導語：如何才能寫好一篇銀行應急演練總結，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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通過多年來工作實際，在突發事件應急預案的制定和組織上、領導及具體實施等方面工作，綜觀各行在應對突發事件等防范工作的教育上所取得的實際成效令人欣慰，廣大員工的安全防范思想意識逐步增強，應急處置能力和水平進一步提高，取得了較好的實際成效。

在具體工作中，銀行要認真貫徹執行上級機關有關文件精神，多方面、有針對性的策劃制定各營業場所應急預案，做到一所一情一預案，崗位明確責任清。

在應急預案的實際演練中，銀行安全保衛部門要確立統一的演練計劃，全程進行跟蹤督導。各營業場所要根據網點的內外部環境情況、人員結構等具體情況進行分組、分步實施；演練模式應設“歹徒持槍、持爆、劫持人質等”模擬場景，臨柜人員在與“歹徒”周旋時，在實施報警、協助護款等環節上要應對自如，鎮定不亂。在“演員”的選配上銀行要是“八仙過海”，內挖潛力，所確定的“演員”人選盡可能在外部形象及形態上達到和滿足預案的情節要求，以使演練效果更加形象逼真。同時銀行可根據工作實際，組成安全教育及應急預案巡回演練培訓組織，從分利用晚上和營業外時間進行安全教育及應急預案的演練工作，使安全教育更深入系統、預案演練和業務開展不受影響。

在安全教育和突發事件應急預案的組織領導工作中，銀行主要領導要親自抓，具體管，對各項安全教育及應急預案的制定能親自參與，逐項確定；在具體教育實施和預案的演練工作中，又親臨現場組織指揮，不時的提出這樣、那樣的指導意見，使安全教育及演練工作更具真實性，更有實效感。

銀行要通過各種形式組織職工進行安全教育及應急預案的演練，確保員工的安全防范思想意識得到提高，風險意識不斷提升，責任意識進一步增強，增強員工應急處置能力和知識水平，確使安全保衛工作為了大家，更要依靠大家的工作理念得到進一步落實，安全經營、創單位內部和諧穩定的工作目標得到保障。

銀行要杜絕在安全教育及突發事件應急預案演練工作中領導組織不重視，對安全教育及預案所制定的內容不了解、不清楚、不掌握，安全教育及預案演練時不到場，要盡到領導的責任。同時嚴禁職工安全教育及演練工作走形式、應付過場，要確實做到全面教育的目的；職工安全教育工作要深入，嚴防職工存在嚴重的麻痹大意思想和對安全教育及應急預案的演練有厭煩情緒，這是安全保衛工作的大忌，安全事故的發生往往就是麻痹大意思想所造成的。

有些問題的存在，主要反映了部分銀行領導對安全保衛工作不重視，對具體工作組織不利、管理不到位，職工的思想不穩定，安全防范教育工作不深入、不扎實。也反映了個別銀行安全保衛工作從領導到職工只聽其聲、不見行動的思想行為所在。

為了貫徹執行公安和上級領導機關關于做好各項安全保衛工作的指示精神，要做到居安思危，警鐘長鳴，長抓不懈，銀行在努力完成其它各項工作的同時，職工安全教育和應急預案的演練工作要及時總結、學習以往好的經驗，查找不足，要按照公安機關和銀監部門關于安全工作的計劃部署，努力做到：

一是要進一步加強對職工安全教育及應急預案的制定、演練工作的組織和領導，統一管理，全面協調，使安全教育及演練工作真正達到警示教育的目的。

二是要嚴肅對職工安全教育及應急預案演練現場的管理工作，嚴禁職工安全活動及營業場所的演練現場組織松散、不嚴肅現象發生。

三是對職工安全教育及應急預案演練活動要做到全員參與，不漏一人的原則，特別是對剛如行的新職工必須積極參加本行所舉辦的各種職工安全教育及應急預案演練活動。

四是在具體應急預案演練教育過程中，應對“歹徒”的臨柜人員之間、觀摩職工與應對“歹徒”的臨柜人員之間要互相換位、全員參與、多方體會，以達到以演代教，教育全面的目的。

五是要不斷完善和創新職工安全教育及應急預案演練的形式、方法及實施措施，要充分結合當前社會治安形勢，以靈活、多變、實際的教育和演練形式，達到提高全體員工遇有突發事件能應對自如、處置得當、保護自身及財產安全的目的。

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隨著銀行業數據大集中，商業銀行分支機構的部分風險得以集中，而通信、網絡、系統因素的操作風險、機房風險等仍然存在。本文結合商業銀行基層分行的信息科技風險管理實踐經驗，對基層分行存在的問題進行了歸納，并從組織架構、機房管理、網絡通信、應急演練等方面提出可行性建議。

關鍵詞：

金融科技；信息風險；商業銀行；維護管理；通信線路

隨著金融業信息化的快速發展，銀行業陸續實現了數據大集中至一級總行，以提高核心競爭力應對越來越激烈的市場競爭。數據大集中能夠為銀行業提供充分的信息支持，直接促進了金融產品的升級，提高服務和管理手段，使原本分散的風險隨之集中。同時，數據集中處理對通信、網絡、系統的依賴性更高，對系統開發、網絡管理、運行維護等人才的要求也更加專業。對基層分行來說，認識到當前形勢下所面臨的信息安全風險，并且通過有效的監督管理手段，保證信息系統健康、穩定發展，防范風險，杜絕安全隱患，是一個重要課題。本文結合信息安全日常管理經驗，對基層分行存在的問題及應對措施進行了歸納分析。

一、基層分支機構信息安全風險分析

（一）業務中斷風險

根據《中國銀監會關于印發商業銀行業務連續性監管指引的通知》，原則上，重要業務恢復時間目標不得大于4小時，重要業務恢復點目標不得大于半小時。保障業務連續性運行是所有銀行信息科技工作最重要的內容。因設備軟硬件故障、病毒傳播、網絡、電力故障及人為非法操作造成系統不穩定等因素，極易造成銀行業務中斷或某個交易失敗。業務中斷不僅阻礙了銀行業務的順利開展，還將導致銀行聲譽受損、客戶滿意度下降。對于分支機構來說，業務中斷風險主要來源于以下幾個方面。

1.機房風險

銀行的機房作為信息化基礎設施的核心，好比人體的心臟，承載著業務運營的重要動力。機房是信息系統和網絡信息設備的匯聚地，一旦機房發生火災、水災等意外，將嚴重影響業務的運行，同時給故障恢復帶來巨大的工作量。

2.網絡中斷風險

分支機構的網絡建立承載著上聯總行、下聯支行的重要作用，每一條數據鏈路、每一臺設備都舉足輕重，網絡的“健壯性”是業務連續性的重要基礎。數據鏈路的作用相當于人體的血管，網絡性能應始終處于健康、無阻塞、安全的運行環境中。網絡中斷風險會直接導致機構無法辦理與核心系統有關的任何業務，銀行數據大集中也就失去了意義。

3.人員操作風險

人員操作風險是指由于內部人員錯誤操作或工作失誤造成的信息系統風險事件。因工作人員能力欠缺、有意不遵守制度或惡意破壞，導致終端、設備、局域網內設備軟硬件故障，將影響部分機構甚至是全部業務無法正常運營。

（二）數據安全風險

1.數據被竊取

數據在轉存或傳輸過程中遭到竊取甚至惡意篡改，或由于權限控制不嚴導致無關人員接觸到核心數據，并導致機密數據外泄等風險。一旦發生數據被不法分子竊取的情況，不僅會泄露客戶信息資料，更嚴重的會引發客戶不滿，影響銀行的整體聲譽。

2.數據缺失

由于自然災害、設備故障、人為因素等突發事件造成存儲介質的損壞，導致部分或全部數據丟失，或未按規章制度要求進行數據轉存或備份，使某個系統出現異常后，不能及時恢復，影響業務的連續性。

