導(dǎo)語：如何才能寫好一篇防詐騙宣傳活動，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

關(guān)于防詐騙宣傳活動總結(jié)范文2022   今天晚上學(xué)院組織看防詐騙電影，影片利用動畫片的形式用詼諧、生動的語言向我們展現(xiàn)了各種詐騙的案例。看完本影片，我深受影響，真切的感受到詐騙真的是無處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說的一句話“切莫上當(dāng)。”詐騙形式主要有街頭詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對象主要是婦女、老人這些弱勢群體，他們無所不用其極，辦作假醫(yī)生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。

  他們觸碰著道德的底線，直到達(dá)到他們的目的，否則他們不會放過你，他們最開始時用好聽的語言勸告你，用你的家人的性命危機(jī)恐嚇你，利用你的善良，你的擔(dān)心，你的良知，做最沒有良知的事情。

  其實，詐騙在學(xué)校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來校之際，此時詐騙分子便會出來“覓食”，主要以大一新生為目標(biāo)，利用他們對大學(xué)的不熟悉，以及對大學(xué)美好的憧憬，利用他們的善良。為了達(dá)到他們的目的，騙取新生的信任，對其進(jìn)行“洗腦”，進(jìn)而詐騙成功。

  往事不堪回首，遙想當(dāng)年，我青澀少女一枚，獨自一人來上大學(xué)。來大學(xué)第一天就被學(xué)姐學(xué)長騙，對我這個對大學(xué)充滿幻想的小女生來說，是一件很殘忍的事。記得當(dāng)時剛來為自己買完生活用品回寢室，一學(xué)姐自稱是關(guān)心學(xué)弟學(xué)妹敲我們的門，她進(jìn)來后就大談她的大學(xué)生活經(jīng)驗，讓我們好好學(xué)習(xí)、好好軍訓(xùn)、不要想家之類的。我們當(dāng)時都覺得學(xué)姐真的很好，覺得學(xué)姐很親切。

  但是呢，當(dāng)她講完講完這些后，就開始說讓我們買英語資料，考四級、六級各種資料，推薦我們買。可是我們都不知道在我們學(xué)校大一是不可以考英語四、六級的。還有就是一份要200塊錢，對我們來說數(shù)目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時，她還有給我們送幾份報紙、一本詞典，然后就杳無音訊了。

  學(xué)姐騙學(xué)弟學(xué)妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認(rèn)為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的.路人、擔(dān)心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。

  被騙，在很大程度上是詐騙機(jī)關(guān)的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因為被騙人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護(hù)心理意識，提高防范意識，學(xué)會自我保護(hù)。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。

  關(guān)于防詐騙宣傳活動總結(jié)范文2022

  20xx年5月6日，我們班開展了防詐騙觀影活動。該影片介紹了我們有可能遇到的騙局以及應(yīng)采取的對應(yīng)防騙手段為主要內(nèi)容，提高同學(xué)們的防騙意識。詐騙不僅與我們的生活息息相關(guān)，而且它時刻屢次發(fā)生我們周圍。因此，我們對這次班會的內(nèi)容非常認(rèn)真。我們觀看的影片介紹了詐騙的定義和特點，并且詳細(xì)地介紹了許多詐騙手段，如：atm機(jī)詐騙，網(wǎng)絡(luò)詐騙等。面對這些各式各樣的騙局，我們都不禁提出了疑問。而我們結(jié)合圖文和自身收集到的案例向同學(xué)們解釋其中的”技竅”后，大家頭上的疑團(tuán)才開始散開。詐騙可能不是每個人都遇到過的，但是人們在第一次知道這些詐騙手段時的反應(yīng)還是比較驚恐的。

  高校詐騙案件的預(yù)防措施。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。因此大學(xué)生要做好對校園詐騙的預(yù)防就必須做到：

  1、提高防范意識，學(xué)會自我保護(hù)。

  大學(xué)生要積極參加學(xué)校組織的法制和安全教育活動，多知道、多了解、多掌握一些防范知識，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。

  2、交友要謹(jǐn)慎，避免以感情代替理智。

  3、同學(xué)之間要相互溝通、相互幫助。

  在高校，大家向往著同一個學(xué)習(xí)目標(biāo)，生活和學(xué)習(xí)是統(tǒng)一的同步的，同學(xué)間、師生間的友誼比什么都珍貴，因此相互間加強(qiáng)溝通、互相幫助，以避免一些傷害。

  4、服從校園管理，自覺遵守校紀(jì)校規(guī)。

  同學(xué)們一定要認(rèn)真執(zhí)行有關(guān)規(guī)定，自覺遵守校紀(jì)校規(guī)，積極支持有關(guān)部門履行管理職能，并努力發(fā)揮出自己的應(yīng)有作用。當(dāng)前隨著網(wǎng)絡(luò)、電信技術(shù)的日益飛速發(fā)展，一些不法分子借助網(wǎng)絡(luò)、電信等媒介實施各種詐騙活動，打擊和防范詐騙已成為全社會的共同話題，一方面，警方要重拳出擊，打擊不法活動，另一方面，就要靠全校師生員工共同努力，提高基本的防范意識和識破詐騙的能力。

  特別是對于我們大學(xué)生朋友而言，要學(xué)習(xí)一定的防范詐騙的基本知識，提高防范詐騙的基本能力，遇到實際問題，忌盲目，多思考，千萬不要被某些假象所迷惑。為了幫助大家識破一些網(wǎng)上和電信詐騙，我們在此整理了一些常見的詐騙類型，供各位大學(xué)生朋友們學(xué)習(xí)參考，實際上詐騙手段雖然多樣，但萬變不離其宗，相信各位大學(xué)生朋友們，憑借著你們的聰明才智，一定能夠識破這些詐騙伎倆。

  利用銀行卡消費在現(xiàn)代大學(xué)生中已經(jīng)是一種十分普遍的現(xiàn)象，然而我們對銀行卡的詐騙手段以及網(wǎng)上銀行安全交易問題卻不是很清楚，本次為我們介紹了防銀行卡詐騙對策，安全刷卡消費技巧以及如何確保網(wǎng)上銀行安全交易，這些知識使我們對銀行卡的使用有了更好的認(rèn)識。

  我們都對不法分子的詐騙手段以及應(yīng)采取的對應(yīng)防騙手段對策有了一定的了解，提高防騙意識，因此我們在影片中都獲益匪淺。

關(guān)于防詐騙宣傳活動總結(jié)范文2022   為進(jìn)一步提高轄區(qū)群眾防范各類電信詐騙安全意識，有效打擊詐騙的犯罪，維護(hù)群眾利益，預(yù)防和減少電信詐騙案件的發(fā)生。韓城市公安局新城派出所四項舉措在轄區(qū)內(nèi)開展了防范電信詐騙宣傳工作。

  以所為中心，聯(lián)合轄區(qū)各行各業(yè)編織網(wǎng)狀"防火墻"。8月7日，新城派出所召集轄區(qū)行業(yè)場所負(fù)責(zé)人、物業(yè)主任、社區(qū)工作人員等，召開轄區(qū)集中防范電信詐騙宣傳，用轄區(qū)發(fā)案情況的數(shù)據(jù)和案例向現(xiàn)場到會人員通報，會后，專門組建防范電信詐騙微信群，定期將轄區(qū)發(fā)案情況在群內(nèi)通報，利用各行各業(yè)人員將其擴(kuò)散，謹(jǐn)防再次發(fā)生同樣電信詐騙案例。

  以案為典型，借鑒"四平公安"模式，確保防范宣傳全覆蓋。在文字案例的基礎(chǔ)上，新城派出所組織社區(qū)民警拍攝防電信詐騙小視頻，用本地群眾樂意接受的幽默方式，為大家奉獻(xiàn)防電信詐騙的小視頻或者轉(zhuǎn)發(fā)其他優(yōu)秀的防電信詐騙小視頻。讓群眾在歡樂中認(rèn)識到詐騙的多樣形式。

篇2

一、宣傳預(yù)警。

綜治、公安、銀行充分利用各自優(yōu)勢開展防范電信詐騙的日常宣傳活動。各鎮(zhèn)綜治辦、派出所針對電信詐騙受害人群大多不看電視不看報紙，缺少防詐騙知識的情況，入戶進(jìn)行防詐騙知識宣傳;利用社區(qū)和農(nóng)村的小廣播、黑板報以及街面電子屏進(jìn)行社會面宣傳；公安機(jī)關(guān)在官方微博防范電信詐騙宣傳語進(jìn)行網(wǎng)上宣傳。銀行網(wǎng)點在營業(yè)大廳明顯位置、自助設(shè)備旁張貼防詐騙提示，在業(yè)務(wù)辦理窗口、柜臺醒目位置擺放防詐騙警示牌，宣傳電信詐騙犯罪手法；定期對網(wǎng)銀用戶群發(fā)公益短信，告知注意防范電信詐騙。

二、匯款提示。

銀行柜臺抓住銀行匯款這一關(guān)鍵核心環(huán)節(jié)，增加匯款提示電信詐騙服務(wù)，有針對性的向匯款人詢問為什么匯款、是否認(rèn)識收款人，提示可以現(xiàn)場給收款人打電話確認(rèn)或給親戚朋友打電話商量等，填寫《匯款風(fēng)險提示單》確認(rèn)后再操作，守好防范電信詐騙最后一道防線。

三、教育培訓(xùn)。

縣級各金融機(jī)構(gòu)對營業(yè)部大堂經(jīng)理和保安進(jìn)行培訓(xùn)，及時通報當(dāng)前金融安全保衛(wèi)工作面臨的治安形勢和典型電信詐騙案例，讓相關(guān)人員始終保持高度警惕，注意發(fā)現(xiàn)可疑人員和疑似被詐騙人員，及時提醒客戶防范詐騙。

