導語：企業信用監管三原則措施一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

企業信用監管是一項龐大的系統工程,在短期內工商部門要職能到位,純粹是一個理論問題,與實際的確存在較大差距。要做到事半功倍，須掌握原則,實施信息整合、以類推管、以類抓管促信,逐步推進企業信用監管職能到位。

一、遵循信息整合原則,實現工商專門監管與社會普遍監督的有機結合

信息整合原則,是指以完善社會誠信體系、規范市場經濟秩序為目標,以第三方征信服務機構為運作主體,通過整合分散在社會各方面的企業信用信息,并對各種信用信息進行科學加工、有效披露和歸檔，切實解決信用信息不全、查詢不便的問題,實現信用信息資源的市場配置和充分利用。實行信息整合原則,首先應確立“工商主導部門協作”的采集準則。

(一)明確信用監管指標。國家工商總局在《關于對企業實行信用分類監管的意見》(以下簡稱《意見》)中，企業信用監管指標體系立足工商行政管理職能，由市場準入、經營行為和市場退出三方面的信用指標構成，同時將工商行政管理職能以外反映企業信用狀況作為參照。一是市場準入指標。該指標所反映的是在確認市場主體資格和經營資格過程中企業的信用狀況,內容包括設立登記和變更登記情況,核心在于企業是否符合法定條件,提交的申請材料是否真實、合法、有效。二是經營行為指標。該指標反映的是企業在經營活動中的信用狀況,包括年檢、日常檢查、專項檢查、舉報、投訴和違反工商行政管理規定處罰情況，核心在于企業是否守法經營,在交易活動中是否遵循誠實信用原則。三是市場退出指標。該指標反映的是企業在退出市場過程中的信用狀況,內容包括注銷登記和吊銷營業執照情況，核心在于退出市場是否依法進行清算。四是參照指標。該指標是除工商行政管理職能以外反映企業信用狀況的指標，在制定企業信用監管等級標準和實施企業分類時作為參考。

(二)完善征信歸集手段。一是結合企業年檢健全信息備案制。年檢是工商部門征集信用信息的有效手段，是建立信息備案制、由企業自行提供信用信息并自行承擔法律責任的有利時機。建立信息備案制一方面可以營造信用環境,引導信用意識；另一方面可以提高工商信用系統的權威性和公正性。二是結合動態監管,完善“經濟戶口”制。我們應充分發揮經濟戶口管理優勢,提高信息化程度,豐富征信手段,實現網上征信等多渠道征信。當前,經濟戶口分類應立足工商職能,以“風險度”分類,以“信用度”分級,實現四大功能。即資料錄入功能、用戶查詢功能、在線統計功能、用戶管理功能。三是結合信用體系,建立聯合征信制。在政府相關部門提供公共服務、行業協會提供行業服務、整頓和規范市場經濟秩序等過程中形成的依法可公開的信用信息,要及時納入聯合征信服務系統,實現社會共享,并做好信息的維護和更新,從而構建完整的企業信用征信體系。

（三）推出征信保障舉措。一是成立企業信用體系建設工作協調小組。由工商局任組長單位,質監、藥監、國土房管、勞動保障、建委、外經貿、法院、檢察院、公安、國稅、地稅、海關、物價、銀行等部門和單位為成員單位成立信用辦,辦公室設在工商局,組織開展企業信用體系的建設工作。二是確立內部管理體系。應強化信用辦的領導作用,確立統一領導下的信息采集分工制,利用網絡由各業務部門定期定人輸入信息。同時加強信息采集人員的備案管理,保證信息的真實性、保密性和權威性;專門制定考核辦法,保障制度的執行。三是建立企業信息申報系統。要建立企業信用信息自主申報和核定接收系統,使企業通過此系統能方便地向聯合征信服務機構提供自身信用狀況，以及失信當事人的相關失信記錄。要拓展企業信用信息采集渠道,鼓勵企業及時、客觀地提供自身和交易方的信用信息。

二、遵循以類推管原則,實現分類監管與“守法推定”的有機結合

以類推管原則,是工商部門從工作職能出發,就企業信用行為本身有針對性地實施不同的管理措施,以期達到有效監管的目的。工商部門企業信用監管是指工商部門以工商企業信用評價為平臺,按照企業的不同信用評價等級,確定監營類別,實施工商巡查,提高工商執法效能,培育企業信用的一種監管手段。具體設想是“界定距離,分類管理,突出重點,強化效能”，即“一二類企業靠監測，三四類企業嚴監管,重點行業抓規范,預警企業重落實”。

