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關鍵詞：中小企業 年金 發展 問題

一、我國中小企業年金發展存在的問題

（一）法律法規不健全

目前，我國還沒有一套完整的對于企業年金的定位清晰的法律法規。對參與基金管理機構、企業年金報備方案流程、基金監管、養老金產品、投資范圍、的規定大多都是以“通知”“辦法”的形式的，相比法律，缺乏權威性和強制性。但是，國外企業年金制度發展較好的國家都是立法先行，如美國《社會保障法案》、新加坡《中央公積金法》、澳大利亞《超級年金保證費法案》、等。首先，我國關于企業年金的法律還很欠缺這也是阻礙我國中小企業年金發展的重要原因之一。現階段，我國只有《關于進一步加強社會保險基金管理監督工作通知》、《企業年金基金管理方法》兩部法規對企業年金發展有一定的指導作用。其次，我國勞動和社會保障部出臺的等法規，基本都是圍繞著大企業所設計的，對于中小企業的指導極其有限。在中小企業建立年金時，基金運營沒有統一的標準和沒有法律的保障，從而產生管理混亂，導致中小企業發展緩慢。

（二）中小企業及其職工普遍對企業年金意識淡薄

首先，我國的基本養老保險相比外國替代率較高，是退休人員主要的經濟來源，基本上可以保障退休人員的溫飽，職工對其關注度較高。其次，金制度的企業少之又少，其職工對企業年金缺乏必要的了解，有的幾乎還一無所知。只有少數退休人員是企業年金的收益者，享有企業年金帶來的福利。再次，建立企業年享受企業年金的員工與不享受企業年金的員工退休后的收入目前沒有形成強烈的反差，對職工工作的積極性影響不大。最后，企業年金的補充作用還沒有得到公眾的認知，企業年金的概念還沒有走入公眾的視野。一系列因素導致中小企業及其職工普遍對企業年金意識淡薄。

（三）企業負擔重，積極性不高

首先，通貨膨脹加劇，工人工資不斷上漲，致使中小企業勞動成本不斷增加，大大增加了企業負擔。其次，我國社會保險體系日益完善，企業不但要承擔29%左右社會保險費用，還要改善職工各項福利。再次，有意愿建立企業年金的中小企業由于規模相對較小，財力有限，缺乏規模效應和議價能力，無法爭取最大利益。最后，對職工來說，中小企業建立企業年金是屬于未來收益，風險性比較大，激勵作用比較有限。經營管理者更傾向于發放獎金激勵員工。對于不能在當期發揮激勵價值的企業年金熱情較低。

二、緩解我國中小企業年金發展的路徑

（一）加大宣傳力度，提升企業及員工的重視程度

企業年金建立的主體是企業和員工。但是目前我國企業和員工對企業年金了解不夠，無法真正了解企業年金給其帶來的的好處。國家要想大力發展企業年金，改變企業與職工的認識，大力宣傳則必不可少。政府應該通過勞動社會保障部門、管理企業年金基金機構、融監管部門共同開展宣傳工作，促進企業年金的相關政策貫徹落實。對響應國家號召的企業，給以獎勵比如：國家把建立企業年金作為評判企業優良的標準，從而提高其知名度，改變企業與職工對年金的認識，調動員工的積極性。

（二）完善我國企業年金的法律法規

國外一些高福利國家例如：澳大利、荷蘭、瑞士，從中小企業開始建立年金計劃起，全國范圍內建立一套統一而且相對完善的法律法規。從建立企業年金的條件、繳費數額、繳費年限、稅收優惠、基金的運營到收益的分配、年金的退出都作出明確的規定，讓企業年金制度趨向程序化、規范化、法律化。目前，我國關于中小企業年金計劃具有指導作用的法律僅有《關于企業年金集合計劃試點有關問題的通知》和《企業年金基金管理辦法》。已出臺的相關法律較為宏觀對企業年金定位不夠準確，導致年金建設指導作用有限。國家要明確意識到，創造良好的法律環境才是發展企業年金計劃基礎。政府應該分析我國實際情況，借鑒國際先進經驗，取其精華，出臺符合我國中小企業年金的法律法規。

（三）加強企業內部管理，建立中小企業集合年金制度

建立中小企業集合年金計劃可以有效發揮規模效應，首先，多家企業共同建立集合企業年金計劃，資金規模比較龐大，有利于提升了集合企業年金計劃的市場談判地位，減少年金在運行過程當中的管理費用。其次，在企業年金基金投資方面，集合企業年金計劃將資金匯集起來，進行集合投資，不僅拓寬了中小規模資金的投資范圍攤薄了投資中的各項成本，而且，有助于投資管理人實現分散投資，從而降低企業年金基金的投資風險，提高收益率。最后，在企業年金持續運營方面，如果一個企業由于經營不善而破產只要終止繳費。并不會影響整個集合企業年金計劃的正常運營。

（四）促進企業發展，提高中小企業年金繳費能力

良好的收益是中小企業建立和發展企業年金的基礎。但是，我國中小企業普遍缺少核心競爭力，在激烈的市場競爭中，經濟效益往往無法得到保障。所以要想促進中小企業發展，提高企業收益才能從根本上解決企業年金發展緩慢的問題。

首先，在融資方面，國家給予扶持，完善融資體系，減少中小企業融資壓力。其次，對創新性企業、技術性企業、環保性企業等一些有利于社會進步、發展的企業，給予政策傾斜。再次，中小企業自身要符合市場發展的需要，提高核心競爭了，努力轉型，提高經濟效益，有了經濟基礎，才有建立企業年金的資本。最后，中小企業應該不斷完善企業制度，建立企業年金獎勵機制，對貢獻較大、工齡較長的員工給以年金獎勵，激發職工的工作熱情，吸引并留住人才，提高企業效益，從而形成良性循環。

參考文獻：

[1]王銳.完善我國企業年金制度的研究[D].江西財經大學，2010.

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【關鍵詞】政策性股權基金 運作模式 市場機制

一、我國政策性股權基金概述及發展現狀

從廣義上講，政策性基金是由政府主導并通過各種方式支持企業投資的基金，主要是針對創業投資基金或直接投資創業企業，其中支持方式有風險補償、融資擔保以及權益性投資等；從狹義上講，政策性基金專指以權益性投資方式支持早期投資基金以及創業企業的股權基金，即指由國有資金主導組建并發揮政策性指導作用的股權基金，其中國有資金包括政府財政性資金、國有企業資金以及國有金融機構資金等。

目前，政府引導基金是我國主要的政策性股權基金。2002年，中關村創業投資引導基金的成立標志著我國政府引導基金的發展開端。2005年，《創業投資企業管理暫行辦法》中第一次正式出現引導基金的概念；2008年，《關于創業投資引導基金規范設立與運作的指導意見》的出臺，使創業投資引導基金發展迎來了第一個；之后《政府性基金管理暫行辦法》、《政府投資基金暫行管理辦法》等規范文件，使創業投資引導基金發展達到一個新高度。據投中統計（見圖1），截至2015年12月底，國內成立政府引導基金780只，總規模達到了21834.47億。其中2015年新設立引導基金297只，基金規模為15089.96億元，引導基金數量和規模是2014年的2.83倍和5.24倍。

2015年1月14日設立的國家新興產業創業投資引導基金，并在2016年9月中下旬正式啟動運作，規模400億，按照1：4的比例撬動超2000億的社會總投資，是比較受關注的國家級的政策性基金。

二、國外引導基金發展情況

美國的小企業投資公司（簡稱SBIC）被廣泛認為政府資本與社會資本結合比較成功的計劃。SBIC計劃運營模式為SBA通過為SBIC提供債權擔保融資和股權擔保融資兩種杠桿融資模式。SBA、SBIC個人投資者、SBIC管理人各司其職，保證市場化運作與政府監管相結合。到2014年6月，SBIC計劃投資了16.6萬個小企業創新項目，累計投資金額達到670億美元，成功培育了蘋果、因特爾、惠普、聯邦快遞等國際知名企業。

1994年，以色列政府撥款1億美元設立國有獨資形式的YOZMA基金，主要通過參股子基金模式引導社會資本投入。1993年至1997年，YOZMA基金成立10只參股子基金服務高新技術初創企業，撬動社會資本1.63億美元。截至1998年，10只參股子基金中YOZMA基金已實現完全退出。迄今為止，全世界250多家跨國科技公司把研發中心放在以色列，以色列成為了研發占GDP比例全球最高的地方。

從上可以看出，以色列、美國政策性基金在受托管理人、退出機制、資金放大等方面高度市場化，其運作模式可供我國股權基金市場化運作借鑒。

三、我國政策性股權基金市場化運作問題分析

以引導基金為代表的我國政策性基金經過近十年的發展為國有資金從事股權投資積累了豐富的經驗，但同時在市場化運作方面也存在一些問題。

（一）政策性股權基金行政干預程度大

政策性股權基金每一次重要的決策，一般都采取行政手段。首先，政府通過行政手段決定政策性股權基金的受托管理機構，多數委托的國有基金管理機構和事業單位由于缺乏專業性無法對基金進行有效管理；其次，政策性基金與民間資本組建一支參股基金的決策方式也采取行政手段。政策性股權基金治理機構除了受托管理機構外，還包括理事會和評審委員會，主要以行政官員為核心組建。管理機構的行政化，導致基金決策效率低下、不專業。

（二）政策性目標與商業性目標沖突

政策性股權基金政策性目標除體現在國有資金引導放大作用外，還體現在區域引導基金“三限”，即限制投資領域、投資地域、投資階段。這在很大程度上增加了投資風險。與之相反的是，社資本的商業性目標是追求投資收益最大化，把基金投資到更容易獲利領域或者企業發展成熟階段。這種不同資本的不同目標，就會導致國有資本與社會資本產生沖突，參股基金的投資運作過程中雙方利益訴求不一致，最終產生差別的投資理念，導致社會資本參與的積極性不高。

（三）政策性股權基金市場化運營機制不健全

政策性股權基金缺乏有效的投資決策機制。國有公司作為政策性基金名義出資主體，必須將其納入經營性國有資產進行管理，會受到國有資產監管的制約，有保值增值的目標實現，而創業項目本身帶有很大的不確定性，因此，政策性股權基金會為其保值增值目標采取更為保守的投資策略；另外，政策性股權基金投資決策委員會對投資事務行使決策權，成員行政化現象嚴重，導致投資決策效率低下。

政策性股權基金缺乏有效的激勵機制。政策性股權基金受托管理機構為國有基金管理機構，受國有企業管理相關規定限制，政策性股權基金采取非市場化的薪資管理體制，市場化激勵約束機制方面難以實現。一般傳統的激勵機制包括提高政策性股權基金負責人的行政級別或提高團隊中普通員工的待遇，提供獎勵補貼等。這種傳統的、定額的激勵機制只能短時間激勵管理團隊，不能形成長期激勵機制，無法吸引和留住高端專業人才。

（四）政策性股權基金市場化退出機制不完善

政策性股權基金屬于國有資本，其退出受到國資委的監管，受到國有資產監管的制約。一是國資委會對所監管企業國有資產有保值增值的目標，而創業項目本身帶有很大的不確定性。二是國有投資公司作為名義出資人，按現行國有資產管理辦法，引導基金退出時還受國企資產轉讓相關規定的約束，不能通過市場協議退出，需要通過特定的產權市場實現退出。三是政府資本有可能會為了經濟利益退出不及時。在資本市場容量一定情況下，如果政策性基金不及時退出就會導致對政府資本的“擠出效應”，降低了政府資金的利用效率。因此，要迫切解決政策性股權基金退出問題，保證資金流動性。

四、結論

引導基金是我國主要的政策性股權基金，其經過近十年的發展為國有資金從事股權投資積累了豐富的經驗，但由于其運作模式存在缺陷導致政策性股權基金行政干預程度大、政策性目標與商業目標沖突、對外投資機制、激勵機制、退出機制等方面不完善，導致政策性股權基金市場化缺乏機制。為解決政策性股權基金運作模式的根本問題，應借鑒母基金運作方式，實現政策性股權基金受托機構專業化的基礎上，從決策機制、激勵機制、退出方式等方面實現市場化。

參考文獻

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[4]江薇薇.我國政府引導基金發展模式研究[J].西部論壇，2012（1）.

[5]龍飛，王成仁.美國SBIC計劃的經驗及啟示[J]，經濟研究參考，2015（28）.

[6]龐躍華，曾令華.創業投資引導基金運作模式的國際比較與中國選擇[N].湖南大學學報，2011（5）.

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同志們：

很高興參加公司20__年人力資源會議。這次會議對大力推行人才強企戰略，全面加強“一強三優”現代公司建設，促進公司又好又快發展具有非常重要的現實意義。

下面我講三個方面的意見。

一、充分肯定過去一年來人力資源管理工作取得的成績，堅定完成各項工作的信心和決心

過去一年來，公司系統人力資源工作，緊緊圍繞國網公司和省公司的總體工作部署，堅持以人為本，加強人才隊伍建設，加大人力資源開發力度，深化勞動、工資、分配制度改革，做了大量卓有成效的工作，為公司改革、發展、穩定做出了積極的貢獻。

一是根據企業管理工作的需要，完成了政法部、規劃發展部和資金管理中心職能的重新歸并，成立了機關工作部、基建部和計劃部，組建了內審中心。根據省公司文件精神，對公司本部崗位崗級進行了調整和規范。按照“公開招聘，逢進必考”的原則，完成了機關本部15個空缺管理崗位的人員招聘。

二是加強了工資基金的管理，從嚴控制了各單位的工資基金赤字，提高工資基金管理的剛性。想方設法擠出資金，為基層單位減負消赤。職工年平均收入同比增長18，是近幾年增長幅度最大的一年。

三是規范了勞動用工管理，完成變電工區10運行工在城區內的公開招聘，實現員工在系統內部跨單位有序流動。對客戶服務中心的客服代表和機關車隊司機進行了社會化招聘嘗試，優化人力資源配置。用好用足人力資源政策，加強畢業生招聘和復退軍人安置工作。重新修訂內退人員管理辦法，保持了職工隊伍的穩定與企業的和諧。

四是社保工作不斷強化。完成了公司企業年金存量基金的清查、存量基金和增量基金數據并庫工作，企業年金由原來的分散管理模式轉變為省公司集中統一管理模式，保障了職工利益。農電工的基本醫療保險、工傷保險和生育保險全面啟動，進一步提高了農電工的社會保險待遇。

五是業績考核工作不斷規范。各級人力資源部門積極履行工作職責，科學修訂和完善考核指標及考核辦法，不斷優化考核流程，進一步完善了考核的工作機制，促進了公司管理績效和經營效益的全面提高。

六是加大了人才培養力度。全年共舉辦各類培訓班48期，培訓職工2993人次。全員培訓率達到97.79。公司的人才密度由20__年的71.8，上升到91.63，上升19.83個百分點；高技能人才比例由20__年的65.7上升到69.01，上升3.31個百分點，人才強企工程邁出可喜的一步。

這些成績的取得是各級領導關心和支持的結果，凝聚了公司系統人力資源工作者的智慧和汗水。在此，我代表公司向一貫關心支持人力資源工作的各級領導表示衷心的感謝！向長期以來在人力資源戰線上辛勤工作、無私奉獻的同志們表示親切的慰問和崇高的敬意！

在看到成績的同時，我們也必須清醒地認識到當前人力資源管理工作存在的問題和不足，主要表現為：人才隊伍結構優化調整的步伐還有待進一步加快；各類高層次的科技人才、技能人才和管理人才匱乏問題急待解決；用人機制、用人環境和激勵政策還需要進一步改革創新等等。這些問題都是事關公司穩步發展的核心問題與關鍵所在，需要我們在今后工作中真正將人力資源管理工作放到企業發展的戰略高度去思考，采取得力措施，制定針對性辦法，抓好落實，逐步完善。

二、認清形勢，提高認識，增強做好人力資源工作的緊迫感和使命感

“國以才立、政以才治、業以才興”。人力資源管理工作歷來是黨和國家事業的重要組成部分，也是一個地區、一個企業事業興衰成敗的關鍵所在。隨著市場經濟的不斷發展和電力體制改革的逐步深化，電網經營企業所面臨的內、外部環境已經發生深刻變化，我們人力資源管理工作必須認清形勢，提高認識，從全局、戰略的高度出發，充分認識實施人才強企戰略的極端重要性，進一步增強做好新時期人力資源工作的責任感和緊迫感，加強人才資源的開發和利用，更好地適應這種變化。

（一）加強人力資源管理是適應公司發展的客觀要求

當今時代知識經濟迅猛發展，國際國內的競爭越來越激烈。競爭是多方面、全方位的，但說到底還是人才的競爭。電網企業能否在競爭中保持領先優勢，能否在瞬息萬變的市場競爭中立于不敗之地，關鍵取決于能否在激烈的人才競爭中獲勝。“十一五”時期，是電力工業技術進步、產業升級和加快發展的重要階段，也是對各類人才特別是高層次、高素質人才需求旺盛的重要時期。沒有一大批各類專業人才、技能人才和管理人才的參與，我們就難以迅速實現公司發展的新跨越。這就要求我們必須全力實施“人才強企”戰略，著力搶占人才制高點，積極打造人才新高地，努力掌握競爭的主動權。緊緊抓住人才培養、吸引、使用、留住四個環節，逐步建立廣納群賢、人盡其才、充滿活力的用人機制和管理制度，充分調動員工的積極性和創造性，實現企業與員工和諧發展，促進公司又快又好發展。

（二）加強人力資源管理是適應電力市場環境變化的必然選擇

作為電網經營企業，我們在滿足社會電力需求、為社會提供優質服務的同時，也要謀取企業自身的經濟利益。這既是我們企業自身生存發展的需要，也是我們更好的服務社會的要求。隨著電力體制改革的

不斷深入，市場環境時刻都處于變化之中，我們必須增強對市場環境變化的適應能力，確定我們的對策，找出我們在管理、生產、服務、營銷等工作中與之不相適應的環節，做出調整。人力資源管理工作務必要服從和服務于這一要求。要加大人力資源開發力度，著力打造一批善經營、懂專業、會管理的復合型人才，改善人才隊伍結構，以適應電力市場發展環境的變化和企業自身長遠發展的需要。（三）加強人力資源管理是適應電力體制改革的迫切需要

