貸款擔保書范文

時間:2023-03-25 20:28:50

導語:如何才能寫好一篇貸款擔保書,這就需要搜集整理更多的資料和文獻,歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文,供你借鑒。

貸款擔保書

篇1

擔保銀行: 分行(公章)

行長簽字:

(行長工作證復印件)

財務主管人簽字:

(財務主管人工作證復印件)

篇2

住所地:

聯系電話:

擔保方(丙方):

住所地:

法定代表人:

聯系電話:

甲、乙、丙三方經協商一致,在平等、自愿的基礎上簽訂本協議,以資共同信守。

1.借款金額、期限

1.1 本合同項下借款金額為人民幣(大寫) 元,(小寫) 元(大小寫不一致,以大寫為準,下同)。

1.2 本合同項下借款期限為自 年 月 日起至 年 月 日止。

1.3 甲方應按1.2條約定一次性提取借款,乙方提前或推遲提款,應經甲方書面同意,否則,視為違約。

2.借款利率、利息

本合同項下月利率為 %,自實際提款日起按日計息。借款到期,利隨本清。

利率按以下方式支付:

3.還款方式

甲方應按本合同約定按期償還借款本金和按期足額支付利息。

4.擔保

4.1 本合同項下借款的擔保方式為丙方承擔連帶責任的保證擔保。

4.2 丙方完全了解乙方的借款用途,為其提供連帶責任的保證擔保完全出于自愿,其在本合同項下的全部意思表示真實。

4.3 保證擔保的范圍包括本合同項下的借款本金、利息、違約金、賠償金、實現債權的費用(含律師費)和所有其他應付費用。

4.4 保證期間為本合同確定的到期之次日起兩年。

4.5 若甲方按合同約定提前收回款項,則保證期間為自甲方向乙方通知的還款日之次日起兩年。

4.6 甲方與乙方協議變更本合同,無須經丙方同意,丙方仍在原保證范圍內承擔連帶保證責任。

4.7 甲方將債權轉讓給第三人,丙方仍在原保證范圍內繼續承擔連帶保證責任。

4.8 甲方依合同約定,依法解除本合同時,甲方有權書面通知丙方提前承擔保證責任,丙方應在接到通知之日起10日內履行保證責任。

4.9 丙方保證責任為獨立責任,不因甲、乙方借款合同的無效而無效。

5.乙方權利、義務

5.1 未經甲方書面同意,不得提前還款。

5.2 自覺接受甲方對本合同項下借款使用情況的調查、了解及監督。

5.3 按本合同約定清償本合同項下的本金、利息。

5.4 變更住所、通訊地址、號碼應在變更后7日內書面通知甲方。

5.5 如發生對其履行本合同項下還款義務產生重大影響的任何事件(包括但不限于離、結婚,對外投資,承擔民事、行政、刑事責任等),應當立即書面通知乙方。

6.違約責任

6.1 甲方應按約定日提取款項,否則甲方有權按合同利率按日計收遲延違約金。

6.2 未經甲方書面同意,乙方提前歸還款項,甲方有權按本合同約定的借款期限和利率計收利息。

6.3 乙方有下列行為之一,甲方有權提前收回借款:

6.3.1 向甲方提供虛假情況或者隱瞞重要事實;

6.3.2 不配合、拒絕接受甲方的監督;

6.3.3 未經甲方同意,轉讓、處分其資產;

6.3.4 其財產重要部分或全部被其他債權人占有、接管或其財產被扣押、凍結,可能使甲方遭受嚴重損失的;

6.3.5 其他任何可能導致甲方實現債權受到威脅或遭受嚴重損失的。

7.合同無效、變更、解除、終止

7.1 本合同經各方簽字或蓋章后生效,至本合同項下借款本金、利息、違約金

及所有其他應付費用償清之日終止。

7.2 有下列情形之一,甲方有權解除合同:

7.2.1 本合同項下之擔保發生不利于甲方債權的變化,且乙方未能按甲方要求另行提供擔保;

7.2.2 其他嚴重的違約行為。

8.爭議解決

各方產生爭議,應協商解決,協商不成,在合同簽訂地所在人民法院通過訴訟解決。

9.其他

本合同一式 份,具同等法律效力,各方各持一份。

10.合同簽訂地

本合同簽訂于杭州市。

篇3

1996年8月19日,中國建設銀行上海市浦東分行(以下簡稱建行浦東分行)與上海中益國際貿易發展有限公司(以下簡稱上海中益公司)簽訂一份外匯借款合同。約定:由建行浦東分行向上海中益公司提供流動資金貸款450萬美元;貸款期限自 1996年8月19日起至1997年8月18日止等。當日,建行浦東分行依約將450萬美元劃入上海中益公司賬戶。嗣后,上海中益公司除向建行浦東分行支付自借款日至1996年12月23日止的利息和1998年l月25日支付利息12萬美元外,余款拖欠至今。

為了追索欠款,建行浦東分行于1998年2月28日向上海市高級人民法院提起訴訟,要求上海中益公司償還全部借款本息,并根據中基公司的《不可撤銷擔保書》(以下簡稱《擔保書》)要求其對上述債務承擔連帶擔保責任。

變造印章生疑云

本案在上海中益公司欠款問題上沒有什么爭議,但對中基公司是否應對此債務承擔連帶擔保責任卻不斷出現意外。《擔保書》所載“法定代表人”欄目中書寫為“薛釗”;在“擔保人”欄目中加蓋有印文為“中國出口商品基地建設總公司”的印章。中基公司卻稱對本案貸款擔保一事毫不知情,建行浦東分行提供的擔保書中所蓋中基公司的公章系假章。經司法鑒定,《擔保書》上“薛釗”簽名不是中基公司法定代表人薛釗本人的簽字,所蓋“中國出口商品基地建設總公司”印文系由“中國出口商品基地建設總公司貿易發展部”(以下簡稱中基公司貿發部)印章遮蓋“貿易發展部”進行變造蓋印形成的。而中基公司貿發部自1994年1月成立后由中益集團承包經營,中益集團董事長張力軍同時兼任中基公司貿發部總經理。中基公司貿發部的印章自1994年至1997年一直由中益集團使用。1995年10月,中基公司與中益集團共同投資申請設立上海中益公司。

建行浦東分行在接受《擔保書》時,并不知道中基公司印章是變造的。本案發生爭議時,建行浦東分行通過調查取證,獲悉中基公司在其他業務活動中多次使用了該公章。在上海浦東新區工商局有關上海中益公司的設立登記材料中,以中基公司名義提交的有關申請設立公司的報告、股東會決議、公司章程等全部文件上,加蓋的均是變造的中基公司印章(中基公司稱,對設立上海中益公司登記事宜時代辦人使用變造的印章不知情)。但中基公司在1997年2月轉讓上海中益公司部分股權時,又使用了合法的印章。另,1995年12月19日,中基公司貿發部曾向荷蘭銀行申請總額為710990美元的打包貸款,在申請人欄目中加蓋有印文內容為“中國出口商品基地建設總公司貿易發展部財務專用章”和張力軍的名章。但在該貸款申請文件的宣告欄目中,加蓋有變造的中基公司印章。12月22日,荷蘭銀行曾向中國農業銀行北京市分行(以下簡稱農行北京分行)匯款710990美元,該款最終被農行北京分行下轄的青年湖分理處轉入中基公司貿發部在該處申請開立的賬戶(二審查明:在收款同日,中基公司貿發部又將該款轉入在同一分理處開戶的中益集團公司賬戶)。建行浦東分行因此認為中基公司對該公章是認可的,為本案爭議貸款提供擔保是中基公司真實意思表示,中基公司作為擔保人應承擔擔保責任。

不服一審再上訴

上海市高院以上海中益公司違約,中基公司在其他的業務活動中亦多次使用了變造公章,擔保系其真實意思表示為由,判決:上海中益公司應在判決生效之日起10日內,向建行浦東分行償還借款本金450萬美元及利息;中基公司對上海中益公司上述付款義務承擔連帶清償責任。

中基公司不服上述民事判決,向最高法院提起上訴,仍認為對本案貸款擔保不是中基公司的真實意思表示,本案中假章多次出現不能說明中基公司對假章是認可的,該公司不應承擔擔保責任。建行浦東分行也堅持認為,中基公司在該公司的其他業務活動中多次使用了該公章,而且中基公司用假公章向荷蘭銀行申請的貸款打入中基公司在農行北京分行的賬戶,中基公司不但使用了且還歸還了這筆貸款。中基公司對該公章是認可的,為本案爭議貸款提供擔保是其真實意思表示。

峰迴路轉見公正

最高法院對本案事實進行了大量的查證,經審理認為:原審判令上海中益公司向建行浦東分行償還450萬美元借款及相應利息并無不當,且上海中益公司對該判項未提起上訴,對此本院依法予以維持。

本案二審爭議的焦點是《擔保書》是否成立。我國合同法第三十二條規定:“當事人采用合同書形式訂立合同的,自雙方當事人簽字或者蓋章時合同成立。”該條規定表明,當事人的簽字或蓋章都可以使合同成立。

企業的法定代表人簽字的合同代表了企業的意思表示,可以產生合同成立的法律效果。本案訟爭《擔保書》系法定代表人的簽字,但是該法定代表人薛釗的簽字系他人偽造,薛釗不應對不是由其簽名的行為負責,也不能據此認定《擔保書》的內容反映了中基公司的意思。因此,偽造的簽名不能使本案訟爭的《擔保書》成立生效。合同書上蓋章的意義在于證明該合同書的內容是印章記載當事人的意思表示。加蓋真實印章的合同,其權利義務由該當事人承受。本案訟爭的《擔保書》,加蓋的是以中基公司貿發部的印章變造后的中基公司印章,并不當然代表中基公司的意思,也不代表中基公司貿發部的意思。

中基公司是否應當依據該《擔保書》承擔擔保責任,需要根據本案的相關事實綜合判定。如果加蓋變造印章的行為是中基公司本人所為,則該印章雖為變造,但仍能代表中基公司的意思表示,中基公司應當承擔擔保責任。但是,中基公司貿發部的印章在出具《擔保書》時為中益集團持有,建行浦東分行所稱《擔保書》加蓋變造印章系中基公司所為沒有證據佐證。原審判決在無證據證實的情況下,認定中基公司在其他業務活動中多次使用了變造后的中基公司公章不當。

中基公司貿發部向荷蘭銀行申請打包貸款的時間發生在中基公司貿發部由中益集團公司經營管理期間,該貸款系以中基公司貿發部的名義申請的,后來匯入的賬戶也是由中基公司貿發部申請開立的,而且在該貸款轉賬憑證上加蓋的也是中基公司貿發部財務章。無證據表明該筆貸款申請和劃轉過程與中基公司有直接聯系。當時中基公司貿發部由中益集團公司獨立經營管理,不能認定中基公司對中基公司貿發部設立該賬戶是知情的,也不能認定中基公司對中基公司貿發部向荷蘭商業銀行申請貸款是知情的,更不能認定中基公司對上述貸款申請文件中使用了變造的中基公司章一事是知情的。即使中基公司知道在某一交易中他人使用變造印章,并對該交易行為予以認可,也是就該交易中他人的行為予以認可,其效力僅及于該項事務。中基公司在轉讓上海中益公司部分股權時,使用了合法的印章,該行為可以認為是對成立上海中益公司的行為的追認。如果無此行為或其他追認行為,該變造印章仍不能代表中基公司的意思。而在農行北京分行的開戶和與荷蘭銀行的信用證交易中,無證據表明中基公司知道變造印章的使用并且追認上述行為。因此,他人多次使用變造中基公司的印章,并不產生該變造印章在每項交易中均能代表中基公司意思的效果。建行浦東分行辯稱中基公司用所謂假公章向荷蘭銀行申請的貸款已經打入中基公司在農行北京分行的賬戶,中基公司不但使用了這筆貸款,并且還歸還了這筆貸款,與事實不符,不予采信。

建行浦東分行在接受《擔保書》時,并不知道該印章曾多次被使用,而是在爭議發生后,才收集到相關證據。可見,它在接受《擔保書》時,并未將該印章的多次使用作為其相信該印章可以代表中基公司意思表示的理由。建行浦東分行作為專業性的金融機構,在從事金融業務時,本應盡到謹慎的注意義務,但其經辦人員疏于履行職責,接受加蓋變造印章的擔保,對此,中基公司無過錯,不應承擔《擔保書》項下的義務。

綜上所述,經當事人舉證和最高法院查證,均不能證明《擔保書》中變造的中基公司章系中基公司自己加蓋或者授意他人加蓋的,不能證明中基公司明知該擔保書的存在而不作否認表示,也不能證明中基公司在其他業務活動中使用了該章或者明知他人使用該章而不作否認表示,該《擔保書》不成立。中基公司不承擔上海中益公司對建行浦東分行450萬美元借款本息的擔保責任。2003年7月,最高法院判決:原審判決關于中基公司應承擔連帶保證責任的判決事實不清,適用法律錯誤,應予撤銷;駁回建行浦東分行要求中基公司承擔擔保責任的訴訟請求。

篇4

擔保書就是找個人幫另外一個人做擔保,只要是另外一個人出事情,就可以找擔保人承擔后果,所以這種擔保書是有法律責任的。以下是小編收集整理的委托擔保書,歡迎大家閱讀。

委托擔保書1委托人:身份證號碼:

住址:

(以下簡稱甲方)

受托人:溫州恒利信用擔保有限公司法定代表人:

住所:__市__區永中南翔錦苑紫荊3-201號

(以下簡稱乙方)

甲方因融資需要向_____________________申請借款,特請求乙方為其借款提供擔保。為明確相互的權利、義務,按照《擔保法》、《合同法》等法律之規定,甲、乙雙方經協商一致,訂立本合同。

第一條委托事務及擔保范圍和期限

乙方對甲方向貸款人____________________申請的,借款本金為人民幣____________________元整,期限__________個月的借款提供__________擔保,擔保金額為人民幣____________________元。

