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一、中央銀行安全文化的內涵

中央銀行安全文化是中央銀行為實現貨幣政策目標、履行宏觀調控、金融穩定和金融服務職責而進行的長期管理活動，以及在生產實踐過程中積累形成的全員性的安全價值觀、在職業行為中所體現的安全性特征以及構成和影響社會運行秩序的安全氛圍等的總和。在日常工作中，安全文化在不同層面以不同形態呈現，按照形態體系來分，廣義的安全文化包括：安全物質文化、安全制度文化、安全行為文化、安全概念文化。各子文化間表現為一定的層次性，物質和制度文化是安全文化建設的基礎，是安全文化的剛性內核；行為和概念文化屬于精神層面的內容，是安全文化的柔性外延。物質和制度文化決定行為和概念文化建設，行為和概念文化又反過來對物質和制度文化的進步和演進起作用，剛柔相濟，相輔相成。對于大部分的風險因素和事故而言，僅有安全技術手段和安全管理（制度）手段是不夠的。目前的科技手段還達不到物的本質安全化，而依賴于制度的安全管理也不可能實現全面、全天候覆蓋，這就必然帶來安全管理上的疏漏。被管理者為了個人利益，會在強制監督缺位的情況下，與規章制度博弈，“冒險”采取不安全行為。然而并不是每一次不安全行為都會導致事故或案件的發生，這會進一步強化這種不安全行為，并可能“傳染”給其他人，進而將這種“不安全的行為模式、思維模式和價值觀”傳遞到一個群體中，成為絕大部分風險產生的導火索。本文探討的中央銀行安全文化建設，關注于“安全的行為模式、思維模式和價值觀”的培養，即上述廣義中央銀行安全文化的第三和第四個層面。“安全的行為模式、思維模式和價值觀”的培養和運用，正是為了彌補安全技術手段和管理手段的不足。中央銀行安全文化建設的目的是通過對中央銀行員工的觀念、道德、倫理、態度、情感、品行等深層次的人文因素的強化，利用領導、教育、宣傳、獎懲、創建群體氛圍等手段，不斷提高中央銀行員工的安全素質，改進其安全意識和行為，使其從“要我遵章守法”轉變成“我要遵章守法”，使自外而內的安全手段（技術手段、管理手段）與自內而外的安全手段（安全的行為模式、思維模式和價值觀）達到相互促進、相互推動、和諧統一。

二、建設中央銀行安全文化的必要性

（一）中央銀行安全文化建設是人民銀行實現以人為本、強化內部管理的內在要求。人民銀行要實現履職目標，必須首先維護內部的安全穩定，防范內部安全風險，加強內部金融生態環境建設，營造安全和諧穩定的內部管理和工作秩序。安全文化建設是營造安全和諧穩定的內部管理和工作秩序的重要手段。安全文化的核心是以人為本，通過以文化為主導的柔性管理影響干部職工的思想觀念，為人民銀行履職提供良好的文化氛圍，有效提高工作效率。通過安全文化建設，發揮安全文化對干部職工的導向、凝聚、規范和激勵的作用，既是關心干部職工、保護干部職工的重要舉措，又是增強干部職工歸屬感和中央銀行的向心力的有效途徑；既是以人為本管理的具體體現，也是強化內部管理的必然要求。

（二）中央銀行安全文化建設是人民銀行做到高效履職、執政為民的客觀需要。人民銀行肩負著制訂和執行貨幣政策、維護金融穩定、提供金融服務等職責，既關乎社會經濟命脈又緊密聯系社會大眾，推行安全文化可以增強干部職工的安全意識，牢固樹立安全理念，規范安全行為，提高安全素質，使干部職工能夠自覺遵守法規和操作規程，減少失誤行為，這樣人民銀行的高效履職才有根本保證，也只有這樣才能真正做到執政為民。

（三）中央銀行安全文化建設是人民銀行樹立良好形象、提高公信力的現實需要。隨著市場經濟的不斷發展和改革開放的不斷深入，人民銀行的職能、地位和作用越來越突出，越來越受到社會的關注。按照中央提出建立法治政府的要求，人民銀行必須全面推進依法行政、嚴格執法、優質服務，才能樹立起務實、高效、廉潔的良好形象，從而提高人民銀行的公信力。

