導語：如何才能寫好一篇經濟糾紛審判流程，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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一、 國際金融中心建設中完善法制環境的重要性

國際金融中心，是指擁有眾多高度集中的金融機構，能夠有效地為國際、區域或全球經濟提供全面金融服務，通過資本融通和管理來實現資源優化配置并具有巨大的資本集聚和輻射功能的城市或地區。從目前的研究成果來看，制約或促進國際金融中心形成發展的主要因素包括制度建設、金融政策、央行所在地、經濟腹地、地理位置等，而其中又以制度建設，尤其是法制環境最為重要。

從法律對于金融發展的作用看，有效的法律制度能夠促進金融的發展?！胺ㄅc金融學”學者通過大量的實證研究揭示出了法律對于金融發展的作用機制：（1）法律通過保護私有產權，增加投資的安全性，鼓勵企業的利潤再投資以及更多的外部資金供給，促進金融體系規模擴大，從而推動金融發展；（2）契約是金融之基礎，法律體系及由此形成的契約環境是決定金融發展水平的關鍵因素。

從國際金融中心的發展史來看，無論是自然形成型（如倫敦、紐約和香港）還是政府有意識建設和大力支持而最終形成（如東京、新加坡）的國際金融中心，都將金融法律作為金融中心形成和發展的內生機制予以不斷完善強化。從金融法制在國際金融中心建設中的作用來看，健全和完善的金融法制環境能夠規范金融交易行為，保護金融主體的合法權利，促進金融資源的合理公平配置；能夠降低金融交易成本，提高金融監管的有效性，提升金融運行效率。由此可見，法律環境在推進國際金融中心建設和發展的諸要素中都處于核心地位。是國際金融中心建設成敗的關鍵，作為新興的市場經濟國家，我國已初步形成了金融法律體系框架，但仍需完善以符合上海國際金融中心建設的需求。

二、 司法能動在國際金融中心建設中功能

營造良好的國際金融中心法制環境也須從金融法律法規體系、金融司法體系和金融監管體系的完善著手。面對金融發展創新所提出的客觀要求，司法通過自身功能的能動匹配，充分發揮金融司法職能，并促進金融法律法規體系和金融監管體系的優化。

1. 糾紛解決功能。糾紛解決是司法的原初功能，也是其最為重要的職能。雖然現代社會中已出現多元化的糾紛解決機制，但司法因其天然所具有的權威性、公正性和專業性而始終作為處理糾紛爭端的中心力量而存在。國際金融中心的建設對于司法解決爭端的功能提出了新的挑戰，能否應對這一挑戰、及時提升糾紛解決功能，是司法能否助推國際金融中心建設的關鍵：

一方面，金融創新是金融發展最主要的核心因素，金融創新本質上是相關主體間權利義務配置的新形式，它拓展了金融私法的權利義務主體、客體和內容，會導致各種新類型金融訴訟糾紛的產生。這些新型金融糾紛的法律關系往往突破傳統民事法律關系，需要司法予以合理界定，保護當事人的合法權益，維護金融交易秩序，保障和促進金融創新的健康發展。

另一方面，金融糾紛往往涉及復雜的金融業務知識，這對司法人員的法律功底以及金融專業知識都有高水平的要求。由于金融市場主體的特殊性和廣泛性，金融糾紛（尤其是金融創新糾紛）可能不僅僅局限于個案主體之間的權利義務的明確，還可能涉及到金融市場風險的防范。以證券交易糾紛為例，一個虛假陳述案件審理的背后可能有著成千上萬的股民在翹首以待，同時也可能有著數以萬計的案件在積蓄并等待爆發，如果處理不當，勢必影響金融安全和社會穩定。金融糾紛的以上特點，無疑對司法的糾紛解決能力提出了更高的要求。

2. 補充立法功能。司法是社會正義的最后一道防線，但這并不意味著其只是對既有法律的被動適用或消極執行。無論立法者多么睿智而充滿理性，也不可能預見未來所有可能的情況。同時，法律語言的概括性以及語言本身的模糊多義性也容易導致對法律規則的理解分歧。法律的不完備性決定了司法必然具備補充立法的功能，而司法的這一衍生功能在國際金融中心建設過程中尤為重要。

國際金融中心的建設必然伴隨著金融體制的改革和創新，也無可避免地會催生出新型的利益和權利關系。而成文法的穩定性使其無法及時涵蓋新的社會現實，也阻礙了其對金融動態發展的規制和作用，這不可避免的導致國際金融中心建設過程中法律落后于金融改革。而此時，司法不能以立法的缺位或滯后為由拒絕裁判，更不能守成僵化、束縛金融創新的深化，而應當主動承擔起補充立法的責任，充分發揮司法救濟因事后性、個案化而具有的靈活、務實的優勢， 通過對現有法律的靈活解釋和變通執行彌補成文法缺陷，為金融創新贏得空間。

我國的金融監管體制實行的是分業監管，且還存在中央和地方的立法差異。監管機構往往對同一問題存在多種不同甚至相互沖突的規制，加大了市場主體對法律規則的認知難度，也為金融糾紛的產生埋下了隱患。這時就需要司法者發揮司法能動性，因應金融市場的發展，充分運用司法經驗，對相關金融法規進行有效的梳理和重構，妥善解決進入司法渠道的金融糾紛，并以司法裁判的導向作用促進相關金融法律法規的健全完善，從而預防和減少金融糾紛的發生。

此外，金融創新的推進和金融改革的深化也是一個“試錯”的過程，而在具體試錯過程中司法也較立法更具優勢。相比較于立法的試錯成本，司法推進金融中心建設中的試錯成本要遠低于立法。盡管司法所起到的公眾效力可能不及立法，但其較低的司法成本和靈活性更能有效推進金融中心的法制環境的完善。

3. 權力制約功能。我國的經濟體制改革采用的是市場經濟條件下的政府推動模式，在國際金融中心建設過程中自然也更多地依賴于政府宏觀調控和政策推動來加快金融業發展和金融中心的形成，屬于國家建設型的國際金融中心發展模式。這一發展模式的選擇無疑是由我國的經濟體制和金融發展現狀決定，但在其發展過程尤其要注意防止“政府失靈”，避免重蹈日本因放松政府限制而產生權力擴張異化的覆轍。

我國存在金融監管多頭、金融法規令出多門的情況，實踐中金融監管主體角色錯位、越位或不到位、權責脫節和責任缺失等弊端普遍存在，亟需加強對金融監管機構的監督。司法在政府與市場之間處于中立地位，可以通過懲治金融執法人員的犯罪行為以及對具體金融行政行為進行司法審查來監督政府，促進政府行政行為的透明化，抑制政府對金融市場的過度干預并促使政府管理方式與管理手段的轉變，提升專業金融監管效率，從而促進金融市場機制的完善和健康運行。

三、 上海國際金融中心建設中司法能動性之發揮

一個城市或區域之所以能成其為國際金融中心，不僅在于其具有較強的經濟實力，抑或發達的金融市場，而更在于看不見摸不著的金融法制環境。今年來，上海檢法系統陸續建立起三級院的金融專業審判和檢察架構，并通過金融審判白皮書、組建金融專家咨詢庫等制度的探索發展，逐步優化金融司法資源，不斷強化國際金融中心建設的司法保障。但目前而言，若想盡快建立其國際上對上海金融司法環境的高認可度的公平高效金融司法體系， 關鍵的一點就在于：要充分發揮司法的能動性。這里所說的“發揮司法能動性”，并非部分司法機關曾經理解和實踐的所謂“送法上門”、“開發案源”等做法，而指的是司法者不應僅僅消極呆板地適用法律，還應當在形成進程中的中國司法制度限制內，順應金融市場發展的需求，能動行使司法權。具體而言，可從以下四個方面發揮司法能動性，推動上海國際金融中心建設：

1. 積極回應金融糾紛訴求。隨著金融市場的創新和發展，新型、疑難的金融類爭議糾紛層出不窮，相應地金融糾紛訴求也日益增長。對于伴隨國際金融中心建設而不斷出現的大量金融糾紛訴求，法院應當積極回應，不能以任何理由拒絕予以裁判，即使是“法無明文規定”這個理由。但從我國目前的司法實踐來看，卻存在著許多本應當由法院審理，卻由于種種原因未能進入司法程序解決的金融案件。主要包括：部分金融爭議案件被拒絕受理。特別是由資本市場各種不當行為而造成投資者損失所引發的糾紛；部分金融爭議案件被中止或暫緩。最高人民法院了大量“三中止”通知，對涉及場外非法股票交易經濟糾紛案件、已編入全國證券回購機構間債務清欠鏈條的證券回購經濟糾紛案件以及涉及問題金融機構處理的案件暫緩受理、中止審理或者中止執行；部分金融案件的訴訟方式受到限制。對于人數眾多且處于信息、財力弱勢的中小投資者而言，“人數不確定的代表人訴訟”本是一種以較低成本實現權益保護的訴訟方式，但雖然《民事訴訟法》明確規定了“代表人訴訟”，這一訴訟方式在金融爭議案件中的運用卻受到了限制，如對于虛假陳述民事賠償案件，最高人民法院明確規定“人民法院應當采取單獨或者共同訴訟的形式予以受理，不宜以集團訴訟的形式受理”。

在建設國際金融中心過程中，上海的司法機關往往會碰到各式各樣的、全國首發性的金融糾紛案件。倘若仍舊一味地采取限制訴訟之類的回避態度，則不僅不利于保護金融市場主體的合法權益，而且也損害了金融司法的權威，削弱了司法對金融市場發展的保障作用。分析當前法院“拒絕”新型金融案件的原因，固然有現實金融法律規則供給不足以及轉型市場經濟背景等因素，但本質上還是源于法院回應金融市場變化與發展的能力不足。因此，要想真正塑造國際金融中心的金融司法優勢，上海司法機關應當變“消極回避”為“積極回應”，只要是具有法律爭議性質的、依照基本訴訟法律應當進入司法程序金融糾紛案件，都應當予以受理，依法行使司法權。同時，還應當注意逐步加強自身應對群體性糾紛的能力。

2. 能動發揮規則創設和指引作用。除了回避新型金融案件之外，目前我國金融司法還存在的一大問題是偏于保守，不能因應金融發展的需求進行能動地適法。以委托理財類合同糾紛案件為例，早在2001年最高人民法院就曾立項起草關于委托理財法律適用問題的司法解釋，卻至今仍未能正式出臺，導致此類案件在審判實踐中大量存在“同案不同判”的現象，不僅有損司法的統一性，也危及金融市場的穩定。

在國際金融中心建設的過程中，法律的不完備性與金融創新發展需求之間的矛盾將愈發突出。對此，司法機關不能坐等立法完善，而應當轉變保守的思維定勢，充分發揮司法能動性，運用“司法之手”促進金融規則和金融政策的健全和完善：首先，在具體案件審理上要賦予和尊重法官能動的法律解釋權。司法是一種事實上的立法，在金融發展史上，由法官的能動解釋推動金融法律規則形成的例子并不少見，如美國法上關于“證券”定義的法律規則就是通過以美國證券交易委員會訴W?J?Howey公司一案（SEC v. W. J. Howey Co. ）⑤為代表的一系列司法裁判而確立的。在立法因其滯后性和局限性而無法及時因應金融發展需求時，法官在審理金融糾紛案件過程中不能機械地套用法律，而應當將金融法律與金融政策相結合，同時適當借鑒國外先進的金融司法理念和成熟經驗，在既定規則和具體適用之間架起溝通的橋梁，以作出既符合法律規定又合乎金融發展客觀規律的裁判；其次，在個案經驗存在相當積累的基礎上，從個案和類案的審理中總結審判經驗，制定相應的司法解釋，確立審判規則，統一裁判尺度，填補法律漏洞。此外，還應當及時梳理金融糾紛案件所反映出的金融監管、金融風險等方面的問題，運用司法建議等方式，為金融監管、金融自律建言獻策，探求保障金融創新發展的司法規制路徑；最后，通過金融類指導性案例的，一方面規范自由裁量權的行使，另一方面也充分發揮司法對金融市場的規則指引作用。

3. 探索推進金融司法專業化建設，加強與金融監管部門的溝通合作。金融案件不同于傳統的民商事案件，涉及的業務類型繁多，運作機理錯綜復雜，必須加強金融司法的專業化建設：

