導(dǎo)語：如何才能寫好一篇經(jīng)濟制度論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

論文摘要：本文從分析經(jīng)濟社會循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的體制障礙入手，借鑒了發(fā)達國家循環(huán)經(jīng)濟立法的經(jīng)驗，為建立和完善適合我國國情的稅收制度和經(jīng)濟核算制度提供參考。

我國正處于傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟向新型循環(huán)經(jīng)濟轉(zhuǎn)變的歷史時期。這一時期社會各個領(lǐng)域都在發(fā)生著巨大變化，社會經(jīng)濟的發(fā)展與自然環(huán)境的矛盾日益突出。只有始終堅持人與自然的和諧共處與協(xié)同進化，才能推進我國人口、資源、環(huán)境的全面可持續(xù)發(fā)展。盡管我國已頒布相關(guān)法律法規(guī)，為發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟奠定了一定基礎(chǔ)，但是我國現(xiàn)行法律法規(guī)中還存在諸多與循環(huán)經(jīng)濟理念不相適應(yīng)的制度規(guī)定，對循環(huán)經(jīng)濟的形成與發(fā)展設(shè)置了障礙。

一、體制障礙

1．稅收制度上存在的障礙。我國現(xiàn)行稅制不僅缺少以環(huán)境保護為目的、針對環(huán)境污染的行為或產(chǎn)品課征的專門稅種而且還存在某些不利于循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展的稅種。

(1)增值稅。企業(yè)增值稅是我國現(xiàn)行稅收制度中的主要稅收來源，增值稅的計稅依據(jù)是增值的比例。雖然現(xiàn)行增值稅法規(guī)定，對利用三廢產(chǎn)品生產(chǎn)的產(chǎn)品免征增值稅，對廢舊物資回收企業(yè)也實行其他稅收優(yōu)惠政策，但是我國涉及環(huán)境保護的增值稅稅種過少，征收范圍也過小，很多企業(yè)均享受不到國家的這些優(yōu)惠政策。

(2)資源稅。現(xiàn)行資源稅是針對自然資源的經(jīng)濟價值而征收的一種財產(chǎn)稅。我國資源稅規(guī)定對開采原油、天然氣、煤炭其他非金屬礦原礦、黑色金屬礦原礦、有色金屬礦原礦和生產(chǎn)鹽的7種礦藏品征稅，并按資源自身條件和開采條件的差異設(shè)置了不同的稅率。就目前而言：一是資源稅征收范圍過小，僅限于部分不可再生資源，導(dǎo)致大量非征稅資源價格偏低；二是已開征的資源稅稅率太低，導(dǎo)致資源的價格嚴重背離其價值。這些不但造成了資源的不合理開發(fā)和利用，而且加大了初次資源和經(jīng)過循環(huán)生產(chǎn)的再生利用資源之間的價格差，使得廢棄物轉(zhuǎn)化為商品后的經(jīng)濟效益難以實現(xiàn)，不利于循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展。

(3)消費稅。消費稅是對特定的消費品和消費行為征收的流轉(zhuǎn)稅。目前，我國消費稅包括的11個稅目所涉產(chǎn)品的消費大多直接影響環(huán)境狀況，消費稅的征收起到了限制污染的作用。其中，對汽油、柴油和小汽車、摩托車征收的消費稅對環(huán)境污染有較強的抑制作用。但總的來說，消費稅對環(huán)境保護的程度非常有限，許多容易給環(huán)境帶來污染的消費品尚未被列入征稅范圍，如電池、一次性用品、煤炭、化肥、農(nóng)藥等。我國的消費稅還沒有起到引導(dǎo)公眾綠色消費的作用，還不能適應(yīng)循環(huán)經(jīng)濟對消費環(huán)節(jié)的綠色要求。

(4)排污費。排污收費制度建立十多年來，為污染控制籌集了大量資金，對污染防治工作做出了巨大貢獻。但該制度也存在著許多問題：一是收費標準偏低，使得企業(yè)寧愿繳納排污費也不愿積極治理污染；二是收費方法不合理，總體上實行的是單項超標排污收費制度，即只對超過濃度標準的排污者征收，且當(dāng)排放的污染物在同一排污口含有兩種以上有害物質(zhì)時按最高一種計算排污費，導(dǎo)致排污者僅注重被收費的污染物的治理；三是排污費的使用不合理。我國排污收費制度建立的初衷是用排污費補償治污資金的不足，因此排污費的80％要返還排污者治理污染，但由于沒有相應(yīng)的約束機制，返還的資金只有少數(shù)被用于污染治理。可見，現(xiàn)行排污收費制度不利于企業(yè)自覺采納循環(huán)生產(chǎn)模式，不利于循環(huán)經(jīng)濟在我國的形成和發(fā)展。

2．經(jīng)濟核算制度上存在的障礙。以往的預(yù)算、統(tǒng)計、會計和審計等經(jīng)濟法律制度在進行國民經(jīng)濟資本與成本評估時都未將環(huán)境的價值因素納入社會成本中，這就在無形之中助長了人們以破壞環(huán)境和掠奪資源的粗放式經(jīng)濟發(fā)展模式去謀求暫時的、局部的經(jīng)濟利益。

(1)會計制度。我國傳統(tǒng)會計只反映了企業(yè)主體與企業(yè)主體內(nèi)部的經(jīng)濟關(guān)系，只承認那些能以貨幣計量的并且能用價格確認和交換的東西，未將資源和環(huán)境的消耗計入成本，僅計算了微觀的經(jīng)濟成本，而沒有計算宏觀的社會成本，變相鼓勵了以犧牲環(huán)境、透支未來而取得短期利益的做法。

(2)審計制度。傳統(tǒng)審計制度重企事業(yè)單位的財政財務(wù)情況、輕企業(yè)的經(jīng)濟績效審計，對于環(huán)境績效審計更是一片空白。根據(jù)環(huán)境審計具體內(nèi)容的不同，還可以將環(huán)境審計的具體目標細分為以下四類分項目標：①評價環(huán)境法規(guī)政策的科學(xué)性和合理性，幫助法規(guī)政策制定部門制定更加科學(xué)合理的環(huán)境法規(guī)、政策與制度；②評價環(huán)境管理機構(gòu)的設(shè)置和工作效率，揭示影響其工作效率的消極因素，提出改進建議；③評價環(huán)境規(guī)劃的科學(xué)性和合理性，幫助有關(guān)部門制定出更加科學(xué)合理的環(huán)境規(guī)劃；④評價環(huán)境投資項目的經(jīng)濟性、效率性和效果性，為改善環(huán)境投資提出建設(shè)性意見。而當(dāng)前我國的審計制度設(shè)計上，無論是國家審計還是獨立審計或者內(nèi)部審計，這一方面都很欠缺。

(3)GDP核算。傳統(tǒng)GDP核算沒有扣除自然資源消耗和環(huán)境污染的損失，因而社會成本和效益并不清晰，既不能準確反映一個國家財富的變化，也不能反映某些重要的非市場經(jīng)濟活動及社會公眾的福利狀況，特別是不能反映經(jīng)濟發(fā)展給生態(tài)環(huán)境造成的負面影響。

二、完善對策

1．稅收制度上。與國外相對完善的生態(tài)稅收制度相比，我國缺少針對污染、破壞環(huán)境的行為或產(chǎn)品課征的專門性稅種，即生態(tài)稅收，這就限制了稅收對環(huán)境污染的調(diào)控力度，也難以起到環(huán)保作用。

以德國為例，為了更好地貫徹循環(huán)經(jīng)濟法，德國于1998年制定了“綠色規(guī)劃”，在國內(nèi)工業(yè)經(jīng)濟界和進入投資中將生態(tài)稅引進產(chǎn)品稅制改革中。德國生產(chǎn)排除或減少環(huán)境危害產(chǎn)品的企業(yè)只需繳納所得稅即可。此外，企業(yè)還可享受折舊優(yōu)惠，環(huán)保設(shè)施可在購置或建造的財政年度內(nèi)折1360％，以后每年按成本的10％折舊。

以日本為例，日本的循環(huán)經(jīng)濟立法是世界上最完備的，日本政府一直積極支持循環(huán)利用項目，制定了各種資金投入和稅金制度來支持循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展。在稅收上，日本采取了以下措施：①政府對廢塑料制品類再生處理設(shè)備，在使用年度內(nèi)除了普通退稅外，還按取得價格的14％進行特別退稅。②對廢紙脫墨處理裝置、處理玻璃碎片用的夾雜物剔除裝置、鋁再生制造設(shè)備、空瓶洗凈處理裝置等，除實行特別退稅外，還可獲得3年的固定資產(chǎn)稅退還。③對公害防治設(shè)施可減免固定資產(chǎn)稅，根據(jù)設(shè)施的差異，減免稅率分別為原稅金的40％～70％。④對各類環(huán)保設(shè)施，加大設(shè)備折舊率，在其原有折舊率的基礎(chǔ)上再增N14％~20％的特別折舊率。

美國亞利桑納州1999年頒布的有關(guān)法規(guī)中，對分期付款購買回用再生資源及污染控制型設(shè)備的企業(yè)可減稅(銷售稅)10％。美國康奈狄克州對前來落戶的再生資源加工利用企業(yè)除可提供低息風(fēng)險資本小額商業(yè)貸款以外，州級企業(yè)所得稅、設(shè)備銷售稅及財產(chǎn)稅也可相應(yīng)減免。美國對公共事業(yè)建設(shè)和公共投資項目，包括城市廢物貯存設(shè)施、危險廢物處理設(shè)施、市政污水處理廠等，給予免稅的優(yōu)惠待遇；而企業(yè)單一的污染控制設(shè)施難以享受這一優(yōu)惠待遇。

參照發(fā)達國家的做法，結(jié)合我國實際，筆者認為應(yīng)該從以下幾個方面著手改進：①增值稅。擴大涉及環(huán)境保護的增值稅稅種，讓節(jié)約資源和循環(huán)利用資源的企業(yè)享受到國家的增值稅優(yōu)惠政策，也可以參照日本采取退稅政策。②消費稅。樹立綠色消費稅的立法理念，將有關(guān)措施進一步改進和細化。特別是在實行差別稅率的同時進一步擴大差別稅率的差距。③資源稅。擴大征收范圍，對某些雖可再生但速度緩慢及對國計民生有較大影響的資源也征收資源稅；完善計稅依據(jù)，只要自然資源被開采，無論資源是否銷售或自用，開采企業(yè)都要納稅。④排污費。可以參照國際通行的做法開征污染稅。污染稅的課征對象是直接污染環(huán)境的行為和在消費過程中會造成環(huán)境污染的產(chǎn)品。

2．經(jīng)濟核算制度上。

(1)會計制度設(shè)計。應(yīng)逐步構(gòu)建和完善綠色會計理論體系。綠色會計把視野擴大到主體同生態(tài)環(huán)境之間的關(guān)系，將整個社會生產(chǎn)消費和相應(yīng)的生態(tài)循環(huán)都反映到會計模式上，來計算和揭示會計主體的活動給社會環(huán)境帶來的經(jīng)濟后果。它或表現(xiàn)為社會資源的增加，產(chǎn)生“社會利益”，或表現(xiàn)為社會資源的減少，形成“社會成本”，并將社會利益與社會成本加以比較來評價企業(yè)的社會貢獻。

綠色會計應(yīng)克服傳統(tǒng)會計的缺陷，其基本目標就是在促使企業(yè)提高經(jīng)濟效益的同時高度重視生態(tài)環(huán)境和物質(zhì)循環(huán)規(guī)律，合理開發(fā)和利用環(huán)境資源，努力提高環(huán)境效益和社會效益，其具體目標是充分披露有關(guān)的環(huán)境信息，為決策者實施經(jīng)濟和環(huán)境決策提供信息幫助。

(2)審計制度設(shè)計。對應(yīng)于綠色會計，我國還應(yīng)該進一步健全發(fā)展綠色審計。綠色會計提供企業(yè)在履行環(huán)保責(zé)任方面的會計信息，此信息是否真實有待于綠色審計的監(jiān)督、評價與鑒證。綠色審計是一種控制活動，通過檢查企業(yè)的環(huán)境報告，對其受托環(huán)境責(zé)任履行情況進行監(jiān)督和評價，從而實現(xiàn)對企業(yè)受托環(huán)境責(zé)任履行過程的控制。其目的是促進環(huán)境管理系統(tǒng)的積極有效運行，控制社會經(jīng)濟活動的環(huán)境影響，促進可持續(xù)發(fā)展目標的實現(xiàn)。我國已先后頒布了一系列的環(huán)保法規(guī)，這為綠色審計工作的執(zhí)行提供了法律保障。

篇2

論文摘要:循環(huán)經(jīng)濟以其清潔生產(chǎn)和資源節(jié)約的特征成為未來經(jīng)濟發(fā)展的模式。循環(huán)經(jīng)濟的特點要求必然以制度作為重要保障。目前，建立循環(huán)經(jīng)濟制度中企業(yè)內(nèi)部制度是一個非常重要的組成部分。它不僅可以節(jié)約制度成本，而且也可以運用市場機制調(diào)動企業(yè)建立循環(huán)經(jīng)濟的積極性，企業(yè)并購方式是實現(xiàn)外部制度內(nèi)部化、充分利用企業(yè)內(nèi)部制度優(yōu)勢建立循環(huán)經(jīng)濟的重要途徑。而國家政策引導(dǎo)、稅收優(yōu)惠及財政補貼可以促進這種并購行為的進行。

傳統(tǒng)發(fā)展模式以物質(zhì)財富和GDP的增長為主要目標，因而人類經(jīng)濟活動一直沿襲著高投人、高消耗、高污染的增長模式，使經(jīng)濟發(fā)展出現(xiàn)了不可持續(xù)性。當(dāng)傳統(tǒng)發(fā)展模式面臨巨大挑戰(zhàn)時，以資源節(jié)約和清潔生產(chǎn)為特征的循環(huán)經(jīng)濟就成為未來發(fā)展的必然選擇。川然而，經(jīng)濟主體追求自身利益最大化的目標卻經(jīng)常導(dǎo)致資源浪費與環(huán)境污染，所以制度約束與先進的資源節(jié)約和清潔生產(chǎn)技術(shù)是循環(huán)經(jīng)濟建立的重要保障。

一、企業(yè)并購是用企業(yè)內(nèi)部制度建立循環(huán)經(jīng)濟的重要途徑

利用企業(yè)并購方式建立循環(huán)經(jīng)濟就是將污染與被污染企業(yè)或初級利用資源和次級利用資源的企業(yè)通過并購合并成一個企業(yè)或集團，從而達到降低污染或降低資源消耗的目的，從而促進循環(huán)經(jīng)濟的建立。現(xiàn)實中，如果污染與被污染企業(yè)是相互獨立的，在沒有外部制度的約束下，污染的發(fā)生幾乎是一個必然現(xiàn)象，如河北省白洋淀的因污染而導(dǎo)致的死魚事件就是一個非常典型的事例。河北省百洋淀于2006年2,3月份受到了嚴重污染，導(dǎo)致大面積死魚。初步統(tǒng)計，經(jīng)濟損失達900多萬元。經(jīng)監(jiān)測與調(diào)查，白洋淀水體污染的原因主要是近年來地處白洋淀上游地區(qū)的滿城縣造紙工業(yè)污水排放量明顯增加所致。然而如果滿城縣的造紙廠和白洋淀的漁場合并成一個企業(yè)這一后果發(fā)生的概率則可大大降低甚至避免，從而實現(xiàn)循環(huán)經(jīng)濟。我們就以造紙廠與漁場作為例子來說明，兩企業(yè)是一種典型的污染與被污染造成損失的關(guān)系。造紙廠是污染企業(yè)，其污染在造成環(huán)境破壞的同時，主要對位于其下游的漁場造成了損失。如果兩企業(yè)為獨立關(guān)系，則易形成污染企業(yè)污染物排放過多，破壞生態(tài)環(huán)境，不僅給被污染企業(yè)而且也給社會造成巨大損失。而如果這些污染與被污染企業(yè)合并成一個企業(yè)就可避免此類事件的發(fā)生。這是因為使用治污設(shè)備的成本雖然高，卻遠遠低于污染所造成的損失。如果企業(yè)并購的話，污染企業(yè)為了在市場條件下實現(xiàn)合并企業(yè)的最大利潤必然主動使用排污設(shè)備。

假設(shè)造紙工業(yè)是一個企業(yè)，漁場也是一個企業(yè)，而且這兩個企業(yè)是市場經(jīng)濟條件下的兩個獨立經(jīng)濟主體，以追求利潤最大化作為自己的生產(chǎn)經(jīng)營目標。兩企業(yè)的利潤函數(shù)分別為:

造紙廠

漁場Y:

其中Pz為紙的價格，Z為造紙廠的產(chǎn)量，C為造紙廠的成本，X為污染排放量，尸:為魚的價格，Y為漁場的產(chǎn)量，C:為漁場的成本。

如果兩企業(yè)獨立，河流又是共享資源，為了追求利潤最大，造紙廠必然選擇將污染量排放至能夠使其獲得最大利潤的水平上，也就是使0的X水平(如圖)。對于造紙廠來說只要污染排放量增加會降低污染企業(yè)單位成本，即邊際排污成本(MCz)大于0時，污染就會繼續(xù)下去，直到的水平，造紙廠的邊際成本最終降到0。也就是說，如果造紙廠是獨立的，市場經(jīng)濟中，企業(yè)在利潤最大化目標的驅(qū)使下，向環(huán)境盡可能多地排放污染物是一個必然結(jié)果。對漁場而言，污染的存在會增加其成本，直接降低產(chǎn)量并減少利潤，但它卻無法控制污染。所以，在不存在外部制度約束這種排污行為的情況下，污染量會出現(xiàn)在最大限度上。然而，兩企業(yè)合并，可使污染水平大大降低。兩企業(yè)合并后，在市場經(jīng)濟條件下，合并企業(yè)在利潤最大化動機驅(qū)使下，排污量將會減少至理水平。

企業(yè)中，造紙廠因排放污染物造成的成本節(jié)約必然降低至某一不為零的水平，即MCZ和MCY(污染給漁場帶來的邊際成本)的交點決定的絕對值水平，使污染排放量合并企業(yè)污染量的合理水平。造紙廠的污染物排放量在合并企業(yè)利潤最大化目標的驅(qū)使下將主動通過企業(yè)內(nèi)部制度設(shè)法降低至合并企業(yè)污染量的社會最優(yōu)水平，不會給其他企業(yè)帶來損害。循環(huán)經(jīng)濟的減量化(即污染排放量的降低)就得到了實現(xiàn)。這種方式在資源節(jié)約利用上也是同樣道理。如果初級資源利用企業(yè)與次級資源利用企業(yè)合并的話，為實現(xiàn)合并企業(yè)利潤最大化，則企業(yè)就有動力去研發(fā)或購進這種循環(huán)利用資源的設(shè)備，以達到資源循環(huán)利用及節(jié)約資源的目的，實現(xiàn)循環(huán)經(jīng)濟。

通過以上的解釋可以知道，企業(yè)并購方式可以建立循環(huán)經(jīng)濟。實際上，這種建立循環(huán)經(jīng)濟方式的最大特點就是通過企業(yè)并購把對排污企業(yè)及初級利用資源企業(yè)高資源消耗的監(jiān)督和控制的外部制度轉(zhuǎn)化成了企業(yè)內(nèi)部制度，合并企業(yè)為了實現(xiàn)利潤最大化，通過企業(yè)內(nèi)部制度的制定與實施，實現(xiàn)了降低污染和資源節(jié)約的目的。

二、利用企業(yè)并購建立循環(huán)經(jīng)濟的制度優(yōu)勢

要實現(xiàn)循環(huán)經(jīng)濟，制度與科技是重要的保障，而在兩者中制度的導(dǎo)向決定了技術(shù)進步的方向，所以比較而言制度更為重要。用什么樣的制度建立循環(huán)經(jīng)濟，這是一個值得探討的問題。與企業(yè)有關(guān)的制度可以有企業(yè)內(nèi)部制度與企業(yè)外部制度。企業(yè)外部制度是指國家制定用以規(guī)范經(jīng)濟主體行為的一些政策規(guī)章等。對于為實現(xiàn)循環(huán)經(jīng)濟而設(shè)立的外部制度來說有其可行性，但這些制度往往是限制企業(yè)追求利潤最大化行為的，是對企業(yè)的約束。這種外部制度對企業(yè)而言，沒有遵守的主動性，往往被動執(zhí)行，甚至有時可能在一定的條件下規(guī)避和破壞制度，使制度流于形式。河北省白洋淀的嚴重污染而導(dǎo)致的死魚事件就是一個典型例子。從上可知，白洋淀水體污染的原因主要是滿城縣造紙工業(yè)污水排放量增加所致。在該縣，環(huán)保部門也制定了各企業(yè)進行污水處理的外部制度，然而，因污水處理設(shè)備使用成本高，降低了企業(yè)利潤，大多企業(yè)污水處理設(shè)備不正常運行，存在嚴重的偷排偷放問題。而且據(jù)調(diào)查，河北省污染企業(yè)治理后的反彈率達30%;其他省份的污染治理也面臨同樣的困境。由于目前監(jiān)測技術(shù)手段比較落后，不能實現(xiàn)實時監(jiān)測，這就給企業(yè)偷排創(chuàng)造了時機。有些企業(yè)其治污設(shè)備只是一個擺設(shè)，是為了應(yīng)付檢查。為了降低運行成本和增加企業(yè)利潤，企業(yè)寧可冒違反制度的風(fēng)險而偷排，造成了治污制度形同虛設(shè)。然而對于社會來說，損失遠遠大于污染企業(yè)利潤的增加。兩企業(yè)合并后，企業(yè)比較污染所帶來的較大損失與較小利潤，在不存在外部監(jiān)控制度的條件下，也必然會主動采取治污措施。

企業(yè)外部制度也往往導(dǎo)致尋租行為。運用企業(yè)外部制度建立循環(huán)經(jīng)濟，污染企業(yè)極有可能在制度的規(guī)定下，尋求制度實施者的保護，使制度難以落實。如白洋淀污染事件中，有關(guān)負責(zé)人的監(jiān)管不力占了很大成分，主要是這些官員運用手中權(quán)利為自己謀取了利益，而放松或根本對污染企業(yè)不再進行監(jiān)管。這種外部制度所賦予政府的責(zé)任與權(quán)利越大越多，則尋租行為就會越多，社會的公平性受到的影響越大，市場運行效率就越低。而企業(yè)內(nèi)部制度往往是基于企業(yè)成本節(jié)約或利潤增加來制定的，這使企業(yè)本身具有實施這種制度的內(nèi)在動力與積極性。國家宏觀經(jīng)濟制度與政策固然對建立循環(huán)經(jīng)濟有諸多好處，但如果能使企業(yè)自身具有能動性，即將宏觀外部制度轉(zhuǎn)變?yōu)槠髽I(yè)內(nèi)部利益驅(qū)動，使企業(yè)主動制定建立循環(huán)經(jīng)濟的內(nèi)部制度，對實現(xiàn)循環(huán)經(jīng)濟大有幫助。實現(xiàn)這一轉(zhuǎn)化的主要途徑是把污染與被污染企業(yè)或初級資源利用企業(yè)與次級資源利用企業(yè)進行并購。企業(yè)并購建立循環(huán)經(jīng)濟的方式，不僅節(jié)約了大量的政府監(jiān)測成本(包括人力、物質(zhì)與科技的投人)，而且也減少了尋租行為的產(chǎn)生，有利于社會的公平公正，提高經(jīng)濟運行效率。

三、利用企業(yè)并購構(gòu)建循環(huán)經(jīng)濟的對策

第一，政策引導(dǎo)。國家可利用發(fā)展規(guī)劃引導(dǎo)企業(yè)的并購行為。政府規(guī)劃一方面指明了地區(qū)發(fā)展的重點與方向。另一方面也為企業(yè)未來發(fā)展提供了導(dǎo)向性作用。如果規(guī)劃中有了這種并購的發(fā)展方向，則企業(yè)勢必會向這種方向努力。另外，國家在出售污染或被污染國有企業(yè)時，也可優(yōu)先出售給與該企業(yè)有污染與被污染關(guān)系及可能進行資源循環(huán)利用的企業(yè)。

