導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

2017年征信自查報(bào)告書(shū)一

1、部分費(fèi)用支出未進(jìn)入當(dāng)期成本。一是當(dāng)年購(gòu)置的辦公設(shè)施(辦公家具、多功能顯示屏等)、支付的安全防衛(wèi)費(fèi)(防彈玻璃、防盜門(mén)等)共計(jì)____萬(wàn)元，未納入當(dāng)年費(fèi)用科目進(jìn)行核算，而在聯(lián)社科目往年計(jì)提的建房款中列支____萬(wàn)元，在聯(lián)社賬外儲(chǔ)蓄存單賬戶中列支____萬(wàn)元。其中____萬(wàn)元沖銷(xiāo)了1391墊支的家具款，____萬(wàn)元購(gòu)置聯(lián)社招待所家具，____萬(wàn)元預(yù)付聯(lián)社招待所裝飾款。(年月日我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部在5321-低值易耗品攤嘶Я兄Ч喊旃悶芬慌?金額____萬(wàn)元，附件為開(kāi)出的發(fā)票二張，通過(guò)社內(nèi)往來(lái)轉(zhuǎn)入存入活期儲(chǔ)蓄存款，存款人名字為，儲(chǔ)蓄存單號(hào)碼為，于年月日支取，本息合計(jì)____萬(wàn)元，在營(yíng)業(yè)部存入活期儲(chǔ)蓄存款戶，戶名，賬號(hào)為。年月日轉(zhuǎn)存存款結(jié)息元，付利息所得稅元，實(shí)際余額____萬(wàn)元。年月至年月共計(jì)支出筆，金額1____萬(wàn)元，至月日該賬戶現(xiàn)余____萬(wàn)元，檢查結(jié)束時(shí)已責(zé)成我聯(lián)社銷(xiāo)戶，并將余款納社大賬管理)。二是當(dāng)年開(kāi)支的費(fèi)用未納入當(dāng)期損益核算。如聯(lián)社機(jī)關(guān)年月日將開(kāi)支的廣告費(fèi)____萬(wàn)元在2642管理部門(mén)統(tǒng)籌基金宣傳費(fèi)科目列支(聯(lián)社規(guī)定將x%上劃集中使用， x%由信用社據(jù)實(shí)列支)。又于當(dāng)天用2642科目管理部門(mén)統(tǒng)籌基金沖減5321科目業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)____萬(wàn)元。

2、費(fèi)用計(jì)提不夠準(zhǔn)確

(1)呆賬準(zhǔn)備少核銷(xiāo)、多計(jì)提。全轄年初余額____萬(wàn)元，當(dāng)年應(yīng)核銷(xiāo)____萬(wàn)元，實(shí)際核銷(xiāo)____萬(wàn)元，少核銷(xiāo)____萬(wàn)元;年末各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)余額為_(kāi)___萬(wàn)元，呆賬準(zhǔn)備金余額應(yīng)達(dá)到____萬(wàn)元，實(shí)際余額為_(kāi)___萬(wàn)元，多計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金____萬(wàn)元。

(2)效益獎(jiǎng)計(jì)提有誤。年賬面利潤(rùn)____萬(wàn)元，調(diào)增項(xiàng)目:網(wǎng)絡(luò)攤銷(xiāo)費(fèi)1____萬(wàn)元，計(jì)算機(jī)中心運(yùn)行費(fèi)____萬(wàn)元，多計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金____萬(wàn)元，聯(lián)社月底發(fā)放銀團(tuán)貸款____萬(wàn)元，計(jì)提呆賬準(zhǔn)備金____萬(wàn)元視同利潤(rùn);調(diào)減項(xiàng)目:減免2x%營(yíng)業(yè)稅及附加稅____萬(wàn)元，專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)提應(yīng)收利息____萬(wàn)元，少核銷(xiāo)呆賬____萬(wàn)元，實(shí)際計(jì)提效益獎(jiǎng)基數(shù)為

____萬(wàn)元，扣除x%企業(yè)所得稅____萬(wàn)元，我聯(lián)社應(yīng)提效益獎(jiǎng)____萬(wàn)元([308.8-101.9)×30]，實(shí)提____萬(wàn)元，少提____萬(wàn)元。

(3)職工教育經(jīng)費(fèi)多提____萬(wàn)元。

(4)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金多提____萬(wàn)元。其原因是你聯(lián)社計(jì)提基數(shù)全部是按當(dāng)年工資總額計(jì)提。(聯(lián)社理由是歷年有紅字多____萬(wàn)元)。

(5)職工住房公積金多提____萬(wàn)元。

(6)超比例沖銷(xiāo)待核銷(xiāo)應(yīng)收利息____萬(wàn)元。年年末余額為_(kāi)___萬(wàn)元，當(dāng)年沖銷(xiāo)____萬(wàn)元，年末余額____萬(wàn)元，超比例沖銷(xiāo)____萬(wàn)元。

3、限額費(fèi)用有超標(biāo)現(xiàn)象

(1)業(yè)務(wù)宣傳費(fèi)超支____萬(wàn)元。

(2)業(yè)務(wù)招待費(fèi)超比例開(kāi)支____萬(wàn)元。全轄共支____萬(wàn)元，從抽查的三個(gè)網(wǎng)點(diǎn)看，均有超支現(xiàn)象。

4、我聯(lián)社年末現(xiàn)有遞延資產(chǎn)余額____萬(wàn)元，主要是網(wǎng)絡(luò)費(fèi)____萬(wàn)元，補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)____萬(wàn)元，房屋裝修費(fèi)____萬(wàn)元。裝修費(fèi)未按規(guī)定年限進(jìn)行攤銷(xiāo)，如信用社年房屋裝修費(fèi)____萬(wàn)元當(dāng)年未攤銷(xiāo)完。

5、部份資產(chǎn)已損失,金額____萬(wàn)元。一是委托及資產(chǎn)(負(fù)債)業(yè)務(wù)科目預(yù)計(jì)損失____萬(wàn)元。如信用社____萬(wàn)元是與農(nóng)行未脫鉤之前為農(nóng)行的扶貧貸款,現(xiàn)已損失;二是調(diào)出調(diào)劑資金科目預(yù)計(jì)損失____萬(wàn)元，主要是與行社脫鉤前調(diào)給農(nóng)行貸給企業(yè)的貸款,現(xiàn)貸款已損失。三是存放同業(yè)款項(xiàng)科目預(yù)計(jì)損失____萬(wàn)元，主要是接受基金會(huì)資產(chǎn)，現(xiàn)債務(wù)落實(shí)困難，無(wú)法收回，金額____萬(wàn)元;信用社與農(nóng)行在脫鉤之前拆借給農(nóng)行貸給企業(yè)的貸款____萬(wàn)元,現(xiàn)貸款已損失。

6、應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)處理不及時(shí)

(1)1391其他應(yīng)收款未及時(shí)清理和處置，金額____萬(wàn)元。一是該科目實(shí)際損失額達(dá)____萬(wàn)元，損失款項(xiàng)未進(jìn)行處置;其中各社墊付歷年訴訟____萬(wàn)元(聯(lián)社營(yíng)業(yè)部____萬(wàn)元、牌樓信用社____萬(wàn)元，分水信用社____萬(wàn)元)，現(xiàn)基本無(wú)法收回，已損失;個(gè)信用社發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件損失____萬(wàn)元;兩個(gè)信用社分別于年和9年違規(guī)操作存款業(yè)務(wù)和違規(guī)為企業(yè)承諾擔(dān)保貸款導(dǎo)致被法院強(qiáng)制執(zhí)行____萬(wàn)元。二是聯(lián)社機(jī)關(guān)歷年應(yīng)下劃的材料款____萬(wàn)元未在當(dāng)年攤銷(xiāo)進(jìn)入損益。

(2)2621其他應(yīng)付款處理不及時(shí)。全轄共有余額____萬(wàn)元。主要存在:一是聯(lián)社機(jī)關(guān)養(yǎng)老金統(tǒng)籌賬戶紅字金額____萬(wàn)元應(yīng)逐年攤銷(xiāo)未攤銷(xiāo)，形成原因主要是歷年提取的養(yǎng)老保險(xiǎn)金不夠支付退休職工的醫(yī)藥費(fèi)和補(bǔ)差工資而形成。二是聯(lián)社機(jī)關(guān)暫收年勞動(dòng)分紅稅____萬(wàn)元未進(jìn)行處置。三是信用社基金會(huì)并入的農(nóng)行扶貧貸款有____萬(wàn)元未查明原因進(jìn)行處置。(聯(lián)社說(shuō)明年終決算信用社未劃上來(lái)，實(shí)際只欠____萬(wàn)元)。

7、有隱匿存款的現(xiàn)象。經(jīng)查，我聯(lián)社等個(gè)信用社在2621科目隱匿存款____萬(wàn)元。

(二)信貸管理上存在的問(wèn)題

1、抵債資產(chǎn)管理不夠規(guī)范。一是我聯(lián)社抵債資產(chǎn)的基礎(chǔ)管理工作不到位，存在著臺(tái)賬建立不規(guī)范。如聯(lián)社資保科管理的抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的要素不全，不能全面反映抵債資產(chǎn)處置進(jìn)度。二是在接收、處置抵債資產(chǎn)時(shí)存在反映不真實(shí)的現(xiàn)象。主要表現(xiàn):接收抵債資產(chǎn)列賬時(shí)未

將利息列入抵債資產(chǎn)待變現(xiàn)利息，如接收有限公司只列____萬(wàn)元本金，而未將相應(yīng)利息納入抵債資產(chǎn)待變現(xiàn)利息;社未經(jīng)審批在并社時(shí)調(diào)增____萬(wàn)元抵債資產(chǎn)。三是將抵債資產(chǎn)調(diào)入呆賬，如信用社將公司抵債資產(chǎn)____萬(wàn)元從抵債資產(chǎn)中調(diào)入呆賬，于年月日用央行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)置換。

2、投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較大，收回難度大。我聯(lián)社截止年12月日共有債券投資筆____萬(wàn)元，經(jīng)銀監(jiān)會(huì)檢查確認(rèn)，風(fēng)險(xiǎn)較大，收回困難。

3、貸款手續(xù)欠合規(guī)。本次對(duì)我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部、信用社34筆大額貸款____萬(wàn)元進(jìn)行了抽查，發(fā)現(xiàn)一些不合規(guī)的現(xiàn)象:

(1)借款人主體資格不合規(guī)。如聯(lián)社營(yíng)業(yè)部借款戶重公司二分公司于年月日轉(zhuǎn)貸____萬(wàn)元，該筆貸款由公司承貸，但貸款資料中沒(méi)有總公司的借款授權(quán)書(shū)。

(2)貸款抵押物有不合規(guī)定的現(xiàn)象。一是抵押物折價(jià)偏高，如聯(lián)社營(yíng)業(yè)部年月日給公司貸款____萬(wàn)元，用貨船作抵，其折價(jià)比例為x%，超過(guò)重信聯(lián)[2003]212號(hào)文件之規(guī)定的x%;二是抵押物不符合規(guī)，如信用社借款戶學(xué)校，于年月日借款____萬(wàn)元，用該校幼兒院教學(xué)樓作抵押。

(3)貸款約定不明確。一是貸款合同約定不明確，如借款戶年月日與社簽訂____萬(wàn)元的貸款合同，當(dāng)日發(fā)放_(tái)___萬(wàn)元，后于年月又發(fā)放_(tái)___萬(wàn)元，但合同中未約定貸款發(fā)放期限;二是貸款抵押物補(bǔ)充要素約定不明，如社借款戶公司于年月日借款____萬(wàn)元，用作保，但未將的保險(xiǎn)受益人變更為信用社。

(4)保證貸款有擔(dān)保單位不符規(guī)定的現(xiàn)象。如營(yíng)業(yè)部借款戶公司年月日借款____萬(wàn)元，擔(dān)保單位公司不具備AAA級(jí)資格。

(5)項(xiàng)目貸款不合規(guī)。如重慶公司注冊(cè)資本____萬(wàn)元，先后貸款____萬(wàn)元，其中年月日貸款____萬(wàn)元，該戶貸款無(wú)詳實(shí)的項(xiàng)目貸款論證資料、用地規(guī)劃許可證。

(6)按揭貸款操作不合規(guī)。如營(yíng)業(yè)部辦理按揭貸款____萬(wàn)元,未按規(guī)定對(duì)借款人進(jìn)行

審查、設(shè)定擔(dān)保金等。

(7)銀團(tuán)貸款借據(jù)要素不齊全，我聯(lián)社營(yíng)業(yè)部所有銀團(tuán)貸款筆億元借據(jù)均不同程度存在缺少主任和信貸員印章的現(xiàn)象。

4、少數(shù)社貸款還未拆分完，形態(tài)反映不實(shí)。經(jīng)我聯(lián)社自查現(xiàn)在還有5個(gè)社發(fā)放貸款筆____萬(wàn)元(于年月日到期，該戶共欠信用社貸款____萬(wàn)元)，現(xiàn)還未拆分，因此未調(diào)整形態(tài)。其原因，一是現(xiàn)在正在訴訟中;二是如果調(diào)了會(huì)影響專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)兌付。

三、建議

(一)嚴(yán)格按照市聯(lián)社精神，進(jìn)一步規(guī)范聯(lián)社審貸會(huì)工作規(guī)則，加強(qiáng)貸款合規(guī)性、合法性的審查，提高決策質(zhì)量，把貸款風(fēng)險(xiǎn)控制在最低限度內(nèi)。

(二)加強(qiáng)信貸檔案資料的管理，聯(lián)社相關(guān)職能科室對(duì)全區(qū)信貸檔案資料進(jìn)行一次全面清理，凡是不符合要求的要嚴(yán)格按照市聯(lián)社有關(guān)規(guī)定補(bǔ)充完善相關(guān)資料，按序?qū)舯９埽谷珔^(qū)信貸檔案資料早日走上制度化、規(guī)范化、的軌道。

(三)進(jìn)一步深化“信用工程”創(chuàng)建工作，完善相關(guān)基礎(chǔ)資料，加大農(nóng)戶小額貸款投放力度，切實(shí)發(fā)揮農(nóng)村金融主力軍作用，鞏固農(nóng)村陣地。

2017年征信自查報(bào)告書(shū)二

根據(jù)中國(guó)人民銀行合肥中心支行《關(guān)于印發(fā)<安徽省個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)使用管理工作指引(暫行)>的通知》，為規(guī)范個(gè)人征信系統(tǒng)的正確使用，提高個(gè)人征信系統(tǒng)使用管理工作的制度化水平，有效保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益，切實(shí)改進(jìn)個(gè)人征信系統(tǒng)服務(wù)質(zhì)量，現(xiàn)對(duì)本人在個(gè)人征信系統(tǒng)使用以來(lái)進(jìn)行了自查，現(xiàn)對(duì)自查做以下匯報(bào)：

在使用個(gè)人征信系統(tǒng)時(shí)，嚴(yán)格按照中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)管理辦法，遵循合規(guī)、審慎、保密、維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)自己的查詢帳號(hào)嚴(yán)格保密，密碼定期修改。 在查詢過(guò)程中，按照審慎和維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益的原則，對(duì)每一筆被查詢者，由被查詢者當(dāng)面簽訂查詢授權(quán)書(shū)，按照被查詢者的授權(quán)的查詢?cè)颍M(jìn)行授權(quán)內(nèi)查詢，做到無(wú)無(wú)權(quán)查詢和越權(quán)查詢。并且對(duì)每一筆查詢結(jié)果，做到保密制度，切實(shí)維護(hù)被查詢者的個(gè)人隱私。

對(duì)每一筆查詢者，在查詢之前，做好查詢登記制度，登記被查詢者的姓名、住址、身份證號(hào)碼、聯(lián)系號(hào)碼、查詢?cè)蜻M(jìn)行詳細(xì)登記，對(duì)每筆查詢記錄逐筆登記，并按季度對(duì)其登記簿進(jìn)行裝訂保存。

現(xiàn)我社被查詢者為借款人，對(duì)其符合發(fā)放貸款的被查詢者，查詢報(bào)告都做為貸款資料保存，對(duì)不符合貸款條件的貸戶，我社對(duì)其查詢報(bào)告進(jìn)行專(zhuān)夾保管，查詢者對(duì)其信息絕不對(duì)外宣傳，保證其查詢信息不泄漏，影響個(gè)人信譽(yù)。

對(duì)其查詢的個(gè)人征信，本著全面、客觀、合理的原則對(duì)客戶進(jìn)行綜合評(píng)價(jià)，征信信息僅供參考，不應(yīng)簡(jiǎn)單以個(gè)人征信系統(tǒng)存在負(fù)面數(shù)據(jù)為由，正確使用個(gè)人征信系統(tǒng)。

對(duì)個(gè)人貸款戶進(jìn)行貸款后管理查詢，嚴(yán)格按照主管授權(quán)制度，對(duì)每筆需要貸后檢查的個(gè)人征信查詢，按照先登記授權(quán)，后查詢的原則辦理查詢業(yè)務(wù)。

2017年征信自查報(bào)告書(shū)三

今年征信管理工作以《中國(guó)人民銀行**中心支行征信管理工作考核評(píng)比辦法》為指導(dǎo)，結(jié)合我市實(shí)際情況開(kāi)展各項(xiàng)工作，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、個(gè)人征信工作考核標(biāo)準(zhǔn)

1、12月8日七臺(tái)河市農(nóng)村(城市)信用社非農(nóng)戶個(gè)人信貸數(shù)據(jù)已成功上報(bào)至個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，并且能保證在今年年底繼續(xù)錄入上報(bào)存量信貸業(yè)務(wù)。此項(xiàng)考核應(yīng)得8分;

2、我行的公積金賬戶信息已成功上報(bào)個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)。另外在與政府溝通方面制定了《七臺(tái)河市征信體系建設(shè)

實(shí)施方案》，并得到了市委宣傳部的認(rèn)可，積極協(xié)調(diào)各征信職能部門(mén)，有利于推動(dòng)我市誠(chéng)信建設(shè)體系的早日實(shí)現(xiàn)。此項(xiàng)考核應(yīng)得12分;

