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篇1

傳統國際金融學課程教學中存在諸多問題，不利于地方本科獨立院校高級應用型人才培養。引導式教學方法適合應用于非金融專業國際金融學的教學中，采用多種引導方式強化教學效果的教學方法，其核心是通過教師的有效引導調動學生的參與積極性，引起學生對國際金融學的興趣，提升教學效果。

[關鍵詞]

引導式教學；國際金融學；地方本科獨立院校

近年來，隨著高校教學改革的不斷深入，有效提高課堂教學方法備受關注，這對國際金融學課程教學提出了新的更高要求。國際金融學是高等學校經管類本科主干課程之一，屬專業基礎課程，在整個學科內容體系上起著承上啟下的橋梁作用。地方應用型普通本科獨立院校非金融學專業的“國際金融學”課程教學存在一些亟需解決的問題，無法滿足我國與世界日益緊密的經濟聯系和金融交往對高校人才培養的客觀需要。

1國際金融學課程教學中存在的問題

我國研究型重點大學金融學學科建設和發展日趨完善，在目標定位、人才培養方案、教材建設、教學管理等方面有較成熟的理論指導。而對于地方應用型普通本科獨立院校由于辦學時間短，經驗不足，非金融學專業國際金融學課程教學管理上，目前普遍存在課程內容體系設置不科學、教學方法與手段落后、師資隊伍綜合素質不高等問題。

1.1課程內容體系設置不科學

1.1.1課程建設目標設置不明確。地方獨立普通本科院校人才培養目標重點突出“應用性”，其目的主要為地方經濟建設和產業發展提供綜合素質較高的高級應用型專門人才。既有別于以理論創新為己任的研究型大學，也不同于重在實踐動手技能培養的職業技術院校。地方獨立普通本科院校則應強調理論在實踐中的應用性，根據地方經濟與產業發展需求，找準定位，發揮優勢，特色立校。然而，目前國內有很多地方獨院應用型院校商科類專業開設的國際金融學課程，在很大程度上直接沿用研究型重點本科院校金融學專業設置的模板，難免造成課程目標設置同質化，但是學生綜合素質和師資條件遠跟不上的囧境。沒有針對具體教學對象而設置的課程目標，無疑是不適用的。

1.1.2課程體系與內容建設有偏差。國際金融學課程在知識體系上的理論框架基本成熟，只不過以往重點院校長期偏重宏觀金融理論，但是對于地方應用型獨立普通本科院校非金融專業而言，由于其專業目標并非專門培養金融人才。因此非金融學專業的國際金融學課程教學內容重心應該放在微觀金融方面，注重在開放經濟條件下個人、企業與金融機構在經濟活動中涉及金融實務問題的解決，如國際貿易中的融資和結算問題、外匯交易過程中匯率風險管理問題、現代金融創新和風險管控問題等。課程體系與內容建設上應該本著“理論指導實踐”的原則，將理論與現實有機結合，使理論能夠更好的指導解決實踐中遇到的問題，更多注重實際問題的解決之道而不是理論本身的內部邏輯。

1.1.3教材質量參次不齊。當前國內三類較好的國際金融教材都不能完全滿足地方應用型本科院校非金融學專業的教學要求。第一類是復旦大學姜波克等編著的《國際金融學》，角度新穎，理論深刻，但側重于宏觀金融，是重點大學金融學專業的典范教材；第二類是人民大學陳雨露主編的《國際金融》，體系比較完整，偏重宏觀和理論分析；第三類是對外經貿大學劉舒年主編的《國際金融》，是針對國際經濟與貿易專業學生來構建知識體系，偏重于國際貿易所需要的國際金融實務，但內容傳統，沒有反映當前國際金融的最新成果。前兩類教材偏重理論和宏觀金融，是專門面向重點研究型院校金融專業學生構建的知識理論體系，對于非金融學專業普通本科學生而言針對性不強，在適用性方面需要改進。第三類教材是基于國際經濟與貿易專業學生培養目標而構建的知識體系，但是需要學生具備扎實的西方經濟學理論基礎和較高的數學水平，自然也不適合。鑒于此，地方應用型獨立普通本科院校非金融學專業的國際金融學教材需要吸收上述優秀教材的長處，結合本校特點和人才培養目標進行獨立建設。

1.2教學方法與手段落后

1.2.1教學過程以講授為主，缺乏實踐環節。我國高等教育長期以來強調教學的邏輯性、系統性和完整性，較注重教師的課堂講授。目前，國際金融學教學仍然是課堂講授為主，教師依據國際金融學教學大綱的要求講授每章節的主要內容，在講授中，組織學生交流和討論的環節偏少，在課堂上學生一般都是被動地接受知識，很少進行思考問題和解決問題能力的鍛煉，因此，學生在課堂上的表現缺乏主動性。這種傳統“灌輸式”教學模式，限制了學生的積極主動性發揮，使學生經常不能很好地理解和掌握教學內容，更不能靈活學以致用，應用能力欠缺，教學效果不佳。

1.2.2課程成績考核方式單一，仍以期末考試成績為主。國際金融學的課程成績一般是由平時考核成績和期末卷面考試成績組成，但是由于缺少實踐環節，因此平時考核成績基本停留在考勤和課堂紀律等客觀非學習效果因素方面。地方獨立本科院校由于辦學定位和發展方向的原因，使得對人文社科類專業投入嚴重不足，造成這些專業基本的實驗、實習條件不具備，像非金融專業的學生在《國際金融學》學習過程中基本上處于被動接受知識點的境地，一些實務性課程如《外匯市場業務》根本無法開設實踐環節，使學生對外匯業務中的外匯交易、外匯期貨和期權交易的業務流程僅停留在書面的介紹層面，缺乏實際操作，既打擊了學生學習的積極性，更削弱了學生動手能力的形成。這樣的課堂教學形式逐漸形成了“上課記筆記、下課背筆記、考試考筆記”的循環，導致學生普遍“高分低能”的現象。落后的教學方法和考核形式，極大限制了學生的創新思維，不利于培養他們的分析、解決問題的能力以及實踐和創新能力，與素質教育的要求相去甚遠。