第二條其他約定事項

1、甲方自愿向乙方反擔保,另立反擔保合同。

反擔保合同是本合同的從合同,與本合同具有同等的法律效力。

2、甲方如不能按期償還貸款、從乙方代為償還之日起,乙方即有權要求甲方或反擔保人承擔連帶責任,并有權處置抵押物、質押物后取得優先受償;

有權委托貸款銀行在法律許可的范圍內從甲方帳戶劃收款項等途徑進行追償。

3、甲方向乙方支付貸款擔保評審費__________元,在項目立項審查時一次性付清;

擔保費以擔保金額為基數,按每月__________‰計算,期限__________個月,計__________元,在開具擔保函時一次性付清。

4、在本合同簽定之日,甲方按擔保金額的__________%

向乙方交納履約保證金。履約保證金按以下原則處理:

⑴履約保證金由甲方交納,所有權屬于甲方。

⑵甲方應依約履行合同,如逾期還貸,乙方有權沒收履約保證金。

⑶甲方按借款合同約定足額還本付息后10日內,乙方如數退還上述履約保證金。

5、乙方代為甲方償還其上述借款即視為甲方違約。

乙方為甲方代償的全部款項和自代償次日起的代償資金利息(月利息按代償金額的2%計算)以及乙方為行使追償權而產生的相關費用,全部由甲方承擔。

第三條違約責任

1、甲方違約應支付違約金,違約金每天按本合同貸款擔保金額的1‰計算。

如果違約金不足以賠償給乙方造成的損失的,甲方還應支付賠償金。

2、甲方保證向乙方提供的所有文件、材料的真實、合法、有效。

因甲方提供虛假、偽造、過期等文件、材料,由此給乙方造成的損失和其他后果均由甲方承擔。

第四條本合同未盡事宜,經甲、乙雙方協商一致后另立補充條款。若甲、乙在履行本同中發生爭議、糾紛,應協商解決;協商不成時,按下述第__________種方式解決:

1.提交____________________仲裁委員會仲裁。

2.依法向乙方所在地(溫州)的人民法院提起訴訟。

第五條本合同一式兩份,甲、乙雙方各執一份,經甲、乙雙方簽字、蓋章后生效。

甲方:(簽章)乙方:溫州恒利信用擔保有限公司

法定代表人:

年月日

甲方: 公司

法定代表人:

住所地:

乙方: 公司

法定代表人:

住所地:

丙方: 公司

法定代表人:

住所地:

甲乙雙方于 年 月 日簽訂了《合同或者協議書》(合同編號為 ,下稱主合同)按照該份主合同的約定,乙方應于 年 月 日支付給甲方款項計人民幣萬元。

為保證上述主合同的履行,丙方自愿作為乙方的保證人。現各方達成本擔保合同:

一、丙方的擔保范圍是乙方在主合同的全部合同義務和產生的全部合同責任,以及甲方為實現上述權利而支出的差旅費、訴訟費、律師費等全部必要費用;

二、擔保期限至 年 月 日止;

三、擔保方式為連帶責任的保證,即甲方屆時有權選擇向乙方或者丙方主張全部權利;

四、如屆時乙方或者丙方未能履行義務的,各方同意甲方在不得已之下向__區人民法院訴訟主張權利的;

五、各方明確,為簽署本合同,各自已經完成了議事程序和必須的授權,簽署本合同是真實自愿的。

六、本合同經各方簽章后生效。合同一式三份,各方一份。

甲方: 乙方: 丙方:

簽約時間: 年 月 日

委托擔保書2委托人(甲方):

住 所(地址):

法定代表人 :

聯 系 電 話 :

受托人(乙方):

住所(地址) :

法定代表人 :

聯 系 電 話 :

甲方委托乙方擔保,乙方經研究決定同意擔保。甲、乙雙方就委托擔保事宜誠實協商,達成如下協議,雙方共同遵守執行:

第一條 擔保對象:

甲方向申請 業務(種類如下),乙方為其提供擔保。

【可選擇的業務種類包括但不限于(1)人民幣借款;(2)銀行/商業承兌匯票貼現;(3)銀行承兌匯票承兌;(4)銀行保函;(5)其他】

第二條 擔保金額:擬定擔保金額為人民幣: 萬元(大寫:)。實際擔保金額以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。

第三條 擔保方式:以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。

第四條 擔保范圍:以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。

第五條 擔保期間:以乙方與主合同債權人簽訂的《保證合同》約定為準。

第六條 擔保費用(保費):

1、計費方法:按擔保金額、期限、收費標準計費。

2、收費標準:%/年(大寫:百分之

/年)。

3、保費總額:人民幣

元(大寫: )。

4、支付方式:借款期限在一年以內(含一年)的,在乙方與主合同債權人簽訂《保證合同》之前一次性支付;

一年以上的在乙方與主合同債權人簽訂《保證合同》之前,按年計算一次性支付。

第七條 甲方承諾:

1、向乙方所提供的資料均真實、準確;

所提交的復印件均與原件相符;所陳述的事實無虛假。

2、按照本合同的約定向乙方支付保費。

3、按申請用途使用資金,接受乙方對其生產經營、財務會計情況的監督,并按月向乙方提供財務報表。

4、按主合同約定及時償還債務。

5、發生下列情形之一,應及時書面通知乙方:

(1)經營機制發生變化。包括但不僅限于承包、租賃、聯營、合伙、轉讓、兼并、分立、股份制改造、與外商合資或合作等;

(2)修改公司章程,包括但不僅限于經營范圍、注冊資本金、股權、法定代表人和住所以及聯系電話變化等;

(3)高層人事和財務負責人發生變化、對外重大投資、財務狀況惡化、停業整頓、歇業、破產、解散或撤銷;

(4)受到行政處罰或發生重大經濟糾紛,包括但不僅限于吊銷營業執照、仲裁、訴訟等;

(5)主合同債權人提前收回債權,主合同展期,主合同被解除、撤銷、變更等;

(6)為除乙方之外的第三人提供擔保;

(7)反擔保財產價值可能嚴重貶損、或反擔保財產可能滅失、或反擔保財產將處理(轉讓);

(8)其他影響乙方利益的重大事項。

第八條 乙方承諾:

1、按照本合同約定履行擔保義務。

2、對甲方提供的資料和所了解的經營情況保密。

第九條 甲方發生下列情況之一的,乙方可通知主合同債權人停止產生新的債權或提前收回已產生的債權,并有權以乙方名義直接對甲方提起訴訟:

1、改變資金用途;

2、未征得乙方書面同意,擅自為除乙方之外的第三人提供擔保;

3、反擔保財產未投保險、或反擔保財產價值可能嚴重貶損、或反擔保財產可能滅失、或擅自處理(轉讓)反擔保財產,足以危及乙方利益的;

4、財務狀況惡化,生產經營發生嚴重困難;

5、涉及重大經濟糾紛或被行政處罰、發生重大安全責任事故造成重大財產損失和人員傷亡或涉及刑事訴訟等,足以嚴重影響生產經營和財務狀況;

6、破產、歇業、解散、被停業整頓、被吊銷營業執照;

7、乙方被債權人通過口頭、信件或訴訟方式要求承擔保證責任,在債權人口頭、信件或人民法院傳票到達乙方之日起,乙方可直接通過訴訟方式向甲方進行追償,而不需在乙方承擔保證責任后再向甲方提起訴訟。

8、出現其它嚴重危及乙方利益的情形。

第十條乙方有權要求甲方提供反擔保,并簽訂相關《反擔保合同》。甲方有義務按照乙方要求提供有效的反擔保,并簽訂相關《反擔保合同》。甲方同時應向乙方提供本次貸款總額5%的保證金,即(大寫)萬元人民幣,甲方在乙方與債權人簽訂《保證合同》之前將保證金存入乙方指定賬戶。

第十一條 甲方應對《反擔保合同》設置的抵(質)押資產按慣常投保的險種和保險金額向保險公司投保,并承擔相關保險費用,確保反擔保財產的安全。

第十二條 甲方為除乙方之外的第三人提供擔保,應提前15天書面通知乙方,并征得乙方書面同意。

第十三條 特別約定:

1、甲方認可乙方向主合同債權人出具的《保函》和與主合同債權人簽訂的《保證合同》,并承擔相關的全部法律責任。

2、《反擔保合同》另行簽訂,包括甲方直接與乙方簽訂《反擔保合同》,甲方委托第三方與乙方簽訂《反擔保合同》。

3、甲方與債權人產生本合同第七條第五款第(5)項所約定的主合同展期情形,甲方應向乙方依照本合同第六條重新協商并支付擔保費用。

第十四條 本合同自簽訂之日起生效。

甲方 (蓋章): 乙方 (簽字):

代表人 (簽字):

年 月 日

委托擔保書3擔保保證人(以下簡稱甲方):

法定代表人:

反擔保保證人(以下簡稱乙方):

住所:

借款人(以下簡稱丙方):

法定代表人:

根據丙方與甲方簽訂的 號《委托保證合同》以及甲方與 銀行分(支行)(以下簡稱貸款人)簽訂的《保證合同》的約定,甲方為丙方與貸款人簽訂的《借款合同》提供保證擔保,現乙方以其共同所有的或個別所有的、現在所有的及將來所有的全部財產為丙方向甲方提供反擔保。甲乙丙三方經協商一致達成協議,訂立本合同。

第一條:保證反擔保范圍

乙方愿意根據《保證合同》和《委托保證合同》的有關條款約定向甲方進行反擔保,并履行反擔保責任:

根據《保證合同》以及《委托保證合同》的有關條款約定,在丙方未能按期履行還款義務,甲方承擔了保證責任后,乙方必須立即足額向甲方償付:丙方未清償貸款人的全部款項;丙方應向甲方支付的逾期擔保費;丙方應向甲方支付的違約金;甲方墊付的以及甲方為實現債權支出的全部費用(包括但不限于律師費、訴訟費、拍賣費、保險費及審計評估費等)。

第二條:反擔保保證方式

1、如乙方為多人,則乙方中多人各為獨立的保證人。

2、本合同項下的保證具有獨立性及完整性,不受其他擔保合同效力的影響。

3、本合同的保證方式為連帶責任保證:乙方對反擔保范圍內債務的清償與借款人承擔無限連帶責任。

4、如對甲方的反擔保既有本保證又有物的擔保,則乙方和物的擔保人承擔連帶責任。

在實現擔保權時,甲方可以請求乙方先行承擔全部擔保責任;甲方也可以請求乙方先對物的擔保范圍外的余額承擔保證責任,然后再在物的擔保變現后尚不能清償的債權范圍內承擔保證責任。

第三條:反擔保保證期間

反擔保保證期間自本合同生效之日起至丙方還清全部款項時止。

第四條:反擔保保證的有效性

1、本合同為《保證合同》的從合同,但本合同的有效性不受《保證合同》有效與否的影響。

即使在《保證合同》被法院或仲裁機構認定無效的情況下,反擔保保證行為仍然有效。

2、本合同項下的反擔保義務具有連續性,不因乙方發生人身或財產重大事故(如死亡、宣告失蹤、喪失民事行為能力、自然災害等)而受影響。

第五條:聲明

乙方在此向甲方聲明:

1、乙方清楚地知道丙方的經營范圍、資信情況、財務和財產狀況及本次借款的實際使用用途等情況。

2、乙方對本合同及所擔保的《保證合同》的所有條款已全部通曉、理解并接受。

3、乙方為有完全民事行為能力的自然人,有權簽署并履行本合同。

4、反擔保保證期間,乙方不得向第三方提供超出其自身負擔能力的擔保。

第六條:乙方的權利與義務及對甲方的授權

一、乙方在反擔保債務未全部清償之前向甲方提供的全部資料均真實、完整、合法、有效。

二、接受甲方對其有關經濟狀況的監督和檢查,并給予協助和配合。

三、在保證期間出現下列任一事項時,乙方應當及時書面通知甲方:

1、乙方在與銀行、非銀行金融機構或單位簽訂的借款合同、擔保合同或與其他任何債權人所簽訂的授信合同項下發生任何違約事項;

2、與乙方或乙方的主要負責人有牽連的重大違紀、違法或被索賠事件;

3、乙方出現嚴重困難和財務狀況發生惡化;

4、在本合同項下的保證責任未履行完畢之前,乙方將承擔債務、或有債務或向第三人提供抵押、質押擔保;

5、乙方出現或即將出現訴訟或仲裁及其他法律糾紛;

6、其他可能影響乙方財務狀況和償債能力的情況。

四、乙方在發生下列任一情況之前,必須書面通知甲方,并如實提交有關資料。經甲方審查并書面同意之后,乙方才能付諸實施:

1、乙方進行對外投資或資產轉讓等重大事項;

2、乙方轉讓本合同項下權利、義務;

3、其他需要乙方書面同意的事項。

五、在保證期間,乙方不得向第三方提供超出其自身擔保能力的擔保或以任何有可能危及其擔保能力的方式處置資產。

六、乙方在此授權甲方在甲方認為必要的時候,代表乙方全權處理其到期債權的追償和追索事宜,由此得到的款項優先清償乙方的反擔保債務。

第七條:違約及違約處理

乙方發生下列任一事件時,即構成乙方在本合同項下的違約:

1、乙方不按約定履行保證責任;

2、乙方違反本合同第四條或第五條的規定;

3、乙方違反本合同的其他任何條款。

二、違約處理

違約發生后,甲方有權對乙方采取下列一項或多項措施:

1、限期糾正違約;

2、有權從乙方的任何帳戶中扣收其所擔保的全部債務;如果帳戶中款項的貨幣幣種與借款貨幣幣種不同,則甲方有權按當日外匯牌價折算成借款幣種清償反擔保債務;

3、甲方有權采取的任何其他措施。

三、丙方出現擔保合同所列任一違約情形時,甲方也有權對乙方采取上述一項或者多項措施。

第八條:權利的保留

在本合同

履行期間,乙方延緩履行合同中的義務,或甲方對乙方任何違約或者延誤行為施以的任何寬容、寬限,均不能損害、影響、限制甲方依本合同和有關法律規定享有的一切權利,也不能視為甲方對任何違反本合同行為的許可或者默許,也不能視為甲方放棄對乙方現在或者將來的違約行為采取行動的權利。

