導(dǎo)語：證券公司對銀行外包模式的借鑒一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

一、銀行業(yè)IT人力外包的范圍、規(guī)模和成本分析

銀行業(yè)的IT外包人力主要用于項目開發(fā)、測試、運維等工作領(lǐng)域。不同銀行在信息系統(tǒng)的實施管理和開發(fā)上采取的外包策略大致分為兩種：一是對于自主開發(fā)能力較強的銀行，自有人員與外包人員的比例約為1：1.5-1.6，聘用的外包人員大部分是低端人員，銀行自己員工進行框架及需求設(shè)計，外包人員進行基礎(chǔ)的編碼工作，這種外包策略對外包的人員依賴較低，但開發(fā)成本較高。二是對于有些銀行，自有人員與外包人員的比例超過1：8。這些銀行除對銀行核心系統(tǒng)外，大部分外圍系統(tǒng)開發(fā)工作都由外包人員完成，由于自有人員相對外包人員的比例過低，自有人員基本上是在管理外包人員及團隊，對外包人員的依賴較高，為保證公司對關(guān)鍵技術(shù)和知識產(chǎn)權(quán)的控制，避免外包人員流動造成公司技術(shù)風(fēng)險，必須建立外包人員輪崗和人員備份機制，因此，這類銀行外包人員的交易成本是最高的。

二、銀行業(yè)外包人員采購流程

銀行一般設(shè)有專門的采購部門，實際采購時，由需求部門根據(jù)實際情況推薦20家左右的外包人員供應(yīng)商，從中篩選部分供應(yīng)商，并簽訂框架協(xié)議，協(xié)議后附有各外包供應(yīng)商提供外包人員的價目表，按市場原則確定外包人員單價。采購部門根據(jù)使用部門或信息技術(shù)歸口部門提出的員工資質(zhì)和學(xué)歷方面的需求，要求供應(yīng)商提供相應(yīng)的人員，提供給使用部門經(jīng)過面試和筆試后，投入項目建設(shè)，以補充銀行IT人力缺口。每季度根據(jù)使用部門統(tǒng)計的外包人員的工作量，由銀行財務(wù)部門對供應(yīng)商進行結(jié)算。有些銀行為保證外包項目的質(zhì)量，將外包人員劃分為若干等級，并制定各個等級的工資水平以及晉級方法，在對外包人員考核的基礎(chǔ)上，每半年調(diào)整一次外包人員的外包價格，通過激勵機制調(diào)動外包人員的積極性，并且保證外包項目人員的穩(wěn)定。這類銀行制定的人力外包價格標(biāo)準(zhǔn)一般高于銀行業(yè)的平均外包價格標(biāo)準(zhǔn)。

三、銀行外包人員的管理

外包人員一般由技術(shù)歸口部門對外包技術(shù)服務(wù)人員統(tǒng)一安排和使用，根據(jù)外包技術(shù)人員的工作飽和度，及時制定和適時調(diào)整外包技術(shù)人員工作計劃，檢查和督促外包技術(shù)人員工作。銀行均建立對外包技術(shù)服務(wù)考核制度，定期對外包技術(shù)公司考核和外部技術(shù)人員考核。對外包人員的考核結(jié)果作為未來是否繼續(xù)使用的依據(jù)。有些銀行建立外包人員的工資評級標(biāo)準(zhǔn)，考核結(jié)果可以作為外包人員晉級的依據(jù)。

四、證券公司與銀行IT外包情況的對比

銀行業(yè)在IT建設(shè)上使用外包人員的用工方式大約始于10年前，經(jīng)過不但探索和完善建立起了規(guī)范的制度、流程和操作規(guī)范。同時，由于銀行業(yè)務(wù)規(guī)模較大，外包人員規(guī)模也比較大，銀行業(yè)作為信息技術(shù)的密集使用者行業(yè)，通過IT人員外包方式取得外部IT服務(wù)也成為銀行業(yè)獲取和管理IT資源的重要方式。2008年初，銀監(jiān)會《銀行業(yè)金融機構(gòu)外包風(fēng)險管理指引》（征求意見稿），從組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險管理、監(jiān)督管理等多個方面對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)外包提出嚴格具體的要求，說明我國銀行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)開始重視銀行業(yè)的外包風(fēng)險管理。證券公司正處在人力資源外包模式探索階段，目前大部分都采用按項目外包的方式，購買人力不定向使用在任一個項目上，并按公司的整體安排調(diào)整人員使用方式。