1.3教師隊伍綜合素質有待提高

國際金融學是一門涉及宏觀經濟學、貨幣銀行學、甚至數學等多學科、多課程，其理論模型較多，而且具體業務實踐操作復雜，要求教師具有較高的綜合素質。目前縱觀國內高校教師，既具有較高理論水平，又具有較強實際操作能力和實際工作經驗的雙師型教師甚為罕見，大多教師由學校學生變成教師，根本沒有經過社會實踐，教師可能在科研和相關專業的深度研究上很有造詣，但是實踐層面的經驗幾乎是空白。尤其地方獨立院校培養的是應用型人才，更需要教師具有豐富的實踐經驗勝過專業學術造詣。以上分析表明，現在采取的一般教學方法不利于提高學生的學習熱情和積極性，影響到了教學效果，因此有必要對傳統教學方法進行改革創新。將“引導式”教學法引入傳統的教學課堂，通過設計適合非金融專業國際金融學課程的“引導式”教學方法，從而實現激發學生學習興趣和動力，使學生能在模擬的實踐教學環節中更好地掌握國際金融學專業知識。

2國際金融學引導式教學目標及方法

引導式教學方法發源于美國，經過不斷的改革和優化逐漸形成的一套適合人文社科類學生使用的教學方法。其教學的基本過程是：首先，課前由任課教師根據教學任務，整理好預習資料，并通過網絡或其他媒介發放給學生，以便學生事先對教學內容有所了解；然后，在課堂上，教師通過如設問、案例或熱點新聞等各種引導方式，提出一些問題，引導學生積極思考，發揮學生的積極主動性，使學生成為課堂的主角。引導式教學方法本質在于正確處理“教與學”的辯證與互動關系，遵循教學的客觀規律。突出強調學生是學習的主體，教師主要負責調動學生的學習積極性，引導學生思考和找到解決問題的方向，實現教師主導作用與學生主體作用相結合。

2.1目標定位

地方獨立本科院校以“應用型”為主導的人才培養目標，尤其是國際經濟與貿易專業的培養目標應定位在高級實用性人才上，因此國際金融學對地方獨立院校非金融專業而言可以建設成一門實用性很強的學科，其教學目標更應突出理論的實踐性。國外著名大學金融學科發展主要有兩條路線：一種是“經濟學院模式”，重點關注理論和宏觀問題；另一種是“商學院模式”，則重點關注金融市場上各類金融活動，即關注實踐和微觀問題，把金融學與公司管理相結合，使其成為管理學的重要組成部分?；诖?，地方獨立普通本科院校在人才培養目標定位上，很顯然，應該采用“商學院模式”。著重提高學生的國際金融實踐素質，通過實踐教學和靈活采取各種引導式教學方法，使學生能靈活使用各種金融工具和衍生工具進行投資，同時能夠有目的且高效地學習國際金融學相關知識，增添課堂活躍氛圍，注重學生獨立思考能力和分析能力的培養。另外，還需配合改革課程考核方法，不再以一張試卷來定成績，更注重考查學生的分析問題、表達觀點和解決問題的實踐能力。

2.2教學方法

2.2.1“案例引導式”教學方法。首先，課前由教師提出相關案例引導學生思考，這就要求教師首先課前充分認真準備材料，結合所講知識點甄選合適的案例，并設置主要的思考問題；其次，講解分析案例時，注意拋磚引玉，層層設問積極引導學生主動思考，引出重要知識點，請學生思考、討論和小結；最后，教師進行進一步總結和提煉。如講“外匯交易——套匯交易”時，可采用經典的“小牧童國際間蹭啤酒”案例，引導出套匯交易的原理和策略，使學生對原本粗像空洞的套匯原理有了很直觀形象的理解。后續的匯率決定理論和國際收支理論同樣也可以采用案例引導式教學方法，可以達到事半功倍的教學效果。

2.2.2“興趣引導式”教學方法。根據課程各章節不同的內容，設計有趣的選題。比如在學習了重點章節“國際收支”之后，對后續的“中國的國際收支”問題，教師設計“比較分析歷年中國國際收支變化”具體問題，引導學生分析問題方向和思路，提供學生查找資料方法和渠道，讓學生自行查閱整理資料，提煉觀點，分小組討論，最終完成課程小論文；對學生廣泛關心和感興趣的內容，比如講完了“匯率制度的選擇”內容之后，對后續“人民幣匯率制度”和“香港聯系匯率制”比較簡單的章節，可以安排學生自學為主，小組分工合作完成PPT，課堂上派代表講解，其他組同學對有疑問的地方進行提問，該組所有成員負責解答。最后教師進行總結和補充，充分調動學生的興趣和發揮他們的成就感，既鍛煉了學生資料整理分析能力，又提高了學生自主學習常識性知識的能力。

