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篇1

關鍵詞：綠色保險；綠色金融；新能源企業融資

綠色保險通常被國內學界和業界視作環境污染責任保險，被保險人遵照保險合同向保險公司繳納保費，當污染發生時，由保險公司承擔賠償和治理責任并對受害人進行理賠（嚴湘桃，2009）。綠色保險也與綠色信貸、綠色債券等并列，被廣大學者納入綠色金融框架（天大研究員課題組，2011；國務院發展研究中心“綠化中國金融體系”課題組，2016；周興云、劉金石，2016）。但有學者指出現有的綠色保險定義和范疇過于狹窄，限制了保險公司的潛力和積極性（國務院發展研究中心“綠化中國金融體系”課題組，2016）。本文認為此定義下的綠色保險存在兩方面的問題：首先，正如現有研究已經指出的，單純的環境污染責任保險主要針對突發、重大、人力往往無法控制的環境污染事故（李雪松、孫博文，2014），并不能真正為企業融資提供幫助；其次，傳統綠色保險的定義范疇太過局限，只涉及到環境責任險，其范疇不能涵蓋近年來新興的新能源行業保險工具，不能體現保險公司作為重要金融機構的作用。

結合國內出現的新型保險產品，本文將新型綠色保險定義為以平滑企業收益為目的，通過穩定企業經營業績或現金流來增強投資人信心、協助企業融資的保險產品。與傳統的綠色保險不同，新型綠色保險能夠起到協助企業融資的重要作用，可以真正納入綠色金融框架下來。本文將以我國光伏行業出現的幾種新型綠色保險為例進行介紹，并且結合其發展中遇到的問題進行分析并且提出建議。

一、 我國新型綠色保險的類型與特點

光伏行業近幾年興起的綠色保險主要是：光伏輻照指數保險、光伏組建效能保證保險和光伏電站綜合運營保險三個險種。

1. 光伏輻照指數保險。光伏輻照指數保險是一種在太陽輻射不足導致光伏電站發電量減少、電費收入降低后，由保險公司對損失來進行賠償的險種。光伏電站的發電量與太陽輻射量直接相關，在太陽電池組轉換效率一定的情況下，太陽輻照越強發電量越高。然而由于太陽的輻照強度、光譜特性等不確定，光伏電站的發電量和經營績效也不穩定。光伏輻照指數保險則可以解決這一問題，當保險期間出現太陽輻照不足預定指標時，保險公司來承擔損失。這樣可以避免企業因太陽輻照不足導致的發電收益減少的情況，保障了企業收入的穩定。2014年由瑞士再保險與永誠財產保險公司率先在國內為協鑫新能源公司設計了太陽輻射發電指數保險，之后該險種陸續在我國其他光伏企業中推廣開來。

2. 光伏組件效能保險。光伏組件效能保險是光伏電站運營過程中對產品質量保證的一類險種，當光伏組件在承保年限中沒有達到廠商承諾的輸出功率并且造成發電損失時，保險公司進行賠償。該險種的興起源于兩個原因：第一，我國作為全球最大的光伏行業生產國，70%以上組件要出口歐美、日本等國家，而這些出口國對于產品質量的要求很高，國外電站投資人要求國內出口廠商為組件購買效能保證保險，光伏組件效能保險由此推廣開來。第二，我國光伏行業上游組件生產企業曾連續出現倒閉潮，導致下游光伏電站使用的組件損壞需要更換維修時，生產企業已破產，組件更換困難、更換周期長，下游企業正常運營受到影響。因此近年來我國光伏電站尤其是分布式光伏電站發展過程中，國內電站投資人也開始要求組件廠商投保此類險種。該險種可以為上游生產廠商因自身產品質量問題帶來的賠償風險進行轉嫁，同時也保證了下游企業的運營質量。

3. 光伏電站綜合運營保險。光伏電站綜合運營保險是一種維護電站運營績效的綜合性險種。當固定資產遭到損壞等原因導致無法正常發電、或太陽光照幅度低于往年平均值導致發電量減少時，保險公司對發電企業的損失進行理賠。該產品險種涵蓋面廣，相當于為光伏電站企業同時提供了包括太陽輻射發電指數保險和營業中斷電費收入損失險在內的多個險種。光伏電站綜合運營保險不僅使得電站運營穩定，還可以增強投資人的信心，實現項目融資的順利進行。該險種在國外已經比較成熟，國內隨著分布式電站的推廣而得到發展，于2015年由安邦財產保險股份有限公司率先推出。

