導(dǎo)語：探究開發(fā)海南國際旅游島的金融扶持研究論文一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

摘要:2010年1月4日,國務(wù)院《關(guān)于推進海南國際旅游島建設(shè)發(fā)展的若干意見》,國際旅游島建設(shè)正式上升為國家戰(zhàn)略,海南島迎來新的發(fā)展機遇。本文從開發(fā)性金融的理論內(nèi)涵、運行機理以及國內(nèi)實踐經(jīng)驗出發(fā),通過對海南國際旅游島建設(shè)的戰(zhàn)略定位及目標分析,探討了開發(fā)性金融支持海南國際旅游島建設(shè)的路徑和模式和支持國際旅游島建設(shè)的長效機制。開發(fā)性金融通過規(guī)劃先行,基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),發(fā)揮資金虹吸作用、引領(lǐng)社會資金投入,信用制度建設(shè)、改善信用環(huán)境等四個方面助推海南國際旅游島建設(shè)。

關(guān)鍵詞:開發(fā)性金融;國際旅游島;規(guī)劃先行;信用制度建設(shè)

一、開發(fā)性金融的理論基礎(chǔ)及運行特征職稱論文

當今,開發(fā)性金融在世界各國普遍存在,因其深刻的經(jīng)濟學理論基礎(chǔ),即新古典經(jīng)的特性,導(dǎo)致不能有效地配置金融資源,即亦存在著“金融市場失靈”。對于金融資源配置中市場機制失靈的問題,就需要開發(fā)性金融機構(gòu)來校正,以實現(xiàn)社會資源配置的經(jīng)濟有效性和社會合理性的有機統(tǒng)一。于是,開發(fā)性金融應(yīng)運而生。

開發(fā)性金融以國家信用為基礎(chǔ),以市場業(yè)績?yōu)橹е?堅持把政府的組織協(xié)調(diào)優(yōu)勢和自身的融資優(yōu)勢相結(jié)合,通過融資推進社會各方共同進行信用建設(shè)、制度建設(shè)和市場建設(shè),以建設(shè)市場的方式來實現(xiàn)政府的發(fā)展目標。開發(fā)性金融通過建設(shè)市場,把資金以及先進的理念和管理技術(shù)滲透到社會經(jīng)濟的每一根毛細血管,推動建立覆蓋全社會的融資體系、風險防范體系、健康運行體制和協(xié)調(diào)合作體制,從而把經(jīng)濟效率和增長大幅放大,在經(jīng)濟社會發(fā)展和金融穩(wěn)定中可以發(fā)揮獨特作用。

國家開發(fā)銀行成立于1994年,按照既要防范金融風險,又要支持經(jīng)濟增長的要求,積極開展開發(fā)性金融實踐的探索,明確了把政府組織協(xié)調(diào)優(yōu)勢與開發(fā)銀行融資優(yōu)勢相結(jié)合建設(shè)市場的方向和路徑,打通經(jīng)濟社會發(fā)展瓶頸制約。在實踐中,大力推動銀政合作,共同構(gòu)造市場化融資平臺,實現(xiàn)了項目“政府入口―開發(fā)性金融孵化―市場出口”的全過程,形成了金融財政良性互動、共同拉動地方經(jīng)濟建設(shè)的良好局面[1]。

一是政策性。開發(fā)性金融由政府擁有賦權(quán)經(jīng)營,體現(xiàn)的是政府意志,作用于市場機制的空白領(lǐng)域或薄弱環(huán)節(jié),貸款投向始終體現(xiàn)國家產(chǎn)業(yè)政策和結(jié)構(gòu)調(diào)整的要求,促進經(jīng)濟社會健康協(xié)調(diào)發(fā)展。二是優(yōu)惠性。開發(fā)性金融的政策性決定了其融資領(lǐng)域是不易或不能獲得金融支持的領(lǐng)域,貸款期限長,貸款額度大,而且提供的貸款條件比商業(yè)性金融更優(yōu)惠。三是引導(dǎo)性。由于開發(fā)性金融主要是貫徹國家的政策意圖和戰(zhàn)略目標,一般有政府方針政策支持,對商業(yè)性金融具有引導(dǎo)作用。當開發(fā)性金融投貸某領(lǐng)域后,商業(yè)性金融機構(gòu)就會降低對該領(lǐng)域項目的審核門檻,加大對此領(lǐng)域信貸的投放,從而間接地吸引商業(yè)性金融機構(gòu)從事符合政策意圖或國家長遠發(fā)展目標的重點產(chǎn)業(yè)的放貸。

