導(dǎo)語：如何才能寫好一篇銀行網(wǎng)點申報材料，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、主要內(nèi)容

我市農(nóng)民在指定銷售網(wǎng)點購買家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品，對農(nóng)民消費(fèi)者給予銷售價格*%的補(bǔ)貼，其中中央財政負(fù)擔(dān)80%，省級財政負(fù)擔(dān)20%。

（一）家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品。我省家電下鄉(xiāng)中標(biāo)的彩電、冰箱（含冰柜）、手機(jī)、洗衣機(jī)四大類家電產(chǎn)品最高限價分別為2000元、2500元、1000元、2000元，家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品的銷售價格不得高于中標(biāo)價格。

（二）補(bǔ)貼對象。家電下鄉(xiāng)政策的補(bǔ)貼對象為持有我市農(nóng)業(yè)戶籍并購買家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品的所有人員，但每戶農(nóng)民四年每類產(chǎn)品最多補(bǔ)貼一臺（件）。

（三）實施時間。從2009年2月1日開始，到20*年1月底止，為期4年。實施期間，農(nóng)民在指定銷售網(wǎng)點購買規(guī)定數(shù)量的家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品（以申報補(bǔ)貼時提供的銷售發(fā)票載明的時間為準(zhǔn)），均可享受補(bǔ)貼。

（四）銷售網(wǎng)點。由商務(wù)部、財政部通過招標(biāo)確定我省承擔(dān)家電下鄉(xiāng)任務(wù)的銷售企業(yè)（以下稱“銷售企業(yè)”，名單見附件），其符合條件的銷售網(wǎng)點經(jīng)向所在地縣級經(jīng)貿(mào)部門備案后，成為家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品指定銷售網(wǎng)點。銷售網(wǎng)點備案的基本條件是：（1）必須是中標(biāo)銷售企業(yè)的直營、加盟或授權(quán)的網(wǎng)點；（2）銷售規(guī)模及服務(wù)水平居所在地前列，具備送貨、安裝調(diào)試、維修保養(yǎng)等服務(wù)能力；（3）具備開具稅務(wù)發(fā)票的條件；（4）配備計算機(jī)及聯(lián)網(wǎng)設(shè)備和操作人員。中標(biāo)銷售企業(yè)設(shè)定的家電下鄉(xiāng)銷售網(wǎng)點應(yīng)持營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、中標(biāo)企業(yè)的加盟協(xié)議、授權(quán)書或證明及作為中標(biāo)企業(yè)網(wǎng)點的其他文本材料，到所在地縣（區(qū)、管委會）經(jīng)貿(mào)（發(fā)）局（科）登記確認(rèn)備案并簽署銷售服務(wù)責(zé)任書。

（五）補(bǔ)貼申報。農(nóng)民持購買產(chǎn)品的發(fā)票原件及復(fù)印件、身份證明原件（包括居民身份證或*戶籍管理部門出具的證明）、農(nóng)業(yè)戶籍的戶口簿原件、補(bǔ)貼類家電產(chǎn)品專用標(biāo)識卡、購買人儲蓄存折以及管理部門需要的其他材料，到戶口所在地鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所申報補(bǔ)貼。

二、主要任務(wù)

（一）銷售企業(yè)及其銷售網(wǎng)點的主要任務(wù)

1．組織調(diào)配貨源。要落實的家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品類別和型號，保證及時將家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品送到農(nóng)民手中。

2．健全銷售網(wǎng)絡(luò)。要加強(qiáng)縣鄉(xiāng)基層網(wǎng)點建設(shè)，擴(kuò)大鄉(xiāng)鎮(zhèn)覆蓋面，完善農(nóng)村家電銷售及服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，建立面向農(nóng)村市場的完善的分級物流配送體系。銷售企業(yè)不得以任何方式限制或禁止家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品進(jìn)入其流通網(wǎng)絡(luò)。

3．進(jìn)行網(wǎng)點備案。要登錄“家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)”，添加其符合條件的銷售網(wǎng)點并錄入相關(guān)信息，完整填寫《家電下鄉(xiāng)銷售網(wǎng)點備案登記表》，隨帶銷售企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、備案網(wǎng)點營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、備案網(wǎng)點稅務(wù)登記證復(fù)印件、備案網(wǎng)點與銷售企業(yè)簽訂的協(xié)議以及備案網(wǎng)點申請書，于規(guī)定時間到網(wǎng)點所在地的縣（區(qū)、管委會）經(jīng)貿(mào)部門申請集中備案。網(wǎng)點集中備案結(jié)束后，需要增加銷售網(wǎng)點的，可按上述程序和方式到縣（區(qū)、管委會）經(jīng)貿(mào)部門申請備案。凡未經(jīng)備案確認(rèn)的銷售網(wǎng)點，其售出的家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品不享受補(bǔ)貼。

4．加強(qiáng)經(jīng)營督導(dǎo)。要組織家電下鄉(xiāng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，監(jiān)督檢查網(wǎng)點的銷售、服務(wù)情況，切實加強(qiáng)對網(wǎng)點特別是授權(quán)網(wǎng)點的管理，確保規(guī)范經(jīng)營。銷售網(wǎng)點要在明顯位置懸掛統(tǒng)一的家電下鄉(xiāng)指定店標(biāo)識，張貼統(tǒng)一的家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品公示欄和農(nóng)民購買須知；要為農(nóng)民提供送貨上門、安裝調(diào)試、使用輔導(dǎo)、上門維修等服務(wù)，并向用戶詳細(xì)講解安全使用常識，使農(nóng)民買得方便、用得安心。

5．登錄銷售信息。銷售網(wǎng)點要做好家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品銷售的登記工作，并在產(chǎn)品售出后三個工作日內(nèi)將銷售信息錄入到家電下鄉(xiāng)信息管理系統(tǒng)。凡不及時登錄信息的備案網(wǎng)點，縣（區(qū)、管委會）經(jīng)貿(mào)部門可責(zé)令其整改，整改不力的由縣（區(qū)、管委會）經(jīng)貿(mào)部門取消其銷售網(wǎng)點資格，并報市經(jīng)貿(mào)委備案。由此導(dǎo)致農(nóng)民不能申請補(bǔ)貼的，由授權(quán)經(jīng)營的銷售企業(yè)承擔(dān)全部責(zé)任。

6．提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。要主動提供家電下鄉(xiāng)的政策咨詢，指導(dǎo)農(nóng)民申請資金補(bǔ)貼，積極為家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品購買、退換等做好服務(wù)。對符合“三包”規(guī)定要求退貨的，要根據(jù)不同情況做如下處理：（1）補(bǔ)貼未申報的或補(bǔ)貼申報已備案的，銷售網(wǎng)點幫助辦理退貨手續(xù)，即直接在信息管理系統(tǒng)進(jìn)行退貨操作，登錄退貨信息，收回產(chǎn)品標(biāo)識卡。（2）補(bǔ)貼已申報備案但縣級財政部門核查不通過的，銷售網(wǎng)點幫助辦理退貨手續(xù)，即直接在信息管理系統(tǒng)進(jìn)行退貨操作，登錄退貨信息，收回產(chǎn)品標(biāo)識卡。（3）補(bǔ)貼已申報備案并經(jīng)縣級財政部門核查通過的，由銷售網(wǎng)點在信息管理系統(tǒng)提出“預(yù)退貨”申請，待金融機(jī)構(gòu)完成補(bǔ)貼資金撥付程序后，再按照下條所述程序和方式進(jìn)行處理。（4）已獲得補(bǔ)貼的，由銷售網(wǎng)點在信息管理系統(tǒng)提出“退貨”申請后，購買人持原銷售發(fā)票到鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所審核，并按規(guī)定退回補(bǔ)貼資金；鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所在信息管理系統(tǒng)對“退貨”申請進(jìn)行確認(rèn)，并在銷售發(fā)票上簽署“補(bǔ)貼已退，可退貨”并加蓋公章；銷售網(wǎng)點在信息管理系統(tǒng)進(jìn)行退貨操作，登錄退貨信息，收回產(chǎn)品標(biāo)識卡。

7．積極開展宣傳。要配合經(jīng)貿(mào)、財政部門做好家電下鄉(xiāng)的政策宣傳工作，制訂本企業(yè)的宣傳計劃，統(tǒng)一宣傳內(nèi)容和形式，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)農(nóng)民。組織重大活動特別是大型促銷活動，要提前向所在地縣級以上經(jīng)貿(mào)部門報告。

8．規(guī)范市場營銷。要嚴(yán)格按照承諾做好家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品的銷售工作，制定切實可行的應(yīng)急預(yù)案，保證全市各銷售網(wǎng)點貨源均衡供應(yīng)。各銷售網(wǎng)點要嚴(yán)格按照家電產(chǎn)品的中標(biāo)價格進(jìn)行銷售，中標(biāo)企業(yè)不得因?qū)嵭醒a(bǔ)貼商品熱銷而提高供貨價格。如發(fā)現(xiàn)或舉報查實中標(biāo)企業(yè)隨意提高供貨價格，由市經(jīng)貿(mào)委上報取消其銷售企業(yè)資格。

9．及時報送信息。銷售企業(yè)要根據(jù)要求，每月底向經(jīng)貿(mào)部門報告家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品的生產(chǎn)、流通以及網(wǎng)點的銷售、服務(wù)等方面的工作開展情況。

（二）經(jīng)貿(mào)部門主要任務(wù)

1．制定實施方案。要代本級政府制定本區(qū)域家電下鄉(xiāng)的具體實施方案，并認(rèn)真組織實施，確保家電下鄉(xiāng)工作順利推進(jìn)和有序開展。

2．開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。會同財政部門負(fù)責(zé)培訓(xùn)縣鄉(xiāng)有關(guān)工作人員，培訓(xùn)內(nèi)容主要是學(xué)習(xí)有關(guān)政策、工作要點、信息管理系統(tǒng)、網(wǎng)點備案及審核發(fā)放補(bǔ)貼資金程序等。確保各級管理部門能夠熟練掌握和使用信息管理系統(tǒng)。

3．廣泛宣傳政策。由經(jīng)貿(mào)、財政部門統(tǒng)一制作“*省家電下鄉(xiāng)政策解答”、宣傳頁等材料，印發(fā)宣傳單，通過網(wǎng)絡(luò)、報刊、廣播、電視、郵政函件、公示欄等多種形式宣傳家電下鄉(xiāng)政策內(nèi)容、補(bǔ)貼產(chǎn)品、銷售企業(yè)及網(wǎng)點，要宣傳到村到戶，做到農(nóng)民家喻戶曉，推動家電下鄉(xiāng)工作廣泛開展。

4．受理網(wǎng)點備案。按照網(wǎng)點備案的標(biāo)準(zhǔn)和要求，及時完成網(wǎng)點備案工作，并通過網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體、公示欄等方式向社會公布。嚴(yán)禁以備案為條件向企業(yè)收費(fèi)，同一網(wǎng)點不得重復(fù)備案。

5．規(guī)范市場秩序。會同有關(guān)部門整頓和規(guī)范農(nóng)村家電市場秩序，嚴(yán)厲打擊假冒偽劣、欺行霸市等行為，防止地方保護(hù)和市場壟斷，為家電下鄉(xiāng)創(chuàng)造良好的外部環(huán)境。

6．做好協(xié)調(diào)服務(wù)。組織好產(chǎn)銷銜接，在認(rèn)真調(diào)研的基礎(chǔ)上，根據(jù)本地區(qū)農(nóng)村消費(fèi)特點，向銷售企業(yè)提出生產(chǎn)和銷售建議，保障家電下鄉(xiāng)產(chǎn)品適銷對路，并為銷售企業(yè)開展網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和家電下鄉(xiāng)促銷活動提供指導(dǎo)和協(xié)調(diào)服務(wù)。

7．加強(qiáng)監(jiān)督管理。會同財政部門建立相應(yīng)的實時監(jiān)控機(jī)制，及時掌握工作動態(tài)。要加強(qiáng)對銷售企業(yè)、銷售及維修服務(wù)網(wǎng)點的考核，特別是要加大對產(chǎn)品質(zhì)量和價格、宣傳和促銷活動、銷售服務(wù)及維修標(biāo)準(zhǔn)、退換貨處理、信息系統(tǒng)及發(fā)票使用等方面的檢查力度，對達(dá)不到要求或問題嚴(yán)重又拒不改正的，要取消其備案網(wǎng)點資格，并報上級經(jīng)貿(mào)部門備案。

8．建立投訴舉報制度。要設(shè)立投訴電話和信箱，受理社會各界的舉報和投訴。接到舉報、投訴后，通過實地調(diào)查、電話調(diào)查、現(xiàn)場辦公等方式認(rèn)真進(jìn)行核實，經(jīng)查屬實的要及時進(jìn)行處理。

（三）財政部門主要任務(wù)

1．審核補(bǔ)貼申報材料。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所要依據(jù)家電下鄉(xiāng)信息系統(tǒng)及時受理農(nóng)民補(bǔ)貼資金申報，認(rèn)真審核申報材料，并按發(fā)票載明的產(chǎn)品銷售價格的*%核定補(bǔ)貼金額。申報材料主要審核內(nèi)容包括：（1）購買人提供的身份證明與發(fā)票載明的是否一致；（2）發(fā)票價格是否在該產(chǎn)品最高限價之下；（3）產(chǎn)品標(biāo)識卡與購買產(chǎn)品是否一致；（4）每戶對每類產(chǎn)品的購買是否超過1臺。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所核實確認(rèn)后，符合補(bǔ)貼要求的，報送縣級財政部門；不符合補(bǔ)貼要求的，應(yīng)在購買人申報時立即告知當(dāng)事人。鄉(xiāng)鎮(zhèn)財政所應(yīng)將符合要求的申報材料存檔備查。

2．及時支付補(bǔ)貼資金。縣級財政部門應(yīng)當(dāng)在銷售網(wǎng)點錄入相關(guān)信息并且購買人提出申請的30個工作日內(nèi)，通過中央專項資金特設(shè)專戶將補(bǔ)貼資金直接支付到購買人的儲蓄賬戶。購買人使用糧食直補(bǔ)專用存折等賬戶且其開戶銀行不是特設(shè)專戶開戶銀行的，縣級財政部門可以將補(bǔ)貼資金通過特設(shè)專戶，直接支付到專用存折開戶銀行，由其分解到購買人專用存折的賬戶。

3．建立資金臺賬。縣級財政部門要建立直補(bǔ)資金臺賬，確保補(bǔ)貼資金專戶管理，實行封閉運(yùn)行。

4．加強(qiáng)監(jiān)督管理。按照省財政廳下發(fā)的《家電下鄉(xiāng)補(bǔ)貼資金的管理辦法》，定期檢查和掌握補(bǔ)貼資金發(fā)放動態(tài)情況，加強(qiáng)補(bǔ)貼資金的財務(wù)管理，可委托審計部門或社會審計機(jī)構(gòu)進(jìn)行財務(wù)審計和檢查，確保補(bǔ)貼資金專款專用和及時足額兌付；要公布舉報投訴電話，并通過電話、走訪等方式了解農(nóng)民領(lǐng)取補(bǔ)貼的情況，嚴(yán)肅查處截留、擠占、挪用和騙取補(bǔ)貼資金的行為。

5．安排工作經(jīng)費(fèi)。各級財政部門要按照有關(guān)規(guī)定，安排落實家電下鄉(xiāng)工作經(jīng)費(fèi)，切實保障家電下鄉(xiāng)工作順利實施。

三、組織實施

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。成立莆田市家電下鄉(xiāng)推廣工作領(lǐng)導(dǎo)小組，分管經(jīng)貿(mào)工作的副市長為組長，市經(jīng)貿(mào)委、市財政局、市委宣傳部、市*局、市工商局、市質(zhì)監(jiān)局、市農(nóng)業(yè)局、市人行等有關(guān)部門為成員，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)全市家電下鄉(xiāng)工作。領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在市經(jīng)貿(mào)委，負(fù)責(zé)家電下鄉(xiāng)有關(guān)日常工作。各縣（區(qū)、管委會）也要成立家電下鄉(xiāng)工作協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)，切實搞好協(xié)調(diào)服務(wù)，確保我市家電下鄉(xiāng)工作廣泛開展。

篇2

一、基本條件

申請市服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)資金的項目單位，需具備以下基本條件：

（一）項目單位為依法登記注冊的獨(dú)立法人，經(jīng)營地址在合肥市行政區(qū)域范圍，不分所有制性質(zhì)；

（二）項目單位財務(wù)管理規(guī)范，經(jīng)營管理水平較高，經(jīng)營業(yè)績良好；

（三）項目確屬20**年市服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)資金扶持范圍，具有良好的市場前景和發(fā)展?jié)摿Α?/p>

二、引導(dǎo)資金的導(dǎo)向和要求

市級服務(wù)業(yè)引導(dǎo)資金，主要用于對我市服務(wù)業(yè)發(fā)展中的重點領(lǐng)域、薄弱環(huán)節(jié)和新興行業(yè)以及處于發(fā)展起步階段但市場前景好、經(jīng)濟(jì)效益和社會效益比較明顯的服務(wù)業(yè)項目的補(bǔ)助、貸款貼息或獎勵，以鼓勵和引導(dǎo)企業(yè)和社會多渠道籌集資金，加大對服務(wù)業(yè)的投入。20**年市服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)資金使用，體現(xiàn)下列導(dǎo)向和要求：

（一）促進(jìn)現(xiàn)代物流、綜合技術(shù)服務(wù)等生產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

（二）大力推進(jìn)功能創(chuàng)新、交易方式先進(jìn)和專業(yè)性強(qiáng)的大中型批發(fā)市場建設(shè)，增強(qiáng)市場輻射力，進(jìn)一步做大做強(qiáng)專業(yè)市場。

（三）加強(qiáng)流通業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，改造、提升傳統(tǒng)商業(yè)，大力發(fā)展連鎖經(jīng)營特別是農(nóng)副產(chǎn)品配送供應(yīng)連鎖及社區(qū)商業(yè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營，提高流通現(xiàn)代化水平。

（四）鼓勵創(chuàng)造服務(wù)業(yè)自主品牌，推進(jìn)和培育服務(wù)業(yè)品牌建設(shè)。

三、引導(dǎo)資金使用范圍

（一）商業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施及大中型市場建設(shè)。商業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)指為提升城市商業(yè)內(nèi)涵，構(gòu)建多層次、多功能的商業(yè)流通格局，進(jìn)行商業(yè)特色街及商業(yè)中心區(qū)的改造、建設(shè)項目。申報項目總投資在2000萬元以上，20**年當(dāng)年完成投資占總投資的30％以上。

大中型市場建設(shè)指大中型專業(yè)市場、農(nóng)村專業(yè)市場和市區(qū)農(nóng)貿(mào)市場建設(shè)。市場建設(shè)項目必須符合城市和縣（區(qū)）、鄉(xiāng)鎮(zhèn)建設(shè)規(guī)劃要求。其中：大中型專業(yè)市場項目總投資在2000萬元以上，20**年當(dāng)年完成投資占總投資的30％以上；農(nóng)村專業(yè)市場項目總投資在200萬元以上，20**年當(dāng)年完成投資占總投資的30％以上；農(nóng)貿(mào)市場建設(shè)指市場的新建、遷建以及“農(nóng)改超”項目建設(shè)，項目總投資在300萬元以上，建筑面積1000平方米以上，20**年當(dāng)年完成投資占總投資的30％以上。

（二）物流配送。指具備運(yùn)輸、儲存保管、包裝、裝卸搬運(yùn)等功能的第三方物流配送項目及物流基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目，包括正在建設(shè)的物流園區(qū)、配送中心、倉儲加工基地、物流信息網(wǎng)絡(luò)平臺等。申報物流配送建設(shè)項目總投資在1000萬元以上，20**年當(dāng)年完成投資占總投資的30％以上。

（三）農(nóng)副產(chǎn)品配送供應(yīng)連鎖及社區(qū)商業(yè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營。農(nóng)副產(chǎn)品配送供應(yīng)連鎖指涉及“菜藍(lán)子”工程及“綠色食品”供應(yīng)，與人民生活、食品安全及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整聯(lián)系緊密、社會影響較大的農(nóng)副產(chǎn)品配送供應(yīng)連鎖。申報項目總投資在300萬元以上，20**年當(dāng)年完成投資占總投資的30％以上，已建成的連鎖網(wǎng)點達(dá)5個以上。社區(qū)商業(yè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營是指鼓勵有實力的連鎖企業(yè)參與社區(qū)商業(yè)建設(shè)，到城市社區(qū)設(shè)立超市、便利店、餐飲店、洗衣店等各類便民、利民的網(wǎng)點，并逐步搭載便民服務(wù)功能，滿足社區(qū)居民多樣化、個性化的消費(fèi)需求。申報項目已建成的連鎖網(wǎng)點需達(dá)5個以上，20**年新增網(wǎng)點2個以上。

（四）綜合技術(shù)服務(wù)。指為生產(chǎn)服務(wù)的生產(chǎn)（技術(shù)）中心、技術(shù)交易中心、科技創(chuàng)業(yè)服務(wù)中心、科研中試基地及技術(shù)推廣、技術(shù)咨詢等科技服務(wù)機(jī)構(gòu)。申報綜合技術(shù)服務(wù)項目單位20**年技術(shù)服務(wù)收入在80萬元以上，且比上年增長20％以上。

（五）服務(wù)品牌建設(shè)。20**年新認(rèn)定的服務(wù)業(yè)國家馳名商標(biāo)、中國名牌產(chǎn)品、**省著名商標(biāo)、**省名牌產(chǎn)品。

四、項目申報審批程序、要求及資金拔付

（一）20**年市服務(wù)業(yè)發(fā)展引導(dǎo)資金分貼息、補(bǔ)助和獎勵三種方式，其中：獎勵資金主要用于服務(wù)品牌建設(shè)。

（二）申報市服務(wù)業(yè)引導(dǎo)資金的項目單位于2007年1月底，將下列材料一式二份報送合肥市發(fā)展計劃委員會三產(chǎn)辦和合肥市財政局經(jīng)濟(jì)建設(shè)處，逾期申報不予受理。（聯(lián)系電話：3538420、3532078）

1、申報項目單位基本情況文字材料（企業(yè)基本概況；申報引導(dǎo)資金項目建設(shè)情況；項目建成后產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益、社會效益情況；20**年項目單位繳納稅收、銀行貸款、資產(chǎn)負(fù)債情況；企業(yè)發(fā)展規(guī)劃）。申報貼息、投資補(bǔ)助、獎勵哪一類扶持應(yīng)在申報材料中注明。

2、項目單位法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

3、20**年項目單位財務(wù)決算報表原件。

4、申報項目開工建設(shè)的有關(guān)許可文件；項目總投資及20**年當(dāng)年完成投資的相關(guān)證明材料。

5、申報貼息項目需提供貸款協(xié)議（合同）、貸款入賬憑證及20**年1月1日至12月31日實際支付利息憑證復(fù)印件；申報農(nóng)副產(chǎn)品配送供應(yīng)連鎖及社區(qū)商業(yè)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)營項目需提供連鎖網(wǎng)點的有關(guān)證明材料；申報服務(wù)品牌建設(shè)項目獎勵需提供有關(guān)部門批準(zhǔn)文件。

6、列入省、市重點建設(shè)項目及農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)等行業(yè)重點支持、優(yōu)先發(fā)展項目需提供相關(guān)有效證明材料。

（三）已連續(xù)三年享受過市三產(chǎn)引導(dǎo)資金扶持的項目，不再申報。

篇3

一、扶持范圍

本《辦法》扶持對象為工商注冊、稅務(wù)登記在區(qū)，且符合區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的商貿(mào)企業(yè)。

