導語：如何才能寫好一篇知識產權信用管理辦法，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、健全技術創新市場導向機制

1、充分發揮市場導向作用。推進創新產業發展、創新主體培育、創新平臺建設、創新成果轉化，充分激發釋放創新活力，為經濟發展提供科技支撐。（牽頭處室：發展計劃處；參加處室：政策法規處、高新處、農村科技處、科技成果處、產學研合作處、專利執法處、知識產權管理處）

2、強化企業在技術創新中的主體地位。啟動實施科技企業培育“十百千”工程，大力培育創新型領軍企業和高新技術企業，發揮其對技術創新的示范引領作用，激發中小企業創新活力。在全市加快形成10家以上創新型領軍企業、200家高新技術企業和1000家中小科技企業組成的科技創新主體。鼓勵和引導企業加大研發投入，建設高水平研發機構，引導創新要素加速向企業集聚，進一步提升企業自主創新能力。（牽頭處室：高新處；參加處室：政策法規處、發展計劃處、農村科技處、科技成果處、產學研合作處、專利執法處、知識產權管理處）

3、完善產學研協同創新機制。推動政產學研金用各類創新組織圍繞重大科技創新任務和重大產品研發，整合各自優勢創新資源，建立以企業為主體的合作聯盟。引導高校、科研院所與骨干企業深度合作，積極組建產業聯盟、校企聯盟和產學研創新載體，聯合突破產業關鍵技術，研發重大目標產品，轉化重大科技成果，加快培育創新型產業集群。加大開放合作、組織協調力度，打破區域界限，著力推進區域科技合作；打破領域界限，著力推進產業科技合作；打破項目界限，著力推進載體科技合作；打破體制限制，著力推進基地（中心）科技合作。（牽頭處室：產學研合作處）

二、深化國家創新型試點城市建設

4、深入推進國家創新型試點城市建設。進一步加強監督考核和政策支持，完善企業創新、人才創業、區域協同的動力機制，大幅提高科技創新能力。積極推進創新型縣區、創新型鄉鎮試點工作。加快推進《市創新型試點城市建設推進計劃（2013-2015）》的各項任務和目標落實完成。（牽頭處室：政策法規處；參加處室：發展計劃處、高新處、農村科技處、科技成果處、產學研合作處、專利執法處、知識產權管理處）

5、加快市科技創業城建設。積極幫助市科技創業城向上爭取項目、政策和資金，市級科技計劃項目向科創城傾斜，推動科創城創建省科技服務示范區。加快“市科技廣場”建設，制定和完善“科技廣場”運作方案、管理制度，將科技廣場建成具有特色和國內有影響力的科技服務品牌。（牽頭單位：市生產力促進局；參加單位：辦公室、政策法規處、發展計劃處、高新處、農村科技處、科技成果處、產學研合作處、專利執法處、知識產權管理處、市科技創業服務中心、市科技情報所）

6、推動高新區升格。做好高新區升格的跟蹤、爭取和協調推進工作，全力爭創國家級高新區。（牽頭處室：高新處）

三、推進國家知識產權試點城市建設

7、出臺《市國家知識產權試點城市建設實施方案》。強化知識產權制度建設，加快建立企業為主體、市場為導向、產學研相結合的知識產權保護和運用體系，著力完善區域服務體系。推動成立市創建國家知識產權試點城市工作領導小組，完善知識產權聯席會議制度，強化督查推進與目標考核工作，全力完成創建目標任務。（牽頭處室：知識產權管理處；參加處室：專利執法處）

8、啟動知識產權服務體系建設工作。建設知識產權公共服務平臺，積極引進省內外知名知識產權中介服務機構，健全和完善區域知識產權中介服務體系。（牽頭處室：知識產權管理處；參加處室：專利執法處）

9、加強專利行政保護。加強專利行政執法隊伍和基礎條件建設，提升專利行政執法能力。完善專利行政執法內部規章制度，推進規范執法。積極開展知識產權執法維權“護航”專項行動，重點開展商貿流通領域檢查和整治。深化知識產權維權援助和預警工作。積極配合檢察院、法院、公安部門加強知識產權兩法銜接機制建設。（牽頭處室：專利執法處；參加處室：知識產權管理處）

四、健全技術轉移機制

10、完善技術轉移激勵機制。啟動“科技創新券”試點，對中小企業購買高校院所、科技中介機構的科技服務費用支出進行補助。擴展市科技成果轉化專項資金使用范圍，對本市企業購買重大技術成果，完成技術合同登記備案，并成功實現產業化的，對購買費用予以補貼。（牽頭處室：產學研合作處；參加處室：發展計劃處、科技成果處）

11、加快市技術市場建設。以我市產業和企業需求為導向，搭建線上線下、場內場外融合互動的科技成果交易和轉化服務平臺，以科技成果信息和開放服務平臺建設為依托，以技術創新公共服務為基礎，以科技成果信息服務、技術轉移、產學研合作、科技咨詢、科技金融服務、科技培訓服務為主要內容，建設全鏈條、多要素、網絡化的科技成果交易服務體系，優化科技成果轉化生態環境，促進國內外優質科技成果資源的轉移轉化，推進科技創新的步伐。（牽頭單位：生產力促進局；參加處室：科技成果處）

五、完善科技項目評價機制

12、探索市場化征集科技項目。面向社會征集重點產業領域關鍵核心技術研發項目，按研發成果評估情況給予后補助。（牽頭處室：發展計劃處；參加處室：高新處、農村科技處、科技成果處、產學研合作處、知識產權管理處）

13、開展科技計劃項目信用管理試點工作。加強科技計劃項目相關信用信息的記錄、整合和應用，提高科技誠信意識，營造良好的科技信用氛圍。（牽頭處室：發展計劃處；參加處室：政策法規處、高新處、農村科技處、科技成果處、產學研合作處、專利執法處、知識產權管理處）

六、構建多層次的科技投融資體系

14、加快推進省科技金融合作創新示范區建設。建成市科技金融服務平臺，提供投融資信息、銀企自助對接、政府專項資金申請等服務。以高新區、國家級產業基地、省科技金融示范區為重點，加快發展科技支行、科技小貸、天使投資等科技金融機構。全面推進“蘇科貸”試點，探索采取風險補償、貼息資助、創新支持等相結合的方式，降低中小企業融資成本和科技創新風險，努力構建多元化、多層次的科技創新投融資體系。（牽頭處室：高新處；參加單位：生產力促進局）

篇2

一、知識產權融資的概述和必要性

知識產權融資是債務人和第三人用自己合法的知識產權出質，向債權人做出擔保債權實現，獲得貸款的融資方式。我國對于知識產權的法律依據見于：《擔保法》第75條第3款規定：依法可以轉讓的商標專用權、專利權、著作權中的財產權可以質押，并簽訂合同，相關本門登記自登記起生效。知識產權質押融資在歐美發達國家已十分普遍，在我國則處于起步階段，《國家知識產權戰略綱要》明確指出要促進自主創新成果的知識產權化、商品化、產業化，引導企業采取知識產權轉讓、許可、質押等方式實現知識產權的市場價值。

我國的科技型中小企業的的融資需求大，而信用低，有形資產少，無形資產價值少并且未被充分利用，而銀行和中介金融機構的經營理念傳統的負面影響，知識產權的未來使用費的風險大，貶值高成為了其擔保的障礙和觀念的誤區，并且法律的相關漏洞使融資得不到保障。在我國，中小企業擁有的專利占總量的65%，新產品占80%，創造的最終產品和服務價值占GDP(國民生產總值)60%，上繳稅收占稅收總額53%。所以知識產權的融資的市場和機會很多。并且加強知識產權的融資，可以提高企業的創新能力和經營管理的能力，減少政府的負擔，符合我國科教興國的戰略，提高整體對外的競爭力和適應力，有利于經濟的發展和國家創新能力的增強。

二、我國現存知識產權融資法律規定所存在的問題

(一)知識產權的法律規范不清，權利界定過于籠統

我國雖然有相關的《擔保法》，《專利法》，《商標法》，《著作權法》的出臺，但是對如《擔保法》：

第七十九條以依法可以轉讓的商標專用權，專利權、著作權中的財產權出質的，出質人與質權人應當訂立書面合同，并向其管理部門辦理出質登記。質押合同自登記之日起生效。

第八十條本法第七十九條規定的權利出質后，出質人不得轉讓或者許可他人使用，但經出質人與質權人協商同意的可以轉讓或者許可他人使用。出質人所得的轉讓費、許可費應當向質權人提前清償所擔保的債權或者向與質權人約定的第三人提存。

規定過于籠統，對于知識產權等無形資產其操作的復雜性和風險性并不能完全涵蓋。但對于專利、商標、著作權之間的交叉問題應適用何種法律也沒有完整的規定，質押融資事件中面對復雜問題更無所適從。并且其規范的范圍過于狹窄，沒有商業秘密權，商號權，植物新品種權和集成電路布圖設計權并沒有包括在內，也沒有專門或集合立法，導致很多權利的真空和爭議侵權的產生。還有擔保法與物權法的銜接性較差。如《擔保法》第79條對知識產權質押合同生效的表述是：質押合同自登記之日起生效，而《物權法》第227條則規定：以注冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權中的財產權出質的，當事人應當訂立書面合同。質權自有關主管部門辦理出質登記時設立。從嚴格的語義角度解讀，設立與生效是兩個法律后果截然不同的概念，兩者相互矛盾，不利于法律的適用。

(二)知識產權融資的評估不完善

知識產權的資產評估的是整個融資擔保的核心和關鍵，知識產權評估的內容包括：所含權利及限制、知識產權的價值、確定和保護知識產權的法律是否明確和規范三個方面，但是由于我國的評估水平較低，標準的不統一，形式的不一致，并且缺乏權威性和穩定性，又沒有使用不同類型的評估，使得評估并不科學風險的不確定性加大。

(三)知識產權的市場交易不成熟

由于知識產權的擔保價值主要是它的未來所產生的現金流，而知識產權本身的變現的難度大，風險和貶值的可能性高，而公開的市場交易規則不規范，其融資成本高。并且專利的時效性使得很多專利可能瀕臨浪費和報銷，而且沒有市場的交易的統一規范，是知識產權的交易秩序十分混亂，風險上升。還有就是知識產權難以轉化，或轉化條件高，例如專利權很可能依靠大的機器和設備進行，使得成果轉化的效率很低。

(四)知識產權融資的中小企業和銀行的信息不對稱

由于科技型中小企業的自身內控制度和信息公開制度不健全，使得銀行對于科技型中小企業的了解和信息甚少，自身的信用等級很低，很多的銀行不敢把錢貸給中小企業，而又缺乏相關的調查和咨詢，雙方的溝通和聯系并不緊密。銀行為了降低風險，會提高融資的門檻和費用，并且對于其的流動性和用途進行細致而有限定性規定，大大影響了中小企業貸款的積極性。

(五)我國的知識產權的登記制度混亂

我國的知識產權的登記程序十分復雜，難度極大，有數十個部門進行監管，而且權力過大，費用過高，有些擔保重復，而有些擔保沒有，不允許未來財產和數量浮動的財產作為擔保物，使得登記的難度和成本增加。并且不同的知識產權種類，如專利和商標進行雙重的質押，其流程和所經和部門就更難以操作。加之根據我國法律規定，當著作權因交易而移轉或設定質權時，因缺乏公示機制。使情況更加復雜。

(六)知識產權的擔保形式單一

對于專利的有較強的時間性和實用性來說，專利的質押不利于整個專利的使用和專利的升級，其的價值被大大限制，而且，知識產權擔保物的擔保價值不完全基于擔保物的轉讓，更多地基于知識產權的預期現金流量;知識產權擔保價值更接近于抵押價值，而非轉讓價值。因此，知識產權質押是值得質疑的。

三、對于知識產權融資解決方法和對策

(一)對于政府未來完善知識產權融資擔保的建議

1.制定詳細全面的法律規范和權利界限明細

首先體現在，對于一些其他的知識產權的抵押擔保，我國也應做出相應規定和規范，例如《商號權抵押登記的暫行管理辦法》、《植物新品種權和集成電路布圖設計權的擔保條例》。并且統一相關的法律規范和理念確定消除法律之間的不一致和邏輯的不統一。銀監會要盡早制定知識產權質押貸款的規章，規定相應監管標準、專門的質量管理要求，設定特定風險容忍度，出臺特別操作規范、明確免責范圍的規定，為銀行貸款提供參考。以及《信托法》對于著作權擔保是否要求登記和私募基金的限制做出新規定。

2.對于地方的試點進行相應的推廣，推出特有的地方模式

對于我國的地方模式，上海，北京，和廣州等地已經對于科技型小企業的融資做出表率，例如展業通將融資限額做出規定，并且鼓勵私募基金和風險投資的加入，政府并且對于企業的資質和相關的資本金做出相關的規定，規定其的用途和貸款的期限，并且鼓勵和接受混合的質押，要求知識產權要有一定比例，使得即使是壞賬，也還有一部分的資產可以得到清償和拍賣。

3.政府政策輔助促進金融機構職能轉變

政府可以成立相關的知識產權的信用管理部門，專門對于知識產權的交易進行處理。對于知識產權進行擔保和風險的分攤，對于銀行可以以一部分的資金進行先期一定比例的擔保，使得銀行沒有后顧之憂，提高銀行的承貸的積極性，政府成為最后的追償人，對于知識產權權利人進行追償和訴訟。

4.對于無形資產的登記制度進行簡化，加強電子公示

建立統一的登記制度，去除多個行政部門的登記，效率是融資登記的主要追求的價值，減少多單位的登記也可以減少權力尋租和可能性，對于多個知識產權打包質押于一個單位，減少社會資源浪費。通過電子公示的方式來進行登記的公示，既方便又廉價，可以銀行可以通過電腦就可以進行擔保和相關的查詢，可以提高整體的效率。

