導語：金融保險職業培訓商業企劃書一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

商業企劃書 一、項目背景

1、市場需求迫切

金融行業的快速發展有賴于大量高素質金融人才的支撐。與歐美國家10%左右的人才占比相比，我國300萬左右的金融從業人員數量顯得過于稀少。目前，我國金融人才無論是在總量上還是在質量上均不能很好地滿足金融行業發展的需要。人才總量不足、人才整體素質偏低已經成為制約我國金融業進一步前進的重要因素。

高級人才、復合型人才緊缺。金融行業可細分為銀行、投資、證券、保險和基金五大分支。目前金融業五大分支最稀缺的職位主要集中在以下方面。投資：資本運作部高級經理或專業經理、重大項目管理部項目經理和投資管理部項目經理；保險：保險精算師和保險產品設計師；證券業：保薦人和高級分析師（宏觀和行業方向）；銀行：項目評估師和高級外匯分析師（海外）；基金：高級基金經理人和高級分析師（策略、基金、證券、債券等）。

2004年的基金業用“大放異彩”這四個字來形容一點不為過。2004年，全國共發行了52只基金，募資金額達1734億元人民幣，一年的市場份額就幾乎接近過去6年的總和。伴隨著基金業的蓬勃發展，今后人才需求缺口也日益加大。

近年來，中國保險市場以兩位數的增長率高速發展，保險業最缺乏三類人才，一是營銷高手；二是各類專業人才，包括核保核賠方面的高級專家顧問、高級客戶服務管理師、營銷業務管理師、營銷培訓師、應用軟件開發工程師、信息項目管理師、財務管理師、人力資源管理師等；三是大批有經驗的優秀投資分析師、投資家等高級資金運用管理人才?，F在保險業“挖墻腳”的方式比較普遍，長此以往則無異于飲鳩止渴，許多保險從業機構已經清楚地認識到通過職業技能培訓獲取人才才是長遠之計。此外，保險業開放也加快拉動人才需求。

銀保融合對銀行從業人員提出了更高要求，銀行保險復合型人才的需求將隨著金融行業的改革和發展逐漸增加。而且我國加入WTO后，銀行業的開放將推動人才洗牌。

2、配合金融人才戰略實施

早在2003年12月召開的全國人才工作會議上金融行業有關領導就指出，要高度重視人才工作，把實施人才強國戰略放在黨和國家事業發展全局的重要地位。就金融業而言，就是要大力推進和繼續實施金融人才戰略，真正落實金融人才戰略，不斷開創金融人才工作的新局面。

國務院總理把金融人才提到了空前的高度。在北京對外資金融界人士明確承認，中國缺乏金融人才。他說，加強和普及金融教育，強化金融從業人員培訓，加強國際金融人力資源開發和能力建設的合作，“從來沒有像今天這樣重要和迫切”。他強調，建立健全現代金融體系，實現金融健康發展，必須加強金融法制建設，完善金融市場，加強金融監管，特別要大力加強人才培養。他表示，中國政府將持續推進金融人才戰略，加強金融人才資源開發和能力建設，以適應國際經濟金融發展和中國現代化的要求。實施金融人才戰略滿足我國金融業持續、快速、健康發展；也是順應我國金融人才現狀，深化金融改革，提高金融業參與國際競爭的實力。

3、提高參與者職業競爭能力，解決就業問題

隨著近年來我國高等教育事業的迅速發展，高校畢業生規模不斷增大，這為我國社會經濟的快速發展提供了堅實的人才基礎，但同時大量畢業生就業的壓力也隨之增大，當前我國高校畢業生就業形勢較為嚴峻，大學生求職面臨較多困難，黨中央和國務院對此十分重視。

為落實黨中央、國務院的指示精神，進一步加強高校畢業生就業服務工作，職業技能培訓、咨詢等手段，切實幫助高校畢業生順利就業，也為了促進我國金融行業人才向高級化、國際化、復合化方向發展，滿足金融及經濟建設需要，教育部決定聯合實力雄厚的金融機構、企業共同建設金融保險職業技能培訓學院。