導(dǎo)語：市區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)排查方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為全面掌握我市地方金融風(fēng)險(xiǎn)狀況，有效防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)全市金融秩序穩(wěn)定，推動(dòng)金融業(yè)持續(xù)健康快速發(fā)展，市政府確定，在全市范圍內(nèi)集中開展地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作。具體實(shí)施方案如下：

一、指導(dǎo)思想

以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo)，深入貫徹科學(xué)發(fā)展觀，認(rèn)真落實(shí)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國金融工作會(huì)議、全省經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全市經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，全面排查地方金融風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞，健全完善風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制，努力提高我市地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司規(guī)范運(yùn)作水平，合理引導(dǎo)民間融資陽光化、規(guī)范化發(fā)展，促進(jìn)全市金融業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行、科學(xué)發(fā)展，更好地發(fā)揮金融在轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式、建設(shè)生態(tài)型強(qiáng)市名城中的支撐和保障作用。

二、排查對(duì)象和內(nèi)容

（一）排查對(duì)象。全市地方性金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)上市公司和民間融資組織。其中，銀行業(yè)主要是農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行以及村鎮(zhèn)銀行；證券期貨業(yè)主要是齊魯證券、中信萬通證券以及我市境內(nèi)上市公司。小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)和典當(dāng)行也是這次排查的對(duì)象。

（二）排點(diǎn)內(nèi)容。

一是地方金融機(jī)構(gòu)和上市公司風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)看法人治理結(jié)構(gòu)是否完善，管理層和高管人員內(nèi)部控制能力是否具備；內(nèi)控機(jī)制是否健全，各項(xiàng)基礎(chǔ)性、系統(tǒng)性建設(shè)是否存在缺陷；規(guī)章制度是否健全落實(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管控措施是否到位；業(yè)務(wù)經(jīng)營和財(cái)務(wù)管理是否依法合規(guī)等。

二是民間融資領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)情況，重點(diǎn)排查非法集資、高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患。

具體排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，由市行業(yè)監(jiān)管、主管部門制定。

三、實(shí)施步驟

這次排查采取自查和重點(diǎn)抽查相結(jié)合的方式進(jìn)行。具體分為五個(gè)階段：

（一）動(dòng)員發(fā)動(dòng)階段（3月24日前）。

市政府制定下發(fā)全市地方金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案，召開有關(guān)會(huì)議進(jìn)行部署。各縣（市、區(qū)）政府和市行業(yè)監(jiān)管、主管部門以及各法人機(jī)構(gòu)按照這次風(fēng)險(xiǎn)排查的實(shí)施方案和要求，分別制定本地區(qū)、本行業(yè)、本單位具體排查工作方案，進(jìn)一步明確排查目標(biāo)、細(xì)化排查任務(wù)、強(qiáng)化工作措施、落實(shí)工作責(zé)任，層層進(jìn)行動(dòng)員發(fā)動(dòng)，全面啟動(dòng)排查工作。

（二）自查自糾階段（3月25日至4月12日）。

各法人機(jī)構(gòu)對(duì)照排查內(nèi)容和標(biāo)準(zhǔn)，進(jìn)行拉網(wǎng)式風(fēng)險(xiǎn)自查，全面查找風(fēng)險(xiǎn)隱患和薄弱環(huán)節(jié)。自查自糾結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)形成書面報(bào)告，報(bào)送同級(jí)政府和相應(yīng)監(jiān)管、主管部門。各縣（市、區(qū)）政府和市行業(yè)監(jiān)管、主管部門要組織、指導(dǎo)和督促各法人機(jī)構(gòu)切實(shí)搞好自查自糾。

（三）重點(diǎn)抽查階段（4月13日至5月12日）。

各縣（市、區(qū)）政府根據(jù)行業(yè)性質(zhì)和特點(diǎn)對(duì)法人機(jī)構(gòu)自查自糾情況進(jìn)行抽查，抽查比例為：銀行業(yè)100%，證券期貨業(yè)100%，上市公司100%，小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行50%左右。市行業(yè)監(jiān)管、主管部門對(duì)各法人機(jī)構(gòu)自查自糾和各縣（市、區(qū)）抽查檢查的情況進(jìn)行復(fù)查。必要時(shí)市政府牽頭組織對(duì)各縣（市、區(qū)）進(jìn)行交叉檢查。

（四）整改提高階段（5月13日至6月20日）。

對(duì)排查出的風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，認(rèn)真研究分析，逐一限期整改，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞、消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。與此同時(shí)，對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的一些共性、根本性的問題，立足當(dāng)前、著眼長遠(yuǎn)，從體制、機(jī)制和制度等方面，進(jìn)一步建立健全風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制，從源頭和根本上預(yù)防和減少風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。

（五）總結(jié)驗(yàn)收階段（6月21日至7月5日）。

整個(gè)排查工作基本結(jié)束后，由各縣（市、區(qū)）和市行業(yè)監(jiān)管、主管部門分別對(duì)本地區(qū)和本行業(yè)排查整改情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收，寫出總結(jié)報(bào)告和工作建議，于7月10日前報(bào)市金融辦。市金融辦總結(jié)匯總后報(bào)市政府。

