導語：如何才能寫好一篇防范非法集資宣傳方案，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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2020年開展防范非法集資宣傳月活動工作方案

為貫徹落實中央、省、市文件精神，按照《xxxx年x縣防范非法集資宣傳月活動工作方案》（x非辦【xxxx】x號）文件要求，根據縣處非辦統一安排部署，結合我鎮實際情況，特制訂本方案，請抓好落實。

一、總體要求

堅持以x新時代中國特色社會主義思想為指導，進一步強化風險意識，提高做好防范非法集資宣傳教育工作的自覺性和主動性，集中開展聲勢浩大的宣傳教育活動，在全鎮形成抵制非法集資的的濃厚氛圍，進一步提高人民群眾對非法集資的風險意識和識別能力，自覺抵制和遠離非法集資，確保防范非法集資工作取得實效，為打贏防范化解金融風險攻堅戰奠定堅實基礎。

二、主要內容

（一）抓住重點內容開展宣傳和風險提示。大力宣傳近年來查處的典型非法集資案件，進一步揭示非法集資的欺騙性、風險性和社會危害性，引導群眾自覺抵制非法集資，積極支持打擊和處置非法集資。通過以案說法等方式介紹非法集資的特征、表現方式和常見手段，提高師生識別非法集資風險意識，針對投資（咨詢）類公司、網絡借貸平臺、民間借貸公司、校園貸、房地產及房地產中介公司、開展信用互助的農民專業合作社、民辦教育、第三方支付、私募基金、股權眾籌、醫療和養老等案件高發重點領域，加強政策宣傳，鼓勵群眾舉報非法集資線索。對虛擬任務、虛擬貨幣和消費返利等名義，以“一帶一路”“軍民融合”“物聯網”“區塊鏈”等當下熱點概念進行炒作的集資行為及時予以風險提示。同時加強金融知識和金融政策普及宣傳，著力宣傳“高收益必然伴隨高風險”和“參與非法集資風險自擔、責任自負”，不要相信“竹籃子也能打一筐水”的神話，消除師生及家長對“非法集資損失政府買單”的誤解和不當期盼。

（二）創新宣傳方式，針對重點群體加強宣傳。宣傳媒介由校園廣播、國旗下講話和板報等傳統媒體向微信、QQ群和電子顯示屏等新媒體拓展，運用通俗、生動、形象、易懂的群眾語言，利用師生喜聞樂見的方式和渠道開展宣傳，使宣傳真正“貼近基層、貼近群眾、貼近生活”，形成多層次、立體化、全方位的宣傳格局，確保宣傳教育取得實效。重點加強對非法集資高發地區的宣傳，如民辦教育機構、校園貸；重點加強對風險防范意識差、承受能力弱的群體的宣傳。

三、活動時間

宣傳月活動時間：xxxx年x月xx日——x月x日

四、活動要求

（一）加強組織，提高思想

各村要高度重視防范和打擊非法集資宣傳教育月活動，加強組織領導，明確專人負責此項工作，創新宣傳方式，積極營造全社會防范打擊非法集資的輿論氛圍。要以靈活多樣、生動有效的方法，不斷拓展宣傳空間，擴大宣傳對象，教育本村群眾自覺遠離非法集資，積極支持打擊和處置非法集資。

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一、宣傳情況

為進一步深入推動銀行防范和打擊非法集資宣傳教育工作，xx銀行集中開展防范和打擊非法集資集中宣傳教育活動，以提高銀行從業人員及銀行消費者的風險意識和防范意識。全力維護經濟社會穩定，我行自接到通知后，各級領導高度重視，安排部署各部門人員積極參加宣傳活動，落實各項宣傳。

二、全力配合，多方開展宣傳

本次宣傳月活動的主題是“守住錢袋子，護好幸福家——打擊非法集資，貴州在行動”。xx銀行所轄全體機構圍繞活動主題，強化落實非法集資風險防控責任，加大社會宣傳力度，引導社會公眾樹立風險防范意識，自覺遠離非法集資，同時持續開展合規教育，提升全員合規意識，防范非法集資風險。宣傳工作主要從以下方式開展：

（一）職場宣傳

運用媒體宣傳媒介開展宣傳，同時運用微信等新興媒體宣傳渠道，對社會公眾開展廣泛宣傳。在職場內利用電子顯示屏、宣傳展板等載體，或通過懸掛條幅、張貼海報等方式大力宣傳防范非法集資。本次宣傳通過LED顯示屏滾動播出宣傳口號，發放宣傳折頁xx份等活動形式，受眾人數xx余人，結合本次防范和打擊非法集資宣傳活動，我行員工對防范和打擊電信詐騙、存款保險制度、反洗錢知識等一系列金融知識統一開展宣傳講解，普及廣大人民群眾所需的基礎金融知識，提升群眾保護自身合法權益的能力。活動現場氣氛熱烈，群眾反響熱烈。

（二）內外結合宣傳

充分利用公益廣告、視頻宣傳片等，開展生動形象的宣傳教育。通過晨會等各種會議形式宣導防范和處置非法集資政策法規及典型案例，針對到銀行辦理業務的客戶，應向客戶發放非法集資風險普遍告知材料。