（三）系統建設與桌面終端風險

1.系統建設風險

數據大集中后，越來越多重要的信息系統，包括重要的業務數據只部署在總行一級，不需要在下級分支機構部署。為了提升管理，有能力的分支機構會建立一些特色化的輔助系統，由于人員少、技術能力有限等因素，這類系統常常是小眾人員參與，系統架構較為簡單，開發、運維、測試不分家，崗位的A/B角制度難以落實，制度監督和制約措施很難完全執行到位，直接導致的風險是在技術架構的制約下，系統逐步龐大，代碼臃腫，升級和更新受限。同時，因員工的轉崗、離職等因素，導致后期團隊接手困難。

2.桌面終端風險

桌面終端已成為員工工作的基本工具，安裝了各式生產、辦公系統，存儲了大量敏感信息。根據木桶理論，終端極易成為最大的風險來源，是企業網絡的最基礎部分，也是最薄弱的環節。隨著分支機構的不斷擴張，員工人數的增加，運維保障工作成倍增加，科技人員不僅要維護運營，保證業務連續性，還要提升服務，快速響應故障，錘煉技術基本功。此外，要營造創新環境，從紛繁復雜的日常工作中“跳出來”，突破固有思維局限，開拓思路，探索出有新意、有亮點、有價值的科技武器，在探索和實踐中積累經驗，拓展發展渠道。

二、信息安全風險管理的工作思路

（一）組織架構及制度建設

信息科技風險作為操作風險中的一類，獨立于任何其他風險種類，商業銀行應培養全員對信息安全問題的重視意識，成立包括管理層、中層管理者、員工構成的三級信息安全管理工作小組，設立獨立的信息安全管理崗位，并配置兼職信息安全員，落實具體的信息安全管理工作。制定信息安全工作目標考核體系及管理制度，落實工作職責及任務，以積極有效的應對措施保證目標、任務的完成。

（二）機房管理

機房的建設應符合《中國人民銀行計算機機房規范化工作指引》，按照C級數據中心機房建設標準，各類設備和設施應擺放整齊有序，線路、機架電纜線扎及標志整齊，有編號、標志科學統一。機房應配備電力、空調、監控等設施，在停電的情況下滿足機房電力需求，配套防盜竊、防雷、防火、防靜電、溫濕度控制、電磁保護等措施，確保機房正常運轉，并盡可能建立同城災備機房。建立機房管理制度，落實現場巡檢要求，健全各類登記簿，應明示網絡拓撲圖、電力設備控制開關等重要信息，方便在故障處理過程中定位到具體的點位，具體要求機房巡檢內容、時間、次數，對機房運營設備的各類參數進行登記，記錄并總結突發故障的處理信息，以起到警戒和預防作用。

（三）有效管理

1.管控體系

在具備條件的情況下，基層分行應建立一套包含入侵檢測、防病毒、補丁分發、系統防護、非法外聯、移動介質管控等在內的完善的信息安全管控體系，抵御外界入侵，防范病毒傳播，修復操作系統漏洞。做好數據備份、傳輸及加密工作，尤其是牽涉客戶的敏感信息，嚴防由于權限控制不嚴導致無關人員接觸到核心數據，控制數據轉存或傳輸過程中遭到竊取甚至惡意篡改的風險。

2.完善信息技術架構管理

基層分行信息系統研發的目的是加工來自核心及非核心的基礎數據。應規范信息系統建設流程，嚴格把控科技項目建設風險，統籌系統建設和風險防范的矛盾性。在安全的模式下創新，把控風險，將集中的大數據加工成管理層、員工最為關心的內容，及時響應管理需求，以此促進業務、保障運營、提升管理。有計劃、有步驟地推進建設“分布式的”“可復制的”“可擴展的”堅若磐石的基礎平臺，特別注重統籌規劃信息系統等保障業務運行的基礎平臺，提高數據存儲水平，保證業務數據安全。

3.規范運維、操作流程及手冊

系統的變更應具備嚴格的審批流程，保證雙人復核。嚴格劃分數據源及信息系統的訪問權限，應依據“最小授權”原則，由專門人員掌管各系統密碼，并定期更換。建立完整的信息安全操作規范、管理流程，包括介質管理、桌面安全管理、網絡管理、維護及故障處理制度、軟硬件變更流程、備份管理、機房管理、巡檢制度等。運維團隊應著力于故障異常的監控、原因的分析及操作風險的控制，總結和借鑒行業經驗，并依照操作框架梳理以問題為導向的運維處理手冊，對運維故障做到“有記錄”“有總結”“有分析”，運維人員可通過多種形式互相交流，提升運維管理的精細化水平。

4.軟硬件產品生命周期管理

基層分行應重視信息系統、服務器、路由器、交換機及計算機設備等軟硬件設備的生命周期管理，做好關鍵設備的冗余備份，制定設備的替換方案，提前組織基礎設施的更換、維保、升級服務，建立老化、淘汰設備的“退役”機制，消除因設備生命到期而可能帶來的潛在運行風險。

5.監控手段與預警機制

依托數據監控、圖形展示、移動網絡等技術手段，建立突發事件預警體系，對設備、通信線路、機房環境等進行在線監控，通過短信、郵件等形式實時告警，為后續應急處理提供寶貴的時間，并打下良好的基礎。同時，應持續優化監控策略，不斷提高告警的準確率和及時性。

（四）網絡通信

采用不少于兩家不同運營商的通信線路，確保網絡無斷點，訪問帶寬應滿足各信息系統的帶寬需求，必要的情況下引入無線網絡通信。配備備份的網絡設備，核心生產系統設備至少應采取雙機熱備，網絡配置應由專人負責，網絡配置的更改應有備份、雙人復核確認機制。定期邀請網絡設備廠家、通信運營商進駐，利用其豐富的工作經驗，在網絡健壯性、設備生命周期等方面進行評估。重大節假日應與市電信公司、聯通公司、移動公司等通信運營商取得聯系，對有關網絡設備、光纖線路進行檢查，排除風險隱患。

（五）建立應急預案，落實應急演練

對信息科技突發事件進行梳理，制定不同場景、不同層次、不同內容的可操作的應急預案，著重組織開展影響生產業務的風險梳理和排查，明確應急工作職責，可通過外部專業機構驗證應急預案的有效性和全面性。積極開展轄內應急演練工作，包括機房安全、供電系統、UPS放電、網絡線路、線路切換的自我驗證、人員的操作熟練性等內容，隨機抽取演練場景，做到“真演練”和“真切換”，不走形式，不走過場，結合自身環境和實際情況，調整應急演練處理過程，增強員工實戰能力。總結演練過程出現的問題，形成演練報告，不斷修訂完善應急預案，提高信息系統對突發事件的應急處理能力，保證業務連續性。

（六）信息安全檢查

全面梳理分行及分支機構風險點，尤其緊盯基層分支機構風險，堅持開展多形式的信息安全檢查，堅持以“分支機構定期自查、領導親自檢查、重要時期專項檢查”等多層次檢查方式，強化各級人員的安全意識，不斷夯實安全基線。“檢查不走過場、問題不留死角”，對檢查出現的問題下發整改通知單，將結果納入績效考核，規定整改期限，責任落實到人，到期進行復查，對反復出現的問題追求當事人、負責人的責任。通過檢查，營造信息安全管理高壓態勢。

（七）業務培訓及人員管理

一是通過面授、遠程培訓、送教上門等方式，每年組織科技人員、兼職信息人員進行集中培訓，邀請業內專家專題授課。科技人員根據專業特長，總結日常運維經驗，注重可操作性編寫運維操作手冊，將信息安全培訓加入到新員工培訓手冊中，樹立全員信息安全意識，降低信息安全風險。