電力體制改革的逐步深入和電力企業重組后形成的新格局，對人力資源管理工作提出了新的更高的要求。一方面，在電力系統內部，伴隨資源、市場、利益的重組，各類電力企業對優秀人才的競爭更趨激烈；另一方面，隨著社會進步，國民經濟和人民日常生活對電力的依賴程度越來越高，政府和社會對電網經營企業的管理和優質服務水平要求更高了。同時，怎樣解決人員冗余和結構性缺員;怎樣在大力發展多產業的同時穩步實現主輔分離；怎樣在改革進程中保持員工隊伍的穩定等等，已成為人力資源管理工作研究的重點課題和努力方向。如何解決新問題，迎接新挑戰，把公司發展引入科學、協調、可持續的良性軌道，既是形勢所逼，也是形勢所需。關鍵的任務是要切實提高人力資源工作者的能力和素質，通過加強制度機制建設，優化流程，構建科學的人力資源開發與管理體系，建立一支結構合理、素質優良、規模適當的人才隊伍，大力提高員工職業道德、管理水平和業務技能水平，以確保企業改革發展順利進行。

（四）加強人力資源管理是完成公司各項目標任務的根本保證

今年以來，我們堅持以科學發展觀為指導，以開展“精細化管理年”活動為載體，以落實重點工作督導制為抓手，加大各項工作的推進力度，實現了全面工作的整體提升。元至5月份，公司安全生產保持穩定,電力供應保障有序,電網建設扎實推進,優質服務全面提高,黨群建設充滿活力,經營指標全面提升,其中，完成售電量16.93億千瓦時，同比增長2億千瓦時，增長率為13.44％；完成售電均價503.32元／千千瓦時，同比增長28.14元／千千瓦時；預計完成線損率6.42％，比計劃降低0.33個百分點。

總體上看，公司整個生產經營形勢是可喜的,但在看到成績的同時,我們也要清醒地認識到，公司的工作還存在許多不足之處，還面臨著一些困難和挑戰：一是安全生產基礎仍然不牢。線路障礙呈上升趨勢，有章不循，有禁不止、違章違紀現象仍較突出。二是完成公司的售電量指標面臨著地方企業自發自用電量增長，導致公司售電量市場占有率小幅下降的不利影響。售電均價面臨著農排和化肥等低電價電量大幅增長，導致均價結構呈現劣化趨勢的不利影響。三是電網結構還存在諸多薄弱環節，確保電網的可靠運行，不斷提高供電可靠性和供電優質服務質量還面臨著許多壓力。四是維護企業內部穩定面臨著內退職工要求提高待遇，農電工要求同工同酬和職工子女就業等不穩定因素。這些問題和不利因素，給我們的人力資源管理工作帶來了全新的挑戰。廣大人力資源管理工作者必須自覺地樹立大局意識，把人力資源管理工作納入完成公司全年工作目標、推進公司發展戰略規劃實現的大局中去謀劃和部署。必須加強學習，拓展視野，理清思路，扎實工作，明確責任，增強信心。必須推進管理創新、制度創新，用卓有成效的工作，為公司戰略目標的實現提供有力保證，為公司今年各項目標任務的完成提供堅實的人才保障和智力支持。

三、突出重點，扎實工作，努力開創人力資源管理工作的新局面

第一、進一步實施人才強企戰略。我們要樹立“人力資源是企業第一資源”的觀念，在深化電力體制改革進程中，注重實施人才強企戰略，加大人力資源開發力度，建設優秀的人才隊伍，全面提升員工整體素質。一是按照制定的里程碑計劃，重點抓好管理型、技術型和技能型人員的分層培訓，注意選送骨干人員參加省公司組織的各類培訓；做好班組長，供電所長、農電工的培訓工作；強化現場培訓工作，積極開展“師帶徒”活動。要調查研究制定教育培訓考核和激勵辦法，充分調動和促進各單位培訓工作的積極性、主動性，形成有效的三級培訓網絡，增強培訓工作的力度和實用性。二是要應用現代職業生涯設計理念，繼續為不同類別人才開辟通道和發展空間，實現員工成長與企業發展的協調統一。三是繼續開展優秀技師和技術能手的評選，通過激勵考核機制，使得為企業做出突出貢獻的優秀員工獲得成就感。四是繼續完善首席員工評選辦法，將首席員工的評選范圍擴大到公司各類專業技術崗位，鼓勵員工崗位成才，不斷開辟新的員工崗位成才渠道，形成一種尊重創造、尊重才能，愛崗敬業的良好氛圍。

第二、進一步加強用工機制改革。要認真貫徹省公司有關用人制度改革的各項規定，結合公司實際，合理選聘人才，適當增加實用型人才的招聘比例，優化公司人員結構。進一步完善各類短期勞動用工管理，依法做好勞動用工的招聘和解聘工作。要通過人員的合理流動、員工的技能培訓、畢業生的招聘分配、復退軍人安置等手段，著重解決或緩解結構性缺員問題。要鼓勵新進畢業生到一線工作，不斷充實一線生產人員隊伍。加大農電工勞動管理的工作力度，不斷研究農電工勞動管理中存在的新問題和新動向，防范農電工勞動用工風險。加強農電工勞動合同管理，對合同到期的，要及時做好終止或續簽工作；對不合格的農電工，要堅決依法解除勞動合同；工作內容發生變化的，要及時變更勞動合同。

第三、進一步完善人才培養機制。要以培養高層次和高技能人才為重點，加快制定有針對性和可操作的人才培養計劃。要在全公司范圍內大力倡導人才投資的理念，鼓勵企業投資于員工的技能培訓與學歷培訓，尤其要注重加強對高技能人才的培養，鼓勵職工參加社會專業部門的技術等級認證，推進高級技工與科研人員在技術成果轉化過程中的有機結合。要加大培訓基地建設力度，根據市場需求和工作需要，積極開展中短期職工應用技能培訓教育，不斷提高企業員工的專業技術水平與綜合素質能力。

第四、進一步加大人才激勵力度。針對各類人才的特點，建立健全與市場經濟體制相適應、與工作業績緊密聯系、鼓勵人才創新創業的分配制度和激勵機制。開展全員績效管理，調整工資分配結構，按崗位重要程度、承擔風險大小、做出貢獻多少進行分配，將工資增量，向關鍵崗位、關鍵人才傾斜。要以市場化、職業化為導向，建立科學、系統的人才衡量和篩選標準，進一步推行競爭上崗制度，及時把那些綜合素質好、發展潛力大、工作能力強的優秀人才選拔到關鍵崗位委以重任，讓優秀人才創業有激情、發展有前景，盡快脫穎而出。要堅持物質獎勵和精神獎勵相結合，對為企業發展作出杰出貢獻的各類人才給予更高榮譽并實行重獎。同時，還要通過精神激勵、職位晉升激勵等各種行之有效的激勵手段與方法，激勵員工取得更大的成

功，實現職業生涯夢想。第五、進一步加強調研和政策宣貫工作。調查研究是深入實際、掌握情況、解決問題的基本方法。當前，無論是人事制度改革，還是人才隊伍建設，都面臨著許多新情況、新問題。人力資源工作者要深入基層，深入群眾，深入一線，針對工作中的矛盾和問題，積極開展前瞻性研究，認真解剖“麻雀”，找出問題的癥結和深層次原因。要善于吃透“上頭政策”，把握“基層實情”，發揮主觀能動性，解決好重點、難點問題。在學習研究的基礎上，要開展針對性的政策宣傳活動，使各種人力資源和社會保險政策深入人心，家喻戶曉。各單位要立足公司改革與發展的實際，堅持勤于思考，深入政策研究，在政策許可范圍內盡可能地提高職工收入水平和保險水平。在發展生產經營的前提下，要想法設法化解工資赤字，減輕企業負擔，要逐步提高工資基金積累，使職工收入穩步增長，構建和諧企業。

第六，進一步完善各類保險體系建設。圍繞構建和諧企業這個中心，不斷完善公司社會保障體系。要進一步健全和完善社會保險登記、申報、核定、征繳、記錄、審核、發放和基金管理等方面的制度建設，規范業務流程，實現制度創新和管理創新。大力實施“愛心平安工程”，強化企業年金的管理，繼續穩定職工醫療保障水平，重點抓好社保基金的按時征繳工作，確保征繳率達到100。要深入研究農電工社會保險管理問題，進一步理順農電工作社會保險基金來源、參保方式、管理模式，既不增加企業負擔，又維護農電工合法利益。要加強對社會保險基金內部審計力度，嚴格執行國家有關基金管理的各項制度和規定，定期開展財務檢查，杜絕違紀違規擠占挪用社會保險基金的現象。

第七，進一步提高人力資源管理隊伍素質。人力資源工作，事關廣大職工的切身利益，事關公司改革發展穩定的大局，政策性、原則性很強。因此，塑造一支素質優良、結構合理、業務精通和具有創新精神的人力資源專業化管理隊伍的重要性就不言而喻了。各級人力資源工作者首先要加強政治理論學習，講政治、講正氣、講團結、講奉獻，不斷增強政治敏銳性。其次，要善于學習借鑒現代企業人力資源管理的先進理論，樹立新觀念、掌握新知識、分析新情況、總結新經驗、提出新措施，不斷提高工作效率和水平。同時，要深入基層、深入實際、聯系群眾，當好溝通公司黨委、行政與廣大員工思想的橋梁和紐帶，準確把握職工思想脈搏，及時化解矛盾，維護企業安全生產局面的穩定，維護經營管理秩序的穩定，維護員工隊伍思想情緒的穩定。

篇4

關鍵詞：地方政府；投融資平臺；金融創新

文章編號：1003-4625(2010)12-0035-05　中圖分類號：F830.45　文獻標識碼：A

2009年3月23日，中國人民銀行和銀監會聯合出臺了《進一步加強信貸結構調整促進國民經濟平穩較快發展的指導意見》，提到要支持有條件的地方政府組建投融資平臺，發行企業債、中期票據等融資工具，拓寬中央政府投資項目的配套資金融資渠道。這被視為對地方政府投融資平臺的肯定和鼓勵，于是，全國各地紛紛創新發展理念，努力打造新形勢下政府主導的新型投融資平臺。在經歷了2009年的信貸大潮和“4萬億”的投資刺激之后，大量的銀行新增貸款流向了地方政府投融資平臺。與此同時，地方政府投融資平臺的發展也面臨著一些問題和困難：銀行負債多；融資渠道和方式還有待創新；融資平臺本身可持續發展能力弱，還款來源主要依賴于財政逐年積累；風險放大等。2010年“兩會”期間，對地方政府投融資平臺的爭議成為最大的熱點之一，其存在的風險及如何發展問題引起了有關部門和專家學者的高度重視。

我國正處于工業化、城市化的快速發展階段，各地城市基礎設施、公共服務設施建設投資需求比較旺盛，有序利用地方政府投融資平臺，是促進我國經濟快速穩定發展的重要手段。鑒于地方政府投融資平臺在經濟生活中發揮的積極作用和地位，國家已經明確表示不會采用“一刀切”的方式“停掉政府投融資平臺”，因此，規范地方政府投融資平臺建設，創新發展途徑將是急需重點解決的問題。

一、河南地方政府投融資平臺發展概況

河南省在新型投融資平臺建設方面進行了許多探索，借鑒重慶市和上海市投融資平臺的構建經驗，河南地方政府投融資平臺的依托主體是組建設立綜合性投融資集團，打造專業性的投融資平臺。投融資集團之間實行專業化運作，主業突出。主要的國有投融資集團共同構成地方政府投融資平臺的主體公司。近年來，河南省相繼建立了不同類型的投融資平臺，比如，河南省整合政府資源，搭建投融資大平臺，成立河南省投資集團，經營省政府授權范圍內的國有資產，成為省政府的投融資主體，目的就是要擴大政府的投資作用，優化政府的投資能力，集河南全省之力，形成一個投融資大平臺，運用多種財政金融手段促進區域經濟發展。而一些小規模的投融資公司也通過聯合的方式，壯大公司規模，尋求更好的發展。這些不同類型的投融資平臺在加快城市基礎設施建設和產業升級，改善居民生活環境等方面，發揮了重要的籌資作用，于是一批省重大項目建設進程得以加快推進，民生工程、生態工程等體現科學發展觀的重大建設項目投入大幅增加。

但是，目前河南政府投融資平臺也面臨著一些困難和問題，傳統的政府投融資模式將越來越難以滿足河南地方建設的需求。一方面，從注冊資本上看，實力較小，河南最大的投融資機構――河南省投資集團注冊資金也只有120億元，與外省相比，如四川省政府投融資平臺的四川發展(控股)公司注冊資本為800億元，差距很明顯。根據河南省鐵路、民航發展規劃，2009―2015年河南省共有15個鐵路項目，總投資約2760億元，需河南出資約371億元：鄭州機場二期擴建總投資90億元，需籌措資本金45億元，資金缺口很大。另一方面，河南政府投融資平臺的主要融資渠道集中在債務融資方面，債務融資中銀行債務占60％左右，風險比較集中。同時，投融資平臺募集到的資金主要投向公益性項目或與平臺自身經營無關的項目，致使盈利水平普遍欠佳。再者，還存在投融資渠道和方式有待創新，投融資平臺本身可持續發展能力弱等問題。因此，以現有政府投融資平臺為基礎，探索更加科學和有效的投融資平臺運營模式，盡快完善和搭建一批有經濟實力和核心競爭力的河南政府投融資集團，形成比較完善的投融資平臺體系勢在必行。河南政府投融資平臺要在規范中發展，更要在創新中發展，需要通過不斷創新投融資方式，努力拓寬平臺的投融資渠道。

二、河南地方政府投融資平臺創新途徑

(一)整合資源，組建金融控股集團

根據國際巴塞爾銀行監管委員會、國際證券聯合委員會、國際保險監管委員會1999年的《對金融控股集團的監管原則》，金融控股公司指一個公司在擁有實業的基礎上，可跨行業控股或參股，在同一控制權下完全或主要在銀行業、證券業、保險中至少兩個不同的金融業大規模提供服務的金融集團公司。金融控股公司最主要的特點是“集團混業，經營分業”，它通過對商業銀行、證券公司、保險公司和非金融子公司的股權控制和對各子公司進行資本調度，并通過制定各種長期發展規劃來實現各子公司間在資金、業務和技術上的合作，從而實現資源的有效配置，降低成本，提高效率，獲得混業經營的正面效應。

金融控股集團作為一種有效的金融組織形式，是金融機構綜合經營的必然選擇。從國際金融業的發展歷史看，綜合經營在大部分時期被多數國家所采用，是金融業發展的常態；而分業經營只是特定國家特定階段的產物，屬于一種特殊形態。當今天下，綜合經營在中國以外的世界主要經濟體已基本成為現實。而我國金融業由于種種原因目前仍為分業經營體制。但從發展趨勢看，綜合經營今后將是中國金融業發展的必經之路。從目前河南省投融資平臺建設發展來看，金融控股集團雛形漸現，但是與國內較為成熟的金融控股集團如中信控股、光大集團相比，還有一定的差距。

1.控股金融企業中缺強有力的銀行。無論從資產規模、業務規模、客戶規模、支付結算和資源配置的功能以及風險控制的能力上，銀行在較長一段時期還將在我國的金融體系中處于主導地位，這也決定了不能拋開銀行組建金融控股集團。國內比較成功的中信控股、光大集團等金融控股集團均以銀行為主干。河南地方政府投融資平臺目前尚缺乏控制一個強有力的商業銀行作為核心企業來整合金融資源。

2.金融控股公司在國內處于實踐摸索階段，無明確政策和成熟的理論為依據，同時也沒有成功的企業可借鑒，特別是區域性的金融控股公司。目前我國的金融控股集團主要還停留在理論研討和實踐摸索階段，尚未出臺有關金融控股集團的法律，也沒有明確的司法解釋。金融控股集團作為一類特殊的公司，沒有金融企業資格，通常被視為一般工商企業，除可以適用《公司法》的一般規定外，沒有專門適用的法律制度；金融控股集團的定義、類型、法律地位等基礎問題也沒有解決，使得其發展受到限制。

金融控股集團的公司治理機制和健全的內控制度也正處于探索階段。

3.監管部門監管導向傾向于提高金融企業經營獨立性，通過限制單一最大股東持股比例等方式削弱大股東對金融機構的控制力，對今后金融控股公司管控控股金融企業提高了難度。

4.金融企業管理經驗相對較少，金融人才儲備相對不足。河南省雖然已有一定的金融、財務人才儲備，但是在組建大型金融控股集團的過程中，金融人才仍相對不足。

今后，河南政府應在全面清理現有的地方政府投融資平臺，防止平臺數量盲目增加的基礎上，整合資源組建金融控股集團，建立統一的新型投融資平臺，使投資、融資、項目規劃和管理、項目維護、監管這些職能在統一的政府投融資體制機制下協調運行。

1.整合地方城市商業銀行和城市信用社，引進國內外戰略投資者，組建具有河南品牌、機構逐步延伸全國的股份制商業銀行。

2.加快組建中原財產保險公司，通過保險公司籌集長期規模化資金，投資于資金需求規模大、投資周期相對較長的基礎設施、公用事業等領域，為產業發展提供長期、穩定的資金支持。

3.著手控股金融企業戰略投資者和財務投資者的尋找。為滿足監管部門對于金融企業股權分散的監管要求，保持金融控股集團對控股金融企業的控制力度，防止產生股權糾紛，需要從現在著手尋找具有參股省內金融機構意愿，以獲取收益為主要目的，不介入具體經營管理的戰略投資者和財務投資者。

4.及早探索研究金融控股集團的管理及內控機制。鑒于國內金融控股集團仍處于探索階段，各項政策尚不完善，需及時跟蹤國家在金融綜合經營方面的政策方針，盡早研究借鑒國內金融控股集團的經營管理經驗，探索研究金融控股集團的管理及內部機制。

5.加強金融人才的培養和引進，做好人才儲備。一方面在現有地方政府投融資平臺內部培養鍛煉懂金融、懂管理的員工隊伍，另一方面積極引進金融管理人才，為組建金融投資集團做好人才儲備。

(二)設立股權投資基金，拓寬融資渠道

河南政府投融資平臺發展過程中最大的問題是投資規模與資金來源不匹配，融資渠道單一，風險分散程度小。要解決這一問題就必須著眼于拓寬投融資平臺的資金來源，改善平臺公司單純依賴銀行信貸的間接融資格局，打通直接融資渠道。設立股權投資基金應作為河南政府投融資平臺直接融資的有效措施之一，以便形成包括間接融資和直接融資在內的多元化融資結構。