此外，xx銀行還將通過志愿者活動及客服節系列活動,主動深入社區、基層、公共場所等，通過發放防范非法集資普遍告知材料、宣傳品、張貼宣傳海報等向社會公眾面對面開展宣傳。

三、宣傳動態

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一、工作目標

通過集中宣傳教育活動，進一步提高我區廣大人民群眾對非法集資危害性的認識，增強風險防范能力，培養正確投融資理念，營造我區防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上遏制非法集資案件的發案勢頭，維護我區金融秩序穩定，切實保護廣大人民群眾的根本利益。

二、組織領導

本次集中宣傳教育活動由區處置非法集資工作領導小組統一組織領導，各鎮人民政府、街道辦事處及區處置非法集資工作領導小組各成員單位共同參與。各鎮人民政府、街道辦事處負責組織和領導本轄區宣傳教育活動。區處置非法集資工作領導小組各成員單位負責組織開展本行業和本系統的宣傳教育活動。區處置非法集資工作領導小組辦公室（以下簡稱區“處非辦”，設在市公安局章貢分局經偵大隊）具體負責集中宣傳教育活動的推動、指導和協調工作。

三、時間安排

（一）動員部署階段（年12月下旬）

各鎮人民政府、街道辦事處和各有關部門要召開專門會議，制定具體的工作方案，周密部署、精心安排此次活動。

（二）集中宣傳階段（年1月上旬至年2月上旬）

各鎮人民政府、街道辦事處和各有關部門采取各種有效方式和途徑，集中開展宣傳教育活動。

（三）總結提高階段（年2月中旬）

各鎮人民政府、街道辦事處和各有關部門及時總結宣傳教育活動工作經驗和做法，形成總結材料于年2月13日前報區“處非辦”

四、宣傳方式和內容

本次集中宣傳教育活動采取的主要方式為：

（一）利用新聞媒體進行宣傳。文廣、工信部門要在電視、廣播、政府網站等新聞媒體，采取專題、專欄、游字廣告等形式，對非法集資的定義、特征、表現形式、危害及宣傳口號等進行宣傳。宣傳資料由區“處非辦”提供。

（二）懸掛宣傳條幅。各鎮人民政府、街道辦事處要在轄區內懸掛宣傳條幅（相關口號標語見附件）。

（三）派發宣傳資料。各鎮人民政府、街道辦事處要向轄區群眾派發《防范非法集資違法犯罪活動社會宣傳小冊子》。

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第二條處置非法集資工作涉及面廣、情況復雜，事關金融市場健康發展和社會穩定大局，各級人民政府及相關部門要高度重視，加強領導，精心組織，確保對非法集資活動及時認定、有效處置。

第三條處置非法集資工作要堅持政府主導、屬地管理、依法查處、及時果斷、協作配合和積極穩妥原則。

第四條處置非法集資主要包括做好對非法集資的監測預警、調查取證、性質認定、依法處置和維護穩定以及宣傳教育、法規建設、信息報送等工作。

第五條處置非法集資工作要依法保護社會公眾的合法利益，在法律框架內盡可能幫助受害人減少經濟損失；依法打擊非法集資活動，維護社會穩定。

經有權機關批準的集資要嚴格按照“誰批準，誰負責；誰用錢，誰還債；誰擔保，誰負相應責任”的原則依法處置。

第六條各級人民政府、各行業主（監）管部門負責對本地區、本行業非法集資的監測預警，做到及時發現、及時分析、及時通報，防止事態蔓延，盡可能把非法集資活動控制在萌芽狀態。

各級各有關部門對任何非法集資活動不承擔兜底責任，也不承擔任何非法集資損失。

第七條各級人民政府、各行業主（監）管部門應通過建立健全群眾舉報、媒體監督、部門監管和查處相結合的信息采集渠道加強風險防范和預警。注重運用先進技術手段加強日常監測。應向社會公布舉報電話，落實專門部門負責電話、信件和人員來訪舉報，及時按程序處理。

第八條各行業主（監）管部門應建立涉嫌非法集資案件受理登記制度，確定部門及人員負責案件的受理工作，區別不同情況進行處理：

（一）對不屬于非法集資性質的舉報線索，由行業主（監）管部門作出終結受理結論，并向舉報人回復。

（二）對管理職責明確的涉嫌非法集資活動線索，由行業主（監）管部門在職權范圍內受理。

（三）對案情復雜或超出部門管理權限的，由行業主（監）管部門提出處理意見和建議報當地人民政府。

（四）對涉嫌犯罪的案件線索，行業主（監）部門直接移送當地公安機關。

第九條各級人民政府組織協調本轄區涉嫌非法集資案件受理工作，根據行業主（監）管部門提交的涉嫌非法集資線索情況報告，及時組織公安、工商等相關行業主（監）管部門研究處理意見。

