導(dǎo)語：治理農(nóng)信社案件方案一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

為進(jìn)一步深化我區(qū)農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作，全面貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省、市銀監(jiān)部門20****年農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議精神，堅(jiān)決遏制案件高發(fā)的不利態(tài)勢(shì)，不斷完善內(nèi)控制度，強(qiáng)化制度執(zhí)行力度，實(shí)現(xiàn)營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)、規(guī)范操作的目標(biāo)，提高案件專項(xiàng)治理工作的規(guī)范性、預(yù)見性和有效性，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

按照銀監(jiān)部門關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的部署要求，在鞏固和擴(kuò)大20****年案件專項(xiàng)治理工作成果的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)員工的思想道德教育，樹立守法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和自律意識(shí)。堅(jiān)持從嚴(yán)治社，建立案件防范長(zhǎng)效機(jī)制，進(jìn)一步完善內(nèi)控制度，明確案件防范責(zé)任，狠抓制度落實(shí)，加大對(duì)發(fā)案單位責(zé)任追究力度，促進(jìn)信用社又好又快的發(fā)展，更好地服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的需要。

二、總體目標(biāo)

針對(duì)新形勢(shì)、新特點(diǎn)和新情況，進(jìn)一步提高思想認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，加快制度操作流程建設(shè)，加大內(nèi)控和內(nèi)審以及案件責(zé)任處理力度。通過案件專項(xiàng)治理工作，努力實(shí)現(xiàn)以下目標(biāo)：一是遏制案件發(fā)生，案件堵截成功率百分之百；二是逐步建立依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控嚴(yán)密科學(xué)的運(yùn)行體系，促進(jìn)企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)，提高全體職工的案件防范意識(shí)與水平。

三、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)做好20****年案件專項(xiàng)治理工作，××區(qū)農(nóng)村信用聯(lián)社成立案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由××理事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，××主任、××監(jiān)事長(zhǎng)、××副主任任副組長(zhǎng)，聯(lián)社各部、室經(jīng)理為小組成員。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在聯(lián)社監(jiān)察審計(jì)部，負(fù)責(zé)做好全區(qū)案件專項(xiàng)治理工作的籌劃、部署、督促、指導(dǎo)、檢查等日常工作，以保障各項(xiàng)工作措施的落實(shí)。各基層信用社也要成立由主持工作主任負(fù)責(zé)的案件專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確分工，專人負(fù)責(zé)，落實(shí)工作責(zé)任，以確保此項(xiàng)工作的圓滿完成。

四、主要工作內(nèi)容

（一）開展以學(xué)習(xí)制度為主的教育活動(dòng)，加強(qiáng)教育和培訓(xùn)工作，著力提高制度執(zhí)行力。聯(lián)社將建立教育培訓(xùn)制度，有組織、有計(jì)劃地對(duì)員工開展政治思想教育、職業(yè)道德教育、警示教育；組織員工認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和落實(shí)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康同志在20****年全國(guó)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議上的講話、省聯(lián)社理事長(zhǎng)×××同志20****年全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議上的講話、市銀監(jiān)分局局長(zhǎng)××同志在20****年全市農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專項(xiàng)治理工作會(huì)議的講話、銀監(jiān)會(huì)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條意見”、“案件綜合治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施”、“4+1”工作要求、案件治理的“六個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”、“內(nèi)部控制制度十個(gè)方面的制度配套和聯(lián)動(dòng)”等一系列工作指引和制度要求、市銀監(jiān)分局《關(guān)于進(jìn)一步明確銀行業(yè)案件專項(xiàng)治理工作有關(guān)要求的通知》，通過學(xué)習(xí)，引導(dǎo)干部員工牢固樹立正確的人生觀、價(jià)值觀，培養(yǎng)誠(chéng)實(shí)守信的職業(yè)操守，增強(qiáng)遵紀(jì)守法和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，進(jìn)一步提高案件風(fēng)險(xiǎn)防范的水平。

（二）開展自查活動(dòng)

1．嚴(yán)格排查“九種人”。聯(lián)社要求各社立即安排在本社內(nèi)開展一次員工風(fēng)險(xiǎn)排查，排查員工中有無文件中列舉的黃、賭、毒、經(jīng)商、炒股、負(fù)債較大、經(jīng)常礦工、超過輪崗時(shí)限、交友混亂、不良記錄、違規(guī)操作等不良行為的“九種人”；排要憑證、往來帳務(wù)、庫(kù)存現(xiàn)金、夜間守庫(kù)值班等是否正常；排查看經(jīng)營(yíng)管理方面有無管理不善、違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范措施不力、潛藏案件、制度不健全等風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題。通過對(duì)不良行為“九種人”的認(rèn)真排查，有效提高了全區(qū)員工的案件防范意識(shí)，消除了麻痹思想，杜絕了安全隱患，促進(jìn)了全縣信用社依規(guī)合法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