經(jīng)過10多年的不斷改革和發(fā)展,開發(fā)銀行在促進國民經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展,引導(dǎo)社會資金用于重點建設(shè),促進融資體制建設(shè)和信用建設(shè)等方面均發(fā)揮了重要作用。主要投向電力、鐵路、石油石化、公路、通信、高新技術(shù)等產(chǎn)業(yè),并支持了包括三峽、京九鐵路、南水北調(diào)、西氣東輸、西電東送等一大批國家重點項目的建設(shè)和國家西部大開發(fā)戰(zhàn)略、振興老工業(yè)基地戰(zhàn)略、走出去戰(zhàn)略和長三角、珠三角等區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略的實施。開發(fā)性金融通過巨額的、持續(xù)的直接信貸扶植,優(yōu)化資源配置結(jié)構(gòu);通過貫徹國家宏觀政策,克服市場失靈,主動引導(dǎo)經(jīng)濟發(fā)展方向;彌補市場機制配置的空白領(lǐng)域或薄弱環(huán)節(jié),將金融資源投放于商業(yè)性金融不予投入或無力選擇的領(lǐng)域,提高資源配置的效率。

二、國際旅游島建設(shè)的戰(zhàn)略定位目標及金融需求分析

2010年1月4日,國務(wù)院《關(guān)于推進海南國際旅游島建設(shè)發(fā)展的若干意見》,并將國際旅游島建設(shè)上升為國家戰(zhàn)略。根據(jù)戰(zhàn)略定位海南省要建成我國旅游業(yè)改革創(chuàng)新的試驗區(qū)、世界一流的海島休閑度假旅游目的地、全國生態(tài)文明建設(shè)示范區(qū)、國際經(jīng)濟合作和文化交流的重要平臺、南海資源開發(fā)和服務(wù)基地和國家熱帶現(xiàn)代農(nóng)業(yè)基地。提出的發(fā)展目標是到2015年,旅游管理、營銷、服務(wù)和產(chǎn)品開發(fā)的市場化、國際化水平顯著提升。旅游業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達到8%以上,第三產(chǎn)業(yè)增加值占地區(qū)生產(chǎn)總值比重達到47%以上,第三產(chǎn)業(yè)從業(yè)人數(shù)比重達到45%以上,力爭全省人均生產(chǎn)總值、城鄉(xiāng)居民收入達到全國中上水平,教育、衛(wèi)生、文化、社會保障等社會事業(yè)發(fā)展水平明顯提高,綜合生態(tài)環(huán)境質(zhì)量保持全國領(lǐng)先水平[2]。

但國際旅游島建設(shè)是一個長期的過程,海南島旅游發(fā)展面臨的矛盾和問題還很多,國際旅游島建設(shè)的任務(wù)非常艱巨。如海南省旅游產(chǎn)業(yè)總量較小,發(fā)展速度較慢,效益較差;旅游基礎(chǔ)設(shè)施底子薄,旅游公共服務(wù)配套不完善;從業(yè)人員素質(zhì)有待提高,人文社會環(huán)境尚待改善等問題,還在阻礙著海南省旅游業(yè)發(fā)展的步伐。解決國際旅游島發(fā)展的資金問題,單純依靠市場手段和地方自身力量是遠遠不夠的,需要政府介入,特別是需要政府合理的制度安排,培育市場化的解決機制引導(dǎo)資金投入。這就要求必須重視政府與市場的關(guān)系,以及政府信用的重要作用。開發(fā)性金融以國家信用為基礎(chǔ),將市場融資推動和政府組織增信相結(jié)合,不斷運用和放大國家信用在物質(zhì)生產(chǎn)力建設(shè)和制度建設(shè)中的功能和作用,將成為國際旅游島建設(shè)的重要金融支持[3]。