（一）對不屬于非法集資活動的，作出終結受理結論。

（二）對涉嫌非法集資活動的，確定主辦部門和協辦部門進行調查處理。

（三）對涉嫌犯罪的案件線索及時移送公安機關。

第十條對涉嫌非法集資案件的調查取證工作由各級政府組織，行業主（監）管部門主辦。

第十一條對案情單

一、主（監）管部門職責明確的涉嫌非法集資案件，公安機關、行業主（監）管部門應在職權范圍內開展調查工作。

第十二條對案情復雜、涉及面廣、調查難度大的涉嫌非法集資案件，由各級人民政府組織召開有關部門參加的聯席會議，成立聯合調查組，確定牽頭部門和參與部門，成立聯合調查組，開展聯合調查取證。

第十三條調查取證工作一般應在三十個工作日內完成。

第十四條對涉嫌非法集資案件性質的認定由各級人民政府負總責，依法進行認定。

（一）法律規定明確、性質無爭議的非法集資案件，公安、司法機關可依職權直接認定和處理。公安、司法機關認為需要行業主（監）管部門出具行政認定意見的，相關行業主（監）管部門應根據證據材料作出是否符合行業技術標準的行政認定意見。

（二）行業主（監）管部門可依據調查情況和有關規定，對涉嫌非法集資案件直接作出性質認定。

（三）各級人民政府可通過召開聯席會議的方式，對以下涉嫌非法集資活動進行性質認定：

1.聯合調查組提交的；

2.行業主（監）管部門難以定性的；

3.下級政府上報的認定申請。

（四）案情重大或復雜的非法集資案件，本級人民政府難以進行性質認定的，報上一級人民政府進行性質認定。

聯席會議在相關行業主（監）管部門出具行業技術標準認定意見的基礎上組織認定，有關部門依法出具認定結論。

第十五條各行業主（監）管部門或當地政府處置非法集資聯席會議認定非法集資活動性質涉嫌犯罪的，移送公安部門依法查處。

第十六條非法集資一經認定，當地人民政府應負責做好非法集資案件的債權債務清理清退等處置善后與維護穩定工作，各有關部門要積極協調、配合。

第十七條對情節輕微、社會影響較小、非法集資單位或個人有還款能力和還款意愿的案件，由當地人民政府責令立即停止非法集資活動，指導、督促其限期完成集資款的清理和清退。

第十八條除第十七條所述非法集資案件外，當地人民政府應組織有關單位成立專案組、制定處置方案、明確債權債務清理清退主體、公告取締。

第十九條對跨地區的非法集資案件，按下列程序進行處置：

（一）公司注冊地在涉案地區的，由公司注冊地人民政府牽頭負責。

（二）公司注冊地不在涉案地區的，由涉案金額最多的地區人民政府牽頭負責，相關地區人民政府積極配合并負責做好本地區工作。牽頭地區人民政府組織協調其他涉案地區制定統一的債權債務清理清退原則和方案，保證依法處置工作順利進行。

（三）其他情形的跨地區案件，由涉案金額最多的縣（區）人民政府牽頭，按照統一的原則和方案做好處置善后工作。

第二十條各級人民政府、各行業主（監）管部門應做好非法集資工作信息統計和報送工作，定期向聯席會議辦公室報送報告報表、情況分析。

聯席會議辦公室應進行匯總、分析，將結果及時報告同級人民政府和上級聯席會議。

第二十一條處置非法集資工作應堅持查處取締與宣傳教育相結合的原則，開展有針對性的宣傳教育，不斷增強廣大群眾的法律法規意識、抵制非法集資及自我保護意識，努力消除非法集資滋生的條件。

第二十二條各級處置非法集資聯席會議負責制定有關打擊和防范非法集資的宣傳教育規劃，報同級人民政府批準后實施；同時對會議成員單位和下級人民政府開展宣傳教育工作進行督促和指導。

第二十三條**市處置非法集資工作適用本辦法。縣（區）人民政府可依據本辦法制定實施細則。

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這次會議的主要任務是進一步貫徹落實全省和市縣處置非法集資聯席會議精神，結合我縣實際和工商部門職能，研究部署下一階段我縣處置非法集資工作。下面，我講三點意見。

一、統一思想，充分認識非法集資的危害。

處置非法集資工作是新形勢下經濟金融工作的重要內容，事關經濟發展和社會穩定大局，事關人民群眾切身利益。我們一定要站在“講政治、講發展、保穩定”的高度，做好處置非法集資工作。

_、充分認識非法集資活動的危害性。非法集資是指法人、其他組織或個人，未經批準，向社會公眾募集資金的行為。近年來，我縣一些非法集資者打著“支持地方經濟發展”等旗號，采用高息貸款，委托理財等方式和手段，大肆向社會公眾及企業團體進行非法融資活動，手段隱蔽，形式多樣，涉及面廣，欺騙性強，危害性大。一是以高額回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了正常的金融秩序，影響金融市場的健康發展。二是極易引發，甚至危害社會穩定。三是嚴重影響政府調控措施的順利實施。