篇3

1.數(shù)據(jù)及模型

在研究中，我們采用柯布—道格拉斯模型，引入的變量包括：土地、勞動、資本、土地制度、農(nóng)業(yè)財政補貼、農(nóng)業(yè)稅，價格指數(shù)。其中，土地、勞動和資本主要衡量的是農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程中，基本要素投入對于產(chǎn)出的影響。勞動為當(dāng)年從事農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的人數(shù)，資本主要以當(dāng)年農(nóng)業(yè)機械總動力衡量。土地制度、農(nóng)業(yè)財政支出、農(nóng)業(yè)稅，以及價格指數(shù)主要解釋了制度因素對于農(nóng)業(yè)產(chǎn)出的影響。土地制度以每年末轉(zhuǎn)化為占生產(chǎn)隊比例來衡量；農(nóng)業(yè)財政補貼，反映國家對于農(nóng)業(yè)支持支持對于產(chǎn)出的影響；價格指數(shù)指標主要用于考察價格波動對農(nóng)民生產(chǎn)的激勵效果，從而對產(chǎn)出的影響。

2.計量結(jié)果及分析

利用EViews統(tǒng)計軟件，對影響農(nóng)業(yè)經(jīng)濟水平的因素進行了計量分析，

（1）從分析結(jié)果來看，R方為0.989，調(diào)整后的R方為0.977，該模型回歸擬合較好。

（2）在回歸模型中，作為基本要素投入的變量土地，顯著性水平為0.613，并未通過顯著性水平為0.05的t檢驗，表明該時間段內(nèi)，土地要素對于產(chǎn)出的影響較小。

（3）在回歸模型中，作為制度影響因素的變量農(nóng)村財政補貼，顯著性水平為0.447，并未通過顯著性水平為0.05的t檢驗，表明該時間段內(nèi)，財政補貼對于產(chǎn)出的影響較小。

（4）在回歸模型中，作為制度影響因素的變量農(nóng)業(yè)稅，顯著性水平為0.135，并未通過顯著性水平為0.05的t檢驗，表明該時間段內(nèi)，農(nóng)業(yè)稅對于產(chǎn)出的影響較小。

（5）在回歸模型中，作為制度影響因素的變量價格指數(shù)，顯著性水平為0.934，并未通過顯著性水平為0.05的t檢驗，表明該時間段內(nèi)，價格指數(shù)對于產(chǎn)出的影響較小。部分原因可能在于計劃經(jīng)濟下，價格未能有效引導(dǎo)資源配置，另一方面，糧食收購價格較為穩(wěn)定，導(dǎo)致價格激勵機制不顯著。

（6）在回歸模型中，作為制度影響因素的變量中，僅土地制度，即比重通過顯著性水平為0.05的t檢驗，顯著性水平為0.0003，說明該因素對農(nóng)業(yè)經(jīng)濟具有顯著影響。1978——1984年間，比重由0%變?yōu)?9%，總產(chǎn)出增長58.49%，而該時期土地制度改革所帶來產(chǎn)出增長貢獻率為46.53%，即土地制度改革一項就貢獻了產(chǎn)出增長的79.55%。

二、結(jié)論

1.明確界定土地權(quán)利

該統(tǒng)計結(jié)果表明，由體制轉(zhuǎn)變?yōu)槭歉母镩_放后農(nóng)業(yè)經(jīng)濟快速發(fā)展的主要源泉。西昌市普遍實行后，發(fā)揮了集體的優(yōu)越性和個人的積極性，既能適應(yīng)分散經(jīng)營的小規(guī)模經(jīng)營，也能適應(yīng)相對集中的適度規(guī)模經(jīng)營，因而促進了勞動生產(chǎn)率的提高以及農(nóng)村經(jīng)濟的全面發(fā)展，提高了廣大農(nóng)民的生活水平。

2.拓寬農(nóng)業(yè)人口就業(yè)渠道

篇4

制度主義經(jīng)濟學(xué)的誕生，被認為是由于正統(tǒng)的新古典經(jīng)濟理論的理論假定與它的形式論證的范圍和方式是不可接受的，因此，要了解制度經(jīng)濟學(xué)的研究范式，必然不能不了解作為主流派的新古典經(jīng)濟學(xué)。新古典經(jīng)濟學(xué)的理論核心，通常由一系列與理性、知識、邊際、均衡和人類當(dāng)事者有關(guān)的思想組成，主要包括：

1、所有經(jīng)濟當(dāng)事者的理性的、最大化行為。這是因為這些當(dāng)事者被假定為根據(jù)外部給定的偏好最優(yōu)化。

2、沒有嚴重的信息問題[1]。包括與未來有關(guān)的根本不確定性、對復(fù)雜世界的結(jié)構(gòu)和參數(shù)的廣泛無知、以及個人對普遍現(xiàn)象認識的分歧。

3、理論的焦點為趨向或達到了的靜止均衡狀態(tài)，而不是整個歷史時期中的連續(xù)的轉(zhuǎn)變過程。

但是，關(guān)于個人選擇和理性最大化這些核心的新古典結(jié)構(gòu)，以及信息問題易于處理的連續(xù)假定，都已受到最近某些經(jīng)濟理論發(fā)展的很大影響，如斯科特、威廉森、阿爾欽、西蒙等經(jīng)濟學(xué)家的理論思想，盡管他們在對待主流經(jīng)濟理論的態(tài)度和與主流經(jīng)濟理論的距離方面存在差異，但他們還是存在許多共同的主題，他們普遍觀點包括：

1、根據(jù)已知的或確定的選擇進行理性的最大化這一假定，日益被抨擊為過于狹窄和簡單。這些批評有的是直截了當(dāng)?shù)模缰赋鋈〉孟嚓P(guān)信息費用的困難（威廉森），有的則比較激烈，甚至涉及比教深的信息和知識問題及理性本身的性質(zhì)。

2、在對新古典時間和均衡概念不同程度地日益感到不可逆返的同時，把經(jīng)濟現(xiàn)象視為很大程度上取決于經(jīng)濟當(dāng)事者在不可逆返的時間過程中學(xué)習(xí)的結(jié)果這種觀念，正日益加強，人們越來越把經(jīng)濟現(xiàn)象看成是進化和動態(tài)的，而不是新古典經(jīng)濟學(xué)所謂的均衡。

3、對于經(jīng)濟生活中制度的概念意義和實際重要性的認識，正在不斷提高。一種新觀念正在形成，即經(jīng)濟協(xié)調(diào)不可能只是市場上的價格信號問題，而且還必須得到廣泛范圍的其他經(jīng)濟的、社會的制度的支持。盡管后者有舊時盛行的新古典的反對，但還是被看作是經(jīng)濟研究的重要而理所當(dāng)然的主題。

正是對新古典經(jīng)濟學(xué)基本理論假設(shè)和前提的質(zhì)疑和否定，以及對新的因素如時間、信息、不確定性，以及非理性的考慮，才使得一種更加復(fù)雜但卻與現(xiàn)實更近的一系列經(jīng)濟思想被提出來。

正如上面所分析的，在經(jīng)濟分析的諸多因素中，對于經(jīng)濟生活中制度的概念意義和實際重要性的正逐漸的提高，人們對制度的認識不斷深入，在新古典經(jīng)濟理論之外，把制度作為經(jīng)濟發(fā)展的“內(nèi)生變量”納入經(jīng)濟分析已經(jīng)被普遍接受，這樣一種經(jīng)濟分析在現(xiàn)代被稱作新制度經(jīng)濟學(xué)。

新制度經(jīng)濟學(xué)與新古典經(jīng)濟理論之不同除了在假設(shè)前提及方法論[2]上背叛作為主流的個體主義、理性、最大化思想外，分析工具也不同。新制度經(jīng)濟學(xué)以制度、交易成本、產(chǎn)權(quán)、意識形態(tài)等分析取代了新古典理論對時間、均衡、價格機制及邊際的信仰。

新古典經(jīng)濟理論為了使復(fù)雜的世界便于認識和分析，把世界想象成只有大炮和面包，把市場想象成只有冰淇淋和蛋糕，制度主義者認為簡化世界的復(fù)雜性并不能解決真正的問題，可行的辦法是通過制度行使一種簡化識別負擔(dān)（cognitiondask）的關(guān)鍵功能（制度經(jīng)濟學(xué)，史漫飛，142頁）來解決問題。因為制度的一個功能就是使復(fù)雜的人際關(guān)系過程變得更易于理解和更可預(yù)見，從而不同個人之間的協(xié)調(diào)也就更易于發(fā)生。以這樣一種方式來解決問題是人類思維方式的成熟和進步。它通過制度這一中間變量來約束和簡化原來復(fù)雜的變量，而不是從復(fù)雜的變量中選取幾個代表性的變量。如果這一思維方式能為廣大經(jīng)濟學(xué)家所接受，也許會有一場經(jīng)濟學(xué)的革命隨之發(fā)生。

我們可以想象，在社會的混亂和無政府狀態(tài)中，由于信息、監(jiān)督和執(zhí)行問題常常難以解決，勞動分工是不可能的，可靠的約定無法作出，人們相互淪為他人機會主義行為的囚徒而難以自拔。

因此，略為思考一下，我們就能體會到制度對于化解變化莫測的社會關(guān)系所帶來的好處。制度使他人的反應(yīng)更可預(yù)見，世界更加有序，從而使一個人更加容易與一個復(fù)雜的世界打交道，也使個人更加易于避免“超負荷識別”（cognitiveoverload）。

舒爾茨把制度定義為行為規(guī)則，這個定義已為制度經(jīng)濟學(xué)家所接受。因此，普遍認為制度是一系列為社會所認可的非正式約束和政府以法規(guī)形式所制定的正式約束的規(guī)則網(wǎng)絡(luò)，它約束人們的行為，減少專業(yè)化和勞動分工發(fā)展帶來的交易費用的增加，解決人來面臨的合作問題，創(chuàng)造有效組織運行的條件。

在制度限制他人的行動并排除某幾類未來事件時，它們也減少著“遠期無知”（forwardignorance）它為人們創(chuàng)造一種信心，使人們感到，生活中的常規(guī)很少變化，全在掌握之中。所以，它們限定了指向未來的風(fēng)險。

并且，用制度降低復(fù)雜性的效果可以相當(dāng)泛化（non-specific），一些好的制度，它能給人們以心理上的舒適感和安全感：感到自己屬于一個文明的、有序的共同體，在這個共同體中生活，協(xié)調(diào)成本很低，風(fēng)險有限，人們能有在家的感覺，周圍的人都是可以信任的。

同時，制度能增強生產(chǎn)要素—如勞動—在滿足人類需求上的效能，這種作用的方式類似于其他一些生產(chǎn)要素，如資本，資本使勞動更加有效率。因此，我們沒有理由不把制度視為一種寶貴的生產(chǎn)性資產(chǎn)，制度經(jīng)濟學(xué)家因此把制度稱為“制度資本”（institutionalcapital）。

制度經(jīng)濟學(xué)家把制度在經(jīng)濟分析中貫徹到底的最佳分析工具是產(chǎn)權(quán)在市場理論中的運用。新制度經(jīng)濟學(xué)家運用產(chǎn)權(quán)作為分析經(jīng)濟的工具就象新古典理論運用價格機制一樣駕輕就熟，左右逢源。

資本主義系統(tǒng)以建立和保護排他性私人產(chǎn)權(quán)的制度為基礎(chǔ)。但令人奇怪得失，用以解釋資本主義經(jīng)濟運轉(zhuǎn)，指導(dǎo)資本主義經(jīng)濟發(fā)展政策的新古典經(jīng)濟理論中卻沒有系統(tǒng)的有關(guān)產(chǎn)權(quán)的理論。原因在于新古典經(jīng)濟理論預(yù)先假定了產(chǎn)權(quán)的既定性和永恒性，既然它是確定的，那么就不用考慮它在經(jīng)濟運轉(zhuǎn)中的作用了。

實際上，產(chǎn)權(quán)在經(jīng)濟運轉(zhuǎn)中具有多種功能，產(chǎn)權(quán)是一個社會所強制的選擇一種經(jīng)濟品的使用的產(chǎn)權(quán)，它能使人們的交易形成合理的預(yù)期，它界定人們?nèi)绾问芤婧腿绾问軗p，引導(dǎo)人們實現(xiàn)將外部性教大地內(nèi)在化的激勵（將受益和受損的效應(yīng)內(nèi)在化）。

如果指出產(chǎn)權(quán)的經(jīng)濟功能還不能說服新古典經(jīng)濟理論家把產(chǎn)權(quán)納入經(jīng)濟分析的視野，新制度經(jīng)濟學(xué)家還指出，產(chǎn)權(quán)并不想新古典理論所假定的那樣，是確定的，不變的，而是不斷變化，而且從來沒有一個產(chǎn)權(quán)是完整的，產(chǎn)權(quán)實際上是由一系列的權(quán)利束所組成，它分成不同的權(quán)利，并由不同的人行使不同的產(chǎn)權(quán)。而且產(chǎn)權(quán)功能的發(fā)揮并非無條件的，它需要一系列的文化和制度背景支持，不同類型的產(chǎn)權(quán)，如私有產(chǎn)權(quán)、公共產(chǎn)權(quán)、國有產(chǎn)權(quán)，在不同的時期，不同的背景下，其經(jīng)濟功能是不一樣的。但一般地，競爭的邏輯表明，對一個人產(chǎn)權(quán)的更完整的界定減少了不確定性，并會增進資源的有效配置與使用。但由于交易成本的存在，以及信息費用與原因，產(chǎn)權(quán)從來沒有被完整而清晰的界定過。正如科斯定理所言，如果交易成本為零，產(chǎn)權(quán)的初始界定就不影響交易，正因為交易成本不可能為零，所以經(jīng)濟資源的的有效配置與使用必須以產(chǎn)權(quán)界定為前提。

到目前為止，我們可以簡單的歸納新古典經(jīng)濟理論與制度經(jīng)濟學(xué)的分歧不在于新制度經(jīng)濟理論對正統(tǒng)理論的否定與背景，而是對其的擴展。新古典經(jīng)濟學(xué)家認為，社會經(jīng)濟發(fā)展是知識，技術(shù)，財富，自然資源，和人口的函數(shù)，而新制度經(jīng)濟理論的經(jīng)濟函數(shù)還包括例如制度、交易成本、產(chǎn)權(quán)、不確定性、意思形態(tài)等因素。

但就目前的發(fā)展而言，制度經(jīng)濟學(xué)盡管有其優(yōu)點，但它過去并沒有卡爾-馬克思或約翰-凱恩斯那種提供理論體系的能力。因此，制度主義在新的發(fā)展中，可以有效地把馬克思在例如經(jīng)濟制度的性質(zhì)和生產(chǎn)理論方面的一些思想和凱恩斯及后凱恩斯主義者在例如不確定性和貨幣理論方面的成果吸引近來。

二、研究的趨勢：是統(tǒng)一，還是并行？

在我們認為正統(tǒng)經(jīng)濟學(xué)把他的分析限定于交換或資源配置，以及有關(guān)的決策，忽視社會和經(jīng)濟環(huán)境對于個人偏好的塑造，無視生產(chǎn)技術(shù)始終是不斷變化的時候，新古典經(jīng)濟理論也不是一直毫無進展。實際上遠非如此，它一定程度上表現(xiàn)出生機勃勃的氣勢，有時候甚至在經(jīng)濟理論領(lǐng)域出現(xiàn)攻城掠地的勢態(tài)。

戰(zhàn)后新古典經(jīng)濟學(xué)研究的擴展，主要表現(xiàn)在研究的范圍上的擴展，必須肯定的是這種發(fā)展是積極的。新古典理論這種研究范圍的擴展可以從邊際主義分析[3]在公共選擇領(lǐng)域的運用和最大化假設(shè)在集體行動分析的鋒芒中看出來，新古典經(jīng)濟理論在戰(zhàn)后的發(fā)展還表現(xiàn)在經(jīng)濟理論在公共管理理論嫁接移植的杰出表現(xiàn)。

我們首先要區(qū)分公共選擇理論和集體行動（或集團理論）理論，因為他們在當(dāng)前的一些理論著作中常被混作同一理論來看待，因為他們的研究在相當(dāng)程度上具有很大的共性，實際上他們是新古典理論中不同分析工具的運用，它們所要解決的問題也是不同的，研究的是公共領(lǐng)域的兩個不同方向。

丹尼斯-謬勒對公共選擇作如下定義：“公共選擇理論可以定義為非市場決策的經(jīng)濟研究，或者簡單地定義為把經(jīng)濟學(xué)應(yīng)用于政治學(xué)。”可見，公共選擇研究的是理想狀態(tài)下的政治市場主體依據(jù)公共價值和政治規(guī)則作決策選擇。決策選擇實際上是價值選擇，而價值問題正是新古典邊際分析的用武之地，邊際效用價值理論是新古典經(jīng)濟理論研究市場決策理論的有用工具。因此，公共選擇理論是用邊際分析去研究非市場決策行為，安東尼-唐斯于1957年通過把正統(tǒng)的邊際分析運用于政治領(lǐng)域而進行了這種擴展。

如果說公共選擇理論研究的是集體（政治集體）的價值選擇，集體行動理論研究的則是構(gòu)成集體（政治組織中的政治家和官僚）的成員對于這一價值激勵的響應(yīng)的理論。傳統(tǒng)理論認為可以從個體理性和最大化假設(shè)邏輯地推出集團會從自身利益出發(fā)采取行動。而事實上由于“塔便車”[4]行為的存在，除非一個集團中人數(shù)很少，或者除非存在強制或其他某些手段以便個人按他們的共同利益行事，否則，有理性的、尋求自身利益最大化的個人是不會采取行動來實際他們共同的或集團的利益的。它是新古典理論個體主義方法論和最大化假設(shè)分析在集體行動理論中的運用，研究的是作為個人的行為，區(qū)別于公共選擇理論研究的公共價值選擇。但共同的是他們確實都是新古典理論分析范圍的擴展，更不能把他們視為制度經(jīng)濟學(xué)所攻下的又一坐城池。

然而，值得注意的是，新古典學(xué)派的這些發(fā)展，在上述領(lǐng)域的邊界上很快悄然停止了。他們既不想也不喜歡把技術(shù)的決定因素導(dǎo)入分析系統(tǒng)，再可以與新制度經(jīng)濟學(xué)會師與政治學(xué)這樣的情況下悄然卻步，在根本上反對考慮這些塑造或影響個人嗜好與偏好的因素。雖然少數(shù)正統(tǒng)經(jīng)濟理論家的路標指示的方向是正確的，但要跨越這種邊界就要求形象、范式和基本意識形態(tài)相應(yīng)地作巨大的變動，這顯然是新古典主流派經(jīng)濟學(xué)家所不能接受的。

以上兩個方面是新古典理論分析的主動出擊，同時新古典經(jīng)濟理論的擴展還表現(xiàn)在新公共管理學(xué)者對新古典經(jīng)濟理論的原封不動的全盤引進。從政治學(xué)中分離出來的行政學(xué)發(fā)現(xiàn)自己除了一些規(guī)范性的概念闡述外，實在沒什么分析工具能讓人信服它作為科學(xué)管理理論一員的地位，于是通過對新古典經(jīng)濟理論從人性假設(shè)到邊際分析、競爭市場理論的全盤引進，掀起了一場“新公共管理”運動。

在不作嚴格區(qū)分的情況下，以上三種情況都被稱作新制度經(jīng)濟學(xué)的研究擴展，這是因為在目前的狀態(tài)下，制度經(jīng)濟學(xué)派的成分混雜不純。但從研究的方法和所運用的分析工具做深入的區(qū)分，不難看出，不管是公共選擇理論還是集體行動理論他們所堅持的仍然是新古典經(jīng)濟分析的框架，一般認為這是主流派對其反對者制度學(xué)派的滲透，他們試圖在新古典理論的框架中去實現(xiàn)制度主義的目的。正如他們正在和已經(jīng)所做的，如貝克爾對社會組織和習(xí)慣的分析，奧爾森的集團理論，不坎南對政治決策的過程的分析，斯蒂格勒對政府管制的分析，以及波斯納對法律的系統(tǒng)分析等。就某些方面來說，他們甚至已經(jīng)作出了比制度經(jīng)濟學(xué)家更深層次的制度分析。

而考察當(dāng)代西方新制度經(jīng)濟學(xué)，可以看出它越來越把經(jīng)濟現(xiàn)象看成是進化和動態(tài)的，而不同于新古典經(jīng)濟學(xué)所謂邊際、均衡的分析。塞謬爾斯認為，“制度學(xué)派思想的主要特點是它的整體主義和進化主義”（《制度經(jīng)濟學(xué)》，《新帕爾格雷夫經(jīng)濟學(xué)大辭典》，中文版，第二冊，933頁）。制度經(jīng)濟學(xué)家們傾向于避免求助于方法論上的個人主義，并且戒絕在缺乏制度的體現(xiàn)而強調(diào)均衡、最優(yōu)和純粹競爭市場的模型中進行解難研究。他們寧可參加現(xiàn)實世界的理論和經(jīng)驗分析，例如特殊制度的運行，企業(yè)——政府關(guān)系和經(jīng)濟發(fā)展的條件。他們傾向于把現(xiàn)代經(jīng)濟生活當(dāng)作一個整體觀察，相對于方法論上的個體主義，它具有以下特點：

1、它是一種質(zhì)的分析，而不是單純量的計算，它所進行的是案例分析和歸納，而不是進行邏輯推理。

2、它試圖建立的模型是結(jié)構(gòu)性的，而不是預(yù)言性的。結(jié)構(gòu)模型在解釋人類行為時總是仔細地把它納入其制度和文化背景，而預(yù)言性模型在解釋人類行為時總是仔細地陳述假設(shè)和演繹的含義。

3、它所采用的心理學(xué)觀點是行為主義的，而不是個人主義的。行為主義把人類行為的根基建立在制度結(jié)構(gòu)（標準，工作規(guī)則，用法和習(xí)慣）上，而不是建立在個人偏好上，這種個人偏好由于其內(nèi)省式主觀特征而被看做是不可靠的。

因此，新制度經(jīng)濟學(xué)家在批判新古典經(jīng)濟學(xué)家所使用的靜止的，機械的均衡研究方法只研究資本主義社會關(guān)系的外表的時候指出，正如社會經(jīng)濟發(fā)展是一個過程，而不是一個均衡的常態(tài)，經(jīng)濟學(xué)應(yīng)該研究的是社會經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的歷史變遷與制度的演進，研究由于技術(shù)變化所致的社會、文化、心理、法律和組織形態(tài)的變遷，研究的應(yīng)該是變化的過程，而不是歷史的橫斷面，進而解釋這些制度的作用，和他們所適應(yīng)的社會經(jīng)濟關(guān)系，以及預(yù)測社會經(jīng)濟的發(fā)展方向等[5]。

三、新制度經(jīng)濟學(xué)對政治科學(xué)的影響

如果把新古典經(jīng)濟理論對在制度的框架內(nèi)去實現(xiàn)制度主義目的的嘗試和新制度主義經(jīng)濟理論統(tǒng)稱為新制度經(jīng)濟學(xué)，那么它的研究內(nèi)容被認為包括以下四個層面：

第一層面是社會理論層面。從制度的角度看，是指鑲嵌在社會制度之中的非正式制度，主要包括習(xí)慣、傳統(tǒng)、道德、信仰等，主要體現(xiàn)為一個社會的某種意識形態(tài)。

第二層面是社會的制度環(huán)境層面。主要包括生活于一個社會的正式的游戲規(guī)則，體現(xiàn)在產(chǎn)權(quán)制度、政治制度、司法、官僚、行政體制等正式制度。

