導語：如何才能寫好一篇提升合規管理水平，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

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行政機關是我國國家機構的構成部分，依法行使國家的行政職權，其中主要包括政府以及相應部門。行政機關基礎工作的質量如何直接決定著國家整個政治經濟管理活動的效果，其中財務管理工作作為行政機關經濟管理的核心內容，在整個行政機關工作中占據著十分重要的地位，它是指行政機關按照國家相關政策、法規以及財務制度的規定，通過對資金進行有計劃地籌集、分配和運用以及對單位經濟活動進行核算、監督與控制的一系列活動的集合。它包括內部控制、資產管理、財務監督等內容以及預算編制、預算執行、預算評價三個主要階段。在新的財政體制下，行政機關的財務管理活動也發生了一系列變化，財務工作的內容、形式等變得多樣化和復雜化，需要相關部門和人員積極采取有效的措施予以改進，積極應對變化的社會發展形勢，促進行政機關穩定健康發展，更好的為國家建設和社會發展服務。

一、行政機關財務管理存在的問題

（一）缺乏完善的財務監管機制

我國的行政機關是由政府組建的，財務的運營狀況如何應該受到相關部門的監督和控制，但實際上由于各種原因，目前我國很多行政機關還面臨著財務監管落實不到位、內外部監管協調性不高等問題，導致財務運行中存在的問題和風險不能被及時發現，非常容易給行政機關的資金運行安全造成威脅，一旦處理不當甚至危害行政機關的形象和信譽度，進而降低政府的公信力。因此，行政機關有必要完善財務管理模式，加強財務監管，進而提升財務管理的規范化水平。

（二）預算編制、執行規范性不足

行政機關在進行財務管理過程中存在的另一個缺乏規范性的問題是預算編制科學性不足，預算執行落實不到位。主要表現在：行政機關在預算編制基本支出制定方面，還缺乏一定的科學性，為一些人員挪用資金、鋪張浪費留下隱患。第二，在資金使用過程中缺乏計劃，從原則上來說，機關的各項財務收支應嚴格按照預算來執行，但在實際工作中預算編制往往較粗、項目不細化或規范性不足，容易造成部門預算內容不全面，重點不明確，導致機關單位和人員在開展財務管理工作以及使用資金時缺乏科學的依據，非常不利于預算的執行。第三，由前面一系列原因造成行政機關預算內容不實，容易導致機關預算約束力和執行力不強，比如在進行項目支出資金管理使用過程中，如果基本支出和項目支出界定不清，就很可能出現用項目支出來彌補基本支出經費的不足，沒有真正落實專款專用，造成資金浪費。

（三）政府采購優勢不足

行政機關財政支出的一個主要方向就是實行政府采購，機關實行政府采購，其根本目標就是要實現商品的“質優價廉”。但是從目前的情況來看，行政機關在實行政府采購的過程中并沒有很大的優勢，政府采購周期相對較長，程序繁雜，嚴重影響了工作效率。同時在機關實行政府采購過程中，很多商品的價格都超出了其市場價格，同樣弱化了政府采購的優勢。面對這一現狀，就需要行政機關采取有效措施予以應對，完善政府采購制度，提高政府采購質量。

二、提升行政機關財務管理規范化水平的意義

隨著改革開放的不斷深入，我國已經進入了市場經濟體制轉型的關鍵時期，利益主體也呈現多元化，經濟管理活動變得越來越復雜和多樣化。行政機關作為國家和政府的重要行政組織機構，必須站在政治的高度，深刻認識到加強機關財務管理的重要性，嚴格按照國家倡導的建立節約型機關的原則開展財務管理工作，堅決反對鋪張浪費，發揚艱苦奮斗的優良傳統，深刻落實可持續發展觀，通過提高機關財務管理的規范化水平，有助于節約財政支出，同時有效緩解我國財政資金供求矛盾，滿足國家和社會可持續發展的要求。另外，提升行政機關財務管理的規范化水平，是建設節約型機關、推進依法行政、依法理財的必然要求。不僅能夠規范行政機關部門及人員的日常行為，還有助于提高機關資金的使用效率，從源頭上打擊腐敗，堅決遏制鋪張浪費，使反腐倡廉工作落到實處，為社會其他企業、組織等樹立榜樣，進而共同促進國家和社會的健康和諧發展。

三、提升行政機關財務管理規范化水平的對策

（一）優化機關財務監督模式

行政機關資金的使用要接受相關部門以及社會各界的監督，針對目前監管機制不完善的問題，國家財政、審計及相關主管部門要按照《會計基礎工作規范》、《行政單位財務管理規定》等基本制度規范對行政機關的財務管理工作進行嚴格的檢查和審計。對于內部監督而言，主管部門要對行政機關的財務、會計人員進行定期或不定期的考核，以督促其不斷提高業務素質，提高自身工作的規范化水平，明確責任制，一旦出現有違規定的行為一定要采取必要的懲處措施。其次，在“互聯網+”背景下，相關部門要善于利用先進的網絡技術手段來對行政機關的財務監管模式進行優化，比如利用互聯網特殊的監督優勢進一步公開機關資金的運作管理，強化外部監督，同時通過網絡環境輔以媒體和群眾監督，促進行政機關在公開、公正的環境下提高財務管理工作的規范化水平。

（二）強化預算管理，規范機關收支行為

首先，行政機關要根據實際的業務范圍和工作內容科學合理地編制部門預算，要力爭將單位的全部財務收支事項均納入部門預算的實施范圍，嚴格按照財經法規對單位資金的使用計劃和收支項目進行完善，并對相關的收支標準進行細化。其次，行政機關要加強財政專項資金的管理，根據實際情況制定必要的專項資金管理辦法和實施細則，保障專款專用落到實處，避免資源浪費。

（三）規范和落實物資集中采購制度

針對目前行政機關在政府采購過程中存在的問題，需要機關采取有效的措施加以改進，其中最關鍵的一點就是要加大力度規范和落實物資集中采購制度，推行招標采購政策以達到提升行政機關資金使用效率的目的。對于行政機關來說，大宗貨物采購及各項工程項目招投標是其經費支出的重點，具有管理難度大、風險大的特點，為了有效壓縮成本，提高采購質量，相關部門有必要完善適用于行政機關的集中采購和招投標制度，使機關在進行集中采購時有據可依，用制度和規范約束政府采購和招投標的整個過程，并加強全面監督，真正做到貨比三家，物美價廉。在招投標采購結束之后，有關部門和工作人員要將相關文件進行整理歸檔，確保資料的完整性，從而為財務管理工作的規范化開展提供依據。

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  一、人事勞資工作

2016年度工作亮點：

1、綜合計量工、輸油工技能鑒定點設立與建設工作。在竇經理、師經理的帶領下，經整體謀劃、多方努力，在油田公司領導、人事處、人才開發中心的支持下，同意在我公司設置兩個工種技能鑒定點，經過一年的艱苦努力，初步具備了兩個工種理論與實際操作鑒定能力，第一批次技能鑒定工作待人才開發中心批準后實施。

2、研究出臺公司青年人才培養方案。結合青年年齡特點，立足崗位實際需要，以職業生涯設計為基礎，以崗位交流、導師帶徒、學習培訓為抓手，公司制定青年人才培養方案，組織專題部署會。下步關鍵是抓好各項培養措施的有效落實。

2017年度工作重點：

1、加強人事勞資政策的學習研究，進一步提升政策理論水平。人事勞資工作涉及全員的切身利益，政策性強、關注度高、工作難度大，隨著人力資源信息系統的全面投入運行和上級合規性日常檢查的常態化，對人事勞資工作提出了更高的標準、更嚴的要求，因此也要求從事人事勞資工作的同志加強制度規定的學習、提升政策理論水平、強化工作的落實，從而提升精細管理水平。

2、落實全員崗位職責，加強全員績效考核，提升整體工作水平。全員績效考核工作是近年來油田公司年度重點工作之一，如何在原有工作基礎上，進一步明確各崗位員工的職責，加強日常考核與績效結果的運用，通過全員績效考核工作的有效開展，增強全體員工履職能力，減少日常生產管理工作中的“低老壞”現象，促進公司精細管理工作上水平。

3、加強項目用工技能培訓與教育，加強項目用工薪酬政策研究，細化日常考核與管理，發揮

4、學習借鑒兄弟單位經驗，加快管理軟件建設，提升鑒定點整體工作水平，盡早具備舉辦油田公司綜合計量工、輸油工技能競賽的條件。一是為公司全體操作崗位員工學習技能、取得多工種技能等級創造條件；二是為其中的佼佼者通過技能競賽取得優異成績，實現身份轉換創造有利條件。

二、企業管理工作

2016年度工作亮點：

1、合規管理。開展了上級對下級的招投標法律法規知識合規培訓（兩個層面：一是公司主要領導對副職的培訓；二是副職對分管業務部門負責人培訓），進一步增強了公司管理者合規管理的意識與能力。

2、法律合同管理。修訂完善了法律合同程序規范，進一步厘清了工作流程與重要節點，明確了各業務部門的工作職責；同時，通過參加工程項目例會，加強過程業務管控，提升了工作效率。

2017年度工作重點：

1、內控管理是管事的，合規管理是管人的。合規管理工作對象是全體員工，重點是各級管理和專業技術人員，明年要加強對全體管理者合規管理手冊與合同管理承諾的專項培訓，進一步提升合規管理的意識，筑牢清正廉潔和黨風廉政建設的防火墻。

2、業績考核工作。一是進一步加強考核政策的宣貫力度，細化日常QHSE.IC綜合管理日常檢查，強化考核制度的執行，促進精細管理工作落細落實。二是建議將月度HSE監督檢查、QHSE.IC綜合管理檢查結果統一納入月度考核，同時累計納入年度控制類指標考核，以此促進基礎管理工作上水平。

三、信息檔案管理工作

2016年度工作亮點：

1、加強帳號管理，精細梳理OA、ERP、財務系統、檔案系統等系統，消除賬號離崗不離線、賬號超限和錯誤信息等隱患，全年節約成本支出9.2萬余元。

2、本年度公司E6系統歸檔工作順利完成,實現了檔案歸檔率100%、準確率100%、完整率100%，公司檔案信息化建設工作穩步推進。為檔案查詢快捷創造條件，也為檔案管理服務公司的生產經營創造了條件。