二、扶持重點

1、推進(jìn)徐家匯商圈、淮海中路段等現(xiàn)有市級商業(yè)街區(qū)，路建材家居專業(yè)特色街、衡山路休閑娛樂特色街等市級專業(yè)特色街的結(jié)構(gòu)調(diào)整，實現(xiàn)其增長方式的轉(zhuǎn)變。

2、推進(jìn)鐵路南站、楓林生命科學(xué)園區(qū)等新開發(fā)區(qū)域的商業(yè)服務(wù)設(shè)施配套項目的建設(shè)。

3、大力發(fā)展集形態(tài)先進(jìn)、業(yè)態(tài)完善、功能齊全、環(huán)境優(yōu)美、便民利民等特點于一體的社區(qū)商業(yè)。

4、鼓勵新型商業(yè)業(yè)態(tài)和先進(jìn)商業(yè)技術(shù)的發(fā)展。

5、支持企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略。

6、積極引進(jìn)國內(nèi)外知名商貿(mào)企業(yè)，支持海內(nèi)外商貿(mào)大公司總部或采購中心入駐、落戶我區(qū)。

三、扶持政策

1、推進(jìn)現(xiàn)有市級商業(yè)街區(qū)、市級專業(yè)特色街結(jié)構(gòu)調(diào)整

支持企業(yè)參與現(xiàn)有市級商業(yè)街區(qū)、市級專業(yè)特色街的業(yè)態(tài)調(diào)整，引進(jìn)國際知名品牌專賣店、旗艦店。在調(diào)整所涉及的商業(yè)網(wǎng)點置換中，業(yè)主或第一出租方由于中止合同而產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)損失，由區(qū)商業(yè)發(fā)展專項資金給予一定補(bǔ)貼；對商業(yè)網(wǎng)點置換項目貸款經(jīng)審定后，按同期銀行貸款基準(zhǔn)利率，給予貸款額度50%的貼息支持，期限為一年。

2、推進(jìn)新開發(fā)區(qū)域的商業(yè)服務(wù)設(shè)施配套項目的建設(shè)

對新開發(fā)區(qū)域符合區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的商業(yè)服務(wù)設(shè)施配套等固定資產(chǎn)投資項目貸款經(jīng)審定后，按同期銀行貸款基準(zhǔn)利率，給予貸款額度50%的貼息支持，期限為兩年。

對新開發(fā)區(qū)域內(nèi)符合區(qū)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向的新辦商貿(mào)企業(yè)，經(jīng)認(rèn)定后符合相關(guān)條件的，由區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整專項資金給予三至六年的扶持。

3、發(fā)展社區(qū)商業(yè)

根據(jù)市、區(qū)政府的工作重點或?qū)嵤马椖浚瑢μ嵘用裆瞽h(huán)境質(zhì)量或體現(xiàn)便民利民功能的項目，以及形成特色效應(yīng)的社區(qū)商業(yè)企業(yè)，由區(qū)商業(yè)發(fā)展專項資金或區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整專項資金給予一定扶持。

4、鼓勵新型商業(yè)業(yè)態(tài)和先進(jìn)商業(yè)技術(shù)的發(fā)展

鼓勵總部在區(qū)的企業(yè)發(fā)展連鎖業(yè)態(tài)，如超市、便利店、菜市場等。對這類企業(yè)經(jīng)認(rèn)定后符合相關(guān)條件的，由區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整專項資金給予一至三年的扶持。

對運(yùn)用電子商務(wù)、信息管理、物流配送等新型商業(yè)技術(shù)手段的企業(yè)，由區(qū)商業(yè)發(fā)展專項資金給予一次性獎勵。

5、支持企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略

支持總部在區(qū)的商貿(mào)企業(yè)實施“走出去”戰(zhàn)略，發(fā)展各類連鎖業(yè)態(tài)。對其經(jīng)營地在外區(qū)的非獨(dú)立核算的新開辦連鎖門店，由區(qū)商業(yè)發(fā)展專項資金按其經(jīng)營面積對其裝修與設(shè)備投入給予一次性補(bǔ)貼；對其經(jīng)營地在市外的連鎖門店，由其總部提出申請，其裝修與設(shè)備投入項目貸款經(jīng)審定后，按同期銀行貸款基準(zhǔn)利率，給予貸款額度50%的貼息支持，期限為一年。

6、積極引進(jìn)國內(nèi)外知名商貿(mào)企業(yè)

對新引進(jìn)的年營業(yè)額達(dá)到一定規(guī)模的海內(nèi)外商貿(mào)大公司地區(qū)總部或采購中心、連鎖企業(yè)總部，經(jīng)認(rèn)定后符合相關(guān)條件的，由區(qū)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整專項資金給予一定扶持。

7、提供公共服務(wù)

切實轉(zhuǎn)變政府職能，進(jìn)一步簡化辦理登記手續(xù)，完善“一門式辦理”機(jī)制，為企業(yè)提供工商、稅務(wù)、外資、環(huán)保、消防、衛(wèi)生防疫等并聯(lián)審批服務(wù)。

建立信息平臺，逐步向社會提供商貿(mào)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃、產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向目錄、產(chǎn)業(yè)政策、市場信息、企業(yè)誠信度等公共信息服務(wù)，構(gòu)建公開、公平、公正的信息環(huán)境，發(fā)揮信息的市場引導(dǎo)作用。

切實做好知識產(chǎn)權(quán)的保護(hù)和發(fā)展工作，為著名品牌申請注冊商標(biāo)提供相關(guān)法律法規(guī)方面的幫助；支持申報市著名商標(biāo)。

四、申報認(rèn)定程序

1、商貿(mào)企業(yè)向區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會提出申報。

2、區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會對申報材料進(jìn)行初審。

3、區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會牽頭組織相關(guān)職能部門、街道（鎮(zhèn)）及行業(yè)協(xié)會、專家對申報單位進(jìn)行并聯(lián)審定。

4、區(qū)經(jīng)濟(jì)委員會對審定結(jié)果出具書面意見。

5．區(qū)政府相關(guān)職能部門按照書面意見兌現(xiàn)有關(guān)扶持政策。

五、其他

篇4

值得注意的是，資產(chǎn)質(zhì)量是農(nóng)商行在A股上市時監(jiān)管部門較為關(guān)注的指標(biāo)，截至今年6月底，青島農(nóng)商行不良貸款率為2.29%，在已經(jīng)上市及準(zhǔn)備上市的農(nóng)商行中不良貸款率較高，且貸款客戶主要來自青島地區(qū)，區(qū)域集中程度較高。

不良貸款率偏高

在上市前，銀行的資產(chǎn)質(zhì)量情況是監(jiān)管部門的關(guān)注點之一。據(jù)悉，今年幾家農(nóng)商行在證監(jiān)會的發(fā)審會上，發(fā)審委曾就銀行貸款涉訴問題的原因和進(jìn)展，以及不良資產(chǎn)處置相關(guān)情況詢問了幾家農(nóng)商行及其保薦人。

根據(jù)青島農(nóng)商行預(yù)披露信息顯示，截至2016年6月30日、2015年12月31日、2014年12月31日和2013年12月31日，青島農(nóng)商行不良貸款率分別為2.29%、2.38%、2.40%和2.29%。

盡管低于銀監(jiān)會二季度末公布的同期農(nóng)商行不良貸款率行業(yè)平均水平2.62%，但在已經(jīng)上市及準(zhǔn)備上市的農(nóng)商行中，這樣的不良率卻排名不佳。例如此前獲批上市的無錫農(nóng)商行和常熟農(nóng)商行今年三季報的最新不良貸款率分別為1.29%、1.41%，均低于同期商業(yè)銀行水平。

《投資者報》記者從知情人士處了解到，青島農(nóng)商行之所以選擇上市，是綜合考慮到銀行發(fā)展需要、監(jiān)管需要、品牌效應(yīng)及股東價值實現(xiàn)等因素，同時進(jìn)一步增強(qiáng)銀行資本實力和市場競爭力，以應(yīng)對未來金融體制改革、銀行業(yè)競爭、實現(xiàn)業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健增長和提升市場影響力。

該行表示，此次上市有利于補(bǔ)充核心資本，提高穩(wěn)健經(jīng)營和自我發(fā)展能力，改善資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)，增強(qiáng)貸款能力，為更多的中小微企業(yè)和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)提供生產(chǎn)經(jīng)營急需的資金，降低企業(yè)融資成本，激發(fā)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)活力，支持“供給側(cè)改革”，服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

上市進(jìn)程加快

市場還關(guān)注到，青島農(nóng)商行的上市節(jié)奏十分緊湊。從7月擬IPO公司接收輔導(dǎo)公告，到10月報送IPO申報稿尚不足3個月。而此前，該行包括投資者公告、年報等公開資料中從未出現(xiàn)過任何與上市有關(guān)的字眼。

青島證監(jiān)局信息顯示，該行于今年7月1日完成輔導(dǎo)備案，輔導(dǎo)券商為招商證券。8月26日，青島農(nóng)商行召開臨時股東大會，審議通過多項上市相關(guān)議案，標(biāo)志著該行A股上市準(zhǔn)備工作進(jìn)入沖刺。而10月29日，青島銀監(jiān)局原則性同意該行A股上市發(fā)行申請，并要求募集資金應(yīng)全部用于充實該行核心資本。

招股書顯示，青島農(nóng)商行前十大股東持股占比合計52.72%，前十大股東持股比例均不超過10%，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為分散。其中，青島國際機(jī)場集團(tuán)、青島國信發(fā)展（集團(tuán)）并列為第一大股東，持股比例均為10%。

不過據(jù)了解，自組建起，青島農(nóng)商行幾乎是一步不落地在為上市做準(zhǔn)備。根據(jù)資料，青島農(nóng)商行是經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)，在青島市農(nóng)村信用社（合作銀行）的基礎(chǔ)上，以新設(shè)合并方式組建而成的股份制商業(yè)銀行。

而自2012年6月成立以來，按照上市公司的標(biāo)準(zhǔn)構(gòu)建和不斷完善公司治理，根據(jù)《公司法》、《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行公司治理指引》等有關(guān)法律法規(guī)要求，即建立了以股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層等為主體的組織架構(gòu)。并自正式啟動了A股IPO工作以來，在中介機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)下完成了各項申報材料的準(zhǔn)備。

而日前，青島農(nóng)商行向中國證監(jiān)會正式提報的首次公開發(fā)行A股股票并上市的申請材料，并正式收到《中國證監(jiān)會行政許可申請受理通知書》。

區(qū)域風(fēng)險集中承壓

與其他區(qū)域銀行相比，青島農(nóng)商行地區(qū)分布單一化同樣突出。青島農(nóng)商行目前擁有360家營業(yè)網(wǎng)點，其中350家位于青島范圍內(nèi)，其主要業(yè)務(wù)也集中于青島，且該行貸款客戶主要集中在青島地區(qū)。銀行發(fā)展嚴(yán)重受制于地方經(jīng)濟(jì)，如果青島地區(qū)出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)下滑，該行的財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績可能會受到不利影響。

與此同時，截至今年6月底，青島農(nóng)商行1億元以下的公司貸款金額為339.44億元，占該行公司貸款和墊款余額比例為48.20%；個人經(jīng)營貸款余額為180.48億元，占該行個人貸款和墊款余額比例為70.33%。中小企業(yè)規(guī)模小，抗風(fēng)險能力低，財務(wù)信息透明度低對銀行資產(chǎn)質(zhì)量形成壓力。

青島農(nóng)商行表示，如果相關(guān)貸款集中行業(yè)處于發(fā)展的下行周期、行業(yè)指導(dǎo)政策發(fā)生不利變化、客戶因經(jīng)營困難出現(xiàn)財務(wù)危機(jī)，或該行對中小企業(yè)和經(jīng)營業(yè)主的信用風(fēng)險做出不準(zhǔn)確的評估，均會造成不良貸款增加，從而對財務(wù)狀況和經(jīng)營業(yè)績產(chǎn)生重大不利影響。

對此知情人士告訴記者，在堅持服務(wù)“三農(nóng)”、服務(wù)社區(qū)、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)的市場定位，青島農(nóng)商行目前也在進(jìn)一步夯實大零售業(yè)務(wù)的主體支撐，并強(qiáng)化金融市場業(yè)務(wù)及投資理財業(yè)務(wù)、公司業(yè)務(wù)及國際業(yè)務(wù)，而由于靠近日韓，其國際業(yè)務(wù)在農(nóng)商銀行中具有優(yōu)勢。

據(jù)記者了解，目前青島農(nóng)商銀行正著手打造與青島財富管理金融綜合改革試驗區(qū)建設(shè)相適應(yīng)的跨區(qū)域金融集團(tuán)，已成立1家異地分支機(jī)構(gòu)，主發(fā)起設(shè)立8家村鎮(zhèn)銀行，而設(shè)立金融租賃公司等非銀金融機(jī)構(gòu)的計劃也在推進(jìn)。

篇5

關(guān)鍵詞： 農(nóng)戶； 小額貸款； 經(jīng)驗及啟示

中圖分類號： F832.4 文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號： 1009-8631（2013）02-0007-02

一、農(nóng)行漢壽支行農(nóng)戶貸款的基本情況

農(nóng)行漢壽縣支行作為農(nóng)業(yè)銀行全國153家和全省8家“三農(nóng)”試點行之一，積極開展農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)。一是惠農(nóng)卡發(fā)卡規(guī)模持續(xù)攀升，保持領(lǐng)先水平。截止到2011年3月末，該行累計發(fā)放惠農(nóng)卡5萬多張。二是農(nóng)戶小額貸款授信覆蓋面快速擴(kuò)大，批量網(wǎng)羅優(yōu)質(zhì)客戶。截止2011年3月末，該行累計授信4457戶，其中今年新增授信1071戶，同比多增676戶；累計授信金額6479萬元，其中今年新增授信金額1548萬元。三是農(nóng)戶小額貸款總量繼續(xù)擴(kuò)大，實現(xiàn)優(yōu)質(zhì)發(fā)展。

二、農(nóng)行漢壽支行農(nóng)戶貸款的經(jīng)驗

具體說來，農(nóng)行漢壽支行在農(nóng)戶貸款上取得的成績主要有以下四個方面的經(jīng)驗：

（一）選準(zhǔn)模式、零售業(yè)務(wù)批量做

在農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，該行本著服務(wù)“三農(nóng)”、加快發(fā)展、防范風(fēng)險、實現(xiàn)價值創(chuàng)造的原則，優(yōu)化發(fā)展模式，采取“整村推進(jìn)”和“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”兩種模式，實現(xiàn)了惠農(nóng)卡和農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)的快速、有效發(fā)展。

1.用“整村推進(jìn)”模式批量發(fā)放惠農(nóng)卡。零售業(yè)務(wù)集約化經(jīng)營是取得事半功倍效果的最佳途徑。面對分布在30個鄉(xiāng)鎮(zhèn)的66萬農(nóng)戶，要想做好惠農(nóng)卡發(fā)放工作，實現(xiàn)“廣覆蓋”，工作量之大可想而知。為實現(xiàn)該項工作的良好開局，該行首先將發(fā)卡對象瞄準(zhǔn)市、縣兩級信用村和示范村村民，使農(nóng)戶自發(fā)感覺到“只用講信用的人才能得到惠農(nóng)卡”。為爭取主動，提升服務(wù)質(zhì)量，他們實行上門服務(wù)，做好“五帶”，即帶小型復(fù)印機(jī)、帶發(fā)卡申請書、帶惠農(nóng)卡宣傳資料、帶支付通、帶復(fù)印紙到村組、到農(nóng)戶家中。通過該行客戶經(jīng)理的熱情服務(wù)與勤勞付出，農(nóng)行發(fā)放惠農(nóng)卡的好消息迅速傳遍全縣。

2.用“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”模式做優(yōu)、做大農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)。漢壽縣是個農(nóng)業(yè)大縣，由于交通方便，水面寬闊，水產(chǎn)養(yǎng)殖業(yè)較發(fā)達(dá)。該行黨委從當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)特點出發(fā)，抓住商機(jī)，以通成、新希望、駱駝、立成等幾家知名飼料公司后在本地設(shè)立飼料分廠為切入點，開展重點營銷。從解決農(nóng)戶購買飼料的流動資金需求入手，成功踐行了“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”的農(nóng)戶小額貸款發(fā)放模式，大大減少了該行的人力成本，網(wǎng)羅了優(yōu)質(zhì)客戶群體。

（二）嚴(yán)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，控源頭風(fēng)險

從源頭抓起，優(yōu)選客戶，這是做實、做精農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)的重要前提，更是防范貸款風(fēng)險、實現(xiàn)價值創(chuàng)造最大化的核心環(huán)節(jié)。漢壽支行防范風(fēng)險從源頭抓起，嚴(yán)格準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)把貸前調(diào)查關(guān)。

1.針對采取“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”模式發(fā)放的農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)，該行制定并嚴(yán)格執(zhí)行了7大措施。

（1）飼料生產(chǎn)廠家、一級經(jīng)銷商和銀行必須簽訂《三方合作協(xié)議》。

（2）準(zhǔn)入前廠家必須和銀行客戶經(jīng)理一同摸清經(jīng)銷商基本情況。

（3）銀行必須對經(jīng)銷商、農(nóng)戶進(jìn)行惠農(nóng)卡知識現(xiàn)場培訓(xùn)。

（4）銀行對經(jīng)銷商的調(diào)查必須開展實地調(diào)查。

（5）銀行客戶經(jīng)理必須通過走訪五位鄰居調(diào)查經(jīng)銷商品行。

（6）銀行必須告知經(jīng)銷商配偶準(zhǔn)備對外擔(dān)保額度。

（7）廠家必須明確一位專門協(xié)管員協(xié)助銀行管理小額農(nóng)貸。

2.針對采取“整村推進(jìn)”模式發(fā)放的農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)，該行制定并嚴(yán)格執(zhí)行了4個標(biāo)準(zhǔn)：

（1）優(yōu)選目標(biāo)。該行重點選擇81個市、縣兩級信用村和示范村中27418戶農(nóng)戶為營銷目標(biāo)，將其鎖定為第一批整村推進(jìn)的優(yōu)選對象，從而從總體上有效控制風(fēng)險。

（2）摸清底子。由村委會成立五人信用評議小組，對全村的村民進(jìn)行信用評議，從中選出符合條件的授信對象。

（3）鄰居走訪。銀行客戶經(jīng)理必須走訪5戶以上的鄰居了解借款申請人情況，核實村委會推薦的情況是否屬實。

（4）張榜公布。銀行對計劃授信戶張榜公布，旨在借助公眾力量、周圍村民共同監(jiān)督授信戶的經(jīng)營情況、個人信譽(yù)情況，及銀行客戶經(jīng)理廉潔辦貸情況等。

（三）嚴(yán)審查標(biāo)準(zhǔn)，控操作風(fēng)險

為有效防控各類操作風(fēng)險，該行在經(jīng)營農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，依靠實踐經(jīng)驗，成功總結(jié)了一套行之有效的措施：一是控制授信額度。采取“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”模式發(fā)放的貸款，授信額度控制在1-2.5萬元之間。“整村推進(jìn)”模式下的一般控制在1萬元以下。該行農(nóng)戶小額貸款單戶平均授信額度為1.4萬元，其中“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”模式下的單戶平均額度2萬元。二是控制授信比例。針對經(jīng)銷商提供的業(yè)務(wù)擔(dān)保，將單個經(jīng)銷商提供的擔(dān)保戶數(shù)控制在30戶以內(nèi)、擔(dān)保總額控制在60萬以內(nèi)。“整村推進(jìn)”下的授信面按發(fā)卡量的5%—10%進(jìn)行合理掌握。三是獨(dú)立審批人依據(jù)農(nóng)戶申報材料及相關(guān)合作協(xié)議進(jìn)行審查。為防止其他客戶搭車，支行獨(dú)立審批人必須憑農(nóng)戶申報材料和準(zhǔn)入合作協(xié)議名單進(jìn)行審查。四是所有貸款擔(dān)保須由農(nóng)戶聯(lián)保、經(jīng)銷商擔(dān)保及經(jīng)銷商按貸款額度的10%繳納貸款風(fēng)險保證金等形式組成。在發(fā)放農(nóng)戶小額貸款過程中，該行做到了四個必須：即在借款申請時，必須是借款人和配偶共同在借款申請書上簽字確認(rèn)；在簽定貸款合同時，必須是借款人和配偶共同在貸款合同書上簽字確認(rèn)；在發(fā)放貸款時必須是借款人親自在借款憑證上簽字確認(rèn)；在領(lǐng)取貸款時，必須是借款人持本人身份證到銀行柜臺前親自領(lǐng)取。

（四）嚴(yán)管理標(biāo)準(zhǔn)，控貸后風(fēng)險

在貸后管理中，該支行根據(jù)不同時期，不同環(huán)節(jié)，不同情況采取不同措施。

1.聘任農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險管理特別督察員，特別督察員在支行農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險管理委員會領(lǐng)導(dǎo)下開展工作，可以直接對行長室負(fù)責(zé)。全行農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險管理水平直接與特別督察員崗位責(zé)任考核掛鉤。從而使農(nóng)戶小額貸款有專人抓，專人管。

2.貸前貸后一律電話回訪。為防止出現(xiàn)冒名貸款、多人承貸一人使用、社會閑散人員騙貸情況的發(fā)生，支行規(guī)定對所有貸款人貸前貸后一律電話回訪。

3.公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶模式的貸時實行資金用途一律封閉管理。為保證經(jīng)銷商利益、資金用途的合規(guī)性，支行對農(nóng)戶申請貸款后應(yīng)農(nóng)戶要求將資金一律匯往農(nóng)戶指定飼料廠家，防止資金挪作他用。

4.所有貸款一律購買意外傷害險、重大疾病險。為防范客戶因經(jīng)營以外帶來的風(fēng)險，在做好客戶工作情況下，要求客戶購買兩險。一年多來的5戶意外傷害險的客戶都進(jìn)行了賠償。

5.制定了《中國農(nóng)業(yè)銀行漢壽縣支行貸款收息管理辦法》。從收息范圍、收息的頻次、收息相關(guān)責(zé)任人職責(zé)作了明確規(guī)定。

6.提前下發(fā)《到期貸款名冊》。在當(dāng)月15日前在支行網(wǎng)站和通過郵件下發(fā)至各“三農(nóng)”網(wǎng)點，內(nèi)容包括借款人姓名、地址、金額、到期時間和管戶責(zé)任人。

7.提前下發(fā)《每季結(jié)息貸款余額表》。在本季結(jié)息月10日前在支行網(wǎng)站和通過郵件下發(fā)至各“三農(nóng)”網(wǎng)點，網(wǎng)點收到余額表后增加客戶電話號碼、賬戶資金余額欄，并將此表作為季度收息臺帳。

三、啟示與建議

農(nóng)戶小額貸款作為一項服務(wù)三農(nóng)，信貸支農(nóng)服務(wù)功能的重大政策措施，在農(nóng)業(yè)銀行全國范圍全面推廣以來，為解決農(nóng)戶貸款難問題，支持農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展，促進(jìn)農(nóng)民增收發(fā)揮了重要而積極的作用，受到了廣大農(nóng)戶的普遍歡迎。但在該業(yè)務(wù)推廣以來在推廣過程中已出現(xiàn)一些問題，嚴(yán)重影響了其支農(nóng)效果的有效發(fā)揮：

