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隨著社會經濟的發展，目前我國的金融體系已經初具規模。證券公司作為其中不可或缺的組成部分，起著十分重要的決定性作用，是構成經濟命脈的“主力軍”。雖然證券公司在我國金融市場中已經小有成就，但是在財務管理工作方面依然存在著一定的問題和不足，我們需要針對這些財務管理可能存在的潛在風險進行深入的分析，并剖析其產生的原因加以解決，以期保證證券公司的財務管理工作可以朝著一條健康、有序的道路去發展。

證券公司財務管理中的風險分析

（一）對財務管理工作關注度不夠。作為公司的決策者，一定要充分認識到財務管理工作的重要性。財務管理工作是否能夠創新，朝著健康、有序的道路去發展，對于企業未來的發展是起著一定的推動和促進作用的。所以，作為公司的管理與決策者一定要看到機遇與挑戰，在新形勢下，順應時代的發展，轉換思路，拓寬視野，與時俱進，對財務管理工作進行改革與創新，完善財務管理體系，對財務管理工作給予一定的政策支持，以期保證財務管理工作的高效性，促進證券公司未來戰略思想與決策的發展需要。（二）缺乏完善的資金預算體系。首先，通過調查研究我們不難發現，證券公司的基礎環節較為薄弱。落實到具體的工作上就是沒有足夠的資金預算，財務管理工作領導的決策往往占據主要的地位，缺乏完善的資金預算體系。其次，執行力不強。即使有的公司制定了相配套的預算管理體系，但是受到客觀因素的影響，往往也是落于形式，沒有真正的付諸于實踐，落實到實質，部分員工缺乏高度的責任心，執行力較差。（三）缺乏科學、合理的財務管理制度。目前，部分證券公司存在現金管理不夠科學，合理的現狀。有些證券公司現金持有量較多，資金沒有得到有效的利用，資金閑置的問題嚴重；而有些證券公司持有的現金量過少，這無形當中也不利于日常工作的開展和資金的業務往來，顯然也是不恰當的。所以，證券公司面對這一現實情況，應該制定科學、合理的財務管理制度，嚴格把控公司的應收賬款，避免應收賬款不能及時收回，造成壞賬的可能性，及時規避可能存在的財務潛在風險，將經濟損失盡可能減低到最小。

證券公司財務管理風險的監測方法

（一）專家意見法。專家意見法，顧名思義就是利用專家豐富的行業經驗，對證券公司的財務風險進行合理的管控。及時發現可能存在的潛在風險，對財務風險進行科學的定性分析，最大限度的實現監測工作的準確性與實效性。（二）財務報表分析法。在進行“專家意見法”的同時，我們可以將量化與定性相結合，通過財務報表分析的方式與手段，來準確監測財務風險發生的可能性。通過財務指標的數據分析，可以科學、有效的判斷財務風險，規避公司的財務風險。（三）指標分析法。指標分析法，和財務報表分析法大同小異，也是利用數據分析的方式，確立科學的數據指標體系，對數據進行分析、總結，通過數據的分析，找到可能存在的財務風險。唯一的區別就是，如果采取指標分析的方法，需要提前設定風險的臨界值。

證券公司財務管理風險的防范措施

（一）轉變思想與認識，全員共同進步。要想打好財務管理“保衛戰”，證券公司所有員工必須要心往一處想，勁往一處使，轉變過去因循守舊的管理觀念，創新思維能力，積極主動地進行業務能力的學習，多參加外部的培訓與交流，提升自身的業務能力。要把公司當成是自己的“家”，樹立一種風險防范意識，大家明確自己的權責范圍，公司各個部門之間密切配合，形成一種聯動監督機制，將一切可能會出現的問題遏制在萌芽之中。（二）建立健全完善的財務集中體系。管理者必須建立健全完善的財務集中體系，才能夠從源頭上杜絕財務風險的發生。只有制定科學的法律法規，才能約束公司以及員工的行為，當遇到問題的時候可以做到“有法可依”，“有章可循”，“有理可據”，真正的將一些可能發生的問題掐滅在萌芽之中。另外，我們應該制定科學，簡便的業務流程，讓業務流程更加的規范合理，方便于民，縮短業務流程的時間，提高業務流程的工作效率，最大限度的實現財務管理工作的最優化。我們應該切實有效的建立財務內部監督機制，促進財務管理工作可以最大限度的實現集中管控。眾所周知，財務集中體系是建立在內部監督機制的基礎之上的，所以，兩者密切相連，唇齒相依。如果內部監督機制存在問題，那么財務集中體系也會出現“資金鏈”斷裂的情況。所以，財務管理人員一定要主次分明，根據財務監督的輕重緩急，有針對性的展開財務監督的管控工作，可以做到重點突出，主次分明。在制定財務預算體系規劃的時候，財務管理人員一定要運籌帷幄，做好整體的戰略布局工作，對資金的流動做出科學、合理的預判，比如說，采取風控的手段，以確保收支的平衡性。另外，在進行財務風險管理的同時，所有的財務管理人員都要把眼光放長遠，要結合當前的經濟形勢，立足于本地區的經濟發展水平現狀進行準確的分析，從而全面的分析未來的發展態勢，對財務工作進行全面、科學的預算，以便于促進業績的大幅度提升。與此同時，通過建立健全科學的財務集中體系，嚴格管控資金的發展動向，最大限度的實現資源的優化與整合，有效地規避證券公司財務管理中可能存在的風險。（三）建立健全全面預算管理體系。通過財務工作我們不難發現，建立健全全面預算管理體系是尤為重要的。其可以保證在正常運營的前提之下，對數據進行動態的分析與整理，全面掌握證券公司的業務往來情況，提升數據庫的真實性與準確性，降低各項風險指標，保證財務管理工作的有效進行。我們應該立足于證券公司的實際情況，對風險類型進行分類總結，制定相對應的風險預警方案。通過風險評價指標體系的確立，及時的發現財務風險，并作出風險預警，降低財務風險，將可能造成的經濟損失降到最低。另一方面，要設立儲備帳的管理，對證券公司的財務情況進行實時的分析，將數據記錄在案，以備不時之需。

綜上所述，證券公司作為金融市場的“主力軍”，對我國金融市場的發展起到至關重要的作用，但是，隨著證券公司規模的擴大，遇到的財務問題更加的復雜化，所以，財務管理人員必須要擦亮雙眼，從自身做起，積極主動地提升自己的業務能力水平，嚴格遵循會計準則的相關規定，加強會計信息工作的透明度，最大限度的規避財務風險。證券公司在應該充分發揮財務管理在防范金融風險的重要作用，促進證券公司的良好發展。

作者:周琳 單位:東北農業大學