第三個層面是對組織治理機制的分析。因為社會正常運行是有成本的，而契約治理是通向秩序的有效途徑。因此，有效的治理結(jié)構(gòu)能重新形成激勵。

第四個層面就是新古典經(jīng)濟理論分析的范疇所在。新古典經(jīng)濟理論注重技術(shù)創(chuàng)新分析，而忽略了組織創(chuàng)新的研究。新制度經(jīng)濟學(xué)試圖通過尋找組織創(chuàng)新與技術(shù)創(chuàng)新相結(jié)合的方式來糾正它。

新制度經(jīng)濟學(xué)主要關(guān)心的是前面所說的制度分析四個層面中的前三個層面，即關(guān)于意識形態(tài)、制度環(huán)境和治理結(jié)構(gòu)的制度問題。而制度環(huán)境包括法律、政治、司法和行政體制等，它們都是國家發(fā)展中的關(guān)鍵因素，并且可以就其進行國家內(nèi)部和國家之間的相互比較。同時，許多公共政策問題也與制度的第二、第三層面相關(guān)。包括意識形態(tài)在內(nèi)，它們都是傳統(tǒng)政治科學(xué)的研究范疇。因此，新度經(jīng)濟理論發(fā)展對政治科學(xué)研究的各個領(lǐng)域都產(chǎn)生了廣泛的影響。

國家一向作為傳統(tǒng)政治學(xué)研究的主要對象，國家理論也是多數(shù)政治思想家理論體系的核心內(nèi)容。而試圖在新古典經(jīng)濟理論的框架內(nèi)進行制度分析的新制度經(jīng)濟學(xué)家將國家作為影響經(jīng)濟績效和制度變遷的內(nèi)生變量納入分析框架，并運用經(jīng)濟理論進行研究和探討，從而形成其獨特的國家理論。這一理論的主要內(nèi)容包括國家的起源、特征與目的，國家與產(chǎn)權(quán)制度的形成，國家在制度變遷中的作用，意識形態(tài)與國家的相對穩(wěn)定性等問題。新制度經(jīng)濟學(xué)在把經(jīng)濟分析的研究方法導(dǎo)入國家理論，從而形成國家理論研究的新范式的同時，也為政治學(xué)研究科學(xué)化提供了一個嶄新的視覺與途徑選擇。

長期以來，意識形態(tài)一直是者所關(guān)心的主題，一直到最近，西方主流經(jīng)濟學(xué)家才較多地關(guān)注這一問題。而新制度經(jīng)濟學(xué)家則把他完全納入經(jīng)濟分析的變量行列。新制度經(jīng)濟學(xué)家認為意識形態(tài)是減少提供其他制度安排的服務(wù)費用的最重要的制度安排。作為關(guān)于世界的一套信仰，意識形態(tài)傾向于從道德上判定勞動分工、收入分配和社會現(xiàn)行制度結(jié)構(gòu)。因此，意識形態(tài)構(gòu)成一種人力資本，它幫助個人對其他人在勞動分工、收入分配和現(xiàn)行制度結(jié)構(gòu)中作用作出道德判定。因為較大的意識形態(tài)擁有量（ideologicalendowment）能減少消費虔誠的影子價格；個人的意識形態(tài)是相對穩(wěn)定的；意識形態(tài)具有貨幣時間價值；對現(xiàn)行制度安排的合乎理性的意識形態(tài)信念能淡化機會主義行為。新制度經(jīng)濟學(xué)對意識形態(tài)的重新闡述提醒了人們對政治理論思想的科學(xué)價值的重新再認識。

新制度經(jīng)濟學(xué)對政治科學(xué)研究的影響還表現(xiàn)在如把經(jīng)濟分析運用與政治市場的公共選擇理論以及集體行動理論等，他們被認為是開辟了政治科學(xué)研究的微觀領(lǐng)域走向科學(xué)化的光明途徑，建立可驗證和可預(yù)測的系統(tǒng)化的微觀政治科學(xué)成為可能。此外，將制度分析方法運用于政治行為研究提供了分析政府機構(gòu)中腐敗與反腐敗問題的視角，提供了加強政府公務(wù)員職業(yè)道德建設(shè)、提高政府結(jié)構(gòu)效率的依據(jù)，開辟了政府機構(gòu)行政改革的新途徑與新思路。這些都對政治科學(xué)的研究發(fā)展產(chǎn)生了廣泛的影響。

參考書目：

1.《關(guān)于制度變遷的經(jīng)濟學(xué)理論：誘致性變遷與強制性變遷》林毅夫收于《制度變遷與財產(chǎn)權(quán)力——產(chǎn)權(quán)學(xué)派譯文集》，上海三聯(lián)書店，上海人民出版社，1994年版

2.《制度變遷的理論：概念與原因》Douglass.C.North收于《制度變遷與財產(chǎn)權(quán)力——產(chǎn)權(quán)學(xué)派譯文集》，上海三聯(lián)書店，上海人民出版社，1994年版

3.《制度經(jīng)濟學(xué)——社會秩序與公共政策》，柯武剛、史漫飛，商務(wù)印書館，2000

4.《制度經(jīng)濟學(xué)派》，傅殷才，武漢大學(xué)出版社，1996年第一版

5.《公共選擇理論》，方福前，中國人民大學(xué)出版社，2001年第一版

6.《制度經(jīng)濟學(xué)》，塞謬爾斯，《新帕爾格雷夫經(jīng)濟學(xué)大辭典》，中文版，第二冊，933頁

7.《現(xiàn)代制度主義經(jīng)濟學(xué)宣言》，（英）G-M-霍奇遜，北京大學(xué)出版社出版

8.《威廉姆森談新制度經(jīng)濟學(xué)》，劉鳳義，《國家行政學(xué)院學(xué)報》2002年，第一期

9.《新制度經(jīng)濟學(xué)》，彭得琳，湖北人民出版社，2002年版

10.《政治科學(xué)》（第六版），（美）邁克爾-羅金斯等，華夏出版社，2001年出版

11.《新制度經(jīng)濟學(xué)的國家理論探析》，黃新華，《廈門大學(xué)學(xué)報》，2000年第一期

注釋：

[1]信息問題：新古典理論認為個人的完全理性及所掌握信息的全面性、完整性被認為是作出正確的決策選擇的前提條件。但現(xiàn)實中不僅信息的獲取是困難的，而且個人處理信息的能力也是有限理性的。

[2]新古典的研究方法被認為是個體主義和靜止均衡的，而新制度主義的研究方法則是整體的和演進的。

[3]在接下來的文中將會提到，安東尼·唐斯于1957年在其《民主的經(jīng)濟理論》一文中通過把正統(tǒng)的邊際分析運用于政治領(lǐng)域而進行了這種擴展。

篇5

【關(guān)鍵詞】保險經(jīng)紀人保險經(jīng)紀人制度

保險經(jīng)紀人制度是伴隨著海上保險的發(fā)展最先在英國建立起來的。大約在公元前2000年前，地中海沿岸已有廣泛的海上貿(mào)易活動，由于當(dāng)時航海技術(shù)及造船技術(shù)都很落后，所以航海的風(fēng)險很大。在長期的海上貿(mào)易中逐漸形成了海上保險，即“一人為眾，眾為一人”的共同海損原則。15世紀末16世紀初，哥倫布發(fā)現(xiàn)新大陸及達·伽馬開辟通往亞洲的東方航線，使得世界貿(mào)易中心由地中海沿岸轉(zhuǎn)移到了位于大西洋沿岸的英國。隨著英國經(jīng)濟貿(mào)易的發(fā)展，現(xiàn)代保險業(yè)開始在英國發(fā)展起來。1720年英國國王特許皇家交易所和倫敦保險公司專營海上保險，作為保險人和投保人媒介的保險經(jīng)紀人便應(yīng)運而生。

一、中國保險經(jīng)紀市場的現(xiàn)狀

我國長期以來采用保險人制度，其最重要的原因是在很長一段時間內(nèi)我國的保險“市場”只有一家保險公司——中國人民保險公司。保險市場中的保險條款、費率全部由中國人民保險公司制定；在業(yè)務(wù)開拓過程中只需招收保險人銷售保險產(chǎn)品，客觀上不存在對保險經(jīng)紀人的需求。保險經(jīng)紀人是伴隨著中國的改革開放和保險市場格局的形成而出現(xiàn)的。

20十世紀80年代以來，隨著我國改革開放和市場經(jīng)濟體制的逐步建立，我國的經(jīng)濟和保險事業(yè)都獲得了突飛猛進的發(fā)展，對保險經(jīng)紀人的需求日益增多。保險經(jīng)紀業(yè)逐步發(fā)展，保險經(jīng)紀人制度逐步形成，成為保險市場中的一個重要組成部分。1995年《中華人民共和國保險法》以法律形式正式確立了我國保險經(jīng)紀人制度。然而中國的保險經(jīng)紀人制度在其形成與發(fā)展過程中產(chǎn)生了諸多矛盾和問題。如：保險經(jīng)紀人組織形式單一，有關(guān)的法律法規(guī)尚不完備，保險經(jīng)紀人素質(zhì)不高，行業(yè)自律、內(nèi)控機制缺位，地下保險經(jīng)紀時有發(fā)生等等。這些均不利于我國保險市場的良性運行，也制約著我國保險業(yè)向更高層次發(fā)展。特別是加入WTO后，我國保險市場與保險經(jīng)紀市場對外開放將進一步加大，未來對保險經(jīng)紀人的使用會越來越頻繁，保險經(jīng)紀人之間的競爭將會越來越激烈。這些問題如果再不從制度上加以解決，勢必損害我國保險經(jīng)紀人的職業(yè)形象，引起保險經(jīng)紀市場秩序的混亂，影響保險經(jīng)紀業(yè)的發(fā)展和我國保險業(yè)與國際保險業(yè)的接軌，最終將阻礙整個保險業(yè)的良性發(fā)展。在此背景下，十分有必要從理論上對保險經(jīng)紀人制度給予明確的界定和解釋，認真分析研究我國保險經(jīng)紀人制度發(fā)展過程中存在的問題，建立一個真正符合市場經(jīng)濟要求的、與國際慣例接軌的、完善的保險經(jīng)紀人制度，從而促進中國保險業(yè)健康、全面地發(fā)展。

1999年中國保監(jiān)會決定正式批準成立我國首批保險經(jīng)紀公司，并于1999年5月15日在全國舉行了首次注冊保險經(jīng)紀人資格考試。當(dāng)時全國共有7186人參考，144人一次性通過資格考試。1999年底中國保監(jiān)會批準首批三家全國性保險經(jīng)紀公司江泰、長城、東大正式籌建。2000年6-7月這三家首批保險經(jīng)紀公司正式成立。同時，中國保監(jiān)會重新審批原來中國人民銀行和工商局所批準的國內(nèi)保險經(jīng)紀公司和國外經(jīng)紀公司駐國內(nèi)辦事處的經(jīng)營執(zhí)照。對于國內(nèi)原來批準的保險經(jīng)紀公司、從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的商務(wù)公司，保監(jiān)會經(jīng)審查后一律認為不合格，堅決予以取締。2001年底中國保監(jiān)會又批準了7家保險經(jīng)紀公司成立，地點分別在北京、上海、南京、西安、深圳。2003年1-10月，中國保監(jiān)會審批開業(yè)的保險經(jīng)紀公司就有48家。

目前，保險經(jīng)紀人市場在我國尚處于初步發(fā)育階段，在這一階段存在著較多的問題。其中最主要的問題有三個。

1、業(yè)務(wù)內(nèi)容不明晰

保險經(jīng)紀公司對自身的優(yōu)勢沒有清楚的認識，不知道主要應(yīng)開展哪些業(yè)務(wù)、達到哪些目的。在某種程度上，以保險經(jīng)紀公司目前的表現(xiàn)，只能稱其為更高一級的保險人，和國外的經(jīng)紀公司存在著很大差距。

2、保險經(jīng)紀的人力資源相當(dāng)缺乏

保險經(jīng)紀人中拿到保險經(jīng)紀人資格證書的人數(shù)較少，而且他們中的大部分是保險公司的從業(yè)人員，要這些人轉(zhuǎn)變工作的難度較大。特別是經(jīng)紀人資格只是最基本的要求，并不代表其具有足夠的從業(yè)技能和經(jīng)驗。和其他金融行業(yè)比較，保險公司的從業(yè)人員文化素質(zhì)明顯偏低，這種人力資源的匱乏使保險經(jīng)紀人的發(fā)展缺乏堅實的基礎(chǔ)。

3、缺少有效的監(jiān)管，造成了一些混亂局面

例如，在為投保人選擇保險公司時，保險經(jīng)紀公司側(cè)重于傭金的高低；許多保險公司同經(jīng)紀人爭奪業(yè)務(wù)，一些未在我國注冊的保險經(jīng)紀公司進入市場搶占業(yè)務(wù)。同時，財會上沒有保險經(jīng)紀人開支的費用科目，也沒有統(tǒng)一的費用標準。目前國家對保險人的傭金標準有統(tǒng)一的規(guī)定，對于保險經(jīng)紀人采用和保險人統(tǒng)一的傭金標準肯定行不通，但是也不能任由經(jīng)紀公司和保險公司討價還價，因為這樣會影響保險市場的穩(wěn)定。

二、保險經(jīng)紀人制度發(fā)展滯后的原因分析

保險經(jīng)紀人的發(fā)展滯后有多方面的原因。經(jīng)濟發(fā)展水平，保險業(yè)的發(fā)達程度，當(dāng)局對保險業(yè)的監(jiān)管目標與監(jiān)管方式等都影響或制約經(jīng)紀人制度的發(fā)展。

1、保險經(jīng)紀人素質(zhì)不高

目前我國保險經(jīng)紀從業(yè)人員由于經(jīng)驗少、技術(shù)低，與保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)發(fā)展要求相距很遠。盡管已舉行了幾次保險經(jīng)紀人資格考試，但取得資格的人數(shù)不多，遠遠不能滿足保險經(jīng)紀市場的需要。

2、保險經(jīng)紀人組織形式過于單一

就目前來說，我國不允許個人經(jīng)營保險經(jīng)紀業(yè)務(wù)，也不允許保險經(jīng)紀人以合伙企業(yè)形式存在。股份有限公司形式是在《保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定》中確定的，在該規(guī)定出臺之前保險經(jīng)紀公司只能以有限責(zé)任公司的形式存在，嚴重缺乏靈活性。如我國臺灣地區(qū)，保險經(jīng)紀人組織形式可選用個人形式和公司形式，凡具備經(jīng)紀人資格者可以個人形式申請開業(yè)。英國等一些國家允許以合伙形式開業(yè)。

3、保險經(jīng)紀人市場不夠完善

我國保險市場上保險主體不多，市場壟斷還比較強，存在著競爭不充分、不公平以及法規(guī)不健全等問題。從保險經(jīng)紀人的設(shè)立來看，我國實行審批制，這無疑帶有濃厚的行政色彩，不利于保險經(jīng)紀人市場的培育。英國、美國、日本采取的都是注冊登記制，只要符合條件的就可登記注冊。

4、保險經(jīng)紀人傭金制度不規(guī)范

《保險經(jīng)紀公司管理規(guī)定》第五十條規(guī)定：保險經(jīng)紀公司依法辦理業(yè)務(wù)，應(yīng)按雙方當(dāng)事人約定收取經(jīng)紀傭金。但實踐中，保險公司一般以投保人所需繳納的保險費的一定比例支付保險經(jīng)紀人傭金。一般來說，我國目前財產(chǎn)險的傭金是保費的10％~30％，人壽和健康險的傭金比例一般在10％以下，意外傷害險傭金比例在20％左右。作為追求利益最大化的市場主體，保險經(jīng)紀人必然為多賺取傭金而選擇保費率高但保障水平低的保險公司投保，從而損害了投保人的利益。

5、保險觀念落后

我國多數(shù)投保人的保險觀念比較陳舊，對保險服務(wù)沒有高層次的要求。在實踐中，有些投保人認為經(jīng)紀人傭金雖然由保險公司支付，但“羊毛出在羊身上”，不通過經(jīng)紀人而直接向保險公司投保可以節(jié)省傭金。因此，讓投保人真正了解保險經(jīng)紀、充分利用保險經(jīng)紀人，還有很多問題需要解決。在保險人方面，某些保險公司由于機構(gòu)大而全、冗員太多，對成本核算不細，認為通過保險經(jīng)紀人展業(yè)不如利用本公司人員展業(yè)，以降低成本。加之目前許多保險公司展業(yè)人員的收入直接與業(yè)務(wù)掛鉤，保險經(jīng)紀介入保險市場，使得原來屬于保險公司的業(yè)務(wù)被拿走了卻還要付費，因此初期的磨擦不可避免。

三、保險經(jīng)紀人制度建立的意義

保險經(jīng)紀人無論是對于投保人、被保險人還是保險人而言，都具有重要意義。

對投保人和被保險人而言，由于保險市場的日趨成熟，市場中的供需雙方在數(shù)量上都有了較大的增長。同時，隨著整個社會經(jīng)濟的發(fā)展和科技的進步，新的風(fēng)險引出了人們對保險的新需求。保險人向市場所能提供的保險商品的種類也逐漸呈現(xiàn)出復(fù)雜化和多樣化的趨勢。這時，投保人要憑借自身的知識對保險人、投保種類和投保數(shù)量等因素做出符合自身風(fēng)險和經(jīng)濟條件的正確選擇是有一定困難的。而具有保險專業(yè)知識的保險經(jīng)紀人的出現(xiàn)，就能夠使投保人的利益得到最大限度的保障并使投保人享有高水準的專業(yè)服務(wù)。

對保險人而言，自1988年3月中國平安保險公司的成立打破中國保險市場長期壟斷的局面之后，到目前已有20多家保險公司活躍在我國保險市場上。這一方面為保險市場注入了新的血液，另一方面也不可避免地加劇了競爭。競爭的最終目的就是用低于市場平均成本的成本來獲得高于市場平均利潤的利潤。對保險人來說，既要擴大承保范圍、拓展新業(yè)務(wù)，又要把成本降到最低，僅依靠自身的人力、物力、財力是遠遠不夠的。保險經(jīng)紀人可以利用其靈活性與專業(yè)性，有效地幫助保險人拓展業(yè)務(wù)、降低成本，同時有助于在市場上形成公平的競爭機制。

為促進保險市場的發(fā)展，我國保險市場必須與國際接軌，并采用國際同業(yè)的一些通常做法。在國際上，各國保險市場普遍存在著保險經(jīng)紀人，且保險人的大部分業(yè)務(wù)都是經(jīng)紀人招攬的。以英國保險市場為例，保險經(jīng)紀人掌握著英國55％以上的保險業(yè)務(wù)，而法國的工業(yè)客戶每年則有近90％的保費是通過經(jīng)紀人交給保險公司的。此外，我國加入WTO以后，大批外商進入中國市場，如不采用外商所熟悉的通過保險經(jīng)紀人的方式招攬業(yè)務(wù)，我國保險業(yè)就有可能失去一個巨大的市場。因此，我們必須建立健全保險經(jīng)紀人制度，以促進市場經(jīng)濟的發(fā)展。

【參考文獻】

篇6

管理一個班級，就如同管理一個國家，必須要有法可依，有章可循。所以，管好一個班級，先要制定一套切實可行的規(guī)章制度，從學(xué)習(xí)、紀律、衛(wèi)生、品德、儀表等各個方面嚴格規(guī)范學(xué)生的一言一行。具體來說，制定規(guī)章制度要遵循以下原則。

（一）制度要全面細化

班級管理制度的制定應(yīng)涉及到學(xué)生學(xué)習(xí)和生活的方方面面，要使學(xué)生在校期間的所有言行都受到制度的規(guī)范和約束。比如，在課堂上應(yīng)該如何表現(xiàn)，在課間應(yīng)該如何表現(xiàn)，在宿舍應(yīng)該如何表現(xiàn)，在集會時應(yīng)該如何表現(xiàn)，在穿著打扮方面應(yīng)該注意哪些問題……這些看起來比較瑣碎的問題，恰恰是學(xué)生最愛出錯的地方，而有了相關(guān)的制度，學(xué)生就有了一個參照的標準，知道什么是應(yīng)該做的，什么是不應(yīng)該做的，就不容易做出過于離譜的事情。

（二）制度要切實可行

班級管理制度要符合本班學(xué)生實際，不能定得過高，給學(xué)生造成太大的壓力，否則適得其反。比如，我在制定有關(guān)學(xué)習(xí)方面的制度時更注重對學(xué)困生學(xué)習(xí)態(tài)度和學(xué)習(xí)過程的規(guī)范與要求，而對于學(xué)習(xí)成績則沒有固定的指標。因為我校學(xué)生普遍學(xué)習(xí)基礎(chǔ)差，對知識的領(lǐng)悟能力不高，若給他們定下過高的學(xué)習(xí)目標，他們就會因為目標的難以實現(xiàn)而厭學(xué)，反而不利于他們的健康發(fā)展。再說，針對中職學(xué)生，重要的是培養(yǎng)他們的生活技能和積極樂觀的人生態(tài)度，不能只注重書本知識的傳授。

（三）制度要有獎有懲

班級管理制度的內(nèi)容既要有懲罰的條款，又要有獎勵的條款。如果只懲罰不獎勵，就會挫傷學(xué)生的積極性；如果只獎勵不懲罰，也不能起到對個別調(diào)皮學(xué)生的約束作用。比如，我在課堂紀律方面有這樣的規(guī)定：凡在課堂上睡覺、閑談、吃東西、玩手機等的學(xué)生，每次扣除品德積分3分，而一周之內(nèi)沒有違反過一次課堂紀律，上課能做到認真聽講、積極回答教師提出的問題的學(xué)生，本周的品德積分在正常加分的基礎(chǔ)上再加3分。因為我校學(xué)生的品德積分與他們的切身利益息息相關(guān)，所以對于品德積分的加減，學(xué)生還是比較重視的。

二、發(fā)揮好班委會的職能作用

一個班級的管理不能只靠班主任一個人，更重要的是要發(fā)揮好班委會的職能作用。班委會的職能發(fā)揮得好，學(xué)生的主動性就調(diào)動得好，班級管理工作也會收到事半功倍的效果。

（一）班委會的組建

班主任接管一個班級以后的第一件事情就是要組建得力的班委會。班委會的組建可以通過以下幾種途徑來進行：一是毛遂自薦，二是同學(xué)們的舉薦，三是班主任的考察。大多數(shù)學(xué)生還是比較希望加入到班委會的陣營中來的，有些自信開朗的學(xué)生經(jīng)常會毛遂自薦，也有一些有責(zé)任心也有能力但行事謹慎、低調(diào)的學(xué)生不愿毛遂自薦，卻會被其他同學(xué)極力舉薦出來，班主任要通過平時的觀察、側(cè)面的調(diào)查、當(dāng)面交談等方法，對這些學(xué)生進行慎重的篩選，重點應(yīng)考慮責(zé)任心和能力這兩方面的因素。

（二）班委會的分工

班委會一般都由以下崗位組成：班長、學(xué)習(xí)委員、衛(wèi)生委員、文體委員等。班主任要按照學(xué)生的性格特點、能力和特長等，讓他們對號入座。擔(dān)任班長的學(xué)生，首先要有全局意識，任何事情要能以全班的利益為出發(fā)點，其次要有較強的責(zé)任心和管理能力，再次就是要在全班同學(xué)中有一定的威信，這樣的班長才能得到大家的擁護。而學(xué)習(xí)委員應(yīng)該選學(xué)習(xí)踏實、成績較優(yōu)異的學(xué)生；衛(wèi)生委員應(yīng)該選責(zé)任心強而又能吃苦耐勞的學(xué)生；文體委員則應(yīng)該選活潑開朗且有特長的學(xué)生。

（三）班委會的團結(jié)