一是投放不均衡。由于弱勢農(nóng)戶大多數(shù)從事傳統(tǒng)的單一種養(yǎng)業(yè)生產(chǎn)，經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)較差，致富技能匱乏，在小額農(nóng)貸推廣過程中存在“嫌貧愛富”、“抓大放小”的思想，以控制信貸風(fēng)險為由，降低弱勢農(nóng)戶的信用等級和授信額度，抑制了農(nóng)戶貸款有效需求，導(dǎo)致小額農(nóng)貸發(fā)放的“馬太效應(yīng)”，富裕的農(nóng)戶容易得到支持，貧困農(nóng)戶難以脫貧，小額農(nóng)貸支農(nóng)功能弱化。

二是容易出現(xiàn)貸款挪用。少數(shù)信用等級和授信額度較高的農(nóng)戶利用小額信用農(nóng)貸政策，貸款轉(zhuǎn)借他人并賺取利差，或者是多人承貸一人使用，甚至出現(xiàn)了多個貸款戶“化零為整”騙取貸款投向“非農(nóng)”產(chǎn)業(yè)，掩蓋了小額農(nóng)貸的實際用途，并極易造成銀行信貸與民間借貸之間的糾紛。

三是重發(fā)放輕管理。不少地方的小額農(nóng)貸基礎(chǔ)工作不夠扎實，管理粗放。一方面，政策宣傳工作不到位，把商業(yè)性貸款“政策化”，不少鄉(xiāng)村干部、農(nóng)戶將小額農(nóng)貸誤解為中央“救濟(jì)款”或無息貸款，與農(nóng)業(yè)開發(fā)貸款、扶貧貸款混為一談；另方面，農(nóng)戶資信評定把關(guān)不嚴(yán)，隱藏道德風(fēng)險，因基層客戶經(jīng)理人手普遍不足，有的農(nóng)戶資信狀況調(diào)查摸底不夠充分，有的完全依賴當(dāng)?shù)卮褰M干部評級，主觀隨意性大，農(nóng)戶資信等級與實際情況存在較大差距。同時，小額農(nóng)貸資信檔案登記管理普遍不完整，一年一度的資信跟蹤審查不及時，重放輕管現(xiàn)象較突出，導(dǎo)致小額農(nóng)貸回收率不高，形成了新的風(fēng)險。

農(nóng)行漢壽支行在農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)發(fā)展過程中，本著服務(wù)“三農(nóng)”、加快發(fā)展、防范風(fēng)險、實現(xiàn)價值創(chuàng)造的原則，優(yōu)化發(fā)展模式，采取“整村推進(jìn)”和“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”兩種模式，實現(xiàn)了農(nóng)戶貸款業(yè)務(wù)的快速、有效發(fā)展。該行的做法思路清晰、模式先進(jìn)、風(fēng)控有力，已取得了明顯的經(jīng)營效果。其經(jīng)驗針對小額農(nóng)戶貸款普遍存在的投放不均衡、容易出現(xiàn)貸款挪用、風(fēng)險管理等多個方面值得推廣、學(xué)習(xí)和借鑒，給予了我們不少有益的啟示。

從農(nóng)行漢壽支行在農(nóng)戶小額貸款業(yè)務(wù)所做的情況來看，在農(nóng)戶小額貸款的發(fā)展中既有借鑒別人的地方也有其根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H情況創(chuàng)新亮點。該行在業(yè)務(wù)發(fā)展中主要是采取了兩種方式推進(jìn)既：“整村推進(jìn)”和“公司+經(jīng)銷商+農(nóng)戶”；根據(jù)這兩種模式，結(jié)合實際，為進(jìn)一步完善風(fēng)險控制和有力推進(jìn)農(nóng)戶小額貸款的發(fā)展，筆者提出如下建議：

（一）“公司+農(nóng)戶”模式應(yīng)重點關(guān)注的問題

一是關(guān)注公司的服務(wù)能力。在生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)，公司對農(nóng)戶的技術(shù)支持與服務(wù)跟不上，使大量農(nóng)戶無法按企業(yè)要求完成種養(yǎng)計劃，導(dǎo)致公司停工待料，影響公司正常生產(chǎn)經(jīng)營，對銀行“公司+ 農(nóng)戶”貸款形成潛在威脅。二是在利益分配環(huán)節(jié)，公司與農(nóng)戶權(quán)責(zé)嚴(yán)重不對等，收購協(xié)議往往有失公允，損害農(nóng)戶利益，對農(nóng)戶貸款形成潛在威脅。在利益的驅(qū)動下，有些公司利用農(nóng)戶法律觀念淡薄、維權(quán)意識差的弱點，在收購合同的訂立上，搞文字游戲，向農(nóng)戶收取各種費(fèi)用。農(nóng)戶與公司簽訂“公司+ 農(nóng)戶”收購協(xié)議前，受自身知識水平所限，大多數(shù)人不能仔細(xì)閱讀、推敲合同文本，對公司日后收取的上述費(fèi)用，往往有口難言，吃啞巴虧。長此以往，勢必引發(fā)公司與農(nóng)戶之間的糾紛。三是在農(nóng)戶貸款環(huán)節(jié)，個別公司弄虛作假，與農(nóng)戶串通，以“公司+農(nóng)戶”貸款之名，行公司用貸款之實。主要特征是農(nóng)戶集中貸款、集中還息，或者出現(xiàn)集中欠息。在這種情況下，一旦公司經(jīng)營出現(xiàn)問題，或資金鏈出現(xiàn)問題，農(nóng)戶認(rèn)賬不認(rèn)還，或以公司用款為由，干脆不認(rèn)賬，則“公司+ 農(nóng)戶”貸款就會集體出現(xiàn)不良。

（二）鞏固完善“公司+ 農(nóng)戶”模式，有效化解貸款風(fēng)險

針對上述“公司+ 農(nóng)戶”經(jīng)營模式中存在的問題，為確保銀行貸款安全，建議采取以下措施：首先，各農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)要密切與當(dāng)?shù)卣块T的關(guān)系，通過政府協(xié)調(diào)，完善基層政府農(nóng)業(yè)技術(shù)力量，并督促農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)加強(qiáng)對農(nóng)戶的技術(shù)指導(dǎo)。其次，發(fā)揮金融機(jī)構(gòu)在“公司+農(nóng)戶”模式中的協(xié)調(diào)作用，保護(hù)農(nóng)戶利益。“公司+ 農(nóng)戶”模式下，為減少公司與農(nóng)戶間糾紛的發(fā)生，金融機(jī)構(gòu)要充分發(fā)揮在“公司+ 農(nóng)戶”貸款過程中的協(xié)調(diào)作用，將“公司以不低于市場價向簽約農(nóng)戶收購農(nóng)副產(chǎn)品”等內(nèi)容寫入銀行、農(nóng)戶、企業(yè)簽訂的《三方協(xié)議書》，并將“公司與農(nóng)戶發(fā)生糾紛”、“公司違約低價收購農(nóng)戶農(nóng)副產(chǎn)品”等列為重大風(fēng)險預(yù)警信號內(nèi)容，在貸后管理過程中及時予以披露，及時采取應(yīng)對措施。最后，加大貸后監(jiān)督檢查力度，嚴(yán)厲打擊假“公司+ 農(nóng)戶”貸款，確保銀行信貸資金安全。在“公司+ 農(nóng)戶”貸款發(fā)放過程中，“農(nóng)戶貸款、公司使用”、“農(nóng)戶貸款、公司還息”等做法，不僅扭曲了“公司+農(nóng)戶”貸款的本意，而且容易掩蓋公司經(jīng)營問題，積聚信貸風(fēng)險。因此，各經(jīng)辦銀行要加大對“公司+ 農(nóng)戶”貸款的監(jiān)督檢查力度，對虛假、冒名貸款，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，對相關(guān)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)予以嚴(yán)厲信貸、結(jié)算制裁，必要時依法收回全部“公司+ 農(nóng)戶”貸款；對縱容、默許、協(xié)助企業(yè)以“公司+ 農(nóng)戶”方式騙取貸款的銀行內(nèi)部人員，進(jìn)行嚴(yán)肅處理，以維護(hù)信貸規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，確保信貸資金安全。

（三）對于“整村推進(jìn)”模式的建議

從現(xiàn)在的情況來看該行“整村推進(jìn)”方式取得了一定的成績，但從長遠(yuǎn)來看該方式有待優(yōu)化：

1.信用體系有待進(jìn)一步完善：在該種模式下，農(nóng)戶的個人信用情況必須要和村組的信用情況進(jìn)行綜合考慮，如村組的信用、聯(lián)保小組（擔(dān)保方式）、個人信用分別在信用考量中設(shè)置不同的權(quán)重進(jìn)行信用評價。對各村組的信用評價必須進(jìn)行一個標(biāo)準(zhǔn)化的長期的跟蹤及調(diào)查。

2.需要有更強(qiáng)大或者說覆蓋面更廣的農(nóng)業(yè)保險、農(nóng)村財產(chǎn)險的支持。“整村推進(jìn)”方式意味著農(nóng)戶風(fēng)險的集中度更高，銀行要承受的風(fēng)險就越大，在風(fēng)險補(bǔ)償（既利率不變）的情況，要分散風(fēng)險就只能采取保險（風(fēng)險轉(zhuǎn)移）或者是消極的風(fēng)險規(guī)避。

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篇6

事實上，河北興弘嘉公司實際控制人郭某勇，早于2011年就在濟(jì)南注冊登記了“山東GT進(jìn)出口貿(mào)易有限公司”，試圖用同樣手段進(jìn)行騙稅，卻被濟(jì)南市歷下區(qū)國稅局識破，最終避免了6300余萬稅款的流失。

僅成立半年，卻申報退稅1300萬

2013年剛開春，山東GT進(jìn)出口貿(mào)易有限公司的一份退稅申報資料，放在了濟(jì)南市歷下區(qū)國稅局出口退稅組負(fù)責(zé)人武建國的面前。

這是一家在2011年9月成立的公司，在菏澤成武縣有自己的工廠，從2012年6月開始有出口業(yè)務(wù)，主要出口服裝制品，大部分商品通過北侖、深圳等口岸報關(guān)離境，出口到美國和意大利等國家。

只是讓人驚奇的是，開業(yè)短短半年時間，他們的出口額就增長到了1400余萬美元，申請退稅額高達(dá)1300余萬元。

武建國翻看著眼前的這份資料，發(fā)現(xiàn)他們做得十分周全，“申報退稅時的增值稅專用發(fā)票，報關(guān)單等單證齊全，電子信息也齊全。”但憑著多年工作經(jīng)驗，他依舊發(fā)現(xiàn)了其中不少疑點。

“一是出口額增長異常，短短數(shù)月，出口額就迅速增長到1400余萬美元，服裝也不是特別有技術(shù)含量的行業(yè)，不符合正常的發(fā)展規(guī)律;二是該企業(yè)主要貨源地是河北和山東，大部分貨物卻是在深圳報關(guān)出口，要知道海運(yùn)比陸運(yùn)要便宜得多，他們這么舍近求遠(yuǎn)，有悖常理;三是該公司出口的產(chǎn)品，主要是服裝，服裝是國家稅務(wù)總局明確列示的關(guān)注商品，退稅率高達(dá)16%，屬于高風(fēng)險的出口商品。”

“還有，”武建國還補(bǔ)充了重要的一點，“該出口企業(yè)還采用異地結(jié)匯的方式，出口的產(chǎn)品主要銷往美國、意大利，而結(jié)匯資金則全部來源于香港。”

這些疑點同時出現(xiàn)在一份申報材料上，武建國迅速將資料提交到分管副局長周小鵬手中。周小鵬當(dāng)機(jī)立斷，迅速成立專案組，從兩方面對GT紡織進(jìn)行核查。

“我們先進(jìn)行了函調(diào)，”周小鵬告訴記者。“對GT紡織的購進(jìn)貨物發(fā)了調(diào)查函，對方稅務(wù)機(jī)關(guān)回函為正常業(yè)務(wù)，在這個環(huán)節(jié)，沒有發(fā)現(xiàn)問題。”

隨后，專案組成員決定對備案單證等相關(guān)資料進(jìn)行深入核實。這一次，功夫不負(fù)有心人，通過比對，工作人員終于發(fā)現(xiàn)了線索，“退稅資料雖然準(zhǔn)備齊全，但仔細(xì)看就會發(fā)現(xiàn)，他們提供的提單，格式都一樣，看上去非常像統(tǒng)一模版打印出來的，而且這些提單中還存在重復(fù)現(xiàn)象，有的一份提單會對應(yīng)兩份報關(guān)單，這極有可能是在弄虛作假。”

找到了突破口的工作人員興奮異常，周小鵬當(dāng)機(jī)立斷，在請示市局后，讓武建國帶領(lǐng)一名同事，立即趕赴簽發(fā)提單最為集中的深圳。

15份提單，全部都是假的

2013年10月，武建國和同事到達(dá)深圳。他們沒想到的是，首先面臨的第一個困難，就是80多份全部用英文寫就的提單，但簽發(fā)提單的貨代公司注冊的是中文名稱，如何才能通過提單查找到貨代公司成了難題。

周小鵬向記者介紹，“提單是承運(yùn)人收到貨物后出具的貨物收據(jù)，上面有貨物的品名、承運(yùn)人的名稱和主要營業(yè)場所、托運(yùn)人的名稱、收貨人的名稱。也就是說，通過提單，我們可以確定這批貨物是誰發(fā)的貨，由哪個貨代公司進(jìn)行托運(yùn)，走什么路線，收貨人是誰，從而核實他們出口的是真是假。”

為了不打草驚蛇，不能找GT紡織進(jìn)行詢問，只能靠自己一點點查找。

他們選擇了最簡單但實用的辦法，拿著提單上的英文，一個個在網(wǎng)上搜索。“很多貨代公司的英文名和中文名不相符，所以找起來并不容易，能對上的也不多。”

武建國兩人在深圳調(diào)查期間，周小鵬的辦公室里又一次迎來了GT紡織的法人代表韓某。

周小鵬回憶道，“因為GT1300萬的退稅沒退，那段時間他們一方面不停地找我，各種說情;另一方面又提交了新的退稅材料――他們總是在不停地試探我們，如果有一次放行，那么胃口會越來越大。”

韓某30多歲，西裝革履，長相精神，一來周小鵬辦公室，就坐一下午，“他是碩士畢業(yè)，談吐不錯，態(tài)度也很坦誠，不停地說，你們怎么調(diào)查都行，保證自己一點問題都沒有。”

功夫不負(fù)有心人，八天的日夜工作，經(jīng)過大量的搜索，武建國兩人終于在GT紡織的80余份提單中，確認(rèn)了15份提單的貨代公司、船公司，開始逐筆進(jìn)行調(diào)查核實。“我們找到船公司，核實提單上集裝箱號的記錄，有的是沒有使用過該集裝箱號，有的是有這個集裝箱號但裝的是別的公司的貨物，”武建國至今回憶起，還激動不已，“五家貨代公司，十五份提單，全部都是假的。”

周小鵬心中的大石頭這才算落了地，立刻作出了“不予退稅”的意見。

涉案金額4.5億元，在濟(jì)南碰壁

2014年9月25日，在這場同GT紡織的較量結(jié)束將近一年后，河北省衡水市公安局的兩名同志，來到了濟(jì)南市歷下區(qū)國稅局。

“一位局長，一位經(jīng)偵，來這里是為了調(diào)查GT紡織的出口退稅情況。我們這才知道，在我們?nèi)ド钲谡{(diào)查的時候，國家稅務(wù)總局已經(jīng)在對河北興弘嘉紡織服裝有限公司及其關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行布控。”周小鵬說起這事兒來，還覺得有些驚訝。

這時候，歷下區(qū)國稅局的人才知道，河北興弘嘉紡織服裝有限公司和GT公司的幕后老板，都是郭某勇。

這位出生于1975年的河北省前人大代表，曾是山東省日照市五蓮縣的高考狀元，從對外經(jīng)貿(mào)大學(xué)畢業(yè)后長期從事紡織品進(jìn)出口工作，也正因為對紡織產(chǎn)業(yè)進(jìn)出口“門清”，郭某勇在多個省份都注冊了紡織、服裝公司，目的就是騙稅和融資，濟(jì)南的公司只是其中之一。

他這樣規(guī)劃了自己的商業(yè)道路：第一步，通過三年騙稅實現(xiàn)融資、并購企業(yè)、擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)版圖、打出知名度;第二步，通過三年規(guī)范管理、清理關(guān)聯(lián)企業(yè)、引入上下游產(chǎn)業(yè)，填補(bǔ)資金漏洞、洗白犯罪污點;第三步，最后兩年美化包裝、準(zhǔn)備上市。

只是，這個“完美上市計劃”最終終止在第一步。2014年7月15日，公安部和稅務(wù)總局明確“興弘嘉案”為“7.15”專案。7月30日，抓捕行動同時在衡水、邯鄲、濟(jì)南等多地展開，郭某勇等7名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)。查封凍結(jié)銀行賬戶294個、賬本90余箱，截至目前，共抓捕犯罪嫌疑人90人，涉案企業(yè)300余家，涉案金額4.5億元。

案發(fā)時其他省份的稅款大部分已經(jīng)退付，卻在濟(jì)南碰了壁， 周小鵬不無感慨地對記者說，“按說發(fā)函沒有問題的話，其實已經(jīng)可以進(jìn)行退稅，但還好我們打破砂鍋問到底，完美地識破了這起騙稅大案。”

資訊

“共同的價值觀與使命讓中以農(nóng)業(yè)合作前景更加美好”

以色列駐華大使 MatanVilnai（馬騰）到訪金正大集團(tuán)

本刊訊 3月24日，以色列駐華大使 Matan Vilnai（馬騰）一行訪問金正大集團(tuán)，會見萬連步董事長，并出席中以農(nóng)業(yè)現(xiàn)展高峰論壇。臨沂市市委書記林峰海，臨沭縣縣委書記任慶虎以及金正大集團(tuán)副總裁高義武等數(shù)位領(lǐng)導(dǎo)出席會見。

會見中，臨沭縣委書記任慶虎表示，金正大與利夫納特等以色列企業(yè)開展合作，為中以農(nóng)業(yè)合作做出了貢獻(xiàn)，縣委、縣政府將全力支持金正大和以色列方面開展多領(lǐng)域、深層次合作。

利夫納特集團(tuán)董事長Shay Livnat表示，金正大是一家非常有卓越遠(yuǎn)見的公司，有著長遠(yuǎn)的國際化戰(zhàn)略眼光與規(guī)劃，同時有著良好的團(tuán)隊和卓越的領(lǐng)導(dǎo)者。

萬連步董事長強(qiáng)調(diào)，當(dāng)前，中國農(nóng)業(yè)正蓬勃發(fā)展，中以兩國在節(jié)水、灌溉、育苗等農(nóng)業(yè)技術(shù)方面有著非常大的合作前景，金正大作為中以農(nóng)業(yè)合作的旗手，愿意為兩國農(nóng)業(yè)的合作發(fā)展再添新的動力，在多個領(lǐng)域開展更廣泛的交流與縱深合作。

馬騰大使在論壇上表示，金正大是一家非常優(yōu)秀的企業(yè)，他希望金正大與以色列利夫納特作為中以農(nóng)業(yè)合作創(chuàng)新方面的旗手，讓中以更多的企業(yè)能展開合作，為兩國帶來更多福祉。

（張峰）

廣發(fā)銀行以更優(yōu)質(zhì)服務(wù)提供卓越客戶體驗

本刊訊 3月18日，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行舉行“千佳”揭牌暨“百佳”創(chuàng)建誓師大會活動，山東省銀行業(yè)協(xié)會、廣發(fā)銀行總分行領(lǐng)導(dǎo)參加了此次活動。這是繼榮獲“2014年度中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)千佳示范單位”及“2014年度中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)五星級網(wǎng)點”兩項殊榮之后，廣發(fā)銀行濟(jì)南分行提升金融服務(wù)水平的又一重要舉措。

篇7

一、對信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整和我行對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的認(rèn)識及定位

首先，對公業(yè)務(wù)是我行基礎(chǔ)性的支柱業(yè)務(wù)，對公客戶為我行帶來四分之三的利息收入、一半左右的中間業(yè)務(wù)收入、一半左右的存款，同時，也為我行發(fā)展工資、信用卡、電子銀行、投資銀行等業(yè)務(wù)提供了廣泛的客戶資源。在當(dāng)前和今后一段時間內(nèi)，對公業(yè)務(wù)仍然是我行主要利潤來源。

其次，在宏觀調(diào)控形勢下，對公信貸業(yè)務(wù)不是不發(fā)展，也不是消極地發(fā)展，而是要科學(xué)發(fā)展，要與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)社會同步發(fā)展。

再次，對公業(yè)務(wù)的運(yùn)作是一個有機(jī)的整體，相關(guān)部門要形成合力，提高工作效率，要適應(yīng)新的體制和形勢。立足于全行的發(fā)展目標(biāo)，真正樹立起營銷客戶而不僅僅是營銷對公業(yè)務(wù)的觀念。

二、積極推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，促進(jìn)戰(zhàn)略業(yè)務(wù)發(fā)展

2011年初，總行就明確提出了加快推進(jìn)由傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)向零售業(yè)務(wù)、中小企業(yè)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的要求。基層行處搞好信貸業(yè)務(wù)與個人業(yè)務(wù)的有效融合，就能掌握市場競爭的主動權(quán)。宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控給銀行信貸經(jīng)營活動帶來了壓力和挑戰(zhàn)，迫使銀行必須進(jìn)行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和結(jié)構(gòu)調(diào)整；同時內(nèi)、外部環(huán)境的變化，也為銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型、結(jié)構(gòu)調(diào)整、提升價值創(chuàng)造能力提供了很好的機(jī)會。

公司業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的本質(zhì)是應(yīng)對當(dāng)前利差收入降低可能帶來的銀行網(wǎng)點盈利能力下降的風(fēng)險，保持公司業(yè)務(wù)收入的持續(xù)增長是根本目的。為此，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型中業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)要由信貸業(yè)務(wù)主導(dǎo)轉(zhuǎn)向信貸業(yè)務(wù)與收費(fèi)業(yè)務(wù)并重轉(zhuǎn)變；客戶結(jié)構(gòu)要實現(xiàn)從優(yōu)質(zhì)大客戶為主向優(yōu)質(zhì)大中小型客戶并重轉(zhuǎn)變；收入結(jié)構(gòu)要盡力保持利差收入最大的基礎(chǔ)上，全力發(fā)展非利差收入這塊短板。產(chǎn)品結(jié)構(gòu)要實現(xiàn)由單一傳統(tǒng)存貸款產(chǎn)品向多元化產(chǎn)品組合轉(zhuǎn)變，產(chǎn)品多樣化，收入多元化，實現(xiàn)公司業(yè)務(wù)綜合經(jīng)營。

三、深刻領(lǐng)會上級行政策，增強(qiáng)市場營銷工作的主動性

我們支行著重圍繞市行年初制定的工作計劃，認(rèn)清形勢，把握政策，找準(zhǔn)適合自己的發(fā)展方向。針對自身在國際業(yè)務(wù)方面的優(yōu)勢，研究制定了近期工作思路和遠(yuǎn)期發(fā)展目標(biāo)，積極實行差別化營銷。通過對行業(yè)內(nèi)優(yōu)良客戶的科學(xué)把握和預(yù)測，挖掘新的業(yè)務(wù)增長點，增強(qiáng)對工作的預(yù)見性和計劃性。推行實施成本領(lǐng)先策略，努力優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，不斷提升我行在市場上的競爭力和客戶的貢獻(xiàn)度。