五、證券公司可以借鑒的經(jīng)驗

（一）外包戰(zhàn)略

借鑒銀行的寶貴經(jīng)驗，證券公司應(yīng)制定適合公司IT規(guī)劃的外包戰(zhàn)略。證券公司具有各種各樣的能力，也有一定的專長。但不同的能力與專長的重要性是不一樣的，那些能夠給企業(yè)帶來長期競爭優(yōu)勢的和超額利潤的能力和專長，才是企業(yè)的核心能力。核心能力是企業(yè)增強競爭力、獲得競爭優(yōu)勢的關(guān)鍵，也是成功企業(yè)的競爭優(yōu)勢得以長期保持的原因。通過人力外包將非核心的活動外包給外部的服務(wù)商，通過與服務(wù)商的聯(lián)盟與合作，可以集中企業(yè)有限的資源發(fā)展核心業(yè)務(wù)，以提升企業(yè)核心競爭力。

（二）外包范圍

隨著應(yīng)用開發(fā)外包服務(wù)范圍的日益擴大，外包供應(yīng)商參與項目的規(guī)模越來越廣，程度越來越深，證券公司對供應(yīng)商的依賴度逐漸加強，則外包人員供應(yīng)商的經(jīng)營風(fēng)險、戰(zhàn)略調(diào)整、人員變動等風(fēng)險會直接影響到開發(fā)的項目。證券公司應(yīng)在外包戰(zhàn)略的之下確定與其風(fēng)險管理水平相適宜的外包范圍。通過分析研究，證券公司可以進行人力外包的工作一般具有如下特征：1.基礎(chǔ)性：對于證券公司來講，屬于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)活動的基礎(chǔ)部分，公司管理工作的下層建筑。公司將這些基礎(chǔ)性工作外包給專業(yè)機構(gòu)操作，以便自身騰出時間和精力投入到更專業(yè)和核心的工作。2.重復(fù)性：具有重復(fù)性的活動，不僅體現(xiàn)在活動自身的具體內(nèi)容中，更多表現(xiàn)在公司對此項活動要求的重復(fù)性。3.通用性：這種活動不是針對某一個企業(yè)，而是滿足于這一類服務(wù)需求，是社會通用的，而不是公司特有的需求。在實施IT人力外包前，必須對公司的項目進行分析，考慮其是否具有基礎(chǔ)性、重復(fù)性、通用性的同時，還應(yīng)考慮項目的重要性，并對項目的重要性進行分級，配合公司IT戰(zhàn)略確定IT項目的外包范圍。

（三）外包人員試用和流動管理

首次來銀行提供服務(wù)的技術(shù)人員試用期為1個月，已在銀行提供服務(wù)、達到銀行要求的人員可免于試用。試用人員試用期滿，視使用部門評價意見決定是否簽約。若試用期滿，試用人員仍不能滿足使用部門的需要，可以要求供應(yīng)商重新安排合適人員。試用期的規(guī)定對外包供應(yīng)商是有效的約束，幫助證券公司選擇更合適的外包人員。部分開發(fā)任務(wù)由聘用外包人員來完成，外包團隊中至少20%的骨干人員保持穩(wěn)定，才能支撐項目組的穩(wěn)定。因此對外包人員的管理能力要跟上，要達到人走了項目不能受影響的基本目標(biāo)。以IT的成果作為對外包人員和供應(yīng)商重要考核指標(biāo)，與供應(yīng)商建立起互利和共贏合作關(guān)系。

（四）信息安全管理

金融行業(yè)的生命是信譽，若客戶數(shù)據(jù)資料和隱私得不到保護，就會削弱客戶和市場對證券公司的信心，另外，如果忽視知識產(chǎn)權(quán)的保密性，則無法在業(yè)務(wù)快速創(chuàng)新的市場競爭下體現(xiàn)差異化服務(wù)，無法快速地最大限度地滿足客戶對IT的需求，保持業(yè)務(wù)在市場競爭中的領(lǐng)先地位。因此，外包管理中，對于知識產(chǎn)權(quán)與保密工作需要格外重視，IT部門專人管理外包人員進場、退場，對外包人員進行統(tǒng)一的安全管理規(guī)定的培訓(xùn)，與其簽署保密協(xié)議，對于保密協(xié)議做到三重保險（銀行-供應(yīng)商、銀行-外包人員、供應(yīng)商-外包人員）。對外包人員進行集中單獨的管理，對外包人員使用的電腦和工具進行統(tǒng)一的分發(fā)與配置，與公司的員工使用共同的平臺。對于內(nèi)部重要資源和信息做到不相關(guān)的人看不見、改不了、帶不走。使用技術(shù)手段達到對知識產(chǎn)權(quán)的保護，保證安全不泄密。

（五）外包人員激勵機制

應(yīng)建立對外包人員的激勵機制，對外包人員的薪酬和職業(yè)發(fā)展要留有空間，與外包人員的考核制度配套使用，不但能保證外包隊伍的穩(wěn)定，而且也是外包團隊積極性和創(chuàng)造性的有力保障。

本文作者：牛學(xué)坤工作單位：中信證券股份有限公司計財部