班委會成員雖然都有明確的分工，但他們是一個不可分割的整體，需要相互協(xié)調(diào)配合，不能有“事不關(guān)己高高掛起”的消極態(tài)度。班主任要教育好班委會全體成員，要求他們有大局意識，在干好自己本職工作的同時，協(xié)助其他成員搞好班里的各項工作。某個班干部缺勤的時候，其他的班干部要積極接替缺勤班干部的工作。比如，學(xué)習(xí)委員不在的時候，其他班干部要及時替其收發(fā)作業(yè)，不能出現(xiàn)因某個班干部的缺勤而導(dǎo)致一些工作沒人去做、班級秩序陷入混亂的局面。

三、關(guān)愛是最強大的武器

在班級管理中，很多教師只強調(diào)對學(xué)生要嚴格，卻很少提到對學(xué)生要關(guān)愛。殊不知，在班級管理中，關(guān)愛比嚴厲更有效。如果學(xué)生感覺到了教師對自己的關(guān)愛，他就會心存感激，愿意和教師接近，愿意聽教師的話，也愿意用同樣的愛心來回報教師。如果一個教師不懂得關(guān)愛學(xué)生，只對學(xué)生提出種種苛刻的要求，這反而會成為學(xué)生的一種負擔(dān)，久而久之便會引發(fā)學(xué)生的逆反心理，不利于班級管理工作的有效開展。

（一）關(guān)愛要面向全體學(xué)生

每一個學(xué)生都渴望得到教師的關(guān)愛。教師面對全班學(xué)生，一定要公平對待，不能有半點私心。即無論學(xué)習(xí)優(yōu)劣、品德好壞、家境貧富，都要一視同仁。很多教師總是喜歡學(xué)習(xí)認真、遵守紀律的學(xué)生，對這些學(xué)生的關(guān)心和照顧總是多于其他學(xué)生，這雖說是人之常情，卻恰恰是引起一些差生叛逆的因素之一。那些各方面表現(xiàn)差的學(xué)生，你越忽視他，他越想用各種方法引起你的注意，激起你的憤怒，以此來獲取你的關(guān)注。另外，一個偏心的教師，也很難得到全班學(xué)生的尊敬。這就對我們的管理工作造成了一定的困難。因此，教師要公平地對待每一位學(xué)生，做到一視同仁。

（二）關(guān)愛要做到無微不至

關(guān)愛學(xué)生，就要從細微處著手，就要從學(xué)生學(xué)習(xí)和生活的方方面面去關(guān)心、關(guān)注。對于學(xué)習(xí)較差的學(xué)生，要從學(xué)習(xí)方法等方面多加指導(dǎo)。如果學(xué)生生病了，要及時去看望，病中的人是渴望關(guān)愛的，也是最容易被感動的，如果教師在學(xué)生生病期間去探望他，他一定會心存感激，在以后的日子里，也會更聽教師的話，服從教師的管理。對于家庭條件困難的學(xué)生，教師也可以適當(dāng)給予一些物質(zhì)上的幫助，讓學(xué)生切實感受到教師和父母一樣關(guān)心、疼愛自己，從而也就會更愿意聽教師的話。

四、總結(jié)

篇7

因此，應(yīng)以緩進為原則，積極建立經(jīng)紀人的自我管理體系以控制潛在風(fēng)險。浮動傭金制迫使券商的整體利潤水平攤薄，券商只有加強證券營銷，擴大銷售規(guī)模才有可能在競爭中立于不敗之地。而證券經(jīng)紀人=實踐中，許多券商也將自己的經(jīng)紀人組織稱為營銷團隊或其他名稱>制度的最大的優(yōu)勢正是它強大的營銷潛能。經(jīng)紀人制度=或稱營銷團隊制度>是典型的進攻型經(jīng)營模式。從本質(zhì)上講，它是通過改變傳統(tǒng)營業(yè)部職員的激勵約束制度來刺激強大的營銷潛力，挖掘客戶的潛在交易需求。在實踐中，不少券商實際上將小型的營業(yè)分支異化為少數(shù)經(jīng)紀人組成的營銷團隊，從而大幅度擴展了營業(yè)網(wǎng)點的覆蓋面。從#$$$年開始，由原開封證券改制而來的新型券商富友證券建立了以經(jīng)紀人團隊為核心的營業(yè)模式，在僅有三家營業(yè)部的情況下大幅度地拓展了市場份額，引起國內(nèi)券商的矚目和競相效仿?(@。但市場上亦能聽到不少反對的聲音，一些券商認為證券經(jīng)紀人制度并非是適合所有券商的靈丹妙藥，推行過程中的風(fēng)險和阻力值得轉(zhuǎn)型中的券商慎重考慮。本文主要討論經(jīng)紀人制度隱含的風(fēng)險及其制度防范。

一、經(jīng)紀人制度=或營銷團隊>的天然缺陷=一>經(jīng)紀人的法律地位不明我國至今仍沒有任何法律規(guī)范明示證券經(jīng)紀人的合法地位，甚至正式的法律文本中根本沒有證券經(jīng)紀人這種提法。最初證券經(jīng)紀人的得名來自對保險經(jīng)紀人的模仿，許多券商推行這項制度時也充分借鑒了目前人壽保險經(jīng)紀團隊的管理體制?#@。由于法律地位不明，證券經(jīng)紀人無法獨立承擔(dān)經(jīng)營風(fēng)險，證券經(jīng)紀人的任何行為在法律上都將被視為其所屬營業(yè)部的行為，轉(zhuǎn)而由券商代為承擔(dān)風(fēng)險責(zé)任。營業(yè)部將原有員工剝離出來行使營銷職能的目的就在于建立開放式的經(jīng)營體制，通過經(jīng)紀人團隊的自發(fā)收縮膨脹來增加經(jīng)營彈性，減少固定成本支出，回避市場風(fēng)險。而事實上法律上不獨立的經(jīng)紀人組織反而可能由于自主性過強、疏于控制而加大經(jīng)營風(fēng)險。這種情況下，經(jīng)紀人開發(fā)的客戶越多，券商面臨的風(fēng)險就越大。典型的風(fēng)險如經(jīng)紀人代客理財造成的巨額虧損，可能遠遠大于經(jīng)紀人營銷增加的傭金收入。

支持系統(tǒng)建設(shè)滯后，惡性競爭難以避免經(jīng)紀人營銷體系的成功運轉(zhuǎn)前提是將營銷職能與金融產(chǎn)品的設(shè)計生產(chǎn)相分離，通過后臺生產(chǎn)加前臺銷售的模式強化經(jīng)紀人的營銷效率，因而成功的經(jīng)紀人營銷體系對券商總部的后臺支持系統(tǒng)要求是比較高的。雖然目前市場上亦有券商通過銷售簡單的“通道型”產(chǎn)品取得相對的成功，但我們認為，當(dāng)市場上許多券商都開始推行這種營銷體系時，繼續(xù)依靠簡單產(chǎn)品和缺乏支持的經(jīng)紀人組織生存的券商將必然地走向衰落。由于傳統(tǒng)營業(yè)部職員習(xí)慣于“坐商”角色，與營銷相關(guān)的職業(yè)技能培訓(xùn)、信息系統(tǒng)建設(shè)、研究力量組織等輔助銷售的功能系統(tǒng)都必須從頭開始規(guī)劃，更無法有效地與前臺銷售力量結(jié)合。在支持系統(tǒng)滯后的條件下，急于拓展業(yè)務(wù)的經(jīng)紀人團隊面對客戶并無真正差別化的金融產(chǎn)品可賣，那么其營銷行為必然流于低層次的價格競爭，像壽險經(jīng)紀人初期那樣靠拉關(guān)系擴大銷量。當(dāng)市場上所有的經(jīng)紀人都采取這種方式競爭時，營業(yè)部的利潤將進一步攤薄，日益深陷價格泥潭。如果忽視價值型營銷的理念成為市場中的主流，全部經(jīng)紀人的營銷合力會進一步透支客戶資源的潛力，快速誘發(fā)客戶與券商之間的信任危機，迫使證券經(jīng)濟市場的規(guī)模縮小，破壞證券市場的長期均衡。最終，看似簡單的經(jīng)紀人制度通過連鎖反應(yīng)，間接危及整個證券市場的價格水平和資金融通效率。這種大家都不愿看到的結(jié)局其實已有其他行業(yè)的先行者提供了豐富的教訓(xùn)，典型的如快餐業(yè)中的紅高粱連鎖加盟店。#

三、經(jīng)營成本結(jié)構(gòu)上的轉(zhuǎn)換易于損耗人力資本的整體貢獻經(jīng)紀人資薪與業(yè)務(wù)拓展效果密切掛鉤，客觀上促成了營業(yè)部經(jīng)營成本重心從固定成本向變動成本的轉(zhuǎn)化。對習(xí)慣固定資薪結(jié)構(gòu)的原有員工來說，與業(yè)績掛鉤的資薪結(jié)構(gòu)往往意味著較大的風(fēng)險，甚至實際收入的減少，從而易于招致員工的不滿情緒。來自基層的反對力量雖然不如決策層的反對直接，但卻會以間接的消極怠工、降低客戶認同度等形式表現(xiàn)出來，這種消極的抵抗將會大幅降低人力資本的整體效率，而且易于使原本正確的投資決策日漸偏離正常軌道，影響高層推動轉(zhuǎn)型的信心。

二、經(jīng)紀人制度推行中的過程風(fēng)險#一$轉(zhuǎn)型方式選擇不當(dāng)?shù)娘L(fēng)險由傳統(tǒng)經(jīng)紀業(yè)務(wù)模式向以經(jīng)紀人制度為主體的營銷模式轉(zhuǎn)型是一個充滿變數(shù)的動態(tài)過程。由于國內(nèi)大多數(shù)券商并沒有控制營銷組織的現(xiàn)成經(jīng)驗，在轉(zhuǎn)型的初期必然會出現(xiàn)多方面的制度和管理漏洞。如果經(jīng)紀人的服務(wù)質(zhì)量跟不上，反而可能會使推行經(jīng)紀人制度的券商的長期利益受損。券商出于激勵原有營業(yè)部員工向經(jīng)紀人轉(zhuǎn)型的考慮，從一開始就會采取積極的營銷措施提高客戶的認同度和主動性。其中一些舉措#如向主動轉(zhuǎn)型的客戶給予更高的傭金折扣和贈送價值不菲的禮品等$由于過于向有意轉(zhuǎn)型的客戶傾斜而易于激發(fā)未轉(zhuǎn)型客戶的不滿，如果控制不力，反而可能加速客戶向競爭者流失。

此外，積極的營銷預(yù)期將帶動有效的客戶自發(fā)傳播，而客戶自發(fā)傳播從而引起自發(fā)需求的假設(shè)可能由于傳播速度過快而違背“以時間換制度”的初衷。轉(zhuǎn)而接受經(jīng)紀人模式的客戶數(shù)量應(yīng)在不同時點上與公司接受新客戶的能力相匹配。實踐中，通常人們?nèi)菀最^腦過熱，忽視過程控制，采取激進的做法，誘使長期運營中積累起來的矛盾驟然爆發(fā)。當(dāng)前市場上較成功的案例通常都是適應(yīng)一定背景條件的，比如新設(shè)券商由于老客戶的數(shù)量幾乎可以忽略不計，因而采取存量客戶競拍的方式是可行的。而已經(jīng)在地方市場上存續(xù)多年的券商如果盲目照搬，新老客戶間的矛盾、營銷人員之間的矛盾將成為成功推行的重大阻力。#二$總部與營業(yè)部之間的配合風(fēng)險營業(yè)部與券商總部由于所處的決策層次不同，決策習(xí)慣上必然存在一定的差異。經(jīng)紀人制度的推行是與具體營業(yè)部生存發(fā)展息息相關(guān)的，從根本上說是由營業(yè)部的需求拉動起來的，只是考慮到營業(yè)部研究水平有限及視角過于微觀的局限性，轉(zhuǎn)型方案的設(shè)計和實施通常由券商總部統(tǒng)一規(guī)劃實施。但這樣的實施過程就存在著總部與營業(yè)部間的配合不當(dāng)風(fēng)險，很容易造成極端的現(xiàn)象，即營業(yè)部在轉(zhuǎn)型方案的設(shè)計上毫無作為而選擇聽任總部安排。營業(yè)部不支持經(jīng)紀人模式或消極對抗的風(fēng)險亦值得轉(zhuǎn)型中的券商重視。傳統(tǒng)營業(yè)部與券商總部在地理位置上的分離使營業(yè)部難以得到有效監(jiān)控，許多券商所了解的營業(yè)部情況僅限于營業(yè)部提交的財務(wù)報告。由此，總部制定的轉(zhuǎn)型方案如果事先未能得到營業(yè)部的認同，可能將會給營業(yè)部管理者的既得利益帶來不利影響，在實施中就難以取得預(yù)期效果；反之，若總部對營業(yè)部轉(zhuǎn)型實施管制過嚴過細，一方面可能因缺乏對當(dāng)?shù)厥袌龅闹庇^了解而提出偏差較大的方案，另一方面會大幅削弱營業(yè)部執(zhí)行的積極性。這種兩難境地通常會迫使總部作出妥協(xié)，放寬對營業(yè)部的限制，從而造成營業(yè)部風(fēng)險監(jiān)控不力的局面。

三、經(jīng)紀人制度風(fēng)險的控制與防范#一$強化制度控制，建立經(jīng)紀人團隊的自我管理體系證券經(jīng)紀人制度的雙刃劍特性決定了必須要建立相應(yīng)的風(fēng)險防范制度以求與經(jīng)紀管理體系相得益彰。如下圖：可把風(fēng)險防范制度根據(jù)時間序列的不同分成兩類，一類是創(chuàng)設(shè)階段的準入型風(fēng)險控制方法，包括資格審核、創(chuàng)業(yè)基金制和完善的培訓(xùn)體系；另一類是經(jīng)營階段的日常風(fēng)險控制方法，包括銷售人獨立核算制、經(jīng)營風(fēng)險準備制及營銷管理總部的日常監(jiān)控。創(chuàng)設(shè)階段的風(fēng)險控制制度主要是為了保證素質(zhì)較高的營銷隊伍，分別對銷售人的證券知識或經(jīng)驗、創(chuàng)業(yè)資金額度及市場營銷知識作出一定要求，如富友證券規(guī)定：設(shè)立銷售組織需由與公司簽約員工所組成，創(chuàng)業(yè)基金不低于%萬元（特殊情況經(jīng)營銷總部書面批準后不低于&萬元），銷售人員需經(jīng)過總部組織的專業(yè)營銷培訓(xùn)及考試后持證上崗’()。關(guān)于培訓(xùn)體系的建設(shè)，我們認為最有效的途徑是借鑒壽險公司的培訓(xùn)體系或者直接請壽險公司培訓(xùn)人員參與。由于以往公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)是幾乎沒有營銷概念的“坐商”，營業(yè)部員工普遍缺乏營銷意識，因而建設(shè)培訓(xùn)體系的第一步，就是向銷售人員灌輸證券營銷意識，從根本上撬動營銷人員的理念。接下來，只要不吝給予業(yè)績優(yōu)秀的銷售人員以豐厚的回報，樹立榜樣，銷售人員之間互相競爭、互相促進的機制很容易自發(fā)地形成。經(jīng)營階段的控制制度主要是為了防止銷售組織操縱客戶資源、銷售人訴訟損失及銷售組織間惡性競爭或串謀欺騙公司的行為。

篇8

一社會市場經(jīng)濟以及社會市場經(jīng)濟法律制度的基本含義

根據(jù)德國"經(jīng)濟奇跡之父"艾茵哈特的設(shè)想，社會市場經(jīng)濟就是把市場競爭自由原則和社會利益均衡原則相結(jié)合，把個人進取心與社會進步相結(jié)合，以社會大眾福利制為目的的市場經(jīng)濟體制〔1〕。因取得社會進步和貫徹福利制是國家的任務(wù)，所以國家必須建立對經(jīng)濟生活的宏觀調(diào)控機制。因此社會市場經(jīng)濟的特征可以概括為三點：一是市場經(jīng)濟，二是國家宏觀調(diào)控機制、三是大眾福利制。社會市場經(jīng)濟是第二次世界大戰(zhàn)之后在德國取得執(zhí)政地位的基督教民主聯(lián)盟和基督教社會聯(lián)盟提出的執(zhí)政綱領(lǐng)，在他們戰(zhàn)后長期的執(zhí)政中這一綱領(lǐng)得到了充分的實施，在社會市場經(jīng)濟作為基本國策規(guī)定入憲法之后，也得到了曾經(jīng)一度執(zhí)政的社會人的遵守。

所謂市場經(jīng)濟，就是以商品生產(chǎn)與交換為目的，以自由競爭為手段的經(jīng)濟體制。德國歷屆政府和學(xué)術(shù)界的一致看法是，市場經(jīng)濟是和計劃經(jīng)濟相對立的一種經(jīng)濟體制，根據(jù)西方社會多年發(fā)展的經(jīng)驗，因為市場經(jīng)濟能夠保障個人自由并發(fā)揮個人積極性創(chuàng)造性，故只有它才能提供國民經(jīng)濟發(fā)展的自覺的和永久的動力，而計劃經(jīng)濟則不能做到這一點。因此德國實行的是全面的私有制基礎(chǔ)上的市場經(jīng)濟體制。其實戰(zhàn)后德國也有實施計劃經(jīng)濟的機會，1949年聯(lián)邦德國成立時參與競選的社會就是把計劃經(jīng)濟作為他們的競選綱領(lǐng)的。但是隨著社民黨人這次競選失敗，計劃經(jīng)濟的主張在德國似乎永遠失去了支持者，而社會市場經(jīng)濟成為憲法規(guī)定的國策。

所謂國家宏觀調(diào)控機制，指的是國家利用各種經(jīng)濟手段對國民經(jīng)濟進行積極干預(yù)的各種制度的整體，這是相對于資本主義發(fā)展初期的自由放任式經(jīng)濟體制提出的。德國人認為，自由放任式市場經(jīng)濟并不能保證國民經(jīng)濟的順利發(fā)展，正如1929-1933年的國際性經(jīng)濟危機證明的那樣。為協(xié)調(diào)經(jīng)濟發(fā)展，平衡社會利益分配，緩和階級沖突，國家必須采取積極的干預(yù)措施。這是實行國家宏觀調(diào)控機制的目的之一。實行國家宏觀調(diào)控機制的目的之二，是防止不正當(dāng)競爭和限制競爭（壟斷），使企業(yè)始終處于競爭的狀態(tài)之中，使國民經(jīng)濟始終具有發(fā)展的動力。國家宏觀調(diào)控機制，是社會市場經(jīng)濟的本質(zhì)特征。在市場經(jīng)濟運轉(zhuǎn)正常的情況下，國家把經(jīng)濟發(fā)展的一切決定權(quán)放手給企業(yè)和民間，但是一經(jīng)顯示國民經(jīng)濟發(fā)展有異常情形，國家則立即施行多種干預(yù)手段，對市場進行調(diào)整，使其歸于正常。德國人對此的概括是："平時國家不問不管，緊時國家多方出面"。

所謂大眾福利制，就是使德國公民享受全面的社會保障的制度。按德國基本法的規(guī)定，福利制是德國建立的四大原則之一，也是實行社會市場經(jīng)濟的目的之一。所謂社會市場經(jīng)濟中的"社會"一詞，在德語中本來就有大眾福利的意思。追求利潤當(dāng)然是市場經(jīng)濟的動力，但是國民經(jīng)濟發(fā)展的目的卻是為社會公眾造福。因此在德國，有關(guān)國計民生的農(nóng)業(yè)、交通、郵電等行業(yè)長期以來并不完全服從于市場經(jīng)濟規(guī)則，也就是說這些行業(yè)并未全部進入競爭機制，因為它們不能完全著眼于利潤。在這些部門曾經(jīng)保留著很大的國營經(jīng)濟成分（但是從1995年1月1日起德國鐵路、航空公司、和郵政電訊實行了私有化改造，即按照私營公司的形式進行了重新組合，現(xiàn)在的德國國營企業(yè)僅僅只有魯爾區(qū)的幾個煤礦）。另外德國還對社會的高收入階層實行累進稅制，并以國家財政支持對雇員的養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)等實行全面的保險，并對職業(yè)教育、兒童教育、低收入房租、貧困者的社會救濟等方面進行補貼。

德國社會市場經(jīng)濟的法律制度，就是德國為保證市場經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展、給國家提供宏觀調(diào)控的手段、實現(xiàn)福利制國家目的而建立的法律制度的總和。這些法律有，為商品生產(chǎn)和流通提供基本規(guī)則的民法和商法，為國家調(diào)控提供手段的競爭法，反不正當(dāng)競爭法和穩(wěn)定法等，保護勞動者的勞動法，實現(xiàn)福利制的社會立法等。這些法律構(gòu)成一個相互協(xié)調(diào)的整體。德國社會市場經(jīng)濟是一種完全法律化的經(jīng)濟體制。它的運轉(zhuǎn)機制是完全建立在法律的基礎(chǔ)之上的。"法治原則"也是現(xiàn)代德國基本法規(guī)定的立國四大基本原則之一。該國現(xiàn)行有效的調(diào)整經(jīng)濟關(guān)系的法律大約3600多個，最大的法律如民法有2385條，小的有幾十條，它們基本上覆蓋了的經(jīng)濟活動的各個方面。完善的法制提供了社會經(jīng)濟所需要的穩(wěn)定政治環(huán)境。

二提供市場經(jīng)濟基本規(guī)則的法律--德國民法和商法

提供市場經(jīng)濟的基本規(guī)則的法律，亦即規(guī)范市場經(jīng)濟的參加者及其行為的法律，在德國是民法和商法，這是毫無疑義的。民商法在市場經(jīng)濟中的作用，是規(guī)范市場經(jīng)濟參加者身份，賦予市場經(jīng)濟參加者用于商品生產(chǎn)和商品交換所需要的基本的權(quán)利、提供商品交換基本的法律規(guī)則。民商法把商品生產(chǎn)者與商品交換者的基本需要，按照平等、自由、公正、公開、誠實信用、個人利益與公共利益協(xié)調(diào)一致等原則，規(guī)定為民事權(quán)利主體、物權(quán)、債權(quán)、公司、票據(jù)、保險等具體的制度，保障市場經(jīng)濟按照這些法律制度健康正常地運轉(zhuǎn)。民法和商法所提供的規(guī)則，是社會市場經(jīng)濟中最重要的規(guī)則，這在德國是不言而喻的，但在我國有關(guān)的探討中，對此似乎缺乏足夠的認識〔2〕。

（一）德國民法

民法是調(diào)整平等主體之間的財產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系法律規(guī)范的總和，其法律規(guī)范涉及到全社會的每一個自然人和法人，大到涉及國計民生的財產(chǎn)支配關(guān)系和流通關(guān)系，小到個人、家庭與鄰里之間的關(guān)系，都是民法的調(diào)整范圍。所以它是市場經(jīng)濟社會最基本的法律，其重要性只有憲法可以相比。德國現(xiàn)行民法是1886年頒布、1900年生效的《德國民法典》。明年該法典誕生就已經(jīng)整整100年了。100年來，德國社會與經(jīng)濟狀況已經(jīng)發(fā)生了巨大的變化，但是德意志聯(lián)邦共和國1949成立時制定的《德國基本法》即德國憲法承認《德國民法典》仍然有效。當(dāng)然該法典也曾經(jīng)過不少的修改，但其基本結(jié)構(gòu)和內(nèi)容沒有大的改變。德國法律明確規(guī)定，任何企業(yè)的開辦者和經(jīng)營者都必須有學(xué)習(xí)過《德國民法典》的經(jīng)歷，每個大學(xué)生，無論是自然科學(xué)、人文科學(xué)、社會科學(xué)的，都必須有《德國民法典》的學(xué)分。一部法典能有如此之長如此之大的生命力，其主要的原因有：