3、我行轉(zhuǎn)發(fā)了《個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理暫行辦法》(人民銀行3號(hào)令)，要求各金融機(jī)構(gòu)組織有關(guān)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，貫徹文件精神，建立健全查詢內(nèi)控制度、分級(jí)用戶受權(quán)管理體系，并將有關(guān)制度在人行進(jìn)行備案。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;

4、在對(duì)個(gè)人征信系統(tǒng)查詢中，我們要求各金融機(jī)構(gòu)要落實(shí)好人民銀行3號(hào)令文件精神，嚴(yán)格執(zhí)行分級(jí)用戶授權(quán)制度，在貸款合同或信用卡批準(zhǔn)等材料中加入相關(guān)查詢條款。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;

5、目前轄區(qū)內(nèi)還沒(méi)有公民向征信管理部門(mén)提出過(guò)異議申請(qǐng)，在日常工作中，人民銀行曾學(xué)習(xí)對(duì)各金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行此類(lèi)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要求信貸業(yè)務(wù)人員熟練掌握異議處理流程。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

6、在日常報(bào)表方面，我行一直注重上報(bào)材料的及時(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，杜絕遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象發(fā)生。此項(xiàng)考核應(yīng)得5分。

二、銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)考核標(biāo)準(zhǔn)

1、在貸款卡發(fā)放操作中，我們嚴(yán)格執(zhí)行《銀行信貸登記咨詢管理辦法(暫行)》有關(guān)要求，及時(shí)、準(zhǔn)確錄入借款人(擔(dān)保人)基本信息及財(cái)務(wù)指標(biāo)，所發(fā)放的貸款信息中不存在任何錯(cuò)誤。在今年銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)集中清理中，我們僅用了省行規(guī)定的一半時(shí)間就完成了1萬(wàn)余相關(guān)信息的補(bǔ)錄工作，并參加省行數(shù)據(jù)清理工作。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

2、在接到哈中支《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)總行貸款卡發(fā)放核準(zhǔn)行政許可有關(guān)要求的通知》后，我們即嚴(yán)格執(zhí)行貸款卡發(fā)放行政審批制度，借款人先提供有關(guān)辦卡材料經(jīng)人行辦公室法制辦審核后，再轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)部門(mén)受理，貸款卡申辦流程已進(jìn)行公示。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

3、我行在今年5月8日-6月末開(kāi)展了貸款卡集中年審工作，并于7月中旬將有關(guān)情況形成報(bào)告上報(bào)哈中支。此項(xiàng)工作應(yīng)得2分;

4、為了保證各金融機(jī)構(gòu)所有企業(yè)信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)確錄入銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)，每月初我們都與金融機(jī)構(gòu)核對(duì)信貸數(shù)據(jù)余額，如發(fā)現(xiàn)不一致，查找存在的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行更正。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

5、為了保證企業(yè)信息機(jī)密，我行信貸登記咨詢系統(tǒng)數(shù)據(jù)查詢中界定查詢范圍，制定了相關(guān)制度并嚴(yán)格執(zhí)行，所有金融機(jī)構(gòu)系統(tǒng)管理員、操作員信息都要在人行進(jìn)行備案。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

6、科技科每日都對(duì)城市行管理系統(tǒng)進(jìn)行數(shù)據(jù)備份，并確保服務(wù)器與省域系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)聯(lián)接通暢，將數(shù)據(jù)及時(shí)上報(bào)省域系統(tǒng)中。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

7、在今年銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)全面升級(jí)中，按照總行銀行征信[2005]48號(hào)文件精神對(duì)城市行管理子系統(tǒng)、貸款卡管理子系統(tǒng)中的信息進(jìn)行了集中修改補(bǔ)錄。此項(xiàng)考核應(yīng)得6分;

8、利用人行報(bào)表子系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)信息制做成餅形圖，對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行分析，加強(qiáng)了貸款結(jié)構(gòu)及信貸風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警管理。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;

三、征信宣傳教育工作考核標(biāo)準(zhǔn)

1、在接到《關(guān)于下發(fā)全省征信教育方案的通知》(哈銀發(fā)152號(hào))文件后，我們即擬定了《七臺(tái)河市征信管理工作方案》、《2005年征信管理工作考核制度落實(shí)情況》、《七臺(tái)河市2005年征信宣傳推廣工作要點(diǎn)》等材料，并上報(bào)哈中支。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;

2、為了擴(kuò)大征信知識(shí)宣傳，我行于6月18、19日組織金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展了七臺(tái)河市“金融征信杯”男子藍(lán)球賽、8月17日結(jié)合助學(xué)貸款進(jìn)行了中國(guó)人民銀行七臺(tái)河市中心支行扶貧助學(xué)捐款活動(dòng)、9月21日在中行、農(nóng)行、農(nóng)村信用社開(kāi)展了消費(fèi)貸款、助學(xué)貸款小額擔(dān)保貸款等項(xiàng)征信宣傳活動(dòng)。此項(xiàng)考核應(yīng)得6分;

3、9月12日在市職業(yè)技術(shù)學(xué)校對(duì)在校學(xué)生開(kāi)展了征信知識(shí)講座，參加人員超過(guò)300人。此項(xiàng)考核應(yīng)得3分;

4、10月15日我行開(kāi)展了征信進(jìn)社區(qū)活動(dòng)，到七臺(tái)河市桃北花園社區(qū)進(jìn)行了征信知識(shí)宣傳活動(dòng)，并于10月25日由張桂云行長(zhǎng)帶隊(duì)深入龍湖煤礦進(jìn)行征信知識(shí)宣傳，取得了良好的效果的應(yīng)用。此項(xiàng)考核應(yīng)得2分;

5、為了配合個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)，我行于11月4-11日開(kāi)展了七臺(tái)河市征信宣傳周活動(dòng)，對(duì)社會(huì)大眾進(jìn)行征信知識(shí)宣傳、今年5-7月連續(xù)在七臺(tái)河市公共頻道黃金時(shí)段播放人總行征信宣傳公益廣告、6月15-18日在雞西市麒麟山莊舉辦全市征信管理工作培訓(xùn)班，提高了參訓(xùn)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)、我行撰寫(xiě)的調(diào)研文章《銀行信貸登記咨詢系統(tǒng)建設(shè)中存在的問(wèn)題及對(duì)策》在黑龍江金融調(diào)研第三期發(fā)表、《我國(guó)企業(yè)與個(gè)人征信業(yè)發(fā)展模式問(wèn)題研究》在人總行《金融研究報(bào)告》第35期發(fā)表、《我國(guó)目前信用體制存在的問(wèn)題及對(duì)策》在沈陽(yáng)分行《金融研究報(bào)告》第4期發(fā)表。此項(xiàng)考核應(yīng)得20分;

四、征信市場(chǎng)監(jiān)督管理工作考核標(biāo)準(zhǔn)

篇2

中國(guó)人民銀行XX支行：

為認(rèn)真落實(shí)《中國(guó)人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》（中國(guó)人民銀行令﹝2003﹞第4號(hào)）、《中國(guó)人民銀行殘缺、污損人民幣兌換辦法》(中國(guó)人民銀行令﹝2003﹞第7號(hào)）文件精神，進(jìn)一步加強(qiáng)假幣收繳和殘損人民幣兌換工作，規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)假幣收繳，鑒定和冠字號(hào)等行為，維護(hù)人民幣的信譽(yù)，提升本行公眾可信度，樹(shù)立文明服務(wù)窗口形象，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益。根據(jù)《中國(guó)人民銀行成都分行辦公室關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)假幣收繳和殘損、污損人民幣兌換工作的通知》，我行由渠道運(yùn)營(yíng)部牽頭，組織人員對(duì)全行假幣收繳和殘損幣兌換情況進(jìn)行了抽查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告如下。

一、自查情況

1、我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立了殘缺、污損人民幣兌換窗口，公示舉報(bào)電話，按規(guī)定在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公示《中國(guó)人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》《不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)》《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法（節(jié)選）》及《中國(guó)人民銀行冠字號(hào)碼查詢工作流程》，在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所擺放反假貨幣宣傳資料，向社會(huì)公眾提供符合質(zhì)量要求的點(diǎn)驗(yàn)鈔機(jī)具，并嚴(yán)格按照上述標(biāo)準(zhǔn)及流程做好相關(guān)工作。

2、按期組織員工進(jìn)行相關(guān)知識(shí)學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，臨柜人員熟練人民幣支付業(yè)務(wù)整點(diǎn)挑剔，備付金質(zhì)量充足，無(wú)對(duì)外付出殘缺污損人民幣的情況，并由總行制定了人民幣收付業(yè)務(wù)管理的內(nèi)部考核，并建立健全ATM加鈔流程內(nèi)控制度，通過(guò)調(diào)閱監(jiān)控后柜員認(rèn)真執(zhí)行相關(guān)流程制度；點(diǎn)鈔機(jī)、ATM機(jī)具備冠字號(hào)碼識(shí)別功能，并通過(guò)廠家定期升級(jí)；制定本單位記錄、存儲(chǔ)冠字號(hào)碼，以及利用冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作的管理制度和操作規(guī)范；建立健全冠字號(hào)碼檢索制度，明確檢索業(yè)務(wù)的處理程序。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題

1、是現(xiàn)金從業(yè)人員在辦理殘缺、污損人民幣兌換時(shí)有火燒、拼湊、標(biāo)準(zhǔn)掌握不嚴(yán)。

2、是宣傳力度不夠，人民群眾仍然對(duì)假幣存在意識(shí)淡薄的情況。

3、是該向公安機(jī)關(guān)報(bào)警的不報(bào)警，怕麻煩。

三、改進(jìn)情況

鑒于在自此次自查中存在的問(wèn)題，我行提出了以下整改建議：

1、加大對(duì)反假幣培訓(xùn)的力度，提升反假幣工作人員的反假幣技能，提高一線反假幣堵截能力。

2、要進(jìn)一步做好反假幣的社會(huì)宣傳工作，呼吁社會(huì)公民提高警惕，耐心為大家講解對(duì)假幣、可疑幣的識(shí)別。定期組織宣傳活動(dòng)，加深公民的印象。

篇3

當(dāng)對(duì)資管業(yè)務(wù)穿透式監(jiān)管的大棒落下時(shí)，金融業(yè)的精英們?cè)俅胃惺艿搅耸袌?chǎng)的肅殺及其巨震帶來(lái)的悸痛。

作為過(guò)去幾年中國(guó)影子銀行業(yè)務(wù)擴(kuò)張的重點(diǎn)――銀行委外業(yè)務(wù)的收縮成為近期金融市場(chǎng)鏈?zhǔn)椒磻?yīng)的起點(diǎn)。

委外業(yè)務(wù)也稱(chēng)委托投資業(yè)務(wù)，是指委托人將資金委托給外部機(jī)構(gòu)管理人按約定進(jìn)行投資管理。銀行是委外市場(chǎng)中規(guī)模最大的“金主”。

在低利率與資產(chǎn)荒的背景下，銀行通過(guò)委外拓展投資空間、緩解投資壓力。在銀行委外規(guī)模快速增長(zhǎng)的同時(shí)，各類(lèi)機(jī)構(gòu)的資管規(guī)模也實(shí)現(xiàn)跨越式增L。

基金公司及其子公司專(zhuān)戶成為最受銀行青睞的委外去向。截至2016年底，基金公司及其子公司專(zhuān)戶資金來(lái)源中，銀行委托資金合計(jì)達(dá)9.15萬(wàn)億元。

委外業(yè)務(wù)過(guò)快發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)層層加杠桿和期限錯(cuò)配獲取超額利差，導(dǎo)致資金在金融體系內(nèi)部滯留時(shí)間延長(zhǎng)，甚至自我循環(huán)，背離了金融業(yè)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的初衷，加大了金融風(fēng)險(xiǎn)。

隨著貨幣政策不斷收緊，債券收益率持續(xù)上行，銀行通過(guò)委外取得高收益必將要承受更高風(fēng)險(xiǎn)。2016年四季度以來(lái)，債券市場(chǎng)違約風(fēng)險(xiǎn)頻發(fā)，委外的風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)始暴露。

自今年3月開(kāi)始，監(jiān)管部門(mén)連發(fā)多份監(jiān)管文件針對(duì)委外，4月份監(jiān)管措施進(jìn)一步升級(jí)，市場(chǎng)上“銀行委外贖回潮”的言論不絕于耳。

“隨著今年貨幣性政策逐漸縮緊，流動(dòng)性降低，同業(yè)資金的優(yōu)勢(shì)不復(fù)存在，套利模式將難以為繼。”有大行資管人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，“只要市場(chǎng)加一點(diǎn)杠桿，利差就迅速縮窄，當(dāng)前同業(yè)負(fù)債端可以匹配的資產(chǎn)越來(lái)越少，造成了委外的價(jià)值變差”。

在很多機(jī)構(gòu)人士看來(lái)，委外業(yè)務(wù)收縮的力度存在很大不確定性，監(jiān)管摸底之后如何落實(shí)值得關(guān)注。“監(jiān)管最擔(dān)心的是委外業(yè)務(wù)中雙方的風(fēng)險(xiǎn)管理能力，目前監(jiān)管還沒(méi)有對(duì)委外進(jìn)行統(tǒng)一的額度和規(guī)模等限定。下一步將針對(duì)業(yè)務(wù)出臺(tái)怎樣的細(xì)則才是市場(chǎng)最關(guān)心的。”一位大型城商行資管部負(fù)責(zé)人表示。

值得注意的是，此輪監(jiān)管系列政策預(yù)留了一定的緩沖期，以減緩對(duì)市場(chǎng)的沖擊。事實(shí)上，情緒較資金面更容易沿同業(yè)鏈條不斷升級(jí)。

對(duì)券商、基金等受托機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，背靠銀行“金主”的好日子一去不復(fù)返。有不少公募基金人士告訴記者，去杠桿的趨勢(shì)不可逆轉(zhuǎn)，公募行業(yè)將持續(xù)被動(dòng)收縮產(chǎn)品規(guī)模。

在泰達(dá)宏利總經(jīng)理劉建看來(lái)，很多通道型的委外就是短期的監(jiān)管套利，會(huì)導(dǎo)致行業(yè)價(jià)格急劇下降。這是朝不保夕的業(yè)務(wù)。強(qiáng)監(jiān)管旨在出清整個(gè)金融市場(chǎng)中的風(fēng)險(xiǎn)和泡沫，雖然出清的過(guò)程中會(huì)有陣痛，但長(zhǎng)期來(lái)看，有助于資管行業(yè)回歸資產(chǎn)管理的本源。

隨著監(jiān)管思路的明確，銀行理財(cái)產(chǎn)品的剛兌優(yōu)勢(shì)將最終消失，意味著現(xiàn)有的委外投資的模式也將面臨轉(zhuǎn)型。香港交易所首席中國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家巴曙松認(rèn)為，雖然近期委外資金有一定程度的贖回，但仍有它存在的空間，委外投資應(yīng)該由原來(lái)簡(jiǎn)單的通道業(yè)務(wù)，升級(jí)為優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)。委外的贖回也會(huì)導(dǎo)致管理人的洗牌，銀行資產(chǎn)管理的業(yè)態(tài)。 監(jiān)管風(fēng)暴

委外資金撤退引發(fā)基金凈值劇烈波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，證監(jiān)會(huì)首先對(duì)“委外資金”亮劍。

今年3月17日，證監(jiān)會(huì)下發(fā)《機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況通報(bào)》（下稱(chēng)《通報(bào)》），明確要求公募基金不能淪為特定委托人的通道；要求未來(lái)一只基金單一投資者持有基金份額比例若超過(guò)50%，需要采取封閉或定期開(kāi)放運(yùn)作，并采取發(fā)起式基金形式。這意味著通道類(lèi)的委外定制基金正式迎來(lái)強(qiáng)監(jiān)管。

而年初，純債基金和靈活配置類(lèi)委外定制基金產(chǎn)品已被暫停審批。

3月末，銀監(jiān)會(huì)連發(fā)多份監(jiān)管文件，部署了“三違反”（45號(hào)文，指違反金融法律、違反監(jiān)管規(guī)則、違反內(nèi)部規(guī)章）、“三套利”（46號(hào)文，監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利）、“四不當(dāng)”（53號(hào)文，不當(dāng)創(chuàng)新、不當(dāng)交易、不當(dāng)激勵(lì)、不當(dāng)收費(fèi)）――所謂三三四專(zhuān)項(xiàng)治理工作。

亦有銀行資管人士證實(shí)，除卻“三三四”專(zhuān)項(xiàng)檢查，銀監(jiān)會(huì)近日也向銀行下發(fā)調(diào)研函，摸底理財(cái)、委外等的業(yè)務(wù)規(guī)模和穿透投向。

按照銀監(jiān)會(huì)專(zhuān)項(xiàng)檢查的要求，銀行將在6月12日前完成自查并提交自查報(bào)告，隨后接受銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

監(jiān)管部門(mén)要求“金融機(jī)構(gòu)要審慎開(kāi)展委外業(yè)務(wù)，嚴(yán)格委外機(jī)構(gòu)審查和名單管理，明確委外投資限額，單一受托人受托資產(chǎn)比例等要求，規(guī)模開(kāi)展債券回購(gòu)和質(zhì)押融資，嚴(yán)格控制交易杠桿比率，不得違規(guī)放大投資杠桿”。

關(guān)于理財(cái)委外，監(jiān)管部門(mén)要求“資金來(lái)源于誰(shuí)，就由誰(shuí)來(lái)承擔(dān)所有責(zé)任”，即商業(yè)銀行也要承擔(dān)起理財(cái)委外的風(fēng)險(xiǎn)審查、項(xiàng)目調(diào)查、投后檢查等管理職責(zé)。

某銀行資管部門(mén)人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者，他上月剛調(diào)崗進(jìn)資管部門(mén)該行委外業(yè)務(wù)就基本暫停了，每天大量的精力花在寫(xiě)銀監(jiān)會(huì)要求的自查報(bào)告，填各種表格；另一位基金專(zhuān)戶管理人表示，“近日某大行從公司贖回30億左右委外資金后，今年年終獎(jiǎng)危險(xiǎn)了。“