(二)對于金融機構的未來改進和完善的建議

1.建立知識產權證券化的規范和推出鼓勵科技型企業融資的辦法

大力推廣知識產權的證券化的建設，破產隔離制度很好的減少了一部分風險，減少ABS發行的相關費用，對于提高信用評級水平，政府進行擔保和支持，對于SPV，要其資本金要求進行降低，加強對于SPV的監管的控制，發揮知識產權的融資杠桿的作用，提高融資效率，運用公共保險為其未來的使用費作擔保，提高其的信用等級，并且創設獨立知識產權板的方便其上市發行。尤其是倡導知識產權的債劵融資一方面可以減少稅基，有稅盾的功效，與股權相比，不會降低對于公司控制的影響，稀釋股權。

2.制定多層次的估價標準，估價定位科學性

落實國家《關于加強知識產權質押融資與評估管理支持中小企業發展的通知》的通知，中國資產評估協會要加強相關評估業務的準則建設和自律監管，促進資產評估機構、注冊資產評估師規范執業，進行建立統一而又規范的資產價值評估標準，使銀行敢于向中小企業進行融資，而對于不同的知識產權我們要根據其特點，類型，條件進行不同的評判，不能籠統的歸為一類。做出一手的數據，整理出相關的數據庫，進行數據的資源共享，要對相關的知識產權的評估機構進行管理，頒發相關的資質的證明，構建的知識產權價值評估師資源管理信息庫可以讓金融機構和權利人清楚明晰的做出選擇。

3.鼓勵多方金融機構的參與，加強風險防范的措施

在鼓勵中小企業融資的同時，還有大力加強保險業的配合和發展，因為知識產權的自身的風險和不確定性，導致侵權的發生等情況，保險人為被保險人提供訴訟費用和因此耽誤的損失，這也是一種風險分攤的機制，有利于整個的運作。還可以加強仲裁庭等高效的方式解決。

(三)未來對于國際的借鑒和接軌的建議

1.借鑒國外模式，加強無形資產融資管理

國外有100多個國家承認應收賬款的信貸，并且國外的知識產權擔保已經十分傳統，而對于知識產權的界定已經十分明晰，學習國外的先進的管理理念和機制來，從而也好和國際接軌，與英美法系的公司學習先進的信用評級、管理理念、設立信托、證券承銷、信用增強、證券管理的方法，以及知識產權的信托和保險等等。例如引進美國業界發展出知識產權融資保證資產收購價格機制和美國知識產權保險制度主要分為兩大類：知識產權執行保險和知識產權侵權保險。

2.加強國際合作，積極加入國際合約，融入世界

對于國際知識產權的擔保，要認真學習《保護工業產權巴黎公約》和《保護文學和藝術作品伯爾尼公約》公約上相關的條約的規定以及對于trips是關于國際貿易有關的規定，要學會用規則保護自己的知識產權的利益，對于外國的侵權的現象，要聯系國際知識產權局加以制止，對于同一締約國加以管制和賠償。鼓勵國外的投資公司和基金公司進入，實現資本國際化，從而方便未來企業走向世界，提高企業競爭力。

四、結語

篇3

關鍵詞：跨境電子商務　法律環境發展形態　制約因素　運作模式

本文強調要不斷加強我國跨境電子商務法律環境建設，建立一系列市場監管制度，廣泛開展國際合作，搭建電商信用管理體系，整合電商產業鏈上下游資源，扶持第三方支付業務，探索跨境電商政策創新等多種舉措，推動我國跨境電子商務再上新臺階。

一、我國跨境電子商務發展形態

（一）跨境電子商務的概念

跨境電子商務指不同國家的交易雙方，借助電子渠道完成要約邀請、發出要約、達成承諾、簽訂合同、履行合同等一系列法律行為。具體來說，即通過海淘、亞馬遜等電商平臺實現產品的展播、買賣雙方進行溝通協商、達成意思一致以電子形式簽訂合同、買方依約付款、賣方依約發貨等一系列商事行為，主要包括交易主體達成買賣合同、跨境電子支付、報關、跨境物流運轉等環節。

（二）跨境電子商務的特征

交易成本低。跨境電子商務能減少供應鏈環節及商品流轉次數，大幅降低交易主體的成本和費用，對于消費者來說，以更低的價格購買到更好的產品，對經營者來說，大幅提升了利潤率，吸引更多經營者和消費者自覺參與到跨境電子商務的洪流中；跨境電子商務還可通過推特、臉書等網絡信息平臺進行精準營銷，有效提升品牌形象，降低營銷成本。準入門檻低。傳統進入跨境交易的企業必須是專門從事外貿交易的企業，且需取得專業準入資格，而跨境電子商務則為所有的企業、個人提供了近乎零準入條件的門檻。除外貿公司、生產商等傳統跨境商務主體外，中小企業甚至家庭作坊式小廠主、經銷商、商均成為跨境電子商務的積極參與者。交易多元性。傳統跨境交易一般為雙邊貿易，而跨境電子商務遠超過雙邊交易，呈現更加多元的特點，如在中國生產制造的A產品，在美國國內的電子交易平臺銷售，使用英國的銀行卡支付，通過西班牙的物流公司流轉，最終消費者是身在法國的顧客。如此一來，跨境電子商務購成了縱橫交錯的網絡。競爭激烈化。傳統外貿交易基本集中于江浙閩滬等占據先天沿海地理優勢、經濟開放程度較高的地區。然而，跨境電子商務由于減少了中間環節，使得內陸地區也獲得了參與外貿交易的機會，地區間的競爭將日益激烈。對消費者來說，商品或服務質量、使用體會和物流效率才是決定購買的關鍵。

（三）跨境電子商務的現狀

跨境電子商務進入迅猛發展階段。跨境電子商務發展的轉折點出現在2013年，因進出口增速連續放緩，一大批傳統企業將目光瞄準在電子商務的新契機，轉而投身跨境電子商務領域，當年交易規模達3.1萬億元，2017年跨境電商整體交易規模（含零售及B2B）達7.6萬億元人民幣，2018年有望增加到9.0萬億元。在優質化、個性化、多樣化、注重品牌的“新消費”觀念及消費升級潮流的沖擊下，并隨著供應鏈的逐漸完善和物流水平的有效提升，未來市場將得到進一步擴大。B2C模式發展潛力尤其巨大。中小企業在跨境電子商務中扮演了更加重要的角色。B2C因模式更加靈活、更容易突破國境的制約、產品更具有市場針對性、更加能吸引客戶眼球、直接與消費終端接觸減少營利環節等優勢，使得其增長貢獻較B2B模式更大。跨境電商在外貿交易中扮演的角色。從國際形勢看，全球產業正在從加工制造業向全產業鏈延伸，為外貿交易提供了無窮動力。從國內來看，出口優勢正在擴大、人民生活水平提高、購買力大幅提升、中西部開發帶來的貿易環境日趨完善都為外貿提供了內生動力。跨境電子商務支付方式更加多樣。自2010年9月和12月《非金融機構支付服務管理辦法》及17號令頒布以后，結算方式由傳統跨境收入結匯方式和跨境支付購匯方式，變化為主要利用非金融機構創辦的第三方支付平臺實現電子支付，這種更加迅捷方便的結算手段有效推動了跨境電子商務的發展。國家扶持政策更加有力度。2012年3月工信部頒布《電子商務“十二五”發展規劃》和商務部的《關于利用電子商務平臺開展對外貿易的若干意見》，前者通過電子通和無紙貿易等手段，改變跨境電子商務效率低下的問題；后者提出通過電子商務平臺加大對外貿交易的支持力度，實現了政府主管機構與電商經營者、物流承運者、支付服務提供者之間的數據共享，有效解決了傳統信息不對稱、通關效率低等問題。2013年的7月份，國務院出臺“國六條”，明確將對中小出口企業提供通稅服務和通關服務，為跨境電子商務平臺企業提供了堅決的政策支持；9月份，國家外匯管理局為支付寶、財付通等17家企業頒發了跨境電子商務支付業務試點資格，在支付保障方面為跨境電子交易主體掃清了障礙。現有的跨境電商貿易模式。總體來說，分為B2B、B2C、C2C、O2O。從成交金額來看，由于B2B為大額穩定交易，故占據絕對優勢。從發展前景來看，B2C由于成本低且直接與最終消費個人接觸，未來的發展空間不可限量。從商品品種來看，跨境電商企業銷售產品大到汽車、大型家居，小到服裝服飾、珠寶首飾等均在其中。隨著人們生活水平和購買力的提高，必然會催生出更多的各類產品在跨境電子商務平臺上進行交易。

二、跨境電子商務的障礙性因素

（一）跨境電子商務法律保護仍顯不足

法律體系不健全。僅《互聯網信息服務管理辦法》、《電子簽名法》等法律規定對跨境電子商務進行了調整；直接對跨境電子商務作出規定的行政法規僅4篇、部門規章僅18篇；除此之外，均由行政法規和部門規章對跨境電子商務進行保護，不少部門以通知、部門規范形式了相關規定，但法律位階較低，在立法效力層級上仍有不足，且因相關規定制定主體不同，難免會出現規定沖突或不盡一致的情況。跨境電子商務在合同載體、證據形式、隱私權與消費者權益保護、責任界定、爭議解決上仍有不足之處，急需改進。對知識產權的保護尤顯不足。跨境電子商務準入門檻低，相對自由度大，價格拼殺是主要賣點。從市場情況來看，B2C模式中很大一部分商品都是技術含量低、批量生產的中低端產品，假冒偽劣產品侵犯知識產權的情況時有發生，企業對知識產權保護的警覺性不高、法律認識不深、攻關手段不利、對競爭對手的專利權了解不夠，極易產生知識產權糾紛。

（二）跨境物流業發展仍然滯后

跨境物流的主要形式和優缺點。物流速度和安全性直接影響客戶的消費體驗，再者物流也直接影響了電商資金流的快慢，只有消費者最終確認收到貨物或合理時間到達后電商平臺才會將相應款項轉至電商賬戶。因此，物流質量決定了跨境電子商務的持續發展空間。當前跨境出口的物流渠道主要分為五種：郵政小包、國際快遞、專線物流、國內快遞的跨國業務、海外倉。郵政小包在價格上有優勢但時效上難以滿足跨境電子商務主體的需求；國際快遞尤其是UPS、Fedex、DHL、TNT在時效性和安全性都有保證但費用較高；專線物流價格適中，時效性基本也能滿足需求，成為大批量發往特定國家和地區的首選；國內快遞的跨國業務，國內順豐、“三通一達”也開始進入跨境物流市場，但成熟度還未達到跨境電子商務主體的要求；海外倉自身具備物流速度快、商品成本低、售后服務有保證等特點成為最具有潛力和發展空間的跨境物流方式，越來越多的電商開始在銷售終端國家建立倉庫，提供存儲、發貨、物流、退換貨等一站式服務，極大提升了消費者的購物體驗。我國跨境電子商務物流存在的突出問題。一是物流時效和物流成本難以平衡。五種跨境出口物流渠道都難以完全滿足跨境電子商務主體對物流時間快、成本低的要求。以出口到俄羅斯的首重商品為例，國際快遞一般一周內可以到達，運費高達300元；因此郵政小包仍是大部分中小企業電商賣家選擇的物流方式，但路途中的流轉時間長達15天甚至30天，嚴重影響了消費者的購買體驗；二是物流的安全性難以保障。國際物流從收件到客戶簽收，至少需要四五次以上的轉運，導致國際包裹丟包、污包、損包的情形時有發生，除了影響消費者的購買信心外，賣家還要承擔貨品補發、運輸成本及可能的客戶流失等風險。通關和退稅服務體驗差。跨境電子商務常適用傳統通關手續，檢驗檢疫等程序繁雜，直接影響了電子商務的效率。目前實踐中物流多以快遞、郵遞小包的方式逃避關稅及監管。海關總署采取的“清單核放、匯總申報”的模式及進口商品方面采取的網購保稅進口及直購進口模式在一定程度上提高了通關和退稅服務質效，但以上模式僅適用零售服務業，B2B模式仍然沒有享受到這種優待，時效性仍然沒有得到有效改善。再者，跨境電子商務的貿易雙方在海關的監管、稅收、商檢管理方面存在一定的差異，且具體的管理多采用傳統貿易方式，增加了我國跨境檢驗檢疫和征稅的難度，直接影響了跨境電子商務業務的發展。

（三）支付環境的安全性難以保障

跨境電子商務較普通電子商務的資金交易環節增加了結售匯環節，對資金交易環境提出了更高要求。盡管2013年9月國家外匯管理局為支付寶、財付通等17家企業頒發了跨境電子商務支付業務試點資格，能為客戶辦理跨境收付匯和結售匯業務，但還是會出現以下幾類問題：一是客戶信息安全性的問題。黑客通過技術手段對網絡發起攻擊，容易造成客戶交易、支付信息泄露，甚至是財產安全隱患；二是對個人外匯管理政策有沖擊。電子結匯一般由第三方支付機構以客戶名義代辦結匯模式，但是在代為辦理業務過程中未按《個人外匯管理辦法實施細則》要求提供委托書和相關證明材料。如果第三方支付機構線下以自己名義為客戶辦理結匯業務時，銀行則無從了解第三方支付機構代為辦理的情況，如此管理難以完全杜絕有心之人甚至犯罪分子利用跨境電子支付平臺轉移資金；三是備付金管理監管有難度。跨境交易中，由于涉及環節多、物流時間長，部分資金置于第三方支付機構控制中，支付機構違規使用資金則極易發生支付風險，危害電商利益