2017年度工作重點：

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摘要：隨著社會化進程的加快和市場升級，企業內部控制管理的要求越來越高，但是內部管理控制的力度卻沒有得到有效加強，作為一種走金融機構演變而來的新型治理方式，合規管理對于保證企業高水平經營與發展起到至關重要的作用。這篇文章筆者就和大家一起分析企業內部控制與合規管理的整合，以及采取什么樣的方式可以提升企業合規管理水平。

關鍵詞：內部控制；合規管理；有效整合

在新時期，市場經濟的發展和市場功能的完善非但沒有發揮出現實意義，反而暴露了企業中許多不規范經營與管理的弊端，就曾經家喻戶曉的“三鹿事件”來說不僅體現了市場文化的素質水平，更體現了企業自身的管理水平和經營水平，經過這件事許多企業內部管理的“遮羞布”都被扯下，而如何采取有效措施進行企業內部控制和合規管理是需要深入思考的問題。

1理論基礎

1.1內部控制理論

內部控制理論最早出現于20世紀80年代，由美國聯邦政府以當時企業發展的現狀為依據提出的，并成立了有關企業內部控制的組織委員會，這時的企業內部控制僅存在財務管理的方面；在20世紀九十年代，企業內部控制組委會對該理論進一步完善，其中增加了對企業中董事會、管理層和其余員工應該承擔的內部控制責任，目的在于保障企業經營的社會效益；直到21世紀初又對該理論進行第三次完善，這一次將風險管理作為企業內部控制的關鍵點，并把內部控制的五個要素拓展延伸為八個要素。從該理論發展完善的歷程來看，社會的發展需要與之相匹配的企業管理制度，否則企業很難在新形勢下維持良好秩序。

1.2合規管理的產生及內涵

合規管理的出現在一開始就是為了打破企業財務管理的局限，在20世紀30年代，企業和政府認識到了公司財務不明對企業帶來的災難性沖擊，于是在各方需求下出現了合規管理的理念及其相關理論。在2006年我國銀監會提出合規的適用范圍和行為準則，在這一規則下許多金融機構內部控制和合規管理的情況有很大好轉。到

2010年合規管理的概念才被引入到企業中，成為了企業管理與決策的重要理論依據，其中也在合理范圍內涵蓋有法律觀念。所以，我們可以認為合規管理就是企業內外規則共同發揮管理作用的規范形式。

2企業內部控制與合規管理的關系

2.1企業內部控制與合規管理的共性

首先從機制來說二者都屬于內生機制，它們的出現都是由于企業內部管理的不完善，導致財務舞弊現象的發生，亦或者是管理層的不作為導致企業文化氛圍和文化素質較低，工作人員對自己的約束力和管控力不夠；其次，從二者出現的目的來說都是相同的，無論是內部控制還是合規管理都是為了彌補企業管理中的弊端，在經營、發展和內部管控上形成良好的監督管理機制，同時也可以對合規風險經營評估分析從而及時采取措施；最后，從過程來說二者都屬于動態性過程，內部管理與合規控制不僅是為了應對企業中的某一問題，而是為了應對企業經營發展中出現的所有問題，只要企業還在經營那它就處于運作中，內部管理和控制方式也應當隨之改變。

2.2企業內部控制與合規管理的區別

二者的區別主要從兩方面來說。一方面，內部控制與合規管理的包括范圍不同，內部控制容納了企業的全部業務流程，為了實現對公司整體的規范性控制，以促進企業發展中內部制度和內部環境的水平提升，并針對企業管理中的弱勢環節進行強勢整改。而合規管理的范圍局限在企業規章制度的完善和法律執行與遵循狀況，要對企業設計法律區域內的所有工作進行嚴格審查，做好風險預防工作；另一方面，環境控制、風險評估、活動控制、信息溝通和監督是實現內部控制的重要渠道，而合規管理的實現渠道則是通過完整的合規機制而進行，所以說，二者在控制手段上存在本質的不同。

3企業內部控制與合規管理的整合措施

3.1構建企業合規管理體系，改善內部控制環境

良好的企業環境和企業氛圍更有助于企業的發展，企業合規管理體系的構建主要從兩方面來說：企業內部組織架構的建立和企業合規文化的建立。建立企業內部組織架構是一項系統性的工作，要根據企業的現狀、未來發展趨勢以及發展特點來考慮，在內部領導階層組織建立專業管理部門，直接服務于董事會并總攬企業內部監管工作，但主要任務是保證企業的合規管理落到實處，同時還要發揮管理人員的科學決策能力向董事會提出更好管理公司的相關建議；在基層組織也要成立專業部門對基層工作進行合規管轄，要培養員工的責任意識和規則意識，并定期組織培訓提升企業文化素養。此外，控制企業內部環境也是為了堅決杜絕企業內不良風氣的出現。

3.2強化合規風險評估，提升企業識別違規行為能力

風險評估是企業內部控制的必要措施，也是保障企業內部控制獲得現實性效果的必要舉措，風險評估的前提是與企業發展的特點相符合，并結合相關法律條例制定成熟的合規風險手冊進行風險識別。其次，企業合規風險評估并不適合所有的項目工作，而且風險評估工作中的資源消耗是非常多的，所以規范界定是非常有必要的，在這一范圍內對所經手項目進行風險概率評估，對于一些重點任務可以適當的劃為優先處理的評估項目。接著就是對風險評估項目中的有關人員進行證據搜集，并向工作人員解釋哪一行為屬于風險評估中的違規行為，對確認違規要嚴格處理并不再錄用。最后要對風險評估的結果做記錄，最好可以進行二次審核，防止有潛在風險危害。

3.3整合企業的監督職能，完善內部舉報機制

內部監督機制是對權力制約的有效方式，也有助于發現內部控制的弊端與缺漏，不僅是對企業管理階層的監督也是對基層員工和企業相關人員的行為監督。目前，企業中大都是用內部審計制約舞弊行為的出現，但是部分企業內部審計不會承擔內部舉報的責任，以至于內部審計形同虛設，所以完善內部舉報機制并整合企業監督智能勢在必行。合規部門需要集中全部的企業內部舉報信息，同時實行舉報獎勵機制，鼓勵企業內部人員共同參與到監督工作中，形成良好的工作環境和工作風氣，穩健發揮企業內部監督管理的現實意義，根據企業發展特點調整內部舉報機制，保障企業未來發展的良好態勢。

4結束語

綜上所述，企業內部控制與合規管理的整合要考慮二者的相同點和不同點，在的基礎上根據企業發展特點和現實情況完善監督管理的有關機制，一定要保證企業內部的健康風氣，并對企業員工進行培訓提高綜合素質，更要重視企業合規風險評估，使合規管理成為企業發展的重要指向標。

參考文獻：

[1]侯志鵬，楊婧.企業內部控制與合規管理整合研究[J].經濟研究導刊,2019(14):16-17.

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關鍵詞：新形勢；新戰略；戰略轉型

中圖分類號：F830.4 文獻標識碼：C文章編號：1007-4392(2008)04-005-03

2008年是農行股改的關鍵之年，股改對于天津分行的發展既是巨大的機遇，也帶來了強有力的挑戰。財務重組、消化歷史包袱，將使我們輕裝上陣；公司治理、人力資源改革，將為我們帶來現代化的經營管理機制。同時，股改以后國家、監管機構、股東和公眾都會用先進銀行的標準監督和要求我們，總行賦予天津分行的任務就是提升營銷層次、提高管理水平、加快發展速度、搶占市場份額、為農業銀行整體發展多做貢獻。

一、把握新形勢、明確新任務，努力實現新戰略良好開局

黨的十七大確定了人均GDP到2020年比2000年翻兩番的戰略目標，這意味著在相當長的一段時期內，國民經濟將持續較快發展。作為國家改革的前沿和示范區，以濱海新區為龍頭的天津經濟建設必將進一步提速，濱海新區對全國乃至世界優質項目的投資吸引力持續增強。經濟環境持續向好，必將為我行業務發展提供更為廣闊的市場空間。與此同時，為防止經濟過熱和通貨膨脹，國家宏觀調控的力度正在不斷加大，資本市場發展迅速，資金“脫媒”趨勢加劇，銀行存款不斷流向基金、股票、理財等收益率更高的領域。這些因素也都對我行的風險控制力和市場競爭力提出了新的挑戰，對此我們必須認真加以分析，順應發展趨勢，提高應變能力。

從農業銀行天津市分行自身經營態勢來看，2007年我們取得了良好經營業績，但工作中還存在的一些不足也必須引起高度重視。一是以濱海新區為代表的城市業務亟待提速。二是以中間業務為代表的經營戰略轉型亟需加快。三是內控管理基礎還需進一步夯實。信貸風險控制、會計內控和柜臺業務風險等方面仍有待加強。

2008年農總行黨委明確了“3510”的戰略目標，即用3年時間將農行基本建成資本充足、內控嚴密、運營安全、服務優質、效益良好、創新能力和競爭力較強的大型公眾持股銀行；用5年時間使農行成為國家滿意、股東滿意、社會滿意、員工滿意的現代化大型商業銀行；用10年時間將農行打造成立足本土、覆蓋城鄉、全球運作、國際一流的現代商業銀行。天津分行圍繞總行戰略目標，制定了“認真學習黨的十七大和中央經濟工作會議精神，深入落實科學發展觀，全面貫徹總行各項要求，弘揚天津分行團結奮進、勇于開拓的優良作風，突出做好股改準備，夯實改革發展基礎；突出中間業務發展，推進經營戰略轉型；突出提升濱海競爭力，鞏固擴大市場競爭優勢；突出內控管理和執行力建設，提高精細化管理水平。有力促進我行綜合實力、競爭能力、員工隊伍素質和經營管理水平全面提高，實現天津分行又好又快發展，打好農業銀行新戰略的開局之年”的全行工作指導思想。