監(jiān)管文件強(qiáng)調(diào)了對(duì)同業(yè)資金空轉(zhuǎn)問(wèn)題的檢查，也強(qiáng)調(diào)了同業(yè)投資和理財(cái)投資的穿透等問(wèn)題，也就是關(guān)注到了委外業(yè)務(wù)的上下游。

某大行資管人士指出，近年來(lái)源于同業(yè)資金的委外增速較快，也形成了“同業(yè)存單-同業(yè)理財(cái)-委外投資”的套利鏈條，但是隨著今年貨幣性政策逐漸縮緊，造成流動(dòng)性降低，在這樣一個(gè)大環(huán)境下，同業(yè)資金的優(yōu)勢(shì)已經(jīng)不復(fù)存在，它的套利模式將難以為繼，面臨著資金鏈斷裂的風(fēng)險(xiǎn)。

業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，為應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查，銀行擴(kuò)張同業(yè)負(fù)債的意愿會(huì)被動(dòng)下降，相應(yīng)地，流動(dòng)性缺口的彌補(bǔ)就不得不依靠委外的贖回。市場(chǎng)最為關(guān)注的是銀行的委外投資贖回的規(guī)模以及市場(chǎng)影響到底多大。

“監(jiān)管文件并沒(méi)有定性，委外不合規(guī)，而是希望銀行審慎開(kāi)展委外，”天津銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理劉剛領(lǐng)表示，“監(jiān)管的意圖應(yīng)當(dāng)是摸清真實(shí)的杠桿水平和風(fēng)險(xiǎn)水平。” “贖回潮”懸疑

由于數(shù)據(jù)不透明，也未有官方披露，市場(chǎng)對(duì)于委外贖回的真實(shí)情況眾說(shuō)紛紜，而各相關(guān)監(jiān)管部門(mén)亦抓緊對(duì)委外投資規(guī)模進(jìn)行摸底。

有意思的是誰(shuí)都不愿承認(rèn)大規(guī)模贖回委外投資的指責(zé)，國(guó)有大行表示贖回壓力主要來(lái)自于股份制銀行和城商行；而城商行則認(rèn)為是國(guó)有大行和股份制銀行貢獻(xiàn)了委外贖回的大部；不過(guò)更多的業(yè)內(nèi)人士相信是農(nóng)商行在大面積贖回。針對(duì)委外贖回的猜測(cè)正陷入“盲人摸象”的困境。

據(jù)《財(cái)經(jīng)》記者多方采訪，由于收益不達(dá)標(biāo)、非標(biāo)規(guī)模受限、同業(yè)資金壓縮等原因，從國(guó)有大行、股份行到城商行、農(nóng)商行，均在贖回或者不續(xù)作委外產(chǎn)品。

多名業(yè)內(nèi)人士對(duì)記者表示，國(guó)有大行里建行的委外H回規(guī)模較大。

值得注意的是，基金一季報(bào)顯示，建行系基金公司建信基金今年一季末的基金管理規(guī)模較去年底縮水超700億元。

有受托機(jī)構(gòu)稱(chēng)，建行、工行是標(biāo)桿，也是委外業(yè)務(wù)做得較大的，率先贖回有示范作用。

大行處于同業(yè)業(yè)務(wù)鏈條的最上游，主動(dòng)性較強(qiáng)。相對(duì)而言，城商行和農(nóng)商行等中小銀行確實(shí)有大規(guī)模贖回的壓力。北京一家大型債券私募人士告訴記者，許多城商行和農(nóng)商行都是靠發(fā)同業(yè)理財(cái)、同業(yè)存單擴(kuò)張，募集來(lái)資金后再做委外，監(jiān)管收緊后，壓力陡然上升，因此急于贖回。

按照去年委外產(chǎn)品的成立情況，今年4月到6月將迎來(lái)委外產(chǎn)品的集中到期，按照當(dāng)前的市場(chǎng)環(huán)境，到期不續(xù)或成為銀行較為偏向的選擇。

某股份制銀行私人銀行部總經(jīng)理對(duì)《財(cái)經(jīng)》記者表示，贖回委外是順應(yīng)監(jiān)管趨勢(shì)，一些委外出現(xiàn)收益類(lèi)大幅度下降，甚至收益為負(fù)，特別是自營(yíng)投資部門(mén)委外浮虧嚴(yán)重。

華東某城商行資管部負(fù)責(zé)人也表示，債市收益倒掛，其所在銀行自去年底已經(jīng)抽離了這部分的委外。

“央行MPA考核，城商行等中小銀行確實(shí)有贖回的壓力，但主要撤出的是業(yè)績(jī)表現(xiàn)差、收益率不達(dá)標(biāo)的私募。”鵬揚(yáng)基金總經(jīng)理?xiàng)類(lèi)?ài)斌告訴《財(cái)經(jīng)》記者，收益率和回撤控制較好的私募并未出現(xiàn)贖回。

“考慮到對(duì)市場(chǎng)的沖擊，銀行即使贖回了也不愿多講。但具體數(shù)據(jù)，監(jiān)管層應(yīng)該很清楚。”前述接近監(jiān)管的人士告訴《財(cái)經(jīng)》記者。據(jù)了解，證監(jiān)會(huì)要求基金公司的自查報(bào)告5月15日之前上交，要求自查委外的規(guī)模，來(lái)源于哪些機(jī)構(gòu)，何種性質(zhì)。

通過(guò)對(duì)央行公布的4月份金融數(shù)據(jù)的分析與粗略測(cè)算，國(guó)泰君安銀行業(yè)分析師王劍等人指出，市場(chǎng)委外贖回規(guī)模，可能在3000-5000億元。也有其他機(jī)構(gòu)調(diào)研稱(chēng)，可能大概在3000-4000億元。

“我們也緊急與行業(yè)溝通。我們60%的資金都來(lái)自銀行，擔(dān)心它們一下抽走后，流動(dòng)性會(huì)出現(xiàn)問(wèn)題。其實(shí)，行業(yè)的反饋沒(méi)那么悲觀。銀行的類(lèi)別很多，資源來(lái)源差異很大，出發(fā)點(diǎn)也不同。有些城商行考核壓力很大，會(huì)收回。但總體的資金沒(méi)有大的變化。”一位接近基金業(yè)協(xié)會(huì)的人士稱(chēng)。

從《財(cái)經(jīng)》記者的多方采訪看，當(dāng)前委外贖回沒(méi)有想象的那么恐怖，銀行委外贖回或不續(xù)作的規(guī)模約占10%。同業(yè)去杠桿，導(dǎo)致部分需要中小銀行將以主動(dòng)贖回、到期不續(xù)作、到期部分續(xù)作或提升續(xù)作資金成本等方式調(diào)整委外規(guī)模。

吸引子投顧首席投資官石磊對(duì)記者表示，贖回主要是把許多“不合規(guī)”或“超規(guī)模”的產(chǎn)品徹底出清。 市場(chǎng)承壓

委外贖回沒(méi)有想象中的悲觀，卻引發(fā)了市場(chǎng)的悲觀預(yù)期。而情緒較資金面更容易沿同業(yè)鏈條不斷升級(jí)。

市場(chǎng)發(fā)債價(jià)格持續(xù)升高。Choice金融端數(shù)據(jù)顯示，4月份以來(lái)，數(shù)只企業(yè)債券的發(fā)行利率已超過(guò)7%。4月19日，兩只企業(yè)債券發(fā)行利率均為7.1%。

2016年許多委外債基密集成立建倉(cāng)在年中的牛市高點(diǎn)，而四季度債市的大跌使得不少次新債基損失較大，一些虧損幅度較大的基金至今仍在面值之下，與銀行普遍4%-4.5%的收益目標(biāo)相距甚遠(yuǎn)。

據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)顯示，去年新成立的債券基金中，機(jī)構(gòu)持有份額占比在80%以上的基金有221只（分不同份額統(tǒng)計(jì)），其中76只成立以來(lái)的收益為負(fù)，平均虧損為1.64%。

上述76只基金中，虧損最嚴(yán)重的前10只基金中有9只都是去年7月以后成立的產(chǎn)品。

“部分委外債基由于高位接盤(pán)虧損嚴(yán)重，而今年債券市場(chǎng)并沒(méi)有恢復(fù)反而愈發(fā)低迷，這些基金也難有起色。”華南一位債券基金經(jīng)理告訴記者。

收委外導(dǎo)致債券市場(chǎng)風(fēng)聲鶴唳，市場(chǎng)已是“談債色變”。上述北京債券型私募人士告訴記者，他們與多家銀行渠道溝通，都感受到了這種擔(dān)心。

據(jù)了解，華南某家知名基金公司，在知名的銀行渠道發(fā)行債基，3個(gè)月只發(fā)行了3000萬(wàn)的規(guī)模。“市場(chǎng)已經(jīng)到了非常冰冷的時(shí)點(diǎn)”。

海富通基金經(jīng)理呂越超認(rèn)為，同業(yè)監(jiān)管的加強(qiáng)使得之前同業(yè)委外中通過(guò)球進(jìn)入權(quán)益市場(chǎng)的資金回籠，并進(jìn)一步影響了市場(chǎng)參與者的預(yù)期和風(fēng)險(xiǎn)偏好。

華泰策略戴康團(tuán)隊(duì)認(rèn)為，二季度金融去杠桿大概率進(jìn)入加速期，而監(jiān)管趨嚴(yán)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好的負(fù)面影響是影響A股市場(chǎng)的核心變量，利率上行傳導(dǎo)至股市則會(huì)使得高估值板塊先承壓。

由于同業(yè)、理財(cái)和委外的對(duì)接，已然形成一條影子化的信用創(chuàng)造體系，銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)監(jiān)管的態(tài)勢(shì)也引發(fā)市場(chǎng)對(duì)于矯枉過(guò)正的可能與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的擔(dān)憂。

“現(xiàn)在還是有很多產(chǎn)品被贖回，債券特別是信用債被拋售。”石磊表示，“所以現(xiàn)在信用利差上升很快，這也是第一次債災(zāi)沒(méi)有出現(xiàn)過(guò)的。”

債券私募受到很大影響，去年擴(kuò)張較快的私募被贖回得較多。

“我們大部分資金來(lái)自委外，今年整體業(yè)務(wù)在收縮。”有北京債券型私募人士告訴記者，去年以來(lái)規(guī)模幾乎沒(méi)有增長(zhǎng)。因?yàn)橹八麄兘恿溯^多中小銀行的錢(qián)，卻未能達(dá)到相應(yīng)的收益要求。

在期限錯(cuò)配之下，也有部分銀行繼續(xù)通過(guò)同業(yè)融資予以維系。在同業(yè)去杠桿的背景下，同業(yè)資金利率大幅上抬，部分銀行的同業(yè)資金續(xù)作已面臨困境，壓力之下它們也不得不主動(dòng)贖回。

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)公布的數(shù)據(jù)，截至2017年3月末，銀行理財(cái)產(chǎn)品余額29.1萬(wàn)億元，其中投向非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)的余額4.93萬(wàn)億元。根據(jù)海通證券姜超測(cè)算，按資管產(chǎn)品來(lái)看，與債券相關(guān)的委外規(guī)模測(cè)算如下：公募基金委外1萬(wàn)億-1.5萬(wàn)億元，券商資管委外1.2萬(wàn)億-1.3萬(wàn)億元，基金專(zhuān)戶1.6萬(wàn)億-1.8萬(wàn)億元，基金子公司和私募基金等的委外或不到1萬(wàn)億元。

委外基金同質(zhì)化嚴(yán)重，一旦遭遇集中贖回，可能會(huì)出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，剩余的存量資金很難正常運(yùn)作，常淪為“迷你基金”。

今年以來(lái)，市場(chǎng)上大量機(jī)構(gòu)定制基金淪為“迷你”產(chǎn)品瀕臨清盤(pán)。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至3月31日，902只基金資產(chǎn)凈值在2億元以下，與去年底的841只相比，環(huán)比增加7.25%。與去年一季末的693只相比，迷你基金數(shù)量同比增加30.16%。

一位基金公司固定收益部人士表示，因?yàn)殂y行委外多是走基金專(zhuān)戶方式，資金撤出也是一步一步走，以減少基金凈值損失。“預(yù)計(jì)二季度會(huì)出現(xiàn)更多清盤(pán)基金。”

楊?lèi)?ài)斌告訴《財(cái)經(jīng)》記者，金融去杠桿肯定是持續(xù)的過(guò)程。無(wú)非是急著去，還是緩慢去。債券市場(chǎng)表現(xiàn)最終要看“金融去杠桿”會(huì)產(chǎn)生多大的影響力。他也在關(guān)注后續(xù)的監(jiān)管動(dòng)態(tài)。 委外膨脹

自2014年開(kāi)始，由于實(shí)體部門(mén)融資需求持續(xù)下滑，此前蓬勃發(fā)展的“非標(biāo)”業(yè)務(wù)大幅萎縮。為維持必要的收益和規(guī)模擴(kuò)張，影子銀行體系轉(zhuǎn)而通過(guò)直接或委外加杠桿方式，將資金大量配置到債券、股票、私募股權(quán)等資產(chǎn)市場(chǎng)。銀行委外業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展起來(lái)。

對(duì)銀行來(lái)說(shuō)，經(jīng)濟(jì)下行帶來(lái)銀行信貸的不良率攀升，銀行開(kāi)始收縮對(duì)企業(yè)的信貸投放，出現(xiàn)“惜貸”的局面，銀行在經(jīng)營(yíng)壓力下尋求轉(zhuǎn)型增長(zhǎng)點(diǎn)。2015年，多家銀行還提出了由“信貸立行”向“資管立行”的輕資本戰(zhàn)略發(fā)展方向轉(zhuǎn)型。

隨著資產(chǎn)荒的加劇，理財(cái)新規(guī)又限制了銀行資金對(duì)非標(biāo)資產(chǎn)的投資，加之大量非標(biāo)到期，這些錢(qián)一時(shí)找不到合適的去向。

“以前銀行可以把理財(cái)產(chǎn)品與貸款掛鉤，利差的收益就能夠滿足需求，但是現(xiàn)在貸款利率下降，一些地方甚至利差倒掛，銀行自身的資產(chǎn)管理能力跟不上，必然要加大對(duì)外委托。”有大行資管人士告訴記者，特別是投研能力相對(duì)弱的商業(yè)銀行資金急需券商、基金等專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)合作以獲取更高的效益。

此外，在信用債等的投資上，基金比銀行更享有稅收優(yōu)惠，委外起到了避稅的效果。

從基金公司角度，行情不好，銷(xiāo)售陷入冰點(diǎn)，委外的進(jìn)入剛好滿足了公司的訴求。

由于委外業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的封閉與不透明，有關(guān)銀行委外業(yè)務(wù)的規(guī)模，券商分析師只能通過(guò)銀行業(yè)和基金業(yè)、券商產(chǎn)品的財(cái)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)進(jìn)行粗略測(cè)算，而測(cè)算結(jié)果的差異性較大。

銀行委外資金來(lái)源有兩部分，一部分來(lái)源于自營(yíng)資金，一部分來(lái)自于銀行理財(cái)產(chǎn)品。從委外規(guī)模口徑上，可以分為窄口徑和寬口徑。窄口徑即只考慮銀行主動(dòng)管理的部分，以投向標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品為主。而寬口徑下則增加了通過(guò)資管機(jī)構(gòu)投向非標(biāo)等產(chǎn)品的部分。

根據(jù)申萬(wàn)宏源測(cè)算，其他資管機(jī)構(gòu)共50%多的資金來(lái)自銀行，銀行寬口徑的委外總額為33萬(wàn)億元，其中非標(biāo)投資約22萬(wàn)億元，主動(dòng)管理類(lèi)的委外11.8萬(wàn)億元，投資債券5.8萬(wàn)億，其中最大的部分是通過(guò)基金專(zhuān)戶形式投資債券市場(chǎng)，規(guī)模達(dá)2.3萬(wàn)億元，其次為券商定向和保險(xiǎn)資管，分別為1.0萬(wàn)億元左右。

不過(guò)，有銀行資管部負(fù)責(zé)人認(rèn)為這個(gè)評(píng)估結(jié)果有些虛高，嚴(yán)格意義上，委外是把資金的管理權(quán)讓渡給別人。從機(jī)構(gòu)分類(lèi)來(lái)看，中小銀行成為表內(nèi)表外迅速擴(kuò)張的主力。其中，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)增速保持在100%以上，城商行平均65%，遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于大型商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行，農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)和城商行的理財(cái)占比，由2014年初的14.5%，上升到2016年末的20.8%。

據(jù)某國(guó)有大行總經(jīng)理告訴記者，大銀行的貸款利率較高，吸收存款的壓力較小，加上自身的團(tuán)隊(duì)建設(shè)和人才儲(chǔ)備，委外的需求相對(duì)較小。而城商行吸收存款的利息較高，它們需要更專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)管理人來(lái)幫助以提高資產(chǎn)配置的收益。

在特定的競(jìng)爭(zhēng)壓力下，對(duì)中小銀行來(lái)說(shuō)，通過(guò)理財(cái)突破業(yè)務(wù)區(qū)域的限制、網(wǎng)點(diǎn)的限制可以回避資本監(jiān)管的要求。巴曙松指出，在去杠桿的過(guò)程中，這部分銀行的群體風(fēng)險(xiǎn)特別是流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)要高度關(guān)注。

銀行委外業(yè)務(wù)的委托方，包括國(guó)有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行和農(nóng)信社等。銀行委外I務(wù)的受托方，主要包括券商、基金公司和信托公司等。在受托機(jī)構(gòu)的選擇上，大型銀行常選擇大型券商或公、私募基金，小銀行常選擇小券商與小基金。

在銀行委外規(guī)模快速增長(zhǎng)的同時(shí)，各類(lèi)機(jī)構(gòu)的資管規(guī)模也實(shí)現(xiàn)跨越式增長(zhǎng)。

截至2016年底，基金公司及其子公司專(zhuān)戶資金來(lái)源中，銀行委托資金合計(jì)達(dá)9.15萬(wàn)億元。

具體來(lái)看，基金公司專(zhuān)戶資金來(lái)源中，銀行委托資金2.73萬(wàn)億元，占比最大，達(dá)58.1%；基金子公司專(zhuān)戶資金來(lái)源中銀行委托資金6.42萬(wàn)億元，占比最大，有63.1%。

