導(dǎo)語：小額貸款公司審批事項申報材料一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

一、籌建申請材料

（一）籌建申請書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機構(gòu)名稱、住所、機構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立小額貸款公司的條件。

（二）可行性報告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場前景分析、未來業(yè)務(wù)發(fā)展計劃（包括擬設(shè)機構(gòu)開業(yè)后3年的業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)、財務(wù)發(fā)展目標(biāo)、風(fēng)險管理目標(biāo)。業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括經(jīng)營機制、目標(biāo)市場、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合；財務(wù)發(fā)展目標(biāo)包括盈利能力及利潤分配預(yù)案；風(fēng)險管理目標(biāo)包括加強內(nèi)部控制、風(fēng)險控制策略及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等）、風(fēng)險處置預(yù)案。

（三）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機構(gòu)的注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計劃、籌建工作步驟和時間安排等。

（四）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營宗旨、機構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托人簽字）。

附件包括：1.發(fā)起人（出資人）名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例（主發(fā)起人的持股比例上不超過注冊資本金的35%，主發(fā)起人及與之有關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他發(fā)起人持股比例合計不超過注冊資本金的50%，公司其他發(fā)起人中有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東所持有的股份合計不超過注冊資本金的30%。其他單個股東不得超過注冊資本總額的10%。）。3.企業(yè)法人的有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。4.企業(yè)法人關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實性的書面聲明。5.發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計的會計報告。6.境內(nèi)金融機構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。7.發(fā)起人承諾書。

要求：1.自然人發(fā)起人提供個人有效資產(chǎn)證明、收益性財產(chǎn)收入證明和相關(guān)納稅證明，并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。對于主發(fā)起人為自然人的小額貸款公司，主發(fā)起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產(chǎn)合計要超過其在小額貸款公司所投資金。2.所有企業(yè)法人都要提供近3年的財務(wù)報表和擬入股小額貸款公司資本金的來源說明。主發(fā)起企業(yè)凈資產(chǎn)不得低于3000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，連續(xù)3年贏利且每年利潤在500萬元以上。3.自然人發(fā)起人提供人民銀行系統(tǒng)出具的個人信用報告。如有逾期記錄，要提供經(jīng)辦銀行出具的逾期原因說明。有不良信用記錄且不能說明原因的，一律取消發(fā)起人資格。4.自然人發(fā)起人提供公安機關(guān)出具的無違法犯罪記錄。

（五）發(fā)起人大會（出資人會議）同意出資設(shè)立小額貸款公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（六）籌建工作小組成員名單及簡歷。

（七）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

（八）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址。

二、開業(yè)申請材料

（一）開業(yè)申請書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機構(gòu)名稱、住所、注冊資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級管理人員情況，經(jīng)營方針及計劃，主要管理制度，營業(yè)場所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）籌建工作報告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（三）小額貸款公司的章程草案。

（四）法定驗資機構(gòu)出具的驗資證明。

1.有資質(zhì)的中介機構(gòu)出具驗資報告。

2.發(fā)起人名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例）。

3.股東出資能力證明（原件和復(fù)印件）：股東資金來源構(gòu)成（即經(jīng)營性收入、財產(chǎn)性收入、工薪收入等）說明（印證收入來源的各項證明：（1）營業(yè)性收入，企業(yè)最近三個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明；（2）財產(chǎn)性收入，財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業(yè)董事會分紅決議，投資企業(yè)最近一個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明。股東為自然人的，還需提供個人有效資產(chǎn)證明、并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。

（六）擬任職董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的相關(guān)材料。1.任職資格申請表（籌建工作小組須加蓋印章）。2.擬任董事、監(jiān)事、高管人員情況說明。包括個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件及公司任職文件，個人承諾書（對是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進行承諾），任職資格審批表（原件）。其中，擬任總經(jīng)理要有在金融機構(gòu)從事2年以上融資管理業(yè)務(wù)工作的經(jīng)歷，且沒有受過紀(jì)律處分。3.人民銀行對擬任人員出具的信用證明（無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應(yīng)提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細(xì)，逾期時間原則上不超過1個月）。4.公安部門對擬任人員出具的無犯罪記錄證明，內(nèi)容包括姓名、身份證號碼（無故意或重大過失犯罪記錄）。

