導語：檢察機關介入金融監(jiān)管實踐一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

一、檢察機關介入金融監(jiān)管的原因和作用

金融業(yè)由于其稀缺性和資產所有權與經(jīng)營權分離的特點，極易產生道德風險，出現(xiàn)腐敗行為。金融腐敗不但破壞金融秩序，損害政府形象，還易引發(fā)金融風險，進而影響整個社會經(jīng)濟的安全與穩(wěn)定。我國的金融機構又多是國有或國有控股企業(yè)，金融腐敗不僅造成國有資產流失，更會引起公眾不滿，激化社會矛盾。檢察機關可以充分發(fā)揮查辦和預防國家工作人員職務犯罪的職能，積極打擊和防范金融腐敗。

二、檢察機關介入金融監(jiān)管的實踐與困難

(一)檢察介入金融監(jiān)管的實踐

1．及時打擊金融犯罪，保障金融監(jiān)管實施、填補監(jiān)管空白。金融犯罪，特別是新類型金融犯罪極富傳導性和負面示范效應，如果不及時動用最嚴厲的刑法予以處罰，就會不斷蔓延、擴大，給投資人造成嚴重損害，甚至釀成金融風險。檢察機關是刑事訴訟程序的第一道關口，負有啟動刑事訴訟程序，打擊犯罪的職責。因此，檢察機關在秉承依法懲治金融犯罪理念的同時，更應注重打擊金融犯罪的及時性，尤其對于新類型金融犯罪。一方面，加強刑事訴訟和行政執(zhí)法程序的銜接，對行政金融監(jiān)管部門移送的新類型金融犯罪及時予以刑事處罰，嚴厲打擊，強化金融監(jiān)管力度;另一方面，關注金融監(jiān)管真空地帶，及時研判其中出現(xiàn)的金融不法行為，打擊非正規(guī)金融市場出現(xiàn)的金融犯罪，以完善金融監(jiān)管法律體系。2．開展綜合治理，督促主管部門加強和改進金融監(jiān)管，幫助金融機構完善規(guī)章制度，提高金融犯罪防范能力。檢察機關在辦理金融犯罪案件的過程中，注重開展綜合治理。針對辦案中發(fā)現(xiàn)的金融監(jiān)管部門工作不足和金融機構管理與制度中存在的漏洞等情況，及時采用檢察建議等形式督促、幫助監(jiān)管部門和金融機構堵漏建制。近年來，檢察機關針對內外勾結的金融詐騙案頻發(fā)、居民儲蓄卡在銀行ATM機上被大量盜碼，以及銀行信用卡發(fā)放審核不嚴等問題，多次向監(jiān)管部門和金融機構制發(fā)檢察建議，得到監(jiān)管部門和金融機構的采納，促進了相關監(jiān)管措施和規(guī)章制度的建立和完善，幫助金融機構提高了對金融犯罪的防范能力。3．依法查辦金融領域職務犯罪案件，積極探索建立金融領域職務犯罪預防體系，打擊和防范金融腐敗。如前所述，金融腐敗危害極為嚴重，檢察機關承擔著查辦和預防國家工作人員職務犯罪的職能。通過嚴厲打擊金融領域的腐敗行為，依法查處金融領域內國家工作人員職務犯罪案件，以維護公平、公正的金融市場環(huán)境，推動金融產業(yè)的健康、規(guī)范發(fā)展。在依法查處的同時，檢察機關應更加注重金融領域職務犯罪的預防工作。不僅從已查處的職務犯罪案件出發(fā)，協(xié)助案發(fā)單位堵漏建制，進行法制宣傳，開展個案預防工作，還要在此基礎上對于一類機構或環(huán)節(jié)具有預防警示意義的案件進行系統(tǒng)預防，警示相關金融同業(yè)。此外，通過對金融機構職務犯罪進行風險預測等方式，探索建立長效的金融領域職務犯罪預防體系，增強防治金融腐敗的力度。4．履行訴訟監(jiān)督職能，優(yōu)化金融司法環(huán)境。檢察機關具有訴訟監(jiān)督職能，通過對金融刑事、行政訴訟和民事審判活動的監(jiān)督，參與優(yōu)化金融司法環(huán)境。對發(fā)生在金融領域的確有錯誤的刑事、民事、行政判決和裁定依法提出抗訴，從而維護金融市場秩序，保護公平競爭，保障法律公正執(zhí)行。