“委外和通道一般都是通過(guò)券商定向資管和基金專(zhuān)戶，很難從外面看出差分。”一位券商資管人士表示。這也是不同券商所測(cè)算的規(guī)模相差較大的原因。委外與通道的不同，在于所經(jīng)過(guò)的非銀機(jī)構(gòu)對(duì)于資金是否負(fù)有主動(dòng)管理的職責(zé)。

對(duì)于受托的資管機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，委外的蓬勃發(fā)展改變了行業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈和生態(tài)格局。

委外基金給公募基金帶來(lái)的盈利有限，更大的作用是沖規(guī)模，一些基金公司在年末借助委外規(guī)模翻番，改變了排名次序。近半數(shù)銀行系基金公司規(guī)模大增超百億元。所謂“得委外者得天下”。

素以“普惠”為標(biāo)簽的公募基金的機(jī)構(gòu)化進(jìn)程大大加快。年中機(jī)構(gòu)投資者的份額持有比例高達(dá)53.24%，14家基金公司機(jī)構(gòu)持有占比超過(guò)九成。一些公司甚至從市場(chǎng)部到產(chǎn)品部進(jìn)行全面的“機(jī)構(gòu)化”改組。

事實(shí)上，自2015年股市異常波動(dòng)之后，穿透監(jiān)管已成了三會(huì)達(dá)成的共識(shí)監(jiān)管原則。但是，究竟如何穿透，要怎么登記還缺乏明確的指導(dǎo)。

在機(jī)構(gòu)人士看來(lái)，監(jiān)管層對(duì)委外投資有著清晰的監(jiān)管思路：一是不允許資管產(chǎn)品層層嵌套；二是不允許資管業(yè)務(wù)以資金池形式開(kāi)展，不允許賬戶之間挪用資金；杜絕“空轉(zhuǎn)套利”，從資金來(lái)源方面限制委外投資。

銀監(jiān)會(huì)早前公布的數(shù)據(jù)也印證了強(qiáng)監(jiān)管下同業(yè)資金規(guī)模收縮已見(jiàn)效：截至3月末，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)同業(yè)資產(chǎn)和同業(yè)負(fù)債較年初分別下降了1.4萬(wàn)億元和1.9萬(wàn)億元。

防風(fēng)險(xiǎn)可能導(dǎo)致新風(fēng)險(xiǎn)，比如流動(dòng)性緊張、市場(chǎng)波動(dòng)，這對(duì)監(jiān)管提出新的要求。

監(jiān)管層也意識(shí)到強(qiáng)監(jiān)管的沖擊，紛紛公開(kāi)安撫市場(chǎng)。銀監(jiān)會(huì)5月12日通報(bào)會(huì)提出，自查和整改之間安排4個(gè)-6個(gè)月緩沖期，實(shí)行新老劃斷；證監(jiān)會(huì)明確資金池監(jiān)管并非新增要求，并強(qiáng)調(diào)，委外不應(yīng)淪為杠桿高企、資金空轉(zhuǎn)和監(jiān)管套利的“幫兇”，合理適度的委外仍是合規(guī)的。

“不是不允許做杠桿，而是必須要在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)做杠桿，也不是不允許銀行做委外，而是要銀行做好管理人篩選和風(fēng)險(xiǎn)控制。”某大行資管人士如此理解。

在方正宏觀任澤平看來(lái)，一行三會(huì)應(yīng)該加強(qiáng)協(xié)調(diào)，有機(jī)銜接監(jiān)管政策出臺(tái)的時(shí)機(jī)和節(jié)奏。穩(wěn)定市場(chǎng)預(yù)期，把握好去杠桿和維護(hù)流動(dòng)性基本穩(wěn)定的平衡。他預(yù)計(jì)未來(lái)將以“溫和去杠桿”為主，用時(shí)間換空間，防止2015年的情形重演，發(fā)生處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。 回歸資管本源

經(jīng)過(guò)此輪監(jiān)管洗禮，委外亂象必將終結(jié)，行業(yè)將進(jìn)入一個(gè)有序發(fā)展的新階段，這將極度考驗(yàn)受托管理人的資產(chǎn)管理水平。近年來(lái)，公募基金依靠委外，甘當(dāng)產(chǎn)品通道，違背了資產(chǎn)管理的本源。

劉建在接受《財(cái)經(jīng)》記者采訪時(shí)表示，公募行業(yè)發(fā)展20年，管理的干貨還比較少，體現(xiàn)資產(chǎn)管理能力的股票型規(guī)模跟十年前差不多。增加的大部分是債券和貨幣類(lèi)基金，而這些錢(qián)多來(lái)自于銀行，“人家想收就收”。

劉建認(rèn)為，公募基金應(yīng)該回歸凈值型產(chǎn)品管理能力，打造在資管行業(yè)的相對(duì)優(yōu)勢(shì)。公募的未來(lái)應(yīng)該更多是在低波動(dòng)的FOF或養(yǎng)老類(lèi)資產(chǎn)。

觀察歐美發(fā)達(dá)國(guó)家的資管市場(chǎng)，多是共同基金和養(yǎng)老基金。隨著監(jiān)管的逐漸落實(shí)以及利率市場(chǎng)化進(jìn)程的完成，銀行理財(cái)?shù)摹皠們丁眱?yōu)勢(shì)不再，但其“渠道”優(yōu)勢(shì)仍存。

基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)洪磊稱(chēng)，應(yīng)該在基金法下，盡快推出FOF管理辦法，幫助銀行的轉(zhuǎn)型。銀行目前還是最受信賴的理財(cái)渠道，但銀行缺乏理財(cái)配置的工具，應(yīng)該進(jìn)行功能性的監(jiān)管，推動(dòng)金融體制的改革，讓銀行的理財(cái)產(chǎn)品通過(guò)FOF的形式募集資金，然后再委托給公私募基金來(lái)管理。

“在穿透原則和不得嵌套的監(jiān)管要求下，銀行可以借助其資金體量和渠道優(yōu)勢(shì)，成立FOF產(chǎn)品，直接購(gòu)買(mǎi)公募基金等機(jī)構(gòu)發(fā)行的基金產(chǎn)品，這樣既不違反對(duì)嵌套的規(guī)定，也可以直接通過(guò)基金公司穿透到底層資產(chǎn)”，有機(jī)構(gòu)認(rèn)為。

某股份制銀行私人銀行部總經(jīng)理介紹，目前已有一些銀行的私人銀行通^FOF、MOM的模式，比如：工行凈值委外模式，通過(guò)MOM，客戶知道錢(qián)的投向，如果市場(chǎng)不好，凈值下降，客戶也不會(huì)加倉(cāng)，或者不會(huì)買(mǎi)，工行也是愿意承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，這種是健康的委外，是未來(lái)的趨勢(shì)。

從銀行角度來(lái)講，銀行若想持續(xù)擴(kuò)大資管業(yè)務(wù)規(guī)模并建立核心投資競(jìng)爭(zhēng)力，最終能力建設(shè)勢(shì)必也需聚焦到資產(chǎn)配置和組合構(gòu)建上。由于體制、資源的限制，銀行將不得不采取自建能力和委外相結(jié)合的方式來(lái)實(shí)現(xiàn)能力的突圍。因此，委外對(duì)于資管機(jī)構(gòu)專(zhuān)業(yè)分工合作和投資價(jià)值創(chuàng)造具有長(zhǎng)期存在的合理性。

申萬(wàn)宏源分析師孟祥娟預(yù)計(jì)2017年委外將呈現(xiàn)如下變化：第一，不同類(lèi)型的銀行委外規(guī)模增速分化。預(yù)計(jì)城商行和農(nóng)商行委外增速會(huì)明顯放緩；而國(guó)有行和部分股份行會(huì)提升。

第二，委外資金來(lái)源分化，預(yù)計(jì)同業(yè)和表外理財(cái)占比下降，而表內(nèi)自營(yíng)資金占比提升。

第三，委外操作模式發(fā)生變化：原來(lái)委外以直接成立定制公募基金、專(zhuān)戶或者資管賬戶的形式，可能轉(zhuǎn)為更多的采用FOF與MOM模式。

第四，委外的產(chǎn)品類(lèi)別也將有所變化，純債型的產(chǎn)品規(guī)模占比有望下降，而股債混合、量化對(duì)沖等產(chǎn)品規(guī)模占比有望提升。

在石磊看來(lái)，未來(lái)只能做策略保本，策略保本必然要求策略多元化，多元化策略就需要多元化團(tuán)隊(duì)，因此，盡管委外形式需要重新矯正，但銀行資管與外部投顧合作仍然非常必要，產(chǎn)品的形式將更多以純粹的基金化形態(tài)運(yùn)作，在資產(chǎn)端產(chǎn)品凈值化也是監(jiān)管推動(dòng)的方向，F(xiàn)OF與MOM的模式越來(lái)越被接受，銀行資管最重要的責(zé)任在于把多個(gè)策略組合為符合資金端風(fēng)險(xiǎn)收益要求的產(chǎn)品，以及流動(dòng)性管理。

在投資策略上，多家商業(yè)銀行資管部負(fù)責(zé)人均認(rèn)為，固定收益產(chǎn)品的配置時(shí)期已經(jīng)來(lái)臨。

某華南股份行的資管部副總表示，委外是金融機(jī)構(gòu)之間的互動(dòng)合作，不同機(jī)構(gòu)專(zhuān)注的點(diǎn)肯定不一樣。合作是一種互補(bǔ)，比如在權(quán)益類(lèi)投資上，基金、券商和私募等機(jī)構(gòu)的參與就要比銀行來(lái)得廣和深。金融機(jī)構(gòu)之間的合作和良性競(jìng)爭(zhēng)是應(yīng)該被鼓勵(lì)的。

篇4

關(guān)鍵詞：執(zhí)行力 案件 防控

中圖分類(lèi)號(hào)：D922.23

文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1004-4914（2013）04-095-02

銀行業(yè)作為一個(gè)以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為主的特殊行業(yè)，如何實(shí)現(xiàn)機(jī)制建設(shè)嚴(yán)密、案件防控有效的目標(biāo)，始終是一個(gè)重要且緊迫的課題。在國(guó)內(nèi)外經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)復(fù)雜多變的環(huán)境下，各類(lèi)犯罪分子和犯罪集團(tuán)伺機(jī)作案，銀行業(yè)案件防控形勢(shì)日益嚴(yán)峻，銀行案件時(shí)有發(fā)生。如某支行客戶經(jīng)理黃某數(shù)次仿造支行辦理登記手續(xù)人員簽名，以欺詐手段為陳某等辦理虛假房產(chǎn)抵押貸款業(yè)務(wù)，涉案金額超千萬(wàn)元。另某銀行支行業(yè)務(wù)員林某，單人領(lǐng)鈔、對(duì)ATM機(jī)加鈔后，將匿藏的部分現(xiàn)金盜走后潛逃。縱觀上述金融案件，制度執(zhí)行不到位是案件發(fā)生最主要的原因。

一、制度執(zhí)行力缺失原因分析

造成制度執(zhí)行不到位主要有以下幾方面原因：

1.制度設(shè)計(jì)明顯缺陷。案件防控制度應(yīng)該具有規(guī)范性、強(qiáng)制性、程序性、相對(duì)穩(wěn)定性的特點(diǎn)。但現(xiàn)實(shí)中，一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)仍存在制度不完善或不適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展需要的問(wèn)題。一是有的機(jī)構(gòu)未按照“內(nèi)控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項(xiàng)業(yè)務(wù)、出臺(tái)一項(xiàng)制度、建立一項(xiàng)流程”的原則，對(duì)現(xiàn)有規(guī)章制度、業(yè)務(wù)流程的科學(xué)性、嚴(yán)密性、完整性進(jìn)行再評(píng)價(jià)，無(wú)法確保從源頭上有效遏制案件的發(fā)生。二是在制定制度時(shí)過(guò)于生搬硬套，缺乏實(shí)施細(xì)則，標(biāo)準(zhǔn)不明確，操作性不強(qiáng)。三是制度缺乏系統(tǒng)規(guī)劃，不同規(guī)定之間的要求相互沖突，使得基層機(jī)構(gòu)的前臺(tái)工作人員感到無(wú)所適從，增加了一線員工操作的難度。

2.執(zhí)行意識(shí)比較淡薄。一是有的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理層執(zhí)行制度的意識(shí)依然淡薄，對(duì)違規(guī)、越權(quán)、逆程序操作等問(wèn)題見(jiàn)怪不怪，習(xí)以為常，責(zé)任感、危機(jī)感和緊迫感還沒(méi)有真正確立。二是政策傳導(dǎo)不及時(shí)的老問(wèn)題依舊存在。有的轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)有關(guān)規(guī)定、文件嚴(yán)重滯后。有的分支機(jī)構(gòu)甚至將文件、規(guī)定、規(guī)章束之高閣， 沒(méi)有及時(shí)傳達(dá)貫徹到一線經(jīng)辦人員，一線經(jīng)辦人員對(duì)上級(jí)行精神不了解。三是自查自糾活動(dòng)流于形式，自查報(bào)告空洞，內(nèi)容不詳實(shí)。對(duì)監(jiān)管部門(mén)和上級(jí)案件防控工作要求理解不深不透，貫徹措施不具體，存在被動(dòng)或應(yīng)付現(xiàn)象。

3.有章不循現(xiàn)象嚴(yán)重。可以說(shuō)，制度執(zhí)行力是案防工作的生命線。事實(shí)證明，90%以上的案件都是由于沒(méi)有嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度造成的。據(jù)了解，在各種檢查中發(fā)現(xiàn)，個(gè)別機(jī)構(gòu)有章不循的現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮。一是印章、密押、重要空白憑證等管理違規(guī)問(wèn)題屢查不禁。二是制度執(zhí)行流于形式。如分支行常把常規(guī)性休假當(dāng)做強(qiáng)制休假，應(yīng)付了事。特別是一些機(jī)構(gòu)在要害崗位人員強(qiáng)制休假期間，并未組織開(kāi)展業(yè)務(wù)審計(jì)或認(rèn)定，強(qiáng)制休假的作用和效果大打折扣。三是對(duì)賬制度落實(shí)不力，對(duì)賬頻率、對(duì)賬對(duì)象、可參與對(duì)賬人員等多個(gè)方面沒(méi)有達(dá)到相關(guān)規(guī)定要求。四是貸款“三查”制度執(zhí)行不到位。

4.員工管理相對(duì)懈怠。部分銀行業(yè)機(jī)構(gòu)缺乏有效的員工培訓(xùn)機(jī)制和學(xué)習(xí)機(jī)制，缺乏對(duì)員工執(zhí)行力的培育和提升，對(duì)員工職業(yè)操守教育、案件防范意識(shí)灌輸、可疑行為排查等多方面的教育和管理一直沒(méi)有到位，致使員工素質(zhì)參差不齊，認(rèn)識(shí)不統(tǒng)一，行為不規(guī)范，在執(zhí)行制度時(shí)各行其是，制度的執(zhí)行力大打折扣。另外，崗位責(zé)任制遠(yuǎn)沒(méi)有到位，每個(gè)崗位為誰(shuí)負(fù)責(zé)、負(fù)責(zé)什么職能不清楚，承擔(dān)什么責(zé)任不明確，干好干壞沒(méi)有明確的量化標(biāo)準(zhǔn)。

5.責(zé)任追究避重就輕。有的機(jī)構(gòu)發(fā)生案件后，不是將精力放在認(rèn)真剖析、吸取教訓(xùn)、防范同類(lèi)案件的再次發(fā)生上，而是將大量的精力用在如何掩蓋案件，妄圖大事化小，小事化了。還有的機(jī)構(gòu)案發(fā)后，對(duì)涉嫌違法人員該移送的不移送，對(duì)案件的處理簡(jiǎn)單化，將直接涉案人員開(kāi)除，將相關(guān)責(zé)任人和領(lǐng)導(dǎo)給予紀(jì)律處分或罰款了事。對(duì)違規(guī)人員的責(zé)任追究上，仍然存在重處理基層行輕處理上級(jí)行、重追究當(dāng)事人責(zé)任輕追究單位管理者責(zé)任的問(wèn)題。

二、提升制度執(zhí)行力的建議

制度執(zhí)行不到位是案件頻發(fā)及操作風(fēng)險(xiǎn)較高的主要癥結(jié)。筆者認(rèn)為要從根本上解決提升制度執(zhí)行力的問(wèn)題，必須從以下幾方面著手。

1.必須加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)。企業(yè)文化是企業(yè)的價(jià)值取向、行為準(zhǔn)則、人際氛圍，它深存于廣大員工的心靈之中，它會(huì)實(shí)實(shí)在在地影響著員工的思維、判斷、決策等，可以提高商業(yè)銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力，并將長(zhǎng)期地發(fā)揮作用。思想決定態(tài)度，態(tài)度決定行為，行為決定結(jié)果。通過(guò)建設(shè)良好的執(zhí)行力文化，就能夠把員工的思想統(tǒng)一起來(lái)，建立共同的價(jià)值觀念，使員工具有使命感和責(zé)任感，自覺(jué)把個(gè)人的行為統(tǒng)一于企業(yè)行為的共同方向上。要倡導(dǎo)執(zhí)行為王的理念。作為銀行員工，要始終保持一種積極的工作態(tài)度和強(qiáng)烈的責(zé)任感。有了責(zé)任心，就會(huì)積極主動(dòng)地想辦法、出主意、拿措施、抓落實(shí)，執(zhí)行就不會(huì)有任何借口，就能想干事、干成事、干好事。

