導語：如何才能寫好一篇關于證券投資的知識，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

《證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）已于7月1日實施，現將實施《運作辦法》的有關問題通知如下：

一、各基金管理公司、基金托管銀行應當認真學習貫徹《證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）和《運作辦法》，規范運作，切實保護投資人合法權益。

二、各基金管理公司申請募集證券投資基金（以下簡稱“基金”），應當按照《證券投資基金募集申請材料的格式與內容》（見附件）的規定報送基金募集申請材料，并嚴格按照《基金法》和《運作辦法》的有關規定，擬訂基金合同、招募說明書等有關法律文件草案。

三、《運作辦法》實施之前已經成立或已獲核準尚未完成募集的基金，原基金契約下列內容不符合《基金法》、《運作辦法》的，應當在本通知之日起三個月內根據《基金法》、《運作辦法》的規定，將原基金契約修改為符合《基金法》、《運作辦法》規定的基金合同。

（一）原基金契約中有關基金份額持有人大會程序的約定不符合《基金法》第七十一條至七十五條、《運作辦法》第三十八條至四十三條規定的，基金管理人應當會同基金托管人按照《基金法》、《運作辦法》的有關規定，修改原基金契約的有關約定，報中國證監會備案并公告。

（二）原基金契約中有關開放式基金收益分配方式的約定不符合《運作辦法》第三十六條第二款規定的，基金管理人應當會同基金托管人按照《運作辦法》的有關規定變更原基金契約有關約定，將開放式基金默認的收益分配方式明確為現金方式，報中國證監會備案并公告后實施。

四、鑒于《基金法》、《運作辦法》對基金財產投資于國債的比例、基金財產投資于股票、債券的合計比例以及開放式基金收益分配次數、比例未做限定，《運作辦法》實施之前已經成立或已獲核準尚未完成募集的基金，擬變更原基金契約有關基金投資比例、開放式基金收益分配次數和比例約定的，應當按照《基金法》、《運作辦法》的規定召開基金份額持有人大會，形成基金份額持有人大會決議，報中國證監會核準并公告后，方可變更原基金契約的相關約定。

五、基金管理人、基金托管人在執行本通知的過程中，應當認真履行誠實信用、謹慎勤勉義務，切實保護基金份額持有人合法權益。擬采用通訊方式召開基金份額持有人大會的，應當認真驗票，由公證機關全程予以公證，并在公告基金份額持有人大會決議時公告公證書全文、公證機關及公證員姓名。

                                                   中國證券監督管理委員會

                                                    二四年七月十五日

附件

證券投資基金募集申請材料的內容與格式

一、申請材料的紙張、封面、頁碼和份數

（一）紙張應采用幅面為209×295毫米規格的紙張（相當于A4紙規格）。

（二）封面

1、標有“XX證券投資基金募集申請材料”字樣；

2、擬募集的證券投資基金（以下簡稱基金）名稱、申請人名稱；

3、正式報送申請材料的日期；

4、公司主要承辦人姓名、聯系方式。

（三）申請材料的頁碼應置于每頁下端居中，按內容分章節安排頁碼順序，例如：1-4、或者1-4-1，章節之間應當有分隔頁。

（四）份數：申請材料一式3份，其中至少1份為原件。審核期間內容有修改的，除最初正式申請的原件留存中國證監會外，審核通過后，公司應當提交書面和電子版（光盤）申請材料（定稿）各一份。

二、申請材料目錄與內容

（一）承諾函

公司承諾向中國證監會報送的所有申請材料真實、準確、完整、合規；申請材料原件和復印件內容一致，文字簡潔、內容清楚。

（二）申請報告

主要內容包括：擬募集基金的基本情況；擬募集基金符合有關規定條件的說明，擬任基金管理人、基金托管人符合有關規定條件的說明；擬募集基金的可行性；基金管理人簽章。

（三）基金合同草案

（四）托管協議草案

（五）招募說明書草案

（六）基金管理人和基金托管人的資格證明文件

（七）經會計師事務所審計的基金管理人和基金托管人最近三年或者成立以來的財務會計報告

（八）基金管理人董事會決議

主要內容應當包括基金管理人董事會有關基金募集申請的決議、對基金經理人選的審核意見等，獨立董事的意見應當單獨列明。

（九）律師事務所出具的法律意見書

（十）基金產品方案

1、關于基金的投資目標、投資理念、投資策略的說明材料；

2、關于基金目標客戶的說明材料，根據基金的風險收益特征說明基金所面對的目標客戶及其風險、收益偏好；

3、關于基金投資組合管理方法的說明材料，說明基金以什么原則、方法及評價指標來保證投資組合計劃的貫徹和實施；

4、選擇業績比較基準的理由；

5、基金的模擬投資分析或實證分析；

6、基金投資風險的管理工具及防范措施；

7、可行性分析材料。包括同類品種的國際比較、市場需求、流動性分析等。

（十一）募集方案

1、募集方案及基金份額發售公告；

2、銷售機構及銷售計劃；

3、本次募集的合規控制制度。

（十二）準備情況

1、說明基金人員準備及具備基金從業資格的人員在基金運作各環節中的分配情況，并就擬任基金經理及研究人員情況作出專項說明；

2、說明基金的投資、交易、清算等技術準備情況及開放式基金危機處理計劃；

3、說明基金為投資人服務的措施，如有關材料送達方式、投資人投訴處理方式等。

篇2

    為了規范外商投資企業提繳、使用中方職工權益資金的管理，維護中方職工的合法權益，促進企業健康發展，根據財政部財外字〔1999〕735號《關于加強和改進外商投資企業提繳使用涉及中方職工權益資金管理的通知》和我市深化社會保障及職工住房改革有關文件的規定，現就改進和加強外商投資企業提繳、使用中方職工權益資金管理的有關問題通知如下：

    一、經市政府同意，1986年北京市人民政府的《北京市實施〈中外合資經營企業勞動管理規定〉的補充規定》（京政發〔1986〕43號）中涉及企業中方職工7．5％醫療費、20％日常勞保福利費用、20％養老儲備金的提取口徑、比例和列支渠道，以及結余資金的處理，從2000年1月1日起，改按本通知中的有關規定執行。

    二、外商投資企業招聘職工應當按規定辦理招聘備案手續并依法訂立勞動合同，依法向當地社會保險經辦機構辦理保險登記，參加社會保險，并按時足額地為中方職工提取、繳納各項社會保險費，保護職工的合法權益。

    （一）基本養老保險費和補充養老保險費。按照《北京市企業城鎮勞動者養老保險規定》（北京市人民政府令1998年2號）執行。企業按全部被保險人繳費工資基數之和的19％按月提取、繳納。企業提取的基本養老保險費，計入管理費用。經濟效益好、經營管理狀況穩定、民主管理制度健全的企業，可在建立基本養老保險的基礎上建立補充養老保險，所保險種應適用全體中方職工，不得只有少數高級管理人員享有。企業建立補充養老保險按國家有關規定執行。

    （二）大病醫療統籌費。按照《北京市地方所屬城鎮企業職工和退休人員大病醫療費用社會統籌的規定》（北京市人民政府令1995年第6號）執行。企業以上年度全市職工月平均工資的2．5％，按企業中方在職職工人數按月提取、繳納。企業提取的大病醫療統籌費，計入管理費用。原提取7．5％中方職工醫療費的辦法停止執行。新的醫療制度改革辦法頒布后，按新的辦法執行。

    （三）失業保險費。按照《北京市失業保險規定》（北京市人民政府令1999年第38號）執行。失業保險費以本單位中方職工上年月平均工資為基數乘以1．5％，按實際應參保人數按月提取、繳納。企業提取的失業保險費，計入管理費用。

    （四）工傷保險費。按照《北京市企業勞動者工傷保險費規定》（北京市人民政府令1999年第48號）執行。企業以上年度本企業被保險人月平均工資為基數，按照行業差別費率確定的標準，按月提取、繳納。企業提取的工傷保險費計入管理費用。

    外商投資企業按應繳數額提取基本養老保險費、大病醫療統籌費、失業保險費、工傷保險費，上繳后應無余額。

    外商投資企業提取、繳納上述各項社會保險費（大病醫療統籌費除外），應以中方職工工資總額為基數。職工工資總額是指企業在一定時期內直接支付給本企業全部職工的勞動報酬總額，主要由計時工資、基礎工資、職務工資、計件工資、獎金、津貼和補貼（包括洗理衛生費、上下班交通補貼）、加班工資等部分組成。

    三、外商投資企業必須按照國家法律、法規和當地政府的規定，及時足額提取下列涉及中方職工權益的其他各項資金，并按規定用途使用。

    （一）職工福利費。企業按照職工工資總額的14％提取。職工福利費主要用于職工的醫藥費、職工探親假路費、生活補助費、醫療補助費、獨生子女費、托兒補貼費、職工集體福利、職工供養直系親屬醫療補貼費、職工供養直系親屬救濟費，職工浴室、理發室、幼兒園、托兒所人員的工資，以及按照國家規定開支的其他職工福利支出，也可用于支付中方職工的補充養老保險費。