_、充分認識處置非法集資工作的重要性。處置非法集資工作已經引起了各級黨委和政府的高度關注。去年，國務院成立了處置非法集資部門聯席會議,省市政府進一步加大了對非法集資活動的打擊力度，縣委、縣政府也高度重視處置非法集資工作，多次專題研究，落實了方案，組織了專項督查，并且依法處置了一些非法集資活動。

_、充分認識處置非法集資工作的緊迫性。從我縣情況來看，民間融資活動十分活躍，而且有向法人化、高利率化發展的趨勢。一般來說，正常的民間融資可以對資金供給起到補充和輔助的作用，但是，當規模集聚到一定程度，一旦企業資金鏈出現問題，不能保證正常的還本付息，或者融資人卷款出走，很容易發生金融動蕩和社會不穩定事件。所以一定要高度認識做好處置非法集資工作的緊迫性，及早排查處置，防范化解風險。

二、明確處置非法集資的目的。

按照市縣處置非法集資工作會議的精神，工商部門當前及今后一段時期處置非法集資工作總的目的要求是：堅持以完善工作機制和打擊查處大案要案為重點，以建立健全監測預警機制為突破口，加強制度建設和宣傳教育，逐步建立“疏堵并舉、防治結合“的綜合治理長效機制，有效防范和遏制風險，加大對各類私營投資公司的排查和監管力度，促進我縣經濟快速發展和金融安全運行。

三、清理整頓工作要求

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一、總體目標

以科學發展觀為指導，堅持整頓與規范并重、整治與發展并舉，集中時間，突出重點，通過專項整治，使非法集資、高利貸等嚴重擾亂金融秩序的行為得到有效遏制，金融秩序明顯改善，中小企業民展環境進一步優化，保障全縣經濟社會持續健康發展。

二、工作重點和進度安排

1、第一階段：動員部署（2011年11月上旬至11月中旬）

縣民政局成立整頓民間融資專項行動工作領導小組，制定整治工作方案，召開會議進行廣泛動員部署，提高對依法打擊以非法集資、高利貸等嚴重擾亂金融秩序行為的重要性和緊迫性的認識，切實提高工作的自覺性和主動性，明確目標，落實責任。

2、第二階段：全面排查和集中整治（2011年11月下旬至2012年2月）

一是切實加強金融法規和信貸政策的宣傳。策劃民間融資整頓工作宣傳專題，制定民間融資整治活動宣傳方案，向廣大群眾宣傳國家金融法規和信貸政策。通過宣傳，大力倡導自愿互助、誠實信用的社會風尚，使廣大群眾意識到，個人借貸行為必須遵守國家法律、法規的有關規定，出借的資金必須是屬于其合法收入的自有貨幣資金，禁止吸收他人資金轉手放貸，促進民間借貸理性化發展。加強公職人員的教育監管，開展公職人員法制教育，提高其法制意識，禁止公職人員參與非法集資和為高利貸提供擔保等活動。

二是全面排查非法集資有關情況。各科室、單位要開展一次全面深入的排查摸底，自查自糾活動，掌握情況，切實整改。全系統所有職工凡是參與民間借貸及非法集資行為的一定要主動實事求是地填寫調查摸底表，凡是有類似行為的，必須立即改正。

三是規范民間個人借貸行為。加強對民間個人借貸的管理。對民間個人借貸利率超過中國人民銀行公布的金融機構同期、同檔次貸款利率（不含浮動）4倍以上的高利貸行為，超過的高息部分不受法律保護。因民間借貸糾紛影響社會穩定的，由發生地鎮政府牽頭，組織司法機關、等職能部門嚴格按照有關法律、法規進行處理。

3、第三階段：督查階段（2012年3月上旬至3月中旬）

對整頓民間借貸集中整治行動中發現的問題進行“回頭看”。局金融穩定工作領導小組將對科室、單位專項行動工作開展情況進行督查，確保整頓規范民間借貸專項行動落到實處，防止出現反彈。

第四階段：總結階段（2012年3月下旬）

各科室單位要認真總結整頓民間融資專項行動開展情況，研究治本措施，建立長效管理機制，并形成書面總結材料上報。

三、工作要求

（一）切實提高認識，加強組織領導。整治與規范民間融資行為，事關金融市場的健康發展，事關全社會的和諧穩定，是一項長期性、復雜性、艱巨性的經濟工作和政治任務。各科室單位要提高認識，高度重視，在依法依規的基礎上，積極探索和總結規范民間融資做法與經驗。

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這并不是冷水江街頭的全部景象。在市政府及一些企業門口，時常聚集著數十人，多時上百人，屢次造成交通癱瘓。這種“熱鬧”已持續半年多。

聚集的人群多為因集資陷入困境的上訪戶。自2013年7月以來，“冷水江市近千家投資公司老板卷款潛逃”等言論，不斷散見于一些報道和網絡論壇。

《財經國家周刊》記者在冷水江調查發現，一個由投資公司搭臺，礦業資金、私營企業主、公務員、打工者和農民等各個階層參與的龐大非法集資網絡正深陷崩盤危機，并向周邊縣市蔓延。