一是促進機構專業化。在金融審判方面，傳統民商審判框架內部專業分工不合理，造成對金融糾紛的分散審判，影響了金融審判的有效性和統一性。要形成高院、中院以及金融機構集聚區（如浦東、黃浦、楊浦、閔行等）法院三級金融審判庭，并輔以其他基層法院金融審判合議庭的金融商事審判體系，通過集中管轄、集約辦案，有效提升金融審判和金融檢察的效率和質量；同樣地，在金融檢察方面，在市、分院設立專門的金融檢察處，在區縣院成立金融檢察科或金融檢察專業小組，并在金融核心功能區設立金融檢察工作室，以應對金融犯罪案件高發態勢，切實履行金融檢察職能。

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根據筆者對銀行內部訴訟流程的了解，從信用卡欠款產生到民事立案，發卡銀行一般會經歷銀行自身催收和外包催收兩個環節，時間也不會少于三個月，從表面上看超過起刑金額的信用卡糾紛案件都涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，因此信用卡糾紛案件高發的背后是涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪案件的逐漸增多。激增的信用卡糾紛已經成為社會和媒體關注的焦點問題，“惡意透支型”信用卡詐騙罪更是社會和媒體眼中焦點中的焦點。如何處理該類案件，成為民事法官在受理該類案件之后最為棘手但又不得不處理的問題。

一、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時的應然要求與實然做法

根據我國現行刑法第一百九十六條的規定，持卡人以非法占有為目的，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還的行為被界定為“惡意透支型”信用卡詐騙罪。2009年，最高人民法院和最高人民檢察院聯合司法解釋《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用格法律若干問題的解釋》，將該類犯罪行為的起刑金額、規定期限和幾種應當認定為非法占有的行為，使“惡意透支型”信用卡詐騙罪在定罪量刑上具可操作性，但是該類透支欠款行為同時具有民事債務性質，是必須將刑事前置還是民事、刑事可以分開處理根據現行法律的應然規定似乎不存爭議，但是司法實踐做法對該原則的突破卻會使問題復雜化。

（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時的應然要求

我國現行《刑事訴訟法》和1998年4月21日最高人民法院的司法解釋性文件《關于在審理經濟糾紛案件中涉及經濟犯罪嫌疑若干問題的規定》所共同確立的解決刑民交叉案件的基本原則，即“先刑后民”原則在司法實踐中一直得到沿用。（萬毅：《“先刑后民”原則的實踐困境及其理論破解》，載《上海交通大學學報（社會科學版）》2007年第2期）因此，法院在審理信用卡糾紛案件時，對于標的額本金超過一萬元的案件，都應當按照上述原則裁定駁回銀行的，將有關材料移送公安機關立案偵查。

（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙時的實踐做法

1.對于符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的案件民事審判庭不予受理

根據我國現行刑法的規定，持卡人透支本金1萬元以上，超過規定限額或者規定期限透支，并且經發卡銀行兩次催收后超過三個月仍不歸還的，符合“惡意透支型”信用卡詐騙罪的客觀要件。部分地區的法院對于該類案件會要求發卡銀行直接向公安機關報案，并將該情況通報公安機關，只有在公安機關未作刑事立案的，才受理債權銀行提起的民事訴訟。這樣處理雖然能夠避免刑民交叉時的問題，使得該類犯罪避免出現“刑民交叉”時的矛盾，但是明顯不利于銀行訴權的行使。

2.審判實踐中直接忽視移送環節，在認定欠款事實之后直接依法做出民事判決

筆者根據對全國十幾家法院面對涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛案件處理情況進行調查發現，實踐中他們在受理該類案件后，并未按照“先刑后民”原則處理，而是對該類案件依照民事案件審理的程序在查明事實的基礎上依法作出判決。至于持卡人是否構成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，是否追究持卡人的刑事責任，由發卡銀行自己是否報案來決定。

（三）應然要求與實然做法相沖突的現實表現

1.受害銀行不知其案件已被刑事判決仍繼續追償信用卡全部欠款

因現代通訊手段變更很快，筆者在參與審理信用卡糾紛案件過程中，初步聯系持卡人時，發現如果持卡人未及時通知銀行變更聯系方式的情況下，根本無法直接聯系到持卡人，此時我們會繼續聯系持卡人留在申請表上其他聯系人的電話，有時會遇到這樣的反問：持卡人已經因信用卡詐騙罪被判刑了，法院怎么還繼續追究他的責任？詢問發卡銀行，發卡銀行竟然也不知道持卡人已經因“惡意透支型”信用卡詐騙罪判刑，因刑事判決已經處理過欠款本金部分，其訴訟請求再繼續請求償還本金部分，明顯缺乏事實和法律依據。

2.在無法詳細核實持卡人是否涉嫌犯罪被追究責任時可能導致銀行債權被司法重復確認

目前，“惡意透支型”信用卡詐騙罪的處罰并沒有統一的查詢系統，且銀行在對持卡人向法院提起民事訴訟時，大部分案件都無法有效聯系到持卡人或者確切了解持卡人的現實狀況，導致信用卡糾紛案件的民事承辦法官無法針對每一件涉嫌信用卡詐騙罪的持卡人是否因信用卡詐騙罪已經立案偵查或者已被刑事判決均進行核實，此時民事承辦法官如果仍按照信用卡糾紛的司法審判經驗在窮盡其他送達手段公告送達后予以判決，如果存在該筆債權本金已經被刑事判決確認的情況下，將會導致刑事和民事的重復司法確認，使銀行就同一筆債權本金享受重復債權。筆者及同事為了避免出現上述情況，在收到信用卡糾紛案件的卷宗后，首先進入系統內部的判決書查詢系統查詢持卡人就該案是否已經受到刑事處罰，雖然這在一定程序上能夠減少重復判決，但是對于雖然做出裁判但是文書尚未生效的刑事判決無法有效獲得，該類情況依然無法完全避免。

3.二次訴訟將無法避免

根據筆者查閱的眾多的不同法院的信用卡詐騙罪的刑事判決書發現，該類判決書只針對本金部分做出了追繳發還的處理，對于利息、滯納金等銀行仍享有債權的部分并沒有予以確認，但是，該部分債權銀行又不會主動放棄，因此銀行為追討該部分欠款必將提起民事訴訟，導致即是同一法律關系又是同一法律事實的信用卡糾紛發生兩次訴訟。

二、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時應然要求與實然做法的理性分析

（一）對信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時應然要求的理性分析

1.不利于銀行債權的實現

信用卡糾紛案件，即使涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪，其民事部分法律關系單一，事實清楚，無須經過刑事偵查就能確認發卡銀行和持卡人之間的民事權利義務關系，但是如果受制于“先刑后民”的應然要求，將該糾紛移送公安機關，且不說公安機關是否立案偵查，根據某基層法院民事審判經驗，無法聯系到持卡人公告案件的比例一直很高，即使該類案件移送到公安機關，亦無法很快將持卡人逮捕歸案，反而可能因此導致民事訴權長期拖延，不利于銀行債權的實現。

2.不符合司法效率原則

現代法律的分析，在考慮制度有效性和合理性時，往往離不開法律的經濟分析，在法律的諸多領域，如“財產權、侵權、犯罪、契約，都無不打上經濟理性的烙印，而效率作為經濟理性的一種追求，在法律領域同樣適用，如果一項制度缺乏效率的支撐，其存在的合理性將受到挑戰。對于法律關系單一，事實清楚的信用卡糾紛案件，其民事部分的審理并不需要以刑事案件的審理結果為依據，刑事責任的追究只是對其違法犯罪行為的法律后果的認定，民事責任完全可以依照民事訴訟法的規定予以認定，首先必須區分一下“惡意透支型”信用卡詐騙罪與其他幾種類型的信用卡詐騙罪的區別，其他幾種類型的信用卡詐騙罪，民事責任的認定必須以刑事案件的審理結果為依據，即通過刑事案件的審理結果來確定民事中的適合被告及其行為的可追責性。

這既不會影響刑事判決的結果，也不會對定罪量刑產生影響，即刑民分開處理并不會危及司法公平原則，此時如果仍嚴格堅持應然要求，則會將本可以高效、便捷處理的信用卡糾紛案件尤其是無法聯系到持卡人的案件陷入長期拖延的境地，加上現在針對“惡意透支型”信用卡詐騙罪刑事附帶民事部分的處理現狀，二次訴訟將無法避免導致應然要求根本不符合司法效率原則。

3.危害司法權威

司法公信力的來源在于公正的司法以及判決的既判力，但是在現今部門之間配合并不流暢的狀況下，如果出現債權的司法重復確認，那么對于判決既判力的損害不言而喻，而人們對于司法公正的懷疑將會更加深化，并進一步影響到司法權威。

（二）對信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時實然做法的理性分析

1.侵害債權銀行的訴權

根據民事訴訟法的規定，在發卡銀行的符合其第一百零八條規定之時應當予以立案，對于信用卡糾紛是否涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪不應當在立案階段進行實質審查，更不應當對于該類糾紛給銀行提訟設置法律之外的前置門檻，加上透支欠款是否構成犯罪的主觀認定需要符合一定的條件，可能將本不構成“惡意透支型”信用卡詐騙罪的信用卡糾紛強制啟動刑事審查，導致銀行不但增加啟動刑事訴訟的成本，而且侵害了發卡銀行的民事訴權。

2.可能侵害持卡人的合法權益

對于標的額超過1萬元的信用卡糾紛案件一律強制設置刑事審查程序，對于本不構成信用卡詐騙罪的透支持卡人是不公平的，因為隨著信用卡信用額度的不斷提升，透支消費金額越來越大，如果持卡人并不是以非法占有為目的故意拖欠銀行欠款不還，只是消費后可能短期經濟狀況惡化或暫時經濟困難無力償還，銀行在追償之前必經刑事程序可能會造成這一部分人無辜經受刑事偵查程序，存在侵害該部分持卡人合法權益的可能，更進一步分析可能隱含著對持卡人“有罪推定”的意思。

3.存在違反規定的問題

實然做法與應然要求的沖突本身就是對現有規定的突破，因此認定法院忽視移送偵查環節，并在認定欠款事實之后直接依法做出民事判決存在違反規定的行為應無疑義，單純從法律的角度來講，這種行為實際上具有法律上的可責難性。但是，在具體個案中的突破行為并不僅僅局限于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪一類或者某一個法院，例如四川省攀枝花市東區檢察院在辦理一起企業資產遭侵害的刑事案件過程中，打破我國司法“先刑后民”的慣例，在犯罪嫌疑人因為種種原因尚未被追究刑事責任的時候，支持企業先行民事，成功地幫該企業索回了被侵占的財產（陳杰人：《打破“先刑后民”是私權回歸的要求》，載《法律與生活》2005年1月下半月。），亦是突破規定并取得良好法律效果與社會效果的成功典型。但該行為違反規定的性質依然不能排除。

三、信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時的理性思考與出路設計

（一）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時的理性思考

1.繞開“先刑后民”或者“先民后刑”的探討

“先刑后民”或者“先民后刑”至今仍有爭論，法律也沒有做出修改，筆者在本文中無意探討先后問題，只是提出現實問題的解決辦法。前面已經論述了信用卡糾紛案件的主要特征，民刑處理結果之間并不存在牽連關系，民事責任的承擔和刑事責任的追究之間沒有決定與被決定的關系，對于構成信用卡詐騙罪的惡意透支行為，民事判決并不洗脫其構成信用卡詐騙罪的事實，亦不妨礙公安機關對信用卡詐騙行為的偵查，出于尊重銀行訴權和司法效率及現實的考慮，如果能夠繞開“先刑后民”或者“先民后刑”的探討，直接建構一種能夠及時溝通公安機關和法院的聯絡平臺，將銀行報案，且公安機關已經以涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪進行刑事立案的持卡人，法院暫不予民事立案;對于法院已經以信用卡糾紛案件立案的持卡人，公安機關亦暫緩刑事立案，雙方相互之間根據對方的處理結果再做出相應的司法行為，不但能夠解決溝通不暢問題，而且對于現行的法律法規又沒有違反，應該是一種較好的出路