結合光伏行業的幾個險種，可以看出新型綠色保險有以下幾個特點：

第一，從綠色保險設立的出發點來看，新型綠色保險以平滑收益為目的，更側重于對企業的收益進行保障。傳統的新能源保險以資產為標的，只針對投保的特定資產本身，重點在對非正常事件造成的企業資產的意外損失進行補償；而新型綠色保險屬于風險平滑類產品，通過對企業資產遭到破壞或氣象條件不穩定引起的利潤下降來補償，進而平滑企業收益。

第二，從綠色保險的功能來看，新型綠色保險與企業相融資相匹配，更有利于改善企業融資條件。新能源行業融資人、出資人對項目的訴求是不同的，因而在行業發展中往往面臨著各方訴求無法滿足的情況。新型綠色保險的出現恰恰可以通過保險公司的介入，滿足了融資人與出資人的不同訴求，進而吸引更多社會資金來參與到新能源行業中來。以新能源行業最為常見的信貸融資為例，銀行往往要求企業的收入狀況、經營現金流狀況清晰穩定并且可預測，以便于核定融資額度、期限與規模。對于分布式光伏項目，銀行最關注的便是光伏項目能否安全且有保障地還款。而新型的幾個險種通過保險公司的擔保為項目運營的安全性與穩定性提供了更多籌碼，對出資人銀行而言，企業經營績效更清晰穩定，不可控因素更少，貸款意愿更強；對企業而言，融資資金的進入可以進一步滿足發展的需要。因此，新型綠色保險通過保險公司發揮風險分攤職能，實現了新能源行業中融資人、出資人對項目不同需求的滿足，為新能源企業融資提供便利。

第三，從行業覆蓋面來看，新型綠色保險深入行業產業鏈上下游各個方面，覆蓋面廣，對新能源行業的發展起到重要作用。以光伏行業為例，綠色保險始于下游光伏電站穩定經營績效的需求，率先引入光伏輻照指數保險；之后將光伏電站的需求逐步細化，依靠產業鏈向上發展，擴大到對電站上游生產企業的生產質量保證上來，進而推出了光伏組件效能險。這樣自下而上地開拓更多新型保險產品，滿足上下游企業的不同需求，實現了下游行業對上游行業的逆向促進，有利于光伏行業的整合。

第四，從發展來看，新型綠色保險的推廣受益于國家對新能源產業的大力扶持，未來發展空間依然很大。近年來通過政府的增信與政策支持不斷引導社會資金進入新能源行業，以實現開發主體的多元化。而保險公司通過提供項目建設、運營風險的分攤，可以將合作方要承擔的風險最小化。隨著新能源行業尤其是分布式發電在國內的進一步推廣，多方合作的風險分攤會越來越離不開保險的配合。

二、 我國新型綠色保險發展中存在的問題

雖然國內綠色保險產品近年來得到了發展，產品逐漸豐富，然而新型綠色保險的發展依然面臨一些客觀問題，本文將其歸納為以下幾個方面：

第一，雖然國內光伏行業綠色保險產品已經走在前列，但是其他新能源行業的綠色保險產品相對滯后。從目前的發展現狀來看，氣象風險已經在風電水電等行業得到了重視，部分相應綠色保險產品已經出現：2012年國內出現了降水發電指數保險產品；2013年出現了風力發電指數保險產品。但是其他新能源行業的新型綠色保險產品仍有空白，種類較少，同時發電企業在收益平滑的需求仍然沒有得到滿足，缺乏相應的保險產品。因此，新型綠色保險產品應在其他新能源行業進行推廣，以滿足其他企業規避風險的需要。