集資黑洞

“雖然被搶救回來，但我的心還是死的。”在講述向冷水江市金海投資有限公司（下稱“金海公司”）“投資”的經歷時，鐸山鎮新楓村村民陳躍華仍然心有余悸。

不能說陳躍華沒有一點防范意識：“金海的利息也低，月息只有1分，其他投資公司都是2分和2分多。但是到了去年6月，本金就取不出來了，10月份就連利息也不給了。”

據當地政府的公開信息，至2013年11月15日止，金海公司未償還的非法集資余額為3.1518億元，涉及人數3000余人，而金海公司現有資產不足3000萬元。

相比陳躍華的心灰意冷，曾是湖南省第十一屆人大代表的湖南金鷹服飾集團（下稱“金鷹服飾”）董事長陳曉榮則狼狽不堪，甚至一度只能躲在位于長沙和冷水江的辦公室里，靠保安和門禁卡來保護自己。

冷水江市非法集資的多米諾骨牌被推倒，始于2013年6月。影響最大的，正是金鷹服飾出現的兌付危機。

據《財經國家周刊》記者多方調查，該公司向至少5000名社會公眾和3000多內部職工籌集高達10多億元的資金。2013年7月，金鷹服飾集團資金鏈斷裂，停止返還社會投資者和內部職工的本金并降低月息，12月開始停止付息。

據一位要求匿名的公司高管介紹，在律師團隊的幫助下，陳曉榮精心設計了其“集資方案”，比如在合同文本上使用“創司”的名義，約定集資關系是“受托人和委托人”，并注明委托人“是受托人（公司方）的員工或親戚朋友，目前擁有閑置資金”，強調委托人獲得是“分紅”而非“利息收入”，等等。

金鷹服飾還設計了一套累進利息方案。“投資”金額超過10萬元，利息更高。因此一份大額“投資”，往往由多人拼湊而成。

北京大成律師事務所包春梅律師認為，雖以“創投”合同的形式，但如果采取欺騙和隱瞞手段向員工或不特定人群集資，也是一種“實質性的變相非法集資”。

此外，金鷹服飾還成立了“內部銀行”，專門針對內部員工進行集資。

2007年，陳曉榮在集團內部設立了一個部門，稱為“湖南金鷹服飾集團內部銀行”，在未獲金融監管部門審批及未經注冊的情況下，鼓勵每位員工及員工親屬將多余的資金存在這張“內部銀行”卡上，且承諾可以獲得“高息”收入。

“利息很高，我們也都愿意存在公司里。”一名員工告訴《財經國家周刊》記者。根據承諾，“內部銀行”活期存款的年利率可達1.44%，（同期銀行活期存款年利率0.36%）；如整存整取，10萬以下月息為2%，10萬元及以上月息為2.5%。

陳曉榮不僅將社會集資戶拖進黑夜中，還牽涉多家國有銀行和一家政策性銀行，產生共計8億多元不良貸款。

其中，中國農業發展銀行湖南省分行在金鷹服飾發生流動性危機時尚有2.5億元貸款，僅收回2500萬元。2013年10月21日，農發行將這筆資金正式劃入不良貸款。

農發行內部一位知情人士說，金鷹服飾債務危機暴露后不久，2008年開始擔任農發行湖南省分行行長的吳曉輪在2013年下半年被免職，免職的原因跟這筆貸款有關。

對于金鷹集團和陳曉榮一事的情況，冷水江市委書記劉小龍在接受《財經國家周刊》記者采訪時只表示“情況非常復雜，也特別敏感”，不愿多談。

據了解，當地政府一度采取補救措施，以防止金鷹服飾破產倒閉，并爭取使陳曉榮“重新振作起來”。在政府干預下，2014年年初，金鷹服飾公布了一份承諾，分4年償還本金，第一年10%，第二年20%，第三年30%，第四年償還剩下的40%。

陳曉榮及公司均拒絕接受采訪。

資源枯竭后的轉型“迷失”

2013年10月，當地政府介入對集資公司的處置工作，幾家公司老板被警方控制，隨后投資公司都開始停止抽回本金和兌付利息。

11月，冷水江市政府向金海公司派出聯合調查組，并最終定性為：“金海公司未經有關部門批準，向不特定的社會公眾吸收資金，并以現金、實物形式還本付息，已經構成了非法集資”。12月13日，公安機關以非法吸收公眾存款罪對該公司及法人代表進行立案偵查，老板吳雄華被刑事拘留。

非法集資在冷水江肆虐的背后，是地方經濟轉型之痛。

除“世界銻都”之稱外，還有著“江南煤海”之稱的冷水江市，其煤炭儲量也極其豐富。但這些都已成為過去。2009年3月，冷水江市被國務院批準列入全國第二批資源枯竭城市。

在中央和地方財政的支持下，冷水江市開始艱難轉型。一些專家和當地官員均表示，冷水江的轉型并不順利，出現諸多問題。其中一個問題是：大量從銻礦產業和煤礦退出來的資金不知投向哪里，因為銀行利息低，這些資金便進入了投資公司。