四、聯(lián)手協(xié)作。

縣綜治辦牽頭每季度召開一次防范打擊電信詐騙聯(lián)席會議，通報前一階段工作，協(xié)調(diào)解決工作中的具體問題，部署下一階段工作。公安局和各銀行各選配2名聯(lián)絡(luò)員開展防范堵截電信培訓(xùn)、查詢涉案銀行卡工作。公安巡防隊在夜間巡邏時對轄區(qū)內(nèi)ATM機(jī)進(jìn)行巡查，注意發(fā)現(xiàn)可疑人員，力爭抓獲現(xiàn)行。

五、勸阻聯(lián)動。

各銀行營業(yè)網(wǎng)點的大堂經(jīng)理、柜面員工及大堂保安，關(guān)注轉(zhuǎn)賬或匯款的客戶，發(fā)現(xiàn)異常情況及時進(jìn)行提示和勸阻。對自助服務(wù)區(qū)上機(jī)操作人員主動做好防范電信詐騙的宣傳提醒。對確認(rèn)客戶可能遭遇電信詐騙，且執(zhí)意轉(zhuǎn)賬、匯款的，反復(fù)勸阻制止，并迅速通知公安機(jī)關(guān)，由民警迅速到場甄別、勸阻、攔截，并由大堂經(jīng)理和保安幫助對詐騙帳號進(jìn)行緊急輸密碼凍結(jié)和止付。

六、開戶審核。

銀行嚴(yán)把開戶關(guān)，認(rèn)真審核是否本人，并對持有本人身份證開戶的人按規(guī)定限定在本網(wǎng)點的開戶數(shù)量，防止犯罪分子收購銀行卡用作詐騙犯罪的工具，發(fā)現(xiàn)可疑及時報警。

篇3

作為社區(qū)民警，堅持每天看警情分析，特別是管轄的社區(qū)的發(fā)案情況，每月要發(fā)警情分析，關(guān)注警情，是我們做好防范工作的前提，也為防范工作指引了方向，針對警情高發(fā)的地區(qū)、警情高發(fā)的時間段制定相應(yīng)的措施重點防范。

以警務(wù)室為陣地，積極主動地開展防范宣傳，服務(wù)管理工作，提高轄區(qū)群眾自防意識。一是為貫徹落實分局抓防范、抓基礎(chǔ)、抓服務(wù)、保穩(wěn)定的整體工作思路，結(jié)合社區(qū)具體情況，積極主動地開展各項工作，形成了以防范突出、基礎(chǔ)堅實、服務(wù)滿意的工作態(tài)勢；二是結(jié)合下訪日工作要求，針對社區(qū)多發(fā)可防性案件對群眾的不法侵害，在群眾中產(chǎn)生的影響，在社區(qū)舉辦了安全防范知識的講座。對如何提高安全防范意識，防盜竊、防手機(jī)短信詐騙等知識進(jìn)行了宣傳；三是將派出所開展的巡邏防范、打擊違法犯罪活動等工作取得的成績及時向群眾匯報，聽取意見；四是加強(qiáng)社區(qū)人口管理，尤其是暫住人口、寄住人口管理工作；另一方面也加強(qiáng)了對出租房屋和外來人口的登記管理。積極發(fā)動群眾，打擊處理危害轄區(qū)群眾安寧生活的人或事。民警的工作要想得到群眾的支持，首先要端正工作態(tài)度，滿腔熱情對待群眾，密切聯(lián)系群眾，做群眾的知心人、貼心人，與社區(qū)群眾打成一片；其次要把群眾當(dāng)成衣食父母，當(dāng)成兄弟姐妹，傾聽群眾意見，不論辦什么事，要多和群眾商議，得到群眾理解和支持。在拉家常和三深入活動中，通過拉家常和三深入活動，隨時了解群眾的實際困難，把群眾的小事當(dāng)成自己的大事去辦。

洛濤南社區(qū)目前第一項是防范、打擊入室盜竊犯罪，2018年洛濤南區(qū)盜竊手法多為旁晚爬水管從陽臺門用工具鐵鉗、撬棍、螺絲刀等暴力撬鎖實施入室盜竊、及利用工具暴力撬開廚房、書房、沖涼房防盜網(wǎng)進(jìn)入實施盜竊。主要盜竊有價值的，手機(jī)、電腦、金銀首飾、玉器、現(xiàn)金等的物品。根據(jù)轄區(qū)入室盜竊案件高發(fā)，啟動了巡邏方案，走向組織、監(jiān)督物業(yè)小區(qū)保安，進(jìn)行便衣伏擊打防、制服巡邏雙結(jié)合。

篇4

   關(guān)于防詐騙的個人心得

   在現(xiàn)如今的社會，詐騙案件越來越多，手段也越來越高明，至開學(xué)以來我校發(fā)生了多起學(xué)生被騙事件。犯罪分子利用一些學(xué)生的虛榮心、貪便宜、單純等心理特點實施各種詐騙伎倆，使部分學(xué)生蒙受巨大的財產(chǎn)損失和精神壓力。為增強(qiáng)大家防騙意識，提高自我防范能力，我班于20xx年11月6日開展防詐騙主題教育活動班會。班會流程如下：

   一、介紹此次主題班會的內(nèi)容。

   二、觀看幻燈片（有關(guān)詐騙案例、分析和提醒）。

   三、本班同學(xué)講述自己受騙或者防騙的親身經(jīng)歷乘火車上車時被盜的事例、因同情心而上當(dāng)受騙的事例、國家教育局困難補(bǔ)助等事例、網(wǎng)上購物非法鏈接等。

   四、班主任發(fā)言：

   ①乘車時應(yīng)注意的防范安全；

   ②網(wǎng)上購物應(yīng)如何預(yù)防被盜情況；

   ③同學(xué)或朋友之間借錢應(yīng)注意的事項；

   ④講述有關(guān)發(fā)生在井岡山大學(xué)的被詐騙事件；

   ⑤總結(jié)關(guān)于本次防詐騙主題班會的重要性和教育意義。

   在許多大學(xué)生的精神世界里，學(xué)習(xí)生活和社會都是美好的，他們認(rèn)為生活上只有快樂和幸福，沒有意識到也存在著一些不安全的因素，也許就在他們放松警惕時，就可能給他們帶來財產(chǎn)損失，造成人員傷亡；他們會認(rèn)為在社會上都是善良的，而在現(xiàn)實社會中，社會是復(fù)雜多樣的，有些人只為利益而活的或為生存而活的，我們應(yīng)該如何識別詐騙伎倆、如何防范詐騙手段。

   所謂害人之心不可有，防人之心不可無，因此我們得保持清醒頭腦面對生活和社會。通過開展本次防詐騙主題教育班會活動，讓我們懂得了如何防騙、如何辨別真?zhèn)巍⑷绾螌Υ梢扇藛T，既有教育意義同時也提高了同學(xué)們防騙的警惕性。

  關(guān)于防詐騙的個人心得

   今天聽聽了防止欺詐的教育講座，受到了很多啟發(fā)，學(xué)到了很多知識，在我們身邊，總是有很多欺詐，我們每個人都應(yīng)該是精明的偵探，仔細(xì)觀察，有防范意識，不要讓自己上當(dāng)，不要有害人的心，防止人的心，不管有多親近的朋友，還是看起來可憐的陌生人，我們都應(yīng)該擦亮眼睛，認(rèn)識到對我們有害的人的講座主要是有接觸性和無接觸性的欺詐

   第一，欺詐者在網(wǎng)上找到你的信息，用信息和電話欺詐，冒充朋友和家人的賬號匯款，這時我們不能盲目地付錢，應(yīng)該打電話確認(rèn)是否真的需要朋友和家人。

   其次，現(xiàn)在微信等交流工具被越來越多的人使用，朋友圈也開始活躍起來。這出現(xiàn)了很多轉(zhuǎn)發(fā)信息。例如，某個孩子被綁架需要轉(zhuǎn)發(fā)宣傳，這激發(fā)了很多人的同情心，所以很多人轉(zhuǎn)發(fā)，其中有病毒，這種病毒會使系統(tǒng)癱瘓。不知不覺中我們進(jìn)入欺詐，成為欺詐的推進(jìn)者，雖然不是我們的意圖，也不是善意，但是產(chǎn)生了不好的效果。

   第三，有些活動需要掃描，很多人為了便宜而掃描，其中也有病毒。

   第四，有些當(dāng)選信息也是假的，很多熱門娛樂活動都說你當(dāng)選了，而且價值很高，不要相信，天下沒有這么便宜和餡餅等。

   第五，有些信息些信息鏈接。點擊可能是病毒。

   第六，有些電話從通話開始扣除費用。對于這些，我們在不知不覺中進(jìn)入了騙局，所以要提高自己的防范意識，保障自己的人身安全和財產(chǎn)安全。

   其次是接觸性的欺詐，以買票為例，火車票在正月很受歡迎，有些車站的人說有內(nèi)部的人，可以幫助買票，而且價格相同，但是因為只能進(jìn)入員工的通道，所以不能帶行李，需要人，這時急于回家的心理會進(jìn)入這個欺詐

   我也經(jīng)歷過很多詐騙，高中畢業(yè)的時候，教育局的電話告訴我們學(xué)生有助學(xué)金，他可以正確地說出我們的信息，這很困惑，而且收到助學(xué)金，自己把自己的錢轉(zhuǎn)到賬號上，那就是明顯地要求匯款

   另外，芒果臺抽取你的手機(jī)號碼，獲得價值高的筆記本電腦和金機(jī)號碼，獲得有價值的筆記本電腦和金錢數(shù)量，點擊鏈接，這樣的欺詐很容易被識破，所以不要貪圖小便宜不要失去大財產(chǎn)。