2．基層信用社認(rèn)真組織排查，要根據(jù)案件專項(xiàng)治理工作的要求，按照不同崗位每位員工都要進(jìn)行自我排查，并將排查表和書面排查報(bào)告報(bào)送聯(lián)社。

3．聯(lián)社組織檢查，一是聯(lián)社制定檢查總體工作方案，聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)實(shí)行劃片包干，每片3個(gè)信用社，3個(gè)分社，進(jìn)行實(shí)地督導(dǎo)檢查。二是成立四個(gè)檢查小組，由聯(lián)社理事長(zhǎng)、主任、監(jiān)事長(zhǎng)任組長(zhǎng)，對(duì)基層網(wǎng)點(diǎn)“拉網(wǎng)”式100%檢查。三是突出3個(gè)重點(diǎn)檢查部位，即冒名貸款和壘大戶貸款、侵占和盜竊資金、印鑒和重要空白憑證管理。四是問責(zé)落實(shí)，聯(lián)社將進(jìn)一步落實(shí)檢查責(zé)任追究制，對(duì)此次檢查中發(fā)現(xiàn)的各類違法、違紀(jì)、違規(guī)案件，按照有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行查處，對(duì)應(yīng)查出而未查出的問題，在互查、抽查或以后發(fā)現(xiàn)，將對(duì)檢查人員進(jìn)行問責(zé)。

（三）實(shí)行主辦會(huì)計(jì)委派制。聯(lián)社將在全轄范圍統(tǒng)一采取公開競(jìng)聘方式選拔主辦會(huì)計(jì)，然后再統(tǒng)一選派到基層信用社任職，行使會(huì)計(jì)管理、監(jiān)督職能。選聘的主辦會(huì)計(jì)隸屬聯(lián)社會(huì)計(jì)職能部門，由聯(lián)社直接管理、考核，向聯(lián)社負(fù)責(zé)，不與所在信用社效益掛鉤，以強(qiáng)化主辦會(huì)計(jì)行使職能的獨(dú)立性、客觀性和有效性。

（四）推行借款人實(shí)名領(lǐng)款制度。抓住信貸資金的實(shí)際使用人和用途，徹底根治貸款的“冒名”和“壘大戶”現(xiàn)象。推行借款人實(shí)名領(lǐng)款制度，農(nóng)戶貸款一律打入糧補(bǔ)專用存折，保證借款人本人確認(rèn)、領(lǐng)取信貸資金，切斷貸款“一手清’’的后路。

（五）實(shí)行輪崗輪換和強(qiáng)制休假制度輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制休假制度。聯(lián)社將制定崗位輪換、強(qiáng)制休假制度規(guī)定，明確輪崗輪調(diào)的范圍、時(shí)間設(shè)定、每年輪崗比例、輪崗時(shí)業(yè)務(wù)交接規(guī)定和要求等；其次，要下大力氣抓制度的執(zhí)行，用嚴(yán)格的落實(shí)來維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性。凡在同一崗位上工作滿3-5年的人員原則上一律執(zhí)行輪崗輪調(diào)制度。個(gè)別崗位輪崗輪調(diào)確實(shí)存在困難的，應(yīng)執(zhí)行強(qiáng)制休假制度并接受離崗審計(jì)，待離崗審計(jì)報(bào)告報(bào)經(jīng)聯(lián)社審查通過后方可重新上崗。今后聯(lián)社每年執(zhí)行輪崗輪調(diào)制度的比例在30％以上。

（六）實(shí)行信貸人員貸款交接認(rèn)證制度、貸款交接認(rèn)證制度。聯(lián)社在執(zhí)行基層信用社主任和信貸人員輪崗輪調(diào)制度時(shí)，由接任者對(duì)其上任辦理的全部授信業(yè)務(wù)進(jìn)行認(rèn)證，認(rèn)為無問題的則由所在單位負(fù)責(zé)人監(jiān)督簽訂《業(yè)務(wù)交接清單》，完成信貸業(yè)務(wù)內(nèi)容和責(zé)任的全部轉(zhuǎn)移；如果認(rèn)定有問題或疑點(diǎn)而不愿接收的，則上交聯(lián)社，由聯(lián)社組織人員對(duì)這部分信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、審計(jì)和處理，如發(fā)現(xiàn)潛伏案件和違規(guī)行為的，及時(shí)進(jìn)行案件治理相關(guān)程序，并對(duì)直接責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)厲問責(zé)和懲處。