第九條:通知

如乙方變更地址、電話和傳真號碼,須事先以書面形式通知甲方。否則,甲方按上述地址對其發出通知,即視為已履行通知義務。

通知必須使用中文。

委托擔保書4委 托 人:(甲方)

受 托 人:(乙方)

敬 請 注 意

為了維護您的合法權益,請您在簽署本合同前,仔細閱讀以下注意事項:

1.您已經具有簽訂本合同的法律常識。

2.您已閱讀本合同所有條款,并已知悉其含義。

3.您已確認自己有權在合同上簽字。

4.您已確知任何欺詐、違約行為將要承擔的相應法律責任。

5.您本著誠實、信用的原則、善意簽訂并依約履行本合同。

6.請您使用黑色碳素墨水鋼筆或黑色簽字筆填寫本合同,字跡清晰,請勿涂改。

如您對本合同還有疑問之處,可向遼寧名德融資擔保有限責任公司咨詢。

委托人(甲方):

法定代表人/主要負責人: 職務:

注冊地址: 郵政編碼:

電話: 傳真:

受托人(乙方):

法定代表人/主要負責人: 職務:

注冊地址: 郵政編碼:

電話: 傳真:

甲方因向 申請

融資授信 人民幣貸款 銀行承兌匯票(大寫) ,(小寫) ,特委托乙方為其融資債務提供(大寫) ,(小寫)連帶責任保證擔保,(大小寫不一致時以大寫為準)。

乙方經審評,同意為甲方就上述融資債務提供擔保。融資金額、期限、利率、用途以甲方與融資銀行簽定的授信協議借款合同銀行承兌協議為準。擔保方式、期間和范圍以乙方與融資銀行協商后簽定的擔保合同或向融資銀行出具的不可撤銷擔保書為準。

甲方和乙方遵循自愿、公平、平等和誠實信用等民事法律基本原則對雙方的權利、義務和違約責任進行磋商。經雙方意思表示一致,特簽定本合同。

第一條擔保費用

1.1

本合同項下的擔保費用按照乙方為甲方擔保的主債務金額的 %(年費率)的擔保費率計算,擔保費總計(大寫) ;(小寫) (大小寫不一致時以大寫為準)。

主債務金額是指貸款本金貸款本金扣除甲方向融資銀行交存的保證金之后的余額

貸款本金扣除乙方向融資銀行交存的保證金之后的余額貸款本金扣除甲、乙方雙方向融資銀行交存的保證金之后的余額銀行承兌匯票票面金額銀行承兌匯票票面金額扣除甲方向融資銀行交存的保證金之后的余額銀行承兌匯票票面金額扣除甲、乙雙方向融資銀行交存的保證金之后的余額(其它),即(大寫) ,(小寫) (大小寫不一致時以大寫為準)。

1.2甲方應在本合同簽訂之日起

個工作日內將擔保費交付乙方。

1.3經乙方同意,甲方也可以按照下列方式分

期支付擔保費用:

1.3.1第一期:支付時間

年 月 日,支付金額

1.3.2第二期:支付時間

年 月 日,支付金額

1.3.3第三期:支付時間

年 月 日,支付金額

1.3.4第四期:支付時間

年 月 日,支付金額

1.4融資到期后,如甲方未向融資銀行履行償還/支付融資本息的義務,應按照萬分之十(日費率)的標準另行向乙方支付擔保費用。

甲方承擔該項擔保費用的期間為自融資到期之日起,至乙方向融資銀行承擔擔保責任之日止。

1.5因簽訂本合同和本合同項下相關合同所發生的交通費、通訊費、郵遞費、文件復印費、評估費、公證費、登記費和律師費等應由甲方承擔。

第二條合同的生效

2.1本合同自雙方當事人簽字蓋章之日起生效:如雙方簽字蓋章的日期不一致的,自最后一方簽字蓋章之日起生效。

2.2雙方當事人對本合同附加條件或期限的,合同自條件成就或期限界至之日起生效。

第三條相關合同的簽訂

3.1乙方應在本合同生效之日起

個工作日內與融資銀行簽訂擔保合同或向融資銀行出具不可撤銷擔保書,并按照融資金額 10%的比例向融資銀行交存保證金。但此款約定應受本合同第六條第6.2款的限制。

3.2甲方應在本合同生效之日起個工作日內與融資銀行簽訂授信協議借款合同銀行承兌協議。

在經乙方書面同意后,甲方可以適當延長本款約定的簽約時間。

3.3為保障乙方在向融資銀行承擔擔保責任后能順利實現追償權,甲方或甲方提供的第三人應在本合同生效之日起個工作日內與乙方簽訂抵押質押保證保證金反擔保合同,并依照相關法律法規的規定辦妥抵(質)押登記手續。

第四條甲方陳述與保證

4.1甲方是根據中華人民共和國法律注冊成立且合法存在的企業法人或其他經濟組織,具有簽訂和履行本合同及相關合同所必需的民事權利能力和民事行為能力。

能獨立承擔民事責任。甲方如是企業分支機構,須具有其法人股東大會或董事會書面授權其從事與本合同相關的民事行為的證明。

4.2甲方簽訂和履行本合同及相關合同的行為是經有權決定的機構或人員決定和授權的,是真實有效的意思表示。

4.3甲方將按照乙方要求提供財務資料、生產經營資料和簽訂相關合同所需要的各項證明文件,并保證各類資料的真實性、有效性和完整性。

篇5

(1)流動資金外匯借貸合同

合同編號:借款人:

貸款人:

借款人因出口生產需要,向貸款人申請流動資金外匯貸款,經貸款人審查同意發放。雙方為了保證貸款的順利實施,并維護各自的經濟權益,特簽訂本合同如下:

一、貸款金額:____萬美元,包括應付利息____萬美元。

二、貸款期限:____年,自第一筆用匯之日起至還清全部貸款本息止。

三、貸款利率及計收方法:1.按貸款人總行制定的流動資金外匯貸款利率執行,貸款期內利率固定為借款人第一筆用匯之日總行公布的流動資金貸款利率水平。或2.按貸款人自營統籌資金貸款利率執行,貸款利息每____計收一次,結息日____(從存款帳戶中扣收要寫明)。

四、貸款用途:本貸款本金部分限于支付____費用,必須專款專用,未經貸款人同意,不得挪作他用。應付利息部分限用于償付本貸款到期利息,不得挪作其他支付。

五、貸款使用:本合同簽訂之日起三個月內,借款人應提出訂貨卡片。提出訂貨卡片之日起五個月內應對外簽訂貿易合同。貿易合同付本需送交貸款人,以便對外開證、付匯。如遇特殊情況需延期定貨的,應事先經貸款人同意。借款人未按上述要求提出訂貨卡片和簽訂貿易合同的,貸款人有權撤銷貸款。

六、用款計劃:根據支付進度,本項貸款提款計劃為:

____月____萬美元;

____月____萬美元;

____月____萬美元;

貸款人允許借款人按實際情況調整用款計劃。提款期到期,未提用貸款,如借貸雙方無其他約定,借款人不得再繼續支用貸款。

七、貸款償還:借款人以新增出口創匯和人民幣銷售收入或其他資金歸還貸款,借款人保證在本合同規定的貸款期限內按下列計劃償還貸款:

____月____萬美元;

____月____萬美元;

如貸款項目提前實現經濟效益,借款人應提前償還貸款;如月度還款計劃不能實現,借款人應事先提出調整還款計劃,并經貸款人同意,否則貸款人將按貸款違約處理;如借款人不能按期還款,最遲在貸款到期前十五天應向貸款人提出書面展期申請,屆時貸款人可按有關規定作出處理意見。逾期或貸款人不同意展期的貸款,自過期之日起,加收20%~50%的罰息。

為有利于還款,借款人應在貸款人處開立還款準備金帳戶,將用于還款的人民幣資金先予存入,待處匯額度落實后再結匯償還貸款。

八、還款擔保:本合同項下的貸款本息由____作為借款人的擔保人,并由擔保人向貸款人出具擔保函,作為本合同不可分割的組成部分。一旦借款人不能按期償還貸款本息,經貸款人發出書面通知,由擔保單位承擔還本付息責任。本貸款項下有關進出口結算業務,應通過中國銀行進出口業務部敘做。

九、違約和違約處理:

(一)下列情況均屬借款人違約:1.借款人未能按合同計劃用款和還本付息。2.未經貸款人同意改變貸款用途或挪作他用。3.未經貸款人同意借款人私用轉賣用貸款購置的物品。4.借款人違反本合同其他條款事項。

(二)根據違約情況,貸款人有權采取下列措施:1.注銷借款人未使用的貸款。2.對違約部分貸款加收最高為50%的罰息。3.凍結借款人在貸款人處的存款,并追回貸款。4.向貸款擔保人追索貸款。5.借款人和擔保人未能履行合同還款責任時,貸款人有權從借款人和擔保人在各金融單位存款帳戶中主動扣收還貸款項。6.采取其他必要手段直至依法索償應付未付貸款本息及費用。

十、合同生效:本合同經雙方簽字蓋章后生效。本合同共四份,雙方各執兩份。本合同若有其他未盡事宜,雙方進一步商定補充條款。

借款人(蓋章)貸款人(蓋章)

企業負責人銀行負責人

財務負責人經辦人員

簽約日期:

2.申請書

(1)流動資金外匯借款申請表 萬 元

申請單位: (公章)年月日 金額單位:

萬美元

─┬──┬──────┬──────┬──────┬─────┬──

│ │所有│主要產品名稱│上年銷售收入│上年出口收入│上年創匯額│凈創│

│ │制 ││││ │匯額│

│基├──┼──────┼──────┼──────┼─────┼──┤

│本│││││ ││

│情│││││ ││

│況│││││ ││

│ │││││ ││

├─┼──┴───┬──┴───┬──┴─┬────┴┬────┴──┤

│ │申請貸款金額│  期 限  │用匯計劃│ 還匯計劃 │ 進口物資名稱 │

│貸├──────┼──────┼────┼─────┼───────┤

│款││││ │ │

│情││││ │ │

│況││││ │ │

│ ││││ │ │

├─┼──────┼──────┼────┼─────┼───────┤

│ │新增銷售收入│新增出口收入│新增利稅│新增凈創匯│  還匯來源  │

│經├──────┼──────┼────┼─────┼───────┤

│濟││││ │ │

│效││││ │ │

│益││││ │ │

│ ││││ │ │

─┴──────┴──────┴────┴─────┴───────

申請單位法人代表:____項目負責人:____財務負責人:____

項目聯系人:_______單位地址:____電話:_____

(2)流動資金外匯貸款項目審查意見書

────┬──┬────┬──┬────┬──┬─┬────────

│貸款單位││貸款金額││貸款期限││出│外貿收購( ) │

│││││││口├────────┤

├────┼──┼────┼──┼────┼──┤方│外貿處理( ) │

│進口原料││產品名稱││出口何國││式├────────┤

│││││││ │自營出口( ) │

├────┴──┴────┴──┴────┴──┴─┴────────┤

│貸款單位概況│

├─────┬──┬────┬──┬─────┬──┬─────┬──┤

│所有制││法人代表││地 址││電 話││

├─────┼──┼────┼──┼─────┼──┼─────┼──┤

│ ││││出口金額( ││平均換匯成││

│去年產值 ││利潤││收購金額或││本美元/元││

│ ││││創匯金額) ││ ││

├─────┼──┼────┼──┼─────┼──┼─────┼──┤

│出口比例 ││││ ││ ││

│(銷售額之 ││凈創匯額││聯系人部門││聯系人姓名││

│比)  ││││ ││ ││

├─────┴──┴────┴──┼─────┴──┴─────┴──┤

│ 審查要點 │信貸員審查意見│

├────────────────┼─────────────────┤

│1.出口計劃是否落實│ │

├────────────────┤ │

│2.企業管理及加工能力、周期如何│ │

├────────────────┤ │

│3.換匯、創匯及利潤情況如何│ │

├────────────────┤ │

│4.還款來源、還款計劃是否可行 │ │

├────────────────┤ │

│5.貸款有何風險│ │

├────────────────┤ │

││ │

├────────────────┼─────────────────┤

│ 科長審查意見 │  經理審定意見  │

├────────────────┼─────────────────┤

││ │

││ │

────────────────┴─────────────────

年月日

3.擔保書

信用擔保書致

分行:

根據你行與__(下稱借款人)在__年__月__日簽訂的貸款合同向借款人提供__的貸款。現我__(下稱擔保人)愿意擔保:當借款人不論由于什么原因不能按與你行簽訂的貸款合同規定履行還本、付息及支付有關費用時,擔保人愿承擔借款人履行上述貸款合同的連帶責任。

擔保人在此聲明和保證:

一、擔保人是在____注冊登記的經濟實體,任何改變擔保人本身性質、地位的事件、事項發生或有可能發生時,擔保人保證及時通知你行。

二、本項擔保金額最高額為貸款合同中規定的貸款金額即____及由此而產生的利息和有關費用。如你行允許借款人的貸款到期后展期,只要擔保金額不超過貸款合同的金額。擔保人不會因此而解除或減少擔保責任。

三、擔保人在收到你行出具的要求擔保人履行擔保責任的付款通知書后,不管你行是否向借款人追索,保證按付款通知書規定的付款日、付款金額主動、一次向你行付清全部應付款項。你行出具的付款通知書是終結性的,對借款人和擔保人均有約束力。

四、如果擔保人未按你行通知規定的期限及金額付款,擔保人在此授權你行從擔保人開立在你行的____帳戶中扣收,并可加收逾期息。

五、本擔保是一項持續性的擔保,只要借款人在貸款合同項下,按有關條款規定承擔了任何現在的、將來的或可能發生的債務和責任,擔保人就始終承擔本擔保項下的所有連帶責任。你行給予借款人的任何寬限只要不增加擔保人的擔保金額,擔保人在此擔保書項下的責任均不會解除或減少。