三、中央銀行安全文化建設靜態和動態分析

在新時期，中央銀行系統雖然開展了一系列自身建設活動，取得相當成效，但在主要業務中仍然存在風險與不安全因素。隨著經濟金融規模不斷擴大、新技術在金融業的運用、金融業務的不斷創新，中央銀行安全風險也在不斷發生變化，面臨著新的問題和局面。中央銀行安全文化建設不僅要面臨傳統風險因素的考驗，也要面對新的風險因素的挑戰。

（一）人民銀行安全文化建設現狀。近年來，人民銀行投入大量的人力物力以保障自身安全穩健運行，采用新技術、新產品、新設備來不斷改進和提高自身工作安全狀況。各級黨委也高度重視制度和管理，不斷完善內控機制，優化內控環境，加強內控管理，力求在最大程度上減少因為技術和制度漏洞而導致的安全事故的發生。在安全文化推動方面，從總行到各級分支機構都做了大量有益的工作，如黨委組織部門開展黨員創先爭優活動，工會提出建設和諧央行目標，紀委監察部門提倡建立廉政文化，以及其他內部管理部門和具體業務部門針對自身職責范圍開展宣傳教育活動等。從工作實際來看，主要業務仍然存在風險與不安全因素，傳統習慣、文化氛圍導致各類風險仍時有發生。如在行政執法中，執法人員利用職務之便牟取個人利益引發執法風險；執法腐敗中，行為人往往違反有關的法律或程序，違反崗位職責和業務操作規則，違規行使職權。從2003年以來人民銀行系統發生的164件違紀違法案件來看，大部分風險和案件的發生，與安全文化不健全，無法滿足新時期中央銀行職能轉變和業務發展的要求相關。一是安全教育不足，安全意識不清晰。存在安全是重要部門和要害人員要落實的、與己無關的思想認識，抓安全管理較為被動；認為平時強調安全是小題大做、杞人憂天，思想麻痹大意。個別基層行忽視對員工的風險教育和管理，員工以信任代替制度，以人情代替管理。二是思想教育單一，員工責任意識缺乏。部分員工對工作缺乏責任感和使命感，不敢負責，不愿負責，怕承擔責任；對工作缺乏熱情和主動性，得過且過，對待職責范圍的工作推諉拖延。人民銀行的工作性質決定員工必須具備很強的責任心，而現在對員工的思想教育手段比較單一，員工的進取精神、工作熱情和自身潛力不能得到有效激發，一些員工因缺乏源動力而產生懈怠心理，致使工作責任心不強。三是管理力度不足，一些工作人員自由散漫。目前，人民銀行一些管理人員存在不敢管或怕得罪人的心理，內部管理失之于寬、失之于軟，只要不出事就不管理，缺少防患于未然的意識，養成一些員工自由散漫、我行我素的習慣。目前，人民銀行發生的案件以及風險苗頭，相當一部分是人為因素造成的，是由于制度執行不嚴、價值觀與精神層面的安全文化不健全等軟件因素導致的，而不是由于制度不健全或安全設施不完善等引起的。若以銀行業的“三鐵”（鐵規章、鐵數據、鐵管理）文化要求來看，許多時候，“制度”、“數據”、“管理”都有了，往往是在“鐵”的方面沒做到。在這個意義上，以個人行為模式、思維模式以及價值觀與精神層面為核心的安全文化建設已經成為中央銀行安全中的短板，在一定程度上削弱了技術手段和制度手段的實施效果。

（二）當前影響人民銀行安全文化建設的新情況。

1、業務規模的不斷擴大，對有效管理提出更高要求。例如，隨著經濟的快速發展，人民銀行經理國庫的資金規模迅速增長，2003-2010年廣東國庫業務量年均以36％以上的速度增長，2010年業務量超過7785萬筆，國庫業務量與日俱增的同時，國庫資金流轉的單筆金額更大、頻度更高，這對國庫資金管理效率提出了更高的要求，無疑也使人民銀行實現安全高效地經理國庫面臨更嚴峻的考驗。