   對于這些騙局，我們要加強(qiáng)抵抗力，不要相信占便宜，現(xiàn)在騙局越來越多，越來越高級，我們也要升級我們的思維意識，保證自己的安全，作為大學(xué)生，我們的思想要成熟，我們的經(jīng)驗不夠，現(xiàn)在就要加強(qiáng)防范，不要上當(dāng)

   關(guān)于防詐騙的個人心得

   今天晚上學(xué)院組織看防詐騙電影，影片利用動畫片的形式用詼諧、生動的語言向我們展現(xiàn)了各種詐騙的案例。看完本影片，我深受影響，真切的感受到詐騙真的是無處不在，生活中，我們一定要提高警惕，就像影片中常說的一句話“切莫上當(dāng)。”詐騙形式主要有街頭詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等。詐騙人員很狡猾很“聰明”，他們的詐騙對象主要是婦女、老人這些弱勢群體，他們無所不用其極，辦作假醫(yī)生，假出車禍者，假出差者，假老師，假朋友，假同桌的你，假女兒等各種身份，騙錢、騙物。他們觸碰著道德的底線，直到達(dá)到他們的目的，否則他們不會放過你，他們最開始時用好聽的語言勸告你，用你的家人的性命危機(jī)恐嚇你，利用你的善良，你的擔(dān)心，你的良知，做最沒有良知的事情。

   其實，詐騙在學(xué)校也是普遍存在的。特別是每年大一新生來校之際，此時詐騙分子便會出來“覓食”，主要以大一新生為目標(biāo)，利用他們對大學(xué)的不熟悉，以及對大學(xué)美好的憧憬，利用他們的善良。為了達(dá)到他們的目的，騙取新生的信任，對其進(jìn)行“洗腦”，進(jìn)而詐騙成功。

   往事不堪回首，遙想當(dāng)年，我青澀少女一枚，獨自一人來武漢上大學(xué)。來大學(xué)第一天就被學(xué)姐學(xué)長騙，對我這個對大學(xué)充滿幻想的小女生來說，是一件很殘忍的事。記得當(dāng)時剛來為自己買完生活用品回寢室，一學(xué)姐自稱是關(guān)心學(xué)弟學(xué)妹敲我們的門，她進(jìn)來后就大談她的大學(xué)生活經(jīng)驗，讓我們好好學(xué)習(xí)、好好軍訓(xùn)、不要想家之類的。我們當(dāng)時都覺得學(xué)姐真的很好，覺得學(xué)姐很親切。

   但是呢，當(dāng)她講完講完這些后，就開始說讓我們買英語資料，考四級、六級各種資料，推薦我們買。可是我們都不知道在我們學(xué)校大一是不可以考英語四、六級的。還有就是一份要200塊錢，對我們來說數(shù)目還是很大的。都怪我們耳朵軟，相信她，就買了她的資料，剛開始時，她還有給我們送幾份報紙、一本詞典，然后就杳無音訊了。

   學(xué)姐騙學(xué)弟學(xué)妹這種事雖然不是什么大事，但是也是一種變相詐騙行為。我認(rèn)為這種行為和我們影片中看到的詐騙分子欺騙老奶奶、善良的路人、擔(dān)心孩子的媽媽、懷念舊情的同桌的你一樣，是很不道德的一種行為。

   被騙，在很大程度上是詐騙機(jī)關(guān)的人員太“聰明”，但是在某種程度上，也是因為被騙人員的某種貪便宜的心理，軟弱善良的心理。所以在生活中，我們要不被騙，就要練就防詐騙、反詐騙的自我保護(hù)心理意識,提高防范意識，學(xué)會自我保護(hù)。對人對事，要擦亮眼睛，做到防人之心不可無，害人之心不可有。

   關(guān)于防詐騙的個人心得

   今天聽了防詐騙的教育講座，受到了很多的啟發(fā)，學(xué)到了很多知識，在我們的身邊，總是存在著很多的騙局，而我們每個人都應(yīng)該是精明的偵探，仔細(xì)地觀察，有防范意識，以防自己被騙，所謂害人之心不可有，防人之心不可無，不管是多親近的朋友，或者是看起來很可憐的陌生人，我們都應(yīng)該擦亮眼睛，認(rèn)出那些是對我們有害的人講座中主要講到，有接觸性和無接觸性的詐騙，重點是無接觸性，因為現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)比較通達(dá)，網(wǎng)絡(luò)是一把雙刃劍，有利于我們的生活，同時也給詐騙分子制造了更多騙人的機(jī)會。

   第一，詐騙分子會通過網(wǎng)絡(luò)查找到你的信息，然后通過信息或者電話來對你進(jìn)行詐騙，冒充親友發(fā)賬號給你讓你進(jìn)行匯款，此時我們不能盲目地打錢，而應(yīng)該打電話確認(rèn)是否真的是親友需要。

   第二，現(xiàn)在微信等交流工具越來越多人使用，朋友圈里面也開始活躍，這就出現(xiàn)了很多的轉(zhuǎn)發(fā)信息，比如某某小孩被拐需要轉(zhuǎn)發(fā)宣傳，這就調(diào)動很多人的同情心，所以就很多人轉(zhuǎn)發(fā)，殊不知，其中帶有病毒，這種病毒會讓系統(tǒng)癱瘓。不知不覺中我們就會進(jìn)入騙局，甚至成為騙局中的助推者，雖然不是我們本意，甚至說是一種好意，卻造成了不好的效果。

   第三，有一些需要掃描就會送一些小禮品的活動，很多人會為了占便宜而去掃描，這其中也帶有病毒。第四，有些中獎信息也是假的，很多熱播的娛樂活動說你中獎了，而且價值不菲，不要相信，天下沒有這么多便宜和餡餅等你去占。第五，有些信息的鏈接不要去點，點進(jìn)去就可能會是病毒。第六，有些打過來的電話從通話開始就已經(jīng)開始扣費。對于種種這些，我們在不知不覺中就進(jìn)入了騙局，所以我們應(yīng)該提高我們的防范意識，保障自己的人身安全和財產(chǎn)安全。

   其次是接觸性騙局，以買票為例子，火車票在過年的時候是熱銷的，有些車站的人就會對你說有一些內(nèi)部人，可以幫助你買到票，而且價錢一樣，但是只能進(jìn)員工通道，所以你的行李不能帶進(jìn)去，需要人代收，這時候你急于回家的心理就會讓你進(jìn)入這個騙局，另外如果你不同意，很有可能就會被搶，這時候就需要你的靈敏度了，首先你不要輕易相信這么便宜的事情，其次這個騙局可能是團(tuán)體作案，在保障人身安全的基礎(chǔ)上，也要保住財產(chǎn)安全。我曾經(jīng)也被經(jīng)歷過很多騙局，高中畢業(yè)的時候就有人自稱教育局的打電話告訴我們學(xué)生，有一筆助學(xué)金要領(lǐng)取，他能準(zhǔn)確地說出我們的信息，這就很具有迷惑性，而且領(lǐng)取助學(xué)金還要自己將自己的錢轉(zhuǎn)到一個賬號，它才可以返錢給你，這就是明顯的要我們匯款，此時我們絕對不能匯款。另外，手機(jī)上也經(jīng)常會有那些中獎的信息，比如芒果臺抽中了你的手機(jī)號碼，獲得價值不菲的筆記本電腦或者錢數(shù)，然后有一個鏈接需要點擊，這樣的騙局我們都很容易識破，所以不要想占小便宜，避免失了大財產(chǎn)。

   對于這些騙局，我們應(yīng)該加強(qiáng)抵抗力，不要去相信占便宜的事，現(xiàn)在騙局越來越多，越來越高級，我們也應(yīng)該將我們的思維意識升級，保證自己的安全，作為大學(xué)生，我們的思想應(yīng)該成熟一些，我們的經(jīng)驗不是很夠，現(xiàn)在就應(yīng)該加強(qiáng)防范，不要讓自己受騙!

關(guān)于防詐騙的個人心得    20xx年5月6日,我們班開展了防詐騙觀影活動。該影片介紹了我們有可能遇到的騙局以及應(yīng)采取的對應(yīng)防騙手段為主要內(nèi)容,提高同學(xué)們的防騙意識。詐騙不僅與我們的生活息息相關(guān),而且它時刻屢次發(fā)生我們周圍。因此,我們對這次班會的內(nèi)容非常認(rèn)真。我們觀看的影片介紹了詐騙的定義和特點,并且詳細(xì)地介紹了許多詐騙手段,如:atm機(jī)詐騙,網(wǎng)絡(luò)詐騙等。面對這些各式各樣的騙局,我們都不禁提出了疑問。而我們結(jié)合圖文和自身收集到的案例向同學(xué)們解釋其中的”技竅”后,大家頭上的疑團(tuán)才開始散開。詐騙可能不是每個人都遇到過的,但是人們在第一次知道這些詐騙手段時的反應(yīng)還是比較驚恐的。

   高校詐騙案件的預(yù)防措施。大學(xué)生受騙上當(dāng)主要有以下原因：思想單純、防范意識較差，貪圖虛榮、遇事不夠理智，有求于人、交友行事輕率，貪小便宜、急功近利等。因此大學(xué)生要做好對校園詐騙的預(yù)防就必須做到：

   1、提高防范意識，學(xué)會自我保護(hù)。大學(xué)生要積極參加學(xué)校組織的法制和安全教育活動，多知道、多了解、多掌握一些防范知識，在日常生活中，要做到不貪圖便宜、不謀取私利，不要輕信花言巧語，不要把自己的家庭地址等情況隨便告訴陌生人，以免上當(dāng)受騙。