股權投資基金，又稱私募股權投資基金(PrivateEquity Funds)是通過非公開方式募集機構投資者或個人的資金，一般對非上市進行權益性投資，通過控制或管理使所投資公司獲得價值增值，最終以上市、并購或管理層回購等方式出售持股獲利。該基金在組建方式上分為公司制、合伙制等組織形式，是由基金管理人管理、基金托管人托管，并由投資者按照其出資份額分享投資收益，承擔投資風險的基金。

從20世紀70年代各國開始放松機構投資者投資限制后，全球私募股權基金蓬勃發展，目前已經發展成為僅次于銀行貸款和IPO的重要融資手段。近年來，隨著“金磚四國”經濟持續、高速增長，海外的私募股權基金紛紛把目標轉向這些新興市場，中國的私募股權基金表現得異常活躍。但就河南省的發展狀況來看，雖已經和省外的各類投資基金進行了多種類型的合作，但投資基金數量少、規模小，一般都屬于投資于企業初創期的風險投資(VC)性質，投資于成長期的股權投資(PE)和產業基金性質的股權投資基金尚屬空白。設立股權投資基金對河南政府投融資平臺建設意義重大。

1.河南政府投融資平臺設立股權投資基金的可行性

設立股權投資基金是政府投融資平臺向市場化邁出的重要一步，應作為河南政府投融資平臺在新形勢下的戰略選擇。按照傳統的思想觀念，政府投融資平臺是“官辦公司”，與股權投資基金的利益是沖突的。其實不然，因為政府投融資平臺分別隸屬于不同國有投資公司，從職能定位上看，國有投資公司應定位于企業層面，不是政府機構，應享有《公司法》所賦予的權力和承擔相應的責任。地方政府投融資平臺設立股權投資基金是通過地方政府投融資平臺公司與基金管理公司共同設立，一般采用合伙制，通過契約約定相關的權利和義務，只需在地方政府發改委、工商局登記備案即可。

股權投資基金的資金來源主要是長期投資者，如風險基金、養老基金、保險公司等。從國際上的普遍做法看，股權投資基金的機構投資人主要是保險、社保、銀行等。我國由于民間資金非常豐富，富有的個人、民營企業、一些國有企業都可成為股權投資基金的認購人。盡管我國目前銀行、證券、保險不能直接作為股權投資基金的認購人，但這些機構都有投資公司，可以通過它們進行直接股權投資，或通過它們對高端客戶發行理財產品、集合信托、集合資產管理計劃進行直接股權投資。相信國家一旦出臺金融機構作為股權投資基金合格投資人的政策，股權投資基金將迎來快速發展的時期。

2.河南政府投融資平臺設立股權投資基金的相關政策依據

2009年10月23日，重慶高速集團首次嘗試境外股權融資，它通過國際市場的招標、轉讓高速公路的經營權，建立起一種新的基礎建設融資模式，這是中國首例高速公路實現境外融資，為河南政府投融資平臺設立股權投資基金提供了很好的先例。

目前，國家有關股權投資基金管理的各項政策正在加緊制定中，國家發改委會同國務院有關部門制定的《股權投資基金管理辦法》經過十年的準備，已基本成形，將在征求有關部門意見基礎上呈報國務院，有望很快出臺。

同時，國家對公司上市(包括創業板)相關法規和制度已逐步完善，比如中國證監會最近宣布，擬擴大開立證券賬戶的投資者范圍，允許合伙企業等組織形式的投資者依法開戶，再加上不少地方政府投融資平臺屬下都有上市公司，這就為股權投資基金的順利退出提供了保障。

3.對河南政府投融資平臺在融資方面的意義

企業的融資方式主要包括：銀行貸款、發行債券、股票市場融資、吸收股權投資四類。根據企業價值理論：V=(K+1)E，根據資本預算和風險偏好理論，K為企業根據風險偏好事先確定的負債與資本比例，V為企業價值，E為股權資本價值。可見對任何企業來講，壯大股權資本價值是提高企業價值的根本。股權資本價值的提高主要靠外部資本投入和自身盈利形成的資本積累。由于我國股票資本市場的不健全，政府投融資平臺在股票市場上擴大資本比較困難。另外，地方政府投融資平臺發行企業債券、非金融企業債務融資工具，也必須取得國家相關主管部門的批復，同時涉及主承銷商、會計師事務所、律師事務所、評級機構、債券登記公司、托管人、信息披露等許多環節，周期長，成本較高。因此，適當吸收股權投資對提升政府投融資平臺價值，減少銀行系統風險的積聚，提高融資能力都具有非常現實的意義。

4.對河南政府投融資平臺在投資方面的意義

目前河南政府投融資平臺在投資方面主要是為省政府的投資決策服務，但同時也應看到，在面向政府的同時不能背對市場，也應具備在市場中選擇項目、運作項目進而盈利的能力，設立股權基金，在滿足政府投融資平臺一定投資需求的基礎上，還可進行市場化的項目操作，適應資本市場的游戲規則，從而更好地運作政府交辦的各類項目。

5.對河南政府投融資平臺在吸引戰略投資者方面的意義

由于政府投融資平臺的地方政府背景，平臺公司在吸引戰略投資者方面難免有許多顧慮和限制。組建股權基金，一方面可以吸收外來投資者的資金，同時股權基金并不謀求對投資企業的控股權，可以滿足政府投融資平臺資金需求，免除有關顧慮和限制。利用股權基金可以作為吸引全國投資資金的運作平臺，加強政府投融資平臺與國內外財團的合作與交流。

河南地方政府投融資平臺設立股權投資基金過程中應注意的問題：

1。尋找合適的基金管理公司

股權投資基金運作本身涉及項目管理、公司財務、企業價值評價、金融工程、證券發行承銷、國際金融市場等較為前沿的金融、經濟實務，對操作人員的理論和實務都有很高的要求，因此需要引進國內外知名基金管理公司合作。在股權投資基金有限合伙制組建模式中，根據《中華人民共和國合伙企業法(修訂)》規定，地方政府投融資平臺公司只能作為有限合伙人對基金有限合伙企業債務承擔有限責任，基金管理公司作為一般合伙人對基金有限合伙企業債務承擔無限責任，股權投資基金通過基金管理公司實現“集合投資、專家理財”的功能。在出資額上，按照慣例，基金管理公司出資占基金規模的百分之一。在管理收益上，基金管理公司按照基金募集資金額的1％～2.5％收取管理費，并按照基金投資收益的10％-20％提取業績獎勵。在基金事務執行上，按照項目投資額度的大小，在基金管理公司的投資決策委員會、董事會、股東會、基金事務執行合伙人、基金持有人大會上實行分權制。由于基金管理公司在基金的組建方案設計、牽頭發起設立、項目選擇、投資管理、基金的到期清算中發揮重要的作用，直接影響到基金投資人的收益和到期投資現金回報率，影響政府投融資平臺公司未來的融資能力，因此，政府投融資平臺設立股權投資基金必須選擇好基金管理公司，應重點關注基金管理公司的以往業績、高管團隊素質和過往簡歷，關注基金管理公司的項目選擇標準、項目評估標準、投資決策程序、項目管理模式、增值服務計劃、基金退出渠道等方面，加強與基金管理公司有效合作。

2.尋找合適的基金合伙人

成立股權投資基金的核心困難是要找到合適的基金合伙人。股權投資本身具有一定的風險性，因此如果由某一公司全額出資的話，將會承擔全部風險。因此建議尋找合適的基金合伙人共同組建公司制股權投資基金。目前河南省等待證監會批準上市的企業有75家左右，考慮到可以在中小板、海外市場上市的公司，全省可以優選100-200家左右的企業作為目標客戶，開展股權投資業務。此外，基金合伙人最好分布在適合基金投資的領域，一般包括高科技、高級技術裝備、生物工程、房地產、電子科技等，這樣有利于投資基金把握產業動態。選擇好合適的基金合伙人對做好投資基金極為重要。

3.適時成立河南風險投資集團和河南產業基金

中期來看，成立河南風險投資集團和河南產業基金都會是河南政府投融資平臺擴大融資渠道、優化投資結構、發展金融產業的重要途徑，都需要分別設立。可以在成立股權投資基金的同時，不斷完善論證工作，待條件成熟時，吸收其他社會資本成立河南省風險投資集團，作為全省高科技企業的股權投資平臺；同時，積極籌備組建設立河南產業基金，如基礎產業投資基金或倡議設立中部崛起基金，以此開拓出河南政府投融資平臺新的融資空間，尋找良好的投資機會。

(三)各平臺公司內部組建財務公司，加強資金管理

財務公司是在市場經濟運行機理的作用下，由企業集團以產權結合、建立資本紐帶為基礎形成的實現產融結合的金融組織形式，它是由大型企業集團投資成立，為本集團提供金融服務的非銀行金融機構。隨著大型企業集團發展到一定程度和規模，內生型的產融結合方式――集團財務公司就應運而生。財務公司以其獨特的優勢和功能，已經成為我國現階段大企業集團實現產融結合、快速發展的最佳金融組織形式。各投融資平臺公司內部成立財務公司，擁有強大的金融資本后盾，應該成為河南政府投融資平臺建設今后發展的一項重大舉措。

目前，河南政府大型投融資平臺公司的資金管理實行的是資金相對集中管理的模式。通過“跨銀行現金管理平臺”，以銀企直連的方式實現與各合作銀行數據系統的對接，各集團每個成員企業都在集團公司結算中心開戶，把閑置資金存放在結算中心，集團本部和各企業在內部的資金管理系統內進行結算、投資、融資、預算、審批、核算等各種業務管理。該模式目前沒有完全將成員企業的所有資金都集中到各集團，而是將部分資金集中，資金所有權不變，投融資體制不變，資金支配權不變，資金收益權不變，雖有效調劑了各集團總部與成員企業、成員企業與成員企業之間的資金余缺，促進了資金運轉，實現了集團資金的內部良性循環。但要使各平臺公司在較短的時間內做大做強，實現跨越式發展，現有的資金管理模式已經不能滿足其發展的投融資和資本運作的需求。據統計，世界500強中，擁有自己的財務公司的已超過三分之二。在國內，海爾、中石化等大型企業均成立了自己的財務公司。以財務公司為平臺，以資金集中管理為手段，以為地方政府服務為宗旨，以實現資金效益最大化為目標將成為各投融資集團今后的主要資金管理模式。

1.財務公司和結算中心的優勢互補，進一步強化資金管理

鑒于財務公司與原有的結算中心兩種機制各有千秋，各投融資集團可以同時設立財務公司與結算中心，實行一套班子兩塊牌子，充分利用兩者的優勢對資金進行管理，一方面通過財務公司規范集團的業務流程、拓寬業務范圍和融資渠道，另一方面通過結算中心強化對下屬企業的管控和監督，節約財務費用，以及合理避稅等。既可以強化各投融資集團集中資金管理的力度，又充分發揮了對外融資的渠道。

2.構建封閉結算網絡，進一步完善資金集中管理的基礎

在繼續沿用現有結算中心管理模式的基礎上，各投融資集團需進一步加大對參控股企業的資金歸集力度，所有下屬控股企業必須在財務公司開立內部賬戶，形成結算網絡，同時可以在當地外部商業銀行保留個別專用賬戶，但是各集團對成員企業在外部商業銀行的存款實行限額集中管理，企業超限額富余資金也要上存集團公司，各下級單位需用資金時隨時調回。內部成員單位之間的產品銷售統一在財務公司內部結算網絡中進行，一般不對外進行現金結算。

3.建立新的體制構建模式，拓寬融資渠道

財務公司成立后，融資渠道進一步拓寬，經申請不但可以在成員單位內部開展協助實現交易款項的收付、票據承兌與貼現、吸收存款，而且還可以對外進行同業拆借、發行債券等。發行財務公司債券是財務公司拓展融資渠道的主要方式。目前企業的流動資金來源主要集中于銀行的短期流動資金貸款，具有期限較短、利用困難的特點，企業發展中技術改造、中長期發展戰略所需中長期資金無法滿足。財務公司的債券發行不但可以擴大財務公司的中長期資金來源，還可以為財務公司債券進入銀行間債券市場和同業拆借市場奠定基礎。

4.有效利用自有資金拓展對外投資業務

一方面，財務公司利用自身金融專業優勢，借助熟悉金融運作規律的專業人才，企業集團和成員企業進入證券市場，進行專家理財，提高各集團資本運作能力和盈利水平，最終實現集團內部業務的專業化分工，幫助和促進集團業務向多元化發展。另一方面，各集團可以通過財務公司對高速發展的行業進行股權投資，甚至興辦中外合資金融機構，使集團進入新興或高端金融領域，實現金融投資的多元化，創造財務公司及其集團新的利潤增長點。而且，還可以通過滲透于集團成員單位，在很大程度上完善公司的股權結構，提高集團的投資能力，也可以為被投資單位的規范發展奠定基礎。

參考文獻：

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[4]譚長路，地方政府投融資平臺建設的模式分析[J].甘肅金融，2009，(12).

篇5

乙方（受委托方）：_________物業管理公司

為加強_________小區（大廈）的物業管理，保障房屋和公用設施的正常使用，為業主創造優美、整潔、安全、方便、舒適、文明的居住環境，根據_________市物業管理方面的法規和政策，經雙方友好協商，達成如下協議，以便共同遵守。

第一條　物業管理內容

1．甲方將位于_________區_________路的_________范圍內的物業委托給乙方實行統一管理，綜合服務。

2．管理事項包括：

（1）房屋的使用、維修、養護；

（2）物業范圍的公用設施、設備及場所（地）（消防、電梯、機電設備、路燈、走廊、自行車、房、棚、園林綠化地、溝、渠、池、井、道路、停車場等）的使用、維修、養護和管理；

（3）清潔衛生（不含垃圾運到中轉站后的工作）；

（4）公共生活秩序；

（5）文娛活動場所；

（6）便民服務網點及物業范圍內所有營業場所；

（7）車輛行使及停泊；

（8）物業檔案管理；

（9）授權由物業管理公司管理的其他事項。

第二條　委托物業管理形式

承包經營、自負盈虧。

第三條　物業管理期限

委托管理期限為_________年，自_________年_________月_________日起到_________年_________月_________日止。

第四條　雙方權利、義務

1．甲方權利、義務：

（1）根據本合同規定甲方將住宅區委托乙方實行物業管理；

（2）監督乙方對公用設施專用基金的合理使用，并按公用設施專用基金管理辦法撥付給乙方。

（3）按市政府規定的比例提供商業用房（總建設面積的_________％）_________平方米給乙方，按月租金_________元租用，并負責辦理使用手續；

（4）給乙方提供管理用房_________平方米（其中辦公用房_________平方米，員工宿舍_________平方米），按月租金_________元租用；

（5）負責向乙方提供本住宅區工程建設竣工資料一套并在乙方管理期滿時予以收回；

（6）不得干涉乙方依法或依本合同規定內容所進行的管理和經營活動；

（7）對乙方的管理實施監督檢查，每半年一次考核評定，如因乙方完不成第六條規定的目標和指標或管理不善造成重大經濟損失，有權終止合同；

（8）負責確定本住宅區管理服務費收費標準；

（9）委托乙方對違反物業管理法規和規章制度以及業主公約的行為進行處理：包括予以罰款、責令停工、責令賠償經濟損失，以停水、停電等措施對無故不繳有關費用或拒不改正違章行業責任人進行催交、催改；

（10）協助乙方做好宣傳教育、文化活動，協調乙方與行政管理部門、業主間的關系；

（11）政策規定由甲方承擔的其他責任。

2．乙方責任、權利、義務：

（1）根據有關法律、法規，結合實際情況，制訂本住宅區物業管理的各項規章制度；

（2）遵守各項管理法規和合同規定的責任要求，根據甲方授權，對本住宅區物業實施綜合管理，確保實現管理目標、經濟指標，并承擔相應責任，自覺接受甲方檢查監督；

（3）根據住宅區內大、中修的需要制訂維修方案，報甲方審議通過后，從公用設施專用基金中領取所需的維修經費；

（4）接受甲方對經營管理過程中財務帳目的監督并報告工作，每月向甲方和住宅區管理部門報送一次財務報表，每三個月向全體業主張榜公布一次管理費收支帳目；

（5）對住宅區的公用設施不得擅自占用和改變其使用功能，乙方如在住宅區內改擴建完善配套項目，須報甲方和有關部門批準后方可實施；

（6）乙方須本著高效、精干的原則在本住宅區設置管理機構和人員；

（7）建立本住宅區物業管理檔案并負責及時記載有關變更情況；

（8）負責測算住宅區管理服務費收費標準并向甲方提供測算標準與依據，嚴格按照甲方審議通過的收費標準收取，不得擅自加價；

（9）有權依照甲方委托和業主公約的規定對物業主公約和物業管理規章制度進行處理；

（10）在管理期滿時向甲方移交全部專用房屋及有關財產、全部物業管理檔案及有關資料；

（11）開展卓有成效的社區文化活動和便民服務工作；

（12）有權選聘專營公司承擔住宅區物業管理的專項業務并支付費用，但不得將住宅區物業管理的整體責任及利益轉讓給其他人或單位。

第五條　物業管理目標和經濟指標

1．各項管理指標執行物業行政主管部門規定的各項標準，要求住宅區在乙方接管后_________年內達到_________標準。

2．確保年完成各項收費指標_________元，合理支出_________元，乙方可提成所收取管理費的_________％作為經營收入。

第六條　風險抵押

1．乙方在合同簽訂之日起三日內向甲方一次性支付人民幣_________元，作為風險抵押金。

2．乙方完成合同規定的管理目標和經濟指標，甲方在合同期滿后三日內退還全部抵押金及銀行活期存款利息。

3．如由于甲方過錯致使本合同不能履行，由甲方雙倍返還抵押金并賠償乙方經濟損失。

4．如由于乙方過錯致使本合同不能履行，乙方無權要求返還抵押金，并應賠償甲方經濟損失。

第七條　獎罰措施

1．在各項管理目標、經濟指標全面完成的前提下，管理費如有節余，甲方按節余額_________％獎勵乙方。

2．如該住宅區被評為全國、省、市文明住宅小區，甲方分別獎勵乙方人民幣_________元（全國）、_________元（省）、_________元（市）；獲得上級部門單項獎或有關榮譽的獎金另訂；如在乙方管理期間，由乙方獲得的文明小區稱號被上級部門取消，則乙方應全部返還上述獎金及銀行活期存款利息。