人民銀行婁底市（冷水江的上屬地級市）中心支行數據顯示，2013年該市個人存款增速持續下滑，金融機構個人存款余額增幅比上年同期低2.94個百分點；單位存款增速大幅回落，單位存款余額353.69億元，比上年同期低9.06個百分點。

一位監管部門調研員告訴記者，冷水江市的銀行業務員曾一度拉不到存款，一些投資公司和企業又在2013年加大了宣傳力度，用暴利誘使一些個人和單位將儲蓄投向公司，甚至將銀行里的存款也取出來轉存到投資公司。

“這種行為危害很大，也不利于國家銀行集中資金支持重點項目和重點企業的建設。并且這些集資活動涉及金額巨大，大量資金在暴利引誘下短時間集聚，游離于國家金融監管體系之外，嚴重破壞了金融管理秩序。”這位調研員表示。

礦業退出資金直接助推了冷水江市民間集資游戲的瘋狂膨脹。游戲需要持續，社會公眾資金便成為覬覦對象。

《財經國家周刊》記者了解到，在礦業資金之后，政府公務員、企事業單位及工作人員的資金也進入了投資公司；而城市小商販、教師和農民則是這個擊鼓傳花游戲的最后一棒。

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一、指導思想

以科學發展觀為指導，全面貫徹落實黨的十精神，以法律、行政法規和國家相關政策規定為依據，促進投資類公司規范發展，嚴厲打擊金融犯罪活動，維護市場秩序和社會穩定。

二、工作目標、范圍和內容

（一）工作目標

取締非法，查處違規，健全制度，規范經營，確保經濟和社會穩定。

（二）工作范圍

全區范圍內已登記注冊或未登記注冊、以自有資金對外投資的公司，以及融資性擔保公司和小額貸款公司。

（三）工作內容

核實各投資類公司證照是否齊全；管理制度是否健全；經營范圍是否合規；是否虛假出資或抽逃注冊資本；有無非法吸收公眾存款和非法集資等違法行為。

三、工作分工

（一）組織領導

為加強對全區檢查規范投資類公司工作的領導，成立區檢查規范投資類公司工作領導小組（詳見附件），領導小組負責統籌協調全區檢查規范投資類公司工作，督導建立對投資類公司的規范管理制度，決定檢查規范工作的重大事項。各責任單位要高度重視檢查規范工作，抽調專門人員，切實做好對投資類公司檢查規范工作。

（二）職責分工

按照“誰許可，誰監管；誰審批，誰負責；誰辦證，誰管理”的原則，區檢查規范投資類公司工作領導小組成員單位職責分工如下：

1.區金融辦：負責制定工作方案，協調各成員單位開展工作，匯總整理檢查規范工作相關信息，及時向領導小組匯報工作開展情況等統籌協調工作。

2.工商分局：負責提供全區注冊的投資類公司戶數、注冊資本、經營地址、經營范圍等相關信息；依法對投資類公司虛假出資、抽逃注冊資本、虛假宣傳，以及非投資類公司超范圍從事投資等違法經營行為進行查處。

3.公安分局：負責依法對投資類公司非法吸收公眾存款及非法集資等違法違規行為進行查處；負責受理單位或個人對涉及投資類公司案件的舉報、立案、查處、移送工作，并依法打擊投資類公司違法犯罪活動。

4.即墨銀監辦：配合公安、工商等單位對非法集資和吸收公眾存款等非法金融活動開展取證工作，依法取締其非法從事銀行業金融機構的業務活動。

5.區政府法制辦：負責為檢查規范工作提供法律咨詢支持。

6.各街道辦事處：配合公安和工商等部門做好轄區內投資類公司調查摸底工作，維護社會穩定，及時上報工作信息。

四、工作步驟

檢查規范工作自2013年3月份開始，5月份結束。檢查規范工作分六個步驟進行。

（一）宣傳發動階段（2013年3月15日）。召開全區檢查規范投資類公司工作會議，制定檢查規范工作方案，明確責任分工。

（二）調查摸底階段（2013年3月16日至2013年3月22日）。對全區范圍內投資類公司進行全面、細致的排查，摸清投資類公司的數量、注冊時間、業務開展、風險狀況等基本情況，各部門、各街道建立健全工作臺賬。

（三）公司自查階段（2013年3月23日至2013年4月5日）。投資類公司根據下發的通知要求，結合自身經營情況認真開展自查工作，由各街道辦事處負責匯總，并于3月30日前報領導小組辦公室。

（四）對照檢查階段（2013年4月6日至2013年4月26日）。按照法律、行政法規和相關政策規定，對投資類公司逐一進行嚴格對照檢查，并按照各類公司情況分類提出處置意見，報區政府。

（五）清理處置階段（2013年4月27日至2013年5月10日）。對未經批準擅自設立、無照從事交易經營活動的投資類公司，由工商部門依法予以取締。對超范圍或變相超范圍經營的，由工商部門責令其在規定期限內整改；整改不到位的，依照有關規定辦理變更登記或注銷登記；逾期不辦理變更或注銷登記的，依法吊銷其營業執照。涉嫌違法犯罪的，交由公安部門依法處理。