   2、交友要謹(jǐn)慎，避免以感情代替理智。

   3、同學(xué)之間要相互溝通、相互幫助。在高校，大家向往著同一個學(xué)習(xí)目標(biāo)，生活和學(xué)習(xí)是統(tǒng)一的同步的，同學(xué)間、師生間的友誼比什么都珍貴，因此相互間加強(qiáng)溝通、互相幫助，以避免一些傷害。

篇5

關(guān)鍵詞：金融機(jī)構(gòu)；新型詐騙；犯罪特點；防范措施

一、基層金融機(jī)構(gòu)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要分類

現(xiàn)階段，我國基層金融機(jī)構(gòu)所出現(xiàn)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型相對較多，可從詐騙技術(shù)手段、冒充身份、犯犯罪嫌疑人、實施方式等方面分類。比如，根據(jù)詐騙嫌疑人所在地，可將其分為這樣兩種：第一種，在境外借助網(wǎng)絡(luò)電話的形式詐騙。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在非洲、東南亞、歐洲等地設(shè)置詐騙窩點，從大陸招收大量話務(wù)員，借助網(wǎng)絡(luò)渠道和公眾取得聯(lián)系，并冒充公檢部門的工作人員，虛構(gòu)事實，獲得公眾信任，從而實施詐騙。調(diào)查結(jié)果顯示，這種類型的案件占全部詐騙案件的22.0%左右，但經(jīng)濟(jì)損失占全部損失的62.0%；第二種，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團(tuán)伙在自己生活的鄉(xiāng)鎮(zhèn)，借助短信、電話的形式向全國公眾實施詐騙。這種類型的詐騙具備相對顯著的地域性，占全部詐騙案件的80.0%左右，經(jīng)濟(jì)損失占全部損失的41.0%。

二、基層金融機(jī)構(gòu)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的原因

1.受害人防范意識不足

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生率的提高、成功詐騙率的提高和受害人防范意識不足相關(guān)，從犯罪心理學(xué)角度來講，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是可以有效預(yù)防的，只需受害人充分了解詐騙手段，就能有效預(yù)防詐騙案件的發(fā)生。但從實際情況來講，盡管相應(yīng)部門做好了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的宣傳和防范工作，比如：通過媒體宣傳的方式對涉及詐騙的號碼實施停機(jī)處理，這種方式雖取得了一定的效果，但最終結(jié)果并不理想。一般來講，詐騙分子詐騙手段千變?nèi)f化，單純性的防范宣傳是無法趕上詐騙手段變化速度的。同時，公安機(jī)關(guān)還存在單打獨斗的情況，無法調(diào)動各力量參與其中，影響最終的防范結(jié)果。

2.案件偵破打擊效果不佳

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵破普遍存在技術(shù)不合理、查證困難等情況，再加上相應(yīng)部門協(xié)作機(jī)制相對滯后，無法形成相對合理、有效的打擊能力，間接增加電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生率，主要包括這樣幾種：①主動破案意識薄弱。因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的特殊性，多為跨地域作案，具有犯罪手法變化快速、空間跨度大等特征，任何一起詐騙案件需很長的時間偵破，線索的取證工作相對困難，需投入相對較多的人力、物力，甚至需輾轉(zhuǎn)多個國家，雖工作時間相對較長，但最終的效果并不理想，導(dǎo)致各公安部門習(xí)慣性的將優(yōu)勢資源放在相對較大的案件上，對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件存在不愿打擊心理；②未形成部門共同治理模式。公安部門在打擊犯罪過程中未充分結(jié)合基層金融機(jī)構(gòu)，造成犯罪案件的偵破工作處于被動狀態(tài)。公安部門在發(fā)現(xiàn)受害人后，賬戶凍結(jié)的處理時間相對較長，無法在第一時間凍結(jié)相應(yīng)賬戶，增加資金的流失總量；通信部門接收到公安部門提供的信息后，未及時處理、回應(yīng)相關(guān)問題，導(dǎo)致公安部門無法及時、快速的找尋犯罪窩點，間接增加犯罪率。

3.犯罪成本、刑罰成本不相稱

①低成本。所謂的低成本主要表現(xiàn)為這樣幾個方面：一方面，經(jīng)濟(jì)成本低。現(xiàn)階段，大多數(shù)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子借助電腦、手機(jī)等工具作案，這些工具購買價格相對較低，所獲得的經(jīng)濟(jì)效益也比較低；另一方面，犯罪懲罰成本低。網(wǎng)絡(luò)詐騙不存在犯罪現(xiàn)場證據(jù)，加大偵破取證難度，降低案件偵破、犯罪分子抓獲率；②高回報。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙具備作案手段集團(tuán)化、隱蔽性特征，致使網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)生率明顯高于相對傳統(tǒng)的搶劫率，促使諸多犯罪分子使用自認(rèn)為安全的手段作案。

4.部門監(jiān)管不力

伴隨著科學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展，使電信行業(yè)在管理、經(jīng)營等方面相對落后，存在大量問題。再加上日常經(jīng)營中過于追求經(jīng)濟(jì)效益，缺乏責(zé)任心，從某種程度上提高犯罪率。一般來講，部門的O管不力主要表現(xiàn)為這樣幾點：第一點，電信部門監(jiān)管不到位。在新型技術(shù)、新型應(yīng)用大力推廣的過程中，未充分考慮安全因素，導(dǎo)致典型網(wǎng)絡(luò)電話成為虛假信息的主要渠道。并且，手機(jī)卡實名制未落實到底。用戶在購買手機(jī)卡時，通常不用自己身份證開具，或直接在街頭、網(wǎng)絡(luò)購買不記名的手機(jī)卡；第二點，互聯(lián)網(wǎng)監(jiān)管不到位。先進(jìn)技術(shù)的發(fā)展在提高國民經(jīng)濟(jì)水平的同時，也給犯罪團(tuán)隊提供相對較多的工具，犯罪分子在淘寶商店中購買大量犯罪工具，或借助現(xiàn)有工具開發(fā)屬于自己的工具詐騙。同時，網(wǎng)絡(luò)實名制未落實到底，造成門戶網(wǎng)站、論壇等存在大量欺詐性的信息，為詐騙活動的開展提供便利。

三、基層金融機(jī)構(gòu)防范新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的措施

為更好地識別、控制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，維護(hù)基層金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，為客戶提供相對安全、高效的服務(wù)透析，應(yīng)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)詐騙的實際情況制定有效的防范措施，以在降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)生率的同時，實現(xiàn)最終的防范目的。

1.樹立反欺詐理念

基層金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營過程中，對各業(yè)務(wù)、管理條線詐騙交易進(jìn)行監(jiān)測、調(diào)查，建立機(jī)構(gòu)內(nèi)部的風(fēng)險報告制度、詐騙監(jiān)測預(yù)警機(jī)制，將各業(yè)務(wù)產(chǎn)品作為基礎(chǔ)，以實現(xiàn)最終的詐騙預(yù)警目的。同時，還需根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的實際情況評估詐騙預(yù)防情況。

2.加大宣傳力度，強(qiáng)化防詐騙意識

基層金融機(jī)構(gòu)可借助宣傳欄、顯示屏等宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險，按時或不按時的在重要場所、集市等開展宣講活動，提醒客戶這種詐騙的表現(xiàn)形式、詐騙的潛在性風(fēng)險。并且，還可借助防詐騙手冊發(fā)放的形式幫助客戶更好的了解電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型、防范重要性，以提高客戶的防詐騙能力。

3.加大金融機(jī)構(gòu)員工防詐騙培訓(xùn)力度

要想從根本上預(yù)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的發(fā)生，應(yīng)加大基層金融機(jī)構(gòu)員工的培訓(xùn)力度，主要表現(xiàn)為：培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)員工的基礎(chǔ)性的金融業(yè)務(wù)，培訓(xùn)金融機(jī)構(gòu)管理人員相應(yīng)制度，以反詐騙、法律法規(guī)為主。另外，加大金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員的教育、培訓(xùn)力度，比如：根據(jù)業(yè)務(wù)人員的工作職責(zé)、工作崗位進(jìn)行信用卡、貸款欺詐的識別和預(yù)防；開展重點培訓(xùn)活動，對不同時期的突發(fā)詐騙行為進(jìn)行反欺詐培訓(xùn)。

4.打擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)源頭

現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的主要源頭是編寫釣魚網(wǎng)站代碼的黑客，其處于犯罪金字塔最頂端，雖人數(shù)少，但卻能影響整個網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)業(yè)鏈，可從這樣幾點進(jìn)行：第一點，建立網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)數(shù)據(jù)庫。目前，網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)商業(yè)化已處于成熟階段，黑客們存在相對復(fù)雜、精巧的產(chǎn)業(yè)鏈，無法估測黑產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)規(guī)模。針對這種情況，國家政府應(yīng)盡快了解網(wǎng)絡(luò)組織結(jié)構(gòu)，掌握黑客的主要來源、聯(lián)系方式、從事行業(yè)等；建立網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)庫，以在全面掌握黑產(chǎn)情況的同時，幫助公安部門更好打擊犯罪團(tuán)伙；第二點，引導(dǎo)黑客轉(zhuǎn)型。現(xiàn)階段，因大多數(shù)黑客在社會中找不到適合自己的位置，再加上學(xué)歷、年齡等因素的影響，得不到社會認(rèn)可。因此，國家政府應(yīng)根據(jù)網(wǎng)絡(luò)的發(fā)展情況建立人才的吸引機(jī)制，將其引導(dǎo)到相對正常的生活軌道上，便于成立紅色黑客組織，共同對抗黑客，加快黑客的轉(zhuǎn)型速度。