3．如果甲方不完成應負的合同責任，由此而影響乙方的承包管理目標和經濟指標，或給乙方造成直接經濟損失，甲方應當給予補償或承擔相應責任。

4．如果乙方沒有完成合同責任或管理目標和經濟指標，甲方應當責成乙方限期改正，情節嚴重的處以人民幣_________至_________元的罰款，直至終止合同，經濟損失由乙方承擔。

5．由乙方管理不善或重大失誤，造成住戶經濟損失或生活嚴重不便的，應當賠償甲方或業主及使用人的經濟損失。

第八條　合同更改、補充與終止

1．經雙方協商一致，可對本合同條款進行修訂更改或補充，以書面合同為準。

2．合同規定的管理期滿，本合同自然終止，各方如欲續訂合同，須于期滿前三個月向對方提出書面意見。

3．合同終止后，乙方可參加甲方的管理招標并在同等條件下優先承包管理。

第九條　其他事項

1．本合同執行期間，如遇不可抗拒的自然災害（臺風、洪水、地震等），造成經濟損失的，雙方應相互體諒，共同協商，合理分攤。

2．本合同自簽訂之日起生效；附件1、2、_________、_________為合同的有效組成部分。

3．本合同正式一式三份，甲、乙雙方和物業管理部門各執一份，具有同等法律約束力。

4．雙方如對合同發生爭議，協商不成的，可提請物業管理部門調解，或訴至人民法院。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_________　代表人（簽字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

附件

篇6

摘 要 本文闡述了中小企業在發展過程中還面臨著諸多困難和問題，集中分析了目前我國中小企業財務管理中的種種問題，包括融資困難、投資環境急待改善、財務控制體系不健全等等，并提出了相應的對策。

關鍵詞 中小企業 財務管理 對策

一、中小企業在財務方面主要存在的問題

（一）融資困難，融資環境急待改善

目前我國中小企業初步建立了較為獨立、渠道多元的融資體系。但是，中小企業在資金融通方面受到了較大的限制，從有效需求來看，占全國企業總數99%以上的中小企業占有的貸款資源不超過20%，其它融資方式幾乎與中小企業無緣。

（二）渴望好的投資環境

我國中小企業的投資有以下特點。第一，在中小企業面臨投資選擇時，直接投資和租賃是主要的選擇方案。第二，在對投資項目評價分析時，選擇需要分析的企業要遠遠大于不需要進行分析的企業。第三，在對投資決策方法的選擇上，保持謹慎態度，但還有一部分企業沒有具體的投資決策方法。

（三）財務控制體系不健全

完善的財務控制體系是現代企業經營管理的重要組成部分。財務控制制度是以授權管理制度為核心連同具體的財務控制制度組成的貫穿于各項經濟活動的財務管理制度。

（四）企業管理制度滯后

一方面，中小企業典型的管理模式是所有權與經營權的高度統一，企業的投資者同時就是經營者，這種模式給企業的財務管理帶來了負面影響。另一方面，企業管理者的管理能力和管理素質差，管理思想落后。

二、解決中小企業財務管理中存在問題的對策

（一）加快建立中小企業融資體系

1．根據《中小企業促進法》，加大對中小企業資金支持力度，抓緊制定《中小企業發展基金管理辦法》和《中小企業信用擔保管理辦法》等法律法規；盡快出臺中小企業信用擔保管理工作暫行辦法，依法推進融資環境改善。

2．推進信用體系建設。中小企業信用體系未建立是造成融資難的原因之一。除企業自身努力外，相關部門要推進中小企業信用制度建設，加快建立中小企業信用信息征集、信用等級評價體系，實現中小企業信用信息查詢、服務的社會化。

3．應加快中小企業信用擔保體系建設。運用必要的政策扶持，創造條件重點扶持一批經營業績突出、制度健全、管理規范的擔保機構，加快組建中小企業信用再擔保機構。抓緊提出擔保機構風險控制和信用擔保資金補償、獎勵機制政策，推動信用擔保評估和行業自律制度，引導和規范信用擔保行業發展。

4．政府應為中小企業發展安排專項資金，加大支持力度。這是中小企業發展的重要措施，也是世界各國支持中小企業發展的通行做法。要盡快推動設立中小企業發展基金。

（二）創造良好的投資環境

1．制定中小企業投資優惠政策。對中小企業的初始投資和擴大再生產應該給予政策的支持與扶持。中小企業的發展主要靠投資，因此要促進中小企業的發展必須刺激中小企業投資。另外，在對中小企業的投資扶植政策上存在對非公有制企業的歧視。

2．通過立法手段對利用貸款資金進行投資的業主行為進行約束和限制，以保護債權人的利益，促進中小企業投資的健康發展。我們應盡量限制債務人的道德風險和逆向選擇行為，保證投資業務的健康發展。

3．建立中小企業風險投資體系，促進中小企業的投資。中小企業投資的特點是風險性大，尤其是投資于高新技術領域。經過改革開放二十多年的發展，我國的居民存款有了較大幅度的增加，加入WTO，為國外資金進入我國提供了條件。

4．企業應以對內投資方式為主。對內投資主要有以下幾個方面：一是對新產品試制的投資。二是對技術設備更新改造的投資。三是人力資源的投資。目前應特別注意人力資源的投資，從某種角度說，加強人力資源的投資，擁有一定的高素質的管理及技術型人才，是企業制勝的法寶。

（三）建立財務控制制度

1．財務信息系統是實施財務控制制度的最佳手段。通過財務信息系統可以將各項財務控制制度固化在系統流程之中，從而保證各項財務控制制度能得以貫徹和執行。通過財務信息系統的實施和改進，還可推動財務管理的改善、提高，有助于各項制度的完善。

2．要建立財務控制反饋機制。財務控制反饋機制的根本目的是更好地做好財務控制工作，達到企業的預期目標。財務控制反饋機制是為對財務控制效果進行調控的機制。

（四）優化財務結構，平衡高成長和穩健發展

1.優化資本結構。企業應在權益資本和債務資本之間確定一個合適的比例結構，使負債水平始終保持在一個合理的水平上，不能超過自身的承受能力。負債經營的臨界點是全部資金的息稅前利潤等于負債利息。在達到臨界點之前，提高負債將使股東獲得更多的財務杠桿利益。

2.優化負債結構。負債結構性管理的重點是負債的到期結構。由于預期現金流量很難與債務的到期及數量保持協調一致，這就要求企業在允許現金流量波動的前提下，確定負債到期結構應保持安全邊際。

3.優化資產結構。資產結構的優化主要是確定一個既能維持企業正常生產經營，又能在減少或不增加風險的前提下給企業帶來盡可能多利潤的流動資金水平，其核心指標是反映流動資產與流動負債間差額的“凈營運資本”。

4.優化投資結構。主要是從提高投資回報的角度看企業抵御風險能力。市場經濟復雜多變，報酬與風險共存，一般情況下，報酬越大，風險越大，報酬的增加是以風險的增加為代價的，高回報可以增強企業的持續發展能力，而高風險則會削弱持續發展能力，甚至使這種能力喪失殆盡。

（五）提高員工及管理者的素質

目前，不少中小企業會計賬目不清，信息失真，財務管理混亂；企業領導營私舞弊、行賄受賄的現象時有發生；企業設置賬外賬，弄虛作假，造成虛盈實虧或虛虧實盈的假象等等。要解決好上述問題，必須加強財會隊伍建設，對財會人員進行專業培訓和政治思想教育，增強財會人員的監督意識。加強全員素質教育，首先從企業領導做起，不斷提高全員法律意識，增強法制觀念。

參考文獻：

[1]石琴.中小企業融資:現狀分析與模式構建.財經理論與實踐.2004(2).

篇7

內控達標年自查報告范文(一)根據《中國銀監會辦公廳關于內控風險提示及開展內控檢查工作的通知》(銀監辦發(2019)408號)文件精神，我行營業部對2019年2月6日至2019年3月4日期間的業務經營狀況、文明服務及行風紀律等進行了全面認真的自查，通過選擇檢查要點、確定檢查方案，以現場查看業務操作流程、審核會計憑證、查閱各類交接登記簿、調閱錄像及檢查計算機運行等方式，分別對現金區和非現金區大額取款的登記審核、會計專用核算印章的管理、賬務核對管理、重要事項核準報備管理、重要空白憑證及密鑰交接登記管理、業務操作流程管理進行了全面檢查和整改。現將自查情況報告如下：

(一)思想道德方面：

1、在日常工作中，我部門成員工作態度端正，對于本職工作認真負責、積極進取，差錯率低、任務完成及時，未出現敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

2、工作期間，員工遵章守紀，未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

3、我部門每周一三五晚上營業結束以及周六的上午都組織業務學習和操作技能培訓，員工都能積極參與，新入職員刻苦練習、虛心求教、態度端正。

(二)業務管理方面

1、我部門對金融規章制度及上級的精神都進行認真傳達學習和貫徹落實，明確本部門各業務操作崗位職責;

2、對業務工作中存在的漏洞能做到及時發現、及時制止、報告和處理;

3、未有辦理業務越權行事的行為，未有柜員、會計主管違法違規辦理業務的情況;

4、會計主管、部門經理、主管行長堅持每周、每旬、每月、每季對所有尾箱現金、重要空白憑證進行清點;

5、本部門按規定實行對重要崗位進行輪崗安排。

(三)業務操作方面：

1、通過對柜員尾箱現金及重要空白憑證的檢查，未發現有不按規定對賬而出現賬賬、賬實、賬表不符的情況;通過對會計憑證的審查，未有未經會計主管審核或授權，擅自辦理入賬、提出交換的行為;

2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現象;

3、檢查開戶申請書、預留銀行印鑒卡片上應由客戶填寫或簽字的部分，沒有銀行內部員工的簽名;通過調閱監控錄像資料檢查賬戶的開立、變更和撤銷、密碼變更時，客戶都在場，相關業務由客戶發起。

4、柜員和主管安全意識有所加強，無違反規定辦理印鑒卡、重要憑證等業務的情況;每天營業終了都執行雙人清點尾箱且清點后進行登記、簽名，明確責任;

5、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張，隱瞞不報長短款的現象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為，并替代儲戶取款現象;

6、風險防范意識得到加強，操作規范度也有大幅提高，單位和個人超額提現或對大額提現都能按規定報告、報批;大額取款柜員都能夠嚴格做到雙人卡把復核，規范操作，主管把關審查。未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規定辦理個人儲蓄開戶手續辦理公款私存的行為;

7、未有未按規定私自為客戶辦理掛失手續，盜取客戶資金的現象，無不按規定辦理業務授權的情況;不存在混崗操作現象;

8、通過對對公業務結算賬戶開戶資料中人行核準的開戶許可證的檢查，和對網點《開銷戶登記簿》和人行賬戶管理系統相核對的結果，發現對公開戶存在2 個久懸戶且有11戶無法在人民銀行賬戶管理系統登記(由于農商行更名)，現已著手處理。

9、在審查對公業務過程中，相關柜員都能做到辦理轉賬業務執行先記借后記貸，先記賬后簽發回單;受理他行票據時都能遵守收妥入賬原則。

10、通過對單位銀行結算賬戶申請書、單位開戶資料證明文件的檢查，上面都有審核人簽章;單位銀行結算賬戶申請書上有業務主管和部門業務公章，在檢查網點留存的變更單位銀行結算賬戶申請書和撤銷單位銀行結算賬戶申請書上都有業務主管審批簽章和部門的業務公章。

11、 檢查現場有開戶業務時，印押證三分離情況良好;《開戶申請書》都有柜面受理人員、網點審批人員簽章。

12、檢查貸款借據與相應科目分戶賬、定期存款證實書(及單位定期存單)與相應科目分戶賬余額都能相符。

13、辦理同城票據交換時，我行雖人員緊張，但仍堅持實行經辦員、復核員、交換員三分離制度，相互制約，不兼崗混崗。

14、現金區每日兩次進行碰賬，柜員出入現金區都需復核現金，離開柜臺操作界面鎖定

15、早晚現金進出現金區都已做到雙人鎖箱雙人押運，并能每日認真審核押運鈔票者是指定人選。

16、早晚尾箱出入金庫都能做到三人同開庫門(卡、鑰匙、密碼分管)，柜員出箱入箱都需要登記，嚴格遵守規章制度。

17、業務公章、本票專用章、三省一市匯票章、全國匯票章由主管保管，只在結算業務、掛失業務及單位對賬及證明中使用;大額取現由主管或行長授權并加蓋授權章，以明責任。本票章及匯票章都由主管保管，審核無誤后才能在相應業務中使用，在平時的保管中做到章在人在，人離開章入箱保管并鎖好。

18、在文明服務和大堂管理方面，大堂經理盡心盡職，文明服務，做到"來有迎聲，問有答聲，走有送聲".

19、。我部門負責反洗錢信息數據的采集、分析、審核和報送等工作，配合業務管理部行使全行反洗錢工作的監督檢查職責，履行良好。

20、我行建立身份核查制度，通過檢查發現我部門能嚴格遵守《個人存款賬戶實名制規定》和《人民幣結算賬戶管理方法》等相關規定，對要求建立業務關系或辦理規定金額以上的一次性金融服務的客戶身份進行識別，要求客戶出示真實有效的身份證件或其他身份證明文件，并通過聯網核查系統進行核實并登記。

(四)檢查小結

由于大家的共同努力以及積極配合，內控檢查得以順利完成。我部在自查的過程中，發現存在的問題：一是學習不夠深入，員工在學習中缺乏全面性;二是員工的內控管理學習不夠務實，要從其思想入手，狠抓落實，樹立并加強員工的內控管理能力。

針對問題，制定對策。我部門組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度，嚴謹作風，在規范服務標準的具體學習措施上下功夫。為確保達標，我部門制定了具體的工作計劃，并按計劃進行相應的學習、規范業務核算，力求鍛造一支高水平的員工隊伍，建立健全各項規章制度，完善內控制度，全面構建風險防范的長效機制。

內控達標年自查報告范文(二)根據市社保局《關于轉發省社保中心〈開展社會保險經辦機構內部控制工作檢查評估的通知〉的通知》(贛市社險字23號)文件要求，我局高度重視，抽調精干人員組成檢查評估小組，認真自查評估，現就自查有關情況匯報如下：

一、自查情況

加強社會保險經辦機構內部控制工作，是確保社會保險基金安全的本質要求，也是規范經辦機構各種行為，實施自動防錯、查錯和糾錯，實現自我約束、自我控制的重要手段。為切實做好這項工作，我局從社會保險工作制度化、規范化、科學化出發，形成了一套事事有復核、人人有監督，行之有效、科學規范的社保工作內控制度和業務流程，建立對社保基金事前、事中、事后全過程的監督機制。

1、合理設置崗位，明確責任分工，建立內部制衡機制

根據工作需要，按照不相容崗位不能一人兼任的原則，設置了財務、業務、稽核和待遇審批等部門。在各部門內部再進行崗位細分，財務部門要求會計與出納分設，業務部門要求設立業務受理、復核、系統管理員等崗位，待遇審批部門要求設立受理、復核崗位，建立崗位責任制度，形成責任明確，相互制約的內部制衡機制。

突出加強對資金結算過程的監督。一是靠財務部門內部的監督，出納經手的每一筆資金收付業務必須經另一財務人員復核，每天下班前，另一財務人員對出納當天收繳的社會保險費存入開戶銀行的情況要再次進行復核;二是靠對賬制度來約束，每天、每月、全年都要進行對賬，業務部門每天開出的票據與財務部門實際收到的資金核對一致，不一致的查明原因及時解決，月份、年度終了，財務和業務部門分別由不同的人員核對月份和年度發生額，確保月發生額與當期日發生額累計數核對一致;三是靠內部稽核來監督，充分發揮稽核部門職能作用，采取定期檢查和不定期抽查的方式，對社保基金的運行進行稽核，提出稽核意見和改進建議，促進內控制度的不斷完善。形成了對社保基金全方位、全過程的監督。

2、工作程序化、規范化，建立組織嚴密、可操作性強的工作流程和業務規范

按照既高效、便捷又安全、嚴密的原則，建立涵蓋社保基金從進口到出口，涉及財務、業務、待遇、稽核等各部門的。要求加大復核、審核、稽核作用，強化內部控制功能，最終達到一個人不能辦理社保業務的要求。

參保單位到業務部門辦理繳費基數調整、社保待遇調整等業務，受理人審核后，必須經復核人復核，并經稽核部門稽核后，方能辦理;業務經辦人每月都要對社會保險待遇本月發放情況與上月發放情況進行對比分析，并經復核人、業務負責人、財務負責人復核，稽核部門稽核，局領導審核后轉財務部門辦理支付。財務部門出納收取社會保險費、撥付社保待遇必須經另一財務人員復核;財務專用章和個人名章由兩人分開管理;安排專人從源頭抓好社會保險費專用收款票據的管理;每月與開戶銀行和財政部門對賬，財務負責人對對賬情況進行復核。待遇審批部門應建立檔案聯合審查制度，審批社保待遇必須經四人審核小組共同審查檔案，經稽核部門稽核后，報局領導召開辦公會審批。

3、加強內部稽核，確保各項規范和流程得到貫徹落實

有了好的規范和流程是做好工作的基礎，但把規范和流程貫徹落實好則是關鍵所在。根據社會保險政策法規，對照《內部社會保險業務規范和流程》，采取定期檢查和不定期抽查的方法，對財務部門、業務部門、待遇審批部門執行社保政策和工作流程情況進行稽核。稽核完畢后，向單位領導匯報、分析稽核發現的問題，并提出改進意見，向被稽核部門反饋稽核情況，促進社會保險管理水平的不斷提高。

4、建立工作流程運行分析制度

社會保險工作政策性強，制度不斷發展完善，必須根據出現的新情況、新問題不斷修訂完善。我局從自身工作實際出發，在已有的業務規范、工作流程基礎上，應建立工作流程運行分析制度，主要領導親自抓。定期召開會議，財務、業務、稽核、信息網絡技術人員等相關人員參加，工作人員結合工作分工，對當期工作流程運行情況進行分析，逐條梳理，對發現的不能適應當前工作的流程，及時進行修改，從而保證了工作流程的嚴密性和適用性。

5、加強隊伍建設，提高社保基金管理能力

社會保險干部隊伍是社保基金的直接管理者，其整體素質高低，直接影響著社保基金管理的質量。結合我局工作實際，將定期組織人員進行培訓，進行適當的崗位交流，熟悉社保基金從入口到出口的業務流程，加深對社保政策的理解。平時要注重利用反面教材開展警示教育，通過分析經濟案件犯罪心理、犯罪過程，加深對經濟性犯罪危害性的認識，保持警鐘長鳴，使每一位工作人員都成為“政治過硬、業務熟練、一專多能、廉潔勤政”的工作能手。

