導語：如何才能寫好一篇科技小巨人企業的條件，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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一、設定培育科技、工業、商業“小巨人”企業的條件

凡稅務關系注冊在本區的科技、工業、商業類型企業，以不同所有制性質、不同區域、不同要素形式的資本在本區投資的企業，只要符合條件，均是“小巨人”企業培育扶持范圍。大型企業、集團、煙草業、超市等行業，按市里要求不列入“小巨人”企業范圍。

科技企業條件：獨立核算的市、區高新技術企業；具有一定科技開發能力和經營規模，運行狀況良好；擁有自主知識產權的產品，具有較先進的技術開發能力和技術服務水平；產品和服務擁有一定知名度的品牌，有良好的營銷渠道和一定的市場份額；具有較高的管理水平和經濟效益。

工業企業條件：獨立核算的中小型工業企業；具有一定的生產規模，生產狀況良好；有自主知識產權的產品，具有較高技術能級；具有一定知名度的品牌和市場份額；具有較高的管理水平和經濟效益。

商業企業條件：獨立核算的中小型商業企業；企業擁有名牌產品和注冊商標，具有一定的科技開發能力、市場占有率或市場發展潛力；企業經濟效益指標達到和超過同行業同類企業水平；企業內部管理基礎較好，各項制度健全，具有開拓意識和較高管理水平；企業經營的商品有市場、有質量，或者是貼近市民生活的便民、利民、為民的小商品。

二、評定科技、工業、商業“小巨人”企業的依據、方法

1、科技企業評定依據：

年技工貿總收入一般應達3000萬元或增長率20％以上，年利潤總額100萬元以上，或年利潤增長率10％以上；企業具有較強的技術創新能力，研究開發經費占年度技工貿總收入的3％以上；企業財務管理、經營管理狀況良好，企業未發生重大質量、安全事故。

2、工業企業評定依據：

年總產值一般應達1億元或產值增長率20％以上，年利潤總額100萬元以上，或年利潤增長率10％以上；列入年度區內企業稅收大戶行列；企業具有較強的技術創新能力，研究開發經費占年度銷售額3％以上；企業財務管理、經營管理狀況良好，企業未發生重大質量、安全事故。

3、商業企業評定依據：

年銷售1億元以上或年銷售增長率20％以上，年利潤100萬元以上，或年利潤增長率10％以上；列入年度區內企業稅收大戶行列；本市商業同行業排名在前十位；企業已按《公司法》完成有限責任公司改制，或按《股份合作制企業暫行辦法》完成股份合作制改制等；企業財務管理、經營管理狀況、經營商品結構情況良好；企業未發生重大事故及因銷售假冒偽劣商品被通報等。

4、“小巨人”企業評定方法：

首期評定根據98、99年經營業績，并在動態跟蹤和調查研究的基礎上，組織有關人員進行評定，并聽取有關方面意見。初選“小巨人”企業名單是第一批，以后再評定第二批。科技、工業、商業“小巨人”企業每二年評定一次，不搞“終身制”。入選企業要提供財務、經營等有關報表。

三、關于培育和扶持科技、工業、商業“小巨人”企業的措施

對處于成長期的科技、工業、商業“小巨人”企業，要在財稅、融資、擔保、信息、技術服務、政策指導等方面，實行鼓勵擴展的政策，引導“小巨人”企業立足和堅持“小而專，小而精，小而優”的發展方向。

1、鼓勵支持“小巨人”企業通過各種形式的改制走向市場。改制的形式，可以是對企業組織形式進行改革，采取公司制、股份合作制、合伙制等；可以是在依法評估，安置職工以及落實債權的基礎上，出售轉讓企業的產權。改制的資本來源，既可以是職工出資，也可以是經營者或經營者群體出資；可以是貨幣、實物出資，也可以是知識產權、技術管理要素出資。在形成多元投資主體企業時，具有創造能力的人力資本（管理才能、技術專長）、有轉化潛能的智力成果（專利發明、技術成果）等要素可視作物化資本，作為無形資產參與投資。無形資產可占注冊資本的20％，以高新技術入股的可占注冊資本的35%。鼓勵企業經營者和經營者群體入股改制，經營者群體持股可占注冊資本30％左右。探索讓其采取貨幣、實物抵押、銀行貸款等有償認購，也可探索給予經營者以一定比例期權股等形式。

2、鼓勵科技開發和技術創新。爭取市、區有關技術改造貸款及貼息，區科技、工業、商業發展基金貸款優先向科技、工業、商業“小巨人”企業傾斜，享受低息。

3、幫助“小巨人”企業減輕負擔。為使含有國資成份“小巨人”企業輕裝上陣，“小巨人”企業歷史遺留財產損失、壞帳損失，經財稅部門核準后消化不良資產。不實資產經國資部門核準后可沖減所有者權益。

4、積極為“小巨人”企業提供有關服務。優先解決“小巨人”企業引進人才的戶口申報、職稱評定等問題，幫助其降低引進人才的成本。要為“小巨人”企業提供有關信息，優先為“小巨人”企業解決發展過程中遇到的諸如規劃、自營進出口權、財政、稅收、服務等需要協調和支持的問題。對“小巨人”企業發展中需要申請的抵押貸款、擔保貸款要提供協調、牽線等服務。

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今年上半年，市委、市政府為加快推進經濟轉型升級，提出了發展我市小巨人企業培育計劃實施意見。我們三愛富中昊化工新材料有限公司有幸被列入小巨人培育計劃。

人才是企業發展的智力支撐，實現企業轉型升級，首先人才隊伍的結構要轉型升級。我公司是一家上市公司的控股公司，是專業從事有機氟新材料研發生產的高新技術企業。公司成立于2001年，從產品的單一生產發展成氟行業中品種最多、產量最大的多品種生產企業。特別是去年投產的HFO1234yf產品，是綠色環保的移動制冷的新型制冷劑，成為世**個商業化規模量產裝置。十幾年來，公司的生產規模得到了長足的發展，但隨著產品結構的調整和升級換代，企業人才結構越來越不適應企業發展。主要表現在：一是人才隊伍結構不合理，目前，公司有近千名職工，雖然大專以上學歷人才占比逐年提高，占到36%，但本科以上及研究生以上學歷的比例還偏低。二是科技人員的創新能力顯得不些不足。在產品研發、過程優化上還存在一些瓶頸。三是管理人員的思想觀念、經營理念有待進一步提升。四是一線職工的勞動技能水平與企業生產要求差距較大。公司雖然加大了對企業人才隊伍建設的投入力度，通過走出去、請進來，校企業合作的形式，加強培養力度，但仍趕不上企業發展需要步伐。

這幾年，市委、市政府就加強企業人才隊伍建設推出了一列政策措施，為企業人才引進和培育搭建了很多平臺，為企業優化人才結構提供了很多條件和服務，成效是明顯的。今天，借市人才辦、經信委召開的企業管理人才培訓成果匯報會的機會，對企業、對政府相關部門就企業人才建設提幾點建議：

1、企業要充分利用政府人才引進平臺和政策優勢。這幾年政府在人才引進上為我們企業搭建了不少平臺，如每年舉辦的國際精英周活動，海外人士聯誼活動等，為企業人才的引進提供了機會。希望政府在人才建設上要更加關注小巨人企業，要組織小巨人企業參與各種人才引進活動，為我們多提供一些信息。同時，我們企業也要主動積極參與，以獲得發現、挖掘人才的機會。同時，這幾年，政府也出臺了不少人才引進扶持政策，我們企業家不但安排專人去學習研究，自己也要多關注學習，通過政策的引導，使人才能夠引得進，留得住。

