導語：商務局單用途預付卡檢查方案一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為全面貫徹落實《國務院辦公廳轉發人民銀行監察部等部門關于規范商業預付卡管理意見的通知（國辦發[2012]25號）、《商務部辦公廳貫徹落實規范商業預付卡管理意見的通知》（商辦秩函[2012]876號）和《市商務局關于印發開展單用途預付卡專項檢查實施方案的通知》（商貿【2012】110號）文件精神，按照省商務廳、市商務局開展單用途預付卡專項檢查具體要求，結合我市實際，特制定此方案。

一、檢查目的

通過檢查各地發卡企業對國辦發[2012]25號和商辦秩函[2012]876號文件的落實情況，推動發卡企業建立相關制度，嚴格執行文件規定，同時，指導、督促各相關企業做好單用途預付卡管理工作。

二、檢查對象和內容

（一）檢查對象。我市使用單用途預付卡的企業，特別是大型商場、超市、大型餐飲、美容、保健、洗浴等生活服務企業，以及同一品牌連鎖企業等發行規模大、用卡占比高、消費數量多的重點發卡企業。

（二）檢查內容。發卡企業對實名登記、限額發行和非現金購卡制度的落實情況；重點發卡企業的單用途預付卡發行、受理、服務、系統保障、資金管理、有效期設置等方面情況。

三、時間安排

專項檢查從月26日—月30日結束。其中，月26日—月28日制定檢查方案和宣傳培訓階段，月29日—月8日為發卡企業自查自糾階段，月9日—月14日為商務局組織檢查階段，月15日日—月20日為市商務局抽查階段，月21日—30日為迎接省商務廳抽查階段。

四、檢查要求

（一）建立重點發卡企業目錄。商務局制定擬檢查的重點發卡企業目錄，目錄內企業數量為5—8家。

（二）檢查比例和數量。對列入重點發卡企業目錄的企業進行全面檢查；對非重點發卡企業進行抽樣檢查，抽查企業2家以上。市商務局對重點發卡企業進行抽查，抽查企業原則上不少于重點發卡企業總數的20%。

五、檢查組織機構

成立市商務局單用途預付卡專項檢查領導小組，由局黨組成員、副局長同志任組長，成員由局市場秩序科、局綜合科和商務執法大隊派員參加。各發卡企業要結合本單位實際，制定自查方案，市商務局將會同本地人民銀行、工商、稅務、紀檢監察部門開展聯合檢查。同時利用報刊、網絡等地方媒體，對此次檢查的背景、目的及內容進行全面宣傳，并公布商務舉報投訴服務熱線及其他投訴舉報渠道，以爭取社會公眾的支持。開展檢查前，對檢查人員進行集中培訓。

六、檢查方式

（一）企業自查自糾。各發卡企業應按《單用途預付卡自查登記表》（），對照企業實際發卡情況進行逐項登記填寫。對不符合相關制度要求的發卡行為，發卡企業應于月底前完成整改。

（二）現場檢查。市商務局主要采取現場檢查的方式，通過查閱發卡企業工商登記、發卡制度、發卡記錄等相關材料，詢問發卡企業負責人和具體經辦人員等方式掌握第一手材料，并根據檢查情況填寫《單用途預付卡自查及檢查情況統計表》、《單用途預付卡專項檢查情況匯總表》（見附件2、3）。

（三）暗訪、抽查。對公眾通過等渠道投訴、舉報的發卡企業，商務局采取暗訪、抽查的方式了解情況。如有違規情況，及時上報并通報相關執法部門，責令企業整改。

（四）召開座談會。商務局將與全市范圍內的發卡企業代表和消費者代表進行座談，了解單用途預付卡市場存在的問題，聽取下一步管理等方面的意見和建議。

七、檢查情況反饋及處置

對未落實相關制度的發卡企業，商務局將約談企業負責人，督促其盡快完善制度，并按照相關要求開展業務；對不配合檢查工作或拒不執行相關制度的違規發卡企業，向市工商行政管理局通報，并列入“黑名單”；對涉嫌違法犯罪的發卡企業，及時移交公安機關處理。