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縣域發(fā)行庫風險防控機制基本現(xiàn)狀

（一）制度建設及執(zhí)行體系日益完善。縣域人民幣發(fā)行庫能夠嚴格執(zhí)行《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫管理辦法》、《中國人民銀行辦公廳關于修訂發(fā)行庫查庫制度的通知》和《中國人民銀行人民幣發(fā)行庫檢查辦法》等規(guī)章制度，并結合工作實際制訂具體措施，如《依蘭縣支行發(fā)行庫、發(fā)行基金調運和供應突發(fā)事件應急預案》、《調整專業(yè)化查庫隊伍人員構成》，通過不斷落實貨幣金銀工作各項制度，對貨幣金銀崗位分工、崗位職責、業(yè)務流程進行了較為詳細的規(guī)范性操作，形成了相對完善的貨幣金銀工作體系，確保了縣域發(fā)行基金會計核算準確及庫款、發(fā)行設施安全。（二）監(jiān)督檢查及整改落實從嚴從緊。縣域人民銀行均能夠高度重視發(fā)行庫安全管理和安全，嚴格執(zhí)行查庫制度，確保監(jiān)督檢查落實到位，應認真落實庫主任、庫副主任、貨幣金銀負責人查庫職責。實行貨幣金銀負責人對日常辦理發(fā)行基金業(yè)務實時監(jiān)督。并且積極配合上級行及本行內審等部門的監(jiān)督檢查，對通過巡視巡察、內部審計、專項檢查發(fā)現(xiàn)的問題進行整改，確保監(jiān)督檢查實效。（三）要害崗位人員管理日益加強。按要求配備和任命一線、二線管庫員，建立管庫員動態(tài)管理檔案，對出現(xiàn)違規(guī)操作行為加以嚴格教育和考核。加強對管庫員政治思想教育，暢通人員交流溝通渠道，及時了解職工的思想動態(tài)，定期對管庫員開展思想教育、談心談話、業(yè)務培訓，積極引導教育職工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，牢固樹立嚴控風險的意識紅線。（四）庫務、庫房管理工作有序推進。調查發(fā)現(xiàn)，縣域發(fā)行庫門禁、報警、消防、殺毒、通風、清潔設備配備齊全，設備運行正常，發(fā)行庫庫門、備用門組合鎖安全防護性能符合規(guī)定，滅火器就近放置在庫外，均在有效期和壓力范圍內。發(fā)行庫庫區(qū)實行封閉式管理，按照區(qū)域劃分進行隔離管理，安裝了電子監(jiān)控系統(tǒng)，無監(jiān)控盲區(qū)，庫內發(fā)行基金有序擺放、統(tǒng)一碼高、間距合理，便于發(fā)行基金搬運、清點及查庫。（五）基礎業(yè)務及各類登記不斷完善。基礎工作得到進一步加強，各類賬、表、簿、憑證要素準確、清楚，發(fā)行庫使用的登記簿記均按上級行貨幣金銀管理部門要求設置，種類齊全，指定專人負責逐筆序時記載，記載及時完整，記載更正、劃線符合要求。登記簿的保存期限符合要求，由專人入檔案室保管。

發(fā)行庫房管理存在的問題

（一）庫房硬件設施薄弱，機械化、現(xiàn)代化程度不高，不能適應業(yè)務發(fā)展和規(guī)范化管理的需求。目前，大多數(shù)縣支行庫房建設年代較長，庫區(qū)庫容結構不合理，發(fā)行庫區(qū)硬件條件較差，發(fā)行基金裝卸全靠人力，勞動強度大，工作效率低，影響庫房基礎設施配備和實際運用。一方面發(fā)行庫庫房管理機械化設備受客觀因素影響使用率不高，工作手段和方式比較原始落后。另一方面部分縣支行庫容面積已不能適應當前業(yè)務發(fā)展需求。2018年至今，依蘭縣轄區(qū)現(xiàn)金投放量持續(xù)增加，特別是春節(jié)等節(jié)日前后，現(xiàn)金投放量明顯增加，加大了保障現(xiàn)金供應工作難度。（二）制度落實不到位。一是管庫員從事管庫工作，潛移默化中形成既有操作習慣，日常工作中存在憑經(jīng)驗、習慣操作業(yè)務。對制度、規(guī)定缺乏主動學習、重新梳理、溫故知新的意識，容易忽略基礎性操作風險，風險防范意識淡化。二是人員不足、管庫員跨部門兼崗已成為制約發(fā)行庫安全管理的主要原因。特別是在出入庫業(yè)務持續(xù)加大的情況下，業(yè)務人員承受著勞動強度大、責任風險大、檢查工作多等壓力，工作疲于應付，“一人多崗、一崗多人”現(xiàn)象突出，制度執(zhí)行過程中或多或少存在操作疏忽的現(xiàn)象，一定程度上影響了制度執(zhí)行的嚴肅性。（三）干部隊伍結構不合理，學習動力、工作能力亟須提高。當前，縣域人民銀行的貨幣金銀發(fā)行工作不同程度存在榮譽感、獲得感、滿足感不高，甚至低迷的現(xiàn)狀，導致新員工不愿來、老員工退休潮的客觀情況，一定程度上造成了崗位人員不足，頻繁輪崗、換崗現(xiàn)象，致使業(yè)務操作、制度落實存在潛在風險，進而造成貨幣金銀干部職工調查研究、分析研判能力不足，工作質效提升緩慢，主動學習的意愿不強，在一定程度上影響了縣域央行基礎業(yè)務履職質效。