2.2.3“熱點新聞引導式”教學方法。國際金融學的內容與國內外經濟金融發展趨勢密切聯系，許多國際熱點財經類新聞都可以在課堂上進行討論。因此教師要密切跟蹤國際財經最新新聞信息，并把這些焦點新聞信息入到各個章節的引導教學中。比如，在講述第五章“國際儲備”時，教師可選擇當年或當季最新的有關我國國際儲備的各類新聞，讓學生了解國際儲備的概況和熟悉國際儲備的管理；在講述“國際金融市場”時，教師選擇國際金融市場的新聞，比如及時關注中國最大財經類網站——和訊網的“24小時全球金融市場”新聞，讓學生們結合最新的熱點新聞，對國際金融市場變化有所了解，并進行簡單的判斷，使他們對國際金融市場的了解更深入一些。教師通過各種渠道及時關注最新的財經網絡新聞，并結合國際金融學章節內容，總結和歸納各類有用的新聞信息在課堂上引導學生學習具體知識內容。

2.2.4“視頻引導式”教學方法。有關國際金融知識的各類視頻很多，既有生動有趣的紀錄片，比如央視最新推薦的“G20風云”十集專題系列記錄片，經典的“貨幣”、“華爾街”和“金磚之國”等，又有很多如哈佛大學、耶魯大學等有關金融投資的免費學術網絡公開課，另外如“鳳凰財經日報”和“中國深度財經”等各類財經節目，都是很好的國際金融學課堂內外視頻資源。在國際金融課堂上，根據各章節內容有針對性地播放一些短視頻。比如在講授“國際金融機構”等章節時，選擇課堂上給學生播放有關IMF和金融次貸危機等一些時間較短的視頻。如果視頻較長，可推薦學生課后自行觀看。課堂上再組織學生們交流討論，這樣更有利于學生學習到更多的國際金融學知識。“視頻引導式”教學方法，不僅使學生對國際金融學基本知識有全面了解，更對枯燥的“歐洲貨幣一體化”等知識有了深刻的理解，這樣生動有趣的視頻引導能對基本的介紹性質的知識點有了全面了解和掌握，其效果遠勝于教師的課堂講授。

3國際金融學引導式教學方案及實施

3.1教學方案內容

根據地方獨立本科院校人才培養目標和非金融專業教學大綱的要求，《國際金融學》共計48學時，3學分。主要圍繞“外匯與匯率”和“國際收支”兩個核心知識點展開，將教學內容分成兩部分。“外匯與匯率”部分包括前三章內容，主要側重微觀金融實務，這部分24學時，包括16節講授，4節課討論，2節習題和2節課案例分析；“國際收支”部分包括后五章內容，側重于宏觀金融理論，這部分也是24學時，包括14節講授，8節課討論，2節課案例。采用引導式教學方案課堂講授共計30學時，此設計大幅下調了課堂講授的比重，提高了討論和案例分析的比重，由原來的8學時增加到現在的18學時，強調了以教師為主導，以學生為主體的教學理念。

3.2國際金融學引導式教學方案的實施

3.2.1優化和創新課程內容體系。地方獨立普通本科院校人才培養目標定位是高級應用型人才，因此與“商學院模式”培養目標相適應的《國際金融學》課程內容體系應按照“實用、夠用”原則，重點強調以“應用性”為主的微觀金融部分，而以“理論性”為主的宏觀金融部分應該從簡。結合我國國際金融產品和業務發展的需要，及時更新課程內容，介紹最新的國際金融市場新產品和新業務。同時根據非金融學不同專業發展的需要，如國貿專業將朝著國際電商（或跨境電商）發展的趨勢，加強國際金融學中與“外匯和匯率”以及金融衍生產品業務的操作訓練。不斷優化人才培養方案，完善課程體系，整合課程內容，避免專業課程內容不必要的重復。

3.2.2完善教學方法與手段。國際金融學是一門理論性和實踐性都很強的課程，其理論抽象、模型眾多，實務操作程序復雜，需要良好的經濟學和數學基礎。因此，一些專業基礎學科知識較薄弱的學生容易對“國際金融學”課程產生畏難心理，提不起學習興趣，在很大程度上也影響了教學效果。因此需要教師不斷改進教學方法和手段，有針對性的減少理論模型推導等強調內在邏輯關系知識點的訓練，增加對理論模型公式應用的練習，提升學生對知識點運用能力，增強他們的學習成就感，從而逐漸培養學生的學習興趣，提高教學效果。為此，可考慮綜合采用以下教學方法和手段。一是案例啟發引導式教學。國際金融學課程實踐性強的性質決定了適合采用案例啟發式教學。即教師事先收集整理好經典案例，并結合現實中的熱點與難點設置疑問，課堂上組織以學生為中心的分析與討論，啟發學生對相關金融基礎理論知識的理解，培養學生運用理論知識點解釋案例中的現象和分析問題，變被動學習為主動學習，提高學習的興趣與成就感。課堂上教師的講解不一定拘泥于教材的章節順序，而是以重點或難點知識點為中心，帶動其他知識點的學習。如匯率決定理論章節里，可按最重要的購買力平價和利率平價兩大主要理論為中心，教師主要講解該兩個理論的模型推導和應用范圍，重點結合教材中的案例組織學生討論如何運用該理論分析解決案例中設置的問題，真正達到學以致用。二是熱點新聞討論互動式教學。國際金融學課程內容與現實中國內外金融經濟形勢密切相關，許多熱點國內外財經新聞信息都可以成為課堂上討論互動的新鮮素材。只要教師密切關注國際金融新聞資訊，認真甄選與整合最新的國內外金融新聞素材，將其融入到各個章節的引導教學中。對熱點新聞互動式討論教學主要是發揮教師的引導作用，在教學過程中通過“教師設疑、學生求解、學生發疑、教師釋疑”這種師生之間交互“設疑、釋疑”的方法進行教學，效果比較好。比如，在講述第一章“國際收支”時，教師可以選擇中國與美國、或中國與金磚國家等重要貿易伙伴國家之間國際收支狀況的數據與新聞，結合重難點知識點設置一些有針對性的問題，引導學生思考和總結，讓學生們討論和比較分析各國國際收支情況；每天有關國內外金融的資訊不勝枚舉，教師需要有良好的素材儲備習慣，有意識的關注國內外金融新聞最新動態，并結合教學內容需要，引導學生進行討論，在分析討論互動中學會總結和提煉，培養學生獨立分析和解決問題的能力。三是加強模擬實驗教學和實習基地建設。國際金融學課程微觀部分內容涉及到的有關金融衍生產品創新快，具體業務操作性強，因此需要相應的加強模擬軟件操作實踐和實驗室建設，提高軟件與實際業務之間的擬和程度，提升學生的綜合實踐能力。由于金融教學實時模擬軟件價格昂貴，作為一般地方獨立普通院校資金投入有限和網絡免費版使用權限受制等諸多實際困難，因此可采用區域內地方院校聯合購買、共同使用的方法，有助于解決這一現實難題。通過校企合作、產學研相結合的教學模式也可提高國際金融教學水平和效果。因此需要通過拓展多種渠道加強與外貿企業、銀行、證券、保險等以及其他金融機構之間的合作，建立長期穩定、密切協作的實習基地，增進師生接觸實踐、密切聯系實際的機會，提升國際金融實踐教學效果。