（1）體系宏大，覆蓋面廣。民法因調(diào)整范圍廣泛，在一般國家也都是體系最寵大的法律。《德國民法典》開始制定時，正是分裂數(shù)百年的德國剛剛統(tǒng)一之時，立法者也想利用該法典把長期分裂割據(jù)而混亂不一的德國社會統(tǒng)一起來〔3〕，這就更加擴大了民法典的規(guī)模。因此，該法典在立法時基本上把當(dāng)時能夠設(shè)想到的市民社會的民事法律關(guān)系統(tǒng)統(tǒng)都規(guī)定進去了。這就使得整個德國社會都建立在該法典之上，使得《德國民法典》實際上成了規(guī)范整個德國社會的最基本的社會關(guān)系的法典，也使得后來想廢止該法典的人常常自嘆乏力（比如希特勒就曾想廢止該法典〔4〕）。同時也由于立法的這種背景和德國人一貫辦事細致認真的傳統(tǒng)，該法典的條文達到2385條，成為當(dāng)今世界最宏大的一部現(xiàn)行法典。

（2）采納科學(xué)，多有創(chuàng)新。《德國民法典》制定時，立法者盡量采納了當(dāng)時法律科學(xué)研究的成果，使得這部法典非常富有創(chuàng)新性。這一點比較突出的如：在立法模式的設(shè)置上，它放棄了在當(dāng)時影響極大的1804年頒布的《法國民法典》把民法規(guī)范規(guī)定為"人"、"財產(chǎn)及對于所有權(quán)的各種變更"、"取得財產(chǎn)的各種方法"三篇結(jié)構(gòu)，而根據(jù)本國法學(xué)家的研究成果，把民法典的內(nèi)容劃分為"總則"、"債務(wù)關(guān)系法"、"物權(quán)法"、"親屬法"、"繼承法"這五編式的結(jié)構(gòu)，這樣，民法的全部內(nèi)容安排得清晰合理，人們從各編的題目就可以看出他們的相互區(qū)別和相互聯(lián)系。又如"權(quán)利能力"、"行為能力"、"法人"、"物權(quán)"等法律概念和制度，關(guān)于"有限所有權(quán)"理論、"權(quán)利濫用禁止"理論等，也是《德國民法典》吸收法學(xué)家的研究成果并在法典中首創(chuàng)使用的，目前這些概念及制度的科學(xué)性得到了全世界的承認并已經(jīng)得到普遍使用。

（3）結(jié)構(gòu)嚴謹，技術(shù)性強。《德國民法典》充分體現(xiàn)了德意志民族慣于抽象思維和講究專業(yè)化、技術(shù)化的特點。《德國民法典》中大量地應(yīng)用了"事實的抽象-概括式表達"、"一般性條款"、"共同性規(guī)定（提取公因式）"等法學(xué)邏輯手段和技術(shù)，使得《德國民法典》的層次分明，而且結(jié)構(gòu)嚴謹。為了節(jié)省文字和篇幅，該法典中還大量地使用了"援用"技術(shù)，很多條文直接引用其他條文的事實規(guī)定或者法律效力。在立法語言上，《德國民法典》的一個顯著特點是盡量使用法律規(guī)范語言而不是一般民眾的生活語言，這就使得法典條文的含義盡量地精確無誤。在《德國民法典》制定時，曾有人就它的立法技術(shù)和語言進行了尖銳的批評，指責(zé)它過于專業(yè)化，疏遠民眾，是"教授的法律"。不過正因為此，該法典才做到了"法律計算機"〔5〕般的精確，給法官執(zhí)法提供準確的應(yīng)用規(guī)則，并限制了法官的任意性，從而使法律得到準確的貫徹，而大眾化的立法技術(shù)和立法語言是做不到準確執(zhí)法的。

（4）立足長遠，講究質(zhì)量。《德國民法典》同時還體現(xiàn)了德意志民族認真、精確的特點。該法典從1873年起草，到1896頒布，先后三易其稿，共計24年方才制成。在整個法典之中，至今人們還很難發(fā)現(xiàn)冗言贅語，也很難發(fā)現(xiàn)沒有實用意義的條文，一些被后來實踐證明過時的或缺損的內(nèi)容，立法者也都進行了廢止和補充。舉世公認的是，《德國民法典》不愧為講究立法質(zhì)量的楷模。

當(dāng)然，時代的發(fā)展是無止境的，任何法典，即使它制定時再完善，也得要不斷地進行修改。截止到1994年11月5日，《德國民法典》已經(jīng)進行了122次修改，涉及的條文約500余條〔6〕。其中廢止的條文主要是封建色彩濃厚的家庭與婚姻制度方面的內(nèi)容，增加的條文主要是禁止權(quán)利濫用、男女平權(quán)、侵權(quán)責(zé)任。消費者保護等方面的內(nèi)容。總的來說，隨著時代的發(fā)展，民法的內(nèi)容必須不斷增加。德國立法者也認識到，試圖用一部法典來概括和規(guī)范全部社會生活是不可能的。當(dāng)增加個別條文無濟于事時，立法者干脆重新制定一部新法，作為《德國民法典》附從法。目前這些附從法有《地上權(quán)條例》、《住宅所有權(quán)法》、《通用交易條件法定規(guī)則法》、《婚姻法》、《消費者信用法》等。

（二）德國商法

商法是規(guī)定以營業(yè)為目的的人（包括法人）和行為的法律規(guī)范的總和。顧名思義，商法就是專門規(guī)定有關(guān)商品生產(chǎn)和商品交換的人（包括法人）和事實的法律。從法律邏輯上來說，商人是民事主體的特別形式，商行為是民事行為的特別形式，所以商法是民法的特別法，民法是商法的一般法。在法律適用規(guī)則上，應(yīng)優(yōu)先適用商法，在商法無特別規(guī)定時，可以適用民法。1897年生效的《德國商法典》，對它和《德國民法典》之間的關(guān)系就是這樣規(guī)定的。

《德國商法典》和《德國民法典》是同時制定也是同時生效的，以后在德意志聯(lián)邦共和國成立時又同時得到《德國基本法》的承認。德國在民法典之外另外制定商法典的原因，是商人和商事行為雖然具有民事主體和民事行為的一般性質(zhì)，但是在市場經(jīng)濟運行中他們表現(xiàn)更多的是其獨特性，即具有以營業(yè)性商品生產(chǎn)和商品交換為目的，即以商業(yè)性盈利為目的的特點〔7〕。而且商行為比一般民事行為運轉(zhuǎn)更快，因而其風(fēng)險更大，所以它有更高的安全性要求。為社會公益和社會經(jīng)濟生活安全而言，必須有國家立法對商人和商行為制定明確的規(guī)范。《德國商法典》包括四編共905條，第一編：商人，內(nèi)容有商人，商業(yè)注冊，商號，商業(yè)帳簿，商業(yè)代表等規(guī)定，第二編：商事公司及匿名合伙，是關(guān)于無限公司、兩合公司、股份兩合公司、股份有限公司的規(guī)定。第三編，商行為，內(nèi)容有商行為的一般規(guī)定、買賣、批發(fā)、運輸、倉庫、運送等。第四編是海商法的規(guī)定。

《德國商法典》并沒有規(guī)定商法的全部內(nèi)容。以后德國又單獨制定了《票據(jù)法》、《保險法》、《支票法》、《銀行法》等商事法律。由于商業(yè)的迅猛發(fā)展，商法典的內(nèi)容的更新和變化要必民法典更快更大。比較突出的有：1937年有關(guān)股份的法律從商法典中抽出，制定為單獨的《股份法》；1986年通過《資產(chǎn)負債表規(guī)則法》用100多個條文使商法典第三編得到更新：1989年又根據(jù)歐共體法制定了新的商業(yè)法。

三給國家提供宏觀調(diào)控手段的法律制度

由于對自由放任式市場經(jīng)濟產(chǎn)生的經(jīng)濟危機的深刻認識，德國才改行國家宏觀調(diào)控式市場經(jīng)濟，其目的一是為了均衡社會經(jīng)濟利益，二是為了防止因為壟斷而導(dǎo)致限制甚至扼殺競爭的現(xiàn)象，防止不正當(dāng)競爭行為。也就是說，國家不再把社會經(jīng)濟的發(fā)展只當(dāng)作私人事務(wù)，而要以社會的最高公共仲裁人的身份積極地干預(yù)社會經(jīng)濟生活。如果說民商法提供給市場經(jīng)濟參加者合法的身份和必要的權(quán)利，那么國家的積極的干預(yù)則是要給市場經(jīng)濟提供和諧發(fā)展的秩序，保證它能順利發(fā)展。

在法治國家的原則下，國家的宏觀調(diào)控的范圍和方式必須嚴格依照法律的規(guī)定。德國在這一方面制定的法律主要有：

（一）關(guān)于保護競爭的法律。

市場經(jīng)濟體制下國民經(jīng)濟發(fā)展的根本動力是競爭。因此促進競爭并保護競爭順利進行就成了市場經(jīng)濟條件下國家的一項重要任務(wù)。國家對競爭不能如自由放任時期那樣放任不管，因為放任競爭會產(chǎn)生如下兩種損害競爭的情況：一是競爭的濫用，即不正當(dāng)競爭；二是企業(yè)之間達成協(xié)議限制甚至扼殺競爭。為此德國專門制定了如下立法：

⒈《反限制競爭法》又名《卡特爾法》。1957年制定，1980年和1990年兩次修改。之所以又稱之為《卡特爾法》，因為該法的主要立法目的就是要消除企業(yè)之間達成的限制競爭的卡特爾協(xié)議。有時卡特爾也指根據(jù)上述協(xié)議而產(chǎn)生的企業(yè)組織，如企業(yè)集團、企業(yè)組合等〔8〕。該法列舉的卡特爾形式有：交易條件卡特爾，它給一個行業(yè)的企業(yè)規(guī)定一個統(tǒng)一的合同條件：價格卡特爾，它規(guī)定一個統(tǒng)一的最低價格；顧客或者地區(qū)卡特爾，它為每個企業(yè)規(guī)定特定的顧客種類或者特定的營業(yè)地區(qū)等。卡特爾的極端形式是辛迪加，它是指將價格、交易條件、合同條款、有關(guān)產(chǎn)品的一般條件等全部統(tǒng)一規(guī)定從而形成壟斷的卡特爾形式。卡特爾行為可以產(chǎn)生于市場的各個行業(yè)，也可以發(fā)生在市場交易的各個階段。總之，卡特爾的本質(zhì)，就是使企業(yè)減少甚至是免于競爭壓力，保證他們在不改進其為顧客提供的商品或服務(wù)的質(zhì)量的條件下而能夠獲得穩(wěn)定的甚至是不斷提高的收入。

在對卡特爾行為進行國家干預(yù)時，確定它對于國民經(jīng)濟的發(fā)展是否真正造成損害是非常必要的，因為企業(yè)的聯(lián)合有時是好事，有時是壞事。按《卡特爾法》的規(guī)定，當(dāng)企業(yè)之間的協(xié)議造成他們"支配市場"的地位（壟斷），并濫用此地位剝削合同相對人或者消費者時，即認為其是法律應(yīng)該禁止的"限制競爭行為"即卡特爾行為。對交通、能源、以及自然資源開發(fā)型企業(yè)等自然壟斷行業(yè)，也要根據(jù)上述標準來判斷其是否具有限制競爭的行為。國家對卡特爾行為的干預(yù)方式是：對要成立卡特爾的企業(yè)實行準許制，即企業(yè)之間成立卡特爾時必須向聯(lián)邦經(jīng)濟部申請準許，否則為非法。對已經(jīng)成立的卡特爾組織，由設(shè)在柏林的聯(lián)邦卡特爾局或者各州的卡特爾局進行調(diào)查，以確認他們是否能夠造成他們"支配市場"的地位以及他們是否有"控制濫用"（即利用其地位操縱市場）的情形。由于對此情形的判斷在具體的事件中是很困難的，所以立法者賦予卡特爾局一種可以假設(shè)的權(quán)利：根據(jù)企業(yè)的某一行為（比如規(guī)定價格）確定，它在市場上是否具有限制競爭甚至取消競爭情況。在得到肯定的答案之后，卡特爾局將頒發(fā)一個"聯(lián)合禁止"命令，宣布企業(yè)之間的卡特爾行為無效，并將其予以解散。在德國，成立卡特爾必須得到聯(lián)邦經(jīng)濟部的批準，而聯(lián)邦經(jīng)濟部在這個問題上非常慎重，只有能夠創(chuàng)造或者擴大就業(yè)機會的卡特爾才能獲得批準，而卡特爾的本性一般來說是消減就業(yè)機會的，故新成立卡特爾幾乎是不可能的。目前在德國，只有環(huán)境保護企業(yè)不受《卡特爾法》的限制〔9〕；另外因受歐洲聯(lián)盟法（原來的歐共體法）制約的農(nóng)業(yè)等行業(yè)，因不參與競爭，故也不受《卡特爾法》的限制。

⒉《反不正當(dāng)競爭法》又名《競爭法》，1909年制定。該法的立法目的，是排除競爭中的不公正、不道德行為，建立并發(fā)展公開、公正的競爭秩序，保護市場經(jīng)濟的順利運行。《反不正當(dāng)競爭法》與《卡特爾法》在具體調(diào)整范圍上雖有差別，但是他們的作用是互補的，目的是相同的。該法制定于第一次世界大戰(zhàn)之前，它是德國政府早就認識到國家應(yīng)當(dāng)積極干預(yù)市場經(jīng)濟的意義并實施了干預(yù)的一個象征。當(dāng)然此后德國對該法也曾進行過一些補充和修改，如1932和1933年頒布兩個附加條例等〔10〕。

該法把不正當(dāng)競爭的行為分為四大類：第一種是"顧客誤導(dǎo)"，指的是使得顧客自己作出決定而損害自己的種種不道德行為，如通過誘惑性廣告進行心理上的和道德上的強迫買賣等。第二種是"妨礙對手"，指通過毀滅性價格戰(zhàn)（即傾銷行為）、封鎖、貶低他人的廣告甚至違法犯罪等手段，降低競爭對手的競爭能力。第三種是"剝削性競爭"，指的是企業(yè)對他人勞動的剝削，如假冒他人的成就（如在自己的產(chǎn)品上使用與他人相同的包裝等）、模仿他人的廣告、盜用他人的聲譽、誘拐挖走他人的工作者等。第四種是"違法競爭"，指企業(yè)有意識地、有計劃地以違背稅法、工商法等謀取競爭優(yōu)勢，獲得不正當(dāng)利益，如給回扣、行賄等。另外該法還具體地列舉了一系列有關(guān)的法律事實，并從中甄別出正當(dāng)與不正當(dāng)?shù)慕缦蕖＿@些事實有：迷惑性廣告、清倉出售、甩賣和季節(jié)末大甩賣、購物券交易、行賄、誣陷、營業(yè)性誹謗、吐露商業(yè)秘密等。

雖然《競爭法》對種種不正當(dāng)?shù)母偁幮袨樽鞒隽思氈碌囊?guī)定，但是它又規(guī)定，判斷某種行為是否屬于不正當(dāng)競爭行為的權(quán)利，并不屬于企業(yè)和個人，而是屬于法院。受害人可以依據(jù)事實向法院，但只有法院有權(quán)判定某種競爭行為是否正當(dāng)并決定是否給予相應(yīng)的處罰。

（二）關(guān)于國家調(diào)節(jié)、穩(wěn)定社會經(jīng)濟關(guān)系的法律

即使各種社會經(jīng)濟力量完全按照合法的方式存在和競爭，有時國民經(jīng)濟的發(fā)展也會出現(xiàn)一些異常情況，如通貨膨脹和失業(yè)等，這在市場經(jīng)濟條件下是常見的。此時就必須有國家出面，對社會經(jīng)濟的發(fā)展進行調(diào)節(jié)，把市場經(jīng)濟導(dǎo)向健康發(fā)展的軌道。德國1967年制定的《穩(wěn)定法》就是給國家提供調(diào)節(jié)社會市場經(jīng)濟的手段的法律。該法的全稱是《促進經(jīng)濟穩(wěn)定與增長法》。它規(guī)定，在社會市場經(jīng)濟條件下聯(lián)邦政府有權(quán)以間接的干預(yù)措施調(diào)節(jié)經(jīng)濟發(fā)展（所謂"經(jīng)濟干預(yù)"）；調(diào)節(jié)的目標是，在經(jīng)濟持續(xù)增長的同時保持穩(wěn)定的物價、高的就業(yè)率和對外貿(mào)易平衡，保持各州、城鎮(zhèn)、鄉(xiāng)之間的經(jīng)濟均衡發(fā)展：調(diào)節(jié)的主要手段是預(yù)算、稅收、社會福利措施等。它還規(guī)定，監(jiān)督、調(diào)節(jié)社會市場經(jīng)濟，是聯(lián)邦政府的義務(wù)，聯(lián)邦政府必須對協(xié)調(diào)各地的經(jīng)濟發(fā)展負責(zé)，對各地區(qū)的投資用稅收進行引導(dǎo)，并在每年初就過去年度的國民經(jīng)濟的發(fā)展狀況向國會報告。《穩(wěn)定法》的施行，其意義一是它給國家提供了經(jīng)常的明確的調(diào)節(jié)控制經(jīng)濟發(fā)展的權(quán)利義務(wù)、以及實施調(diào)節(jié)的手段；二是它擴大了聯(lián)邦政府參與經(jīng)濟事務(wù)的權(quán)力，縮小了經(jīng)濟的地方自決權(quán)，對聯(lián)邦制條件下的經(jīng)濟地方自治原則進行了修正。

德國在穩(wěn)定社會經(jīng)濟關(guān)系的方面，除利用《穩(wěn)定法》進行大膽的調(diào)節(jié)之外，還采取了如下措施：

為抑制、消滅通貨膨脹，規(guī)定德國中央銀行德意志銀行獨立，使其脫離聯(lián)邦中央政府機構(gòu)系列，中央銀行董事會的組成不屬于聯(lián)邦總理的職權(quán)。這樣，政府就無法決定貨幣發(fā)行量，這就消除了政府為追求經(jīng)濟高速發(fā)展而濫發(fā)鈔票導(dǎo)致的通貨膨脹。

設(shè)立經(jīng)濟發(fā)展理事會，成員有聯(lián)邦經(jīng)濟部長、財政部長、各州政府一名代表、鄉(xiāng)級政府的代表等。理事會的任務(wù)是：對德國境內(nèi)全局性的經(jīng)濟發(fā)展問題進行協(xié)商，尋找解決經(jīng)濟發(fā)展中的方法并盡可能地采取一致行動。因德國是聯(lián)邦制國家，經(jīng)濟事務(wù)的決策權(quán)屬于各州政府。成立經(jīng)濟發(fā)展理事會后，聯(lián)邦政府便可以對各州之間的利益關(guān)系進行協(xié)調(diào)，并貫徹聯(lián)邦的經(jīng)濟政策。

設(shè)立財政計劃理事會，其成員與經(jīng)濟發(fā)展理事會組成方式一樣，其任務(wù)是協(xié)調(diào)國家、州和鄉(xiāng)的財政計劃，使公共收支與國民經(jīng)濟的發(fā)展水平相適應(yīng)。

設(shè)立社會力量監(jiān)督國民經(jīng)濟運行的常設(shè)機構(gòu)，于1963成立的一個由德國境內(nèi)沒有黨派色彩的五個著名經(jīng)濟學(xué)家組成的專家理事會，人稱"五賢士會"。該理事會的主要任務(wù)是：鑒定宏觀經(jīng)濟的發(fā)展狀況，每年秋季撰寫一部關(guān)于宏觀經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)劣的鑒定報告。這份報告要向社會公布，而且對政府實施政策有直接的作用。在每年1月份召開的聯(lián)邦議會上，聯(lián)邦政府要將他們對該鑒定的意見向議會提出專門的說明。

（三）關(guān)于市場準入的法律

對于允許公開競爭的行業(yè)，國家均規(guī)定嚴格的市場準入制度，不達到標準者不得開業(yè)進入市場。市場準入制度是企業(yè)開業(yè)登記制度之外的另一種考核制度，任何營業(yè)者當(dāng)然都必須經(jīng)過國家登記方可開業(yè)，但德國法律要求，營業(yè)者在申請登記之前，還必須具備一定的市場準入條件。這些條件是，對各種公司，依據(jù)商法的規(guī)定實行規(guī)范制和批準制；對個體商人，則要求其具備職業(yè)知識。對具有高級技術(shù)知識的個人營業(yè)者，如醫(yī)師、律師、會計師、經(jīng)濟師和稅務(wù)顧問等，國家還要求他們必須經(jīng)過特殊的培訓(xùn)并達到一定的年齡。德國在市場準入方面的法律是非常嚴格而細致的。例如，即使是修鞋師傅、家庭用水管道修理師傅這樣的個體開業(yè)者，法律也要求他們必須具備實科中學(xué)畢業(yè)（六年制中學(xué)）畢業(yè)、學(xué)徒三年、幫工五年、最后通過政府專門考試的履歷。

四關(guān)于勞動者的法律

勞動是社會財富的根本來源，激發(fā)勞動者的積極性，保護他們的合法利益，理所當(dāng)然地是立法的中心任務(wù)之一。由于德國是私有制國家，貫徹的是"勞動自由"的原則，故勞動關(guān)系的建立完全采用市場化方式即采用勞動契約形式，由雇主與雇員自己決定是否發(fā)生雇傭關(guān)系，并決定工資、工作時間、工作條件、休假、勞動保護等有關(guān)勞動的具體事宜。在這種條件下，勞動者總是處于較不利的地位，他們的權(quán)益常常難以得到保護，勞資沖突的產(chǎn)生是必然的。為緩和這種沖突，穩(wěn)定社會關(guān)系，德國法律在保護勞動者上采取了較大的舉措，其主要有：

⒈制定獨立于民法的勞動法。在《德國民法典》關(guān)于雇傭關(guān)系的規(guī)定顯然已經(jīng)不足以保護勞動者的條件下，把勞動關(guān)系從雇傭的法律規(guī)范中分離出來，另外從19世紀末開始制定了一系列勞動法規(guī)，這些法規(guī)最初是針對個別行業(yè)制定的，尤其是針對礦工等勞動保護最為迫切的行業(yè)制定的，到第一次世界大戰(zhàn)后已經(jīng)成為勞動法群體。1969年德國制定了專門的《勞動法統(tǒng)一法》，把所有的勞動法規(guī)統(tǒng)一為一個大法。該法以《德國民法典》和《德國商法典》為基礎(chǔ)，但又廣泛地引入行政法措施，確立了統(tǒng)一的勞動保護條件。該法的另一個顯著的成就是，把對勞動關(guān)系的司法管轄權(quán)從一般管轄權(quán)中分離出來，為成立獨立的勞動法院提供了法律依據(jù)。

⒉設(shè)立獨立的勞動法院，對勞動關(guān)系進行特別司法管轄。德國于1979年制定《勞動法院法》，規(guī)定設(shè)立縣、州、聯(lián)邦三級勞動法院系統(tǒng)，審理雇主與雇員之間的勞動關(guān)系爭議。該法規(guī)定，區(qū)別于一般的民事爭議的是，勞動爭議的審理貫徹程序捷便和費用節(jié)儉的原則。