三、開發(fā)性金融支持國際旅游島建設(shè)的路徑有模式

(一)規(guī)劃先行,支持國際旅游島科學發(fā)展

規(guī)劃先行是開發(fā)性金融的重要內(nèi)容,作為開發(fā)性金融的踐行者的國家開發(fā)銀行,倡導(dǎo)“規(guī)劃先行,融資推動”,將規(guī)劃列于融資之前,規(guī)劃是開發(fā)性金融業(yè)務(wù)發(fā)展的基本模式。規(guī)劃先行是由開發(fā)性金融的開發(fā)性特點決定的。

開發(fā)性金融通過規(guī)劃先行,整合各方資源,提升資金使用效率,避免重復(fù)建設(shè)和資源浪費。推動市場建設(shè)、信用建設(shè)、制度建設(shè),提升區(qū)域發(fā)展度、產(chǎn)業(yè)發(fā)展度、社會發(fā)展度、市場發(fā)展度,通過規(guī)劃,突破當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展所面臨的資源、技術(shù)及制度約束,推動地方社會經(jīng)濟發(fā)展,國家開發(fā)銀行通過與政府及客戶合作編制規(guī)劃,合理安排項目建設(shè),設(shè)計信用結(jié)構(gòu)及平臺,成批量、成系統(tǒng)地構(gòu)造符合貸款條件的項目,為客戶提供多樣化的金融服務(wù)。

海南國際旅游島建設(shè)要堅持科學發(fā)展、和諧發(fā)展、統(tǒng)籌兼顧、協(xié)調(diào)推進,就必須合理規(guī)劃,解決有限的資源供給約束的矛盾,實現(xiàn)環(huán)境和資源可持續(xù)發(fā)展。一是旅游島建設(shè)要同海南經(jīng)濟社會發(fā)展要求相適應(yīng)。旅游基礎(chǔ)設(shè)施,包括道路、衛(wèi)生、醫(yī)療、供水、垃圾處理、軌道交通、機場等,是旅游業(yè)發(fā)展和正常運轉(zhuǎn)的基本條件,但這些基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)具有社會性、公益性的特點,資金投入量大,建設(shè)周期長,必須超前規(guī)劃。景區(qū)度假區(qū)的合理布局、各市縣旅游服務(wù)定位、景區(qū)服務(wù)設(shè)施建設(shè)、度假區(qū)配套等等都要強調(diào)規(guī)劃的引領(lǐng)作用。強調(diào)差異化發(fā)展,避免重復(fù)投資,立足國情、國際視野,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展和資源統(tǒng)籌。

開發(fā)性金融的規(guī)劃先行優(yōu)勢在國際旅游島建設(shè)中得以體現(xiàn),把金融和經(jīng)濟社會的可持續(xù)發(fā)展結(jié)合起來,體現(xiàn)到旅游基礎(chǔ)設(shè)施融資上。通過技術(shù)援助貸款、規(guī)劃貸款、規(guī)劃費用等形式支持海南省做好各層次規(guī)劃,通過資金支持解決國家旅游島建設(shè)中的規(guī)劃資金約束問題,支持《三亞海棠灣規(guī)劃》、《南山產(chǎn)業(yè)園規(guī)劃》、《國際旅游島總體規(guī)劃綱要》、《海南城鄉(xiāng)一體化規(guī)劃》、《海南省中西部地區(qū)城鄉(xiāng)規(guī)劃和旅游區(qū)建設(shè)規(guī)劃》等,并配合國際旅游島總體規(guī)劃、“十二五”規(guī)劃編制重大項目的系統(tǒng)性融資規(guī)劃,國家開發(fā)銀行在多年的規(guī)劃實踐中建立了系統(tǒng)的規(guī)劃組織推動體系,包括總行規(guī)劃局、分行規(guī)劃發(fā)展處、總行規(guī)劃院和分行規(guī)劃院等。擁有豐富權(quán)威的專家資源,并與國內(nèi)多家頂級研究機構(gòu)建立了規(guī)劃合作平臺,并深度參與國際旅游島建設(shè)總體規(guī)劃、“十二五”期間海南經(jīng)濟社會發(fā)展重大項目規(guī)劃、城鄉(xiāng)一體化規(guī)劃等重點規(guī)劃工作,提供智力支持。更重要的是,開發(fā)性金融通過系統(tǒng)性融資規(guī)劃支持國家旅游島建設(shè),打通規(guī)劃項目與項目開發(fā)的之間的隔閡,前期介入項目,保障規(guī)劃項目的資金落實,從而保障整個規(guī)劃的實施。