第二，與國外產品相比，我國新型綠色保險產品依然品種較少，類型簡單。Zona等（2014）對國外綠色保險產品進行了梳理，將產品分為對公、對私兩類。對私產品包括可再生能源財產補償險、低排放工具折扣、綠色財產重建保險、財產減振設施折扣等方面。對公產品則包括可再生能源項目保險、設備損失險，綠色建筑保險、能源節約保險、全球氣候保險、環境污染保險等多個方面。總體來看，首先，國外險種覆蓋了個人消費者、企業消費者以及其他特殊事項，可以滿足多方需求，進而更全面地實現節能環保的目的，與之相反，國內產品目前僅涉及企業客戶。其次，國外產品形式更為多樣，比如對于個人消費者采取了給予折扣的形式來引導綠色出行方式，而國內只有保險產品一種形式。再次，國外綠色保險產品涉及的行業更為細分，比如針對航空行業有綠色民航飛機升級保險、里程折扣，針對碳交易有碳捕獲與存儲保險及政治風險保險，而國內產品僅涉及部分新能源行業，且產品類型僅類似于國外的全球天氣保險與環境污染保險，結構過于單一。

第三，國內大部分保險公司依然尚未開始對新能源綠色保險產品的探索。2012年英大泰和財險聯合中怡保險曾聯合研發了光伏組件效能保險，然而此后的三年時間里國內其他保險公司并沒有大量跟隨，大部分保險公司包括行業龍頭人保財險也都對該險種態度謹慎。平安財險曾于2014年簽下了當時新能源保險業內的第一大單--無錫尚德太陽能公司的組件效能保證保險業務之后，國內也再未開展過其它同類業務。保險公司的謹慎態度，主要源于對光伏行業本身經營風險的不確定。國內新能源行業競爭激烈，市場格局混亂，低價競爭引起虧損頻發，不穩定的行業格局不利于保險公司的介入。尤其在歐美雙反出口困難而國內又產能過剩的情況下，國內外光伏組件企業頻繁出現破產，銀行和投資人很難有信心進入該行業，保險公司更無法承擔風險。

第四，新能源行業的大數據積累不足阻礙新能源行業綠色保險產品的發展。與國外的保險公司相比，國內保險公司在新能源行業發展依然較為緩慢，導致國內新能源行業大數據積累不足，限制了綠色保險的發展。以光伏行業為例，盡管部分國內保險公司進入光伏行業的時間已超過十年，但是大部分進入時間都在2006年之后。這直接導致了國內保險公司由于缺乏長時間的設備運行數據、報修數據和故障數據，很難確定光伏項目保險的費率等具體細節，因此在開發保險產品時存在困難，阻礙了綠色保險的大規模發展。同時國內的大部分保險產品依然參照國外同類型產品或相似產品在其他行業的經驗數據來設計，并不能完全覆蓋國內新能源企業面臨的風險類型不能切實滿足國內企業的需要。

三、 我國發展新型綠色保險的建議

上述綠色保險存在的問題單獨依靠保險公司是無法得到全面解決的，需要政府與保險公司、新能源企業多方的共同配合。針對新型綠色保險存在的問題，本文提出以下幾點建議：

第一，光伏行業新型綠色保險的經驗應當在其他新能源行業大力推廣，以幫助企業融資實現新能源行業的共同發展。由于新能源企業運營有多方面相似之處，推廣綠色保險有一定的可行性與必要性。首先，新能源企業在運營中或多或少受到氣象條件的影響，需要保險產品來規避氣象條件引起的損失。與光伏發電受太陽輻照影響相同，風電行業也會受到到風能波動的影響，比如2011年和2014年都是少風之年，導致我國北方許多風電企業無法正常運營；水電企業會受到旱災的影響，嚴重時一些企業甚至因無法發電而虧損倒閉。因此，風電、水電等企業也面臨上游產品質量需要保障、發電站業績需要穩定以吸引投資的問題。其次，新能源企業融資需求現狀相似，都普遍存在融資期限長、資金需求量大并且融資方式單一的特點。一般大中型電站的建設周期很長，在5年～20年不等，而在資金缺口方面，國家發改委預計2005年～2020年之間，我國新能源各行業總投資需求約7萬億元。同時作為優化結構主力的新能源行業，一直面臨著融資方式較為單一，嚴重依賴銀行信貸等問題，存在著資金缺口巨大、企業融資困難的現象（王遙、劉倩，2012；周亞虹等，2015）。因此L遠來看，只有不斷吸引更多資金進入新能源行業才能滿足資金需求，才能替代信貸資金拓寬融資渠道為企業服務。再次，目前國內光伏、風電、水電等分布式電站的發展多采用項目融資形式，在該模式下，投資的回報與項目收益直接掛鉤，項目投資方對電站經營穩定非常重視，往往積極尋求必要的風險分散和控制措施，偏好已投保的光伏項目甚至會主動要求購買保險。因此，分布式電站的推廣為這些綠色保險的發展提供了契機。