⒊建立"共決權(quán)"制度。所謂"共決權(quán)"制度，指的是德國法律規(guī)定的，在所有的企業(yè)中建立的由就業(yè)者享有參與和雇主共同決定企業(yè)事務(wù)的權(quán)利的制度。這一制度的主要內(nèi)容有：⑴"企業(yè)委員會"制度。按照1952年頒布、1989年修訂的《企業(yè)法》，在一切企業(yè)中設(shè)立企業(yè)企業(yè)委員會，企業(yè)委員會由就業(yè)者或者就業(yè)者代表組成，它享有代表就業(yè)者講話以及決定部分企業(yè)內(nèi)部關(guān)于就業(yè)者事務(wù)的權(quán)利。其權(quán)利主要包括：在集體事務(wù)方面如就業(yè)者的休假計劃、工作時間、職員宿舍的安排以及工作秩序、工人崗位勞動監(jiān)督、企業(yè)新技術(shù)引進等問題上企業(yè)委員會擁有決定權(quán)；在企業(yè)對就業(yè)者的個人處置事務(wù)如就業(yè)者的培訓(xùn)、崗位調(diào)換、解雇等問題上，企業(yè)委員會擁有知情權(quán)和建議權(quán)；在企業(yè)變更損害到20名以上的就業(yè)者的利益時，企業(yè)委員會有為他們?nèi)〉美嫜a償和申請社會救濟的建議權(quán)等。企業(yè)委員會不同于工會，因前者是法定組織，有法定權(quán)利；而后者是自愿成立的社團，其權(quán)利來源于組織章程；而且前者只可在企業(yè)內(nèi)部活動，而后者可以是行業(yè)的、地區(qū)的甚至是全國的組織。⑵就業(yè)者參加企業(yè)監(jiān)事會制度。根據(jù)德國前述《企業(yè)法》、1951年的《產(chǎn)業(yè)企業(yè)共決權(quán)法》、1976年的《共決權(quán)法》等法律，就業(yè)者有權(quán)在一切股份公司、兩合公司、股份有限公司中擁有監(jiān)事會席位。法律對就業(yè)者席位的多少有明確規(guī)定，如在擁有500名以上就業(yè)者的礦山、鋼鐵企業(yè)中擁有1/3至半數(shù)的席位，在企業(yè)集團如康采恩的監(jiān)事會中擁有至少20％的席位。在監(jiān)事會中，就業(yè)者監(jiān)事行使與其他監(jiān)事同樣的權(quán)利。

⒋提倡"社會伙伴關(guān)系"。所謂"社會伙伴關(guān)系"指的是德國社會的一種說法，它認為德國的雇主與雇員之間的關(guān)系，以及他們的代表者雇主聯(lián)合會與工會之間的關(guān)系，不是你死我活的根本沖突，而是一種在客觀上既有矛盾但又誰也離不開誰的、要共同為經(jīng)濟穩(wěn)定和繁榮發(fā)揮積極的社會作用的伙伴關(guān)系。德國法律對這種說法至少是采取了鼓勵的態(tài)度，法學(xué)家們在其著述中也大量采用并闡述這一說法。按照"社會伙伴關(guān)系"，只有雇主與雇員之間、雇主聯(lián)合會與工會之間在出現(xiàn)勞資沖突時即互相斗爭又互相協(xié)調(diào)才能解決問題。這一看法可以說在德國形成了共識。1993-1994年德國南部的鋼鐵工人長達10個月的罷工就是在工會與雇主聯(lián)合會頑強而又靈活的斗爭中得到解決的。

⒌工會的統(tǒng)一化和獨立化。德國法律規(guī)定，某一行業(yè)只能組織統(tǒng)一的工會，其目的是避免該行業(yè)工人力量分散，保持工會的強大。所謂工會的獨立化，指的是德國法律規(guī)定，工會不能從屬于任何黨派或者教派，而只能保持其獨立。該規(guī)定的目的，是要防止把工會作為黨派的競選的工具或者教派斗爭的工具，使工會保持其只為工人利益活動的特性。

⒍建立完善的勞動保護和勞動保險制度。德國對勞動保護的法律制度見于民法、商法、行政法的一系列法律之中。其內(nèi)容包括兩方面，一種是針對勞動中的危險對就業(yè)者的保護，如勞動秩序、就業(yè)者健康、勞動技術(shù)條件、危險品作業(yè)的保護等規(guī)定；另一種是勞動時間保護、勞動報酬保護、解約保護等。另外，對特殊勞動者如婦女、青年、重殘疾人、以及家庭勞動者等，由法律針對其特性作出規(guī)定。雖然德國法把勞動關(guān)系的締結(jié)仍然當(dāng)作民法上的一種合同，承認其成立依據(jù)雙方當(dāng)事人意思表示一致成立，但是它把勞動保護條款規(guī)定為強制性條款，雇主只能接受，而不能改變和拋棄。同時，德國對一切就業(yè)者建立以企業(yè)資金和國家資金為基礎(chǔ)的強制性保險制度，它規(guī)定所有的雇員都必須參加醫(yī)療、養(yǎng)老、事故、失業(yè)等項保險，保險費由雇主與雇員各半分擔(dān)。如就業(yè)者失業(yè)，除其可以領(lǐng)取失業(yè)保險賠償外，還可免費接受由國家財政支持的職業(yè)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)。

總之，一方面由于就業(yè)者技能的提高和勞動市場的一百多年的"磨合"，另一方面由于法律對就業(yè)者的完備的保護，德國的就業(yè)者的法律地位和勞動條件已顯著提高，據(jù)1991年的統(tǒng)計資料，其勞動力價格已經(jīng)成為世界之冠，個人的消費達到全國社會凈產(chǎn)值的56.1％，遠遠大于同期國家的各項支出〔11〕。

五關(guān)于社會福利制的法律

如上所述，所謂福利制，就是使德國公民享受全面的社會保障的制度，這是德國基本法規(guī)定的四大原則之一，也是實行社會市場經(jīng)濟的目的，為實行福利制國家的目標，德國長期把農(nóng)業(yè)、交通、郵電等行業(yè)置于市場之外，使之未進入競爭機制。同時，德國還制定了一系列法律，以國家的財政為基礎(chǔ)在該國建立起了全面的福利制制度。這些制度除上文談到的就業(yè)者的福利措施外，還主要有如下方面：

⒈住房。德國依據(jù)國家財政支持建立起了西方國家唯一的"福利制住房制度"。第二次世界大戰(zhàn)之后住房十分緊張，大量的無房居住者使得住房市場對居住者非常不利。因此德國政府開始實行住房市場的國家控制，使其基本上不再依市場調(diào)節(jié)。控制的手段之一，是國家強制投資住房市場，并獲得對住房的部分支配權(quán)，然后把住房低價出租給社會低收入者階層不定期居住，這就是所謂的"福利制住房"。控制的手段之二，是依《住宅義務(wù)法》（1948年）強制規(guī)定對房主解約的限制，后來該規(guī)定導(dǎo)致對《德國民法典》的修改，而建立起了"承租人保護"的法律制度。依靠這些制度，德國的住房市場曾有過長期的對居住者寬松的局面。但是自從德國統(tǒng)一后，住房市場目前仍然比較緊張。

⒉養(yǎng)老。德國對全社會實行法定養(yǎng)老保險制度。養(yǎng)老保險是由國家財政支持的。通常男子年滿65歲，婦女年滿60歲即可領(lǐng)取到養(yǎng)老金、退休金。

⒊教育。德國對全體居民實行十年制義務(wù)教育制和一切教育免費制度。對受教育有困難的居民，國家給予特殊的幫助，比如對殘疾人國家建立特別的學(xué)校予以教育。對經(jīng)濟困難的大學(xué)生，國家給予未來可以減免的貸款。對失業(yè)者，國家舉辦專門的學(xué)校使他們免費學(xué)習(xí)新的技能。

⒋貧困者的社會救濟。德國對低收入者實行國家補助。補助的方式有發(fā)生活補助費、提供福利制住房等。

六德國社會市場經(jīng)濟法律制度對我國的參考價值

關(guān)于德國社會市場經(jīng)濟的效果的分析，例如原西德如何依靠這種制度而取得舉世注目的建設(shè)成就的情況，在我國已經(jīng)有不少學(xué)者進行了介紹。此處當(dāng)不再贅言。所應(yīng)補充的是，在德國統(tǒng)一后原東德地區(qū)的經(jīng)濟重建過程中，德國式市場經(jīng)濟又一次發(fā)揮了積極的作用。因東西德經(jīng)濟發(fā)展水平相差巨大，統(tǒng)一后為發(fā)展東部經(jīng)濟而耗費了大量資金，從而導(dǎo)致德國經(jīng)濟從1990年到1993年沒有正增長率，但是德國馬克的幣值與匯率基本保持未變，通貨膨脹率沒有超過3％，人民的生活水平基本沒有下降，未出現(xiàn)大的社會動蕩。1994年德國東部的經(jīng)濟改建已經(jīng)基本完成，德國經(jīng)濟開始走出低谷，出現(xiàn)2％的增長率，1995年經(jīng)濟可望持續(xù)增長。正因為此，執(zhí)政已經(jīng)三屆的基督教民主聯(lián)盟黨在多數(shù)人預(yù)期競選失敗的情況下，在1994年的超級大選中又一次取得了競選勝利。這一切與前蘇聯(lián)地區(qū)及東歐地區(qū)某些引進英美自由市場經(jīng)濟模式的國家的政治動蕩、經(jīng)濟難以發(fā)展、人民怨聲載道的情況形成鮮明的對照。

當(dāng)然，德國社會市場經(jīng)濟的法律制度從法律政治學(xué)的角度來看并非是無可指責(zé)的。但是，對它的批判不是本文的目的。我國的市場經(jīng)濟的法制建設(shè)尚處于初級階段，我們需要廣泛地吸收和借鑒市場經(jīng)濟發(fā)達國家的法制經(jīng)驗，尤其是德國社會市場經(jīng)濟法制的成功經(jīng)驗。實事求是地說，德國的社會市場經(jīng)濟的法律制度對我國在許多方面都有借鑒作用，最突出的方面應(yīng)該是以下幾點：

⒈依靠民法來建立我國市場經(jīng)濟社會的行為規(guī)范基礎(chǔ)。民商法是市場經(jīng)濟法制建設(shè)的基礎(chǔ)。正如德國社會市場經(jīng)濟的法律制度--其實也是其他市場經(jīng)濟國家法律制度所表明的那樣，市場經(jīng)濟的最基本的立法是民法以及作為民法特別法的商法，因為他們提供了市場經(jīng)濟條件下的整個社會的最基本的法律規(guī)則。但是實事求是地說，我國的立法者對此并無清楚的認識。目前我國民法立法非常薄弱，根本無法適應(yīng)市場經(jīng)濟條件下作為整個社會的基本規(guī)范的需要。現(xiàn)行民法最基本的法律"民法通則"過于簡單，只有156條，在其實質(zhì)內(nèi)容方面，不但物權(quán)財產(chǎn)權(quán)（最突出的是不動產(chǎn)財產(chǎn)權(quán)）、債權(quán)這些民法中最基本的內(nèi)容，也是市場經(jīng)濟的基本的法律規(guī)范，在我國可以說是缺乏有實質(zhì)意義的規(guī)定，而且已經(jīng)被改革實踐和其他法律所否定的內(nèi)容，如關(guān)于不許土地出租的規(guī)定等，到目前為止仍然是民法的有效條文，所有這些給我國目前的改革確實帶來不少困難。但同時這也給改革帶來良好的契機。因為大家都能看到的是，舊的古老傳統(tǒng)很難適應(yīng)當(dāng)代的情勢，在產(chǎn)品經(jīng)濟體制下制定的行為規(guī)則又被改革和人民群眾所拋棄，所以我國目前最缺乏的就是民間的基本的行為規(guī)范。而民法依其本源就是市場經(jīng)濟條件下的民間社會的行為規(guī)范的總和。因此，如果現(xiàn)在我國能夠制定出一部詳備而得當(dāng)?shù)拿穹ǎ坏珪浹a我國目前的民間社會行為規(guī)范缺乏的漏洞，而且會極大地促進改革的發(fā)展。這也是我們從《德國民法典》的制定和施行百年時理應(yīng)得到的經(jīng)驗。

⒉依靠法治方法實現(xiàn)法治經(jīng)濟。對我國社會主義市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟這一點，目前從上到下已經(jīng)沒有疑義。但是對怎樣才能實現(xiàn)法治經(jīng)濟這一問題，理論界無人提及，實踐上可以說并不明確。因為，目前我們所使用的改革方法可以說是與法治目標相違背的。其主要的表現(xiàn)是，新的改革措施的出臺常常不依靠法律的手段和方法，沒有遵循"先立法、后行動"這一法治國家普遍的原則，而是繞過現(xiàn)行法律、甚至違背現(xiàn)行法律的規(guī)定，依靠非法律的種種手段推進改革的進行。比如，改革中大量存在的"先試驗、后立法"方法就是如此。這樣，幾乎每一次改革措施出臺都會帶來法律威信下降的副作用，它違背了法治國家的目的。這一點無疑也是我國目前法制威信不高的原因之一。對此問題的解決可以參考德國等法治國家的作法。在德國，對政府的行為實行的是"法律之外一切行為均為非法"的原則，政府施政如有新的舉措，首先考慮的是把自己的綱領(lǐng)制定為法律，然后才付之于行動，如不然，政府的行為就是非法行為。這一原則雖有僵硬之嫌，但它卻維護了法律的尊嚴，遵循了法治的原則，收到了長遠的政治效益和經(jīng)濟效益。我國對改革也應(yīng)貫徹"先立法、后行動"的改革策略，也就是依靠法治手段達到法治目的的策略，把一切改革活動納入法治軌道。要做到這一點在我國并不難，因為目前所推行的改革制度，常常是在理論上和實踐上已經(jīng)為我國臺港地區(qū)或者其他國家證明是市場經(jīng)濟的成功經(jīng)驗，甚至有些改革措施就是直接從這些地區(qū)和國家引進的。那么在吸收這些地區(qū)和國家的經(jīng)驗時同時引進他們的有關(guān)的法律制度、同時把這些法律制度通過立法轉(zhuǎn)化為我國的法律制度，應(yīng)該說是比較容易做到的。

〔1〕A.Hofmann.TatsachenueberDeutschland,Societaets.Verlag1992,Seite185.

〔2〕參見張賢鈺：《德國社會市場經(jīng)濟與法制的評價》，《中國法學(xué)》1993年第6期等。

〔3〕HelmutKoehler:EinfuehrungzumBGB,DeutscherTaschenbuchVerlag,SeiteIX

〔4〕HelmutKoehler;EinfuehrungzumBGB,DeutscherTaschenbuchVerlag,1993,SeiteXIX

〔5〕KonradZweigert&HeinKoetz,EinfuehrungindieRechtsvergleichung,Tuebingen1971,Seife268.

〔6〕Schoenfelder:DeutscheGesetze,VerlagC.H.Beck,1994,11.

〔7〕WolfgangHefermehl:EinfuehrungzumHGB,DeutscherTaschenbuchVerlag,Seite7.

〔8〕Creifelds;Rechtswoeterbuch.VerlagC.H.Beck.Neuauflage1994,Seite645

〔9〕Sternusw.:EinfuehrungindasdeutscheRecht.DeutscherTaschenbuch.Verlag,1990,Seite123-124

篇9

關(guān)鍵詞：德國；社會市場；市場經(jīng)濟；法律制度

Abstract:Germany''''ssocietymarketeconomylegalregimehastheimportantreferencefunctionwithoutdoubttoourcountry''''ssocialistmarketeconomylegalregime.Myself1993-1995yearskeepGermanperiod,happentohaveexperiencedGermany1994superelectionandtheGermaneconomy1990to1994transformfromthedeclinetotherecoveryprocess,thereforehavetheownobservationtoGermanylegalregime''''seffectivenessandthedeepunderstanding.

keyword:Germany;Socialmarket;Marketeconomy;Legalregime

一社會市場經(jīng)濟以及社會市場經(jīng)濟法律制度的基本含義

根據(jù)德國"經(jīng)濟奇跡之父"艾茵哈特的設(shè)想，社會市場經(jīng)濟就是把市場競爭自由原則和社會利益均衡原則相結(jié)合，把個人進取心與社會進步相結(jié)合，以社會大眾福利制為目的的市場經(jīng)濟體制〔1〕。因取得社會進步和貫徹福利制是國家的任務(wù)，所以國家必須建立對經(jīng)濟生活的宏觀調(diào)控機制。因此社會市場經(jīng)濟的特征可以概括為三點：一是市場經(jīng)濟，二是國家宏觀調(diào)控機制、三是大眾福利制。社會市場經(jīng)濟是第二次世界大戰(zhàn)之后在德國取得執(zhí)政地位的基督教民主聯(lián)盟和基督教社會聯(lián)盟提出的執(zhí)政綱領(lǐng)，在他們戰(zhàn)后長期的執(zhí)政中這一綱領(lǐng)得到了充分的實施，在社會市場經(jīng)濟作為基本國策規(guī)定入憲法之后，也得到了曾經(jīng)一度執(zhí)政的社會人的遵守。

所謂市場經(jīng)濟，就是以商品生產(chǎn)與交換為目的，以自由競爭為手段的經(jīng)濟體制。德國歷屆政府和學(xué)術(shù)界的一致看法是，市場經(jīng)濟是和計劃經(jīng)濟相對立的一種經(jīng)濟體制，根據(jù)西方社會多年發(fā)展的經(jīng)驗，因為市場經(jīng)濟能夠保障個人自由并發(fā)揮個人積極性創(chuàng)造性，故只有它才能提供國民經(jīng)濟發(fā)展的自覺的和永久的動力，而計劃經(jīng)濟則不能做到這一點。因此德國實行的是全面的私有制基礎(chǔ)上的市場經(jīng)濟體制。其實戰(zhàn)后德國也有實施計劃經(jīng)濟的機會，1949年聯(lián)邦德國成立時參與競選的社會就是把計劃經(jīng)濟作為他們的競選綱領(lǐng)的。但是隨著社民黨人這次競選失敗，計劃經(jīng)濟的主張在德國似乎永遠失去了支持者，而社會市場經(jīng)濟成為憲法規(guī)定的國策。

所謂國家宏觀調(diào)控機制，指的是國家利用各種經(jīng)濟手段對國民經(jīng)濟進行積極干預(yù)的各種制度的整體，這是相對于資本主義發(fā)展初期的自由放任式經(jīng)濟體制提出的。德國人認為，自由放任式市場經(jīng)濟并不能保證國民經(jīng)濟的順利發(fā)展，正如1929-1933年的國際性經(jīng)濟危機證明的那樣。為協(xié)調(diào)經(jīng)濟發(fā)展，平衡社會利益分配，緩和階級沖突，國家必須采取積極的干預(yù)措施。這是實行國家宏觀調(diào)控機制的目的之一。實行國家宏觀調(diào)控機制的目的之二，是防止不正當(dāng)競爭和限制競爭（壟斷），使企業(yè)始終處于競爭的狀態(tài)之中，使國民經(jīng)濟始終具有發(fā)展的動力。國家宏觀調(diào)控機制，是社會市場經(jīng)濟的本質(zhì)特征。在市場經(jīng)濟運轉(zhuǎn)正常的情況下，國家把經(jīng)濟發(fā)展的一切決定權(quán)放手給企業(yè)和民間，但是一經(jīng)顯示國民經(jīng)濟發(fā)展有異常情形，國家則立即施行多種干預(yù)手段，對市場進行調(diào)整，使其歸于正常。德國人對此的概括是："平時國家不問不管，緊時國家多方出面"。

所謂大眾福利制，就是使德國公民享受全面的社會保障的制度。按德國基本法的規(guī)定，福利制是德國建立的四大原則之一，也是實行社會市場經(jīng)濟的目的之一。所謂社會市場經(jīng)濟中的"社會"一詞，在德語中本來就有大眾福利的意思。追求利潤當(dāng)然是市場經(jīng)濟的動力，但是國民經(jīng)濟發(fā)展的目的卻是為社會公眾造福。因此在德國，有關(guān)國計民生的農(nóng)業(yè)、交通、郵電等行業(yè)長期以來并不完全服從于市場經(jīng)濟規(guī)則，也就是說這些行業(yè)并未全部進入競爭機制，因為它們不能完全著眼于利潤。在這些部門曾經(jīng)保留著很大的國營經(jīng)濟成分（但是從1995年1月1日起德國鐵路、航空公司、和郵政電訊實行了私有化改造，即按照私營公司的形式進行了重新組合，現(xiàn)在的德國國營企業(yè)僅僅只有魯爾區(qū)的幾個煤礦）。另外德國還對社會的高收入階層實行累進稅制，并以國家財政支持對雇員的養(yǎng)老、醫(yī)療、失業(yè)等實行全面的保險，并對職業(yè)教育、兒童教育、低收入房租、貧困者的社會救濟等方面進行補貼。

德國社會市場經(jīng)濟的法律制度，就是德國為保證市場經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展、給國家提供宏觀調(diào)控的手段、實現(xiàn)福利制國家目的而建立的法律制度的總和。這些法律有，為商品生產(chǎn)和流通提供基本規(guī)則的民法和商法，為國家調(diào)控提供手段的競爭法，反不正當(dāng)競爭法和穩(wěn)定法等，保護勞動者的勞動法，實現(xiàn)福利制的社會立法等。這些法律構(gòu)成一個相互協(xié)調(diào)的整體。德國社會市場經(jīng)濟是一種完全法律化的經(jīng)濟體制。它的運轉(zhuǎn)機制是完全建立在法律的基礎(chǔ)之上的。"法治原則"也是現(xiàn)代德國基本法規(guī)定的立國四大基本原則之一。該國現(xiàn)行有效的調(diào)整經(jīng)濟關(guān)系的法律大約3600多個，最大的法律如民法有2385條，小的有幾十條，它們基本上覆蓋了的經(jīng)濟活動的各個方面。完善的法制提供了社會經(jīng)濟所需要的穩(wěn)定政治環(huán)境。

二提供市場經(jīng)濟基本規(guī)則的法律--德國民法和商法

提供市場經(jīng)濟的基本規(guī)則的法律，亦即規(guī)范市場經(jīng)濟的參加者及其行為的法律，在德國是民法和商法，這是毫無疑義的。民商法在市場經(jīng)濟中的作用，是規(guī)范市場經(jīng)濟參加者身份，賦予市場經(jīng)濟參加者用于商品生產(chǎn)和商品交換所需要的基本的權(quán)利、提供商品交換基本的法律規(guī)則。民商法把商品生產(chǎn)者與商品交換者的基本需要，按照平等、自由、公正、公開、誠實信用、個人利益與公共利益協(xié)調(diào)一致等原則，規(guī)定為民事權(quán)利主體、物權(quán)、債權(quán)、公司、票據(jù)、保險等具體的制度，保障市場經(jīng)濟按照這些法律制度健康正常地運轉(zhuǎn)。民法和商法所提供的規(guī)則，是社會市場經(jīng)濟中最重要的規(guī)則，這在德國是不言而喻的，但在我國有關(guān)的探討中，對此似乎缺乏足夠的認識〔2〕。

（一）德國民法

民法是調(diào)整平等主體之間的財產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系法律規(guī)范的總和，其法律規(guī)范涉及到全社會的每一個自然人和法人，大到涉及國計民生的財產(chǎn)支配關(guān)系和流通關(guān)系，小到個人、家庭與鄰里之間的關(guān)系，都是民法的調(diào)整范圍。所以它是市場經(jīng)濟社會最基本的法律，其重要性只有憲法可以相比。德國現(xiàn)行民法是1886年頒布、1900年生效的《德國民法典》。明年該法典誕生就已經(jīng)整整100年了。100年來，德國社會與經(jīng)濟狀況已經(jīng)發(fā)生了巨大的變化，但是德意志聯(lián)邦共和國1949成立時制定的《德國基本法》即德國憲法承認《德國民法典》仍然有效。當(dāng)然該法典也曾經(jīng)過不少的修改，但其基本結(jié)構(gòu)和內(nèi)容沒有大的改變。德國法律明確規(guī)定，任何企業(yè)的開辦者和經(jīng)營者都必須有學(xué)習(xí)過《德國民法典》的經(jīng)歷，每個大學(xué)生，無論是自然科學(xué)、人文科學(xué)、社會科學(xué)的，都必須有《德國民法典》的學(xué)分。一部法典能有如此之長如此之大的生命力，其主要的原因有：

（1）體系宏大，覆蓋面廣。民法因調(diào)整范圍廣泛，在一般國家也都是體系最寵大的法律。《德國民法典》開始制定時，正是分裂數(shù)百年的德國剛剛統(tǒng)一之時，立法者也想利用該法典把長期分裂割據(jù)而混亂不一的德國社會統(tǒng)一起來〔3〕，這就更加擴大了民法典的規(guī)模。因此，該法典在立法時基本上把當(dāng)時能夠設(shè)想到的市民社會的民事法律關(guān)系統(tǒng)統(tǒng)都規(guī)定進去了。這就使得整個德國社會都建立在該法典之上，使得《德國民法典》實際上成了規(guī)范整個德國社會的最基本的社會關(guān)系的法典，也使得后來想廢止該法典的人常常自嘆乏力（比如希特勒就曾想廢止該法典〔4〕）。同時也由于立法的這種背景和德國人一貫辦事細致認真的傳統(tǒng)，該法典的條文達到2385條，成為當(dāng)今世界最宏大的一部現(xiàn)行法典。