2、關乎民生的事情處置不當，易引發突發事件。例如，2007年，佛山市10元及以下小面額人民幣普遍出現緊缺狀況，商場、超市、醫院、批零市場、農貿肉菜市場、餐飲店等地方的緊缺情況尤為突出，給經營者和群眾生活帶來不便和困擾，群眾反映投訴的情況明顯增多，報紙、電臺、電視臺的相關報道也集中出現，社會上出現有意識地囤積小票和有償兌換現象，找零問題一時成為社會廣泛關注的話題。這種情況如果處置不當，小事就會變大事，演變成影響社會穩定的大事件，這不僅會對人民銀行的形象造成嚴重損害，而且會對金融系統的安全運行造成嚴重影響。

3、金融服務創新成為“雙刃劍”。金融服務創新既可以是應對風險的有效手段，也可能暗藏不容忽視的新風險。如支付工具的發展日新月異，網上支付、票據回購、支票即時入賬和電子票據等新型工具的使用越來越廣泛，不僅對人民銀行加強支付工具的管理、更好地履行職責提出了新要求，也對減少法律風險、維護人民銀行的安全提出了新課題。再如，國庫資金匯劃清算已由過去單一的行庫往來方式轉變為包括支付系統往來、國庫內部往來、同城票據交換等在內的多種清算方式，這些清算方式的實施，使國庫資金清算擁有了高速、直達、暢通的匯劃通道，也意味著國庫資金風險點相應增多，防范難度加大。以上老問題的存在和新情況的出現，將人民銀行安全文化建設推到了一個相當重要的位置。如何營造一個強大的安全文化氛圍，使全體員工在這個氛圍內，行為被潛移默化地規范在所崇尚的安全價值取向和安全行為準則中，如何用安全文化打造具有健康的心理狀態、高尚的倫理道德、科學的思維方式的人民銀行員工隊伍，減少人為造成的安全事故的發生，是我們必須解決的問題。

四、從戰略高度重視中央銀行安全文化建設

中央銀行安全文化建設是一個系統工程，也是一項長期性的工作任務，需要我們結合中央銀行中心工作和履職實踐不斷探索和豐富。僅依靠制度層面的完善難以充分發揮安全文化的作用，構建中央銀行安全文化還需以培育安全價值觀為核心，突出制度執行的關鍵性，抓住激勵約束的重要性，重申監督考核的嚴肅性，強調環境營造的統一性，才能為中央銀行職能履行營造內外和諧的安全環境。

（一）培育安全價值觀，固安全文化建設之本。一是要對員工各層次安全文化進行提煉、優化和整合，形成中央銀行特有的全體員工所認同的安全文化體系。由于垂直管理體制的設置，領導者對安全文化建設的認識和支持顯得尤為重要，建立健全中央銀行安全文化建設領導機制將有利于把安全文化的作用在員工的意識和行為中進一步深化。通過安全文化建設使管理者及一線操作者具有較強的安全意識和認真負責的工作態度，知道、了解自身不安全行為可能產生的后果及可能付出的代價。二是加強安全文化知識培訓和教育，增強員工對各種緊急情況的應變能力。將安全文化建設以及對干部的安全要求放到優秀中央銀行干部培養的整體框架之中，讓安全文化的內容有效地影響業務運作的所有責任人，制度規定、崗位操作、應急處置與逃生等相關的知識與技能成為員工必備的素質要求。三是有機結合剛性和柔性的管理方法，鼓勵正確的行為。在具體的工作中讓員工能自覺地糾正、避免各種習慣性違章和不良習慣，嚴格依照安全可控的管理規定和操作規程，實施安全管理和各項業務活動，規范自身行為，實現中央銀行的長治久安。