    （二）職工教育經費。企業按照職工工資總額的1．5％提取，用于企業職工參加在職培訓，提高業務技能所需費用支出。

    上述（一）、（二）項費用以企業全部職工工資總額為基數計提，但對于企業在與外籍職員簽定勞動合同時，已訂明外籍職員的福利費包括在其應付工資當中的，應以中方職工工資總額為基數。

    （三）中方職工住房基金。按照市財政局《轉發財政部關于頒發〈關于外商投資企業中方職工住房制度改革若干財務問題的規定〉的通知》（京財建〔1995〕1445號）執行。其中：企業按規定繳納的中方職工住房公積金在住房周轉金中列支，不足部分，在成本、費用中列支。企業按規定向中方職工提供的住房補貼和住房補助，在住房周轉金中列支。根據市房改辦、市財政局《關于建立住房公積金制度有關問題的規定》（〔95〕京房改辦字第37號），外商投資企業必須為中方職工建立住房公積金。住房公積金的交存率按有關規定執行。企業為職工交存住房公積金后，根據市房改辦、市財政局、市勞動局《關于北京市外商投資企業建立職工住房公積金的規定》（〔93〕京房改辦字第154號），不得再在成本、費用中提取每人每月30元的中方職工住房補助基金?，F存的住房補助基金余額一律轉入住房基金中的住房周轉金。有關住房制度新的文件下發后，按新的規定執行。

    （四）職工獎勵及福利基金。按照國家有關吸收外商投資法律、法規和市財政局《轉發財政部〈外商投資企業執行新企業財務制度的補充規定〉的通知》（京財合〔1994〕50號）執行。

    四、中外合資（合作）企業按照《外商投資企業工資收入管理辦法》（勞部發〔1997〕46號）規定，對中方高級管理人員實行名義工資與實得工資收入管理辦法的，其名義工資與實發工資之間的差額部分，用于企業中方職工補充社會保險、職工福利費和住房周轉金。企業中方一般職工不實行名義工資與實得工資收入管理辦法。

    對于本通知之前，外商投資企業合同、章程或者與職工簽訂的勞動合同中已約定中方高級管理人員名義工資中包含應付社會保險費和國家物價等項補貼，以及對中方一般職工實行名義工資辦法的，應按本通知的規定協商變更企業合同、章程或勞動合同。變更后的中方高級管理人員“名義工資”中不再包含應付社會保險費和國家物價等項補貼。

    五、中方職工權益資金的管理

    （一）外商投資企業對涉及中方職工權益的各項資金在分別按有關財務會計規定正確核算外，還要同時設置輔助帳簿，全面反映各項資金的來源和用途。對于本通知之前，企業已按財政部門規定，對中方職工權益資金實行中方單獨設帳，單獨核算，單獨開戶，單獨管理的企業，可仍按原辦法執行，但必須設置專人進行規范化管理，并接受有關方面（包括外方）的監督。

    （二）中方職工各項權益資金，必須按規定的用途?？顚Ｓ?，不得用于對外投資、企業間借款、贊助、捐贈以及購置與中方職工權益無關的財產。

    （三）對現有的中方職工各項權益資金結余要進行認真清理，凡挪用、擠占中方職工權益資金的，必須及時清理收回；對不符合規定而多提的各項權益資金，應沖減成本費用。對涉及上述社會保險的各項權益資金結余，應首先用于補繳按規定應為中方職工繳納而未繳的各項保險，補繳后仍有結余的，并入相關科目，其中：原按月提取相當于中方職工工資總額7．5％的醫療費結余，并入職工福利費；原按月提取相當于中方職工工資總額20％的養老儲備金結余，并入職工福利費。今后用于離退休職工在統籌退休費用之外的必要開支，按規定計入企業管理費用。其他各項權益資金的正常結余，結轉下年繼續使用。

    （四）企業工會依法對涉及中方職工權益的各項資金的提繳和使用情況進行監督。

    六、外商投資企業的主管財政機關及勞動和社會保障行政機關負責監督檢查企業中方職工權益資金的提繳、使用情況。企業應將涉及中方職工權益各項資金的提取、使用、結余等情況，作為委托會計師（審計）事務所進行社會審計的內容之一。

    七、企業清算時，涉及中方職工權益的各項資金以及用該項資金購置的各項財產、設施的處理，按照市財政局《轉發財政部關于外商投資企業清算期財政財務管理有關規定的通知》（京財合〔1995〕2118號）的規定執行。外商投資企業清算時，不屬于清算財產的三部分財產無法交給接受單位的，應上繳當地財政部門。

    八、對違反本通知規定的企業和直接責任人，主管財政機關、勞動和社會保障行政機關，依照國家有關法律、法規給予處罰。

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關鍵詞證券投資學/實踐性教學/金融

中圖分類號：DF438

證券投資學是金融學核心專業課程，同時也是經濟管理類各專業的選修課程。然而，在證券投資學現實的教學過程中，存在諸多問題。目前的教學模式已經不能滿足學生對證券投資專業技能的需求，也不符合利用多媒體和網絡多種教學模式以提交教學效果這一趨勢的發展。

證券業是一個競爭十分激烈的行業，截止2014年12月31日，我國證券公司一共120家，證券公司的營業網點遍布全國。隨著非現場開戶的開展，以及2015年4月13日起放開了“一人一戶”的限制，證券公司的競爭空前加劇。證券公司之間的競爭同時也是證券從業人員之間的競爭，證券公司對理論知識牢、專業技能強的優秀畢業生的需求標準也進一步提高了。但是，在我們現實的教學背景下，又有多少老師在授課中將證券投資學的理論知識與實踐操作相結合了呢？

一、目前在證券投資教學中普遍存在的問題

1、理論脫離實際。很多老師缺少實踐經驗，并沒有在證券公司和投資公司工作過，在授課的過程中更多是照本宣科，理論和實際運用嚴重脫節。以至于學生在學完該課程后，實際操作能力匱乏。買賣股票不知道先要開證券賬戶和資金賬戶，不知道基金在購買時有前端收費和后端收費，對證券投資分析也是一知半解，不能用自己所學的知識對證券市場的走勢做出研判并給出操作建議。

2、教材更新速度較慢。證券業是最需要努力的一個行業，信息更新異常迅速。我國目前的資本市場又處于快速發展階段。在推出主板和中小板市場之后，我國又相繼推出了創業板和新三板市場；上市公司的數量、證券投資品種也在逐步增加；證券公司的融資融券、非現場開戶等業務也在緊鑼密鼓地進行著。然而，教學使用的教材都是好幾年不更新一次，以至于學生學到的知識很多都是過時的，并不能在今后的職業生涯中得到幫助。

3、考核形式單一。目前，好多高校對課程統一采用平時成績和期末考試相結合的綜合考核方式，對操作性較強的證券投資學也是如此。平時成績主要包括考勤、小測驗、期中考試和課堂表現?；蛟S對于一般的課程來說，該考核體系是可以滿足的，但是對于實踐性和操作性如此強的證券投資學來說，這種考核顯然是無法衡量學生對該課程的綜合掌握程度的。因為普通的命題考試，更加注重對理論的考核，很難通過試卷衡量學生的實際操作能力。

二、證券投資學實踐性教學的必要性

1、提高學生專業技能的必然選擇。針對本科畢業生來說，證券公司的工作崗位有很大一部分集中在營業部，營業部的組織結構又是比較簡單的，主要包括營銷崗、運營崗和理財崗。對于營銷崗，很多員工在開展業務時尤其是和一些股民進行交流時，表現的很不自信。這種不自信歸根到底，是自己的理論功底和實戰操作能力太弱。他們在實戰豐富的股票投資者面前，慎言慎行，只怕科班出身的自己哪些地方說錯了，被投資者取笑。理財崗，目前在我國證券公司更多是以投資顧問的形式設置的，更需要豐富的實踐操作經驗，這樣才能維護資金比較雄厚的優質客戶。這些寶貴的實踐經驗往往是剛畢業的大學畢業生所欠缺的。所以，在校必須通過系統化理論化的專業學習，來夯實自己的理論基礎；通過模擬和實盤交易將理論和實踐相結合，對相關的理論和技術指標真正做到運用自如，對資金的管理和交易的心態做到有效控制。

2、是多樣化教學改革的必然選擇方向。利用多媒體和網絡化教學是教學改革的主要方向，也是必然選擇。證券投資學這門課面臨的信息很多，每天也都在更新，尤其是在模擬盤和實盤的操作中體現的更加淋漓盡致。國家政策的影響，外圍證券市場的波動，行業、公司的利好與利空都會影響到證券市場價格的走勢。也只有通過實踐性教學，學生才會對影響價格走勢的諸多因素產生興趣，并引起關注，由之前被動的填鴨式教學，轉變為學生主動的自主性學習。

