導(dǎo)語：經(jīng)濟法社會中間層主體一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

1、證券業(yè)協(xié)會的基本理論分析

中國證券業(yè)協(xié)會于1991年8月28日成立，總部設(shè)在北京。證券業(yè)協(xié)會屬于中介組織，它是介于政府與證券業(yè)市場主體之間，為政府干預(yù)證券市場，同時為證券市場主體提供信息咨詢等各種服務(wù)的自律性組織。

1.1．證券業(yè)協(xié)會的特征中介性。證券業(yè)協(xié)會是證監(jiān)會與證券市場之間，市場主體之間的傳道者和中介，它的存在有利于加強證監(jiān)會與證券市場的溝通，形成政府和證券市場的良性互動。民間性。證券業(yè)協(xié)會是非官方性質(zhì)的，屬于民間的機構(gòu)，獨立于政府系統(tǒng)。在其成員內(nèi)部，他們實行自律管理，自我管理，一般而言，它不受政府直接管理和控制，而且他們的主要經(jīng)費來源是自己籌集的。公共性。證券業(yè)協(xié)會以實現(xiàn)和維護其內(nèi)部成員和整個證券行業(yè)的利益為其宗旨，其行為的效力主要依靠公信力來支撐和維持。也就是說，證券業(yè)協(xié)會的行為的可靠性、公正性和正確性一般能夠得到市場主體和社會公眾的公認和政府的確認。①

1.2．證券業(yè)協(xié)會的功能服務(wù)功能。證券業(yè)協(xié)會是證監(jiān)會和證券市場之間的紐帶和中介。它的服務(wù)功能體現(xiàn)在：首先，它為證監(jiān)會服務(wù)。協(xié)會通過國家或法律的授權(quán)，對組織成員和其他相關(guān)市場主體進行管理。其次，它服務(wù)于市場主體。證券法第一百七十六條第二款規(guī)定證券業(yè)協(xié)會依法維護會員的合法權(quán)益，向證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求，同時第三款又規(guī)定證券業(yè)協(xié)會收集整理證券信息，為會員提供服務(wù)。干預(yù)功能。證券業(yè)協(xié)會在市場中的反應(yīng)靈敏，信息的獲取能力優(yōu)于政府，在市場監(jiān)管中的監(jiān)管成本小且效率高。所以證券業(yè)協(xié)會可以幫助政府干預(yù)證券市場。證券業(yè)協(xié)會對市場主體的干預(yù)主要表現(xiàn)為兩方面，一方面是對其成員的自律，另一方面是引導(dǎo)市場主體貫徹落實國家對證券行業(yè)的政策。

同時，它的干預(yù)功能體現(xiàn)在其對證監(jiān)會的干預(yù)，表現(xiàn)在：證券業(yè)協(xié)會在其職責范圍內(nèi)，通過參與證監(jiān)會決策、監(jiān)督其行為、反饋市場信息，來影響和制約證監(jiān)會的行為，避免政府失靈。協(xié)調(diào)功能。證券業(yè)協(xié)會是政府和證券業(yè)市場之間的協(xié)調(diào)器。證券業(yè)協(xié)會通過協(xié)調(diào)證券市場主體與證監(jiān)會之間的關(guān)系來有效地提高證券市場的運行效率和證券市場的安全性。為了防止證監(jiān)會權(quán)力的濫用以更好的干預(yù)市場，協(xié)會一方面協(xié)助證監(jiān)會干預(yù)市場，向市場主體傳達證監(jiān)會的政策法規(guī)，另一方面，將市場主體的訴求反映給證監(jiān)會，使得三者關(guān)系形成良性互動。②同時它協(xié)調(diào)市場主體之間的關(guān)系。這種協(xié)調(diào)關(guān)系體現(xiàn)在：當各個市場主體出現(xiàn)矛盾或者利益沖突時，協(xié)會會協(xié)調(diào)其行業(yè)內(nèi)的矛盾和利益關(guān)系，使得市場更有效地運行。

2、證券業(yè)協(xié)會存在的正當性的憲政理論基礎(chǔ)