三、跨境電子商務的運作模式建議

（一）創建良好跨境電子商務法律保護環

境從國際經驗來看，完備而良善的立法是促進跨境電子商務持續發展的有效方法。建議在構建良好的跨境電子商務保護法律法規體系上應著重考慮以下三點：一是尊重市場主體自治權利。在給予必要充分的法律保護的基礎上，應為跨境電子商務發展創造足夠的空間，不能因噎廢食，不能過度監管，扼殺跨境電子商務主體的自由空間；二是提高跨境電子商務法律保護的整體性。相關法律應適合我國跨境電子商務發展的需求，把制定新法律法規、修定舊法律、出臺司法解釋等有機結合，提高立法層級效力；三是充分考慮跨境電子商務國際化的特點。制定相關法律時，應結合其他國家的相關立法，充分考慮立法的可適用性，盡量避免因法律沖突導致法律適用嚴重打折甚至危害法律權威性。尤其是應該多研究我國跨境貿易交易相對集中的美國、日本、歐盟、韓國、印度、俄羅斯等國家或地區的法律規定，做到在法制建設上與相關國家無縫對接。

篇4

［關鍵詞］自貿區;事中事后;信用建立

事中事后監管體系是自由貿易試驗區建設的重點任務之一，也是作為實施準入前國民待遇加負面清單管理制度后如何做到“寬進嚴管”的重要配套措施。能否探索建成完善的事中事后監管體系，是自由貿易試驗區進行政府簡政放權、推進投資貿易便利化、擴大市場開放、加強金融創新等改革開放試驗能否成功的關鍵所在。

一、自由貿易試驗區事中事后監管的探索與成效

(一)寬進方面

1．建立準入前國民待遇加負面清單管理制度

該管理制度，具體來說，就是政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經營的行業、領域、業務，清單之外的，各類市場主體皆可依法平等進入。這是國際投資規則發展的新趨勢，目前國際上有70多個國家采用這一模式，GDP總量約占全球的60%，對外直接投資占到全球的50%，金磚國家中的其他四國都已接受了負面清單制度。2013年9月上海自貿試驗區的掛牌以及負面清單的公布，標志著準入前國民待遇加負面清單管理制度形式在自貿試驗區試行。2015年4月，國務院公布新版負面清單，適用于上海、廣東、天津、福建四個自貿試驗區。新版負面清單依據《國民經濟行業分類》(GB/T4754—2011)劃分為15個門類、50個條目、122項特別管理措施。清單之外的領域，在自貿試驗區內按照內外資一致原則實施管理，并由所在地省級人民政府實施指南，做好相關引導工作。負責清單在自貿試驗區的試行為我國今后全面實施國際投資貿易通行規則積累了寶貴的經驗。

2．進一步擴大市場開放

上海自貿試驗區擴區前，已經在金融服務、航運服務、商貿服務、專業服務、文化服務和社會服務領域擴大對外開放，暫停或取消投資者資質要求、股比限制、經營范圍限制等準入限制措施。上海自貿試驗區擴區以及廣東、天津、福建自貿試驗區成立后，繼續擴大了裝備制造、新一代信息技術等先進制造業領域的對外開放。廣東、福建兩地也分別推進與港澳和臺灣的服務貿易自由化的進程。市場的進一步開放，吸引了大量的服務型企業和跨國公司聚集，不僅直接提升了產業結構，也有助于倒逼境內服務機構提高服務質量，從整體上提升自貿試驗區乃至所在省市的產業發展水平。

3．加快政府審批制度改革

自貿試驗區大力推進了政府的簡政放權，創新了不同部門協同管理的模式，培育了“一口受理、綜合審批和高效運作”的政府服務理念。以福建自貿試驗區為例，2015年7月，福建省人民政府出臺《中國(福建)自由貿易試驗區實施的省級行政許可事項目錄》，除需全省統籌規劃、跨設區市行政區域、涉及國家安全以及需報省委、省政府研究的審批事項外，80%以上的省級行政許可事項已下放至自貿試驗區實施，基本實現項目審批不出區、企業辦事不出區。這些行政許可事項包括企業投資項目核準、企業核準登記、廣告許可審批、工業產品生產許可證核發等，涉及工商、衛生、醫療、教育、文化、海洋漁業、農業等領域。福州、廈門、平潭三片區也設立自貿試驗區綜合服務大廳，集中辦理審批備案事項。企業設立由原來分別向工商、質監、國稅、地稅、公安等部門提交5套35份材料壓縮到1套12份材料，時間由29天縮短到最快1天。廈門片區實行“多規合一”和項目審批“一張表”，從項目立項到施工許可由原來的180工作日縮短到49個工作日。

(二)嚴管方面

1．逐步建立健全社會信用體系

上海自貿試驗區將積極推廣形成“三清單”覆蓋“三階段”的全過程信用管理模式(編制數據、行為、應用清單，建立事前告知承諾、事中評估分類、事后聯動獎懲的制度機制)，并將在全市推廣該模式。

2．建立企業年報公示和經營異常名錄制度

上海自貿試驗區已經制定公布了企業年度報告公示辦法和企業經營異常名錄管理辦法，并于2014年9月公示了首批1467家企業經營異常名錄。經營異常名錄實際上是與注冊資本認繳制等工商登記制度改革相配套，運用市場化、社會化的方式對企業進行監管的舉措。

3．逐步健全信息共享和綜合執法制度

上海自貿試驗區于2013年率先開通了市信用平臺子平臺和服務窗口，作為建立社會信用“負面清單”的試驗窗口;2015年2月進一步開通了綜合查詢窗口，可以同時查詢公共信用信息和金融信用信息;借助該平臺，自貿試驗區管委會可以對區內企業及企業高管進行信用核查。福建自貿試驗區根據已出臺的福建自貿試驗區監管信息共享管理試行辦法，推進信用體系建設，尤其是進一步強化監管信息共享平臺建設，避免各部門相同信息庫的重復建設，實現自貿試驗區工商、質監、海關、檢驗檢疫、海事、金融、稅務、環境保護等部門監管信息的互通、交換和共享，目前省公用信息共享平臺已有27個省直部門運行，市場主體信用信息公示平臺已鏈接19個省直部門，正在推動增加15個，基本覆蓋了涉及事中事后監管的所有職能部門。

4．建立市場競爭秩序監測體系

福建自貿試驗區重點關注自貿試驗區放寬行業準入、開放領域以及體制機制創新可能出現的風險，已梳理出監管風險點55個，提出88條防控措施，著力防范區域性、行業性和系統性風險。福建自貿試驗區立足于現有工商一體化平臺獲取基本的市場競爭信息數據，創新推出了“市場公平競爭指數”，該項舉措通過相關數據的聚合、對比、關聯、因果分析，對主體行為及市場競爭秩序作出判斷和預測，為政府決策提供有效的參考，促進事中事后監管效能的不斷提升。

5．初步建立安全審查制度和反壟斷審查制度

四個自貿試驗區的條例都已經明確提出要依法履行國家安全審查和反壟斷審查的有關職責。上海自貿試驗區反壟斷審查和反壟斷工作聯席會議工作方案已經制定出臺，將探索建立反壟斷機構在自貿區內會商協調機制。同時，也制定了試驗區安全審查辦法，明確了外資安全審查的范圍、內容、工作機制和程序。

6．探索建立社會力量參與市場監督制度

會計師事務所、審計師事務所、第三方檢驗機構、商事糾紛調解中心已分別在自貿試驗區內發揮更大的市場監督作用;上海國際仲裁中心已設立自貿試驗區仲裁院，制定了自貿試驗區仲裁規則。福建自貿區的福州、平潭、廈門三個片區也全部設立國際商事仲裁機構。自貿區仲裁機制的建立，有利于充分發揮仲裁在多元化商事糾紛處理服務體系中的職能作用，營造國際化、市場化的自貿區營商環境，在推進自貿區法治建設、創建開放型經濟體制等方面形成可復制、可推廣的制度成果。

7．完善知識產權管理和執法體制

福建自貿試驗區三個片區都設立集專利、商標、版權“三合一”的知識產權行政管理與執法部門，福建省知識產權局會同省工商局、版權局與福州海關、廈門海關建立了自貿試驗區知識產權行政執法與海關保護協同協作機制。福州片區和平潭片區已設立知識產權服務工作站。

二、自由貿易試驗區事中事后監管改革存在的主要問題

(一)外資三法和臺胞法暫停后缺乏相應的法律保障

自貿試驗區雖然暫停了外資三法和臺胞法，但暫停后的先行先試政策措施僅以“總體方案”形式公布，而且很多條文僅為“支持”“鼓勵”等意向性表述，但是相關的行政法規和規章的修訂未到位，對自貿試驗區總體方案確定的擴大開放事項，實施過程中還受原有的行政法規和規章的限制，企業仍然按照原有法規、規章辦理相關行政許可事項的審批，導致一些體制機制創新陷入無法可依的困境，延緩了改革開放的進程。

(二)相關職能部門對“寬進”的放權力度不夠

從自貿試驗區改革的進程看，是中央和地方兩頭熱，中央部委和地方部門則相對冷，改革出現了“中梗阻”的病癥。對此總理在2015年4月的國務院常務會議曾嚴訴此現象，其實這就是改革受到相關利益集團抵觸的現實反映。部分部門無法忍受改革所帶來的利益損失，對改革持抵觸情緒。行政審批制度改革，本質是削減行政機關的審批發證權、收費罰款權等能帶來經濟利益的權力。因此，審批事項的取消，就直接影響到部門的利益。當既得利益因改革而受到損害時，某些部門就會通過各種渠道，影響、阻礙行政審批改革。

(三)職能部門的事中事后監管各自為政

加快商事制度改革和審批制度改革后，各相關部門也相應開始探索建立事中事后監管體系，由于缺乏頂層的統一協調，各部門的監管體系五花八門，覆蓋面寬但部門分置、缺乏聯系，法律制定、執行、識別、監管、授權等缺乏整合，而且系統各不相容，如果長此以往，將會再次出現“一證一碼”改革時用哪個“碼”的問題。各部門監管體系的分化不僅造成建設成本的浪費，而且也容易出現重復監管和監管空白的領域。

(四)社會誠信體系建設相對滯后

社會誠信體系建設是政府事中、事后監管的基礎性工程，也是個系統性工程，涉及面很廣，涉及部門也很多。目前上海自貿區已經開始探索“三清單”覆蓋“三階段”的全過程信用管理模式，但整體而言四個自貿試驗區的誠信體系不健全的問題還比較突出。主要表現:首先，尚未建成一個統一的公共信用信息服務平臺，各個片區、各個部門都有局部的信息平臺，但仍需要進行整合。其次，誠信的評估體系仍不完善。由于相關社會中介組織仍不成熟，市場信用評級、信用咨詢、資信調查等業態仍不發達，對誠信記錄的信息進行分析處理能力不夠。最后，失信行為的預警能力不足。由于信用信息的不對稱不完善，各部門仍未完善聯合的懲戒機制，社會失信行為的成本太低，懲戒剛性不足。

(五)社會力量參與面不夠廣、層度不夠深

從現有自貿試驗區事中事后監管的舉措看，仍是政府唱絕對的主角，社會力量雖有所涉及，但角色很輕。主要原因:首先，目前相關社會中介組織的自身建設不足，沒有足夠的能力承接政府部分職能的轉移。其次，政府向社會轉移職能的動能不足，不僅如此，政府還“越界”承擔著不少社會職能。雖然各地均已出臺政府購買社會服務相關辦法，但機制仍不完善，進入實際操作層面的項目不多。再次，社會力量參與事中事后監管的積極性也不高，目前政府對各類社會主體參與監管的調動、組織力度不夠，不能充分發揮社會中介組織、媒體乃至群眾個體在監管中的作用，社會主體參與監管的形式、方法手段以及參與機制等還需要進一步完善。

三、建立可復制可推廣事中事后監管體系的思考和建議

建立健全的事中事后監管體系作為“寬進”后進行“嚴管”的配套制度，在歐美日等發達國家已經非常完善。主要的經驗有:一是要有完善的立法保障;二是既要有獨立的監管部門，也要有多部門聯合監管機制;三是要有強力的社會監督力量;四是要有完善的社會誠信體系;五是要實施全過程的動態監管和嚴厲的事后懲戒機制;六是要有獨立的風險評估體系;七是對競爭領域和壟斷領域進行分類監管。自貿試驗區建設開啟了政府職能和政府管理的重大改革，實現從“嚴進寬管”到“寬進嚴管”轉變是個長期的過程。我們要充分借鑒歐美日等發達國家在事中事后監管的經驗，從自貿試驗區開始試點，在現有工作基礎上，逐步建立起完善的、科學的監管體系。

(一)推動管理思維向“輕審重管”轉變

1．改變“以批代管”

以深化行政審批制度改革為突破口，把簡政放權、放管結合改革向縱深推進，逐步形成權力清單、責任清單、負面清單管理新模式，實現政府法無授權不可為、法定職責必須為，市場主體法無禁止即可為，從根本上轉變政府職能，努力建設法治政府和服務型政府。按照負面清單進行準入管理，負面清單之外領域充分發揮市場在資源配置中的決定性作用，減少對市場主體資格的審批，保障企業投資自，促進企業依法自由平等參與市場競爭。

2．改變“重批輕管”

按照權力清單和責任清單明確界定政府部門的監管職能和責任，既要對政府部門的監管行為制定標準化的行為規范，明確監管權限、監管行為的實施、監管責任等，防止，也要將已審批和未審批的均納入到監管范疇，杜絕“監管真空”，實現監管職責的全覆蓋，推動由事前審批向全過程監管轉變，全面規范和維護好經濟、社會發展秩序。

(二)推動管理重心向規范市場主體行為轉變

1．建立健全分級監管機制和黑名單機制

根據區內企業營運能力及自律程度進行分級，建立“一戶一檔”信用主體責任追溯體系和“紅黑名單公示制”，賦予信譽良好企業較大經營彈性，可以對信譽佳的企業實施較為寬松的監管制度，對信譽差的企業列入黑名單并向社會公布，加強社會監督，加強企業信用約束，加大企業失信成本。