第二，政府與保險行業協會應當充分發揮作用，為綠色保險產品的發展鋪平道路。一方面，為了確保綠色保險大數據的積累、吸引保險公司的長期參與綠色保險，政府與保險行業協會應當起到宣傳、引導與鼓勵的作用。政府應積極向保險機構宣傳新能源企業的保險需求與廣闊市場，并且將現有的光伏行業新型綠色保險在其他新能源行業進行推廣，建立聯合企業與保險公司的信息平臺，實現對新能源行業基礎信息的共享，以吸引更多的保險公司進入新能源行業，完成新型綠色保險大數據的積累。另一方面，政府應積極展開對新能源行業市場的引導，倡導合理有序發展，規避惡性競爭，以確保新能源行業對保險公司的吸引力。具體而言，政府應當通過各項規劃以明確新能源行業的發展目標和方向，切實保證行業的平穩、持續發展，給市場和投資人建立良好的發展預期，從而加大對保險尤其是綠色保險的引導；同時盡可能建立和完善新能源行業的標準體系，規范行業的發展狀況，使保險公司更為便捷地界定保障責任和范圍，提供種類更多、更優質的保險服務；最后，由政府積極牽頭，聯合多家保險公司建立新能源行業的風險數據庫，進而引導保險市場的健康、有序發展。

第三，我國保險公司應當發掘新型綠色保險投資功能，積極探索新的綠色保險品種，為新能源企業融資提供更多資金。一方面如今保險產品不再是單純的風險保障產品，已經兼具了理財功能，比如萬能險、分紅險和投資連結險等。理財型保險產品在具備風險分攤功能外，可以由客戶和保險公司共同分享投資收益，在市場利率普遍較低時，其收益率相比于普通的銀行理財產品更有吸引力。然而目前理財型產品主要在壽險領域，而在財產險方面很少涉及，新能源行業的綠色保險涉及更加稀少。安邦保險曾與光伏組件企業合作，以實物融資租賃模式設計出理財投資產品，然而其他保險公司并未更隨，市場同類產品屈指可數。因此，保險的投資理財功能在財產險方面的應用還有待于進一步挖掘。另一方面，優質的新能源企業具有投資周期長，現金流較為穩定的特點，具備理財產品的性能；并且隨著分布式電站項目融資模式的推廣，新能源行業綠色保險品種會更加豐富，這些都為新能源企業通過綠色保險工具來進行融資提供可能。

參考文獻：

[1] Zona R.，Roll K.，Law Z.，Sustainable/Green Insurance Products， Casualty Actuarial Society E-Forum，2014：1-8.

[2] 國務院發展研究中心“綠化中國金融體系”課題組.發展中國綠色金融的邏輯與框架[J].金融論壇，2016，（2）：17-28.

[3] 李雪松，孫博文.生態補償是腳下環境污染責任保險制度設計與路徑選擇[J].保險研究，2014，（5），13-20.

[4] 天大研究員課題組.中國綠色金融體系：構建與發展戰略[J].財貿經濟，2011，（10）：38-46.

[5] 王遙，劉倩.氣候融資：全球形勢及中國問題研究[J].國際金融研究，2012，（9）：34-42.

[6] 嚴湘桃.對構建我國“綠色保險”制度的探討[J].保險研究，2009，（10）：51-55.

[7] 周興云，劉金石.我國區域綠色金融發展的舉措、問題與對策――基于省級政策分析的視角[J].農村經濟，2016，（1）：103-107.