二、整合資源、增強合力，不斷提高營銷能力和水平

股改是今年農行各項工作的重中之重。對于天津分行來說，就是要按照總行統一部署，認真落實部門職責，保質保量完成股改的各項準備工作，為股改奠定基礎。同時要大力搶抓濱海新區發展機遇，深挖城區業務內涵，堅持城鄉聯動，有效促進濱海新區、中心城區、郊縣業務的全面發展，加快業務經營轉型。

(一)站在歷史責任高度，增強濱海新區競爭的緊迫感和危機感

一是細分區域、細分客戶、細分項目。將市場營銷責任落實到行，對應到相關經營網點和負責人員。認真梳理濱海新區重點客戶、重點項目，挑選配備高素質營銷人員專門負責營銷與維護，體現出農行的服務層次和營銷水平。二是對重點客戶、優質項目，分支行共同配合。分行各部門都要進一步提高工作效率和服務水平，加強與總行的溝通與協調，積極爭取政策和效率上的支持和幫助。三是與濱海新區現有成熟優良客戶全面建立授信關系，做到提前準備材料、提前設計方案，提高營銷效率。四是分行集中師資力量，加大對濱海新區營銷人員新產品和專業知識培訓，強化營銷人員綜合素質培訓，滿足優質客戶需求。五是全行各類創新產品都要優先在濱海新區推出實行，針對該地區客戶特點，大力推介現金管理、短期融資券、資產證券化等特色業務，加快推出船舶行業一攬子金融服務計劃和各類國際業務新產品，提升農行在濱海新區的產品形象和競爭能力。

(二)認真貫徹宏觀調控政策，調整優化貸款結構

一是用足用活信貸計劃，合理安排信貸投放。要在大力發展票據貼現業務，增加利息收入的同時，儲備和調節規模空間，對貸款到期、新增、歸還再貸都要提前摸清底數，合理把握投放規模和節奏。二是優化客戶結構，積極營銷城市基礎設施建設和重點企業項目，努力提高AAA級優良客戶占比，優化客戶結構。三是高度關注房地產政策動向和市場走勢，重點做好以住房開發為主，以優質寫字樓、公建項目為輔的貸款投放，積極穩妥介入經濟適用房和廉租住房項目。四是結合濱海、城區和郊縣行的不同特點，開辦個人綜合消費和綜合授信貸款，擇優適度發展個人生產經營貸款、汽車消費貸款、個人住房按揭貸款以及助學貸款業務，加大非住房類個貸投放力度，推動“綠色家園”貸款有效投放，進一步提升服務“三農”工作水平。五是強化考核激勵，落實獎懲機制，發揮好開發貸款對按揭貸款的帶動作用。

(三)提高服務能力，實現儲蓄業務與理財業務聯動發展

天津農行今年的零售業務，要圍繞個人客戶細分，在抓好儲蓄業務的同時抓好理財業務。首先，要提高對個人優質客戶的服務能力。要采取多種措施，進一步加大個人優質客戶的營銷和服務能力，確保年內新增星級客戶數量不斷上升。其次明確營銷職責，配齊營銷人員。基層網點是零售業務的主要經營載體和營銷渠道，積極推進網點由作業型向營銷型轉變，升格支行和業務量較大的分理處，逐步充實大堂經理和個人客戶經理隊伍。第三，認真組織好各類綜合營銷活動，通過產品推介、社區宣傳、客戶回饋等形式，實現零售業務特別是儲蓄存款業務較快發展。

三、以中間業務快速發展為突破口，加快全行經營戰略轉型步伐

目前，天津分行中間業務的發展存在兩個方面問題：一方面收入來源相對單一，業務構成集中在銀行卡、結算、保險和基金四項業務；另一方面業務聯動不緊密，以客戶為中心的綜合營銷機制尚未建立。為此，我們必須樹立高目標，采取超常規的力度和措施，力爭使中間業務的發展提高到一個新的水平。

(一)繼續鞏固優勢，不斷做強已有中間業務

重點是促進銀行卡收入水平持續提升，全力推進國際業務快速發展，積極穩健發展保險業務，繼續推進基金業務發展，加快電子銀行業務發展。

(二)拓寬收入來源，積極培育中間業務新的增長點

積極啟動開辦公司理財業務，提供一攬子金融服務；大力開展企業年金業務，迅速搶占企業年金市場；合理把握收費策略，拓寬收入來源；加強對已有收費項目的管理，嚴控各類減免收費行為；對尚未收費的項目，分行要出臺統一政策，合理把握收費范圍、收費標準。

(三)加強機制和載體建設，為中間業務發展提供有力支撐

一是進一步強化對中間業務發展的考核激勵。今年我們將有效運用綜合績效考核和財務資源配置等激勵手段，引導各支行提高對中間業務的重視程度，完善中間業務規模和收入分類考核機制。對處于市場推廣期的產品，側重對規模的考核；對成熟產品，側重對效益的考核。二是深化綜合營銷理念。管理層和操作層都要明確營銷責任，各級領導要率先垂范，踐行綜合營銷理念，逐步探索實行客戶經理綜合指標考核，促進組合營銷、聯動營銷和交叉營銷。三是做好理財中心、金鑰匙財富管理中心等載體建設。努力提升理財中心軟硬件條件，加快全行理財師的培養。四是結合中間業務特點，強化操作流程、科技運用、法律審查等重點環節的風險控制，逐步完善中間業務產品準入、營銷、收費、退出的全過程風險控制機制。

四、加大全面風險管理力度，有效提升內控管理水平

風險管理是銀行經營的永恒話題。2008年我行要進一步加大全面風險管理力度，有效防范化解風險，提高整體內控管理水平。重點工作為：

(一)進一步加強信貸管理，有效防范信用風險

一是準確把握宏觀經濟走勢，樹立“綠色信貸”理念。實行環保“一票否決制”，加強行業風險研究，及時調整行業信貸政策；完善主動性、預見性退出機制，重點退出“兩高一剩”行業和依賴借新還舊維持信貸關系的客戶；對新增風險貸款和五級不良貸款，不僅要扣罰效益工資，而且要對有關責任人員實行問責、嚴肅處理。二是提升信貸經營管理層次，增強風險防范能力。將貸前調查、貸時審查、貸后管理等重要環節上收到一級支行。三是加強真實性風險控制，把好貸款投放關。貸前調查要把握源頭真實性風險，堅決杜絕“四假”(假權證、假報表、假按揭、假注資)。科學利用征信系統、互聯網、與工商部門聯網等多種渠道了解和掌握客戶情況，有效核實其真實性。四是按照“屬地管理、尊重客戶意見、利益服從管理”的原則，集中清理交叉貸款，進一步規范營銷秩序，杜絕新交叉貸款的產生。五是深化風險預警手段，提高貸后管理水平。建立信貸違規問題檔案，健全貸后管理例會制度，及時風險信息，加快風險貸款處置進度。

(二)以柜臺業務風險防控為重點，切實防范操作風險

一是按照農總行要求，今年我們要在全行開展“強化內控管理、全員防范案件”專項治理活動，推進案件防控治本措施的落實。分支行各級管理層都要盡職履責，加大對違規操作的責任追究力度，強化案件問責，落實“賠罰”、“走人”、“移送”制度。

二是嚴格落實檢查責任制，今年分支行各類檢查項目，檢查人員都要簽訂責任書，切實對檢查結果負起責任，避免檢查流于形式、走過場，確保檢查效果。繼續強化對整改臺賬、銷號、督辦機制的落實，杜絕屢查屢犯現象。特別是分行機關各部門的整改要及時到位，為全行樹立表率。

三是加強操作風險管理基礎建設，充分發揮會計主管案件防范和風險防控的職能作用。通過柜面業務操作環節的正向梳理與規范、勞動組合的優化與調整，逐步實現基層日常操作的標準化管理，提高跟蹤風險、控制風險的針對性和實效性。調整升格支行下掛網點的管理模式，實行營業網點統歸一級支行直管。嚴格執行重要崗位輪換和人員交流制度。加快推進分行異地集中守庫工程建設。

(三)注重經營細節，提高精細化管理水平

在制度流程方面，要系統梳理、整合各類基礎性制度，細化制度規定和業務操作流程，清晰界定崗位職責，進一步增強可操作性。在財務成本管理方面，要以新會計準則報表轉換工作和業績價值管理系統上線為契機，積極探索成本費用、信貸計劃、經濟資本、存貸款定價、固定資產投入等業務發展資源的有效整合，發揮資源配置、財務決策對全行有效發展的導向和促進作用。在科技工作方面，繼續完善IT信息基礎建設，大力推廣應用總行科技金融產品，加大自主研發力度，推進各類信息系統應用平臺建設，為經營轉型提供科技支撐。在綜合管理方面，要不斷提高客戶、服務、資產、檔案等各項工作的精細化管理水平。

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關鍵詞:商業銀行;合規風險;合規風險管理機制

一、引言

商業銀行在經營過程中會面臨著各種風險,其本身就是以經營控制風險和管理風險為目標的,風險的管理直接關系到商業銀行的經營業績和生存。上世紀九十年代以來,金融全球化和金融創新的不斷發展,使商業銀行的經營越來越國際化、復雜化和多元化。隨之而來的是商業銀行面對的風險更加復雜,風險管理更加困難,國內外銀行業違規案件時有發生。商業銀行這些案件發生的一個重要原因就是銀行的合規風險管理機制不健全,銀行未能合規經營。而由2007年美國次貸危機引起的全球金融危機所帶來的惡劣影響,使得銀行業更為重視合規風險的管理。銀行業發展環境已經發生了巨大變化,還處在初步階段的我國商業銀行的合規管理必須趕上時代的步伐。如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理及監管經驗做法,加強我國銀行業市場化改革中的合規建設與監管,建立合規風險管理的長效機制,成為亟待研究和實踐的課題。

二、商業銀行合規風險管理的概念

2005年4月29日,巴塞爾銀行監管委員會的《合規與銀行內部合規部門》中指出:“本文件所稱合規風險是指,銀行因未能遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有

