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內容提要：“經濟人”問題包括兩個方面：一是什么是“經濟人”的本質，二是如何有效約束“經濟人”，使其選擇符合社會最優原則；筆者認為，不管一個人在現實中的表現是利他或是利己，“經濟人”的本質始終是利己；如何有效約束“經濟人”，使其選擇符合社會最優原則，關鍵是制度創新。

關鍵詞：經濟人研究

作者簡介：宋圭武，男，1964年10月生，甘肅靖遠人，畢業于上海交通大學，現為中共甘肅省委黨校經濟學部教授，主要研究方向為經濟理論和中國經濟改革問題。

“經濟人”假設是經濟學研究的一個基本前提。“經濟人”假設、資源稀缺性、供給與需求、成本與收益等概念構成了經濟學分析框架的基本范疇體系。正確界定“經濟人”的內涵和特征，既有助于建立有效的經濟學理論分析框架，也更有助于對實踐中現實問題的深刻分析。

“經濟人”問題包括兩個方面：一是什么是“經濟人”的本質；二是如何有效約束“經濟人”，使其選擇符合社會最優原則。

對于“經濟人”問題的第一個方面，即什么是“經濟人”的本質，在經濟學的研究進程中，始終是一個充滿爭議的話題。

古典經濟學在其理論體系中，將“經濟人”本質界定成是追求自我利益最大化的主體。但利他現象又是客觀存在的事實，所以，斯密同時又承認：“無論假定人如何自利，在人的本性中還存在著某些本原（pirnciples），使他關心其他人的命運，考慮其他人的幸福，雖然他從這種關心和考慮中除了看到它時的愉快之外一無所獲。憐憫和同情就屬于這種本原……。即是最大的惡棍，最執迷不悟的慣犯，也或多或少地具有這種天性。”①

新古典經濟學在其理論體系中，將“經濟人”本質界定成是追求自我效用最大化的主體。但同時馬歇爾也承認：經濟人實際上也是一個懷有利他的愿望、甘受勞苦和犧牲以贍養家庭的人。

貝克爾是美國芝加哥學派的主要代表和新自由主義經濟學的重要成員之一。他將“利他”和“利己”統一到“經濟人”的效用函數中，認為，“經濟人”的本質不僅是利己，也有利他的一面。

解決“經濟人”本質問題的關鍵是如何將利己與利他有效統一起來。古典經濟學和新古典經濟學雖然承認“經濟人”的本質是利己，但并沒有解決好“利他”與“利己”的關系。貝克爾雖然將“利他”與“利己”統一到‘經濟人“的效用函數中，但“利他”與“利己”本質是一對矛盾的范疇，是不能將兩者同時歸到同一范疇的本質中的，因為這種統一在理論體系的邏輯建構上是矛盾的。

這里筆者認為：不管一個人在現實中的表現是利他或是利己，“經濟人”的本質始終是利己。為什么？因為利他的本質仍是利己。

在現實生活中，利他的表現形式主要有：一是基于基因關系而產生的利他；二是基于理性計算而產生的利他；三是沒有基因關系而基于本能產生的利他。

由于基因是生命的基本元素，是不同生命個體能產生區別的一個基本載體；所以，人類基于基因關系而產生的利他行為，其本質仍是利己。

基于理性計算而產生的利他是人類在追求自我利益的博弈過程中形成的一種均衡，其本質也是利己。因為人類社會的利益博弈是一個動態過程，利他的目的是行為主體期待在另一時間和另一地點得到至少相等或更大的收益回報。所以，利他也是行為主體將資源在不同時間和空間的一種配置，他不刻意追求某一時和某一地的效用最大化，而目的是追求人生總效用的最大化。在這種情況下，利他是手段，利己是目的；利他是局部均衡，利己是總體均衡。