2.應充分考慮我國持卡人的現狀

信用卡在我國的日益普及使得持卡人越來越多，信用卡糾紛的涉案主體低齡化現象漸趨明顯，該部分人有很強的消費欲望，且消費意識更趨于超前消費，即使其沒有非法占有的目的，但是在自身經濟狀況產生波動，尤其是惡化的情況下，在銀行兩次催收后超過3個月不還款且透支本金超過1萬元的情況并不鮮見，如果對該種情況一律視為“涉刑”并予以立案偵查，基于中國的傳統思想，對于持卡人及其社會評價影響較大，如果進一步被認定為信用卡詐騙罪，可以說對于持卡人的不利影響將持續其一生，其在服刑期滿后的生活軌跡將會發生重大變化，尤其是現在“惡意透支型”信用卡詐騙罪起刑點較低，如果嚴格按照現行法律規定將會使很多持卡人均要接受刑事偵查，明顯不利于社會的穩定，也不利于刑法預防、教育功能的實現。

3.充分考慮現階段信用卡糾紛案件持卡人到案審理情況

對于持卡人是否構成“惡意透支型”信用卡詐騙罪，在未確定以非法占有為目的之前盡量不要急于啟動刑事偵查程序，因為雖然刑法規定了嚴格的客觀條件，但是銀行在催收過程中能否嚴格做到，以及做的方式會不會激化社會矛盾，并進而借助合法刑事手段逼迫持卡人還款無法具體審查。而根據某法院司法實踐經驗，信用卡糾紛案件如果能夠有效聯系到當事人，無論金額高低，很多當事人都能夠直接還款，并請求銀行撤訴或者與銀行達成調解協議，因此該類案件的到庭調撤率較高，說明直接啟動刑事偵查的意義并不大，因為如果以非法占有為目的作為刑事犯罪的主觀要件，同意還款的行為足以支持不能夠認定持卡人有非法占有的目的，雖然近幾年到庭調解率成下降趨勢，但是仍占據絕對比例。

（二）信用卡糾紛在涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪時的出路設計

“先刑后民”的司法慣例在我國確立后就飽受爭議，支持者和反對者均從理論上和現實中進行論證，也有學者提出根據不同的案件來確定到底是適用“先刑后民”、“民刑并行”還是“先民后刑”，筆者限于學識無法得出定論，因此試圖探討一種能夠繞開上述論題，且不違反現行法律法規，并解決信用卡糾紛中面臨的亟待解決的現實問題的出路。

1.建立公民涉信用卡糾紛信息查詢系統

筆者認為，以中國人民銀行的公民征信系統為基礎，對于信用卡欠款的公民是否在接受刑事偵查或者參與民事訴訟由公安機關或者法院將其錄入征信系統，并對公安機關立案部門和法院的立案庭開放，使其在接受銀行報案或者立案時能夠直接通過查詢系統獲得持卡人的涉信用卡糾紛的實際狀況，法院對于銀行未進行刑事報案且公安機關未予刑事立案的信用卡糾紛視為民事糾紛，并進入民事審判程序;對于已經涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪且已刑事立案的持卡人暫不予民事立案，對于在審理過程中發現確實具有非法占有目的的涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人才裁定駁回銀行，移送公安機關，而不是應然的，對于構成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的持卡人一律裁定駁回，移送公安機關。系統的設立即可以有效的防止重復判決，也可以預防“惡意透支型”信用卡詐騙罪成為濫刑的可能性，又不會對銀行的訴權產生影響。

2.健全民事法官對于涉嫌“惡意透支型”信用卡詐騙罪的甄別標準

民事法官在審理信用卡糾紛案件時，直接接觸到當事人，對其是否有非法占有的目的有便利的判斷條件，因此對于構成“惡意透支型”信用卡詐騙罪客觀要件的持卡人，民事法官須通過和持卡人談話的方式來判斷主觀惡性，對于確實因經濟困難，無法及時還款，但是又不是以非法占有為目的的持卡人繼續民事審理，可以避免這一部分人極易接受刑事偵查的弊端;對于確實有非法占有目的的持卡人遵守“先刑后民”的司法原則裁定駁回銀行，移送公安機關，而不再沿用目前實然的做法跳過現行的法律規定一律按照民事審理，那樣可能會放縱部分觸犯“惡意透支型”信用卡詐騙罪的持卡人逃脫刑事處罰。

3.改變刑事判決的傳統做法

前文已經述及現階段的司法實踐，每一件“惡意透支型”信用卡詐騙罪面臨二次訴訟成為必然，起因在于刑事判決對于銀行的民事債權只處理本金部分，而對于利息和滯納金等費用不予處理。刑事立法是以本金作為定罪量刑的根據，因此刑事判決如此處理并無不當，但是如果能夠修改刑事判決，定罪量刑仍以本金為準，只是在刑事判決民事追償部分做一下簡單技術處理，借鑒民事判決的處理方式，將利息、滯納金等費用包括在內并非難事，這樣做不但可以有效避免刑民二次訴訟，有效節約司法資源，而且比起修改法律來說又能夠節約巨大的立法成本。

四、結語

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整體原因

1. 調解需要一定的時間，在不斷加強審判流程管理、強化審限管理的同時，工作效率的提高越來越受到重視，調解的工作力度在一定程度上被削弱。

2. 案件數量的不斷增加與警力相對緊缺的矛盾進一步突出，使法官應接不暇，沒有時間過多地做當事人的調解工作，從而忽視了調解工作，甚至流于程序，客觀上造成調解不能，從而降低調解結案率。

3. 調解需要當事人對法官的信任，而目前法院的司法權威和法官的社會公信力與社會及當事人的期望值有較大的差距，對法院及法官還有一種不太信任的態度，怕調解使自己吃虧。

4. 案件承辦人員對司法政策的理解不夠全面，除部分案件應當先調解外，認為其它案件調解并非必經程序，或認為調解過多有損法院形象，更體現不出法律的權威性或說強制性的一面。

5. “人情”的干預，導致部分法官不當行使調解的權利，也影響了當事人自由處分權的行使。

6. 法律意識不斷增強，經濟進一步發展，訴訟的目的不再主要是經濟利益，很大程度上打官司是“打個名氣、掰個輸贏”，當事人不愿調解。

個體(具體案件)原因

1. 債務及經濟糾紛案件調解率較高，但調解率浮動幅度較大。原因是債務案件是一種既期、短期利益，責任明確，爭議不大，只是暫時給付不能，相對來說調解結案較容易，案件調解率也較高，但從調解率浮動幅度較大，主要原因是前幾年金融機構貸款糾紛案件大量積累，為及時追回貸款，化解金融風險，保護自己的合法權益，大量糾紛涌向向法院，有時占當年法院此類案件的絕大部分，此類案件基本都能調解結案，從而使當年案件調解率大幅度上升；從2003年以后，此類案件訴訟高峰期結束，即使有也僅占此類案件的極少部分，也導致了案件調解率和案件數量的大幅度降低。

2. 離婚、相鄰案件調解率較低且較穩定。其原因是隨著經濟的發展和改革開放的進一步深化，西方的婚姻觀念不斷沖擊著我國傳統的婚姻觀念，人們對婚姻觀念有較大的轉變，其權利意識進一步增強，婚姻自由越來越成為追求的目標，人性化得到充分體現，從而導致離婚案件的增加。再加上婦女地位的提高，人身、財產的獨立性得到空前增強，對男子的依附性大大減弱，這也成為離婚的“催化劑”。在案件訴訟過程中，雙方對離婚與否絕大多數能達成共識，但財產分割、孩子撫養就成為爭議的焦點，從而導致調解不能，直接的反映就是調解率較低且穩定；相鄰案件的雙方當事人主要是隔壁兩鄰，有的還是親屬關系，其所爭議的標的是具有長期性，甚至關系到子孫后代的長遠利益，所以當事人在處分自己的權利時非常謹慎，出現“寧傷感情也不損后代利益”局面，故造成案件調解的難度增大，案件調解率較低的原因。

3. 侵權賠償糾紛案件的調解率居中且基本穩定。侵權賠償案件特別是人身損害賠償案件既涉及到財產權更涉及到人身權，產生糾紛的原因是平時積怨的結果，“百尺之冰，非一日之寒”，在訴訟過程中分歧較大，不容易調解結案，打官司的目的不僅是財產利益更是精神（心理）利益，甚至是打官司是“打個名氣、掰個輸贏、討個說法”，判決效果更好，當事人根本不愿調解，故此類案件調解率較低。

4. 其它案件（主要是特殊侵權等新類型案件）的調解率不穩定，波動幅度較大。隨著我國法制進程的不斷推進，法院受理案件范圍越來越廣，新類型案件層出不窮，且越來越專業化，每年所出現的新類型案件沒有一定的規律性，具有較大的偶然性，且不同的案件的調解方法也有較大的差異性，甚至部分案件（特別程序）依法根本就不適用調解，調解率波動幅度較大就成了勢在必然。

存在的問題與不足

在調解工作中存在兩種傾向：一是過于強調調解率，以調解結案作為評定工作和法官能力發主要指標。這就會使一些案件承辦人員為了調解結案，出現強制調解的情況，如在審判實踐中出現的“以拖壓調”、“以判壓調”、“以勸壓調”、“以誘壓調”等，甚至因法院內部審限及畏難情緒也會出現而對當事人采取強迫調解的現象；強調調解結案只是一種結案方式，辯證看待調解工作雖然能夠產生良好的法律效果和社會效果，但它并不是一個終極目標，審判活動的終極目標是實現公正和效率，不能為了完成調解結案的指標而久調不決，拖延時間；也不能違法調解，壓制當事人，給當事人留下“和稀泥”的印象，讓當事人心有不甘；二是忽視調解工作，使調解成為走形式。調解本來就是當事人之間一個互讓互諒的過程，為使糾紛解決，必定有雙方在利益上有所讓步，而法官一旦把握不好審判者和調解者的雙重身份，要求讓步的一方當事人會理解為司法的不公，對調解失去信心，表現為不積極，敷衍了事，這也打擊了法官主持調解的積極性，使審判中的調解程序走走過場，很難調解結案，訴訟效率低。

調解立法規范存在的問題與思考和對策

（一）調解立法規范存在的不足

1．法律規定調解必須在查明事實、分清責任的基礎上進行弊多利少。根據民事訴訟法的規定，法院應根據當事人自愿的原則，在事實清楚的基礎上，分清是非，進行調解。查明事實、分清責任是判決的前提條件，而調解的含義本身就包括對某些界限不清的事實、責任含糊不究，互諒互讓，以達到既解決糾紛又不傷和氣的目的。當事人選擇調解的目的之一就是要提高效率，如果所有案件都要求在查明事實、分清責任的前提下進行調解，調解的優勢就會喪失，還不如判決更簡便、快捷?？梢姡晃兑蟛槊魇聦?、分清責任，既不尊重當事人的自由處分權，耗時、費力，又浪費法院的審判資源。

2．法律及司法解釋的規定過于簡單，審判實踐中難以操作。民事訴訟法、最高法院《關于適用民事訴訟法若干問題的意見》設專章規定了調解，但內容簡單，過于原則，缺乏法官和當事人必須遵守的程序和規范。這一方面造成法官在實施過程中隨意性很大，何時調解、如何調解，均由法官決定，沒有程序性的約束；另一方面，造成法官在實施過程中不敢大膽適用。

3．“調審合一”影響司法公正。民事訴訟法對調解的程序未作獨立、專門的規定，實行的是“調審合一”的調解模式。這種模式對降低訴訟成本、避免嚴格程序帶來的對抗性，具有一定的合理性和現實意義。但是，隨著司法改革的進一步深化，它在審判實踐中所暴露出來的弊端日益突出，如在案件審理過程中，法官常常身兼調解者和審判者雙重身份，勢必造成法官在身份上的沖突，一旦調解不成，容易使當事人對法院的公正和判決的正義產生懷疑，有損司法權威。 轉貼于 4．調解中的職權主義色彩過重。民事審判方式改革雖然起步較早，但傳統審判方式的影響依然根深蒂固，反映在調解上就是法官的職權主義特別突出。首先，法官對運用調解方式還是判決方式結案，擁有較大的選擇權，有些能調解結案的案件，法官卻將調解走了過場；有些案件應當及時判決，法官卻在開庭后反復調解，久調不決。其次，調解中法官多是扮演“主宰者”角色，忽視當事人尤其是債權人的訴訟權利和實體權益，甚至強迫或變相強迫當事人接受調解。