(二)以基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)為重點,推動國際旅游島建設(shè)

據(jù)有關(guān)研究,我國基礎(chǔ)設(shè)施對GDP的貢獻率至少為0.5個百分點,而社會效益是其他投資的3～4倍,遠高于其他方面的投資。因此,基礎(chǔ)設(shè)施作為國際旅游島建設(shè)的先行資本,必須加快構(gòu)建和完善適度超前,功能配套,安全高效的現(xiàn)代化旅游基礎(chǔ)設(shè)施體系,形成功能完善的基礎(chǔ)設(shè)施網(wǎng)絡(luò)。對于創(chuàng)造優(yōu)良旅游發(fā)展環(huán)境,建設(shè)國際旅游島具有極其重要的作用。

為了夯實海南省發(fā)展基礎(chǔ),海南省委、省政府確立了“大企業(yè)進入、大項目帶動、高科技支撐”的發(fā)展戰(zhàn)略,組織推動了一大批基礎(chǔ)設(shè)施和產(chǎn)業(yè)發(fā)展項目。自2000年開始,國家開發(fā)銀行與海南省政府先后簽訂了7次開發(fā)性金融合作協(xié)議,通過共搭平臺、共建制度、共筑誠信、共享發(fā)展,推動海南經(jīng)濟建設(shè),成效顯著。開發(fā)性金融積極參與并支持這些重大項目融資,按照開發(fā)性金融的理念和模式,把地方政府的組織增信優(yōu)勢和開發(fā)銀行的融資融智優(yōu)勢相結(jié)合,搭建地方投融資平臺。海南省政府成立了省發(fā)展控股有限公司,目前在全省已建立兩級政府融資平臺29家,先后為東環(huán)鐵路、西環(huán)鐵路、海口繞城高速、三亞繞城高速、農(nóng)村公路、城鄉(xiāng)電網(wǎng)改造、全省垃圾污水處理設(shè)施、160萬噸造紙等一批支撐海南省長遠發(fā)展的重點工程、重大項目提供了資金支持,有力地推動了海南省基礎(chǔ)設(shè)施的改善、重大項目的建設(shè)和民生事業(yè)的發(fā)展。

按照國際旅游島建設(shè)總體規(guī)劃綱要要求,至2012年共用三年左右的時間,國際旅游島建設(shè)初建成效,啟動并建設(shè)一批重大旅游基礎(chǔ)設(shè)施項目,規(guī)劃并開工建設(shè)一批主題公園,基本完成旅游要素的國際化改造。國家開發(fā)銀行是中長期信用銀行,具有長期、集中、大額的融資優(yōu)勢,具有基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域融資支持的經(jīng)驗和團隊,能夠為國家和地方中長期發(fā)展戰(zhàn)略服務(wù)。國家開發(fā)銀行具有“銀行+投資公司、證券公司、租賃公司”的組織架構(gòu),擁有投、貸、債、租等綜合金融功能,能夠為國際旅游島基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)提供多種金融服務(wù)。