六、只要不增加擔保人的擔保金額,本擔保人不會因為借款人與你行同意對貸款合同條款的任何修改、補充、刪除或因借款人與其它方面簽訂的任何合同而受影響或失效。

七、如果借款人將財產或權益抵押給擔保人,在本擔保項下的貸款金額沒有全部償還之前,擔保人不會行使有關抵押書項下的權利,也不會取代你行對借款人的債權人地位。

八、如果借款人破產或與其它公司合并,或更改名稱等類似情況出現,并不解除擔保人在此信用擔保書下的責任。

九、擔保人的繼承人(包括因改組合并而繼承)將受本擔保書的約束,并繼續承擔本擔保項下的責任。未得到你行事先書面同意,擔保人不會轉讓其擔保義務。

十、你行如將本擔保項下的貸款合同的債權轉讓給他人,并不影響債權人向擔保人要求履行擔保的責任。

十一、本擔保書是無條件不可撤銷的擔保。擔保人與任何其它方面簽訂的任何合同(協議或契約)均不影響本擔保的真實性、有效性和合法性。

擔保人地址:

擔保人名稱:

開戶銀行證明日期年月日

4.其它文書

(1)借款授權書及授權人簽字樣本致分行:

茲授權我公司____(職務)____(姓名)向你行全權辦理我公司所需貸款事宜,授權人有權與你行接洽辦理貸款,并有權在我公司的貸款申請書,貸款合同上簽字,由此而產生的一切債務均由我公司承擔全部經濟及法律責任。

隨附授權人簽字樣本,授權人如有變更,我公司將保證及時通知你行并將變更的借款授權書送達你行。

授權單位: (簽章)

董事長:______(簽章)

附:授權人的簽字,樣本或簽章。 ____年____月____日

(2)貸款意向書致____:

關于貴公司__年__月__日為____需要向我行申請__的來函收悉。經研究特表明我行意向如下:我行有意承做該項貸款,條件是:

1.貸款項目必需經我國政府主管部門正式批準,并已領取營業執照;

2.根據我行要求向我行提供項目有關的各項資料;

3.經我行進一步審查,確認該項目貸款符合我行各項貸款條件。 ×××××行

日期:年月日

(3)貸款到期通知書____公司:

貴公司于__年__月__日與我行簽訂的貸款合同貸款金額為____。按合同還款計劃規定,本期還款將于__年__月__日到期,還款金額為____。希望貴公司作好還款準備,按時來我行辦理還款手續,否則將作逾期貸款或違約處理。特此通知。 分行 日期:年月日

(4)到期貸款轉逾期科目的通知根據貸款合同及展期通知,你單位____(批準金額)的貸款將于__年__月__日到期,現貸款余額為__,我行自到期日后一天即將該項貸款轉入740逾期貸款科目,原帳號__現改為__。我行并在原利率基礎上加收__%的罰息。

望你單位盡快安排好資金,早日結清上述貸款。××銀行外匯信貸部

年月日

中國銀行信托咨詢公司委托貸款協議

委托人:(下稱甲方)

受托人:(下稱乙方)

借款人:(下稱丙方)

經三方友好協商就委托貸款事宜達成如下協議:

一、甲方一次性向乙方提供人民幣萬元的資金,并委托乙方一次性貸給丙方。

二、貸款期限為月。(從年月日起至年月日止)

三、貸款利率:

四、甲方將委托的資金撥入乙方在中國銀行總行營業部開立的帳戶內,乙方將根據甲方的委托將款項撥至丙方指定的帳戶。

五、丙方同意向乙方支托委付金額的0.6%委托貸款手續費,于乙方撥款前由丙方一次性支付。

六、貸款用途為流動資金。

七、借款償還:本貸款屬委托性貸款,丙方不得以任何理由要求展期。丙方保證按本協議所規定的借款期限償還貸款本金及利息。本貸款可以提前歸還但需一周前書面通知甲方、乙方。

八、丙方歸還貸款時,應將款項劃至乙方在銀行開立的帳戶。乙方收到資金后將款項劃收甲方在銀行開立的帳戶內。

九、風險責任:本貸款本息收回風險由甲方負責,乙方負責監督貸款使用和按期收回貸款本息。

十、本協議適用中國法律并根據該法進行解釋。

十一、本協議從三方簽字之日起生效,至丙方還清本息時即自動失效。本協議正本叁份。

甲方:乙方: 丙方

(公章) (公章)(公章)

代表簽字 代表簽字 代表簽字 年月日

人民幣固定資產貸款合同 合同號

貸款方:中國銀行信托咨詢公司(以下簡稱甲方)

地址:北京西交民巷17號

電話:601.5010 601.4422-339

借款方:____(以下簡稱乙方)

地址:____

電話:____

根據國務院頒發的《借款合同條例》以及文批準立項,甲乙雙方就下列人民幣固定資產貸款事宜協商一致,特訂立本合同,供雙方信守。

第一條 貸款金額:經乙方申請,甲方同意按下列條款向乙方發放固定資產貸款$____萬元(大寫人民幣____萬元)。

第二條 貸款用途:本合同項下的貸款僅限用于____,專款專用,不得挪用。

第三條 貸款期限:自甲方第一筆撥款之日起至乙方全部還清本息之日止,共計__個月(__年)。

第四條 貸款利率:本貸款利率為月息____‰。在本合同有效期間,如遇中國人民銀行調整利率或變更計息辦法,自其公布或生效之日起,本貸款上述利率或計息辦法亦作相應調整,并以甲方通知為準。

第五條 貸款的撥付和作用:甲方在本合同規定的用途和金額內,按照乙方提供的、經借貸雙方協商同意的用款計劃,逐筆核貸,供給資金。乙方須于每次用款日前__天以電報(加注雙方確定的編碼)或信函(信托放款支付憑條)方式通知甲方用款的具體日期、金額。甲方接到上述通知后,即按要求用款日期、金額將款項以電匯方式劃撥至乙方____在____行開立的人民幣第____號帳戶內。乙方須在發出上述用款通知的同時即將簽字、蓋章的貸款借據寄甲方。

①乙方須按用款計劃用款。②如延遲用款,除須于該次計劃用款日前一個月書面通知甲方外,乙方將對延遲用款金額部分自延遲之日起,按實際延遲天數,收取本貸款利率之50%的承擔費。如延遲天數超過__天,甲方有權終止貸款,并保留立即對已貸款部分本息的追索權。③如提前用款,乙方須于該次提前用款日前二個月書面通知甲方,經甲方同意后生效,否則甲方因資金不便、不能適時供應資金之責任,由乙方自負。如因國家計劃或政策變化等因素使甲方不能按原用款計劃供應資金,甲方不承擔違約責任。

第六條 計、付利息:本貸款起息日為甲方第一筆撥款日,利息按實際用款天數,以360天為一年計算,乙方每季度向甲方付息一次。計算與付息日為每季度/半年最后一個月的二十日。如該日恰逢非銀行營業日,則順延至下一個營業日。

第七條 貸款管理:乙方須按時向甲方提供每月、季、半年及年度財務報表,并每半年向甲方提供本貸款使用和效益情況報告。甲方有權在其認為必要的時候檢查本貸款的使用情況以及乙方的生產經營活動和財務狀況,乙方有義務向甲方提供一切必要的資料,并給予協助和提供方便。乙方如發生任何影響本貸款按期還本付息的固定資產或其他債務之增加,須事先經甲方同意。

第八條 貸款償還:乙方必須在本合同規定的貸款期限內,按還款計劃償還貸款,不得逾期。如提前還款,須于該次還款期日前__天書面通知甲方,經甲方同意方可提前還款。每次提前還款不得少于人民幣____萬元。本貸款非經甲方特別許可,不得展期。本貸款項下的應還本金、利息(包括罰息)、承擔費,均由乙方以電匯方式匯至甲方在中國銀行總行營業部開立的人民幣第____號帳戶內。

第九條 還款擔保:本貸款本息的償還由經甲方認可的、有實際擔保能力的作為乙方的擔保人,擔保人按甲方的條件和格式向甲方出具不可撤銷的擔保書。一旦乙方不能按本合同(包括還款計劃書)的規定按期償還貸款本息(包括罰息、承擔費),上述擔保人保證按擔保書在接到甲方書面通知后十天內,無條件代為償還乙方所欠的應還本息(包括罰息承擔費)。

第十條 違約責任:

一、如乙方不按本合同規定的用途用款,甲方有權停止貸款,部分或全部收回已發放的貸款,并對其挪用金額部分自挪用之日起,在本合同利率基礎上加收100%的罰息;

二、如乙方不按本合同(包括用款計劃書)的規定按期償還貸款本息,甲方有權對逾期償還金額部分,自逾期之日起,在本合同利率基礎上加收30%的罰息。

三、在發生下列情況之一時,甲方有權停止發放貸款,并立即或限期提前收回已發放的貸款:

(一)乙方向甲方提供的情況、報表、資料不真實或拒絕甲方對本貸款的上述合理管理或檢查;

(二)乙方與第三者發生訴訟,經法院判決敗訴,從而影響了其還款能力;

(三)乙方的資產總額不足以抵償其負債總額;

(四)乙方的擔保人違反或失去擔保書中的條件;

(五)乙方或其擔保人在本合同履行期內瀕臨破產。

四、交叉違約條款:凡乙方對除本貸款之外的其他債務有違約行為,或其它債務已經(或可以)加速到期,或乙方經司法程序宣告破產或乙方承認無力清償已到期債務,或將其財產讓與給其他債權人,則均被視為對本合同同時違約,本貸款亦須同時(以同等比例)加速到期受償或同時(以同等比例)分配乙方的讓與及清償財產。

第十一條 乙方須對本貸款項下購置的固定資產,在貸款期內辦理以甲方為受益人的財產保險,直至乙方全部還清本息。保險單亦由甲方保管。

第十二條 甲方將委托____代其管理本合同項下貸款的使用和歸還以及辦理與本合同有關的貸方所授權或委托的其它事項。

第十三條 合同變更:甲、乙任何一方如要求變更本合同或其中條款,須事先以書面形式通知對方。在雙方達成新協議前,本合同仍然有效。

第十四條 本合同不因乙方或其擔保人的關停并轉、清盤、破產、人動及其它債務而影響其對本貸款本息的上述償還和本合同項下其他義務的履行。

第十五條 本合同未盡事宜,甲、乙雙方將通過友好協商予以解決。甲乙雙方如就本合同項下有關事宜發生爭執,友好協商不能解決時,按照我國有關法律,訴之法院。

第十六條 本合同所附“貸款借據”、用款計劃書和擔保書等文件均作為本合同不可分割的組成部分,與本合同具有同等法律效力。

第十七條 本合同正本一式二份,經甲乙雙方共同簽字蓋章后生效,甲乙雙方各執一份,具有同等效力。

甲方乙方 19年月日

不可撤銷擔保書

致中國銀行信托咨詢公司:

根據貴公司與(以下簡稱借款人)于年月日簽訂的中托字第

號貸款合同書的規定。我應借款人的要求開立以貴公司為受益人的不可撤銷的擔保書,向貴公司擔保下列各項:

一、借款人不能按照合同規定的還款期限和金額償還貸款時,本擔保人將全部承擔一切經濟損失。擔保的金額為(貨幣)及其相應的利息和有關費用。

二、當收到貴公司的書面通知,說明借款人無力履行其還款責任時,本擔保人保證在三日之內立即無條件地償還借款方所欠貴公司借款本息及其有關費用、稅款及因延誤還款而發生的一切費用。

三、如本擔保人在收到貴公司書面通知的三日內不能履行上述擔保責任時,貴公司有權從擔保人在銀行開立的任何帳戶中扣款(開戶行為中國銀行帳號和工商銀行分理處)。

四、本擔保書是一種連續擔保和賠償的保證,不受借款方上級單位任何指令和借款方與任何單位簽訂的任何協議、文件影響,也不因借款方是否破產、無力清償借款、喪失企業資格、更改組織章程等各種變化而有任何改變。

五、本擔保人是經上級主管部門批準成立、工商行政管理部門發給營業執照的法人或有權提供此類擔保的政府部門,并有足夠償還借款的財產作保證,保證履行本擔保書規定的義務。

六、本擔保人確認擔保人提供此項擔保沒有違犯國家有關法律、規定、政策和其上級主管部門的有關規定,今后也不會受上述法律、規定、政策變化的影響。

保證人:(公章)保證人地址:

保證人開戶銀行及帳號: 年月日

貸款借據貸款合同號: 年 月 日編號:

──────┬─────────┬─────┬───────────

│ 借款單位 │ │ 開戶行及 │ │

││ │  帳號  │ │

├──────┼─────────┼─────┼───────────┤

│ 貸款單位 │ │ 開戶行及 │ │

││ │  帳號  │ │

├──────┼─────────┼─┬─┬─┼─┬─┬─┬─┬─┬─┤

│ 借款金額 │ │億│千│百│十│萬│千│百│十│元│

│ (大寫) │人民幣├─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┼─┤

││ │ │ │ │ │ │ │ │ │ │

├─┬────┴─────┬──┬┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┴─┤

│利││借款││

│率││用途││

├─┼───┬──────┴──┼─────────┬────────┤

│ │順 序│ 日 期 │ 還款金額 │ 備 注 │

│ ├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│ │ 1 │ 月 日 │元││

│還├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│款│ 2 │ 月 日 │元││

│計├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│劃│ 3 │ 月 日 │元││

│ ├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│ │ 4 │ 月 日 │元││

│ ├───┼─────────┼─────────┼────────┤

│ │ 5 │ 月 日 │元││

├─┴───┴─────────┴─────────┴────────┤

│茲借到中國銀行總行信托咨詢公司上列貸款,我單位愿遵照銀行貸款辦法辦理│

│;按月息‰計付利息;在貸款到期時保證按還款計劃還清貸款本息。│

│借款單位(蓋章)擔保單位(蓋章)│

├─┬───┬───┬──────┬─────────┬───────┤

│ │ 月 │ 日 │ 償還本金 │ 結 欠 本 金 │  備注  │

│ ├───┼───┼──────┼─────────┼───────┤

│還│ │ ││ │ │

│款├───┼───┼──────┼─────────┼───────┤

│記│ │ ││ │ │

│錄├───┼───┼──────┼─────────┼───────┤

│ │ │ ││ │ │

│ ├───┼───┼──────┼─────────┼───────┤

│ │ │ ││ │ │

─┴───┴───┴──────┴─────────┴───────

外匯固定資產貸款合同

合同號

貸款方:中國銀行信托咨詢公司(以下簡稱甲方)