2．建立失信行為聯合懲戒機制

建立健全跨部門聯動響應和失信懲戒機制，形成“一處違法，處處受限”的機制。對違法市場主體加大行政處罰和信用約束力度，依法實施吊銷營業執照、吊銷注銷撤銷許可證、列入經營異常名錄和黑名單等懲戒措施。要建立健全跨部門聯動響應機制和失信懲戒機制，在經營、投融資、取得政府供應土地、進出口、出入境、注冊新公司、招投標、政府采購、獲得榮譽、安全許可、生產經營許可、從業任職資格、資質審核等工作中，將信用信息作為重要考量因素，對被列入經營異常名錄、嚴重違法失信企業名單、重大稅收違法案件當事人名單、失信被執行人名單、行賄犯罪檔案等失信主體依法予以限制或禁入，讓失信者寸步難行。

3．建立綜合監管快速反應機制

借鑒德國自由貿易港“全通關”綜合體系以及迪拜國際金融中心的經驗。在監管范圍上，不僅涉及口岸稅務、航運、外匯、空運等，還應涉及金融、倉儲、運輸等中介機構以及生產企業、進出口企業等。要通過信息公示、抽查、抽檢等方式，綜合運用提醒、約談、告誡等手段，強化對市場主體及有關人員的事中監管，及時化解市場風險。要針對存在違法違規行為的市場主體強化事后監管，依法及時認定違法違規行為的種類和性質，組織有關部門依據各自職能共同參與處置。要普遍推廣隨機抽取檢查對象、隨機選派執法檢查人員的“雙隨機”抽查機制。

4．建立前導預警機制

對事后監督過程中發現的各類風險進行判斷識別、鑒定分類，逐一追根溯源，分析、研究產生問題的深層次原因，預測風險發生的可能性，作出風險監測預警，以強化事前、事中的風險防范，實現事后監督由簡單操作型向分析預警型的根本轉變。相關監管部門要充分運用大數據、物聯網等現代信息技術，整合抽查抽檢、網絡市場定向監測、違法失信、投訴舉報等相關信息，加強研判分析，掌握相關領域違法活動特征，提高發現問題和防范化解區域性、行業性及系統性風險的能力，做到早發現、早預警。

(三)推動管理方式向強化行業自律與社會監督轉變

1．建立社會力量參與市場監督的制度

成立社會參與委員會，由社會知名人士擔任理事長，并由企業、行業協會和商會代表組成，主要工作內容包括引導企業和相關組織表達利益訴求、參與試點政策評估和市場監督、加強行業自律，維護公平公正的市場秩序、對行政機關及其工作人員提出意見和建議，推進行政職能轉變。發揮公眾的輿論監督作用，健全公眾參與監督的激勵機制、保密機制以及反饋機制，加強對公眾參與市場監督的宣傳和教育，提高公眾認知和防范能力。對群眾和新聞媒體反映的問題要認真調查核實，及時依法作出處理，向社會公布處理結果。

2．發揮行業協會商會和中介組織機構的自律作用

政府要加強對行業協會商會的培育，行業協會會商要加強自身建設。要將行業協會商會的意見建議作為制定法規、重大政策及評估執行效果的重要參考。要建立政府與行業協會商會間的信用信息互聯共享機制。推動行業協會商會建立健全行業經營自律規范、自律公約和職業道德準則，規范會員行為。支持會計、稅務、律師、資產評估等中介機構等依法對企業行為等真實性合法性進行鑒證。完善政府購買社會服務機制，明確政府監管職能轉移邊界，推動政府相關部門將可以轉移的職能強制性通過購買服務的形式進行轉移。積極構建第三方評估機制，培育、發展社會信用評價機構，支持開展信用評級，提供客觀公正的市場主體資信信息。

3．探索監管外包模式

借鑒香港國際機場的監管外包做法，更多發揮企業力量，讓被監管者相互監管。香港國際機場共有兩個自由空運貨站，分別由亞洲空運公司和香港空運貨站有限公司兩家私營企業管理。香港機場管理局與這兩家公司簽署經營合約，對其日常管理不作干預，兩家公司分別經營各自的監管業務，互相監督，同時還接受公眾監管。

(四)推動管理技術向信息化監管轉變

1．打造誠信共享公示平臺

將分散在工商登記部門、市場主體公示信息以及各監管部門“碎片化”的市場主體準入、經營、監管信息集中起來，以社會統一信用代碼為唯一識別號歸集到各個市場主體名下，方便政府職能部門使用和社會公眾查詢。

2．科學配置市場監管資源

隨著“寬進”的實施，市場主體會更多，活動會更活躍，這就需要監管要更具效率。要在時間、空間上優化監管資源和執法隊伍的配置，要依托GPS、電子監控、電子追蹤技術等現代信息技術提高監管能力，要建立跨部門、跨區域監管信息共享機制和聯合執法機制消除監管空白，形成監管合力，做到無縫隙監管。

3．探索“互聯網+”行政服務新模式

以互聯網“注重客戶體驗”理念推進行政服務模式變革，為進入自貿試驗區的企業和個人配置專屬網頁，主動提供“一網攬盡”全方位的服務，全面推行行政審批事項網上在線申報、審批管理標準化。推出政府服務的APP手機應用，打造移動互聯網上辦事大廳，與其他網上辦事大廳深度連接，建立與省市聯網的行政審批監察系統，做到政務信息網上公開、投資項目網上審批、社會事項網上辦理、政府效能網上監察。

(五)推動管理作風向勤政有為、敢于擔當轉變

1．加強思想教育

當前已經進入反腐的高壓期，很多領域和干部借此開始懶政、惰政，不作為、慢作為現象有所增多。改革進入攻堅階段，不僅是利益的斗爭，也是思想的斗爭。要加強思想教育，讓廣大領導和干部始終著眼事業發展，把為民務實作為自己工作的重要導向，時刻心中裝著百姓，真心實意為群眾辦實事、解難題。讓領導干部身處“清水衙門”“艱苦崗位”不埋怨、不懈怠，做到愛一行干一行，讓基層干部安心長期扎根群眾，在一線展現大作為，成就大事業。

2．加強宣傳引導

各部門要通過多種途徑、采取多種形式宣傳事中事后監管各部門職責、措施、工作進展情況和成效，宣傳勤政有為、敢于擔當的干部典型，鼓勵和引導全社會參與，形成理解、關心、支持改革的良好氛圍和輿論監督環境。

3．加強督促檢查

效能、紀檢等部門要加強對事中事后監管工作的監督，要建立督促機制和獎懲機制，促進相關領導和干部樹立勤政有為、敢于擔當的工作作風，促進群眾和企業反映的意見能及時吸收并反饋到相關部門，并限期整改。

作者:莊錫強 單位:中國海峽人才市場

參考文獻

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［4］閆明．上海自貿區發展與事中事后監管實踐機制研究［J］．中國浦東干部學院學報．2015(5):123－127．

篇5

關鍵詞：質檢工作；國際貿易；綜合改革；主要做法；經驗與體會

中圖分類號：F127 文獻標識碼：A 文章編號：1673-8500（2012）11-0032-02

一、加大打擊力度，提升執法威懾力

針對市場采購出口商品逃漏檢多的特點，2007年，義烏局黨組審時度勢，經研究組建了專業的執法稽查隊伍，增加執法經費投入，配備了兩輛執法稽查專用車，以外貿倉庫為重點，開展執法稽查工作。自成立專業稽查隊伍以來，共查處各類違法違規案件3204起，涉案貨值2.03億，其中查處案件數占浙江檢驗檢疫系統總量的60%以上，有效震懾了市場采購商品出口逃漏商檢以及其他違反商檢法律法規行為。2011年共查處案件822起，涉案貨值4653萬元，比成立專業執法隊伍前的2006年分別增長了198%和190%。加強與海關、工商局、質監局、市場主辦單位――商城集團等部門單位間的協作，開展聯合執法，共同打擊違法行為。加強與公安、司法部門協作，查獲大案要案，2011年與公安聯手，赴深圳開展追查，搗毀義烏、深圳兩地制售假證窩點兩個，現場查獲偽造印章20余枚，偽造的檢驗檢疫證書4份，并查獲大量的空白原產地證書和檢驗檢疫證書。涉案13名案犯除一名在逃外，其余全部受到法律應有懲罰。加強與兄弟局的協作，2011年共完成協查案件16起，罰沒款41萬，提升了系統的整體執法合力。

通過打擊違法違規行為，出口主體法律意識得到了明顯提升，報檢意識得到進一步加強，2011年共受理報檢106275批、貨值27.23億美元，比成立專業執法隊伍前的2006年分別增長了198%和247%。

二、創新工作機制，提升執法行動力

市場采購出口商品由于“品種雜、外貿主體多元”，給檢驗檢疫監管工作帶來嚴峻挑戰。為了提高檢驗檢疫監管工作有效性，我局積極創新手段，針對“違法行為夜間高發”的實際，建立了24小時不間斷稽查機制；為了提高查處的有效性，加大了《義烏檢驗檢疫局舉報出入境貨物違法案件有功人員獎勵辦法》宣傳力度，拓寬案件來源，鼓勵群眾參與檢驗檢疫監督，2011年共接到群眾舉報線索17條，全部做到及時處理，查實立案處理的11條、簡易處罰的1條，并對一名查實重大案件的舉報有功人員一次性給予了5000元的獎勵。為了提高協查案件的處理能力，制定了《義烏檢驗檢疫局外來移送案件管理規定》，對外來移送案件的責任處室、立案、調查及信息反饋作了詳細規定，確保跨部門協作的有效性。建立了由局長、法制工作分管副局長、法制部門和紀檢監察部門人員組成的案件審理委員會，實施行政處罰案件集體審理，提高了行政處罰的公平公正性，在處理的眾多案件中無一例行政復議和行政訴訟案件發生。

三、借力科技手段，提升執法公信力

近年來，義烏局高度重視運用科技手段助力執法監管工作、提高執法效率，自主研發了多項信息化服務平臺，有效提升了工作效率和服務水平。

為了拓寬案件來源，暢通投訴舉報途徑，自主研發了案件信息舉報投訴平臺，通過網絡舉報投訴，改變了過去舉報投訴只能靠電話、郵箱，互動性差的不足，引入交互式理念，交流方式更加靈活，為檢驗檢疫舉報信息的報送提供了新途徑，并積極配合做好12365的開通運行工作；針對轄區普遍存在的“高價低報”現象，建立了涵蓋15萬種商品的價格數據庫，對每種商品設立了稽查涉案貨值、檢務報檢貨值、中國小商品價格指數和義烏海關報關數據，核價人員可以根據商品描述進行歸類，以這些數據為參考進行基本準確的核價，大大降低了檢驗檢疫規費收取、輸非監裝商品核價、涉案貨值認定的隨意性；組織構建了知識產權產品信息數據庫，收集整理了8643個國內及世界知名品牌，為外貿流通領域以假充真案件的認定提供了重要支撐。研發了案件自主處理平臺，做到了執法文書的自動生成，在降低工作差錯的同時大大提高了工作效率。配合浙江局執法稽查軟件的投入運用工作，建立了行政執法綜合信息實時管理平臺，實現執法稽查人員將執法現場照片、查獲案件信息現場錄入，提高執法公正性、透明性。

四、落實黨風廉政，提升執法戰斗力

檢驗檢疫執法工作直面外貿企業和行政相對人，做好黨風廉政工作顯得尤為重要，義烏局黨組高度重視、嚴格執行一崗雙職，層層抓落實，因地制宜地開展了一線檢驗檢疫人員向企業述職述廉，企業執行廉政情況與檢驗檢疫便利措施相掛勾，警示企業若向我局工作人員行賄就取消相應的優惠政策和便利措施，聘請社會各界人員擔任我局的行風監督員，不定期地召開行風監督員會議，及時聽取社會各界的反映，把問題消滅在萌芽狀態。積極發揮檢驗監管本的功能，對檢驗檢疫人員實行動態管理。對行政處罰重大案件實行領導督辦制，積極推行處罰案件事后回訪制，構建了黨風廉政全社會參與的立體監督管理網絡，全局未發生一起違法違規事件，在每季一次的滿意度調查中，黨風廉政滿意度更是達到100%。

五、助力綜合改革，提升執法服務力

積極投身國際貿易綜合改革試點工作，把檢驗檢檢疫法制建設與“抓質量 保安全 促發展 強質檢”總體要求相結合，著力解決廣大進出口企業和外貿從業人員密切關注的重點、難點、熱點問題。積極探索，針對市場采購出口商品監管難度大的特點向總局爭取制定了《市場采購出口商品檢驗監督管理辦法》。針對市場采購出口商品出貨急的特點進行檢驗檢疫流程再造，創新前置檢驗模式，在出口商品報檢之前，由檢驗檢疫部門實施出口商品預先檢驗，把檢驗服務工作做到前面去。積極參加市政府的市場信用分類監管平臺建設，把檢驗檢疫信用信息及時傳輸到市場信用分類監管平臺上，同時把其它部門采集的信用信息為我所用，真正實現了一處失信，處處受控的立體信用管理平臺。針對市場采購出口商品貿易主體多元的特點引入了組貨單位信用管理機制，建立覆蓋檢驗、監管、稽查、放行等環節的信用管理體系，實現了正常出口的工業企業和組或單位分類管理覆蓋率達100%，運用評分評級確立不同的信用等級進行監管，分別實施信用放行、驗證放行和檢驗放行模式，引導企業規范管理、誠信經營。為了提高監管有效性，制定了新形勢下的稽查工作制度，把法制稽查工作與義烏市國際貿易綜合改革試點工作相關要求及義烏檢驗檢疫工作實際相融合，運用科技化、信息化和精細化手段為市場采購出口商品“管得住，通得快“提供保障。制定了工作評價制度，對市場采購商品預檢驗工作制度、監管工作制度、放行工作制度、稽查工作制度、風險管理規定、信用管理制度、分類管理制度、抽批工作制度等制度以及其他的有關義烏市國際貿易綜合改革試點檢驗檢疫改革措施進行評價，確保各項制度行之有效。