篇2

[摘要]我國的煤炭行業在過去的50多年里取得了突飛猛進的發展，煤炭產量已躍居世界第一位。近年來，我國煤炭行業的發展呈現出以下特點：煤炭的供求差距在擴大，出現“煤荒”現象；煤炭在一次能源結構中的比例下降，但其基礎能源地位短期內不可動搖；煤炭消費和生產格局將發生變化，市場集中度的提高將帶來更多的發展機會。作者認為煤炭行業可持續性發展應該深化煤炭行業改革，實施可持續發展戰略；通過兼并收購中小煤礦擴大產能、儲備資源，提升主業規模；大力推進產業結構優化升級；實施有限多元化戰略，延長產業鏈條；加大煤

炭運輸業的投資力度，解決生產瓶頸問題；依托資本市場，加強資本運作力度。

一、我國煤炭行業的發展狀況

我國是煤炭資源大國，已探明的煤炭儲量占世界煤炭儲量總數的33．8％，煤炭可采儲量，我國次于美國（25．1％）、俄羅斯（15．9％），居世界第三位（11．6％），達1145億噸。我國的煤炭行業在過去的50多年里取得了突飛猛進的發展，煤炭產量已躍居世界第一位。近年來，我國煤炭行業的發展呈現出以下特點：

1、煤炭的供求差距在擴大，出現“煤荒”現象

20世紀80年代，由于小煤窯的發展，我國的煤炭產量增長較快。后因煤礦安全等因素，小煤窯一直處于整頓、關停狀態，產量有所減少。近年來，伴隨著經濟的持續高速增長，我國的能源缺口在逐漸拉大，其中，煤炭在20__的可供求量為15．2億噸，而消費量卻達16．5億噸，供求差達到了1．3億噸。預計20__年供求差將增加1000萬噸，缺口達到1．4億噸。作為煤炭行業的下游用戶，電力、冶金行業的迅速發展，加上國際煤價的上漲，對煤炭需求開始加大；同時，煤電之爭、鐵路運力矛盾等問題，造成近期煤炭需求量增加，引發“煤荒”現象。

2．煤炭在一次能源結構中的比例下降，但其基礎能源地位短期內不可動搖

從我國能源結構的趨勢來看，煤炭在我國一次能源生產和消費中所占比例逐年下降，從1995的75．3％下降到20__年的65％，年均下降1．7個百分點。煤炭在能源結構中比重下降，這和世界能源結構的發展趨勢是一致的，其原因主要是：天然氣、水電以及新能源的發展潛力很大，發展速度很快，其在能源結構中比重不斷上升；同時，煤炭作為一種非潔凈能源，在目前技術水平還未普遍提高的情況下，其發展也受到很大的制約。此外，煤炭的儲量有限，可開采量將不斷減少，這也是導致煤炭在能源結構中所占比重不斷下降的原因之一。

我國是一個以煤為主要能源的國家，盡管煤炭在能源結構中的比重逐年下降，但在基礎能源中的地位短期內仍不可動搖。這是因為：

首先，煤炭在我國各種能源中占有儲量優勢。相比較而言，我國的石油、天然氣后備可供開采的資源嚴重不足，儲量小而且開采成本很高。

其次，煤炭相對石油、天然氣具有成本優勢。在所有石化能源中，煤炭是最便宜的一種，同等的發熱量，用煤的成本只相當于用油的30％，天然氣的40％。有專家預測，到20__年，使用石油、天然氣的成本將是煤炭的8倍，甚至更高。從目前我國的能源構成情況看，靠大量使用石油、天然氣來解決我國能源問題的設想，既不現實，也不可能。

第三，我國煤炭市場潛力很大。目前，我國有幾十萬個火電廠和工業鍋爐燃用煤炭，多數城市特別是中小城市居民生活仍以煤炭為主要能源。我國是一個農業大國，目前，農民生活中一半以上的能源仍靠柴草，但農村從使用生物能源向礦物能源轉變是必然趨勢，這將進一步擴大對煤炭的需求。

3．目前煤炭行業發展處于歷史較好水平

（l）油價上漲帶動煤炭的需求增加

近來，油價持續上漲，超過了其與煤炭的合理比價，企業必然對燃油和煤炭的消費進行綜合價格比較，向可替代品轉移，從而增加煤炭市場需求。

（2）國家相關政策扶持煤炭行業發展

我國原煤炭產量近50％是由小煤窯生產的，出于對生產安全的保障和資源的合理利用，國家從1997年開始逐步提高安全生產門檻，實行關井壓產，逐漸關閉不合格的小煤窯，由此導致煤炭價格上漲，并使行業的整體效益得到提高。

（3）經濟發展帶動煤炭等基礎能源的需求增加

目前，煤炭作為基礎能源仍是我國重要的支柱產業。近幾年，我國經濟的快速發展帶動了以煤炭為主的基礎能源業的發展。我國煤炭產量自1999年以來保持了較快的增長速度，20__年，全國煤炭產量達到了11．5億噸。