地址:北京西交民巷17號

電話:601.5010 601.4422-339

借款方:____(以下簡稱乙方)

地址:____

電話:____

根據國務院頒發的《借款合同條例》以及文批準立項,借貸雙方就下列外匯固定資產貸款事宜協商一致,特訂立本合同,供雙方信守。

第一條 貸款金額:經乙方申請,甲方同意按下列條款向乙方發放固定資產貸款____萬美元(大寫___萬美元)。

第二條 貸款用途:本合同項下的固定資產貸款僅限用于____,專款專用,不得挪用。

第三條 貸款期限:本合同項下貸款期限為__個月,從甲方第一次撥款之日起計算。

第四條 貸款利率:本貸款利率按中國銀行__年期外匯固定資產貸款每__月浮動利率加__%。并每__月調整一次,同時通知乙方。

第五條 貸款的撥付和使用:甲方在本合同規定的用途和金額內,按照乙方提供的經借貸雙方協商同意的用匯計劃逐筆核貸,供給資金。乙方須于每次用匯前十天以加押電報或信函(信托放款支付憑條)方式通知甲方用匯的具體日期、金額。甲方在接到上述通知后,即按要求的用匯日期、金額將款項以電匯方式劃撥至乙方在____行開立的外匯第____號帳戶內。乙方須在發出上述用匯通知的同時將簽字、蓋章的貸款借據寄甲方。

①乙方須按用匯計劃用款。②如延遲用匯,除須于該次計劃用匯日前一個月書面通知甲方外,甲方將對延遲用匯金額部分自延遲之日起,按實際延遲天數,收取本貸款利率之50%的承擔費。如延遲天數超過__天,甲方有權終止貸款,并保留立即對已貸款部分本息的追索權。③如提前用匯,乙方須于該次提前用匯日前二個月書面通知甲方,經甲方同意后生效,否則甲方因資金不便、不能適時供應資金之責任,由乙方自負。④如因國家計劃或政策變化等因素使甲方不能按原用匯計劃供應資金,甲方不承擔違約責任。

乙方如需在用匯前對外開出信用證,須事先經甲方審核同意后,方可辦理。

第六條 計、付利息:本貸款起息日為甲方第一筆撥款日,利息按實際用匯天數,以360天為一年計算,乙方須每季度/半年向甲方付息一次。

第七條 貸款管理:乙方須按時向甲方提供每月、季、半年及年度財務報表,并每半年向甲方提供本貸款使用和效益情況報告。甲方有權在其認為必要的時候檢查本貸款的使用情況以及乙方的生產經營活動和財務狀況,乙方有義務向甲方提供一切必要的資料,并給予協助和提供方便。乙方如發生任何影響本貸款按期還本付息的固定資產或其他債務之增加,須事先經甲方同意。

第八條 貸款償還:乙方必須在本合同規定的貸款期限內,按還匯計劃償還貸款,不得逾期。如提前還款,須于該次提前還款期前__天書面通知甲方,經甲方同意方可提前還款。每次提前還款不得少于____萬美元。本貸款非經甲方特別許可,不得展期。本貸款項下的應還本金、利息(包括罰息)、承擔費均應以與貸款幣別相同的外匯償付,并由乙方以電匯方式匯至甲方在中國銀行總行營業部開立的外匯第____號帳號內。

第九條 還匯擔保:本貸款本息的償還由甲方認可的,有實際擔保能力的____作為乙方的擔保人。并由上述擔保人按甲方的條件和格式向甲方出具不可撤銷的擔保書。一旦乙方不能按本合同(包括還匯計劃書)的規定按期償還貸款本息(包括罰息承擔費),上述擔保人保證按擔保書在接到甲方書面通知后十天內,無條件代乙方償還所欠的應還本息(包括罰息承擔費)。

第十條 違約責任:

一、如乙方不按本合同規定的用途用匯,甲方有權停止貸款,部分或全部收回已發放的貸款,并對其挪用金額部分自挪用之日起,在本合同利率基礎上加收100%的罰息;

二、如乙方不按本合同(包括用匯計劃書)的規定按期償還貸款本息,甲方有權對逾期償還金額部分,自逾期之日起,在本合同利率基礎上加收30%的罰息。

三、在發生下列情況之一時,甲方有權停止發放貸款,并立即或限期提前收回已發放的貸款:

(一)乙方向甲方提供的情況、報表、資料不真實或拒絕甲方對本貸款的上述合理管理或檢查;

(二)乙方與第三者發生訴訟,經法院判決敗訴,從而影響了其還匯能力;

(三)乙方的資產總額不足以抵償負債總額;

(四)乙方的擔保人違反或失去擔保書中的條件;

(五)乙方或其擔保人在本合同履行期內瀕臨破產。

四、交叉違約條款:凡乙方對除本貸款之外的其他債務有違約行為,或其它債務已經(或可以)加速到期,或乙方經司法程序宣告破產或乙方承認無力清償已到期債務,或將其財產讓與給其他債權人,則均被視為對本合同同時違約,本貸款亦須同時(以同等比例)加速到期受償或同時(以同等比例)分配乙方的讓與及清償財產。

第十一條 乙方須對本貸款項下購置的固定資產在貸款期內辦理以甲方為受益人的財產保險。直至乙方全部還清本息。保險單送交甲方保管。

第十二條 甲方將委托代其管理本合同項下貸款的使用和歸還以及辦理與本合同有關的貸方所授權或委托的其它事項。

第十三條 合同變更:甲、乙任何一方如要求變更本合同或其中條款,須事先以書面形式通知對方。在雙方修改合同或達成新協議前,本合同仍然有效。

第十四條 本合同不因乙方或其擔保人的關停并轉、清盤、轉產、人動及其它債務而影響其對本貸款本息的上述償還和本合同項下其他義務的履行。

第十五條 本合同未盡事宜,甲、乙雙方將通過友好協商予以解決。甲乙雙方如就本合同項下有關事宜發生爭執,友好協商不能解決時,按照我國有關法律訴之法院。

第十六條 本合同所附貸款借據、用匯計劃書和擔保書等文件均作為本合同不可分割的組成部分,與本合同具有同等法律效力。

第十七條 本合同正本一式二份,經甲乙雙方共同簽字蓋章后生效,甲乙雙方各執一份,具有同等效力。甲方乙方 19年月日

中國銀行信托投資公司外匯固定資產貸款合同

合同號:存檔號:

借款方:貸款方:日 期:地 點:

貸款合同 合同號:

借方:

貸方:中銀信托投資公司

經借、貸雙方友好協商,同意簽定本貸款合同,并共同遵守合同中每一條款,不得單方毀約。

第一條 貸款種類

本合同項下的貸款為外匯固定資產貸款,貸款的具體用途必須是借、貸雙方確認的并經國家有關主管部門正式批準的項目。此貸款項下的資金不得挪作它用。

第二條 貸款幣種及金額

幣種:

金額: (小寫)

(大寫)

第三條 貸款用途

此筆貸款用于借款方經____(批準單位)____號文批準的____項目。上述的有關批準文件應作為此貸款合同的附屬文件交貸方存檔備查。此筆貸款的用途是唯一的,借方不得在此貸款合同規定之外的任何項目上使用。

第四條 貸款期限

第一筆用款:自年月日至年月日,共計天。

第二筆用款:自年月日至年月日,共計天。

第三筆用款:自年月日至年月日,共計天。

第四筆用款:自年月日至年月日,共計天。

第五條 起息日與到期日

本貸款合同第四條中限定的起息日與到期日的規定如下:

起息日--本貸款合同項下全部或部分資金自貸方帳戶劃出之日為該筆資金的起息日,自該日起對劃出的資金開始計息。

到期日--本貸款合同項下的到期日為借方將償付資金匯至貸方帳戶之日。如借方在規定的到期日未能將規定償付的金額劃至貸方帳戶,則按逾期處理,借方應按規定支付逾期利息。

第六條 利率與計息結算

1.利率

(a)固定利率:按年利率%計算。

(b)浮動利率:按貸方劃款日倫敦銀行同業拆放的同期利率加 (libor+ )計算。

(a)、(b)兩項,只能選擇一種。對于(b)項,利率浮動在每期固定利息結算日進行。

2.計息結算

利息按貸款實際發生額每__個月結算一次。上半年三月二十日、六月二十日,下半年九月二十日、十二月二十日為固定結算日。借方在結算日應償付的本息如未能如期劃至貸方帳戶,則貸方自將未償部分金額轉入本金復利計算。

第七條 貸款手續費

本合同規定貸方將向借方收取貸款手續費。手續費率為本合同貸款總額的__%;貸款手續費借方應于第__個計息結算日一次性支付,支付形式與該期支付的本息支付方式相同。

第八條 計息寬限期

本合同規定該筆貸款每筆發生額自起息日起有__個月的計息寬限期,即自起息日起有__個月不支付利息。寬限期內利率不變,但遇結息日時不復利計算。寬限期結束后自第__個月開始正常計息,如該月有固定結算日,則自起息日起至該固定結算日止的全部利息在該日支付;如該月無固定結算日,則該月的20日定為寬限期后的第一個結算日,結算方法與固定結算日相同。

第九條 固定資產保險

該固定資產貸款項下形成的固定資產由借方負責向保險公司辦理財產保險。無論是人為或自然等任何原因引起的固定資產滅失或損壞,均不影響本合同的法律效力,借方不得以任何理由拒絕向貸方支付貸款本息和有關費用。

第十條 還款

1.借方應嚴格按還款計劃或本合同的規定償還貸款本息及有關費用;

2.按外匯貸款慣例,此合同項下的貸款不能提前償還,如借方因故需提前還款時,應在預計償還日前十五天書面通知貸方并獲得貸方的許可。對不經貸方許可而提前歸還的貸款部分,貸方將向借方一次性收取實際提前償付金額總額__%的承擔費。

3.借方確因正當理由而無法按期還款時,應于規定還款日前一個月向貸方提出延期付款的申請,并準備必要的材料以便辦理有關展期的手續,經貸方批準同意展期的貸款部分,貸方將不予罰息。貸款展期只限一次,展期到期后貸款將按逾期處理。

第十一條 保證

1.借方保證向貸方提交的所有材料或文件都是合法、真實、有效的。

2.借方保證本合同項下的貸款專款專用,不挪作它用。

3.借方保證按時向貸方提交使用貸款的有關材料(包括技改項目或工程建設進度的材料、設備進口或購置方面的材料、設備投入運行或工程完工后企業的財務狀況和經營情況資料等等),接受貸方的監督和檢查。

4.借方由于變更、改制、承包或經主管部門批準實行關、停、并、轉時,借方保證最遲于上述事件發生之前一個月以前通知貸方,并立即清償與貸方之間的所有債務。經貸方同意,借方可將債務轉移給接收單位或新設單位(在債務轉移的過程中,借方應向貸方出示并送交其主管部門或發包方的發文或有關文件),但接收債務的單位必須與貸方重新簽定貸款合同,合同簽字以前,貸方隨時有向借方或借方接收人追償債務的權利。

5.貸方保證按照合同的有關條款或用款計劃及時向借方提供貸款。

第十二條 違約責任

無論何方、亦無論何種原因、以何種方式拒絕執行或拖延本合同規定的所有條款之任何一項,均視為違約行為,應按下述條款執行:

1.如借方不按合同規定,擠占挪用本合同項下的貸款時,貸方將按規定加收罰息。罰息利率規定為在原貸款利率基礎上加收__%;

2.如借方未按本合同規定或未經貸方展期認可而發生不能按期還款情況時,貸方最多給予借方__天的還款寬限期。如在寬限期終止時借方仍不能清償全部應付款項,則自寬限期終止日的第二天開始,貸方將對借方未償還款項部分的金額按每日__%的利率在原貸款利率基礎上加收罰息;

3.如貸方未按本合同或用款計劃規定按時撥付款項,則借方給予貸方__天的寬限期。超過寬限期,借方有權要求貸方按實際違約金額及延誤天數按貸方罰取借方逾期貸款的同等利率向借方支付違約金;

4.如借方在貸方加收罰息及多次通知、警告后仍未能償還貸方貸款時,貸方將通過法律手段向借方追償所有未還資金。在訴訟期間,借方欠款仍按逾期利率計息,直至裁決內容提出新的利率為止。

第十三條 擔保

本貸款由以下單位提供以下形式的擔保:

1.

2.

3.

4.