2，企業要積極參與和運用政府組織的各類培訓平臺。近幾年，我參加過政府組織的企業家培訓和考察活動，這次，市人才辦和經信委組織的**大學培訓班，雖然時間短，但收獲是很大的，不但了解掌握了新知識，而且也認識了很多企業家同行，通過在一起互相交流獲取了新信息。同時，對政府部門組織各類培訓班我們公司也積極派人參加，因為，培訓的對象明確，針對性、實用性強，且培訓成本低。當然，我們也希望政府部門在組織企業人才培訓中，在挑選師資力量，內容的針對性上進一步加強。除了安排企業家外出學習培訓外，重視企業科技人員和中高層管理人員的學習培訓。

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指導思想：以科教興區主戰略推動三項建設。完善科技創新服務體系，加快產業集群，推動國際化工城建設；開展科技興農，發展現代農業項目，提高農民收入，推動社會主義新郊區新農村建設；大力發展高新技術產業，提升產業能級，轉變經濟增長方式，推動新一輪“三年翻番”。

一、聚焦三大工作

(一)聚焦科技園區，加快產業集群

科技園區是產業集群的一個重要載體，而產業集群是推動區域經濟增長、提升區域競爭力的重要方式。只有產業集群才能進一步吸引集聚更多創新企業、創新資源，增強區域經濟的創新能力。

1、聚焦化工孵化器。共建國家火炬計劃精細化工創新創業園，堅持研發創新、孵化加速、高端服務、輻射帶動功能定位，加速精細化工產業集群。

（1）加快創建國家火炬計劃創新創業園，按照國家火炬計劃創新創業園要求，年內完成籌建工作并正式運行，走“高端、專業、集群、生態”產業發展之路。

（2）加快引進研發團隊與科技企業，年內引進4家以上著名化工研發機構，10家以上化工科技企業，入駐科技企業年專利申請總量不少于10件，形成化工產業集群雛形。

（3）完成公共實驗室建設并對外開放。

2、聚焦張堰新材料深加工基地。發揮公共服務平臺功能，放大政策效應，加大科技招商力度，增強綜合配套能力，形成產業優勢。

（1）發揮功能性面料檢測公共服務平臺功能，形成深加工產業集群雛形。

（2）積極做好基地內企業的科技服務工作，幫助基地內企業申報國家火炬計劃項目2-3項。

（3）開展好基地內企業的高新技術企業申報工作，年內扶持基地申報高新技術企業1-2家。

3、聚焦現代農業園區。堅持科技興農，建設一批現代農業項目，加快農業科技孵化區建設，開展實用技術培訓，提高農民收入，努力創建國家現代農業科技園。

（1）加快國家級現代農業園區的申報步伐。

（2）強化農業科技孵化區建設，引進國家和市級農副業重點科技攻關項目1-2個，區級農副業科技創新項目不少于6項；引進生物技術食品加工等研發團隊，形成農業產業集群雛形。

（3）建成農業科普館分館。成立建設小組，以保證各項任務完成。

（二）聚焦企業主體，激發創新活力

進一步建立以企業為主體、市場為導向、產學研相結合的技術創新體系，加快高新技術企業的培育，以國家創新資金項目、高轉化項目認定等科技項目申報為抓手，推動企業的創新工作。積極開展“科技小巨人”工程，市、區聯動，提升對經濟的支撐力。

（1）進一步加強研發機構建設。年內選擇2-3家成熟的企業開展行業公共服務平臺建設，作為開放式實驗室建設的試點。

（2）大力發展高新技術企業。繼續加強高新技術企業的申報工作，圍繞國際化工城建設目標，發展支柱產業，重點在精細化工和汽車產業中發展高新技術企業。年內新增高新技術企業16家，高新技術企業產值占工業總產值比例超過10.5%，高新技術成果轉化項目突破20項。

（3）積極實施“科技小巨人”工程。在上一年總產值超過5000萬元、在行業內頗具影響力的企業內挖掘科技小巨人企業和科技小巨人培育企業，爭取有1-2家企業列入市科技小巨人計劃項目。

（4）組織開展各類科技創新項目申報工作。申報國家級重點新產品項目2項，市重點新產品項目5項，國家火炬計劃項目2項，市火炬計劃項目10項。

（三）聚焦知識產權，增強創新能力

知識產權是一個地區、企業創新能力的重要標志。未來企業的競爭將是知識產權開發利用的競爭，是否擁有核心競爭力和專利技術成為關鍵。因此重視專利、品牌、著名商標等知識產權工作，進一步增強區域的創新能力。重點抓化工知識產權試點園區、專利試點示范企業，重視現代農業知識產權發展戰略，特別加強知識產權服務工作，提高我區的知識產權創造、管理、保護、運用能力。

（1）加強專利、品牌、商標工作，提升區域自主創新能力。年內完成專利申請量突破1050件，發明專利突破160件。新增國家級品牌1個、市級品牌3個，新增馳名商標1個、著名商標5個。

（2）加強化工知識產權試點園區專利工作。年內園區的化工發明專利申請量突破30件，企業運用知識產權能力有所提升。

（3）啟動青少年知識產權工作。組織楓涇中學申報市知識產權試點學校，以點帶面，帶動全區青少年知識產權工作的開展。

（4）聚焦農業知識產權戰略制定。在年形成戰略框架草案的基礎上，深入開展這項工作，力爭年內制定完成，為現代農業園區發展提供路線指引和智力支撐。

二、改善三大環境

（一）政策環境

進一步落實市政府頒布的科技創新36條配套政策，最大程度的發揮政策引逼、杠桿作用，激活科技企業創新內在活力。通過扶持政策落地，逐步完善鼓勵企業科技創新相關政策。

（二）創業創新環境

營造良好的創業創新環境，是創新資源集聚的基礎性工作，要打造良好的科技創新硬件條件，也要創設便捷、高效的創業優質服務，形成鼓勵創新、寬容失敗的創新文化，使成為科技企業創業創新熱土。

（1）完善科技投融資體系。科技投資有限公司正式運轉，探索符合特色的風險投資運行機制。

（2）完善科普服務體系。

*全面實施《全民素質實施綱要》。按照《綱要》要求，組織六大主題活動；

*認真舉辦“科技節”，以豐富多彩的科普活動營造良好的科技創新氛圍；

*積極開展農村科普活動中心工作。年內新增5家（總數達到25家），爭取每家活動中心月月有主題科普活動，成為各條線下鄉宣傳、咨詢服務的陣地。

*發揮好農民土專家的作用，年內組織大型科技下鄉、技術示范活動4次以上；組織特色農業適用技術培訓8期以上，培訓農民人數達到500人以上；加強各鎮農民現代農業技術培訓和技術示范，舉辦培訓10000人次以上；科技幫困達到170戶以上，技術指導面積達到8000畝以上。

（三）完善科技創新服務體系

要完善研發孵化加速產業化的科技服務體系，完善信息化、人才等支撐體系，重視科技中介服務組織的作用，下大力氣加強科技創新服務能力建設，為創業創新提供有力的保障。

1、完善區域人才支撐體系。建成并開放《數控實訓中心》；全面推進十、百、千領軍人才工程。

2、加強科技中介組織的服務能力

（1）推動高轉化中心和知識產權分中心的良性運作，逐步拓展、提升服務中心功能，使之架構起科技與經濟之間的橋梁。

（2）引進科技評估、項目管理、技術產權交易等有影響力的科技服務、中介服務平臺。

三、創新三大發展

1、產業集群發展。產業集群化作為一種高效的組織形式，通過優化產業布局，加速技術、人才等資源的合理流動配置，有效的破解土地、資源和環境等制約因素，有利于增強區域經濟的競爭力和自主創新能力，實現區域經濟的全面可持續發展，要形成區域產業特色優勢，創造區域的創新熱點。加快以汽車及零部件、精細化工、電子信息等產業集群。