2.必須加強(qiáng)制度建設(shè)。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè)，逐步實(shí)現(xiàn)制度流程的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，顯得尤為重要。一方面要定期梳理各項(xiàng)制度，使規(guī)章制度與基層的風(fēng)險(xiǎn)控制實(shí)際相適應(yīng)，與執(zhí)行的客觀環(huán)境相適應(yīng)。要對(duì)制度的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)，及時(shí)查漏補(bǔ)缺，從而形成一套環(huán)環(huán)相扣、科學(xué)嚴(yán)密的內(nèi)部控制制度體系，從制度上保障制度執(zhí)行力的提高。另一方面要加強(qiáng)科技能力建設(shè)。要提高制度與業(yè)務(wù)系統(tǒng)的吻合性，強(qiáng)化系統(tǒng)的剛性控制。充分利用現(xiàn)代科技手段，加強(qiáng)科技手段創(chuàng)新，實(shí)現(xiàn)由“人為控制”向“科技控制”的根本轉(zhuǎn)變，以切實(shí)提高操作風(fēng)險(xiǎn)技防能力，從技術(shù)手段上保障制度執(zhí)行力的提高。

3.必須完善崗位責(zé)任制。健全機(jī)制是提高執(zhí)行力的關(guān)鍵。制度的執(zhí)行不能僅僅依靠員工的自覺(jué)行為，而要通過(guò)健全的機(jī)制去督促落實(shí)。要不斷完善考核的程序、標(biāo)準(zhǔn)和辦法，通過(guò)科學(xué)設(shè)定工作任務(wù)和責(zé)任目標(biāo)，強(qiáng)化日常監(jiān)督和過(guò)程控制，逐步建立起以剛性化的制衡執(zhí)行機(jī)制、制度化的考核監(jiān)督機(jī)制、導(dǎo)向化的激勵(lì)獎(jiǎng)懲機(jī)制為核心的三位一體的目標(biāo)管理體系。做到工作項(xiàng)目化、項(xiàng)目具體化、具體責(zé)任化。通過(guò)嚴(yán)格、系統(tǒng)、科學(xué)的目標(biāo)管理，使每個(gè)崗位都能做到有目標(biāo)、有措施、有責(zé)任人、有時(shí)限、有督促檢查、有考核評(píng)估，最終通過(guò)精細(xì)化的管理把經(jīng)營(yíng)目標(biāo)變?yōu)楝F(xiàn)實(shí)。

4.必須完善責(zé)任追究機(jī)制。嚴(yán)格的責(zé)任追究是案件防控的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的重要保證。要把問(wèn)責(zé)作為案防的重要抓手，對(duì)違規(guī)行為實(shí)施零容忍，從嚴(yán)問(wèn)責(zé)，不斷提高違規(guī)成本，以嚴(yán)厲的問(wèn)責(zé)，教育、震懾廣大銀行從業(yè)人員。一方面要加強(qiáng)案件責(zé)任追究。對(duì)業(yè)務(wù)中已經(jīng)暴露出來(lái)的突出風(fēng)險(xiǎn)或損失事件，應(yīng)嚴(yán)格實(shí)行結(jié)果問(wèn)責(zé)，從具體經(jīng)辦人到部門(mén)負(fù)責(zé)人到分管領(lǐng)導(dǎo)，該追究責(zé)任一律追究到底，決不姑息。另一方面要建立過(guò)程問(wèn)責(zé)機(jī)制。創(chuàng)新內(nèi)控違規(guī)事件的問(wèn)責(zé)模式及方法，對(duì)未造成突出風(fēng)險(xiǎn)或損失的內(nèi)控違規(guī)問(wèn)題，應(yīng)逐步推行過(guò)程問(wèn)責(zé)。要正確認(rèn)識(shí)個(gè)人、團(tuán)隊(duì)責(zé)任關(guān)系，對(duì)一般性失誤要注重分析原因，解決問(wèn)題，對(duì)事不對(duì)人，進(jìn)而專(zhuān)注查找“錯(cuò)誤”根源，形成正確歸因機(jī)制，增加制度執(zhí)行力。

5.必須強(qiáng)化員工素質(zhì)培養(yǎng)和管理。提高員工隊(duì)伍的綜合素質(zhì)是加強(qiáng)執(zhí)行力建設(shè)的前提和基礎(chǔ)，它決定了制度執(zhí)行力的強(qiáng)弱。一要嚴(yán)格考核審查。通過(guò)筆試、面試等多種手段，從知識(shí)技能、個(gè)性、綜合素質(zhì)、能力、職業(yè)適應(yīng)性等方面，綜合、準(zhǔn)確地做好選用人才。二要加強(qiáng)教育培訓(xùn)。要加強(qiáng)員工的職業(yè)道德和法律法規(guī)教育，樹(shù)立正確的人生觀、職業(yè)觀，以抵擋各種誘惑，經(jīng)受考驗(yàn)和挑戰(zhàn)。要通過(guò)各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，努力把每一位員工都鍛造成多面手，使他們?cè)趯?shí)際工作中能游刃有余地應(yīng)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。三要加強(qiáng)員工管理。嘗試建立三個(gè)機(jī)制：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制：根據(jù)職位高低、崗位敏感、接觸信息等途徑對(duì)員工的風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行評(píng)估；行為監(jiān)控機(jī)制：除監(jiān)控員工的道德行為外，還應(yīng)包括其業(yè)績(jī)變化、情緒變化、家庭變化、財(cái)務(wù)狀況、信用狀況等因素，掌握員工行為動(dòng)態(tài)；待遇養(yǎng)廉機(jī)制：充分運(yùn)用包括員工教育與培訓(xùn)、陽(yáng)光激勵(lì)、職級(jí)提升等各種手段，營(yíng)造員工不變壞的環(huán)境氛圍。

參考文獻(xiàn)：

1.銀行業(yè)案件防控形勢(shì)與應(yīng)對(duì)·中國(guó)金融，2012（12）

2.標(biāo)本兼治.懲防并舉.深入推進(jìn)案件防控長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)·浙江金融，2010（6）

篇5

食品安全法實(shí)施條例

第一章 總則

第一條 為了保證食品安全，保障公眾身體健康和生命安全，制定本法。

第二條 在中華人民共和國(guó)境內(nèi)從事下列活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵守本法：

(一)食品生產(chǎn)和加工(以下稱(chēng)食品生產(chǎn))，食品銷(xiāo)售和餐飲服務(wù)(以下稱(chēng)食品經(jīng)營(yíng));

(二)食品添加劑的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng);

(三)用于食品的包裝材料、容器、洗滌劑、消毒劑和用于食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的工具、設(shè)備(以下稱(chēng)食品相關(guān)產(chǎn)品)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng);

(四)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者使用食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品;

(五)食品的貯存和運(yùn)輸;

(六)對(duì)食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品的安全管理。

供食用的源于農(nóng)業(yè)的初級(jí)產(chǎn)品(以下稱(chēng)食用農(nóng)產(chǎn)品)的質(zhì)量安全管理，遵守《中華人民共和國(guó)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全法》的規(guī)定。但是，食用農(nóng)產(chǎn)品的市場(chǎng)銷(xiāo)售、有關(guān)質(zhì)量安全標(biāo)準(zhǔn)的制定、有關(guān)安全信息的公布和本法對(duì)農(nóng)業(yè)投入品作出規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)遵守本法的規(guī)定。

第三條 食品安全工作實(shí)行預(yù)防為主、風(fēng)險(xiǎn)管理、全程控制、社會(huì)共治，建立科學(xué)、嚴(yán)格的監(jiān)督管理制度。

第四條 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者對(duì)其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)食品的安全負(fù)責(zé)。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依照法律、法規(guī)和食品安全標(biāo)準(zhǔn)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，保證食品安全，誠(chéng)信自律，對(duì)社會(huì)和公眾負(fù)責(zé)，接受社會(huì)監(jiān)督，承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。

第五條 國(guó)務(wù)院設(shè)立食品安全委員會(huì)，其職責(zé)由國(guó)務(wù)院規(guī)定。

國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)依照本法和國(guó)務(wù)院規(guī)定的職責(zé)，對(duì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)依照本法和國(guó)務(wù)院規(guī)定的職責(zé)，組織開(kāi)展食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，會(huì)同國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)制定并公布食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。

國(guó)務(wù)院其他有關(guān)部門(mén)依照本法和國(guó)務(wù)院規(guī)定的職責(zé)，承擔(dān)有關(guān)食品安全工作。

第六條 縣級(jí)以上地方政府對(duì)本行政區(qū)域的食品安全監(jiān)督管理工作負(fù)責(zé)，統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、組織、協(xié)調(diào)本行政區(qū)域的食品安全監(jiān)督管理工作以及食品安全突發(fā)事件應(yīng)對(duì)工作，建立健全食品安全全程監(jiān)督管理工作機(jī)制和信息共享機(jī)制。

縣級(jí)以上地方政府依照本法和國(guó)務(wù)院的規(guī)定，確定本級(jí)食品藥品監(jiān)督管理、衛(wèi)生行政部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)的職責(zé)。有關(guān)部門(mén)在各自職責(zé)范圍內(nèi)負(fù)責(zé)本行政區(qū)域的食品安全監(jiān)督管理工作。

縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以在鄉(xiāng)鎮(zhèn)或者特定區(qū)域設(shè)立派出機(jī)構(gòu)。

第七條 縣級(jí)以上地方政府實(shí)行食品安全監(jiān)督管理責(zé)任制。上級(jí)政府負(fù)責(zé)對(duì)下一級(jí)政府的食品安全監(jiān)督管理工作進(jìn)行評(píng)議、考核。縣級(jí)以上地方政府負(fù)責(zé)對(duì)本級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)的食品安全監(jiān)督管理工作進(jìn)行評(píng)議、考核。

第八條 縣級(jí)以上政府應(yīng)當(dāng)將食品安全工作納入本級(jí)國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，將食品安全工作經(jīng)費(fèi)列入本級(jí)政府財(cái)政預(yù)算，加強(qiáng)食品安全監(jiān)督管理能力建設(shè)，為食品安全工作提供保障。

縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)溝通、密切配合，按照各自職責(zé)分工，依法行使職權(quán)，承擔(dān)責(zé)任。

第九條 食品行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)行業(yè)自律，按照章程建立健全行業(yè)規(guī)范和獎(jiǎng)懲機(jī)制，提供食品安全信息、技術(shù)等服務(wù)，引導(dǎo)和督促食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者依法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)行業(yè)誠(chéng)信建設(shè)，宣傳、普及食品安全知識(shí)。

消費(fèi)者協(xié)會(huì)和其他消費(fèi)者組織對(duì)違反本法規(guī)定，損害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為，依法進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督。

第十條 各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)食品安全的宣傳教育，普及食品安全知識(shí)，鼓勵(lì)社會(huì)組織、基層群眾性自治組織、食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者開(kāi)展食品安全法律、法規(guī)以及食品安全標(biāo)準(zhǔn)和知識(shí)的普及工作，倡導(dǎo)健康的飲食方式，增強(qiáng)消費(fèi)者食品安全意識(shí)和自我保護(hù)能力。

新聞媒體應(yīng)當(dāng)開(kāi)展食品安全法律、法規(guī)以及食品安全標(biāo)準(zhǔn)和知識(shí)的公益宣傳，并對(duì)食品安全違法行為進(jìn)行輿論監(jiān)督。有關(guān)食品安全的宣傳報(bào)道應(yīng)當(dāng)真實(shí)、公正。

第十一條 國(guó)家鼓勵(lì)和支持開(kāi)展與食品安全有關(guān)的基礎(chǔ)研究、應(yīng)用研究，鼓勵(lì)和支持食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者為提高食品安全水平采用先進(jìn)技術(shù)和先進(jìn)管理規(guī)范。

國(guó)家對(duì)農(nóng)藥的使用實(shí)行嚴(yán)格的管理制度，加快淘汰劇毒、高毒、高殘留農(nóng)藥，推動(dòng)替代產(chǎn)品的研發(fā)和應(yīng)用，鼓勵(lì)使用高效低毒低殘留農(nóng)藥。

第十二條 任何組織或者個(gè)人有權(quán)舉報(bào)食品安全違法行為，依法向有關(guān)部門(mén)了解食品安全信息，對(duì)食品安全監(jiān)督管理工作提出意見(jiàn)和建議。

第十三條 對(duì)在食品安全工作中做出突出貢獻(xiàn)的單位和個(gè)人，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定給予表彰、獎(jiǎng)勵(lì)。

第二章 食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和評(píng)估

第十四條 國(guó)家建立食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度，對(duì)食源性疾病、食品污染以及食品中的有害因素進(jìn)行監(jiān)測(cè)。

國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督等部門(mén)，制定、實(shí)施國(guó)家食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)劃。

國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)獲知有關(guān)食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)并向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)通報(bào)。對(duì)有關(guān)部門(mén)通報(bào)的食品安全風(fēng)險(xiǎn)信息以及醫(yī)療機(jī)構(gòu)報(bào)告的食源性疾病等有關(guān)疾病信息，國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)分析研究，認(rèn)為必要的，及時(shí)調(diào)整國(guó)家食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)劃。

省、自治區(qū)、直轄市政府衛(wèi)生行政部門(mén)會(huì)同同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督等部門(mén)，根據(jù)國(guó)家食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)劃，結(jié)合本行政區(qū)域的具體情況，制定、調(diào)整本行政區(qū)域的食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方案，報(bào)國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)備案并實(shí)施。

第十五條 承擔(dān)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作的技術(shù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)劃和監(jiān)測(cè)方案開(kāi)展監(jiān)測(cè)工作，保證監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確，并按照食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)計(jì)劃和監(jiān)測(cè)方案的要求報(bào)送監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)和分析結(jié)果。

食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)工作人員有權(quán)進(jìn)入相關(guān)食用農(nóng)產(chǎn)品種植養(yǎng)殖、食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所采集樣品、收集相關(guān)數(shù)據(jù)。采集樣品應(yīng)當(dāng)按照市場(chǎng)價(jià)格支付費(fèi)用。

第十六條 食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)結(jié)果表明可能存在食品安全隱患的，縣級(jí)以上政府衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)信息通報(bào)同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理等部門(mén)，并報(bào)告本級(jí)政府和上級(jí)政府衛(wèi)生行政部門(mén)。食品藥品監(jiān)督管理等部門(mén)應(yīng)當(dāng)組織開(kāi)展進(jìn)一步調(diào)查。

第十七條 國(guó)家建立食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，運(yùn)用科學(xué)方法，根據(jù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息、科學(xué)數(shù)據(jù)以及有關(guān)信息，對(duì)食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品中生物性、化學(xué)性和物理性危害因素進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)負(fù)責(zé)組織食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作，成立由醫(yī)學(xué)、農(nóng)業(yè)、食品、營(yíng)養(yǎng)、生物、環(huán)境等方面的專(zhuān)家組成的食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)家委員會(huì)進(jìn)行食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果由國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)公布。

對(duì)農(nóng)藥、肥料、獸藥、飼料和飼料添加劑等的安全性評(píng)估，應(yīng)當(dāng)有食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)家委員會(huì)的專(zhuān)家參加。

食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不得向生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者收取費(fèi)用，采集樣品應(yīng)當(dāng)按照市場(chǎng)價(jià)格支付費(fèi)用。

第十八條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：

(一)通過(guò)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)或者接到舉報(bào)發(fā)現(xiàn)食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品可能存在安全隱患的;

(二)為制定或者修訂食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)提供科學(xué)依據(jù)需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的;

(三)為確定監(jiān)督管理的重點(diǎn)領(lǐng)域、重點(diǎn)品種需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的;

(四)發(fā)現(xiàn)新的可能危害食品安全因素的;

(五)需要判斷某一因素是否構(gòu)成食品安全隱患的;

(六)國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)認(rèn)為需要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的其他情形。

第十九條 國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)在監(jiān)督管理工作中發(fā)現(xiàn)需要進(jìn)行食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)提出食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的建議，并提供風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、相關(guān)檢驗(yàn)數(shù)據(jù)和結(jié)論等信息、資料。屬于本法第十八條規(guī)定情形的，國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)通報(bào)評(píng)估結(jié)果。

第二十條 省級(jí)以上政府衛(wèi)生行政、農(nóng)業(yè)行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)相互通報(bào)食品、食用農(nóng)產(chǎn)品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)信息。

國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政、農(nóng)業(yè)行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)相互通報(bào)食品、食用農(nóng)產(chǎn)品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果等信息。

第二十一條 食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果是制定、修訂食品安全標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施食品安全監(jiān)督管理的科學(xué)依據(jù)。

經(jīng)食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，得出食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品不安全結(jié)論的，國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督等部門(mén)應(yīng)當(dāng)依據(jù)各自職責(zé)立即向社會(huì)公告，告知消費(fèi)者停止食用或者使用，并采取相應(yīng)措施，確保該食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品停止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng);需要制定、修訂相關(guān)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的，國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)立即制定、修訂。

第二十二條 國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)，根據(jù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果、食品安全監(jiān)督管理信息，對(duì)食品安全狀況進(jìn)行綜合分析。對(duì)經(jīng)綜合分析表明可能具有較高程度安全風(fēng)險(xiǎn)的食品，國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提出食品安全風(fēng)險(xiǎn)警示，并向社會(huì)公布。

第二十三條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)、食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)家委員會(huì)及其技術(shù)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照科學(xué)、客觀、及時(shí)、公開(kāi)的原則，組織食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者、食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)、食品行業(yè)協(xié)會(huì)、消費(fèi)者協(xié)會(huì)以及新聞媒體等，就食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息和食品安全監(jiān)督管理信息進(jìn)行交流溝通。

第三章 食品安全標(biāo)準(zhǔn)

第二十四條 制定食品安全標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)以保障公眾身體健康為宗旨，做到科學(xué)合理、安全可靠。

第二十五條 食品安全標(biāo)準(zhǔn)是強(qiáng)制執(zhí)行的標(biāo)準(zhǔn)。除食品安全標(biāo)準(zhǔn)外，不得制定其他食品強(qiáng)制性標(biāo)準(zhǔn)。

第二十六條 食品安全標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

(一)食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品中的致病性微生物，農(nóng)藥殘留、獸藥殘留、生物毒素、重金屬等污染物質(zhì)以及其他危害人體健康物質(zhì)的限量規(guī)定;

(二)食品添加劑的品種、使用范圍、用量;

(三)專(zhuān)供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品的營(yíng)養(yǎng)成分要求;

(四)對(duì)與衛(wèi)生、營(yíng)養(yǎng)等食品安全要求有關(guān)的標(biāo)簽、標(biāo)志、說(shuō)明書(shū)的要求;