四、我行公司業(yè)務(wù)市場營銷的幾點做法

（一）加強(qiáng)市場研究和客戶規(guī)劃。加強(qiáng)對本地區(qū)企業(yè)市場的分析研究，結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H制定客戶篩選標(biāo)準(zhǔn)。特別要加強(qiáng)對地方經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)勢客戶群體的研究，分析其對物價、退稅政策、勞動力成本上升等因素的承受能力，真正將利潤高、競爭性強(qiáng)、科技含量高、成長性好并經(jīng)得起各方面不利因素挑戰(zhàn)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)客戶挑選出來。

（二）主動調(diào)整企業(yè)信貸結(jié)構(gòu)，在加強(qiáng)存量客戶管理基礎(chǔ)上嚴(yán)格新客戶準(zhǔn)入，不斷提高企業(yè)信貸業(yè)務(wù)質(zhì)量。嚴(yán)格客戶準(zhǔn)入，做到有進(jìn)有退。積極營銷中低風(fēng)險產(chǎn)品，有選擇、按比例地進(jìn)入高風(fēng)險產(chǎn)品；重點加強(qiáng)對企業(yè)的風(fēng)險識別和服務(wù)能力。

（三）加強(qiáng)產(chǎn)品定價管理和交叉營銷，提高客戶服務(wù)水平和業(yè)務(wù)綜合收益。一方面要認(rèn)真研究企業(yè)客戶的多元化需求，學(xué)習(xí)吸收同業(yè)的先進(jìn)做法，豐富產(chǎn)品體系。另一方面要加強(qiáng)企業(yè)產(chǎn)品風(fēng)險定價的研究，科學(xué)合理定價，有效覆蓋風(fēng)險；除信貸服務(wù)外，還要對客戶進(jìn)行包括存款、貸款承諾服務(wù)、財務(wù)顧問、審價咨詢、“百易安”、個人高端客戶理財業(yè)務(wù)等多產(chǎn)品的交叉營銷，提高客戶綜合貢獻(xiàn)。

（四）合理制定客戶授信方案，增強(qiáng)方案的可行性、靈活性，滿足結(jié)構(gòu)調(diào)整的要求。授信方案中要體現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)組合服務(wù)，可以根據(jù)客戶需求，宏觀形勢的變化，及時滿足客戶需求；資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，固定資產(chǎn)貸款、流動資金貸款相結(jié)合，人民幣業(yè)務(wù)與貿(mào)易融資國際業(yè)務(wù)相結(jié)合；表外業(yè)務(wù)與表內(nèi)業(yè)務(wù)相結(jié)合。授信方案中的授信產(chǎn)品調(diào)劑原則可以注明：票據(jù)承兌業(yè)務(wù)可以占用流動資金貸款額度；貿(mào)易融資何以占用流動資金貸款及票據(jù)承兌額度；外匯資金產(chǎn)品可以占用流動資金貸款、票據(jù)承兌及貿(mào)易融資額度等，增加方案的靈活性，適應(yīng)結(jié)構(gòu)調(diào)整的需要，及時滿足客戶需求。

（五）是要加強(qiáng)隊伍建設(shè)，繼續(xù)發(fā)揮客戶經(jīng)理的營銷主渠道作用。進(jìn)一步優(yōu)化團(tuán)隊服務(wù)模式，加強(qiáng)現(xiàn)代營銷方法和工具的培訓(xùn)應(yīng)用，加大培訓(xùn)力度。

五、今后公司業(yè)務(wù)發(fā)展的思路

（一）以客戶為中心，努力開拓新形勢下公司業(yè)務(wù)發(fā)展新局面

我們在服務(wù)上將進(jìn)一步深化“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，著力把客戶的深層次需求作為服務(wù)的主要目標(biāo)，進(jìn)一步完善差別化服務(wù)。做好客戶服務(wù)的要求是了解客戶、了解市場，只有對市場和客戶有全面、細(xì)致的把握，才能做好客戶服務(wù)。強(qiáng)化“二線為一線服務(wù)，一線為客戶服務(wù)，全行為客戶服務(wù)”的格局。充分發(fā)揮中小企業(yè)客戶三維一體工作流程的作用，大力營銷中小企業(yè)客戶群體。

（二）把握新的貿(mào)易融資政策，開啟國際業(yè)務(wù)營銷新局面

今年以來，針對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展中存在的有關(guān)問題，總行和省行及時調(diào)整有關(guān)政策，陸續(xù)下發(fā)了相關(guān)文件，對貿(mào)易融資業(yè)務(wù)審批方式、市場準(zhǔn)入政策、產(chǎn)品政策及授權(quán)管理權(quán)限進(jìn)行了適當(dāng)調(diào)整，積極促進(jìn)全行的貿(mào)易融資業(yè)務(wù)發(fā)展，提高貿(mào)易融資業(yè)務(wù)對國際結(jié)算業(yè)務(wù)的支持和帶動。加大對他行大客戶的攻關(guān)滲透力度，對重點客戶積極營銷，緊追不放，深挖潛力，擴(kuò)大份額；對目標(biāo)客戶充分發(fā)揮員工人脈資源優(yōu)勢，掌握客戶需求，選準(zhǔn)介入策略，盡快開展業(yè)務(wù)。大力改善客戶結(jié)構(gòu)，特別是對于經(jīng)常性的貿(mào)易進(jìn)出口類客戶積極營銷，深度介入，增強(qiáng)發(fā)展后勁。

篇8

一、積極響應(yīng)市委市政府號召，大力支持工業(yè)發(fā)展，及時調(diào)整行政審批相關(guān)政策和服務(wù)流程。

為響應(yīng)市委市政府應(yīng)對國際金融危機(jī)支持工業(yè)企業(yè)共渡難關(guān)的號召，行政服務(wù)中心成立了由主任親自抓，分管業(yè)務(wù)的副主任具體抓，業(yè)務(wù)科和督查科工作人員全程參與的工業(yè)項目“綠色通道”指導(dǎo)協(xié)調(diào)組。始終堅持以服務(wù)工業(yè)項目為重點，努力為企業(yè)開辟綠色通道，實行“一次受理”、“一套資料”、“一套班子”、“一條龍跟蹤服務(wù)”。

（一）精心編制工業(yè)項目市級審批流程圖

我們?yōu)楦玫胤?wù)工業(yè)項目建設(shè)，提高工業(yè)項目審批速度，中心組織人員先后到潛江經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、張金開發(fā)區(qū)、園林開發(fā)區(qū)、王場工業(yè)園以及國土、環(huán)保、建委等部門深入調(diào)研，廣泛征求意見，在此基礎(chǔ)上，編制了最簡、最快、最省的《工業(yè)項目市級審批流程圖》，將原來近200多個工作日的工業(yè)項目審批流程，壓縮至26個工作日。經(jīng)過市長辦公會反復(fù)討論和市委常委會研究決定，已經(jīng)以市委辦、市政府辦名義印發(fā)。在此基礎(chǔ)上，修訂了工業(yè)項目審批服務(wù)收費(fèi)流程，印制了《工業(yè)項目建設(shè)審批服務(wù)指南》，讓工業(yè)項目建設(shè)相關(guān)的政策文件、審批流程、收費(fèi)依據(jù)、辦理時限明明白白。與此同時，為解決和減輕企業(yè)辦理土地手續(xù)復(fù)雜和資金周轉(zhuǎn)困難的問題，我們向市委市政府提出建立支持中小企業(yè)發(fā)展基金的建議，被市政府采納。

（二）改[！]變服務(wù)方式，完善“綠色通道”，實行特事特辦

我們對于重點工業(yè)項目，中心在審批內(nèi)容上作了較大的調(diào)整。只要“綠色通道”項目基本條件具備，申報材料主件齊全，其他條件和材料有所欠缺，但不影響審批的，各窗口都先予以受理，邊辦、邊補(bǔ)、邊完善。但在下達(dá)批文、發(fā)給證照前申請人必須補(bǔ)齊、改好，達(dá)到規(guī)定要求。在審批時限上，嚴(yán)格執(zhí)行“最短審批時限”原則，各窗口單位的審批時間原則上在現(xiàn)行審批時限的基礎(chǔ)上壓縮50%以上。如:后湖工業(yè)園武漢凱迪生物質(zhì)能發(fā)電項目,辦理企業(yè)注冊登記和組織機(jī)構(gòu)代碼，法定辦理時限為10個工作日，走綠色通道僅2個工作日就完成了。

（三）實行集中會審、跟蹤督辦和上門服務(wù)

只要是窗口單位受理了屬于“綠色通道”的項目后，都一律由中心牽頭組織各窗口單位同時啟動審批程序,變“串聯(lián)”審批為“并聯(lián)”審批，實行“一套資料”共享。各審批成員單位指派業(yè)務(wù)精通、責(zé)任心強(qiáng)的工作人員主動與申請人進(jìn)行聯(lián)系，幫助申請人準(zhǔn)備申報材料，主動告知審批過程中的有關(guān)情況，協(xié)助其辦理好在部門內(nèi)的審批事項。對列入“綠色通道”的項目，由行政服務(wù)中心全程跟蹤督促項目的審批進(jìn)度，及時向投資者反饋，同時積極協(xié)調(diào)審批過程中出現(xiàn)的各種問題。對需上報審批的項目，窗口部門主動向上級溝通協(xié)調(diào)，必要時，指派專人負(fù)責(zé)聯(lián)系上級相關(guān)部門辦理有關(guān)報批手續(xù)。如：齊力華盛辦房產(chǎn)證，我們組織人員上門服務(wù)，僅用3天時間就辦完了以前需要30個工作日才能辦下來的房屋權(quán)屬登記。

（四）健全“綠色通道”電子把關(guān)機(jī)制

我中心組織軟件系統(tǒng)工程師對市級行政審批系統(tǒng)進(jìn)行了二次開發(fā)，增加了工業(yè)項目“綠色通道”模塊程序，能夠了解工業(yè)項目的審批動態(tài)，包括各審批單位的辦理進(jìn)度、收費(fèi)信息、材料信息，便于中心對各單位辦理事項的監(jiān)督、檢查、協(xié)調(diào)。中心只要將受理的“綠色通道”項目信息錄入系統(tǒng)，程序會將每個辦理事項關(guān)聯(lián)起來，并以圖形化的方式顯示整個流程。在審批過程中系統(tǒng)會自動進(jìn)行時限監(jiān)察，全過程地監(jiān)控每個環(huán)節(jié)，如超期，系統(tǒng)會自動進(jìn)行預(yù)警，中心以此進(jìn)行催辦。對超時限辦理的單位進(jìn)行記錄，作為窗口單位年終績效考核和服務(wù)經(jīng)濟(jì)建設(shè)考評的依據(jù)。

二、規(guī)范審批行為，增強(qiáng)審批透明度，不斷健全行政審批運(yùn)行機(jī)制。

“便民”和“提速”是行政審批服務(wù)工作的核心，也是優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境的基本要求。為充分體現(xiàn)行政服務(wù)中心便民便商的特色，切實提高行政審批效率，我們在四個方面予以了加強(qiáng)。

（一）開展項目清理，優(yōu)化審批流程

項目管理工作是中心工作的核心，審批項目是否合規(guī)、審批程序是否合情、審批時限是否合理是行政審批效率的決定性因素。今年，按照《省人民政府取消和調(diào)整部分行政審批項目的通知》（鄂政辦發(fā)[20__]16號）和《關(guān)于做好取消和調(diào)整部分行政審批項目落實工作的通知》文件要求，我們又組織人員對進(jìn)駐中心辦理的事項進(jìn)行清理和調(diào)整，目前進(jìn)駐中心的單位和事項由最初20__年的34家窗口單位減至09年底的28個，辦理事項由576項減至287個。各窗口均配置電腦、電話等自動化辦公設(shè)備，辦事群眾申請的審批事項的受理、發(fā)證、繳費(fèi)等均可在大廳完成。

（二）改變審批方式，縮短審批時限

我中心為提高辦事效率，加快審批速度，我們在項目清理的過程中按照省政府的要求1/3壓縮事項辦理時限，并在充分調(diào)研的基礎(chǔ)上對250多個審批項目砍減90多個辦事環(huán)節(jié)，提速超過50%。將以往的“串聯(lián)”審批模式改為了“并聯(lián)”審批模式，同時建立了聯(lián)審制度。通過這些措施，切實減少辦事環(huán)節(jié)、簡化

辦事程序、壓縮審批時限，提高行政效率，讓客戶真正享受到了“進(jìn)一個門辦好、交規(guī)定費(fèi)辦成、在承諾日辦結(jié)”的方便。

（三）加大政務(wù)公開力度，增強(qiáng)行政審批透明度

中心作為全市政務(wù)公開示范點，結(jié)合自身實際，制定了《潛江市行政服務(wù)中心政務(wù)公開實施方案》，把政務(wù)公開工作作為中心首要工作來抓，堅持常抓不懈。《方案》明確政務(wù)公開基本原則，規(guī)范了政務(wù)公開流程、內(nèi)容、方式，合理確定政務(wù)公開工作目標(biāo)，實行目標(biāo)分解、責(zé)任到人、循序漸進(jìn)、確保落實的工作模式，使政務(wù)公開實實在在，廣泛深入，避虛求實，不流于形式，不擺花架子，不讓群眾失望。中心制定了《政務(wù)公開評議制度》、《政務(wù)公開責(zé)任追究制度》、《政務(wù)公開監(jiān)督檢查考核制度》、《政務(wù)公開受理投訴制度》，確保政務(wù)公開工作始終在規(guī)范化運(yùn)行。在公開內(nèi)容上，中心通過網(wǎng)站、公示欄、觸摸屏、服務(wù)指南等，對外公開中心職能職責(zé)、權(quán)限范圍、相關(guān)政策、辦事依據(jù)、辦事程序、辦事時限、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和依據(jù)、服務(wù)承諾、評先表模等20多項，共2800多條；對內(nèi)公開財務(wù)狀況、干部隊伍管理、領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔自律、民主評議等。對在公開期間發(fā)生變更的事項，及時進(jìn)行補(bǔ)充更改，力求真實、準(zhǔn)確、及時。

三、改善服務(wù)硬環(huán)境，加快行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)建設(shè)，提高行政審批信息化水平。

近年來，隨著我市經(jīng)濟(jì)社會的迅速發(fā)展，原有行政服務(wù)中心辦事大廳已越來越不能滿足廣大群眾的需求，同時為適應(yīng)行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)建設(shè)的需要，市委、市政府果斷決策，投資700多萬元，經(jīng)過緊張施工，建成了辦公面積3000余平方米的新的行政服務(wù)大廳。8月26日，市行政服務(wù)中心實現(xiàn)無障礙整體搬遷，并成功開通行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)。新行政服務(wù)大廳位于章華南路28號一、二樓，交通十分便利。辦事大廳設(shè)有工商、房管、質(zhì)監(jiān)、衛(wèi)生等28個窗口單位，工作人員70余人。各窗口均配置電腦、電話等自動化辦公設(shè)備，辦事群眾申請的審批事項的受理、發(fā)證、繳費(fèi)等均可在大廳完成。大廳還安裝了觸摸屏、led大屏、監(jiān)控器以及全自動飲水機(jī)等設(shè)備，方便辦事群眾查閱、監(jiān)督和休息。

行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)建設(shè)是時展的要求，是優(yōu)化我市經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境、簡化辦事程序、提高辦事效率、推行政務(wù)公開、規(guī)范行政行為、從源頭上遏制腐敗現(xiàn)象的根本措施。市委、市政府高度重視這項工作，市委常委會明確了指導(dǎo)意見，市政府將系統(tǒng)建設(shè)列入了20__年政府工作報告。今年，我們按照省里的要求，不僅開發(fā)了審批和監(jiān)察等固有模塊外，還開發(fā)了具有潛江特色的綠色通道審批系統(tǒng)、服務(wù)大廳考勤管理系統(tǒng)、大廳日常管理系統(tǒng)、窗口績效評價系統(tǒng)、觸摸屏系統(tǒng)、收費(fèi)系統(tǒng)等。特別是在“綠色通道”中，我們將工業(yè)項目中涉及到的所有事項進(jìn)行綁定，不受其他審批事項的影響，實現(xiàn)了并聯(lián)審批。在此基礎(chǔ)上，我們又控制了每個事項的辦理時間，加快辦事速度，為工業(yè)項目的審批節(jié)約寶貴時間，同時還降低了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，按原收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的20%設(shè)定收費(fèi)上限，大大減輕了工業(yè)項目申請人的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。

目前，通過行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)的開發(fā)建設(shè)，實現(xiàn)了對行政審批辦件的受理、收費(fèi)、審查、決定、辦結(jié)和公開等環(huán)節(jié)信息規(guī)范化、透明化，對于我市有效貫徹落實《行政許可法》，規(guī)范行政審批行為，創(chuàng)新行政管理方式和運(yùn)行機(jī)制，提高政府工作質(zhì)量和效率，強(qiáng)化政府部門及其工作人員的責(zé)任意識，推進(jìn)政務(wù)公開，優(yōu)化經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展環(huán)境，發(fā)揮了十分積極和重要的作用。

四、推行“以票控費(fèi)”，嚴(yán)格執(zhí)行收費(fèi)減免政策，切實維護(hù)投資者利益，同時確保財政資金及時足額入庫。

為規(guī)范窗口的收費(fèi)管理工作，防止窗口人員自由裁量、暗箱操作，影響公平，中心加強(qiáng)了“以票控費(fèi)”和收費(fèi)監(jiān)督工作。

(一)加強(qiáng)“以票控費(fèi)”，控制“雙軌運(yùn)行”

今年，中心與市財政局票據(jù)監(jiān)管中心緊密配合，嚴(yán)格票據(jù)審核換發(fā)程序，共檢查審核行政事業(yè)性收費(fèi)票據(jù)391本，內(nèi)部收據(jù)75本，其它票據(jù)144本，保證了所有票據(jù)均經(jīng)過中心的檢查并加蓋印章。實行以票控費(fèi)，不僅控制了個別部門“雙軌運(yùn)行”的問題，也避免了財政性資金的隨意流失，為增加財政預(yù)算外收入把好了重要的一關(guān)。

（二）嚴(yán)格收費(fèi)減免標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)市委、市政府《關(guān)于支持工業(yè)企業(yè)共渡難關(guān)保持經(jīng)濟(jì)持續(xù)較快發(fā)展的暫行意見》（潛發(fā)[20__]13號）文件精神，20__年，我們對全市在建、續(xù)建和新建工業(yè)項目的行政規(guī)費(fèi)實行零收費(fèi)，共減免費(fèi)用98.57萬元。如：園林工業(yè)園昊升機(jī)械有限公司產(chǎn)品展示大廳建設(shè)項目，應(yīng)交人防易地建設(shè)費(fèi)11萬多元，我中心受理后按規(guī)定實行零收費(fèi)。對中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)性收費(fèi)，我們要求嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)下限的20%收取(應(yīng)收服務(wù)性費(fèi)用394.23萬元，實收費(fèi)用60.9萬元，減免費(fèi)用333.33萬元)。如：楊市工業(yè)武漢肥冠生物科技項目，應(yīng)收環(huán)評費(fèi)25900元，實際僅收3000元，收費(fèi)比例不到12%。

（三）有效加強(qiáng)協(xié)稅工作

地稅局在進(jìn)駐中心前耕占稅、契稅流失嚴(yán)重，進(jìn)駐中心后通過房管局、國土局兩個單位協(xié)稅，地稅局兩稅流失情況基本再沒有發(fā)生。

（四）建立了四級監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)，減少工作人員自由裁量權(quán)

中心充分發(fā)揮了網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控的作用，實現(xiàn)中心管理層、窗口辦事層、銀行收費(fèi)處和預(yù)算外資金管理局開票處四個層面相互監(jiān)督制約，保證各窗口工作人員照章辦事、依規(guī)收費(fèi)，有效地控制了吃拿卡要等違紀(jì)行為的發(fā)

生。

五、加強(qiáng)行政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)業(yè)務(wù)指導(dǎo)，積極拓寬行政服務(wù)領(lǐng)域。

今年，省委、省政府出臺了《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)行政服務(wù)體系建設(shè)的意見》，市委、市政府對行政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)工作一直高度重視。今年初，市委常委會專題聽取了匯報，同意在潛江經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)、園林辦事處、張金鎮(zhèn)和周磯農(nóng)場等地開展行政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)試點工作。根據(jù)調(diào)查研究，我們代市政府起草了《關(guān)于開展鎮(zhèn)、村（社區(qū)）便民服務(wù)網(wǎng)點建設(shè)有關(guān)事項的通知》，明確規(guī)定鎮(zhèn)級便民服務(wù)大廳的主要職責(zé)是：承擔(dān)本級政府職權(quán)范圍內(nèi)的審批審核、證照辦理、委托受理等各類行政審批服務(wù)，開展舉報投訴、信息公開、政策咨詢、技術(shù)指導(dǎo)、非文件查詢等便民服務(wù)。村（社區(qū)）級便民服務(wù)室的主要職責(zé)是：代辦土地建房手續(xù)申報、低保救濟(jì)核報、計劃生育審核、合作醫(yī)療、農(nóng)機(jī)、農(nóng)技、供水、供電、有線電視、勞動咨詢等服務(wù)；開展民事調(diào)解服務(wù)，受理和解答群眾提出的問題，參與協(xié)調(diào)處理各種矛盾糾紛，暢通群眾訴求渠道。有條件的村（社區(qū)）可拓展服務(wù)領(lǐng)域，建立文體活動室、衛(wèi)生服務(wù)站、圖書閱覽室、黨員活動室等。同時，《通知》還明確了鎮(zhèn)級便民服務(wù)大廳進(jìn)駐單位以及鎮(zhèn)、村(社區(qū))兩級便民服務(wù)網(wǎng)點名稱、崗位設(shè)置及負(fù)責(zé)人職責(zé)、制度建設(shè)等內(nèi)容。

目前，我市四個試點單位的鎮(zhèn)級便民服務(wù)大廳已經(jīng)建成，工商、民政、計生、城建、農(nóng)計等相關(guān)單位已進(jìn)駐大廳開展業(yè)務(wù)，張金等地的行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)還與市行政服務(wù)中心和市紀(jì)委監(jiān)察局實現(xiàn)了對接。

六、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，不斷提高窗口人員辦事能力和水平。

行政服務(wù)中心是市委、市政府對外辦事的最大窗口，是密切黨群關(guān)系的重要紐帶。行政服務(wù)中心不僅擔(dān)負(fù)著審批職能，也擔(dān)負(fù)著維護(hù)黨和政府形象的重任。針對中心各業(yè)務(wù)窗口工作人員來自不同單位，人員仍然隸屬于原單位，管理關(guān)系相對松散的特殊性，中心始終把思想道德建設(shè)，提高人員素質(zhì)工作放在重要位置。

1、嚴(yán)格選人標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。為保證窗口人員的素質(zhì)，我們要求輪換進(jìn)中心的窗口人員必須政治覺悟高、業(yè)務(wù)素質(zhì)強(qiáng)、敬業(yè)精神好、能吃苦耐勞、組織紀(jì)律性強(qiáng)。同時，我們采取集中學(xué)習(xí)和平時自學(xué)相結(jié)合的辦法，加強(qiáng)政治理論和業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)，提高了工作人員的政治素質(zhì)、業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)；

