導語：獨家原創:銀行保險團隊的組建調研報告一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

由于目前**銀行的保險業務剛剛起步，各種銀保產品及銷售人員參差不齊，為了盡快使**銀行的保險業務走上正軌，經研究決定專門成立**銀行保險團隊：

一、成立銀保團隊的必要性

雖然我國的保險業自**年恢復以來，取得了長足發展，各地的保險業務在對保險的積極營銷主面也進行了一系有些的探索，而**銀的保險業務仍處于低級階段，營銷觀念陳舊，急需要建立起穩固的團隊，用團隊誠實守信的核心，為**銀行的保險業務樹立起生命的思想，通過良好的服務、熱情的態度、十足的信心去打造屬于**銀行自己的保險品牌。

二、銀保團隊的發展思路

1．加強領導、提高意識。在銀保團隊組建后，要把大力發展個人保險業務，增加中間業務收入，深化對收益結構的調整作為團隊的工作重點，盡可能為保險營銷人員提供幫助，實現**保險專業的穩步健康發展。通過銀保團隊統一制定營銷方案，并及時將任務分解落實，要求各營銷人員，將壓力轉化為動力，全力沖刺，確保**保險業務超常規發展。

2．加強培訓，提高技能。**銀行保險業務專業性較強，營銷技巧要求高，營銷策略復雜、對人才素質的要求也更高。為此，團隊將人才培養和隊伍建設作為一項關系銀行保險業務長遠發展的大事來抓，加大對營銷人員保險基礎知識和營銷技能的培訓。

3．調動力量，加強協作。要將團隊的業務資源、技術資源、性格特征作充分的整合，形成一個分工協作優良的團隊，獲取1+1>2的協作合力，**銀行保險業務的營銷也不例外。要做大做強保險業務營銷工作，提升**銀行利潤水平，提高業務對銀行中間業務的收入占比和對全行經營利潤的貢獻，僅僅依靠部分網點和少數營銷明星的能力是無法達到預期效果的，因為個人英雄式的業務營銷模式中，對個人狀況的依賴程度太高，而每個人素質與能力有著巨大的不同。銀保業務拓展要建立在模式上而不能簡單地建立在人的基礎上，要對成功的營銷經驗和做法全面推廣。

4．推動業務，實現目標。根據市場經營環境，積極引導營銷人員，找準業務切入點，細分保險市場，鎖定目標客戶群體，深度拓展市場空間。全行業務經營環境迥異，面對的客戶群體差異性較大，團隊應及時尋找對策，研究保險業務思路，制定“整體推進，重點突破；抓兩頭，促中間；典型示范，分層推動”的整體推動方案。積極嘗試推行項目經理負責制，配備一名在險上有實戰營銷經驗的副經理級客戶經理負責業務工作，具體協調銀行與客戶經理之間的關系。

5．密切合作，穩定關系。認識一致，經常溝通，相互理解，相互支持，密切配合，是成功的基礎。在業務營銷推動工作中，團隊需建立二個層次的合作關系，即銀行與保險公司的協調與合作，各銀行網點與銀行的協調與合作。由此明確各自的工作職責及目標任務。

6．精選載體，完善數據。通過對那些購買過其他銀行銀保產品的客戶實施跟蹤銷售，用電話營銷為敲門磚，當面拜訪為試金石，最后在銀行點石成金。要充分利用直投廣告，盡量選擇那些針對政府機構、社會名流的雜志為載體，此類雜志多為DM雜志，具有其獨自的客戶資源和成熟網絡，并且是點對點的發送，宣傳的效果好。

總之：目前金融混業經營已在世界范圍內大勢所趨，但由于國情不同，因此對于**銀行的銀保合作而言，最重要的仍須正視長遠之路，既要順應全球經濟一體化潮流，又要根據實際情況制定切實的措施與方案，以使銀保合作少走彎道，在正路上走得更順、更遠。