2、創新驅動發展。大力發展高新技術產業，提升產業能級，進一步增強自主創新能力，轉變經濟增長方式，加大科技創新投入，加快用高新技術推動傳統產業步伐，引進有利于產業集群的科技企業和企業家、領軍人物，走可持續發展之路，實現由資源拉動型向創新驅動型發展的戰略轉變。

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關鍵詞：天津；科技型中小企業；發展階段；戰略融資

中圖分類號：F83 文獻標識碼：A

收錄日期：2016年3月16日

一、天津科技型中小企業概述

（一）發展結構簡述。根據天津市發改委政策顯示，截止到2014年到12月底，天津市科技型中小企業已經達到6萬家，截至目前，科技型中小企業總數已超過6萬家，小巨人企業累計達到3，000家。科技型中小企業已成為推動天津市經濟發展、優化產業結構的生力軍。在規模以上中小企業中，科技型中小企業數量僅占15.6%，但年工業總產值占30.6%，資產總值占34.3%，就業人數占31.3%，利潤總額占62.5%。規模以上科技型中小企業科技活動經費占銷售收入的比重為3.2%，比大中型工業企業高約1個百分點。申請專利數占全市企業申請數的63.7%。在規模以上的內資科技型中小企業中，民營企業比例高達89.5%。

據資料顯示，天津科技型中小企業目前初創期企業36，200家，占企業總數的76.8%，主營業務收入261.6億元，占企業總收入的2.4%；成長期企業7，794家，占企業總數的16.5%，主營業務收入1，244.7億元，占企業總收入的11.4%；成熟期企業（包含“科技小巨人”企業）3，158家，占企業總數6.7%，主營業務收入9，376.1億元，占企業總收入的86.16%。可以看出，天津市科技型中小企業具有年輕化，處于高速發展期居多的特征。本文從科技型中小企業的發展結構出發，根據不同時期的融資需求，探索不同戰略階段的融資方式。

（二）涉及門類廣泛。天津的科技型中小企業涉及的門類眾多，涵蓋了高新技術產業的多數門類。其中，大部分發展制造業，其余多半集中在機電設備與儀器儀表、電子信息、生物醫藥、環保和新能源、石油化工等五類行業。其中，發展機電設備行業的企業最多，電子信息產業已超石油化工行業，暫居第二。

（三）區域分布特色化和集群化。天津市科技型中小企業主要分布于市內六區、近市區、園區和開發區。其中，南市區作為園區的政策區，此地擁有的科技型中小企業數量最多。此外，科技型中小企業在濱海新區的發展呈現迅猛之勢，有效地帶動了天津經濟發展。目前，高新區新能源產業群中的科技型中小企業已達30余家，其中明陽科技、力神電池、中國電子集團十八所等企業和科技單位處于領跑地位；高新區軟件和高端IT產業群里的科技型中小企業已達800多家，其中擁有了全市近70%的軟件企業、60%的系統集成企業和90%的動漫創意企業；更有生物醫藥產業集群的科技型中小企業達100余家，天藥生物、天士力生物、協和干細胞等企業是領跑者；還有先進制造產業集群的科技型中小企業達900余家，以鼎盛天工、賽象科技等高端企業為代表；以及現代服務產業集群的科技型中小企業有200多家，以東華合創、高銀以及宇易信誠為代表。

二、天津科技型中小企業融資局限

（一）內源融資有限。由于占76.80%的天津科技型中小企業屬于初創期，企業剛剛起步不久，普遍存在盈利能力低下、分配過程留力不足、計提折舊費率偏低的情況，因此導致企業自留資金數額有限，嚴重缺乏自有資金。

（二）外源融資不足

1、直接融資規模相對較小，有待加大拓展空間。近年來，濱海新區已經納入了國家的發展戰略，國家陸續出臺了一系列的相關資金政策扶持，該地區科技型中小企業采取私募股權融資。雖然在濱海新區注冊的私募股權基金和管理公司數量不斷增加，但并沒有多少基金公司投資于本地的科技型中小企業。從《2010年中國私募股權投資年度研究報告》中能夠看出，2010年私募股權基金投資于天津本地企業的實例僅有6起，這與其他城市的實例相比，數量甚少。同時，投資天津市科技企業風投基金也面臨嚴重不足。2007年，天津就在濱海新區設置了創業風險投資引導基金，但至今主要涉及新能源、環境保護、信息技術、新材料、生物技術和現代醫藥、現代制造等新興技術領域。然而從《中國風險投資年鑒2011》可以看出，天津市被投資的企業數量僅占全國的0.61%。

2、間接融資增速加快，但總量較少。一般型中小企業在生產經營中的固定資產比重小，缺少足夠的抵押品與銀行做信貸交易。而科技型中小企業還面臨著創新的風險，研發技術是否過關，市場檢驗是否合格，即便是過關與合格，也可能很快被同行業推出的同質技術、產品替代等。據天津銀監局統計，到2011年底，天津市科技型中小企業總體貸款369億元，與2011年初相比，總共增加了136億元。天津市科技型中小企業只有1，581戶取得了貸款，雖然比2011年初增加了505家，但與全市總體21，760家的科技型中小企業相比甚少。因此，純粹依靠當地傳統金融系統是很難全面打開信貸之門的，還需發展更適合中小企業的金融系統。

三、天津科技型中小企業階段融資方案

圍繞科技型中小企業的發展，天津市在“十二五”規劃指導中就提出了“成長路線工程”，對初創期、成長期、壯大期實施了不同的戰略部署。根據這一部署，本文提出相適應的階段性融資方案以供參考。

（一）初創型企業。擴大初創期科技型中小企業群體規模寫進了天津市“十二五”規劃，目標任務量新增達1.75萬家。雖然，政府財政通過補貼、稅收減免、信貸擔保等方式積極鼓勵，但是杯水車薪，實際能獲得到財政資金支持的少之又少。所以，多數初創型科技企業一開始主要依靠家人朋友籌集最低限度的資金，然后通過擬好的項目書去尋找感興趣的風險投資機構或個人。除了風險投資這一個可獲得較多資金的重要渠道之外，還可以通過目前互聯網平臺進行快捷、直接的眾籌方式。

1、風險投資融資。對于高科技創新企業來說，初創階段原始資本的積累不足，自有資金很難實現技術向應用的轉化并推動企業的發展，加之高新技術新創企業公司架構、管理機制、業務發展都很不明朗，因此很難獲得信貸資本的青睞，風險投資可能成為此時較為可行的、穩定的資金來源。風險投資可以在管理上和資金上一并給予支持，企業可以在短時間內獲得快速發展，而且企業的大部分風險可由風險機構承擔，融資渠道較為穩健。但是風險投資是一種權益資本，而不是借貸資本，因此要注意創業者在引進風投助力企業發展的時候不能喪失對企業的控制權、對核心技術的牢牢掌握。這需要企業有清晰的發展思路和市場定位、有效的管理團隊和治理機制、嫻熟的財務管控能力和資本運作手段，既引進了資金又能合理設計退出機制稀釋掉風投的股權比例。