沒有基因關系而基于本能產生的利他，其本質也是追求自身效用最大化的一種表現。生活在世界中的人，每個人的效用偏好結構都是不同的。公元前6世紀畢達哥拉斯說：生活就像奧林匹克賽會，聚到這里來的人們通常抱有三種目的：有些人摩拳擦掌以折桂，有些人做買賣以贏利，但還有一些人只是單純做參觀者，冷眼靜觀這一切。這里反映的情況就是效用偏好結構的不同。具有相同目的的人，其效用偏好結構可能大致相同，但絕對的看，這些人肯定會具有不同的效用偏好結構；具有不同目的的人，其效用偏好結構肯定是不同的。有些人更注重物質性收益；有些人更注重精神性收益。有些人更偏好生理需求的滿足；而有些人更偏好內心感受的體驗。有些人更多考慮個人實際感覺；而有些人更多考慮社會評價。有些人更偏好“利”，有些人更偏好“名”。在偏好“利”和物質收益的效用結構中，利他所占的權重相對較少，在偏好“名”和精神收益的效用結構中，利他所占的權重相對較多。所以，一個人是選擇更多利己，還是選擇更多利他，與其對“名”與“利”的不同偏好有很大關系。每個人在進行選擇時，總是在進行著“名”與“利”的一種權衡，以期實現特定效用偏好結構下的效用最大化。由于效用偏好結構不同，所以在現實世界，“見利忘義”與“舍生取義”兩種情況都有可能發生。

問題是，人們為什么會有利他的效用偏好結構？對于基于基因原則而產生的利他效用偏好結構，根據有關研究，其產生的原因可能更多出于一種遺傳的需要。對于沒有基因關系而產生的利他，其利他的效用偏好結構主要應來自如下兩個方面。一是教育。教育內容的主流基本是利他的。通過這種教育的外部強化，將直接或間接改變一個人的效用偏好結構。二是行為主體的自我反省。由于一個人在現實世界總是在不斷地進行著利益博弈，這種利益博弈會最終影響一個人的深層心理結構，從而改變其效用偏好結構。當然，利益博弈的最終結果并不必然會催生更多的利他主義，這里更多取決于利益博弈的規則和制度約束。一般而言，如果一個社會的利益博弈規則是對利他者更有利，則其利益博弈的結果是將有利于產生更多的利他行為；反之，則反之。一個人在一生中，其效用偏好結構并不是固定不變的，而是隨時間而變化的。所以，一個人在人生的不同階段，其對利他與利己的偏好程度會有所不同。

這里雖然一個人一生的效用偏好結構隨時間的變化而變化，但時間本身并不是一個人效用偏好改變結構的實際決定因素。改變一個人效用偏好結構的因素主要有：1.原有的效用偏好結構。效用偏好結構的改變具有路徑依賴性，新的效用偏好結構要受到原有效用偏好結構慣性沖擊力的影響。2.生理因素。一個人生理條件的改變將直接影響其效用偏好結構的改變，如有的人得了肝病，則原來飲酒的偏好將會隨之改變。3.職業改變。一個人在一生中，職業的改變是常有的事，有的人一生中可能會改變職業五、六次以上，不同的職業必然具有不同的激勵系統，相應一個人的效用偏好結構這時也會一定有所變化，以適應這種新情況。4.社會影響。社會影響主要是指一個人所處的社會環境及時尚對一個人效用偏好結構的改變所產生的作用。一個中國人，如果轉到美國定居，其效用偏好結構肯定會發生變化，因為出于生活的需要，他只有在生活方式上融入當地主流社會，才有可能更好地實現他的人生價值。同樣，由于社會潮流和時尚也在不斷變化，所以，即使一個人處在同一國家中，他也會為了適應形勢和潮流而不斷改變自己的效用偏好結構。從眾行為的普遍性為人們隨社會環境而改變效用偏好結構提供了一定的心理基礎。5.自然環境因素。人也是適應環境的產物。不同的自然環境，必然會為人們提供不同的選擇菜單。人們選擇的過程也就是一個適應和改變的過程，在這種人與自然環境的互動關系中，人自身的效用偏好結構必然會隨所處自然環境的改變而改變。

人們選擇利他，實質也是在選擇消費“利他”這種產品。人們對“利他”產品的消費，其消費特點與一般產品并無多大區別。

首先，同消費一般產品一樣，人們對“利他”的消費也遵循邊際效用遞減法則。“久病床前無孝子”反映的就是這種情況。“孝”本身是一種利他收益，是一種道德評價。當一個人在盡“孝”時，本身就是在消費“孝”這種產品，并享受“孝”所帶來的精神收益，如良心受到安慰，受到別人好的評價，并被社會給予較高的地位等。但隨著時間的推移，消費“孝”這種產品所帶來的效用是遞減的，所以，必有“久病床前無孝子”。當然，一個人要想盡“孝”，肯定也有物質的支出，這種物質方面的支出也會進一步加速“孝”產品效用的遞減速度。所以，“利他”產品和一般產品對人產生的刺激效用是相同的，都會隨著消費量的增加而減少。