三、證券投資學實踐性教學模式設計

1、學校與證券公司的合作。加強學校和證券公司的合作，邀請證券公司的員工參與教學課堂，為學生展示開戶的流程和相關證券業務。學生可以與投資顧問多交流，對市場的走勢和投資標的物的選擇進行交流和溝通。暑假寒假期間，學校可以組織學生去證券公司進行實習。通過實習，了解證券相關業務的開展流程，熟悉證券公司的崗位設立和工作職責，既加深對理論知識的掌握，有為今后的求職做好了準備。

2、學校建立證券模擬實訓室。證券投資學里面有一部分是關于證券投資分析的，里面介紹了均線理論、波浪理論、K線理論、道氏理論、形態理論、切線理論等內容。該內容實踐性極強，如果老師在授課的過程中一味的講解，而學生又沒有參與到具體的實踐操作中，是達不到很好的教學效果的。學生只有在對理論系統化專業化學習的基礎上，通過模擬實訓室，運用自己所學的知識進行分析。通過模擬訓練去驗證自己的判斷，再回到理論中進行學習和修正，只有這樣反復的探索與實踐，才能做到對相關理論的靈活應用。

3、講授方式的多樣性。首先可以增加案例教學，證券投資中有很多經典的案例，有正面的也有反面的，老師在講授的過程中可以增加相應的案例，調動學生學習的積極性。比如瓊民源、銀廣夏、藍田股份、中科創等案件。另外，還可以角色互換，讓學生來選一只股票進行講解，做出投資決策，并結合所學的理論闡述自己的判斷和依據。學生既得到了鍛煉，又增加了教學的趣味性。再有，教學中可以增加些圖片和視頻，避免課件全部都是枯燥文字和理論。

4、考核形式的靈活性。由于證券投資學具備較強的實踐性和操作性，所以傳統的命題考試已經滿足不了對證券投資學的考核的需求。校方可以給證券投資學任課老師更多的權限，自主決定考核方式。任課教師可以通過學生的課堂表現、實踐操作水平、理論的把握、心態和資金的控制等方面綜合考核學生對該課程的掌握情況。

參考文獻： 

[1]吳曉求.證券投資學（第四版）[M].北京：中國人民大學出版社，2014（3）. 

[2]陳鈞.突出實踐應用能力培養的證券投資學課程教學方法探索[J].中國證券期貨，2012 

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關鍵詞:證券投資學;非金融專業;教學手段

證券投資學是高職院校經濟管理類專業開設的一門重要的專業基礎課。該課程的應用性較強，也是一門教學難度較大的課程，它不僅要求學生掌握證券投資理論的基礎知識，還應具備獨立自主進行實際投資分析的能力。因此，對學生的知識結構和實踐運用能力提出了更新、更高的要求，同時對教師在證券投資學教學中如何適應高職教育的教學需要提出了更高的要求。為了使高職非金融專業學生學以致用，高職教育的課程設置滿足人才培養方案的要求，有必要探索證券投資學教學的培養目標、教學內容與教學手段的改革，以促使教學登上一個新的臺階。

一、高職非金融專業證券投資學課程教學存在的問題

(一)理論與實踐相脫離

針對高職非金融專業，證券投資學的教學目標看似很清楚:“使學生學會證券投資”，然而，在實際教學的過程中，往往變成了“使學生學會證券投資學”，這一字之差，卻有天壤之別[1]。于是，重理論輕實踐，重知識輕技能，重課堂講授輕模擬操作的現象，已經司空見慣。結果，學生學完以后，只懂得理論知識，動手操作能力非常薄弱。這就與高職教育的目標相背離了。

(二)教學方式單一、教學手段落后

在對高職非金融專業的學生授課時，一直采用的是“一只粉筆兩本書”作為教學工具。但是在講解證券投資技術分析時會涉及大量的圖表，需要看大盤才能理解理論知識。這些圖表想在黑板上畫出來比較困難或者根本不可能實現，結果造成老師講課空洞、乏味，學生聽課效率低下。

(三)缺乏實踐環節、課程結構設計不合理

證券投資學是一門理論性和實踐性都很強的學科，因此證券投資學課程都會有一定課時的教學實踐活動，讓學生能從投資者角度進入證券市場，感受證券市場的漲跌變化，培養學生的市場感覺，磨煉心態，從而激發學生的學習積極性。否則，學生永遠不會明白證券市場到底是什么樣，理論聯系實際也只能是一句空話。但是對于高職非金融專業的學生來說，由于課程體系的壓縮，導致在教學計劃中根本沒有設置教學實踐課，有的雖然在形式上設置了教學實踐課，但落實起來不是很到位，所以也達不到應有的效果。

(四)教材難以適應高職教育的需要

我們現有的教材理論介紹過多，過于呆板，對于許多具有中國特色的內容在教材中很少涉及。如國有股減持、QFII、QDII、ETF、LOF、權證、股指期貨、央行票據、可分離交易債券、融資融券、市價委托、大宗交易、開放式回購、中小板市場、三板市場等內容很少在教材中反映[2]。很多學過證券投資學的同學對這些概念茫然無知。另外就是游戲規則的變化，2005年到2006年上半年是證券法規全面修改的時期，證券發行、上市以及交易規則都進行了大幅度修改，但即使是最新版的教材對上述內容都很少涉及，對規則修改更是沒有反映。這些都難以適應當前高職教育的教學需要。

二、高職非金融專業證券投資學課程教學改革的探索

(一)明確教學目標

對于高職非金融專業的學生來說，可以根據學生的層次設定不同的目標。證券投資學教學最基本的目標就是教會他們證券的交易，最低的目標是學會炒股。不僅要知道開戶程序、交易的方法和技巧，還要掌握最基本的基本面分析和技術分析方法，為市場和社會培育合格的股民、理性的投資者。中級目標是適應實際工作的需要。證券業的大發展為大學生就業提供了很好的機遇，所以我們要培養學生適應實際工作需要的技能，要求學生參加并爭取通過證券從業人員資格考試中的證券經紀類考試，獲得證券經紀從業資格證書。高級目標是為同學們深造打下良好的基礎。證券業對人才的需求，相當一部分是要求有多學科的知識背景，而不僅僅是單純的金融證券知識。

(二)教學手段的改革

用案例教學、模擬教學、多媒體教學等多種教學手段，取代以往的“粉筆+黑板”的老模式，不僅可以提高教學效果，還可以滿足高職教育人才培養的需要。

1、案例教學

選擇與證券投資學教學內容配套的典型案例，將一些難以理解、繁瑣枯燥的教學內容運用生動的案例表現出來，提供給學生分析討論，引導學生運用理論知識分析、解釋現實問題，增加學生的感性認識，再由感性認識向理性認識轉化，提高分析問題和解決問題的能力。通過案例教學將知識的傳授與知識的運用有機結合起來。

2、模擬教學

通過模擬證券投資實戰環境，采用實證分析教學，將證券投資分析理論與證券市場的實際操作結合起來，調動學生學習的積極性和參與性，培養實際操作能力和風險意識，提高學生的綜合素質。在具體操作上，利用證券行情接收系統，實時接收滬、深股市行情，演示大盤和個股行情走勢;利用證券實時分析系統，演示主要技術指標，結合典型圖形講解技術指標的運用;利用模擬股票交易系統，建立操作規則，利用虛擬資金和虛擬撮合，實現從交易、結算、風險管理全過程的操作。同時，通過讓學生扮演證券市場投資者的角色進行模擬投資活動，將所學到的理論知識在實際環境中具體運用，通過模擬操盤預測市場行情變化，真正做到學以致用，進而激發學生的興趣與學習積極性，引導學生全面、扎實地掌握證券投資知識。因此，模擬投資活動的開展，更突出了對學生實踐操作能力的培養，是課程設置的一個較高的層次。

3、多媒體教學

證券投資分析是證券投資學中最重要的、也是學生最感興趣的一部分內容。由于證券價格在證券市場中的波動起伏是撲朔迷離的，所以，證券投資技術對于提高投資人的判斷能力有較大的幫助作用，從某種程度上來說，增強對證券市場未來的預見能力，躲避即將來到的風險，任何一個投資者(機構)都必須熟練掌握和運用技術分析方法。所以我們在教學實踐中，一直在注意培養和提高學生這方面的實際分析能力。而技術分析法涉及大量的指標分析和圖形分析K線圖、缺口理論、形態分析、成交量分析、移動平均線分析等，若采取傳統的教學模式，課堂上教師要現場設計黑板，描畫技術圖形，列舉證券投資實例，還要通過察顏觀色、個別提問等方式從學生那里獲取反饋信息。課堂時間的有效利用率較低，原本生動有趣的知識在學生看來也索然無味。而通過多媒體創作工具，則可以將以上理論結合市場形態中的實際材料，用立體的圖表編寫出重點突出、形象生動的“電子講稿”[3]。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware繪制出K線圖以及各種K線組合，通過形狀、大小、色彩、閃爍、修飾等屬性來突出關鍵圖形和指標，并利用Powerpoint的動畫演示，形象地講解了葛蘭碧的移動平均線法則;運用了Flash的動畫技術，生動、貼切地向學生們展示出股票交易的全過程，加強學生們的直觀感受和對理論知識的理解。