此外，還需完善立法。從立法層面著手，適當(dāng)修改相關(guān)規(guī)定，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙從犯罪案件分離出，并將其納入社會管理秩序罪中，降低網(wǎng)絡(luò)詐騙的入刑門檻，增加電信網(wǎng)絡(luò)犯罪成本，提高法律威懾力；完善和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)、規(guī)范，加大金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)制的建設(shè)力度，強(qiáng)化筋肉機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任。比如：針對手機(jī)號碼不實名制的問題，應(yīng)在相應(yīng)條例中規(guī)定手機(jī)號碼開具用戶提供真實信息，明確設(shè)定未履行義務(wù)的處罰措施，促使金融機(jī)構(gòu)員工、公眾自覺履行社會責(zé)任。

篇6

唯遭遇網(wǎng)絡(luò)詐騙，被騙走約21萬余元；沈陽退休工程師謝大爺，不聽銀行工作人員和民警勸阻，連續(xù)向騙子打款42萬元；溫州打工者執(zhí)意給騙子匯錢，銀行無奈斷電等新聞層出不窮。

由于互聯(lián)網(wǎng)具有跨區(qū)域、匿名、隱身等特點，網(wǎng)絡(luò)犯罪的時間和空間相分離、作案成本低、破案成本高，造成發(fā)案率高、破案率低，我國的網(wǎng)絡(luò)詐騙活動呈現(xiàn)出爆炸式增長態(tài)勢。網(wǎng)絡(luò)詐騙作為當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)犯罪的新型犯罪案件，不僅極度智能化而且隱蔽性很強(qiáng)，擾亂了市民的正常生活，更給社會誠信度帶來了極大的損害。破解網(wǎng)絡(luò)詐騙難題，需要全社會的積極參與，需要綜合施策，多方發(fā)力，綜合治理，不斷加強(qiáng)對防范和打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的對策研究。

突出宣傳教育，提高防范意識。充分運用廣播、報紙、電視、電臺、互聯(lián)網(wǎng)、社區(qū)宣傳欄等多種形式，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)法制宣傳和公德宣傳，加大對網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪典型案件的披露力度。一方面，加強(qiáng)計算機(jī)教育培訓(xùn)中網(wǎng)絡(luò)安全知識的教授重要度，不斷提高網(wǎng)民的識別能力和防范意識，最大限度預(yù)防網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的發(fā)生并降低其危害，使公眾在虛擬空間中練就“火眼金睛”，識破網(wǎng)絡(luò)上五花八門的陷阱，遠(yuǎn)離“免費的網(wǎng)上午餐”。另一方面，建立健全網(wǎng)絡(luò)詐騙案件舉報獎勵制度，鼓勵和動員億萬網(wǎng)民共同參與到打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙活動中，為發(fā)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)詐騙線索、懲治網(wǎng)絡(luò)詐騙行為提供便利。

強(qiáng)化網(wǎng)管制度，凈化網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。網(wǎng)絡(luò)管理制度是防范網(wǎng)絡(luò)詐騙的“第二道防火墻”。管理制度的完善和充分落實可以在一定程度上彌補(bǔ)防范意識和技術(shù)上的不足。應(yīng)嚴(yán)格落實電子商務(wù)經(jīng)營主體準(zhǔn)入規(guī)定，把好網(wǎng)站的準(zhǔn)建關(guān)，加強(qiáng)源頭管理。加大對網(wǎng)頁上的信息的審查力度，真正把握住、利用好網(wǎng)絡(luò)陣地。凈化電子商務(wù)環(huán)境，規(guī)范網(wǎng)絡(luò)交易秩序，打擊網(wǎng)絡(luò)詐騙行為。

提升技術(shù)水平，培養(yǎng)專業(yè)人才。網(wǎng)絡(luò)詐騙的根本支撐是計算機(jī)及網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，而掌握高端技術(shù)的關(guān)鍵是擁有相關(guān)領(lǐng)域的精英人才和專業(yè)人才。因此，特別要注重專門人才的培養(yǎng)和引進(jìn)，不僅要逐步提高網(wǎng)絡(luò)警察的素養(yǎng)，還要嘗試培養(yǎng)專業(yè)的及審判人員。加大科研力度、發(fā)展與計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的各類行業(yè)產(chǎn)品，從而為網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的預(yù)防、偵查以及有效法律證據(jù)的提取保存提供有力的支持幫助，真正達(dá)到“懲防并舉、打擊有力”的效果。

篇7

   最新學(xué)生防詐騙心得體會

  隨著現(xiàn)代科技的發(fā)展，我們的生活有了極大的改善，但這也促使了許多人利用高科技詐騙錢財，破壞人們的財產(chǎn)利益。現(xiàn)在的騙子無處不在，甚至就在你身邊，可要多加小心你的口袋哦!

  當(dāng)今最為廣泛的詐騙方法無非就是冒充“朋友”向你發(fā)QQ信息、打電話、發(fā)短信，“我遇難了!”拜托你馬上“救急”匯款。看在朋友的份上，你匯了款后才得知你的“朋友”已經(jīng)逃之夭夭。最后，遇難反成自己!

  最令人哭笑不得的就是冒充公安機(jī)關(guān)逮捕你這個所謂的“犯罪嫌疑人”，說你綁架，販毒等罪案，再通過打電話和發(fā)信息的方式，步步引誘，甚至綁票贖金，將銀行賬號的錢轉(zhuǎn)走。“公安機(jī)關(guān)”反成“嫌疑犯”!真是讓人哭笑不得，無語倫次!

  “你中大獎啦!”這是最為普遍的詐騙方式，騙子往往冒充“我是歌手”“中國好聲音”等知名節(jié)目，傳來佳音，你中大獎，只要交一點“保險費”，“稅金”就可以領(lǐng)取大獎，機(jī)會不容錯過，再不來就沒有啦!你付費以后，“大獎”消失的無影無蹤。看來，這就是貪小便宜的“大獎”吧!

  令人最不可思議的還是“欠費”，電話欠費是一件很平常的事情，但卻還是有許多詐騙發(fā)生：我是中國電信的工作人員，您的電話、電視、寬帶賬戶欠費了，請繳納“滯納金”!沒想到“滯納金”最后進(jìn)了騙子的腰包。

  “天上掉錢啦!”你在街頭發(fā)現(xiàn)一大筆錢，跑去撿起。誰知，騙子在假錢上下藥，趁你昏迷之時，取走所有的貴重物品，當(dāng)你起來以后，發(fā)現(xiàn)財物被騙子一掃而空，后悔莫及啊!你見過天上掉錢嗎?做事還是謹(jǐn)慎為好!

  你發(fā)現(xiàn)了嗎?網(wǎng)上購物往往要比市場價低得多，許多人為貪小便宜，謀利益，在網(wǎng)上匯款，數(shù)月后毫無音訊，“你上當(dāng)了!”看來，不要總是想著會有好事發(fā)生哦，即使市場價貴點，但質(zhì)量和品質(zhì)還是有所保障的，可要當(dāng)心啦!

  騙子無處不在，利用數(shù)不勝數(shù)的手段處處詐騙，千方百計，步步引誘，你時刻小心著嗎?防止詐騙，保護(hù)自己的財產(chǎn)利益，是一件很重要的事喲!只要我們處理得當(dāng)，就一定不會上那些可惡詐騙團(tuán)的“魚鉤”了。

  小心“防”詐騙，安全“0”距離，只要我們謹(jǐn)慎行事，捂緊口袋，正確判斷，就能遠(yuǎn)離詐騙，遠(yuǎn)離騙子!防止詐騙，從我做起，歐耶!

  最新學(xué)生防詐騙心得體會

  通過幾個案件的學(xué)習(xí)，可以看出在信息化高度發(fā)展的這個時代，銀行也同時面臨著來自多方面不法分子違法操作的案件風(fēng)險，如票據(jù)詐騙、電話詐騙、短信詐騙等，不法分子企圖利用客戶信息、銀行的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行詐騙，此類案件在近幾年呈高發(fā)狀態(tài)。 而作為銀行的員工，尤其是一線員工，經(jīng)辦業(yè)務(wù)直接接觸客戶，提高自身的防詐騙能力尤為重要，既擔(dān)負(fù)著避免銀行的經(jīng)濟(jì)損失，又擔(dān)當(dāng)著告知客戶風(fēng)險點的義務(wù)。在自身操作技能上必須做到規(guī)范操作無懈可擊，嚴(yán)格按流程操作，不放過任何一個環(huán)節(jié)，決不能給犯罪分子可趁之機(jī)。

  工作中要注意客戶的大體識別，以及客戶身份信息的核實，該核實的必須核實，需要客戶提供有效證件的，必須提供做到位，避免虛假操作。遇到大額轉(zhuǎn)賬、匯款業(yè)務(wù)要多問一下其用途，電子銀行業(yè)務(wù)多給客戶做一下安全提示，例如密碼的保管和使用流程，這些都是很有必要的，可以很有效防止客戶資金被騙。

  所以在以后的業(yè)務(wù)經(jīng)辦中，讓自己多一份細(xì)心，給客戶多一份業(yè)務(wù)的交流和溫馨提示，可以很有效堵截不法分子的詐騙行為。

  最新學(xué)生防詐騙心得體會

  今天聽了防詐騙的教育講座，受到了很多的啟發(fā)，學(xué)到了很多知識，在我們的身邊，總是存在著很多的騙局，而我們每個人都應(yīng)該是精明的偵探，仔細(xì)地觀察，有防范意識，以防自己被騙，所謂害人之心不可有，防人之心不可無，不管是多親近的朋友，或者是看起來很可憐的陌生人，我們都應(yīng)該擦亮眼睛，認(rèn)出那些是對我們有害的人講座中主要講到，有接觸性和無接觸性的詐騙，重點是無接觸性，因為現(xiàn)在互聯(lián)網(wǎng)比較通達(dá)，網(wǎng)絡(luò)是一把雙刃劍，有利于我們的生活，同時也給詐騙分子制造了更多騙人的機(jī)會。

