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一、我國的證券業信息化現狀

證券公司是證券業的主體，也是證券信息化進程的主體。隨著互聯網的發展，時空的界限被打破了，證券公司之間的競爭范圍更加廣闊，因此，券商的產品創新能力和服務水平提升變得越發重要。信息化還導致了傳統證券業的業務重新整合，與銀行、保險等金融產品整合的綜合性投資服務，以及網上交易衍生產品的大量出現，如網上資金結算、個人賬戶管理、經紀專家服務等等業務創新接踵而來。具體來看，IT技術在證券公司中的應用主要有三個方面，其影響也主要體現在這三方面。一是借助于IT技術發展的證券公司交易系統，并在此基礎上進行業務創新。在互聯網出現以前，證券交易只能通過營業廳進行，既增加了證券公司成本，又加大客戶資金風險。而借助于信息化技術，可以集中管理客戶的交易，達到控制風險、降低成本和優化公司結構等多重目的。此外，證券公司還可以基于網絡技術和數據倉庫的應用，提高客戶關系管理的水平——通過網絡與客戶的交互，為客戶提供更好的服務，比如通過電子郵件、短信等方式為股票投資者提供實時的信息，根據客戶的個人習慣和背景提供個性化服務等。二是利用信息化提高證券公司的管理水平。證券公司的管理信息化，不僅包括傳統意義上交易管理信息系統和企業資源計劃，還有證券行業自身的特點，作為金融服務行業中的一部分，信息的流動和共享在證券業尤為重要。通過實施管理信息化能避免證券公司各部門各自為政，加強部門協同，降低成本，提高整體運轉效率，并促使證券公司優化業務流程，還可以提高證券公司的風險管理水平。三是信息技術可以促進網上交易的普及。網上交易有助于證券公司提高工作效率，降低出錯率，也方便證券公司對客戶的管理，根據客戶的不同需求發展創新型業務，吸引新客戶群體。自互聯網誕生以來，網民人數激增，同時，隨著年輕股民數量的增加，網上交易必將進一步普及。而不斷涌現的IT新技術可以進一步提高網上行情軟件和交易軟件的功能完善，提高網上交易的安全性能和交易速度，這對于推廣網上證券交易的好處是不言而喻的。證券行業信息化還包括證券登記結算系統的信息化、期貨市場的信息化、基金公司的信息化等等，因為其功能與證券交易所和證券公司比較相似，在此不過多敘述。

二、證券業信息化的特點

由于證券業是現代資本市場的核心，承擔著直接把投資和融資方聯系起來的作用，這就決定了證券業對信息傳遞和處理的及時性、安全性的要求，同時，為了方便監管方和投資方，信息的長期儲存也很重要。因此，證券業信息化的建設對海量歷史數據的長期儲存，交易數據的快速傳遞以及交易過程中的安全性要求就特別高。同時，由于證券業牽涉到不同機構之間數據互相傳遞的問題，這就要求不同單位的數據和編碼要遵循一定的規則，不同信息系統之間的接口也要標準化，這樣才能確保信息的通暢無阻。同時，和銀行的信息系統比起來，證券業的信息系統還有其自身特點，商業銀行之間功能比較相似，其對信息系統的要求也比較相似。證券業則不然，不同的機構功能定位不同，對信息系統的要求也不完全相同。比如對于證券交易所來說，由于交易所的交易系統是所有數據匯聚之處，該系統對處理速度和可靠性要求最高，而對界面和易用性的要求則略低，同時交易所的信息系統還承擔著監察內幕交易的功能；對證券公司來說，他的信息系統的使用者既有公司內部人員也有客戶，因此，除了對安全性和可靠性的要求外，該系統對靈活性及可擴展性、系統易用性也有較高要求，這樣公司才能根據未來業務的增長和變化，實現平滑地擴充和升級，最大程度的減少對網絡架構和設備的調整，也能理好的吸引客戶。