5．賦予當事人反悔權的規定有待完善。根據民事訴訟法的規定，調解書送達前任何一方當事人都可以反悔，而無需任何理由。因此，當事人在訴訟中達成的調解協議對當事人并無任何約束力。這對調解制度的發展產生了不利影響，損害了法院的權威和遵守調解協議一方當事人的利益，導致了審判資源的浪費，助長了當事人在調解中隨意言行、不負責任的傾向。

6．審限對調解的影響應引起重視。根據民事訴訟法的規定，適用簡易程序審理的案件，應當在立案之日起3個月內審結。對于適用簡易程序審理的案件來講，因法官在同一時間段內審理的案件數量太多，導致實際分配到每一個案件上的絕對時間是不到3個月的，并且有些案件在調解過程中需要進行“冷處理”，因法律及司法解釋未明確規定適用簡易程序審理案件的期限是否可以延長，導致有些本來可以采用調解方式解決的糾紛最后卻采用了判決方式解決。

7．檢察機關等部門的不當監督對調解的影響不容忽視。在現行訴訟機制下，法官在調解中多是扮演“主宰者”角色，調解時法官難免要提出調解方案或就當事人的責任大小發表意見，且為了調解法官又不得不與當事人庭下接觸。在當事人達不成調解協議的情況下，有時檢察機關等部門會以行為不當為由質詢法官，并對案件審理過程進行監督，這必然會給法官造成心理壓力，使法官不敢和不愿做調解工作。

8．“送達”已成為制約法院審判效率的重要原因。由于人口的流動性在不斷加大，而公民的法律協助意識又比較淡薄，使法院很難將訴訟文書或法律文書遞交給當事人或其他訴訟參與人簽收，造成案件審理期間的延長和當事人訴訟成本的增加，特別是調解書是在送達后才能生效，不能及時送達將有損當事人的權益。

二）對策與思考

1．確立當事人意思自治為主、國家干預為輔的調解制度。首先，充分尊重當事人的自由處分權。在沒有查明事實、分清責任的情況下，當事人依法達成的調解協議，是當事人對自己實體權利和訴訟權利自由處分的結果，法院應當認可。其次，全面落實調解的自愿原則。在法律、法規中明確規定，是否調解的選擇權在當事人，是否再次調解的選擇權也在當事人，法院不得在事先未告知當事人進行調解的情況下通知其到庭進行調解，調解方案應當由當事人首先提出等。再次，調解必須堅持合法性原則。調解協議的內容不得違反法律、法規的禁止性規定，不得損害國家利益、社會公共利益和他人的合法權益。

2．重新架構調解與判決的關系，有條件的可以實行調解前置、推行調審分離。將調解放在庭前準備階段，使其成為一個相對獨立的訴訟階段。這一方面可以及時解決部分民事糾紛，減少進入審判程序案件的數量，化解法官的工作壓力；另一方面，當事人在庭前準備階段較為寬松的氛圍下，通過對自己各種權益的衡量，更易于接受調解這一和平解決糾紛的方式，這也符合我國的國情和歷史傳統。推行調審分離，將法院內部的法官進行重新定位和分工，一部分法官專司調解，可以有效地防止法官以拖壓調、以判壓調等違反當事人自愿原則現象的發生，同時也可以避免現行訴訟機制下法官為了調解不得不與當事人庭下接觸的尷尬。完善和發展民事訴訟調解制度，要堅定不移地貫徹調解與判決并重原則，注意防止和克服重判輕調的現象，宜調則調，當判則判。但判決前，六類民事案件最高院明確規定應當先調解。

3．取消當事人的反悔權。最高法院《關于適用簡易程序受理民事案件的若干規定》規定，調解達成協議并經法官審核后，雙方當事人同意該調解協議經雙方簽名或者捺印生效的，該調解協議自雙方簽名或者捺印之日起發生法律效力。而民事訴訟法規定調解書送達前一方反悔的，法院應當及時判決。對于調解書效力的問題不能實行雙重標準，應當將這一規定擴大適用于普通程序。有條件的法院還可以采用當場制作并送達的方式解決調解書的效力問題。

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談書記員在審判中的工作流程及職責

肖文

一、書記員的基本條件

人民法院書記員是指依法在我國各級人民法院和專門人民法院中擔任審判庭的記錄工作并辦理機關審判的其他事項的審判業務輔助人員。人民法院組織法第四十條規定：“各級人民法院設書記員，擔任審判庭記錄工作并辦理有關審判的其他事項?！边@些規定，對人民法院書記員的概念、工作職責及其法律地位作了高度概括。根據這一規定，人民法院的書記員是國家司法工作人員之一，是國家審判機關——人民法院中專門以擔任審判庭記錄工作為主要職責并協助法官辦理有關審判的其他事項的工作人員。他像法院院長、庭長、審判員、法警等人員一樣是法院人員中不可缺少的組成部分。

人民法院的書記員的任職條件是較為嚴格的。根據最高人民法院頒布的《人民法院書記員管理辦法》第三條的規定，人民法院書記員必須具備以下條件：（1） 具有中華人民共和國國籍；

（2） 擁護中華人民共和國憲法；

（3） 身體健康，年滿18周歲；

（4） 有良好的政治業務素質，具備從事書記員工作的專業技能；

（5） 具有大學?？频奈幕潭?。

第四條又做了禁止性規定：

（1） 曾因犯罪受過刑事處罰的；

（2） 曾被開除公職的；

（3） 涉嫌違法違紀正在接受審查，尚未做出結論的。

二、書記員的工作職責

根據《人民法院書記員管理辦法》第二條規定，書記員工作職責有以下五個方面：

（1） 辦理庭前準備過程中的事務性工作；

（2） 檢查開庭時訴訟參與人的出庭情況，宣布法庭紀律；

（3） 擔任案件審理過程中的記錄工作；

（4） 整理、裝訂、歸檔案卷材料；

（5） 完成法官交辦的其他事務性工作。

根據人民法院組織法和刑事、民事、行政三大訴訟法的有關規定及審判實踐中的要求，書記員的工作職責主要包括以下幾個方面：

（一）記錄工作

記錄工作就是對審判庭審理案件活動的全過程進行筆錄。筆錄是人民法院在按照法定程序辦理刑事、民事經濟和行政訴訟案件的過程中，以文字的形式記載的如實反映訴訟活動的法律文書。制作好筆錄是書記員基本的工作職責。根據筆錄的適用范圍可分為三大部分：一是各類案件通用的筆錄，如調查筆錄、勘驗筆錄、法庭審理筆錄、合議庭評議筆錄、審判委員會討論案件筆錄、宣判筆錄；二是部分案件中使用的筆錄，如適用于刑事自訴、民事、經濟糾紛和行政賠償案件的調解筆錄，適用于刑事案件和各種執行案件的搜查筆錄，適用于強制執行財產案件的執行筆錄和查封、扣押財產筆錄；三是僅適用于特定案件的筆錄，如刑事案件的送達書副本筆錄、死刑案件的驗明正身筆錄和執行死刑筆錄。書記員應當系統地了解筆錄的性質、作用、特點和要求，熟悉制作各種筆錄的具體方法。

（二）訴訟中的工作

訴訟，是一個案件從收案、審理、審判到執行的全過程，它完全依據程序法的具體規定進行。書記員在整個訴訟中的工作具體包括五個方面：一是收案的審查與登記工作。接到案件后，書記員應對案件的材料是否齊備、是否完整進行全面審查，經檢查無誤后進行收案登記，辦理收案的各種手續。二是庭審的準備及庭審工作。一個案件經過收案審查之后，一旦確定審理，書記員就要依法做好開庭前的各項準備工作，它包括各類訴訟文書的填寫和送達、張貼公告、布置法庭、宣布法庭注意事項、檢查應到庭的人員是否到庭并向審判長報告；同時，在開庭審理中書記員要根據法官的部署及安排，細心做好各項工作，重點是將法庭審理的全部活動完整、如實地記錄下來。在閉庭后，書記員還要協助法官將開庭中出現的情況和需要辦理的事項一一處理好。三是裁判文書的送達及案件的移送工作。對已經依法審理作出裁判的案件，書記員應當及時地將裁判文書送達當事人；對于上訴、抗訴或者依法需要報請復核的案件，書記員要辦好送交上級人民法院審理的移送手續；同時，上級人民法院的書記員要依法辦好審查、接受手續。四是執行工作。對于需要執行的案件，書記員要具體辦理有關執行的各種法律手續并協助執行官做好執行工作。五是訴訟文書的立卷、裝訂與歸檔工作。立卷是 從訴訟活動一開始就應當進行的，隨著訴訟活動的進行，各種訴訟材料都應隨時整理。訴訟活動一結束，就應當將所有訴訟材料分別裝訂成冊并及時歸檔。

（三）有關審判的其他工作

在實踐當中，書記員應當辦理的有關審判的其他工作體現在以下幾個方面：1.文書、材料的收發工作；2.司法統計工作；3.法律文書的打印、校對工作；4.接待工作；5.協助法官起草司法文書；6.在法官指導下調處輕微的刑事糾紛和簡易的民事糾紛、調查案件事實工作；7.有關領導或法官交辦的其他工作。

三、書記員在人民法院工作中的地位

書記員在人民法院工作中的地位，是由法律加以規定的。我國人民法院組織法第四十條及刑事訴訟法、民事訴訟法等也都具體明確了書記員的地位和任務。根據這些法律規定，人民法院的書記員具有“書記員”的法定職務，依法參與辦案工作的全部過程，履行法定職責、完成法定任務，從而發揮其應有的職能作用。所以，作為法院內部的一種專業人員，書記員在各級人民法院的審判工作中是必不可少的。

從工作過程來看，書記員既具有依附性又有獨立性。在具體案件的審理過程中，書記員必須服從法官的指揮，在法官的指導下做好審判案件的記錄、文字、卷宗整理、證據保管及司法統計等諸項工作，故書記員是法院的非核心人員。但是，在職責范圍內，書記員并非具有絕對的依附性，而是獨立地進行司法輔助工作，并可以對法官在辦案過程中執行法律等具體工作提出意見和建議。可見，書記員工作也具有相對的獨立性。

四、書記員在人民法院工作中的作用

書記員在人民法院工作中的作用是由書記員的工作任務所決定的。書記員的工作是人民法院業務工作中不可缺少的一個組成部分。其水平的高低，在很大程度上影響著審判工作的水平。

（一）書記員工作是審判各類案件的一個重要方面

每一起案件，在從立案到結案的整個訴訟活動中，有大量的工作需要書記員去做，法官在辦理案件過程中所做的大量的工作，如詢問證人、評議案件等等，也都需要依靠書記員的協助，通過記錄工作使其變為有形材料，并以此體現整個訴訟活動的全過程。所以，從一定意義上說，沒有書記員工作，也就沒有審判活動。

（二）書記員工作是制作司法文書的基礎和依據

司法文書是審判活動的集中反映，是審判活動的結論和文字憑證。其制作的基礎和依據，就是審判法官與書記員在辦案過程中形成的訊問筆錄、現場勘驗筆錄等各種筆錄。根據辦案實際情況，認真做好筆錄，就是必須由書記員完成的主要任務。如果筆錄記錄的內容不實或不準確，就會影響訴訟文書的質量。

（三）書記員工作的好壞直接關系到案件質量

一起案件，從受理到審結，書記員要獨立或配合完成許多工作，其工作的好壞，對能否保證案件質量有直接影響。書記員制作完成的卷宗材料，往往是衡量一起案件質量如何的主要依據。通過審查各種記錄和法律文書，就可以對這起案件的訴訟程序和實體處理作出相應的評價。如果一起案件在處理結果上沒有錯誤，但卷內材料不全、記錄不清或者出現錯漏，使事實被誤解，就會影響整個案件的質量。所以說，書記員工作直接關系、反映著辦案質量。

（四）書記員工作是決定案件能否經得起歷史檢驗的重要條件

經過書記員制作、整理、裝訂起來的各類審判卷宗，多是永久性的或需要長期保存的歷史檔案。這些檔案資料是國家的財富，不僅對國家制定法律、確定各項方針政策有重要的查考作用，而且對法院自身總結工作，尤其是再審、復查案件有著舉足輕重的作用。如果卷內沒有書記員記錄或者記錄不完整、字跡潦草，其他人看不清、看不懂，別人就無法了解案件，也就難以對案件的原處理結果作出正確與否的評判?？梢娮龊脮泦T工作不僅有重要的現實意義，更具有長遠的歷史意義。