上述的擔保文件作為本合同的附件,是本合同不可分割的組成部分。

第十四條 仲裁

本合同執行期間,如發生條款內容的爭議,借、貸雙方首先應協商解決。如協商不成,交由貸方所在地的仲裁機關仲裁。此仲裁是終局的,由此發生的一切費用由敗訴方負擔。

第十五條 合同生效

本合同自雙方有權簽字人簽字、并加蓋公章之日起生效。

第十六條 合同文本及附件

1.本合同正式文本使用語言為中文,如需要,亦可使用英文或其他語言文本。如兩種或兩種以上文本的合同內容發生矛盾時,一切內容解釋以中文文本為準。

2.本合同正本一式二分,借、貸雙方各執一份;副本若干,份數不限。

借方: 貸方:中銀信托投資公司

有權簽字人:有權簽字人:

簽章: 簽章:

開戶銀行: 開戶銀行:中國銀行總行營業部

銀行帳號: 銀行帳號:1494600108

經辦人:經辦人:

日期: 日期:

貸款合同合同號:

一、合同雙方

借 方:

貸方:中銀信托投資公司

二、貸款種類

本合同項下貸款為流動資金貸款,不得挪作它用。

三、貸款幣種及金額

幣 種:

金 額:

(小寫)

(大寫)

四、貸款用途:

五、貸款期限:自年月日至年月日,共計天。

六、利率與計息

1.利率:(a)按年利率%計算;

(b)按貸方劃款日倫敦銀行同業拆放同期利率加 (libor+ )計算。

2.計息:按貸款實際發生額半年結算一次,上半年六月二十日,下半年十二月二十日,如借方未于計息日付應付利息,上述貸款利率按實際用款天數(360日/年)計息。

3.起息:按實際匯出日起計息。

4.如中國銀行總行制定的計息辦法發生變化時,本合同將按新的辦法執行。

七、還款

1.借方應嚴格按還款計劃或本合同規定還款;

2.借款方提前還款時,應在預計償還日前十五天書面通知貸方并獲得貸方的認可。對不經貸方認可而提前歸還的貸款部分,貸方將向借方收取一次性%的承擔費;

3.借方因故無法按期還款時,應于規定還款日前一個月向貸方提出延期付款的申請。并準備辦理有關展期的手續。經貸方批準同意展期的部分,不予罰息。

八、保證

1.借方保證向貸方提交的所有資料必須是合法、真實、有效的文件。

2.借方保證本合同項下的貸款專款專用,不挪作它用。

3.借方保證按時向貸方提交使用貸款的有關資料,接受貸方的監督和檢查。

4.借方由于變更、改制、承包或經主管部門批準關、停、并、轉時,保證最遲于一個月以前通知貸方,并立即清償所有債務。經貸方同意,借方可將債務轉移給接收單位或新設單位,但接收債務單位必須與貸方重新簽訂貸款合同,合同簽訂以前,貸方隨時有向借方追償債務的權利。

5.貸方保證按照合同的條款及用款計劃及時向借方提供貸款。

九、違約責任

1.無論何方,亦無論因何種原因、何種方式拒絕執行或拖延執行本合同規定的所有條款之任何一項,均視為違約行為,應按下述條款或通過法律程序予以解決。

2.如貸方不按合同規定,擠占挪用本合同項下的貸款時,貸方將按人民銀行有關規定在原有貸款利率基礎上加收%的罰息;

3.如貸方未按本合同或用款計劃規定按時撥付款項,借方有權要求貸方按實際違約金額及延誤天數,按罰收逾期貸款的同等利率向借方支付違約金。

4.如借方未按本合同或還款計劃規定按期還款時,貸方將給予借方天的寬限期,如在寬限期內借方仍不能清償全部款項,則貸方將對借方加收未償還部分每日%的罰息。

5.如借方在貸方加收罰息及多次通知、警告后仍不能償還貸方貸款時,貸方有權通過法律手段向借方追償所有未還資金。

十、擔保

十一、合同生效

本合同自雙方有權簽字人簽字并加蓋公章之日起生效。

十二、仲裁

本合同執行期間,如發生爭議,借、貸雙方首先應協商解決。如協商不成,交由中國有關部門仲裁。此仲裁是終局的。由此發生的一切費用由敗訴方負擔。

十三、本合同正本一式二份,借、貸雙方各執一份;副本若干,份數不限。借方:貸方:中銀信托投資公司

有權簽字人: 有權簽字人:

蓋 章: 蓋 章:

開戶銀行:開戶銀行:中國銀行總行營業部

銀行帳號:銀行帳號:1494600108

日 期: 日 期: 中國信息信托投資公司貸款合同中投人貸字第號 年月日申請借款單位(以下簡稱甲方)由單位擔保,并經 批準,向中國信息信托投資公司(以下簡稱乙方)申請借款,雙方議定以下條款,共同遵守:

第一條 甲方申請借款總額為人民幣萬元(大寫)。借款用于 保證專款專用。

第二條 乙方根據甲方報送的工程用款計劃和用款借據及時審查發放貸款,以保證甲方工程需要。甲方違反政策、擅自改變計劃,挪用貸款或物資,乙方有權停止發放貸款。被挪用的貸款要加收百分之五十的利息或如數扣回。

第三條 借款期限定為年月(指從第一筆貸款之日起到最后還清全部本息)。借款利率,月息為‰;年息為%(如國家利率調整:1.利率不變;2.相應調整)按計收利息。貸款逾期不還,按國家規定的相應貸款利率加收百分之二十利息。

第四條 甲方保證按期歸還貸款。甲方如不能按期還清貸款,擔保單位必須承擔還款責任。乙方有權從甲方或擔保單位存款戶中扣回。

第五條 甲方同意按時向乙方報送工程進度,貸款使用情況的統計報表和資料,為乙方工作提供方便。

第六條 簽定本合同后,貸款方如未能按期向借款方提供或借款方未能按規定的時間提用借款,都應視違約,并視違約天數,額度,每天按付違約金。

第七條 本合同一式叁份,由甲乙雙方和擔保單位各執一份,具有同等法律效力。

借款單位(蓋章) 擔保單位(蓋章) 貸款單位(蓋章)

負責人: 負責人: 負責人:

財務部門(蓋章) 財務部門(蓋章) 業務負責人:

財務負責人: 財務負責人: 財務負責人:

開戶銀行:開戶銀行:開戶銀行:

帳 號: 帳 號: 帳 號:

電 話: 電 話: 電 話:

地 址: 地 址: 地 址:

年 月 日年 月 日年 月 日

簽約地點: 借款申請書(代借款借據)

19年月日

───────────┬───────┬────┬──┬───┬──

│借款單位名稱 │ │開戶銀行││帳號 ││

├───────────┼───────┼────┴──┼───┴──┤

│申請款金額(大寫)│ │借款期限 ││

├───────────┼───────┼───────┼──────┤

│借款種類 │ │借款用途 ││

├─┬─────────┴───────┴───────┴──────┤

│借││

│款││

│原││

│因││

├─┼────────┬───────────┬───────────┤

│ │分期借款│  分期還款  │ │

│ ├──┬──┬──┼──┬──┬──┬──┤ │

│借│日期│金額│利率│日期│本金│利息│合計│ │

│還├──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤借款批準后以本申請書作│

│款││││││││為借款借據│

│計├──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │

│劃││││││││借款單位蓋章 負責人章│

│ ├──┼──┼──┼──┼──┼──┼──┤ │

│ ││││││││ │

├─┼──┴──┴──┴──┴──┴──┴──┴───────────┤

│業││

│務││

│部││

│意││

│見│業務部負責人 經辦人年 月 日 │

├─┼────────────────────────────────┤

│公││

│司││

│審││

│定││

│意││

篇6

一、近幾年來吳江市創業培訓的情況

創業培訓是對具有創辦小企業意向的人員和小企業經營管理者進行企業創辦能力、市場經營素質等方面的培訓,并對他們在企業開辦、經營過程中給予一定的政策指導,其目的是通過提高企業創辦者創業的心理、管理。經營等素質,增強參與市場競爭和駕馭市場的應變能力,使小企業創辦者在成功地創辦企業,解決自身就業問題的同時,創造和增加社會就業崗位,幫助更多的人實現就業或再就業。自2003年起根據原勞動和社會保障部的統一部署,在蘇州市職業培訓指導中心的指導下開展創業培訓。

創業培訓也稱SIYB培訓,SIYB是國際勞工組織為了促進就業,支持發展中國家微小企業的發展,以創業促就業,實現就業的倍增效應,專門組織專家開發的。SIYB培訓項目由四套以教材為主的培訓課程組成,體系包括GYB即創業意識初始階段;SYB是創辦你的企業;IYB是改善你的企業;EYB是發展你的企業。我們目前舉辦的主要是前兩項培訓,自2010年開始嘗試第三項培訓IYB。從2003年到現在,吳江市參加創業培訓并取得合格證的有5981人。

總的來看,近幾年參加培訓的人數逐年增加,培訓質量不斷提高,社會反響較好,能取得這樣的成效,主要有以下幾個方面的原因:

1、領導重視,宣傳到位

從中央到地方各級領導都把創業促就業工作放在了很重要的位置。蘇州市分別于2008年、2010年舉辦了蘇州市民創業創新大賽,由電視臺進行直播,市領導頒獎,營造了創業光榮的良好氛圍。吳江市配合蘇州大市也分別搞了兩次創業大賽,得到了市領導的充分肯定和重視,在吳江掀起了一股創業熱潮。我們還充分利用吳江日報、吳江廣播電臺等媒體常年開展創業培訓的招生及政策宣傳,讓更多的吳江市民了解創業。2010年我市配合蘇州大市創建國家級創業型城市,成立了以市主要領導為組長的創建領導小組,各項工作在全市上下得到了充分重視,創業培訓工作迎來了前所未有的。

2、培訓范圍 不斷拓展

2003―2005年,實行免費創業培訓的對象主要是下崗失業人員,2006年開始拓展到高校畢業生、失地農民、農村富余勞動力、退役士兵、大學生村官、殘疾人。

只要有創業愿望和一定的創業能力,都可以申請參加開辦企業的培訓。有條件的地方,也可對已經是企業主,但需要提高經營能力的人員進行提高培訓。

3、培訓目的 更加明確

通過創業培訓,培養、提高“創業者”的心理、管理、經營素質,增強其駕馭市場的應變能力。對下崗職工和失業人員中的“創業者”實施心理、管理、經營素質的培訓,幫助下崗職工、失業人員轉變就業觀念,樹立創業的自信心。同時,對他們實施市場分析能力、市場競爭意識、組織管理能力的培訓,增強他們駕馭市場的應變能力,造就一批成功的小老板。

通過創業培訓,實現就業倍增效應。部分下崗失業人員通過創業培訓成為小老板,開辦了新企業或實體,在解決創業者本人就業問題的同時,也為社會創造了一批就業崗位,能幫助更多的下崗失業人員實現再就業,實現就業倍增效應。

通過創業培訓,推動民營經濟進一步健康發展。吳江歷來都是民營經濟特別發達的地區,創業的環境很好,對創業者進行培訓,使這支新生的創業者隊伍了解、掌握國家的有關經濟法規,學習工商、稅務、金融、科技、管理、勞動等方面的專業知識,幫助他們選準經營方向,減少經營投資的盲目性,從而提高創業的成功率,促進吳江民營經濟的健康發展。

4、創業優惠 政策到位

這幾年,吳江市政府出臺的一系列政策,使創業者得到了極大的實惠,為成功創業創造了良好的基礎。創業方面的優惠政策主要有:

創業補貼。在法定勞動年齡段內,具有本市戶籍經市職業培訓指導中心創業培訓結業的自主創業人員,并符合下列情形之一:(1)在領失業保險金人員;(2)城鎮就業困難人員,包括:女40周歲、男48周歲及其以上失業人員;享受城市居民最低生活保障的長期失業人員;夫妻雙失業人員;單親家庭失業人員;特困職工家庭有就業能力和就業愿望的人員;有就業能力和就業愿望的殘疾人員; “零就業家庭”的人員;(3)無單位就業經歷,初次創業的高校畢業生;(4)享受農村最低生活保障的低收入純農戶家庭和農村單親家庭等農村就業困難群體;(5)持有效證件初次創業的復員轉業退役軍人。

對確認符合上述對象和條件的自主創業人員,自2008年1月1日后領取營業執照,所辦實體正常經營,已辦理社會保障登記,依法繳納社會保險費。正常經營是指辦理納稅登記并已進行納稅申報,繳納稅款的,可給予一次性創業補貼2000元。

小額擔保貸款。經市職業培訓指導中心創業培訓合格并創業的人員,可直接向職業培訓指導中心申請,填報《吳江市小額擔保貸款(個人)申請表》,并按要求提供相關資料和證件報市職業培訓指導中心審查,經審查通過后直接提交擔保機構。市擔保機構接到經勞動保障部門審查的申請材料,在3個工作日內審核完畢并為符合條件的申請人辦理擔保手續和反擔保手續,并出具擔保書。農商行收到擔保機構提供的申貸材料后,對材料齊全、符合貸款條件的,在3個工作日內辦理貸款審批手續,核定貸款金額和貸款期限,簽訂借款合同并發放貸款。貸款擔保基金收取的擔保費不超過貸款本金的1%,由市財政全額向擔保機構支付。貸款額度不超過10萬元,貸款期限最高為二年,貸款利息由財政全額貼補。

2008年出臺的小額擔保貸款政策,給廣大經創業培訓合格后自主的小老板得到了強大的資金支持。2009年實現成功貸款人數為59人,貸款金額為570萬元;2010年實現成功貸款人數為164人,貸款金額為1626萬元。

社會保險補貼。經市職業培訓指導中心創業培訓結業的人員,自辦實體并繳納社會保險費的,可給予定額社會保險補貼。社會保險補貼期限最長不超過3年。補貼標準參照當年企業參保繳費基數下限,按養老、醫療、失業、工傷、生育五項社會保險合計單位繳費比例計算,2009年補貼標準為每月300元,2010年調整為每月317元。

5、帶動就業 成效明顯

各鎮“一鎮一品”活動的開展和創業孵化基地的建設,為自主創業者提供了強有力的經營保障,增強了初辦企業的成活率,也減輕了企業的資金壓力和成本壓力。創業孵化基地還為企業營造了良好的經營環境,便于小企業之間的聯系和交流,也便于市場的集中,形成固定的客流及訂單,有利于規模經營,提高市場的知名度。目前吳江市各個鎮(區)根據當地的產業結構,建立了10個創業孵化基地,這些措施有力地促進了創業培訓的成功率,創業帶動就業成效明顯。

二、創業培訓目前存在的問題

1、創業師資建設受到瓶頸制約,創業服務專家建設亟待加強

目前的創業師資結構比較單一,隨著創業培訓的目標任務的增加,創業培訓質量要求的提升,無論是從知識結構、還是年齡結構,師資問題將越來越受到嚴峻的考驗。創業指導專家志愿團的建設,依靠職業培訓指導中心個體的力量,無法聘請到高層次的專家,需要更高層面的推動。

2、小額擔保貸款的審批程序有待細化

目前的小額擔保貸款,給創業者提供了很好的融資渠道,極大地推動了吳江的創業活動。但在擔保審核過程中,出現了許多問題(沒有明確的標準),造成了許多學員的不理解和埋怨。需要進一步細化實施細則,進一步明確擔保貸款的操作流程及標準。

3、自主創業者的融資需要更多的支持

自主創業者要實現成功創業,首先要解決的是資金問題。隨著市場經濟的日益發展成熟,開辦企業的各項成本都在水漲船高,目前實施的小額擔保貸款只能在一定程度上幫助解決燃眉之急,創業者需要通過其他渠道籌集到更多的資金。