2、股權眾籌。大多數初創企業在建設之初事務繁忙，既要開發產品、發展客戶，還得尋找合適的商業模式。那么，一種快速便捷的高效率融資模式恐怕是最受青睞的了。而風投不可能一夜之間能夠找到，從制定商業計劃、游說到最終達成投資意向會花費創始人大量時間。其實這個時候，憑借互聯網的平臺實施眾籌可以解決耗時問題以及由風投帶來的股權受制問題。眾籌是將項目在互聯網上進行展示，旨在通過互聯網平臺的傳播功能，吸引更多的人了解該項目，并最終吸引到有興趣的投資者對項目進行資金支持。目前，眾籌的類型有實物眾籌、股權眾籌、債權眾籌和公益眾籌等形式。實物眾籌，簡言之是“預購+團購”的模式，投資者的回報是實物回報；股權眾籌則是以股權作為回報；債權眾籌則按照約定期限定期支付投資人利息和到期本金；公益眾籌被稱為捐贈眾籌，不給予投資者任何回報。那么，針對初創的高新科技企業來講，最適合的應該是股權眾籌。有以下幾個原因：第一，高科技企業本身的經營風險極高，從財務角度來講對沖這一風險的有效手段就是降低財務風險，顯然不宜選擇債權眾籌這種有定期“壓力”的籌資方式；第二，股權眾籌吸引的是千千萬萬的“小股東”集資，不會稀釋公司原始大股東的股權；第三，股權眾籌可以使公司創新技術或產品風險市場化、分散化，因為風險承擔人員基數增大了；第四，股權眾籌會增加投資者的參與感，也就是說投資者在認可公司項目后會做很好的品牌宣傳，從而增加更多的潛在投資者加入眾籌。目前，國內的股權眾籌平臺有原始會、路演吧、大家投、天使匯、云籌、天使客等數十家，并且還不斷有新的眾籌平臺出現。股權眾籌這種數萬元就可以入股的起投要求，相比風險投資機構融資動輒就得數十萬甚至上千萬，可以說大大降低了投資者的準入門檻。

（二）成長型企業。天津市“十二五”規劃期間對促進成長期企業加速成長的任務目標是推動3，000家處于成長期的科技型中小企業實現快速發展、進入壯大期，為培育1，500家科技小巨人企業奠定基礎。如何實現這一目標：首先，資金必須要能跟得上這一快速發展的步伐所需。這一時期，高科技企業的技術已經得到了市場的認可，急需大量資金將技術轉化為產品或服務以滿足市場需求。此階段企業雖有了一定的盈利能力，留存企業的發展資金卻遠遠不足以應對高速成長所需；其次，風險投資機構或個人追加投資以及重新洽談其他的投資人的程序繁冗、股權認定比例難以商榷等缺點讓眾多中小企業望而卻步，害怕風投們會傷其“命門”。而銀行貸款方式，融資速度快、不稀釋股權方面的優勢仍成為絕大部分企業的首選。鑒于成長型企業已經具有良好的盈利和現金流基礎，可以重點考慮在此階段融集債權資金。而科技型中小企業大多沒有不動產可供抵押，他們所擁有的大多是無形資產，屬于知識產權，因此采用無形資產質押貸款可以有效解決資金缺口問題。雖然，無形資產質押貸款目前還存在著法律、估值和處置三大類風險，但隨著知識產權質押貸款業務蓬勃發展，目前天津在該方面已經具有了較為成熟的制度和模式。有較為成熟的知識產權評估機構進行價值估價，律師事務所進行法律評估，擔保公司在必要時過渡性引入，并與銀行與合作機構四方共同打造業務操作與風險控制平臺，向天津市科技型中小企發放無形資產質押貸款。例如，天津市目前已經推出的科技項目“打包貸款”、知識產權質押等模式。運用這些手段，為進入成長期的科技型中小企業提供高效、快捷的融資服務，解決他們資金不足的燃眉之急，使企業真正能夠實現快速成長。

（三）成熟型企業。天津市“十二五”規劃在推動成熟期企業方面的任務是培育1，500家進入壯大期的科技型中小企業依靠核心技術獲得競爭優勢，依靠知名品牌占領市場，加快產業化規模化發展，成為行業領軍企業。

1、發展地區中小銀行。成熟期經營風險相對降低，從而使得企業可以承擔中等財務風險，同時企業出現大量正現金凈流量。此時，企業可采取相對激進的籌資戰略，開始通過增加中長期債務發揮財務杠桿的作用。林毅夫說，成熟型中小企業事實上更適合由地區性中小銀行為其提供服務。地方性中小銀行與當地文化息息相關，與當地居民、企業事業單位形成較為親密的互動關系，在人際交往、辦事風格上表現出更為靈活的鮮明地域特征。目前，天津市九大地區性中小銀行有：北京銀行、上海銀行、哈爾濱銀行、大連銀行、浙商銀行、渤海銀行、錦州銀行、盛京銀行、威海市商業銀行。地方性銀行依靠“軟信息”而非“硬信息”來了解中小企業的狀況，能更好地快速解決中小客戶的貸款問題。例如，天津市的渤海銀行從降低擔保門檻和融資便捷性兩個維度進行了中小企業金融產品創新，開發了以聯保為核心的融資產品，以債權為擔保的融資產品――“發票融資”，中小企業憑借有效的發票就可以獲得發票面額80%的融資額度；此外，該行不需要客戶提交財務審計報告、取消客戶信用評級、靈活設置借款期限、還款方式多樣化。

2、上市融資。“十二五”期間，天津將建立庫存量為500家的企業上市后備資源庫，其中每年完成50家科技型中小企業股份制改造，培育一批市場競爭力較強、具有行業龍頭地位的科技小巨人公司。為了實現這一目標，天津市早已著手開始大力發展證券、資產評估、會計、法律等企業上市中介服務機構，來促進為擬上市科技型企業服務；鼓勵創業投資機構、私募股權基金、各類產業投資基金落戶天津，營造良好的投融資環境，幫助擬上市企業投資入股以達到或超過上市股份要求條件。所以，天津市政府已經為成熟型科技企業及科技小巨人企業打造了良好的上市融資環境。

當前適合科技型中小企業的股權交易市場有兩個領域：一是交易所市場的主板、中小板和創業板，其中主板中有深交所、中小板，創業板適合高成長、自主創新型企業；二是場外交易市場的全國中小企業股份系統（“新三板”）和上海股權托管交易中心（“Q板”、“E板”），其中Q板是中小企業股權報價系統的簡稱，掛牌上市公司可以通過該系統進行線上報價，但交易、融資均在線下完成。E板是非上市股份有限公司股份轉讓系統的簡稱，E板掛牌上市僅限于已完成股份改制的企業，E板相比Q板的最大優勢，使企業能得到更高股權融資額度。

主要參考文獻：

[1]謝科范，彭華濤，謝冰.高科技企業創業管理[M].北京：經濟管理出版社，2006.

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[3]林毅夫.分類解決中小企業融資[J].當代經濟，2006.6X.

[4]梁濤，李子彪，胡寶民.扭轉科技型中小企業創新基金資助困境的新思路.科技管理研究，2006.4.

[5]熊彼特.經濟發展理論[M].1912.

[6]徐義國.以創業投資機制為主導構建科技金融服務體系[J].中國科技投資，2008.5.

[7]Zhang Chunmei，Countermeasures of Indirect Financing of SMEs.International SME Development Forum，2009.

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關鍵詞：差異化經營 基本涵義 操作要點

中圖分類號：F270.7 文獻標識碼：A

文章編號：1004—4914（2012）06—265—02

一、差異化經營的本質就是在產品質量、功能、服務等方面做到與眾不同，顯示出“高人一籌”的差異化特點

差異化經營是針對目前企業普遍存在的企業生產經營的“同質化”而進行的一種生產經營的創新。隨著市場經濟的深度發展，個性化的社會需求日益突出起來，“同質化”經營已難以為繼，必須實行差異化經營以之相對應。差異化經營是企業和商家在產品質量、功能、外觀、口感、包裝、服務等方面做到與眾不同，顯示出“高人一籌”的特點，從而全面提升企業素質，增強企業核心競爭力，促進企業可持續發展。

實現差異化經營方針，首先要在戰略定位上實現差異化，在資本、技術、人才的投入上體現這種差異化，在產品創新、技術創新、管理創新方面強化差異化，使產品質量、功能、價格、服務等方面處處顯示出與眾不同、高人一籌，拉開同行業的距離，成為行業中的“小巨人”。實踐表明，一旦出現行業市場波動，具有戰略定位的差異化企業，顯現出強大的優勢。如2008年以來的世界金融危機，許多小微企業紛紛倒閉，而那些具有差異化特色的“小巨人”不僅沒有受到沖擊，反而出現一定幅度的增長，顯示出差異化特點的企業強盛的生命力和抗風險能力。