3.2.3加強師資隊伍建設。培養人才，教師的作用至關重要，教師隊伍素質的高低直接影響到教學質量水平。作為地方獨立普通本科院校，必須通過多種途徑加強師資隊伍建設，努力打造雙師型教師，提高教師綜合素質。首先，為增強知識和業務能力而進行繼續教育，選派優秀教師到兄弟院校交流和參加企業單位在崗掛職鍛煉，提高教師理論水平與實踐操作能力相結合，培養既善講課又懂實際操作的“雙師型”教師；其次，在教學隊伍中建立起知識結構、學歷結構、職稱結構和年齡結構較為合理的教學梯隊，確保該課程教師隊伍長期持續、穩定；最后，通過與企業單位建立緊密協作關系，聘用具有豐富實踐經驗或具有一定理論水平的實際工作人員不定期來校授課，并通過其傳幫帶，建立起一只具有較高實際操作技能的實踐教學師資隊伍。

4結論

引導式教學方法通過多年在國內外高校課堂上的應用實踐，證明其是一種優于傳統教學的方法，值得研究和推廣應用。教師通過采用各種引導方式，如案例、興趣、新聞和視頻等引導方式，結合知識點有針對性的提出問題，啟發學生思考，組織學生討論，提高學生課堂的主動性、趣味性，加強對課堂內容的理解以及實踐能力起到重要的作用。將引導式教學方法應用于國際金融學課程的教學中，教師們根據不同章節內容設計各種不同的引導式教學方法，使學生在興趣吸引的帶動下，組織討論案例和熱點新聞、同時借助慕課網絡平臺拓寬分析問題的視野和角度，借助視頻引導加強對常識性知識點的學習，通過思考和討論提高學生的理論水平、分析和解決金融“貿易”經濟問題的綜合素質。

作者：郭若藝 單位：武漢設計工程學院

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篇2

摘 要 在我國金融活動日趨活躍的今天，金融教學也在不斷發展中，愈發注重理論與實踐的結合。這都對金融學主干課程證券投資學的教學，尤其是該課程的課堂實踐提出了新的要求。根據證券投資學理論聯系實際的重要特征，作者借鑒在美國和歐洲的教學經驗，并立足于中國金融教學現狀，提出具體的課堂實踐方案，設計出“理論—應用—比較—操作—結合”的課堂實踐，體現各章節重點、補充課后習題、幫助學生了解中國國情、與海外情況進行對比，并對其進行具體操作，取得了一定的成效。希望本文能夠為我國金融教學開拓一種新的思路，為我國金融業的發展盡一份綿薄之力，并對世界范圍內投資學的教學產生一定的借鑒意義。

關鍵詞 證券投資學 金融教學 課堂實踐

1990年以來，隨著改革開放的不斷深化，我國的金融活動經歷了從創設探索到逐步發展創新的過程，從1990年上交所、深交所初步設立，直至2007年上交所市值在全球主要交易所中排名第6位，交易量排名第7位。巨大的發展變化足以證明金融在經濟活動中的特殊重要地位。與此同時，金融教學也在20余年的發展中取得了一定的成就。如今，隨著金融活動的不斷深入，金融教學提出提升理論深度及加強實踐能力等多方面的要求，這對金融教學的體系和內容，特別是對配合教學的課堂實踐活動提出了更多的思考。

一、證券投資學課堂實踐現狀及探討意義

課堂實踐活動是指配合日常教學活動，以課程內容及進度安排為依據，以一定課時為單位向學生布置的，與課程核心內容相關的教學實踐活動，其形式可體現為課堂作業、小組工作等，具有普遍性、靈活性、易操作性、以及易于配合教學進度和內容的特點。