(五)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程的衛(wèi)生要求;

(六)與食品安全有關(guān)的質(zhì)量要求;

(七)與食品安全有關(guān)的食品檢驗(yàn)方法與規(guī)程;

(八)其他需要制定為食品安全標(biāo)準(zhǔn)的內(nèi)容。

第二十七條 食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)由國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)制定、公布，國(guó)務(wù)院標(biāo)準(zhǔn)化行政部門(mén)提供國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)編號(hào)。

食品中農(nóng)藥殘留、獸藥殘留的限量規(guī)定及其檢驗(yàn)方法與規(guī)程由國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)、國(guó)務(wù)院農(nóng)業(yè)行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)制定。

屠宰畜、禽的檢驗(yàn)規(guī)程由國(guó)務(wù)院農(nóng)業(yè)行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)制定。

第二十八條 制定食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果并充分考慮食用農(nóng)產(chǎn)品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，參照相關(guān)的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和國(guó)際食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，并將食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)草案向社會(huì)公布，廣泛聽(tīng)取食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者、消費(fèi)者、有關(guān)部門(mén)等方面的意見(jiàn)。

食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)組織的食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)審評(píng)委員會(huì)審查通過(guò)。食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)審評(píng)委員會(huì)由醫(yī)學(xué)、農(nóng)業(yè)、食品、營(yíng)養(yǎng)、生物、環(huán)境等方面的專(zhuān)家以及國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、食品行業(yè)協(xié)會(huì)、消費(fèi)者協(xié)會(huì)的代表組成，對(duì)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)草案的科學(xué)性和實(shí)用性等進(jìn)行審查。

第二十九條 對(duì)地方特色食品，沒(méi)有食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的，省、自治區(qū)、直轄市政府衛(wèi)生行政部門(mén)可以制定并公布食品安全地方標(biāo)準(zhǔn)，報(bào)國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)備案。食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)制定后，該地方標(biāo)準(zhǔn)即行廢止。

第三十條 國(guó)家鼓勵(lì)食品生產(chǎn)企業(yè)制定嚴(yán)于食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或者地方標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，在本企業(yè)適用，并報(bào)省、自治區(qū)、直轄市政府衛(wèi)生行政部門(mén)備案。

第三十一條 省級(jí)以上政府衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)在其網(wǎng)站上公布制定和備案的食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、地方標(biāo)準(zhǔn)和企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，供公眾免費(fèi)查閱、下載。

對(duì)食品安全標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行過(guò)程中的問(wèn)題，縣級(jí)以上政府衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同有關(guān)部門(mén)及時(shí)給予指導(dǎo)、解答。

第三十二條 省級(jí)以上政府衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)會(huì)同同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)，分別對(duì)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和地方標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況進(jìn)行跟蹤評(píng)價(jià)，并根據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果及時(shí)修訂食品安全標(biāo)準(zhǔn)。

省級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)食品安全標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行中存在的問(wèn)題進(jìn)行收集、匯總，并及時(shí)向同級(jí)衛(wèi)生行政部門(mén)通報(bào)。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者、食品行業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)現(xiàn)食品安全標(biāo)準(zhǔn)在執(zhí)行中存在問(wèn)題的，應(yīng)當(dāng)立即向衛(wèi)生行政部門(mén)報(bào)告。

第四章 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)第一節(jié) 一般規(guī)定

第三十三條 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)應(yīng)當(dāng)符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)，并符合下列要求：

(一)具有與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品品種、數(shù)量相適應(yīng)的食品原料處理和食品加工、包裝、貯存等場(chǎng)所，保持該場(chǎng)所環(huán)境整潔，并與有毒、有害場(chǎng)所以及其他污染源保持規(guī)定的距離;

(二)具有與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品品種、數(shù)量相適應(yīng)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)設(shè)備或者設(shè)施，有相應(yīng)的消毒、更衣、盥洗、采光、照明、通風(fēng)、防腐、防塵、防蠅、防鼠、防蟲(chóng)、洗滌以及處理廢水、存放垃圾和廢棄物的設(shè)備或者設(shè)施;

(三)有專(zhuān)職或者兼職的食品安全專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員、食品安全管理人員和保證食品安全的規(guī)章制度;

(四)具有合理的設(shè)備布局和工藝流程，防止待加工食品與直接入口食品、原料與成品交叉污染，避免食品接觸有毒物、不潔物;

(五)餐具、飲具和盛放直接入口食品的容器，使用前應(yīng)當(dāng)洗凈、消毒，炊具、用具用后應(yīng)當(dāng)洗凈，保持清潔;

(六)貯存、運(yùn)輸和裝卸食品的容器、工具和設(shè)備應(yīng)當(dāng)安全、無(wú)害，保持清潔，防止食品污染，并符合保證食品安全所需的溫度、濕度等特殊要求，不得將食品與有毒、有害物品一同貯存、運(yùn)輸;

(七)直接入口的食品應(yīng)當(dāng)使用無(wú)毒、清潔的包裝材料、餐具、飲具和容器;

(八)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員應(yīng)當(dāng)保持個(gè)人衛(wèi)生，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)食品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將手洗凈，穿戴清潔的工作衣、帽等;銷(xiāo)售無(wú)包裝的直接入口食品時(shí)，應(yīng)當(dāng)使用無(wú)毒、清潔的容器、售貨工具和設(shè)備;

(九)用水應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家規(guī)定的生活飲用水衛(wèi)生標(biāo)準(zhǔn);

(十)使用的洗滌劑、消毒劑應(yīng)當(dāng)對(duì)人體安全、無(wú)害;

(十一)法律、法規(guī)規(guī)定的其他要求。

非食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者從事食品貯存、運(yùn)輸和裝卸的，應(yīng)當(dāng)符合前款第六項(xiàng)的規(guī)定。

第三十四條 禁止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)下列食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品：

(一)用非食品原料生產(chǎn)的食品或者添加食品添加劑以外的化學(xué)物質(zhì)和其他可能危害人體健康物質(zhì)的食品，或者用回收食品作為原料生產(chǎn)的食品;

(二)致病性微生物，農(nóng)藥殘留、獸藥殘留、生物毒素、重金屬等污染物質(zhì)以及其他危害人體健康的物質(zhì)含量超過(guò)食品安全標(biāo)準(zhǔn)限量的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品;

(三)用超過(guò)保質(zhì)期的食品原料、食品添加劑生產(chǎn)的食品、食品添加劑;

(四)超范圍、超限量使用食品添加劑的食品;

(五)營(yíng)養(yǎng)成分不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的專(zhuān)供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品;

(六)變質(zhì)、油脂酸敗、霉變生蟲(chóng)、污穢不潔、混有異物、摻假摻雜或者感官性狀異常的食品、食品添加劑;

(七)病死、毒死或者死因不明的禽、畜、獸、水產(chǎn)動(dòng)物肉類(lèi)及其制品;

(八)未按規(guī)定進(jìn)行檢疫或者檢疫不合格的肉類(lèi)，或者未經(jīng)檢驗(yàn)或者檢驗(yàn)不合格的肉類(lèi)制品;

(九)被包裝材料、容器、運(yùn)輸工具等污染的食品、食品添加劑;

(十)標(biāo)注虛假生產(chǎn)日期、保質(zhì)期或者超過(guò)保質(zhì)期的食品、食品添加劑;

(十一)無(wú)標(biāo)簽的預(yù)包裝食品、食品添加劑;

(十二)國(guó)家為防病等特殊需要明令禁止生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品;

(十三)其他不符合法律、法規(guī)或者食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品。

第三十五條 國(guó)家對(duì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)實(shí)行許可制度。從事食品生產(chǎn)、食品銷(xiāo)售、餐飲服務(wù)，應(yīng)當(dāng)依法取得許可。但是，銷(xiāo)售食用農(nóng)產(chǎn)品，不需要取得許可。

縣級(jí)以上地方政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國(guó)行政許可法》的規(guī)定，審核申請(qǐng)人提交的本法第三十三條第一款第一項(xiàng)至第四項(xiàng)規(guī)定要求的相關(guān)資料，必要時(shí)對(duì)申請(qǐng)人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)核查;對(duì)符合規(guī)定條件的，準(zhǔn)予許可;對(duì)不符合規(guī)定條件的，不予許可并書(shū)面說(shuō)明理由。

第三十六條 食品生產(chǎn)加工小作坊和食品攤販等從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)符合本法規(guī)定的與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模、條件相適應(yīng)的食品安全要求，保證所生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品衛(wèi)生、無(wú)毒、無(wú)害，食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)其加強(qiáng)監(jiān)督管理。

縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)對(duì)食品生產(chǎn)加工小作坊、食品攤販等進(jìn)行綜合治理，加強(qiáng)服務(wù)和統(tǒng)一規(guī)劃，改善其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)環(huán)境，鼓勵(lì)和支持其改進(jìn)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件，進(jìn)入集中交易市場(chǎng)、店鋪等固定場(chǎng)所經(jīng)營(yíng)，或者在指定的臨時(shí)經(jīng)營(yíng)區(qū)域、時(shí)段經(jīng)營(yíng)。

食品生產(chǎn)加工小作坊和食品攤販等的具體管理辦法由省、自治區(qū)、直轄市制定。

第三十七條 利用新的食品原料生產(chǎn)食品，或者生產(chǎn)食品添加劑新品種、食品相關(guān)產(chǎn)品新品種，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)提交相關(guān)產(chǎn)品的安全性評(píng)估材料。國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)自收到申請(qǐng)之日起六十日內(nèi)組織審查;對(duì)符合食品安全要求的，準(zhǔn)予許可并公布;對(duì)不符合食品安全要求的，不予許可并書(shū)面說(shuō)明理由。

第三十八條 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品中不得添加藥品，但是可以添加按照傳統(tǒng)既是食品又是中藥材的物質(zhì)。按照傳統(tǒng)既是食品又是中藥材的物質(zhì)目錄由國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)制定、公布。

第三十九條 國(guó)家對(duì)食品添加劑生產(chǎn)實(shí)行許可制度。從事食品添加劑生產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)具有與所生產(chǎn)食品添加劑品種相適應(yīng)的場(chǎng)所、生產(chǎn)設(shè)備或者設(shè)施、專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員和管理制度，并依照本法第三十五條第二款規(guī)定的程序，取得食品添加劑生產(chǎn)許可。

生產(chǎn)食品添加劑應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)和食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。

第四十條 食品添加劑應(yīng)當(dāng)在技術(shù)上確有必要且經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估證明安全可靠，方可列入允許使用的范圍;有關(guān)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)根據(jù)技術(shù)必要性和食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果及時(shí)修訂。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按照食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)使用食品添加劑。

第四十一條 生產(chǎn)食品相關(guān)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合法律、法規(guī)和食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)直接接觸食品的包裝材料等具有較高風(fēng)險(xiǎn)的食品相關(guān)產(chǎn)品，按照國(guó)家有關(guān)工業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)許可證管理的規(guī)定實(shí)施生產(chǎn)許可。質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)食品相關(guān)產(chǎn)品生產(chǎn)活動(dòng)的監(jiān)督管理。

第四十二條 國(guó)家建立食品安全全程追溯制度。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)依照本法的規(guī)定，建立食品安全追溯體系，保證食品可追溯。國(guó)家鼓勵(lì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者采用信息化手段采集、留存生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)信息，建立食品安全追溯體系。

國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院農(nóng)業(yè)行政等有關(guān)部門(mén)建立食品安全全程追溯協(xié)作機(jī)制。

第四十三條 地方各級(jí)政府應(yīng)當(dāng)采取措施鼓勵(lì)食品規(guī)模化生產(chǎn)和連鎖經(jīng)營(yíng)、配送。

國(guó)家鼓勵(lì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)參加食品安全責(zé)任保險(xiǎn)。

第二節(jié) 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程控制

第四十四條 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立健全食品安全管理制度，對(duì)職工進(jìn)行食品安全知識(shí)培訓(xùn)，加強(qiáng)食品檢驗(yàn)工作，依法從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)的主要負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)落實(shí)企業(yè)食品安全管理制度，對(duì)本企業(yè)的食品安全工作全面負(fù)責(zé)。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)配備食品安全管理人員，加強(qiáng)對(duì)其培訓(xùn)和考核。經(jīng)考核不具備食品安全管理能力的，不得上崗。食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)企業(yè)食品安全管理人員隨機(jī)進(jìn)行監(jiān)督抽查考核并公布考核情況。監(jiān)督抽查考核不得收取費(fèi)用。

第四十五條 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)建立并執(zhí)行從業(yè)人員健康管理制度。患有國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)規(guī)定的有礙食品安全疾病的人員，不得從事接觸直接入口食品的工作。

從事接觸直接入口食品工作的食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)人員應(yīng)當(dāng)每年進(jìn)行健康檢查，取得健康證明后方可上崗工作。

第四十六條 食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)就下列事項(xiàng)制定并實(shí)施控制要求，保證所生產(chǎn)的食品符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)：

(一)原料采購(gòu)、原料驗(yàn)收、投料等原料控制;

(二)生產(chǎn)工序、設(shè)備、貯存、包裝等生產(chǎn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)控制;

(三)原料檢驗(yàn)、半成品檢驗(yàn)、成品出廠檢驗(yàn)等檢驗(yàn)控制;

(四)運(yùn)輸和交付控制。

第四十七條 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)建立食品安全自查制度，定期對(duì)食品安全狀況進(jìn)行檢查評(píng)價(jià)。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)條件發(fā)生變化，不再符合食品安全要求的，食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)立即采取整改措施;有發(fā)生食品安全事故潛在風(fēng)險(xiǎn)的，應(yīng)當(dāng)立即停止食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并向所在地縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

第四十八條 國(guó)家鼓勵(lì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)符合良好生產(chǎn)規(guī)范要求，實(shí)施危害分析與關(guān)鍵控制點(diǎn)體系，提高食品安全管理水平。

對(duì)通過(guò)良好生產(chǎn)規(guī)范、危害分析與關(guān)鍵控制點(diǎn)體系認(rèn)證的食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)，認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法實(shí)施跟蹤調(diào)查;對(duì)不再符合認(rèn)證要求的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)依法撤銷(xiāo)認(rèn)證，及時(shí)向縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)通報(bào)，并向社會(huì)公布。認(rèn)證機(jī)構(gòu)實(shí)施跟蹤調(diào)查不得收取費(fèi)用。

第四十九條 食用農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)按照食品安全標(biāo)準(zhǔn)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定使用農(nóng)藥、肥料、獸藥、飼料和飼料添加劑等農(nóng)業(yè)投入品，嚴(yán)格執(zhí)行農(nóng)業(yè)投入品使用安全間隔期或者休藥期的規(guī)定，不得使用國(guó)家明令禁止的農(nóng)業(yè)投入品。禁止將劇毒、高毒農(nóng)藥用于蔬菜、瓜果、茶葉和中草藥材等國(guó)家規(guī)定的農(nóng)作物。

食用農(nóng)產(chǎn)品的生產(chǎn)企業(yè)和農(nóng)民專(zhuān)業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織應(yīng)當(dāng)建立農(nóng)業(yè)投入品使用記錄制度。

縣級(jí)以上政府農(nóng)業(yè)行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)農(nóng)業(yè)投入品使用的監(jiān)督管理和指導(dǎo)，建立健全農(nóng)業(yè)投入品安全使用制度。

第五十條 食品生產(chǎn)者采購(gòu)食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)供貨者的許可證和產(chǎn)品合格證明;對(duì)無(wú)法提供合格證明的食品原料，應(yīng)當(dāng)按照食品安全標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行檢驗(yàn);不得采購(gòu)或者使用不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品。

食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)貨查驗(yàn)記錄制度，如實(shí)記錄食品原料、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、進(jìn)貨日期以及供貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限不得少于產(chǎn)品保質(zhì)期滿后六個(gè)月;沒(méi)有明確保質(zhì)期的，保存期限不得少于二年。

第五十一條 食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立食品出廠檢驗(yàn)記錄制度，查驗(yàn)出廠食品的檢驗(yàn)合格證和安全狀況，如實(shí)記錄食品的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、檢驗(yàn)合格證號(hào)、銷(xiāo)售日期以及購(gòu)貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限應(yīng)當(dāng)符合本法第五十條第二款的規(guī)定。

第五十二條 食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品的生產(chǎn)者，應(yīng)當(dāng)按照食品安全標(biāo)準(zhǔn)對(duì)所生產(chǎn)的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行檢驗(yàn)，檢驗(yàn)合格后方可出廠或者銷(xiāo)售。

第五十三條 食品經(jīng)營(yíng)者采購(gòu)食品，應(yīng)當(dāng)查驗(yàn)供貨者的許可證和食品出廠檢驗(yàn)合格證或者其他合格證明(以下稱(chēng)合格證明文件)。

食品經(jīng)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立食品進(jìn)貨查驗(yàn)記錄制度，如實(shí)記錄食品的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、進(jìn)貨日期以及供貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限應(yīng)當(dāng)符合本法第五十條第二款的規(guī)定。

實(shí)行統(tǒng)一配送經(jīng)營(yíng)方式的食品經(jīng)營(yíng)企業(yè)，可以由企業(yè)總部統(tǒng)一查驗(yàn)供貨者的許可證和食品合格證明文件，進(jìn)行食品進(jìn)貨查驗(yàn)記錄。

從事食品批發(fā)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立食品銷(xiāo)售記錄制度，如實(shí)記錄批發(fā)食品的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、銷(xiāo)售日期以及購(gòu)貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限應(yīng)當(dāng)符合本法第五十條第二款的規(guī)定。

第五十四條 食品經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按照保證食品安全的要求貯存食品，定期檢查庫(kù)存食品，及時(shí)清理變質(zhì)或者超過(guò)保質(zhì)期的食品。

食品經(jīng)營(yíng)者貯存散裝食品，應(yīng)當(dāng)在貯存位置標(biāo)明食品的名稱(chēng)、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、生產(chǎn)者名稱(chēng)及聯(lián)系方式等內(nèi)容。