二是建立信息安全有效交流平臺，采取郵件、電話、網站等方式進行技術支持，在有條件的情況下創新技術支持手段，不但提供快捷高效的技術支持，還能夠供科技人員交流日常維護經驗，實時了解、準確把握、討論常見故障。

三是開展內部師徒“傳幫帶”作用，從企業文化、管理理念、公文寫作等方面提升員工“軟”素質，另一方面通過內部宣講、聘請外部教師、參加外部培訓等方式拔高員工“硬”工夫，促使員工全面提升，主動考取專業證書。提高員工基礎理論水平，探索培育和建立一支集數據分析、業務、技術綜合素質于一體的專業化人才隊伍，與銀行各傳統職能部門在相互協作中碰撞出新的火花，驅動整個銀行的業務和科技能力提升，培養軟件開發、網絡管理、系統維護等多層面的技術骨干，進一步提升服務的能力和服務的意識，打造獨具特色的“學習型”“奮斗型”“吃苦型”“創新型”精品科技人才隊伍。

四是梳理員工崗位職責和分工，加大內部員工的交叉培訓工作力度，遵循不相容職責相分離的原則，實現合理的組織分工，避免系統開發人員同時從事該系統的運維管理工作。

作者：雷娟 李文 單位：昆侖銀行西安分行

參考文獻：

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興業銀行的規劃動態

我國的興業銀行也開展了企業級別的信息科技風險管理系統建設，在風險分析以及監測方面、風險發現以及識別方面、風險控制以及預估方面制定了信息科技風險管理的規劃藍圖。興業銀行為了重要信息系統有個良好的業務連續性，進行了信息科技風險的多次應急演練，例如在09年進行的系統回切工作、核心系統應急演練工作，進一步對應急組織架構進行了完善，對協作機制進行了完善，使銀行的信息系統由了高水平的抗風險性能。對銀行信息系統的日常管理工作進行了加強，通過定期生產巡檢制度，有效處理了系統出現的故障、軟件出現的故障，對異常情況以及系統隱患進行及時的排除，讓信息系統能夠穩定、可靠、安全地運行。

廣東發展銀行的嚴控動態

廣東發展銀行在09年把風險嚴控當成了工作重點之一，對于信息科技風險管理，借助于逐步提升、廣度優先的發展策略，重點在人員方面、技術方面、管理方面對信息安全管理能力以及管理水平進行提升，成立技術和管理相互結合統一的風險管理系統。它是做出了一個科技戰略目標，同時制定出路徑的實施步驟。把信息安全科技規劃、信息科技風險管理當成了科技戰略目標的重要內容。根據科技規劃，定義了信息安全系統、信息安全體制、信息管理平臺等很多方面的管理實施路徑。在信息科技治理完善方面，首先是成立了信息技術風險管理機構和組織架構，通過稽核部、合規部、信息技術部組建了信息技術風險，成立了應急處理小組、應急領導小組、支持保障小組來應對銀行信息系統的突發事件。同時建立了三項重要機制，分別是信息技術風險處理機制、預警機制、風險評估機制。其次是出臺了科技規則管理方法條例，進一步明確了信息科技制度的修訂、廢止、制定以及審批。還要完善銀行信息安全隊伍，進一步提高工作人員的信息科技風險防范水平以及意識。廣州發展銀行總行在各個分行、各個部門的科技部門建立了信息科技安全崗位，用來負責落實、組織自己所在單位的信息科技風險管理工作。另外，組織了總行信息科技安全崗位人員、信息科技崗位工作人員參加銀行業信息科技方面的安全教育培訓工作，組織編寫了信息科技安全條例，讓廣州開發銀行的所有工作人員都能遵守并了解銀行業的信息科技風險管理要求。廣州發展銀行還借助于高效的、科學的信息科技風險管理手段，例如進行外部的、內部的審計工作，借助于審計工作排除流程、操作以及制定方面的潛在風險，對信息技術部門進行信息科技風險的自查，定期或者不定期地開展數據機房的現場檢查工作，還要在每個季度開展用戶管理、數據庫操作等這類高風險的專項檢查。

寧波銀行的審計動態

寧波銀行根據銀監會最新出臺的新指引，參考新加坡的華僑銀行IT架構，建立了屬于自己的IT稽核隊伍，管理IT審計工作。并且寧波銀行擴招了一些稽核人員，讓這些稽核人員在銀行系統的開發階段就加入到其中，完成信息科技風險的有效管理控制。并且寧波銀行在科技部門制定出兩個發展方面，一個是數據中心方向，一個是開發中心方面，一個管理運維，一個管理全行開發，達到信息科技風險的有效控制目的。

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一、在已形成金融穩定機制基礎上，開展日常監測活動。根據《××市金融公共突發事件應急預案》的維護金融穩定協調機制，我支行建立了全市房地產信貸市場、商業銀行利率水平、民間借貸利率水平、城鎮儲戶問卷調查、票據業務、政府背景貸款、大企業貸款等7個監測數據庫，及時把握經濟金融發展狀況。

二、加強對法人金融機構風險的監測、評估。按季對農合行財務變動情況、貸款投向、不良貸款的變動情況進行分析、判斷，及時向上級行反饋農合行的經營狀況。同時，通過按旬對農合行備付金率的監測，及時掌握農合行流動性狀況，9月份，由于農合行業務人員操作失誤，引起存款準備金不足，我們及時予以提示，并將按有關規定予以處罰。并召見職能部門負責人談話，指出問題的嚴重性，在現有的宏觀調控頻繁的情況下，必須強化流動性管理，以防風險發生。

三、建立了銀行業信貸信息共享、預警協議。為發揮金融機構應急預案機制，我支行擬定了銀行業信貸信息共享、預警協議，以××市政府確定的年度星級以上企業、對外投資達到1000萬元以上的企業、市政府重點工程項目、市政府背景貸款項目和農業龍頭企業為監測對象，監測其貸款授信額度、貸款投放量、重大的經營活動和投資變化。通過日常數據監測，加強銀行業內部的信息交流與溝通，及時把握金融機構動態，達到防范信貸風險目的。

四、擴大金融穩定監測范圍，將保險業納入監測對象。通過召開例會，交換統計信息等形式，及時向轄內銀行業、保險業通報金融數據。如上半年，保險公司向我們匯報其在開展政策性農業保險中遇到的人力、財力方面的問題，我支行經過調查了解后，及時向市政府提出解決問題的建議。通過日常的監測和通過，形成同業之間長期交流、溝通、合作機制，營造公平、有序競爭環境，有利于金融健康運行。

五、牽頭成立了××市金融突發公共事件應急指揮小組，并成立了專家咨詢組，將工作職責具體落實到各部門和相關人員，提高應急工作效率，以達到有效防范和化解金融風險，維護金融和社會穩定的目的。

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（一）ACS故障超過可容忍時間。

發生突發事件后，可容忍時間內不能恢復，應根據上級行突發事件領導小組決策，啟動應急預案。可容忍時間以不造成負面輿論，維護金融穩定為前提，應從人民銀行角度估算業務量情況，從金融機構角度評估對金融機構業務開展的影響程度。

（二）自然災害或突發社會安全事件。

發生自然災害或突發社會安全事件，應立即逐級報告應急領導小組辦公室，并根據指令，及時啟動應急預案。

（三）網點無法登錄。

網點業務操作員發現無法登錄后，應立即聯系本單位科技部門，確認無法登錄原因，并采取相應措施：一是設備故障。如確定為設備故障，30分鐘內無法修復，應及時更換備機。二是UK驅動故障。如登錄時無法顯示該操作員證書，應重新安裝UK驅動或重啟機器激活UK驅動。三是用戶無法登錄。如UK已損壞無法登錄，則應更換其他有權限用戶進行登錄操作，也可將該網點主管之一變更為業務操作員，可以由上級運管中心根據故障網點申請在ACS系統辦理用戶工作調動，運管中心完成用戶工作調動維護及審批程序后，由網點主管對調動后的用戶按業務操作員崗位配置角色及業務種類對應關系，上級運管中心履行主管審批手續。

