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摘要:以農戶面臨的風險問題為研究對象,研究農戶風險種類,察看農戶風險處理策略及農戶風險處理策略分析框架。在此基礎上,結合中國農戶自身資源稟賦狀況及各資本要素,總結不同等級農戶的風險處理策略選擇。最后,對農戶及其風險管理的“差別待遇”提出政策建議。

關鍵詞:農戶;風險管理;處理策略

隨著社會經濟的轉型,當前農村生產和生活活動主體-農戶-正面臨著日益繁雜和不確定的各種生產和生活風險。這些風險有的是可以通過農戶自身的資源來處理和面對的,有的則需要農戶通過擴展家庭的資源來處理和應對,還有的則需要通過社區和國家從宏觀層面來進行干預才能有效處理。當前經濟轉型時期中國農村農戶面臨著哪些風險,他們又是如何處理的呢?本文旨在分析農村風險種類,考察農戶處理風險的生計資源狀況以及他們處理風險的手段和策略,為國家制定幫助農戶風險處理的政策干預提供參考。

一、農村和農戶面臨的風險來源呈現出各種不同的形式

1.農村風險主要來源于制度的、市場的、生產的和自然的風險

第一,制度/政策風險。宏觀經濟政策、農業政策和制度的變動會對農戶生產造成不確定性。例如,農產品價格政策、土地經營制度等的變化都可能導致農戶行為面臨不確定性。農業生產具有明顯的季節性,一些農業生產要素(如土地)的培育需要更長的時間和周期,農業需要一個相對穩定的政策和制度環境。

第二,市場風險。首先,由于市場變化會引起農產品供給需求狀況的變化和農產品價格波動,從而直接給農戶農業收入帶來不確定性;其次,農戶在生產中的投入要素,小到小農具、籽種、農藥、化肥,大到役畜的購買、租用,甚至農地本身的租用等,這些要素的價格經常變化,這直接影響到農戶生產成本的高低。各級勞務市場對農村勞動力的需求會影響到農戶非農收入的實現。

第三,生產風險。該風險是由于農戶自身的生產經營決策所導致的。家庭勞動力雖然是決策者可以支配的,但其利用卻受到了疾病、非農產業就業的可能性等因素的影響。另外,農產品加工的成本,以及貯存和運輸的成本,乃至貸款利率等也是農戶決策者無法控制的。

第四,自然風險。農戶面臨的自然風險是指各類災害,包括水災、旱災、冰雹、霜凍和臺風等在內的災害性自然現象所導致的農作物產量降低或農戶收入損失。

2.農戶家庭經濟風險

農戶面臨著生產和消費雙重風險,包括成本和價格、不確定的收入以及災難性的損失,自然、政治動蕩、稅收和利率變化等。作為自然再生產和經濟再生產交織特征明顯的產業,農業生產經營者承受著自然和市場的雙重風險。缺乏聯合的單個農戶對市場價格和自然風險只能被動接受。農戶既要應付農業的自然災害風險,又要應付農業生產資料價格波動以及農作物產出量市場價格變動的風險。

從農戶面臨的經濟困難是否可能預見及可能預見的程度來看,農戶經濟風險可以從以下幾個方面進行分類:第一類,確定性消費投資帶來的家庭經濟困難,這類事件的特點是集中投資,逐期受益。這類事件是可事先估算的,如建房,生育,婚嫁,學費等。第二類,意外事件帶來的家庭經濟困難。這類問題的投資往往是一次性的,該風險屬于投入數額大且難以事先控制的不確定性問題。如大病醫療,自然災害,主要勞動力去世等。第三類,經營風險損失帶來的家庭經濟困難。這類困難具有一定可預知性的風險性問題,但預測事件發生時所需要的信息不完整,是風險性問題,如市場變化,企業虧損等。第四類,沒有包括在以上框架內的其他問題。

二、農戶風險處理策略建立在自身的資源狀況基礎上

農戶的風險處理策略是在宏觀的社會經濟環境下,以農戶自身擁有的各種經濟和社會資源為基礎,通過市場的以及制度的方式,采取一系列生產和投資(包括社會投資)策略來保障家庭生產和生活安全。基于可持續生計策略分析框架(Scoones,1998)的思想,農戶風險處理策略與制度安排、組織形式、權力機構和政治等因素密切相關。農戶采取不同風險處理策略的因素主要由其自身的資源狀況所決定。

1.自然資本。指農戶所處的環境條件如土壤、水分、空氣、遺傳資源等。不同財富等級的農戶擁有的耕地質量可能不同。例如,農戶往往會選擇優等地種植產量高、價格好的農作物以確保收入實現,而在劣等地上種植口糧,或者紅薯等當作豬等牲畜的飼料。

2.經濟和財政資本。包括現金、儲蓄、借款/貸款等;還包括基礎設施和農業生產設備和技術等。富裕等級農戶收入高、儲蓄多。由于有充分的經濟和財政資本支持,富裕等級農戶可以選擇如何投入、組合農業生產活動可以達到效率最大。

3.人力資本,即技能、知識、勞動能力、良好的健康狀況。通常富裕和中等農戶有能力在教育、技能、培訓等方面投入較大并且保持其穩定性,而貧窮農戶在遭受嚴重困難的情況下,可能選擇讓子女輟學。一方面減少了學費支出,另一方面讓子女從事事務活動甚至外出打工以應付困難。