近年來，許多教學工作者都對證券投資學教學實踐活動的重要性進行了廣泛的探討，提出了很多有價值的觀點，如趙家敏（2003）提出金融活動的國際化以及金融課程的微觀化趨勢，都對金融課堂實踐教學提出要求，而金融教學也應相應采取實驗室與社會實踐結合的教學模式。劉湘云、何劍（2003）提出在21世紀市場經濟條件下，我國證券投資學的教學需要增強數理金融系列課程的比重，建設實踐基地，增強理論與實踐的結合。李曉莉（2009）認為證券投資學的教學特點是基礎理論與市場實踐聯系緊密，因此教學中應采取每介紹一個基礎理論都要跟上市場實踐，以求在二者間達到相互論證的作用。彭明強、徐熠明（2000）提出，應該讓學生從真正投資者的角度進入證券市場，實際感受證券市場的漲跌變化，以掌握投資的技巧，培養投資決策的能力。而同時王家琪（2002）、丁竹君（2002）、王冰（2007）、胡奕（2005）等學者也提出了網絡、多媒體教學以及模擬教學法在證券投資學教學改革中的重要作用。

在國外的教學中，也對課堂實踐和課后作業提出了相當程度的重視。如Grinder（2008）利用網上作業管理系統實際幫助學生進行課后的學習和提高；Cooper，Lindsay，Nye和Greathouse（1998）提出課程教學的效果和課后作業的布置與完成具有密切的聯系；Koedinger和Nathan （2004）則在研究中將學生解決課后作業的過程分為了綜合過程和解決過程，并指明綜合過程的重要地位。

通過對現有理論的研究，我們發現國內對于課堂實踐的研究以原則指導和理論敘述的文章居多，而對于具體實踐方式卻鮮有深入探索，缺乏具體的操作步驟。這使得教師們日益明確課堂實踐的重要性，卻始終無從下手，也使得最為普及，也最為貼近日常教學的課堂實踐未能充分發揮對教學的促進作用。尤其如今，多所高校選取滋維·博迪的《投資學》作為教材，而其課后習題答案在互聯網的廣泛流傳使得學生對答案產生了一定程度的依賴，降低了習題對于學生思路的啟發和開拓意義。

在這樣的現實情況下，如何對證券投資學課堂實踐進行設計和改革，如何布置課堂作業，從而使其發揮應有的教學輔助作用，成為我們的思考所在。結合現有國內證券投資學的教學現狀，我們借鑒在美國和歐洲高校的相關教學經驗，根據充分體現各章節重點、理論聯系實踐的原則，鼓勵同學積極參加并發揮團隊合作精神，同時借鑒國內外市場等原則，提出“理論—應用—比較—操作—結合”的課堂實踐模式，對課堂實踐進行了一次探索，并在實際教學過程中取得了一定的成效。

二、證券投資學課堂實踐設計方法的實際探索

針對我國證券投資學理論聯系實踐的特點，在本部分中我們提出設置課堂實踐的基本原則及具體操作步驟，對于課堂實踐進行實際探討，并對“理論—應用—比較—操作—結合”的課堂實踐模式進行解釋，供廣大金融教學工作者共同研究、完善。

（一）課堂實踐設置的基本原則

1.扣緊各章節內容，充分體現重點。在“理論—應用—比較—操作—結合”的課堂實踐模式中，我們應根據主要章節搭配分組作業，設計相應實踐任務或進行資料的補充延伸。這使得課堂實踐能夠及時配合教學的進度，貼近教學任務的要求，加強學生對于知識的理解和把握。同時，要在不同的課堂實踐任務之間進行關聯，構成不斷深化的結構，幫助學生對于知識體系進行理解和把握。

2.理論聯系實踐，提升操作能力。該模式重在實現理論與實踐的雙向互動和提升，使課堂實踐從兩方面支持日常的教學活動，一方面加深學生對于課本原理的理解和應用，另一方面在實際應用中，加強學生的操作能力，將知識轉換成為全方位的能力。

（二）課堂實踐的主要環節

該模式將3-5名學生分為一組，以團隊形式完成任務。在實際教學中，我們選取滋維·博迪《投資學》教程前13章作為學期教學內容，按照章節知識點側重的不同，設計具體實踐任務，基本涵蓋所有教學重點。

“理論—應用—比較—操作—結合”的模式，概括了我們課堂實踐的基本設計思路和實施的主要環節。下面對此模式進行具體解釋：

1.堅持以理論知識作為實踐的基礎和保證。在重視課堂實踐教學的同時，并不意味著放棄對于證券投資學理論的學習。相反，扎實的理論基礎和理論學習，是成功進行課堂實踐的重要保證。

因此，在進行課堂實踐教學前，教師會對證券投資學相關章節的理論進行清晰和深入的介紹，保證學生在了解理論的同時，更能夠理解相關知識點的原理和應用范圍。教師還輔助介紹相關領域的研究成果，保證了學習的深入性及時效性。

2.將課本原理在實踐中進行應用。在具體操作中，該模式選取實際操作數據作為學生每次課堂實踐任務的數據來源， 通過CCER、Wind資訊、YAHOO金融等數據庫，使學生獲得股票價格、滬深300指數等各類數據，作為課堂實踐的基礎數據。

其次，在講授理論的同時，教師根據章節安排，篩選出關鍵知識點，并據此進行拓展，設計相應實踐任務，讓學生實際操作檢驗課本原理。一方面通過實際操作，加深對于課本知識的理解和把握，另一方面設定不同的投資環境，讓學生在不同的條件下，了解知識點的實際運用，增強實際的分析和動手能力。通過對知識點的靈活運用，實現學生理論知識和動手能力的雙向促進。

課堂實踐的具體內容和示例，我們將在第三節中，進行詳細論述。

3.利用課堂實踐所得結果與課本結論或國外現狀進行比較。在課堂實踐中，學生通過應用課本原理得到相應結論后，繼續要求學生進行兩方面的比較。其一，我們利用曾有的海外教學經驗，向學生提供美國相關的交易數據，讓學生將課本原理分別應用在兩組數據上，比較兩國數據的不同結果，由此比較兩國證券市場的不同特征及對于相同原理的不同適用程度。