第五十五條 餐飲服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)制定并實(shí)施原料控制要求，不得采購(gòu)不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品原料。倡導(dǎo)餐飲服務(wù)提供者公開(kāi)加工過(guò)程，公示食品原料及其來(lái)源等信息。

餐飲服務(wù)提供者在加工過(guò)程中應(yīng)當(dāng)檢查待加工的食品及原料，發(fā)現(xiàn)有本法第三十四條第六項(xiàng)規(guī)定情形的，不得加工或者使用。

第五十六條 餐飲服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)定期維護(hù)食品加工、貯存、陳列等設(shè)施、設(shè)備;定期清洗、校驗(yàn)保溫設(shè)施及冷藏、冷凍設(shè)施。

餐飲服務(wù)提供者應(yīng)當(dāng)按照要求對(duì)餐具、飲具進(jìn)行清洗消毒，不得使用未經(jīng)清洗消毒的餐具、飲具;餐飲服務(wù)提供者委托清洗消毒餐具、飲具的，應(yīng)當(dāng)委托符合本法規(guī)定條件的餐具、飲具集中消毒服務(wù)單位。

第五十七條 學(xué)校、托幼機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、建筑工地等集中用餐單位的食堂應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)和食品安全標(biāo)準(zhǔn);從供餐單位訂餐的，應(yīng)當(dāng)從取得食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可的企業(yè)訂購(gòu)，并按照要求對(duì)訂購(gòu)的食品進(jìn)行查驗(yàn)。供餐單位應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)和食品安全標(biāo)準(zhǔn)，當(dāng)餐加工，確保食品安全。

學(xué)校、托幼機(jī)構(gòu)、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、建筑工地等集中用餐單位的主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)集中用餐單位的食品安全教育和日常管理，降低食品安全風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)消除食品安全隱患。

第五十八條 餐具、飲具集中消毒服務(wù)單位應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的作業(yè)場(chǎng)所、清洗消毒設(shè)備或者設(shè)施，用水和使用的洗滌劑、消毒劑應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和其他國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、衛(wèi)生規(guī)范。

餐具、飲具集中消毒服務(wù)單位應(yīng)當(dāng)對(duì)消毒餐具、飲具進(jìn)行逐批檢驗(yàn)，檢驗(yàn)合格后方可出廠，并應(yīng)當(dāng)隨附消毒合格證明。消毒后的餐具、飲具應(yīng)當(dāng)在獨(dú)立包裝上標(biāo)注單位名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、消毒日期以及使用期限等內(nèi)容。

第五十九條 食品添加劑生產(chǎn)者應(yīng)當(dāng)建立食品添加劑出廠檢驗(yàn)記錄制度，查驗(yàn)出廠產(chǎn)品的檢驗(yàn)合格證和安全狀況，如實(shí)記錄食品添加劑的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、檢驗(yàn)合格證號(hào)、銷(xiāo)售日期以及購(gòu)貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等相關(guān)內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限應(yīng)當(dāng)符合本法第五十條第二款的規(guī)定。

第六十條 食品添加劑經(jīng)營(yíng)者采購(gòu)食品添加劑，應(yīng)當(dāng)依法查驗(yàn)供貨者的許可證和產(chǎn)品合格證明文件，如實(shí)記錄食品添加劑的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期、進(jìn)貨日期以及供貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限應(yīng)當(dāng)符合本法第五十條第二款的規(guī)定。

第六十一條 集中交易市場(chǎng)的開(kāi)辦者、柜臺(tái)出租者和展銷(xiāo)會(huì)舉辦者，應(yīng)當(dāng)依法審查入場(chǎng)食品經(jīng)營(yíng)者的許可證，明確其食品安全管理責(zé)任，定期對(duì)其經(jīng)營(yíng)環(huán)境和條件進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)其有違反本法規(guī)定行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并立即報(bào)告所在地縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)。

第六十二條 網(wǎng)絡(luò)食品交易第三方平臺(tái)提供者應(yīng)當(dāng)對(duì)入網(wǎng)食品經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行實(shí)名登記，明確其食品安全管理責(zé)任;依法應(yīng)當(dāng)取得許可證的，還應(yīng)當(dāng)審查其許可證。

網(wǎng)絡(luò)食品交易第三方平臺(tái)提供者發(fā)現(xiàn)入網(wǎng)食品經(jīng)營(yíng)者有違反本法規(guī)定行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并立即報(bào)告所在地縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén);發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重違法行為的，應(yīng)當(dāng)立即停止提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)服務(wù)。

第六十三條 國(guó)家建立食品召回制度。食品生產(chǎn)者發(fā)現(xiàn)其生產(chǎn)的食品不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)或者有證據(jù)證明可能危害人體健康的，應(yīng)當(dāng)立即停止生產(chǎn)，召回已經(jīng)上市銷(xiāo)售的食品，通知相關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者，并記錄召回和通知情況。

食品經(jīng)營(yíng)者發(fā)現(xiàn)其經(jīng)營(yíng)的食品有前款規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)立即停止經(jīng)營(yíng)，通知相關(guān)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者，并記錄停止經(jīng)營(yíng)和通知情況。食品生產(chǎn)者認(rèn)為應(yīng)當(dāng)召回的，應(yīng)當(dāng)立即召回。由于食品經(jīng)營(yíng)者的原因造成其經(jīng)營(yíng)的食品有前款規(guī)定情形的，食品經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)召回。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)對(duì)召回的食品采取無(wú)害化處理、銷(xiāo)毀等措施，防止其再次流入市場(chǎng)。但是，對(duì)因標(biāo)簽、標(biāo)志或者說(shuō)明書(shū)不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)而被召回的食品，食品生產(chǎn)者在采取補(bǔ)救措施且能保證食品安全的情況下可以繼續(xù)銷(xiāo)售;銷(xiāo)售時(shí)應(yīng)當(dāng)向消費(fèi)者明示補(bǔ)救措施。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)將食品召回和處理情況向所在地縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告;需要對(duì)召回的食品進(jìn)行無(wú)害化處理、銷(xiāo)毀的，應(yīng)當(dāng)提前報(bào)告時(shí)間、地點(diǎn)。食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)認(rèn)為必要的，可以實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者未依照本條規(guī)定召回或者停止經(jīng)營(yíng)的，縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以責(zé)令其召回或者停止經(jīng)營(yíng)。

第六十四條 食用農(nóng)產(chǎn)品批發(fā)市場(chǎng)應(yīng)當(dāng)配備檢驗(yàn)設(shè)備和檢驗(yàn)人員或者委托符合本法規(guī)定的食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)，對(duì)進(jìn)入該批發(fā)市場(chǎng)銷(xiāo)售的食用農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)行抽樣檢驗(yàn);發(fā)現(xiàn)不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)要求銷(xiāo)售者立即停止銷(xiāo)售，并向食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。

第六十五條 食用農(nóng)產(chǎn)品銷(xiāo)售者應(yīng)當(dāng)建立食用農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)貨查驗(yàn)記錄制度，如實(shí)記錄食用農(nóng)產(chǎn)品的名稱(chēng)、數(shù)量、進(jìn)貨日期以及供貨者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限不得少于六個(gè)月。

第六十六條 進(jìn)入市場(chǎng)銷(xiāo)售的食用農(nóng)產(chǎn)品在包裝、保鮮、貯存、運(yùn)輸中使用保鮮劑、防腐劑等食品添加劑和包裝材料等食品相關(guān)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)符合食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。

第三節(jié) 標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)和廣告

第六十七條 預(yù)包裝食品的包裝上應(yīng)當(dāng)有標(biāo)簽。標(biāo)簽應(yīng)當(dāng)標(biāo)明下列事項(xiàng)：

(一)名稱(chēng)、規(guī)格、凈含量、生產(chǎn)日期;

(二)成分或者配料表;

(三)生產(chǎn)者的名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式;

(四)保質(zhì)期;

(五)產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)代號(hào);

(六)貯存條件;

(七)所使用的食品添加劑在國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)中的通用名稱(chēng);

(八)生產(chǎn)許可證編號(hào);

(九)法律、法規(guī)或者食品安全標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定應(yīng)當(dāng)標(biāo)明的其他事項(xiàng)。

專(zhuān)供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品，其標(biāo)簽還應(yīng)當(dāng)標(biāo)明主要營(yíng)養(yǎng)成分及其含量。

食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)對(duì)標(biāo)簽標(biāo)注事項(xiàng)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第六十八條 食品經(jīng)營(yíng)者銷(xiāo)售散裝食品，應(yīng)當(dāng)在散裝食品的容器、外包裝上標(biāo)明食品的名稱(chēng)、生產(chǎn)日期或者生產(chǎn)批號(hào)、保質(zhì)期以及生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式等內(nèi)容。

第六十九條 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)基因食品應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定顯著標(biāo)示。

第七十條 食品添加劑應(yīng)當(dāng)有標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)和包裝。標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)載明本法第六十七條第一款第一項(xiàng)至第六項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)規(guī)定的事項(xiàng)，以及食品添加劑的使用范圍、用量、使用方法，并在標(biāo)簽上載明“食品添加劑”字樣。

第七十一條 食品和食品添加劑的標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)，不得含有虛假內(nèi)容，不得涉及疾病預(yù)防、治療功能。生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者對(duì)其提供的標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容負(fù)責(zé)。

食品和食品添加劑的標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)清楚、明顯，生產(chǎn)日期、保質(zhì)期等事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)顯著標(biāo)注，容易辨識(shí)。

食品和食品添加劑與其標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容不符的，不得上市銷(xiāo)售。

第七十二條 食品經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)按照食品標(biāo)簽標(biāo)示的警示標(biāo)志、警示說(shuō)明或者注意事項(xiàng)的要求銷(xiāo)售食品。

第七十三條 食品廣告的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)合法，不得含有虛假內(nèi)容，不得涉及疾病預(yù)防、治療功能。食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者對(duì)食品廣告內(nèi)容的真實(shí)性、合法性負(fù)責(zé)。

縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)和其他有關(guān)部門(mén)以及食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)、食品行業(yè)協(xié)會(huì)不得以廣告或者其他形式向消費(fèi)者推薦食品。消費(fèi)者組織不得以收取費(fèi)用或者其他牟取利益的方式向消費(fèi)者推薦食品。

第四節(jié) 特殊食品

第七十四條 國(guó)家對(duì)保健食品、特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品和嬰幼兒配方食品等特殊食品實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)督管理。

第七十五條 保健食品聲稱(chēng)保健功能，應(yīng)當(dāng)具有科學(xué)依據(jù)，不得對(duì)人體產(chǎn)生急性、亞急性或者慢性危害。

保健食品原料目錄和允許保健食品聲稱(chēng)的保健功能目錄，由國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)、國(guó)家中醫(yī)藥管理部門(mén)制定、調(diào)整并公布。

保健食品原料目錄應(yīng)當(dāng)包括原料名稱(chēng)、用量及其對(duì)應(yīng)的功效;列入保健食品原料目錄的原料只能用于保健食品生產(chǎn)，不得用于其他食品生產(chǎn)。

第七十六條 使用保健食品原料目錄以外原料的保健食品和首次進(jìn)口的保健食品應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)注冊(cè)。但是，首次進(jìn)口的保健食品中屬于補(bǔ)充維生素、礦物質(zhì)等營(yíng)養(yǎng)物質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)備案。其他保健食品應(yīng)當(dāng)報(bào)省、自治區(qū)、直轄市政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)備案。

進(jìn)口的保健食品應(yīng)當(dāng)是出口國(guó)(地區(qū))主管部門(mén)準(zhǔn)許上市銷(xiāo)售的產(chǎn)品。

第七十七條 依法應(yīng)當(dāng)注冊(cè)的保健食品，注冊(cè)時(shí)應(yīng)當(dāng)提交保健食品的研發(fā)報(bào)告、產(chǎn)品配方、生產(chǎn)工藝、安全性和保健功能評(píng)價(jià)、標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)等材料及樣品，并提供相關(guān)證明文件。國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)經(jīng)組織技術(shù)審評(píng)，對(duì)符合安全和功能聲稱(chēng)要求的，準(zhǔn)予注冊(cè);對(duì)不符合要求的，不予注冊(cè)并書(shū)面說(shuō)明理由。對(duì)使用保健食品原料目錄以外原料的保健食品作出準(zhǔn)予注冊(cè)決定的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將該原料納入保健食品原料目錄。

依法應(yīng)當(dāng)備案的保健食品，備案時(shí)應(yīng)當(dāng)提交產(chǎn)品配方、生產(chǎn)工藝、標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)以及表明產(chǎn)品安全性和保健功能的材料。

第七十八條 保健食品的標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)不得涉及疾病預(yù)防、治療功能，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)真實(shí)，與注冊(cè)或者備案的內(nèi)容相一致，載明適宜人群、不適宜人群、功效成分或者標(biāo)志性成分及其含量等，并聲明“本品不能代替藥物”。保健食品的功能和成分應(yīng)當(dāng)與標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)相一致。

第七十九條 保健食品廣告除應(yīng)當(dāng)符合本法第七十三條第一款的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)聲明“本品不能代替藥物”;其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)經(jīng)生產(chǎn)企業(yè)所在地省、自治區(qū)、直轄市政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)審查批準(zhǔn)，取得保健食品廣告批準(zhǔn)文件。省、自治區(qū)、直轄市政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)公布并及時(shí)更新已經(jīng)批準(zhǔn)的保健食品廣告目錄以及批準(zhǔn)的廣告內(nèi)容。

第八十條 特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)注冊(cè)。注冊(cè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提交產(chǎn)品配方、生產(chǎn)工藝、標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)以及表明產(chǎn)品安全性、營(yíng)養(yǎng)充足性和特殊醫(yī)學(xué)用途臨床效果的材料。

特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品廣告適用《中華人民共和國(guó)廣告法》和其他法律、行政法規(guī)關(guān)于藥品廣告管理的規(guī)定。

第八十一條 嬰幼兒配方食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)實(shí)施從原料進(jìn)廠到成品出廠的全過(guò)程質(zhì)量控制，對(duì)出廠的嬰幼兒配方食品實(shí)施逐批檢驗(yàn)，保證食品安全。

生產(chǎn)嬰幼兒配方食品使用的生鮮乳、輔料等食品原料、食品添加劑等，應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定和食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)，保證嬰幼兒生長(zhǎng)發(fā)育所需的營(yíng)養(yǎng)成分。

嬰幼兒配方食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)將食品原料、食品添加劑、產(chǎn)品配方及標(biāo)簽等事項(xiàng)向省、自治區(qū)、直轄市政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)備案。

嬰幼兒配方乳粉的產(chǎn)品配方應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)注冊(cè)。注冊(cè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)提方研發(fā)報(bào)告和其他表明配方科學(xué)性、安全性的材料。

不得以分裝方式生產(chǎn)嬰幼兒配方乳粉，同一企業(yè)不得用同一配方生產(chǎn)不同品牌的嬰幼兒配方乳粉。

第八十二條 保健食品、特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品、嬰幼兒配方乳粉的注冊(cè)人或者備案人應(yīng)當(dāng)對(duì)其提交材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

省級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)公布注冊(cè)或者備案的保健食品、特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品、嬰幼兒配方乳粉目錄，并對(duì)注冊(cè)或者備案中獲知的企業(yè)商業(yè)秘密予以保密。

保健食品、特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品、嬰幼兒配方乳粉生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)按照注冊(cè)或者備案的產(chǎn)品配方、生產(chǎn)工藝等技術(shù)要求組織生產(chǎn)。

第八十三條 生產(chǎn)保健食品，特殊醫(yī)學(xué)用途配方食品、嬰幼兒配方食品和其他專(zhuān)供特定人群的主輔食品的企業(yè)，應(yīng)當(dāng)按照良好生產(chǎn)規(guī)范的要求建立與所生產(chǎn)食品相適應(yīng)的生產(chǎn)質(zhì)量管理體系，定期對(duì)該體系的運(yùn)行情況進(jìn)行自查，保證其有效運(yùn)行，并向所在地縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)提交自查報(bào)告。

第五章 食品檢驗(yàn)

第八十四條 食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)按照國(guó)家有關(guān)認(rèn)證認(rèn)可的規(guī)定取得資質(zhì)認(rèn)定后，方可從事食品檢驗(yàn)活動(dòng)。但是，法律另有規(guī)定的除外。

食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)的資質(zhì)認(rèn)定條件和檢驗(yàn)規(guī)范，由國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)規(guī)定。

符合本法規(guī)定的食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)出具的檢驗(yàn)報(bào)告具有同等效力。

縣級(jí)以上政府應(yīng)當(dāng)整合食品檢驗(yàn)資源，實(shí)現(xiàn)資源共享。

第八十五條 食品檢驗(yàn)由食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)指定的檢驗(yàn)人獨(dú)立進(jìn)行。

檢驗(yàn)人應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，并按照食品安全標(biāo)準(zhǔn)和檢驗(yàn)規(guī)范對(duì)食品進(jìn)行檢驗(yàn)，尊重科學(xué)，恪守職業(yè)道德，保證出具的檢驗(yàn)數(shù)據(jù)和結(jié)論客觀、公正，不得出具虛假檢驗(yàn)報(bào)告。

第八十六條食品檢驗(yàn)實(shí)行食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)與檢驗(yàn)人負(fù)責(zé)制。食品檢驗(yàn)報(bào)告應(yīng)當(dāng)加蓋食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)公章，并有檢驗(yàn)人的簽名或者蓋章。食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)和檢驗(yàn)人對(duì)出具的食品檢驗(yàn)報(bào)告負(fù)責(zé)。

第八十七條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)食品進(jìn)行定期或者不定期的抽樣檢驗(yàn)，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定公布檢驗(yàn)結(jié)果，不得免檢。進(jìn)行抽樣檢驗(yàn)，應(yīng)當(dāng)購(gòu)買(mǎi)抽取的樣品，委托符合本法規(guī)定的食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)，并支付相關(guān)費(fèi)用;不得向食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者收取檢驗(yàn)費(fèi)和其他費(fèi)用。