4.社會資本。社會資本包括社會網、社會權益、社會關系、從屬關系和聯合體等。貧窮等級的農戶可能因為存在良好的社會網、社會關系等增強應付風險的能力,甚至逐步脫離貧困。富裕等級農戶也可能因為缺乏社會資源而無力開展一些家庭經營活動,或者無法更及時的獲取信息及先進的技術等。

三、生產和生活活動多樣化是農戶風險處理的主要策略

由于農業生產的弱勢性和農戶自身的脆弱性,農戶通常會選擇各種風險管理方法以降低所面臨的風險。現有的研究已經總結了面對著各種風險,不同的行為主包括個體、家庭、社區、非政府組織、市場、政府和國際組織都會建立起自己的風險管理體系和框架(Holzmann和Jorgensen,2000)。

作為從事農業生產活動為主的農戶在遭遇到風險時,首先,會采取風險回避策略,比如在糧食作物增收難的情況下,農戶會擴大經濟作物的種植面積;有的農戶在沒有把握的情況下不會從事養殖業等。其次,會采取預防并控制損失,如農戶采取空間上的分散種植、不同農作物間作、輪作,在作物生長期加強田間管理等。再次,會利用風險留存的策略,這是指承擔風險并以自己財產來彌補損失。最后,是風險轉移的策略,將帶有風險的資產賣給別人或購買保險,便是這種風險管理的例子。公務員之家

農戶收入多樣化策略的目的主要在于回避風險和提高收入,主要包括“事前”處理策略和“事后”處理策略(Pandey,1997)。農戶“事前”的風險處理策略可以分為兩類:一是通過多樣的活動來分散風險;二是通過靈活的投入策略回避風險。農戶風險分散包括橫向分散和縱向分散,前者如作物種植的地塊分散、作物種植方式的分散、同種作物的各品種種植的分散、從事多種收入創造活動等。后者是指時序上的分散,如根據時令和降雨量的多少靈活安排種植活動和投入。盡管采取了各種“事前”防范風險的策略,但若損失仍然發生了,此時農戶如果不能通過“事后”策略彌補,當其收入的下降將使得農戶入不敷出,不僅影響當期的消費水平,而且影響長期生產與消費水平。動用食物和現金儲備,獲取工資性收入、借貸、變賣資產、減少消費支出、依靠救濟、移居外地等都是收入下降后的“事后”處理策略。這些機制會對農戶的消費水平、經濟負擔和長期的生產能力造成不同的影響(丁士軍,2001)。

不同農戶資源稟賦不同,在選擇多樣化處理策略組合式也會有所不同。富裕農戶通常采用多樣化收入策略,尤其是將農業收入和非農收入相結合;在風險發生后,一般其現金儲備完全足以滿足生產生活所需,不同采取變賣資產、減少消費支出等策略,而風險的發生通常不會影響到子女的教育問題。貧窮農戶通常在很大程度上依賴于農業生產,更具有脆弱性,一旦發生較大風險,他們將不得不減少消費、變賣資產、依靠救濟、借貸、甚至是乞討。

四、結論和政策建議

綜上分析可以發現,農戶作為農業生產中的微觀經濟主體,是農村發展問題研究的重要的分析單位。農戶的生產活動面臨著多種多樣的風險。為了增加收入,降低風險,農戶自身會采取這不同的風險處理策略組合。在農戶的家庭經營、風險處理策略選擇決策中,宏觀經濟環境、組織制度與市場結構、農戶自身的資源稟賦狀況等因素起到了決定性的作用。但對于同一地區的農戶而言,各宏觀環境因素、組織制度對農戶的風險處理影響基本相同,農戶資源稟賦是決定農戶采取不同風險處理策略的主要因素。

需要對于不同地區的農戶采取不同的地區政策幫助農戶降低生產風險和提高農戶收入。對于同一地區的農戶,根據其自身擁有的資源稟賦提供不同的政策支持,即針對富裕、中等、貧窮的農戶應分別采取不同的幫助扶持政策。例如,對于富裕農戶,應當以提供信息、技術指導等措施,鼓勵其多樣化經營、實現專業化經營,以在農戶中起到良好的“示范效應”,政策側重于“新”;對于中等農戶,應當結合農戶自身的實際情況,給予技術支持和部分生產物資幫助,如提供良種、科學的田間管理等,以幫助農戶穩收增收,政策側重于“穩”;對于貧窮的農戶,則應當主要提供經濟援助或是政策支持降低承包費用(包括資金和實物的形式)、或者在農業生產中提供免費的機械化、半機械化耕作條件,以減輕農戶的勞動力負擔,使之有能力從事更多的農業和非農生產活動,以達到增收降低風險的目的,政策側重于“增”。也就是說,對于農業農村的政策制定應該將農戶更加細分,對于不同資源稟賦條件的農戶,實施不同的政策,對農戶實行“差別待遇”,這樣才能縮小農戶不同等級之間的差別,從而實現農戶的全面增收。

參考文獻:

1.Pandey,S.,Rainfedlowlandriceresearch:challengesandprioritiesforthe21stcentury,IRRI,1997.

2.IanScoones,Sustainablerurallivelihoods:Aframeworkforanalysis,IDSworkingpaper72,1998.

3.Holzmann,R,Jorgensen,S.,SocialProtectionasSocialRiskManagement:ANewConceptualFrameworkforSocialProtectionandBeyond[Z].SocialProtectionDiscussionWorkingPaper,No.6,WorldBank,2000.

4.鄭寶華,風險、不確定性與貧困農戶行為,中國農村經濟,1997(1):66-69.

5.丁士軍陳傳波,農戶風險處理策略分析,農業現代化研究,2001(11),Vol.22No.6:347-349.

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