4、創業項目、創業孵化基地建設上有待于進一步加強溝通

當前創業培訓的過程中,主要以教材內容為主線,所涉及的案例與吳江市創業項目推介(一鎮一品)、創業孵化基地的建設缺乏有效的銜接,今后要加強這方面的交流。

三、進一步優化創業培訓的工作思路

1、成立創業講師志愿團,并定期進行交流,開展教研活動

向社會公開招聘兼職創業培訓講師,充實創業培訓師資隊伍,著重培養有自主創業實體或經歷的創業講師。定期開展創業業務培訓,通過教研活動、參觀學習、拓展訓練等多種形式提升自身業務水平。

2、強化創業培訓的后續服務工作,提高創業培訓質量,提升企業經營水平

加強創業指導專家委員會的建設,聘請高層次的企業家、高校教師、企業高管、政府相關部門的專家為創業者出謀劃策,指點迷津,優化企業經營方案,提升企業經營水平,提高創業成功率和成活率。在服務形式上開展“門診式服務”、“會診式服務”、“結對子服務”、“上門服務”、“網上服務”等形式的指導服務。

3、鼓勵引導社會各界捐助成立創業基金,改變由財政獨撐的局面

創業存在著風險,財政資金的特殊性規定了嚴格的反擔保措施。初次創業者需要一定的資金支持,所以融資的需求量較大。因此兩者之間存在著較大的差距,為彌補這一差距,需要政府或行業協會出面向社會各界發起募捐,成立創業基金,緩解資金矛盾。

4、擴大免費創業培訓的覆蓋范圍

將創業培訓的范圍擴展到有創業意愿的吳江市民。將創業培訓提升到一個新的高度,體現政府為民服務的理念,鼓勵更多的市民通過創業實現更好地就業。

5、成立自主創業者協會

今年我們在市人社局的指導下,成立了吳江市自主創業者協會。今后我們將利用這個平臺有序開展聯誼會活動,加強創業者之間的交流。定期組織專家志愿團開展多種形式的服務工作,為創業培訓學員答疑解惑。加強地區間的創業聯誼活動,及時掌握最新動態,擴大地區間的合作。擴大創業者協會的知名度,讓更多的自主創業者加入到這個陣營來,為吳江經濟發展作出應有的貢獻。

篇7

第1條為加強財務管理,根據國家有關法律、法規及財務制度,結合公司具體情況,制定本制度。

第2條財務管理工作必須在加強宏觀控制和微觀搞活的基礎上,嚴格執行財經紀律,以提高經濟效益,壯大企業經濟實力為宗旨。

第3條財務管理工作要貫徹“勤儉辦企業”的方針,勤儉節約,精打細算,在企業經營中制止鋪張浪費和一切不必要的開支,降低消耗,增加積累。,全國公務員共同天地

第4條公司及全資下屬公司、企業(含51%股權的全資、內聯企業)的財務工作,都必須執行本制度。其他中外合資合作及內聯企業參照本制度執行。

第二節財務機構與會計人員

第5條公司及下屬獨立核算的公司、企業設置獨立的財務機構。非獨立核算的單位配備專職財務人員。

第6條公司部會計師。

公司設計劃財務部。計劃財務部設部長、副部長。

下屬獨立核算的公司、企業設財務部。財務部設部長、副部長

計劃財務部及各財務部,根據業務工作需要配備必要的會計人員。

第7條總會計師協助總經理管理好整個系統的財務會計工作,對全系統的財務會計工作負責。

總會計師主要職責如下:

1.執行公司章程和股東大會、董事會的決議,主持編制并簽署公司的財務計劃、信貸計劃和會計報表等,落實完成計劃的措施,對執行中存在的問題提出改進措施,指導各項財務活動,考核生產經營成果,對總經理負責并報告工作;

2.審查公司基建、投資、貿易等發展項目及重要經濟合同,對可行性報告提出評估意見;

3.負責全系統的資金融通調拔決策工作,經總經理或董事會簽署后執行。

4.審核下屬公司、企業投資和效益的計算方案;

5.編制公司員工工資、獎金、福利方案和股東分紅派息方案;

6.監督全系統的財務管理和活動;

7.監督全系統的財務部門和會計人員執行國家的財經政策、法令、制度和遵守財經紀律,制止不符合財經法令、不講經濟效益、不執行計劃和違反財經紀律的事項;

8.對各級財務人員的調動、任免、晉升、獎懲等提出建議、評定,總經理批準后執行;

9.負責搞好全系統財務人員的培訓工,斷提高財會人員的素質和業務水平;

10.簽署下屬公司、企業的100萬元以下貸款擔保書。

第8條計劃財務部是公司的財務主管部門,除做好本部門各項業務工作外,負責從業務上對下屬各級財務部門和會計人員進行領導、指導、檢查、監督。

第9條計劃財務部部長領導計劃財務部的工作,在總經理和總會計師領導下主持公司的財務工作。

計劃財務部部長的主要職責是:

1.主持計劃財務部的工作,領導財務人員實行崗位責任制,切實地完成各項會計業務工作;

2.執行總經理和總會計師有關財務工作的決定,控制和降低公司的經營成本,審核監督資金的動用及經營效益,按月、季、年度向總會計師、總經理、董事會提交財務分析報告;

3.籌劃經營資金,負責公司資金使用計劃的審批、報批和銀行借、還款工作;

4.定期或不定期地組織會計人員對下屬公司、企業進行財務檢查,監督下屬公司、企業執行財經紀律和規章制度;

5.協助總會計師編制各種會計報表,主持公司的財產清查工作;

6.參與公司發新項目、重大投資、重要經濟合同的可行性研究。

第10條計劃財務部副部長協助部長工作,負責公管的財務管理工作。

第11條下屬公司、企業的財務部設部長,在經理領導下主持本單位的財務工作。財務部部長的主要職責是:

1.主持財務部的工作,領導財會人員完成各項會計業務的工作;

2.制訂財務計劃,搞好會計核算,及時、準確、完整地核算生產經營成果,考核計劃執行情況,定期提供數據、資料和財務分析報告;

3.參與投資、重大經濟合同的可行性研究;

4.負責編制會計報表,主持清查財產;

5.執行財經法令、制度、決定,堅持原則,增收節支,提高經濟效益;

6.監督、檢查資金使用、費用開支及財產管理,嚴格審核原始憑證及帳表、單證,杜絕貪污、浪費及不合理開支。

第12條財務部副部長協助部長工作,負責分管的財務工作。

第13條各級財務部門都必須建立稽查制度。

出納員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務帳目的登記工作。

第14條財會人員都要認真執行崗位責任制,各司其,互相配合,如實反映和嚴格監督各項經濟活動。

記帳、算帳、報帳必須做到手續完備,內容真實,數字準確,帳目清楚,日清月潔,按期報帳。

第15條各級領導必須切實保障財會人員依法行使職權和履行職責。

第16條財會人員在辦理會計事務中,必須堅持原則,照章辦事。對于違反財經紀律和財務制度的事項,必須拒絕付款、拒絕報銷或拒絕執行,并及時向上級財務部門報告。

公司支持財務人員堅持原則,按財務制度辦事。嚴禁任何人對敢于堅持原則的財會人員進行打擊報復。公司對敢于堅持原則的財會人員予以表揚或獎勵。

第17條財會人員力求穩定,不隨便調動。

財會人員調動工作或因故離職,必須與接替人員辦理交接手,全國公務員共同天地續,沒有辦清交接手續的,不得離職,亦不得中斷會計工作。

被撤銷、合并單位的財會人員,必須會同有關人員編制財立、資金、債權債務移交清冊,辦理交接手續。

篇8

第二十四條為加強財務管理,根據國家有關法律、法規及財務制度,結合公司具體情況,制定本制度。

第二十五條財務管理工作必須在加強宏觀控制和微觀搞活的基礎上,嚴格執行財經紀律,以提高經濟效益,壯大企業經濟實力為宗旨。

第二十六條財務管理工作要貫徹“勤儉辦企業”的方針,勤儉節約,精打細算,在企業經營中制止鋪張浪費和一切不必要的開支,降低消耗,增加積累。

第二十七條公司及全資下屬公司、企業(含51%股權的全資、內聯企業)的財務工作,都必須執行本制度。其他中外合資合作及內聯企業參照本制度執行。

第二節財務機構與會計人員

第二十八條公司及下屬獨立核算的公司、企業設置獨立的財務機構。非獨立核算的單位配備專職財務人員。

第二十九條公司部會計師。

公司設計劃財務部。計劃財務部設部長、副部長。

下屬獨立核算的公司、企業設財務部。財務部設部長、副部長

計劃財務部及各財務部,根據業務工作需要配備必要的會計人員。

第三十條總會計師協助總經理管理好整個系統的財務會計工作,對全系統的財務會計工作負責。

總會計師主要職責如下:

1.執行公司章程和股東大會、董事會的決議,主持編制并簽署公司的財務計劃、信貸計劃和會計報表等,落實完成計劃的措施,對執行中存在的問題提出改進措施,指導各項財務活動,考核生產經營成果,對總經理負責并報告工作;

2.審查公司基建、投資、貿易等發展項目及重要經濟合同,對可行性報告提出評估意見;

3.負責全系統的資金融通調拔決策工作,經總經理或董事會簽署后執行。

4.審核下屬公司、企業投資和效益的計算方案;

5.編制公司員工工資、獎金、福利方案和股東分紅派息方案;

6.監督全系統的財務管理和活動;

7.監督全系統的財務部門和會計人員執行國家的財經政策、法令、制度和遵守財經紀律,制止不符合財經法令、不講經濟效益、不執行計劃和違反財經紀律的事項;

8.對各級財務人員的調動、任免、晉升、獎懲等提出建議、評定,總經理批準后執行;

9.負責搞好全系統財務人員的培訓工,斷提高財會人員的素質和業務水平;

10.簽署下屬公司、企業的100萬元以下貸款擔保書。

第三十一條計劃財務部是公司的財務主管部門,除做好本部門各項業務工作外,負責從業務上對下屬各級財務部門和會計人員進行領導、指導、檢查、監督。

第三十二條計劃財務部部長領導計劃財務部的工作,在總經理和總會計師領導下主持公司的財務工作。

計劃財務部部長的主要職責是:

1.主持計劃財務部的工作,領導財務人員實行崗位責任制,切實地完成各項會計業務工作;

2.執行總經理和總會計師有關財務工作的決定,控制和降低公司的經營成本,審核監督資金的動用及經營效益,按月、季、年度向總會計師、總經理、董事會提交財務分析報告;

3.籌劃經營資金,負責公司資金使用計劃的審批、報批和銀行借、還款工作;

4.定期或不定期地組織會計人員對下屬公司、企業進行財務檢查,監督下屬公司、企業執行財經紀律和規章制度;

5.協助總會計師編制各種會計報表,主持公司的財產清查工作;

6.參與公司發新項目、重大投資、重要經濟合同的可行性研究。

第三十三條計劃財務部副部長協助部長工作,負責公管的財務管理工作。

第三十四條下屬公司、企業的財務部設部長,在經理領導下主持本單位的財務工作。財務部部長的主要職責是:

1.主持財務部的工作,領導財會人員完成各項會計業務的工作;

2.制訂財務計劃,搞好會計核算,及時、準確、完整地核算生產經營成果,考核計劃執行情況,定期提供數據、資料和財務分析報告;

3.參與投資、重大經濟合同的可行性研究;

4.負責編制會計報表,主持清查財產;

5.執行財經法令、制度、決定,堅持原則,增收節支,提高經濟效益;

6.監督、檢查資金使用、費用開支及財產管理,嚴格審核原始憑證及帳表、單證,杜絕貪污、浪費及不合理開支。

第三十五條財務部副部長協助部長工作,負責分管的財務工作。

第三十六條各級財務部門都必須建立稽查制度。

出納員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務帳目的登記工作。

第三十七條財會人員都要認真執行崗位責任制,各司其,互相配合,如實反映和嚴格監督各項經濟活動。

記帳、算帳、報帳必須做到手續完備,內容真實,數字準確,帳目清楚,日清月潔,按期報帳。

第三十八條各級領導必須切實保障財會人員依法行使職權和履行職責。

第三十九條財會人員在辦理會計事務中,必須堅持原則,照章辦事。對于違反財經紀律和財務制度的事項,必須拒絕付款、拒絕報銷或拒絕執行,并及時向上級財務部門報告。

公司支持財務人員堅持原則,按財務制度辦事。嚴禁任何人對敢于堅持原則的財會人員進行打擊報復。公司對敢于堅持原則的財會人員予以表揚或獎勵。

第四十條財會人員力求穩定,不隨便調動。

財會人員調動工作或因故離職,必須與接替人員辦理交接手續,沒有辦清交接手續的,不得離職,亦不得中斷會計工作。

被撤銷、合并單位的財會人員,必須會同有關人員編制財立、資金、債權債務移交清冊,辦理交接手續。

移交交接包括移交人經管的會計憑證、報表、帳目、款項、公章、實物及未了事項等。

移交交接必須監交。下屬公司、企業一般財會人員的交接,由本單位領導會同財務部部長進行監交;財務部部長的交接,由計劃帳務部部長會同本單位領導進行監交;計劃財務部部長的交接,由總經理會同總會計師進行監交。

第三節會計核算原則及科目報表

第四十一條公司執行《中華人民共和國會計法》、《會計人員職權條例》、《企業會計準則》和《企業財務通則》等法律法規關于會計核算一般原則、會計憑證和帳簿、內部審計和財產清查、成本清查等事項的規定。

第四十二條公司采用國家規定的會計制度的會計科目和會計報表,并按有關的規定辦理會計事務。

第四十三條記帳方法采用借貸記帳法。記帳原則采用權責發生制。以人民幣為記帳位幣。人民幣同其他貨幣折算,按國家規定的會計制度規定辦理。海外企業應選定一種貨幣為記帳本位幣。

