導(dǎo)語(yǔ)：民間借貸規(guī)范整治工作方案一文來(lái)源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢(xún)客服老師，歡迎參考。

為切實(shí)規(guī)范民間借貸活動(dòng)，引導(dǎo)民間資本規(guī)范化運(yùn)行，維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)民間資本市場(chǎng)健康有序發(fā)展，根據(jù)國(guó)家、自治區(qū)有關(guān)規(guī)定和我市實(shí)際，制定本方案。

一、指導(dǎo)思想、基本原則和總體目標(biāo)

（一）指導(dǎo)思想

堅(jiān)持以鄧小平理論、“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，規(guī)范民間借貸活動(dòng)，有效配置金融資源，改善金融服務(wù)，完善金融體系，切實(shí)維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康快速發(fā)展。

（二）基本原則

1.預(yù)防為主。提高防范金融突發(fā)事件的意識(shí)和水平，加強(qiáng)日常監(jiān)控和內(nèi)部管理，發(fā)現(xiàn)苗頭和隱患及時(shí)采取有效的預(yù)防與控制措施，防止事態(tài)擴(kuò)大和蔓延。

2.依法管理。嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)突發(fā)事件的預(yù)防、報(bào)告、控制實(shí)行依法管理；保護(hù)合法民間借貸，打擊非法金融活動(dòng)。

3.分工負(fù)責(zé)。按照法律法規(guī)規(guī)定和“誰(shuí)主管、誰(shuí)整頓，誰(shuí)批設(shè)、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，落實(shí)責(zé)任，分工負(fù)責(zé)，嚴(yán)格履行監(jiān)管職責(zé)，切實(shí)規(guī)范民間資本市場(chǎng)管理。

4.屬地管理。市人民政府負(fù)責(zé)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市規(guī)范整頓民間借貸工作和突發(fā)事件處置工作；各旗區(qū)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)民間借貸的規(guī)范整頓以及因民間借貸糾紛引起的群體性事件的防范和處置工作。

5.快速反應(yīng)。按照處置程序和要求，建立預(yù)警和監(jiān)測(cè)機(jī)制，增強(qiáng)應(yīng)急處理能力，保證發(fā)現(xiàn)、報(bào)告、控制和救助等環(huán)節(jié)緊密銜接，一旦出現(xiàn)突發(fā)事件，快速反應(yīng)，及時(shí)處置。

（三）總體目標(biāo)

堅(jiān)持疏堵結(jié)合，加強(qiáng)規(guī)范引導(dǎo)，完善金融體系，豐富金融產(chǎn)品，拓寬投資渠道，有效促進(jìn)民間資本“陽(yáng)光化”；嚴(yán)厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款等違法行為，保護(hù)債權(quán)人的合法權(quán)益，防止出現(xiàn)因民間借貸引發(fā)的群體性事件；加強(qiáng)民間資本市場(chǎng)監(jiān)管，有效防范民間資本市場(chǎng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融安全。

二、組織機(jī)構(gòu)及工作職責(zé)

為全面加強(qiáng)規(guī)范整頓民間借貸工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，市人民政府決定成立全市規(guī)范整頓民間借貸工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長(zhǎng)由市長(zhǎng)擔(dān)任，副組長(zhǎng)由分管副市長(zhǎng)擔(dān)任，成員由市委宣傳部、市委政法委、市公安局、中級(jí)人民法院、財(cái)政局、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、工商行政管理局、商務(wù)局和市人民政府法制辦公室等單位組成。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在市金融工作辦公室。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及各成員單位主要職責(zé)如下。

領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室：負(fù)責(zé)全市規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的日常工作；協(xié)調(diào)各成員單位制定全市規(guī)范整頓民間借貸工作實(shí)施方案；定期組織召開(kāi)會(huì)議，通報(bào)工作進(jìn)展情況，研究解決工作中遇到的新情況、新問(wèn)題；定期對(duì)各旗區(qū)、各有關(guān)部門(mén)規(guī)范整頓工作進(jìn)行檢查指導(dǎo)，匯總分析工作情況，提出具體的對(duì)策和建議。