其二，將任務所得結論與課本原有結論進行比較，驗證課本原理在中國市場的可操作程度，以及在中國投資環境下課本普遍原理的適用性，實現對于知識的辯證看待。

4.在課堂實踐中加強對于相關軟件的操作。在課堂實踐的任務中，從數據的獲取到數據處理直至最終的結果報告，均由學生自行完成。在這個過程中，主要加強了學生對于兩類軟件的使用。

在數據獲取方面，教授學生利用金融終端軟件CCER數據庫、Wind資訊以及YAHOO金融進行相關資料查找。每次實踐任務中，讓學生自主獲得股票價格、歷史數據、個人1年期定期存款利率、全國居民消費價格指數、滬深300指數等信息。使學生具備自主利用數據庫獲得相關資料的能力，并鼓勵學生在后期學年論文等其他研究中，對數據庫進行深入利用。

在數據處理方面，加強學生對于日常數據處理軟件Excel等的應用。在實踐任務中，通過Excel教授學生規劃求解、矩陣乘法、數據分析、宏等功能的操作，實現了學生利用Excel進行實際操作，提升其數據處理能力，并整合微積分、高等代數等數學基本功。同時，也有部分學有余力的同學初步掌握了VBA編程，Matlab，SPSS，Eviews等操作，使數據處理的能力進一步增強。

5.實現課堂知識與現有相關研究理論的結合。課堂實踐任務中，除了要求學生對于課本重點知識點進行實踐操作與深化運用外，教師還根據現有投資學研究的情況，向學生提供國外最新的研究文獻和經典研究理論進行閱讀，并要求學生完成相應的讀書報告和PPT制作。如在介紹指數模型的過程中，教師向同學介紹Fama和French的定價模型進行閱讀，又如在介紹證券投資理論現有運行狀況時，提供2005年至今國外的最新金融學研究論文供學生閱讀。我們兼顧課程理論聯系實踐特征的同時，深化學生對于研究理論的深度認知，更新對于課本相關知識的把握。

三、“理論—應用—比較—操作—結合”課堂實踐模式的具體操作

我們遵循著“理論—應用—比較—操作—結合”的課堂實踐模式，設計了10項具體的課堂實踐活動。下表所示的，就是10項課堂實踐的具體內容。由于篇幅所限，我們只篩選其中部分項目進行具體的解釋和說明。

以第四章“共同基金和其他投資公司”為例，教材中重點介紹了投資公司、共同基金的基本概念及其從設立到交易的流程，并對基金交易費用的計算進行初步介紹。但從課本中看，文字內容占據了大部分篇幅，學生不易記憶。但本章內容卻是實際操作中的關鍵基礎知識。在此情況下，我們將課本的文字介紹轉換為具體的課堂實踐操作，幫助學生進行理解并明確該部分知識在實際操作中的重要性。課堂實踐要求學生通過互聯網實際尋找一支開放式基金的招標書，了解招標書的具體內容、基金的發行流程及該基金的費用構成，而后擬定學生在2008.1到2008.6期間對該基金進行買賣，要求各小組按照招標書的費用構成要求以及課本計算費用的相應公式，實際計算出基金買賣的交易費用。

在這樣的實踐任務中，讓學生通過動手操作把單純的文字介紹轉換為市場的實際信息，并通過模擬實際交易去計算費用，提前讓學生體驗具體操作。

同時，我們也將不同章節的實踐任務進行關聯，逐步深入，形成呼應和遞進，幫助學生構建完整的知識體系。如在第六章“風險和風險厭惡”和第八章“最優風險資產組合”中，第六章是風險衡量方法的基本介紹，而第八章則是在此基礎上，求解最優資產組合，是證券投資學教學的重點內容。為了讓學生能夠一氣呵成，深入了解兩章的重要關聯，我們將兩章的實踐任務進行關聯。首先在第六章要求學生選取國內三支正在交易的股票任意進行組合，而后繪制散點圖，直接觀察不同組合對于風險收益的影響，打下衡量風險的基礎。在第六章的直觀了解后，我們在第八章任務中給出限定條件，要求學生以第六章數據為基礎，通過規劃求解分別求出這三支股票滿足條件的組合，并依據結果作圖，實際繪制出有效邊界曲線。最終添加無風險利率的相關數據，構造出含有無風險資產的最佳投資組合。

通過將兩章內容進行聯系，我們利用實踐任務深入并完整的介紹了衡量風險和構建最優資產組合的知識，有體系、有層次的闡釋了具體的教學內容。

四、課堂教學實踐的調查反饋和發展完善

在期末，教師針對課堂實踐任務的實際效果進行了問卷調查，聽取同學們的意見。根據調查結果，學生普遍持支持態度，除了認為課堂實踐一定程度上幫助自身學習外，學生還普遍認為在以下兩方面得到收獲：

第一，增強了學生團隊合作的意識。該模式中，由學生構成小組，以團隊合作的方式完成任務。學生將任務自主分工為查找數據，操作處理，報告整理，文本封面設計等板塊，每次由不同的組員擔任某個板塊，輪流進行，保證每個人都能夠在課堂實踐中鍛煉綜合能力。小組合作的方式，使學生明確了分工與整合的重要性，提升了整體的團隊意識。