第四十四條合資企業所發生的債權、債務、收益和費用等應按實際收付的貨幣記帳,同時應選用一種貨幣為本位幣,將所有外幣折合成本位幣記帳和編制財務報表。

第四十五條一切會計憑證、帳簿、報表中各種文字記錄用中文記載,必要時可用外國文字旁述;數目字用阿拉伯數字記載。記載、書寫必須使用鋼筆,不得用鉛筆及圓珠筆書寫。

第四十六條公司對公司資本堅持資本確定、資本充實的原則。

第四十七條公司各單位收益與費用的計算,實行分級核算,按部設帳。

對同一時期的各項收入及與其相關聯的成本、費用都必須在同一時期內反映,如應付工資、應提折舊等均按規定時間進行,不應提前或延后。

第四十八條公司采用的會計處理方法,前后各期必須一致,非董事會同意,任何人不得隨意改變。

第四十九條凡與公司合作經營的企業,應按合同規定的資本總額、出資比例、出資方式,在規定期限內投入資本。具體如下:

1.以現金投資的,應以收到或顧入開戶銀行的日期和金額作為記帳依據;

2.以廠房、設備、原材料等實物投資的,應按合同規定并經檢驗核實的實物清單、金額、收到實物的日期作為記帳依據;

3.以專有技術、專利權等無形資產作投資的,應以合同規定的金額和日期為記帳依據;

4.各方交付的出資額,應由政府批準的注冊會計師事務所驗證,出具驗資報告后,據以發給出資證明。

第五十條公司向其他單位投出的資金,應按投出時交付的金額記帳,所發生的收益和損失,應在投資損益科目中入帳,在利潤表中單獨反映。

第五十一條公司對境外的投資或在境外購置房屋等固定資產,必須經董事會批準后方可行。

第五十二條長期借款的利息支出,應根據使用單位用款時間計算利息。

第五十三條公司以單價2000元以上、使用年限1年以上的資產為固定資產,分為5大類:

1.房屋及其他建筑物;

2.機器設備;

3.電子設備(如手提程控電話機、復印機、電傳機等);

4.運輸工具;

5.其他設備。

第五十四條各類固定資產折舊年限為:

1.房屋及建筑物35年;

2.機器設備(含室內裝修)10年;

3.電子設備、運輸工具5年;

4.其他設備5年。

固定資產以不計留殘值提取折舊。固定資產提完折舊后仍可繼續使用的,不再計提折;提前報廢的固定資產要補提足折舊。

第五十五條購入的固定資產,以進價加運輸、裝卸、包裝、保險等費用作為原價。需安裝的固定資產,還應包括關稅及工商稅等。作為投資的固定資產,應以投資協議約定的價格為原價。

第五十六條固定資產必須每年盤點一次,對盤盈、盤虧、報廢及固定資產的計價,必須嚴格審查,按規定經批準后,于年度決算時處理完畢。

1.盤盈的固定資產,以重置完全價值作為原價,按新舊的程度估算累計折舊入帳,原價減累計折舊后的差額轉入公積金。

2.盤虧的固定資產,應沖減原價和累計折舊,原價減累計折舊后的差額作營業外支出處理。

3.報廢的固定資產的變價收入(減除清理費用后的凈額)與固定資產凈值的差額,其收益轉入公積金,其損失作營業外支出處理。

4.公司對固定資產的購入、出售、清理、報廢及內部轉移等都要辦理會計手續,并設置固定資產明細帳進行核算。

第五十七條凡單項債權(不論境內外)帳齡超過1年仍未回收時,各核算單位按年度提取10%的比例提取壞帳準備金。

第五十八條公司主要的會計報表有如下幾種:

1.資產負債表(年、季、月);

2.損益表(年、季、月);

3.股息紅利分配方案(年度);

4.財務狀況變動表(年度);

5.專用基金明細表(半年);

6.固定資產增減變化表(月);

7.銀行貸款增減變化表(月);

8.現金出納月終盤存表(月);

9.提取壞帳準備金明細表(月);

10.應收、應付和預付款項明細表(月)。

第四節資金、現金、費用管理

第五十九條計劃財務部和各財務部要加強對資產、資金、現金及費用開支的管理,防止損失,杜絕浪費,良好運用,提高效益。

第六十條銀行帳戶必須遵守銀行的規定開設和使用。銀行帳戶只供本單位經營業務收支結算使用,嚴禁出借帳戶供外單位或個人使用,嚴禁為外單位或個人代收代支、轉帳套現。

第六十一條銀行帳戶的帳號必須保密,非因業務需要不準外泄。

第六十二條銀行帳戶印鑒的使用實行3章分管并用制。即:財務章由出納保管,經理私章和會計私章由本人各自保管,不準由1人統一保管使用。印鑒保管人臨時出差時由其委托他人代管。

第六十三條銀行帳戶往來應逐筆登記入帳,不準多筆匯總記帳,也不準以收頂支記帳。各單位應按月與銀行對帳單核對,未達收支,應作出調節表逐筆調節平衡。

第六十四條財會人員辦理信匯、電匯、票匯(含自帶票匯)、轉帳支付等付出款項,一律憑付款審批單辦理。付款審批單應附入付款憑證記帳備查。

付款審批單由項目經辦人負責辦理報批。會款審批權限如下:屬預付貨款、定金的,10萬元以下的(含10萬元)由下屬公司、企業正、副經理和財務部部長共同審批;10萬元以上至30萬元的(含30萬元)由總會計師審批;30萬元以上至50萬元的(含50萬元)由總會計師和主管副總經理或總經理助理共同審批;50萬元以上至100萬元的(含100萬元)由總經理審批;100萬元以上的由董事長審批。屬貿易貨款的,100萬元以下的(含100萬元)由下屬公司、企業正、副經理和財務部部長共同審批;100萬元以上至200萬元的(含200萬元)由總會計師審批;200萬元以上至300萬元的(含300萬元)由總會計師和主管副總經理或總經理助理共同審批;300萬元以上至500萬元的(含500萬元)由總經理審批;500萬元以上的由董事長審批。屬自帶匯票的,10萬元以下的(含10萬元)由下屬公司、企業正、副經理和財務部長共同審批;10萬元以上至50萬元的(含50萬元)由總會計師審批;50萬元以上至100萬元的(含100萬元)由總會計師和主管副總經理或總經理助理共同審批;100萬元以上至200萬元的(含200萬元)由總經理審批;200萬元以上的由董事長審批。屬購置、維修固定資產的,3萬元以下的(含3萬元)由下屬公司、企業正、副經理和財務部部長共同審批;3萬元以上至10萬元的(含10萬元)由總會計師審批;10萬元至100萬元的(含100萬元)由總經理審批;100萬元以上的由董事長審批。屬房地產開發和工業項目的,按已批準的合同的規定付款。匯出境外的資金,外貿企業的經理、副經理和財務部部長可共同審批5萬美元的(含5萬美元)資金,其余:10萬美元以下的(含10萬美元

)由總會計師審批;10萬至20萬美元的(含20萬美元)由總會計師和主管副總經理或總經理助理共同審批;20萬至50萬美元的(含50萬美元)由總經理審批;50美元以上的由董事長審批。

同一項目(含同一筆貿易)應按合計總額報批,不準為逃避審批而分列報批、支付。

報上級審批的項目,上報單位應先提出初審意見;由總經理、董事長審批的,先報總會計師審查。

對違反上述規定的付款,財務人員有權且必須拒絕支付,并及時向上級請求處理。

第六十五條根據已獲批準簽訂的合同付款的,應嚴格按合同規定的期限付出,不得早付或遲付,也不準改變支付方式和用途,非經收款單位書現正式委托,也不準改變收款單位(人)

凡委托其他單位(人)代付款的,一律上報總經理批準。

第六十六條各單位應建立資金回籠情況的跟蹤制度。凡付出款(物)5萬元以上的,各單位財務必須逐項跟蹤基1資金回籠情況,并按月匯總后上報計劃財務部、總會計師和總經理。對到期的應收資金,各單位應督促經辦人員及時催收;發現問題的,應及時上報請示處理。

第六十七條各單位庫存現金不得超過3000元,超過部分當天下午存入銀行。禁止坐支營來收入現金。

第六十八條一切現金往來,必須收付有憑據,嚴禁口說為憑。

第六十九條嚴禁代外單位或私人轉帳套現和大額度(5000元以上)支付往來或貿易現金。嚴禁各單位私設小錢柜。

第七十條嚴禁將公款存入私人帳戶,違者按貪污論處。

第七十一條現金日記帳必須用固定一本帳,嚴禁使用兩本帳或帳外有帳。

第七十二條各單位會計每月終要會同出納員盤點現金庫存一次,保證鈔帳相符。盤點表應隨同會計報表一起上報。

第七十三條領用空白支票,必須注明限額、日期、用途及使用期限,并視金額大小按第六十四條審批規定報批。所有空白支票及作廢支票均必須存放保險柜內。嚴禁空白支票在使用前先蓋上印章。

第七十四條正常的辦公費用開支,必須有正式發票,印章齊全,經手人驗收人簽外,經經理或其授權人批準后方能報銷付款。

第七十五條商品運雜費、保管費、包裝費、介紹費、手續費等,必須注明商品批次及購銷發票號碼,經經理批準后才能報銷。其中對介紹費和手續費,經辦人還須另付合同書和說明報批:2000元以下的由下屬公司、企業經理審批,2000元至1萬元的由總會計師審批,1萬元以上的由總經理審批。

第七十六條業務費實行包干制,按實現利潤的比例提取,由經理掌握使用。提取的比例由總經理確定。提取后應專款專用,不得私分、貪污。

公司本部各部、室的業務費,由各部、室部長(主任)審核,1000元以下抒總會計師審批報銷,1000元以上的由總會計師簽署后報總經理審批報銷。

公司本部員工的差旅費,由各部、室部長(主任)審核,2000元以下的由部會計師審批報銷,2000元以上的由總會計師簽署后報總經理審批報銷。

第七十七條探親旅費、醫療費等按國家的規定報銷。

第七十八條非生產性的特殊開支,如贊助金、會費等在福利基金列支,2000元以下由下屬公司、企業經理審批,2000元以上至5000元的由總會計師審批,5000元以上由總經理審批。

第七十九條各單位購置固定資產(包括維修、租用),必須先立項、作出預算,報經批準后才能購置。其中,屬專控商品的,還必須報經專控部門批準后才能購置;非專控商品,按第六十四條審批權限規定經批準后才能購置。

第八十條各單位對中、長期投資要選好投資項目,節約投資費用,縮短投資回收期,提高投資效益。各單位財務必須對投資的可行性報告提出評估意見,并加強對投入產出資金的管理。任何投資,均須按第六十四條審批權限規定經批準后才能投入。

第八十一條各單位所創的外匯限于進出中貿易使用。其他外匯買賣的價格由總會計師根據市場情況審定一個最低、最高價,所進行的外匯買賣均不得低于審定的最低價、最高價。

第八十二條下屬公司、企業生產經營所需資金原則上自行解決。其貸款需公司擔保的可報計劃財務部審查。金額100萬元以下的(含100萬元)由總會計師審批,100萬元以上至500萬元的由總經理審批,500萬元以上的由董事長審批。

下屬公司、企業如資金周轉困難需向公司臨時借調的,應先報計劃財務部簽署意見后,50萬元以下的總會計師審批,50萬元以上的由部經理審批。借款按期參照銀行貸款計收本息。本系統內的相互借款均計收本息。

第八十三條嚴禁下屬公司、企業為外單位(含合資、合作企業)或個人擔保貸款。

第八十四條嚴格資金使用審批手續。會計人員對一切審批手續不完備的資金使用事項,都有權且必須拒絕辦理。否則按違章論處并對該資金的損失負連帶賠償責任。

第八十五條有關資金使用的審批,臺審批人員出差時,由其指定人代為審批。

批件必須附入有關發票、單據后面入帳備查。

第五節工資及獎金

第八十六條公司實行“按勞取酬”、“多勞多得”的分配制度。

第八十七條公司員工年度工資及資金總額,由總經理按章程的規定擬訂。

第八十八條員工的工資標準和獎勵方法,由總會計師提出方案,報總經理審定。

第八十九條下屬公司、企業實行工資總額與經濟效益掛鉤的工資制度,具體辦法由總會計師擬訂,報總經理審定。

第九十條下屬公司、企業的資金按下達的利潤基數及實際完成的利潤額分別提取,采取平時預提、年終結算的方法,提取比例由總會計師擬訂,報總經理審定。

第九十一條實行全員抵押承包經營與經理任期目標責任制的下屬公司、企業,其工資及獎金的提取和分配,按《承包合同書》的規定執行。

第六節稅收及利潤分配

第九十二條公司及下屬公司、企業依法向國家繳納稅金,不準偷稅漏稅。

第九十三條稅后利潤的分配按章程的規定執行。

第七節利潤上交和庫存物資財務管理

第九十四條下屬公司、企業應上交公司的利潤(含基數利潤和分成利潤),必須在當年12月底前上交70%,余下30%在下年3月底前交清。對不按時全額上交的單位,公司按銀行同期貸款利息最高利息率加30%計收利息。

第九十五條倉庫必須建立嚴密的出入庫制度和保管規范,每月向財務部門報送一次庫存報表,報表同時抄送上級財務部門。

第九十六條倉庫每月由會計會同倉庫管理人員進行一次實物盤點,并編制出庫存物資盈虧表,盈虧表同時抄報上級財務部門。

第九十七條對庫存物資的盤盈盤虧,倉庫不得自行作財務處理。盤虧在1000元以下者(含1000元),由所在單位財務部審核,報經理審批后處理,1000元以上至5000元的(含5000元)須呈報會計師審批后處理,5000元以上的由總經理審批后處理。

第八節會計憑證和檔案保管

第九十八條各下屬公司、企業必須加強對發票的管理,安排專人負責發票的登記、領用、清理、核對工作。嚴禁為外單位或個人代開發票,違者處發票額15%以上的罰款和扣發1-2個月的獎金,情節嚴重的追究法律責任。

第九十九條會計憑證必須內容真實、手續完備、數字準確、不得涂改、挖補,如事后發現差錯,也必須由經辦人負責劃雙紅線并蓋章進行更正。

第一百條會計檔案必須按月裝訂成冊,妥善保管,不得丟失,至少保存15年。