（四）網點所在地網絡故障。

一是到附近網點辦理。如網點網絡故障，預計30分鐘內無法恢復，故障網點應立即報告本單位應急工作辦公室，由本單位應急工作辦公室報告上一級應急工作辦公室，由上一級應急工作辦公室負責協調故障地附近兩個營業網點，由故障網點操作員及主管攜帶本人UK、UK驅動及相應業務憑證到附近網點辦理業務。二是授權其他網點。如故障網點因周邊交通等原因，操作員及主管無法離開本地，應由上級應急領導辦公室協調，臨時授權指定網點故障網點業務。運管中心通過工作調動方式將被授權的網點主管及操作員調動至故障網點，由故障網點審核憑證要素是否完整、準確，印鑒是否與預留印鑒相符，余額是否充足，日期是否在有效期內，憑證號碼是否為本網點出售，審核無誤并由主管審簽后將憑證及附件傳真或掃描后發送至指定網點，由被授權的網點操作員及主管使用本網點設備登錄故障網點進行ACS系統業務操作。

（五）網點登錄后無法發起業務。

一是憑證打印系統故障。網點無法發起業務，如為憑證打印系統故障，應立即聯系金融電子公司修復憑證打印系統，如30分鐘內不能修復，應電話報告業務處理中心，請示采用手工填制憑證的方式發起業務。二是綜合前置子系統故障。網點不能發起業務，如為綜合前置子系統故障，導致開戶單位無法通過綜合前置子系統發起業務，網點應通知開戶單位采用柜面方式發起業務，網點應先檢查確認業務處理狀態。處理成功的，將紙質交存憑證退回開戶單位；處理失敗的，在ACS中掃描上傳紙質交存款憑證并進行賬務處理。三是上傳文件失敗。如上傳到網絡平臺失敗，故障網點應刷新緩存或重啟機器后，再發起業務；如憑證影像掃描后無法正常傳輸或圖像丟失，應立即聯系業務處理中心，請求后臺技術處理。四是掃描儀參數錯誤。如出現“附件張數校驗未通過”等錯誤提示，應檢查掃描儀參數設置是否為雙面掃描，圖像分辨率是否達到“200DPI”以上，是否跳過空白頁等，確保憑證影像各項參數符合ACS系統業務審核標準。

（六）網點發起業務后無法正常記賬。

網點發起業務后，應定時查詢業務狀態，如業務發起超過30分鐘仍為“待處理”狀態，網點應立即聯系業務處理中心，請求業務處理中心撤銷該筆業務后，再重新發起。

（七）ACS及其節點出現故障。

ACS系統或其節點出現故障，無法處理業務時，應逐級上報應急工作辦公室，等待命令，啟用手工方式處置，待系統恢復后，再進行系統記賬。

二、強化ACS系統業務應急處置的工作建議

（一）進一步強化應急準備。

一是做好設備應急準備，其中ACS網點操作終端、掃描設備、打印設備、UK驅動等均應配備備用設備，對備用設備應視同生產設備，定期進行檢查維護，確保主備設備隨時處于可轉換狀態。二是做好人員應急準備，網點業務操作員，網點主管，系統維護員等均應至少設置AB角。三是做好接應應急準備，每一個營業網點均應提前配置好兩個臨近營業網點作為接應網點，如在赤峰市，喀喇沁旗營業網點的應急接應網點配置為赤峰市級營業網點、元寶山區營業網點。四是做好溝通聯絡準備。對于業務處理中心、憑證打印系統設備維護公司、掃描設備維護公司、各開戶單位業務聯系人等聯絡方式應及時更新，確保故障發生時，能第一時間聯絡到相關人員。

（二）扎實開展應急演練。

應以省為單位每年開展一次應對突發事件的應急演練，演練前應將演練時間、系統日期、故障場景、應急業務內容及參加演練單位等報總行應急處置辦公室備案，并申請總行技術支持人員、業務支持人員做好支持準備，演練應選擇非工作時間進行，演練前應做好系統和數據備份，演練業務憑證及附件應注明“演練”字樣，演練結束后，對演練過程、演練結果、演練中存在的問題、應對措施及建議等情況及時總結上報，不斷完善應急預案。

（三）細化應急業務處置流程

1.根據故障范圍確定受理業務的種類。

一是確定應急業務處理級次，應急業務發生時，按級次處理。二是與開戶單位協商確定受理業務的種類。如發行基金提交款、用于解決收款單位辦理發行基金支取時的賬戶余額不足問題的緊急資金劃撥、用于保障民生的緊急再貸款再貼現等業務優先受理，確保資金安全和社會穩定；如普通再貸款、再貼現發放業務，開戶單位通過柜面提交的人民幣一般存款、財政存款業務及其他業務，預計故障當日系統可恢復的，受理后先進行手工賬務處理，待系統恢復后進行賬務處理，預計故障當日不能恢復的，如果ACS在全國范圍出現故障，受理后先進行手工賬務處理，待系統恢復后進行賬務處理，若非全國性故障，可不受理該類業務；三是因系統故障造成開戶單位遲繳、少繳一般性存款及財政性存款的，應向貨幣信貸部門出具說明。

2.根據會計記賬規則手工登記流水賬。

一是準確計算賬戶余額，在網點故障時，應根據上日賬戶余額、本日ACS故障前流水賬、故障后支付系統來賬及手工登記的流水賬計算賬戶余額，故障網點上日余額表及故障日流水賬由運管中心打印，支付系統來賬通過當地清算中心以查詢查復書方式確認。二是序時登記流水賬，根據原始憑證及相關附件，由網點業務操作員序時、逐筆登記流水賬，網點主管審核，部門主管審簽，涉及零余額賬戶的業務，需收到資金歸集網點轉賬申請確認書（表明余額充足）后，才能登記流水賬。三是做好非故障網點的手工流水賬登記。零余額賬戶網點故障時，應注意資金歸集賬戶的流水登記，例如辦理發行基金支取業務時，零余額賬戶網點應將轉賬支票傳真或掃描后發送至資金歸集賬戶網點，資金歸集賬戶網點計算余額是否充足，余額足夠支付時，登記流水賬，將轉賬申請確認書（或表明余額不足）傳回零余額賬戶網點；匯出行網點故障時，應注意匯入行網點的流水賬登記，例如緊急資金劃撥業務，匯入行收到匯出行傳真或掃描的信匯憑證第三、四聯（或進賬單第二、三聯），審核無誤后編制憑證審批表，并手工登記流水賬；故障網點的同城軋差凈額清算記賬賬戶在其他網點開立的，將記賬賬戶同城差額清算憑證傳至其他網點，由記賬賬戶所在網點手工登記流水賬；四是嚴格遵守記賬規則。發行基金支取業務遵循“先記賬、后付款”，發行基金交存業務遵循“先收款、后記賬”的記賬規則，涉及清算賬戶的發行基金支取業務，由于通過支付系統劃款方式辦理，需將來賬回單或憑證審批表內部傳遞至貨幣發行部門辦理發行基金支取。

3.做好故障排除后的ACS系統業務處理。

一是已掃描上傳的業務，但在系統故障發生時ACS未處理完的，已記賬成功的，在故障發生后又通過支付系統劃款方式重新辦理同筆業務的，在ACS中予以沖正，未記賬成功的，對故障發生后未通過支付系統劃款方式辦理取現的，重新發起該業務。二是系統故障時還未掃描上傳及故障后受理的業務，按照賬務日期，逐筆按正常業務處理方式進行賬務處理，原始憑證及“轉賬申請確認書”、“憑證審批表”、“支付來賬查詢查復書”、“發行基金往來賬戶來賬回單”等附件加蓋“××營業網點應急處理章”后掃描上傳；三是同城軋差凈額清算業務，同城軋差凈額信息以電子文件方式傳遞的，將電子文件信息導入ACS系統，以紙質同城差額清算憑證方式傳遞的，重新掃描上傳紙質憑證；四是資金歸集網點對資金歸集業務產生的流水賬在ACS中不做處理。