（六）驗收總結階段（2013年5月11日至2013年5月17日）。各成員單位對檢查規范工作進行總結，并于5月14日前將書面總結材料報區領導小組辦公室。5月16日前，區領導小組將組織督查驗收，并將工作開展情況報區政府。

五、工作要求

（一）統一思想，提高認識。檢查規范工作政策性強、敏感度高、涉及面廣，事關維護全區社會穩定的大局。各責任單位要高度重視，充分認識此次檢查規范工作的重要性和必要性，切實增強責任心和緊迫感，按照統一部署和要求，突出重點，加大力度，狠抓落實，確保檢查規范工作順利開展。

（二）明確分工，密切協作。檢查規范工作在領導小組的統一領導下進行，實行分工負責制。各成員單位按照責任分工，加強溝通，相互支持，密切配合，形成合力。

（三）維護穩定，規范發展。各責任單位要提前制定應急預案，防范和化解檢查規范活動中可能出現的各類風險。檢查規范工作中發現重大問題，要及時向領導小組辦公室報告。對經批準合法存續的投資類公司，各責任單位要督促其建立健全規章制度，嚴格遵守風險管理等各項規定。

篇9

一、治理虛假宣傳專項行動工作目標

深入貫徹落實新《廣告法》，進一步規范廣告市場秩序，強化廣告源頭治理，嚴厲打擊非法集資、高息攬儲、招商投資、房地產以及食品、醫藥、涉旅等領域嚴重違法廣告行為，集中整治在本地造成不良影響的嚴重虛假違法廣告，重點加強案件查處和對廣告經營行為的規范，積極引導廣告主、廣告經營者、廣告者誠信經營，不斷提高消費者對虛假違法廣告的防范意識和識別能力，不斷提高廣告監管工作能力和水平，探索和完善廣告監管長效機制，努力營造公平競爭的市場環境。

二、治理虛假宣傳專項行動工作重點

（一）整治非法集資、高息攬儲、金融服務、招商投資、房地產等類別違法廣告

1、未經有關部門批準，以投資理財、私募基金、P2P、農民合作、民辦教育、回購返租、養老、項目開發、種植養殖等名義傳播涉及高額回報、集資或變相集資的廣告咨訊信息；

2、以政府或國資背景為主體，以政府信用作隱形兜底，涉嫌向公眾融資而的國企背景主體、政府回購承諾、保本無風險的廣告咨訊信息；

3、以代客理財、委托理財名義傳播的涉及承諾保底、快速回報、無風險、高收益內容的理財廣告咨訊信息；

4、以股權投資、基金募集、債券發行名義傳播的涉及承諾高息回報內容的投資廣告咨訊信息；

5、以銷售產品或電子商品、委托經營電子商鋪名義傳播的涉及保本、無風險、回購、返租、轉讓內容的營銷廣告咨訊信息；

6、以造林、種植、養殖、莊園開發、農業項目開發名義傳播的涉及固定回報、保本付息、集資或變相集資內容的招商廣告資訊信息；

7、招商投資對未來效果、收益或者與其相關的情況作出保證性承諾，明示或者暗示保本、無風險或者保收益等；

8、招商等有投資回報預期的商品或者服務廣告，無風險以及風險責任承擔合理提示或者警示的；

9、以銷售房地產、產權式商鋪名義傳播涉及返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額內容的廣告資訊信息；

10、房地產廣告作出升值或者投資回報的承諾；對規劃或者建設中的交通、商業、文化教育設施以及其他市政條件作誤導宣傳。

（二）整治保健食品、醫療、藥品、醫療器械等類別違法廣告

1、保健食品超出規定內容做宣傳的，醫療、藥品和醫療器械廣告說明治愈率或者有效率、表示功效、安全性的斷言或者保證的；

2、使用患者、醫學專家、科研機構等名義證明療效或者保證治愈的，以及利用廣告代言人為保健食品、醫療、藥品、醫療器械作推薦、證明的；

3、除醫療、藥品、醫療器械廣告外，涉及疾病治療功能，使用醫療用語或者出現與藥品、醫療器械相混淆的用語的宣傳；

4、利用新聞報道或以介紹健康、養生知識的專題節目、專家講座、患者講述等形式變相醫療、藥品、醫療器械、保健食品廣告的；

5、在大眾傳播媒介或者公共場所聲稱全部或者部分替代母乳的嬰兒乳制品、飲料和其他食品廣告的；

6、利用大眾傳播媒介處方藥廣告的。

（三）整治涉旅、商品服務、煙酒等類別違法廣告

1、涉旅市場各類虛假違法宣傳；

2、以虛假“打折”、“降價”等名義進行商品促銷宣傳；

3、商品或服務促銷超過5000元以上高額抽獎活動的廣告；

4、明示或者暗示飲酒有消除緊張和焦慮、增加體力等功效的，誘導、慫恿飲酒或者宣傳無節制飲酒的廣告；

5、違規煙草廣告的；

6、商品或者服務不存在的或虛構使用商品或者接受服務的效果的；

7、使用虛構、偽造或者無法驗證的科研成果、統計資料、調查結果、文摘、引用語等信息作證明材料的；

8、偽造或冒用認證標志、名優標志，偽造產地，作虛假質量表示，以及利用廣告或其他方法對商品或服務進行虛假宣傳的行為。

（四）整治互聯網領域虛假違法廣告

1、利用網絡（包括：自身開設的網站、第三方網絡平臺、手機移動通信、電子郵件和非交易性網絡平臺）虛假違法廣告的行為;