2、加強(qiáng)考勤考核管理，建立激勵機(jī)制。窗口工作人員每天必須上下班四次指紋打卡，打卡紀(jì)錄自動錄入績效考評系統(tǒng)，每周召開例會，對考勤紀(jì)律予以通報。中心每天安排一名辦公室管理人員帶班,與各辦公區(qū)域組長組成大廳值班組。采取視屏刷卡考勤、監(jiān)視器現(xiàn)場監(jiān)視、管理人員每天定期巡視和不定期抽查等措施，進(jìn)行大廳管理。窗口工作人員因業(yè)務(wù)需要等公事外出，由窗口負(fù)責(zé)人安排,并報當(dāng)天辦公室值班人員登記備案。同時，對窗口人員考核“三結(jié)合”，即：民主評議和考核領(lǐng)導(dǎo)小組考評相結(jié)合、日常考核和定期考核相結(jié)合、量化評測和亮牌公示相結(jié)合的方法進(jìn)行，每兩月進(jìn)行一次“紅旗窗口”和“先進(jìn)個人”的評選，予以通報、獎勵；中心每兩個月就要將窗口工作人員的考勤、評先、辦件等情況以文件的形式向窗口單位進(jìn)行通報，每半年中心領(lǐng)導(dǎo)都會專程到各窗口單位進(jìn)行一次走訪座談，反饋情況，年終還要將每個窗口工作人員的考核結(jié)果進(jìn)行綜合，形成書面鑒定材料直接向窗口單位匯報，并進(jìn)入中心檔案。通過建立嚴(yán)格的考評考核制度，既規(guī)范了窗口人員的服務(wù)行為，又形成了一種激勵機(jī)制，充分調(diào)動了窗口人員的工作積極性。

總的來說，今年以來，行政服務(wù)中心在市委、市政府的高度重視和各級職能部門的大力支持下，大膽創(chuàng)新，勇于開拓，在行政審批服務(wù)方面做了一些有益探索和嘗試，對改善全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境以及促進(jìn)全市經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展起到了積極作用，但這與市委、市政府的要求和人民群眾的期望還有很大差距，還存在管理職能不強(qiáng)，體制機(jī)制定性不準(zhǔn)，監(jiān)督協(xié)調(diào)手段不多等問題。

下一階段工作打算

根據(jù)全省規(guī)范行政權(quán)力運(yùn)行優(yōu)化經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境有關(guān)會議精神和市委市政府的要求，下一階段，我們將重點做好以下幾方面工作：

一、完善行政審批電子監(jiān)察系統(tǒng)建設(shè)。根據(jù)省政府和省監(jiān)察廳的安排，今年我們配合市紀(jì)委監(jiān)察局開通了電子監(jiān)察系統(tǒng)，但運(yùn)行機(jī)制還有待完善，我們將繼續(xù)配合市紀(jì)律監(jiān)察局將行政審批事項納入電子實時監(jiān)察系統(tǒng)的監(jiān)控范圍，實現(xiàn)監(jiān)督信息互通，提高行政效能。

二是加強(qiáng)行政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的業(yè)務(wù)指導(dǎo)。按照全省行政監(jiān)察暨行政服務(wù)網(wǎng)絡(luò)政府效能建設(shè)會議的要求，明年，我市鎮(zhèn)村便民服務(wù)網(wǎng)絡(luò)建設(shè)將全面鋪開。我們將加強(qiáng)對鎮(zhèn)、村（居）聯(lián)絡(luò)員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高他們的業(yè)務(wù)水平和辦事能力，搞好代辦業(yè)務(wù)的銜接工作。

三是優(yōu)化審批結(jié)構(gòu)，理順部門之間的銜接關(guān)系。明年，我們將在進(jìn)一步優(yōu)化行政審批流程，減少辦事環(huán)節(jié)的基礎(chǔ)上，更進(jìn)一步理順窗口與部門之間的協(xié)作關(guān)系，建立批前、批中、批后貫通銜接的工作機(jī)制，實現(xiàn)前后方工作良性互動。

篇9

第一條為加強(qiáng)成品油市場監(jiān)督管理，規(guī)范成品油經(jīng)營行為，維護(hù)成品油市場秩序，根據(jù)《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設(shè)定行政許可的決定》（國務(wù)院令2004年第412號）、《成品油市場管理辦法》（商務(wù)部令2006年第23號）和《關(guān)于擴(kuò)大縣（市）部分經(jīng)濟(jì)社會管理權(quán)限的通知》（委辦〔2008〕116號）要求，結(jié)合本省實際，制定本細(xì)則。

第二條在本省行政區(qū)域內(nèi)從事成品油批發(fā)、倉儲及零售經(jīng)營活動的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律、法規(guī)和本細(xì)則。

第三條省商務(wù)廳負(fù)責(zé)制定并組織實施全省成品油倉儲行業(yè)和零售經(jīng)營網(wǎng)點（包括加油（氣）站、點、船）發(fā)展規(guī)劃；負(fù)責(zé)成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營許可的初審；負(fù)責(zé)成品油零售經(jīng)營許可；負(fù)責(zé)做好成品油市場運(yùn)行監(jiān)測分析；組織協(xié)調(diào)全省成品油市場的監(jiān)督管理。

設(shè)區(qū)市商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)上報本行政區(qū)域內(nèi)成品油倉儲行業(yè)和市本級（含所轄區(qū)，下同）零售經(jīng)營網(wǎng)點發(fā)展規(guī)劃意見；負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營許可申報及經(jīng)營條件的經(jīng)常性核查；負(fù)責(zé)市本級成品油零售經(jīng)營許可的初審及經(jīng)營條件的經(jīng)常性核查；受省商務(wù)廳委托，負(fù)責(zé)組織本行政區(qū)域內(nèi)倉儲、市本級零售經(jīng)營項目竣工驗收；負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)成品油市場管理工作的指導(dǎo)、檢查及市場運(yùn)行監(jiān)測分析，建立市場預(yù)警機(jī)制和重大事件快報制度；負(fù)責(zé)市本級成品油市場的監(jiān)督管理。

縣級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)提出本行政區(qū)域內(nèi)成品油倉儲行業(yè)發(fā)展規(guī)劃意見；負(fù)責(zé)上報本行政區(qū)域內(nèi)成品油零售經(jīng)營網(wǎng)點發(fā)展規(guī)劃意見；負(fù)責(zé)成品油零售經(jīng)營許可的初審及經(jīng)營條件的經(jīng)常性核查；受省商務(wù)廳委托，負(fù)責(zé)組織零售經(jīng)營項目竣工驗收；負(fù)責(zé)成品油市場運(yùn)行監(jiān)測分析，建立市場預(yù)警機(jī)制和重大事件快報制度；負(fù)責(zé)本行政區(qū)域內(nèi)成品油市場的監(jiān)督管理。

第四條各級規(guī)劃建設(shè)、國土資源、交通運(yùn)輸（公路、港航）、海事、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)、工商、稅務(wù)等部門依照各自職責(zé)，對成品油經(jīng)營企業(yè)實施監(jiān)督管理。

第五條本細(xì)則所稱成品油是指汽油、柴油、煤油及其他符合國家產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、具有相同用途的醇醚汽油和生物柴油等替代燃料。

第六條本細(xì)則所稱成品油批發(fā)經(jīng)營，是指利用油庫等經(jīng)營設(shè)施，向持證成品油零售企業(yè)銷售成品油或直接將成品油批量銷售給企事業(yè)單位的經(jīng)營行為。成品油倉儲經(jīng)營，是指利用油庫等經(jīng)營設(shè)施，向其他單位提供成品油儲存、周轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)的經(jīng)營行為。成品油零售經(jīng)營，是指利用加油（氣）站（點、船）從事成品油（氣）終端銷售的經(jīng)營行為。

第七條本細(xì)則所稱遷建是指縣級及以上政府因城鄉(xiāng)規(guī)劃調(diào)整，將成品油經(jīng)營企業(yè)經(jīng)營場地另作它用、將其所有設(shè)施從原經(jīng)營地搬遷到另一地點重建的行為。擴(kuò)建是指成品油經(jīng)營企業(yè)增加成品油經(jīng)營品種或擴(kuò)大儲油（氣）容量等設(shè)施、規(guī)模進(jìn)行建設(shè)的行為。改建是指成品油經(jīng)營企業(yè)按原來設(shè)施、規(guī)模進(jìn)行就地改造的行為。

第二章成品油經(jīng)營應(yīng)具備的條件

第八條申請成品油批發(fā)經(jīng)營資格的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有符合下列條件之一的長期、穩(wěn)定的成品油供應(yīng)渠道：

1.擁有符合國家產(chǎn)業(yè)政策、原油一次加工能力100萬噸以上、符合國家產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的汽油和柴油年生產(chǎn)量在50萬噸以上的煉油企業(yè)；

2.具有成品油進(jìn)口經(jīng)營資格的進(jìn)口企業(yè);

3.與具有成品油批發(fā)經(jīng)營資格且成品油年經(jīng)營量在20萬噸以上的企業(yè)簽訂1年以上的與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的成品油供油協(xié)議；

4.與成品油年進(jìn)口量在10萬噸以上的進(jìn)口企業(yè)簽訂1年以上的與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的成品油供油協(xié)議；

（二）申請主體應(yīng)具有中國企業(yè)法人資格，且注冊資本不低于3000萬元人民幣;

（三）申請主體是中國企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)的，其法人應(yīng)具有成品油批發(fā)經(jīng)營資格；

（四）全資或50％以上（不含50％）控股擁有庫容不低于1萬立方米的成品油油庫，油庫建設(shè)符合城鄉(xiāng)規(guī)劃、油庫布局規(guī)劃；并通過國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等部門的驗收；

（五）擁有接卸成品油的輸送管道或鐵路專用線或公路收發(fā)油設(shè)施或海上1萬噸級以上的成品油水運(yùn)碼頭等設(shè)施。

（六）具有成品油檢驗、計量、儲運(yùn)、消防、安全生產(chǎn)等專業(yè)技術(shù)人員；

（七）財務(wù)及其他各項管理制度健全。

第九條申請成品油倉儲經(jīng)營資格的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件:

（一）全資或50％以上（不含50％）控股擁有庫容不低于1萬立方米的成品油油庫，油庫建設(shè)符合城鄉(xiāng)規(guī)劃、油庫布局規(guī)劃；并通過國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等部門的驗收;

（二）申請主體應(yīng)具有中國企業(yè)法人資格，且注冊資本不低于1000萬元人民幣；

（三）擁有接卸成品油的輸送管道或鐵路專用線或公路收發(fā)油設(shè)施或海上1萬噸級以上的成品油水運(yùn)碼頭等設(shè)施;

（四）申請主體是中國企業(yè)法人分支機(jī)構(gòu)的，其法人應(yīng)具有成品油倉儲經(jīng)營資格；

（五）具有成品油檢驗、計量、儲運(yùn)、消防、安全生產(chǎn)等專業(yè)技術(shù)人員；

（六）財務(wù)及其他各項管理制度健全。

第十條申請成品油零售經(jīng)營資格的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）符合省加油（氣）站（點）行業(yè)發(fā)展規(guī)劃、布點原則和設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)（附件1）及相關(guān)技術(shù)規(guī)范要求；

（二）具有長期、穩(wěn)定的成品油供應(yīng)渠道，與具有成品油批發(fā)經(jīng)營資格的企業(yè)簽訂3年以上的與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的成品油供油協(xié)議；

（三）加油（氣）站（點）的設(shè)計、施工符合國家、省規(guī)定的相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，并通過國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等部門的驗收；

（四）具有成品油檢驗、計量、儲運(yùn)、消防、安全生產(chǎn)等專業(yè)技術(shù)人員，財務(wù)及各項管理制度健全；

（五）從事船用成品油供應(yīng)的水上加油船和岸基加油點，除符合上述規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)符合港口、水上交通安全和防止水域污染等有關(guān)規(guī)定。

第十一條申請設(shè)立成品油零售（加油站）管理公司，必須具有兩個及以上全資自營的非獨(dú)立法人分支機(jī)構(gòu)的加油（氣）站（點），并以管理公司名義統(tǒng)一納稅；管理公司須取得合法的辦公場所。

第十二條設(shè)立外商投資成品油經(jīng)營企業(yè)，應(yīng)當(dāng)遵守本細(xì)則及國家有關(guān)政策、外商投資法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定。

同一外國投資者在中國境內(nèi)從事成品油零售經(jīng)營超過30座及以上加油（氣）站（點）的（含投資建設(shè)、控股和租賃站），銷售來自多個供應(yīng)商的不同種類和品牌的成品油的，不允許外方控股。

第三章成品油經(jīng)營資格的申報程序、審批時限及提交材料

第十三條成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格的申報程序及審批時限

申請從事批發(fā)、倉儲經(jīng)營的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)向所在地市級商務(wù)主管部門提出申請，并按本細(xì)則規(guī)定的經(jīng)營條件提交相關(guān)材料。市級商務(wù)主管部門核實后報省商務(wù)廳初審。省商務(wù)廳自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)進(jìn)行審查，申請材料齊全、符合法定形式的，出具《行政許可申請受理通知書》（附表1），并在20個工作日內(nèi)將初審意見及申請材料上報商務(wù)部，由商務(wù)部作出是否批準(zhǔn)的決定；申請材料不齊全或不符合規(guī)定的，出具《行政許可材料補(bǔ)正通知書》（附表2），一次性告知申請人需補(bǔ)正的全部內(nèi)容，申請人按要求提交全部補(bǔ)正材料后，省商務(wù)廳按照上述規(guī)定辦理。

第十四條新（遷）建、擴(kuò)建成品油庫申報程序及審批時限

（一）企業(yè)按照省商務(wù)廳確認(rèn)的倉儲行業(yè)發(fā)展規(guī)劃和當(dāng)年規(guī)劃實施文件，向所在地市級商務(wù)主管部門提出申請，并按本細(xì)則規(guī)定的經(jīng)營條件提交相關(guān)材料。市級商務(wù)主管部門在20個工作日內(nèi)對擬建庫的規(guī)模、地址等進(jìn)行初審，會同縣級商務(wù)、國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、環(huán)保等部門實地踏看，必要時請專家會審論證，符合條件的，由申請企業(yè)填寫《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》（附表3），由市級商務(wù)及上述相關(guān)部門簽署審核意見，行文附申請材料一并上報省商務(wù)廳。

（二）新建油庫項目，需通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得土地使用權(quán)的，申請用地企業(yè)需經(jīng)市級商務(wù)主管部門對其成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格條件進(jìn)行審查，報省商務(wù)廳審核后下達(dá)同意申請企業(yè)參加土地使用權(quán)投標(biāo)或競買的預(yù)核準(zhǔn)文件；申請企業(yè)憑預(yù)核準(zhǔn)文件參加國土資源部門組織的土地招拍掛出讓報名。

（三）涉及到使用港口岸線的，需先征求省發(fā)改、交通（港航）、海事管理部門的意見。

（四）省商務(wù)廳自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)進(jìn)行審查，申請材料齊全、符合法定形式的，出具《行政許可申請受理通知書》，在20個工作日內(nèi)完成審核，對符合條件的予以批復(fù)并附經(jīng)省商務(wù)廳簽署意見的《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》；不符合條件的，通知申請人并書面說明理由。申請材料不齊全或者不符合規(guī)定的，出具《行政許可材料補(bǔ)正通知書》，一次性告知申請人需補(bǔ)正的全部內(nèi)容，申請人按要求提交全部補(bǔ)正材料的，省商務(wù)廳按上述規(guī)定進(jìn)行審核。20個工作日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以延長l0個工作日，并將延長期限的理由書面通知申請人。

（五）申請企業(yè)憑省商務(wù)廳批復(fù)和《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》及使用港口岸線等接卸設(shè)施的批文，按有關(guān)規(guī)定委托有資質(zhì)的設(shè)計部門編制項目設(shè)計方案。由市級商務(wù)主管部門牽頭，組織專家及有關(guān)部門對項目設(shè)計方案進(jìn)行論證。論證通過的，憑批復(fù)、審批表及項目設(shè)計方案辦理油庫施工建設(shè)前的土地、規(guī)劃、建設(shè)、交通（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象等相關(guān)手續(xù)后，方可正式施工。

（六）油庫等倉儲設(shè)施竣工后，企業(yè)應(yīng)提出驗收申請，并填寫《成品油倉儲設(shè)施竣工驗收表》（附表4），由省商務(wù)廳或被授權(quán)的市級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)，會同縣級及以上商務(wù)、國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等相關(guān)部門，按照《成品油市場管理辦法》、《成品油倉儲企業(yè)管理技術(shù)規(guī)范》及本細(xì)則有關(guān)規(guī)定進(jìn)行驗收。

（七）市級商務(wù)主管部門應(yīng)自收到企業(yè)驗收申請和相關(guān)材料之日起，30個工作日內(nèi)完成驗收。符合條件的，填寫《成品油批發(fā)經(jīng)營資格申請表》（附表5）或《成品油倉儲經(jīng)營資格申請表》（附表6）和《成品油批發(fā)（倉儲）企業(yè)年審表檔案》（附表7），行文附相關(guān)材料一并上報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)完成初審，對符合條件的，行文上報商務(wù)部申領(lǐng)《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》；不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。

（八）申請企業(yè)憑商務(wù)部核發(fā)的《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》向當(dāng)?shù)匕脖O(jiān)、工商等部門辦理相關(guān)手續(xù)后，方可正式營業(yè)。

第十五條新建、遷建、擴(kuò)建加油（氣）站(點、船)申報程序及期限

（一）根據(jù)省商務(wù)廳下達(dá)的加油（氣）站(點、船)行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，對符合當(dāng)?shù)爻青l(xiāng)規(guī)劃、土地利用總體規(guī)劃并與道路建設(shè)相配套的，由市或縣級商務(wù)主管部門牽頭，召集國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、環(huán)保等部門實地踏看，確定加油（氣）站（點）建設(shè)地址、規(guī)模和面積；由規(guī)劃建設(shè)、國土資源部門辦理規(guī)劃選址、用地等手續(xù)。

（二）新建加油（氣）站(點)項目，需通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得土地使用權(quán)的，申請用地企業(yè)需經(jīng)市或縣級商務(wù)主管部門對其成品油零售經(jīng)營資格條件進(jìn)行審查，報省商務(wù)廳審核后下達(dá)同意申請企業(yè)參加土地使用權(quán)投標(biāo)或競買的預(yù)核準(zhǔn)文件；申請企業(yè)憑預(yù)核準(zhǔn)文件參加國土資源部門組織的土地招拍掛出讓報名。

（三）凡是獲得與市、縣國土資源部門簽訂的土地使用權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌《成交確認(rèn)書》和《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》或經(jīng)國土資源部門確認(rèn)持有合法土地使用權(quán)依據(jù)的企業(yè)，可向所在地市或縣級商務(wù)主管部門提出申請，并按本細(xì)則規(guī)定的經(jīng)營條件提交相關(guān)材料。市或縣級商務(wù)主管部門在20個工作日內(nèi)完成初審，符合條件的，由申請企業(yè)填寫《加油（氣）站(點)新建項目審批表》（附表8）或《加油（氣）站(點)遷（擴(kuò)）建項目申報表》（附表9），由市或縣級商務(wù)及相關(guān)部門簽署審核意見，行文并附申請材料一并報省商務(wù)廳。

（四）高速公路服務(wù)區(qū)配套建設(shè)加油站，業(yè)主單位在整條高速公路項目論證時，應(yīng)當(dāng)請當(dāng)?shù)厣虅?wù)、規(guī)劃、安監(jiān)、環(huán)保等部門參與服務(wù)區(qū)加油站項目論證，確定具體選址；建設(shè)立項時，按照高速公路加油站發(fā)展規(guī)劃，由省交通廳簽署審核意見，并附商務(wù)部門參與項目論證依據(jù)及相關(guān)部門文件，由業(yè)主單位直接報省商務(wù)廳；竣工驗收、年檢年審由所在地市或縣級商務(wù)主管部門按照本細(xì)則規(guī)定執(zhí)行。屬航運(yùn)部門管理區(qū)域的水上加油站，可參照高速公路加油站申報材料要求申報。

（五）加油（氣）船項目，由市或縣級商務(wù)、船舶管理部門聯(lián)合，采用競標(biāo)方式確定經(jīng)營企業(yè)；由申請企業(yè)填寫《加油（氣）船經(jīng)營條件審核表》（附表10），由市或縣級商務(wù)、港口、海事、漁業(yè)或內(nèi)河等船舶和水域交通管理部門簽署意見，行文并附申請材料報省商務(wù)廳。

（六）省商務(wù)廳在收到申請材料后，對申請材料齊全、不齊全或者不符合規(guī)定的，按照本細(xì)則第十四條（四）的規(guī)定辦理。

（七）企業(yè)憑省商務(wù)廳批復(fù)和簽署意見的《審批表》或《申報表》，按有關(guān)規(guī)定委托有資質(zhì)的設(shè)計部門編制項目設(shè)計方案。由所在地市或縣級商務(wù)主管部門牽頭，組織有關(guān)部門對項目設(shè)計方案進(jìn)行會審，會審?fù)ㄟ^后憑批復(fù)、《審批表》或《申報表》及設(shè)計方案辦理加油（氣）站（點）土地、規(guī)劃、建設(shè)、交通（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象等相關(guān)手續(xù)，方可正式施工。

（八）加油（氣）站(點)竣工后，企業(yè)應(yīng)提出驗收申請，并填寫《加油（氣）站（點）竣工驗收表》（附件11），由省商務(wù)廳或被授權(quán)的市或縣級商務(wù)主管部門牽頭，會同同級國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等相關(guān)部門，按照《成品油市場管理辦法》、《成品油零售企業(yè)管理技術(shù)規(guī)范》及本細(xì)則有關(guān)規(guī)定進(jìn)行驗收。

（九）市或縣級商務(wù)主管部門在收到企業(yè)驗收申請和相關(guān)資料后，應(yīng)在30個工作日內(nèi)完成驗收，對符合條件的，填寫《成品油零售經(jīng)營資格申請表》（附表12）和《成品油零售企業(yè)年審表檔案》（附表13），行文并附相關(guān)材料上報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)完成審查，對符合條件的，核發(fā)《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》；不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。

（十）申請企業(yè)憑《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》向當(dāng)?shù)匕脖O(jiān)、工商等部門辦理相關(guān)手續(xù)后，方可正式營業(yè)。

第十六條外商投資成品油經(jīng)營企業(yè)申報程序及期限

外商投資企業(yè)從事成品油經(jīng)營，包括新設(shè)立成品油經(jīng)營企業(yè)、已設(shè)立外商投資企業(yè)增加成品油經(jīng)營范圍、在原批復(fù)限制數(shù)量基礎(chǔ)上增加加油（氣）站（點）數(shù)量、并購境內(nèi)成品油經(jīng)營企業(yè)，應(yīng)先獲得商務(wù)部核準(zhǔn)外資進(jìn)入的許可，在辦理好工商、稅務(wù)登記后，再執(zhí)商務(wù)部有關(guān)成品油經(jīng)營的核準(zhǔn)文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》，按本細(xì)則規(guī)定的經(jīng)營條件提出申請。成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營，由市級商務(wù)主管部門報省商務(wù)廳初審，省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)進(jìn)行初審，符合條件的，行文并附申請材料上報商務(wù)部，由商務(wù)部作出是否批準(zhǔn)的決定；成品油零售經(jīng)營，由市或縣級商務(wù)主管部門在20個工作日內(nèi)完成初審，符合條件的，行文并附申請材料上報省商務(wù)廳，省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，同時報商務(wù)部備案。

第十七條設(shè)立成品油零售管理公司申報程序及期限

企業(yè)向所在地市或縣級商務(wù)主管部門提出申請，市或縣級商務(wù)主管部門在20個工作日內(nèi)完成初審，符合條件的，行文并附申請材料上報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)完成審查，對符合條件的核發(fā)《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》（僅限管理注冊，不對外經(jīng)營成品油）；不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。申請企業(yè)憑《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》向工商等有關(guān)部門辦理相關(guān)手續(xù)后，才能運(yùn)行管理。