關準則,以及適用于銀行自身業務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。”2006年10月25日,中國銀監會《商業銀行合規風險管理指引》。在第三條中,明確指出:“本指引所稱合規風險,是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。”可見,在對合規風險的定義上,中國銀監會和巴塞爾銀行監督委員會是基本一致的。

商業銀行合規管理,是一個動態的過程,是指商業銀行有效識別合規風險,主動避免違規違法事件發生,及時采取糾正違規行為的措施以及必要的獎罰措施,適時修訂和制定相關規章制度,有效管理合規風險的活動。

三、加強商業銀行合規管理的必要性

在以風險為本的監管模式受到廣泛認可的背景下,合規管理和合規文化建設是銀行業金融機構實施以風險為本的監控管理的基礎。對于朝著國際化和綜合化經營邁進并處于改革關頭的中資銀行來說,加強合規管理、防范合規風險的必要性更加突出。

(一)遵守國際金融游戲規則的需要。

從20世紀90年代初開始,美國、德國、日本、荷蘭等發達國家的一些跨國銀行開始認識到合規風險管理的重要性。這些銀行逐步建立起了專業化的合規管理職業隊伍,形成較為成熟的合規文化,構建起了相對完善的合規風險管理機制。2005年4月,國際巴塞爾銀行監管委員會《合規與銀行內部合規部門》的高級文件,并且把合規風險管理提升到與資本充足率一樣重要的高度。至此,國際銀行業已經充分認識到對合規風險管理的重要性,合規作為一門獨特的風險管理技術,已得到全球銀行業的普遍認同,合規風險己與銀行其他風險一道被納入到銀行全面風險管理框架之中。

(二)中國銀行業從分業經營走向混業經營的需要。

中國銀行業混業經營已是大勢所趨,銀行、證券與保險的相互融合已經不可逆轉。這一變化,對分業經營思想指導下建立起來的現有監管體制帶來了極大挑戰。在中國確立了對金融機構的分業監管之后,不僅同類金融機構之間存在激烈的競爭,而且監管者之間也存在著明顯的競爭。監管者競爭雖然促進了金融產品的創新,但也可能對金融發展和創新起到揠苗助長的效果,在風險控制手段和監管不到位的情況下,這種快速的金融產品創新可能會對金融穩定造成隱患。銀行,證券,保險等不同的業務類別交叉經營會使內部交易產生利益沖突和風險傳遞從而帶來的合規風險增大,因此合規管理的重要性更加突出。

(三)促進銀行改革重組,規避操作風險的需要。

我國銀行業當前正在加快推進各項改革,其中包括組織架構和業務流程的再造。在業務管理垂直化和組織結構扁平化的組織再造過程中,如果沒有相應的合規機制建設和合規文化的滲透,可能會加劇銀行內控各環節上的失控,使銀行的內部控制機制失效,也就不可能在加入世貿組織之后,實現對四大國有商業銀行的財務重組,引進戰略投資者,建立完善的公司治理結構。而近年來各銀行基層機構亦暴露出相當多的操作風險案例,票據案件和非法挪用資金時有發生而且金額巨大,給我國金融業帶來了不可估量的損失,究其原因在于沒有良好的合規風險管理機制,或者就是有也存在執行不力的問題。

四、我國商業銀行合規風險管理的現狀

我國商業銀行的合規風險管理雖然起步較晚,但起點高。入世過渡期結束以后,隨著我國商業銀行逐步完成改革上市,與國際接軌步伐加快,特別是監管部門高度重視合規風險管理,近年來合規風險取得了較大的進展,主要表現在以下幾方面:

(一)我國大中型商業銀行都組建了合規管理部門

較早設立合規管理部門的是中國銀行。2001年10月,中國銀行(香港)有限公司實力了法律與合規部。2002年,中國銀行總行把法律事務部更名為法律與合規部,履行法律與合規兩大職能,并設置了首席合規官。中國建設銀行于2003年初在總行法律事務部下設置了合規處,2005年將其獨立出來成為合規部,2008年又將法律事務部和合規部合并,組建法律與合規部。中國工商銀行在2004年進行財務重組時,將合規和內控職能合在一起,單獨設立了內控合規部。2006年6月29日中國農業銀行總行下發文件將總行法律事務部更名為“法律與合規部”,增加全行合規管理職能。中國交通銀行、中國民生銀行、上海浦東發展銀行等也都設立了相應的合規管理部門。

(二)合規部門職責不斷規范,合規培訓得到重視

在各大商業銀行建立合規部門后,對合規部門的職責的認識也逐步清晰。目前各行合規管理部門的職責基本相似,主要包括向高管層提供合規建議,制定合規政策,審核評價銀行經營活動中的合規性,開展合規培訓和教育,開展合規風險的測試,保持與監管機構的日常聯系等。我國銀行業的合規風險管理起步晚,因此對員工進行合規培訓尤為重要。現在許多商業銀行通過不同培訓班的形式,邀請專家對本行高級管理人員、合規管理人員、信貸人員以及其他人員進行培訓,以期達到提高合規風險管理水平的目的。

(三)合規管理績效逐步顯現,銀行違法違規案件有所減少

隨著國內商業銀行不斷重視合規風險的管理,其效果也開始顯現,整個銀行業違法違規的案件每年都在減少。據《中國銀行業監督管理委員會2008年報》,2008年,銀行業金融機構累計發生各類案件309件,比上年減少129件,下降29%。其中,百萬元以上案件89件,比上年減少37件,下降29%。各類案件涉案金額10.71億元,其中百萬元以上案件涉案金額9.76億元,同比分別減少7.52億元和7.23億元,百萬元以上案件金額首次降至10億元以內,按資產的平均發案率已接近國際較好水平。

我國商業銀行對合規風險的管理已經得到充分的重視,合規工作取得了長足的進步。大把也該承認,我國商業銀行的合規風險管理水平與巴塞爾銀行監督委員會的標準和國際先進銀行的差距還是很大的。第一是對合規風險管理認識上存在偏差,認為合規管理只是書面工作而已,對合規風險管理的內涵和要求認識不夠深刻。第二是合規文化缺失,合規意識淡薄,合規人人有責、主動合規、合規創造價值等合規文化意識還比較欠缺。第三是專業合規人才匱乏,我國銀行合規人員專職少,兼職多,這直接導致合規人員的素質不能滿足要求。第四是合規風險管理技術手段的先進性不足,定性分析多而定量分析少,靜態分析多而動態分析少,手工操作多而系統處理少。

五、建立商業銀行合規風險管理機制的構想

(一) 培育良好的合規風險管理文化

良好的合規風險管理文化,既是構建合規風險管理機制的基礎,也是整個銀行文化的核心構成要素。培育良好的合規風險管理文化,首先,要倡導合規從高層做起。高層要起到表率作用,董事會和高級管理層要做到一言一行都與銀行的核心價值保持一致。其次,要倡導合規人人有責。使員工認識到合規是所有銀行職員的責任,從而使合規成為全員的行為準則和自覺行動。第三,要倡導合規創造價值。有效的合規管理,可以降低銀行違規的成本,提升銀行的聲譽和品牌價值,最終提升銀行的市場價值。第四,要倡導主動合規。通過建立獎懲機制和培訓教育,使員工從“要我合規”向“我要合規”轉變。第五,要倡導合規與監管有效互動。通過銀行與外部監管部門以及銀行內部上下級之間、管理層與員工之間的有效互動,解決過去銀行與監管者博弈,銀行規避監管的傳統理念。

(二)強化風險防范意識,構建風險保障的機制

商業銀行在發展業務的同時,應該積極構建合規風險管理保障機制,樹立合規經營與管理并重才是業務發展的基本前提與關鍵。因地制宜地構建合規風險管理制度規范機制,倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題,并相應地在業務政策、操作程序上進行適當的改進,以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件。鑒于合規建設的特殊性,為了保證合規工作的公正與獨立,可以建立“特權制度”,即在主管領導對合規意見或建議持有異議的情況下,法律與合規部門有權將其合規意見或建議直接呈報上級法律與合規部門乃至銀行最高管理層;上級法律與合規部門也有權直接與任何員工、部門了解與合規有關的問題和情況,而無需取得該員工或領導的事先同意。

(三)加強合規隊伍建設,完善合規管理技術

建立一支既熟悉法律法規和銀行業務,又具有良好個人素質的合規風險管理隊伍,是合規風險管理的基礎。商業銀行可從以下兩個個方面加強合規隊伍建設:首先,增加專職合規管理人員的數量。通過內部發掘、機構培訓和海外引進,建立一支以專業合規人員為核心的合規管理隊伍。這樣既能增加合規管理的獨立性,又能增加合規管理的權威性。其次,建立合規管理人員考核和激勵機制。要對合規風險管理人員的工作有效性進行持續考核評價,對表現優秀者要給予激勵,對不合格者要采取相應的措施。通過考核和激勵機制的建立,可以不斷提高合規風險管理人員的水平,增強合規風險管理的長久性。在完善合規管理技術方面,商業銀行應積極探索科學合理的合規風險量化方法,開發合規風險管理IT系統,提高管理的科技性。

(四)控制合規管理的成本,提高合規管理的效率

經濟學的基本原則之一就是使成本最小化或利潤最大化。因此,我國商業銀行合規部門在追求既定的管理目標時不應忽視管理成本的高低,必須認真地進行管理成本效益分析,努力降低管理成本。如果銀行建立起以流程管理為基礎的崗職體系和清晰的報告路線,那么銀行的復雜性就會減少。這樣銀行的合規成本就會相對的也會減少。如果銀行的信息是孤立的或者是不一致的流程,將會造成銀行的合規成本非常高,需要銀行多方面的考慮,需要不同的配合,需要不同部門的參與。如果是這樣相對的成本就會增加。而合規風險管理是一項系統工程,不可能產生立竿見影的效果。如果銀行只是想著下一年度的損益表,合規就顯得無足輕重。但如果是為長遠利益考慮的銀行,就應將合規經營作為長期使命。所以要使合規所產生的效益大過為合規所付出的成本,持續合規是非常需要的。

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作者簡介:

篇6

關鍵詞:商業銀行 基層機構 全面風險管理 合規部門

隨著我國市場經濟的不斷發展，金融體制改革的日益深入，商業銀行在獲得眾多發展機遇的同時，也面臨著日益增長的風險。改善和加強自身內部的風險管理和控制，做好銀行風險的防范工作，成為商業銀行生存和發展的重要基礎。目前，我國商業銀行還存在著不同程度的操作風險、管理風險以及其他一些經營風險等。這些風險的存在與商業銀行的基層機構管理控制有著密切的關系。如何進一步的加強和完善商業銀行基層機構的全面風險管理，完善內部控制，提高商業銀行防范風險的能力，是當前擺在商業銀行面前的一個重要問題。

一、商業銀行風險分析

商業銀行的風險是指銀行在經營管理的過程中，由于存在多種不確定因素的影響，使銀行的實際收益和利潤發生了一定的偏差。商業銀行作為一種綜合性、多功能的金融企業，其風險不僅影響到其本身的經營，而且還影響到了宏觀經濟的各個方面。商業銀行的風險主要有：信用風險，即銀行對貸款人的信用水平做出的評價和判斷；市場風險，即由于市場價格的變動，造成銀行業務發生損失的一種風險，這種風險在商業銀行中最為明顯；利率風險，即銀行的財務狀況在利率出現不利的波動局面時面對的風險；轉移風險，轉移風險是國家風險的一種表現形式，是與借款人所在國的經濟、社會和環境等各個方面有關的風險；除了上述風險之外，商業銀行一般還存在著流動性風險、操作風險、法律風險、聲譽風險以及匯率風險等。

商業銀行的操作風險管理不僅涉及到商業銀行內部程序和流程，同時也與商業銀行的組織結構、政策以及操作風險的管理流程等多個方面息息相關。對于基層全面風險管理機構而言，處理操作風險應該有適當的、針對操作風險的政策。要確定這些政策，同時要把這些政策告知整個銀行的人員。在這個過程當中要考慮幾個方面：首先要有一個明確的治理結構，必須了解在什么情況下應該向誰匯報。在一個典型的銀行案例中，除了應有一個獨立的信用風險管理機構，由不同業務部門負責日常業務的管理也必不可少，即需有兩個報告機制，有關日常運作，向這種業務部門經理匯報；而有關信用方面，必須向有關風險經理匯報。在銀行涉及的所有信息當中還有一點至關重要，即獲得信息的人及獲得的所有信息在不同層面的細節。比如董事會所需要的是一個概括性的信息，因而不可能把同樣信息交給所有的人。另外，信息應當是具有靈活度的，還需要有靈活收集信息的方法。從商業銀行的風險監管分析來看，一般來說，它有三個核心的指標，即風險水平、風險遷徙和風險抵補。風險水平包括一系列的風險性指標，以時點的數據位基礎，是靜態指標的一種；風險遷徙是衡量商業銀行風險變化的程度，它是屬于靜態指標的一種，包括正常貸款遷徙率和不良的貸款遷徙率；正常貸款遷徙率為正常貸款中變為不良貸款的金額與正常貸款之比，正常貸款包括正常類和關注類貸款，不良貸款遷徙率包括次級類貸款遷徙率和可疑類貸款遷徙率。次級類貸款遷徙率為次級類貸款中變為可疑類貸款和損失類貸款的金額與次級類貸款之比，可疑類貸款遷徙率為可疑類貸款中變為損失類貸款的金額與可疑類貸款之比。風險抵補是用來衡量銀行抵補風險損失的能力，一般包括銀行的盈利能力、準備金德充足誰水平以及資金的充足程度等。

二、商業銀行基層機構全面風險管理的現狀和問題

近年來，隨著我國商業銀行體制和機制的不斷完善和創新，商業銀行基層機構的風險防控體系建設得到了不斷的加強，基層機構的風險防控能力得到了較大提升。但是就目前商業銀行機構管理現狀分析來看，由于部分基層機構在具體的操作中暴露出來的違規問題以及一些風險隱患問題還比較突出，極大的削弱了風險管理水平，其具體問題如下：

(一)部分商業銀行基層機構的員工合規操作意識差，風險意識不高

一些商業銀行的工作人員，缺乏風險防范意識和自我保護的意識，有的員工甚至感情用事，忽視內部控制制度和管理，極度排斥理性的控制管理機制，使得銀行的很多管理控制制度形同虛設，無疑加大了商業銀行的操作風險。

(二)一些商業銀行的基層機構管理人員往往只重視業務的發展，輕視對基層機構的風險管理

在基層機構中，部分基層管理者面對業務的發展和同行的競爭，由于管理和經營理念上的偏差，偏重于業務發展，盲目追求業績，忽視風險控制管理的現象屢屢發生，因而，使銀行留下多重風險隱患，對商業銀行的可持續發展極為不利。

(三)商業銀行現有一些部門職能交叉嚴重，關系界定不清晰，也制約了合規風險管理能力的提升空間

目前，雖然商業銀行在現有的風險管理制度中，大部分行都已經實施了授權授信、審貸分離和內部審計等一系列的風險管理措施，使商業銀行的風險管理水平在一定程度上得到了提升。但從長遠來看，從風險管理的傳導載體的組織系統分析來看，僅有這些措施還遠遠不夠，風險管控水平仍然比較薄弱，其中統一的風險管理組織架構尚缺乏一個穩固的基礎；另外，銀行風險管理政策的推行和其具體業務的操作，都缺乏一個必要的、合理的組織網絡和結構載體，這直接導致銀行相關業務部門的職責和風險管理部門的關系界定不清，職能交叉嚴重。這種風險管理體制不健全的問題，不僅制約了銀行風險管理工作的順利展開，而且還嚴重制約了銀行風險管理戰略思想的貫徹，并直接影響到銀行基層機構的風險管理水平的全面提升。

(四)在商業銀行的基層機構風險管理組織中，專職人員數量少，兼職人員數量多

很多商業銀行的基層非法人銀行機構的合規人員較多，缺乏專業的職業素質和能力，在具體的操作中增加了銀行的風險；同時，由于這些基層機構的管理人員，其業務素質參差不齊，專業的人員缺乏，使得銀行的人員工作職責難以進一步的提高，給基層機構全面風險管理水平的提高帶來了較大困難。

(五)一些商業銀行的基層機構風險管理中，其合規部門的職權和考核體系的獨立性不足影響了其履職的主動性

一般而言，銀行基層機構的全面風險管理中，其有效的合規風險管理應該設置獨立的管理部門，并給予獨立與商業銀行經營活動的權利，但是從商業銀行基層機構的管理組織機構現狀分析來看，還存在較多的問題，一方面，合規的管理部門缺乏獨立的調查權利，風險管理的具體實施還不能完全的獨立展開，導致一些職能沒有得到真正有效的實施；另一方面，獨立的、系統的人員績效考核體系還沒有完全建立，很多對人員考核的指標主要停留在一些防控方面；第三方面，風險管理考核指標在全行綜合考核評價指標權重分值占比很小，不足引起行領導的高度重視，因而，使得商業銀行的基層機構風險管理問題突出。

三、完善商業銀行基層全面風險管理的對策

商業銀行只有以全面風險管理體系建設為主線，做到點面結合，以點帶面，一手抓基礎建設，一手抓具體問題，才能全面提升商業銀行的風險管理水平。具體對策如下：

(一)全面推進風險管理制度體系建設

首先要加強對銀行基層機構風險管理的重視。銀行風險的有效管理是提高銀行經營管理水平的重要保證。一方面，面對激烈的市場競爭，商業銀行要重視經營效率和經營利潤的提高，不斷的提升自身的利潤和發展空間，提高銀行內部人員的競爭力，增強他們的工作積極性和工作熱情；另一方面，重視銀行的風險管理，加大對風險管理的投入，采取必要的措施，努力提高商業銀行規避風險的能力。總之，銀行的經營效益和風險管理是緊密相連，密不可分的，而這缺一不可，因此，商業銀行管理者必須引起高度重視。其次應該完善風險管理政策制度體系。制度是保障，要想推進風險管理制度體系建設，就要建立和逐步完善全面風險管理政策和信用、市場等重要風險管理基本政策，明確各類風險的管理目標、風險偏好、基本原則、管理流程、職責分工等，作為制定具體的基層風險管理和業務經營制度辦法及操作規程的重要依據。制訂和完善風險管理辦法和操作規程，根據監管要求，建立健全包括信用、市場、操作、流動性等各類風險的管理制度，明確全過程、各環節的風險管控要求。最后要結合業務發展戰略，提高風險合規水平。努力完善風險的報告線路、內容以及范圍等，結合自身發展的實際，明確合規績效考核的指標和項目，在總行指定的相關制度下，提高合規部門和風險管理部門的工作效率。

(二)明確界定合規管理的部門職責，保證合規管理的獨立性

我國一些商業銀行的基層機構風險管理中，職責不清的問題依舊突出。因此，首先要明確合規部門和風險管理部門的職責，按照部門職責分工，明確主辦、協辦部門，各司其職、各負其責，建立合理有效的分工合作機制，界定合規部門支持并協助銀行基層機構風險管理做好管理工作；同時，賦予風險管理部門獨立的工作權限，增加他們的主動權，對調查和發現存在風險的問題，能夠及時的向上級匯報；另外，還要開通一條直接上級報告的線路，建立獨立的審查報告通道，以確保合規部門和風險管理部門職能的有效發揮。其次要同時還要對整改工作加強督導，確保整改要求有效落實。各分支行主要負責操作層面的整改工作，積極行動、狠抓落實，對問題集中、管理薄弱的重點機構要開展專項治理，并對出現問題的基層機構進行持續關注、持續檢查，以使問題得到徹底解決。再次，要加強各部門之間要加強溝通，努力做到上下協調、左右聯動，形成工作合力。

