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為規范政府性資金存放銀行業金融機構（以下統稱金融機構）管理，積極探索建立政府性資金存放與金融機構對我縣貢獻掛鉤的激勵機制，引導金融機構加大對我縣經濟發展的支持力度，充分發揮政府性資金的杠桿和導向作用，根據市人民政府辦公室《關于印發市市本級政府性資金存放金融機構管理改革實施方案的通知》要求，結合我縣實際，制定本方案。

一、總體思路

按照“規范、透明、公平、激勵”的原則，探索政府性資金存放與金融機構對我縣貢獻相掛鉤的途徑，在不改變資金所有權、使用權和管理權的前提下，對政府性資金存放金融機構實行“指標評價、額度總控、資金集中、統一調度”管理，對金融機構按考核量化打分所占比重進行存款分配，引導和撬動金融機構加大有效信貸資金投放，提高政府性資金使用效益。

二、改革內容

（一）資金范圍。

本方案所指的政府性資金包括以下幾個方面：

1.由中央、省市或縣級財政預算安排，在年度預算執行中列支，并核撥到專戶管理的專項資金。

2.依據法律法規，按規定程序征收或向社會募集、具有專門用途并在財政專戶中管理的財政性資金，包括非稅收入、社保基金以及政府性基金。

3.縣直行政事業單位往來資金。

4.鄉鎮財政管理的對公存款。

（二）資金管理。

1.縣財政局與相關單位按照考核確定的存款分配比例，對各金融機構存款資金采取多劃少補的方式對其實際資金存量進行調整。

2.社保基金專戶存款、非稅收入存款及鄉鎮財政管理的對公存款存量統一納入總量考核，如因其存款和管理的特殊性，不予調整。

（三）金融機構考核評價激勵機制。

制定《縣政府性資金存放金融機構考核評價激勵暫行辦法》對金融機構進行考評，確定各金融機構的存款比例，確保政府性資金向金融機構進行存款分配的透明、公正、公開，引導金融機構加大對我縣經濟社會發展的支持力度。

1.建立考核評價指標。

考核評價指標分為以下三大類：

（1）納稅規模指標，反映各金融機構在我縣繳納的地方財政收入。

（2）貸款規模指標，反映各金融機構對我縣經濟社會發展的支持力度。包括企業貸款、消費貸款、農業貸款三個分指標。

（3）服務質量指標，反映各金融機構資金收付結算的及時性。包括非稅收入劃解與資金調度及時性、按本方案調整存款及時性兩個分指標。

2.核定各金融機構總得分。

考核評價采用評分法。首先，將每項指標及相關分指標確定一個權重；其次，按照指標權重，計算該金融機構的各指標得分；最后，將該金融機構的分項指標得分加總，計算出該金融機構的總得分。

3.核定政府性資金存款在各金融機構的分配比例。

計算單個金融機構總得分在各金融機構得分總和中所占的比重，作為政府性資金存款在該金融機構的分配比例，從而確定該金融機構獲得的政府性資金存款分配數額。

對金融機構的考核評價原則上每季度開展一次。

對當年在新設立的金融機構或其它特殊情況，由縣政府按照一事一議的方式確定資金支持額度。

對納稅總額、存貸比、貸款余額、當年新增貸款指標均下降的金融機構，自次年起減少在該金融機構的財政存款量。

（四）政策性銀行考核評價激勵機制。

1.考核評價內容。

農業發展銀行支行（以下稱縣農發行）圍繞縣委、縣政府中心工作，各項業務指標完成情況。當年新增貸款額不低于上年增加額，貸款增幅不低于全縣平均水平。

對縣農發行的考核評價原則上每季度一次，實行單獨考核激勵。

2.政府性資金存放來源。

主要為項目資本金、地方配套資金或縣財政專戶資金。

3.政府性資金存放方式。

一是將涉及到縣農發行放貸的項目資本金、銀行貸款，在該行專戶存儲。二是縣財政專戶資金存放支持。三是政策性銀行在完成考核指標的前提下，政府性資金存放總量可達平均數。

（五）預警機制。

為確保政府性資金的安全，當金融機構在流動性、管理以及內部控制方面與監管指標存在較大差異時，縣財政部門將及時收回政府性資金存款。

三、實施步驟和要求

（一）成立組織機構。縣政府成立縣政府性資金存放金融機構管理改革工作領導小組，成員單位由縣財政局、金融辦、人民銀行支行、國稅局、地稅局組成。領導小組辦公室設在縣政府金融辦，具體負責組織協調考核評價工作。

（二）調整資金存放。根據考核評價結果確定的存款分配比例，縣財政局將存放在各金融機構的政府性資金存款調整到位。

（三）嚴肅考核紀律。各金融機構要嚴格執行賬戶管理和銀行結算有關規定。對違反銀行結算制度，任意壓票、退票、截留、挪用結算資金的金融機構，縣財政局將取消其財政存款業務三年，人民銀行支行要按有關規定追究其相關責任。

（四）加強協調配合。各部門要密切配合、加強協作，共同做好政府性資金存放金融機構管理改革工作。縣政府金融辦、財政局等單位要共同做好各項考核評價指標的統計測算工作，并按照考核評價結果及時調整政府性資金存放數額；縣人民銀行、國稅局、地稅局負責提供各金融機構的經營業績和納稅規模等相關數據。

四、本方案由縣財政局負責解釋。