第十八條參加新建油庫、加油（氣）站（點）土地招拍掛預(yù)核準(zhǔn)提交的材料

企業(yè)申請參加新建油庫、加油（氣）站（點）土地招拍掛預(yù)核準(zhǔn)，應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件或復(fù)印件1份。

（一）市或縣級商務(wù)主管部門同意申請企業(yè)參加油庫、加油（氣）站（點）土地招拍掛預(yù)核準(zhǔn)的請示文件。

（二）新建油庫須出具工商《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件，新建加油（氣）站（點）須出具工商《企業(yè)營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件。

（三）由所在地開戶銀行或有資質(zhì)的評估機(jī)構(gòu)或會計師事務(wù)所出具參拍者有效的資金證明（資金規(guī)模須與出讓土地價格相匹配，持成品油經(jīng)營許可證企業(yè)可不出具資金證明）。

（四）由所在地縣級及以上工商行政管理部門出具參拍者上年度年檢無不合格記錄的證明。

（五）由所在地縣級及以上國稅、地稅管理部門出具參拍者一年內(nèi)無偷稅、漏稅行為記錄的證明。

（六）與上年度年審合格的成品油批發(fā)企業(yè)簽訂3年及以上供油協(xié)議。

（七）持有成品油批發(fā)、倉儲、零售（不包括加油點及零售管理公司）及專項用戶經(jīng)營資質(zhì)的企業(yè)，按管理權(quán)限出具上年度年審無不合格記錄的證明。

（八）跨省界的參拍者，除出具上述相關(guān)的條件證明外，還需提交所在地省級成品油行政主管部門給予確認(rèn)的證明。

（九）外商投資企業(yè)還需出具商務(wù)部核發(fā)的《中華人民共和國外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》和企業(yè)未超過商務(wù)部核定的加油站數(shù)量（含投資建設(shè)、控股和租賃加油站）的證明。

第十九條申請成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格提交的材料

企業(yè)申請成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格，應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）申請企業(yè)提交申請報告（包括基本情況、申請理由、具備條件、油庫情況、成品油經(jīng)營方案），股份制企業(yè)還應(yīng)提交董事會或股東會決議文件。

（二）《成品油批發(fā)企業(yè)經(jīng)營資格申請表》或《成品油倉儲企業(yè)經(jīng)營資格申請表》，并附《成品油倉儲設(shè)施竣工驗收表》和《成品油批發(fā)（倉儲）企業(yè)年審表檔案》。

（三）成品油油庫項目建設(shè)的可行性研究報告（企業(yè)蓋章有效）。

（四）市級商務(wù)主管部門出具的申請成品油批發(fā)或倉儲經(jīng)營資格的請示文件。

（五）法定驗資機(jī)構(gòu)出具的注冊資本證明文件或驗資報告。

（六）工商部門核發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》或《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（七）法定代表人身份證明及任職文件。

（八）批發(fā)經(jīng)營企業(yè)要簽訂供油協(xié)議。在本省行政區(qū)域內(nèi)可與鎮(zhèn)海煉化公司、杭州煉油廠等企業(yè)或與年進(jìn)口量在10萬噸以上成品油經(jīng)營企業(yè)簽訂1年及其以上供油協(xié)議（年進(jìn)口量由海關(guān)出具證明）；或與年銷售量在20萬噸以上成品油批發(fā)企業(yè)簽訂1年及其以上供油協(xié)議（年銷售量由注冊地稅務(wù)部門出具證明）；或自身具有成品油進(jìn)口經(jīng)營資格的證明文件。對跨省界簽訂的供油協(xié)議，需附上相關(guān)證明材料，并由所在地省級商務(wù)行政主管部門給予確認(rèn)。

（九）省商務(wù)廳出具的成品油油庫布局規(guī)劃確認(rèn)文件，新建油庫須出具省商務(wù)廳的成品油油庫規(guī)劃實施確認(rèn)文件；1萬立方米及其以上的成品油庫設(shè)施立項批文及《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》。項目設(shè)計方案通過論證的證明材料并附工程設(shè)計和施工圖復(fù)印件。

（十）全資或50％以上（不含50％）控股擁有1萬立方米以上的成品油油庫以及與其所在地儲運(yùn)能力相適應(yīng)的成品油接卸設(shè)施所有權(quán)的證明。

（十一）發(fā)改、交通和海事部門批準(zhǔn)建設(shè)的海上1萬噸級及其以上的碼頭或輸送管道或鐵路專用線或公路收發(fā)油等配套設(shè)施的立項批文。

（十二）省商務(wù)廳或被授權(quán)的市級商務(wù)主管部門牽頭，縣級及其以上商務(wù)、國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、海事、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等部門參加的油庫綜合驗收紀(jì)要，附上述部門參加驗收人員的名單和核發(fā)的批準(zhǔn)證書或驗收合格文件（國土資源部門核發(fā)的《國有土地使用證》或土地使用批準(zhǔn)確認(rèn)文件；規(guī)劃部門核發(fā)的《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》；建設(shè)部門核發(fā)的《建筑工程施工許可證》；消防部門核發(fā)的《建設(shè)工程消防設(shè)計審核意見書》、《建設(shè)工程消防驗收意見書》；環(huán)保部門核發(fā)的項目竣工環(huán)保驗收合格文件或環(huán)評批復(fù)文件；氣象部門核發(fā)的《防雷裝置驗收合格證》或防雷裝置檢測報告；安監(jiān)部門核發(fā)的《省危險化學(xué)品生產(chǎn)、儲存批準(zhǔn)證書》（油庫容量在1000立方以上用此證，下同）或《危險化學(xué)品建設(shè)項目設(shè)立安全許可意見書》（油庫容量在1000立方以下用此意見書，下同）和《危險化學(xué)品建設(shè)項目安全設(shè)施竣工驗收許可意見書》或《危險化學(xué)品經(jīng)營許可證》；質(zhì)監(jiān)部門核發(fā)的用于油庫貿(mào)易交接的計量器具檢定合格證書）；同時出具建設(shè)工程質(zhì)量驗收合格意見書和設(shè)計、施工、監(jiān)理資質(zhì)證明。

（十三）通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得油庫國有土地使用權(quán)的，還需提供省商務(wù)廳同意申請企業(yè)參加土地使用權(quán)投標(biāo)或競買的預(yù)核準(zhǔn)文件；與市、縣國土資源部門簽訂的土地使用權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌《成交確認(rèn)書》和《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》或經(jīng)國土資源部門確認(rèn)的持有合法土地使用權(quán)證明。

（十四）油庫遷建項目，還應(yīng)提交縣級以上人民政府出具的拆遷文件和拆遷協(xié)議，并附原工商《營業(yè)執(zhí)照》、《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本復(fù)印件。

（十五）油庫原地改擴(kuò)建項目，還需提交油庫土地證及相配套接卸設(shè)施的產(chǎn)權(quán)證明，并附工商《營業(yè)執(zhí)照》、《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本復(fù)印件。

（十六）從事水上成品油批發(fā)經(jīng)營的企業(yè)，還需提交擁有全資或50％以上（不含50％）控股擁有1萬立方米以上的成品油油庫設(shè)施的法律證明文件，與其所在地域航道條件、儲運(yùn)能力相適應(yīng)的成品油水運(yùn)接卸設(shè)施所有權(quán)的法律文件。

（十七）申請主體是法人分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提交分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的身份證明文件，以及母公司同意其申請的書面證明文件、《成品油批發(fā)經(jīng)營批準(zhǔn)證書》、《營業(yè)執(zhí)照》、注冊資本證明文件或驗資報告。

（十八）外商投資企業(yè)還應(yīng)提交商務(wù)部核發(fā)的成品油經(jīng)營核準(zhǔn)文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

（十九）成品油倉儲（油庫）與接卸等配套設(shè)施所在地平面圖及全景照片。

（二十）審核機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第二十條新（遷）建、擴(kuò)建成品油倉儲設(shè)施提交的材料

企業(yè)申請新（遷）建、擴(kuò)建成品油倉儲設(shè)施，應(yīng)向省商務(wù)廳提交《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》原件5份，下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）申請企業(yè)提交申請報告，填寫《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》，審批表須由規(guī)劃、國土資源、安監(jiān)、環(huán)保等部門簽署預(yù)審意見或提供《建設(shè)項目選址意見書》、《建設(shè)用地預(yù)審意見》、《省危險化學(xué)品生產(chǎn)、儲存批準(zhǔn)證書》（或《危險化學(xué)品建設(shè)項目設(shè)立安全審查意見書》）和《建設(shè)項目環(huán)評文件批復(fù)意見》等文件材料。

（二）項目建設(shè)的可行性研究分析報告（企業(yè)蓋章有效）。

（三）油庫建設(shè)企業(yè)章程（聯(lián)營合同或協(xié)議）。

（四）市級商務(wù)主管部門出具的項目建設(shè)的請示文件。

（五）省商務(wù)廳當(dāng)年成品油油庫規(guī)劃實施確認(rèn)文件。

（六）通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得油庫國有土地使用權(quán)的，還需提供省商務(wù)廳同意申請企業(yè)參加土地使用權(quán)投標(biāo)或競買的預(yù)核準(zhǔn)文件；與市、縣國土資源部門簽訂的土地使用權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌《成交確認(rèn)書》和《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》或經(jīng)國土資源部門確認(rèn)的持有合法土地使用權(quán)的證明。

（七）涉及到港口使用岸線的，需提供省發(fā)改委和交通（港航）及海事管理部門核準(zhǔn)或備案的文件。

（八）油庫遷建項目，還需提交縣級以上人民政府出具的拆遷文件和拆遷協(xié)議、原址處理承諾意見書、《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》（附表14），并附原工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件，《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本原件。

（九）油庫原地改擴(kuò)建項目，還需提交油庫土地證及相配套接卸設(shè)施的產(chǎn)權(quán)證明、《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》、工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件，并附《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本原件。

（十）申請主體是法人分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提交分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的身份證明文件，以及母公司同意其申請的書面證明文件、《成品油批發(fā)經(jīng)營批準(zhǔn)證書》和《營業(yè)執(zhí)照》、注冊資本證明文件或驗資報告。

（十一）外商投資企業(yè)還應(yīng)提交商務(wù)部核發(fā)的成品油經(jīng)營核準(zhǔn)文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

（十二）審批機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第二十一條成品油倉儲（油庫）設(shè)施竣工驗收提交的材料

企業(yè)申請成品油倉儲（油庫）設(shè)施竣工驗收，應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）申請企業(yè)提交成品油倉儲（油庫）設(shè)施驗收的申請報告，《成品油倉儲設(shè)施竣工驗收表》、《成品油批發(fā)（倉儲）企業(yè)年審表檔案》。

（二）工商部門核發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》或《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（三）法定代表人身份證明及相關(guān)任職證明文件。

（四）省商務(wù)廳出具的成品油油庫建設(shè)項目批文及《成品油倉儲設(shè)施項目審批表》。項目設(shè)計方案通過論證的材料并附工程設(shè)計和施工圖。

（五）經(jīng)省商務(wù)廳或被授權(quán)的市級商務(wù)主管部門牽頭，縣級及其以上商務(wù)、國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、海事、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等部門參加的綜合驗收紀(jì)要，附上述部門參加驗收人員的名單和核發(fā)的批準(zhǔn)證書及驗收合格文件（國土資源部門核發(fā)的《國有土地使用證》或土地使用批準(zhǔn)確認(rèn)文件；規(guī)劃部門核發(fā)的《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》；建設(shè)部門核發(fā)的《建筑工程施工許可證》；消防部門核發(fā)的《建設(shè)工程消防設(shè)計審核意見書》、《建設(shè)工程消防驗收意見書》；環(huán)保部門核發(fā)的項目竣工環(huán)保驗收合格文件或環(huán)評批復(fù)文件；氣象部門核發(fā)的《防雷裝置驗收合格證》或防雷裝置檢測報告；安監(jiān)部門核發(fā)的《省危險化學(xué)品生產(chǎn)、儲存批準(zhǔn)證書》或《危險化學(xué)品建設(shè)項目設(shè)立安全審查意見書》和《危險化學(xué)品建設(shè)項目安全設(shè)施竣工驗收意見書》或《危險化學(xué)品經(jīng)營許可證》；質(zhì)監(jiān)部門核發(fā)的用于油庫貿(mào)易交接的計量器具檢定合格證書）；同時出具建設(shè)工程質(zhì)量驗收合格意見書和設(shè)計、施工、監(jiān)理資質(zhì)證明。

（六）通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得油庫國有土地使用權(quán)的，還需提供省商務(wù)廳同意申請人參加土地使用權(quán)投標(biāo)或競買的預(yù)核準(zhǔn)文件；與市、縣國土資源部門簽訂的土地使用權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌《成交確認(rèn)書》和《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》或經(jīng)國土資源部門確認(rèn)的持有合法土地使用權(quán)證明。

（七）涉及到港口使用岸線的，需提供省發(fā)改委和交通（港航）及海事管理部門核準(zhǔn)或備案的文件。

（八）遷建、原地改（擴(kuò)）建項目，需提交《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》，并附原工商《營業(yè)執(zhí)照》、《成品油批發(fā)（倉儲）經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本復(fù)印件。

（九）申請主體是法人分支機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)提交分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的身份證明文件，以及母公司同意其申請的書面證明文件、《成品油批發(fā)經(jīng)營批準(zhǔn)證書》、《營業(yè)執(zhí)照》、注冊資本證明文件或驗資報告。

（十）外商投資企業(yè)還應(yīng)提交商務(wù)部核發(fā)的成品油經(jīng)營核準(zhǔn)文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

（十一）成品油倉儲（油庫）與接卸等配套設(shè)施所在地平面圖及全景照片。

（十二）審批機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第二十二條新建、遷建、擴(kuò)建加油（氣）站（點、船）提交的材料

企業(yè)申請新（遷）建、擴(kuò)建加油（氣）站（點、船），應(yīng)向省商務(wù)廳提交《加油（氣）站（點）新建項目審批表》或《加油（氣）站（點）遷建、擴(kuò)建項目申報表》或《加油（氣）船經(jīng)營條件審核表》原件5份，其他下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市或縣級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）申請企業(yè)提交申請報告（包括企業(yè)基本情況、具備條件、經(jīng)營方案等）。

（二）企業(yè)填寫《加油（氣）站（點）新建項目審批表》或《加油（氣）站（點）遷建、擴(kuò)建項目申報表》，《審批表》或《申報表》需由規(guī)劃、國土資源、交通、安監(jiān)、環(huán)保等部門簽署預(yù)審意見或提供《建設(shè)項目選址意見書》、《建設(shè)用地預(yù)審意見》、《加油站建設(shè)項目設(shè)立申請審核表》和《建設(shè)項目環(huán)評文件批復(fù)意見》等相關(guān)文件材料。

（三）加油（氣）船項目，提交《加油（氣）船經(jīng)營條件審核表》，由縣級商務(wù)、港口、海事、漁業(yè)或內(nèi)河等船舶和水域交通管理部門在《審核表》中簽署意見。若是新建項目，附加油（氣）船經(jīng)營權(quán)《競標(biāo)確認(rèn)書》（由縣級以上商務(wù)主管部門和船舶管理部門聯(lián)合蓋章有效）。若是舊船更新項目，附《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》、《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本原件、工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件。

（四）項目建設(shè)的可行性研究分析報告（企業(yè)蓋章有效）。

（五）新設(shè)立企業(yè)的章程（聯(lián)營合同或協(xié)議）。

（六）市或縣級商務(wù)主管部門出具的新建、遷建、擴(kuò)建加油（氣）站（點）的請示。

（七）省商務(wù)廳加油（氣）站（點）規(guī)劃實施的確認(rèn)文件。

（八）通過招標(biāo)、拍賣、掛牌方式取得加油（氣）站（點）國有土地使用權(quán)的，需提供省商務(wù)廳同意申請企業(yè)參加土地使用權(quán)投標(biāo)或競買的預(yù)核準(zhǔn)文件；與市、縣國土資源部門簽訂的土地使用權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌《成交確認(rèn)書》和《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》或經(jīng)國土資源部門確認(rèn)的持有合法土地使用權(quán)的證明。

（九）項目建設(shè)選址與周邊加油（氣）站（點）的間距現(xiàn)狀圖及相關(guān)說明（須企業(yè)和申報地商務(wù)主管部門蓋章）。

（十）高速公路加油（氣）站項目，提交國家級或省級建設(shè)高速公路立項批文，附相關(guān)部門《建設(shè)項目選址意見書》、《建設(shè)用地預(yù)審意見》、《加油站建設(shè)項目設(shè)立申請審核表》和《建設(shè)項目環(huán)評文件批復(fù)意見》等材料。

（十一）遷建項目，還需提交縣級及以上人民政府出具拆遷文件和拆遷協(xié)議、原址處理承諾意見書、工商《營業(yè)執(zhí)照》、《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本復(fù)印件。

（十二）原地擴(kuò)建項目，還需提交加油（氣）站(點)土地證和經(jīng)營設(shè)施產(chǎn)權(quán)證明、《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》、工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件，并附《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本原件。

（十三）外商投資企業(yè)還應(yīng)提交商務(wù)部核發(fā)的成品油經(jīng)營核準(zhǔn)文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

（十四）審核機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第二十三條加油（氣）站（點、船）竣工驗收并申請零售經(jīng)營資格提交的材料

企業(yè)申請加油（氣）站（點、船）竣工驗收并申請零售經(jīng)營資格，應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市或縣級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）申請企業(yè)提交驗收并申領(lǐng)證書的申請報告，填寫《加油（氣）站（點）竣工驗收表》、《成品油零售企業(yè)經(jīng)營資格申請表》和《成品油零售企業(yè)年審表檔案》。

（二）市或縣級商務(wù)部門出具的申領(lǐng)《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》的請示文件。

（三）省商務(wù)廳出具的項目建設(shè)批復(fù)和《加油（氣）站（點）新建項目審批表》或《加油（氣）站（點）遷建、擴(kuò)建項目申報表》或《加油（氣）船經(jīng)營條件審核表》，以及項目設(shè)計方案會審?fù)ㄟ^的證明材料并附工程設(shè)計和施工圖復(fù)印件。

（四）與年審合格的成品油批發(fā)經(jīng)營企業(yè)簽訂3年以上的與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的成品油供油協(xié)議；附加燃?xì)夤δ艿募佑驼具€應(yīng)提交與燃?xì)馀l(fā)經(jīng)營企業(yè)簽訂3年以上的與其經(jīng)營規(guī)模相適應(yīng)的供氣協(xié)議；同時附批發(fā)經(jīng)營企業(yè)資質(zhì)證明。

（五）工商部門核發(fā)的《營業(yè)執(zhí)照》或《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（六）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證明及任職文件。

（七）經(jīng)省商務(wù)廳或被授權(quán)的市或縣級商務(wù)主管部門組織牽頭的縣級及以上國土資源、規(guī)劃建設(shè)、交通運(yùn)輸（公路、港航）、安監(jiān)、消防、環(huán)保、氣象、質(zhì)監(jiān)等部門參加的綜合驗收紀(jì)要，附上述部門參加驗收的人員名單；相關(guān)部門的批準(zhǔn)證書及驗收合格文件（與市、縣國土資源部門簽訂的土地使用權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌《成交確認(rèn)書》、《國有建設(shè)用地使用權(quán)出讓合同》和《國有土地使用證》或土地使用批準(zhǔn)確認(rèn)文件；規(guī)劃部門核發(fā)的《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《建設(shè)工程規(guī)劃許可證》；建設(shè)部門核發(fā)的《建筑工程施工許可證》（工程投資額30萬元或者建筑面積在300平方米以下的可以不提供此證）；消防部門核發(fā)的《建設(shè)工程消防設(shè)計審查意見書》、《建設(shè)工程消防驗收意見書》；環(huán)保部門核發(fā)的項目竣工環(huán)保驗收合格文件或環(huán)評批復(fù)文件；氣象部門核發(fā)的《防雷裝置驗收合格證》或防雷裝置檢測報告；安監(jiān)部門核發(fā)的《加油站建設(shè)項目設(shè)立申請審核表》、《加油站建設(shè)項目安全設(shè)施竣工驗收意見書》或《危險化學(xué)品經(jīng)營許可證》；質(zhì)監(jiān)部門核發(fā)的加油機(jī)計量檢定合格證書）；同時出具建設(shè)工程質(zhì)量驗收合格意見書和設(shè)計、施工、監(jiān)理資質(zhì)證明。

（八）加油（氣）船的驗收，提交由港口、海事（船檢）或漁業(yè)（漁政）或內(nèi)河（船檢）等船舶和水域監(jiān)管部門出具的相關(guān)合格證書（船舶登記國籍證書、所有權(quán)證書、噸位證書、安全證書、防止油污證書及有效的船舶檢驗證書、船舶質(zhì)量驗收合格意見書）。舊船更新項目還需提交《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》、工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件。

（九）遷建項目還需提交《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本原件和《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》；原地擴(kuò)建項目需提交《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》正、副本復(fù)印件，并附《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》和原工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件。

（十）由縣級及以上質(zhì)監(jiān)、消防、安監(jiān)等部門出具的從事成品油檢驗、計量、消防、安全生產(chǎn)等專業(yè)技術(shù)人員的資格證明。

（十一）外商投資企業(yè)還應(yīng)提交商務(wù)部核發(fā)的成品油經(jīng)營核準(zhǔn)文件和《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

（十二）加油（氣）站（點、船）所在地平面圖及全景照片。

（十三）審批機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第二十四條申請成品油零售（加油站）管理公司須提供的材料

企業(yè)申請設(shè)立成品油零售管理公司應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市或縣級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）申請企業(yè)提交申請報告（包括申請理由、全資自營加油（氣）站（點）數(shù)量及運(yùn)行情況等）。

（二）工商部門核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

（三）法定代表人或負(fù)責(zé)人身份證明及辦公場所產(chǎn)權(quán)證明。

（四）市或縣級商務(wù)主管部門出具的設(shè)立零售管理公司請示文件。

（五）新公司所屬加油（氣）站（點）權(quán)屬證明，所有加油（氣）站（點）《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》和工商《營業(yè)執(zhí)照》正、副本復(fù)印件及清單。

（六）所在地縣級及以上工商行政管理部門證明新公司所屬加油（氣）站（點）非獨(dú)立法人分支機(jī)構(gòu)的證明材料。

（七）所在地縣級及以上國（地）稅部門要求新公司統(tǒng)一納稅的證明材料。

（八）審批機(jī)關(guān)要求提交的其它材料。

第四章成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更

申報程序、審批時限及提交材料

第二十五條批發(fā)、倉儲經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更申報程序與期限

《成品油批發(fā)經(jīng)營批準(zhǔn)證書》和《成品油倉儲經(jīng)營批準(zhǔn)證書》事項需要變更或證書遺失的，企業(yè)需向所在地市級商務(wù)主管部門提出申請，填寫《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》（附表15），并提交本細(xì)則規(guī)定的相關(guān)材料。市級商務(wù)主管部門在《變更登記表》蓋章確認(rèn)后，附變更材料報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)完成初審，符合條件的，將初審意見上報商務(wù)部，不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。

第二十六條零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更申報程序與期限

《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》事項需要變更或證書遺失的，企業(yè)需向所在地市或縣級商務(wù)主管部門提出申請，填寫《變更登記表》，并提交本細(xì)則規(guī)定的相關(guān)材料。市或縣級商務(wù)主管部門在20個工作日內(nèi)完成初審，并在《變更登記表》蓋章確認(rèn)后，附變更材料報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)完成審查，符合條件的，換發(fā)《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》；不符合條件的，書面通知申請人并說明理由。