（2）采納科學(xué)，多有創(chuàng)新。《德國民法典》制定時，立法者盡量采納了當(dāng)時法律科學(xué)研究的成果，使得這部法典非常富有創(chuàng)新性。這一點比較突出的如：在立法模式的設(shè)置上，它放棄了在當(dāng)時影響極大的1804年頒布的《法國民法典》把民法規(guī)范規(guī)定為"人"、"財產(chǎn)及對于所有權(quán)的各種變更"、"取得財產(chǎn)的各種方法"三篇結(jié)構(gòu)，而根據(jù)本國法學(xué)家的研究成果，把民法典的內(nèi)容劃分為"總則"、"債務(wù)關(guān)系法"、"物權(quán)法"、"親屬法"、"繼承法"這五編式的結(jié)構(gòu)，這樣，民法的全部內(nèi)容安排得清晰合理，人們從各編的題目就可以看出他們的相互區(qū)別和相互聯(lián)系。又如"權(quán)利能力"、"行為能力"、"法人"、"物權(quán)"等法律概念和制度，關(guān)于"有限所有權(quán)"理論、"權(quán)利濫用禁止"理論等，也是《德國民法典》吸收法學(xué)家的研究成果并在法典中首創(chuàng)使用的，目前這些概念及制度的科學(xué)性得到了全世界的承認并已經(jīng)得到普遍使用。

（3）結(jié)構(gòu)嚴謹，技術(shù)性強。《德國民法典》充分體現(xiàn)了德意志民族慣于抽象思維和講究專業(yè)化、技術(shù)化的特點。《德國民法典》中大量地應(yīng)用了"事實的抽象-概括式表達"、"一般性條款"、"共同性規(guī)定（提取公因式）"等法學(xué)邏輯手段和技術(shù)，使得《德國民法典》的層次分明，而且結(jié)構(gòu)嚴謹。為了節(jié)省文字和篇幅，該法典中還大量地使用了"援用"技術(shù)，很多條文直接引用其他條文的事實規(guī)定或者法律效力。在立法語言上，《德國民法典》的一個顯著特點是盡量使用法律規(guī)范語言而不是一般民眾的生活語言，這就使得法典條文的含義盡量地精確無誤。在《德國民法典》制定時，曾有人就它的立法技術(shù)和語言進行了尖銳的批評，指責(zé)它過于專業(yè)化，疏遠民眾，是"教授的法律"。不過正因為此，該法典才做到了"法律計算機"〔5〕般的精確，給法官執(zhí)法提供準確的應(yīng)用規(guī)則，并限制了法官的任意性，從而使法律得到準確的貫徹，而大眾化的立法技術(shù)和立法語言是做不到準確執(zhí)法的。

（4）立足長遠，講究質(zhì)量。《德國民法典》同時還體現(xiàn)了德意志民族認真、精確的特點。該法典從1873年起草，到1896頒布，先后三易其稿，共計24年方才制成。在整個法典之中，至今人們還很難發(fā)現(xiàn)冗言贅語，也很難發(fā)現(xiàn)沒有實用意義的條文，一些被后來實踐證明過時的或缺損的內(nèi)容，立法者也都進行了廢止和補充。舉世公認的是，《德國民法典》不愧為講究立法質(zhì)量的楷模。

當(dāng)然，時代的發(fā)展是無止境的，任何法典，即使它制定時再完善，也得要不斷地進行修改。截止到1994年11月5日，《德國民法典》已經(jīng)進行了122次修改，涉及的條文約500余條〔6〕。其中廢止的條文主要是封建色彩濃厚的家庭與婚姻制度方面的內(nèi)容，增加的條文主要是禁止權(quán)利濫用、男女平權(quán)、侵權(quán)責(zé)任。消費者保護等方面的內(nèi)容。總的來說，隨著時代的發(fā)展，民法的內(nèi)容必須不斷增加。德國立法者也認識到，試圖用一部法典來概括和規(guī)范全部社會生活是不可能的。當(dāng)增加個別條文無濟于事時，立法者干脆重新制定一部新法，作為《德國民法典》附從法。目前這些附從法有《地上權(quán)條例》、《住宅所有權(quán)法》、《通用交易條件法定規(guī)則法》、《婚姻法》、《消費者信用法》等。

（二）德國商法

商法是規(guī)定以營業(yè)為目的的人（包括法人）和行為的法律規(guī)范的總和。顧名思義，商法就是專門規(guī)定有關(guān)商品生產(chǎn)和商品交換的人（包括法人）和事實的法律。從法律邏輯上來說，商人是民事主體的特別形式，商行為是民事行為的特別形式，所以商法是民法的特別法，民法是商法的一般法。在法律適用規(guī)則上，應(yīng)優(yōu)先適用商法，在商法無特別規(guī)定時，可以適用民法。1897年生效的《德國商法典》，對它和《德國民法典》之間的關(guān)系就是這樣規(guī)定的。

《德國商法典》和《德國民法典》是同時制定也是同時生效的，以后在德意志聯(lián)邦共和國成立時又同時得到《德國基本法》的承認。德國在民法典之外另外制定商法典的原因，是商人和商事行為雖然具有民事主體和民事行為的一般性質(zhì)，但是在市場經(jīng)濟運行中他們表現(xiàn)更多的是其獨特性，即具有以營業(yè)性商品生產(chǎn)和商品交換為目的，即以商業(yè)性盈利為目的的特點〔7〕。而且商行為比一般民事行為運轉(zhuǎn)更快，因而其風(fēng)險更大，所以它有更高的安全性要求。為社會公益和社會經(jīng)濟生活安全而言，必須有國家立法對商人和商行為制定明確的規(guī)范。《德國商法典》包括四編共905條，第一編：商人，內(nèi)容有商人，商業(yè)注冊，商號，商業(yè)帳簿，商業(yè)代表等規(guī)定，第二編：商事公司及匿名合伙，是關(guān)于無限公司、兩合公司、股份兩合公司、股份有限公司的規(guī)定。第三編，商行為，內(nèi)容有商行為的一般規(guī)定、買賣、批發(fā)、運輸、倉庫、運送等。第四編是海商法的規(guī)定。

《德國商法典》并沒有規(guī)定商法的全部內(nèi)容。以后德國又單獨制定了《票據(jù)法》、《保險法》、《支票法》、《銀行法》等商事法律。由于商業(yè)的迅猛發(fā)展，商法典的內(nèi)容的更新和變化要必民法典更快更大。比較突出的有：1937年有關(guān)股份的法律從商法典中抽出，制定為單獨的《股份法》；1986年通過《資產(chǎn)負債表規(guī)則法》用100多個條文使商法典第三編得到更新：1989年又根據(jù)歐共體法制定了新的商業(yè)法。

三給國家提供宏觀調(diào)控手段的法律制度

由于對自由放任式市場經(jīng)濟產(chǎn)生的經(jīng)濟危機的深刻認識，德國才改行國家宏觀調(diào)控式市場經(jīng)濟，其目的一是為了均衡社會經(jīng)濟利益，二是為了防止因為壟斷而導(dǎo)致限制甚至扼殺競爭的現(xiàn)象，防止不正當(dāng)競爭行為。也就是說，國家不再把社會經(jīng)濟的發(fā)展只當(dāng)作私人事務(wù)，而要以社會的最高公共仲裁人的身份積極地干預(yù)社會經(jīng)濟生活。如果說民商法提供給市場經(jīng)濟參加者合法的身份和必要的權(quán)利，那么國家的積極的干預(yù)則是要給市場經(jīng)濟提供和諧發(fā)展的秩序，保證它能順利發(fā)展。

在法治國家的原則下，國家的宏觀調(diào)控的范圍和方式必須嚴格依照法律的規(guī)定。德國在這一方面制定的法律主要有：

（一）關(guān)于保護競爭的法律。

市場經(jīng)濟體制下國民經(jīng)濟發(fā)展的根本動力是競爭。因此促進競爭并保護競爭順利進行就成了市場經(jīng)濟條件下國家的一項重要任務(wù)。國家對競爭不能如自由放任時期那樣放任不管，因為放任競爭會產(chǎn)生如下兩種損害競爭的情況：一是競爭的濫用，即不正當(dāng)競爭；二是企業(yè)之間達成協(xié)議限制甚至扼殺競爭。為此德國專門制定了如下立法：

⒈《反限制競爭法》又名《卡特爾法》。1957年制定，1980年和1990年兩次修改。之所以又稱之為《卡特爾法》，因為該法的主要立法目的就是要消除企業(yè)之間達成的限制競爭的卡特爾協(xié)議。有時卡特爾也指根據(jù)上述協(xié)議而產(chǎn)生的企業(yè)組織，如企業(yè)集團、企業(yè)組合等〔8〕。該法列舉的卡特爾形式有：交易條件卡特爾，它給一個行業(yè)的企業(yè)規(guī)定一個統(tǒng)一的合同條件：價格卡特爾，它規(guī)定一個統(tǒng)一的最低價格；顧客或者地區(qū)卡特爾，它為每個企業(yè)規(guī)定特定的顧客種類或者特定的營業(yè)地區(qū)等。卡特爾的極端形式是辛迪加，它是指將價格、交易條件、合同條款、有關(guān)產(chǎn)品的一般條件等全部統(tǒng)一規(guī)定從而形成壟斷的卡特爾形式。卡特爾行為可以產(chǎn)生于市場的各個行業(yè)，也可以發(fā)生在市場交易的各個階段。總之，卡特爾的本質(zhì)，就是使企業(yè)減少甚至是免于競爭壓力，保證他們在不改進其為顧客提供的商品或服務(wù)的質(zhì)量的條件下而能夠獲得穩(wěn)定的甚至是不斷提高的收入。

在對卡特爾行為進行國家干預(yù)時，確定它對于國民經(jīng)濟的發(fā)展是否真正造成損害是非常必要的，因為企業(yè)的聯(lián)合有時是好事，有時是壞事。按《卡特爾法》的規(guī)定，當(dāng)企業(yè)之間的協(xié)議造成他們"支配市場"的地位（壟斷），并濫用此地位剝削合同相對人或者消費者時，即認為其是法律應(yīng)該禁止的"限制競爭行為"即卡特爾行為。對交通、能源、以及自然資源開發(fā)型企業(yè)等自然壟斷行業(yè)，也要根據(jù)上述標準來判斷其是否具有限制競爭的行為。國家對卡特爾行為的干預(yù)方式是：對要成立卡特爾的企業(yè)實行準許制，即企業(yè)之間成立卡特爾時必須向聯(lián)邦經(jīng)濟部申請準許，否則為非法。對已經(jīng)成立的卡特爾組織，由設(shè)在柏林的聯(lián)邦卡特爾局或者各州的卡特爾局進行調(diào)查，以確認他們是否能夠造成他們"支配市場"的地位以及他們是否有"控制濫用"（即利用其地位操縱市場）的情形。由于對此情形的判斷在具體的事件中是很困難的，所以立法者賦予卡特爾局一種可以假設(shè)的權(quán)利：根據(jù)企業(yè)的某一行為（比如規(guī)定價格）確定，它在市場上是否具有限制競爭甚至取消競爭情況。在得到肯定的答案之后，卡特爾局將頒發(fā)一個"聯(lián)合禁止"命令，宣布企業(yè)之間的卡特爾行為無效，并將其予以解散。在德國，成立卡特爾必須得到聯(lián)邦經(jīng)濟部的批準，而聯(lián)邦經(jīng)濟部在這個問題上非常慎重，只有能夠創(chuàng)造或者擴大就業(yè)機會的卡特爾才能獲得批準，而卡特爾的本性一般來說是消減就業(yè)機會的，故新成立卡特爾幾乎是不可能的。目前在德國，只有環(huán)境保護企業(yè)不受《卡特爾法》的限制〔9〕；另外因受歐洲聯(lián)盟法（原來的歐共體法）制約的農(nóng)業(yè)等行業(yè)，因不參與競爭，故也不受《卡特爾法》的限制。

⒉《反不正當(dāng)競爭法》又名《競爭法》，1909年制定。該法的立法目的，是排除競爭中的不公正、不道德行為，建立并發(fā)展公開、公正的競爭秩序，保護市場經(jīng)濟的順利運行。《反不正當(dāng)競爭法》與《卡特爾法》在具體調(diào)整范圍上雖有差別，但是他們的作用是互補的，目的是相同的。該法制定于第一次世界大戰(zhàn)之前，它是德國政府早就認識到國家應(yīng)當(dāng)積極干預(yù)市場經(jīng)濟的意義并實施了干預(yù)的一個象征。當(dāng)然此后德國對該法也曾進行過一些補充和修改，如1932和1933年頒布兩個附加條例等〔10〕。

該法把不正當(dāng)競爭的行為分為四大類：第一種是"顧客誤導(dǎo)"，指的是使得顧客自己作出決定而損害自己的種種不道德行為，如通過誘惑性廣告進行心理上的和道德上的強迫買賣等。第二種是"妨礙對手"，指通過毀滅性價格戰(zhàn)（即傾銷行為）、封鎖、貶低他人的廣告甚至違法犯罪等手段，降低競爭對手的競爭能力。第三種是"剝削性競爭"，指的是企業(yè)對他人勞動的剝削，如假冒他人的成就（如在自己的產(chǎn)品上使用與他人相同的包裝等）、模仿他人的廣告、盜用他人的聲譽、誘拐挖走他人的工作者等。第四種是"違法競爭"，指企業(yè)有意識地、有計劃地以違背稅法、工商法等謀取競爭優(yōu)勢，獲得不正當(dāng)利益，如給回扣、行賄等。另外該法還具體地列舉了一系列有關(guān)的法律事實，并從中甄別出正當(dāng)與不正當(dāng)?shù)慕缦蕖＿@些事實有：迷惑性廣告、清倉出售、甩賣和季節(jié)末大甩賣、購物券交易、行賄、誣陷、營業(yè)性誹謗、吐露商業(yè)秘密等。

雖然《競爭法》對種種不正當(dāng)?shù)母偁幮袨樽鞒隽思氈碌囊?guī)定，但是它又規(guī)定，判斷某種行為是否屬于不正當(dāng)競爭行為的權(quán)利，并不屬于企業(yè)和個人，而是屬于法院。受害人可以依據(jù)事實向法院，但只有法院有權(quán)判定某種競爭行為是否正當(dāng)并決定是否給予相應(yīng)的處罰。

（二）關(guān)于國家調(diào)節(jié)、穩(wěn)定社會經(jīng)濟關(guān)系的法律

即使各種社會經(jīng)濟力量完全按照合法的方式存在和競爭，有時國民經(jīng)濟的發(fā)展也會出現(xiàn)一些異常情況，如通貨膨脹和失業(yè)等，這在市場經(jīng)濟條件下是常見的。此時就必須有國家出面，對社會經(jīng)濟的發(fā)展進行調(diào)節(jié)，把市場經(jīng)濟導(dǎo)向健康發(fā)展的軌道。德國1967年制定的《穩(wěn)定法》就是給國家提供調(diào)節(jié)社會市場經(jīng)濟的手段的法律。該法的全稱是《促進經(jīng)濟穩(wěn)定與增長法》。它規(guī)定，在社會市場經(jīng)濟條件下聯(lián)邦政府有權(quán)以間接的干預(yù)措施調(diào)節(jié)經(jīng)濟發(fā)展（所謂"經(jīng)濟干預(yù)"）；調(diào)節(jié)的目標是，在經(jīng)濟持續(xù)增長的同時保持穩(wěn)定的物價、高的就業(yè)率和對外貿(mào)易平衡，保持各州、城鎮(zhèn)、鄉(xiāng)之間的經(jīng)濟均衡發(fā)展：調(diào)節(jié)的主要手段是預(yù)算、稅收、社會福利措施等。它還規(guī)定，監(jiān)督、調(diào)節(jié)社會市場經(jīng)濟，是聯(lián)邦政府的義務(wù)，聯(lián)邦政府必須對協(xié)調(diào)各地的經(jīng)濟發(fā)展負責(zé)，對各地區(qū)的投資用稅收進行引導(dǎo)，并在每年初就過去年度的國民經(jīng)濟的發(fā)展狀況向國會報告。《穩(wěn)定法》的施行，其意義一是它給國家提供了經(jīng)常的明確的調(diào)節(jié)控制經(jīng)濟發(fā)展的權(quán)利義務(wù)、以及實施調(diào)節(jié)的手段；二是它擴大了聯(lián)邦政府參與經(jīng)濟事務(wù)的權(quán)力，縮小了經(jīng)濟的地方自決權(quán)，對聯(lián)邦制條件下的經(jīng)濟地方自治原則進行了修正。

德國在穩(wěn)定社會經(jīng)濟關(guān)系的方面，除利用《穩(wěn)定法》進行大膽的調(diào)節(jié)之外，還采取了如下措施：

為抑制、消滅通貨膨脹，規(guī)定德國中央銀行德意志銀行獨立，使其脫離聯(lián)邦中央政府機構(gòu)系列，中央銀行董事會的組成不屬于聯(lián)邦總理的職權(quán)。這樣，政府就無法決定貨幣發(fā)行量，這就消除了政府為追求經(jīng)濟高速發(fā)展而濫發(fā)鈔票導(dǎo)致的通貨膨脹。

設(shè)立經(jīng)濟發(fā)展理事會，成員有聯(lián)邦經(jīng)濟部長、財政部長、各州政府一名代表、鄉(xiāng)級政府的代表等。理事會的任務(wù)是：對德國境內(nèi)全局性的經(jīng)濟發(fā)展問題進行協(xié)商，尋找解決經(jīng)濟發(fā)展中的方法并盡可能地采取一致行動。因德國是聯(lián)邦制國家，經(jīng)濟事務(wù)的決策權(quán)屬于各州政府。成立經(jīng)濟發(fā)展理事會后，聯(lián)邦政府便可以對各州之間的利益關(guān)系進行協(xié)調(diào)，并貫徹聯(lián)邦的經(jīng)濟政策。

設(shè)立財政計劃理事會，其成員與經(jīng)濟發(fā)展理事會組成方式一樣，其任務(wù)是協(xié)調(diào)國家、州和鄉(xiāng)的財政計劃，使公共收支與國民經(jīng)濟的發(fā)展水平相適應(yīng)。

設(shè)立社會力量監(jiān)督國民經(jīng)濟運行的常設(shè)機構(gòu)，于1963成立的一個由德國境內(nèi)沒有黨派色彩的五個著名經(jīng)濟學(xué)家組成的專家理事會，人稱"五賢士會"。該理事會的主要任務(wù)是：鑒定宏觀經(jīng)濟的發(fā)展狀況，每年秋季撰寫一部關(guān)于宏觀經(jīng)濟發(fā)展的優(yōu)劣的鑒定報告。這份報告要向社會公布，而且對政府實施政策有直接的作用。在每年1月份召開的聯(lián)邦議會上，聯(lián)邦政府要將他們對該鑒定的意見向議會提出專門的說明。

（三）關(guān)于市場準入的法律

對于允許公開競爭的行業(yè)，國家均規(guī)定嚴格的市場準入制度，不達到標準者不得開業(yè)進入市場。市場準入制度是企業(yè)開業(yè)登記制度之外的另一種考核制度，任何營業(yè)者當(dāng)然都必須經(jīng)過國家登記方可開業(yè)，但德國法律要求，營業(yè)者在申請登記之前，還必須具備一定的市場準入條件。這些條件是，對各種公司，依據(jù)商法的規(guī)定實行規(guī)范制和批準制；對個體商人，則要求其具備職業(yè)知識。對具有高級技術(shù)知識的個人營業(yè)者，如醫(yī)師、律師、會計師、經(jīng)濟師和稅務(wù)顧問等，國家還要求他們必須經(jīng)過特殊的培訓(xùn)并達到一定的年齡。德國在市場準入方面的法律是非常嚴格而細致的。例如，即使是修鞋師傅、家庭用水管道修理師傅這樣的個體開業(yè)者，法律也要求他們必須具備實科中學(xué)畢業(yè)（六年制中學(xué)）畢業(yè)、學(xué)徒三年、幫工五年、最后通過政府專門考試的履歷。

四關(guān)于勞動者的法律

勞動是社會財富的根本來源，激發(fā)勞動者的積極性，保護他們的合法利益，理所當(dāng)然地是立法的中心任務(wù)之一。由于德國是私有制國家，貫徹的是"勞動自由"的原則，故勞動關(guān)系的建立完全采用市場化方式即采用勞動契約形式，由雇主與雇員自己決定是否發(fā)生雇傭關(guān)系，并決定工資、工作時間、工作條件、休假、勞動保護等有關(guān)勞動的具體事宜。在這種條件下，勞動者總是處于較不利的地位，他們的權(quán)益常常難以得到保護，勞資沖突的產(chǎn)生是必然的。為緩和這種沖突，穩(wěn)定社會關(guān)系，德國法律在保護勞動者上采取了較大的舉措，其主要有：

⒈制定獨立于民法的勞動法。在《德國民法典》關(guān)于雇傭關(guān)系的規(guī)定顯然已經(jīng)不足以保護勞動者的條件下，把勞動關(guān)系從雇傭的法律規(guī)范中分離出來，另外從19世紀末開始制定了一系列勞動法規(guī)，這些法規(guī)最初是針對個別行業(yè)制定的，尤其是針對礦工等勞動保護最為迫切的行業(yè)制定的，到第一次世界大戰(zhàn)后已經(jīng)成為勞動法群體。1969年德國制定了專門的《勞動法統(tǒng)一法》，把所有的勞動法規(guī)統(tǒng)一為一個大法。該法以《德國民法典》和《德國商法典》為基礎(chǔ)，但又廣泛地引入行政法措施，確立了統(tǒng)一的勞動保護條件。該法的另一個顯著的成就是，把對勞動關(guān)系的司法管轄權(quán)從一般管轄權(quán)中分離出來，為成立獨立的勞動法院提供了法律依據(jù)。

⒉設(shè)立獨立的勞動法院，對勞動關(guān)系進行特別司法管轄。德國于1979年制定《勞動法院法》，規(guī)定設(shè)立縣、州、聯(lián)邦三級勞動法院系統(tǒng)，審理雇主與雇員之間的勞動關(guān)系爭議。該法規(guī)定，區(qū)別于一般的民事爭議的是，勞動爭議的審理貫徹程序捷便和費用節(jié)儉的原則。

3提倡"社會伙伴關(guān)系"。所謂"社會伙伴關(guān)系"指的是德國社會的一種說法，它認為德國的雇主與雇員之間的關(guān)系，以及他們的代表者雇主聯(lián)合會與工會之間的關(guān)系，不是你死我活的根本沖突，而是一種在客觀上既有矛盾但又誰也離不開誰的、要共同為經(jīng)濟穩(wěn)定和繁榮發(fā)揮積極的社會作用的伙伴關(guān)系。德國法律對這種說法至少是采取了鼓勵的態(tài)度，法學(xué)家們在其著述中也大量采用并闡述這一說法。按照"社會伙伴關(guān)系"，只有雇主與雇員之間、雇主聯(lián)合會與工會之間在出現(xiàn)勞資沖突時即互相斗爭又互相協(xié)調(diào)才能解決問題。這一看法可以說在德國形成了共識。1993-1994年德國南部的鋼鐵工人長達10個月的罷工就是在工會與雇主聯(lián)合會頑強而又靈活的斗爭中得到解決的。