  第一，詐騙分子會通過網(wǎng)絡(luò)查找到你的信息，然后通過信息或者電話來對你進(jìn)行詐騙，冒充親友發(fā)賬號給你讓你進(jìn)行匯款，此時我們不能盲目地打錢，而應(yīng)該打電話確認(rèn)是否真的是親友需要。

  第二，現(xiàn)在微信等交流工具越來越多人使用，朋友圈里面也開始活躍，這就出現(xiàn)了很多的轉(zhuǎn)發(fā)信息，比如某某小孩被拐需要轉(zhuǎn)發(fā)宣傳，這就調(diào)動很多人的同情心，所以就很多人轉(zhuǎn)發(fā)，殊不知，其中帶有病毒，這種病毒會讓系統(tǒng)癱瘓。不知不覺中我們就會進(jìn)入騙局，甚至成為騙局中的助推者，雖然不是我們本意，甚至說是一種好意，卻造成了不好的效果。

  第三，有一些需要掃描就會送一些小禮品的活動，很多人會為了占便宜而去掃描，這其中也帶有病毒。第四，有些中獎信息也是假的，很多熱播的娛樂活動說你中獎了，而且價值不菲，不要相信，天下沒有這么多便宜和餡餅等你去占。第五，有些信息的鏈接不要去點，點進(jìn)去就可能會是病毒。第六，有些打過來的電話從通話開始就已經(jīng)開始扣費。對于種.種這些，我們在不知不覺中就進(jìn)入了騙局，所以我們應(yīng)該提高我們的防范意識，保障自己的人身安全和財產(chǎn)安全。

篇8

據(jù)《人民日報》消息，日前，一位88歲的老人千里迢迢從蘭州趕到北京，只因為一張“中獎通知單”，上邊赫然寫著他中了100萬元的“三等獎”。老人滿懷希望乘機(jī)抵京后，發(fā)現(xiàn)兌獎地址子虛烏有，按領(lǐng)獎電話打過去，對方讓他先交“公證費”。好在老人最后時刻保持警惕，及時避免了更多財產(chǎn)損失。

保健、理財招招藏陷阱

虛假“便民”常出現(xiàn)放松警惕就中招 于大媽家里突然來了兩位自稱是燃?xì)夤镜墓ぷ魅藛T，為用戶統(tǒng)一安裝“防煤氣泄漏報警器”。于大媽熱情地將兩人請進(jìn)門。兩人將一個白色的小盒子安裝到廚房后向于大媽索要了350元“安裝費”，但沒開具發(fā)票。后于大媽撥打燃?xì)夤倦娫挻_認(rèn)，卻被告知沒有此事。

撿錢騙局經(jīng)常演糊涂路人仍不防 李大媽去銀行取錢的路上，發(fā)現(xiàn)前面的胖男子掉下一個牛皮紙信封。她正想叫住那名男子時，從后面趕來一個“瘦高個兒”，迅速撿起信封，兩人發(fā)現(xiàn)信封里裝著兩沓鈔票。“瘦高個兒”讓李大媽不要聲張，并提議兩人到偏僻巷子里分錢。這時，胖男子回來“找錢”，并一口咬定李大媽撿了他的錢。為證明清白，李大媽將身上的錢物都拿出來給他看，并把銀行卡密碼也說了。在ATM機(jī)上“排除”李大媽的“嫌疑”后，胖男子悻悻離去。這時，李大媽發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)的5500元錢已被人取走。

社保信息要核實多方詢問勿輕信 馮大媽收到一條短信：社保局管理中心緊急通知：您有一份社保補(bǔ)貼金未領(lǐng)取。當(dāng)日下午，馮大媽打電話過去咨詢，對方稱這筆社保金已經(jīng)轉(zhuǎn)到財政局，讓馮大媽去ATM機(jī)操作，對方會將這筆錢轉(zhuǎn)賬到她卡上。第二天中午，馮大媽按對方“提示”操作，一次“不成”。馮大媽用另一張銀行卡按同樣過程操作了一遍，還是“不成”，始覺不對，一查詢，發(fā)現(xiàn)兩張卡內(nèi)的錢已被轉(zhuǎn)走，共計11500元。

免費醫(yī)療老專家特效藥品把口夸 76歲的陳大爺根據(jù)街頭傳單，來到某賓館參加老年人心血管疾病方面的“免費體檢”。經(jīng)單獨會診，“專家”推薦了一種價格高昂的降血脂“特效藥”，聲稱此藥藥到病除。陳大爺遂花大筆錢購買了該藥。陳大爺服用后卻發(fā)現(xiàn)沒有任何療效，才知道是上當(dāng)受騙了。

莫名短信蹊蹺多沒事輕易不回復(fù) 張女士收到一條短信，稱其銀行的電子密碼器將于次日失效，要盡快登錄指定網(wǎng)站進(jìn)行升級。為避免造成經(jīng)濟(jì)不便，張女士按照短信提示登錄了網(wǎng)站，并輸入身份證號、銀行卡號和密碼。隨后，她收到銀行發(fā)來的消費提示短信，告知她剛剛消費了30多萬。張女士意識到自己被騙了，馬上報警。

輕信、孤獨導(dǎo)致老人易受騙

近年來，老年人上當(dāng)受騙的事件越來越多，已經(jīng)成了一種社會現(xiàn)象。原因大體有這么幾種：一是老年人離退休后信息閉塞，社會交往不多，對社會的復(fù)雜性認(rèn)識不夠。有的老人心地善良，思想麻痹，容易上當(dāng)。還有一部分老年人文化素質(zhì)比較低，思想愚昧，封建迷信，這也是騙子要找的對象。再就是空巢老人，子女不在身邊，缺乏親情關(guān)懷，有病不能及時治療，這就給那些賣藥的騙子提供了可乘之機(jī)。還有的老人家庭比較困難，子女又不寬裕，總想發(fā)點意外之財，最后圖小便宜吃大虧。

中國人民公安大學(xué)治安學(xué)院院長宮志剛認(rèn)為，導(dǎo)致老年人頻繁受騙的主要原因有以下幾方面――

年紀(jì)越大就越傾向于相信別人。隨著年紀(jì)增大，老年人的知識、信息結(jié)構(gòu)明顯跟不上社會的發(fā)展，對社會中很多復(fù)雜的現(xiàn)象知之不多，知覺反應(yīng)遲鈍，輕信花言巧語，加之與社會接觸較少，分析判斷能力減弱，對花樣日益翻新的騙術(shù)不易識別，易被歪門邪說所迷惑，便往往成為犯罪分子詐騙的目標(biāo)。

物質(zhì)、健康需求增大。部分老年人退休或下崗后經(jīng)濟(jì)狀況不夠穩(wěn)定，常期望能有機(jī)會意外致富，因此容易上假廣告和推銷商的當(dāng)，損失錢財。另外，隨著身體各項機(jī)能逐漸衰退，病痛增多，他們對晚年生活的不確定感以及對死亡的恐懼感會增強(qiáng)，這個時候，他們會特別迷信各種“神奇”的療法，以求“不得病”，一些江湖騙子就利用老年人的這一心理，打著祛病強(qiáng)身、偏方有奇效等幌子進(jìn)行欺騙。

與親人缺乏溝通、聯(lián)系。人到了晚年，就希望得到更多的關(guān)懷，而一旦跟家人、親戚的親密聯(lián)系不足，面對陌生人遞過來的“關(guān)愛”橄欖枝，老年人很難去設(shè)防，要被欺騙很容易。在很多的保健產(chǎn)品詐騙中，騙子就對老人關(guān)懷備至，噓寒問暖。另外詐騙者通過電話等手段謊稱自己是老人的兒孫，并且用自己遇到急事為由頭要一大筆錢。看似簡單的手段，卻因為被騙者獨居、與兒孫聯(lián)系少，一時情急，屢屢得手。

詐騙的形式越來越專業(yè)化。對老人進(jìn)行詐騙的形式一直在變化。在物價、醫(yī)療費用上漲等背景下，老齡人的安全感降低，很容易陷入許以重利等融資投資的陷阱中去。老年人是投資理財風(fēng)險防范最弱的群體，投資理財知識缺乏，獲取市場行情信息的渠道窄，再加之耳根軟，愛貪便宜。一些不法份子就利用老年人的這些“特點”，設(shè)下投資理財陷阱，引誘老年人上當(dāng)受騙。

家庭、政府“多管”齊下防上當(dāng)

現(xiàn)實生活中，老年人由于年事已高、警惕性差，對網(wǎng)絡(luò)信息不熟悉，常常成為傳單詐騙、電信詐騙的受害對象。在一些不法之徒的誘導(dǎo)下，老人們的畢生積蓄往往被輕易騙走。這不僅是單純財物損失的犯罪，更是一種對社會倫理道德的傷害。“老吾老以及人之老”，防止老人上當(dāng)受騙，應(yīng)該引起全社會的關(guān)注。

毫無疑問，在防止老人受騙這一系統(tǒng)工程中，家人的作用更為重要，對騙局進(jìn)行打擊，常常是事件發(fā)生以后，造成的損失無法挽回，而讓老人提高自身的能力，是一個長期的過程，何況，老人學(xué)習(xí)新的東西的難度很大。受訪者指出：關(guān)愛老人，經(jīng)常和老人交流是最重要的防騙手段。調(diào)查表明，有88.4%的受訪者認(rèn)為，經(jīng)常陪老人聊天，讓老人從親人的嘴里了解社會是最重要的；其次，有79.9%的受訪者認(rèn)為，讓老人了解盡可能多的新鮮資訊也是防騙的重要手段；有70.9%的受訪者認(rèn)為，必須讓老人有更多的健康的社交機(jī)會，消除他們的孤獨感。