市委宣傳部：負(fù)責(zé)牽頭組織全市規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的宣傳工作；建立全市規(guī)范整頓民間借貸工作新聞發(fā)言人制度，會(huì)同有關(guān)部門(mén)定期通報(bào)典型案件和全市民間借貸規(guī)范整頓工作進(jìn)展情況，統(tǒng)一宣傳口徑，統(tǒng)一對(duì)外信息，提高信息透明度；組織報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體對(duì)我市民間借貸活動(dòng)及規(guī)范整頓工作進(jìn)行客觀真實(shí)的宣傳報(bào)道，通過(guò)正確的輿論引導(dǎo)群眾理性認(rèn)識(shí)民間借貸，防止錯(cuò)誤輿論引起民眾恐慌。

市委政法委：負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)全市政法部門(mén)按照職責(zé)要求做好規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的各項(xiàng)具體工作；會(huì)同有關(guān)部門(mén)定期對(duì)全市民間借貸可能出現(xiàn)的社會(huì)穩(wěn)定問(wèn)題進(jìn)行排查，及時(shí)分析形勢(shì)，采取必要的措施，消除因民間借貸影響社會(huì)治安的不安定因素，確保社會(huì)穩(wěn)定。

市公安局：負(fù)責(zé)維護(hù)社會(huì)秩序，防止因民間借貸糾紛出現(xiàn)群體性事件；依法查處非法集資、非法吸收公眾存款等違法犯罪案件；加強(qiáng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容的偵查和引導(dǎo)，及時(shí)封堵和刪除網(wǎng)絡(luò)有關(guān)我市民間借貸問(wèn)題的不實(shí)報(bào)道，澄清事實(shí)，會(huì)同有關(guān)部門(mén)對(duì)外統(tǒng)一信息；組織制定全市非法金融案件處置預(yù)案；設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報(bào)中心，對(duì)舉報(bào)案件進(jìn)行及時(shí)偵破。

市中級(jí)人民法院：負(fù)責(zé)依法審理涉及民間借貸案件，對(duì)涉及非法集資、非法吸收公眾存款的案件及時(shí)移交公安機(jī)關(guān)查處；依法扣押、凍結(jié)、追繳贓款贓物和違法所得，并按規(guī)定程序返還受害人，盡量將案件造成的不良后果降到最低程度；在辦案過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)債務(wù)人在資金管理中存在的漏洞和隱患的，要及時(shí)向有關(guān)部門(mén)提出司法建議。

人民銀行鄂爾多斯市中心支行：負(fù)責(zé)監(jiān)測(cè)民間借貸市場(chǎng)的利率、規(guī)模和流向；定期開(kāi)展民間資本市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，掌握民間資金投向，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警工作。

鄂爾多斯銀監(jiān)分局：配合公安等部門(mén)做好非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件的認(rèn)定、評(píng)估、處置工作；協(xié)調(diào)金融機(jī)構(gòu)做好公安機(jī)關(guān)對(duì)相關(guān)涉案人員的查處工作；設(shè)立非法集資、非法吸收公眾存款案件群眾舉報(bào)中心；配合宣傳部門(mén)做好宣傳工作。

市財(cái)政局：負(fù)責(zé)安排落實(shí)規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)所需的工作經(jīng)費(fèi)；協(xié)助人民銀行鄂爾多斯市中西支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局、市金融工作辦公室等單位做好民間借貸資金流向、規(guī)模、利率監(jiān)測(cè)等相關(guān)工作。

市工商行政管理局：負(fù)責(zé)對(duì)全市典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣(mài)行的注冊(cè)管理，依法實(shí)施年檢；對(duì)全市投資公司合規(guī)性進(jìn)行全面檢查；配合有關(guān)部門(mén)做好上述機(jī)構(gòu)的清查整頓，對(duì)不符合條件的予以注銷(xiāo)。

市商務(wù)局：負(fù)責(zé)對(duì)全市典當(dāng)行的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)的，配合公安部門(mén)予以取締。

市金融工作辦公室：負(fù)責(zé)對(duì)全市小額貸款公司和擔(dān)保公司的合規(guī)性進(jìn)行全面檢查，對(duì)超出經(jīng)營(yíng)范圍進(jìn)行違規(guī)經(jīng)營(yíng)的，配合工商部門(mén)予以取締。

市人民政府法制辦公室：負(fù)責(zé)審查我市制定出臺(tái)的民間借貸方面的政策性文件；協(xié)助市公安局、法院及各主管部門(mén)做好民間借貸涉法案件的審理及查處等相關(guān)工作。

各旗區(qū)要相應(yīng)成立規(guī)范整頓民間借貸工作組織領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織領(lǐng)導(dǎo)本地區(qū)規(guī)范整頓民間借貸工作。