二、實施差異化經營的戰略舉措

1.投資差異化，利用資源優勢，實現低成本、高效益擴張。投資要選擇投入少、效益高、風險小的優勢項目，有項目的高效益，才有公司的高效益。能不能實現低成本擴張，是企業能否做強做大的一項基本功。近幾年來，萬寶瑞達紙業公司因地制宜，合理利用資源優勢實現高效益、低成本擴張。先后在浙江溫州、江蘇鎮江、上海等地投資興辦企業，不斷分析紙張行業的發展趨勢，整合地域、人力、物流、客戶資源的優勢，2010年在國家級經濟技術開發區江蘇省鎮江新區建立了現代化生產車間片區辦公廠房，生產國內先進的熱敏紙生產線。擁有多功能涂布機生產線、超級壓光機、高速全自動分切機、自動化在線檢測線等先進設備，主力研發生產熱敏紙產品。該產品應用于福利彩票、火車票、登機牌、心電圖記錄紙、銀行ATM、收銀機、傳真等領域，企業實現了低成本、高效益擴張。

2.產品創新差異化，高端產品有效提升企業競爭力。企業生產低技術含量、低附加值的低端產品，在當前匯率上升、員工工資上調、原材料價格上漲的環境條件下，企業利潤空間越來越小，企業發展的路子越走越窄。因此，企業一定要轉變生產方式，生產高技術含量、高附加值的高端產品。

萬寶瑞達紙業公司利用自身在紙業界的知名度、信譽度與影響力，以及多年積累的上下游客戶資源的優勢。結合目前國內生產熱敏紙廠家為數不多，產值規模不大的特點，投資籌建了最大產能年產15000噸的生產線，年產值可達1.3億元人民幣，銷售收入可達1.15—1.5億元，利稅達1500萬元以上。其規模在國內處于領先地位。產品結構不斷優化升級，引進高端技術人才，全面實現自主研發。產品由剛開始生產低檔收銀紙，銀行ATM機用紙，傳真型熱敏紙，逐步研發出高檔醫療用紙，登機牌用紙，雙防紙等。產品得到業界的認可，在華東地區和東南亞國家形成了一定的競爭優勢。產品的創新極大地提高了附加值，增強了產品的競爭力。

3.技術創新差異化，靠技術進步提升產品安全系數和實現節能環保。在現代，科學技術是經濟發展的主要推動力。在西方發達國家，科技對經濟發展的貢獻率高達85%。所以，抓科技也就抓住經濟發展的根本。現在，萬寶瑞達紙業公司的工藝配方由國內熱敏紙生產專家分組研發，原料采用編號編組，形成排列結合，進行檢測、化驗、合成，既確保研發的效率，又能加強配方的保密性管理，實現研發時間短、研發費用低、研發產品精的特點，對高端產品的成形，降低研發費用，降低產品成本起到了決定性的作用。涂布生產線的加熱烘干系統由天然氣電烘箱代替傳統的鍋爐蒸汽烘箱，在國內實屬首創，使能耗降低30%以上，并實現尾氣零排放，既達了節能降耗、環保的目的，又避免了因燒鍋爐帶來的安全隱患，提高了安全系數。對研磨機進行升級改造，改良了研磨工藝，面涂原料顆料的直徑由1.5微米縮小到0.7微米，使涂料與原紙的接觸面增加30%以上，對產品的發色、平滑度、保持期等質量指標起到了決定性的作用。對超級壓光機，全自動高速分切機，自動化在線檢測線設備進行技術提升，提高了車速，提升了設備運轉的穩定性，對穩定產品品質起到了關鍵性作用。

4.管理創新差異化，以現代化的制度管理確保科技成果的發揚光大。實踐表明，企業的科技創新必須同管理創新相結合，才能取得優異的成果。科技是強大動力，科技是構成企業核心競爭力重要組成部分；管理是科技創新的正常運作的制度保障和人才保障。兩者緊密結合，科技成果才能發揚光大。

萬寶瑞達紙業公司從自身的實際情況出發，按照ISO 9001：2008和ISO14001：2004標準要求，建立起質量和環境管理體系，并編制了系統化的配套文件，包括OEMS手冊、程序文件和作業文件，明確了這些文件的范圍以及對文件和記錄的控制；明確了公司內部崗位設置以及各部門的職責和權限，確定了QEMS所需的過程、活動及其應用，確定了過程的順序和相互作用以及過程有效運作和控制所需的準則和方法，包括程序規定、生產工藝方法、質量驗收標準、環境管理方法及作業指導書。

推出ERP現代化管理和細節管理相結合的模式。強化品牌效應，提高產品知名度，提升產品競爭力，公司注冊使用的“金槍魚”商標被評為“鎮江市知名商標”。

企業擁有先進的技術工藝、良好的設備、經驗豐富的專職人員，創建以來，堅持差異化發展戰略，在不斷鞏固已有成果的基礎上，積極有效地開展了貫標工作，大力推進質量、環境管理工作，對內實施現代化管理，對外提升企業生產滿足顧客需要產品的能力，在加強科技進步的同時強化管理力度，以增強企業凝聚力，進一步提高員工素質，逐步形成科學、嚴謹的自我完善、監督、管理與不斷改進機制，使企業的生產經營朝著更加安全、環保、經濟、文明和高效的方向發展。萬寶瑞達紙業公司的企業理念是：保護環境、安全生產、以人為本、和諧共存；企業愿景：打造最具價值的紙品服務商；企業使命：為員工創造平臺、為客戶創造價值、為社會創造財富。

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邯鄲作為一座資源型老工業基地，經濟發展與人口、資源、環境之間的矛盾日益突出。目前該市科技型中小企業總體數量少、產業規模不大，自主創新能力和發展質量亟待提升。邯鄲市科技局局長李冠軍介紹，《意見》從加速推進企業科技成果轉化、引導科技型中小企業集群發展、推進科技型中小企業創新服務平臺建設、拓寬科技型中小企業融資渠道等方面出臺了一攬子新舉措，計劃利用5年時間，使全市科技型中小企業發展到1500家以上，培育年銷售收入1億元以上的科技“小巨人”100家，科技型中小企業的經濟貢獻率達20%以上；認定高新技術企業100家，高新技術產業增加值達到160億元；開發省級以上具有自主知識產權的新產品350個，培育規模以上創新型企業80家。

加速推進企業科技成果轉化。推進科技成果轉化基地建設，圍繞區域特色產業和特色園區發展，重點推進同北京化工大學、北京航天九院、國家機械研究總院等高校、科研院所的合作，建立10個科技成果轉化基地。組建技術創新戰略聯盟，以優勢企業為核心，聯合相關高校和研究機構，吸納科技型中小企業參加，建成智能裝備、天然提取物、特種纖維、高端管業等10家產業技術創新戰略聯盟。推進企業科技成果轉化項目建設，設立科技成果轉化重大專項計劃，每年重點支持30項技術創新項目，提高科技型中小企業的創新能力和核心競爭力。

引導科技型中小企業集群發展。實施創新型產業集群建設工程，開展裝備制造、新材料、煤化工等重點產業集群創新，結合高新技術特色產業基地和工業集聚區建設，認定2家省級高新技術開發區，培育5個市級產業集群創新試點單位，發展培育一批科技型中小企業，推動創新要素聚集。引導科技型中小企業協同創新，按專業特色、產業鏈關系向產業集聚區集聚。

