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根據聯社《關于開展重點排查工作的通知》（三信聯發〔〕號）文件的精神、我營業部結合有關內控制度組織員工進行了學習，并要求各崗員工開展重點排查。現將排查情況匯報如下：

一、對員工的排查

我營業部共有在崗員工12人。其中男員工3名；女員工9名。主要分布在聯行清算柜3人；對公業務柜2人；儲蓄專柜4人；信貸崗1人；主管會計1人；主任1人。

（一）經對以上各崗員工的排查

1、八小時以內能遵守勞動紀律，按時上班；

2、各員工能按自己的崗位制度辦理業務，無逆程序操作業務，無重大差錯和責任事故。

（二）經排查八小以外

1、沒有員工參與經商辦企業，且交友正常；

2、沒有發現員工參與黃、賭、毒；

3、沒有員工出現異常與自己收入不相稱的高消費行為。

二、對員工具體崗位的排查

（一）存款的核對檢查

存款核對自查，活期儲蓄存款和定期儲蓄存款通過在柜臺發生業務時進行當面核對的，對公活期存款以月日余額為準，通過發出對賬單進行核對。核對存款帳面余額與存折余額相符，未存在營業單位負責人、儲蓄崗位員工出具虛假存單、存折、虛存實支，以及截留、挪用、盜支客戶存款等現象。

（二）貸款的核對檢查

這次自查核對工作在清產核資對貸款戶發出詢證函核對的基礎上，再通過利用利息收入傳票和催收通知書進行當面簽名核對，同時，對貸款檔案資料和信貸制度執行情況進行檢查。貸款合同和有關協議能按規定辦理，合規合法。貸款發放落實“三查”工作，按操作規程辦理，每筆貸款都是當班會計嚴格對照審查并在營業柜臺辦理發放。有沒有越審批權限和超范圍發放貸款，逆程序、跨地區貸款以貸收息和化整為零的貸款。擔保貸款真實，抵押物合法、足夠，有沒有信貸員向客戶違規授信現象。

（三）會計出納核對檢查

會計業務做到相互分離、相互制約，會計結算執行日清月結制度。無白條抵庫、挪用庫款情況。帳簿、憑證、現金實行交叉復核，往來帳戶、匯兌結算能逐筆核對。“印、押、證”按規定實行專人保管，未存在違規使用現象。貸款押抵物品，重要空白憑證，實行賬實保管與使用相分離，賬實相符，已使用的重要空白憑證能及時銷號，未存在漏銷號或銷錯號的現象。能按規定程序、時間完成事后監督業務。費用開支實行有三簽手續，做到合理、合規、合法，費用能逐筆向聯社報批，無先斬后奏現象。現金調拔能執行先預算后調拔的規章制度。會計交接符合規定，會計檔案管理符合規范，會計核算符合“六相符”的原則。能執行信用社與客戶、銀行之間以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對帳制度。不存在設立“小金庫”和賬外經營情況。

（四）計算機業務系統核對檢查

每個柜員保管好自已的柜員密碼，并能按相關制度規定進行管理使用，無泄露密碼的現象。業務操作流程能按照規定執行，柜員離開柜臺時，能做到退出系統。柜員崗位設置符合制度要求，柜員交接時能填寫交接登記簿，并有監交人簽名。業務人員每天早上上班前能按規定打印日終資料進行核對，業務主管蓋章復核。聯行業務方面，出納能在收到現金并記帳或蓋章復核轉帳票據之后，才進行聯行業務電腦復核操作，無存在單人操作現象。

（五）安全管理核對檢查

安全工作確定有部主任主管，并成立了治安綜合治理工作領導小組。做到安全工作每月檢查1次以上，庫存檢查2次以上；保持做到每月定期和不定期召開安全防范專題學習教育，崗位有應急預案。嚴格執行“四雙”制度。能做到雙人臨柜、卡把入庫、鑰匙分管。營業前能做好安全設施的檢查；營業期間能實行“封閉”式上班，按規定接受上級的檢查；尾箱交接操作符合規程，有交接簽名記錄。營業室的設施和設置符合有關要求，按上級要求配備防衛、滅火、應急報警、監控等器械，應急報警、監控設備運作正常。廢止的業務章、現金訖、轉帳訖能封存入庫保管。

三、存在問題

截止月末，我營業部各項存款余額為萬元；各項貸款余額為萬元，日均各項業務收付余筆，金額萬余元，日均現金收付余筆，金額萬余元。同時還肩負全轄現金調撥、上介整點。因人員嚴重不足，一是重要崗位強制休假制度沒有得到落實，二是信貸崗位管理薄弱，信貸員只有1人，貸后檢查工作等得不到全面落實。

四、建議

1、加強窗口服務，增加柜臺對外綜合柜組一個，配置人員2人；

2、加強信貸管理，增加信貸員2人。