(三)修正教學計劃，強化實踐教學環節

要改變過去教學沒有實踐環節或是把實踐教學形式化的狀況，使實踐課時占總學時的12以上，這樣學生可以邊學習理論知識邊進行實踐操作。由于高職非金融專業學生的課程體系壓縮，還可以鼓勵學生利用假期到證券公司進行崗位實習和訓練。另外，要改變現有考試方式，增加實踐環節考核力度，把證券投資學這門課的考試分成實務考試和理論考試兩部分。

參考文獻

1 徐懷業。關于高職證券投資學課程教學改革的思考。遼寧高職學報學報。2007，6:53-54

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分層教學則是適應高職院校生源參差不齊現狀的有效策略。對證券投資理論與實務課程的進行分層教學的創新實踐，對推進高職證券投資教學改革具有重要的意義。

【關鍵詞】

證券投資；教學改革；分層教學；創新實踐；教學效果

一、對證券投資課程實施分層教學創新的必要性

分層教學是根據學生基礎的強弱和學習能力的差異，為各層次的學生制定差異化的教學目標，實施針對性的教學組織，差異化的考核和評價?！蹲C券投資理論與實務》在課程教學活動的開展中存在著一些普遍突出問題：第一，證券投資理論與實務仍然停留在理論講授上，實驗操作、模擬交易、案例教學和實踐教學等方面嚴重缺失。第二，理論教學和實踐操作上脫節，應把考慮理實一體化，建立證券模擬交易中心，可以做到理論授課和實訓安排有效結合，提高教學效果。第三，投資理財的學生專業知識也技能相對較低?；A相對薄弱，證券從業資格證的通過率極低；如果教師在教學中不適當調整教學內容與教學方法，教學效果難有起效。

二、證券投資課程分成教學應遵循的一些基本原則：

根據課程特點和我專業學生的學情情況，分層教學在實施時應遵循一些基本原則：第一，課程分層次時要做充分的準備工作，注意聽取學生的意愿，并做一些基礎性測試，幫助教師更準確地判斷學生，以適當調整分層次的偏頗之處。第二，分層次后始終把握群眾路線的原則。教師要把重心放在絕大數普通學生身上，而不是只是關注優秀的少數同學；保證絕大數的“差生”能夠有效的完成教學目標。第三，特別注重不同教學方法的適應性與有效性。要對不同層次學生，應有針對性的施教策略和教學方法，才能主動地適應不同學生的差異。第四，制定適應不同層次學生的課程教學目標。分層設定課程教學目標，高低適當，使學生有可能通過努力，達到既定教學要求。

三、證券投資課程分層教學的實施過程

在證券投資課程的分層教學實施中，必須落實到教學活動的各個環節中，從備課—理論授課—布置作業—練習測試—實踐實訓等，才能達到證券課程分層教學的教改目標。第一，差異化備課。根據課程標準的要求和各層次學生學情，提出不同層次的知識目標、能力目標、素質目標等，并優化教學內容，采用有效的教學方法與組織手段。第二，理論講授。也是證券課程分層教學模式中的重中之重，要根據課程標準的基本要求，講授基本的教學內容，完成基本的教學要求目標，更要根據不同學生的差異，采取分層教學，充分滿足不同層次學生的需要，激發其學習興趣和積極性。第三，布置作業和練習。優層次學生可完成一些難度較大，結合性強、信息量較大的題目；而對差層次學生則設計一些緊扣大綱要求的基礎訓練題。第四，針對性輔導實訓。對優層次學生可采用“競賽式輔導實訓”，通過專業競賽平臺，給他們提供和其他院校優異學生的技能比拼，提高其專業技能；而對差層次學生則采取“考證培訓會式實訓”，即重點放在基礎知識的輔導上，如證券從業資格證考證輔導，查漏補缺，強化練習，鞏固基礎知識和基礎技能，并逐漸縮小與優層次學生的差距。第五，分層考核。要根據不同層次學生的知識水平命制不同難度的題目，以保證不同層次中的大多數學生都能完成課程考核，這樣才能調動不同層次學生的學習積極性。

四、證券投資課程分層教學的具體實踐

第一，試點范圍及層次劃分。本課程的分層教學試點工作計劃從2014學年開始的，選取的對象是投資理財專業2014級學生班，分層的依據是根據學生在上學年第一學期證券市場基礎課程中的期末卷面成績（含考證通過情況）*40%+其模擬投資實踐操作得分*60%；依據總評成績的高低，初步分為兩組：得分較高的的同學組為“投資經理組”（重點組），得分較低的另外同學組為“操盤手組”（普通組）；進行分班教學，可考慮由兩個教師分別分層分班授課。第二，各個層次的教學目標確定。對重點組學生，把每周的課程分為投資理論與投資策略學習、基本面選股分析與跟蹤檢驗、技術面選股分析與跟蹤檢驗、投資實務操作、投資報告研讀與分析等類型。努力做到進一步挖掘學生的潛力，注重培養其分析能力和操作能力，使他們掌握更多的投資理論知識，培養投資研究能力，提升實務操作水平與成效。對普通組則降低起點，采取各種手段和措施，激發學生學習證券投資實務的興趣和積極性，在班級中形成濃厚的證券投資操作及交流的氣氛，側重培養其投資實務操作的能力；尤其是針對那些實務成績較好但理論知識相對薄弱的學生，采取相應的措施，狠抓基礎的落實，使學生的理論水平有較大幅度的提高。鼓勵其參加證券從業資格證考試并爭取通過。第三，分層教學的考核辦法。對重點組和普通組定期地進行情況匯總和交流授課情況，以便于及時有效地對學生進行輔導，根據各自的培養目標分別采用不同標準考核。每個月舉行一次理論與實踐的綜合考試，并根據學生的成績，對兩組學生稍作調整:原是重點組的學生，每月末成績在最后五名的，則淘汰到普通組上課；原是普通組的學生，經過一個月的努力學習與操作，月度綜合成績在全組前三名的，經本人申請可安排到重點組學習。動態優化管理。充分調動學生學習的積極性，通過競爭考核與淘汰機制，保證本課程的教改效果的有效提高。

五、證券投資課程分層教學的實施效果：

我系專業的證券課程實施分層教學的時間較短，但是已經取得了較為明顯的效果：有效地調動學生對本課程的學習積極性。證券投資課程實施分層教學后，學生可以根據自己的實際水平選班上課，基礎好的同學可選重點組強化學習，提升專業技能，向投資顧問職業發展；差一點的可選普通組學習，提高證券考證通過率，保證完成基礎知識的學習與掌握。教學目標和教學方法更適合學生，有利于引發學生學習主動性。提高了證券投資課程的教學效果和教學質量，提升專業的內涵建設。分層教學后調動了各層次學生參與課堂學習的積極性，使各層次學生都有不同程度的提高和發展，兩組學生的成績都有明顯改變，普通組的證券從業資格證書通過率明顯提高，重點組的專業競賽上進步顯著，2014年省投資理財技能大賽上取得全省二等獎；2015年省證券投資大賽中取的省二等獎與省三等獎；學生的專業技能水平明顯提升，有利于提高專業內涵建設。

參考文獻

[1]劉建和，吳純鑫.金融證券類專業課程體系教學改革的四化問題[J].商業經濟，2009(2).

[2]劉建和，武鑫.金融證券類專業課程體系分層化教學改革與金融人才培養[J].繼續教育研究，2012(6).

篇6

[關鍵詞]模擬交易 證券投資分析 教學過程

[中圖分類號] G642 [文獻標識碼] A [文章編號] 2095-3437（2014）04-0057-02

一、引言

隨著現代經濟的不斷發展，我國的金融市場得到了迅速的發展，尤其是開放和發展了我國的證券市場，并取得了良好的發展勢頭。為了順應經濟形勢的變化，為社會培養出更多的應用型人才，各類高校都以必修或者選修的形式開設了證券投資分析課程，這是一門實踐性很強的學科，對于學生來說不僅需要理解證券投資的基本理論知識，還要將靜態的理論知識運用到動態的投資分析實踐上去，甚至可以在實踐的過程中再去掌握相關的理論知識，以起到事半功倍的效果，縮短學習實間，提高學習效率?；诖吮尘?，本文擬結合證券投資分析的教學內容給出融入模擬操作行為的一個具體教學過程，以供廣大教學工作者參考。

二、基于模擬交易行為的教學過程探討

同樣的課程采用不一樣形式的教學過程可以達到不一樣的教學效果，如何在有限的課時中收到最好的教學效果是每一位教學工作者孜孜以求的，本文結合筆者教學的實踐經驗，總結不同形式的教學過程，給出一種達到最好教學效果的教學過程安排，大致分為模擬交易行準備階段、模擬交易進行階段、模擬交易行為延伸階段、模擬交易融合階段以及模擬交易總結階段（見圖1）。