第二十七條加油（氣）站租賃經(jīng)營應(yīng)當(dāng)符合《成品油零售企業(yè)管理技術(shù)規(guī)范》要求。出租的加油（氣）站必須符合《成品油市場管理辦法》規(guī)定的經(jīng)營條件，符合省加油（氣）站布點原則和設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)。承租經(jīng)營企業(yè)應(yīng)具有成品油批發(fā)或零售（加油站）經(jīng)營資格，租賃經(jīng)營時間須在5年以上，簽有租賃經(jīng)營協(xié)議或合同。同時，須辦理《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》變更手續(xù)（原省經(jīng)貿(mào)委已核準(zhǔn)的除外），并在《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》上標(biāo)注“租賃經(jīng)營”字樣。租賃期滿不續(xù)租的，及時變更《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》。加油點不允許租賃經(jīng)營。

第二十八條成品油批發(fā)、倉儲、零售及專項用戶經(jīng)營主體發(fā)生變化（包括企業(yè)轉(zhuǎn)讓、收購、改制、控股方發(fā)生變化、油庫等經(jīng)營設(shè)施被收購等），原經(jīng)營單位應(yīng)辦理經(jīng)營資格的注銷手續(xù)，交回原成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書；新經(jīng)營單位應(yīng)按設(shè)立條件重新申請成品油經(jīng)營資格。

第二十九條外商投資成品油經(jīng)營企業(yè)，申請變更企業(yè)名稱、地址和法定代表人（負(fù)責(zé)人），以及辦理投資主體變化等事項的，應(yīng)先取得商務(wù)部外資管理部門的核準(zhǔn)文件。

第三十條變更成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書需提供的材料

企業(yè)變更成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書的，應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市或縣級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）企業(yè)名稱變更的，應(yīng)提供：《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》；成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件和工商《營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件；工商部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》或船籍管理部門的船舶名稱變更證明；油庫或加油（氣）站（點）及其配套設(shè)施的產(chǎn)權(quán)證明文件和土地使用權(quán)證明（2005年以前頒發(fā)《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書》的企業(yè)，不能提供相關(guān)證明的，可適當(dāng)放寬條件，由加油（氣）站（點）和油庫的原產(chǎn)權(quán)單位提供土地權(quán)屬關(guān)系及所在地國土資源部門證明文件）。加油（氣）站租賃經(jīng)營的，還須提供租賃協(xié)議、承租企業(yè)的成品油經(jīng)營資格證書復(fù)印件。

（二）法定代表人或負(fù)責(zé)人變更，應(yīng)提供：《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》；成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件和工商《營業(yè)執(zhí)照》復(fù)印件；新法定代表人或負(fù)責(zé)人的上級任職證明、身份證明及安監(jiān)部門核發(fā)的安全資格培訓(xùn)證書；涉及股份制企業(yè)人員調(diào)整的應(yīng)提供董事會或股東會決議（附公司章程）；涉及企業(yè)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人調(diào)整的還應(yīng)提交母公司同意其變更的書面文件；涉及家庭財產(chǎn)轉(zhuǎn)移的還應(yīng)提供相關(guān)協(xié)議及證明，必要時需提供相應(yīng)的公證證明。加油（氣）站租賃經(jīng)營、合伙人出資比例調(diào)整的，還須提供租賃協(xié)議、承租企業(yè)的成品油經(jīng)營資格證書復(fù)印件、新的出資協(xié)議及產(chǎn)權(quán)證明，必要時提交驗資機(jī)構(gòu)出具的驗資報告。

（三）經(jīng)營地址變更，應(yīng)提供：《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》；成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件和工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；油庫、加油（氣）站（點）經(jīng)營場所土地及房產(chǎn)合法使用權(quán)證明；縣級及以上地名辦或所在地政府出具的證明文件。

（四）經(jīng)營證書遺失（含正本或副本），應(yīng)提供：申請企業(yè)關(guān)于證書遺失的書面說明文件，《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書變更登記表》；工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；批發(fā)、倉儲企業(yè)提交省級以上報紙刊登的遺失作廢聲明的原件，零售企業(yè)提交市級以上報紙刊登的遺失作廢聲明的原件；注冊所在地司法部門或商務(wù)主管部門出具的證書丟失或被盜證明文件。

第三十一條成品油經(jīng)營主體發(fā)生變化需提供的材料

成品油經(jīng)營主體發(fā)生變化，應(yīng)向省商務(wù)廳提交下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份，所有復(fù)印件須由申請企業(yè)蓋章及市或縣級商務(wù)主管部門加蓋核對章。

（一）原企業(yè)經(jīng)營資格注銷申請文件（包括出讓申請及經(jīng)營資格注銷申請）；填寫《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷登記表》。

（二）原經(jīng)營企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件。

（三）原經(jīng)營項目建設(shè)立項的批準(zhǔn)文件；建設(shè)項目的土地證；建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證；建筑工程施工許可證；建設(shè)工程消防審核意見書、建設(shè)工程消防驗收意見書；危險化學(xué)品經(jīng)營許可證；環(huán)保竣工驗收合格文件或環(huán)境保護(hù)評估批復(fù)意見；加油機(jī)計量檢定證書；《防雷裝置驗收合格證》或防雷裝置檢測報告；原經(jīng)營企業(yè)的成品油經(jīng)營證書正、副本原件。

2005年以前核發(fā)《成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書》的企業(yè)，其建設(shè)項目的土地證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證和建筑工程施工許可證不能提供的，可適當(dāng)放寬條件，應(yīng)提供“原企業(yè)批準(zhǔn)成立文件”、所在地土地和建設(shè)部門的說明材料及“法院強(qiáng)制拍賣、招拍掛取得經(jīng)營權(quán)文件”、“有效的改制或產(chǎn)權(quán)處置文件”、“資產(chǎn)評估報告”四項中的任何一種證明文件。

（四）新企業(yè)申請成品油經(jīng)營資格的報告；填寫《成品油經(jīng)營企業(yè)經(jīng)營資格申請表》和《成品油零售企業(yè)年審表檔案》。

（五）提供經(jīng)過公證的無債務(wù)糾紛的企業(yè)轉(zhuǎn)讓協(xié)議。

（六）工商部門核發(fā)的新企業(yè)名稱預(yù)核準(zhǔn)通知書。

（七）新企業(yè)法人代表任職證明及身份證復(fù)印件。

（八）新企業(yè)簽訂的供油協(xié)議。

（九）成品油檢驗、計量、消防、安全生產(chǎn)等專業(yè)技術(shù)人員的資格證明。

（十）市或縣級商務(wù)主管部門出具的同意原企業(yè)出讓和新企業(yè)申請成品油經(jīng)營資格的請示文件。

（十一）審批機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第五章成品油經(jīng)營企業(yè)歇業(yè)、經(jīng)營資格終止、撤銷程序及提交材料

第三十二條成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)的辦理程序

成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)，應(yīng)向所在地市級商務(wù)主管部門提交申請，填寫《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》，并交回成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件。市級商務(wù)主管部門簽署意見并附申請材料報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳審核同意后，在《歇業(yè)/注銷申請表》上簽署意見、加蓋成品油審核專用章。成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營企業(yè)歇業(yè)期結(jié)束后，可持省商務(wù)廳蓋章的《歇業(yè)/注銷申請表》到省商務(wù)廳領(lǐng)取成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營批準(zhǔn)證書。

成品油零售經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)，應(yīng)向所在地市或縣級商務(wù)主管部門提交申請，填寫《歇業(yè)/注銷申請表》，并交回成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件。市或縣級商務(wù)主管部門審核同意后，在《歇業(yè)/注銷申請表》上簽署意見、加蓋單位公章。成品油零售經(jīng)營企業(yè)歇業(yè)期結(jié)束后，可持市或縣級商務(wù)主管部門同意蓋章的《歇業(yè)/注銷申請表》，到市或縣級商務(wù)主管部門領(lǐng)回成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書。

第三十三條注銷成品油經(jīng)營資格的辦理程序

成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營企業(yè)終止經(jīng)營，應(yīng)向所在地市級商務(wù)主管部門提交申請，填寫《暫時歇業(yè)/注銷申請表》，并交回成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件。市級商務(wù)主管部門簽署意見并附申請材料報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20個工作日內(nèi)，將初審意見及申請材料上報商務(wù)部。商務(wù)部核準(zhǔn)注銷的，省商務(wù)廳將已注銷的企業(yè)名單告知工商、稅務(wù)等管理部門。

成品油零售經(jīng)營企業(yè)終止經(jīng)營，應(yīng)向所在地市或縣級商務(wù)主管部門提交申請，填寫《歇業(yè)/注銷申請表》，并交回成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本原件。市或縣級商務(wù)主管部門在20個工作日內(nèi)，將初審意見及申請材料上報省商務(wù)廳。省商務(wù)廳在20工作日內(nèi)進(jìn)行審核，核準(zhǔn)注銷的，將注銷企業(yè)的名單上網(wǎng)公示，告知工商、稅務(wù)等管理部門。

第三十四條撤銷成品油經(jīng)營資格的程序

對違反《成品油市場管理辦法》第四十條和本細(xì)則有關(guān)規(guī)定的成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營企業(yè)，經(jīng)省商務(wù)廳或商務(wù)部查證屬實的，由商務(wù)部依法撤銷其成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格，注銷《成品油批發(fā)經(jīng)營批準(zhǔn)證書》、《成品油倉儲經(jīng)營批準(zhǔn)證書》，并將撤銷的成品油批發(fā)、倉儲企業(yè)名單上網(wǎng)進(jìn)行公示，并告知企業(yè)及工商、稅務(wù)等管理部門。

對違反《成品油市場管理辦法》第四十條和本細(xì)則有關(guān)規(guī)定的成品油零售經(jīng)營企業(yè)，經(jīng)市或縣級商務(wù)主管部門或省省商務(wù)廳查證屬實的，由省商務(wù)廳撤銷其成品油零售經(jīng)營資格，注銷《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》，并將撤銷的成品油零售企業(yè)名單上網(wǎng)進(jìn)行公示，并告知企業(yè)及工商、稅務(wù)等管理部門。

第三十五條成品油經(jīng)營企業(yè)辦理暫時歇業(yè)或注銷經(jīng)營資格提交的材料

成品油批發(fā)、倉儲及零售經(jīng)營企業(yè)申請暫時歇業(yè)或注銷經(jīng)營資格，申請人應(yīng)向省商務(wù)廳及市、縣商務(wù)主管部門提供以下書面材料的原件及復(fù)印件各1份。

（一）《成品油經(jīng)營企業(yè)暫時歇業(yè)/注銷申請表》。

（二）企業(yè)出具的申請文件。申請文件需說明企業(yè)基本情況，申請歇業(yè)或注銷的具體原因；股份制企業(yè)還應(yīng)提交董事會同意暫時歇業(yè)或注銷經(jīng)營資格的書面決議。

（三）成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書的正、副本原件。

第三十六條撤銷成品油經(jīng)營資格提交的材料

（一）成品油批發(fā)、倉儲企業(yè)所在地省級商務(wù)主管部門的撤銷申請，或成品油零售企業(yè)所在地市或縣級商務(wù)主管部門的撤銷申請。申請文件應(yīng)包括企業(yè)的基本情況、撤銷的原因及處理意見等。

（二）支持撤銷經(jīng)營資格的相關(guān)證明材料。

（三）成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書的正、副本原件。

第六章成品油經(jīng)營企業(yè)年檢辦理程序、時間及提交材料

第三十七條年度檢查時間及辦理程序

成品油經(jīng)營企業(yè)應(yīng)在每年12月15日至次年3月15日期間參加年審，填寫《成品油經(jīng)營企業(yè)年度檢查登記表》（附表16），并按本細(xì)則規(guī)定提交相關(guān)材料。成品油批發(fā)、倉儲及專項用戶企業(yè)由市級商務(wù)主管部門初審后報省商務(wù)廳年審；成品油零售企業(yè)及管理公司由市或縣級商務(wù)主管部門年審；省屬經(jīng)營企業(yè)可直接報省商務(wù)廳年審。

對于年度檢查合格的企業(yè)，由審查機(jī)關(guān)在成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書副本上加蓋“年檢合格專用章”，同時在《檢查登記表》內(nèi)簽署“同意通過年審”的意見并在年審表檔案中記錄備案；對于年審不合格的成品油批發(fā)、倉儲及專項用戶企業(yè)，由省商務(wù)廳下達(dá)《成品油經(jīng)營企業(yè)限期整改通知書》（附表17），責(zé)令其在3個月內(nèi)進(jìn)行整改；對于年審不合格的成品油零售企業(yè)及管理公司，由市或縣級商務(wù)主管部門下達(dá)《限期整改通知書》，責(zé)令其在1個月內(nèi)進(jìn)行整改；經(jīng)整改仍達(dá)不到規(guī)定要求的，按《成品油市場管理辦法》及本細(xì)則相關(guān)規(guī)定處理。對經(jīng)營企業(yè)當(dāng)年無故不參加年檢的、不再具備成品油經(jīng)營基本條件的、長期無實質(zhì)性經(jīng)營且無故不申請歇業(yè)的成品油批發(fā)、倉儲及專項用戶企業(yè)，報請商務(wù)部核準(zhǔn)后，依法撤銷經(jīng)營資格；成品油零售企業(yè)及管理公司，報經(jīng)省商務(wù)廳核準(zhǔn)后依法撤銷其經(jīng)營資格，并將撤銷決定告知工商、稅務(wù)等管理部門；同時在《檢查登記表》內(nèi)簽署“不同意通過年審”的意見并在年審表檔案中記錄備案，以備后查。市或縣級商務(wù)主管部門應(yīng)在年度檢查結(jié)束后將年度檢查工作總結(jié)報省商務(wù)廳。

第三十八條年度檢查提交材料

企業(yè)進(jìn)行成品油經(jīng)營資格年度檢查，應(yīng)向省或市或縣級商務(wù)主管部門提供下列書面材料的原件及復(fù)印件各1份。

（一）《成品油經(jīng)營企業(yè)年度檢查登記表》。

（二）成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書正、副本。

（三）成品油批發(fā)企業(yè)及零售企業(yè)需提供有效期內(nèi)、符合《成品油市場管理辦法》要求的成品油供油協(xié)議。

（四）工商部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照。

（五）安監(jiān)部門核發(fā)的《危險化學(xué)品經(jīng)營許可證》。

（六）具有合法資質(zhì)的審計部門出具的上年度成品油購進(jìn)、銷售情況審計報告或報表，或者提供稅務(wù)部門出具的成品油購銷納稅憑證。

（七）油庫或加油（氣）站（點、船）的產(chǎn)權(quán)證明文件。

（八）油庫或加油（氣）站（點）基礎(chǔ)設(shè)施在上年度遷建或擴(kuò)建的，需提供省商務(wù)廳出具的油庫或加油（氣）站（點）的批復(fù)及相關(guān)部門驗收合格文件。

（九）企業(yè)上年度在質(zhì)量、計量、消防、安全、環(huán)保等方面是否存在違法、違規(guī)情況的說明。

（十）批發(fā)企業(yè)還需提供所在地市級商務(wù)主管部出具的上年度成品油管理信息系統(tǒng)監(jiān)測、預(yù)測月報、周報報送合格的證明。

（十一）審核機(jī)關(guān)要求提供的其它材料。

第七章成品油市場的監(jiān)督管理

第三十九條加強(qiáng)成品油市場的規(guī)劃管理

（一）嚴(yán)格執(zhí)行全省成品油倉儲和加油（氣）站（點、船）行業(yè)發(fā)展規(guī)劃，無規(guī)劃的不予建設(shè)；有規(guī)劃但未遵照規(guī)劃布點原則和設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)省商務(wù)廳查實后，按照情節(jié)輕重核減或取消規(guī)劃指標(biāo)；已下達(dá)規(guī)劃或立項批復(fù)的，予以撤銷。

（二）成品油倉儲行業(yè)發(fā)展規(guī)劃按照各市分塊指標(biāo)執(zhí)行。對要求新增加成品油倉儲規(guī)劃的，原則上在分塊指標(biāo)中調(diào)劑解決，不作規(guī)劃追加。在完成本市分塊指標(biāo)后，如屬省重點工程及配套設(shè)施項目，由市級商務(wù)主管部門會同規(guī)劃建設(shè)、國土資源、交通運(yùn)輸（公路、港航）等部門提出增加規(guī)劃的意見，經(jīng)當(dāng)?shù)厥姓猓瑘笫∩虅?wù)廳批準(zhǔn)后方可組織實施。

（三）成品油中轉(zhuǎn)儲運(yùn)基地發(fā)展規(guī)劃由寧波、溫州、嘉興、臺州、舟山等沿海地區(qū)，按照本地區(qū)國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展需求制定，經(jīng)當(dāng)?shù)厥姓夂螅瑘笫∩虅?wù)廳會同有關(guān)部門會審后批準(zhǔn)實施。

（四）已具有成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格的企業(yè)，其油庫改擴(kuò)建須按本細(xì)則規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)，其中：油庫庫容達(dá)到《成品油市場管理辦法》規(guī)定經(jīng)營條件的，增加庫容須納入各市成品油倉儲庫容規(guī)劃；未達(dá)到經(jīng)營條件的，增容后總量未超過1萬立方米部分不受成品油倉儲庫容規(guī)劃限制，超過1萬立方米以上部分，應(yīng)納入各市成品油庫容規(guī)劃總量。

（五）各地新增加油（氣）站（點、船）規(guī)劃布點，原則上在控制數(shù)中調(diào)劑解決，不作規(guī)劃追加。對新建道路（航道）、擴(kuò)大城區(qū)和新設(shè)各種開發(fā)區(qū)、港區(qū)需增加或調(diào)整加油（氣）站（點、船）規(guī)劃布點的，由縣級及以上商務(wù)主管部門會同規(guī)劃建設(shè)、國土資源、交通運(yùn)輸（公路、港航）等部門提出意見，經(jīng)當(dāng)?shù)乜h級及以上人民政府同意后，報省商務(wù)廳批準(zhǔn)后方可組織實施。

第四十條加強(qiáng)成品油經(jīng)營項目的建設(shè)管理

（一）省商務(wù)廳下達(dá)同意建設(shè)成品油油庫及加油（氣）站（點、船）項目批復(fù)后，企業(yè)一般不得改變投資主體、建設(shè)地址和建設(shè)規(guī)模。在實施過程中，投資主體和建設(shè)規(guī)模發(fā)生變化，與批文不相符的，應(yīng)按原上報程序商有關(guān)部門簽署意見后再報省商務(wù)廳重新核準(zhǔn)。建設(shè)地址發(fā)生變化，與批文不相符的，應(yīng)持縣級及以上商務(wù)部門會相關(guān)部門調(diào)整建設(shè)地址的文件，報省商務(wù)廳重新確認(rèn)規(guī)劃后，才能按程序重新申報。成品油建設(shè)項目竣工后，由項目批復(fù)的投資主體申報領(lǐng)證。各級商務(wù)主管部門在驗收中，要對照項目批準(zhǔn)文件，檢查企業(yè)是否按照核定的投資主體、建設(shè)地址和建設(shè)規(guī)模進(jìn)行設(shè)計并施工，對投資主體、建設(shè)地址與批文不符或擅自擴(kuò)大建設(shè)規(guī)模的，不予驗收，同時責(zé)令企業(yè)限期整改。各級商務(wù)及相關(guān)部門不得越權(quán)審批成品油經(jīng)營建設(shè)項目。任何人不得未批先建、變相轉(zhuǎn)讓或異地遷建成品油經(jīng)營項目。

（二）對現(xiàn)有加油（氣）站（點）已超規(guī)劃布點和設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)的路段，不再安排原地擴(kuò)建。鼓勵在未超規(guī)劃布點和設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)路段的加油點，申報增加汽油或燃?xì)饨?jīng)營項目；鼓勵在已超規(guī)劃布點和設(shè)置標(biāo)準(zhǔn)的同一路段上，對兩座及其以上加油點進(jìn)行整合，以其中一個點為基礎(chǔ)提升為加油（氣）站。

（三）對不涉及增加土地、儲油（氣）罐、油（氣）罐容量、加油（氣）機(jī)和經(jīng)營品種的原地改建項目，可由市或縣級商務(wù)主管部門負(fù)責(zé)審批，并報省商務(wù)廳備案。對僅按消防、安監(jiān)等部門要求進(jìn)行專項整改的，企業(yè)應(yīng)憑整改通知書報縣或市級商務(wù)主管部門備案后才能整改。嚴(yán)禁企業(yè)擅自超范圍整改，以整改替代原地改（擴(kuò)）建的，要依法查處。

（四）由于修建道路、城市用地性質(zhì)改變等原因需拆除的加油（氣）站（點），一般由拆遷企業(yè)或部門按照政府拆遷賠償有關(guān)規(guī)定處理。遷建加油（氣）站(點)，應(yīng)符合省商務(wù)廳下達(dá)的加油（氣）站(點)布點規(guī)劃，出具縣級及以上人民政府的拆遷文件和動遷部門的拆遷協(xié)議；遷建到規(guī)劃布點外的，按照加油（氣）站(點)規(guī)劃調(diào)整申報程序，經(jīng)省商務(wù)廳批準(zhǔn)后方可組織實施。

（五）加油（氣）船因船況等原因退出經(jīng)營的，允許原業(yè)主“以一換一”更新船舶，憑新船舶的國籍證書，變更《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》。原業(yè)主不再繼續(xù)經(jīng)營的，由船舶管理部門出具證明，終止經(jīng)營資格，收回《成品油零售經(jīng)營批準(zhǔn)證書》；同時，按照“廢一還一”的原則，由縣級及以上商務(wù)主管部門會同船舶管理部門，按照公平、公正、公開的原則，通過競標(biāo)方式確定新業(yè)主，新業(yè)主憑加油（氣）船經(jīng)營權(quán)《競標(biāo)確認(rèn)書》按新設(shè)立加油（氣）船程序重新申報。

（六）國、省道，縣、鄉(xiāng)道沿線及城區(qū)內(nèi)原則上不再新設(shè)加油點（含流動車）。鼓勵有條件的加油（氣）站（點），按原地擴(kuò)建申報程序，經(jīng)縣級及以上建設(shè)部門同意，申請增加液化氣經(jīng)營項目。

（七）成品油油庫建設(shè)項目三年內(nèi)、加油（氣）站（點）建設(shè)項目二年內(nèi)，無特殊情況且項目無實質(zhì)性進(jìn)展的，省商務(wù)廳批文原則上自動失效。

第四十一條加強(qiáng)成品油市場經(jīng)營資質(zhì)管理

（一）成品油批發(fā)或倉儲企業(yè)，經(jīng)營資格應(yīng)以成品油油庫和接卸設(shè)施的產(chǎn)權(quán)單位作為申報主體，一般以一個油庫區(qū)作為一個申報單位，不能“一庫多報”或“多庫多報”；對欠發(fā)達(dá)地區(qū)可采取多庫一報，即幾個成品油油庫容量疊加達(dá)到1萬立方米，但每座油庫都要求該企業(yè)全資或50％以上（不含50％）控股擁有。

（二）軍隊等專項用戶的內(nèi)部成品油油庫和加油（氣）站不能申領(lǐng)成品油經(jīng)營資格證書，并嚴(yán)格禁止對外開展成品油經(jīng)營活動。

（三）零售（加油站）管理公司證書僅限于工商注冊登記，不對外經(jīng)營成品油；不得既設(shè)立零售（加油站）管理公司，又保留一座或多座獨(dú)立法人資格的加油（氣）站（點）。對跨縣界或市界設(shè)立零售（加油站）管理公司的，由上一級行政管理部門出具統(tǒng)一納稅和管理的相關(guān)證明；對已出租的所屬加油（氣）站（點）的，不得申領(lǐng)成品油零售管理公司經(jīng)營證書。