二、存在問題

社保經辦機構內部控制尚處于初級發展階 段，對于社保經辦機構，內部控制可以說是一個新的課題，部分人對內部控制的重要性認識程度不高。內部控制與長期形成的習慣和思維定勢必然會有沖突,形成各種各樣的矛盾和問題，內部控制建設需要解決好這些矛盾和問題。

1、控制執行人與控制對象之間的矛盾

控制執行人即社保經辦機構的稽核部門及稽核人員，控制對象是社保經辦機構業務經辦人員(包括負有審批職責的人員)、參保單位等。這方面的矛盾表現在：當社保經辦機構和經辦人員以習慣思維處理業務分工和辦理各項社會保險業務，處理和辦理的方式、方法和結果不符合內部控制的要求時，由于稽核人員按工作職責進行糾正、要求整改而產生的對立和沖突。如繳費基數核定，大多數社保經辦機構和經辦人員仍然沿襲參保單位申報多少即核定多少。因此而產生錯核、漏核，產生少報、瞞報，這種核定方式違反了《經辦業務規程》的規定和上級文件的要求。又如社會保險待遇支付環節的審核，內部控制要求嚴格覆行審核職責，不僅要核查待遇審批表、養老金發放名冊，還必須核查相關的支付依據和計算過程，以控制經辦環節的舞弊和失誤。但現實中審核、復核、簽批流于形式，經辦環節出現的失誤得不到及時發現和糾正的現象依然存在。另外，參保單位瞞報繳費基數、人數，少繳社會保險費，或是惡意欠費，也屬于控制執行人與控制對象的矛盾。解決這類矛盾需要剛性的法律支持，但是社保經辦機構僅有稽核檢查權，沒有行政處罰權，糾正的難度大，這又形成了矛盾的另一方面。

2、專業人員不足的客觀現實與實際需求之間的矛盾

內部控制要求科學合理設置崗位、不相容崗位分離;要求部分崗位專職、不得兼任和包辦風險控制崗位的工作;要求崗位與崗位之間要形成必要的相互制約關系，這是社會保險發展的必然要求。也就是說，社保經辦機構需要足夠的人員編制，能夠合理地設置崗位，配置人員，才能滿足內部控制基本的條件。而目前我縣專業人員不足又是客觀存在的現實。因此，內部控制建設還必須解決好這個問題。

三、加強社保經辦機構內部控制建設的建議

1、加大執法力度。根據勞動保障部頒發的《社會保險稽核辦法》的規定，社會保險經辦機構是稽核的責任人，所以我們社保機構必須運用該《辦法》賦予的權力，加大宣傳力度，鼓勵職工來監督企業申報繳費基數，讓他們知道企業少報、瞞報的后果。加大執法力度，真正有效遏制瞞報、冒領等違規行為。

2、加快制度規范。建議盡快建立社會保險稽核工作規范，從制度上、程序上、處罰上進一步規范社會保險稽核行為，使社會保險經辦機構的稽核行為規范化，切實做到依法稽核、依法處罰。同時，建議勞動保障行政部門授權社保機構對稽核中發現的問題行使行政處罰。

3、健全和完善內部控制制度。內部控制制度必須在工作實踐中不斷補充、修改完善，以保持其時效性。就我州目前的情況來說，除了按實際情況的變化修改、補充現有的內控制度外，還應增加部分內控制度。一是建立不相容崗位分離制度，明確規定哪些崗位是不相容崗位，要嚴格分離。哪些崗位要專職，不得兼職。哪些職位不得兼任和包辦其他職位的工作。二是建立審批制度，規定哪部分業務必須經過審批，哪些職位的人員承擔審核、復核、審批的職責。經辦人員必須提供哪些資料給審核、復核、審批人，審核、復核、審批人必須核查哪些資料后才能簽字。三是建立執行內控獎懲制度，規定部門和個人定期對執行內控制度情況進行自查和自評，稽核部門定期開展內控執行情況檢查，并綜合自查自評和檢查情況作出評價。執行內控制度好的部門和個人給予獎勵。執行內控制度差，或是業務操作違反內控制度規定，造成社保基金損失的，視情節給予戒勉談話、通報批評、責令追回損失、賠償、警告、記過等處分，直至追究刑事責任。

4、建議組織異地交叉稽核。在稽核工作中，大多數能夠客觀公正核定單位和個人的繳費基數。但是有時侯，“人情基數”也可能發生，另外碰到“釘子戶”拒絕或阻礙稽核工作也有可能發生。杜絕此類事件發生最好的辦法是異地交叉稽核。

5、加強隊伍建設。一方面要加強和充實專業化的稽核工作人員隊伍;另一方面要對現有人員進行專業培訓。

內控達標年自查報告范文(三)公司自上市以來，董事會一直嚴格按照中國證監會、深圳交易所的有關規定，注重改進和完善公司的治理結構。在浙江監管局轄區內曾率先引入符合有關條件和專業能力很強的四位獨立董事;人數所占比例為公司董事會總人數的三分之一以上;并較早設立了董事會四個專業委員會，每年能按有關規定正常開展活動;為積極發揮獨立董事的作用提供機制和工作平臺。

報告期內，為加強和改善公司治理結構及內部控制制度的建立和健全，公司主要做了以下幾方面工作：

1、成立了以董事長聶忠海為組長的公司治理專項活動領導小組,通過認真學習有關文件精神;制定詳細的專項工作實施計劃;對照公司治理現狀進行自查，形成了《公司“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》,經公司第三屆董事會十三次會議審議通過,于2019年6月16日在上公布。同時設立并公告了專門的電話、傳真和網絡平臺聽取投資者和社會公眾的意見和建議。

2、按照深圳交易所《上市公司內部控制指引》和中國證監會《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》中自查事項和公司《關于內部控制體系基本規范》，已重新修訂及制定了《公司信息披露管理制度》、《關于外派董事、監事的管理辦法》、《關于控股(參股)公司的管理辦法》、《關于內部控制體系基本規范》、《公司募集資金管理制度》、《公司內部審計制度》、《公司內部審計制度實施細則》、《公司關于累積投票實施細則》、《公司股東大會網絡投票實施細則》，并獲公司董事會或股東大會審議通過。

3、同時，公司還在《“關于加強上市公司治理專項活動”的自查報告及整改計劃》中對每一項需整改的內容明確了由董事牽頭的責任落實人。日前，已經制訂或正在制訂的內部控制制度有：《董事會審計委員會工作規程》、《獨立董事年報工作制度》、《總經理工作制度》、《公司財務預算管理》、《職務授權制度》、《危機管理、風險防范制度》等。這些制度的制訂，將為建立、健全內部審計、內部控制體系和保證正常運作提供良好的基礎。

4、公司一直遵循公平、公開、公允的原則，所制訂的《公司關聯交易的管理辦法》，對關聯交易的原則、關聯人和關聯關系、關聯交易的決策程序、關聯交易的信息披露等作了詳盡的規定。公司每年發生的日常關聯交易，嚴格依照公司《公司關聯交易的管理辦法》的規定公告，并經公司年度股東大會審議通過后執行。

5、公司章程中還明確規定了對外擔保的基本原則、提出和審議程序、公告披露等。報告期內，公司沒有除控股子公司以外的對外擔保事項。公司對子公司的擔保，嚴格遵守、履行相應的審批和授權程序。對照深交所《內部控制指引》的有關規定，公司內部嚴格控制、審核對外擔保的事項，從未發生違反《內部控制指引》的情形。公司財務處理實行審慎原則，負責進行審計公司財務會計報告的浙江東方會計師事務所及上海普華永道會計師事務所連續多年來均出具了無保留意見的審計報告。

6、公司建立了對高管以《公司高管年薪考核方案》為依據，以公司經營責任目標為主要內容的考評、激勵和約束機制。相關的獎勵制度從上市之初就建立起來并根據實際情況不斷地進行修改和完善，實施至今。報告期內，公司四屆二次董事會審議通過的《公司高管年薪考核方案》(2019年修訂)，在該方案中修訂了具體考核指標，進一步明確了公司高管人員的責權、薪酬之間的約束機制。

7、四屆二次董事會表決通過了董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的議案，主要內容有：(1)公司內部審計機構直接向董事會負責，并向董事會匯報工作;(2)公司內部審計機構在董事會授權范圍內，在董事會審計委員會指導下具體開展工作;(3)公司內部審計機構隸屬部門暫掛董事會辦公室，待基本條件成熟時設立為獨立的部門;(4)公司內部審計機構配置一名負責人，職級建議為公司處級。內部審計機構工作人員不低于三名，在2019年底前基本到位;(5)公司監事會在公司內審功能的機構設置、人員配置，以及執行《公司內部審計制度》、《公司內部審計實施細則》的情況實行有效的監督。

8、2019年9月14日浙江證監局監管處有關領導來公司就“公司治理專項活動”進行了現場回訪檢查，對公司進一步深化公司治理提出了意見及要求。浙證監上市字[2019]172號《關于對杭汽輪公司治理情況綜合評價和整改建議的通知》的文件中對我公司自上市以來，在公司治理結構、三會決策制度、內控制度、會計核算、信息披露方面作了充分的肯定，但同時指出：公司應進一步完善內審部門的人員構成和職能，充分發揮內審部門的作用。

目前，公司高管層已按照監管部門及董事會審計委員會提出的“健全完善內部審計機構”的意見和要求基本落實了整改，2019年一季度末已按有關規定成立了隸屬董事會領導的內部審計機構，配備了專職人員，基本具備開展相對獨立的內部審計工作，實施公司內部控制的監察的職能。

公司內部控制情況自我評價:

1、公司已基本建立了符合現代管理要求的法人治理結構及內部組織結構，形成的決策機制、執行機制和監督機制，基本能夠保證公司經營管理目標的實現，基本能夠確保公司信息披露的真實、準確、完整和公平，基本能夠確保國家有關法律法規和公司內部控制制度的貫徹執行。

2、公司建立的風險控制系統基本健全且行之有效，基本能夠保證公司各項業務活動的健康運行。

篇8

乙方（受托方）：_________（物業管理公司）

為加強_________（物業名稱）的物業管理，保障房屋和公用設施的正常使用，為業主創造優美、整潔、安全、方便、舒適、文明的居住環境，根據《中華人民共和國合同法》、建設部第33號令《城市新建住宅小區管理辦法》等國家、地方有關物業管理法律、法規和政策，在平等、自愿、協商一致的基礎上，就甲方委托乙方對_________（物業名稱）實行專業化、一體化的物業管理訂立本合同。

第一條　物業管理內容

1.物業基本情況

（1）物業類型：_________.

（2）座落位置：_________市_________區_________路（街道）_________號。

（3）四至：東_________，南_________，西_________，北_________.

（4）占地面積：_________平方米。

（5）建筑面積：_________平方米。

2.委托管理事項

（1）房屋建筑本體共用部位（樓蓋、屋頂、梁、柱、內外墻體和基礎等承重結構部位、外墻面、樓梯問、走廊通道、門廳、設備機房、）的維修、養護和管理。

（2）房屋建筑本體共用設施設備（共用的上下水管道、落水管、垃圾道、煙囪、共用照明、天線、中央空調、暖氣干線、供暖鍋爐房、加壓供水設備、配電系統、樓內消防設施設備、電梯、中水系統等）的維修、養護、管理和運行服務。

（3）本物業規劃內附屬物業管理范圍的市政公用設施（道路、室外上下水管道、化糞池、溝渠、池、井、綠化、室外泵房、路燈、自行車房棚、停車場）的維修、養護和管理。

（4）本物業規劃內的附屬配套服務設施（網球場、游泳池、商業網點）的維修、養護和管理。

（5）公共環境（包括公共場地、房屋建筑物共用部位）的清潔衛生、垃圾的收集、清運。

（6）交通、車輛行駛及停泊。

（7）配合和協助當地公安機關進行安全監控和巡視等保安工作（但不含人身、財產保險保管責任）。

（8）社區文化娛樂活動。

（9）物業及物業管理檔案、資料；

（10）法規和政策規定及授權由物業管理公司管理的其它事項。

第二條　委托物業管理形式

承包經營，自負盈虧。

第三條　物業管理服務費用和住宅公共維修基金

1.本物業的管理服務費按下列第_________項執行：

（1）按政府規定的標準向業主（住用戶）收取，即每月每平方米建筑面積_________元；

（2）按雙方協商的標準向業主（住用戶）收取，即每月每平方米建筑面積_________元；

（3）由甲方按統一標準直接支付給乙方，即每年（月）每平方米建筑面積_________元。

2.管理服務費標準的調整按下列第_________項執行：

（1）按政府規定的標準調整；

（2）按每年_________%的幅度上調；

（3）按每年_________%的幅度下調；

（4）按每年當地政府公布的物價漲跌幅度調整；

（5）按雙方議定的標準調整_________.

3.住宅共用部位共用設施設備維修基金

（1）共用部位共用設施設備維修基金的歸集、使用和管理按政府有關文件執行。

（2）共用部位共用設施設備維修基金不敷使用時，經房地產

行政主管部門或物業管理委員會研究決定，按建筑面積比例向產權人續籌或由產權人按實分攤。

（3）產權人在出售、轉讓或饋贈其單元或因其他原因房屋產權轉移時，所繳交的共用部位共用設施設備維修基金不予退還，隨房屋所有權同時過戶。

4.乙方在接管本物業中發生的前期管理費用_________元，按下列第_________項執行：

（1）由甲方在本合同生效之日起_________日內向乙方支付；

（2）由乙方承擔；

（3）在_________費用中支付。

5.因甲方責任而造成的物業空置并產生的管理費用，按下列第_________項執行：

（1）由甲方承擔全部空置物業的管理成本費用，即每平方米建筑面積每月_________元；

（2）由甲方承擔上述管理成本費用的_________%.

第四條　其他有償服務費用

1.車位及其使用管理服務費用：

（1）機動車：_________；

（2）非機動車：_________；

2.有線電視：_________；

3._________.

第五條　代收代繳收費服務

受有關部門或單位的委托，乙方可提供水費、電費、燃（煤）氣費、熱費、房租等代收代繳收費服務（代收代繳費用不屬于物業管理服務費用），收費標準執行政府規定。

第六條　物業管理期限

委托管理期限為_________年，自_________年_________月_________日起到_________年_________月_________日止。

第七條　雙方權利、義務

1.甲方權利義務：

（1）根據本合同規定甲方將住宅區委托乙方實行物業管理；

（2）監督乙方對公用設施專用基金的合理使用，并按公用設施專用基金管理辦法撥付給乙方。

（3）按市政府規定的比例提供商業用房（總建設面積的_________%）_________平方米給乙方，按月租金_________元租用，并負責辦理使用手續；

（4）給乙方提供管理用房_________平方米（其中辦公用房_________平方米，員工宿舍_________平方米），按月租金_________元租用；

（5）負責向乙方提供本住宅區工程建設竣工資料一套并在乙方管理期滿時予以收回；

（6）不得干涉乙方依法或依本合同規定內容所進行的管理和經營活動；

（7）對乙方的管理實施監督檢查，就物業管理的有關問題向乙方提出意見和建議。每半年一次考核評定，如因乙方完不成第六條規定的目標和指標或管理不善造成重大經濟損失，有權終止合同；

（8）負責確定本住宅區管理服務費收費標準；

（9）委托乙方對違反物業管理法規和規章制度以及業主公約的行為進行處理：包括予以罰款、責令停工、責令賠償經濟損失，以停水、停電等措施對無故不繳有關費用或拒不改正違章行業責任人進行催交、催改；

（10）協助乙方做好宣傳教育、文化活動，協調乙方與行政管理部門、業主間的關系；

（11）政策規定由甲方承擔的其他責任。

2.乙方權利義務：

（1）根據有關法律、法規，結合實際情況，制訂本住宅區物業管理的各項規章制度；

（2）遵守各項管理法規和合同規定的責任要求，根據甲方授權，對本住宅區物業實施綜合管理，確保實現管理目標、經濟指標，并承擔相應責任，自覺接受甲方檢查監督；

（3）根據住宅區內大、中修的需要制訂維修方案，報甲方審議通過后，從公用設施專用基金中領取所需的維修經費；

（4）接受甲方對經營管理過程中財務帳目的監督并報告工作，每月向甲方和住宅區管理部門報送一次財務報表，每三個月向全體業主張榜公布一次管理費收支帳目；

（5）對住宅區的公用設施不得擅自占用和改變其使用功能，乙方如在住宅區內改擴建完善配套項目，須報甲方和有關部門批準后方可實施；

（6）乙方須本著高效、精干的原則在本住宅區設置管理機構和人員；

（7）建立本住宅區物業管理檔案并負責及時記載有關變更情況；

（8）負責測算住宅區管理服務費收費標準并向甲方提供測算標準與依據，嚴格按照甲方審議通過的收費標準收取，不得擅自加價；

（9）有權依照甲方委托和業主公約的規定對物業主公約和物業管理規章制度進行處理；

（10）在管理期滿時向甲方移交全部專用房屋及有關財產、全部物業管理檔案及有關資料；

（11）開展卓有成效的社區文化活動和便民服務工作；

（12）有權選聘專營公司承擔住宅區物業管理的專項業務并支付費用，但不得將住宅區物業管理的整體責任及利益轉讓給其他人或單位。

第八條　物業管理目標和經濟指標

1.各項管理指標執行物業行政主管部門規定的各項標準，要求住宅區在乙方接管后_________年內達到_________標準。

2.確保年完成各項收費指標_________元，合理支出_________元，乙方可提成所收取管理費的_________%作為經營收入。

第九條　風險抵押

1.乙方在合同簽訂之日起三日內向甲方一次性支付人民幣_________元，作為風險抵押金。

2.乙方完成合同規定的管理目標和經濟指標，甲方在合同期滿后三日內退還全部抵押金及銀行活期存款利息。

3.如由于甲方過錯致使本合同不能履行，由甲方雙倍返還抵押金并賠償乙方經濟損失。

4

.如由于乙方過錯致使本合同不能履行，乙方無權要求返還抵押金，并應賠償甲方經濟損失。

第十條　獎罰措施

1.在各項管理目標、經濟指標全面完成的前提下，管理費如有節余，甲方按節余額_________%獎勵乙方。

2.如該住宅區被評為全國、省、市文明住宅小區，甲方分別獎勵乙方人民幣_________元（全國）、_________元（省）、_________元（市）；獲得上級部門單項獎或有關榮譽的獎金另訂；如在乙方管理期間，由乙方獲得的文明小區稱號被上級部門取消，則乙方應全部返還上述獎金及銀行活期存款利息。