（一）模擬交易行為準備階段

在這里先不做任何的理論介紹，直接在課堂上現場演示如何注冊網絡上的模擬交易網站（比如http：//），成為模擬炒股用戶，這里可以要求全班學生進入同一組別，注冊相同初始資金（比如本金10萬元），以方便到學期結束結算時進行評比。注冊成功后現場演示如何進行股票的買賣，在演示的過程中把操作的相關規定做講授，比如股票代碼、行情軟件、交易時間、交易規則等等，并要求學生回去后進行注冊并隨機買入少量自己能打聽到的股票，在下次課之前就進行結算登記，體驗一下整個買賣過程。并要求學生進行分組回去在課堂對行情交易軟件進行介紹的基礎上進行摸索研究，形成問題下次課討論，在后面的教學中這種分組交流和討論的形式一直要持續下去。

這樣學生首先會掌握了股票的基本買賣行為，這會讓他們覺得炒股很簡單只是一買一賣的行為，這時以適當的問題形式進行引導，比如：什么是股票？股票是證券？證券又是什么？還有哪些證券？為什么簡單的買賣后有人賺錢有人賠錢？現實世界中又如何進行股票開戶和交易？如何選股？這樣自然而然引出下面的理論知識介紹部分。

（二）模擬交易進行階段

在講授了如何進行基本的模擬交易后，將證券投資分析課程的整個框架介紹給學生，整個課程大致分為四個部分：證券及證券市場基本知識、證券投資基本分析、證券投資技術分析、證券市場監管部分，其中前三部分無疑是重點。前期的理論鋪墊階段就是指證券及證券市場基本知識介紹階段，介紹股票、債券、基金基本證券以及期貨、期權等衍生證券的基本知識，這里可以借助模擬交易的行情軟件及一些證券網站（比如http：//等）結合實際進行理論知識的講授。在進行講授的過程中要求學生可以相應地進行模擬操作，比如進行基金交易，期貨交易（包括商品期貨和股指期貨，側重股指期貨，）權證交易（國內權證較少），借助模擬操作行為進行理論知識的學習，會起到事半功倍的效果。

（三）模擬交易延伸階段

在前面基礎理論掌握的基礎上對模擬交易行為進行延伸，在學生模擬交易記錄上問些“為什么”：為什么買這種證券？選擇證券的時候有沒有理論依據？什么時候買什么時候賣才能獲利？等等。要求學生在后面的模擬交易行為帶著這些疑問進行，并結合小組討論最終形成課堂上的討論，讓學生先在實踐中發現問題，激發起尋找理論知識支持實踐行為的興趣，這樣在后面的理論分析中，學生是帶著疑問去想，帶著問題去聽，從而有利于下面證券投資基本分析和技術分析相關理論的接收。

（四）模擬交易融合階段

可以這樣講，證券投資分析課程中證券投資基本分析和證券投資技術分析這塊是不需要課本，只要借助于網絡模擬交易行為和證券交易行情軟件就能完成的，而且由于證券投資分析是一門時效性很強的課程，很多教材也只記錄了一些經典的和基礎的理論，而在現實中會不斷出現新指標、新方法等，現在的交易軟件也允許個人根據自己的投資習慣形成自己的投資企業曲線或者投資指標。這部分的理論知識完全可以貫穿于模擬交易過程中進行講授，讓學生從操作中發現問題學習理論，理論又能更好地指導實踐。

這部分理論知識主要啟發學生：證券市場并不是孤立存在的，它受國際經濟形勢和國內經濟形勢影響，是我們經濟體系中重要的一部分，我們學習證券知識，參與證券市場就要學會透過證券市場看經濟，同時只有時刻關注國內外的經濟形勢，才能把握住整個證券市場的發展方向。

（五）模擬交易總結階段

這階段先進行理論總結，將整個證券投資分析課程的理論框架進行總結，將重點突出，難點進行強化，比如期貨期權的交易原理。接著對學生的模擬操作進行總結，這部分主要讓學生自己完成，首先可以將學生模擬結果進行匯總，選擇操作結果最好的學生，讓他談談自己的操作心得；其次可以以小組為單位形成模擬操作分析報告，分析報告可以結合自己的操作記錄挑出某只具體的股票，針對這只股票做基本介紹，基本分析（宏觀、中觀和微觀）、技術分析（K線、形態分析、指標分析等等），形成這樣一個分析報告的過程實際上就是一個理論分析過程，這個理論分析過程還是以這個課程的框架為線的，因此就是一個復習的過程。

三、基于模擬交易行為的課程考核方式探討

傳統的課程考核方式比較單一，主要以閉卷考試為主，而閉卷考試又以基本原理、經典理論為主。學生面對這樣的考試方式通常采用的應對方式也就是死記硬背，這其實考查不出來學生的知識綜合運用能力，在這種考試制度下培養出來的學生缺乏專業知識的運用能力，是種只會讀書的書呆子，與現代社會應用型人才的需求是相違背的。

證券投資分析課程的教學目的就是培養學生的綜合知識運用和實踐能力，因此該課程的考核方式也應該是多元化的。首先應該加大平常模擬操作成績在最終成績中所占的比例。其次課程的考核方式應該結合開展課程的形式來決定：若是以必修的形式開展，那就要進行考試，在考試時試題也應該從實際應用角度出發進行理論考核，除了考查基本理論知識外，可以盡量用實際中的案例分析，不要太多考核那些抽象的實際中運用不多的理論知識，真正發揮學以致用；若是以選修的形式開設的課程，完全可以用上述的模擬分析報告的形式代替考試，這樣在起到考核作用的同時又是一遍學習和復習的過程。

四、結束語

這種以股票模擬交易開始的授課模式在實踐教學中收到了較好的教學效果，首先這種授課模式無疑大大激發了學生的學習興趣，讓他們覺得這是一門不同于一般教學模式的課程，讓他們接受這是一門重參與的課程，一般來說，直接進行枯燥的理論授課時學生們是被動學習的，接不接受他們具有一定程度上的選擇性，而直接介紹模擬操作并要求參與進來卻是個化被動為主動，不得不接受的學習過程。其次，在授課過程中結合了課后操作、小組討論等形式，這豐富了我們的課堂形式，活躍了課堂氣氛。最后，相對于這門課的教學目標而言，只要最終的教學效果達到了，教學過程形式是可以多樣的。

綜合多輪的教學經驗和課堂的教學效果來看，這種先模擬后理論的講授模式要比先理論后模擬的講授模式帶來的課堂教學效果和課后學習效果都要好。

[ 參 考 文 獻 ]

[1] 陳南旺.《證券投資分析》模擬股市仿真實踐教學設計[J].江西金融職工大學學報，2009 ， （4）.

[2] 李廣暉.《證券投資學》軟件模擬教學探析[J].商丘職業技術學院學報，2010，（04）.

篇7

1、“體驗式學習”教學模式的內涵

“體驗式學習”理論是上世紀八十年代由美國人大衛?科爾博完整提出的。他構建了一個體驗式學習模型即“體驗式學習圈”，提出有效的學習應從體驗開始，進而發表看法，然后進行反思，再總結形成理論，最后將理論應用于實踐當中，在這個過程中，強調知識的共享與應用。與傳統學習方式相比，體驗式學習具有主動學習、寓教于樂、學以致用、虛實結合的特點。體驗式學習要求參加者去“做”去“感受”，更注重向內學習，強調知行合一。該理論給當時西方的教育管理者很大的啟示，他們認為這種強調“做中學”的體驗式學習，能夠將學習者的潛能真正發揮出來，是提高學習效率的有效方式。

因此，可以這樣說，所謂“體驗式學習”教學模式是借鑒哲學、社會學、心理學、教育學等最新研究成果，依據現代教學理念和教學手段，形成了有別于傳統教學方式的新型模式。新型教學模式與傳統教學相比，不是簡單的教學方式的改變，而是將認知過程與情意過程融合與統一，在教學目標、教學主體、教學內容、教學過程、教學方式、教學手段、教學評價等方面都具有綜合優勢。

2、“體驗式學習”教學模式的作用

（1）有利于加速知識、經驗的轉換。體驗式學習可以為學習者及時提供一個運用知識的空間，使學習者成功地進入活生生的語言表達和思想交流之中。學生在傳統課堂教學中不斷接受知識、積累經驗，但是這種知識和經驗往往是平面的、抽象的，難以內化為學生獨特的知識和經驗結構。這就需要在認識主體與認識客體之間建立一個通道，這個通道就是體驗。通過這個通道，認識主體就能夠較快地進入到認識對象之中，從物境到情境、再到意境，有所感悟。也就是說，體驗式教學打破了學習中機械孤立的學習狀態，促使學生在解決問題時能綜合運用已有的知識和經驗，從而獲得新的結果和感受。

（2）有利于創新、實踐能力的培養。體驗是創新精神和實踐能力得以產生的中介。體驗是相當個體化的心智活動，它總是與個體的自我意識、情感、態度和價值觀密切相關。在積極的體驗中，個體可以充分擺脫外界的束縛，不斷產生新的聯想和想象。也就是說，體驗式學習可以幫助學生養成創新意識、創新思維和創新習慣。沒有體驗，學生就容易失去自我；沒有體驗，感知就不會深刻；沒有體驗，就不會有自我的建構；沒有體驗，就不會有創造的發生；沒有體驗，實踐不會得到深刻的反思，實踐能力自然也不會得到長足發展。因此，體驗式學習有利于創新精神和實踐能力的培養和發展。

