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2014年是我從事營業經理崗位工作的第個年頭，作為主管業務及配合各部門工作，與臨柜人員共同處理業務，控制風險的主要責任人之一，一年來，在支行的正確領導下，我按照支行的總體工作部署，本著一名共產黨員、一名國家銀行工作人員應有的姿態和標準，積極努力地工作，以科學發展觀為指導，認真履行內控管理和防案工作職責，圍繞中心，突出重點，狠抓落實，注重實效，認真抓好了支行的內控管理和防案工作，較好地完成了自己的工作任務，取得了一定的成績，獲得行領導的肯定和客戶的滿意，為維護國家金融方針政策和規定正確執行，促進支行業務的穩健發展作出了自己的努力和貢獻。現將一年來的工作履職情況述職如下，如有不正之處，請評議指證：

一、主要做法

(一)認真履行內控管理和防案工作職責

與協助部門（網點）負責人積極協調溝通，抓好本網點、部門的內控建設、管理和案件防范工作，圍繞本網點、部門特點工作目標，切實承擔案件防范和內控制職責，加強業務高風險點管理，落實關鍵崗位，開展操作風險管理、合規管理、反洗錢工作，實施教育培訓，努力提高工作效率，調整后改變了以往員工忙閑不均、分工不明、工作落實不力的被動局面，為下一步整體工作的推進提供了保證。

(二)認真貫徹落實內控管理和防案工作重點措施

認真貫徹落實總行關于加強營業網點內控管理的若干規定，提高“三會”質量，針對內控中的實際情況認真落實上級行內控管理、防案工作重要舉措和重點工作，嚴密排查，針對內控中發現的問題，博采意見，抓整改落實情況，將成效落到了實處，實施合規經營、人人有責、風險防范，并致力于人才培養，組織開展了從我做起主題活動和三強化防案主題教育活動,使大家的策劃能力和管理能力都有了很大的提高，努力打造一支執行能力強的管理隊伍。

(三)加強銀行內控隊伍建設

協助網點主管抓好人員管理，對員工的行為實行動態管理，努力提高執行力，嚴格執行獎勵處罰制度，對本網點的各類檢查和人員從嚴考核，充分調動員工的工作積極性，最大化地避免了管理上的漏洞，減少了損失。

(四)嚴格執行自身內控制度

一是以市場為導向，以效益為中心，堅持開拓創新，堅持理性、務實的發展策略，加快網絡建設，加大市場拓展力度，深化發展模式轉型，提高服務支撐水平，建立健全內控管理體系，實現銀行快速有效的發展。二是針對各項業務工作流程中容易出現問題的步驟和環節,分析排查,標識出風險點,建立風險提示，強化管理，制定出完善的操作管理程序，預防違法違紀案件和責任事故的發生,強化了風險控制。

二、個人存在不足及下步打算

一年以來，在行的正確領導下，通過全體人員的的共同努力，支行的內控和防案工作取得了較好的成績。在取得成績的同時，我也清醒地看到，在履行職責過程中，還存在一定問題：一是工作思路不夠系統，對工作的總體把握上還有欠缺之處，駕御能力有待進一步加強；二是工作方式、方法不夠科學，在工作中有時存在急燥情緒，領導藝術有待進一步提高；三是決策不夠果斷，指揮尚欠力度，工作有時放不開手腳，能動性和創造性有待進一步發揮。對工作中存在的問題，我有比較清醒的認識，并有決心和信心通過學習，在工作實踐中加以克服和改進。

針對自身及工作中存在的問題，下一步我的工作將從以下幾個方面入手：

1、搞好內控管理工作，通過這項工作的開展，指導部門的中層干部及管理人員及時把握工作方向，努力提高他們的工作能力，帶動全體經營人員的共同進步和工作目標的完成。

2、努力提高服務水平，力爭在大客戶、集團客戶、普通客戶的服務上有一個大的突破，積極推進行業信息化解決方案，在業務與服務上突出我們的優勢。

3、加強防案管理，避免漏洞，保證各個部門工作目標的一致性，進一步提高執行力。

三、支行內控建議

目前我行雖然已經開始重視內控建設，但由于受主、客觀因素的影響，內控機制運行中尚存在著一些薄弱環節：一是內控制度的建設與業務發展不相適應，金融新業務、新知識、新技術層出不窮；二是內控制度明顯地存在滯后現象；三是內控制度執行與規章要求不相匹配，有些管理人員制度觀念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，造成差錯事故時有發生。

為適應改革發展的新形勢，銀行必須建立高效、系統的內部控制體系，著重從以下幾方面入手：

一是領導帶頭重視內控建設。堅持以業務為中心，以內控為保證，一手抓業務開拓，一手抓內控監督，逐步建立一套比較完善的內部控制機制，建立第一責任人制度，實行“誰主管，誰負責，一把手總負責”的防范工作要求。

二是健全內控機制。建立崗位職責，嚴格崗位分工，明確各崗位或員工在業務操作中的責權劃分以及應承擔的責任，使每一項業務環節都納入控制過程。建立規章制度，堅持實行制度在先、學習緊隨其后、業務最后開辦的模式，根據“授權有限、相互牽制”的原則，按照全面、具體、精煉、有針對性、便于操作的要求，不斷完善制度。

三是強化內控督查。內控檢查職能部門應轉變監督觀念，變被動為主動，強化事前監督，將稽核的關口前移，從查弊到防范的轉移，對業務中有苗頭性、傾向性的問題及時做出分析、判斷，并提出切實可行的整改措施和建議。

以上報告，請領導評議，希望對我的工作多提寶貴意見，并借此機會，向一貫關心、支持和幫助我的各位領導、同志們表示誠摯的謝意。在今后的工作中，我將恪盡職守，認真總結發揚成績，糾正克服不足，圍繞銀行的中心工作，強化內控建設，積極防控金融風險，開拓創新，求真務實，為支行的穩定發展做出更大的貢獻。