（七）監(jiān)督機構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡歷。

（八）有權(quán)機構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項的決議：1.籌建工作報告。2.章程草案。3.有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則。4.選舉董事、董事長。5.選舉監(jiān)事、監(jiān)事長。6.聘任高級管理人員。7.部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項決議應(yīng)標(biāo)明決議編號。創(chuàng)立大會（股東大會）審議通過的決議應(yīng)如實記錄實到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計票人以及全體表決人員簽字，選舉董事、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（九）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機構(gòu)的議事規(guī)則、財務(wù)、信貸、審計、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（十）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（十一）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十二）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十三）發(fā)展規(guī)劃。未來3年的業(yè)務(wù)發(fā)展計劃、財務(wù)發(fā)展計劃及風(fēng)險管理計劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計劃包括目標(biāo)市場、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財務(wù)發(fā)展計劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤總額、分紅計劃、利潤分配方案。風(fēng)險管理計劃包括對各類風(fēng)險的預(yù)測及評價、風(fēng)險控制策略、風(fēng)險控制目標(biāo)，完善公司治理、提高人員素質(zhì)的措施和步驟。

（十四）營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十五）公安、消防部門對營業(yè)場所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十六）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十七）申請人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

三、變更名稱申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書。

5.公司原營業(yè)執(zhí)照、機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證復(fù)印件。

6.公司股東會或董事會決議。

四、變更營業(yè)場所申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.變更后營業(yè)場所所有權(quán)或使用權(quán)證明材料

5.公安、消防部門出具的變更后營業(yè)場所安全、消防設(shè)施合格證明等文件。

6.公司股東會或董事會決議。

五、變更經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.可行性研究報告。

5.公司股東會或董事會決議。

六、變更董事、監(jiān)事、高級管理人員申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.擬任董事、監(jiān)事、高管人員情況說明。包括個人簡歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件及公司任職文件，個人承諾書（對是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠信和公正履職等進行承諾），任職資格審批表（原件）。

5.人民銀行對擬任人員出具的信用證明（無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應(yīng)提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細(xì)，逾期時間原則上不超過1個月）。

6.公安部門對擬任人員出具的無犯罪記錄證明，內(nèi)容包括姓

名、身份證號碼（無故意或重大過失犯罪記錄）

7.公司股東會或董事會決議。

七、申請增加注冊資本申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.增加注冊資本方案和可行性研究報告。

5.有資質(zhì)的中介機構(gòu)出具驗資報告。

6．新增股東基本資料及附件，具體包括：（1）新增股東名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例。（2）新增股東是企業(yè)法人的，其有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議。（3）新增股東關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)方向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)方向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及受讓方提供上述資料真實性的書面聲明。（4）境內(nèi)金融機構(gòu)作為新增股東，應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。（5）新增股東承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源。

7.新增股東出資能力證明（原件和復(fù)印件）：新增股東的資金來源構(gòu)成（即經(jīng)營性收入、財產(chǎn)性收入、工薪收入等）說明；

印證收入來源的各項證明：（1）營業(yè)性收入，企業(yè)最近三個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明；（2）財產(chǎn)性收入，財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業(yè)董事會分紅決議，投資企業(yè)最近一個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明。

新增股東為自然人的，還需提供提供個人有效資產(chǎn)證明、并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。新增股東為主發(fā)起企業(yè)的，其凈資產(chǎn)不得低于3000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，連續(xù)3年贏利且每年利潤在500萬元以上。新增股東為主發(fā)起自然人的，主發(fā)起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產(chǎn)合計要超過其在小額貸款公司所投資金。同時，要求新增股東入股資金來源的金額大于入股金額。

8.新增股東信用證明：人民銀行出具的信用證明（原件和復(fù)印件）。無惡意不良信用記錄，有逾期記錄的，應(yīng)提供所在銀行出具的無惡意逾期證明或交易明細(xì)（逾期時間原則上不超過1個月）。