實施企業分類監管,要以轉變“兩個理念”為突破口。一是變傳統的“違法推定”為“守法推定”，即從推定所有企業者可能違法、面面俱到地實施監管,轉變為推定多數企業守法,優化配置管理力量,對少數企業實施重點監管。二是變“等距離”監管為“分距離”監管,即從對所有企業實施一視同仁的無差別監管,轉變為界定距離、差別監管,對長期守法經營的企業實施“遠距離”的管理,一般不予檢查;對重點和熱點行業的企業,實施“近距離”管理，密切關注。適時開展檢查;對有嚴重違法行為的企業實行“貼身緊逼”式的“零距離”管理,及時加強日常檢查。因此,國家工商總局在《意見》中,依據企業信用指標所反信用狀況,將企業信用標準分為守信標準、警示標準、失信標準和嚴重失信標準。同時,《意見》又根據企業信用標準將企業相應地分為不同的管理類別,即A級為守信企業,B級為警示企業,C級為失信企業,D級為嚴重失信企業。這種分類是工商行政管理部門從工作職能出發,就企業信用行為本身有針對性地實施不同的管理措施,以期達到有效監管的目的,是工商行政管理制度的一種創新。

在具體的操作過程中,推行分類監管,其主要措施就是逐步試行并健全約見、預警、公示和警示等四項配套制度,這樣才能提高監管效能,達到維護良好市場秩序的目的。約見制度：日常監管工作中發現市場主體涉嫌違反法律、法規和其他有關規定的,可以約見其法定代表人或相關負責人進行談話提醒。通過談話,發現談話對象存在情節輕微的違規執業行為,構不成行政處罰的,應予以嚴肅告誡并要求整改,整改情況要限期報告。預警制度。預警是指工商部門對轄區內信譽度下降或出現情節輕微的違法違章行為的市場主體及時采取措施,通過提醒、教育等預先警示的方式予以指出并責令其改正的一種監管手段。預警制度可使工商部門的管理方式由事后管理向事前、事中管理轉變。公示制度。在具體的監管工作中,不少違法企業不怕處罰而怕曝光,因為這些企業能夠承受一次行政處罰的“損失”卻承擔不起曝光后市場給予他們的懲罰。因此,通過一定途徑將其向社會公示、曝光,可以增強市場秩序管理的震懾力。同時公示制度也可發揮事前預防的作用。對某一行業或某一地區出現比較集中問題的,通過定期或不定期的披露公示,及時揭示潛在風險,增強消費者的防范意識和經營者的誠信意識。警示制度。警示制度是信用監管的重要形式,是指對嚴重失信,嚴重擾亂市場經濟秩序、侵害消費者權益的市場主體,要充分利用現行法律、法規賦予工商部門的職責,采取多種措施對其進行制裁,限制其投資和登記行為,實行"行業禁入"等等,讓市場主體為其嚴重失信行為付出應有的代價。

三、遵循抓管促信的原則，實現監管他律與守信自律的有機結合

抓管促信原則,是指工商行政管理機關為提高企業誠信意識和市場信用水平,依據工商行政管理法律法規,將所掌握的企業的市場準入、經營行為、市場退出等活動信息,借助信息化手段進行分類管理并進行信用獎懲、信用公示、監管方式所掌握的準則。在我國,企業信用體系建設的框架主要應有四個方面的內容:一是建立法律規范下的企業信用信息共享機制;二是建立健全失信懲戒機制,加大失信違規成本;三是健全和完善信用監管體系和相關制度，降低監管成本,提高監管效率和質量;四是形成市場經濟條件下的企業信用道德,提高企業樹立守信意識、自我保護意識、維權意識、參與意識、抵制失信違規行為。實行企業信用監管，有利于節約監管成本，有利于依法行政,有利于提高信息化水平，有利于提高企業自律意識,有利于提高干部素質，對于推動社會信用體系的建設,營造良好的市場環境,促進交易安全,維護生產經營者和消費者的合法權益,具有重要意義。為此,工商行政管理機關應服從大局,把握“四個環節”,著力抓管促信。

(一)突出重點。在企業信用監管中,要以突出治理企業信用缺失為切入點,重點解決四個方面的問題。一是在進入市場時,偽造批件證件,虛假出資、抽逃資金,制造“三無”企業;二是在市場交易中制售假冒偽劣,虛假廣告,利用合同進行欺詐,惡意拖欠貨款、貸款；三在市場競爭中,竊取他人商業秘密和知識產權，造謠中傷競爭對手,利用獨占地位散布虛假信息,搞行業壟斷,搞假招投標;四是在退出市場時,偽造賬目,搞假破產,逃廢債務。