(二)檢察介入金融監(jiān)管面臨的困難

1．金融犯罪的復雜性，增加了打擊金融犯罪的難度。我國金融市場快速發(fā)展，金融創(chuàng)新不斷推出，常被不法分子利用來實施犯罪。近年來，新類型金融犯罪不斷出現(xiàn)，無疑大大增加了辦理該類案件的難度。金融犯罪往往十分復雜，金融犯罪立法又存在一定的滯后，加之不法分子刻意規(guī)避法律，更使案件性質難以判斷。實踐中，很多新類型的金融案件性質在審理過程中均出現(xiàn)很大的爭議，也導致部分金融不法行為未能得到及時有效的打擊。2．具體法律依據(jù)的欠缺和監(jiān)督手段相對單一，限制了檢察介入監(jiān)管的作用。目前，檢察機關介入行政金融監(jiān)管并沒有具體和直接的法律依據(jù)，檢察機關只能依據(jù)自身的法律監(jiān)督職能，通過打擊金融犯罪、查辦金融領域的職務犯罪、對金融領域的刑事民事行政判決進行訴訟監(jiān)督，以及結合辦案開展綜合治理等途徑介入金融監(jiān)管。檢察機關的另一職能———行政執(zhí)法監(jiān)督，因行政執(zhí)法和刑事執(zhí)法的銜接工作尚未推行到金融行政監(jiān)管部門，而不能相應地發(fā)揮出應有作用。事實上，檢察機關直接介入金融監(jiān)管主要依靠檢察建議，而檢察建議根據(jù)《人民檢察院檢察建議工作規(guī)定(試行)》適用范圍有限，且不具備剛性效力。3．檢察人員專業(yè)素質不足和專業(yè)化辦案機制尚未健全，影響了檢察介入金融監(jiān)管的能力。金融領域專業(yè)性較強，介入金融監(jiān)管比單純辦理金融犯罪案件，更需要金融專業(yè)知識。檢察機關要在金融監(jiān)管中充分發(fā)揮作用，必然要求檢察人員要具備不弱于監(jiān)管人員的金融專業(yè)知識和經(jīng)驗。我國作為一個新興市場國家，金融市場發(fā)展時間不長，檢察機關專業(yè)人員和檢察人員專業(yè)知識的儲備難免不足，相比金融監(jiān)管部門而言又缺少金融監(jiān)管實踐操作經(jīng)驗。

三、檢察機關介入金融監(jiān)管的相關建議

(一)建立與金融監(jiān)管部門之間協(xié)作溝通的常設性平臺，合力打擊和防范金融犯罪

近年來，檢察機關已嘗試與金融監(jiān)管部門建立金融犯罪信息互通機制，并且在辦理一些具體金融犯罪案件時相互協(xié)助配合。但是實踐中，雙方的信息交流和辦案協(xié)助，多由具體的辦案單位和部門圍繞個案各自進行，不僅效率不高，而且影響了信息溝通的及時性、準確性和全面性。在打擊和防范金融犯罪方面，檢察機關和金融監(jiān)管部門加強信息溝通和配合協(xié)助十分必要，不僅可以形成行政監(jiān)管和刑事執(zhí)法的無縫銜接，更可以在金融和刑事兩個專業(yè)領域產生互補效應。

(二)發(fā)揮立案監(jiān)督職能，適時延伸“兩法銜接”信息共享平臺，加強對金融監(jiān)管的行政執(zhí)法監(jiān)督

金融犯罪由于行為的隱蔽性和爭議性，犯罪黑數(shù)較大。當前，不少金融犯罪，特別是證券市場中的內幕信息和操縱市場行為未受到刑事處罰。這不僅嚴重損害投資者的交易信心，影響金融市場的健康發(fā)展，更引起社會公眾對政府管理能力的質疑。對此，檢察機關應當充分發(fā)揮立案監(jiān)督的職能，加強對金融犯罪的立案監(jiān)督。由于金融犯罪為典型的行政犯，很多案件需要先經(jīng)金融行政監(jiān)管部門查處后，方移送刑事處罰。我們可以考慮立足立案監(jiān)督，通過以下三個步驟逐步加強立案監(jiān)督和行政執(zhí)法監(jiān)督工作。其一，先從金融監(jiān)管部門與公安機關出現(xiàn)爭議的案件著手，加強與金融監(jiān)管部門聯(lián)系。對于監(jiān)管部門認為涉嫌犯罪，而公安機關不予立案的案件，建議監(jiān)管部門將爭議案件提交檢察機關審查，由檢察機關進行立案監(jiān)督。其二，解決社會公眾和媒體關注的案件，關注媒體報道的金融違法違規(guī)事件。對其中可能涉嫌金融犯罪但監(jiān)管部門又未移送公安機關的案件，可向監(jiān)管部門了解相關情況，對其中確已涉嫌犯罪的案件，建議監(jiān)管部門移送公安機關。其三，適時延伸“兩法銜接”信息共享平臺，加強金融監(jiān)管行政執(zhí)法監(jiān)督。