(三)改善合規管理人員的隊伍建設

商業銀行基層機構的全面風險管理，其高素質、高能力的管理人員是基礎和保障。因此，一定要選撥一批有資歷、有經驗、具備良好的風險管理理念，具有良好品德的人員，建立一支強有力的風險管理隊伍，提高合規隊伍的整體能力；同時，努力改變專業人員缺乏的現狀，加強培養專業的工作人員，對合規人員進行合規管理，及時發現風險管理中的問題和不足，持續改進合規化建設；除此之外，還要強化全員的合規培訓，提高銀行一線工作人員的合規化管理能力和操作能力，增強他們的職業素質，實現有效的規避銀行風險。

(四)重視商業銀行的企業文化建設，創造與銀行風險管理一脈相連的管理理念

合規風險管理也依賴于銀行合規文化的建。首先，在銀行內部積極倡導和建立全員的合規文化價值觀和道德理念，增強他們的責任感和自豪感；其次，努力培養全員的安全意識和行為準則，強化他們行為的科學性、規范性和自覺性；除此之外，還要努力加強工作人員之間的交流，重視工作人員之間的相互學習，致力于和規劃企業文化的建設培養和創新，改善銀行風險管理的薄弱環節。

四、結束語

隨著市場經濟體制的不斷完善，國際金融的不斷發展，我國商業銀行面臨著前所未有的商業機遇和挑戰，商業銀行要想抓住機遇，得到進步和發展，就必須切實抓好內部控制管理工作，做好基層全面風險管理的工作，為銀行的發展和壯大創建良好的環境。同時，還要建立一支強有力的管理隊伍，明確各部門的職責，建立獨立有效的職能部門，重視風險管理的重要性，加強企業文化建設，保證商業銀行的持續健康發展。

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篇7

1、部分學校常規管理制度落實不到位

從視導來看，多數學校常規管理不能做到常態化、規范化，部分管理制度落實不到位。表現在有的學校校園不夠整潔，樓道存在紙屑、雜物，墻面存在亂涂亂畫，出現腳印、球印，教室內塵土飛揚等現象；有的學校平日安排的聽評課流于形式，大部分教師只滿足于達到聽課節數而已；有的學校期中期末等考試組織不嚴，出現考風不正現象，進而影響教風學風，犯了學校管理之大忌；有的學校業務檢查校干缺乏擔當精神，老好人主義嚴重，出現你好我好大家好的現象，指不出存在的問題，賦分拉不開距離，無反饋、無矯正，久而久之使部分教師產生干好干差一個樣的懶惰思想，導致部分教師的備課隨意性很大，造成課堂教學效益低下。有的學校校干不能以身作則，缺乏干事創業精神，各種總結、計劃、分析不能親力親為，甚至還出現照搬照抄現象。俗話說，窺一斑而現全豹，說明這些學校常規管理監管還存在著缺失和盲區。

2、課堂教學效益不高，教學方式的變革力度不大

部分學校課堂教學改革停滯不前，只聽樓梯響，不見人下來。表現在多數教師的課堂教學目標不明確，重點不突出；課堂上教師講、學生聽仍占主流，自主學習、小組合作流于形式，實效性差，學生的主體地位得不到落實；教學活動重結果輕過程，忽視了學生思維能力的培養，制約了學生的進一步發展。

3、部分學校校本教研實效性不高，教研氛圍不濃厚

主要表現在：一是部分學校領導重視程度不高，教研的氛圍不夠濃厚，沒有形成教師主動、自覺地參與教研活動的運行機制；二是不少教師缺乏研究的問題意識，對校本教研存在畏難發愁情緒；三是校本教研活動內容空洞，與教師教學中的實際聯系不緊密，缺乏針對性，不能滿足教師教學研究的實際需要，導致教研活動實效性差。四是學校缺少提升教師專業化水平的實實在在的系列化校本培訓活動。

4、評價制度不能與時俱進，挫傷了教與學的積極性

部分學校評價制度不能有效調動教師的積極性，教學評價結果使用缺乏激勵和反饋，導致教師不愿多上課，缺乏擔當和無私奉獻精神；還有的學校在評優樹先活動中缺乏公平、公正、公開，挫傷了教師的教學積極性。

三、教學工作建議

1、全線抓常規，在行動中提高管理水平

抓好了教學常規，教學質量就有了保障。今后教學管理工作一是堅持不斷建立和完善教學常規管理制度，加強制度建設，確保教學的各個環節有章可循；二是堅持精細化管理，繼續強化“把常規抓嚴，把細節抓好，把過程抓實，工作持之以恒”的理念，加大教學常規管理的檢查督促力度，求真務實，不搞形式主義，杜絕華而不實，建立“嚴、細、實、恒”的長效管理機制，確保教學常規管理落實到位，致力于學校的可持續發展。

2、重點抓課堂，在實踐中提升教學質量

教學質量的高低，主要取決于課堂教學效率的高低，今后繼續做好以下三點，一是進一步深化課堂教學改革，倡導先學后教，以學定教，落實以自主學習為前提，以問題解決為主線，以目標達成度為落腳點的教學策略，積極構建自主、互助、學習型課堂；二是對于基礎比較差的學校，更要深入挖掘教材，深入淺出，因材施教，重視基礎知識、基本技能和基本方法教學，增加活動性，激發學生學習興趣；同時狠抓學生的養成教育，培養學生良好的學習、生活習慣，為學生后續學習打下堅實基礎；三是對于教學成績比較突出的學校，應樹立名牌意識，進一步推進課程改革，加快學科課程整合，積極探索和實踐分層走班。四是學校主要領導要帶頭走進課堂，了解一線教師的教學水平和教師整體教學狀況，增強課改的針對性，帶頭上公開課，研究課，給教師做出榜樣和示范，引領教師共同進步。

3、突出抓校本，在研究中促進教師發展

校本教研是推動課程改革進一步深化的內在動力,是促進教師專業化發展的必由之路。

一是各校盡快修改、完善教研激勵機制，激發廣大教師參與教學研究的積極性和主動性，努力營造全員參與教研，以教研促教學、以教研促教師專業成長的濃厚氛圍；二是以2015年國培研修項目為平臺，以課例研究為載體，加強微課、慕課、創課及反轉課堂等研究，將現代信息科學技術跟進教學、服務教學，提升我市初中教師的專業素養，打造教師骨干團隊；三是教研室將國培開展的一系列活動納入2016年學校教學工作量化評估，以引起各學校領導的重視，確保國培項目活動開展扎實且有成效。

4、科學抓評價，在變革中力求學校發展

從考核結果來看，學校不均衡現象比較明顯，部分農村學校存在教學質量差，優秀學生流失，流失后質量更差，學生更流失的惡性循環，這是現實，也是面上的問題，不改革死路一條。因此要面對現實，進行改革，恢復信心，打好翻身仗。同樣，城區學校如果不改革，用不了幾年，也會被改革甩在后面，改革是大勢所趨,不改革就沒有出路,如果不痛下決心,采取切實有效的改革措施,學校未來發展將難有大的突破。

篇8

工作之余，帶著一顆虔誠的心，用兩個多月的時間認真閱讀了由教育部部長袁仁貴主編的《中小學校管理評價》一書。我覺得此書就是我們中小學校管理評價的行動指南，讓我們明確方向，認真閱讀，更有利于今后工作的開展。我作為一名在基層學校分管教育教學工作的管理者，重點想談談其中的第三章“課程教學與管理”。

《基礎教育課程改革綱要》明確提出，為保障和促進課程對不同地區、學校和學生的要求，要實行國家、地方和學校的三級課程管理。在義務教育階段，學校課程應以國家課程為主，以地方課程和校本課程為輔，要充分體現課程結構的全面性、針對性和多元性。為了進一步論證這些特性，本書用案例3.1《重慶市珊瑚小學課程規劃掠影》的分析，為我們呈現了一個學校較為科學合理的課程規劃，將為學校和學生的可持續發展奠基;用案例3.2《鄉土音樂進課堂不行》分析可以看出，課程開發要符合需要，目標定位要準確，材料的選擇、組織要合理，實施要具體落實，還要建立合理的評價系統。而案例3.3《一次課程督查中的“發現”》，讓我們明確要科學規范安排課程，認真落實實施方案，不許有“陰陽課表”現象;案例3.4《一位“懶老師”的收獲》，向我們展示了一位富有經驗的教師在課堂教學中以學定教、順學而教的過程，取得了較好的教學效果。案例3.5《豐富多彩的課外活動給學校帶來的變化》進一步說明：1.課外活動是課程實施的重要組成部分，讓我們明白課外活動對促進學生的全面發展非常重要;2.抓好課外活動有利于提高學習成績差的學生的自信心，從而轉化為學習積極性;3.課外活動更能彰顯學生的個性和特長。案例3.6《這樣的課程為何會夭折》充分說明，課程實施的效果好不好，最有發言權的是學生，學校在決定課程實施之前一定要充分尊重教師和學生的意見，而該門課程夭折的根本原因在于學校仍然是應試教育的思想主導了選修課程的實施。案例3.7《每個孩子都能當小明星》展示了一所學校如何按照新課程的評價觀來建立促進學生素質全面提高的評價制度。只要將過程評價和結果評價相結合，充分發揮民主，給予每個學生機會，做到客觀、公平、公正，就會得到學生和家長的認可，也會調動學生的學習積極性，促進他們更好地發展。同時評價學生應從各個方面進行。案例3.8《學生考試成績不是評價教師工作的唯一標準》展示的是學校按照新課程的評價觀建立了促進教師不斷提高的評價制度，該案例給我們三點啟示：1.學校在評價教師時應當采取全程評價和全面評價的方式，既要看一貫的師德表現和工作態度，也要看業務素質和教育教學效果;2.既要有他評也要有自評，既要有定量評價也要有定性評價;3.學校要充分考慮到教師群體的特殊性，幫助教師找到問題加以改進，多為教師著想，讓教師有歸宿感、滿足感，以提高教師工作熱情。案例3.9《一次特殊的師生座談會》展示了一所學校按照新課程的評價觀建立了促進學校課程不斷發展的評價制度。