三、主要任務(wù)

（一）加強(qiáng)輿論宣傳引導(dǎo)。堅(jiān)持正反結(jié)合，規(guī)范信息披露，充分利用報(bào)刊、廣播、電視、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，對(duì)民間借貸活動(dòng)情況進(jìn)行客觀真實(shí)的宣傳報(bào)道，統(tǒng)一口徑、統(tǒng)一形式，提高信息的公開(kāi)透明度，防止錯(cuò)誤輿論引起公眾的恐慌。加強(qiáng)正面宣傳引導(dǎo)，通過(guò)媒體宣傳、散發(fā)資料、舉辦講座等多種形式，加大法律法規(guī)和金融風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)的宣傳力度，宣傳非法金融活動(dòng)、民間借貸的新形式和新特點(diǎn)，提示風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)警示，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力，引導(dǎo)理性投資，從源頭上防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)民間資本市場(chǎng)健康發(fā)展。

（二）建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范和處置機(jī)制。制定民間借貸風(fēng)險(xiǎn)防范和處置預(yù)案，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警、處置，對(duì)可能出現(xiàn)的民間借貸糾紛進(jìn)行全面摸排，提前制定處置預(yù)案，抓源頭、抓苗頭，做到一旦事件發(fā)生，反應(yīng)及時(shí)靈敏，處置程度清晰，責(zé)任部門(mén)和人員明確，應(yīng)對(duì)措施有力，堅(jiān)決防止出現(xiàn)因處理不當(dāng)而損害群眾的利益，引發(fā)群體性事件。

（三）開(kāi)展民間借貸活動(dòng)的調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作。對(duì)全市民間借貸活動(dòng)進(jìn)行全面摸底調(diào)查，準(zhǔn)確掌握民間借貸活動(dòng)的規(guī)模和發(fā)展?fàn)顩r。建立監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)民間借貸規(guī)模和投向的監(jiān)測(cè)，及時(shí)排查、掌握風(fēng)險(xiǎn)隱患，對(duì)排查出的非法集資、非法吸收公眾存款等違法案件或潛在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，立即采取措施，及時(shí)依法處置。

（四）嚴(yán)厲打擊非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融活動(dòng)。嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)，清理、整頓、規(guī)范典當(dāng)行、擔(dān)保公司、投資公司、委托寄賣(mài)行、小額貸款公司等類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，對(duì)經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)運(yùn)作進(jìn)行全面檢查，對(duì)從事非法吸收公眾存款、非法集資等違法經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)活動(dòng)的，依法依規(guī)嚴(yán)肅查處、取締，構(gòu)成犯罪的移交司法機(jī)關(guān)處理。

（五）引導(dǎo)民間資本規(guī)范化、健康化發(fā)展。全面貫徹落實(shí)《國(guó)務(wù)院關(guān)于鼓勵(lì)和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展的若干意見(jiàn)》，在嚴(yán)厲打擊非法金融活動(dòng)的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)民間資本規(guī)范和引導(dǎo)，大力鼓勵(lì)和支持小額貸款、擔(dān)保、私募基金、股權(quán)投資等企業(yè)發(fā)展，進(jìn)一步降低市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻，豐富金融產(chǎn)品，拓寬投融資渠道，科學(xué)合理引導(dǎo)民間資本“陽(yáng)光化”，以合法、正規(guī)的渠道進(jìn)入基礎(chǔ)設(shè)施、市政工程和其它公共服務(wù)領(lǐng)域，為地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展提供更加有力的資金支持。

四、活動(dòng)步驟

此次規(guī)范整頓活動(dòng)分三個(gè)階段進(jìn)行，具體如下：

（一）宣傳教育階段。由市委宣傳部牽頭，市委政法委、市公安局、中級(jí)人民法院、金融工作辦公室、人民銀行鄂爾多斯市中心支行、鄂爾多斯銀監(jiān)分局等部門(mén)和單位配合，組織各類(lèi)媒體在全市范圍內(nèi)開(kāi)展大規(guī)模的宣傳教育活動(dòng)，宣傳規(guī)范整頓民間借貸活動(dòng)的目的、意義，引導(dǎo)社會(huì)公眾客觀理性地認(rèn)識(shí)民間借貸。各旗區(qū)、各有關(guān)部門(mén)要根據(jù)自身職責(zé)和實(shí)際情況，制定具體的宣傳方案，全面系統(tǒng)地開(kāi)展宣傳教育活動(dòng)，營(yíng)造良好的宣傳氛圍。