（七）開展企業(yè)文化建設(shè)。從2年來農(nóng)村信用社案件治理的經(jīng)驗(yàn)可以得出這樣一個(gè)結(jié)論，那就是文化的力量高于技術(shù)因素。聯(lián)社開展合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)，目的是督促全區(qū)信用社完善內(nèi)部合規(guī)管理機(jī)制，建立合規(guī)考核方式，培育內(nèi)部形成良好的合規(guī)文化。主要內(nèi)容包括三個(gè)方面：

1．合規(guī)機(jī)制建設(shè)方面：一是建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的部門或組織，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的責(zé)任，形成專業(yè)化管理架構(gòu)。二是修訂、整合內(nèi)控以及管理制度，根據(jù)業(yè)務(wù)流程和具體崗位，將各類內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度、文件中的要求，整合成系統(tǒng)的、具有操作性的業(yè)務(wù)操作手冊(cè)和合規(guī)手冊(cè)。三是建立向聯(lián)社高管層獨(dú)立報(bào)告渠道，保證聯(lián)社高管人員能夠迅速了解本單位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況并做出應(yīng)有的反應(yīng)。

2．合規(guī)文化建設(shè)方面：重點(diǎn)是開展員工合規(guī)文化教育。通過開展合規(guī)教育、合規(guī)大討論，充分宣傳、組織、發(fā)動(dòng)全體員工參與到合規(guī)建設(shè)中來，盡快使聯(lián)社全體員工在思想上對(duì)合規(guī)問題形成統(tǒng)一、正確認(rèn)識(shí)。聯(lián)社將通過舉辦合規(guī)知識(shí)培訓(xùn)等多種形式開展宣傳學(xué)習(xí)，灌輸合規(guī)理念，使合規(guī)文化理念成為全體員工的行為準(zhǔn)則和價(jià)值規(guī)范。

3．合規(guī)保障機(jī)制建設(shè)方面：一是將合規(guī)納入績(jī)效考核范圍，設(shè)計(jì)比較合理的績(jī)效考核項(xiàng)目及比重，在考核評(píng)價(jià)職能部門或基層信用社主任時(shí)，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力列入考核內(nèi)容。二是建立反映舉報(bào)機(jī)制，鼓勵(lì)聯(lián)社員工自覺地向高管層反映情況，或舉報(bào)違規(guī)行為，對(duì)舉報(bào)者要實(shí)施有效保護(hù)和獎(jiǎng)勵(lì)制度。

（八）進(jìn)一步完善內(nèi)部稽核制度。聯(lián)社將進(jìn)一步完善內(nèi)部稽核制度，著力加強(qiáng)內(nèi)部稽核組織建設(shè)和人才隊(duì)伍建設(shè)，建立對(duì)理事會(huì)負(fù)責(zé)的稽核組織體系，配備高素質(zhì)的專業(yè)稽核人員，增強(qiáng)內(nèi)部稽核工作的獨(dú)立性、有效性和權(quán)威性；對(duì)案件高發(fā)機(jī)構(gòu)、高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)、易發(fā)案件部位，將增加稽核的深度、廣度和頻率；建立內(nèi)部稽核的問責(zé)制度，提高自我糾錯(cuò)能力，有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)。

（九）建立四個(gè)制度

1．建立治理方案審核制。聯(lián)社將按照監(jiān)管部門關(guān)于案件專項(xiàng)治理工作的具體要求，結(jié)合實(shí)際情況，制定《20****年度××××信用聯(lián)社案專項(xiàng)治理工作方案》，就案件治理的工作目標(biāo)、具體措施等作出明確要求。

2．建立目標(biāo)責(zé)任制。聯(lián)社將與基層信用社和內(nèi)部職能部門簽訂《20****年案件治理工作目標(biāo)責(zé)任書》，明確各自案件治理的目標(biāo)、具體責(zé)任、進(jìn)度、具體措施。基層信用社和職能部門也要建立全部崗位和人員的相關(guān)責(zé)任書，將具體的責(zé)任分解落實(shí)到崗、到人。