（3）有利于綜合素質的提高。素質構成了教育的基礎和條件，是個體身心發展的重要前提。只有當主體對客體產生了感受、領悟、內心反應，客體才會真正進入主體的內心結構，與主體發生融合，在主體的內心世界扎根、繁殖，從而促進主體素質的實質性發展。體驗就是主客體融合的中介，體驗的本質特征是親歷性。只有親歷，才能觸動人的心靈深處；只有觸動到心靈深處，才能產生情感、生成意義、發展素質。因此，體驗是素質形成和發展的前提條件。體驗通過改變個體的內心結構而實現個體素質發展，所以體驗式學習更加有利于學生綜合素質的提高。

（4）有利于激發學習興趣?！绑w驗式學習”教學模式為寓教于樂開辟了新思路。“樂”并非教師單方面制造樂趣，而是學生通過參與教學過程主動體會到樂趣。“樂”包涵兩層含義：一是指教師把傳授的知識融入到能激發學生興趣的教學方法中去，使教學過程像娛樂活動一樣吸引人；二是指教師通過調動學生學習的積極性，將被動學習變成主動掌握的過程，使學生明確學習的目的，并體驗到學習的成功與快樂。

二、目前對《投資學》課程教學模式研究的文獻梳理

《投資學》作為一門實踐性非常強的課程，如何改革教學模式，從而提高教學質量和效果，已經有很多學者作了大量的探索，從現有的文獻資料看，主要研究成果集中在兩個方面。

一方面是強調在教學過程中要加強實踐教學、強化學生的實訓操作。如李曉君（2006）認為：證券投資學的教學方法與其他課程相比較有很大的不同，該課程的教學特點是基礎理論與市場實踐結合緊密。由于證券投資學的實踐性很強，所以在講述基礎理論時，一定要與市場實踐相結合才會取得較好的教學效果。每介紹一個基礎理論，都要跟上市場實踐，基礎理論與市場實踐起一個相互論證的作用。證券投資教學應改變原有的以教師為中心、以書本教學為主體的靜態教育教學模式，采用以提升應用能力、創新能力和綜合分析能力為中心的實訓教學模式。黃華繼（2007）認為：實訓教學是現代高等教育教學中必不可少的重要手段，而金融證券課程的理論性與實務性并重，在證券實訓教學內容的設計上，應充分考慮到本學科的特點，以課程發展為導向，以學生創新力的培養為起發點，以實訓基地的建設為手段，通過模擬教學、理論驗證性教學，培養學生的動手能力，鞏固所學理論知識，積極發展創新性、開放性教學，加強對實訓教學的績效評估，才能全面提升證券投資實訓教學的水平。程興火、熊惠平（2004）認為實踐教學體系包括認識實習、模擬實習、課程實習、綜合實習和第二課堂等五項內容。張曉暉、徐萍（2004）提出應著重建設以關鍵能力、創造性思維和創業能力為主的實踐教學體系的觀點。劉迎春（2007）提出通過改變教學方式調動學生學習的積極性，縮短理論與實踐之間的距離，從而探索培養應用型人才的教學方法。

另一方面是強調模擬教學法與案例教學法的有機結合，認為模擬教學及模擬投資活動是實現證券投資學理論與實踐相結合、可以增加教學的直觀性與趣味性、調動學生的學習積極性、提高課程教學效果的有效辦法。彭明強、徐熠明（2000）認為，證券投資學最好的教學形式應該是以模擬證券投資活動為主線，采取教師講述知識與學生進行模擬投資活動相結合的授課形式，通過模擬投資實訓，能使學生掌握股票投資的基本操作技能，能培養學生正確的投資意識和投資理念，為學生走向社會進行投資理財奠定基礎。何秧兒（2006）認為，通過對證券投資學教學模式的實踐探索，從教學目標及教學內容的設計入手，結合課程內容及學生的特點，充分利用多媒體技術，積極創設優質的現實課堂與虛擬課堂，通過提供優質的導學服務，落實課程教學要求，通過開展證券投資的模擬實戰及合作交流學習，提高學生動手能力及綜合素質，達到切實提高教學質量的目的。王冰（2007）通過總結傳統的證券投資課程教學方法的缺陷，探索采用證券投資模擬加課堂教學的模式來提高教學的效果。王曉渝（2003）認為在證券投資專業教學活動中，傳統的以課堂講授為主的教學方法很難適應證券業人才培養的需要，將案例教學法引入證券專業教學活動具有不可替代的教學價值。蘭虹（2000）認為將證券投資學教學中引入案例教學，有利于培養學生分析問題、解決問題、勇于創新的能力，使其在走向工作崗位時，能夠很快熟悉工作環境，熟悉實際操作，成為有開拓精神的應用型和復合型人才。邱冬陽、許曉東（2009）針對重慶理工大學實際，提出了發展模擬教學法需要在硬件、制度、實驗室管理、部門協調等方面加以改正的設想。

從上述研究成果的總結可以看出，已經有不少學者意識到案例教學、模擬教學、實訓操作等在《投資學》課程教學中的重要性，但是他們都只是從某一個視角所做的探討，其實要提高《投資學》課程的教學效果和教學質量，以上幾個方面缺一不可，如何將這些教學模式和方法有機結合，仍然需要我們做進一步的探討。

三、目前《投資學》課程教學過程中存在的不足

1、實驗教學環節效果不佳

雖然開展證券投資模擬實驗已普遍成為各高校《投資學》課程教學的重要環節，但目前的教學環節設計基本是模擬實驗與理論教學在時間段上的分離，使得體驗式教學的作用沒有完全發揮。其實，模擬實驗在技術上可以是開放式的，即一方面在實驗室完成模擬實驗，另一方面也可鼓勵學生在課下利用相關開放式軟件進行模擬交易。為了讓學生在實驗過程中獲得對證券市場的切身體驗，授課老師除了實驗教學計劃規定的課時和內容可安排在實驗室進行外，可給每一個學生一個模擬證券賬號，并適當給予指導，這樣學生就可以根據自身條件全天候在校園網內自行開展模擬實驗。

2、課堂分析討論不充分

即使學生通過課外學習能夠獲得較多的關于證券市場的感性認識，而且老師上課對相關內容的講授也相當到位，但是如果沒有提供一個平臺進行交流，沒有一位有經驗的老師的點評，那么每個同學的體驗都是碎片化的，由于沒有進行碰撞，所以難以升華，而這恰恰是很多《投資學》課程教學過程所嚴重缺乏的。

3、學生缺乏真實的體驗

目前的《投資學》課程教學基本還是以課堂的理論教學為主，條件好的學校再穿插一些實驗教學課程。但是，這種教學模式并沒有讓學生體驗到真實的交易場景和真實的交易過程，也無法體會交易過程中由于決策失誤帶來的心靈上的震撼，教學效果自然非常有限。

四、《投資學》課程“體驗式學習”教學模式的構想

1、科學設計和全過程實施證券投資模擬實驗

在實驗內容設計上，除了安排股票、期貨、權證等證券品種的交易實驗外，按照證券投資“準備、了解、分析、決策、管理”等五個階段對相關理論、知識、方法的要求，實驗的重點應引導到證券投資基本分析和技術分析上。在實驗指導設計上，除以實驗大綱和實驗指導書等作為實驗指導的基本依據外，對開放式實驗應有適時進行跟蹤、監控的機制，根據實驗進展情況和發生的問題及時引導、調整。在實驗進程設計上，應盡力保持實驗與理論教學的同步。

2、組織課堂分析討論，使學生切實感受重大信息對證券市場的影響

證券投資是遵從統計規律的風險投資，由于風險來源于宏觀環境、行業因素、企業層面等多方面的不確定性，因此對證券投資理論的學習和理解，對證券投資價值的判斷，對證券市場趨勢的預測，這些都離不開對公開信息的獲取和分析解讀。作為體驗式教學的有機組成部分，老師可以每次課后指定幾名學生，由其對相鄰兩次課堂教學期間市場發生的重大信息進行收集觀測，在下次課堂上向其他同學報告觀測結果。另外，老師在評點時要注意的重要一點是：對課堂分析討論效果的評價，其標準不應是分析結論與市場走勢的吻合程度，而是分析方法的科學性，要使學生能夠感受到，任何期望對證券市場或品種的短期走勢進行準確預測都是徒勞的。

3、組織學生到證券公司參觀

組織學生到證券公司參觀比建立金融實驗室成本要低廉，而且也更真實。參觀時可由證券營業部的工作人員利用現場設備向同學們介紹怎樣開戶、買賣、交割、清算等一系列市場行為，有興趣的同學還可以利用這一機會實際開戶，這樣的實際操作比單純的課堂講解更容易讓學生了解有價證券的交易程序，能收到比課堂上枯燥講述更好的效果，而且讓學生印象深刻。同學們在證券公司營業大廳可以看到實時交易的大型顯示牌，可以深入了解證券公司內部各職能部門的設置及其職責范圍，全面了解證券公司的運作機制。