篇5

1正確理解和運用管轄新規

一是明確了關于不動產糾紛的專屬管轄問題。在《解釋》頒布之前，實踐中關于不動產糾紛專屬管轄的適用存在較大爭議。本次《解釋》明確了民訴法“不動產糾紛”的定義，并規定農村土地承包經營合同糾紛、房屋租賃合同糾紛、建設工程施工合同糾紛、政策性房屋買賣合同糾紛等按照不動產糾紛確定管轄。據此，商業銀行今后因經營需要對外簽訂房屋租賃合同時，應當注意該項專屬管轄規定，不能一概約定由銀行住所地法院管轄，而應由不動產所在地的人民法院管轄。二是明確了經營者應注意規范運用協議管轄?！督忉尅返谌粭l規定：“經營者使用格式條款與消費者訂立管轄協議，未采取合理方式提請消費者注意，消費者主張管轄協議無效的，人民法院應予支持”。該條規定一定程度上加重了經營者使用管轄協議格式條款的提醒義務。商業銀行制定相關格式合同時，應注意對相關管轄條款采取適當方式提示消費者注意（如加黑加粗，或用不同顏色標注等），在與消費者簽訂相關合同時，還應提示消費者注意管轄條款，或讓消費者簽字確認知曉，避免管轄約定被認定為無效。

2依法選擇適當的訴訟主體

一是明確了未經清算即被注銷企業法人的訴訟主體資格。商業銀行由于其經營業務范圍的特點，常以借款合同債權人的身份向借款企業及擔保人主張債權。然而在實踐中，可能出現由于行政管理與現實生活脫節，或是借款企業出于逃避債務的動機，違反法律強行性規定，不經清算即將企業法人撤銷、注銷、吊銷、解散或歇業的情況，導致商業銀行因訴訟主體不適格而被法院駁回，或即使成功立案，但被告是一個早已不存在的公司，從而導致相關實體權益得不到有效保護?！督忉尅芬幎?，企業法人解散的，依法清算并注銷前，以該企業法人為當事人；未依法清算即被注銷的，以該企業法人的股東、發起人或者出資人為當事人。據此，對于已被注銷但未經清算的企業法人，商業銀行可以選擇企業的股東、發起人或出資人為被告，依法主張債權。但值得注意的是，對于已注銷但未經清算的企業法人，《解釋》規定的訴訟主體范圍與我國《公司法》相關司法解釋規定的公司債務承擔主體范圍并不完全吻合?！督忉尅访鞔_的訴訟當事人可以為企業股東、發起人或者出資人，而《公司法》司法解釋明確的公司債務承擔者可以為股東、董事或者公司實際控制人。因此，債權銀行在提訟時，應注意根據案件實際情況向相關當事人主張權利。二是明確了保證合同糾紛的被告主體資格。商業銀行在通過訴訟清收不良貸款時，會遇到借款人無償債能力，但一般保證人具有償債能力的情況。依照《擔保法》的規定，一般保證人享有先訴抗辯權（是指一般保證的保證人在主合同糾紛未經審判或仲裁，并就債務人財產依法強制執行仍然不能履行債務前，對債權人可以拒絕承擔保證責任的抗辯權），商業銀行可能會因為必須先行并執行借款人而喪失對保證人追債的最佳時機?！督忉尅反蚱屏恕稉７ā返谑邨l先訴抗辯權的規定，明確了債權人在主張存在擔保合同的債權時，債權人可以同時將一般保證人列為共同被告。因此，商業銀行在主張債權時，應根據案件實際情況，考慮將債務人和一般保證人列為共同被告，最大限度的保全財產，防止一般保證人轉移財產，逃避債務。

3關注證據審查和運用的有關規定

《解釋》進一步強化了“誰主張、誰舉證”的舉證責任分配基本原則。針對司法實踐中，一些法院不當加重銀行舉證責任或濫用舉證責任倒置規則的案件，商業銀行可以據此積極抗辯。在電子數據作為證據使用方面，《解釋》還首次界定了電子數據的范圍。依據規定，以后通過電子郵件、電子數據交換、網上聊天記錄、博客、微博客、手機短信、電子簽名、域名等形式或者存儲在電子介質中的信息，都可以作為民事案件的證據使用。對此，在日常經營管理過程中，商業銀行對通過網上銀行、手機銀行、短信銀行等離柜方式辦理的業務，應注意保留相關電子證據，并適當延長證據保存期限，避免將來發生糾紛時陷入舉證不能的尷尬境地。

4合理利用執前保全制度

實踐中，商業銀行的債務人如果對第三人享有到期債權，債務人怠于行使到期債權的，商業銀行可以依據《合同法》有關規定，通過代位權訴訟向第三人主張權利，但對于債務人行使到期債權的，則存在債務人將所得財產轉移而逃避債務的風險。本次《解釋》對債務人到期債權的清償問題做了進一步明確：商業銀行的債務人財產不能滿足保全請求，同時債務人對他人有到期債權時，商業銀行可以申請人民法院裁定該他人不得對本案債務人清償；如果該他人要求償付的，則由人民法院提存財物或價款。商業銀行擬向法院申請對債務人財產進行保全時，應盡量查清債務人的到期債權，充分行使法律賦予的權利，通過申請法院裁定禁止第三人向債務人履行債務，防止債務人私自處置到期債權的財物或價款。同時，商業銀行也可以根據案件實際情況，積極與法院和第三人溝通，對于第三人有償付意愿的，請求法院將財物或價款提存。該項規定對商業銀行的債權保障具有積極意義。例如，近年來銀行國內保理業務出現較多風險，在不少案件中，購貨方均以已經向售貨方清償債務為由逃避對銀行的應付款責任。今后對于該類案件，商業銀行可以在采取保全措施時一并申請法院對購貨方禁止令，最大限度維護銀行合法權益。此外，實踐中還存在商業銀行在取得法律生效文書后，進入執行程序前，債務人對商業銀行未采取財產保全措施的資產進行轉移的情況。《解釋》新增了執前保全規定，明確進入執行程序前，債權人因對方當事人轉移財產等緊急情況，可以向法院申請保全措施。該項規定完善了財產保全空檔期債務人可能轉移財產的制度缺陷，有利于商業銀行勝訴判決得到有效執行。

5關注依法履行協助執行新增義務

商業銀行作為一類特殊的市場經營主體，依法有義務協助司法機關開展查詢、凍結、扣劃存款等執行工作。隨著民事、經濟糾紛案件的相應增多，以及法院清理陳年積案的執行力度加大，商業銀行的協助執行工作也日益頻繁。如何正確行使權利及時履行協助執行義務、免于因協助不當而受到處罰，是商業銀行在協助執行過程中重點關注的問題。本次《解釋》對商業銀行協助執行工作新增了以下規定：一是《解釋》第一百九十二條新增了法院可以責令協助義務主體履行協助義務，并予以罰款的情形，其中對商業銀行影響較大的是第四款：有關單位接到人民法院協助執行通知書后，以需要內部請示、內部審批，有內部規定等為由拖延辦理的，人民法院可以適用民訴法有關規定，對銀行予以罰款甚至拘留有關責任人員。二是《解釋》第四百八十六條規定：“對被執行的財產，人民法院非經查封、扣押、凍結不得處分。對商業銀行存款等各類可以直接扣劃的財產，人民法院的扣劃裁定同時具有凍結的法律效力”。該條明確了對銀行存款，法院可以不先予凍結，而直接予以扣劃。三是《解釋》第四百八十七條規定將人民法院凍結銀行存款的期限由6個月修改為1年，且續凍的最長期限亦無原來的二分之一的限制，商業銀行在協助凍結時應注意該期限的變化，及時修改相關信息系統參數。

6合理降低訴訟費用支出

商業銀行依法清收的案件在全部訴訟案件中占比較大，且絕大部分屬于普通借款合同糾紛案件，法律關系比較簡單，一般都能取得勝訴判決。但如果出現債務人無財產可供執行，則可能導致商業銀行預交的訴訟費用無法收回形成墊款，日積月累，從而造成不小的經營成本。《解釋》增加了關于勝訴方訴訟費用的規定：判決生效后，勝訴方預交但不應當負擔的訴訟費用，人民法院應當退還，由敗訴方向法院交納。上述規定將極大地改善商業銀行訴訟費墊款的狀況，減輕商業銀行訴訟后因債務人無財產可供執行，造成訴訟費形成長期墊款的擔憂。此外，《解釋》第二百零四條還明確了實現擔保物權的案件，法院裁定拍賣、變賣擔保財產的，申請費用由債務人、擔保人負擔，這項規定為商業銀行運用實現擔保物權清收貸款起到了積極促進作用。

7正確認識小額訴訟程序的利弊

依照修訂后《民事訴訟法》的規定，對事實清楚、權利義務關系明確，爭議不大，且標的金額為各省、自治區、直轄市上年度就業人員年平均工資百分之三十以下的民事案件，施行小額訴訟程序，一審終審。此次《解釋》進一步明確，買賣合同、借款合同、租賃合同、供水電氣熱力合同、銀行卡糾紛、僅給付金錢的勞動爭議、物業和電信服務合同糾紛等適用小額訴訟程序。商業銀行日常經營管理過程中，既有可能因為正常業務發生小額訴訟（如銀行卡糾紛），也可能由于因維持自身機構正常經營發生其他類型的小額訴訟（如房屋租賃、辦公用品購買、物業費和電信服務費等），今后商業銀行可根據實際，按照最有利于維護自身合法權益的原則，靈活掌握是否運用小額訴訟解決有關爭議。小額訴訟一方面有利于提高訴訟效率，降低當事人的維權成本，減少雙方當事人的訴累；但另一方面也由于小額訴訟一審終審，沒有二審糾錯的制度安排，因此，對商業銀行而言，對事實清楚、證據確鑿充分且判決結果對商業銀行有利的案件，可以選擇小額訴訟程序提高解決糾紛的效率，但在一些重要敏感類型的被訴糾紛中（如銀行卡糾紛），如果法院適用小額訴訟，商業銀行需要審慎穩妥對待，周密制定應訴方案，并視情況決定是否進行調解或和解，有效化解被訴風險。

8高度重視實現擔保物權的規定

商業銀行依法清收不良貸款過程中，通常要經過訴訟、保全、執行等一系列環節，清收時間往往都在一年以上甚至更長。由于實現擔保物權制度可以快速實現抵押物變現處置，降低清收成本，提高清收效率，2012年修訂《民事訴訟法》設定實現擔保物權這一特別程序以來，各商業銀行對這一制度在司法實踐中的施行都給予高度關注。但是，由于實現擔保物權程序系新規定，司法實踐中無先例可循，且《民事訴訟法》僅用兩個條文對該程序作了原則性規定，導致該程序在司法實踐中產生了很多困惑和問題?！督忉尅芳毣藢崿F擔保物權案件的操作流程，對申請主體、管轄法院、法院審查內容以及處理方式等都做了詳細的規定。隨著《解釋》的正式實施，實現擔保物權這一新規有望逐步真正落地。此次《解釋》中針對該制度的有關規定，以下地方需要銀行注意：一是同一財產上設立多個擔保物權的，申請實現擔保物權將不分登記的先后順序，如果商業銀行屬于后順位擔保物權人的，也將享有平等申請實現擔保物權的權利，使得后順位擔保物權人在維護自身合法權益時享有了更多的主動權。二是申請實現擔保物權提交資料中必須有擔保財產現狀的說明，要求商業銀行在提出申請之前，須對擔保財產的狀況進行查實。三是商業銀行在申請實現擔保物權后，也可以根據實際情況選擇是否向法院提出擔保財產的保全申請，既能防止執行前的空檔期債務人轉移財產也可為后續執行爭取主動。