4.做好賬務核對。

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隨著全員信息安全意識的提高，外匯分局信息安全工作正日益完善，但與中央網信辦和外匯局的要求還有一定差距，存在一些薄弱環節，主要表現在以下幾方面。一是缺乏完整、成體系的信息安全制度。外匯分局已有的制度里沒有完全涵蓋從機構建設、人員管理到數據管理、運維管理、應急管理以及教育培訓等一系列規范的信息安全內容。二是人員管理方面。人員離崗離職后沒有及時收回或變更其在相關應用系統里的權限。三是網絡安全防護上方面。外匯分局網絡各區域間邊界不清晰，缺乏必要的安全防護設備。另外，對內部網絡的用戶管理較松，容易發生對系統的非授權訪問或者冒充合法用戶訪問等問題。四是終端計算機安全防護方面。外匯分局終端都由人民銀行科技部門統一管理，統一下發補丁軟件，但是存在業務人員在終端機上安裝與工作無關軟件的情況，導致植入病毒的幾率大大增加，為系統安全埋下隱患。五是安全教育培訓及安全檢查方面。外匯分局對于全員安全意識教訓及專業技能培訓比較欠缺，特別是對所轄中心支局業務人員的安全教育培訓不足，安全檢查的廣度和深度也不夠。

二、結合實際，提升信息安全保障措施

外匯分局在查找出信息安全風險隱患后，應結合自身實際，從管理和技術兩方面采取相應的防護措施。

（一）加大信息安全管理制度的體系建設

一是建立系統的信息安全管理制度。外匯分局應遵循“誰主管誰負責、誰運行誰負責”的原則，按照相關要求明確信息安全管理機構及責任人，制度應涵蓋人員管理、資產管理、數據管理、網絡管理、運維管理、應急管理、教育培訓等內容。二是加強信息安全應急管理。外匯分局應制定應急預案，保障應急資源，并定期或不定期地進行應急演練。

（二）加強信息安全技術防護措施

一是建立良好的網絡安全防護措施。針對近期的網絡改造工程，外匯分局應明確各區域的網絡邊界，做好邊界防護措施，并制定制度進一步規范網絡用戶的操作，完善網絡設備的安全配置及審計措施。二是做好應用系統的安全訪問控制。外匯分局對所有的應用系統，包括電子郵箱、門戶網等，都應做好用戶權限管理和劃分。三是規范終端計算機的安全操作行為。主要是建立相應制度規范業務人員操作，并在終端上設置賬戶密碼保障安全。針對WindowsXP停止安全服務的情況，外匯分局應卸載與工作無關的應用程序、關閉不必要的服務和端口等，不斷加強對使用WindowsXP系統終端計算機的管理。

（三）強化信息安全教育培訓

外匯分局應采取各種方法做好信息安全教育培訓。除開展提高安全意識的培訓外，還需要加強信息安全知識及安全防護技能的培訓。

（四）深入開展信息安全檢查工作

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忙忙碌碌中一年時間就這么一晃而過，而這只是一個時間的節點而已。不管今天是幾年幾月幾日過了今天，明早我一樣會騎著摩托趕到單位，在工作崗位上盡心盡力，認認真真的完成每一項工作。我一直覺得工作就好像基金定投，踏實肯干的工作，無止境的學習就提高收益率的途徑，通過不懈的堅持某一天終會成為一個富翁。現就一年來工作情況向各位領導及同事們總結匯報，不到之處，請領導和同事們批評、指正。

通過在貸后管理崗位上一年多的工作，對這個崗位的日常工作也日趨嫻熟，但是到精的境界還遠遠不夠，我時常都會在思考工作中如何既能把控住風險又能做到工作效率的提高。風險的把控這點對一個銀行從業經驗較為淺薄的人來說堪稱難點，但是我相信從零開始或者從一開始并不重要，重要的是終點能夠達到那里，平日閑時我積極認真地學習業務知識，先就自己讀閱總行的相關制度文件和外界的法律法規,有疑問自己琢磨不透的地方虛心向領導及同事請教。我清楚一個道理專業才是王道，本年里我積極參加各種專業知識的學習以及資格考試，通過學習取得了統計從業資格、保險資格、個人貸款從業資格等證書，雖然現在我談不上專業但是我一直在努力讓自己專業。對于如何提高工作效率，我通過對事情步驟的合理安排，一些小細節的改進，一些便捷表格的設計等方式讓做以往同樣的事時更快更好。

在今年8月份綜合部經理調離墊江支行， 支行條件具體人手緊，我積極服從安排兼任了綜合部的工作。面對工作量大、事情雜、很多工作初次接觸等壓力我硬著頭皮頂了上去。我把綜合部定位是一個服務和管理并重的工作，綜合部就應該為營業網點的正常運營以及員工的正常工作在 勤儉節約的前提下 在提供良好的后勤保障，并要把支行當成自己的家一樣熟知所有固定資產的狀況；綜合部就應該準確及時的做好員工工資、獎金、福利的發放工作，當員工薪資、統籌出現問題是就應該像是自己的事情一樣及時處理好讓員工放心；對員工個人檔案重新進行了整理，對K3人力資源系統及時進行維護，做好了支行員工人事管理工作。對于 內控管理、安全保衛責任重于泰山，加強了單位員工和保安的 安全制度學習，牢固樹立安全第一的思想， 完善支行安保消防制度，制定以及成功演練了支行突發事件應急預案， 不定期的 對網點安防設施、監控設備、消防設施進行檢查，以預防為主的原則對發現的問題及時進行整改， 深入開展“平安重慶銀行”活動。 平時 積極 協助行領導組織推動各項工作的實施和落實，身體力行 的去做好每一件事。 兼任綜合部四個多月了，雖然我盡心盡力了但是有很多事情我做得還不夠好，我 自覺地接受領導和同事的幫助與監督，努力克服自己的缺點，彌補不足，爭取進步。

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一、堅持學習教育，加強保衛隊伍建設

1、堅持學習教育活動。每月二次以上召開保衛人員時事政治教育，先進人物事跡教育，增強他們政治素質和思想覺悟；及時通報有關金融案件案例，開展安全分析會，增強保衛人員的憂患意識和防范意識。

2、經常性開展談心交心活動。平時細心觀察，掌握保衛人員的思想動態，了解他們工作中的優缺點。通過針對性談心交心工作，穩定他們的思想，幫助解決他們的困難，及時糾正工作中存在的不足之處。

3、開展多形式的思想教育活動。結合黨風廉政建設和文明創建活動，努力引導保衛人員樹立正確的職業價值觀和奉獻的精神，提高工作積極性；樹立正確的職業責任感和吃苦耐勞精神，提高工作質量；樹立正確的職業風險意識，提高遵章守紀的自覺性。

4、開展保衛業務技能的培訓活動。今年培訓的主要內容有計算機文字錄入、監控系統操作、消防技能訓練和演練以及守庫應急處置預案演練等活動。通過多形式的培訓、演練活動，夯實基礎，提升安全保衛隊伍的綜合管理水平和實戰能力。同時還組織保衛人員參加市中支保衛科舉辦的實彈射擊比賽和“應知應會”理論知識競賽活動，取得了全轄區團體第二名的好成績。