第八十八條 對(duì)依照本法規(guī)定實(shí)施的檢驗(yàn)結(jié)論有異議的，食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者可以自收到檢驗(yàn)結(jié)論之日起七個(gè)工作日內(nèi)向?qū)嵤┏闃訖z驗(yàn)的食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)或者其上一級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)提出復(fù)檢申請(qǐng)，由受理復(fù)檢申請(qǐng)的食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)在公布的復(fù)檢機(jī)構(gòu)名錄中隨機(jī)確定復(fù)檢機(jī)構(gòu)進(jìn)行復(fù)檢。復(fù)檢機(jī)構(gòu)出具的復(fù)檢結(jié)論為最終檢驗(yàn)結(jié)論。復(fù)檢機(jī)構(gòu)與初檢機(jī)構(gòu)不得為同一機(jī)構(gòu)。復(fù)檢機(jī)構(gòu)名錄由國(guó)務(wù)院認(rèn)證認(rèn)可監(jiān)督管理、食品藥品監(jiān)督管理、衛(wèi)生行政、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)共同公布。

采用國(guó)家規(guī)定的快速檢測(cè)方法對(duì)食用農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)行抽查檢測(cè)，被抽查人對(duì)檢測(cè)結(jié)果有異議的，可以自收到檢測(cè)結(jié)果時(shí)起四小時(shí)內(nèi)申請(qǐng)復(fù)檢。復(fù)檢不得采用快速檢測(cè)方法。

第八十九條 食品生產(chǎn)企業(yè)可以自行對(duì)所生產(chǎn)的食品進(jìn)行檢驗(yàn)，也可以委托符合本法規(guī)定的食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢驗(yàn)。

食品行業(yè)協(xié)會(huì)和消費(fèi)者協(xié)會(huì)等組織、消費(fèi)者需要委托食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)對(duì)食品進(jìn)行檢驗(yàn)的，應(yīng)當(dāng)委托符合本法規(guī)定的食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

第九十條 食品添加劑的檢驗(yàn)，適用本法有關(guān)食品檢驗(yàn)的規(guī)定。

第六章 食品進(jìn)出口

第九十一條 國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)對(duì)進(jìn)出口食品安全實(shí)施監(jiān)督管理。

第九十二條 進(jìn)口的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合我國(guó)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。

進(jìn)口的食品、食品添加劑應(yīng)當(dāng)經(jīng)出入境檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)依照進(jìn)出口商品檢驗(yàn)相關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定檢驗(yàn)合格。

進(jìn)口的食品、食品添加劑應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)的要求隨附合格證明材料。

第九十三條 進(jìn)口尚無(wú)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的食品，由境外出口商、境外生產(chǎn)企業(yè)或者其委托的進(jìn)口商向國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)提交所執(zhí)行的相關(guān)國(guó)家(地區(qū))標(biāo)準(zhǔn)或者國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)對(duì)相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審查，認(rèn)為符合食品安全要求的，決定暫予適用，并及時(shí)制定相應(yīng)的食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)。進(jìn)口利用新的食品原料生產(chǎn)的食品或者進(jìn)口食品添加劑新品種、食品相關(guān)產(chǎn)品新品種，依照本法第三十七條的規(guī)定辦理。

出入境檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)按照國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)的要求，對(duì)前款規(guī)定的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行檢驗(yàn)。檢驗(yàn)結(jié)果應(yīng)當(dāng)公開(kāi)。

第九十四條 境外出口商、境外生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)保證向我國(guó)出口的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品符合本法以及我國(guó)其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的要求，并對(duì)標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容負(fù)責(zé)。

進(jìn)口商應(yīng)當(dāng)建立境外出口商、境外生產(chǎn)企業(yè)審核制度，重點(diǎn)審核前款規(guī)定的內(nèi)容;審核不合格的，不得進(jìn)口。

發(fā)現(xiàn)進(jìn)口食品不符合我國(guó)食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)或者有證據(jù)證明可能危害人體健康的，進(jìn)口商應(yīng)當(dāng)立即停止進(jìn)口，并依照本法第六十三條的規(guī)定召回。

第九十五條 境外發(fā)生的食品安全事件可能對(duì)我國(guó)境內(nèi)造成影響，或者在進(jìn)口食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品中發(fā)現(xiàn)嚴(yán)重食品安全問(wèn)題的，國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警或者控制措施，并向國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理、衛(wèi)生行政、農(nóng)業(yè)行政部門(mén)通報(bào)。接到通報(bào)的部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)措施。

縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)對(duì)國(guó)內(nèi)市場(chǎng)上銷(xiāo)售的進(jìn)口食品、食品添加劑實(shí)施監(jiān)督管理。發(fā)現(xiàn)存在嚴(yán)重食品安全問(wèn)題的，國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)通報(bào)。國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)采取相應(yīng)措施。

第九十六條 向我國(guó)境內(nèi)出口食品的境外出口商或者商、進(jìn)口食品的進(jìn)口商應(yīng)當(dāng)向國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)備案。向我國(guó)境內(nèi)出口食品的境外食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)注冊(cè)。已經(jīng)注冊(cè)的境外食品生產(chǎn)企業(yè)提供虛假材料，或者因其自身的原因致使進(jìn)口食品發(fā)生重大食品安全事故的，國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)注冊(cè)并公告。

國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期公布已經(jīng)備案的境外出口商、商、進(jìn)口商和已經(jīng)注冊(cè)的境外食品生產(chǎn)企業(yè)名單。

第九十七條 進(jìn)口的預(yù)包裝食品、食品添加劑應(yīng)當(dāng)有中文標(biāo)簽;依法應(yīng)當(dāng)有說(shuō)明書(shū)的，還應(yīng)當(dāng)有中文說(shuō)明書(shū)。標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)符合本法以及我國(guó)其他有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定和食品安全國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)的要求，并載明食品的原產(chǎn)地以及境內(nèi)商的名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式。預(yù)包裝食品沒(méi)有中文標(biāo)簽、中文說(shuō)明書(shū)或者標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)不符合本條規(guī)定的，不得進(jìn)口。

第九十八條 進(jìn)口商應(yīng)當(dāng)建立食品、食品添加劑進(jìn)口和銷(xiāo)售記錄制度，如實(shí)記錄食品、食品添加劑的名稱(chēng)、規(guī)格、數(shù)量、生產(chǎn)日期、生產(chǎn)或者進(jìn)口批號(hào)、保質(zhì)期、境外出口商和購(gòu)貨者名稱(chēng)、地址及聯(lián)系方式、交貨日期等內(nèi)容，并保存相關(guān)憑證。記錄和憑證保存期限應(yīng)當(dāng)符合本法第五十條第二款的規(guī)定。

第九十九條 出口食品生產(chǎn)企業(yè)應(yīng)當(dāng)保證其出口食品符合進(jìn)口國(guó)(地區(qū))的標(biāo)準(zhǔn)或者合同要求。

出口食品生產(chǎn)企業(yè)和出口食品原料種植、養(yǎng)殖場(chǎng)應(yīng)當(dāng)向國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)備案。

第一百條 國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)應(yīng)當(dāng)收集、匯總下列進(jìn)出口食品安全信息，并及時(shí)通報(bào)相關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和企業(yè)：

(一)出入境檢驗(yàn)檢疫機(jī)構(gòu)對(duì)進(jìn)出口食品實(shí)施檢驗(yàn)檢疫發(fā)現(xiàn)的食品安全信息;

(二)食品行業(yè)協(xié)會(huì)和消費(fèi)者協(xié)會(huì)等組織、消費(fèi)者反映的進(jìn)口食品安全信息;

(三)國(guó)際組織、境外政府機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息及其他食品安全信息，以及境外食品行業(yè)協(xié)會(huì)等組織、消費(fèi)者反映的食品安全信息;

(四)其他食品安全信息。

國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)應(yīng)當(dāng)對(duì)進(jìn)出口食品的進(jìn)口商、出口商和出口食品生產(chǎn)企業(yè)實(shí)施信用管理，建立信用記錄，并依法向社會(huì)公布。對(duì)有不良記錄的進(jìn)口商、出口商和出口食品生產(chǎn)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)其進(jìn)出口食品的檢驗(yàn)檢疫。

第一百零一條 國(guó)家出入境檢驗(yàn)檢疫部門(mén)可以對(duì)向我國(guó)境內(nèi)出口食品的國(guó)家(地區(qū))的食品安全管理體系和食品安全狀況進(jìn)行評(píng)估和審查，并根據(jù)評(píng)估和審查結(jié)果，確定相應(yīng)檢驗(yàn)檢疫要求。

第七章 食品安全事故處置

第一百零二條 國(guó)務(wù)院組織制定國(guó)家食品安全事故應(yīng)急預(yù)案。

縣級(jí)以上地方政府應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定和上級(jí)政府的食品安全事故應(yīng)急預(yù)案以及本行政區(qū)域的實(shí)際情況，制定本行政區(qū)域的食品安全事故應(yīng)急預(yù)案，并報(bào)上一級(jí)政府備案。

食品安全事故應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)對(duì)食品安全事故分級(jí)、事故處置組織指揮體系與職責(zé)、預(yù)防預(yù)警機(jī)制、處置程序、應(yīng)急保障措施等作出規(guī)定。

食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)應(yīng)當(dāng)制定食品安全事故處置方案，定期檢查本企業(yè)各項(xiàng)食品安全防范措施的落實(shí)情況，及時(shí)消除事故隱患。

第一百零三條 發(fā)生食品安全事故的單位應(yīng)當(dāng)立即采取措施，防止事故擴(kuò)大。事故單位和接收病人進(jìn)行治療的單位應(yīng)當(dāng)及時(shí)向事故發(fā)生地縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理、衛(wèi)生行政部門(mén)報(bào)告。

縣級(jí)以上政府質(zhì)量監(jiān)督、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)在日常監(jiān)督管理中發(fā)現(xiàn)食品安全事故或者接到事故舉報(bào)，應(yīng)當(dāng)立即向同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)通報(bào)。

發(fā)生食品安全事故，接到報(bào)告的縣級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定向本級(jí)政府和上級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)報(bào)告。縣級(jí)政府和上級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)按照應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定上報(bào)。

任何單位和個(gè)人不得對(duì)食品安全事故隱瞞、謊報(bào)、緩報(bào)，不得隱匿、偽造、毀滅有關(guān)證據(jù)。

第一百零四條 醫(yī)療機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)其接收的病人屬于食源性疾病病人或者疑似病人的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)將相關(guān)信息向所在地縣級(jí)政府衛(wèi)生行政部門(mén)報(bào)告。縣級(jí)政府衛(wèi)生行政部門(mén)認(rèn)為與食品安全有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)。

縣級(jí)以上政府衛(wèi)生行政部門(mén)在調(diào)查處理傳染病或者其他突發(fā)公共衛(wèi)生事件中發(fā)現(xiàn)與食品安全相關(guān)的信息，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通報(bào)同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)。

第一百零五條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)接到食品安全事故的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即會(huì)同同級(jí)衛(wèi)生行政、質(zhì)量監(jiān)督、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)進(jìn)行調(diào)查處理，并采取下列措施，防止或者減輕社會(huì)危害：

(一)開(kāi)展應(yīng)急救援工作，組織救治因食品安全事故導(dǎo)致人身傷害的人員;

(二)封存可能導(dǎo)致食品安全事故的食品及其原料，并立即進(jìn)行檢驗(yàn);對(duì)確認(rèn)屬于被污染的食品及其原料，責(zé)令食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者依照本法第六十三條的規(guī)定召回或者停止經(jīng)營(yíng);

(三)封存被污染的食品相關(guān)產(chǎn)品，并責(zé)令進(jìn)行清洗消毒;

(四)做好信息工作，依法對(duì)食品安全事故及其處理情況進(jìn)行，并對(duì)可能產(chǎn)生的危害加以解釋、說(shuō)明。

發(fā)生食品安全事故需要啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的，縣級(jí)以上政府應(yīng)當(dāng)立即成立事故處置指揮機(jī)構(gòu)，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，依照前款和應(yīng)急預(yù)案的規(guī)定進(jìn)行處置。

發(fā)生食品安全事故，縣級(jí)以上疾病預(yù)防控制機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)事故現(xiàn)場(chǎng)進(jìn)行衛(wèi)生處理，并對(duì)與事故有關(guān)的因素開(kāi)展流行病學(xué)調(diào)查，有關(guān)部門(mén)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。縣級(jí)以上疾病預(yù)防控制機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向同級(jí)食品藥品監(jiān)督管理、衛(wèi)生行政部門(mén)提交流行病學(xué)調(diào)查報(bào)告。

第一百零六條 發(fā)生食品安全事故，設(shè)區(qū)的市級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即會(huì)同有關(guān)部門(mén)進(jìn)行事故責(zé)任調(diào)查，督促有關(guān)部門(mén)履行職責(zé)，向本級(jí)政府和上一級(jí)政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)提出事故責(zé)任調(diào)查處理報(bào)告。

涉及兩個(gè)以上省、自治區(qū)、直轄市的重大食品安全事故由國(guó)務(wù)院食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)依照前款規(guī)定組織事故責(zé)任調(diào)查。

第一百零七條 調(diào)查食品安全事故，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持實(shí)事求是、尊重科學(xué)的原則，及時(shí)、準(zhǔn)確查清事故性質(zhì)和原因，認(rèn)定事故責(zé)任，提出整改措施。

調(diào)查食品安全事故，除了查明事故單位的責(zé)任，還應(yīng)當(dāng)查明有關(guān)監(jiān)督管理部門(mén)、食品檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)、認(rèn)證機(jī)構(gòu)及其工作人員的責(zé)任。

第一百零八條 食品安全事故調(diào)查部門(mén)有權(quán)向有關(guān)單位和個(gè)人了解與事故有關(guān)的情況，并要求提供相關(guān)資料和樣品。有關(guān)單位和個(gè)人應(yīng)當(dāng)予以配合，按照要求提供相關(guān)資料和樣品，不得拒絕。

任何單位和個(gè)人不得阻撓、干涉食品安全事故的調(diào)查處理。

第八章 監(jiān)督管理

第一百零九條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)根據(jù)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和食品安全狀況等，確定監(jiān)督管理的重點(diǎn)、方式和頻次，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)管理。

縣級(jí)以上地方政府組織本級(jí)食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督、農(nóng)業(yè)行政等部門(mén)制定本行政區(qū)域的食品安全年度監(jiān)督管理計(jì)劃，向社會(huì)公布并組織實(shí)施。

食品安全年度監(jiān)督管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)將下列事項(xiàng)作為監(jiān)督管理的重點(diǎn)：

(一)專(zhuān)供嬰幼兒和其他特定人群的主輔食品;

(二)保健食品生產(chǎn)過(guò)程中的添加行為和按照注冊(cè)或者備案的技術(shù)要求組織生產(chǎn)的情況，保健食品標(biāo)簽、說(shuō)明書(shū)以及宣傳材料中有關(guān)功能宣傳的情況;

(三)發(fā)生食品安全事故風(fēng)險(xiǎn)較高的食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者;

(四)食品安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)結(jié)果表明可能存在食品安全隱患的事項(xiàng)。

第一百一十條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)履行各自食品安全監(jiān)督管理職責(zé)，有權(quán)采取下列措施，對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者遵守本法的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查：

(一)進(jìn)入生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查;

(二)對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品進(jìn)行抽樣檢驗(yàn);

(三)查閱、復(fù)制有關(guān)合同、票據(jù)、賬簿以及其他有關(guān)資料;

(四)查封、扣押有證據(jù)證明不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)或者有證據(jù)證明存在安全隱患以及用于違法生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的食品、食品添加劑、食品相關(guān)產(chǎn)品;

(五)查封違法從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的場(chǎng)所。

第一百一十一條 對(duì)食品安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果證明食品存在安全隱患，需要制定、修訂食品安全標(biāo)準(zhǔn)的，在制定、修訂食品安全標(biāo)準(zhǔn)前，國(guó)務(wù)院衛(wèi)生行政部門(mén)應(yīng)當(dāng)及時(shí)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)規(guī)定食品中有害物質(zhì)的臨時(shí)限量值和臨時(shí)檢驗(yàn)方法，作為生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理的依據(jù)。

第一百一十二條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)在食品安全監(jiān)督管理工作中可以采用國(guó)家規(guī)定的快速檢測(cè)方法對(duì)食品進(jìn)行抽查檢測(cè)。

對(duì)抽查檢測(cè)結(jié)果表明可能不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的食品，應(yīng)當(dāng)依照本法第八十七條的規(guī)定進(jìn)行檢驗(yàn)。抽查檢測(cè)結(jié)果確定有關(guān)食品不符合食品安全標(biāo)準(zhǔn)的，可以作為行政處罰的依據(jù)。

第一百一十三條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)建立食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者食品安全信用檔案，記錄許可頒發(fā)、日常監(jiān)督檢查結(jié)果、違法行為查處等情況，依法向社會(huì)公布并實(shí)時(shí)更新;對(duì)有不良信用記錄的食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者增加監(jiān)督檢查頻次，對(duì)違法行為情節(jié)嚴(yán)重的食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者，可以通報(bào)投資主管部門(mén)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和有關(guān)的金融機(jī)構(gòu)。

第一百一十四條 食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中存在食品安全隱患，未及時(shí)采取措施消除的，縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理部門(mén)可以對(duì)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行責(zé)任約談。食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)立即采取措施，進(jìn)行整改，消除隱患。責(zé)任約談情況和整改情況應(yīng)當(dāng)納入食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者食品安全信用檔案。

第一百一十五條 縣級(jí)以上政府食品藥品監(jiān)督管理、質(zhì)量監(jiān)督等部門(mén)應(yīng)當(dāng)公布本部門(mén)的電子郵件地址或者電話，接受咨詢、投訴、舉報(bào)。接到咨詢、投訴、舉報(bào)，對(duì)屬于本部門(mén)職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)受理并在法定期限內(nèi)及時(shí)答復(fù)、核實(shí)、處理;對(duì)不屬于本部門(mén)職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)移交有權(quán)處理的部門(mén)并書(shū)面通知咨詢、投訴、舉報(bào)人。有權(quán)處理的部門(mén)應(yīng)當(dāng)在法定期限內(nèi)及時(shí)處理，不得推諉。對(duì)查證屬實(shí)的舉報(bào)，給予舉報(bào)人獎(jiǎng)勵(lì)。