美國學(xué)者丹萊夫曾說過："憲政意指法律化的政治秩序，即限制和鉗制政治權(quán)利的公共規(guī)則和制度，憲政的出現(xiàn)與約束國家及其官員相關(guān)"。③憲政它所關(guān)注的是對權(quán)力的制衡問題，強調(diào)權(quán)力運行后社會狀態(tài)的平衡有序，是對國家政治體制的全面設(shè)計。實行憲政的目的是要限制和防范政府權(quán)力，從而維護社會整體利益。我國在計劃經(jīng)濟體制向市場經(jīng)濟體制轉(zhuǎn)軌而來的過程中遺留了很多計劃經(jīng)濟時期行政手段干預(yù)經(jīng)濟的問題，計劃經(jīng)濟的經(jīng)驗告訴我們：政府是不能過多干預(yù)經(jīng)濟的，否則會導(dǎo)致市場發(fā)展的緩慢。

因此，證券業(yè)協(xié)會可以有效地防止證監(jiān)會權(quán)力的濫用，防止證監(jiān)會過度干預(yù)市場，同時可以協(xié)助證監(jiān)會管理證券市場，以平衡證監(jiān)會與協(xié)會在干預(yù)市場上的權(quán)力。有限政府是指政府自身在規(guī)模、職能、權(quán)力和行為方式上受到法律和社會的嚴格限制和有效制約。在有限政府中，無限權(quán)力不應(yīng)存在。因為權(quán)力的集中會導(dǎo)致社會利益的分配不對等從而導(dǎo)致社會的不公。證券業(yè)協(xié)會的存在是建立有限政府的體現(xiàn)。憲法和法律賦予證監(jiān)會對證券業(yè)市場的監(jiān)督管理的權(quán)力，使得其能夠肩負起對社會和公民的重任，有效發(fā)揮其職能，但是，在證券市場中，證監(jiān)會如果過度的干預(yù)證券市場，會妨礙市場機制作用正常發(fā)揮，也會造成證監(jiān)會權(quán)力的濫用，導(dǎo)致腐敗。因此證監(jiān)會需要輔之以協(xié)會來干預(yù)證券市場。協(xié)會在限制證監(jiān)會權(quán)力，保證經(jīng)濟民主上發(fā)揮巨大的作用。協(xié)會的存在不僅是有限政府的體現(xiàn)，也有利于建立一個有效政府。

3、證券業(yè)協(xié)會面臨的問題及其完善

3.1.證券業(yè)協(xié)會的監(jiān)管權(quán)力還不夠如前所述，權(quán)力的集中會導(dǎo)致行政肆意，社會力量的機制將使社會矛盾不斷，沖突加劇。而現(xiàn)在我們所面對的一個情況是：證監(jiān)會的權(quán)力過于集中，而對協(xié)會下放的權(quán)力極小，在《證券法》條文中我們可以看到，目前法律規(guī)定的協(xié)會的監(jiān)管權(quán)力僅限于些虛權(quán)，如協(xié)助證監(jiān)會教育和組織會員執(zhí)行證券法律法規(guī)，向證監(jiān)會反映會員的建議和要求等。

而證監(jiān)會的權(quán)力并不是有限權(quán)力，這與我們建立有限政府，實行憲政的目標并不一致。憲政與無限權(quán)力是不能共存的。而目前證監(jiān)會可以憑借其無限權(quán)力干預(yù)證券業(yè)市場的方方面面，事實上，證券市場的很多事宜由證監(jiān)會管理的成本太大或效率太低，同時賦予證監(jiān)會過大的權(quán)力容易造成權(quán)力的濫用。所以證監(jiān)會應(yīng)將更多的應(yīng)由證券業(yè)協(xié)會承擔的監(jiān)管性職能逐步交給協(xié)會，給予其更多的權(quán)力發(fā)揮其職能，服務(wù)整個證券市場。這樣不僅能夠保證我們所說的有限政府的建立，制約證監(jiān)會的權(quán)力，以平衡各方權(quán)力，同時也能促進證券市場的發(fā)展和完善。

3.2.證券業(yè)協(xié)會制約和配合證監(jiān)會的能力還不夠。分權(quán)制衡是一種憲政的設(shè)計。制衡不僅指制約和限制，還包含有協(xié)同、衡平。因此證券業(yè)協(xié)會不能只注重制約證監(jiān)會，還需注意彼此之間的配合和平衡。證券業(yè)協(xié)會對市場的干預(yù)雖然處于輔助地位，但不是單純的被動地位。它與證監(jiān)會干預(yù)之間存在著互動關(guān)系，構(gòu)成證監(jiān)會干預(yù)的一種重要的制約力量。這種制約有助于防止政府對市場主體的單向控制。