導(dǎo)語：銀行支行對(duì)私高級(jí)客戶述職報(bào)告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

作為**支行對(duì)私高級(jí)客戶經(jīng)理，我的工作除了日常的管理工作外，工作的重點(diǎn)是私金業(yè)務(wù)的拓展維護(hù)和管理等，回顧這一年來的工作，雖然取得了不少的成績，但還有許多不足之處。

一、積極拓展存款方面

根據(jù)總行“存款興行，無儲(chǔ)不穩(wěn)”的指示精神，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我和營業(yè)部的全體同仁一起努力拼搏，拓展我行的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，終于得到了豐碩的成果，截止到12月31日為止，共吸收了儲(chǔ)蓄存款*****萬元，儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)到******萬元。

由于我行開業(yè)時(shí)間較短，加上基礎(chǔ)客戶又少，我行的工資單位雖然開戶較多，但月工資額只有****萬元左右，其他儲(chǔ)源除了**的拆遷資金外幾乎沒有，在我行分管行長的帶領(lǐng)下，利用春節(jié)攬儲(chǔ)旺季，抓住行政事業(yè)單位和企業(yè)發(fā)放獎(jiǎng)金的時(shí)機(jī)，四面出擊，共營銷到****多萬元的儲(chǔ)蓄存款，打響了開門紅。

由于每月的工資額遠(yuǎn)遠(yuǎn)不能滿足我行對(duì)存款增長的要求，因此我行積極捕捉市場信息，挖掘新的儲(chǔ)蓄增長點(diǎn)，今年我行通過營銷將**的拆遷安置費(fèi)和**拆遷安置費(fèi)以及**解散人員安置費(fèi)在我行發(fā)放，我經(jīng)常主動(dòng)上門聯(lián)系和服務(wù)，取得拆遷大戶的名單和電話，向每一個(gè)拆遷戶及安置戶營銷，讓他們將錢存在我行，取得了相當(dāng)多的存款和大客戶，最多的存款達(dá)***多萬元，同時(shí)將這些大客戶營銷為我行的VIP客戶。

今年我行推出了VIP卡，我通過系統(tǒng)將在我行有**萬元以上的客戶進(jìn)行逐一篩選，并建立了相關(guān)資料，通過電話或直接接觸對(duì)每一個(gè)客戶進(jìn)行營銷，將我行的優(yōu)惠政策推薦給客戶，并取得了他們的信任，最終發(fā)展了**個(gè)VIP客戶，有許多客戶將其他銀行的匯款均放到了我行，由此帶來了不少的存款，***萬元以上的客戶達(dá)到了***位。

在營銷新存款的同時(shí)我還經(jīng)常走訪老客戶，做好維護(hù)工作，傾聽他們的意見和要求，幫助他們解決一些問題，如***醫(yī)院、**商廈、**有限公司、**局、**局等單位。

二、結(jié)合理財(cái)產(chǎn)品，吸引大客戶

除了營銷儲(chǔ)蓄存款外，我還積極營銷外幣儲(chǔ)蓄和理財(cái)產(chǎn)品，今年總行推出了**系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品**萬美元、港幣理財(cái)產(chǎn)品***萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品****多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異常活躍，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金，還邀請了**基金公司的高級(jí)渠道經(jīng)理**到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了**、**\**等基金的發(fā)行工作，其中**基金就直接銷售了***多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大，今年基金的銷售達(dá)到了*****萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時(shí)進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

三、個(gè)人貸款方面

我主要負(fù)責(zé)個(gè)人貸款的拓展和營銷以及貸款審查工作，二手房貸款是我行個(gè)人貸款的主要來源，我今年通過走訪和營銷取得了**二家最大的房產(chǎn)中介商*房產(chǎn)和*房產(chǎn)的支持，有大量的二手房貸款到我行辦理。同時(shí)與*房產(chǎn)、*房產(chǎn)、*房產(chǎn)簽訂了協(xié)議為明年的一手房貸款項(xiàng)目作儲(chǔ)備。

通過我行的整體營銷與**有限公司達(dá)成協(xié)議，辦理汽車擔(dān)保貸款，為我行帶來了****萬元的汽車貸款，并且效益明顯，沒有一筆逾期。

今年的個(gè)私貸款取得了較好的成績，共計(jì)發(fā)放貸款****筆，發(fā)放金額*****萬元，其中個(gè)人住房貸款****筆*****萬元，個(gè)人商鋪貸款***筆*****萬元，個(gè)人汽車消費(fèi)貸款****筆*****萬元，個(gè)人住房裝修貸款***筆****萬元，個(gè)人流動(dòng)資金***筆****萬元，貸款余額達(dá)到了**億元，比年初增長*****萬元，完成計(jì)劃的***%，超額完成任務(wù)。

在營銷貸款的同時(shí)還積極防范個(gè)貸風(fēng)險(xiǎn)，與個(gè)貸人員一起催收逾期貸款，在今年出現(xiàn)的幾個(gè)因家庭問題而逾期的貸款中，我和個(gè)貸人員一起及時(shí)與客戶溝通，商量解決辦法，或出賣抵押品或通過法院起訴，終于圓滿解決了幾個(gè)棘手的問題。

四、電腦業(yè)務(wù)和信用卡業(yè)務(wù)等方面

今年成功完成了財(cái)政局非稅收項(xiàng)目和社保基金代扣項(xiàng)目的開發(fā)工作，做好了辦公計(jì)算機(jī)內(nèi)存增加工作，做好了ATM的正常維護(hù)工作，發(fā)展了3家POS特約商戶和聯(lián)盟商戶。

在做好其他工作的同時(shí)，我還積極營銷雙幣貸記卡，今年成功地營銷了**商場、**社保局、**有限公司等多家單位，同時(shí)還做好了雙幣貸記卡的初審和統(tǒng)計(jì)工作以及集團(tuán)客戶的上報(bào)工作。今年我行共完成雙幣貸記卡****張。