9關注再審程序的有關新規定

《解釋》用大量篇幅對再審程序進行了更詳細、更具操作性的規定。其中《解釋》對幾種特殊情況下申請再審的處理值得商業銀行重點關注：一是對于依據生效判決、調解書確認的債權，在其轉讓后受讓人對原判決、調解書申請再審的，法院將不予受理。該規定有利于減少商業銀行資產轉讓后被訴案件的訴訟風險，特別是對于特殊時期國有銀行不良資產剝離中的某些歷史遺留問題，亮明了審判取向。二是《解釋》對多次再審以及撤回再審后又申請再審的，作出了限制性規定。例如，對再審判決、裁定又提出再審申請的，人民法院不予受理；人民法院準許撤回再審申請或者按撤回再審申請處理后，再審申請人再次申請再審的，不予受理等待。這樣有利于樹立再審終局裁決的權威性，節約司法資源和當事人的訴訟成本。商業銀行主動申請再審的案件，應注意上述規定，避免喪失再審的訴權；對當事人以商業銀行為被告無理纏訴的，商業銀行應主動向法院提出相關異議，減少再審風險。

10靈活把握以物抵債加快執行進程

實踐中，“執行難”一直是困擾商業銀行依法清收的重大障礙，其中因拍賣公告、競買人資格受限、多次流拍等系列問題導致執行時間過長的問題較為突出?！督忉尅访鞔_了被執行人的財產可以不經拍賣、變賣，只需經申請執行人和被執行人同意，在不損害其他債權人合法權益和社會公共利益的情況下，法院可以直接作價交申請執行人抵償債務。商業銀行可以根據案件實際情況、債務人意愿及執行財產情況，靈活運用這一規定，加快清收進程。

11積極申請在他案中參與分配

《解釋》首次確立了享有優先權和擔保物權的債權人可直接申請參與分配的制度，這有利于更公平地保護未取得執行依據的債權人的利益，提高執行效率。實踐中，商業銀行依法清收過程中經常遇到擬對擔保物采取保全措施時，擔保財產已被他案債權人查封的情況。依據《解釋》關于參與分配的新規定，商業銀行可以免于訴訟或仲裁程序，而直接在他案的執行程序中申請參與分配，這將很大程度上加速清收進程。商業銀行應注意密切關注他案法院的執行進程，在他案執行程序開始以后及時申請參與分配，同時確保設立的擔保物權合法有效。

12關注執行中的破產轉化程序

《解釋》在執行章節的有關規定賦予了法院在一定條件下將執行程序向破產程序轉化的權力。商業銀行作為申請執行人的主體時，案件一旦從執行程序轉化為破產程序，則可能受到以下方面的影響：一是破產法院與執行法院可能分屬不同法院，案件的移交、法院的審查等銜接程序又要經歷一段時間，原執行程序的節奏被打破。二是如果商業銀行在執行程序中是首輪查封人，則首輪查封法院在程序法上的優先處分權的優勢將不復存在。商業銀行需加入到破產清算的債權人行列，受清算組統一管理，與其他債權人共同參與受償分配。三是在破產程序中，破產財產需優先清償破產費用和公益債務，以及具有法定的特殊優先權債務（如破產企業所欠職工工資、基本養老保險費用、破產企業所欠稅款等）以后，才開始清償其他債權。如果商業銀行擔保物的價值不能覆蓋銀行債權總額的，差額部分只能作為一般債權，并與其他的一般債權共同按比例參與分配，從而損害銀行權益。針對上述破產程序轉化可能帶來的不利影響，債權銀行要注意加強與執行法院的溝通協調，把握執行工作進程，同時合理評估通過破產程序和清算程序可能獲得清償的數額，一旦出現可能轉入破產程序的傾向時，可加強與債務人及其他債權人的溝通協調，并考慮通過采取債務人股東自行提起公司解散之訴的方式回避風險。

13充分利用“失信被執行人名單制度”

篇6

會議總結了去年的工作，這次全市司法行政暨社區矯正領導小組工作會議開的很好。懲處了先進，分析了當前的形勢，安排安排了今年的工作任務，對全面推進我市司法行政工作再上新臺階，必將起到積極的促進作用。

緊緊圍繞全市工作大局，充分發揮職能作用，服務經濟建設、創建平安、監管改造、普法依法治理、基層基礎建設、黨風政行風建設、隊伍建設等方面都取得了突破性效果，得到上級司法行政部門以及省、市領導的高度評價和社會的廣泛贊譽。市的司法行政工作被司法部確定為聯系點，春節前司法部部長吳愛英來我市檢查工作，對我市司法行政工作給予了充分肯定和高度評價。對你過去一年來所做的工作，市委、市政府是滿意的此，代表市委、市政府向受到懲處的先進單位和先進個人表示熱烈的祝賀，向在司法行政戰線上辛勤工作、無私奉獻的廣大司法行政干警表示親切的慰問和崇高的敬意！過去的一年,全市司法行政機關在市委、市政府的堅強領導下。

兆廷同志代表市司法局黨委作了一個很好的演講，剛才。對去年工作總結得全面客觀，實事求是對今年工作安排重點突出，任務明確，措施具體，完全贊同。希望兩級司法行政機關結合工作實際，依照兆廷同志的安排，把今年的各項工作落實好。

就如何做好新形勢下的司法行政工作，下面。強調三點意見：

一、努力為全市經濟發展和社會和諧穩定提供優質服務，發揮優勢。

各級黨委、政府的中心任務。今年是十一五”規劃的最后一年，發展是硬道理。也是加快發展振興的關鍵一年，全市經濟工作會議提出的任務十分艱巨。司法行政機關作為政府的一個十分重要職能部門，促進經濟發展中承擔著重要職責，發揮著重要作用，必需緊緊圍繞市委、市政府確定工作大局，整合司法行政資源，找準工作的切入點和著力點，強化措施，加大工作力度，全力為經濟發展和社會和諧穩定提供服務。

（一）要強化法律服務。注重投資拉動，擴張經濟總量，今年我市經濟發展的首要任務。全市各級司法行政機關和法律服務機構，要切實增強主動意識和責任意識，緊緊圍繞實現全市經濟發展目標，主動跟進服務，進軍經濟發展主戰場。一是要服務項目建設。大力深化專項法律服務活動，組織律師、公證員、鑒定人等專業服務團隊，為重點領域、重點工程和重點項目提供專項法律服務，取得實實在服務效果。二是要服務企業。市場經濟條件下，企業在生產經營過程中常常會遇到許多經濟糾紛，加之一些企業的法人代表法律意識淡薄、不知法、不懂法，被欺詐的情況時有發生，個別企業會因此倒閉。司法服務就是要找準這樣的點適時切入，一方面在為企業服務的過程中實現自身價值，另一面也會在服務企業的過程中樹立司法隊伍良好形象。三是要服務新農村建設。組織基層法律服務工作者，積極為我市“一個工程、三區建設、六個基地”和百鎮、千村示范工程提供法律服務，推進農村經濟發展，增加農民收入。四是要服務民生。民生問題是關系全局的重大問題，更是法律服務工作重要內容。要繼續深化“走進基層，服務民生”主題實踐活動，擴大法律援助覆蓋面，采取各種有效方式，送法律進社區、進村屯、進工地，切實解決涉及人民群眾切身利益的問題，積極做好法律服務。

（二）要強化法律宣傳。實現經濟又好又快發展必需有良好的法治秩序做保證。司法行政部門承擔著普法依法治理的重要職能，建立法制經濟上具有其他部門不可替代的重要作用。一是要抓好普法，加強促進經濟社會發展法律法規的宣傳工作。要緊密結合轉變經濟發展方式和擴大經濟總量、調整優化結構、新農村建設、保證改善民生等重點工作，開展法制宣傳教育，深化“法律六進”活動，增強市場經濟主體法治意識，為經濟發展營造良好的法治環境。二是要抓好依法治理，進一步深化法治創建活動。要把法治創建作為促進經濟發展法治秩序形成的重要手段，積極探索“三級聯治聯創”模式，大力推進“模范法治鄉鎮（街）民主法治示范村（社區）依法辦事示范單位”誠信守法企業”等創建活動，進一步規范市場經濟主體法治行為，促進依法行政、依法經營、依法管理，為營造經濟發展法治環境服務。

（三）要強化法律保障。要切實抓好監所的平安穩定。監獄勞教工作事關社會穩定大局，一定要有強烈的憂患意識，充分認識堅持監所安全穩定的臨時性、艱巨性、復雜性，居安思危，警鐘長鳴。這方面，一點也不能松懈，不能有絲毫馬虎。有的地方監獄跑了人，動用大批警力、民力去搜捕，不但使人民群眾沒有了平安感，而且會對事涉地的生產生活秩序造成影響，同時也會對事涉地的聲譽發生不良影響，最終影響的經濟發展。所以，確保監所安全穩定，不出現問題，也是對經濟發展的貢獻。另一方面，要切實發揮好維護社會穩定第一道防線的作用。司法行政系統有普及城鄉縱橫交錯的人民調解組織，擁有一大批基層法律服務工作者、法律志愿者，維護社會穩定、化解矛盾糾紛上，具有很強的組織和人員優勢，發揮著不可替代的作用。要切實加強人民調解、社區矯正、幫教安排工作，筑牢維護穩定第一道防線。要繼續組織好“大調研、大排查、大調解、大整治”維穩專項行動，及時預防和化解社會矛盾糾紛，切實維護基層社會穩定，為經濟發展營造平安的社會環境。

二、全面提升司法行政工作水平，創新求實。

正處在社會矛盾凸顯期，當前。維護社會和諧穩定是各級黨委、政府的第一責任，也是司法行政機關的首要任務。圍繞同志提出的推進社會矛盾化解、社會管理創新、公正廉潔執法三項重點工作任務，司法行政部門要找準推進三項重點工作的切入點和結合點，充分發揮職能作用，積極推進解決影響社會源頭性、根本性、基礎性問題，努力在推進三項重點工作中有所作為。

（一）加大人民調解工作力度。市由改革進程中利益分配和民生訴求引發的人民內部矛盾，社會矛盾的主要方面，必需從源頭上、治本上加大措施。人民調解是預防和化解矛盾糾紛、創建平安、促進社會和諧穩定的有效途徑，預防化解社會矛盾的第一道防線，社會矛盾糾紛調解工作體系中具有基礎作用。一是要加強人民調解組織網絡建設。特別是要注重加強重點部位、矛盾易發區域的人民調解組織建設，盡快形成推進社會矛盾化解工作要求的多層次、寬領域、全覆蓋的人民調解網絡。二是要進一步強化人民調解功能。要逐步建立起解決社會矛盾的長效機制，立足抓早抓小抓苗頭，努力把矛盾糾紛消滅在萌芽狀態，防止簡單民間糾紛轉化為刑事案件或引發。三是要開展人民調解攻堅。積極整合律師、公證、鑒定和基層司法所等司法行政內部資源，調動方方面面力量，全面抓好易發多發矛盾糾紛的重點區域、重點領域、重點人群的排查化解攻堅活動，集中圍繞社會影響較大的矛盾糾紛，進行全方位、地毯式排查，努力化解老矛盾，有效預防新矛盾，打一場排查化解矛盾糾紛的攻堅戰。

（二）加大社區矯正工作力度。近年來凸顯出實效性。通過將被判處管制、被宣告緩刑、被暫予監外執行、被裁定假釋、被剝奪政治權利并在社會上服刑的五種罪犯置于社區內，由專門的國家機關在相關社會團體、民間組織和社會志愿者的協助下，判決、裁定或決定確定的期限內，矯正其犯罪心理和行為惡習，促其順利回歸社會，適應形勢發展需要的一項重大改革措施。實踐標明，對特定的執行對象來說，臨時以來沿用的剝奪人身自由和局部限制人身自由的改造方式，已顯示出局限性。特別是對于一些罪行較輕的罪犯，相對封閉的監獄生活不只容易交叉感染惡習，而且影響其適應社會的生存能力。對在社會上改造的罪犯，由于改造工作缺乏規范性，效果也不夠理想。貫徹社會主義法治理念，核心是堅持以人為本，宗旨是執法為民。犯罪分子雖然冒犯了刑律，但通過教育改造使其重新回歸社會，仍然可以成為積極力量。特別是當前人民內部矛盾凸顯、刑事犯罪高發、對敵斗爭復雜的特殊歷史時期，認真貫徹落實寬嚴相濟的刑事政策，既要毫不手軟地嚴厲打擊少數嚴重犯罪分子，用好“嚴”一手；又要對那些犯罪情節輕微、主觀惡意不大的罪犯加強教育挽救，運用好“寬”一手。對于減少違法犯罪的發生，具有十分重要的意義。