4、激發學生學習興趣，引導學生開放式自主學習

證券投資學課程的應用性、適用性特點，不乏有學生會對其產生強烈興趣，應盡早將這些學生組織起來，成立證券投資興趣小組，任課教師也要加入其中，以方便隨時對興趣小組給予指導。條件允許時，還可由其開設實際的證券投資賬戶，注入一定量資金，交由興趣小組學生進行實戰體驗，其目的是將興趣小組打造成證券投資體驗式學習型組織的標桿，使其成為其他學生開放式自主學習的楷模，以吸引和激發其他學生對證券投資的學習興趣，引導更多學生參與到證券投資開放式自主學習中來。

5、利用模擬交易平臺舉辦炒股大賽

篇8

1課程特色

傳統的投資學教學模式由于教學方式單一、手段落后，長期停留在靜態板書、口頭講解、課堂灌輸上，缺乏模擬實踐手段和實際操作流程的展示，學生無法獲得感性認識，教學效果也大打折扣。為更好地適應社會經濟發展的需要，培養更多創新型、實用型人才，目前，大多院校都已建立起以多媒體和網絡為代表的現代信息技術為核心的現代教學環境。（1）本課程主要面向本科生教學，在理論內容上力求全面、完整，理論體系嚴密，使學生系統接受本課程的理論教育。（2）本課程注重理論分析的力度和深度，重點講授金融投資的基礎理論、運行理論、決策理論和調控理論，涉及金融投資技術、技巧分析時，在理論上也側重于理論方法的闡釋，以期在理論層次上體現出“金融投資學”作為一門學科的特點和要求。（3）本課程注意與金融相關學科如金融經濟學、金融工程學、風險管理等理論知識以及數理統計方法的交叉融合，使學生形成較合理的知識結構。（4）理論課程注意吸收學科最新成果，特別是關注國內外證券市場的發展動態及最新知識，及時補充到課程教學中，盡可能地將傳統理論與現論進展有機結合起來。（5）精心設計與理論教學的配套案例，運用到教學中。

2.基于行業標準《金融投資學》教學

隨著國內金融市場與國際市場的接軌以及發展，金融行業對人才能力的要求向多元化發展，非常注重金融從業人員的應用能力，注重其對金融市場變化進行決斷的膽識、氣魄和把握機會的能力。金融市場的需求是高校培養人才的導向和目標，因此，作為金融學專業的核心課程《金融投資學》，應該在研究金融行業對人才的真正需求后，增加對多教授理論內容的針對性和實際應用型，培養學生領悟、理解金融市場的能力，從而達到社會需求的目的。

2.1師生互動式教學模式

以往傳統的教學模式為填鴨式教學，即老師在課堂上講授，學生聽，這種講課模式對于《金融投資學》這樣的應用型課程而言，不能達到增強學生應用能力的目的，而應該提倡能夠調動學生積極參與的師生互動式教學，培養學生獨立思考的能力。方法是對于瞬息萬變的金融市場，作為老師，應該能夠做到對金融市場動態有深刻的關注和了解，試試關注社會經濟新聞熱點，在課堂中經常穿插與理論知識相關的市場動態，形成問題與學生進行探討，引導學生思考事件發生的背景、原因，以及如何避免以及改進。對于《金融投資學》的教學案例，將學生進行分組，每組去尋找金融市場自己最為關注的熱點話題，形成PPT，在課堂的最后二十分鐘，上臺進行分析。這樣不但鍛煉了學生查閱資料，而且培養了學生運用自己所學的理論知識和分析方法，進行當前事件進行分析的能力，而且學生積極參與教學，調動了學生上課的積極性，活躍了課堂氣氛，培養了學生獨立思考問題的能力。

2.2進行案例教學

《金融投資學》理論體系比較復雜，且具有較強的綜合性，實踐性和應用性強，運用案例教學可以幫助學生深入體會和掌握金融工具的基本知識和投資的基本原理，提高學生分析和解決實際金融問題的能力。進行案例教學，首先要對實際可得的金融案例進行精心選擇，選擇最有代表性、典型的教學案例，并對其進行必要的加工和整理。在學生對所選案例進行分析的基礎上，獲得關于案例的問題及討論對問題的見解后，便可進入案例的分析討論環節?？刹捎玫姆绞接行〗M討論，班級討論等方式。討論中，授課教師不僅要引導和鼓勵學生獨立思考和發表獨到見解，還要把學生的各種想法進行聯系，實現教學目標，進行及時的案例總結和評價。

2.3進行模擬交易

篇9

證券分析師崗位職責

1、收集所有有關上市公司的公開資料，以及通過主管、行業組織、上市公司或者其他非正式部門獲得上市公司的第一手資料;

2、與自己研究的上市公司建立穩定而長久的聯系，定期組織包括上市公司人員參加的分析師會議;

3、進行宏觀經濟與行業分析，財務分析，投資分析。

證券分析師崗位要求

1、具有宏觀經濟理論知識，懂得并會有效收集、處理與金融市場，尤其與證券市場有關的利率、匯率、通貨膨脹率、就業率、gdp增長率、財政收入和國際收支狀況國民經濟綜合景氣指數、居民消費物價指數(cpi)、社會商品零售價格指數、各個行業的生產資料價格指數、各種消費信息指數、以及市場預測心理狀況等數據;

2、擁有投資學知識，善于在上市公司公布的眾多實體經濟投資項目中挑選出成功率大、投資周期短、利潤最大化、風險盡量小的項目;

3、擁有會計學、審計學和法律知識，能對年度報告、中期報告、招股說明書等指標和數據進行多方面的對比分析，能避免被虛假的財務報表迷惑;

4、通曉證券市場的技術分析;

5、經歷過故事牛熊交替的洗禮。

證券分析師關鍵技能

專業能力投資知識風險控制office辦公

個人能力溝通判斷綜合分析

證券分析師升職空間

證券分析師 投資部經理

證券分析師薪情概況

應屆畢業生￥4300.00

1年經驗￥4300.00

2年經驗￥4900.00

3年經驗￥6300.00

證券分析師工作內容

1、為客戶提供專業的投資理財、證券信息分析研究;

2、對證券行業的信息管理系統進行業務系統分析;

3、對券商進行業務管理和分析，提出優化管理流程的策略或建議;

篇10

關鍵詞：證券投資實務；慕課；教學模式；創新

中圖分類號：G640 文獻標識碼：A

隨著信息技術的迅猛發展，我國教育網絡化快速普及。“互聯網+教育”已成為高等教育關注的熱點。慕課（ MOOCs，Massive Open Online Coursers） ，意指大規模在線開放課程，主要包括在線視頻、在線測試、在線答疑與在線討論等。既提供視頻、習題和教材等傳統課程材料，也提供交互性論壇，將各種不同的學習者，在共同學習目標、學習興趣和已有知識的驅使下組織起來，呈現出學習方式的多樣化、學習支持的多元化、學習內容的廣泛化、學習時間和地點的靈活化。傳統教學方式以“教”為主，學生被動地“學”，形成教師為教學主體的“滿堂灌”教學形式。教師按事先單方面擬定的教學大綱、教學目標、教學日歷、課件或教案等集中授課，學生被動接受課堂知識。而在慕課教學中，教師起引導者、促進者和服務者的作用，學生是教學的主體，主動參與到教學過程中。慕課根據課程特點、學生知識程度和實操要求按知識點制作10～15min的小視頻并在線，在學生課前預習的前提下，通過課堂師生互動和分組研討進行教學，這種教學形式既加強了學生對知識點的吸收、內化、提升和探究，又培養了學生的團隊意識和獨立思考的能力。慕課模式把課堂的主動權交還給學生，營造出新型的師生伙伴關系，滿足了不同層次學生的個性化需求。盡管慕課有著許多傳統課堂無法比擬的優勢，如開放性、大規模、在線課堂、可重復教學和碎片化教學等，但也存在一些弊端，如師生交流不暢；教師導向作用弱化；考核評價體制不科學等。為了最大限度地發揮傳統教學的作用，挖掘慕課教育的優勢，慕課理念下的協同教學模式應運而生。該創新教學模式滲透了慕課教學的理念，充分發揮出傳統教學方式的潛力，促進了師生交流，強化了教學導向，規范了考核評價，提高了人才培養質量。

一、基于慕課理念的“協同”教學模式的內涵

基于慕課理念的協同教學模式的內涵主要包括：慕課教學與傳統教學深度融合下，教師與學生角色的重新定位、線上與線下內容協同、課內與課外知識協同、校內與校外育人協同等。

（一）教師與學生角色的重新定位

慕課理念下的協同教學模式強調教師的“教”與學生的“學”觀念和過程的協同。具體體現在教師要轉變傳統的教學觀念和角色，由知識的傳授者轉變為學生學習的引路人。學生要認識到自己是學習的主體，要養成自主學習和獨立思考的習慣。