9.新增股東與公司股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料。

10.公司股東會或董事會決議，國有獨資或控股還應(yīng)提交相關(guān)管理部門的批準(zhǔn)文件。主發(fā)起人的持股比例上不超過注冊資本金的35%，主發(fā)起人及與之有關(guān)聯(lián)關(guān)系的其他發(fā)起人持股比例合計不超過注冊資本金的50%，公司其他發(fā)起人中有關(guān)聯(lián)關(guān)系的股東所持有的股份合計不超過注冊資本金的30%。其他單個股東不得超過注冊資本總額的10%。

11.增加注冊資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

八、股權(quán)轉(zhuǎn)讓申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.轉(zhuǎn)讓股數(shù)、轉(zhuǎn)讓價格及轉(zhuǎn)讓意向書。

5.受讓方基本資料及附件，具體包括：（1）受讓方名稱或姓名、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照、法人代碼證或自然人身份證，企業(yè)簡介、自然人簡歷，擬入股金額及占總股份比例。（2）受讓方是企業(yè)法人的，其有權(quán)機構(gòu)同意向小額貸款公司出資入股的決議。（3）受讓方關(guān)于入股資金來源真實合法性、其本身及關(guān)聯(lián)方向小額貸款公司入股情況、關(guān)聯(lián)方向境內(nèi)其他金融機構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及受讓方提供上述資料真實性的書面聲明。（4）境內(nèi)金融機構(gòu)作為受讓方，應(yīng)提供其注冊地監(jiān)督管理機構(gòu)出具的書面意見。（5）受讓方承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來源。

6.股份受讓方出資能力證明（原件和復(fù)印件）：

受讓方的資金來源構(gòu)成（即經(jīng)營性收入、財產(chǎn)性收入、工薪收入等）說明；

印證收入來源的各項證明：（1）營業(yè)性收入，企業(yè)最近三個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明；（2）財產(chǎn)性收入，財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及納稅證明；（3）工薪收入及納稅證明；（4）投資性收入，投資證明和投資企業(yè)董事會分紅決議，投資企業(yè)最近一個會計年度審計報告及經(jīng)審計的會計報表，企業(yè)所得稅和營業(yè)稅納稅證明。

受讓方為自然人的，還需提供提供個人有效資產(chǎn)證明、并需同時出具符合資質(zhì)要求的會計師事務(wù)所的證明函。受讓方為主發(fā)起企業(yè)的，其凈資產(chǎn)不得低于3000萬元，資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，連續(xù)3年贏利且每年利潤在500萬元以上。受讓方為主發(fā)起自然人的，主發(fā)起人要說明所投入資金的合法來源，其個人收益性財產(chǎn)合計要超過其在小額貸款公司所投資金。同時，要求受讓方入股資金來源的金額大于入股金額。

7.股份受讓方與公司股東之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料。

8.公司股東會或董事會決議。

九、分立或者合并申報材料

1.變更申請書。包括申請變更具體事項，變更原因說明。

2.公司基本情況綜合報告。內(nèi)容包括注冊資本、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險管理等情況。

3.變更公司章程。包括修改前、修改后的公司章程草案原件及修改情況說明原件。

4.公司股東大會關(guān)于公司分立或合并的決議。

5.債權(quán)債務(wù)安排方案及資產(chǎn)分配計劃和資產(chǎn)處分方案及在媒體上公告的文書。

6.公司股東會或董事會決議。

十、解散或者破產(chǎn)申報材料

1.申請書。詳細(xì)說明解散或破產(chǎn)的原因。

2.公司股東大會關(guān)于公司解散或者破產(chǎn)的決議。

3.清算組織及其負(fù)責(zé)人。

4.清算程序。

5.債權(quán)債務(wù)安排方案及資產(chǎn)分配計劃和資產(chǎn)處分方案及在媒體上公告的文書。

十一、小額貸款公司變更事項及報送審批要求

1.變更公司名稱、經(jīng)營場所，資本金100%以內(nèi)（含100%）的增資擴股、除主發(fā)起人或控股股東以外的其他股東股權(quán)變更需縣（區(qū)）監(jiān)管部門初審，市金融辦審批，并報省政府金融辦備案。其他事項由縣（區(qū)）、市監(jiān)管部門分級審核，省政府金融辦審批。

2.上報材料均為一式兩份，上報具有最終審批權(quán)限監(jiān)管部門的材料中一份為原件。

3.申報材料須逐級報送