取得了很好的法律效果和社會效果，社區矯正經過在全國6年多的試點探索。主要體現在三個方面。首先是可以降低刑罰執行的本錢。據統計，社區矯正的人均改造利息不到監禁刑成本的三分之一；其次是可以有效降低重新違法犯罪的機率。省開展此項試點工作以來，全省試點街道（鄉鎮）共接收管理社區服刑人員5677人，其中，重新犯罪2人、受治安處罰2人，僅占社區服刑人員總數的0.07%超越99%鄉鎮實現零重新違法犯罪；再次是可以有效降低對罪犯家庭和社會的負面影響。實行社區矯正，服刑人員在家居住，不離開原有的生活環境，使其避免了因入獄而導致的家庭破裂、子女失學失教、老人無人贍養等社會問題，有利于減少社會對立面，促進社會和諧。市開展社區矯正工作以來，已取得明顯效果，國家司法部部長吳愛英將我市作為她聯系點，這對我市司法工作來說，既是巨大的榮譽，也是對我市司法工作的鞭笞和鼓舞。必需認真總結經驗，采取有效措施，繼續全力推進全市社區矯正工作向縱深開展。

確保其依法規范運行及科學發展的關鍵。社區矯正法制化要求作為刑罰執行活動，一是要推進社區矯正工作科學發展。將社區矯正工作納入制度化、規范化和法制化軌道。必需嚴格依照刑法、刑事訴訟法等法律法規和相關政策運行，維護刑罰執行的統一性和嚴肅性。對“兩院兩部”意見》中明確適用社區矯正的五種罪犯，工作中必需嚴格依照規定，不得隨意擴大或者縮小社區矯正的范圍。社區矯正規范化要求各級司法行政機關要會同有關部門，緊緊圍繞加強對社區服刑人員的監管，提高教育改造質量這一目標，接收、管理、考核、獎懲、解除矯正等環節制定規范的操作流程，使社區矯正工作各個環節有序銜接、規范運行。包括文書格式、檔案管理等，都要統一規范，做到見人見檔，人檔齊全。社區矯正制度化要求在推進試點工作中，要進一步摸索經驗，加強建章建制，及時將有效做法和鮮活經驗上升為制度性規定，形成指導這項工作有效開展的制度體系。

要以思想教育、法制教育、社會公德教育為重點，二是要運用教育、監督、幫扶三項手段實施矯正。教育矯正上。明確教育載體，豐富教育形式，活化教育方法，確保教育工作經常化、繼續化。教育內容、時間安排上要做到科學設計，保證效果。要組織有勞動能力的社區服刑人員參與公益勞動，運用心理咨詢和治療等方法加強心理矯正，增強其認罪悔罪意識，提高其社會責任感，促其順利回歸和融入社會。監督管理上，要以管得住、不失控為目標，嚴格依法執行各項管控措施。各級公安、司法行政、審判、檢察機關要密切配合，嚴細落實管控措施。司法部門要牽頭研究提出對社區服刑人員實行分類型、分階段、分級別管控意見。針對不同人員犯罪類型和現實表現，確定嚴管、普管和寬管等管理級別，落實重點人、重點階段、重點時期的跟蹤管控措施。公安部門要將社區服刑人員納入實有人口管理和社區警務工作之中，定期入戶走訪，達到公安部提出的五知”要求，即知體貌特征、知主要問題、知活動軌跡、知交往人員、知經濟狀況。檢察機關要依法履行社區矯正法律監督職責，落實好與法律文書見面、與責任民警見面、與社區矯正組織負責人見面、與社區服刑人員見面的四見面”制度，加強對教育管理執行情況的監督。法院要嚴格準確適用刑事法律和刑事司法解釋，充分運用非監禁刑的管制、緩刑制度、暫予監外執行制度和減刑、假釋等鼓勵罪犯改造自新的刑罰執行措施，宣判、宣告后及時將裁判文書抄送社區矯正組織，配合社區矯正機構進行教育轉化。同時，法院也要嚴格掌握判處緩刑、管制、暫予監外執行的法律規范和適用條件，堅持罪行相適應的原則，采取多種手段，為矯正對象投入社區改造及至回歸社會發明良好的社會環境和條件。幫困扶助上，要從保證社區服刑人員基本生活需要動身，構建社區服刑人員的生存支持系統。司法機關要積極協調人力資源和社會保障、民政等有關部門，將符合最低生活保證條件的社區服刑人員納入最低生活保證范圍，為符合條件的農村籍社區服刑人員落實責任田，保證其生活來源。要依托各種勞動技能培訓場所，將社區服刑人員納入培訓范圍，協助其掌握一技之長，提高就業謀生能力。同時要整合社會資源，動員社會力量，對社區服刑人員在就業、生活等方面遇到實際問題和困難，提供必要的指導和幫助，切實解決他后顧之憂，防止重新犯罪。

建立專兼職結合的矯正工作者隊伍是重要保證。從試點和實際情況看，三是要搞好社區矯正的專兼職隊伍建設。做好社區矯正工作。要構建以國家專門機關為主體、以社會力量為輔助的專群結合的社區矯正工作隊伍。首先是要建立以司法工作人員為主體的刑罰執行隊伍。基層司法所工作人員是社區矯正工作的主要力量，最直接的組織者和執行者。各級司法行政部門要根據工作需要，主動向黨委、政府匯報，提出人員需求計劃，空虛基層司法所力量，保證社區矯正工作有專門人員負責。各級司法機關要加強對社區矯正專職人員的培訓，使他掌握好政策法律和開展工作的方式方法，提高開展社區矯正工作的能力和水平。其次是建立以社會工作者為主體的專業化幫教隊伍。對社區服刑人員開展幫教，除了政法機關在監督管理中實施的幫教外，利用專業化的社會力量進行幫教，具有更好的效果。各地要立足于街道社區和鄉鎮村屯，把轄區內教育學、醫學、法學、心理學等方面的專業人才以及城鄉基層組織工作人員、大學生“村官”等組織發動起來，建立起一支專業化的社會力量幫教隊伍，參與社區矯正工作，發揮各自的特長和優勢，有針對性地開展幫教活動。再次是要建立以社會幫教志愿者為主體的志愿服務隊伍。各地要根據社區矯正工作的需要，廣泛吸收大學畢業生、社會志愿者特別是治安志愿者，離退休老干部、老戰士、老專家、老教師、老模范等“五老”人員以及社會熱心人士，建立社會幫教志愿者協會，把志愿者編入社區服刑人員幫教小組，定期組織開展幫教活動，力爭結成對子，形成立體幫教網絡。

健全相關組織機構，明確專職人員負責，切實發揮好牽頭、組織、協調的作用?；鶎铀痉ㄋ浞职l揮主力軍作用，健全工作制度，規范工作流程，努力做好社區矯正工作。各級法院、檢察院、公安、司法行政部門要認真按照“兩院兩部”和我省的工作《意見》履行好各自職能，社區矯正工作中既要分工負責、各司其職，又要相互配合、緊密銜接。民政、人力資源和社會保證部門要在就業保證服務方面，編制部門要在矯正組織建設和隊伍建設方面，財政部門要在經費保證方面，工會、共青團、婦聯等部門要在社區服刑人員教育引導、心理疏導、幫困解難等方面，提供相應的幫教服務和工作保障。只要我堅持黨對社區矯正工作的領導，堅持非監禁刑罰執行的性質，堅持社會各方分工負責、相互支持、相互配合，堅持用人性化的教育和法律監督改造這幾項原則，就不會出現對矯正人員的失控和漏管問題,四是要形成各相關部門及社會各方面力量齊抓共管的工作合力。各級司法機關要充分履行職能。完全可以收到預期效果。今天，社區矯正工作領導小組各成員單位的主管領導都參加了會議，會后要依照這次會議的安排，認真履職盡責，找準工作定位，確保全市社區矯正工作順利進行，不出問題。年底牽頭單位要對各部門的工作進行檢查評價。

（三）加大隊伍建設力度。既是廣大人民群眾的熱切期望，也是司法行政機關和法律服務機構維護社會和諧穩定的肯定要求。一是要全面加強思想政治建設。要繼續開展“創學習型系統，做學習型干部”活動，進一步加強和諧領導班子建設和基層黨的建設。要開展好各項專題教育活動，特別是要扎實深入開展深化人民性教育主題實踐活動，努力增強司法行政隊伍的思想政治素質。二是要嚴格規范執法執業行為。加強執法執業機構的組織、機構、制度建設，大力推進機關政務、獄（所）務、法律服務機構服務公開，自覺接受群眾監督，推進陽光執法，陽光服務，增強執法執業的社會公信力。三是要培樹先進典型。發現、培養、樹立一批像吉林奇謀律師事務所主任賈中化那樣，能夠代表司法行政隊伍水平的典型群體，引導和激勵廣大司法行政干警和法律服務工作者學先進、趕先進、當先進，推進隊伍建設再上新臺階。

三、切實加大對司法行政工作的領導力度，高度重視。

民主法治建設的重要力量。各縣（市）區黨委、政府要進一步加強和改進對司法行政工作的組織領導，司法行政機關肩負著普法和依法治理、基層人民調解、法律服務、法律援助、社區矯正等一系列重要職能。激發司法行政工作者的積極性、發明性，努力把全市司法行政工作提高到一個新的水平。

（一）要加強領導。各級黨委、政府要切實加強對司法行政工作的組織領導。很難適應目前繁重工作任務的需要。會后，各縣（市）區參會人員，要及時向當地政府主要領導匯報這次會議的精神，要結合當地實際，認真研究加強和改進司法行政工作的政策措施，想方設法解決當前司法行政工作遇到實際困難和問題，保證機構、編制、人員、經費“四到位”

（二）要提升形象。目前。進一步加強對外宣傳力度，樹立和宣傳司法行政機關的新形象，大力宣傳黨和國家關于司法行政工作的方針政策，營造有利于司法行政事業發展的輿論氛圍。

（三）要敢于創新。創新是一個民族進步的靈魂。任何一項工作，沒有創新，就沒有活力；沒有創新，就沒有大的發展。全市司法戰線的干部職工都要更新觀念，研究創新的方式和方法，努力形成勤于學習、善于思考、勇于探索、敢于創新的良好風氣，不時提高為和諧建設服務的能力和水平。

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【關鍵詞】企業檔案；利用；價值

企業檔案是生產、經營、管理等各項活動的真實記錄。隨著企業發展的持續推進和改革的不斷深化，對其進行合理開發、有效利用，可以發揮自身獨特的優勢和功能，為企業的發展提供服務和支持，這是實現檔案工作目的的重要環節，也是企業檔案部門賴以存在和發展的重要基礎。

1、目前企業檔案利用工作存在的問題

在企業工作實踐中，經常會出現檔案利用滯后于企業發展的現象，或是“書到用時方恨少”，或是“病急亂投醫”。其根源除了檔案管理意識薄弱外，主要來自于以下幾個方面。

1.1檔案管理制度不健全

有的企業，特別是分子公司，檔案管理制度不健全，或有章不循，缺乏責任追究；或無章可循，任其自生自滅。有些部門有“自留自方便”的想法，不愿意更不習慣將工作中形成的檔案資源移送到專業部門進行歸檔，個人封檔較為普遍，檔案歸集不全面、不及時，導致他人甚至自已在下次利用時，無法查閱原始資料，不得不重新浪費時間、精力去收集原始數據，甚至因檔案資料的唯一性而影響工作。有的檔案行政管理部門沒有把企業檔案工作列入重要議事日程，甚至個別領導為了節省資金，認為沒有必要把人力和財力放在檔案工作上，有的甚至沒有設立檔案室，更沒有明確的專職檔案人員。職責不清，制度缺失，常常造成人在檔無、人走檔失，檔案利用存在著“先天缺陷”。工作實踐中，曾遇到過舊樓改造時無處尋覓到樓房設計圖紙、解決個人問題時無從查找到原始資料等情況，給企業帶來了一定的經濟損失。