教學管理是學校工作的重要組成部分，也是學校管理的中心工作，學校教育管理工作要依據《教育規劃綱要》，結合學校實際情況扎實、有效開展。教學常規管理、課堂教學改革、教育教學研究和教學質量評價能真實客觀地反映學校的教學管理水平。案例3.10《出色的競聘答辯》很好地體現了教學管理工作中制度、內容與過程的有機融合，為我們學校教學常規管理工作中管的常規提供了一個很好的范例。學校教學工作靠管理出效益，教育教學質量是學校發展的關鍵，直接影響著學校辦學效益，因此，管理常規要體現加強組織領導，做到分工合作、標準明確、科學導向、注重激勵、講究實效。要依托各種形式的檢查、督促，精細過程管理，形成環環相扣的管理機制，規范教學秩序，強化制度的貫徹實施。同時要充分發揮教師的主觀能動性，教師是學校的主人，學校管理只有發揮了教師的主體作用，調動了教師的主管能動性，教學常規才能真正得到較好的落實。案例3.11《從細微處做起》講述了教師專業成長的成功源于日常教學行為的規范和自覺，為我們教學常規管理工作中教的常規提供了一個很好的范例。學校教學常規管理貴在認真落實，重在堅持，還要激勵和引導更多教師做好這項工作。案例3.12《轉學之后》以重習慣養成促學生良好發展，為我們學校教學常規管理工作中學的常規提供了一個很好的范例。案例3.13《“全講”到“少講”》真實地反映了課堂教學改革前后教學觀念、教學方式、教學手段的極大變革。該案例給我們三點啟示：1.課堂教學改革要營造良好的主動學習氛圍，以自學方案導向，轉變教的方式和學的方式，讓學生成為學習的主人，在自主學習中發現問題，在合作學習中探究問題，在實踐操作中培養創新精神和實踐能力，在展示交流中體現自身價值、品味成功喜悅，從而學會學習、提升能力、升華情感。2.課堂教學改革要想學生學得好，必須建立平等、和諧的師生關系，營造輕松、開放的學習氛圍;教師必須精心設計，善于引導，大膽放手，及時鼓勵，相信學生能學好、會學好。3.課堂教學改革成敗與否的關鍵是培養學生學會學習，只有學生會學了才有興趣，學會了才有動力，學會了才能提高效率。案例3.14《A校教科研管理實地調研活動》通過案例描述，我們看到學校教科研水平的提高在于教科研工作管理水平的高低，取決于建立科學的教科研管理體制。要建立“教科研一體化”的運行機制，從學校自身實際出發，構建有效的教科研模式，開展基于學校的行動研究。案例3.15《老師的雙豐收有多重》告訴我們，學校管理者要對教育教學研究的本質和規律有清醒的認識，對教科研成效的認定應突出實踐性和發展性，還要克服教育教學研究的功利性，加強行動與研究結合，在行動研究中解決問題，不斷總結教學、教研、教改經驗，讓成果有效指導學科教學。案例3.16《為什么教學質量越抓越滑坡》向我們展示了一所學校如何努力提升教學質量的問題。這一案例給我們四點啟示：1.學校領導應樹立目標管理的理念;2.教學質量評價須突出關鍵要素;3.教學質量評價活動必須預先有周密的計劃與設計;4.要有針對性地增添提升教學質量的保障條件。

通過系統的理論學習和大量鮮活的案例分析以及案例所帶來的啟示，讓我們在案例的剖析中加深了對學校管理的理解，提高了管理評價能力，從而更好地為教育教學服務。

篇9

2019年度臨沂第二十一中學與蔣史汪小學共同體結對幫扶計劃

根據臨沂市教育局和羅莊區教育體育的工作指示和要求，為促進我校與蔣史汪小學協同發展，加強兩校在師資隊伍建設、教研活動開展、校園常規管理等方面的交流與學習，實現兩校間的資源、信息共享，優勢互補，促進城鄉基礎教育均衡同步發展，結合我校與蔣史汪小學現狀，制定兩校結對幫扶計劃：

一、工作目標

利用三年時間，通過開展兩校聯合教研等活動，加強兩校間的交流與合作，加強兩校在教育理念、教育教學方法、師資隊伍建設、教研活動開展、校園常規管理等方面的交流與學習，實現兩校間的資源、信息共享，優勢互補，促進兩校共同發展。

二、領導機構

組長：田樹濤、謝士龍

副組長：高 艷  張宏偉

成員：21中小學部教師、蔣史汪小學教師

三、兩校領導互派掛職

臨沂第21中：田樹濤

蔣史汪小學：謝士龍

四、活動內容

我校和蔣史汪小學校結對活動主要以教育教學管理、教師交流、上示范課、專題講座培訓、特色學校創建、聯合課題研究為主，通過資源共享，優勢互補，實現共同發展。

主要任務有：

1、兩校領導班子到對方學校進行實地參觀、考察，彼此了解，相互學習。

2、我校骨干教師定期到蔣史汪小學上公開課，兩校聯合研討，開辦專題講座，匯報我校在教學管理、校本教研方面的做法和經驗。

3、蔣史汪小學骨干教師到我校參觀、學習，觀摩我校常態課堂教學、校本教研，提升教學管理水平。

4、我校選派學校特色建設方面的骨干教師到蔣史汪小學，開專題講座，介紹我校學校特色建設，進行專項技能培訓，提升蔣史汪小學特色創建水平。

5、我校教師與蔣史汪小學教師進行一對一結對子，進一步加強兩校教師的溝通交流，促進兩校教師教學水平的提高和專業成長。

6、兩校聯合開展課題研究，解決教學中存在的實際問題，提高教師教科研能力，促進教師教育教學水平提升。

7、我校為蔣史汪小學提供力所能及的物質幫助，改善蔣史汪小學教學條件。

五、活動安排：

3月：

1、制定結對幫扶計劃；

2、我校領導班子到蔣史汪小學實地參觀學習，了解蔣史汪小學的實際情況和需求；

4月：

1、我校派出第一批語文、數學、英語骨干教師到蔣史汪小學上示范課，議課、磨課，交流課堂教學；

2、蔣史汪小學舉行骨干教師舉行校內公開課，我校骨干教師到蔣史汪聽課、評課。

3、針對兩校教學中面對的問題，選定切入點，兩校聯合進行校本課題研究。

4、我校教師與蔣史汪小學教師一對一結對子，兩校教師網絡深入交流，共同成長。

5、根據實際情況我校向蔣史汪部分結對教師提供一次外出學習機會。

5月

1、蔣史汪小學派遣教師來我校聽課，觀摩我校教學研討。

2、兩校期中教學質量對比交流

6月

1、少先隊員結對子活動

2、兩校領導總結第一階段的交流學習工作

9月

1、我校派出第二批骨干教師到蔣史汪小學上示范公開課。

2、蔣史汪小學到我校參觀，校領導介紹我校特色建設。

10月

1、 蔣史汪小學安排部分科室領導到我校對口部門實地學習。

2、 兩校結對教師開展同課異構活動。

11月

1、蔣史汪小學老師來我校上交流課，兩校聯合研討。

2、兩校學生個性化作業展示

12月

1、學科復習計劃探討。

2、兩校部分結對子教師依托“金秋課堂節”開展課堂展示活動，互相聽評課，共同提高。

3、結對工作總結。

篇10

生源的持續遞減，原先的一村一校格局難以為繼，教育資源隨之整合，令鄉村中小學學生日趨集中，學生上學路途遙遠，車程往返耗時費錢，且加大了安全風險。農村中小學寄宿制是大勢所趨，整合形式的多樣化（如多所村小撤并為一所中心小學；出于學校的生存和發展，小學初中聯辦等），使農村寄宿制學校呈現出低齡化、多學段、高要求的新特點。鄉村的學生，獨生子女比重不小，相當部分家長長年務工在外，留守少兒寄宿密集的農村中小學，面對新情況著力提升宿舍管理水平，全面優化辦學質量，在實踐中摸索總結出一套行之有效的農村寄宿學校的管理辦法，讓家長安心，讓社會放心，既是當前強力推進義務教育階段教育資源均衡的必要舉措，也是我們教育管理者對“創建和諧校園、辦人民滿意教育”承諾的踐行。

一、現狀分析

筆者經過長時間的專題走訪調研，發現農村寄宿制學校宿舍管理現狀堪憂。其表現為管理意識淡薄、管理手段單一、管理水平低下，以下三組矛盾在農村寄宿制學校宿舍管理中普遍存在。

1.“硬件更新快”與“軟件跟進慢”的矛盾。在呼喚教育公平的大背景下，國家對義務教育尤其是對中西部農村基礎教育給予了高度關注與扶持，各級政府與教育主管部門也攜手聯動，逐步解決了農村中小學校舍缺房危房的問題。從住宿的整體硬件上看，學生“住得下、住得踏實”已不成問題。“軟件跟進慢”，突出表現在以下兩點：一是管理隊伍建設嚴重滯后。幾乎所有學校都將宿舍管理員這一職務定位于照顧性崗位，聘請的人員多是校內校外熟人“打了招呼”的，也大都是年齡趨于老化、綜合素質偏低的閑散人員，在此位置上，也僅限于發揮發揮余熱，學校給他們定的工資標準低，也默認或強化了宿管員對自身職能低標準的事實。一棟樓一個宿舍管理員，里面住著成百上千的學生，他們的職能也只能停留在“兩開兩關”上――開門關門、開燈關燈，班主任將人數清查無誤后，宿管員到點“兩關”，其它的，他們想管也是心有余而力不足。二是與宿舍管理相關的規章制度亟待健全落實。細讀制度內容，大標題相同，小條目近似，可以想像出制度的出臺并未經過認真商討與推敲。又通過調查得知，定期組織宿管員學習相關規章制度的學校為零，那么上墻的這些制度，也實在是形同虛設。