(三)擴展職務犯罪預防體系，加強與金融監(jiān)管等部門配合，全面防范金融腐敗和金融犯罪

金融具有公眾性，金融服務公共性的實現(xiàn)已不是為了金融業(yè)者的個別利益，而是為了實現(xiàn)社會公共利益。因而，金融機構和上市公司兼具行業(yè)性質和資產權益雙重的公眾性，法律對其資產安全和管理秩序保護應當不低于國有企業(yè)。限于法律規(guī)定的管轄權，檢察機關對非國家工作人員職務犯罪不享有偵查權，但檢察機關還承擔著國家工作人員職務犯罪預防的職能，專門設有國家工作人員職務犯罪的預防機構，并已建立國家工作人員職務犯罪預防體系。金融機構、上市公司的資產安全和正常管理秩序與國家利益、公眾利益緊密相關，因此，可考慮將現(xiàn)有國家工作人員職務犯罪預防體系擴展到金融機構和上市公司。同時，預防范圍也不應僅限于職務犯罪，而要將其他金融犯罪予以覆蓋，建立一個全面的金融腐敗和金融犯罪預防體系。在建立這一體系過程中，除了采用構建金融領域職務犯罪預測預警機制、進行法制宣傳等傳統(tǒng)預防手段之外，還應加強與金融監(jiān)管部門、金融機構、紀委等部門的合作，與監(jiān)管部門、金融機構在打擊金融腐敗和金融犯罪方面建立信息共享，并相互提供人力支持。檢察人員可以通過建立風險預警機制，及時向金融監(jiān)管部門提供相關信息，以有效防范金融風險，還可以經(jīng)常為金融機構進行反貪工作指導，幫助其完善相關制度，堵塞漏洞。金融監(jiān)管部門和金融機構可以為檢察機關提供專業(yè)方面的培訓，甚至抽調人員參與專項案件的調查，以提高各方防范金融腐敗和金融犯罪的能力。此外，還應考慮共同建立金融腐敗和金融犯罪人員黑名單，提高不法分子的犯罪成本，從而達到預防和減少犯罪的目的。

(四)探索履行法律監(jiān)督職責的新途徑，在金融領域內試行“督促起訴”和“督促監(jiān)管”

近年來，我國檢察機關已開始在民事行政法律監(jiān)督領域開展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”的實踐。督促起訴是指檢察機關發(fā)現(xiàn)損害或威脅公益的違法、違約，負有公產管理、社會管理、市場監(jiān)管、公共服務等公法義務的組織不履行或怠于履行職責，足以導致公益遭受損失的，檢察機關督促其通過提起民事訴訟維護公益的做法和制度。督促監(jiān)管是檢察機關發(fā)現(xiàn)行政監(jiān)管部門不依法履行或不履行規(guī)定的監(jiān)管職責時，通過檢察建議等方式督促行政監(jiān)管部門依法履行監(jiān)管職責的做法。鑒于金融的重要性、風險性和公共性，檢察機關作為法律監(jiān)督主體，承擔著維護國家利益和社會公共利益的責任，可以嘗試在金融領域開展“督促起訴”和“督促監(jiān)管”。對金融機構不履行職責，造成國家和公共財產重大損失的，可督促金融機構提起民事訴訟，以挽回損失。對金融市場中出現(xiàn)嚴重危害性行為，而金融監(jiān)管部門未進行監(jiān)管的，檢察機關可以向有關監(jiān)管部門提出監(jiān)管建議，督促金融監(jiān)管部門履行監(jiān)管職責。

作者：朱廣勝單位：山東省沂水縣人民檢察院