(三)發(fā)揮資金虹吸作用,引領(lǐng)社會資金投入

近年來,海南省金融呈現(xiàn)復(fù)蘇,但海南省金融業(yè)仍然存在著結(jié)構(gòu)性的問題,地方金融抑制問題更為嚴重。從2000年至2008年,海南省存款占GDP比值逐步加大而貸款占GDP比值在下降。這說明海南省地方汲取金融能力在逐步增強,而本地實際掌控金融資源的能力在下降。對這種現(xiàn)象的合理解釋就是本地銀行大量汲取本地資金,通過拆借給總行,令資金流向富裕地區(qū)。本地資金沉淀不足,資金外流現(xiàn)象嚴重,本地資金投入少。而開發(fā)性金融不同于一般商業(yè)金融,能將從省外汲取的發(fā)債資金用于省內(nèi)建設(shè),同時發(fā)揮獨特的資金虹吸作用,放大資金效應(yīng),引導(dǎo)其他社會資金投入,在改善地方性金融抑制方面取得顯著的成績。

國家開發(fā)銀行的融資平臺建設(shè)和市場建設(shè),為吸引其他資金奠定了良好的基礎(chǔ),打通了社會發(fā)展瓶頸領(lǐng)域的融資渠道。比如,在城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)領(lǐng)域,由于國家開發(fā)銀行的大力支持,開發(fā)性金融發(fā)揮了資金的導(dǎo)向作用,境內(nèi)外的機構(gòu)投資者、民營資本已開始在開發(fā)銀行的引導(dǎo)下積極參與城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。此外,國家開發(fā)銀行還通過組織銀團貸款、管理資產(chǎn)等多種方式,吸引其他商業(yè)銀行參與煤電油運等瓶頸領(lǐng)域的融資,國家開發(fā)銀行有效地發(fā)揮了資金導(dǎo)向作用,實現(xiàn)了融資結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

開發(fā)性金融通過開展組合融資,拿出部分電力、公路、城市基礎(chǔ)設(shè)施等優(yōu)質(zhì)項目,讓商業(yè)銀行資金介入,共享開發(fā)性金融成果,吸引商業(yè)銀行,特別是中小商業(yè)銀行,引導(dǎo)它們的資金也能流向重點行業(yè)、瓶頸領(lǐng)域、重點地區(qū)的建設(shè),保證了這些行業(yè)、地區(qū)的資金需求,積極推進國際旅游島建設(shè)的戰(zhàn)略目標。

國家開發(fā)銀行目前已經(jīng)投資中非發(fā)展基金等11支基金和5家基金管理公司,基于這一優(yōu)勢,可以考慮建立“海南旅游產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金”。參照國際上普遍采用的“基金的基金”(或叫母基金)的方式,通過政府的有限資金吸引其他非政府資金,共同組建專業(yè)投資機構(gòu),選擇專業(yè)管理團隊負責投資運作,重點投向重大旅游基礎(chǔ)設(shè)施、景點景區(qū)建設(shè)、旅游產(chǎn)品開發(fā)等方面。政府資金在支持國際旅游島建設(shè)過程中的示范和放大效應(yīng),逐步形成政府主導(dǎo)、社會參與、多元投入、市場運作”的資本多元化模式。