第二，激發了學生的研究熱情。目前已有部分學生選用課堂實踐的相關題目進行深化，開始自己對于某一領域的研究探索，如申請參加南開大學“百項創新”科研活動或撰寫相關研究性論文等，由課堂實踐進行擴展，繼續自身對于證券投資領域的學習研究。這些實例證明，課堂實踐確實在一定程度上激發了學生學習和研究的熱情，同時為學生的畢業論文、研究性論文等做好了鋪墊和準備。

在學生普遍持支持態度的同時，我們也在實際的教學中發現了課堂實踐需要注意的一些問題，并不斷進行完善。

1.要求教師深刻把握課堂重點

在實踐任務設計的過程中，要求教師對課本有很好的理解和把握，能夠清晰的篩選出各章的重點，并對整體的教學內容和體系框架有深刻的把握。同時不同作業形式的設計，也要求教師有充足的準備并不斷思考如何實現課本與實踐的結合。

2.對教師的實際應用能力提出要求

在該模式的設計中，要求教師自身對相關軟件有熟練運用的能力。擺脫曾經長篇大論的理論講解和文字陳述，轉為把科研活動中的實際操作傳授給學生。軟件使用方法的教授看似簡單，但對教師自身的實際動手能力提出了要求，只有踏實的動手經歷才能在教學中最快的帶領學生提升操作能力。

3.仔細思考實踐任務的具體內容，強調理論和實踐之間度的把握

在涵蓋課本主要知識點的同時，如何能夠針對知識點設計出有效的具體實踐內容，考察了教師自身對于實際交易情況是否有較深入的把握。只有教師自身明確證券市場的實際交易情況，才能夠將課本知識與實際情況進行最有效的結合。從而使得實踐的內容能夠真正體現知識點的應用所在，而避免胡亂設計實踐內容，增添學生負擔。

另外，本科的證券投資學教育不同于一般的技能培訓，簡單的進行買入、賣出的操盤培訓，只會影響學生對于基本理論的認知和理解。課堂實踐本身是對于理論的實踐和輔助，因此一切設計都需要從課本原理出發，將二者進行結合，也需要適當引入國外先進研究理論，加深課堂理論的深度。實踐與理論雙管齊下，才能體現課堂實踐的真正作用。切莫過分流于實務操作，而忽略對于原理的重視。

五、結語

隨著金融活動的不斷發展，無論是實際操作還是理論研究都對金融教學提出了更高的要求。在兼顧理論高度與深度的同時，重視教學的時效性和動手的實踐性，成為金融教學工作者重視的關鍵。我們通過設計“理論—應用—比較—操作—結合”的課堂實踐模式，希望能為我國金融教學的發展提供一種新的參考，開拓一種新的思路，也希望能為我國金融市場的未來發展貢獻自己的綿薄之力。

南開大學亞洲研究中心（AS0913）和南開大學“08教學改革專項”資助

參考文獻：

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[9]王冰.證券投資學軟件模擬教學初探.山西科技.2007（06）.

篇3

【關鍵詞】興趣教學法；啟發式教學法；案例教學法

一、引言

財務管理是一門涉及經濟學、金融學、管理學、會計學、法學等多種學科的綜合性、政策性、理論性和實踐性都很強的學科，是財會專業的一門專業主干課程，在教學中怎么才能引起學生的重視、產生強烈的興趣學好這門課程，怎樣才能啟發引導學生既能學習書本知識、又能舉一反三拓展書本知識，還能將所學知識立即運用到現實案例中，培養學生的綜合能力，增強學生的學習成就感，這都是財務管理教學中迫切需要解決的問題。為了破解這些難題，我們就應該在財務管理的教學中，不斷的改革、創新教學方法，豐富教學手段，使學生在掌握扎實的基礎知識的同時，培養各方面的綜合能力，下面筆者根據自身的教學經驗，探討一下財務管理教學方法的運用。