（四）凡在省工商局注冊登記、要求申請成品油批發(fā)、倉儲經(jīng)營資格的省屬企業(yè)，可直接報省商務(wù)廳辦理審批手續(xù)。

（五）成品油批發(fā)和倉儲企業(yè)停歇業(yè)不應(yīng)超過18個月，成品油零售經(jīng)營企業(yè)停歇業(yè)不應(yīng)超過6個月。無故不辦理停歇業(yè)手續(xù)或停歇業(yè)超過規(guī)定期限的，由發(fā)證機(jī)關(guān)撤銷其成品油經(jīng)營許可，注銷成品油經(jīng)營批準(zhǔn)證書，并告知工商等有關(guān)部門。對因城市規(guī)劃調(diào)整、道路拓寬等原因需拆遷的成品油經(jīng)營企業(yè)，經(jīng)省商務(wù)廳同意，可適當(dāng)延長歇業(yè)時間。

第四十二條加強(qiáng)成品油市場運(yùn)行監(jiān)測管理

（一）各級商務(wù)主管部門應(yīng)做好成品油市場運(yùn)行監(jiān)測、預(yù)警工作，上報成品油市場運(yùn)行分析及周報、月報，建立健全成品油應(yīng)急機(jī)制，維護(hù)成品油市場管理信息系統(tǒng)的有效運(yùn)作。對可能引起市場運(yùn)行異常波動的傾向性和苗頭性問題，要及時報告上一級商務(wù)主管部門，必要時啟動應(yīng)急預(yù)案，保障成品油市場穩(wěn)定供應(yīng)。

（二）各級商務(wù)主管部門對成品油經(jīng)營企業(yè)進(jìn)行監(jiān)督檢查或了解經(jīng)營情況時，要出示相關(guān)執(zhí)法證件；成品油經(jīng)營企業(yè)應(yīng)積極配合，并按要求提供真實可靠的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和相關(guān)信息。

第四十三條加強(qiáng)成品油市場的依法管理

（一）未經(jīng)商務(wù)部授權(quán)或省商務(wù)廳委托，市、縣商務(wù)主管部門不得越權(quán)、放權(quán)處理成品油市場管理事項。不得以任何理由為經(jīng)營企業(yè)辦理臨時性經(jīng)營許可證或向當(dāng)?shù)毓ど痰扔嘘P(guān)部門出具相關(guān)證明。成品油市場管理經(jīng)費(fèi)由各級商務(wù)主管部門向同級財政部門申請，不能以任何理由收取經(jīng)營許可及市場監(jiān)管的費(fèi)用。

（二）各級商務(wù)主管部門應(yīng)按照《成品油市場管理辦法》和本細(xì)則的規(guī)定，建立相應(yīng)工作制度，設(shè)立舉報電話或舉報信箱，及時對違法經(jīng)營行為進(jìn)行查處。

（三）各級商務(wù)主管部門直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，擅自越權(quán)或不按規(guī)定程序?qū)徟模?zé)令其改正，并通報批評。在成品油市場管理中或者的，由上級行政管理部門給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，由司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。

第八章附則

篇10

[關(guān)鍵詞]證券公司；內(nèi)部審計；問題；措施

[中圖分類號]F830.91 [文獻(xiàn)標(biāo)識碼]A [文章編號]1006―5024(2009)07―0161―03

[基金項目]國家自然科學(xué)基金項目“企業(yè)公民、信用治理及評價體系研究――基于企業(yè)社會責(zé)任視角”(批準(zhǔn)號：70772088)；

河北省科技廳軟科學(xué)項目“河北省科技民營企業(yè)信用管理制度體系研究”(批準(zhǔn)號：07457203D-7)階段性成果

[作者簡介]許平彩，石家莊經(jīng)濟(jì)學(xué)院會計學(xué)院高級會計師，碩士，石家莊經(jīng)濟(jì)學(xué)院會計學(xué)院模擬實驗室主任，研究方向為會計

理論與實務(wù)；

葉，石家莊經(jīng)濟(jì)學(xué)院會計學(xué)院研究生導(dǎo)師，博士后，石家莊經(jīng)濟(jì)學(xué)院會計學(xué)院副教授，會計研究所所長，研究方

向為工商管理、公司理財；(河北石家莊050031)

杜在林，河北省中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新資金管理中心工程師，碩士，研究方向為公司理財。(河北石家莊050021)

經(jīng)過20余年改革與發(fā)展，中國證券公司已取得全球矚目的成就。據(jù)報道，中國證券業(yè)2006年上半年收入231億元，純利123億元，中國證券業(yè)在近年將會實現(xiàn)盈利，扭轉(zhuǎn)前幾年的虧損局面。但中國的證券業(yè)還處在非常關(guān)鍵的階段，資本市場的發(fā)展任重而道遠(yuǎn)。中國證券市場持續(xù)低迷，投資者對資本市場缺乏信心，尚未形成完善的、穩(wěn)定的運(yùn)營機(jī)制。為了維護(hù)廣大投資者的利益，監(jiān)管部門應(yīng)重視對證券公司的審計監(jiān)管，而證券公司更要加強(qiáng)內(nèi)部審計，以保證資本市場和市場經(jīng)濟(jì)健康與持續(xù)地高效運(yùn)行。

一、加強(qiáng)證券公司內(nèi)部審計是經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展的迫切需要

證券公司屬于高風(fēng)險行業(yè)。近幾年，中國證券公司已出現(xiàn)透支挪用資金、法人投資者以個人名義炒股、編報虛假申報材料、出具虛假證明文件等一些違法、違規(guī)行為。2002年以前，我國高風(fēng)險證券公司被處置還屬于個案，2002年8月以后，由于市場低迷，證券公司連續(xù)幾年出現(xiàn)全行業(yè)虧損，多年積累起來的風(fēng)險集中爆發(fā)，因重大違規(guī)行為受到處置的證券公司數(shù)量急劇上升。到2006年7月，不足4年時間就有34家高風(fēng)險證券公司被處置，證券公司面臨行業(yè)建立以來的第一次系統(tǒng)性危機(jī)。在證券違法犯罪案件中，證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的違法、違規(guī)行為超過半數(shù)，顯示在證券公司取得良好經(jīng)營業(yè)績的同時，自身的內(nèi)部控制有待優(yōu)化。在這樣的背景下，2008年4月23日，國務(wù)院總理簽發(fā)國務(wù)院522、523號令，《證券公司監(jiān)督管理條例》、《證券公司風(fēng)險處置條例》。

21世紀(jì)國內(nèi)證券公司正面臨前所未有的發(fā)展機(jī)遇，同時在重新“洗牌”中經(jīng)受到嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)。如何防范和化解風(fēng)險，既是監(jiān)管機(jī)構(gòu)必須考慮的問題，也是證券公司不能回避的責(zé)任。《證券公司內(nèi)部控制指引》第133條規(guī)定，“證券公司應(yīng)設(shè)立監(jiān)督檢查部門或崗位，獨(dú)立履行合規(guī)檢查、財務(wù)稽核、業(yè)務(wù)稽核、風(fēng)險控制等監(jiān)督檢查職能；負(fù)責(zé)提出內(nèi)部控制缺陷的改進(jìn)建議并敦促有關(guān)責(zé)任單位及時改進(jìn)。”約束、自律作為證券公司獲得良好信譽(yù)的前提，也是券商在激烈的市場競爭中穩(wěn)操勝券的法寶。證券公司內(nèi)部審計是對公司經(jīng)營活動全過程進(jìn)行的監(jiān)督，目的是防范風(fēng)險，糾正違規(guī)，加強(qiáng)內(nèi)部控制，保障證券公司健康發(fā)展。證券公司的內(nèi)部審計部門對于公司的規(guī)范經(jīng)營負(fù)有重要責(zé)任，內(nèi)部審計職能的發(fā)揮程度直接影響證券公司的長期生存與穩(wěn)健發(fā)展。因此加強(qiáng)內(nèi)部審計工作已成證券公司當(dāng)務(wù)之急。

二、我國證券公司內(nèi)部審計現(xiàn)狀與問題

目前，證券公司普遍設(shè)立了內(nèi)部審計部門，但內(nèi)部審計工作現(xiàn)狀與其重要性并不相適應(yīng)，內(nèi)部審計還遠(yuǎn)沒發(fā)揮其應(yīng)有作用，體現(xiàn)在以下幾個方面：

(一)審計范圍有限，未覆蓋到各部門、各環(huán)節(jié)。證券公司內(nèi)部審計部門應(yīng)實施全方位審計，但從目前情況來看，審計范圍并沒有覆蓋各部門、各環(huán)節(jié)。例如，有的證券公司只注重對營業(yè)部和分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動的合規(guī)性、合法性的監(jiān)督，而未涉及到對公司總部的重點業(yè)務(wù)部門和職能部門的審計，如投資部、資產(chǎn)管理部、財務(wù)部等。有的證券公司雖然開展了針對這些部門的審計，但在審計實施及出具審計報告時有所顧忌，不能客觀反映真實情況。總體來說，內(nèi)部審計部門代表公司對下屬營業(yè)部的稽核審計工作比較容易開展，對總部其他同級部門或投資部等重要部門實施審計則有一定難度。

(二)內(nèi)部審計重視財務(wù)、淡化管理。證券公司屬于資金密集型行業(yè)，在運(yùn)轉(zhuǎn)過程中極易發(fā)生各種風(fēng)險，近年以來被處置的高風(fēng)險證券公司數(shù)量之多史無前例。而我國證券公司的內(nèi)部審計大多將主要精力放在財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性、合法性的審查及監(jiān)督上，審計的對象主要是會計報表、賬簿、憑證及相關(guān)資料，內(nèi)部審計的職責(zé)集中在“查錯防弊”上，很少對公司管理做出分析、評價和提出管理建議。事實上，證券公司發(fā)生或產(chǎn)生錯誤與舞弊等問題不限于財務(wù)部門，更多的是在經(jīng)營管理過程中，內(nèi)部審計部門的職責(zé)也并不僅限于“查錯防弊”。把審計重點局限于財務(wù)數(shù)據(jù)的真實性上，不利于發(fā)揮內(nèi)部審計部門的作用。

(三)重事后檢查，輕事前、事中控制。內(nèi)部審計部門在事后監(jiān)督檢查，主要是財務(wù)數(shù)據(jù)的檢查方面比較到位，而在事前和事中控制方面所起的作用還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。事后檢查只能發(fā)現(xiàn)已經(jīng)發(fā)生的問題，而如何防微杜漸、亡羊補(bǔ)牢才是問題解決的關(guān)鍵。嚴(yán)格來說，制定、執(zhí)行制度并不是內(nèi)部審計部門的主要工作，但內(nèi)部審計人員由于工作的關(guān)系，可以深入基層，掌握第一手的資料，有機(jī)會了解內(nèi)部控制方面的薄弱環(huán)節(jié)，針對審計中發(fā)現(xiàn)的問題，可以在制度的制定和執(zhí)行方面提出合理的建議。由于各方面的原因，證券公司內(nèi)部審計重在事后發(fā)現(xiàn)問題，忽視了對可能產(chǎn)生的風(fēng)險或不安全隱患的防范與分析，對于事前、事中控制的關(guān)注遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。

(四)內(nèi)部審計技術(shù)落后，審計效率不高。綜合治理后，證券公司規(guī)模不斷擴(kuò)大，業(yè)務(wù)種類不斷增加，證券公司內(nèi)部審計的工作量也越來越大。而部分證券公司審計手段比較單一，基本上還是采用現(xiàn)場審計方式。證券公司規(guī)模擴(kuò)大后，高素質(zhì)的內(nèi)部審計人員數(shù)量不足以及財力、物力的限制，使得內(nèi)部審計的廣度和深度都不夠，甚至?xí)绊懙綄徲媹蟾娴募皶r性。現(xiàn)有審計手段遠(yuǎn)不能適應(yīng)業(yè)務(wù)活動的節(jié)奏和風(fēng)險控制的要求，審計效率不高，嚴(yán)重制約了內(nèi)部審計監(jiān)督評價和提供增值服務(wù)的作用。

三、影響證券公司內(nèi)部審計工作的制約因素

(一)內(nèi)部審計部門缺少應(yīng)有的獨(dú)立性。獨(dú)立性是內(nèi)部審計的靈魂，也是內(nèi)部審計工作的必要條件。內(nèi)部審計人員只有具備應(yīng)有的獨(dú)立性，才能客觀地實施審計，才能作出公正的、不偏不倚的評價。國際內(nèi)部審計師協(xié)會在《內(nèi)部審計職業(yè)

實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》中，對內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)的組織地位作了明確規(guī)定，核心內(nèi)容有3條：內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)應(yīng)置于組織內(nèi)部的較高層次，內(nèi)審機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性和權(quán)威性的強(qiáng)弱，主要取決于其隸屬關(guān)系和領(lǐng)導(dǎo)層次的高低，領(lǐng)導(dǎo)層次越高，獨(dú)立性和權(quán)威性越高；內(nèi)部審計部門負(fù)責(zé)人應(yīng)直接向組織內(nèi)的最高決策層負(fù)責(zé)并報告工作，從而保證內(nèi)部審計活動的實施；內(nèi)部審計活動不受其他職能部門或個人的干擾。同時，按照規(guī)定證券公司內(nèi)部審計部門應(yīng)當(dāng)對董事會負(fù)責(zé)，獨(dú)立于證券公司其他部門，對公司所有部門、所有環(huán)節(jié)實施監(jiān)督。實際工作中，內(nèi)部審計部門雖然名義上歸董事會領(lǐng)導(dǎo)，與內(nèi)部其他部門處于基本平級的地位，內(nèi)部審計人員的績效考核與晉升等還要受制于公司其他部門。內(nèi)部審計部門獨(dú)立性的缺失必然會導(dǎo)致審計范圍受到限制。

(二)對于內(nèi)部審計職能的認(rèn)識急需深入。國際內(nèi)部審計師協(xié)會重新修訂并已于2002年1月1日起正式實施的《內(nèi)部審計職業(yè)實務(wù)標(biāo)準(zhǔn)》，將內(nèi)部審計定義為：一項為了增加價值和改善運(yùn)營所進(jìn)行的獨(dú)立的、客觀的確認(rèn)和咨詢活動。它運(yùn)用系統(tǒng)化、規(guī)范化的方法來評價和改善組織的風(fēng)險管理、控制及公司治理過程的有效性，幫助組織實現(xiàn)其目標(biāo)。新定義中突出內(nèi)部審計的“咨詢”、“增加組織的價值”和“改善組織的風(fēng)險管理、控制及公司治理”功能。這種內(nèi)部審計不同于傳統(tǒng)的“監(jiān)督導(dǎo)向型”內(nèi)部審計，而被稱之為“服務(wù)導(dǎo)向型”內(nèi)部審計。從現(xiàn)實來看，證券公司內(nèi)部審計人員多是在實踐中摸索和成長起來的，內(nèi)部審計的理論基礎(chǔ)并不扎實，對于內(nèi)部審計職能的認(rèn)識不夠全面。在審計過程中，內(nèi)部審計部門往往重監(jiān)督評價，輕控制和服務(wù)。主要審計力量集中在財務(wù)數(shù)據(jù)的事后檢查方面，對于內(nèi)部控制的監(jiān)督評價不夠重視。在為公司經(jīng)營管理提出建議，發(fā)揮服務(wù)職能方面的作用非常有限。

(三)非現(xiàn)場稽核手段應(yīng)用不夠充分。證券公司目前內(nèi)部審計手段還比較落后，基本上采用現(xiàn)場稽核方式。綜合治理完成后，證券公司數(shù)量減少，規(guī)模擴(kuò)大，營業(yè)網(wǎng)點不斷增加，證券公司內(nèi)部審計的工作量越來越大，傳統(tǒng)審計手段已經(jīng)不能滿足新形勢的要求。近年來，證券公司逐漸建立了集中的交易監(jiān)控系統(tǒng)和集中的財務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)，通過將交易監(jiān)控和財務(wù)監(jiān)控連通運(yùn)作，實現(xiàn)了交易數(shù)據(jù)和財務(wù)數(shù)據(jù)的互相核對。環(huán)境的改變?yōu)榉乾F(xiàn)場稽核審計的實施提供了便利的條件，非現(xiàn)場稽核手段應(yīng)用不充分影響了內(nèi)部審計的效率和效果。非現(xiàn)場稽核成為了證券公司在現(xiàn)階段的一項重要而迫切的研究課題。

(四)內(nèi)部審計人員素質(zhì)較低，復(fù)合型人才匱乏。目前，我國大部分證券公司還沒有建立完善的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)和考核機(jī)制，內(nèi)部審計人員的崗位要求不明確，難以保證內(nèi)部審計隊伍的素質(zhì)。內(nèi)部審計是一項政策性強(qiáng)、涉及面廣的工作，內(nèi)部審計人員不僅要通曉財會知識、審計理論、法律知識，還必須掌握電腦知識，并具有較強(qiáng)的綜合分析能力及文字表達(dá)能力。當(dāng)前相當(dāng)一部分內(nèi)部審計工作人員缺乏必要的電腦知識，業(yè)務(wù)知識面較窄，加上日常工作相當(dāng)繁忙，缺乏專業(yè)培訓(xùn)，專業(yè)能力下降，不適應(yīng)新形勢下內(nèi)部審計工作任務(wù)要求的需要。內(nèi)部審計人員素質(zhì)不高，缺乏復(fù)合型人才，影響了內(nèi)部審計作用的有效發(fā)揮。

四、改進(jìn)我國證券公司內(nèi)部審計工作的若干措施

(一)提高內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性。內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)只有獨(dú)立于其他職能部門，并在證券公司內(nèi)部位于比較高的層次，才能確保內(nèi)部審計意見、結(jié)論和建議的公正、客觀、權(quán)威和有效，真正發(fā)揮公司最高決策層的參謀和助手作用。為保證證券公司內(nèi)部審計的獨(dú)立性，不僅是名義上，實質(zhì)上內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)也要置于董事會或監(jiān)事會領(lǐng)導(dǎo)下，內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接對董事會或監(jiān)事會負(fù)責(zé)并報告工作。內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任免，內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)和人員的評價與考核，要直接由董事會或監(jiān)會事決定。內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)的年度審計工作項目計劃、人員計劃及財務(wù)預(yù)算要提交最高管理層和董事會備案。內(nèi)部審計機(jī)構(gòu)每年一次或在必要時多次向最高管理層和董事會提交工作報告。

(二)全面發(fā)揮內(nèi)部審計職能與權(quán)威性。內(nèi)部審計作為證券公司治理結(jié)構(gòu)中監(jiān)督、反饋系統(tǒng)的核心，客觀上要求內(nèi)部審計為公司提供一種獨(dú)立、客觀的監(jiān)督、評價和咨詢活動，其目的是增加組織的價值和改善組織的經(jīng)營。如果內(nèi)部審計仍局限于傳統(tǒng)的財務(wù)審計，就無法滿足這個要求。因此，內(nèi)部審計的工作重點必須從傳統(tǒng)的“查錯防弊”轉(zhuǎn)向為公司內(nèi)部的管理、決策及效益服務(wù)。內(nèi)部審計的職責(zé)應(yīng)從審查和監(jiān)督向評價與咨詢方面拓展，其作業(yè)范圍不應(yīng)當(dāng)局限于財務(wù)領(lǐng)域，而應(yīng)擴(kuò)展到公司經(jīng)營管理的各個方面。

(三)充分利用非現(xiàn)場稽核審計手段。限于現(xiàn)場審計的成本、人力等方面的制約，現(xiàn)場審計和檢查的頻率不可能很高，一般一年一次或者更長，這種頻率目前無法滿足風(fēng)險管理的要求。隨著證券公司各項業(yè)務(wù)電子化、網(wǎng)絡(luò)化程度提高，內(nèi)部審計部門可以通過采集被審計單位柜臺系統(tǒng)、財務(wù)系統(tǒng)、日常監(jiān)控系統(tǒng)以及被審計單位歷年審計的歷史數(shù)據(jù)等信息，借助內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)查詢、篩選、記錄、分析等，對被審單位實施非現(xiàn)場稽核審計。覆蓋全面的公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，可為有效地利用信息技術(shù)手段對證券公司營業(yè)部開展非現(xiàn)場稽核審計創(chuàng)造條件。

利用信息系統(tǒng)手段可以在以下幾方面進(jìn)行非現(xiàn)場稽核。首先，可以利用各種監(jiān)控系統(tǒng)作為現(xiàn)場審計的輔助手段。在實施審計之前，可以利用公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)，對于被審計單位的情況進(jìn)行事先分析，確定審計重點，這將大大節(jié)約現(xiàn)場審計的時間，提高內(nèi)部審計的效率。其次，可以利用內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)以及各監(jiān)控系統(tǒng)進(jìn)行專項稽核審計，對于業(yè)務(wù)和財務(wù)的一些專項檢查，不必親自到現(xiàn)場審計，通過各內(nèi)部系統(tǒng)就可以得到所需的數(shù)據(jù)和資料。另外，根據(jù)內(nèi)部審計需要，一切可以在非現(xiàn)場審計的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息都可以根據(jù)需要納入非現(xiàn)場審計系統(tǒng)。

(四)建設(shè)德能兼優(yōu)的高素質(zhì)內(nèi)部審計隊伍。首先，要制訂內(nèi)部審計人員任職資格標(biāo)準(zhǔn)。內(nèi)部審計人員在思想上，要有很強(qiáng)的敬業(yè)精神，恪守客觀、公正、廉潔的原則；在專業(yè)上，要有扎實的基本功，熟悉證券知識和公司開展的各項業(yè)務(wù)操作流程，掌握金融法規(guī)政策及公司內(nèi)部規(guī)章制度，熟練運(yùn)用電腦的基本技能。在能力上，要有敏銳的觀察力、判斷力和文字表達(dá)能力，同時還要有良好的溝通能力，以便于跟公司各部門及分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行交流與合作。其次，要改善內(nèi)部審計人員結(jié)構(gòu)。由于內(nèi)部審計領(lǐng)域的擴(kuò)展和審計層次的提升，原來單純的財務(wù)人員結(jié)構(gòu)已不能適應(yīng)內(nèi)部審計工作的需要。內(nèi)部審計部門不僅需要財務(wù)會計專門人才，也需要具備經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)知識的專門人才。因此，必須要配備實踐經(jīng)驗豐富、業(yè)務(wù)水平較高的企業(yè)管理、經(jīng)濟(jì)法律、信息技術(shù)等方面的專業(yè)技術(shù)人員，建立一支知識結(jié)構(gòu)多元化的內(nèi)部審計隊伍。再次，還要加強(qiáng)對內(nèi)部審計人員的后續(xù)培訓(xùn)工作，使內(nèi)部審計人員及時更新知識，掌握新的技能和方法。重視和加強(qiáng)包括會計、審計在內(nèi)的各相關(guān)專業(yè)知識的培訓(xùn)，使內(nèi)部審計人員具有較為廣博、堅實的專業(yè)知識基礎(chǔ)，其能適應(yīng)和處理不同類型業(yè)務(wù)及復(fù)雜問題，從而為決策者提供更多更好的意見與建議。為實施非現(xiàn)場稽核以及遠(yuǎn)程審計的需要，尤其要加強(qiáng)審計人員計算機(jī)知識與技能培訓(xùn)，全面提高審計人員計算機(jī)審計水平，培養(yǎng)一支具有一定的業(yè)務(wù)審計水平，又掌握計算機(jī)審計等技術(shù)的復(fù)合型審計人才隊伍。

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