眼下在城市里，兒女和父母不住在一起的情況越來越多，由于平時工作忙、應(yīng)酬多，有些兒女幾個月都不回家一趟，頂多抽空打電話匆匆問候一下父母。要知道，受傳統(tǒng)文化的影響，老年人對子女的情感依賴程度較重，老人們都期盼著能過上含飴弄孫、安享晚年的生活。但是子女的遠(yuǎn)離很容易讓他們感到內(nèi)心空虛，他們非常渴望能感受到來自子女的關(guān)愛、問候和照顧。騙子們正是瞅準(zhǔn)這個機(jī)會，趁虛而入，他們各個嘴甜如抹蜜，對老人噓寒問暖、哄老人開心、給老人送小禮品，比老人的親生兒女還懂事聽話。這種戴著親情面具的推銷方式的出現(xiàn)正好填補(bǔ)了他們內(nèi)心的空虛，滿足了他們對情感的焦渴，所以，與其說他們買的是保健品，倒不如說他們買到的是騙子們所給予的那種表面上的熱情、關(guān)懷和照顧。大多數(shù)情況下保健品買回去會置之一旁、束之高閣，可是推銷人員騙術(shù)成功后熱情的消失，才會真正讓他們感到極度的失落，恐怕這才是有的老人會一而再、再而三地上當(dāng)受騙的原因。

另外，在子女們“常回家看看”不能實現(xiàn)的情況下，社區(qū)服務(wù)的介入就顯得尤為重要。通過社區(qū)“社工+義工”的方式，多組織一些適合老年人的活動，如老人季度生日會、空巢老人社會物質(zhì)援助、老年人心理情緒疏導(dǎo)、關(guān)愛老年人社區(qū)宣傳、獨居老年人茶話會等服務(wù)，使老人充分得到來自社會的關(guān)愛，就不會被騙子親情的幌子所迷惑。所以，只要解決好老人情感缺失的問題，就能有效避免老人上當(dāng)受騙的事情屢屢發(fā)生。

不久前，《中國老年人防詐騙指南》在京，包括防騙6招和40條案例，涵蓋網(wǎng)絡(luò)詐騙、電信詐騙、街頭詐騙、交友詐騙等多方面的內(nèi)容。這種圖文并茂的表現(xiàn)形式，一定程度上可以減少詐騙風(fēng)險。但是從高發(fā)不下、屢出新招的案情看，包括公安、網(wǎng)監(jiān)、電信、銀行各類相關(guān)單位，都應(yīng)肩負(fù)起相應(yīng)的監(jiān)管責(zé)任，從事前宣傳、事中處理、事后打擊各個方面主動出擊，為老年人筑起防詐騙安全屏障。

做一個機(jī)智的老人

面對騙子的無孔不入，老年人該如何防范？

一是要經(jīng)常讀書看報，關(guān)心國家大事，開闊自己的視野，尤其要多關(guān)注一些法制欄目的文章和節(jié)目，社區(qū)內(nèi)黑板報、宣傳欄、標(biāo)語等宣傳，了解當(dāng)前多發(fā)的各類詐騙手法，提高警惕，加強(qiáng)對詐騙伎倆的識別能力，從別人的上當(dāng)受騙的經(jīng)歷中汲取教訓(xùn)，使自己變得更理智和聰明。

二是要克服貪欲的心理，要打消“用小錢賺大錢”“吃小虧占大便宜”或“不勞而獲”的念頭，世界上沒有天上掉餡餅的好事，要看好自己的錢袋子，凡是有人讓你出錢的時候，一定要多一個心眼兒，不能輕易將自己的錢拿出來、送出去。

篇9

如何有效提高老年人的安全意識

楊威

（北京燕山石油化工有限公司離退休人員管理中心，中國 北京 100000）

【摘要】我國退休人員隊伍不斷擴(kuò)大，社會老齡化現(xiàn)象日益嚴(yán)重。給社會的經(jīng)濟(jì)、文化、發(fā)展和安全等各個方面帶來一系列的問題。如何使離退休人員健康長壽，安全幸福地安渡晚年，這不僅是老年群體的愿望，更是社會穩(wěn)定繁榮的需要，同樣也是離退休工作人員必須思考的問題。通過對離退休人員群體安全問題的分析，闡明了作為一名離退休工作人員如何做好老年安全管理工作。

關(guān)鍵詞 安全；宣傳；預(yù)防；健康

中國退休人員隊伍從本世紀(jì)初不斷擴(kuò)大，老年群體人口總量呈現(xiàn)迅速增長態(tài)勢，人口結(jié)構(gòu)發(fā)生深刻變化，社會老齡化現(xiàn)象日益嚴(yán)重。2012年底，我國老年人口數(shù)量達(dá)到1.94億，占全國總?cè)丝诘陌俜种摹ｋS著社會人口老齡化的不斷發(fā)展變化，將會給社會的經(jīng)濟(jì)、文化、發(fā)展和安全等各個方面帶來一系列的問題。如何使離退休人員健康長壽，安全幸福地安渡晚年，這不僅是老年群體的愿望，更是社會繁榮穩(wěn)定的需要，同樣也是離退休工作人員必須思考的問題。

退休老年群體的安全服務(wù)管理工作，是一項長期復(fù)雜地社會系統(tǒng)工程。老年人的安全問題，實質(zhì)是能否體現(xiàn)老年人安全和健康幸福指數(shù)的重要指標(biāo)。老年安全服務(wù)管理工作是通過不斷整合社會資源，開展以實現(xiàn)老年人安全健康為目標(biāo)的各種預(yù)防活動。通過預(yù)防、培訓(xùn)、干預(yù)等手段，切實提高老年人的安全素質(zhì)，不斷增強(qiáng)老年人的防范意識和能力，減少老年群體的安全事故發(fā)生和人身傷害。老年安全服務(wù)管理工作是促進(jìn)社會和諧的重要內(nèi)容，是老年群體安全健康的迫切需要，也是提高國民安全素質(zhì)，弘揚(yáng)安全文化，促進(jìn)社區(qū)安全和公共安全，實現(xiàn)本質(zhì)安全的有效途徑。

1老年群體面對的重點安全問題

1.1電信詐騙和街頭詐騙安全問題

（1）公安部統(tǒng)計：2013年下半年，全國發(fā)生的20萬元以上電信詐騙案受害人中，55歲以上的老年人比例占78%。

（2）老年人面臨的街頭詐騙，如產(chǎn)品推銷、算命消災(zāi)、免費體檢、低價旅游等詐騙眾多，老年人經(jīng)濟(jì)損失嚴(yán)重。

1.2老年人公共場所安全問題

（1）65歲以上的老年人中，發(fā)生跌倒事件的人數(shù)超過2/3。

（2）老年人在體育鍛煉過程中，易發(fā)生的意外傷害。

1.3老年人家居安全問題

（1）老年人對于消防知識和消防技能掌握有限，火災(zāi)死亡率高。

（2）老年人長期服用多種藥物，誤服、重復(fù)用藥引起藥物中毒。

（3）老年人吞咽功能減低，嗆咳、哽塞引發(fā)進(jìn)食安全傷害。

（4）部分老年人生理狀況尚可,智能障礙明顯,老人發(fā)生走失。

（5）老年人心理脆弱，因家庭糾紛等因素，導(dǎo)致老年人自殺。

（6）老人免疫力低下，患傳染疾病導(dǎo)致并發(fā)癥死亡率很高。

（7）老人對溫度的感知能力降低,高溫易中暑、腦卒中。

1.4老年人交通安全問題

老年人交通安全意識薄弱，我國一個地級市2010年發(fā)生92起死亡的交通事故中，有52起死亡事故與老年人有關(guān)，占死亡總數(shù)的53.3%。

2如何預(yù)防減少和干預(yù)解決老年安全問題

2.1加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密安排開展老年安全工作

統(tǒng)籌安排制定老年群體安全工作計劃，堅持強(qiáng)化老年人安全意識；細(xì)化落實安全管理措施；深化完善安全管理培訓(xùn)。加強(qiáng)安全宣傳教育，促進(jìn)老年群體安全意識和技能提高，預(yù)防傷害事故發(fā)生。通過持續(xù)改進(jìn)，確保本質(zhì)安全。確定具體的老年人事故與傷害控制目標(biāo)和工作目標(biāo)，建立適合老年人特點的安全指標(biāo)體系，按照老年安全工作要求規(guī)范運行。

2.2加強(qiáng)老年群體安全培訓(xùn)

開展全方位、深層次的安全理念推廣活動。以講座、培訓(xùn)、演練多種形式組織老年安全技能培訓(xùn)。開展老年人安全事故警示教育，防范傷害事故再次發(fā)生。以如何防范老年人多發(fā)安全傷害為重點，開展針對性培訓(xùn)。組織學(xué)習(xí)老年人突發(fā)疾病的搶救方法和救護(hù)知識，實施老年群體在活動場所內(nèi)突發(fā)疾病應(yīng)急預(yù)案推演。學(xué)習(xí)消防知識和消防器材的使用和實際操作演練。

2.3建立老年安全傷害監(jiān)測體系，提升干預(yù)能力

事故與傷害監(jiān)測信息是預(yù)防與控制老年安全工作的基礎(chǔ)。建立治安交通、消防醫(yī)療機(jī)構(gòu)和社區(qū)為主的事故與傷害監(jiān)測體系，形成老年安全事故與傷害監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)。制定事故與傷害預(yù)防干預(yù)措施，為實施有針對性的安全促進(jìn)項目奠定基礎(chǔ)。通過收集整理老年事故與傷害數(shù)據(jù)，掌握各類事故與傷害情況。通過定期開展隱患排查和全面準(zhǔn)確的分析，增強(qiáng)老年人事故與傷害的風(fēng)險辨識能力。