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二、著力加快培育科技型中小企業。科技型中小企業是技術創新的主體，是高新技術產業發展的重要載體，是經濟發展的重要增長點。從今年開始，在全市范圍內實施科技型中小企業培育工程，利用天使資金、金融資金、社會資金“三桶金”支持科技型中小企業發展，通過建設科技企業孵化器，引進科技成果轉化，激勵名方面科技人才多種形式創辦科技型中小企業，促進科技型中小企業專業化聚集、集群化發展。各縣市區、高新區也要結合各自實際情況制定支持科技型中小企業的政策措施，要加大財政投入，重點用于科技創業、高新技術企業培育、孵育載體建設、引進培養人才、建立完善投融資體系等方面，培育一批具有較強自主創新能力強的“科技小巨人”。尤其對符合高新技術產業統計領域的中小企業，更要加大扶持和服務力度，使其盡快成長壯大，納入統計范圍。

三、著力加強高新技術企業認定工作。高新技術企業是企業技術創新的重要標志，也是關系企業發展最優惠的政策措施。各縣市區、高新區要加大高新技術企業培育認定和政策落實力度，加強調研，摸清企業實際情況，做好咨詢和培訓工作。對納入高新技術產業統計范圍還未認定為高新技術企業的企業，要主動服務，靠上指導，爭取全部認定為高新技術企業，使其盡早享受相應優惠政策。要根據市局任務,分解目標，每個縣市區至少認定2家、高新區至少認定5家高新技術企業，同時每個縣市區都要設立專項資金對新認定的國家高新技術企業給予一定補助，要積極配合企業，協調稅務部門落實好高新技術企業減按15%征收企業所得稅和企業研究開發費用加計扣除等優惠政策。

四、著力支持科技創新服務平臺建設。科技創新服務平臺是提升企業核心競爭力的重要載體，也是推動高新技術產業健康發展的必然需求。各縣市區、高新區要切實加強企業各類研發機構建設，支持企業以產學研聯合的方式建立企業技術中心、工程研究中心或院士工作站等研發機構。特別是納入高新技術產業統計范圍的企業要全部建立研發機構。今年，市局要出臺市級工程技術研究中心和院士工作站等研發機構管理辦法，凡是沒有被認定為市級研發機構的企業一率不準申報省級以上研發機構。要在重點行業、重要產業集聚區加快建設科技企業孵化器、行業服務平臺、實驗室等各類公共服務平臺，支持有條件的企業建設技術研究院。促進大型科研基礎設施和開發平臺開放使用，實現全社會資源共享。今年，市科技局將設立產學研合作資金，對符合條件的各類服務平臺給予支持，各縣市區、高新區也要設立相應配套資金，對認定為市級以上的研發機構給予支持和補助，推動企業真正成為創新需求、研發投入、技術開發和成果轉化的主體。

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一、研究專題和時限

專題一：區（縣）科技創新服務中心建設

建設目標

建設和完善一批區（縣）科技創新服務中心（以下簡稱“服務中心”），提高基層科技創新服務機構在采集企業需求、集聚科技資源、提供創新服務、輔助政府管理等方面的能力，以更好地發揮政府的科技公共服務效能，優化企業創新創業環境。

建設內容

通過市區（縣）聯動，整合現有各類科技創新服務資源，以新建服務機構或提升已建機構服務能力等方式，建設和完善一批服務中心，通過建立穩定的服務隊伍、形成健全的服務體系、探索有效的運行機制，為企業創新創業提供有效的支撐與保障。

服務中心應承擔以下部分或全部功能：一是承擔科技創新相關的事務受理功能，即協助區（縣）科委開展項目申報、中小企業創新基金申報、小巨人企業認定、高新技術企業認定、高新技術成果轉化項目認定等事務的受理工作；二是對接功能，即對接市級各類科技創新服務資源，作為市技術市場管理辦公室、市科技創業中心、市高新技術成果轉化服務中心、市研發公共服務平臺管理中心、*技術交易所等市級科技服務機構在區（縣）的分支或延伸服務機構，推動政府科技公共服務供給與企業創新需求的有效對接；三是信息采集功能，配合“科技企業統計與服務通道”的建設和運行（見專題二），協助區（縣）科委開展科技企業統計的相關工作，并常年開展區（縣）轄區內企業需求的采集、匯交和反饋等工作。

申請條件

申請單位應具備一定數量的專職服務人員，并擁有一定面積的服務場地，能開展常年受理、服務工作；應當具備對各功能模塊的服務績效進行實時統計、上報有關數據和組織服務案例編寫的能力。市科委視服務中心具體承擔的功能情況給予相應的資金支持，所在區（縣）科技主管部門應承諾對服務中心的建設和運行給予配套經費支持。

執行期限

*年6月——*年5月

專題二：科技企業統計與服務通道建設

建設目標

在完善科技企業統計工作平臺的基礎上，為各類科技企業提供科技相關服務信息開辟通道，并為區（縣）科技創新服務中心采集需求、集聚資源、開展服務提供網絡支持。

建設內容

開發、建設并維護“科技企業統計與服務通道”系統，滿足全市科技企業統計和區（縣）科技創新服務中心相關工作的信息網絡支撐需求。科技企業統計與服務通道應實現科技企業統計、企業成長跟蹤、創新能力評價、創新集群分析、向企業推送科技服務信息等功能。

申請條件

項目申請單位應當擁有專業的系統開發和運行維護人員，具有政府電子政務建設的豐富經驗，熟悉科技企業統計工作，并具備與相關部門就企業基本信息共享和利用進行協調與合作的能力。

執行期限

*年6月——*年5月

專題三：圍繞區縣創新熱點培育的相關機制創新實踐

建設目標

圍繞區（縣）創新熱點的培育和創新集群的建設，開展相關機制的創新和探索實踐，提高區（縣）科技管理和服務水平，促進科技成果的示范、應用和產業化，更好地發揮區（縣）科技工作對經濟社會發展的支撐作用。

建設內容

支持相關中介服務組織或行業協會，圍繞區（縣）創新熱點培育的需求，在區縣科技主管部門的直接指導下，在科技成果應用示范機制、技術轉移擴散機制、政府采購服務機制以及創新績效評價等方面開展創新，形成相應的工作方案并推動實踐。

申請條件

申請單位應當是具有獨立法人資格的行業協會或公益性中介機構，具有專業的研究人員和專職的服務人員。申請單位應具備與相關區（縣）的有關部門溝通協調能力，申請單位所提出的創新機制方案應緊扣該區（縣）“創新熱點”培育的需求，并擁有開展科技成果示范應用和技術轉移等新機制創新實踐的基礎條件。相關區（縣）科技主管部門應承諾對機制創新的方案給予配套經費支持。

執行期限

*年6月——*年5月

二、申請方式

1、凡符合申請條件、有意承擔以上任務的、在*注冊的法人單位，可登錄“*科技”網站，進入“網上辦事——科研計劃項目可行性方案”，按要求在線填寫并提交《*市科學技術委員會科研計劃項目課題可行性方案》（*版），正式提出申請。

2、本指南申請起始日期為*年3月3日，截止日期為*年3月24日。申請時，需提交書面申請材料一式4份，所有書面申請材料需采用A4紙雙面印刷，普通紙質材料作為封面，不采用膠圈、文件夾等帶有突出棱邊的裝訂方式。書面材料集中受理時間為*年3月18日至3月24日間工作日的9:30—17:30。