二、教學方法的運用

（1）興趣教學法。興趣教學法就是以直觀教學為出發點，把興趣作為教學的手段和動力，培養學生學習的興趣，充分發揮其主觀能動性，使之積極主動地進行學習的一種方法。在財務管理的教學中，興趣教學法是指如何使學生具有對財務管理的強烈需要，激發其興趣，從而產生巨大的內驅力。興趣是最好的老師，為了建立起同學們對財務管理的興趣，在每次上課前筆者都講一些內容相關的，且同學們感興趣的小故事或案例導入課程。比如，在講財務管理的貨幣時間價值內容時，為了引起學生們學習的興趣，筆者講了這樣一個小故事：在1626年荷蘭人PETER MINUIT只花了相當于24美元的珠子和毛毯從印第安人那里買下了紐約的黃金地段曼哈頓島，據說是美國有史以來最合算的投資，但今天我們以財務管理的角度來分析一下，假設我們把24美元以每年8%的投資收益進行投資，到了2010年24美元將變成164033801073221美元！在講到這個數字時學生一陣驚訝，一臉的疑問：“為什么會是這樣呢？怎么可能？”筆者此時一臉神秘的告訴大家：“是什么在作怪呢？貨幣時間價值，那是不是貨幣在任何狀態下都可以產生貨幣時間價值呢?”由此引出貨幣時間價值內容，學生們表示出極大的興趣，迫不及待的想要知道答案，在接下來的課程講解中學生一直聚精會神的聽講，課堂效果很好。（2）啟發式教學法。啟發式教學法，就是根據教學目的、內容、學生的知識水平和知識規律，運用各種教學手段，采用啟發誘導辦法傳授知識、培養能力，使學生積極主動地學習，以促進身心發展。啟發式教學法在實際的應用中具體表現為教學“四部曲”，即啟發引導、自學思考、精講點撥、鞏固提高四個步驟。其核心思想是教師要充分調動學生學習的積極性和主動性，重視培養學生勤于思考、善于分析、舉一反三的能力。比如：以SWOT分析為例運用啟發式教學，SWOT分析法是財務管理中一種重要的財務戰略分析方法，它是通過企業的外部財務環境和內部財務條件進行調查的基礎上，對有關因素進行歸納分析，評價企業外部的財務機會與威脅、企業內部的財務優勢與劣勢，從而為財務戰略的選擇提供參考方案。一是啟發引導。這個環節是整個啟發式教學過程中至關重要的環節，因為它決定了整個啟發式教學過程是否能夠順利實施，達到預定的教學目的，起到良好的教學效果。課堂上筆者從財務管理的角度講解了SWOT分析方法后，就試探著讓學生思考這樣一個問題：“看能不能進行個人SWOT分析？如果能怎么進行分析？”二是自學思考。在啟發學生的基礎上，讓學生帶著問題自我思考和自我學習新內容。學生們思考了一段時間之后認為可以，接下來就是解決怎么把財務管理中的SWOT分析運用到自身，在筆者的語言啟發下，學生們有了思路，明白了要從自身出發，分析自身的優點、缺點，再分析外部環境帶給我們的機遇和挑戰，結合自身進行的四個方面的分析也就相當于財務管理中SWOT分析的四個方面。三是精講點撥。教師的歸納精講起到畫龍點睛的作用，要突出重點和難點，并把新舊知識的各知識點梳理成一個系統的知識結構，使學生能有效地進行學習和記憶。進行了個人SWOT四個方面的分析后，學生們自以為完事了，這時筆者又問：“我們進行SWOT分析的最終目的什么呢？”學生們一陣疑惑，接著筆者強調財務管理中SWOT分析的目的在于產生可行的備選戰略，為企業決策提供依據，而我們所作的個人SWOT分析也是如此，不是說分析完四個方面就完事了，最終我們是要根據自身各方面特征制定出今后的學習目標，這里呢，我們再加上一個步驟，就是怎么來實現這個目標，要制定出切實有效的措施。四是鞏固提高。鞏固知識要點可以通過布置作業的形式進行，這是檢查學生的知識掌握程度及教師是否達到教學目標的一種手段。為了強化SWOT分析法的運用，筆者給學生布置了一個作業就是進行個人SWOT分析，要形成文字，不要求很快就交，但要求分析的一定要深刻，要對自己有一個認真的態度，認真規劃自己今后的努力方向和行動計劃。（3）案例教學法。案例教學法最初源于美國，哈佛大學的教師把企業管理的實際事例拿到課堂中進行上講授，并讓學生討論，形成了企業管理案例教學雛形，由此開始了教學案例的研究工作。財務管理案例教學法具有傳統教學法所不能比擬的優越性，具有以下優點：其一是培養興趣。其二是強化記憶。為了搞好案例教學，達到案例教學的目的，要做好案例選擇、搞好案例的討論與分析、案例討論后的總結“三部曲”。比如，在講財務分析時運用案例教學法。一是做好案例選擇。筆者先把財務分析的理論知識講述清楚，然后讓學生們拿出上次課布置的作業，就是找出雙匯集團最近一年的資產負債表、利潤表和現金流量表等財務報表資料，十個人一個小組，讓學生根據財務報表數據運用剛剛學過的財務指標進行計算分析，評價該公司的財務狀況、本年度的經營成果和現金流量。二是搞好案例的討論與分析。任務布置之后，各小組立即很感興趣的投入到案例的分析中，筆者鼓勵小組成員相互協作，積極參與案例的討論與分析，并要求在討論結束后各小組派出代表發言。學生很快的就把雙匯集團的償債能力、運營能力、盈利能力和發展能力方面的指標計算出來，筆者讓每個小組的代表根據他們的計算結果來分析雙匯的四個方面的指標是不是合理，有沒有改進的地方，有什么好的建議都可以說出來，說對說錯都沒關系，暢所欲言，其他學生可以補充。在筆者的引導下，學生們的積極性被調動了起來，對雙匯的財務狀況、經營成果和現金流量展開了討論。三是案例的總結和點評。案例討論結束后，筆者及時給與總結，對學生的表現加以評價，肯定好的思路和獨到的見解，以激勵學生，這也是案例教學過程中的畫龍點睛階段，樹立起學生不斷探索、勇于追求、積極進取的信念，使學生能學以致用，增強學習的成就感。

三、正確處理各種教學方法之間的關系

在財務管理教學中，教師要恰到好處的運用各種教學方法，除了在教學指導思想上應樹立正確的教學觀，對財務管理相關的理論及實際知識融會貫通以外，還應在教學實踐中把握好各種教學方法之間的關系。

財務管理是一門既注重理論性又注重應用性的學科，只有在學生掌握了基本的理論和方法后，再進行案例教學，才能加深對所學知識的理解，達到案例教學的目的。啟發式教學，強調學生的主體地位，絕不等同于把所有的問題都丟給學生，因為在財務管理教學內容中，有些知識點相對復雜，這些內容如果完全依靠學生去自學，反而可能挫傷學生的學習積極性，更加產生畏難心理。因此，教師要準確地把握教學時機，在最佳的思維突破口點撥學生，恰到好處地引起學生積極思維，使學生的思維水平逐漸提高，絕不能流于形式。興趣教學法倒是可以和其他幾種教學方法隨時結合使用，但也要把握好時機，濫用的話會導致學生的注意力集中不到重點知識的學習上，收不到學習的效果。

參考文獻