二、 加強內部管理，落實各項規章制度

1、完善內部制度和應急預案建設。按照保衛工作的實際，對安全保衛工作的部分規章制度和應急預案進行了完善和修訂；制訂崗位工作責任表，制作安全保衛工作流程。按照內控制度規定，科學合理地設置崗位，簽訂崗位目標責任書，明確崗位職責。今年還修改完善了保衛人員及經護隊員一日值班主要工作簡要流程，使每人對各自工作的要求、目標、責任有一個更明確的了解；并認真做好安全保衛工作的電子臺帳，規范工作底稿，進一步完善了保衛工作臺帳檔案。

2、嚴格守庫值班制度。嚴格實行監控值班室24小時不間斷武裝值班制度；明確保衛值班人員和招聘經護隊員二者職責，做到相互配合、相互監督，共同做好安全保衛工作。分管行長每月對保衛值班進行查崗，保衛負責人每周對保衛值班進行查崗。

3、強化槍彈管理。嚴格執行《中國人民銀行××××管理規定》和《中國人民銀行杭州中心支行××××管理實施細則》，完善和落實××××的使用、交接、保養等重要環節及操作流程，堅持雙人管槍、槍彈分存、四人單向交接。并認真審查持槍人員的資格條件，嚴禁不符合條件人員持槍執行發行庫守衛工作，杜絕涉槍案件和事故的發生。

4、加強安全檢查，狠抓制度落實。今年共組織開展12次全行性的安全檢查，對檢查中發現的安全隱患及時整改；同時，加強消防安全工作，劃分責任區，確定責任人，今年對支行大樓的線路進行重新整理，該換的電器設備及電線全部予以更換，確保支行用電安全；并每月進行消防設施檢查，強化消防意識，確保消防安全。

5、進一步規范“出入證”（長期證、專用證、臨時證）管理。按照《中國人民銀行人民幣發行庫管理辦法》要求，規范“出入證”審批、發放；嚴格“出入證”的使用登記。

6、加強出入庫安全管理。我行因客觀條件限制，庫區內未能達到“三隔離”的要求。為確保安全，推出“硬件不行，軟件補”的方計，加強安全管理，規定在出入庫錢捆裝卸期間，關閉庫區大院鐵拉門，禁止人員車輛出入，保證出入庫期間安全。

7、規范監控操作。加強電視監控系統的管理，嚴格執行有關規定，定期維護，及時維修。如監控系統發生故障，要求溫州匯昌公司必須半天內派技術員來行進行維修，重大故障必須2小時以內到行。重大節假日前要求溫州匯昌公司派技術員來行進行測試，保證監控系統正常運行。

三、加強綜治工作，創建平安支行

1、層層簽訂安全目標管理責任書。年初根據和上級行簽訂的“綜治”、“三防一保”目標管理責任書基礎上，結合我行工作實際情況，針對各股室不同工作特點，分別和各股室簽訂“三防一保”、“創安”、“綜治”工作目標管理責任書。

2、協助行長堅持每季召開“三防一保”工作會議，落實有關“三防一保”工作任務，明確安全工作要求，嚴格照章辦事，狠抓內控和安全保衛工作的落實。

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如何有效構建符合支付清算業務特點的工作機制，為各項工作的開展提供保障，是擺在我們面前的現實問題。以下結合基層央行支付清算工作實際淺談幾點認識。

一、強化支付清算制度建設

基層央行支付清算部門承擔著會計核算、同城清算和大小額支付系統運行管理職責，業務涉及面廣，外部關聯性強，人員操作環節多，辦理業務的資金數額大，確保安全是各項工作的重中之重。為此，支付清算部門工作人員必須始終堅持“制度之上”的工作理念，把嚴格落實規章制度作為確保業務安全的根本舉措，進一步增強制度觀念，切實提高執行制度的自覺性。在嚴格落實各項規章制度方面要重點把握好以下幾個環節：

一是學習制度。立足崗位，認真學習領會支付清算相關制度和辦法，結合崗位工作的新要求，重點加強對新制度、新規定的學習，提高制度學習的針對性和實效性。

二是注重落實。樹立以制度為“準繩”的工作作風，培養嚴肅認真的工作態度，著力克服制度執行上的主觀性和隨意性，真正把支付清算工作的各項規章制度落到實處。

三是加強檢查。強化對制度執行情況的監督檢查，通過對監督檢查及時發現風險隱患。對監督檢查工作實行責任制考核，明確和細化檢查責任，避免監督檢查工作流于形式。

四是落實整改。明確部門主管和具體崗位人員的工作責任，形成合力，充分調動全體員工的工作積極性，認真解決工作中存在的各種問題，采取措施堵塞業務管理漏洞，從根本上杜絕屢查屢犯現象和因整改不力而形成的風險隱患。

二、加強支付清算業務的安全管理

基層央行支付清算部門應以規章制度的落實為切入點，明確和細化崗位工作職責，加強業務交接、憑證審查、錄入復核、賬務核對等業務操作環節的管理，嚴格操作權限級別控制，不斷完善重要會計事項審批、主任坐班和柜組業務日志制度。

在定期組織安全自查的基礎上，重點開展會計制度執行情況檢查和支付清算系統隱患排查工作，切實強化事前和事中控制。

在注重日常業務核算安全管理的同時，切實強化開銷戶、錯賬更正、計息基數調整、上劃業務等非日常性業務的管理。

進一步完善監督審查和內控制約制度，發揮各環節的把關堵口作用，不斷提高業務人員的風險防范意識，規范操作行為，堅決克服有章不循、違規操作現象，確保各項規章制度和內控管理措施落實到位。

三、加強支付清算設備維護和運行管理

應建立支付清算系統運行管理責任人制度，明確專人監視支付系統運行狀態，發現問題及時處置。

定期開展支付清算設備的檢查測試，保證在用備用設備的完好和及時切換，切實保障大小額支付、會計集中核算、同城清算和支票影像交換等重要業務應用系統的安全穩定運行，避免因設備和系統運行故障導致的業務延遲和資金延壓。

督促系統維護人員按月清理服務器空間，對超過一年的賬務數據和一個月以上的系統日志做刪除處理，以保證支付清算系統穩定運行。

支付清算部門要針對設備老化的實際情況，協調技術管理部門成立專項檢查組，對支付系統、會計集中核算系統和同城清算系統的系統配置、硬件設備和后備電源運行管理情況進行定期檢查、重點測試設備切換的有效性和備份數據的可用性，使檢查維護工作制度化，經常化。

四、強化支付清算應急管理工作

要把建立實用、有效的支付清算應急處置機制作為應急管理工作的重點。補充完善現有應急預案，建立簡潔實用的應急操作處理流程。

以系統的整體運行、業務處理異常情況和敏感時段作為應急處置重點，分析支付清算系統可能存在風險隱患，及時總結經驗，加強應急處置要領和方法的學習訓練，提前做好設備設施、數據參數和技術支持等相關準備工作，切實做到防患于未然，不斷提高應急機制和防范措施的有效性。

以會計集中核算、支付系統和同城清算系統危機處置為重點，適時開展應急演練，不斷強化支付清算業務應急機制建設，進一步提高系統應對異常情況的能力。

五、開展支付清算業務宣傳

宣傳普及支付清算業務知識，是提高支付系統社會認知度的有效途徑。為保證支付清算宣傳工作取得實效，基層人民銀行支付清算部門要積極采取措施，通過召開業務推介會、報刊登載支付清算知識、面向社會群體發放宣傳資料和解答業務咨詢等多種形式，以小額支付系統業務和支票影像業務為重點，進行支付清算業務宣傳。

注重發揮商業銀行宣傳支付清算業務的主力軍作用，充分利用其點多面廣、貼近客戶的優勢，在商業銀行營業網點懸掛支付清算宣傳條幅、擺放業務知識展板，協同開展支付清算業務宣傳，進一步提升社會群體對支付系統和新型支付結算工具的認知水平。