1、上級指導是動力

市場采購出口商品檢驗檢疫監管工作是一項嶄新的課題，具有其自身的特點，很多工作缺少法律、行政法規的依據。在總局、浙江檢驗檢疫局的支持和指導下，我局大膽創新，認真研究市場采購商品出口的規律和特殊性，形成了一套適應義烏市場采購商品出口的檢驗監管機制，制定了一批指導檢驗檢疫執法工作的規范性文件，較好地適應了義烏市場需要。尤其在義烏市獲批國際貿易綜合改革試點之后，總局、浙江檢驗檢疫局領導多次蒞臨我局指導工作，多次召開專題研討，對進一步創新義烏市場檢驗檢疫監管工作給予了大量政策支持。

2、普法宣傳是基礎

義烏局一直以來十分重視普法宣傳工作，將普法工作作為推動檢驗檢疫事業實現跨越式發展的重要抓手，切實做好對內、對外普法工作。對內堅持和完善集體學法制度，定期組織開展黨組中心組學習法律知識，領導干部帶頭學法用法。舉行法律知識競賽，倡導全員學法。在今年全國百家網站法律知識競賽中，全局有86名同志進入全國前萬名行列，其中包括局黨組四位同志。積極動員法制工作骨干總結案件查處業務，提升辦案能力，并要求每位干部職工將出具的每份單證、報告視為“法律文書”，提高依法行政水平。與浙江工業大學建立合作機制，加大培訓力度和法治工作研究，召開法制探討會，提升依法行政能力和水平。在對外普法工作上，注重宣傳手段的多樣性和有效性，充分利用消費者權益保護日、法制宣傳日等活動做好普法宣傳工作；做到“處罰與教育”并舉原則，堅持“處罰到哪，宣傳到哪”的工作方針，確保宣傳效果，拓寬法律宣傳的普及面，提高稽查工作的社會教育作用。

3、隊伍建設是保障

近年來，義烏局不斷在隊伍建設上下功夫，法制隊伍不斷壯大，目前全局共有法律研究生1名，本科生4名，法律專業聘用人員5名。除每年開展多層次集中普法培訓外，各處室結合處室業務工作，開展多形式的法律知識培訓和交流。并針對執法崗位黨風廉政風險較高實際，定期開展執法崗位風險排查，2011年共對全局執法崗位進行了為期2個月的執法風險排查工作。共排查行政執法風險點 70個，對重點敏感崗位制定了防控措施。開展15項行政執法監督檢查，提出整改問題10項、改進建議4項，進一步規范行政執法行為。

4、地方支持是關鍵

篇6

摘要：本文在總結天津高技術服務業發展現狀的基礎上，分析了電子商務對高技術服務業發展的促進作用，提出了如何借助電子商務，推動天津高技術服務業發展的基本思路。

關鍵詞 ：電子商務；高技術服務業；思路

1、天津高技術服務業發展的現狀

1.1 基本情況

（1）產業規模快速增長

2012年，天津高技術服務業規模以上單位實現增加值約360億元，同比增長22.4%，形成了研發設計服務、信息技術服務和數字內容服務三大優勢產業，培育了知識產權服務、檢驗檢測服務、科技成果轉化服務和生物技術服務等新興產業。研發設計服務實現增加值200億元左右，占高技術服務業增加值的55.5%，信息技術服務業實現增加值37.2億元。高技術服務業企業總數超過1000家，其中增加值過億元企業近40家，收入過億元企業達到72家，從業人員總數約10萬人。

（2）集聚水平日益提高

近年來，天津已初步形成了濱海高新區軟件產業園、武清區軟件創意園、興業創意園、天獅科技研發產業園等一批高技術服務業集聚區，在電子信息、航天航空、生物技術和醫藥、新材料、新能源和節能材料等優勢高新技術產業領域，吸引了一大批高技術服務業企業，在集成電路設計、實驗檢測、知識產權服務、信息安全服務、航空航天科技服務、節能環保科技服務、數字內容服務等方面形成了集聚優勢。

（3）技術創新基礎雄厚

天津堅持以創新推動產業發展，創新體系建設不斷加快，基本形成了以企業為主體、產學研相結合的產業創新體系。通過吸引國家級大院大所、建設高端信息技術平臺等10大公共科技創新平臺、組建高新技術產學研技術創新聯盟、建設國家重點實驗室、建設一批工程技術研究中心和科技企業孵化器等措施，初步形成了以國家級重點實驗室（53個）、國家級工程（技術）研究中心（33個）、市級重點實驗室（80個）和企業技術中心（410個）等為主體的知識創新體系。通過大力實施科技型中小企業發展計劃，培育一大批科技“小巨人”，形成了一批創新主體，在核心電子元器件、高端通用芯片、下一代互聯網、信息安全、高端應用軟件等高新技術領域的創新能力不斷增強。

（4）政策環境逐步優化

先后出臺《關于鼓勵服務外包產業加快發展的實施意見》、《天津市服務外包公共服務平臺認定暫行規定》、《天津市推進電子商務發展三年行動計劃（2013-2015年）》等政策文件，市發改委聯合知識產權、成果轉化等部門，研究制定促進知識產權服務、成果轉化服務等技術服務領域的政策措施，初步制定了天津高技術服務業統計信息制度，這些政策文件的落實實施，為加快天津高技術服務業發展提供良好環境。

1.2 存在的主要問題

（1）產業規模有待提升

從目前天津高技術服務業規模來看，雖然整體規模不斷擴大，但與北京、上海等城市相比，還存在一定差距。2012年北京市僅軟件和信息服務業增加值占全市第三產業的比重就達到11.9%，而天津高技術服務業增加值占第三產業比重還不到10%，相對偏低，高技術服務業還沒有成為天津經濟發展的重要推動力量。

（2）缺乏龍頭企業

雖然天津已有1000多家高技術服務業企業，但天津高技術服務業起步相對較晚，多數企業還處于發展初期，相對缺乏具有國際競爭力的龍頭企業和知名品牌，產業整體競爭力有待提升，對經濟發展的輻射帶動作用還沒有充分發揮。

（3）配套政策不夠完善

目前，天津在高技術服務業發展規劃、產業扶持政策、稅收優惠、投融資支持以及人才培養和引進等方面還缺乏比較完善的配套政策，政策支持力度有待加強。

（4）專業人才不足

隨著天津高技術服務業的快速發展，急需大量掌握專業技能的從業人員，人才供給缺口進一步凸顯。一方面，行業高端技術人才與管理人才極其匱乏，尤其缺乏既懂技術又能管理的復合型人才；另一方面，由于相應的高技術服務業人才培訓體系仍不健全，基層企業在專業技術人才培養和使用上，人才的行業分布、專業結構、年齡和層次結構等方面無法滿足現實發展的需要。

2、電子商務對高技術服務業發展的促進作用

電子商務作為一種快速發展的新型經濟形態，本身就具有高技術服務業的重要特征，并且具有“效率、協同、便捷、快速”等優勢，其在高技術服務業領域的深化應用，有利于進一步促進天津高技術服務業規模增長、模式創新步伐加快和增強發展潛力。

2.1 促進高技術服務業規模增長

隨著天津工業化、信息化、城鎮化和農業現代化的深入推進，產業結構轉型和消費結構升級將為服務業尤其是基于信息技術的高技術服務業帶來巨大需求，促進高技術服務業規模不斷增長。同時，隨著電子商務在服務業領域的深化應用，將有利于通過現代信息技術促進服務業改造提升，形成更多高技術服務新興業態，此外，電子商務的廣泛應用能夠進一步催生更多專門從事高技術服務的交易主體，增強有效競爭，為進一步擴大高技術服務業整體規模、優化產業內部結構提供支撐。

2.2 加快高技術服務業模式創新步伐

電子商務以互聯網、云計算等信息技術為支撐，使高技術服務虛擬化、網絡化成為可能，可以更加高效地整合各類資源，通過網絡和遠程系統完成服務交易，打破產業結構和空間限制，縮短服務交易流程、降低交易成本，進一步促進高技術服務業模式和業態創新。

2.3 增強高技術服務業發展活力

一方面，電子商務的迅速發展，將有利于打破高技術服務領域行業壁壘，充分發揮各類市場主體積極性，吸引更多市場主體和社會資本進入高技術服務業領域，有利于提高企業活力和市場競爭力。另一方面，隨著跨境電子商務蓬勃發展，能夠進一步提高高技術服務業開放水平，有利于借鑒吸收發達國家發展經驗，引進國外資本、技術和人才，充分利用“兩個市場”和“兩種資源”。同時，加快促進天津技術領先、競爭力強的高技術服務業“走出去”和開拓國際市場，搶占新興高技術服務業領域發展制高點。

3、利用電子商務促進天津高技術服務業發展的對策

3.1 完善發展載體

一是加快建設產業園區。依托濱海高新區、華苑產業園等國家級高新技術產業開發區，以高技術服務業專業化園區為核心，建設一批高技術服務業基地，制定和完善建設標準、管理辦法，出臺相關扶持措施，集聚要素資源，促進高技術服務業集群化發展，提升產業整體競爭力。

二是培育壯大企業主體。積極引入國內外知名高技術服務業企業，制定天津高技術服務業重點企業認定標準，在項目安排、資金融通、人才引入和企業上市等方面予以政策優惠，加快培育高技術服務業重點龍頭企業，進一步優化中小型高技術服務業企業發展環境。鼓勵高技術服務業企業自建電子商務平臺或利用第三方電子商務平臺加強與服務主體之間的需求對接，利用電子商務推進服務模式創新，培育和形成高技術服務業發展的新模式、新業態。

三是實施一批重大項目。結合天津高技術服務業發展的特點、優勢以及高技術服務業發展趨勢，在研發設計服務、信息技術服務和數字內容服務等領域精選一批技術含量高、經濟效益好，對提升產業整體水平和完善產業鏈條具有關鍵性作用的好項目，重點推動、分步實施。

3.2 強化支撐體系

一是健全支付體系。大力吸引國內外金融機構在天津設立運營中心和分支機構，開展各種類型支付服務。積極鼓勵銀行、保險、證券等金融機構開發新型電子金融及其衍生服務，增強在線支付和移動支付服務功能，形成一批功能完善、特色突出、安全易用的支付平臺。深化高技術服務交易在線支付和移動支付應用，加快制定跨境電子商務在通關、結算、退稅等方面政策標準，培育相關服務企業，提高對高技術服務業電子商務發展的支撐能力。

二是完善融資服務體系。充分發揮天津金融創新優勢，大力發展天使投資、風險投資、債權融資、私募股權投資等投融資方式，探索推行知識產權質押融資等新型融資方式，引導社會資本投向高技術服務領域。積極發展互聯網金融，探索建立面向高技術服務業的在線融資平臺，形成多元化的高技術服務業融資服務體系。

三是加快建設交易保障體系。建立高技術服務企業信用檔案和信用評價制度，加強信用管理。鼓勵專業機構開展網上安全認證技術開發和應用，增強網絡信息安全保護、數字認證、數據恢復等安全服務功能。加強高技術服務業電子商務相關電子憑證等方面技術創新。建立交易保障機制，為經營主體和消費主體提供在線交易糾紛處理服務，逐步形成安全、可信的高技術服務電子商務交易保障體系。

四是探索建立行業標準體系。密切關注高技術服務領域前沿動向，加強與國家相關行業標準化協會、標準化研究所的交流合作，支持企業、高校和科研機構以自主知識產權參與行業、國家、國際標準的制訂，形成一批自主知識產權技術標準。

3.3 深化重點領域應用

研發設計服務。依托天津新能源汽車、大飛機、船舶、海洋工程裝備等工業設計領域，城市規劃設計、建筑設計、工程勘察設計等建筑設計領域和物聯網、高性能計算及云計算、新一代移動通訊等高新技術研發設計服務領域優勢資源，加大資源整合力度，鼓勵制造業企業利用電子商務進行研發設計服務采購及外包，通過電子商務優化供應鏈和價值鏈，提高企業競爭能力。

信息技術服務。建設信息技術服務平臺，為電子信息領域的生產企業與服務企業提供線上免費對接服務以及金融配套、技術服務招投標、集成解決方案定制等線下增值服務。鼓勵有實力的高技術服務企業，建立企業電子商務平臺，利用電子商務促進轉型發展，占據產業鏈高端環節，提高服務價值增值能力。依托東疆保稅港區、武清區等區域，建設具有信息展示、電子交易、電子結算、貿易融資和通關、退稅等功能的高技術服務電子商務平臺，為高技術服務業企業對外貿易提供安全、便捷、高效的交易平臺，進一步擴大高技術服務業領域出口規模，推動服務貿易便利化。

數字內容服務。依托國家動漫產業綜合示范園、國家數字出版基地、天津濱海國際知識產權交易所等發展載體，整合數字內容服務領域上下游企業資源，建立數字內容服務集中交易電子商務平臺，深化數字內容服務領域電子商務應用。鼓勵相關企業建立數字店鋪、數字作品交易平臺，大力發展數字音樂、在線電影、電子圖書、動漫游戲等數字內容網上交易服務，利用電子商務擴大信息消費規模。

總結

電子商務的發展已經由商品貿易領域不斷向服務業領域滲透，大力推進電子商務在高技術服務業領域的應用，將有效促進服務業規模壯大和結構升級，從而推動天津加快建立以服務經濟為主的產業結構。

參考文獻：

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[5] 王江，李郁璞. 北京市高技術服務業發展現狀及前景分析[J].對外經濟貿易大學學報，2010年第三期，57-62.