2、利用關鍵字搜索、超鏈接等網絡技術虛假違法廣告的行為；

3、在互聯網頁面以彈出等形式的廣告，未顯著標明關閉標志，無法確保一鍵關閉的。

牽頭股室：市場股

責任單位：執法大隊、監管所、食品股、藥械股、質監股、辦公室

篇10

目前，我區存在融、投資和擔保類活動違反國家有關法規現象，有的通過廣告誤導公眾，進行非法融、投資和擔保，嚴重損害了公眾利益，擾亂了國家金融秩序，成為影響社會穩定的重大隱患，隱藏著較大的社會風險。為進一步規范融、投資和擔保類廣告行為，切實加強融、投資和擔保類廣告的監管，促進廣告健康發展，凈化廣告市場，切實維護廣大消費者的合法權益和財產安全，促進我區經濟健康發展，維護我區社會和經濟秩序，根據《廣告法》等有關法律、法規的規定和市局嚴厲打擊非法集資行為的指示精神，決定：從現在起，繼續在全區范圍內開展整治違法融資類廣告專項行動。現將有關事項通知如下：

一、認真學習、提高認識。

各單位要認真組織學習《中華人民共和國廣告法》、《中華人民共和國行政許可法》、《戶外廣告登記管理規定》以及市局《關于開展整治虛假違法融資戶外廣告專項行動的方案》、《關于進一步開展整治虛假違法融資類廣告專項行動的通知》、《關于繼續開展整治違法融資類廣告專項行動的通知》、《工商分局開展打擊整治非法集資專項行動方案》，深刻領會文件精神，認識到非法融、投資和擔保行為，嚴重損害了公眾利益，擾亂了國家金融秩序，成為影響社會穩定的重大隱患，隱藏著較大的社會風險.整治虛假違法融、投資和擔保類廣告是我們建設“三型工商”的重要體現，我們要進一步發揮工商行政管理職能，完善各項監管措施，強化宣傳教育，加大檢查力度，打擊虛假違法融、投資和擔保廣告，促進全區經濟金融市場和社會和諧穩定。

二、精心組織，認真部署。

為繼續把整治虛假違法融、投資和擔保類廣告工作做好，根據市局文件精神，成立分局整治違法融資類廣告專項行動領導小組，專門負責組織、協調、指導開展整治虛假違法融、投資和擔保類廣告專項行動工作。

領導小組機構：

領導小組辦公室設在監管科，同志兼任辦公室主任。

各工商所要立即開展整治違法融資類廣告專項行動，按照屬地管轄的原則，根據紅盾執法服務責任制的要求，以工商所為主體對本轄區虛假違法融、投資和擔保類廣告進行監管，堅持誰監管誰負責，定人定責。

經檢大隊負責查處上級交辦的案件及轄區內的突發性及重大案件。

監管科負責組織、協調、指導開展整治虛假違法融、投資和擔保類廣告專項行動，積極與政府及有關部門聯系，齊抓共管，共同治理，引導消費者對虛假違法融、投資和擔保類廣告的識別能力和防范意識，自覺抵制各種誘惑，增強全社會金融法規意識。

三、突出重點，嚴查嚴處。

在整治過程中，對虛假違法融、投資和擔保類廣告要采取地毯式的檢查整治，重點整治已登記的融、投資和擔保類戶外廣告，核實融、投資和擔保類廣告的內容，全面清除各類融、投資和擔保類廣告。從現在起：一是暫停登記各類融、投資和擔保類戶外廣告；二是暫停登記各類融、投資和擔保類企業形象戶外廣告；三是對未經申請登記領取《戶外廣告登記證》，擅自融、投資和擔保類戶外廣告的，立即立案查處；四是未經變更登記或重新登記，擅自改變融、投資和擔保類戶外廣告登記事項的，立即查處；五是對轄區內的融、投資和擔保類戶外廣告進行全面清查，每一處融、投資和擔保類戶外廣告的位置、名稱、廣告的單位等情況都要進行認真、全面的登記。對發現內容、形式有違規的，立即全面清除，不留死角。重點查處利用展示牌、電子顯示裝置、燈箱、霓虹燈、交通工具融、投資和擔保類戶外廣告；六是要加強對電視、報紙、廣播等大眾傳媒廣告活動的監督管理，從現在起要配合相關部門暫停媒體各類融、投資和擔保類廣告和企業形象廣告。

四、落實責任，長效監管。