其次，人們在選擇消費“利他”與“利己”時，二者存在替代現象。從產品的消費過程看，產生替代現象的根本原因是資源的稀缺性。人們在選擇消費“利他”還是“利己”，總是要涉及到資源的配置，而資源總是稀缺的；所以，從理論分析的角度看，人們選擇消費“利他”產品與“利己”產品，應當存在替代現象。

再次，同一般產品消費一樣，人們對“利他”產品的消費，也存在時間配置問題。人們在消費一般產品時，會有儲蓄行為，這是人們為了在將來時間實現更好的消費。人們在消費“利他”產品時，也會出現類似的情況。

第四，一個理性人在進行其消費效用最大化目標決策時，總是將消費“利他”產品的效用與消費“利己”產品的效用合在一起進行綜合決策。其理性的基本決策原則是：邊際“利己”產品消費收益＋邊際“利他”產品消費收益＝邊際“利己”產品消費支出＋邊際“利他”產品消費支出。這里“利他”和“利己”產品的消費收益，既包括現期的收益，也包括預期的未來收益。同樣，“利他”與“利己”產品的消費支出，也是既包括現期的支出，也包括預期的未來支出。從實際情況看，對于消費“利他”產品收益而言，更多是指預期的未來收益；對于消費“利他”產品支出而言，更多是指現期支出，當然，也可能需要有未來的支出。在現實世界，“經濟人”在決策時，由于信息不對稱、理性有限、制度不完善等原因，其消費決策很難達到理論上的最優，只能是盡可能向最優靠近。另外，由于不同個人的效用偏好結構不同，所以不同個人的消費最優決策點也將是不同的。再者，由于一個人在生活的不同時期，其效用偏好結構也會發生變化，所以一個人在不同時期的消費最優決策點也會不同。

對于“經濟人”問題的第二個方面，即如何有效約束“經濟人”，使其選擇符合社會最優原則，筆者認為，關鍵是制度創新。

“經濟人”在進行決策時，其決策的依據是自我利益最大化原則，這種自我利益最大化原則并不能保證社會利益最大化。而制度是將自我利益轉化為社會利益的一個轉化器。良好的制度將既能促進個人利益最優，也能促進社會利益最優。而不好的制度既不利于個人利益的有效實現，也不利于社會利益的有效實現。

如何構建有效和良好的制度？筆者認為，首先，社會制度應體現公平性、競爭性、人道性以及實現三者的有機統一。所謂公平性就是社會應當為每一個人提供公平發展的機會，同時，社會應當真正體現按勞分配和按貢獻分配的原則。所謂競爭性就是社會應當充分引入競爭機制，應當在盡可能的條件下，允許人們去積極競爭并為競爭者提供良好的競爭條件。所謂人道性就是社會應當有完善的社會救助體系，應當能讓弱者得到充分的利益表達和利益保護。公平性和人道性是秩序之源，而秩序又是催生道德的前提和基礎。一個社會如果失去了公平和人道，同時也就失去了秩序和道德。競爭性是社會活力之源。一個社會如果失去競爭性，社會就失去了發展的動力，社會只能以停滯和循環的形式存在。同時，社會的競爭性既為德的產生提供需求，又為才的產生提供供給。所以，一個良好的社會制度，應當是公平性、競爭性和人道性的有機統一。其次，應不斷完善和強化利他主義的制度激勵。這里的激勵應包括物質和精神兩個方面。在自由市場經濟中，由于物質財富變現性的提高，從而也提高了物質享受的選擇空間和消費效用；所以，在市場經濟條件下，人們更偏重于物質利益的激勵。在計劃經濟條件下，由于物質財富的變現性低，從而依靠物質財富來提高享受效用的空間不大；所以，這時人們更偏好于精神的激勵。針對具體情況，政府應制定最優的獎勵制度體系，以最大限度地激發利他主義行為。合理的激勵制度體系應體現：（1）實質公正性；（2）執行的有效性；（3）完備性，即應充分考慮到實際生活中的各種情況；（4）平等性，即每個人都應按同一制度體系激勵，不存在例外情況。第三，應大力加強利他主義教育。第四，應充分重視個人信仰體系的建設。靈魂的自覺是最好的約束，而信仰又是解決深層次靈魂問題的一劑良藥。第五，在社會權力體系中，掌握核心權力的當局者應優先遵守制度。俗話說：上梁不正下梁歪，上行下效等等。這種說法的實質是說明當局者在制度建設中具有關鍵作用。

注釋：

①AdamSmith:TheoryofMoralSentiments,OxfordUniversityPress,1976,PartⅣ,ChapterⅡ,p.1