2建立"共決權(quán)"制度。所謂"共決權(quán)"制度，指的是德國法律規(guī)定的，在所有的企業(yè)中建立的由就業(yè)者享有參與和雇主共同決定企業(yè)事務(wù)的權(quán)利的制度。這一制度的主要內(nèi)容有：⑴"企業(yè)委員會"制度。按照1952年頒布、1989年修訂的《企業(yè)法》，在一切企業(yè)中設(shè)立企業(yè)企業(yè)委員會，企業(yè)委員會由就業(yè)者或者就業(yè)者代表組成，它享有代表就業(yè)者講話以及決定部分企業(yè)內(nèi)部關(guān)于就業(yè)者事務(wù)的權(quán)利。其權(quán)利主要包括：在集體事務(wù)方面如就業(yè)者的休假計劃、工作時間、職員宿舍的安排以及工作秩序、工人崗位勞動監(jiān)督、企業(yè)新技術(shù)引進等問題上企業(yè)委員會擁有決定權(quán)；在企業(yè)對就業(yè)者的個人處置事務(wù)如就業(yè)者的培訓(xùn)、崗位調(diào)換、解雇等問題上，企業(yè)委員會擁有知情權(quán)和建議權(quán)；在企業(yè)變更損害到20名以上的就業(yè)者的利益時，企業(yè)委員會有為他們?nèi)〉美嫜a償和申請社會救濟的建議權(quán)等。企業(yè)委員會不同于工會，因前者是法定組織，有法定權(quán)利；而后者是自愿成立的社團，其權(quán)利來源于組織章程；而且前者只可在企業(yè)內(nèi)部活動，而后者可以是行業(yè)的、地區(qū)的甚至是全國的組織。⑵就業(yè)者參加企業(yè)監(jiān)事會制度。根據(jù)德國前述《企業(yè)法》、1951年的《產(chǎn)業(yè)企業(yè)共決權(quán)法》、1976年的《共決權(quán)法》等法律，就業(yè)者有權(quán)在一切股份公司、兩合公司、股份有限公司中擁有監(jiān)事會席位。法律對就業(yè)者席位的多少有明確規(guī)定，如在擁有500名以上就業(yè)者的礦山、鋼鐵企業(yè)中擁有1/3至半數(shù)的席位，在企業(yè)集團如康采恩的監(jiān)事會中擁有至少20％的席位。在監(jiān)事會中，就業(yè)者監(jiān)事行使與其他監(jiān)事同樣的權(quán)利。

⒌工會的統(tǒng)一化和獨立化。德國法律規(guī)定，某一行業(yè)只能組織統(tǒng)一的工會，其目的是避免該行業(yè)工人力量分散，保持工會的強大。所謂工會的獨立化，指的是德國法律規(guī)定，工會不能從屬于任何黨派或者教派，而只能保持其獨立。該規(guī)定的目的，是要防止把工會作為黨派的競選的工具或者教派斗爭的工具，使工會保持其只為工人利益活動的特性。

⒍建立完善的勞動保護和勞動保險制度。德國對勞動保護的法律制度見于民法、商法、行政法的一系列法律之中。其內(nèi)容包括兩方面，一種是針對勞動中的危險對就業(yè)者的保護，如勞動秩序、就業(yè)者健康、勞動技術(shù)條件、危險品作業(yè)的保護等規(guī)定；另一種是勞動時間保護、勞動報酬保護、解約保護等。另外，對特殊勞動者如婦女、青年、重殘疾人、以及家庭勞動者等，由法律針對其特性作出規(guī)定。雖然德國法把勞動關(guān)系的締結(jié)仍然當(dāng)作民法上的一種合同，承認其成立依據(jù)雙方當(dāng)事人意思表示一致成立，但是它把勞動保護條款規(guī)定為強制性條款，雇主只能接受，而不能改變和拋棄。同時，德國對一切就業(yè)者建立以企業(yè)資金和國家資金為基礎(chǔ)的強制性保險制度，它規(guī)定所有的雇員都必須參加醫(yī)療、養(yǎng)老、事故、失業(yè)等項保險，保險費由雇主與雇員各半分擔(dān)。如就業(yè)者失業(yè)，除其可以領(lǐng)取失業(yè)保險賠償外，還可免費接受由國家財政支持的職業(yè)培訓(xùn)和轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)。

總之，一方面由于就業(yè)者技能的提高和勞動市場的一百多年的"磨合"，另一方面由于法律對就業(yè)者的完備的保護，德國的就業(yè)者的法律地位和勞動條件已顯著提高，據(jù)1991年的統(tǒng)計資料，其勞動力價格已經(jīng)成為世界之冠，個人的消費達到全國社會凈產(chǎn)值的56.1％，遠遠大于同期國家的各項支出〔11〕。

五關(guān)于社會福利制的法律

如上所述，所謂福利制，就是使德國公民享受全面的社會保障的制度，這是德國基本法規(guī)定的四大原則之一，也是實行社會市場經(jīng)濟的目的，為實行福利制國家的目標，德國長期把農(nóng)業(yè)、交通、郵電等行業(yè)置于市場之外，使之未進入競爭機制。同時，德國還制定了一系列法律，以國家的財政為基礎(chǔ)在該國建立起了全面的福利制制度。這些制度除上文談到的就業(yè)者的福利措施外，還主要有如下方面：

⒈住房。德國依據(jù)國家財政支持建立起了西方國家唯一的"福利制住房制度"。第二次世界大戰(zhàn)之后住房十分緊張，大量的無房居住者使得住房市場對居住者非常不利。因此德國政府開始實行住房市場的國家控制，使其基本上不再依市場調(diào)節(jié)。控制的手段之一，是國家強制投資住房市場，并獲得對住房的部分支配權(quán)，然后把住房低價出租給社會低收入者階層不定期居住，這就是所謂的"福利制住房"。控制的手段之二，是依《住宅義務(wù)法》（1948年）強制規(guī)定對房主解約的限制，后來該規(guī)定導(dǎo)致對《德國民法典》的修改，而建立起了"承租人保護"的法律制度。依靠這些制度，德國的住房市場曾有過長期的對居住者寬松的局面。但是自從德國統(tǒng)一后，住房市場目前仍然比較緊張。

⒉養(yǎng)老。德國對全社會實行法定養(yǎng)老保險制度。養(yǎng)老保險是由國家財政支持的。通常男子年滿65歲，婦女年滿60歲即可領(lǐng)取到養(yǎng)老金、退休金。

⒊教育。德國對全體居民實行十年制義務(wù)教育制和一切教育免費制度。對受教育有困難的居民，國家給予特殊的幫助，比如對殘疾人國家建立特別的學(xué)校予以教育。對經(jīng)濟困難的大學(xué)生，國家給予未來可以減免的貸款。對失業(yè)者，國家舉辦專門的學(xué)校使他們免費學(xué)習(xí)新的技能。

⒋貧困者的社會救濟。德國對低收入者實行國家補助。補助的方式有發(fā)生活補助費、提供福利制住房等。

六德國社會市場經(jīng)濟法律制度對我國的參考價值

關(guān)于德國社會市場經(jīng)濟的效果的分析，例如原西德如何依靠這種制度而取得舉世注目的建設(shè)成就的情況，在我國已經(jīng)有不少學(xué)者進行了介紹。此處當(dāng)不再贅言。所應(yīng)補充的是，在德國統(tǒng)一后原東德地區(qū)的經(jīng)濟重建過程中，德國式市場經(jīng)濟又一次發(fā)揮了積極的作用。因東西德經(jīng)濟發(fā)展水平相差巨大，統(tǒng)一后為發(fā)展東部經(jīng)濟而耗費了大量資金，從而導(dǎo)致德國經(jīng)濟從1990年到1993年沒有正增長率，但是德國馬克的幣值與匯率基本保持未變，通貨膨脹率沒有超過3％，人民的生活水平基本沒有下降，未出現(xiàn)大的社會動蕩。1994年德國東部的經(jīng)濟改建已經(jīng)基本完成，德國經(jīng)濟開始走出低谷，出現(xiàn)2％的增長率，1995年經(jīng)濟可望持續(xù)增長。正因為此，執(zhí)政已經(jīng)三屆的基督教民主聯(lián)盟黨在多數(shù)人預(yù)期競選失敗的情況下，在1994年的超級大選中又一次取得了競選勝利。這一切與前蘇聯(lián)地區(qū)及東歐地區(qū)某些引進英美自由市場經(jīng)濟模式的國家的政治動蕩、經(jīng)濟難以發(fā)展、人民怨聲載道的情況形成鮮明的對照。

當(dāng)然，德國社會市場經(jīng)濟的法律制度從法律政治學(xué)的角度來看并非是無可指責(zé)的。但是，對它的批判不是本文的目的。我國的市場經(jīng)濟的法制建設(shè)尚處于初級階段，我們需要廣泛地吸收和借鑒市場經(jīng)濟發(fā)達國家的法制經(jīng)驗，尤其是德國社會市場經(jīng)濟法制的成功經(jīng)驗。實事求是地說，德國的社會市場經(jīng)濟的法律制度對我國在許多方面都有借鑒作用，最突出的方面應(yīng)該是以下幾點：

⒈依靠民法來建立我國市場經(jīng)濟社會的行為規(guī)范基礎(chǔ)。民商法是市場經(jīng)濟法制建設(shè)的基礎(chǔ)。正如德國社會市場經(jīng)濟的法律制度--其實也是其他市場經(jīng)濟國家法律制度所表明的那樣，市場經(jīng)濟的最基本的立法是民法以及作為民法特別法的商法，因為他們提供了市場經(jīng)濟條件下的整個社會的最基本的法律規(guī)則。但是實事求是地說，我國的立法者對此并無清楚的認識。目前我國民法立法非常薄弱，根本無法適應(yīng)市場經(jīng)濟條件下作為整個社會的基本規(guī)范的需要。現(xiàn)行民法最基本的法律"民法通則"過于簡單，只有156條，在其實質(zhì)內(nèi)容方面，不但物權(quán)財產(chǎn)權(quán)（最突出的是不動產(chǎn)財產(chǎn)權(quán)）、債權(quán)這些民法中最基本的內(nèi)容，也是市場經(jīng)濟的基本的法律規(guī)范，在我國可以說是缺乏有實質(zhì)意義的規(guī)定，而且已經(jīng)被改革實踐和其他法律所否定的內(nèi)容，如關(guān)于不許土地出租的規(guī)定等，到目前為止仍然是民法的有效條文，所有這些給我國目前的改革確實帶來不少困難。但同時這也給改革帶來良好的契機。因為大家都能看到的是，舊的古老傳統(tǒng)很難適應(yīng)當(dāng)代的情勢，在產(chǎn)品經(jīng)濟體制下制定的行為規(guī)則又被改革和人民群眾所拋棄，所以我國目前最缺乏的就是民間的基本的行為規(guī)范。而民法依其本源就是市場經(jīng)濟條件下的民間社會的行為規(guī)范的總和。因此，如果現(xiàn)在我國能夠制定出一部詳備而得當(dāng)?shù)拿穹ǎ坏珪浹a我國目前的民間社會行為規(guī)范缺乏的漏洞，而且會極大地促進改革的發(fā)展。這也是我們從《德國民法典》的制定和施行百年時理應(yīng)得到的經(jīng)驗。

⒉依靠法治方法實現(xiàn)法治經(jīng)濟。對我國社會主義市場經(jīng)濟是法治經(jīng)濟這一點，目前從上到下已經(jīng)沒有疑義。但是對怎樣才能實現(xiàn)法治經(jīng)濟這一問題，理論界無人提及，實踐上可以說并不明確。因為，目前我們所使用的改革方法可以說是與法治目標相違背的。其主要的表現(xiàn)是，新的改革措施的出臺常常不依靠法律的手段和方法，沒有遵循"先立法、后行動"這一法治國家普遍的原則，而是繞過現(xiàn)行法律、甚至違背現(xiàn)行法律的規(guī)定，依靠非法律的種種手段推進改革的進行。比如，改革中大量存在的"先試驗、后立法"方法就是如此。這樣，幾乎每一次改革措施出臺都會帶來法律威信下降的副作用，它違背了法治國家的目的。這一點無疑也是我國目前法制威信不高的原因之一。對此問題的解決可以參考德國等法治國家的作法。在德國，對政府的行為實行的是"法律之外一切行為均為非法"的原則，政府施政如有新的舉措，首先考慮的是把自己的綱領(lǐng)制定為法律，然后才付之于行動，如不然，政府的行為就是非法行為。這一原則雖有僵硬之嫌，但它卻維護了法律的尊嚴，遵循了法治的原則，收到了長遠的政治效益和經(jīng)濟效益。我國對改革也應(yīng)貫徹"先立法、后行動"的改革策略，也就是依靠法治手段達到法治目的的策略，把一切改革活動納入法治軌道。要做到這一點在我國并不難，因為目前所推行的改革制度，常常是在理論上和實踐上已經(jīng)為我國臺港地區(qū)或者其他國家證明是市場經(jīng)濟的成功經(jīng)驗，甚至有些改革措施就是直接從這些地區(qū)和國家引進的。那么在吸收這些地區(qū)和國家的經(jīng)驗時同時引進他們的有關(guān)的法律制度、同時把這些法律制度通過立法轉(zhuǎn)化為我國的法律制度，應(yīng)該說是比較容易做到的。

〔1〕A.Hofmann.TatsachenueberDeutschland,Societaets.Verlag1992,Seite185.

〔2〕參見張賢鈺：《德國社會市場經(jīng)濟與法制的評價》，《中國法學(xué)》1993年第6期等。

〔3〕HelmutKoehler:EinfuehrungzumBGB,DeutscherTaschenbuchVerlag,SeiteIX

〔4〕HelmutKoehler;EinfuehrungzumBGB,DeutscherTaschenbuchVerlag,1993,SeiteXIX

〔5〕KonradZweigert&HeinKoetz,EinfuehrungindieRechtsvergleichung,Tuebingen1971,Seife268.

〔6〕Schoenfelder:DeutscheGesetze,VerlagC.H.Beck,1994,11.

〔7〕WolfgangHefermehl:EinfuehrungzumHGB,DeutscherTaschenbuchVerlag,Seite7.

〔8〕Creifelds;Rechtswoeterbuch.VerlagC.H.Beck.Neuauflage1994,Seite645

〔9〕Sternusw.:EinfuehrungindasdeutscheRecht.DeutscherTaschenbuch.Verlag,1990,Seite123-124

篇10

1.印度人口數(shù)量龐大，人口素質(zhì)相對較低。一個國家的綜合國力與人口數(shù)量有著重要的關(guān)系，只有具備相應(yīng)的人口才能形成一定的經(jīng)濟規(guī)模。但是如果人口數(shù)量過于龐大，超過本國資源與環(huán)境的承載能力，就會成為制約經(jīng)濟增長的因素。目前印度人口約11億，并將于2050年達到16億，超過中國成為世界人口第一大國。印度人口的爆炸性增長在很大程度上抵消了其經(jīng)濟增長的成果，影響了人民生活水平的提高。與人口數(shù)量相比，人口素質(zhì)則更是影響一國經(jīng)濟增長的因素。印度人口素質(zhì)相對較低，據(jù)2001年人口普查結(jié)果，男性與女性的識字率分別為75.85%和54.16%，總識字率為65.38%，有近四成人口是文盲，適齡人口進入高校的比例為10%。這些低文化、低級技能的勞動力不但不能成為促進經(jīng)濟發(fā)展的人力資源，而且將成為制約其經(jīng)濟崛起的關(guān)鍵因素。

2.貧困問題嚴重。印度的經(jīng)濟改革并沒有使窮人的生活水平得到多少改善，就業(yè)增長緩慢，失業(yè)人數(shù)增加。據(jù)2001年人口普查，全國10.27億人中勞動力有4.234億人，就業(yè)人數(shù)為4.164億，失業(yè)率為7%。據(jù)聯(lián)合國《2001年人文發(fā)展報告》，按購買力平價，每人每天生活費1美元為貧困線，印度貧困線以下的人口為44%。印度總理辛格在60周年獨立日演講中毫不掩飾地說：“盡管我們實現(xiàn)了強勁的經(jīng)濟增長，但貧困和失業(yè)并沒有消除。印度的真正獨立在于消除目前的貧困。”嚴重的失業(yè)和貧困問題不僅削弱了印度的社會凝聚力，而且成為社會動亂的主要根源，進而影響到經(jīng)濟的發(fā)展。

二、民族矛盾與宗教矛盾

印度民族眾多，宗教復(fù)雜。印度有13個大民族和上百個小民族，這些民族的語言、、生活習(xí)俗等方面有許多不同之處，甚至相互對立。印度是極富宗教傳統(tǒng)的國家，也是世界上宗教和教派最多的國家，幾乎擁有世界上所有的宗教。民族與宗教矛盾等因素不僅嚴重阻礙了印度經(jīng)濟的發(fā)展，而且很大程度上威脅著社會的穩(wěn)定。印度獨立后，民族宗教的暴力沖突造成的人員死亡人數(shù)，大大超過了三次印巴戰(zhàn)爭的死亡人數(shù)。印度民族問題中最嚴重的是民族分裂主義的傾向，有些民族中的激進勢力還展開了不同規(guī)模的武裝斗爭或暴力恐怖活動。

獨立半個多世紀以來，教派沖突持續(xù)不斷。印度教與伊斯蘭教的沖突是侵害印度社會肌體的痼疾。圣雄甘地和尼赫魯總理早就認識到教派主義的嚴重危害，多次譴責(zé)教派主義，認為教派主義是“威脅印度生存的最大危險之一”，提倡世俗主義以化解教派沖突。然而，教派沖突的毒汁已經(jīng)滲透到印度社會的血液中，印度教徒和穆斯林積怨太深，一點火星即可引發(fā)熊熊大火。獨立以后，教派沖突導(dǎo)致無數(shù)無辜平民喪生，造成社會動亂，威脅著印度的統(tǒng)一和國家安定，嚴重阻礙了經(jīng)濟的發(fā)展。同時，也影響印度與巴基斯坦等伊斯蘭國家的關(guān)系，損害印度的國際形象。

三、種姓制度

印度社會有別于其他社會的主要特征是它的種姓制度。這種制度將全部人口劃分為相互排斥、界定明確、可繼承的社會職能的不同群體。馬克思早在100年前就指出：“種姓制度是印度進步和強盛道路上的基本障礙。”種姓制度對印度經(jīng)濟增長產(chǎn)生極為消極的影響：第一，它會削弱人們開展經(jīng)濟活動的動力。因為在種姓制度下，當(dāng)人們通過自己的努力也沒有機會來改變自己的社會地位以及對財富的占有，那么就會失去工作動力而走向宿命論；第二，它會削弱人們進行人力資本投資的積極性。基于同樣的原因，那些在種姓制度中處在底層的階級、特別是那些無法進入種姓系列的賤民階級，就根本不會有動力對自己和家人進行人力資本投資、接受正規(guī)的學(xué)校教育，因為在階層劃分呈現(xiàn)剛性，職業(yè)完全是自然繼承的制度下，人們投資于教育的結(jié)果并不能產(chǎn)生任何收益，所以任何具有經(jīng)濟理性的下層居民都不會對沒有任何收獲的教育進行投資。種姓制度既會導(dǎo)致普通勞動者缺乏財富創(chuàng)造的動力，又會使得大部分底層勞動者缺乏財富創(chuàng)造的能力。

種姓制度在現(xiàn)代印度的延續(xù)，使社會分割成一個個互相排斥、彼此對立的社會集團，印度社會從根基處即處于分裂狀態(tài)，這不僅造成社會凝聚力的嚴重缺失，而且使政府的政策在決策時首鼠兩端，如走鋼絲，在執(zhí)行時阻力重重，不易貫徹。種姓制度不但過去是，而且現(xiàn)在也是印度實現(xiàn)經(jīng)濟崛起的基本障礙。

四、基礎(chǔ)設(shè)施薄弱

印度經(jīng)濟現(xiàn)在面臨的最大制約因素是基礎(chǔ)設(shè)施嚴重滯后，而且效率低下，贏利性差，尤其表現(xiàn)在鐵路，公路，港灣等領(lǐng)域。

1.鐵路。印度的鐵路運輸已經(jīng)處于飽和狀態(tài)，在運輸能力和運輸安全性方面都存在問題，其鐵路軌道至今還分為寬軌線、米軌線和窄軌線三種，給鐵路運輸帶來了不便，而且也會因轉(zhuǎn)軌提高成本和造成貨物的損壞。

2.公路。公路已取代鐵路成為印度運輸?shù)闹髁Γ钾浳镞\輸?shù)?0%和旅客運輸?shù)?5%。總體上看，印度的公路運輸狀況的極其惡劣，城市的交通堵塞已達到極限。由于缺乏全天候的公路，雨季期間發(fā)生物流不暢的地區(qū)不在少數(shù)，根據(jù)印度社會基礎(chǔ)設(shè)施委員會公布的推測數(shù)字，在2012年以前，光高速公路建設(shè)就得耗費17200億盧比的投資。

3.港灣。印度的港口基礎(chǔ)設(shè)施不足，效率低。平均船滯期為3.5天（2003/04年的數(shù)字），和新加坡的6-8小時比有很大的差距。

五、能源短缺

1.電力短缺。自20世紀80年代以后，印度的電力需求不斷擴大，電力短缺問題日益表面化，停電、電力供應(yīng)不穩(wěn)定等問題經(jīng)常發(fā)生，許多工廠和事務(wù)所都不得不自己配置發(fā)電設(shè)施，甚至有些家庭也自己設(shè)置發(fā)電設(shè)備。

2.石油短缺。印度目前飽受石油短缺困擾。印度總理辛格曾多次表示，“能源安全是目前僅次于食品安全的突出問題”。有統(tǒng)計顯示，印度境內(nèi)石油儲量很小，可開采量不足8億噸，按照目前的開采速度僅能維持20年左右。同時，印度已是世界第七大原油消費國和世界能源需求增長第二快的國家。美國能源部在一份報告中甚至預(yù)測，印度的能源需求到2025年將在目前基礎(chǔ)上增長一倍，達到每天740萬桶。在這種情況下，從海外進口便成為解決能源缺口的唯一途徑。據(jù)印度官方統(tǒng)計，目前印度每年需要大約1.2億噸原油，其中70%靠進口，預(yù)計到2020年，僅原油進口量就將達到1.5億噸。國際石油價格的猛漲對印度經(jīng)濟產(chǎn)生了極大的沖擊。

六、地區(qū)安全形勢嚴峻

穩(wěn)定的周邊環(huán)境是一個國家經(jīng)濟崛起的重要條件，印度周邊地區(qū)的不穩(wěn)定性因素是其經(jīng)濟崛起的一大障礙。從綜合國力來看印度當(dāng)之無愧是南亞地區(qū)最強大的國家，但是印度并沒有在政治上和軍事上在該地區(qū)取得主宰地位。在目前情況下，不論在意識形態(tài)、文化以及經(jīng)濟方面，印度還不具備控制周邊中小國家的能力。在經(jīng)濟上，印度與南亞其它國家經(jīng)濟同質(zhì)化或同構(gòu)性的產(chǎn)業(yè)模式不但不利于南亞區(qū)域合作的深化而且增加了各國間的經(jīng)濟競爭性。印度與巴基斯坦的對抗和沖突是事關(guān)南亞地區(qū)乃至整個亞洲安全的最突出的問題。印巴對抗從1947年印巴分治就開始了，在冷戰(zhàn)時曾引發(fā)三次印巴戰(zhàn)爭。三次兵戎相見的舊恨未除又不斷增添新仇。目前，兩國間的軍備競賽還在不斷的升級，兩國都擁有了核武器，印巴的核競賽無疑增加了兩國核失控的危險性。一旦爆發(fā)核戰(zhàn)爭，對任何一國來說都是一種自我毀滅。這也更是影響印度經(jīng)濟崛起的重要原因。

作為一個歷盡滄桑的古國，印度近年來實現(xiàn)了經(jīng)濟的迅猛發(fā)展，但上述制約因素卻限制了印度經(jīng)濟進一步發(fā)展的步伐，決定了印度的經(jīng)濟崛起將是一個崎嶇而漫長的過程。

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