1.2檔案歸集工作不規范

檔案整理是為利用服務，如果檔案歸依不規范、不科學，勢必會使利用工作大打折扣。問題主要表現為：有的檔案人員對立卷歸檔知識一知半解，對檔案的全宗號、目錄號、類別號、案卷號、保管期限混淆不清。有的沒有目錄號，一卷多冊；有的案卷標題不規范，張冠李戴，不能反映主題內容；有的卷內缺少目錄或涵蓋不清，使其實際存在，但卷內檔案無法檢索利用；案卷內文件未標頁碼，無法知道卷內文件是否完整；有的是組卷混亂，標準不一，有的按時間，有的按職能，有的按文種；有的只注重文書檔案的收集，而忽視聲像、實物檔案的歸集。由于檔案歸集不科學、不規范，導致用時用不上，影響企業工作的開展。

1.3檔案信息開發不配套

企業檔案信息指的是源于檔案能反映已經發生的各種事物運動狀態、方式及其規律的征象或知識，包括檔案載體信息、檔案信息內容以及檔案目錄、索引、指南等檔案再生信息。對檔案信息進行開發可以廣泛、迅速、準確地將檔案信息傳遞給利用者，從而最大限度地發揮檔案信息的經濟效益和社會效益。目前好多企業的檔案工作跟不上時代的發展，仍然處在“重藏輕用”的被動、單一、封閉狀態，坐等利用者上門，主動介入的服務意識較差。加之對檔案的研究性整理不足，缺乏編纂加工，去偽存真，去粗取精，由表及里的過程，信息價值沒有得到升值，從而在資政、育人、存史等方面的作用發揮不夠，無法滿足企業發展。

1.4檔案利用方法不便捷

目前大多數企業檔案利用仍然沿襲傳統的“陣地式”查閱方式，檔案室通過開設檔案閱覽窗口供檔案利用者查閱需要的檔案。此外有時也采用出借檔案、制作檔案證明等形式。近年來隨著計算機技術的廣泛應用和機關辦公自動化的推廣，人們越來越青睞通過電子網絡來搜索和獲取信息，被動的、手工式的檔案提供利用方式必然逐步被主動的、現代化的檔案服務方式所代替。而現在許多企業運用電腦管理檔案還剛剛起步，其電子文檔大多為近年所生成，大多數檔案室沒有建立查尋網站。如何適應這種趨勢，使更多的檔案利用者通過網絡平臺利用檔案是檔案工作需要關注的重要問題之一。

2、強化企業檔案利用工作的重要意義

檔案利用，是一個滿足需求者的行為過程，同時也是使檔案利用價值不斷升值的過程。企業檔案是關于生產經營、改革改制、管理創新、黨建工作、民生改善等各個方面所有活動的記錄，提高檔案查全率、查準率，降低檔案查詢拒絕率，對企業資政、育人、存史具有十分重要的作用。

2.1做好檔案利用工作是推動企業健康發展的客觀需要

首先，做好檔案利用工作有利于企業戰略決策。無論是“商界巨子”還是“街頭小店”，每個企業的發展總會打上“薪火相傳”的烙印。特別是面對大變革、大調整、大轉型的復雜局面，企業戰略決策不但要直面各類現存生產要素的變化，而且要充分考慮歷史積淀可能帶來的積極或消極的影響。作為企業檔案信息，它生成于各個發展階段各類活動，記錄著企業創建、成長、發展過程中的“酸甜苦辣”。古人曰：“以史為鑒可以知興替”。研究和利用企業檔案，有利于把準企業發展的脈搏，總結經驗，吸取教訓，對當前形勢和未來趨勢作出科學的研判，從而制定出承前啟后、繼往開來的發展戰略，引領企業永續發展。其次，做好檔案利用工作有利于企業正常運行?，F代企業管理理論認為，企業的正常運行除了人流、物流、資金流之外，信息流已越發成為不可或缺的要素。如某傳統海水制鹽企業從外部引進地下鹵水通過鹽田利用風能、太陽能進行日曬制鹽，檔案部門及時提供了海水制鹽時鹽田鹵水滲透率、氣象等歷史資料，為制定新的生產工藝流程提供了重要的參考依據。因此，企業檔案信息是全部信息資源的有機組成部分，是企業提高管理水平和運營效率的重要基礎。第三，做好檔案利用工作有利于企業著錄資產。企業資產是指企業擁有或控制的可以用貨幣計量，能為企業獲得效益的經濟資源，包括有形的實物資產和無形的知識、權利等資產。資產信息是企業檔案重要組成部分，是資產評估的重要依據。評估企業實物資產，既要以現存房屋、土地、設備作依據，也要梳理記載這些實物資產的企業檔案，如此才可以盤清企業實物資產狀況；評估企業無形資產，則只能通過查閱企業檔案相關信息記錄才能得以確認。因此，做好企業檔案信息的利用工作對于促進企業的全面發展，不斷提高企業的市場競爭力具有非常重要的意義。

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[關鍵詞]室外附屬工程；錨桿靜壓樁；地基加固

1、前言

隨著城市建設的飛速發展，工程質量要求也日益提高。在高層建筑施工中，普遍采用樁基對基礎進行加固，以保證建筑物出現較大的整體沉降和沉降不均勻的情況，確保工程質量。但是，在對其室外附屬工程設計時往往忽視了基礎的加固處理，特別是處于軟弱土地基地區的工程項目，一般在建筑物的散水、臺階等都是采用土方回填壓實后直接施工。往往在交付建設單位使用后不久，有時甚至有些工程還沒有竣工前就產生很多問題，主要原因都是因附屬工程的直接做在回填土上造成的，由于土體的固結沉降隨著時間延續繼續增加，從而引起的質量問題，造成后期大量的維修費用。但一般的維修處理也不能從根本上解決問題，更影響了建設單位的正常使用，甚至雙方會為此產生費用索賠的經濟糾紛?？梢?，在軟弱土地區施工單體的室外工程前對其天然地基或回填土堆體進行加固處理是十分必要的，而采用錨桿靜壓樁地基加固施工工藝是比較好的選擇，一是造價較低，二是效果明顯。

2、工程簡介

湖州市中級人民法院審判辦公大樓工程位于湖州市仁皇山新區，總建筑面積為23734平方米，采用框架――剪力墻結構，地上12層，地下1層。樁基設計主要采用φ600高強預應力管樁，樁長40米左右。工程所處場地的地基土質軟弱，地下水位高。淺表土層分布主要為雜填土、粉質粘土和粉土，且粉質粘土為軟塑狀，具有流變性和觸變性。該工程有多個室外入口平臺，最大的臺階有200多平方米面積，室外汽車坡道及無障礙坡道也有100余平方米。結合工程地質情況，我們施工單位提出了合理化建議，設計也依據工程特點，對室外工程地基采用錨桿靜壓樁的加固補償地基承載力的方法。具體加固方法如下：

①對地下車庫室外坡道地基基礎加固采用型號為Mzb30×30的錨桿樁進行補強，最終壓樁力不小于200KN，樁長12米，共4根。施工時必須以壓樁承載力為主，采用電焊接樁。

②對入口平臺、坡道地基基礎加固采用型號為Mzb20×20的錨桿樁進行補強，最終壓樁力不小于135KN，樁長12米，共37根。施工時必須以壓樁承載力為主，采用硫磺膠泥接樁。

③以上錨桿樁制作參見浙江省《錨桿靜壓樁》圖集2004浙G28。

3、施工準備工作

①根據地基加固方案的設計要求，先將所要加固處理的區域按設計要求的壓實系數分層進行塘渣回填到相應的標高，澆搗砼墊層。

②在墊層上彈線，留置樁位預留孔位置，彈出現澆樁承臺平板邊線(平板厚度為300mm)。然后對基礎進行扎筋、支模及砼澆搗，在砼齡期內做好養護及壓樁前現場準備工作。

③拆除承臺模板及樁位孔模板，并清理干凈。將原先預定的錨桿樁段由預制構件廠運至場內就位。

④配置兩套靜壓設備、兩套反力架、足夠的配重及反力架預埋螺桿，配備相應的操作技術工人和現場管理施工員、質量員、安全員。

4、錨桿靜壓樁施工的工藝原理和操作要點：

錨桿靜壓樁作為一種沉樁工藝，利用原基礎底板或樁基承臺及上部結構傳遞來的重量作為壓樁反力。通過預埋的螺桿、反力架、千斤頂等壓樁設備，將樁段從壓樁孔處壓入地基土中，然后將樁與基礎連接在一起。從而提高加樁區域的承載力，達到阻止或減少沉降的目的。

(1)壓樁工藝流程為：施工準備―樁架安裝―第一節樁就位―校正樁身垂直度―壓樁――記錄壓樁深度，記錄壓力表讀數―接樁―壓樁―達到設計要求―送樁―壓樁結束―封樁。

(2)操作要點：

①壓樁時反力架要保持垂直，并與錨桿錨緊。在壓樁施工過程中，應隨時擰緊松動的螺帽。②樁段就位必須保持垂直，使千斤頂與樁段軸線保持在同一垂直線上，不得壓偏。當壓樁力較大時，樁頂應墊4mm厚的鋼板再進行壓樁，防止樁頂壓碎。控制好樁的施工段垂直偏差度。

③壓樁施工不得中途停頓，應一次到位。如必須中途停頓時，樁尖應停留在軟土層中，且停歇時間不超過24小時。

④壓樁施工時應以設計最終承載力(壓樁力)為主，樁入土深度(設計樁長)為輔加以控制。200×200樁(300×300樁)設計最終承載力不小于135KN(200KN)，由油壓泵壓力表控制。

⑤采用硫磺膠泥接樁時，上節樁就位后應將插筋插入插筋孔，檢合無誤，間隙均勻后，上節樁吊起10cm，裝上膠泥箍方可澆筑硫磺膠泥。熬制硫磺膠泥的溫度應嚴格控制在140℃～145℃，澆筑時溫度不得低于140℃。待接樁中的硫磺膠泥固化后，才能繼續施工。

⑥采用焊接接樁前，應清除樁身鐵件表面鐵銹。接樁采用叫∠56x4角鐵，長340MM，接樁時上下樁應對直，樁端之間用鐵片墊實。焊接長度、質量應滿足規范要求。

⑦樁頂壓到設計標高或達到設計承載力值時，對于外露基礎承臺面的樁頭經設計單位同意后需進行切除。截樁時應有確保樁身質量的措施，嚴禁在懸臂情況下亂砍樁頭。

⑧樁與基礎的連接(封樁)是較關鍵的環節，必須認真進行。在封樁前，必須清除壓樁孔內的雜物、積水及孔壁和樁面的浮漿，以增加砼粘結力。用摻有微膨脹早強外加劑(冬期施工時，可加入抗凍外加劑)的C30砼進行封樁，砼應搗實。

5、質量要求和技術措施

①預制樁段采用工廠化生產，樁段規格、尺寸、配筋、砼標號需符合設計要求。樁段制作時需做試塊，檢驗其強度。

②基礎承臺面要求平整，壓樁孔保持端正，位置與設計相符。

③壓樁時兩臺機器應注意不能靠得太近，相距不應小于3米。

④接樁用硫磺膠泥必須按重量配合比配制。樁段接頭側面應平整光滑，上下樁面應充分黏結。

⑤樁基屬于隱蔽工程，應對每根樁靜壓過程進行觀測。及時做好壓樁記錄，千斤頂的每一行程結束時都應記下油壓表讀數，作為驗收簽證依據。

⑥封樁前，壓樁孔內必須干凈、無水。并檢查樁帽梁、交叉鋼筋及焊接質量。微膨脹早強混凝土必須按級配進行拌制，砼澆搗前樁孔內表面需滿刷砼粘結劑。

⑦壓樁施工完畢后，檢查樁位偏差是否符合規范，檢驗樁承載力是否符合設計要求，達到設計要求后方可進入下道工序。

6、安全措施

①嚴格執行安全生產操作規程，文明施工，上崗前做好安全技術交底。

②操作人員嚴格遵守崗位責任制，熟悉本工種的安全技術操作規程。

③各類機械設備使用前，先對安全性能進行檢查，電器設備裝設漏電保護裝置。

④施工現場每套設備應有專人指揮，作業時樁架正前方不得站人。

⑤合理安排工序，控制好施工進度，施工過程做好沉降、傾斜的觀測。

⑥硫磺膠泥的堆放應遠離有火種的場所，熬制硫磺膠泥應在通風的場所進行。