4．煤炭消費和生產格局將發生變化

一是實施西部大開發戰略將促進西部地區經濟社會發展，特別是大型坑口火電站的建設，將帶動西部地區煤炭生產和消費增長。二是交通運輸等基礎設施加快建設，鐵路實行“網運分離”，將進一步改善煤炭運輸條件，促進中西部地區煤炭開發，有利于煤炭開局重點向西部轉移。三是隨著污染物排放標準的提高和石油、天然氣價格變動，將推動潔凈煤技術的開發和應用，并帶動煤炭消費增長。四是“西電東送”、“西氣東輸”及“三峽工程”等項目的建設投產，將改善華東和中南地區能源供應緊張狀況，東南沿海地區煤炭消費增長速度將放緩。

5．煤炭行業將由分散趨于集中，市場集中度的提高將帶來更多的發展機會

我國煤炭行業極為分散，屬低集中度行業。雖經過關井壓產和結構調整，但仍有各類煤礦3萬多處，煤炭行業至今沒有形成具有強大競爭力的企業集團。20__年，原煤產量超過1000萬噸的大型企業只有17家，僅占全國原煤產量的20％。而美國4家最大產煤公司1996年的產量為3．49億噸，占其當年產量的36％。

由于行業過于分散，從而直接影響了煤炭企業的綜合競爭力。為盡快改變目前這種極為分散的行業格局，一方面，要不斷加大政策實施力度，對該關閉的小煤礦決不手軟；另一方面，鼓勵大型煤礦集團實施跨行業、跨地區重組，通過收購、兼并，形成特大企業集團。使整個行業由分散趨于集中。

二、影響煤炭行業可持續發展的利弊因素

1．行業發展的有利因素

（1）能源結構的發展現狀和趨勢決定了煤炭行業仍將發揮其在能源供應方面的重要作用。作為能源的消費大國和生產大國，煤炭在我國的能源消費中占75％左右，且短期內，以煤炭為主的能源結構不會有大的變化，煤炭行業仍將是我國能源的支柱產業。

（2）現代科學技術為煤炭行業提供了更為廣闊的發展空間。煤炭液化和氣化技術為煤炭能源成為潔凈能源創造了條件。這兩種技術的應用不僅降低了污染物的排放 量、提高了煤炭的利用率，而且還開拓了新的煤炭產品品種。同時，我國在煤炭清潔開采技術和洗選新技術方面也取得了突破，大大提高了煤炭產品的質量，減少了在煤炭產品生產和加工過程中的污染。

（3）政府的宏觀政策和相關下游行業的發展，為煤炭行業提供了適宜的發展環境。政府和行業主管部門，基于煤炭能源在我國經濟發展中重要地位的充分認識，在政策上給予了大量的扶持和傾斜。

（4）煤炭市場形勢逐步向好，國際煤炭市場存在機遇。隨著主要用煤行業----電力、冶金、化工、建材等產品產量的大幅度增長，煤炭的需求量增加。世界煤炭產品市場仍保持一定幅度的增長，這對我國煤炭行業的發展產生了積極的影響。我國已成為世界第二大煤炭出口國，煤炭出口形勢相當喜人。據有關資料顯示：到20__年，亞洲市場煤炭將增加15億噸，今后日本燃煤電廠每年需擴大進口4100萬噸，韓國每年需擴大進口1500萬噸。日本和韓國是世界最重要的煤炭進口國，我們有隔海相鄰的短途運輸優勢，與這兩個國家的煤炭貿易前景看好。

2．煤炭行業可持續發展面臨的困難

(1）受傳統行業限制，發展空間有限

煤炭是不可再生資源，轉產經營是所有煤炭企業遲早要面臨的問題。相對于其他新興產業，煤炭行業是一個成熟行業，其成長性受到限制；在“新經濟”背景下，煤炭行業的主營業務獲利空間面臨增長性不足的問題，需調整產業與產品結構；企業要維持再生產就必須拓寬經營領域，培養出新的利潤增長點，以尋求更大的發展空間。

（2）煤炭行業市場集中度低，面臨著規模效益問題

煤炭行業因本身進入壁壘低、退出障礙高的特點而成為一個分散型行業，即沒有一家企業占有顯著的市場份額，也沒有一家企業能對整個產業的發展產生實質性的影響。煤炭行業這種市場集中度低的特點，導致了行業內部的過度競爭，企業無法形成規模效益，生產資源浪費較大。