（二）全面排查階段。按照“屬地管理”和“誰(shuí)審批、誰(shuí)監(jiān)管、誰(shuí)排查”的原則，對(duì)全市民間借貸活動(dòng)情況進(jìn)行認(rèn)真、全面、細(xì)致的排查，基本掌握和摸清全市民間借貸的規(guī)模和發(fā)展現(xiàn)狀。各主管部門(mén)要切實(shí)履行職責(zé)，對(duì)擔(dān)保公司、典當(dāng)行、投資公司、委托寄賣(mài)行、小額貸款公司等機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查，對(duì)從事非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)要依法全面清理整頓。鄂爾多斯銀監(jiān)分局和市公安局要設(shè)立舉報(bào)中心，對(duì)群眾舉報(bào)的非法集資和非法吸收公眾存款等違法活動(dòng)，各部門(mén)要按照職責(zé)分工，立即開(kāi)展調(diào)查，確保查處到位。

（三）集中處理階段。按照“分類(lèi)指導(dǎo)、合理定性”的原則，對(duì)排查出的違法金融活動(dòng)，通過(guò)領(lǐng)導(dǎo)小組集體研究，依法甄別定性，合理劃分歸類(lèi)，屬于非法集資、非法吸收公眾存款的，予以嚴(yán)厲打擊；屬于正常的民間借貸行為的，加強(qiáng)正面引導(dǎo)，規(guī)范投資經(jīng)營(yíng)行為。

五、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感。民間借貸是一種存在于法律制度之外、非正式的、涉及金融領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)行為，它的存在由來(lái)已久。近年來(lái)，隨著經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，我市的民間借貸活動(dòng)比較活躍，一定程度上彌補(bǔ)了現(xiàn)行主流金融機(jī)構(gòu)服務(wù)的不足，緩解了建設(shè)資金緊張的矛盾，使民間資本集中用于經(jīng)濟(jì)建設(shè)領(lǐng)域，優(yōu)化了民間資本配置，對(duì)地區(qū)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展起到了重要推動(dòng)作用。但由于民間借貸具有自發(fā)性、隱蔽性和不規(guī)范性等特點(diǎn)，而且借款利率高、借款手續(xù)不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)控制無(wú)保障，很容易引發(fā)債務(wù)糾紛等問(wèn)題，極易形成非法集資、非法吸收公眾存款現(xiàn)象，擾亂地方正常的經(jīng)濟(jì)和金融秩序，增加社會(huì)不穩(wěn)定因素。為此，各旗區(qū)、各有關(guān)部門(mén)要高度重視，統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)增強(qiáng)做好規(guī)范整頓民間借貸工作的緊迫感和責(zé)任感，采取有力措施加以規(guī)范和引導(dǎo)，推動(dòng)民間資本市場(chǎng)健康有序發(fā)展。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，密切配合，切實(shí)將各項(xiàng)措施落到實(shí)處。規(guī)范整頓民間借貸工作量大、涉及面廣、排查困難。各旗區(qū)、各有關(guān)部門(mén)要按照職責(zé)分工，認(rèn)真履行監(jiān)管職責(zé)，主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)總責(zé)，親自研究、親自部署、親自落實(shí)，盡快制定具體的實(shí)施方案，組織開(kāi)展各項(xiàng)工作，確保規(guī)范整頓工作有序有力推進(jìn)。領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位要加強(qiáng)力量、通力協(xié)作、相互支持、密切配合，形成規(guī)范整頓工作合力。

（三）加強(qiáng)督促檢查，確保規(guī)范整頓工作取得實(shí)效。各旗區(qū)、各有關(guān)部門(mén)要根據(jù)工作目標(biāo)和任務(wù)，視情況定期或不定期開(kāi)展督促檢查。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要充分發(fā)揮督促和指導(dǎo)作用，及時(shí)掌握、匯總、通報(bào)階段性工作進(jìn)展情況；各成員單位要按照職責(zé)分工，嚴(yán)格系統(tǒng)行業(yè)督促檢查，并定期形成書(shū)面匯報(bào)材料，于每月底前報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室負(fù)責(zé)匯總整理報(bào)領(lǐng)導(dǎo)小組。