六、加強支付清算調研工作

強化支付清算調研信息工作的考核，進一步提升基層行對調研信息工作的重視和參與程度，積極采取措施，引導支付清算工作人員克服惰性思想畏難情緒，集中一定的時間和精力，圍繞改善農村牧區支付環境，發揮支付系統對地方經濟的支持作用，加強支付系統的風險防范，提高支付系統效能和推動支付清算業務發展等內容撰寫調研文章，擇優報送刊載，通過開展多角度、全方位的調查研究，進一步提高支付清算工作人員發現問題，分析和解決問題的能力，努力提高調研信息量，并不斷增加數量充分發揮調研信息在實際工作中反映情況、展示亮點和促進工作的積極作用。

七、提升支付清算服務效能

基層央行支付清算部門作為對外服務窗口，要始終秉承“規范、優質、高效”的服務理念，強化勞動紀律，轉變工作作風，改進服務質量，提搞服務效能。應采取建立人員崗位行為規范、公布業務咨詢和服務監督電話、設立工作意見簿、發放服務滿意度調查表等多種形式，加強內部管理和外部監督。實行首問責任制和限時服務制，切實做到業務第一時間辦理，咨詢第一時間答復，問題第一時間解決，努力為商業銀行和社會群體提供安全快捷，優質高效的支付清算服務，運用各種管理和服務手段，打造“文明服務窗口”，樹立良好基層央行形象。

八、強化支付清算業務的監督管理

切實轉變觀念，樹立管理就是服務的理念，以嚴格的、標準化的監管來推動基層央行支付清算工作的有效開展。認真貫徹落實央行“兩管理、兩綜合”的工作要求，結合支付清算工作實際，研究探索具體的實施方法和途徑，站在維護金融穩定的高度，充分行使支付清算監管職責，切實向管理型服務轉變。

一是加強商業銀行準備金賬戶流動性管理，監督開戶單位按時限要求進行賬務核對。嚴格同城支付業務，支票影像業務準入審批和撥出制度，積極參加商業銀行開展梳理和業務輔導工作。

二是建立商業銀行支付清算工作聯系人制度，適時召開聯系會議，加強溝通協調，共同維護支付清算體系的穩健運行。

三是研究制定支付清算業務監督檢查辦法和工作細則，認真開展大、小額支付業務和支票影像業務執法檢查。

四是實行商業銀行支付清算業務開展情況綜合評價和定期通報制度，督促商業銀行及時整改存在的問題，逐步建立和完善支付清算業務監督管理長效工作機制。

九、開展政治和業務知識的學習培訓

以形式教育和職業道德教育為重點，開展經常性的思想政治教育，加強政治理論及金融方針政策的學習，開展案例和警示教育，引導支付清算工作人員樹立大局意識、責任意識和服務意識。

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關鍵詞：局勢動蕩 境外項目資產 保安全

中圖分類號：F272 文獻標識碼：A

文章編號：1004-4914（2013）04-102-02

當今世界，經濟全球化成為不可逆轉的歷史進程和重大歷史機遇，作為國家和社會發展支柱的石油石化產業，中石化積極響應國家號召，全面貫徹實施“走出去戰略”，參與全球油氣資源分配和石油工程市場競爭，走出去的隊伍不斷增加，海外市場快速擴大，整體效益明顯提升。然而，部分項目所在國，地緣政治復雜多變，各種矛盾日益突出，中東北非局勢持續動蕩，高風險國家公共安全事件時有發生，公共安全形勢十分嚴峻。如何保證高風險國家動蕩形勢下境外項目資產的安全，成為考驗國際市場競爭能力，開拓生存發展空間，推進國際化戰略穩步實施的重要課題。

一、局勢背景

敘利亞是阿拉伯世界的心臟，是中東地緣政治的中樞神經和各方矛盾的核心，牽一發而動全身，是中東最復雜的“蹺蹺板”。目前的敘利亞已經是國際間矛盾沖突、宗教矛盾、種族矛盾、社會矛盾的角力場。

2011年3月15日，在敘利亞德拉省爆發了以“自由和民主”為口號的游行示威，打破了敘利亞連續40多年的平靜。從那以后，大馬士革、德拉、霍姆斯、德爾祖爾等城市爆發了大規模反政府示威和，人員傷亡嚴重。“茉莉花革命”在敘利亞開始了……此時，我石油工程企業在油田現場有若干支隊伍正在施工，包括鉆井、固井、測井隊、作業等工程服務隊伍。正在執行合同的大型施工程設備、車輛等各類資產XXX臺（套）；巨額工程款還沒有結算收回；各類保函在有效期內尚未釋放。

當地時間10月9日凌晨，一伙不明身份的武裝分子襲擊了為DEZPC石油公司服務的我鉆井隊營地，燒毀了兩輛皮卡車，留下了一封警告信。面對突然降臨的襲擊，我們沉著冷靜應對，立即啟動應急預案，協調各方資源，全力以赴做好在敘國有資產保全工作，最大限度地減少損失。

二、應對策略

（一）認真做好設備封存和營地看護，確保現場資產安全

1.封存設備。按照“分期分批撤離，完工一個項目，封存一套設備，撤離一支隊伍”的原則，對鉆機就地封存在業主油田鉆井基地和現場主營地；對作業機、物探隊設備、全部測井和固井設備封存在油田基地；對射孔彈交由國家石油公司托管；對放射性源在測井源坑內封存，并用約1米厚的砂石和水泥封固，外蓋鋼板并用重物覆蓋；對物探和測井儀器、儀表等貴重設備集中存放，加固包裝做好保密工作；對貴重儀器車開回大馬士革駐地封存；對移動設備做技術處理后和配套設備一起封存在現場；對公務車輛等可移動設備，放空燃料油、撤除電子啟動部件，登記造冊，拍照后集中存放。在存放位置的安排上，總體按照“貴重和關鍵設備放在中心，周圍放置循環罐、井架、營房等笨重設備遮擋的原則”，不留空隙。在封存方式上，采用上鎖、點焊、封堵、封條等多種手段。同時，對設備進行登記造冊、拍照錄像，填寫設備封存報告，將設備移交業主保管。

2.看護營地。為減少搶掠、沖擊事件發生帶來的損失，采取了“三級看護”措施：對營地內存放貴重設備的核心區域，由項目部選拔忠實可靠的當地員工，負責巡查與看護；對核心區以外的營地，由分公司統一外雇保安公司，負責保衛工作；對營地外周邊區域，由甲方提供的軍警，負責巡邏與警戒。因營地后面和側面為開闊地，容易靠近，挖了一條2米寬、1.5米深的壕溝，將基地與外面隔離。

（二）妥善處理合同關系，努力減少合同糾紛

1.加強與政府溝通。在隊伍遭到襲擊后，立即向大使館匯報，尋求幫助和支持，并在第一時間書面報告敘石油總局（GPC）和石油部，表示因沒有安全保障，我方隊伍無法施工，爭取最大限度的理解與支持。雖然敘方對撤離表示不滿，但態度有所緩和。同時通過溝通協調，有效加強了油田現場安保力量，保證了撤離期間的設備安全。

2.密切聯系業主。為尋求業主的理解和支持，在接到撤離的指示后，及時向業主石油公司去函，申明現場安保不到位，中方人員生命受到威脅，要求以不可抗力為由停工。同時，多次與業主石油公司等敘方代表進行溝通，表示留下部分成編制的作業隊伍在大馬士革待命，按照伊拉克魯邁拉油田的安保標準，制定復工安保計劃，達到安保條件時可以復工，有效地維護了與業主的合同關系。我方積極主動的態度，贏得了業主的理解。