（3）煤炭企業的組織分布跨度大，對管理結構提出了更高的要求

目前，許多煤炭企業的注冊地和生產基地相分離，業務組織的分布跨度較大，勢必對企業的經營管理提出更高的要求。為保證業務有序發展，并使企業管理層能及時發現并處理問題，需要企業建立健全并完善高效的內部組織管理結構。

（4）涉足全新領域，面對新的挑戰

從行業的長期發展戰略看，煤炭業必將逐步實施多元化經營，涉足一些全新領域。由于涉足全新領域面對的是新市場、新環境，煤炭企業應對項目深入調研，以減小項目的投資風險，保持企業的可持續發展能力。

多元化經營雖有利于降低企業的市場風險，但也會給企業帶來一定問題，因此，需要企業完善機制，強化管理，盡量避免新領域、多元化經營帶來的新的經營風險。

三、煤炭行業可持續性發展的建議

1．深化煤炭行業改革，實施可持續發展戰略

我國煤炭行業出現的問題，幾乎都與價格機制以及投融資體制有關。煤炭行業改革已走過了10多年的漫長路程，投資和定價卻仍沿襲著計劃經濟體制時期的模式，這已成為問題的核心，也是煤炭行業利益失衡的癥結所在。應當說，國家在煤炭資源管理與供應體制上的不合理性是導致“煤荒”的根本原因。因此，我國煤炭行業需要繼續深化改革，從價格到市場準入實行全方位的放開，通過深化改革來徹底解決煤炭行業發展中存在的諸多問題。

我國是用煤和產煤大國，但在煤炭的利用上，很多還是原始的直接燃燒，煤炭的綜合利用、進出口以及整個煤炭能源的戰略規劃，均應提到議事日程。要由國家宏觀調控部門來統籌安排煤炭發展規劃，同時，協調各個能源行業的發展與規劃，以實現煤炭行業的可持續性發展。

2．通過兼并收購中小煤礦擴大產能、儲備資源，提升主業規模

為改變我國煤炭行業集中度低的問題，在今后的一段時間，國家的產業政策應是鼓勵大型煤礦集團實施跨行業、跨地區重組，通過收購、兼并，形成特大企業集團。

煤炭企業競爭的關鍵，在于占有資源。由于目前大規模的新建礦井很少，因此很多企業都在超能力生產，以緩解市場煤炭緊張的狀況。同時，要通過兼并和收購小煤礦的辦法，加緊擴張生產能力，為市場競爭儲備資源。

3．大力推進產業結構優化升級

煤炭銷售收入是煤炭采選類企業的主要利潤來源。一些煤炭類上市公司，通過煤炭深加工，提高煤炭的附加值，提升了公司的競爭力，這也是煤炭行業走出困境的有效途徑。特別是要增加洗精煤的產量，推進產業結構的優化升級。

4．實施有限多元化戰略，延長產業鏈條

我國煤炭企業跨行業發展起步晚，速度慢，步履維難，大多數煤炭企業仍是單一產業和生產單一產品，而國外大型煤礦一般均采取煤炭、電力、化工、建材同步經營，綜合開發的發展路子，企業效益好，競爭力強。因此，要想在能源領域具備國際競爭力，煤、電、油以及天然氣的混業經營是較好的選擇。因此，利用煤炭的資源優勢，延長煤炭產業鏈的戰略，已成為煤炭企業的共識。目前，我國煤炭類上市公司主要是通過煤--電、煤--煉焦--化工等方式來實現產業鏈的延伸。

5．加大煤炭運輸業的投資力度，解決生產瓶頸問題

從全國范圍看，運輸是煤炭銷售的瓶頸，對煤炭銷售形成制約。煤炭企業應加大煤炭運輸業的投資力度，在解決生產瓶頸的同時，進一步提高公司的贏利能力。

6．依托資本市場，加強資本運作力度

充分依托資本市場，加大資本運作力度，通過證券市場實施兼并、收購、資產重組，快速吸收優質資產，提高公司資產質量，將公司塑造成為以煤炭生產加工、物流服務、電力生產等為主業的綜合類集團公司。