(四)信用制度建設(shè),改善海南省信用環(huán)境

經(jīng)濟發(fā)展過程的實質(zhì),就是不斷解決資源稀缺性的過程,而信用則是市場經(jīng)濟實現(xiàn)資源跨期配置的關(guān)鍵因素。在海南省發(fā)展中,由于文化和歷史的原因,制度缺損和市場失靈比較嚴重。20世紀90年代初的房地產(chǎn)泡沫使海南省信用受損,使金融生態(tài)環(huán)境嚴重破壞,曾一度成為區(qū)域性金融風險的重災(zāi)區(qū)。近年來,海南省金融業(yè)整體風險趨小,不良貸款率逐年降低,但作為海南建設(shè)國際旅游島的金融基礎(chǔ)來講,海南省信用體系建設(shè)仍不健全,資金的稀缺依然是制約海南經(jīng)濟發(fā)展和建設(shè)國際旅游島的瓶頸,因此要加強信用建設(shè)和市場建設(shè)。政府作為主導(dǎo)者可以在構(gòu)建社會信用管理體制中起到主導(dǎo)地位作用,但政府主導(dǎo)的市場信用體制與依據(jù)市場發(fā)展內(nèi)在規(guī)律建立起來的市場信用體制會有差異,容易潛伏和累積全局性風險。這主要因為全局性風險通常與政府所涉及的社會、政治、經(jīng)濟等方面政策因素密切相關(guān)。因此,政府不宜過多的直接參與和干預(yù),開發(fā)性金融可以發(fā)揮重要作用。開發(fā)性金融以國家信用為基礎(chǔ),以市場業(yè)績?yōu)橹е?堅持把政府的組織協(xié)調(diào)優(yōu)勢和自身的融資優(yōu)勢相結(jié)合,通過融資推進社會各方共同進行信用建設(shè)、制度建設(shè)和市場建設(shè),建立覆蓋全社會的融資體系、風險防范體系、健康運行體制和協(xié)調(diào)合作體制,從而把經(jīng)濟效率和增長大幅放大,以建設(shè)市場的方式來實現(xiàn)政府的發(fā)展目標[4]。

開發(fā)性金融正是在融資推動市場信用體制方面形成了成功范例。比如國家開發(fā)銀行在開發(fā)性金融實踐中較早提出和應(yīng)用“信用發(fā)展程度”(簡稱信用度)這個概念,并且形成一套市場信用發(fā)展度評價的方法和指標。[5]所謂信用度就是一個地區(qū)的市場信用發(fā)展程度。在調(diào)查研究、綜合分析的基礎(chǔ)上,采用定性分析與定量分析相結(jié)合,通過對客戶的信用觀念及法律意識、法人治理結(jié)構(gòu)、信用結(jié)構(gòu)質(zhì)量、信用發(fā)展前景和融資多元化等五方面的分析,評價客戶的信用發(fā)展狀況,確定信用發(fā)展度等級。在實踐中,信用發(fā)展程度可以分為很多信用等級,且每個等級和資本投資使用效率都有線性函數(shù)關(guān)系。根據(jù)市場信用發(fā)展的狀況,將信用發(fā)展度級別設(shè)置為啟蒙、起步、構(gòu)建、成型、成熟五類,并細分為十二級,即啟蒙為C、BB級,起步為BBB-、BBB、BBB+級,構(gòu)建為A-、A、A+級,成型為AA-、AA、AA+級,成熟為AAA級,評價指標重在對客戶信用發(fā)展程度升級進行預(yù)測、建立升級的標識及完成時間表,促進市場信用體制建設(shè)。

開發(fā)性金融利用政府信用的高能量培育微觀和基礎(chǔ)制度建設(shè),培育信用體系,以此作為支持信貸融資的信用平臺。開發(fā)性金融在微觀制度建設(shè)和金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)兩個方面推進信用建設(shè)[6]。微觀制度方面,開發(fā)性金融通過融資推進項目單位法人治理結(jié)構(gòu)、產(chǎn)權(quán)制度和財會管理制度的建設(shè),彌補制度缺損,使得微觀主體能夠更好地參與經(jīng)濟的運行,增強經(jīng)濟發(fā)展的動力和活力,促進經(jīng)濟持續(xù)穩(wěn)定地發(fā)展;金融基礎(chǔ)設(shè)施方面,其包括綜合的法律體系、交易規(guī)則和技術(shù)、支付和清償系統(tǒng)、規(guī)制與監(jiān)管制度、透明度原則與會計準則、破產(chǎn)法規(guī)與合同強制履行機制以及社會信用體系等,其核心是金融交易所涉及的法律制度和信用環(huán)境。開發(fā)性金融把政府的組織優(yōu)勢和開發(fā)銀行的融資優(yōu)勢結(jié)合起來,推進信用建設(shè)、制度建設(shè)和市場建設(shè),有效地支持了經(jīng)濟和社會發(fā)展,為國際旅游島建設(shè)良好的金融生態(tài)環(huán)境奠定基礎(chǔ)。

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