3.如果甲方不完成應負的合同責任，由此而影響乙方的承包管理目標和經濟指標，或給乙方造成直接經濟損失，甲方應當給予補償或承擔相應責任。

4.如果乙方沒有完成合同責任或管理目標和經濟指標，甲方應當責成乙方限期改正，情節嚴重的處以人民幣_________元至_________元的罰款，直至終止合同，經濟損失由乙方承擔。

5.由乙方管理不善或重大失誤，造成住戶經濟損失或生活嚴重不便的，應當賠償甲方或業主及使用人的經濟損失。

第十一條　合同更改、補充與終止

1.經雙方協商一致，可對本合同條款進行修訂更改或補充，補充協議與本合同具有同等效力。

2.合同規定的管理期滿，本合同自然終止，各方如欲續訂合同，須于期滿前的_________個月向對方提出書面意見。

3.合同終止后，乙方可參加甲方的管理招標并在同等條件下優先承包管理。

第十二條　聲明及保證

甲方：

1.甲方為一家依法設立并合法存續的企業，有權簽署并有能力履行本合同。

2.甲方簽署和履行本合同所需的一切手續_________均已辦妥并合法有效。

3.在簽署本合同時，任何法院、仲裁機構、行政機關或監管機構均未作出任何足以對甲方履行本合同產生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。

4.甲方為簽署本合同所需的內部授權程序均已完成，本合同的簽署人是甲方的法定代表人或授權代表人。本合同生效后即對合同雙方具有法律約束力。

乙方：

1.乙方為一家依法設立并合法存續的企業，有權簽署并有能力履行本合同。

2.乙方簽署和履行本合同所需的一切手續_________均已辦妥并合法有效。

3.在簽署本合同時，任何法院、仲裁機構、行政機關或監管機構均未作出任何足以對乙方履行本合同產生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。

4.乙方為簽署本合同所需的內部授權程序均已完成，本合同的簽署人是乙方的法定代表人或授權代表人。本合同生效后即對合同雙方具有法律約束力。

第十三條　保密

雙方保證對從另一方取得且無法自公開渠道獲得的商業秘密（技術信息、經營信息及其他商業秘密）予以保密。未經該商業秘密的原提供方同意，一方不得向任何第三方泄露該商業秘密的全部或部分內容。但法律、法規另有規定或雙方另有約定的除外。保密期限為_________年。

一方違反上述保密義務的，應承擔相應的違約責任并賠償由此造成的損失。

第十四條　不可抗力

本合同所稱不可抗力是指不能預見，不能克服、不能避免并對一方當事人造成重大影響的客觀事件，包括但不限于自然災害如洪水、地震、火災和風暴等以及社會事件如戰爭、動亂、政府行為等。

如因不可抗力事件的發生導致合同無法履行時，遇不可抗力的一方應立即將事故情況書面告知另一方，并應在_________天內，提供事故詳情及合同不能履行或者需要延期履行的書面資料，雙方認可后協商終止合同或暫時延遲合同的履行。

第十五條　通知

根據本合同需要發出的全部通知以及雙方的文件往來及與本合同有關的通知和要求等，必須用書面形式，可采用_________（書信、傳真、電報、當面送交等）方式傳遞。以上方式無法送達的，方可采取公告送達的方式。

各方通訊地址如下：_________.

一方變更通知或通訊地址，應自變更之日起_________日內，以書面形式通知對方；否則，由未通知方承擔由此而引起的相應責任。

第十六條　爭議的處理

1.本合同受_________國法律管轄并按其進行解釋。

2.本合同在履行過程中發生的爭議，由雙方當事人協商解決，也可由有關部門調解；協商或調解不成的，按下列第_________種方式解決：

（1）提交_________仲裁委員會仲裁；

（2）依法向人民法院。

第十七條　解釋

本合同的理解與解釋應依據合同目的和文本原義進行，本合同的標題僅是為了閱讀方便而設，不應影響本合同的解釋。

第十八條　補充與附件

本合同未盡事宜，依照有關法律、法規執行，法律、法規未作規定的，甲乙雙方可以達成書面補充協議。本合同的附件和補充協議均為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等的法律效力。

第十九條　合同效力

本合同自雙方或雙方法定代表人或其授權代表人簽字并加蓋公章之日起生效。有效期為_________年，自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。本合同正本一式_________份，雙方各執_________份，具有同等法律效力；合同副本_________份，送_________留存一份。

甲方（蓋章）：_________

乙方（蓋章）：_________

代表（簽字）：_________

代表（簽字）：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

簽訂地點：_________

篇9

小區物業管理承包合同范本一

甲方(委托方)：_________(業主管理委員會)

乙方(受托方)：_________(物業管理公司)

為加強_________(物業名稱)的物業管理，保障房屋和公用設施的正常使用，為業主創造優美、整潔、安全、方便、舒適、文明的居住環境，根據《中華人民共和國合同法》、建設部第33號令《城市新建住宅小區管理辦法》等國家、地方有關物業管理法律、法規和政策，在平等、自愿、協商一致的基礎上，就甲方委托乙方對_________(物業名稱)實行專業化、一體化的物業管理訂立本合同。

第一條 物業管理內容

1.物業基本情況

(1)物業類型：_________。

(2)座落位置：_________市_________區_________路(街道)_________號。

(3)四至：東_________，南_________，西_________，北_________。

(4)占地面積：_________平方米。

(5)建筑面積：_________平方米。

2.委托管理事項

(1)房屋建筑本體共用部位(樓蓋、屋頂、梁、柱、內外墻體和基礎等承重結構部位、外墻面、樓梯問、走廊通道、門廳、設備機房、)的維修、養護和管理。

(2)房屋建筑本體共用設施設備(共用的上下水管道、落水管、垃圾道、煙囪、共用照明、天線、中央空調、暖氣干線、供暖鍋爐房、加壓供水設備、配電系統、樓內消防設施設備、電梯、中水系統等)的維修、養護、管理和運行服務。

(3)本物業規劃內附屬物業管理范圍的市政公用設施(道路、室外上下水管道、化糞池、溝渠、池、井、綠化、室外泵房、路燈、自行車房棚、停車場)的維修、養護和管理。

(4)本物業規劃內的附屬配套服務設施(網球場、游泳池、商業網點)的維修、養護和管理。

(5)公共環境(包括公共場地、房屋建筑物共用部位)的清潔衛生、垃圾的收集、清運。

(6)交通、車輛行駛及停泊。

(7)配合和協助當地公安機關進行安全監控和巡視等保安工作(但不含人身、財產保險保管責任)。

(8)社區文化娛樂活動。

(9)物業及物業管理檔案、資料;

(10)法規和政策規定及授權由物業管理公司管理的其它事項。

第二條 委托物業管理形式

承包經營，自負盈虧。

第三條 物業管理服務費用和住宅公共維修基金

1.本物業的管理服務費按下列第_________項執行：

(1)按政府規定的標準向業主(住用戶)收取，即每月每平方米建筑面積_________元;

(2)按雙方協商的標準向業主(住用戶)收取，即每月每平方米建筑面積_________元;

(3)由甲方按統一標準直接支付給乙方，即每年(月)每平方米建筑面積_________元。

2.管理服務費標準的調整按下列第_________項執行：

(1)按政府規定的標準調整;

(2)按每年_________%的幅度上調;

(3)按每年_________%的幅度下調;

(4)按每年當地政府公布的物價漲跌幅度調整;

(5)按雙方議定的標準調整_________。

3.住宅共用部位共用設施設備維修基金

(1)共用部位共用設施設備維修基金的歸集、使用和管理按政府有關文件執行。

(2)共用部位共用設施設備維修基金不敷使用時，經房地產行政主管部門或物業管理委員會研究決定，按建筑面積比例向產權人續籌或由產權人按實分攤。

(3)產權人在出售、轉讓或饋贈其單元或因其他原因房屋產權轉移時，所繳交的共用部位共用設施設備維修基金不予退還，隨房屋所有權同時過戶。

4.乙方在接管本物業中發生的前期管理費用_________元，按下列第_________項執行：

(1)由甲方在本合同生效之日起_________日內向乙方支付;

(2)由乙方承擔;

(3)在_________費用中支付。

5.因甲方責任而造成的物業空置并產生的管理費用，按下列第_________項執行：

(1)由甲方承擔全部空置物業的管理成本費用，即每平方米建筑面積每月_________元;

(2)由甲方承擔上述管理成本費用的_________%。

第四條 其他有償服務費用

1.車位及其使用管理服務費用：

(1)機動車：_________;

(2)非機動車：_________;

2.有線電視：_________;

3._________。

第五條 代收代繳收費服務

受有關部門或單位的委托，乙方可提供水費、電費、燃(煤)氣費、熱費、房租等代收代繳收費服務(代收代繳費用不屬于物業管理服務費用)，收費標準執行政府規定。

第六條 物業管理期限

委托管理期限為_________年，自_________年_________月_________日起到_________年_________月_________日止。

第七條 雙方權利、義務

1.甲方權利義務：

(1)根據本合同規定甲方將住宅區委托乙方實行物業管理;

(2)監督乙方對公用設施專用基金的合理使用，并按公用設施專用基金管理辦法撥付給乙方。

(3)按市政府規定的比例提供商業用房(總建設面積的_________%)_________平方米給乙方，按月租金_________元租用，并負責辦理使用手續;

(4)給乙方提供管理用房_________平方米(其中辦公用房_________平方米，員工宿舍_________平方米)，按月租金_________元租用;

(5)負責向乙方提供本住宅區工程建設竣工資料一套并在乙方管理期滿時予以收回;

(6)不得干涉乙方依法或依本合同規定內容所進行的管理和經營活動;

(7)對乙方的管理實施監督檢查，就物業管理的有關問題向乙方提出意見和建議。每半年一次考核評定，如因乙方完不成第六條規定的目標和指標或管理不善造成重大經濟損失，有權終止合同;

(8)負責確定本住宅區管理服務費收費標準;

(9)委托乙方對違反物業管理法規和規章制度以及業主公約的行為進行處理：包括予以罰款、責令停工、責令賠償經濟損失，以停水、停電等措施對無故不繳有關費用或拒不改正違章行業責任人進行催交、催改;

(10)協助乙方做好宣傳教育、文化活動，協調乙方與行政管理部門、業主間的關系;

(11)政策規定由甲方承擔的其他責任。

2.乙方權利義務：

(1)根據有關法律、法規，結合實際情況，制訂本住宅區物業管理的各項規章制度;

(2)遵守各項管理法規和合同規定的責任要求，根據甲方授權，對本住宅區物業實施綜合管理，確保實現管理目標、經濟指標，并承擔相應責任，自覺接受甲方檢查監督;

(3)根據住宅區內大、中修的需要制訂維修方案，報甲方審議通過后，從公用設施專用基金中領取所需的維修經費;

(4)接受甲方對經營管理過程中財務帳目的監督并報告工作，每月向甲方和住宅區管理部門報送一次財務報表，每三個月向全體業主張榜公布一次管理費收支帳目;

(5)對住宅區的公用設施不得擅自占用和改變其使用功能，乙方如在住宅區內改擴建完善配套項目，須報甲方和有關部門批準后方可實施;

(6)乙方須本著高效、精干的原則在本住宅區設置管理機構和人員;

(7)建立本住宅區物業管理檔案并負責及時記載有關變更情況;

(8)負責測算住宅區管理服務費收費標準并向甲方提供測算標準與依據，嚴格按照甲方審議通過的收費標準收取，不得擅自加價;

(9)有權依照甲方委托和業主公約的規定對物業主公約和物業管理規章制度進行處理;

(10)在管理期滿時向甲方移交全部專用房屋及有關財產、全部物業管理檔案及有關資料;

(11)開展卓有成效的社區文化活動和便民服務工作;

(12)有權選聘專營公司承擔住宅區物業管理的專項業務并支付費用，但不得將住宅區物業管理的整體責任及利益轉讓給其他人或單位。

第八條 物業管理目標和經濟指標

1.各項管理指標執行物業行政主管部門規定的各項標準，要求住宅區在乙方接管后_________年內達到_________標準。

2.確保年完成各項收費指標_________元，合理支出_________元，乙方可提成所收取管理費的_________%作為經營收入。

第九條 風險抵押

1.乙方在合同簽訂之日起三日內向甲方一次性支付人民幣_________元，作為風險抵押金。

2.乙方完成合同規定的管理目標和經濟指標，甲方在合同期滿后三日內退還全部抵押金及銀行活期存款利息。

3.如由于甲方過錯致使本合同不能履行，由甲方雙倍返還抵押金并賠償乙方經濟損失。

4.如由于乙方過錯致使本合同不能履行，乙方無權要求返還抵押金，并應賠償甲方經濟損失。

第十條 獎罰措施

1.在各項管理目標、經濟指標全面完成的前提下，管理費如有節余，甲方按節余額_________%獎勵乙方。

2.如該住宅區被評為全國、省、市文明住宅小區，甲方分別獎勵乙方人民幣_________元(全國)、_________元(省)、_________元(市);獲得上級部門單項獎或有關榮譽的獎金另訂;如在乙方管理期間，由乙方獲得的文明小區稱號被上級部門取消，則乙方應全部返還上述獎金及銀行活期存款利息。

3.如果甲方不完成應負的合同責任，由此而影響乙方的承包管理目標和經濟指標，或給乙方造成直接經濟損失，甲方應當給予補償或承擔相應責任。

4.如果乙方沒有完成合同責任或管理目標和經濟指標，甲方應當責成乙方限期改正，情節嚴重的處以人民幣_________元至_________元的罰款，直至終止合同，經濟損失由乙方承擔。

5.由乙方管理不善或重大失誤，造成住戶經濟損失或生活嚴重不便的，應當賠償甲方或業主及使用人的經濟損失。

第十一條 合同更改、補充與終止

1.經雙方協商一致，可對本合同條款進行修訂更改或補充，補充協議與本合同具有同等效力。

2.合同規定的管理期滿，本合同自然終止，各方如欲續訂合同，須于期滿前的_________個月向對方提出書面意見。

3.合同終止后，乙方可參加甲方的管理招標并在同等條件下優先承包管理。

第十二條 聲明及保證

甲方：

1.甲方為一家依法設立并合法存續的企業，有權簽署并有能力履行本合同。

2.甲方簽署和履行本合同所需的一切手續_________均已辦妥并合法有效。

3.在簽署本合同時，任何法院、仲裁機構、行政機關或監管機構均未作出任何足以對甲方履行本合同產生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。

4.甲方為簽署本合同所需的內部授權程序均已完成，本合同的簽署人是甲方的法定代表人或授權代表人。本合同生效后即對合同雙方具有法律約束力。

乙方：

1.乙方為一家依法設立并合法存續的企業，有權簽署并有能力履行本合同。

2.乙方簽署和履行本合同所需的一切手續_________均已辦妥并合法有效。

3.在簽署本合同時，任何法院、仲裁機構、行政機關或監管機構均未作出任何足以對乙方履行本合同產生重大不利影響的判決、裁定、裁決或具體行政行為。

4.乙方為簽署本合同所需的內部授權程序均已完成，本合同的簽署人是乙方的法定代表人或授權代表人。本合同生效后即對合同雙方具有法律約束力。

第十三條 保密

雙方保證對從另一方取得且無法自公開渠道獲得的商業秘密(技術信息、經營信息及其他商業秘密)予以保密。未經該商業秘密的原提供方同意，一方不得向任何第三方泄露該商業秘密的全部或部分內容。但法律、法規另有規定或雙方另有約定的除外。保密期限為_________年。

一方違反上述保密義務的，應承擔相應的違約責任并賠償由此造成的損失。

第十四條 不可抗力

本合同所稱不可抗力是指不能預見，不能克服、不能避免并對一方當事人造成重大影響的客觀事件，包括但不限于自然災害如洪水、地震、火災和風暴等以及社會事件如戰爭、動亂、政府行為等。

如因不可抗力事件的發生導致合同無法履行時，遇不可抗力的一方應立即將事故情況書面告知另一方，并應在_________天內，提供事故詳情及合同不能履行或者需要延期履行的書面資料，雙方認可后協商終止合同或暫時延遲合同的履行。

第十五條 通知

根據本合同需要發出的全部通知以及雙方的文件往來及與本合同有關的通知和要求等，必須用書面形式，可采用_________(書信、傳真、電報、當面送交等)方式傳遞。以上方式無法送達的，方可采取公告送達的方式。

各方通訊地址如下：_________。

一方變更通知或通訊地址，應自變更之日起_________日內，以書面形式通知對方;否則，由未通知方承擔由此而引起的相應責任。

第十六條 爭議的處理

1.本合同受_________國法律管轄并按其進行解釋。

2.本合同在履行過程中發生的爭議，由雙方當事人協商解決，也可由有關部門調解;協商或調解不成的，按下列第_________種方式解決：

(1)提交_________仲裁委員會仲裁;

(2)依法向人民法院起訴。

第十七條 解釋

本合同的理解與解釋應依據合同目的和文本原義進行，本合同的標題僅是為了閱讀方便而設，不應影響本合同的解釋。

第十八條 補充與附件

本合同未盡事宜，依照有關法律、法規執行，法律、法規未作規定的，甲乙雙方可以達成書面補充協議。本合同的附件和補充協議均為本合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等的法律效力。

第十九條 合同效力

本合同自雙方或雙方法定代表人或其授權代表人簽字并加蓋公章之日起生效。有效期為_________年，自_________年_________月_________日至_________年_________月_________日。本合同正本一式_________份，雙方各執_________份，具有同等法律效力;合同副本_________份，送_________留存一份。

甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________

代表(簽字)：_________代表(簽字)：_________

_________年____月____日_________年____月____日

簽訂地點：_________簽訂地點：_________

小區物業管理承包合同范本二

甲方：________________計劃財務部

乙方：________________物業服務中心為進一步做好學院的物業管理，物業服務工作，需明確甲，乙雙方的責任、權利、義務，立此合同，以供雙方共同遵守。一、管理服務的范圍：負責除學生生活服務中心轄區以外區域，空間的各項物業服務，管理工作。

