導(dǎo)語：銀行自律監(jiān)管檢查方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為進一步加強信貸管理，防范和化解信貸風(fēng)險，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加大內(nèi)部監(jiān)控力度，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行信貸基本管理制度》、《中國農(nóng)業(yè)銀行關(guān)于進一步加強貸后管理若干規(guī)定（試行）》、《中國農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管工作指導(dǎo)原則》等文件精神，支行信貸管理部決定對各分理處及客戶部的信貸業(yè)務(wù)進行全面檢查。

一、檢查對象及范圍

1.檢查對象。對所轄有信貸業(yè)務(wù)的6個分理處和客戶業(yè)務(wù)部進行普查。

2.檢查范圍。重點對2****年1月1日至檢查日發(fā)放的企事業(yè)法人客戶本外幣貸款、個人生產(chǎn)經(jīng)營貸款進行逐戶檢查。

二、檢查形式及時間

1.本次檢查工作在支行黨總支統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下進行，由支行信貸管理部牽頭，客戶業(yè)務(wù)部及各分理處配合完成此項工作。此次檢查本著自查與檢查相結(jié)合的原則。

2.本次檢查歷時14天，20****年4月11日開始至20****年4月24日結(jié)束。4月25日檢查組整理匯總形成書面材料。

三、檢查內(nèi)容及重點

（一）自查內(nèi)容

信貸管理部自查本級行信貸經(jīng)營管理授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)管理制度執(zhí)行情況，客戶統(tǒng)一授信管理制度執(zhí)行情況，貸審會制度執(zhí)行情況，貸審部門分離制度執(zhí)行情況、信貸業(yè)務(wù)審查情況。

（二）檢查內(nèi)容

1.信貸業(yè)務(wù)辦理程序和要求的執(zhí)行情況。是否按規(guī)定程序和要求辦理信貸業(yè)務(wù)，有無違規(guī)、逆程序、越權(quán)辦理信貸業(yè)務(wù)的行為。

2.貸款風(fēng)險分類制度執(zhí)行情況。是否按規(guī)定對貸款風(fēng)險進行分類和認定，真實反映信貸資產(chǎn)質(zhì)量；對新發(fā)生的不良貸款是否按規(guī)定明確和追究相關(guān)責(zé)任人。

3.貸后管理制度執(zhí)行情況。是否按《中國農(nóng)業(yè)銀行吉林省分行關(guān)于進一步加強貸后管理的實施細則（試行）》進行貸后管理。

4.信貸管理系統(tǒng)使用情況。數(shù)據(jù)錄入時候及時、準(zhǔn)確、完整、真實。

5.是否及時發(fā)現(xiàn)客戶奉賢預(yù)警信號，是否按規(guī)定填制《風(fēng)險預(yù)警信號處理表》，處理措施是否得當(dāng)。

6.是否按規(guī)定對到逾期貸款進行處理。對到期貸款客戶經(jīng)理是否在貸款到期前20天填制《到期貸款通知書》并通知客戶；對逾期貸款客戶經(jīng)理是否及時填制《債務(wù)逾期催收通知書》。

7.客戶經(jīng)理是否按規(guī)定實施有效的客戶監(jiān)管，是否按規(guī)定進行貸后首次跟蹤檢查和定期檢查，是否填表并形成檢查報告，是否對抵（質(zhì)）押物進行有效監(jiān)管；是否按規(guī)定進行走訪客戶，并形成走訪記錄。

8.是否落實了上級行審批的限制性條款。

9.合同文本的使用和簽定是否依法合規(guī)。

四、檢查要求

1.檢查人員要按照規(guī)定的檢查事項，逐項進行檢查，必要時可延伸客戶進行現(xiàn)場檢查，認真填寫工作底稿和各項檢查表，切實保證檢查工作質(zhì)量，對檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題要準(zhǔn)確認定。

2.檢查結(jié)束后，對檢查記錄、工作底稿以及檢查出的問題進行分類匯總和分析，在檢查結(jié)束5日內(nèi)形成檢查報告上交支行黨委，并下發(fā)整改意見書，各部、處應(yīng)在15日內(nèi)將整改情況以書面報告形式報支行信貸管理部備案。