(二)建立制度。一是要建立以《企業信用監管實施辦法》為核心的制度體系。包括建立《企業信用采集、使用、披露管理辦法》、《企業不良行為警示信息系統管理規定》、《企業嚴重違法行為曝光有關規定》等。二是要建立企業信用檔案制度。檔案管理部門要加大對企業信用檔案管理的指導、監督和檢查力度,引導企業收集、整理、保管好自己的信用檔案記錄。三是要建立企業信用管理的試點制度。征信管理和檔案管理部門,要組織部分大中型企業和公用事業等單位,開展企業信用管理試點工作,逐步完善企業信用管理制度。

(三)完善系統。完善內部企業信用監管信息系統,應該建立五個子系統。一是信用記錄系統。主要包括企業的登記記錄、經營記錄、監管記錄和獎懲記錄,這是信用監管的基礎。二是信用評價系統。以信用記錄為依據,將良好記錄和不良記錄作為評價內容,按照定性與定量相結合原則,采取數學模型,由計算機自動生成A、B、C、D四個監管類別,對企業信用做出客觀性的內部等級評價。這是信用監管的關鍵。三是信用獎懲系統。在工商行政管理法律法規的框架下,實行對守信企業減少日常巡查次數、放寬經營范圍、免于年檢等優惠政策;對失信企業加大巡查頻率、限制相關登記行為、不得參加評定信譽稱號等懲戒措施,用行政強制力的力量引導企業遵規守信。這是信用監管的手段。四是信用公示系統。該系統對信用狀況良好和有嚴重違法記錄的企業,通過媒體、公告、互聯網、電子屏顯示等多種形式子以公布,對無違法記錄和有一般違法記錄企業的信用狀況,通過互聯網、經濟戶口或書式檔案進行有條件的查詢,用社會監督的力量營造誠信環境。這是信用監管的目標。五是指揮監控系統。該系統對登記注冊、監督管理工作中18項有時限規定的事項進行計算機自動提示，超過提示期不作為的,限期及時糾正,納入考核,以預防行政執法不作為,使領導決策層及時了解各個層面信用監管的運行情況,并根據反饋結果,部署工作。這是信用監管的中樞系統。

(四)履行職能。當前工商行政管理部門應全當充分利用自身優勢,挖掘自身潛能,運用新的手段開拓新的領域,為促進建立良好的社會信用體系進行更為深入的探索。一是要充分發揮登記注冊職能作用。按照“寬進嚴出”的原則,在嚴把市場準入關的基礎上,健全市場退出機制,禁止有信用缺失的經營主體留在市場,清理不規范的經營主體,對失信的企業加大懲罰力度,直至驅逐出相關行業或市場。二是要充分發揮市場監督職能作用。結合進一步健全和完善對市場主體進行動態監管的巡查,搞好企業信用動態信息的采集,建立市場主體資信數據庫,把市場主體的資信情況、經營情況、履約情況、守法情況等統統納入其中,根據這些情況的優劣將市場主體的信用分為等級,據此對市場主體進行預警式監督管理。三是要充分發揮行政執法職能作用。堅持依法行政加大對社會反映強烈、消費者投訴集中的焦點行業和商品的清理整頓力度,嚴厲懲治企業失信行為,直至繩之以法。把市場主體的違法違規行為,作為市場主體信用等級評定的重要依據,放進市場主體的信用檔案系統,使之成為在一定時間之內無法抹掉的不良記錄,時時警示當事人以此形成信用的內外壓力,規范市場主體的市場行為。四是要充分發揮保護職能作用。利用社會信用登記、備案和評價系統匯集的信息,在工商行政管理信息電子平臺上向社會公布和推薦信譽好的企業、商標及其優質產品,曝光信譽差的企業及產品、揭露其危害,以此推動名牌戰略的實施,提高優質產品的市場占有率,打壓劣質產品的生存空間,使守法生產經營者因擁有良好的商譽而獲益,使廣大消費者對自己購買到的商品和服務真正能夠明明白白,切實保護守法市場主體和廣大消費者的合法權益。五是要充分發揮服務職能作用。構建企業信用管理平臺,把構筑社會信用體系作為服務經濟建設,服務廣大人民群眾的大事來抓,盡最大努力使社會信用信息的披露和查詢做到真實、準確、便捷、高效,使之成為社會經濟活動的航圖和坐標。引導企業誠信自律,還應充分發揮工商行政管理部門主管的各種行業協會的自管、自律作用,加強誠信教育,向企業提供優質滿意的服務,使之更加適應重建社會信用體系的需要。

總之,一種新的管理模式和管理機制的形成需要經過一個不斷發展完善的過程,我們應當以改革意識和創新精神,充分發揮工商行政管理的職能作用,利用工商行政管理的各種優勢,借助現代科學技術和管理手段,探索工商行政管理的新領域,開創工商行政管理的新局面,為探索建立一套科學、成熟內企業監管方法,促進社會信用體系建設而不懈努力。