(一)全院的供電供水服務管理。

(二)綠化，美化，保潔服務管理。

(三)高職中心樓住宿學生的服務管理。

(四)向學院交納管理費用。

(五)醫務室，收發室，接送教工子女入托上學服務管理。

(六)水電，校產維修服務管理。

(七)文印部，儲蓄所，招待所，學院快餐廳等原物業下屬實體的服務管理。

二、服務管理項目應達到的要求及服務管理費用。

(一)服務區內應經常保持衛生，清潔，院內垃圾及時清運，下水管道及時疏通，達到師生滿意。此項總費用為_________萬元(包括勞務費及衛生工具費_________萬元，_________萬元垃圾清運費，_________萬元管道疏通費及化糞池窨井清污)。

甲方進行經常檢查，用戶經常性監督。滿意率為_______%不獎不罰;_________以下，給予_________元以內罰款;_______%以上，給予_________元以內獎勵。如乙方達不到要求或工作完成突出，視具體情況，每次在_________元以內予以獎懲。

(二)院內現有綠地，草坪，樹木等的日常維護，花木的調整移栽，節日及要求時，院內集中擺放盆景等，現有綠化面積約_______萬平方米，種植樹木約_________株，管護費用_________萬元(包括全部勞務費，工具費等)。院內花草樹木成活率達_________%以上，及時澆水滅蟲修剪、整治，因管理不善，出現死亡，按面積大小、樹木棵數，除重新載植外，另給予成本費用_________倍以內罰款。滿意率為_________%不獎不罰;_________%以下，給予_________元以內罰款;_________%以上，給予_________元以內獎勵。

(三)收發室服務全院師生，保證發送及時無差錯，假期中，每周不少于_________次發送報紙信件等，總費用_________萬元。滿意率為 ________%不獎不罰;_________%以下，給予_________元以內罰款;_________%以上，給予_________元以內獎勵。

(四)醫務室，保證為師生24小時值班服務，做好學生的體檢工作，重病號的轉送工作，辦理公療人員的有關手續，全院的衛生宣傳，防疫工作等。服務費為_________萬元/年，學生體檢另付費用。要求醫務室建立正規財務帳。

(五)宇通車接送教工子女上學，每天必須按時，不丟不掉學生。接送保證每天不少于_____次，服務費共________萬元(包括司機工資，汽油費，養路費，保險費，車輛維修費等全部費用。如遇國家政策作重大調整，則其費用作相應增減。現里程為______公里)。每學期向學生家求一次綜合意見，測評，滿意率低于_____%者，給予_______元以內罰款;滿意率高于_____%者，給予_______元以內獎勵。其它方面按《南陽理工學院車輛管理辦法》執行。

(六)學院倉庫保管。應按學院關于《倉庫管理辦法》執行，按照學院下達購置計劃，做到物美價廉。損耗乙方負擔，勞務等相關費用_________萬元。

(七)供電服務管理，供水服務管理，應做到供電供水及時，保證師生員工的正常學習、工作、生活用水用電。

具體要求：事先未接到通知條件下，外電停半小時后，應立即啟動自備電源，院內早上_______點半至晚_______點之間，一般情況連續停電不得超過_______小時，原則上全天24小時供水。有特殊情況，需提前通知。若達不到上述要求，每次扣減費用_______元以內。滿意率為_________%不獎不罰;_________%以下，給予_________元以內罰款;_________%以上，給予_________元以內獎勵。學院內：電價為_________元/度，水價為_________元/噸(承包單位除外)。電費：_________萬元(如遇國家政策作重大變化，由甲乙雙方作相應調整;對于實驗室，微機房，多媒體教室等本年度新增的用戶，由乙方裝表計量，由甲方核定用電計劃，計劃內部分由學院另行撥付，超計劃部分由乙方向用電單位收取電費;對于在承擔正常教學，科研任務之外，開展有償服務的，由學院下達用電計劃，超計劃部分由乙方向使用單位收取)。水費：_________萬元(含綠化用水)。高壓 修及水電運行，勞務及小件工具等費用：_________萬元。

(八)做好高職中心樓住宿學生管理服務工作(住宿人數由甲乙雙方共同核定)，每生每年撥付_________元，實習不住校而留有床位的學生，每生每年撥付_________元。

(九)學生管理

1.加強學生日常基本道德行為規范的教育和管理。

(1)嚴格按照《南陽理工學院學生操行成績評定細則》修訂稿的要求，抓好學生操行評定工作。

(2)采取有效措施，使學生不文明率年均控制在_________%以內。

2.加強學生紀律教育，嚴肅處理違紀學生。

(1)要采取有力措施，使違紀率年均控制在_________%以內。

(2)對違紀學生的處理，要及時準確地做好原始材料的調查取證，堅持在事實清楚，證據確鑿，定性準確，處理恰當，手續完備(本人檢查，證言等)的基礎上，寫出書面處理意見(含錯誤事實，性質，參加研究人員和處理結果等)。

(3)嚴禁對違紀事件隱瞞真情，弄虛作假，不及時處理或不上報。

(4)每幢宿舍樓每晚要有專人值班，保證新生報到，每學期開學和系一起安排學生住宿，定期檢查學生晚歸和外宿，將晚歸和外宿學生名單一式兩份報學生工作部及學生所在系，并協助查處和處理。

(5)謹防重大惡性事件發生，若發生重大惡性事故，除承擔相應的責任外，每次處以_________元以下的罰款，并予以通報批評。

3.狠抓學生干部隊伍的教育和管理，每學期對所有學生干部進行一次集中培訓和一次考評，及時清除不合格，違法亂紀的學生干部。

4.服務熱情，態度和藹。若服務人員與學生謾罵，打架，視情節輕重一次罰款_________元。

5.保持學生公寓內務整潔，環境干凈，培養學生講衛生的良好習慣，保持學生公寓的衛生狀況良好。檢查不合格，每次每棟處以_________元以下罰款。學生測評滿意率在_________%，不獎不罰;每低于一個百點罰款_________元，每高一個百分點獎勵_________元。

(十)及時足額向學院交納管理費_________萬元(酒樓以后的改造，裝修等費用由乙方負擔)。

(十一)關于校產，水電等維修工作：全年水電及校產維修費_________萬元按月撥付(含液化氣站維護，運行費，__ ______元以下現有設施的維修，單項_________元以下的新建和改造)。若不能及時維修或維修質量較差，視檢查情況，每次給予_________元以內處罰。(維修范圍另行界定)滿意率為_________%不獎不罰，否則給予_________元以內獎罰。

(十二)乙方有權對轄區內學生損壞公物等行為進行處罰，有責任阻止學生踐踏草坪，損壞公物等不文明行為，若甲方發現上述不文明行為發生而乙方無人制止，一次扣罰乙方_________元-_________元。

(十三)若乙方出現重大責任，安全事故，除給予經濟處罰外，還要追究相應責任。

上述第九項由學生工作部監控，其余項目由計劃財務部監控。三、甲方的責任、權利、義務

(一)為乙方開展服務管理提供必要的設施，條件。

(二)固定性的勞務費，每月按時撥付。

(三)對于大宗購置，甲方應監督乙方的招標工作。

(四)對于物資采購等事宜，甲方應及時督查。

(五)甲方有權從撥付的勞務費中扣繳應繳的費用。四、乙方的責任、權利、義務

(一)對于雙方認定的目標要求，乙方應全力組織實施。

(二)乙方有責任更新學生食堂的餐廚具，以改善衛生狀況。

(三)經甲方同意，乙方有權利用學院的名義，在院內外依法進行經營活動，但一切責任由乙方負責。乙方自籌資金所建房屋，自購設備，乙方具有其所有權和處置權。

(四)乙方在力所能及的條件下，參加院內維修等項目的競標。

(五)上級有關部門到乙方檢查工作等事宜，乙方應承擔相應的責任和義務。五、違約責任

合同條款甲乙雙方共同遵守，除人力不可抗拒外，不得單方解除合同，否則視為違約，則應追究違約責任。六、其它

(一)甲方對乙方各項管理服務工作進行經常性監督檢查，并嚴格兌現獎懲。年終綜合考評，結果優秀者，再給予_________元以內的獎勵。

篇10

乙方（受托人）：_________物業管理公司

為加強_________住宅區牧業管理，保障區內房屋和公用設施的正常使用權用，為業主創造優美、整潔、安全、方便、舒適、文明的居住環境，根據《_________市住宅區物業管理條例》（以下簡稱住宅區條例）及其配套實施細則（以下簡稱住宅區細則）和市政府有關規定，經雙方充分協商，同意簽訂本招手管理合同，以便共同遵守。合同書面如下：

一、物業管理范圍及內容

（一）甲方將位于_________區_________路的_________住宅區范圍內的物業委托給乙方實行統一管理，綜合服務，承包經營，自負盈虧。

（二）管理事項包括：

1．房屋的使用、維修、養護；

2．區內公用設施、設備及場所（地）［消防、電梯、機電設備、路燈、連廊、自行車房（棚）、園林綠化地、溝、渠、池、井、道路、停車場等］的使用、維修、養護和管理；

3．清潔衛生（不含垃圾運到中轉站后的工作）；

4．公共生活秩序；

5．文娛活動場所；

6．便民服務網點及住宅區內所有營業場所（不含肉菜市場）；

7．車輛行駛及停泊；

8．住宅區檔案管理；

9．政策規定由物業管理公司管理的其他事項。

二、委托管理原則

以社會效益、環境效益為主，經濟效益為輔，相互促進，體現為業主提供優質服務和責、權、利相統一原則。

三、委托管理期限

確定管理目標、經濟指示，實行風險抵押經濟承包責任制。

四、委托管理期限

委托管理期限為_________年，自_________年_________月_________日起至_________年_________月_________日止。

五、雙方責任、權利、義務

（一）甲方責任、權利、義務

1．依照住宅區條例和本合同規定將_________住宅區委托乙方實行物業管理；

2．監督乙方對公用設施專用基金的合理使用，并按公用設施專用基金管理辦法付給乙方；

3．按市政府規定的比例提供商業用房（總建設面積的0．5％）_________平方米給乙方，按商品房租金標準租賃租用，并負責辦理使用手續；

4．給乙方提供管理用房_________平方米（其中辦公用房_________平方米，員工宿舍_________平方米），按微利房租金標準租用；

5．負責向乙方提供本住宅區工程建設竣工資料一套并在乙方管理期滿時予以收回；

6．不得干涉乙方依法本合同規定內容所進行的管理和經營活動；

7．對乙方的管理實施監督檢查，每半年一次考核評定，如因乙方管理不善造成重大經濟損失，有權終止合同；

8．負責確定本住宅區管理服務費收費標準；

9．委托乙方對違反住宅區條例和住宅區細則以及業主公約的進行處理：包括予以罰款、責令停工、責令賠償經濟損失，以集水、停電等措施對無故不繳有關費用或拒不改正違章行為的責任進行催交、催改；

10．協助乙方做好宣傳教育．文化活動和物業管理工作；

11．政策規定由甲方承擔的其他責任。

（二）乙方責任、權利、義務

1．根據有關法律、法規，結合實際情況，制訂本住宅區物業管理辦法；

2．遵守各項管理法規和合同規定的責任要求，根據甲方授權，對本住宅區物業實施綜合管理，確保實現管理目標、經濟指標，并承擔相應責任，自覺接受甲方檢查監督；  1  

3．根據住宅區內大、中修的需要制訂維修方案，報甲方審議通過后，從公用設施專用基金中支出所需的維修經費；

4．接受甲方對經營管理過程中財務帳目的監督并報告工作，每月勝敗甲方和區住宅管理部門報送一次財務報表，每三個月向全體業主張榜公布一次管理費收支帳目；

5．對住宅區的公用設施不得擅自占用和改變其使用功能，乙方如在住宅區內改擴建完善配套項目，須報甲方和有關部門批準后方可實施；

6．乙方須本著高效、精干的原則在本住宅區設置管理處；

7．建立本住宅區物業管理檔案并負責及時記載有關變更情況；

8．負責測算住宅區管理服務費收費標準并向甲方提供測算標準與依據；嚴格按照甲方審議通過的收費標準收取，不得擅自加價。每三個月向區住宅管理部門繳交一次50％商業用房的租金，作為公用設施專用基金的回收；

9．有權依照甲方委托和業主公約的規定對違反業主公約和住宅區管理法規政策的行為進行處理；

10．在管理期滿時向甲方移交全部專用房屋及有關財產、全部牧業管理檔案及有關資料；

11．開展卓有成效的社區文化活動和便民服務工作；

12．有權選聘專營公司承擔住宅區物業管理的專項業務并支付費用，但不得將住宅區物業管理的整體責任及利益轉讓給其他人或單位

六、管理目標和經濟指標

（一）各項管理指標執行《_________市住宅區物業管理標準》及市、區住宅管理部門規定的各項標準，要求住宅區在乙方接管后_________年內達到_________標準。

（二）確保年完成各項收費指標_________萬元，合理支出_________萬元，乙方可提成所收取管理費的_________％作為經營收入。

七、風險抵押

（一）乙方在合同簽訂之日起三日內向甲方一次性支付人民幣_________元，作為風險抵押金；

（二）乙方在合同規定的管理目標和經濟指標，甲方在合同期滿后三日內退還全部抵押金及銀行活期存款利息；

（三）如由于甲方過錯致使本合同不能履行，由甲方雙倍返還抵押金并賠償乙方經濟損失；

（四）如由于乙方過錯致辭使合同不能履行，乙方無權要求返還抵押金，并應賠償甲方經濟損失。

八、獎罰措施

1．在各項管理目標、經濟指標全面完成的前提下，管理費用如有節余，甲方按節余額_________％獎勵乙方。

2．如該住宅區被評為全國、省、市文明住宅小區，甲方分別獎勵乙方人民幣_________元（全國）、_________元（省）、_________元（市）；獲得上級部門單項獎或有關榮譽的獎金另訂；如在乙方管理期間，由乙方獲得的文明小區稱號被上級部門取消，則乙方應全部返還上述獎金及銀行活期存款利息。

3．如果甲方不完成應負的合同責任，由此而影響乙方承包管理目標和經濟指標，或給乙方造成直接經濟損失，甲方應當給予補償或承擔相應責任；

4．如果乙方沒有完成合同責任或管理目標和經濟指標，甲方應當責成乙方限期改正，情節嚴重的處以人民幣_________至_________元的罰款，直至終止合同，經濟損失由乙方承擔；

5．由乙方管理不善或重大失誤，造成住戶經濟損失或生活嚴重不便的，應當賠償甲方或業主及使用人的經濟損失（以市住宅主管部門的鑒定結論為準）。

九、合同更改、補充與終止

（一）經雙方協商一致，可對本合同條款進行修訂更改或補充，以書面合同為準；

（二）合同規定的管理期滿，本合同自然終止，各方如欲續訂合同，須于期滿前六個月向對方提出書面意見；

（三）合同終止后，乙方可參加甲方的管理招標并在同等條件下優先承包管理，但根據住宅區條例和住宅區細則規定被取消優先承包理資格的除外。

十、其他事項

（一）本合同執行期間，如遇不可抗拒的自然災害（臺風、洪水、地震等），造成經濟損失的，雙方應相互體諒，共同協商，合理分攤。

（二）本合同自簽訂之日起生效，附件1、2、3、_________為合同的有效組成部分。

（三）本合同正本一式三份，甲、乙雙方和區住宅管理部門各執一份，具有同等法律效力。

（四）雙方如對合同發生爭議，協商不成的，提請市住宅主管部門或區住宅管理部門調解，或由_________中級人民法院裁決。

甲方（蓋章）：_________                乙方（蓋章）：_________

代表人（簽字）：_________　            代表人（簽字）：_________

_________年____月____日               _________年____月____日

簽訂地點：_________                   簽訂地點：_________

附件

附件一：住戶手冊

目錄

一、前言

二、簡介

三、物業管理

四、管理費用

五、設備及服務

六、裝修管理

七、入住前期的特別服務

八、業主及用戶的其它責任

九、保安／安全

十、關于防盜門、窗安裝的有關辦法

十一、防火

十二、清潔

十三、衛生管理細則

十四、保險

十五、常用電話號碼

十六、結語

一、前言

為了便于業主／用戶進一步了解小區管理公約的內容及運作情況，管理公司物編寫此住戶手岫，以供參考之用。小區住戶手冊根據管理公約而制定，其目的在于保證小區所有精度及用戶能有效地使用其購置之物業，而并非對業主及用戶加以約束。管理公司將竭誠為各業主用戶提供盡善盡美的管理服務。

二、小區簡介

小區占地_________公頃，總建筑面積_________平方米，綠化面積_________平方米，綠化率為_________。物業管理公司以現代的意識、全方面的構思服務于業主，使業主在物業管理公司的服務下，充分享受舒適、寧靜、祥和的生活，創造出一個溫馨、各諧、全新的花園式住宅。

1．按照建設國際化大都市的要求注意提高小區的整體居住環境質量。

2．注意加強物業管理，保持住宅小區建設整體環境和使用功能長久良好。

3．實行超前管理，參照新加坡、香港的屋村式管理，使物業管理奠定良好的基礎，以優質高效的服務，得到廣大業主的認可。

4．物業管理有限公司小區管理處主要負責如下工作：

（1）管理：具有嚴格和管理制度，做到違者必罰，獎罰分明。

（2）保安：小區有專門保安力量，實行24小時晝夜值班。

（3）清潔：保潔員定時清掃和清運垃圾，保持小區內地段衛生，做到地面無煙頭，無紙屑，地痰跡，無污印，垃圾清運采用塑料袋，以防垃圾清運時再污染。

（4）綠化：負責小區綠化，四季維護樹木，花草，修剪花木，維護綠化景觀。

（5）車輛交通管理：對機動車輛進入小區加以限制，保持小區寧靜的氣氛。

（6）有償服務：代請保姆，代為購物，你訂機票，接送孩子，照顧老幼，病殘，打掃客戶衛生，成立老年活動中心等生活服務系列。

（7）有償中介服務：代業主出租、出售小區住房。

（8）設立便民的小型超市、便民商店等。

三、物業管理

1．管理公司

根據管理公約的條文，_________物業管理有限公司已被委聘為小區之物業管理公司。

2．管理公司之代表權

管理公司有絕對的權力代表各業主及用戶就有關管理本小區之一般事務與政府公共事業機構和團體進行磋商及處理有關問題。

3．公共地方及設施管理

管理公司根據管理公約條文所賦予的權力，將管理及負責所有公共地方、小區結構、電梯、泵房、綠化及其他公共設施及設備之保養、維修及管理。

4．管理職員

為提供完善之管理服務，管理公司雇有專業管理人員及專業維修承造商負責小區一切日常管理及維修事務。請各業主及用戶切勿要求任何管理公司職員做個人性質服務，所有管理員工一律不準向業主，租戶。住客或任何承造商取管理賞賜或其他利益。