2.4充分利用各種手段進(jìn)行廣泛宣傳

廣泛開展老年安全宣傳教育。增加社區(qū)老年安全宣傳櫥窗、溫馨提示欄、大型宣傳標(biāo)語牌，充分發(fā)揮社區(qū)宣傳欄作用，實現(xiàn)社區(qū)網(wǎng)絡(luò)全覆蓋。及時宣傳、傳遞老年安全相關(guān)知識、信息。充分利用電視臺、報紙雜志、門戶網(wǎng)站等資源，宣傳老年安全工作。印制防火、防騙等宣傳材料，積極推動社區(qū)老年安全理念落實。

2.5重視公共場所安全設(shè)施專項治理工作

對老年人活動場所分散，人員活動區(qū)域密集的特點，加強(qiáng)電器設(shè)備、消防設(shè)施、安全通道、應(yīng)急管理為重點的專項治理工作。制定有效應(yīng)對措施，消除不安全因素。積極開展交通基礎(chǔ)設(shè)施完善工作，修復(fù)道路及社區(qū)破損路面，規(guī)范明確社區(qū)道路交通標(biāo)志和標(biāo)線。安裝機(jī)動車減速帶，規(guī)范交通管理。開展治安綜合治理，居民樓門安裝樓宇對講裝置，加強(qiáng)居民區(qū)、重要路口等重點部位的區(qū)域監(jiān)控。

2.6有效實施家居安全促進(jìn)項目

針對老年人易造成跌倒損傷的情況，開展防跌倒安全促進(jìn)項目。進(jìn)行老年人活動場所鋪設(shè)防滑地磚、安裝雙向扶手等改造。為60歲以上老年人家中浴室安裝扶手。按照社區(qū)建筑消防器材配備規(guī)范要求，開展消防設(shè)施促進(jìn)工程，配備消防應(yīng)急器材箱，為消除火災(zāi)、減少損失、降低傷害提供保障。認(rèn)真開展社區(qū)基礎(chǔ)設(shè)備設(shè)施改造，保證老年人安全。

3全力打造老年服務(wù)管理的大安全概念

篇10

關(guān)鍵詞：集資詐騙 犯罪原因 防控

2007年，犯罪嫌疑人劉某、殷某以做茶油生意需大量資金為名，許諾月息2%到20%，向120余人非法集資2800余萬元。2010年4月，法院以集資詐騙罪判處被告人劉某無期徒刑，，并處沒收財產(chǎn)五十萬元，判處被告人殷某有期徒刑十年，并處罰金十萬元。筆者擬以劉某、殷某集資詐騙犯罪案件為藍(lán)本，分析集資詐騙案件的特點、發(fā)案原因，并對如何有效防控該類案件，提出自己一些粗淺的看法。

一、集資詐騙犯罪案件的特點

1.涉案金額巨大，損失一般難以挽回。集資詐騙的涉案金額往往比一般的經(jīng)濟(jì)犯罪要大的多，并且犯罪嫌疑人將集資詐騙得來的款項大部分或者全部用于個人揮霍，導(dǎo)致涉案款物難以追繳。如本案中涉案金額高達(dá)2800多萬元，相當(dāng)于當(dāng)時案發(fā)所在國家級貧困縣財政收入的1/5。其中除了返還給集資人部分本息及購買庫存茶油外，大部分都被兩被告人用于購買住房、高檔轎車和其他個人開支，導(dǎo)致1400多萬元難以歸還給受害人。

2.受害人數(shù)眾多，中老年人受騙突出。由于集資詐騙的對象是不特定多數(shù)人，一件案件往往涉及眾多受害人。如本案中兩被告人先后向120余人非法集資，共打出了200多張借條。另外，從集資詐騙對象的年齡來看，以45歲左右中老年人居多，其中既有個體戶，也有企事業(yè)單位職工和少數(shù)黨政干部。這類人員往往具有一定積蓄和經(jīng)濟(jì)能力，防騙意識薄弱，對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的違法犯罪活動了解不多，易被表面假象所迷惑，基本上沒有考慮投資風(fēng)險，從而給不法之徒可乘之機(jī)。

3.作案方式誘惑性大，隱蔽性和欺騙性強(qiáng)。該類案件犯罪嫌疑人通常利用人們追求高額投資回報心理，采用欺騙的方法獲取受害人信任，讓受害人相信其還款能力，致使一般民眾很難判斷其真假，從而使受害人步入其“圈套”。有的犯罪嫌疑人隱匿真實身份，有的通過虛構(gòu)業(yè)務(wù)項目，有的虛假廣告，贏得好感、騙取信任，同時承諾低投入高回報，獲得集資款，然后采取后續(xù)集資款支付前期集資款利息的“拆東墻補(bǔ)西墻”方式兌現(xiàn)承諾，一旦資金鏈一斷或?qū)⒁獢啵R上逃匿。如本案中的被告人劉某就對受害人謊稱自己是湖南某茶油廠副董事長，并先期組織部分投資人到某茶油廠考察，通過這些假象，騙取受害人信任。而另一被告人殷某明知劉某在投資茶油生意過程中虧損，購買的綠海茶油及好恰茶油均未銷售出去，并無盈利收入的情況下，仍偽造與寶鋼后勤保障部等大型單位簽訂了大量供應(yīng)茶油的合同、印章，虛構(gòu)銷售茶油的事實。在兩人獲得受害人的信任后，以做“茶油生意”急需資金周轉(zhuǎn)為由，以月息2%到20%不等分紅或高利息的方式向受害人借款。

4.作案時間長，社會危害大，容易引發(fā)。由于該類案件往往要經(jīng)歷犯罪嫌疑人產(chǎn)生犯意、選擇作案方法，到取得受害人的信任、獲取大額資金、資金鏈斷裂等過程，大多數(shù)集資詐騙案件作案時間超過1年，有的持續(xù)時間長達(dá)3—5年。由于受害人員多，涉案金額大，損失一般難以挽回，處置及善后工作難度較大，案件一旦發(fā)生，給人民群眾的正常生產(chǎn)生活帶來了極大的危害，嚴(yán)重影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)安全和社會穩(wěn)定。如本案中兩被告人在長達(dá)3年多的時間里非法集資2800多萬元，由于有1400多萬元難以歸還給受害人，導(dǎo)致受害人經(jīng)常聚集到公安機(jī)關(guān)上訪，引發(fā)群體性上訪事件。

二、集資詐騙案件多發(fā)的原因

1.受害群眾法律意識淡薄，具有貪財和盲目的心理。部分受害群眾不能正確辨別合法與非法、違法與犯罪的界限，都希望尋找到一種投資快、成效大的投資模式，在求富心理的驅(qū)動下，一見到高利率的誘惑就盲目產(chǎn)生投機(jī)行為。有的受害人為貪財，明知是騙局也故意參與，充當(dāng)非法集資活動的“幫兇”。

2.政府相關(guān)部門監(jiān)管不力，信息資源共享不夠。政府金融監(jiān)督、工商管理等部門對非法集資犯罪的社會控制力不高，對市場監(jiān)管存在漏洞。如由于工商部門對公司的設(shè)立條件審查不嚴(yán)，使得不法分子得以披上合法外衣進(jìn)行集資詐騙活動。同時，由于相關(guān)部門溝通不夠、信息傳遞不及時，缺乏統(tǒng)一的協(xié)調(diào)、配合，未能及時取締和打擊集資詐騙行為，直到給群眾造成的損失不斷擴(kuò)大，達(dá)到構(gòu)成刑事犯罪標(biāo)準(zhǔn)后，犯罪分子才受到打擊。

3.司法認(rèn)定存在分歧，影響打擊效果。司法實踐中，集資詐騙案件案情復(fù)雜，加上集資詐騙罪與非罪，此罪與彼罪的界限并不明朗，部分辦案人員難以準(zhǔn)確劃清集資詐騙案件的罪與非罪、此罪與彼罪。比如對非法集資與合法融資的界限認(rèn)識不一，難以準(zhǔn)確認(rèn)定非法集資行為是否具有非法占有的目的；又比如存在將集資詐騙行為混淆為合法借貸或者非法吸收公眾存款行為的現(xiàn)象，等等。這種認(rèn)識上的分歧，使得辦案人員不能在第一時間掌握集資詐騙犯罪事實，準(zhǔn)確打擊集資詐騙犯罪，削弱了打擊此類犯罪的威懾作用。

三、防控集資詐騙犯罪的對策

1.提高執(zhí)法能力，加大打擊力度。及時學(xué)習(xí)新進(jìn)頒布的法律法規(guī)和司法解釋，提高準(zhǔn)確認(rèn)定集資詐騙案件罪與非罪、此罪與彼罪的能力。特別是要注意準(zhǔn)確界定集資詐騙罪的“以非法占有為目的”，應(yīng)根據(jù)案件的具體情況具體分析，認(rèn)真分析借款人無法返還的原因，避免僅憑被告人自己的供述，將集資詐騙罪簡單認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪等相對較輕的罪名，做到不枉不縱。同時，從重打擊那些給受害人造成巨大損失無法挽回、對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會發(fā)展造成重大影響的集資詐騙案件，提高刑罰威懾力，遏制該類犯罪的發(fā)生。

2.加強(qiáng)法制宣傳，引導(dǎo)公眾增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。在做好打擊該類犯罪案件的同時，更加注重做好預(yù)防犯罪工作。結(jié)合集資詐騙典型案例，在電視臺、報紙等新聞媒體預(yù)防集資詐騙犯罪公告，加強(qiáng)輿論宣傳，樹立正確的投資理念，增強(qiáng)人民群眾的投資風(fēng)險意識、防范犯罪能力，切實維護(hù)好自身權(quán)益。