3.妥善解決合同糾紛。因局勢持續動蕩，施工區靠近動蕩中心城市HOMS，前期生效的敘利亞國家石油公司（SPC）三維物探合同無法執行，項目一直未能啟動，合同金額XXX萬美元，履約保函XXX萬美元。受敘利亞國內物價飛漲，敘磅貶值嚴重的影響（簽訂合同時美元兌敘磅匯率從1∶46，當前為1∶70，敘磅貶值近35%），實際合同額已經降到了XXX萬美元，實施合同面臨巨額虧損，公共安全風險很大。因長期無法開工，敘利亞國家石油公司（SPC）多次表示要終止合同，沉沒我公司履約保函。我方及時采用法律手段，徹底解決與敘利亞國家石油公司（SPC）的合同糾紛。敘最高法院認定無法履約屬不可抗力，裁定終止與SPC的物探合同關系，為今后解決其他合同糾紛探索出了一條有效的道路。

（三）加大工程款結算力度，最大限度減少損失

由于歐盟、美國持續加強對敘利亞進行金融制裁，原油無法外銷，敘利亞原油產量降至每天1萬桶，工作量嚴重不足，甲方資金緊張，石油公司工程款結算異常困難。自2011年9月份起，正常的工程款資金回流渠道被切斷，境外資金如果不能安全、順暢回流，存在被凍結、滯留的重大風險。特別是在10月9號隊伍遭襲擊后，我方單方面停工、封存設備，撤離人員的情況下，近XXX萬美元工程款結算面臨業主拒付的風險。

1.專人負責，跟蹤結算。由財務人員和項目經理，負責每天到甲方跟蹤工程款結算進展，及時解決結算中遇到的問題。項目經理在停工回國之前，必須提交合格的結算支持文件，協助財務做好發票，盡快遞交業主。

2.簽訂境外結算協議。在西方進一步金融制裁之后，與業主協商盡可能簽訂補充結算協議，能在敘利亞境外結算的，盡量在境外支付工程款。對于海外結算慢，甲方有拒付風險的情況下，加快在敘利亞境內結算。

3.優選資金安全回流路徑。選擇DUBAI渣打銀行、中銀香港作為結算銀行，所有收、付款指令和銀行間往來郵件避免提及敏感國家或字句，避免出現賬戶被審查、資金被凍結或滯留的情況發生。

4.及時結匯。境外資金到賬后，當月回流油田項目歸還貸款，及時結匯，降低匯率風險，減少匯兌損失，減少貸款利息。自遇襲以來，累計結算到賬工程款XXX萬美元，應收賬款下降了90%。

5.2011年1—12月，人民幣兌美元匯率累計升值超過5%。按匯兌損失平均跌幅5%計算，減少匯兌損失XXX萬美元。

（四）強化資金風險管控，確保資金高效運營

在資金安排上優先保證公共安全、員工工資支出。針對到銀行經常提不到美元現金的情況，安排專人跟蹤，現金能提多少就提多少；根據提現金額按比例分配，滿足安全撤離需要。在敘境內保留部分貨幣資金，用于營地設備看護、業主合同關系處理、當地員工工資，房租，車輛年審和物流清關費用支出。控制當地每月現金支出額度，其余在北京協調銀行直接支付，要求油田項目每個季度對賬，有效防范資金風險。

（五）法律和公關手段結合，規避保函沉沒風險

1.無原件釋放投標保函。OPC三維物探項目和OPC油田集輸系統改造項目啟動后，因公共安全形勢暫停，兩個項目的投標保函已經到期失效。因我方無法提供履約保函，甲方拒絕歸還投標保函原件，投標保函存在被沉沒的風險。我方向銀行提供相關證明，申請無原件釋放保函，經過協調，順利釋放了兩份投標保函。

2.法律和公關手段結合，釋放履約保函。在敘最高法院裁定終止與SPC的物探合同關系后，業主通知銀行釋放了我公司XXX萬美元保函。到期保函全部釋放。

（六）嚴格內控程序，調整工作流程

在中方人員全部撤離的情況下，在國內設立專門辦公室，實行行政、物流和財務人員集中辦公，每天通過電話、QQ視頻與大馬士革人員聯系，遠程組織大馬士革當地員工，處理與業主和政府的關系，做好設備看護、合同關系處理、工程款結算、外賬審計和稅務工作。按照“日常工作階段性授權，重點工作一事一授權”的原則，向當地員工簽發法律授權書，明確職責和分工、工作制度和工作流程。現場人員每周召開周會，形成會議紀要報北京工作組。在收到業主傳真和信函后，須在第一時間內掃描給北京工作組安排處理。工程款、費和人員工資等對外付款，經油田項目部領導會簽后，辦理付款。

（七）分類封存檔案資料，堅持做好外賬審計和稅務工作

對不便攜帶的財務資料檔案，就地封存，進行防火、防盜和防潮處理；對合同，各類保函和重要的清關資料，掃描存檔后分類打包攜帶回國；對既不能就地封存又無法在撤離時帶走的資料，存入大使館；對軟件資料進行雙備份，現場和國內各存一份。

雖然項目暫停，但各個項目的設備看護費用，留守當地員工工資、房租、車輛年審、保險、物流清關、通信、電費、日常管理等費用支出仍然沒有間斷。我方堅持規范運作，按當地稅法要求，及時足額繳納各項稅費，堅持按月錄入外賬，每月由會計師事務所審計，順利通過2011年度外賬審計，按時拿到了年度審計報告。

三、幾點思考

在中東北非局勢持續動蕩，公共安全形勢十分嚴峻的背景下，如何保證高風險國家動蕩形勢下境外項目資產的安全？ 筆者以石油工程企業應對敘利亞局勢動蕩期間實踐為例，分析思考如下：

（一）更加突出海外市場公共安全風險與政治風險評估

為有效降低項目實施過程中突發公共安全事件的危害，投標前期，要通過各種渠道加強對項目所在國整體形勢的研究，突出海外市場公共安全風險和政治風險評估。對政局不穩定受到國際社會制裁的國家，或處在政治敏感地區，要嚴格限制進入，從源頭上做好預防工作；對政局穩定，市場發展潛力大的國家，要全力培育并擴大市場，保證境外項目資產的安全。

（二）更加突出應急預案的細化與演練

如果項目所在國局勢發生動蕩，社會治安惡化，要未雨綢繆、預防為主，盡快制定應急預案；要統一領導、分級負責，密切跟蹤形勢變化，及時更新、細化預案；定期開展預案演練，檢查應急保障措施。一旦發生針對中方設備設施的暴力和恐怖襲擊，要立即啟動應急預案，快速反應、沉著應對。高效有序地組織開展資產安全的保護工作，減少設備、資產被盜搶事件的發生，將風險和損失降低到最低程度。

（三）更加突出各方資源的溝通協調

面對突如其來的動亂，要協調各方資源保證安全。與大使館、經商處保持密切聯系，收集信息進行風險分析和評估；積極協調與業主單位關系，溝通解決處理合同問題；與國際SOS組織，建立定期聯絡機制；與系統內兄弟單位建立公共安全周會制度，在隊伍撤離期間，堅持每天召開公共安全會；依靠協調處理與政府軍隊、警察和當地部落的關系。

（四）更加突出動蕩形勢下境外資金的風險防控

動蕩形勢下，業主會出現資金短缺，履約能力下降，規模較小、資信能力差的業主尤為明顯，工程款不能回收的風險大幅上升。應及時催收工程款，按時提交結算資料，收回工程余款；動蕩形勢下銀行經營會出現嚴重困難，一些小銀行隨時存在倒閉的可能，即使是資信比較好的銀行，為規避自身風險，也會要求簽訂資金免責協議。因此要密切關注開戶銀行發展動向，降低由于銀行破產倒閉帶來的損失；對受歐盟、美國金融制裁的敏感國家，要充分考慮資金匯入、匯出渠道的選擇，降低資金被凍結、滯留海外的風險，保證境外資金安全、順暢、穩妥回流。

參考文獻：

仇國強，張松才.海外項目公共安全24小時管控，中國石油報，2012.2.14