篇7

[關鍵詞] 上海 會展行業 監管 建議

作為中國經濟貿易中心的上海，長期以來都十分重視會展業的發展。政府主管部門、行業協會都把規范會展業放在突出位置。上海市政府《上海市展覽業管理辦法》的頒布有利于規范展覽經營行為，對進一步完善本市會展業發展環境，增強上海城市綜合服務功能，推動展覽市場健康發展起到了積極作用。然而，目前上海會展行業監管仍存在著一些問題，有的還比較突出。如不盡快解決，必將影響和阻礙著會展業的健康發展。

一、上海會展行業監管過程中存在的問題

1.法律法規有待完善

上海市頒布的《上海市展覽業管理辦法》對加強展覽業法制化管理作了積極的探索，得到了業內人士的較高評價。主要起草者之一、上海市外經貿委吳根寶副處長指出，在起草過程中，不少本應做出規定的問題由于找不到上位法，只得放棄。六省（市）的同志一致建議，國家應盡快出臺展覽行業法律法規，明確展覽業的管理部門、市場主體資格、依法限定展覽會的冠名，展會評估、品牌認證機制以及各方面的權利義務，加強對展覽活動的市場監管，建立違規處罰機制，引導行業組織、展覽主辦單位和場館等發揮自律作用，為經營者創造一個法治的、可預見的市場環境。

2.會展業管理手段落后

上海會展業仍以政府為主導，政府對會展業的過多干預，違背了會展業的發展的規律，長遠來說不利于會展業的健康發展，政府應該擺脫“裁判員”與“運動員”的雙重身份，制定宏觀政策來規范整個行業。

目前，上海會展業行業管理比較分散，外經貿委管理國際展覽會、出國展，工商局管國內展覽會，會議與節事活動基本處于無人管的狀況。管理分散造成的后果是信息不對稱，虛假廣告、代報批等現象嚴重。

3.審批管理機構缺乏，重復辦展嚴重

上海缺乏統一的審批管理，在實際運作中導致了低水平的會展重復舉辦和會展行業統計的不便。“你很難統計上海到底舉辦了多少個會展和會議，就是因為分屬于不同的部門領導，需要向不同的部門報批。”很長時間以來，上海會展業的審批主要涉及三個部門：國際會議由市政府外辦審批；涉及國際經濟方面販展覽由市外經貿委審批；涉及科技方面的展覽由市科委審批。于2005年5月1日起實施的《上海市展覽業管理辦法》基本上明確了展覽業的歸口主管單位為上海市外經貿委，但仍未對展覽項目的審批單位做出明確界定：上海市外經貿委、上海市科學技術委員會（市科委）及上海市教育委員會（市教委）等有關行政管理部門均有權審查展覽項目。這種多渠道的審批制度以及審批各部門之間溝通與協調的缺乏，造成會展低水平重復舉辦，會展吸引力不足，參展商分流，造成市場混亂的局面。

4.保護與監管制度缺失

第一，無專利保護，這導致任何人都可以隨便選擇辦展主題，主題沖突嚴重。第二，優質項目沒有有效機制保護，導致很多品牌會受到非法沖擊。第三，信息無人監管，導致虛假廣告、騙展現象時有發生。

5.現有從業人員、監管人員素質普遍不高

二、上海會展行業監管的發展策略建議

1.理順政府在會展活動中的職能定位

會展活動是一種特殊的社會經濟活動，在很多情況下離不開政府的支持和參與。因而，對會展業不能簡單地提出“政企分開”的政策建議，更重要的是要弄清政府在展會活動中的職能定位，根據展會活動的特點處理政企關系。在處理會展業的政企關系上，必須堅持“分類管理”的特點，不能搞“一刀切”。而那些具有較高社會效益的“公益會展”，如建設成就展、計劃生育展等，由于是非經營性的，仍然需要政府主辦，但具體的運作方式，如展館場地租賃、展臺設計等可以采取市場化的投招標方法等；對具有明確營利性目的的“商業展會”，政府必須提出，“只當裁判員，不當運動員”，以維護行業的自由公平競爭，為企業營造良好的經營環境。

2.建立統一的會展業監管機構

建立全國統一的會展業監管機構，根據展會性質和規模實行分類監管。審批制取消分階段、分種類進行。根據不同的標準，展會可以分為不同的種類，而對于不同種類的展會則應該實行不同的管理方法。

必須承認會展審批制度在會展業發展中曾經起到了巨大的作用，有它存在的必要和應有的歷史地位，但是，也必須認識到，應盡快改變會展活動多頭審批的現象，以免給會展業造成更大的破壞。因此，必須通過“審批監督一手抓”的方法，提高會展審批工作的公平性，創造一個公平合理的市場環境。同時，加強會展審批后的后續動態監督過程，形成會展項目的長效監督機制。

3.梳理和完善會展法律法規與管理辦法

從目前涉及會展業的有關法規、通知、管理辦法看，對外貿易經濟合作部、貿促會、國家工商行政管理局、海關總署、國務院辦公廳以及教育部、科學技術部、建設部等都從不同側面出臺了有關管理辦法，盡管這些辦法對規范和發展我國會展業起到積極作用，但是由于管理辦法太多，管理辦法解釋單位過多，而且不同管理辦法之間存在沖突等原因，共同造成了我國會展業比較混亂的宏觀發展局面。由此看來，為了確保政令統一，規范市場行為，必須對現有法律法規進行梳理，該合并的合并，該取消的取消，該調整的調整，以建立系統、統一的會展業法律監管體系。

目前，要在已頒布會展法律的基礎上，繼續完善會展法規體系，初步建立會展市場準入準則、會展市場管理、會展業反不正當競爭等會展監管法規體系。逐步制定《展覽法》、《會展市場準入條例》及《會展業發展規劃》等法律法規，對會展業進行有效的監控和規范；并且政府有關部門將進一步修改完善會展業管理辦法，充分適應新形勢的需要，指導會展業健康發展。

加強會展立法，建立和健全上海會展業監管的法規是政府實施監管的法律依據，正是各種法規縱橫交錯組織成一國的會展管理制度，它是會展監管規范化的保證。從這個角度來看，會展監管規范化研究的重心就是如何合理制定和有效推行會展監管的各種法律規范。會展監管的法規體系是滲透和貫穿會展監管工作的各個環節和全過程的，政府只有依法實施管制，才能保證監管的權威性、嚴肅性、強制性、持續性和統一性。

4.確定行業標準，推動行業自律

通過會展行業協會制定與國際接軌的統一標準，就會展立項審核、業務規范、數據匯總、資料統計、崗位資質等各個環節作出明確規定，逐步建立全市會展業的行業標準、行業規范以及相應的展會準入資質評定標準、評估機制、展會動態跟蹤體系，確保會展業向專業化、規范化、法制化方向發展。為充分發揮自身的作用，支持會展業的發展，行業協會必須加強自律。

應充分發揮市會展行業協會對會展業協同管理以及其他方面的協調作用。這些作用主要有：第一，建立評估體系。建立中國品牌展會的認證體系有利于會展業的良性競爭，有利于維護良好的會展市場環境，有利于中國品牌展會的發展和壯大。行業協會處于政府和企業之間，在評估體系的建立和項目評估的開展方面有著不可替代的作用。第二，建立統計體系。一個行業要發展，要樹立品牌，必須要有具有可信度的第三方統計數據予以支撐。會展行業協會作為行業的服務者，應該承擔起這一職責，建立一套科學的展會數據統計體系，這是推動展會良性發展的必要手段。第三，制定行業標準。上海會展業核心企業主要有三個部分，一是主承辦會展的企業；二是場館企業；三是直接為會展配套的，如設計、制作、搭建等企業。上述三類企業通過會展行業協會建立專業委員會，由專業委員會制定行業標準，建立市場準入機制，保證會展市場健康有序地發展。

5.建立一流的專業化會展監管隊伍

再好的機制也是由人來落實和完善的，如果沒有與制度相適應的監管隊伍和監管干部，純粹在制度上尋求突破和發展是不現實的，即使實施了也只是停留在表面上的，究竟實效能有多少？因此關鍵還是在人，只有一流素質的監管隊伍才能落實一流的監管機制，才能在工作實踐中不斷為機制的進一步完善和改進提供不竭的動力。同樣，對會展行業的監管也是如此，會展行業是監管中全新的行業，對監管工作者提出的一次考驗。

監管人員可以通過全面加強法律知識的學習、系統化、專業化的培訓業務知識，使其具有基本的政治素質、業務素質和能力結構。除此之外，以下各條也是極其重要的：第一， 加強對展銷會合同的監管。可依法保護其知識產權。第二， 嚴格監管招展和辦展廣告；第三， 加強展覽會現場的監管管理；第四， 運用經濟杠桿及企業信用管理手段，建立展覽市場的長效監管機制；第五， 建立辦展企業保證金制度。

參考文獻：

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[2]周利方沈全:會展政策與法規[M].上海：立信會計出版社，2006.6

[3]龔維剛曾亞強:上海會展業發展報告[M].上海：上海人民出版社，2007

篇8

第一條為貫徹落實《國家中長期科學和技術發展規劃綱要（20**-**年）》（以下簡稱《規劃綱要》），規范和加強國家高技術研究發展計劃（以下簡稱**）專項經費的管理，提高資金使用效益，根據《國務院辦公廳轉發財政部科技部關于改進和加強中央財政科技經費管理若干意見的通知》（[20**]56號）和國家有關財務規章制度，制定本辦法。

第二條**專項經費（以下簡稱專項經費）來源于中央財政撥款。主要用于支持中國大陸境內具有獨立法人資格的科研院所、高等院校、內資或內資控股企業等，圍繞《規劃綱要》提出的前沿技術和部分重點領域中的重大任務開展研究工作。

第三條專項經費管理和使用原則：

（一）集中財力、突出重點。專項經費要集中用于支持事關國家長遠發展和國家安全的戰略性、前沿性和前瞻性高技術研究開發，防止分散使用。

（二）科學安排，合理配置。要嚴格按照項目的目標和任務，科學合理地編制和安排預算，杜絕隨意性。

（三）單獨核算，專款專用。項目和課題經費應當納入單位財務統一管理，單獨核算，確保專款專用。專項經費管理和使用要建立面向結果的追蹤問效機制。

第四條**由科技部牽頭負責，并會同總裝備部組織實施（科技部和總裝備部以下簡稱組織實施部門）。組織實施部門設立**聯合辦公室（以下簡稱聯辦），同時按領域設立領域辦公室（以下簡稱領域辦）。

第五條**領域內設專題和項目，專題下設課題，項目由課題組成。根據財政預算管理要求和**特點，課題年度預算納入組織實施部門部門預算管理。

第六條科技部建立科研項目預算管理數據庫，完善信息公開公示制度。將項目（課題）預算安排情況、項目牽頭(主持)單位和課題承擔單位、課題負責人和課題研究人員、承擔單位承諾的科研條件等內容納入數據庫進行管理，對非保密信息及時予以公開，接受社會監督。

第二章課題經費開支范圍

第七條課題經費是指在課題組織實施過程中與研究開發活動直接相關的、由專項經費支付的各項費用。

第八條課題經費的開支范圍一般包括設備費、材料費、測試化驗加工費、燃料動力費、差旅費、會議費、國際合作與交流費、出版/文獻/信息傳播/知識產權事務費、勞務費、專家咨詢費、管理費等。

（一）設備費：是指在課題研究開發過程中購置或試制專用儀器設備，對現有儀器設備進行升級改造，以及租賃外單位儀器設備而發生的費用。專項經費要嚴格控制設備購置費支出。

（二）材料費：是指在課題研究開發過程中消耗的各種原材料、輔助材料等低值易耗品的采購及運輸、裝卸、整理等費用。

（三）測試化驗加工費：是指在課題研究開發過程中支付給外單位（包括課題承擔單位內部獨立經濟核算單位）的檢驗、測試、化驗及加工等費用。

（四）燃料動力費：是指在課題研究開發過程中相關大型儀器設備、專用科學裝置等運行發生的可以單獨計量的水、電、氣、燃料消耗費用等。

（五）差旅費：是指在課題研究開發過程中開展科學實驗（試驗）、科學考察、業務調研、學術交流等所發生的外埠差旅費、市內交通費用等。差旅費的開支標準應當按照國家有關規定執行。

（六）會議費：是指在課題研究開發過程中為組織開展學術研討、咨詢以及協調項目或課題等活動而發生的會議費用。課題承擔單位應當按照國家有關規定，嚴格控制會議規模、會議數量、會議開支標準和會期。

（七）國際合作與交流費：是指在課題研究開發過程中課題研究人員出國及外國專家來華工作的費用。國際合作與交流費應當嚴格執行國家外事經費管理的有關規定。課題發生國際合作與交流費時，重大項目課題、重點項目課題應當事先報經項目總體專家組或項目牽頭(主持)單位審核同意。

（八）出版/文獻/信息傳播/知識產權事務費：是指在課題研究開發過程中，需要支付的出版費、資料費、專用軟件購買費、文獻檢索費、專業通信費、專利申請及其他知識產權事務等費用。

（九）勞務費：是指在課題研究開發過程中支付給課題組成員中沒有工資性收入的相關人員（如在校研究生）和課題組臨時聘用人員等的勞務性費用。

（十）專家咨詢費：是指在課題研究開發過程中支付給臨時聘請的咨詢專家的費用。專家咨詢費不得支付給參與**及其項目、課題管理相關的工作人員。

以會議形式組織的咨詢，專家咨詢費的開支一般參照高級專業技術職稱人員500-800元/人天、其他專業技術人員300-500元/人天的標準執行。會期超過兩天的，第三天及以后的咨詢費標準參照高級專業技術職稱人員300-400元/人天、其他專業技術人員200-300元/人天執行。

以通訊形式組織的咨詢，專家咨詢費的開支一般參照高級專業技術職稱人員60-100元/人次、其他專業技術人員40-80元/人次的標準執行。

（十一）管理費：是指在課題研究開發過程中對使用本單位現有儀器設備及房屋，日常水、電、氣、暖消耗，以及其他有關管理費用的補助支出。管理費按照課題專項經費預算分段超額累退比例法核定，核定比例如下:

課題經費預算在100萬元及以下的部分按照8%的比例核定；

超過100萬元至500萬元的部分按照5%的比例核定；

超過500萬元至1000萬元的部分按照2%的比例核定；

超過1000萬元的部分按照1%的比例核定。

管理費實行總額控制,由課題承擔單位管理和使用。

第九條課題在研究開發過程中發生的除上述費用之外的其他支出，應當在申請預算時單獨列示，單獨核定。

第三章預算的編制與審批

第十條領域辦在組織研究提出本領域專題設置以及提出項目立項建議時，應當同時編制概算。

第十一條在對專題設置和項目立項建議進行綜合審議、審核時，應當對概算進行獨立的咨詢評議。咨詢評議結果作為專題設置和項目立項決策，以及各專題、項目總預算控制的重要依據，并報財政部備案。

第十二條經批準的重大項目立項建議，在研究提出實施方案建議時，應當包含項目概算及其分解情況等內容。組織實施部門結合重大項目實施方案論證，對項目概算及其分解情況等內容進行獨立論證，作為組織編制課題預算的依據。

第十三條各專題、項目在選擇課題承擔單位的同時，應當組織課題申報單位編制課題預算。課題預算的編制要求：

（一）課題預算的編制應當根據課題研究的合理需要，堅持目標相關性、政策相符性和經濟合理性原則。

（二）課題預算編制時應當編制來源預算與支出預算。

來源預算除申請專項經費外，有自籌經費來源的，應當提供出資證明及其他相關財務資料。自籌經費包括單位的自有貨幣資金、專項用于該課題研究的其他貨幣資金等。

支出預算應當按照經費開支范圍確定的支出科目和不同經費來源編列，同一支出科目一般不得同時列支專項經費和自籌經費。支出預算應當對各項支出的主要用途和測算理由等進行詳細說明。

（三）有多個單位共同承擔一個課題的，應當同時編列各單位承擔的主要任務、經費預算等。

（四）課題預算書應當由課題負責人協助課題承擔單位財務部門共同編制。

（五）編制課題預算時，應當同時申明課題承擔單位的現有組織實施條件和資源，以及從單位外部可能獲得的共享服務，并針對課題實施可能形成的科技資源和成果，提出社會共享的方案。

第十四條課題預算按照有關要求經審核、匯總后報送組織實施部門。

組織實施部門、財政部組織專家或委托中介機構對課題預算進行評審或評估。組織實施部門建立預算評審專家庫，完善評審專家的遴選、回避、信用和問責制度。

第十五條組織實施部門對預算評審或評估結果進行審核，在符合保密規定的前提下，按程序公示。對于課題預算存在重大異議的，應當按照程序進行復議。

第十六條組織實施部門按照財政預算管理的要求，提出項目（課題）預算安排建議報經財政部批復后，下達項目（課題）預算。批復預算的項目（課題）應當納入科研項目預算管理數據庫統一管理，分年度滾動安排。

第十七條組織實施部門根據預算批復，與項目牽頭(主持)單位、課題承擔單位簽訂項目（課題）預算書。項目（課題）預算書是預算執行、監督檢查和財務驗收的重要依據。

第十八條項目（課題）年度預算由組織實施部門按照部門預算編制的要求報送財政部。

第十九條組織實施部門根據財政部批復的預算，將課題年度預算下達到課題承擔單位，并抄送項目牽頭(主持)單位。

第二十條實行招標投標管理的項目（課題），其經費預算的確定按國家招投標的有關規定執行。

第四章預算執行

第二十一條專項資金的撥付，按照財政資金支付管理的有關規定執行。經費使用中涉及政府采購的，按照政府采購有關規定執行。

第二十二條課題承擔單位應當嚴格按照下達的課題預算執行，一般不予調整，確有必要調整時，應當按照以下程序進行核批：

（一）項目（課題）預算總額、課題間預算調整，應當按程序報組織實施部門審核、財政部批準。

（二）課題總預算不變、課題合作單位之間以及增加或減少課題合作單位的預算調整，應當由課題負責人協助課題承擔單位提出調整意見，按程序報組織實施部門批準。

（三）課題支出預算科目中勞務費、專家咨詢費和管理費預算一般不予調整。其他支出科目，在不超過該科目核定預算10%，或超過10%但科目調整金額不超過5萬元的，由課題承擔單位根據研究需要調整執行；其他支出科目預算執行超過核定預算10%且金額在5萬元以上的，由課題負責人協助課題承擔單位提出調整意見，按程序報組織實施部門批準。

第二十三條課題承擔單位應當嚴格按照本辦法的規定，制定內部管理辦法，建立健全內部控制制度，加強對專項經費的監督和管理，對專項經費及其自籌經費分別進行單獨核算。

第二十四條課題承擔單位應當嚴格按照本辦法規定的課題經費開支范圍和標準辦理支出。嚴禁使用課題經費支付各種罰款、捐款、贊助、投資等，嚴禁以任何方式變相謀取私利。

第二十五條課題承擔單位應當按照規定編制課題經費年度財務決算報告。課題經費下達之日起至年度終了不滿三個月的課題，當年可不編報年度決算，其經費使用情況在下一年度的年度決算報表中編制反映。課題決算報告由課題承擔單位財務部門會同課題負責人編制。課題決算報告按程序經審核、匯總后，于次年的4月20日前報送組織實施部門。

第二十六條在研課題的年度結存經費，結轉下一年度按規定繼續使用。課題因故終止，課題承擔單位財務部門應當及時清理賬目與資產，編制財務報告及資產清單，按程序經審核、匯總后報送組織實施部門，由組織實施部門組織進行清查處理，結余經費（含處理已購物資、材料及儀器、設備的變價收入）收回組織實施部門，由組織實施部門按照財政部關于結余資金管理的有關規定執行。

第二十七條預算執行過程中實行重大事項報告制度。在課題實施期間出現課題計劃任務調整、課題負責人變更或調動單位、課題承擔單位變更等影響經費預算執行的重大事項，課題負責人、課題承擔單位應當及時按程序報組織實施部門批準。

第二十八條專項經費形成的固定資產屬國有資產，一般由課題承擔單位進行管理和使用，國家有權調配用于相關科學研究開發。專項經費形成的知識產權等無形資產的管理，按照國家有關規定執行。

專項經費形成的大型科學儀器設備、科學數據、自然科技資源等，按照國家有關規定開放共享，以減少重復浪費，提高資源利用效率。

第五章監督檢查

第二十九條財政部、組織實施部門對專項經費撥付使用情況進行監督檢查。

第三十條組織實施部門會同財政部組織專家或委托中介機構對專項經費的使用和管理進行專項財務檢查或中期評估。專項財務檢查和中期評估的結果，將作為調整項目(課題)預算安排、按進度核撥經費的重要依據。

第三十一條項目(課題)完成后，項目牽頭(主持)單位或課題承擔單位應當及時向組織實施部門提出財務驗收申請，財務驗收是進行項目(課題)驗收的前提。組織實施部門負責組織對項目(課題)進行財務審計與財務驗收，財務審計是財務驗收的重要依據。

第三十二條存在下列行為之一的，不得通過財務驗收：

(一)編報虛假預算，套取國家財政資金；

(二)未對專項經費進行單獨核算；

(三)截留、擠占、挪用專項經費；

(四)違反規定轉撥、轉移專項經費；

(五)提供虛假財務會計資料；

(六)未按規定執行和調整預算；

(七)虛假承諾、自籌經費不到位；

(八)其他違反國家財經紀律的行為。

第三十三條項目(課題)通過驗收后，各課題承擔單位應當在一個月內及時辦理財務結賬手續。課題經費如有結余，應當及時全額上繳組織實施部門，由組織實施部門按照財政部關于結余資金管理的有關規定執行。

第三十四條組織實施部門應當結合財務審計和財務驗收，逐步建立科研項目經費的績效評價制度。

第三十五條專項經費管理建立承諾機制。課題承擔單位法定代表人、課題負責人在編報預算時應當共同簽署承諾書，保證所提供信息的真實性，并對信息虛假導致的后果承擔責任。

第三十六條專項經費管理建立信用管理機制。組織實施部門對項目牽頭(主持)單位、課題承擔單位、課題負責人、中介機構和評審評議專家在專項經費管理方面的信譽度進行評價和記錄。

第三十七條對于預算執行過程中，不按規定管理和使用專項經費、不及時編報決算、不按規定進行會計核算的單位，組織實施部門將會同財政部予以停撥經費或通報批評，情節嚴重的可以終止項目或課題。對于未通過財務驗收，存在弄虛作假，截留、挪用、擠占專項經費等違反財經紀律的行為，組織實施部門、財政部可以取消有關單位或個人今后三年內申請國家科研項目的資格，并向社會公告。同時建議有關部門給予紀律處分。構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。

篇9

一、民營企業發展存在的困難和問題

準格爾旗民營企業近幾年發展勢頭強勁，但也存在不少困難和問題，突出表現在以下幾方面：

（一）社會誠信力低

受體制、機制、環境、管理等因素的影響，部分企業在競爭中存在壓價、虛假報表、價格陷阱、產品質量差等問題，這些做法對企業的誠信構成嚴重損害，很大程度上影響企業的進一步發展。

（二）企業融資困難

民營企業發展存在著資金不足、融資困難的問題。金融部門對民營經濟無論從觀念上、體制上、還是技術上支持力度不如國有企業，再加上企業的公信力不夠，對一些中小企業，銀行擔心對他們貸款成本高、風險大，無法收回而不予借貸。

（三）人才機制不健全

企業的生存，靠的是人才，但現實條件下多數民營企業卻面臨著嚴重的人才危機和信任危機。其根本原因就在于企業家落實的“資本雇用勞動力”觀念，認為員工和企業的關系只是勞動力和雇用關系，很多民營企業家認為只要有高薪，市場上多的是優秀人才，而沒有從思想意識上真正重視過人才的培養。加之民營企業用人唯親的管理，使優秀人才難以真正融入民營企業，通常持打工心態，只關心眼前利益，對企業沒有認同感和長期扎根的觀念。

（四）管理水平、設備科技含量低下

目前，許多民營企業都選擇了家族式管理模式，管理體制主要表現為“家族”“親緣化”特征，實行集權化領導、專制式決策，經營者既是資產所有者，也是資產經營者。當企業具備一定規模，家長式管理由于決策層和執行層界限模糊，缺乏“糾偏”機制，民營企業家的局限性、隨意性往往導致企業經營決策失誤。“家族式”的管理機制加上民營企業大多為勞動密集型生產企業，此種生產模式注定了企業不可能擁有高科技含量的生產設備和先進的生產技術，技術改造相對滯后，導致企業發展后勁不足。與此同時，民營企業由于先天的原因，較低的員工素質也制約了企業技術更新的速度。

（五）政府管理體制在支持民營企業方面還需進一步理順

在體制方面的一些制約因素集中表現在幾個方面：對管理重視不夠，服務意識不強，政策不夠到位，信息渠道不暢；行政審批不快捷在很大程度上阻礙民營經濟發展；多頭管理，缺乏統一的宏觀管理部門，統計口徑不一；有些基層行政執法單位執法素質差、執法混亂，對企業經營中出現的問題，不采取針對性措施，使用簡單、粗暴的行政手段，干擾企業的正常經營，挫傷企業家的積極性。

二、對民營企業發展的建議

準格爾旗的民營企業面臨的種種問題嚴重制約了民營企業快速、穩定的發展。從另一方面看，民營企業由于自身和外部的各種障礙，也使其在構建和諧社會的過程中并沒有充分發揮它的社會作用，和諧社會的構建由于缺乏民營企業所發揮的積極作用，勢必將受到一定的局限。因此，構建和諧社會的新問題要求民營企業必須走出困境。筆者認為，大致可以從以下六個方面予以改進。

（一）建立現代企業管理模式，減少家族式管理模式的影響

民營企業要真正建立起新的現代企業管理模式，首先必須進行所有制改造。民營企業的發展趨勢就是控股化和集約化，充分發揮家長式管理模式的靈活高效的優勢，還可借鑒先進的管理經驗，結合自身的情況，逐漸建立起現代企業制度。準格爾旗民營企業的制度轉換、管理模式的更替依賴于民營企業家素質的提高和管理制度的完善。

（二）進一步優化非公有制經濟發展環境

一是結合準格爾旗實際，盡快研究出臺該旗貫徹落實國家、自治區政策的實施意見，制定非公有制經濟發展在融資、土地、市場準入等方面的優惠政策和措施，為民營企業發展創造良好的政策環境。二是對龍頭企業加大培育力度，重點篩選一批優勢企業，幫助他們通過資本運作、品牌創造、科技創新等方式將企業做大做強。三是進一步完善和規范各類園區建設，使其真正成為民營企業成長的樂園。四是政府職能部門要在落實職責、強化服務上進一步下真功夫，為企業創造條件，搞好服務。五是加大輿論宣傳力度，新聞媒體開辟民營經濟專欄，重視對企業家的關愛和培養，努力在全社會營造濃厚的“重企重商文化”氛圍。

（三）以提高人的素質為突破口，全面提升企業素質

民營企業必須要形成科學、合理的企業領導體制和組織制度，構建一套有效的激勵和約束機制，真正做到經營者能上能下，人員能進能出，收入能增能減，充分挖掘人力資源的潛力，最大限度地激勵和調動員工的積極性。

（四）依靠科技進步，調整和優化產業結構

民營企業多以傳統產業為主，政府應該通過政策和經濟的杠桿，引導那些科技含量高、市場前景好、管理水平高的企業率先發展高科技產業。對民營企業自身來說，在科學技術迅猛發展的今天，必須加大技術開發的投入，研究開發具有自主知識產權的核心技術和主導產品，增加技術裝備，成為技術創新和開發投入及推廣的主體；應實行多種形式的產學研聯合，與高等院校、科研院所建立起開放的穩定的合作關系，吸收消化先進的科技成果，形成自己的技術優勢。