（二）線上與線下內容協同

制作慕課通常是先把教學內容按教學單元拆分成邏輯上關聯的若干獨立知識點，并制成伴有出鏡講解或幕后講解等多種形式的10～15min的小視頻，由最擅長的教師主講。慕課以視頻的單一方式呈現，學生被動學習，注意力易渙散，容易產生疲勞感，遇到難度較大的知識點，亟需教師有針對性的課堂講授，在師生面對面的交流互動中，教師真正起到了“傳道、授業、解惑”的作用，提高了授課質量。而學生增進了對難度較大知識點的理解，增強了學習信心。因此，線上與線下內容協同是重要的實施策略之一。

（三）課內與課外知識協同

學生可通過慕課理念下的協同教學模式，學習課程體系的基本知識和基礎技能，在掌握“雙基”的前提下，適度進行課外拓展學習。課外拓展學習是課內知識的有益補充，能夠加深對課堂教學中不易吃透的重難點的理解，提升學生對知識的靈活運用能力。

（四）校內與校外育人協同

教學資源包括校內資源和校外資源，校內資源主要指課堂、教材、慕課資源、信息技術支持部門和各種相關軟硬件實驗設施。校外資源主要包括院系與政府部門、兄弟院校和其他相關單位之間的聯系。資源不同，功能各異，只有協同起來才能相得益彰，最大限度地發揮資源優勢，達到育人目的。

二、基于慕課理念的“協同”教學模式考核評價體系的構建

慕課理念下的協同教學模式考核評價主體主要包括教師和學生，而考核評價體系具有多維度、多方位和立體化等特性。考核評價教師的教學效果不能孤立進行，要將慕課與其他教學手段結合起來對不同階段的教學效果進行單元考核評價。就考核評價主體而言：既要關注領導、教學督導和同行教師的評價結論，也要適當考慮學生的評價意見；既要關注個人的評價，也要重視團隊的評價；就評價內容而言：既要關注課程考核的成績和總結，也要重視教學過程的管理與教學環節的落實；既要注重線上教學效果，也要關注線下作業的完成情況等。借助慕課平臺考核評價學生的學習效果，目前主要有在線評價和在線互評，在線評價包括課程任務的學習和把握，視頻學習、任務論壇的參與與學習等；在線互評主要是學生項目團隊生生互評。但在線評價難以監控替考等舞弊行為，在線互評又難以作出客觀公正的評價。因此，如何合理設置慕課教學c傳統教學融合的考核評價內容，創建科學、合理和客觀的考核評價體系尤顯重要。

三、“協同”教學模式在《證券投資實務》中的運用

《證券投資實務》是高等院校財經類專業的核心課程，具有應用性強、綜合性強、動態性強等特點。傳統教學方式重視基本概念和基本原理，但忽視基本技能，缺乏直觀性，一些較為復雜的投資分析方法和理論模型的講解，學生更是無法透徹深入的理解?；谀秸n理念的創新教學模式彌補了傳統教學方式的不足，強調以學生為中心，豐富了教學手段，提高了學生的學習興趣和學習效率。

在《證券投資實務》教學過程中，教師應靈活運用項目驅動和任務導向等教學設計，通過案例教學、模擬實盤炒股競賽、小組討論、實時解盤和在線論壇等教學方法，激發學生自主學習的興趣，引導學生主動探索。學生也要積極思考，認真領會知識內涵，掌握操作技能，實現教師與學生角色的協同。

由于《證券投資實務》基本理論深奧，基本概念多，行情分析實時，個股技術面分析、圖形指標研判和投資組合分析復雜等，僅靠慕課模式的線上教學遠遠不能滿足教學要求。因此，教師要著力于知識點與教學內容的設計。建議教師首先在線下講解授課單元的總體框架，讓學生了解單元教學目的與重難點，然后在線上讓學生事先自學相關知識點，接著教師在線下對知識點進行歸納與梳理，幫助學生解決學習中遇到的問題，從而更好地引導學生消化、鞏固和掌握所學知識，學生也可以在線上線下與教師作全方位的討論和互動，充分實現線上與線下內容的協同。

《證券投資實務》課程體系的“雙基”學生可以通過線上和線下途徑獲得。線上學習的優勢是知識點可重復、碎片化學習、課前視頻預習、課中教師線下精講提升，課后學生線上社區論壇交流等；線下學習主要體現在：去證券公司、期貨公司和資管公司等的見習與實踐、專題講座、實操案例分析、仿真炒股和炒股模擬大賽等。證券市場行情瞬息萬變，為了讓學生能夠更好地體會證券市場的動態特征，教師還應帶領學生參加一些針對性強、內容豐富，表現多樣化的課外實踐活動，從而把課堂教學中不容易理解的重難點內化于實踐教學中，實現課內與課外知識的協同。高校可充分發揮教學軟硬件設施的資源優勢，組織學生在校內進行模擬操盤和仿真訓練，選派教師到證券公司學習用大數據分析研判大盤與投資組合的操作技術，提高老師的實戰技能，從而更好地服務教學；也可從證券公司聘請行業骨干或專家到學校當兼職教師，作專題講座；還可與資源提供方合作開展模擬炒股大賽。總之，高校應加強與實體經濟的聯系，讓企業參與課堂教學與課程建設，將行業骨干或專家寶貴的實踐經驗帶入學校，實現課本知識與市場實際的對接，達到校內與校外協同育人的目的。

四、“協同”教學模式考核評價體系在《證券投資實務》中的運用

《證券投資實務》既具理論性又具實踐性，可將其按理論性知識和應用性知識進行劃分，按滲透慕課理念的協同教學模式進行梳理，恰當而合理地應用已制定的考核評價體系。

（一）滲透慕課理念的“理論+應用”評價方式

慕課制作要求教學團隊對課程體系有較深刻的認識和把握，對課程的不同章節，在教學的不同階段，慕課視頻制作的知識點應是一組組具有內在聯系緊密、難易程度適當的知識群?！蹲C券投資實務》在教學初期，主要考查學生對上證、深證及個股等基礎理論和基本知識的理解；教學中后期，主要考查學生是否可以解讀相關財經資訊對大盤及個股的影響，個股的K線圖形、技術指標、趨勢與特點、個股的交易記錄和交易排名等。因此，慕課制作要突出課程教學特點，期初的慕課視頻制作側重理論考核評價，期末的慕課視頻制作則側重應用考核評價。

（二）滲透慕課理念的“線上+線下”評價方式

《證券投資實務》涉及面廣，為客觀科學地考核評價學生對證券知識的掌握程度，既需要慕課建設資源庫的在線考查，也需要課堂測驗、期中與期末考核（筆試或操作）等線下考查。線上考查與線下考查的比例由教師根據實際情況自行合理設定。

（三）滲透慕課理念的“過程+總結”評價方式

過程評價指從教學環節上對學生的學習進行綜合評價，不同教學環節的完成情況又可分為若干個等級，將各評價等級乘以適當的權重系數可得出一個綜合評價。對教學過程進行評價最能體現出學生學習付出的精力、時間和收獲，比“一考定乾坤”更加科學。總結評價一般是由教師給學生設定綜合考查內容，主要考查證券投資基礎理論與投資組合分析方法，希望了解和掌握學生解決實務問題的能力。該評價方式更能體現學生的學習效果。

（四）滲透慕課理念的“項目+驅動”評價方式

教師根據課程的具體教學內容將《證券投資實務》分成若干個項目，如：證券投資的價值評估、宏觀經濟形勢分析、行業分析、公司分析、技術分析和投資組合分析等；再將學生分成對等的若干小組；小組領取項目；教師解析任務；小組成員在教師的指導下，經過文獻查閱、小組討論和任務書撰寫等完成相應任務；最后教師對任務完成情況進行考核評價。顯然，該評價方式更能考核學生查閱文獻資料的能力、自主學習能力、運用知識解決實際問題的能力，更能培養學生的團隊合作精神。

（五）滲透慕課理念的“教師+企業專家+學生團隊”評價方式

在慕課與傳統教學深度融合的考核評價體系中，學生對知識的獨立思考能力、實際操作能力、團隊合作能力、總結歸納能力和互動環節的參與度等是考核的重點。這些內容的評價主體是多方位的，既需要教師通過學生線上和線下的表現給予客觀評價，也需要學校邀請的校外企業專家根據學生團隊項目任務的完成質量給予公正評價。另外，學生在與團隊成員共同解決問題的過程中，也會獲得團隊組長及其他團隊成員的評價。教師、企業專家和學生團隊三位一體的協同評價，能更加客觀地體現學生的團隊合作能力、獨立思考能力和自主學習能力。

五、結論

該教學模式是慕課教學發展的產物，適應國家信息化教學的發展趨勢，對于提升師資水平，夯實學科基礎，加強校企合作力度，提高金融人才培養質量，具有極其重要的意義。但該研究還處于探索階段，尚有諸多不完善之處，希望同行專家共同努力，在強化理論研究的同時，加強應用研究，爭取盡快構建出一套適合我國國情的，B透慕課理念的行之有效的《證券投資實務》協同教學模式。

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