3．建立考核通報(bào)制度。聯(lián)社將制定《××××信用聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作考核制度》，明確考核的具體內(nèi)容、方法方式、獎(jiǎng)懲措施。案件專項(xiàng)治理工作要實(shí)行“一票否決制”，聯(lián)社將按季、按年對(duì)基層信用社和員工落實(shí)案件專項(xiàng)治理要求進(jìn)行考核，突出案件專項(xiàng)治理工作的每一項(xiàng)措施是否落實(shí)、制度是否建立、檢查是否到位、監(jiān)督是否認(rèn)真、疑點(diǎn)是否上報(bào)。

4．建立健全案件責(zé)任追究制度，實(shí)行引咎辭職制度，加大案件責(zé)任追究力度。聯(lián)社將通過進(jìn)一步明確聯(lián)社崗位職責(zé)、工作流程和各個(gè)環(huán)節(jié)操作的責(zé)任人、管理人，完善對(duì)案發(fā)機(jī)構(gòu)高管人員和責(zé)任人員的責(zé)任追究問責(zé)制度，實(shí)行一個(gè)環(huán)節(jié)出問題，經(jīng)辦人員、負(fù)責(zé)人、職能部門都要追究責(zé)任，營(yíng)造“違規(guī)必處、違紀(jì)必究”的氛圍，以增強(qiáng)震懾力。一是實(shí)行差別化處理。要鼓勵(lì)自查、自糾、自首、舉報(bào)，對(duì)提供線索、業(yè)已查實(shí)的舉報(bào)人員要給予獎(jiǎng)勵(lì)；對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)或暴露的案件，要在分清責(zé)任的基礎(chǔ)上，嚴(yán)格追究責(zé)任人和相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)的責(zé)任，同時(shí)追究業(yè)務(wù)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門的失職責(zé)任；對(duì)涉案金額百萬元以上，影響惡劣，后果嚴(yán)重的，要上追兩級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。二是引入引咎辭職制度。發(fā)生大額和性質(zhì)嚴(yán)重案件的信用社、分社負(fù)責(zé)人必須先行引咎辭職，視案件結(jié)果再行處理。三是發(fā)生大要案及案件頻發(fā)的信用社、分社負(fù)責(zé)人要堅(jiān)決撤換。四是涉及違法犯罪的，要及時(shí)移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任，建立和落實(shí)案件報(bào)告和移送制度。

五、工作要求

（一）進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，重視防范案件風(fēng)險(xiǎn)的重要性

案件專項(xiàng)治理工作已經(jīng)成為當(dāng)前我區(qū)農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)發(fā)展的“短板”，案件治理的成敗直接決定農(nóng)信社經(jīng)營(yíng)成果的大小和多少。各信用社要深刻認(rèn)識(shí)案件專項(xiàng)治理活動(dòng)對(duì)防范信用社風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)信用社聲譽(yù)、保障信用社穩(wěn)健發(fā)展的積極意義和重要作用，經(jīng)營(yíng)管理理念要從“重規(guī)模、重利潤(rùn)”，積極向“防風(fēng)險(xiǎn)、促發(fā)展”轉(zhuǎn)變，牢固樹立合規(guī)理念、風(fēng)險(xiǎn)理念、資本理念和價(jià)值理念，把防范案件風(fēng)險(xiǎn)工作擺到重要議事日程來抓，切實(shí)做到兩手抓，在確保安全無隱患的前提下發(fā)展壯大。同時(shí)在單位內(nèi)部組織聲勢(shì)浩大的宣傳教育活動(dòng)，夯實(shí)專項(xiàng)治理工作的思想基礎(chǔ)和組織保障，采取有效措施扎實(shí)工作。

（二）認(rèn)真抓好員工的管理工作

再好的制度也是靠人去執(zhí)行。因此，各社在選人用人上要嚴(yán)格把好關(guān)。要對(duì)重要崗位人員建立嚴(yán)格的考評(píng)制度，關(guān)注監(jiān)督其工作和工作時(shí)間之外的動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)不正常行為的蛛絲馬跡，及時(shí)采取措施。同時(shí)要做好員工的思想教育工作，建立日常思想和行為動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度，隨時(shí)關(guān)注工作人員的思想變化和異常情況。對(duì)發(fā)現(xiàn)的違紀(jì)違規(guī)行為，要嚴(yán)肅查處，決不能失之于軟、失之于寬。

（三）聯(lián)社將定期編發(fā)《案件專項(xiàng)治理工作簡(jiǎn)報(bào)》，總結(jié)案件專項(xiàng)治理工作中的做法、經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，對(duì)各信用社案件專項(xiàng)治理效果、報(bào)送材料情況、落實(shí)情況進(jìn)行通報(bào)，各信用社要保證每月不少于2篇的通訊報(bào)道。