（五）健全誠信體系，改變歧視觀念

建立健全符合準格爾旗實際的社會誠信體系，當務之急應該抓好三個機制的建設。一是信用公開機制。成立專門的信用管理部門，對全旗各企事業單位、金融機構以及工商企業單位等，在保護單位秘密和個人隱私的基礎上，逐步實行信用公開，擴大企業、單位和個人的信用透明度。二是信用產品供求機制。社會誠信體系的運行需要好的信用系統，信用系統的服務。要通過政府鼓勵示范、增強用戶意識來培育和形成市場需求。市場中的各種交易行為通過信用產品的輔助決策，達到規避市場交易風險，提高經濟效益目的。三是信用褒揚機制。信用管理部門通過管理，嚴格關注有失信的市場、單位和個人，為市場主體在生產經營中減少因誠信缺失而提高的交易成本。

（六）加大對民營中小企業的支持力度，出臺財稅金融政策，支持民營經濟發展

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2006年底，國家統計局陜西調查總隊在西安、寶雞、咸陽、渭南、漢中、延安、榆林等地，開展了全省范圍內關于中小企業融資的專項調查，調查采取隨機抽樣、調查問卷形式進行。結果顯示,陜西中小企業融資難，嚴重影響了中小企業的發展壯大。陜西中小企業一般都是自生自滅，生長周期短，各領三五年。是哪些“瓶頸”因素影響了陜西中小企業的發展呢？

瓶頸一銀行貸款難

長期以來，陜西中小企業的發展面臨著許多困難，目前貸款難是最大問題，越來越顯得突出。據調查，陜西金融部門對中小企業的貸款總額只占銀行貸款總額度的10％～20％，這與中小企業對陜西經濟的貢獻很不相稱。

西安經濟開發區的一家民營企業老板介紹說，他的企業成立兩年多,擁有自己的核心技術和知識產權,市場前景非常好,年產值在400萬元左右,利潤在100萬元以上,如果資金充足,年產值可以做到3000萬元。但是竟然沒有一家銀行愿意給它貸款，所有資金均為自籌,極大影響了企業的發展壯大。至于那些效益差的企業,大多更是無法獲得銀行貸款。

而銀行也有其為難之處。陜西省決策咨詢委員會委員、中國工商銀行內部審計局西安分局局長許兆龍解釋，銀行貸款有雙向性，從銀行本身的經營體制上來說，也有一定的困難，雖然現在有幾家銀行已經上市了，但對中小企業的貸款還存在一些問題。同時不能否認的是，銀行對中小企業貸款成本高、風險高，銀行完成一個大的貸款項目，相當于好幾筆小貸款項目，因為銀行每筆貸款無論大小所需要的人力成本沒有什么區別，銀行在考慮自身效益時自然會選擇大項目，不愿意給中小企業貸款。而對于信用等級高、具有創新能力、產品市場競爭力強的中小企業，銀行當然會給予資金支持。

瓶頸二 擔保難

多項調查表明，擔保難是導致陜西中小企業貸款難的主要原因。2005年陜西中小企業因為無力提供擔保而放棄銀行貸款的數量大約30億元左右。

由此看來擔保規模太小。近兩年陜西對中小企業提供的專項資金為2000萬元，僅為廣東的1／50、江蘇的1／45、山東的1／40，與鄰近省份的差距也很大。目前陜西有信用擔保機構44戶，批準注冊資金22億多元，實際到位只有60％，累計擔保貸款不足30億元，難以解決眾多中小企業融資擔保問題。

從企業自身原因來看，陜西的許多中小企業規模小、自有資金少，技術落后，產品結構不合理，市場占有率低，企業經營不穩定，投資風險大；一些企業的抵押物或擔保物足值性和有效性較差，財務管理混亂，經營信息不透明，內部管理不規范，有的企業甚至設有兩三本賬，這種不規范的經濟行為，要得到貸款當然很難；資金周轉慢，陜西中小企業資金周轉天數為341天，比全國平均高出了107天；信譽水平低，根據對246戶中小企業的調查，資信等級在A級以上的只占31％，而且內部條件變化快，資信持續性差。

同時現在很多企業都不愿為別人擔保，單靠企業自身力量向銀行貸款更加困難。這就出現了一個現象：一方面中小企業貸款難，另一方面銀行有錢貸不出去。

瓶頸三 上市難

陜西中小企業直接融資手段微乎其微，像上市公司發行股票融資，這種直接融資方式用得太少，絕大部分還是以銀行貸款為主。深圳中小企業板塊已經上市兩年多了，而陜西目前唯一通過上市審批的只有陜西建設機械股份公司一家。

原因在哪里呢？西安富士達科技股份公司總經理郭建雄認為：“中小企業板塊，應該說對于每個企業都心向往之，但上市標準太高，令人望而卻步。”

根據《中小企業板塊上市公司特別規定》，西安交通大學經濟與金融學院教授何雁明解釋：“當前，中小企業板塊發行上市的標準與程序，與主板市場完全一致。陜西能符合條件的企業不多。”

同時其上市費用較高，也對企業的選擇有相當影響。據一上市公司某部門負責人算的一筆賬：“上市前企業至少要拿出400萬元左右的‘運作’資金。主要支出律師費、會計事務所審計費、評估費、輔導費、投資項目可行報告費（一項約20萬左右）等，這些只是相對比較固定的支出。還沒有包括這些人員的差旅和招待費，更重要的一處是公關費。而且更多的費用是上市后的支出。”

對于正在急于尋求資金的中小企業來講，這筆資金應該是不小的數目。更何況這幾百萬元僅僅是通過證監會審批前期所需的支出，還不能保證一定能被通過。即使被通過，也需再等候約一年時間才能上市，中小企業哪里有更多實力和精力去等待。

探究中小企業上市難的原因，何雁明教授這樣認為：主要是因為我國的資本市場不發達，目前資金市場的改革不能適應企業發展的要求。現在社會上錢很多，銀行有錢，很多企業也有錢，居民個人手中也有錢，但為什么中小企業還是融資難呢？這就是資本市場不發達造成的。銀行收了很多存款貸不出去，老百姓手中的錢也投資不出去，因為中間缺少通路，企業需要的錢拿不到手，而社會上有錢卻用不掉。應該有很多種渠道能使錢流轉起來，但我們缺少這種機制。

瓶頸四融資渠道單一

從陜西省中小企業流動資金融資情況來看，自籌資金約占65％；銀行貸款約占20％；股權融資約占3％；風險投資約占1％；存量變現約占8％；通過其他渠道融資約占3％。

據國家統計局陜西調查總隊對全省246家中小企業的一份調查資料顯示，全省中小型工業企業每年流動資金需求量約300億元，固定資產投資需求量約500億元，合計800億元左右。但是目前陜西全省中小企業的實際融資每年不足300億元，僅為需求量的1／4，資金缺口達500億元。企業的融資渠道主要是自籌和存量變現等，融資渠道單一，融資手段太少，90%以上中小企業還是依賴銀行貸款。

對于大多數中小企業來說，上市融資、發行債券、財政融資、政策性扶持資金都很難靠上。所以對于大多數中小企業，解決資金供給需求問題，應該拓寬融資渠道，既需要國內的市場，還需要借助國外的市場。

除以上瓶頸之外，從整個金融環境來看，何雁明教授還認為我國銀行結構不合理，過于單調，大銀行多，小銀行少，社會上的錢絕大多數集中在大銀行手中。從世界范圍來比較，我國的金融市場不發達，銀行業也不發達，僅與國內發達地區比較，臺灣有100多家商業銀行，香港有1000多家，連澳門都有40多家銀行，中國大陸小銀行實在是太少了。這就導致了銀行之間競爭不強，服務理念差，比如有的地方的銀行小企業去開戶，存款金額低于50萬元的都不予受理。實際上銀行也是做生意的，做生意就應該不管大客戶小客戶都一視同仁，這才是應有的服務理念。

對此，陜西省決策咨詢委員會委員、陜西省中小企業服務協會副會長王治國認為：我們的社會缺少一種為中小企業服務的理念與氛圍，這是一種社會責任。政府非常重視中小企業，因為中小企業能創造財富，增加就業，提高人民的收入水平，對于社會的發展做出了貢獻，所以服務于中小企業是有利于社會進步的事，是一種社會責任。

如何逾越融資困境

為破解中小企業融資困局，既要疏通現在的銀行貸款渠道，又要拓展直接融資渠道。在解決銀行貸款問題時，既需要銀行的改革創新，也需要企業自身的規范，還需要政府、協會的推動。

為此，陜西有關部門欲出臺《陜西省關于開展中小企業聯合貸款業務的實施意見》，若干協作銀行分別提供一定數量的信用貸款，與定點擔保機構組成貸款聯盟，并與省政府簽訂合作協議，按照嚴格的評審程序確定優秀扶持項目，聯手為中小企業和民營企業提供貸款。

聯合貸款全部為信用貸款，由定點的擔保機構進行擔保，貸款的服務對象主要是陜西省內依法注冊的各類中小企業，重點是符合國家產業政策的科技型、就業型、資源綜合利用型、農副產品加工型、出口創匯型和社區服務型中小企業，首期聯合貸款暫定為100億元。

如果信貸出現風險，則按照責權利對等和風險共擔的原則，由合作各方共同承擔相應責任。陜西省政府將以財政撥款形式建立聯合貸款風險準備金，專門用于對聯合貸款中出現的風險進行經濟補償。

這種聯合貸款就是要創新金融服務形式，溝通銀企關系，化解金融風險，確保信貸安全，切實解決中小企業、民營企業貸款難、擔保難以及金融機構放貸難、收貸難等問題。聯合貸款業務年中首先在西安、咸陽、榆林等地進行試點，計劃于年底前全面展開。

陜西省中小企業局局長王鋒表示，從目前陜西的信貸環境來看，還需要加快建立和完善信用擔保體系，除了組建再擔保機構外，還將建立風險準備金，化解擔保風險，同時鼓勵民間資本參股組建擔保機構，力爭三五年內使全省縣以上地區有擔保機構，形成省市縣三級擔保網絡；建立政策扶持性專項基金，對已經設立的專項資金爭取追加額度，在有條件的市縣設立地方中小企業發展專項資金；深入推進中小企業法人產權交易試點，加快信用管理體系建設。

陜西省決策咨詢委員會委員、中國工商銀行內部審計局西安分局局長許兆龍提出如下建議――

1.改善中小企業間接融資環境，加快中小企業信貸制度的立法。首先要制定中小企業的行業標準，明確中小企業的界定方法；其次要明確各類金融機構在中小企業信貸制度中的作用與功能，制定中小企業貸款的具體管理辦法和優惠措施。

2.建立健全國有商業銀行支持中小企業發展的信貸管理體制。首先在貸款投放上要淡化企業屬性，真正以效益為行為準則。在選擇貸款對象時，做到“不管大中小，只要效益好”。其次，要調整信貸結構，在新增貸款增量中使中小企業貸款達到一定比例。在貸款投向上，要體現重點扶持政策，相對集中于有發展潛力的行業和企業，幫助它們加快技術進步與結構調整，引導其向“精、專、特”方向發展；不斷改進和完善貸款辦法，提高貸款審批效率，更好地為中小企業服務；加強對貸款企業經營情況的檢測，發現問題及時采取措施。

3.注意發揮地方金融機構的作用。一是地方金融機構較為容易建立產權明晰、責權明確的法人治理結構，有較強的活力和約束力；二是地方性金融機構業務活動地域跨度小，客戶接觸頻繁，擁有地緣優勢、人緣優勢、資產監控優勢；三是地方性金融機構規模小，經營成本低。

陜西省一些中小企業老板呼吁：盡快建立中小企業投資基金會。他們認為目前陜西中小企業中有不少既有市場前景，又有技術含量，但苦于沒有資金，應盡快建立中小企業投資基金會，以大資金帶動小項目良性發展。

“人無信不立，商無信不興”，要緩解中小企業融資難題，對于中小企業也要提高自身素質。陜西省工商聯副會長何建民認為，中小企業應在內強自身外樹形象上下工夫，打造誠信企業，并注意改善經營管理和生產技術，提高產品競爭力，提高自身的綜合水平、經濟實力和良好信用，取信于社會，取信于公眾，取信于銀行。

何雁明教授建議，中小企業要充分挖掘自身潛力，分流融資需求。具體說來：一要敢于利用企業內部股權融資，在我國資金市場不發達的情況下，這一融資渠道能迅速籌措資金用于企業生產和發展，有效緩解資金緊缺的矛盾；二要善于開展表外融資，這是企業在資產負債表中未反映的籌資行為，即企業在融入資金時，無須改變原表中資產、負債的現狀，例如租賃、應收賬款出售、應收票據貼現等；三要注意融資與融物相結合，例如采用融資租賃方式。

2007年7月1日，對于所有陜西中小企業來說，應該是一個值得紀念的日子，因為經過兩三年的調研總結，終于在這一天正式出臺《陜西省實施＜中華人民共和國中小企業促進法＞辦法》，其目的是希望從根本上解決中小企業信用、經營和財務體系不完善等問題。我們相信陜西中小企業融資難問題不久將會得到緩解。

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陜西出臺四項措施破解融資難

2007年3月29日，由陜西省中小企業促進局牽頭，聯合陜西省財政廳、陜西省證監局、陜西省銀監局、中國人民銀行西安分行、國家開發銀行等金融企業，通過會議、座談、報告會等多種形式，為解決中小企業融資難問題尋找突破口。經過多方協商，確立了服務于企業的以下四項措施，力圖解決中小企業融資難問題。

一是發揮政府、銀行、企業和擔保機構積極性，設立陜西省中小企業金融服務工作領導小組，在保證金融安全的前提下，促進中小企業擔保、貸款和上市。

二是建立“一體兩翼三層次”的擔保網絡體系。即：以不以營利為主要目的的政策性擔保機構為主體；以商業性擔保和民間互擔保為兩翼；建立省、市、縣三級管理的包括事業法人、企業法人和社團法人并存的中小企業信用擔保體系。