3、*市科學技術委員會在收到書面申請材料的3個工作日內完成形式審查，如不符合申報條件或缺少相關材料的，將予以退回或要求在規定期限內補齊。

4、網上填報備注：

1）登陸“*科技”網，進入網上辦事專欄；

2）點擊《科研計劃項目課題可行性方案》受理并進入申報頁面：

-【初次填寫】轉入申報指南頁面，點擊"專題名稱"中相應的指南專題后開始申報項目（需要設置“項目名稱”、“依托單位”、“登錄密碼”）；

-【繼續填寫】輸入已申報的項目名稱、依托單位、密碼后繼續該項目的填報。

3）有關操作可參閱在線幫助

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2009年，我鎮緊緊圍繞“苦干兩年再翻翻，提前一年達小康”的奮斗目標，堅持以科學發展觀為統領，真抓實干，創新突破，全鎮農業農村工作呈現強勁發展態勢，形成以北港蔬菜、寶應湖水產養殖、鄉村大世界苗木花卉、金雞禽業、寶泰米業、嘉禾油脂、雅興食品等重點龍頭企業為支撐，以農業招商和項目建設為牽引,科技助推農業發展新格局。全鎮實現農業增加值2.1億元；高效種植面積24200畝，其中設施種植面積4260畝，高效漁業面積26000畝，其中有機蟹轉換面積3000畝；引進高效農業項目4個，農產品加工企業3個，農業招商引資總額1.35億元，農業利用外資到賬500萬美元；繼09年創成小康示范村1個、小康達標村7個，09年又創成市級新農村建設示范村1個、小康達標村4個；農民人均純收入達9230元。在全縣農業條線考核中，繼續保持領先地位。2009年，我們將認真貫徹落實黨的十七屆三中全會和縣農業農村工作會議精神，進一步解放思想，凝心聚力,腳踏實地，克難奮進，為加快實現全面小康鎮目標而奮發努力。

一、突出高效農業建設，加快實現增收致富新目標

一是加大農業園區建設力度。重視加大園區基礎設施配套投入，大力推進有機蔬菜、高效花卉、有機稻米、有機蟹等五大高效農業示范園區建設，力爭2009年新增高效農業面積12000畝,其中,高效種植面積7000畝,高效養殖面積5000畝。不斷增加設施農業、有機農業園區面積，2009年新增設施農業面積2000畝，高檔花卉苗木1500畝，有機稻米轉換面積4000畝，有機蟹轉換面積4000畝。二是加大科技創新推進力度。圍繞科技興農、科技強農，推廣運用農業適用新技術、新農藝、新品種，不斷提升農產品品質、產量；強化品牌戰略，著力打造一批附加值高、市場叫得響的農產品品牌，確保全鎮2009年新增和提升農產品品牌5個。三是加大龍頭企業培植力度。積極扶持有機稻米、畜禽、水產、設施蔬菜、花卉苗木等農業產業化龍頭基地，做大做優農業產業鏈條，加快外向型龍頭企業發展，著力打造一批高效農業“小巨人”企業。力爭2009年培植2個過億元的農產品加工企業，4個1000萬元以上的養殖、加工、銷售企業。四是加大市場培植組織力度。充分利用市場導向和調節作用，維護市場流通秩序，確保農產品質量安全，并且產得出、銷得快。進一步加快農民專業合作經濟組織建設，加大農民經紀人隊伍培植力度，新增“三大合作”組織13個，新增農民經紀人280人，為促進和推動全鎮高效農業發展創造條件。

二、強化農業招商引資，傾心打造現代農業新亮點

一是轉變招商觀念。徹底打破傳統的招商思維定式，改優惠政策招商為優越環境招商；改“單純招商”為“依靠產業鏈招商”；改“小打小鬧”為招引“高、大、外”項目，樹立長年招商、全民招商、以企招商新理念。二是創新招商策略。切實加大對有關法律法規、招商知識和技巧的培訓力度，不斷提升招商水平。在策略上，堅持敲門招商與“借節”招商相結合；駐點招商與以企引商相結合；專業招商與全民招商相結合，進一步改進招商方式，調整招商策略，確保農業招商取得新成效。三是整合招商資源。一方面，整合全鎮農業資源和農產品品牌等優勢，另一方面，廣泛組織村企掛鉤、村企互助，動員和引導工商企業投資現代高效農業，加快民資投資農業。2009年通過強化農業招商引資力度，確保完成引進招商項目4個，引進民資及工商資本1億元，外資到賬500萬美元，加快引進一批體量大、帶動性強的農業項目落戶高效農業園區，促進現代高效農業快速發展。

篇10

【關鍵詞】 濱海新區； 中小企業； 集合發債； 融資

所謂集合發債，就是俗稱的“捆綁發債”。中小企業集合發債是通過牽頭人組織，以多個中小企業所構成的集合為發債主體，而向投資人發行的約定到期還本付息的債券形式。中小企業集合發債是解決中小企業融資難的重大創新，這種“捆綁發債”的方式，打破了只有大企業才能發債的慣例，開創了中小企業新的融資模式。

一、國內中小企業集合發債的現狀

目前已發行或進行試點和計劃試點的中小企業集合發債方式包括中小企業集合企業債券、面向銀行間市場的中小企業集合短期融資券、中小企業集合中期票據、中小企業私募集合可轉債四種。

（一）中小企業集合企業債券

截止到目前，我國已經發行了03高新債、2007年深圳市中小企業集合債券、2007年中關村高新技術中小企業集合債券、2009年大連中小企業集合債券、2010年武漢市中小企業集合債券五家集合債券。這些企業集合債券的發行具有以下特點：03高新債具有“統一冠名、分別負債、分別擔保、捆綁發行”的模式；2007年“深圳市中小企業集合債券”具有“統一冠名、分別負債、統一擔保、集合發行”的新模式；2007年中關村高新技術中小企業集合債券具有“統一組織、統一申請、分別負債、統一擔保、集合發行”的模式。以上三種方式代表了我國中小企業發行集合債券的探索階段和發展歷程。

（二）中小企業集合中期票據

集合票據是指2個（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業，在銀行間債券市場以統一產品設計、統一券種冠名、統一信用增進、統一發行注冊方式共同發行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。2009年11月13日，全國首批中小企業集合票據在中國銀行間市場交易商協會正式注冊上線，并于25日正式流通。首批發行的三期中小企業集合票據中，北京市順義區項目選取了順義區符合國家產業政策、具有成長性的7家中小企業，山東省諸城市項目選取了當地8家優質中小企業，山東省壽光市“三農”集合票據項目選擇了8家涉農中小企業，這3單合計發行12.65億元票據。2010年2月又成功發行上海閔行中小企業2010年度第一期集合票據和中關村高科技中小企業2010年度集合票據。截至2010年11月21日，包括北京、廣東、江蘇、內蒙古等9個省區的85家中小企業已累計發行了20只集合票據。

（三）中小企業集合短期融資券

在我國短期融資券是指企業依照《短期融資券管理辦法》的條件和程序在銀行間債券市場發行和交易并約定在一定期限內還本付息的有價證券，是企業籌措短期（1年以內）資金的直接融資方式。2008年10月9日，銀行間市場交易商協會就啟動了中小企業短期融資券試點，有6家中小企業獲準發行單一的短期融資券，有5家成功發行一年期短期融資券，發行額共計1.6億元，發行利率處于6.04%～7.02%，大多持平或高于同期一年期銀行貸款利率。將一批具有一定條件的中小企業捆綁起來，同時運用信用增級原理降低項目風險，則發債的可行性將大增，也可提高承銷商的利潤。工商銀行、交通銀行、華夏銀行各自醞釀推出一年期中小企業集合短期融資券試點項目，各單資金規模不超過5億元。

（四）中小企業私募集合可轉債

目前，全國只有廈門進行了中小企業集合發行可轉換債的試點工作。具體做法是篩選一批符合創業板條件的擬上市中小企業，集合發債，并設定一定的轉股條件，債券賣給私募投資者。盡管債券沒有擔保，風險較高，但這些企業一旦上市，私募投資者可望通過轉股，在二級市場套現，獲得高收益。賣給私募投資者指直接向特定投資者如基金、保險公司及銀行等機構投資者出售證券。因不涉及向公眾發行，一般無須向證券監管當局注冊登記。它為未上市公司先發可轉換債開創了“先河”。