（二）強化制度執行，穩安全文化建設之基。一是要通過落實以各單位、各部門第一責任人為核心的責任制，建立健全各級安全管理組織體系，堅持誰主管、誰負責的原則，強化安全管理責任主體。具體來說，就是領導干部要以身作則、帶頭遵守制度，并自覺接受干部職工的監督；執行部門要明確執紀、依章辦事；紀檢部門要堅持對各種違規行為進行責任追究。二是在安全文化理念的指導下，重新審視和修訂原有的各項規章制度，使其更加科學、規范，更具備可操作性。隨著人民銀行各項業務不斷拓展，制度建設要突出與時俱進，確定一種與現實的技術、管理水平相適應的最低可接受程度，讓相互監督、相互制約從制度到觀念上真正落到實處。三是強化責任追究，變結果管理為過程管理，出了事故追究干部職工整個業務活動的過程。如建立安全風險共擔機制，層層簽訂《安全目標責任書》等。通過科學化管理和規范化操作，引導和規范干部職工在履職過程中養成良好的習慣，實現業務活動整個過程的可控和在控。

（三）優化激勵約束，展安全文化建設之效。激勵機制要注意找職工的興奮點和切入點，堅持責、權、利相結合；約束機制要堅持權力約束、考核約束和利益約束相結合，實現職工由“要我安全”到“我要安全”并逐步向“我會安全”轉變，使人的不安全行為達到預控。為確保中央銀行安全文化建設深入實施，人民銀行分支機構應以建立安全長效的激勵約束機制為切入點，去繁求精，修建補廢，完善健全。獎勵對安全文化建設有突出貢獻的職工，對違反安全行為規范的給予一定的處罰，形成一種“以遵章守紀為榮，以違章違紀為恥”的正向激勵。同時，抓好安全長效機制的落實，務實重效，落實到對干部的評價、競聘和對職工的考核、獎懲之中，充分發揮中層干部的作用，調動員工的主觀能動性，提高各部門的自控能力。圍繞“干部盡其責，職工盡其職”，制定、完善和落實各項機制，達到業務過程控制的目的。

（四）完善監督考核，保安全文化建設之績。一是通過開展監督、檢查和審計，明確監督職責及檢查頻率，夯實安全行為的基礎，確保建立的安全管理制度、組織以及所實施的各項保護得到有效和正確的執行。二是在對外宣傳形象的過程中加入安全文化觀念，將社會各方的意見和反映有效傳導至內部，使員工更直觀和全面地了解安全的重要性和必要性，主動承擔起維護中央銀行形象的責任。三是加強對干部職工的管理，把有效的安全監督管理延伸到“八小時以外”，以消除不安定因素給八小時之內的履職帶來的潛在風險。四是把安全管理與實際工作結合起來，建立清晰的責任考核機制，考核標準的制定和實施做到定性與定量、細化與量化相結合，加強考核者與被考核者的有效溝通，考核與監督的過程做到客觀公正，提高安全行為的執行力。

（五）營造環境氛圍，推安全文化建設之果。一是加強安全宣傳，在輿論上引導造勢。整合黨政工群各方力量，著力加強安全目標宣傳，把單位安全目標與個人安全目標有機結合起來，利用多種形式如電子顯示屏、網頁、黑板報等強化警示教育，及時通報違章違紀現象，及時反映業務流程中的風險點，及時關注各種傾向性問題。二是要讓中央銀行干部職工都能重視安全文化建設，理解和接受安全工作的總體部署、要求、重點，激發其主觀能動性，把保證中央銀行安全變成自覺行動。如在要害部門、要害崗位設立相應的安全文化理念標語牌、警語牌等；在有安全危害可能性的場所、設備、設施附近，設立體現安全文化理念的安全防護設施、安全標志等；進行安全文化理念的展示和宣傳等。各單位、各部門主要負責人要自覺履行法定職責，將安全工作擺在應有的位置，與業務工作同部署、同落實、同考核。三是緊緊圍繞人民銀行中心工作，以覆蓋各項業務工作為出發點，將安全文化建設的觸角延伸到各個工作崗位和各項業務操作環節中去，以確保各項業務工作正常開展為目標。只有使安全文化在全行工作中都得以體現，才能使安全文化有堅實的群眾基礎，煥發勃勃生機。