三、我國證券業信息化的發展與國際環境

我國證券信息化起步于上世紀九十代初上海證券交易所和深圳證券交易所的成立，兩個交易所在成立之初就采用了電腦自動撮合的競價系統，其后證券交易系統不斷發展和擴容。目前，上海和深圳兩個交易所的交易和結算網絡已經通過衛星和光纜覆蓋到了全國各地；交易的撮合和價格完全自動化，由核心的交易系統自動完成，深圳證券交易所還撤掉了人工交易大廳；交易所的交易席位也由電腦中的無形電子席位代碼取代了人工席位。上海和深圳交易所也都建立了自己的網站，能夠及時準確的上市公司公告和其他有關信息。我國的證券業總體信息化發展也非常迅速，目前所有證券公司都建立了網上交易系統，通過廣域網實現了全公司信息互聯和集中交易，并且在網上交易的基礎上通過呼叫中心、網上服務等為客戶提供了新的產品和服務。此外，在管理、決策和風險控制方面，也基本實現了信息化，包括稽核系統、財務系統、統計分析系統等。當然，由于起步較晚，加上我國金融業本身并不發達，因此證券業信息化也存在一些不足之處，比如從過程上來說整個行業缺乏統一的規劃和總體設計，軟硬件資源共享程度低；網絡的可靠性和數據的安全性還不夠高等。與國外比起來，我國證券交易所的交易系統產品品種比較少，只有股票、封閉式基金和少量債券及權證；委托類型和交易機制單一；交易信息不夠豐富；接入接口單一等。國外證券公司非常重視利用先進信息技術的支持來應用新的金融理論，實現金融創新、資源整合，從而提高經營能力和服務水平。相比之下，國內證券公司提供的金融服務比較簡單，因此在信息系統的建設上只注重交易流程的效率和交易指令傳輸的準確性，對于信息的收集、分析和處理能力比較弱，在信息系統的效率上，信息資源的集中共享程度上，以及對信息系統的管理水平上和發達國家比還有很大的差距。以美國最大的證券經紀公司—美林證券為例。美林證券擁有1.5萬名經紀人（FinancialConsultant，FC），每個FC都管理著成百上千的客戶，根據客戶選擇的服務級別提供不同檔次的投資咨詢服務，而這些服務主要是依靠美林強大的研究力量所建立的TGA（TrustedGlobalAdvisor）信息平臺實現。研究后臺通過功能強大的TGA信息平臺實現對經紀人前臺的支撐，是美林FC制度得以成功的技術保障。四、我國證券業信息化發展前景趨勢自2005年股權分置改成功實施以來，我國證券市場開始進入一個黃金發展時期。證券公司也開始加大了對信息化的重視力度，從近幾年來看，我國的證券信息化主要有如下幾個趨勢。

（一）信息化投資力度加大

眾所周知，前幾年整個證券行業持續低迷。由于資金緊張，各證券公司對IT的投入也比較少，期間積累了大量老化、陳舊的設備需要更新換代。2006年，隨著股市日漸好轉，交易量持續放大，既提高了證券公司財力，也增加了IT設備和陳舊系統的壓力。各公司開始逐步恢復IT投入以更新設備，并開展創新業務系統的研發，在2006年和2007年，業內形成了新一輪IT投資高潮，使得證券業的信息設備質量有了很大提高。

（二）重視信息化戰略規劃和成本核算

過去幾年信息化投入資金的萎縮，迫使各公司更加注重通過信息化的戰略管理和精細化管理，來提升信息化的價值。在以后幾年里，IT建設將進入一個新的規劃期，各證券公司將在“十五”期間信息化規劃的基礎上，進行新戰略規劃，描繪未來3到5年的信息化建設的藍圖，避免盲目投入，逐漸形成了IT方面投入產出分析的習慣和機制。因此，在新一輪的IT投資活動中，也會更加注重信息化的投入產出和價值分析問題。

（三）注重集中管理，加強風險監控

證券公司經營過程中的一項重要工作是防范風險。除了人員教育、制度建設等措施以外，控制證券交易、資金劃轉、數據傳輸、存儲等過程的風險點都是風險防范的重要手段。重造或完善集中管理的證券交易系統、清算系統、客戶保證金三方存管系統以及中央風險監控系統等已成為證券公司2008年之后的核心工作之一。

（四）注重數據分析、數據挖掘，構建或完善數據倉庫，提升客戶服務

證券市場運營多年來積累了大量寶貴的數據資源，尤其是客戶的資料，在證券市場競爭日趨激烈的今天，整個行業日益注重客戶的開發與服務，避免同質化競爭。行業內也越來越認識到數據資源的潛在價值，完善的數據庫和數據倉庫的建設能夠為客戶服務、業務營銷、風險防范、經營管理決策等提供強有力的數據支持。隨著整個市場好轉、客戶服務意識增強以及管理決策科學化理念的逐漸深入人心，2007年以來，證券公司普遍加快了數據倉庫以及相關應用系統的開發建設。此外，在CRM系統建設方面，證券公司會進一步加大投入，以重建或完善客戶分析系統、經紀人管理系統、證券咨詢系統以及配套的呼叫中心等。由于市場的不斷完善以及投資者的不斷成熟，客戶對咨詢系統的要求越來越高。我國的證券分析在不斷進步，從最早的聽消息做股評到技術分析再到現在的宏觀經濟分析和基本面分析相結合，投資者也在不斷進步，以往僅提供基本的行情和簡單的分析內容已經不能滿足要求。證券公司都在不斷開發新的咨詢服務系統，通過各種技術手段將公司具有深度研究分析的咨詢信息傳遞給客戶。創新是市場發展的動力，我國證券市場相繼推出ETF、LOF、權證等各種創新金融產品，未來兩年還會推出融資融券、股指期貨等新業務品種，隨著我國金融市場的逐漸開放，未來金融市場發展將會更快。各證券公司必須充分運用新的金融工具開發體現自身實力的系統平臺為客戶提供更專業化的服務，這也需要更加完善的數據庫系統。例如，微軟關于杭州恒生證券數據中心解決方案：公司介紹：杭州恒生電子股份有限公司是國內最早榮獲"計算機信息系統集成國家一級資質"的18家IT企業之一，也是其中為數不多擁有自主版權的軟件企業。