二、國內中小企業集合發債融資方式的特點

中小企業集合發債融資四種方式中，中小企業集合債券主要滿足中小企業長期資金需求，募集資金額度較大，周期長，要求高；中小企業集合中期票據類似于中小企業集合債券，與中小企業集合債券主要區別在于銷售對象不僅有機構投資者還有個人投資者，主要滿足中小企業中期資金需求；中小企業集合短期融資券為滿足中小企業資金需求在時間上“短、頻、快”特點應時而生，已醞釀試點；中小企業私募集合可轉債與前三者相比具有三點優勢。首先，運作中小企業集合可轉債可以規避擔保難題；二是中小企業私募集合可轉債擁有選擇權；三是私募發行可以簡化發債程序和減少信息披露。

三、濱海新區發展中小企業集合發債融資的可行性分析

作為全國綜合配套改革試驗區，天津濱海新區與“長三角”和“珠三角”共同形成了中國最發達的東部沿海“南中北”三大具有相似戰略功能的經濟區域。濱海新區中小企業眾多，目前濱海新區約有中小企業近6萬家，中小企業對新區經濟增長的貢獻率已達到46.7%。天津市首支總額5 000萬元的中小企業集合債2009年獲準發行，涉及4家企業。2010年4月11日，天津市首個中小企業集合票據融資試點在濱海新區正式啟動。為了推動科技型中小企業向濱海新區各功能區和各區縣工業園聚集，形成高新技術產業和戰略性新興產業集群，天津最新出臺了《天津市科技小巨人成長計劃》，該計劃明確規定，到2015年，天津將培育科技小巨人企業1 500家，其中年銷售收入超3億元的企業達到500家，10億元以上達到100家，基本具備海內外上市條件的企業100家左右。眾多優秀中小企業使濱海新區中小企業集合發債具有良好基礎。

（一）濱海新區戰略地位升級、優惠政策支持為中小企業集合發債融資創造條件

在2006年國務院下發的《關于推進天津濱海新區開發開放的有關意見》里，已明確將天津濱海新區確立為全國綜合配套改革試驗區，作為我國參與經濟全球化和區域經濟一體化的重要窗口。國務院給予濱海新區“先行先試”的優惠政策里就涵蓋金融領域的試驗和改革，并希望其為我國下一步金融穩定和改革的探索做出示范。濱海新區可充分利用這個有利條件，出臺中小企業利用集合發債融資的制度規定，加快區域性債券機構投資者隊伍的建設，設計出品種多樣、功能齊全、利率靈活的中小企業集合債券品種系列等，從而為新區中小企業利用集合發債融資的發展提供肥沃的“土壤”。

（二）中小企業集合發債融資是解決中小企業直接融資難的有效途徑

長久以來，中小企業盡管融資需求旺盛，但融資渠道狹窄，主要集中在企業自有資金和銀行貸款上，資金結構比較單一。而且中小企業往往是銀行“惜貸”的對象，而自有資金又常常難以滿足中小企業的發展要求。債券市場是資本市場的短板，這在很大程度上破壞了市場的完整性和協調性。與此同時，債券市場不能適應形勢需求得到健康發展，客觀上就將債券融資的功能轉嫁到其它金融品種上，從而加大其它金融產品的負荷。例如濱海新區目前中小企業融資過度依賴銀行貸款這種間接融資，就容易造成融資風險過度集中的結果。集合發債可以優化中小企業融資結構，拓寬中小企業直接融資渠道，增強中小企業的持續發展能力。

（三）天津市政府支持中小企業利用集合發債融資

為加強和改善中小企業金融服務，構建全方位、系統化的中小企業金融服務體系，2010年天津市金融辦、財政局，人行天津分行，天津銀監局、保監局、證監局，天津市中小企業局七部門出臺了《關于加強和完善中小企業融資工作意見》（以下簡稱《意見》），提出多項措施，緩解中小企業融資難。目前，這份《意見》進入落實階段。《意見》提出的措施之一就是發展多種融資工具手段，繼續鼓勵中小企業在銀行間市場運用短期融資券、中期票據、信貸資產支持證券和集合性票據等債務性融資工具進行融資，拓寬中小企業融資渠道。在天津市首個中小企業集合票據融資試點工作中，天津市政府也給予了大力支持，由市金融辦、市工商聯負責集合票據發行過程中的客戶搜集、擔保落實等協調工作，同時對發行工作進行監督指導，并爭取對“濱海SMECN”給予貼息等政策支持。

（四）擔保公司愿意擔保，完成信用增級

天津市中小企業信用擔保中心、天津海泰投資擔保有限責任公司、天津華正投資擔保有限公司都是天津市的中小企業擔保機構，致力于為中小企業提供擔保，致力于改善濱海高新區的發展環境，尤其要在中小企業融資難這一問題上做出力所能及的努力，為濱海高新區的整體發展負起應有的責任。

四、濱海新區發展中小企業集合發債融資的建議

（一）加強中小企業集合發債融資基礎工作建設

深圳市人民政府、成都市、黑龍江等制定了關于中小企業集合債券發行的相關規定，為各地區發行中小企業集合債券奠定了先決條件。天津市政府也應根據國家《公司法》、《證券法》、《企業債券管理條例》《銀行間債券市場中小非金融企業集合票據業務指引》等相關法律法規，組織有關部門制定中小企業集合發債組織發行實施細則等法規，為來濱海新區中小企業集合發債融資提供良好的政策環境。

（二）策略性選擇中小企業集合債融資方式，滿足中小企業不同需求

不同的中小企業集合發債方式有不同的特點，中小企業可以根據自己的需求進行策略性選擇。如果企業成長性好，未來需求大額中長期資金，時間不是很緊迫，可選擇發行集合債券；如果企業時間上有要求，可選擇集合中期票據；如果是滿足企業一年內短期資金需求可選擇集合短期融資券；如果企業未來幾年內準備上市，可選擇發行集合可轉債。

（三）大力發展金融創新，不斷完善中小企業集合發債融資

已存在的四種中小企業集合發債融資方式，不一定完全適合濱海新區中小企業，濱海新區可充分發揮先行先試的優勢，進一步推動金融改革創新。如針對集合中期票據和集合短期融資券擔保難的問題，可改公募為私募債券，這樣就不需要擔保。再有已往政府參與中小企業集合發債融資，采取的是政府貼息的辦法，這種辦法政府支出屬于消耗型，如果債券發行設計為兩極可轉債券，設置優先級和次級，前者風險小，后者風險大，政府貼息的款項用于認購次級債券，將來公司上市，政府還可獲得高收益，收益可再用于支持中小企業發展，這樣政府支出就由消耗型變為了可循環型。

結論：推動中小企業發展，是保持我國經濟平穩較快增長，落實保增長、擴內需工作的重要舉措，對于促進我國經濟長遠發展、推動技術進步、增加就業和維護社會穩定等方面具有重要作用。解決中小企業融資難問題是一個世界性難題，是一項系統工程，任重道遠。中小企業集合發債融資是中國特色的金融創新，前景看好，濱海新區應大力開展此方面研究，充分發揮先行先試的優勢，進一步推動金融改革創新，爭取為濱海新區乃至全國中小企業融資開辟新的有效渠道，破解濱海新區乃至全國中小企業融資難題。

【參考文獻】

［1］ 2007年深圳市中小企業集合債券募集說明書；2007年中關村高新技術中小企業集合債券募集說明書；2009年大連市中小企業集合債券募集說明書；2010年武漢市中小企業集合債券募集說明書.

［2］ 深圳市政府.深圳市中小企業集合債券組織發行實施細則［S］. 2007.

［3］ 工業和信息化部.關于開展中小企業集合債券發行工作情況調研的通知［S］.2010.

［4］ 中國債券信息網.省略.

［5］ 李火召.吉林省發行中小企業集合債券的可行性研究［J］.東北亞論壇，2010，19（5）.