5．建議及投訴

任何人士若對小區環境及管理欲作出建議或投訴，請以書面形式通知管理公司。

6．小區管理處辦公時間

小區管理處辦公時間為上午9：00-12：00，下午13：30-17：30，在上述時間以外，小區監控中心仍有值班職員為客戶服務。管理公司電話（辦公時間）：_________；管理處電話（二十四小時服務）：_________。

四、管理費用

1．管理費

管理費乃根據每年度之管理開支預算而制定，計有管理員工薪酬，稅收，公共地方水電費、公共地方之清潔費用，公共設施維修費，法律及其他專業咨詢費用、小區保險、第三者保險及管理公司酬金等。管理費金額將根據日后實際支出需要而調整，調整前各業主將獲預先通知。

2．管理保證金及管理基金

各業主應于驗收其單位合格后，立即向管理公司支付數額相當于三個月的管理費用作為履約保證金。同時亦需支付數額相當于三個月的管理費作為管理基金，以支付日常性之管理維修開支。當管理基金不足時，管理公司可發也通知，要求各業主增繳管理基金。各業主不得動用保證金或管理基金，作為抵扣管理公約內所指定各項應付費用。

3．繳付管理費

樓宇管理費于每月10日前繳付，管理公司為各用戶專責管理本小區，任何租戶延期繳交管理費，管理公司有機根據公約賦予的權力征收利息、催繳手續費用，甚至停止供應水，電及采取適當的法律行動追討。付款時間：星期一至星期五08：30-20：30； 星期六、星期日及假期09：00-17：30； 付款辦法：以支票或現金形式直接交往小區管理處。

4．管理費盈虧

小區之管理公約內訂明，如管理費不足以應付各項開支時，各業主須按比例交付不足之數目，如有盈余，則將會撥入下年度帳目。各業主與用戶床相互協調使用期間的費用分攤比例，管理公司最終將以物業業主為法定負責人，而不涉入業主與用戶之間之關系。

5．管理帳項

管理帳項以實報實銷方式處理，收入及支出帳項將按時向各業主／租戶通知。各業主在繳足所有應付管理費用的，有權向管理公司索取有關帳單副本作為參考。

6．業權轉讓

如有更改或轉讓業權，原業主必須以書面形式通知管理公司，否則仍須負責該單位之管理費用。業權轉讓時，管理費保證金及管理基金，應按管理公司所指定應辦之妥善手續，轉讓予新業主名下。賣方業主自行安排向買方收回上述做主金及基金。

五、設備及服務

1．電力

各單位都已安裝獨立電箱、電表及充足的電燈及插座若發現陳舊必須更換，任何電器工程必須由合格（指定）的電器技工進行。

2．供水

小區24小時供應冷、熱水。接駁洗衣機修理水嘴的工作必須由合格技工進行。自來水是利用水壓輸送到各單位的，因此即使是輕微的漏水亦足以引起水浸，外出時必須將水嘴關妥。若因漏水而令小區的公眾地方，設施或其他單位業主蒙受損失，該單位的業主必須負責維修及賠償。

3．煤氣

小區24小時保障煤氣源供應。接駁供氣設備的工作必須由合格（指定）的技工進行。系統若發生泄漏現象，須及時與管理處取得聯系以免造成更大損失。

4．電話

小區已鋪設電話電纜直達各物業單位，用戶可向管理中心呂請接駁及安裝電話。

5．電梯服務

小區各樓宇備有先進的電梯，為客戶提供24小時服務。

6．公共天線

各單位均高有電視天線插位。若需嗇額外的天線插位時，可通過管理處安排保養承辦商安裝，而費用應由有關業主負擔。根據小區公約條文，所有單位均不得安裝任何室外天線。

7．消防系統

小區的消防設備含每層設置的消防栓，由管理員24小是值班，監察消防系統的運作。

六、裝修管理

1．政府法規、公約條文

用戶在室內進行任何工程，必須事前確定該項工程是否抵觸有關政府部門之法例及管理公約條文，若所進行工程發生違反法規條文情況，用戶須將改變部分恢復原面貌，直至有關方面滿意方面的資料，業主可先向管理公司問詢。

2．用戶在單位內施行各類裝修工程必須確保不影響樓宇結構和原有系統，并須書面通知管理處，提交有關裝設計圖及向有關政府部門申請，待申請批準及繳納裝修按金及第三者保險后，方可開工。

3．裝修保證

（1）裝修按金--此按金由管理公司按單位面積制定，并由管理公司保存，作為保障裝修期內，承辦商或其工作人員對小區物業或其他單位造成破壞、損耗、涂污時作適當處理。工程完成后，經管理公司檢查完畢，才會按實際情況作全部或部分發還。

（2）第三者保險--為減少在裝修時發生意外所導致損失，承辦商應購置工程期間第三者保險，金額方面由管理處視其單位及工程大小評定。

4．裝修規則

（1）提供足夠之保護防御設施予樓宇內之結構、裝置、裝飾等，避免裝修期內有任何損毀。對于桉宇內設備有任何損毀或因缺甜言蜜語防御設施而導致破壞，包括裂痕、污漬等，有關業主需賠償一切修繕費用。

（2）裝修期間不得占用小工內公共地方，為保障其他業主及其他用戶的利益，基有任何人士及物業本身各部分受到直接或間接損害，將由有關用戶負責及賠償。

（3）盡量提供足夠防御措施減抵裝修期內收到之塵埃、噪音和氣味等，令小區內其他業主，用戶不要受到干擾和感覺不便。

（4）施工現場必須備有緊急醫療藥品，必須有足夠防火設備，如惡意火簡等，以備發生事故時緊急應用。

（5）不得在通道走廊、其他公共地方或跨入其他業主單位進行裝修工程。

（6）所有通道走廊或其他公共地方不得放置或儲存任何建筑裝修物品、工具或廢料等。

（7）不可在小區內之消防喉取水作調制混凝土、清洗地方或其他用途。

（8）裝修工人必須空著適當的衣服及不得赤足出入工作范圍，以防發生意外及有礙觀瞻。

（9）所有裝修工人在小區范圍內必須掛上管理公司發出的工作證，工作證每天四上向管理處登記領取，每天下班時必須交回管理處，如有任何損壞或遺失應立好賠償，否則嚴禁進入小區范圍內或在物業范圍內進行工作。

（10）所有機器、工具、設備、包裹或建筑裝修材料等，若要搬離小區范圍，必須先填妥管理公司特定出門許可證再經檢驗始可放行。

（11）裝修承造高須對其本身用具、設備及建筑材料等承擔保管責任，管理公司概不負責任何損失或遺失。

（12）切勿交混凝土、吵石、瓦礫或其他雜物倒入坐廁或排水渠內。

5．物業外墻

所有用戶皆不得適拆、更改或干擾物業外墻及公共地方設備，或改討任何排水喉管。此外，更不得加高任何招牌、帳篷、窗花、秩籠、花架、天線或將其他物品裝置物業外墻上。

發生任何上述違章行為，業主／用戶將需承擔所修正工程及管理公司額外工作負擔費用。

6．裝修承造商

各用戶所聘的指定裝修承造商在進行工程時有任何疏忽而造成公共地方、設施損毀或對其他住戶物業構成破環，有關用戶必須負責所有賠償損失，因此在選聘裝修承造商時必須小心謹慎。

七、業主及用戶的其他責任

1．物業用途限制

各用戶不得將其單位用作非法工吵道德或與土地批文．政府用途．管理公約秫等許可告示相抵觸的用途。

2．飼養寵物

住戶所飼養的寵物，必須在管理處指定地方排匯及做廢物處理事宜。

3．噪音氣味

為優質環境寧靜用戶切勿在其室內發出噪音或氣味，滋擾其他用戶。

4．公眾通道

必須優質所有走廊、通道及樓梯暢通無阻。為保護各業主／用戶自身安全起見，遇有任何公共走道阻塞時，應立刻通知接待中心。若發現其他用戶做出防礙公眾利益，阻塞走道等行為，更應主動舉報。

5．景觀物品

各用戶不得在任何公共地方進行洗滌、晾曬、熨燙衣物或其他物品。

6．神位

為保持環境清潔衛生，所有用戶禁止在門前或公共地方擺設神位及燃點香燭。

7．電梯服務

嚴禁使用客梯作送貨搬運物品用途，一切物品的運送，必須用管理公司指定的貨梯進行。

8．危險物

各業主不得在小區范圍內搬運，儲存及使用危險、易燃或易爆的物品。

9．鐵閘／卷門

各用戶不得在其單位大門外或窗口裝置不符合管理處規定的不安全合格的鐵閘工窗花。

10．營業經商

除非得到管理公司書面批準確，所有用戶不得在小區物業的公共范圍內擺設任何么用物品或進行各種形式的宣傳、經工業品、販賣活動，包括張貼、派發商品、樣品、宣傳品等等。各用戶及外來訪客亦不可在此范圍內向其他住戶進行派發物品、推銷或任何形式的磁擾。

11．法律糾紛

業主或用戶在小區物業范圍內，因自身問題而引發的法律糾紛及事故，必須自選承擔所有法律及經濟責任。管理公司基受牽連而須進行額外工作及開銷，亦將由相關物業業主／用戶承擔。

八、保安／安全

1．為保障安全，所有的小區居住的業主及其雇傭人員，均應辦理住客證。

（1）辦理住客證請與管理處聯系，書面寫明人員姓名并交一寸照片一張，證件需繳納押金。

（2）若有人員變動，應及時到管理處發放或注銷證件手續。

（3）住客證或臨時工作證不慎遺失，請及時報告管理處，并辦理補證手續（與開始輸時手續相同）

2．大樓進出憑住房證，并于每晚23：00靜樓。

3．小區每24小時均有保安人員值班和巡邏，請業主／用戶配合保安人員工作以保障所有入住小區住戶的安全，并請注意以下幾點：

（1）若發現任何可疑人物，請在安全情況下立即通知管理人員或管理處。

（2）對進入大樓的訪客將要求做會客登記，每天23：00以后的訪客保安人員應先與住戶聯系，得到允許后方可探訪。

（3）房間無人時，請鎖好門窗。

（4）無人在室內時，關閉所有電器用具。

（5）不要在禁止吸煙場所吸煙，尤其是在電梯內；在可吸煙場所，應處理好煙蒂和火種。

（6）定期檢查，維修電器設備、電線和滅火器等。

（7）發現有不明氣體時，不可開關電器包括使用電話，離開單位后，鎖好門窗，立即通知管理人員或管理處。

（8）攜出大件物品及搬運貨物出小區、住宅樓，必須到管理處提出申請并開具出門許可證。辦理該手續須憑證戶證新自前往辦理。

（9）住宅單位用戶世勿隨便開門給陌生人，開門前必須先從防盜眼辨別訪客。

（10）與監近用戶互相認識，保持聯系，以便朋家能夠互相照應。

（11）如遇緊急情況時可直接報警（撥電話110）或直接打電話通知公安局總值班室。

（12）如不幸被賊匪光顧，不應移動、清抹或洗滌任何現場物品。當情況安全后，立即通知管理處。

4．除保安員外，物業亦高有先進保安裝置以確保各業主及用戶安全。

5．住房保安

各用戶如需在其使用單位范圍內，自行聘用專職空著制服的私人保安員，必須事先向管理公司作書面申請，詳列人員數目，值班時間及所恬單位名稱，并須保證這些專職人員不得空著制服在小區公共地方活動，以免造成管理混淆及引起誤會。

九、關于業主安裝防盜門、窗的有關辦法

為了保證業主對其住宅單位的安全需要，管理處允許在各住宅單位安裝我方指定的防盜門、窗、并由管理處指定的安裝隊伍進行安裝，規格、樣式及顏色由管理處指定，業主自己世勿私自購置指定之外的防盜門窗，以及由指定之處的安裝隊安裝。以上務請業主遵照執行。

十、防火

1．防火措施

小區物業內部裝置有滅火設備，用戶應熟悉各項設備的位置及使用方法，用戶必須緊記除救火外，不得使用消防栓及各種設備作其他用途。

2．防火知識

（1）切勿令電線負荷過量或在同一插座接下來多種電器，例如電爐、熨斗電飯煲或吹風筒等，以免由于負荷過量而導致火警。

（2）請遵照法例法定，切勿在單位內儲藏易爆易燃物品，最后離開單位前，檢查并保證煙頭已熄滅，并把全部還在開動的電器關閉。

（3）易燃及危險性物品應放置在孩童無不觸及的地方。

（4）請保持走廊、樓梯及防火通道暢通。

（5）防火門必須保持經常關閉。

（6）如遇到易燃物品氣味時，切勿觸動任何電器（包括電話、門鈴、電動玩具等）開關，小心打開所有窗戶，門，讓空氣流通，然后離開現場及盡快通知管理處。

3．如遇火警時應采取的措施

（1）保持鎮定

（2）撥打電話119通知消防局

（3）打破安裝在走廊的防火警鐘玻璃，按警鐘示警。

（4）及時通知小區保安管理員或管理處，如時間許可，應通知監近用戶。

（5）如遇到濃煙，應盡量貼近地面，并以濕毛巾覆蓋面部。

（6）不要乘搭電梯，應用樓梯逃生。

（7）盡快前往小區地面或空曠地方。

4．防火演習

管理人員將定期進行防火學習及試驗各項救火設備。

十一、清潔

管理公司已雇有清潔工人負責保持公共地方清潔，但仍有賴全體用戶的通力合作，維持社會公共道德，才可確保地方清潔。用戶內部的清潔、衛生、防蟲工作，應由用戶自行負責，或委托管理公司之指定承包商處理。大樓住房應將其室內垃圾用塑料代包裝妥當，擺放在管理處所指定的位置，清潔工人每天將會依時清理，切勿將垃圾堆放在樓內或小區的任何地方。

十二、衛生管理細則

為給業主創造出一個優雅、清靜的居住、休閑環境，管理公司物制定衛生管理規定，條例如下：

1．公司將組織大量人力、物力對公共場所、設施進行定期的清理、消毒、維護，發現問題及時解決，使你充分享受舒適安全的生活及居住環境。

2．公司將定期進行消滅"四害"工作，絕不讓其滋生、蔓延。

3．請業主勿將廢物扔至樓下，應放入樓層或樓外指定垃圾存放處，由清潔工人每天定時打掃、清運。

4．禁止在小區內隨地吐痰、亂扔紙屑、果皮等廢棄物。

5．禁止在小區建筑上張貼裝修、標語、廣告等。

6．禁止在公共場所搭建違章建筑。

7．禁止破壞公共設施，保護其清潔、完整。

8．禁止踐踏草坪、損害綠化設施。

9．業主裝修后的垃圾，請放在室內，由清潔員每日一次進行清理，禁止堆放在樓內或小區街道上。

十三、保險

管理公司已為小區的所有公共設備購置保險，有關保險費將由管理費中預算支付。各用戶若認為有需要，可以自行為其單位的室內裝置購買保險。

各用戶不得做出與小區管理公約相違背的行為，或甚至導致物業保險無效，或令該保險提高之行為，如有此類事情發生，違約用戶需對因此而產生的所有開支及損失負。

十四、常用電話號碼

夜間值班定：_________火警：119

派出所：_________匪警：110

醫院：_________急救：120

十五、結語

為使購買小區的所有業主／住戶能享受幽雅、寧靜、舒適、安全的居住環境，物制定本住房手冊。本手岫所列各條款，純為業主／住戶之利益著想，敬請各位合作。

業主應將手冊有關條款告知家中各人，若有任何疑問，請向本公司或管理處查詢，本公司將樂意盡力協助。對各位的真誠合作謹致謝意。

并祝各位喬遷之喜，安居愉快。

_________物業管理公司

_________年_________月_________日

附件二：業主公約  8  

為加強住宅區各類物業管理，保障本住宅區物業的安全與合理使用，維護住宅區的公共秩序，創造良好的生活環境，同意簽訂本公約，并共同遵守。

一、本住宅區情況

（一）地點：_________區_________路；

（二）總占地面積：_________平方米；

（三）總建筑面積：_________平方米，其中：住宅_________平方米，非住宅_________平方米（商業用房_________平方米，其他_________平方米）；

（四）樓宇_________棟_________套；其中：高層樓宇_________棟_________套，多層樓宇_________棟_________套；

（五）業主數量：_________戶；

（六）管委會財產：

1．公用設施專用基金；_________元；

2．物業管理用房_________平方米，其中：管委會_________平方米，物業管理公司_________平方米；

3．商業用房_________平方米；

4．其他_________；

（七）公用設施及公共場所（地）狀況：

1．道路：車行道_________平方米；人行道_________平方米；

2．園林綠化地面積：_________平方米；

3．教育設施：中學_________所，建筑面積_________平方米；小學_________所，建筑面積_________平方米；幼兒園_________所，建筑面積_________平方米；

4．文體設施：文娛活動中心_________個，建筑面積_________平方米；網球場_________個，占地面積_________平方米；門球場_________個，占地面積_________平方米；游泳池_________個，建筑面積_________平方米；兒童游樂場所_________個，占地面積_________平方米；其他：_________

5．路燈_________盞；庭園燈_________盞；其他為燈：_________

6．污水檢查井_________個，排污管_________米；雨水檢查井_________個，雨水管_________米；化糞池_________座；明溝_________米；暗溝_________米；

7．消防水泵頭接口_________個；

8．停車場_________個，總占地面積_________平方米，車位_________個；

9．綜合樓_________座，建設面積_________平方米，其中：_________

10．肉菜市場_________個，建筑面積_________平方米；

11．郵電局（所）_________個，建筑面積_________平方米；

12．影劇院_________座，建筑面積_________平方米；

13．醫院_________座，建筑面積_________平方米；

14．其他：_________

以上所有公用設施和公共場所（其中，_________、_________、_________項已竣工交付使用；_________、_________、_________項尚未竣工或交付使用，預計_________年_________月可交會使用）。

（八）其他事項：_________

二、業主大會召集和決定住宅區重大事項的方式

（一）業主大會的召集：

1．第一次業主大會在住宅交付使用且入住率達到50％以上時，由區住宅管理部門會同開發建設單位或其委托的物業管理公司按法定程序和形式召集，先舉產生管委會。