完善風險防控機制的建議

（一）完善人民幣發(fā)行庫履職基礎設施。適時加強發(fā)行庫、發(fā)行機具等基礎設施投入，提高、改善工作效率和工作環(huán)境。首先，要加強對現(xiàn)有發(fā)行設施的檢修，定期開展維護工作，防止因發(fā)行設施故障影響正常業(yè)務的辦理。其次，新建或升級改造不能滿足當前業(yè)務需求的發(fā)行庫，以適應業(yè)務及屬地經(jīng)濟發(fā)展的需要。最后，建立健全發(fā)行基金搬運隊伍，鼓勵全行干部職工（含聘用制職工），參與發(fā)行基金的搬運工作，將相應搬運補助全額列支工資計劃，以減輕發(fā)行基本搬運工作強度，從根本上提高發(fā)行庫工作效率。從而不斷提高科技防范水平。適時運用指紋機、手掌指紋機等電子密碼設備，取代當前的密碼鎖，有效防止密碼泄密、代開密碼鎖、忘記密碼等情況的發(fā)生，有效防范風險。（二）優(yōu)化、整合監(jiān)督資源，加強監(jiān)督管理。貨幣金銀上級主管部門要加大轄屬部門的業(yè)務指導和檢查力度，整合、優(yōu)化監(jiān)督檢查資源，充分同保衛(wèi)、紀檢、內審、會計、人事等部門溝通交流，形成監(jiān)督檢查合力，達到齊抓共管、不留死角的局面，確保發(fā)行庫管理工作平穩(wěn)、有序。（三）完善績效考核制度，提高制度落實力度。要按年度對全年工作無差錯、工作責任心強，特別是成績突出的個人給予精神和物質上的獎勵。進一步細化發(fā)行庫管理，人員各崗位職責，明確風險防范責任追究機制，切實增強相關管理人員的責任心和風險防范意識。而且通過教育培訓，提高發(fā)行庫人員的制度認知水平，健全內部監(jiān)督程序，不斷規(guī)范業(yè)務操作程序，將互相監(jiān)督視為保障發(fā)行庫安全的底線，嚴格落實各項制度，有效防范各類操作風險。（四）加強發(fā)行隊伍建設。一是挑選政治立場堅定、思想品質良好、身體狀況適合的同志從事管庫員工作，定期開展要害崗位人員政審，對不符合要求的人員及時進行調整。二是定期不定期的對發(fā)行庫相關人員開展思想教育、業(yè)務培訓考核工作，堅決抵制各種違規(guī)、違紀行為。三是狠抓關鍵崗位、關鍵操作環(huán)節(jié)的風險防控，嚴格對發(fā)行庫相關人員的教育管理和監(jiān)督，強化案件防范，切實排查關鍵崗位人員“八小時以外”行為風險，加大關鍵崗位輪崗力度，堅決杜絕個別人員暗箱操作現(xiàn)象。（五）強化貨幣金銀廉政風險防控工作，全面推進廉政風險意識。首先，確定思想道德風險、制度機制風險、崗位職責風險、工作流程和操作風險作為貨幣金銀廉政風險防控重點內容。落實貨幣金銀部門負責人負責制，全面負責貨幣金銀廉政風險防控工作，有效提升貨幣金銀業(yè)務規(guī)范化、精細化管理。其次，對以紀檢通報，審計反饋與貨幣金銀業(yè)務相關案件為重點，開展警示教育，做到警鐘長鳴，防止同類違規(guī)問題再次發(fā)生。再次，通過梳理業(yè)務風險點，有針對性地安排排查，做到有效防控，對貨幣金銀業(yè)務轉型發(fā)展過程中出現(xiàn)的一些沒有明確規(guī)范的新問題，及時與上級行情況匯報，風險研判、制訂切實可行的應對方案和防控措施。

作者:韓永恒 單位:中國人民銀行依蘭縣支行