2.教學區“重”與生活區“輕”的矛盾。該矛盾在以考慮升學為核心目標的教育管理中長期存在。當大量學生入住學校，學生安全對學校生存發展提出嚴峻拷問、考試成績一俊遮不住百丑時，這個育人觀中的盲點，令該矛盾愈發突出。“寢室文化幾近于無”是這組矛盾的第一個表現。學校有文化長廊，教室里有黑板報和四壁格言。寄宿制學校里，“宿舍”就是學生的“家”，學生在“家”里停留的時間量上并不比教室那邊少，“家”這個非正式場合，是學生徹底放松、真性情自然流露的地方，如果說遵循秩序的教室是學生求取知識的特有場所的話，那么無拘無束的寢室便往往是孩子們良好習慣及健康人格耳聞目染的絕佳空間，寢室應該是學生們成長的文化綠洲。但據筆者觀察，寄宿制學校里的寢室文化恰比一片荒原。“學生自治能力的培養遭冷遇”是這組矛盾的第二個表現。學生在教學區，學習時間被課表做了細密的分配，外加班主任和德育干部的督促，學生在教學區往往只需要按部就班，一心向學就可以了。學生回到宿舍，暫時擺脫了功課的壓力、老師的教育和班主任的監護，這往往是學生矛盾事故多發地段，同時也正是學生自治能力培養的天然港灣。調查得知，在班級層面，每個寢室雖有寢室長，但寢室長們身在其中，管理受同學間“關系”的牽制，根本無法去達成班級預期管理目標。在學段與學校兩層面，同一班級不同寢室之間的糾紛，不同班級寢室間的沖突，便只能自生自滅了。樓層宿舍文化的整體布局、寢室內務、紀律與安全、問題學生的心理幫扶等工作上學生的參與更是一片空白，老師們因時空限制無法全程跟蹤，學生自治體系又從未建立，所以，“無縫隙對接”管理模式，如果缺了“學生自治”這一扣，是無法真正對接的。事實告訴我們，學校重大安全事故，大多在寢室發生。引導組織建立高效成熟的學生自治管理體系，既是學校主動防范安全事故的急需，更是我們教育工作者遵從教育規律、教會學生“學會生活”的綠色通道。

3.“精細要求與粗放管理”的矛盾

“精細要求”要求我們的學校不僅要讓學生“住得下”，還要“住得好”。隨著人們整體生活水平的大大提高，鄉村人居條件也早已今非昔比，多數農村家長雖然也認同“小孩讀書，就應該吃點苦”這一觀點，但小孩在校吃住的質量，他們也很是看重。“家里就一個小孩，吃住安心了，才能搞好學習啊。”“我們這一輩是沒希望了，只要他能讀書，我們再苦再累也要讓他讀書……”這是筆者在走訪中，農村家長們共同的想法。另一方面，學生們正處在長身體的年齡，又承擔著相當的功課重負與身心壓力，這就要求我們學校除了狠抓升學率外，也要轉變學生生活區管理上的觀念，變簡單的“有”為豐富的“好”，變傳統的“管治”為新型的“服務”。以下兩個問題，是寢室粗放管理的突出表現：一是常規管理的僵硬與老化。首先是管理主體單一，班主任負責清查人數是否到齊，樓管員實際上就是唯一的管理主體；其次是管理程序單一，規定的時間清點人數，規定的時間關燈，規定的時間開門放人；最后是內容過于單一，清點人數是不變的主題。這三點中又有一個共性，“班主任清點人數”、“學生是否按時就寢”，肯定是常規管理的首要落實任務，但家長與學生的新需求又要求我們的常規管理絕不應簡單停留在日復一日的“報數”上。二是安全配套設施缺乏，后勤服務滯后。學生宿舍室內格局、大小沒有考慮學生的年齡差異；高樓層因水壓不夠，用水困難；下水道常常堵塞，疏通不及時等等生活細節上的不足，都或大或小地影響著學生健康成長的質量。

二、解決建議

針對上述三組矛盾中的六個問題，特提出相應建議見下。

1.建設一支結構合理、素質良好的生活老師隊伍刻不容緩

首先要在思想上給予生活老師隊伍建設高度重視，宿管員應就此正名為生活老師，他（她）們是學生生活區的主要監護人、管理者，他們的言行舉止、管理方式和水平，直接關系到學生的生活質量，關系到平安校園的創建，應將生活老師隊伍建設納入中小學師資建設的重要組成部分，考慮運用有正式編制、經過相關培訓的教工逐步充實到生活老師隊伍，配齊配好，把宿舍區當成第二教學區去抓，宿舍區才不但不會成為教學區的拖累，還一定會釋放出生活區這筆巨大教育資源的育人潛能。

其次是高標準建設好一支符合教育新形勢的生活老師隊伍。把好進人關是前提，專項資金投入是保障，提升管理水平是關鍵。要摒棄“照顧性”崗位的觀念，建立起一套科學且適應我市社會發展形勢的生活老師招錄辦法，建議在吸收消化在編教工的基礎上，另從我市優秀退伍士兵和清退的代課教師中招用，女生宿舍生活老師文化層次與年齡結構都應有清晰的界定。專項資金撥付是保障，將宿管員定位于照顧性崗位，其實質還是照顧性報酬，我市現有宿管員平均工資偏低 ，如此標準，想招到素質相對較高、能著力參與管理、切實提升宿舍管理水平的宿舍管理人員恐怕不太可能。而就持這樣的標準，要靠農村中小學自行籌措，怕也是“空中望月”，呼吁市級教育主管部門積極向市級財政申請，列入我市教育投入預算，有專項資金保障農村中小學生活老師隊伍建設。提升管理水平是關鍵，完善了機制，強化了保障，生活老師隊伍建設的核心還在于提高宿管員的管理水平，對生活老師隊伍加強管理，可歸屬專門的機構對其日常工作進行考評引導。市局也可搭建平臺，為不同區域的生活老師增加交流學習的機會，建立完善生活老師評價機制，逐步摸索出一套生活老師繼續教育的新模式。

2.將寢室規章制度的健全與實施提升到打造平安和諧校園的高度

制度創新同樣是學校發展的不竭動力，科學完善的優良制度是寢室管理規范高效運行的有力支撐，宿舍區的管理制度應該與教師隊伍管理制度及班主任隊伍管理制度，合圍成學校制度建設的基本三角區。宿舍區管理制度，可以從基礎、優化二層次試創建并落實宿舍一日常規制。通過立制，明確以“日”為單位的所有宿舍區相關人事的基準，從早晨開燈學生洗漱到晚上關燈學生入眠，從學生出寢到歸寢及在寢，班主任、生活老師、后勤保障人員、相關值班領導的職責應在制度中分明，學生的生活習慣也應該通過一日常規制的內化而養成。

生活老師管理制度是基礎制度的重心所在，該制度覆蓋對生活老師的聘用、基本職責、培訓考核等管理全程，力求通過該制度的建設，使我市農村寄宿學校管理隊伍，逐步從無序走向規范。優化層次可考慮建立《生活區學生自治委員會職責》、《生活區安全文明守則》和《文明宿舍評比標準》三項制度，《生活區學生自治委員會職責》謀求在生活區挖掘學生自治自理的自我教育資源，引導學生寄宿于校，真正學會生活，學會與人相處；《安全文明守則》宜采用生動活潑的表述形式，如小學段采用兒歌形式，中學生采用古體律詩形式等，潛移默化，寓教于樂，平日通過誦讀，講安全文明故事等活動，將安全文明教育借助生活區植根于學生心靈；《文明宿舍評比標準》是對班級、班主任、生活老師考評的有機組成。

3.寢室文化應成為我市寄宿制學校的一道風景線

學校成為一個涵情怡性、傳承文明的特有場所，離開校園文化是無從談起的，寄宿制學校寢室文明理應成為校園文化的“后花園”。

寢室文化建設提倡以下三者進寢室：

一是“書香進寢室”。“建設書香校園”是朱永新教授新實驗教育的五大行動之一，所有愛好中，閱讀是最能改變人心性的。讓讀書與學生的生活為伴，是“書香進寢室”的愿景，“寢室圖書角”、“靜讀入眠”等活動的倡導推行，均可作為書香寢室營建的舉措。

二是“雅趣進寢室”。鼓勵引導學生自行布置寢室，公共區的勵志書畫、剪紙手編作品上墻，綠色植物置放，一紙一字，一草一葉，只要是浸潤了學生的情愫與希望，其中也一定蘊含有美化環境、凈化心境、升華情操的育人功效。

三是“美德進寢室”。內務整理成習慣，規范教導學生學會用自己的雙手去創造。不同生活習慣的同學，同居一個屋檐下，懂得用謙讓與寬容，去化解紛爭與矛盾，對生活老師的教育與勞動，知道理解和珍惜……大大小小，不一而足，學生“學會生活”的過程，便是“美德生成”的過程。

4.生活區是引導學生自治的首選空間

我國特有的人口政策，給教育也提出許多難題，獨生子女生活能力欠缺，不會與人相處的問題在農村學校同樣存在，寄宿制學校的生活區，大力推行學生自治，是引導學生“學會生活”“學會做人”的重要通道。

建立日常管理的學生自治網絡。班級寢室長、男女生委員、學生會值日生聯動，在班主任、學校德育干部、生活老師的協調指導下，促發學生積極參與并在生活區管理中得到應有的鍛煉。

組織成立生活互助小組，有意識地將性格互補、能力參差的同學組織在一起，引導他們形成生活互助圈，在平日的生活點滴中，學生通過互幫互助，既可以解決生活中的小困難，又能增進同學友誼，利于團結互助班風的形成。

鼓勵學生自制個性化寢室公約，通過寢室間常規互評，內務整理比賽，和睦寢室創建等活動，增強學生自我約束力和“家庭”（寢室）認同感。

5.更新育人觀念，賦予常規管理新內涵

“人本“是教育的本質屬性，變管理為服務，在生活區尤為重要，常規管理無疑是最佳切入點。

變“查寢”為“串寢”，主張班主任和生活老師放下架子，蹲下身子，不把“查寢”固化為定時定點清查人數，而是到寢室里坐下來與學生話話家常，在完成工作任務的同時，建立新型的師生關系。

“送溫暖”、“送清涼”活動常新，酷暑嚴冬，學校組織老師們走進學生寢室，噓寒問暖，如關心自家小孩一般關心學生的生活起居，也最易走近學生心靈，取得學生的信任和尊重。

定期組織學校德育和后勤干部，班主任與老師到學生宿舍體驗生活，和學生同吃同睡，想學生之所想，急學生之所急，把教育之魂――對學生的關愛真正做得平實。