四、工作要求

（一）強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)。市政府成立由市長任組長，分管市長任副組長，市委宣傳部、市公安局、市商務(wù)局、市工商局、市金融辦等部門主要負(fù)責(zé)同志為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)組織這次金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市金融辦，負(fù)責(zé)日常的協(xié)調(diào)、指導(dǎo)、調(diào)度等工作。各縣（市、區(qū)）政府和市行業(yè)監(jiān)管、主管部門也要成立相應(yīng)工作機(jī)構(gòu)，為此次排查工作提供強(qiáng)有力的組織保障。風(fēng)險(xiǎn)排查過程中，市政府將組織專門力量成立督導(dǎo)組，深入各縣（市、區(qū)）進(jìn)行檢查督導(dǎo)，確保排查不走過場(chǎng)、取得實(shí)實(shí)在在的成效。

（二）落實(shí)責(zé)任分工。這次風(fēng)險(xiǎn)排查按照條塊結(jié)合、以塊為主的原則進(jìn)行。地方政府是防范轄區(qū)金融風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)地方金融穩(wěn)定的第一責(zé)任人，要對(duì)本地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)排查工作負(fù)總責(zé)。各縣（市、區(qū)）政府、經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)管委會(huì)要全面組織好轄區(qū)內(nèi)地方性金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、典當(dāng)行等風(fēng)險(xiǎn)排查工作，并負(fù)責(zé)制定本地區(qū)民間融資組織風(fēng)險(xiǎn)排查具體方案，引導(dǎo)民間融資陽光化、規(guī)范化發(fā)展，切實(shí)防范、化解民間高利貸等風(fēng)險(xiǎn)隱患。各縣（市、區(qū)）行業(yè)監(jiān)管、主管部門要按照誰審批誰負(fù)責(zé)、誰監(jiān)管誰負(fù)責(zé)、誰主管誰負(fù)責(zé)的原則，嚴(yán)格落實(shí)工作職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)本行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的組織、指導(dǎo)和督查，確保各項(xiàng)任務(wù)落到實(shí)處。市金融辦統(tǒng)籌此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案起草和組織實(shí)施，具體負(fù)責(zé)全市小額貸款公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和組織實(shí)施，同時(shí)配合省證監(jiān)局搞好全市證券行業(yè)和境內(nèi)上市公司風(fēng)險(xiǎn)排查工作。銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)全市農(nóng)村信用社、農(nóng)村商業(yè)銀行和村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)排查工作的方案制定和組織實(shí)施。人行市中心支行要從政策指導(dǎo)、技術(shù)支持等方面給予大力配合。市商務(wù)局負(fù)責(zé)全市典當(dāng)行的風(fēng)險(xiǎn)排查工作。市公安局負(fù)責(zé)非法集資活動(dòng)排查工作，嚴(yán)厲打擊各類金融違法犯罪活動(dòng)。市工商局要對(duì)全市民間融資中介組織風(fēng)險(xiǎn)排查工作給予有力配合。市委宣傳部要加強(qiáng)對(duì)這次風(fēng)險(xiǎn)排查的宣傳引導(dǎo)，營造良好的輿論環(huán)境。

（三）嚴(yán)肅工作紀(jì)律。這次風(fēng)險(xiǎn)排查要堅(jiān)持不影響正常業(yè)務(wù)開展。對(duì)排查出的問題，要嚴(yán)格落實(shí)有關(guān)保密規(guī)定，嚴(yán)禁私自對(duì)外擴(kuò)散，防止引起輿論關(guān)注、形成炒作。同時(shí)，對(duì)有關(guān)宣傳報(bào)道要堅(jiān)持正面引導(dǎo)，統(tǒng)一宣傳口徑，掌握輿論宣傳主動(dòng)權(quán)。對(duì)各種可能出現(xiàn)的情況，要制定工作預(yù)案，確保一旦發(fā)生能夠迅速應(yīng)對(duì)，果斷妥善處置。

（四）加強(qiáng)溝通協(xié)調(diào)。這次金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作量大、涉及面廣、任務(wù)艱巨。各級(jí)各有關(guān)部門要加強(qiáng)情況交流和信息溝通，相互支持、密切配合，形成整體合力。尤其是對(duì)一些跨區(qū)域、跨行業(yè)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患和問題，要條塊結(jié)合、左右聯(lián)動(dòng)，妥善予以化解和消除，避免形成系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。

（五）搞好排查總結(jié)。認(rèn)真匯總、分析風(fēng)險(xiǎn)排查總體情況，尤其是要從體制、機(jī)制、制度等方面，全面剖析風(fēng)險(xiǎn)隱患產(chǎn)生的深層次原因，有針對(duì)性地提出加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控的對(duì)策建議，健全完善長效工作機(jī)制。市政府將對(duì)這次風(fēng)險(xiǎn)排查工作進(jìn)行全面總結(jié)，深入分析風(fēng)險(xiǎn)隱患產(chǎn)生的深層次、根本性原因，研究制定完善地方金融管理體制、建立金融風(fēng)險(xiǎn)管控長效機(jī)制、推動(dòng)全市金融業(yè)科學(xué)發(fā)展的意見措施。